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LEY FEDERAL PARA LA PREVENCION E

IDENTIFICACION DE OPERACIONES CON

RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA


ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)

ACTIVIDADMONTO PARA

IDENTIFICACIONMONTO PARA DAR

AVISO

MONTO PARA PROHIBICIONDEL USO DE

EFECTIVO Y DE METALES

I. La practica de juegos con apuesta, concursos o sorteos realizados por organismos descentralizados.

325 SMDF(21,853)

645 SMDF(43369.8)

3,210 SMDF(215,840.4)


Empresas de juegos y sorteos, apuestas y concursos

• La ley incluye como parte de esta actividad a los conocidos comocasinos, books o centros de apuestas; pero también la venta deboletos, fichas o comprobantes que sirven para practicar juegos ysorteos; los concursos; y la entrega de los premios correspondientes.



ACTIVIDADMONTO PARA

IDENTIFICACIONMONTO PARA

DAR AVISO



II. La emisión o comercialización habitual o profesional de:

Tarjetas de ServicioTarjetas de crédito

805 SMDF

(54,128.2)

mensual

1,285 SMDF

(86,403.4)

mensual

Tarjetas pre pagadasAquellas que sean instrumentos de almacenamiento de valor monetario.No emitidas o comercializadas por

entidades financieras.

645 SMDF

(43,369.8)

645 SMDF

(43,369.8)


Consorcios emisores de tarjetas de servicios y/o crédito.

• Se refiere a todas las empresas que no pertenecen al sistemafinanciero nacional y que emiten instrumentos de almacenamiento devalor monetario.

• Incluye además de tarjetas, las tarjetas pre pagadas, y los valescupones, impresos o electrónicos, siempre que con ellos se puedanadquirir bienes o servicios, transferir fondos, o hacer disposiciones deefectivo en cajeros automáticos.



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



III. Emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por las entidades financieras.

siempre645 SMDF(43,369.8)


Empresas dedicadas a la emisión de cheques de viajero.

• Establece que este tipo de consorcios son aquellos que expiden a susclientes cheques de viajero, siempre y cuando la empresa no sea unainstitución bancaria o financiera.



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



IV. Ofrecimiento habitual y profesional de mutuo o de garantía o de otorgamiento de prestamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las entidades financieras

siempre1,605 SMDF(107,920.2)


Compañías que realizan operaciones de mutuo o garantía.

• El mutuo o préstamo consiste en transferir a una persona,denominada mutuario, la propiedad de una suma de dinero o deobjetos fungibles.



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



V. Prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra oventa de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios

siempre8,025 SMDF

(539,601)

Compra-Venta

8,025 SMDF

(539,60)

Uso o Goce

3,210 SMDF(215,840.4)


Inmobiliarias, empresas de construcción y compraventa de inmuebles.

• Las empresas inmobiliarias se encuentran en estos supuestos,además de las personas físicas o profesionistas que dedican a laprestación habitual de estos servicios, por lo que si de maneraocasional usted construye o vende un inmueble no es sujeto obligadode esta forma.



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



VI. La Comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes, en las que se involucren operaciones de compra venta de dichos bienes.

805 SMDF

(54,128.2)1,605 SMDF(107,920.2)

3,210 SMDF

(215,840.4)


Joyerías, comercialización de metales y piedras preciosa.

• La compraventa y comercialización de joyas, metales y piedraspreciosas, así como de relojes, y las actividades de intermediaciónque involucran este tipo de bienes.



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO


EFECTIVO Y DE

METALES

VII. La subasta o comercializaciónhabitual o profesional de obras de arte, en las que se involucren operaciones de compra venta de dichos bienes.

2,410 SMDF(162,048.4)

4,815 SMDF(323,760.6)

3,210 SMDF(215,840.4)


Subasta y comercialización de obras de arte.

• Siempre y cuando estas actividades se lleven a cabo por y entreparticulares, es decir las subastas de objetos artísticos que realiza laautoridad, como parte del remate numeral las galerías de arte quesubastan o venden las obras exhibidas y cualquier otra persona físicao moral que comercialice objetos como cuadros, pinturas, fotografías,esculturas, grabados, litografías, o documentos musicales(partituras).



