ANÁLISIS DEL MANUAL DE ÉTICA DEL BANCO CAJA SOCIAL CON BASE EN LOS ELEMENTOS DEL SARLAFT

Tutor Virtual, Sena Regional Quindío

Marleny Parra González

Elaborado Por

Cristian Camilo Serrano González

Curso

Análisis del sistema de administración del riesgo

Y lavado de activos y financiación del terrorismo – SARLAFT

Bogotá, 31 de octubre del 2015

Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA)

1. Lea y analice cuidosamente el capítulo que contiene los elementos del Sarlaft

en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual

del Lavado de activos de cualquier entidad financiera (debe investigar en internet

puede encontrar varios manuales, seleccione solo uno), establezca en un cuadro

sinóptico los elementos en común y los que hacen falta en uno o en otro

documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semana.

Uno de los grandes elementos que tiene el manual del lavado de activos del banco

caja social y que le hace falta a la Circular externa 026 de 2008, expedida por la

Superintendencia Financiera es la AUDITORIA Y REVISORÍA FISCAL, elementos

importantes que le generan un gran valor agregado a la entidad.

A continuación realice un mapa sinóptico con los elementos en común.

POLITICAS

PROCEDIMIENTOS

DOCUMENTACIÓN

ESTRUCTURA

ORGANIZACIONAL

ORGANISMOS

DE CONTROL

INFRAESTRUCTURA

TECNOLOGICA

INFORMACION

CAPACITACIÓN

BANCO CAJA

SOCIAL

La entidad cuenta con las políticas basadas del SARLAFT.

El banco caja social cuenta con una plataforma tecnológica en la cual ofrece una base de datos a todos los clientes con el fin de seguir los procedimientos adecuados para para detectar SARLAFT.

Se implementó una plataforma en la cual el banco posibilita el acceso a las bases de datos, y exige a los empleados informar cualquier operación sospechosa.

La entidad implemento una serie de procedimientos para la debida implementación del SARLAFT.

La entidad cuenta con el supervisor especializado y su suplente encargados de informar cualquier movimiento.

La entidad cuenta con una plataforma tecnológica con acceso a las bases de datos en caso de que las autoridades u otros entes reguladores lo requieran.

La entidad exige que todos los empleados tengan previo conocimiento sobre las técnicas de combatir el SARLAFT y los procedimientos internos de la entidad.

La entidad cuenta con una serie de cursos para a capacitación del SARLAFT y los procedimientos para controlarlo dentro de la entidad.

2. Analice un manual de ética o conducta de una entidad financiera o en su

defecto el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo

en donde establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte

referencialmente las indicaciones que se deben poner en práctica en la relación

con los clientes y en sí con todas las actividades que la entidad realiza.

MANUAL DE ETICA Y CONDUCTA

La ética y la conducta es un tema del cual se presta para distintos tipos de

interpretación y aspectos a tratar por lo tanto, he decidido hacer un enfoque en el

ámbito laboral.

Todos los funcionaros del sector financiero estan expuestos a riesgos

constantemente, por eso las empresas vigiladas por la superintendencia

financierade Colombia, han diseñado manuales de ayuda para sus funcionarios,

en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen

diariamente según el cargo, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente

directamente o indirectamente ¿Por qué de estas dos maneras?, porque lo puede

hacer intencionadamente o inconscientemente, es por esta razón que las

empresas al momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de

adversidades; los asesores también están expuestos a recibir sobornos o dádivas

con el fin debeneficiar a un tercero, pero no solo están expuestos los funcionarios

que tiene relación con los clientes y/o usuarios, también los integrantes del área

administrativa están expuestos, como lo plantea el manual de ética y conducta del

Banco caja social , es un delito alterar estados financieros o utilizar secretos de la

entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo también es

conocido por las empresas y también debe ser afrontado de una manera seria.

El riesgo está en todos los cargos y en todas las empresas del sector financiero,

por eso debemos estudiar detenidamente a las personas que deseen ingresar a

este tipo de entidades ya que tienen un mayor riesgo debido al manejo que

realizan de recursos de terceros(clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es

solo de unos funcionarios de la entidad, sino que dependen de todos sus

integrantes para llegar a la armonía laboral, social y poder brindar un servicio de

calidad y confianzas a la sociedad sin que estos se sientan en algun momento en

peligro o desconfianza.