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO

MONTO PARA PROHIBICION

DEL USO DE EFECTIVO Y DE METALES

VIII. La comercialización o distribución habitual o profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean marítimos o terrestres.

3,210 SMDF(215,840.4)

6,420 SMDF(431,680.8)

Compra o ventaUse o goce3,210 SMDF(215,840.4)



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



IX. . La prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles.

2,410 SMDF

(162,048.4)4,815 SMDF(323,760.6

Compra o venta

Use o goce

3,210 SMDF(215,840.4)


Comercio de vehículos, barcos, aviones, y blindaje.

• El intercambio de este tipo de bienes muebles, incluyendo lacomercialización o distribución habitual de autos, aeronaves o barcos(nuevos o usados)



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



X. La prestación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores, con excepción de aquellos en los que intervenga el Banco de México y las instituciones dedicadas al deposito de valores

siempre 3,210 SMDF(215,840.4)


Traslado y custodia de valores.

• El reglamento de esta norma define a estos actos como aquellos quellevan a cabo las personas físicas o morales que cuentan con laautorización respectiva a la que se refiere la Ley Federal de SeguridadPrivada



ACTIVIDADMONTO PARA

IDENTIFICACIONMONTO PARA DAR AVISO



XI. La prestación de servicios profesionales, de manera independiente cuando se prepare para un cliente o se lleven a cabo en su nombre y representación.

a) La compra y/o venta de bienes inmuebles o la cesión de derechos

Siempre

Cuando el prestador de dichos servicios lleve a cabo, en nombre y representación de un cliente, alguna operación financiera con respeto al secreto profesional y garantía de defensa en términos de esta Ley

b) La administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes.

c) El manejo de cuentas bancarias de ahorro o de valores.



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



XI. La prestación de servicios profesionales, de manera independiente cuando se prepare para un cliente o se lleven a cabo en su nombre y representación.

d) La organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles.

siempre

Cuando el prestador de dichos servicios lleve a cabo, en nombre y

representación de un cliente, alguna operación financiera con respeto al secreto profesional y garantía de defensa en términos

de esta Ley

e) La constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles.


Servicios de representación y administración.

• Compraventa de bienes inmuebles o la sesión de derechos sobre estos.

• Administración y manejo de recursos, valores o activos.

• Estos se entienden como metales amonedados, títulos bursátiles y de crédito, así comoboletos, fichas, premios, tarjetas de servicios, cheques de viajeros, metales y piedraspreciosas, y obras de arte.

• Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores.

• Organización de aportaciones de capital en sociedades mercantiles.

• Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o devehículos corporativos, incluidos los fideicomisos o la compraventa de entidadesmercantiles

• Intermediación o representación para realizar operaciones financieras.



ACTIVIDADMONTO PARA


DAR AVISO



XII. La prestación de servicios de fe pública. A. Tratándose de Notarios Públicos

a)Transmisión o constitución de derechos sobre inmuebles, salvo las garantías que se constituyan en favor de instituciones del sistema financiero u organismos públicos de vivienda.

siempre

Cuando el precio pactado, el valor

catastral o el valor comercial del

inmueble, el que resulte más alto, o el

monto garantizado por suerte

principal, sea igual o superior a 16mil

SMDF

(1’036,160.00)

b) Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter irrevocable SIEMPRE

c) Constitución de personas morales, su modificación patrimonial derivada de aumento o disminución de capital social, fusión o escisión, así como la compraventa de acciones y partes sociales de tales personas.

8,025 SMDF

(539,601)



ACTIVIDADMONTO PARA


DAR AVISO



XII. La prestación de servicios de fe pública. A. Tratándose de Notarios Públicos

d) Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre bienes inmuebles, salvo los que se constituyan para garantizar algún crédito a favor de instituciones del sistema financiero u organismos públicos de vivienda.

siempre

8,025 SMDF

(539,601)

Deberán identificar la forma

en que se paguen las

obligaciones cuando tengan

un valor igual o superior a

8,025 SMDF

(519,699.00)

Si el valor es inferior o si

fue total o parcialmente

pagada antes de la firma

del instrumento, bastara la

declaración bajo protesta

de decir verdad de los

clientes o usuarios.

e) Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía, en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero o no sea un organismo publico de vivienda SIEMPRE


Notarios Públicos.

• El reglamento de esta norma define a estos actos como aquellos quellevan a cabo las personas físicas o morales que cuentan con laautorización respectiva a la que se refiere la Ley Federal deSeguridad Privada



ACTIVIDADMONTO PARA


DAR AVISO



XII. La prestación de servicios de fe pública. B. Tratándose de Corredores Públicos

a) Avalúos sobre bienes 8,025 SMDF

(539,601)

siempre

Deberán identificar la forma

en que se paguen las

obligaciones cuando tengan

un valor igual o superior a

8,025 SMDF

(519,699.00)

Si el valor es inferior o si fue

total o parcialmente pagada

antes de la firma del

instrumento, bastara la

declaración bajo protesta de

decir verdad de los clientes

o usuarios.

b) Constitución de personas morales, su modificación patrimonial derivada de aumento o disminución de capital social,fusión o escisión, así como la compraventa de acciones y partes sociales de personas morales.

siemprec) Constitución, modificación o cesión de derechos de fideicomiso, en los que de acuerdo con la legislación aplicable puedan actuar

d) Otorgamiento de contratos de mutuo mercantil o créditos mercantiles en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero.


ACTIVIDADES VULNERABLES(Art.15)

ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



XII. La prestación de servicios de fe pública. C. Tratándose de Servidores Públicos a los que las leyes les confieran la facultad de dar fe en el ejercicio de sus atribuciones.

siempre siempre


Corredores Públicos.

• Al igual que los notarios, los corredores públicos están obligados a cumplircon esta ley en la mayoría de sus actividades, destacándose la identificaciónde sus clientes y el envió de avisos a la autoridad cuando constituyanpersonas morales mercantiles, fideicomisos, avalúos y contratos de mutuo.


ACTIVIDADES VULNERABLES(Art.15)

ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



XIII. La recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro.

1,605 SMDF

(107,920)3,210 SMDF(215,840.4)


Asociaciones Civiles Donatarias.

• Los donativos son cantidades en efectivo u objetos que se entreganen especie por parte de una persona física o moral donante a unaentidad receptora a la que se le conoce como donataria. El acto dedonar se perfecciona al transferir el metálico o los bienes a títulogratuito.



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



XIV. La prestación de servicios de comercio exterior o apoderado aduanal, mediante la autorización otorgada por la SHCP, para promover por cuenta ajena, el despacho de mercancías, en los distintos regímenes aduaneros previstos en la Ley Aduanera.

a) Vehículos terrestres, aéreos y marítimos, nuevos y usados, cualquiera que sea su el valor de los bienes.

siempre

siempre

b) Máquinas para juegos de apuesta y sorteos, nuevas y usadas, cualquiera que sea el valor de los bienes.

c) Equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago, cualquiera que sea el valor de los bienes.

d) Joyas, relojes, piedras y metales preciosos.

485 SMDF

(32,611.40)



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



XIV. La prestación de servicios de comercio exterior o apoderado aduanal, mediante la autorización otorgada por la SHCP, para promover por cuenta ajena, el despacho de mercancías, en los distintos regímenes aduaneros previstos en la Ley Aduanera.

e) Obras de arte4,815 SMDF

(323,760.6)

siempref) Materiales de resistencia balística para la prestación de servicios de blindaje de vehículos, cualquiera que sea el valor de los bienes

siempre


Agentes y apoderados aduanales.

• Los servicios de comercio exterior en los que participan los agentes oapoderados aduanales, que cuentan con la autorización de lasecretaria de hacienda, también deben de observar la ley contra ellavado de dinero en el momento de importar o exportar mercancíasque –nacional e internacionalmente- podrían ser usadas para elblanqueo de activos.



ACTIVIDADMONTO PARA


AVISO



XV. La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles

1,605 SMDF(107,920.2)

3,210 SMDF(215,840.4)

8,025 SMDF(539,601)


Renta de inmuebles.

• La constitución de derechos personales de uso o goce de bienesinmuebles forma parte de las actividades que la ley define comovulnerables en materia de lavado de dinero.


L.C.C. Martín Ruíz Santana

EZEQUIEL MONTES

(441) 277 21 20

(441) 277 21 70

SANTIAGO DE QUERETARO

(442) 214 46 97

(442) 214 47 12

(442) 212 34 29

[email protected]

ley lavado de dinero rotarios

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