Guiones deConceptos de Venta

Tengo el ControlLos Millennials consideran tener el control, por eso es la frase identificadora de esta campaña #TengoelControl. Es importante entablar una conversación sobre las metas que pueden ir construyendo pues, aun cuando el ahorro para el retiro para ellos es algo muy lejano, esta es la generación mayormente afectada con el cambio de de ley, mediante el AFORE, lo único que recibirán al final será lo que consigan ahorrar. Sensibilízalos para que, desde el inicio de su etapa laboral, puedan ir construyendo un patrimonio para el futuro lo antes posible, pues, si comienzan desde antes, tendrán que esforzarse menos para alcanzar un retiro en condiciones óptimas. Muéstrales cómo, a través del tiempo, su meta de retiro va creciendo y el estimado que pueden llegar a obtener.

■ No han considerado qué harán al respecto cuando lleguen a una edad avanzada.

■ La mayoría no tiene conocimiento del cambio de ley y sus consecuencias.

■ Recomendarán con su círculo de amigos si tienen una buena experiencia de servicio.

Iniciando mi vida profesional, la mayoría son generación Millenials, nacidos entre 1980 y 1999.

“Consideran que el retiro es algo que está muy lejano”

Situación de Vida:

Ahorra en UDIs para que no te afecte la inflación, para conservar el valor de tu dinero. Puedes preservar el valor de tu dinero pues las UDIs no se ven afectadas por las devaluaciones ni la inflación, de modo que se puede conservar mejor la plusvalía a través del tiempo.

Protege a los tuyos en casos de imprevistos. Tu plan de retiro Imagina Ser estará protegido dentro de un seguro de vida, esto te brinda protección en caso de invalidez o fallecimiento.

Obtén las armas para disminuir tu pago de impuestos. Conforme vayas creciendo, tendrás mejores ingresos y probablemente llegará el momento que te convendrá darte de alta en hacienda para disminuir tu base gravable. Imagina Ser tiene opciones para poder hacerlo deducible.

¡Felicidades, desbloqueaste el mejor Plan de Retiro! Al final tendrás la recompensa para seguir manteniendo tu estilo de vida o la oportunidad de vivir el retiro que imaginaste, con la opción de recibir tu ahorro en un solo pago al final, o bien, en rentas mensuales vitalicias.

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Como en un videojuego, puedes ir desbloqueando los siguientes niveles para potencializar tu meta de retiro, cuentas con tu aliado Imagina Ser:

Inicio de tu etapa laboral: comienza tu ahorro. Cuando das el primer paso en el mundo laboral es el mejor momento para elegir la AFORE que te permita el mejor ahorro en tu retiro; sin embargo, ésta solo te ayudará a alcanzar el 26% del último sueldo que recibas al llegar a tu etapa de retiro, si desde el inicio comienzas a ahorrar algo adicional de tu sueldo puedes destinarlo a tu plan de retiro de Imagina Ser para tener mejores perspectivas.

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Encara al futuro

Es importante concientizar sobre la importancia de proteger las metas que tienen establecidas: obtener o mantener cierto estilo de vida en la etapa no productiva y preservar el bienestar personal. Esta generación tiene padres en edades avanzadas y conocen los riesgos a los que se enfrentarán, por lo tanto son más conscientes de la importancia de prepararse a través de estrategias concretas y que, seguramente ya están contemplando, como la compra de alguna propiedad o levantar algún negocio para vivir de eso en su retiro, sin embargo, puedes ayudar a tu cliente a construir el mejor plan de retiro.

¿Recuerdas el cubo de rubik? Poder acomodar todos los colores en la misma cara implica seguir ciertos pasos para poder completarlo, de igual manera sucede con tu retiro, es necesario ensamblar distintos aspectos de tu vida para obtener el resultado deseado.

Creciendo mi Familia o Casados con Hijos Grandes, la mayoría son Generación X, nacidos entre 1960 y 1980.

“Están mucho más sensibles al tema de retiro”

■ Tienen padres en edades avanzadas y conocen los riesgos a los que se están enfrentado.

■ Saben que el ahorro que han generado empieza a dar buenos frutos.

Situación de Vida:

Cuentas con una tasa mínima garantizada del 1% en UDI y 2% en Dólares: Tienes la seguridad de que tu ahorro siempre crecerá, obteniendo al menos un rendimiento anual del 2% en dólares o del 1% en UDIS sobre la inflación .

Las aportaciones que realices ayudarán a deducir tus impuestos adicionalmente a otros instrumentos que tengas para el retiro: Si tu objetivo es contar con una estrategia fiscal, Imagina Ser cuenta con dos opciones que podrás elegir acorde con tus necesidades para disminuir tu base gravable.

Tener protección integral en caso de invalidez o fallecimiento. No lo tienes todo garantizado, puede ocurrir algún imprevisto en el camino que te impida conseguir las metas establecidas, nada mejor que garantizar llegar a tus objetivos sin importar las eventualidades.

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#EncaraAlFuturo a través de Imagina Ser que te permitirá resolver tu retiro a través de las siguientes estrategias para armarlo de la mejor manera:

1.Incrementa tu poder adquisitivo a través de aportaciones adicionales y protege su valor ante la inflación: Tienes la posibilidad de conseguir un mejor ahorro al final, si ingresas aportaciones adicionales, así como tu dinero preservará el valor a través del tiempo.

La Mejor Jugada

Situación de Vida:

Creciendo mi familia o Casados con Hijos Grandes, la gran parte son Generación X, nacidos entre 1960 y 1980.

“Están mucho más sensibles al tema de retiro”

■ Tienen padres en edades avanzadas y conocen los riesgos a los que se están enfrentado.

■ Saben que el ahorro que han generado empieza a dar buenos frutos.

Existen personas en esta generación que prefiere la certeza en las decisiones que toma, por lo tanto, buscará un mecanismo seguro para su retiro y así tener #LaMejorJugada, para contar con las mejores estrategias para lograr el retiro que anhela. Está consciente que está más cerca del retiro y tiene que prepararse.

La charla debe encaminarse hacia la garantía y la tranquilidad de consolidar su plan de retiro a través de Nuevo Plenitud, pues, como en el golf, donde requieres precisión en cada uno de los tiros y entre menos golpes des es mejor tu posibilidad de alcanzar el éxito, tu plan de retiro puede ser el resultado de una estrategia que conformas en cada golpe y en cada jugada.

2. Afianza el ahorro y protégete en caso de invalidez y fallecimiento. Tu plan de retiro está dentro de un seguro de vida el cual te permitirá tener protección en caso de que llegues a faltar y contar con apoyo en caso de invalidez, para que puedas mantener el estilo de vida, tanto para ti como para tu familia.

Tú decides el monto que deseas recibir en el retiro y a la edad del vencimiento de tu plan: 55, 60 a 65 años. Crea tu patrimonio para el retiro en los años más productivos para disfrutar en la edad que consideres retirarte para disfrutar del esfuerzo de tu ahorro.

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Garantiza el monto de tu retiro y tú decides si lo recibes en una sola exhibición o en mensualidades de por vida. Con el plan de retiro Nuevo Plenitud recibirás la suma asegurada que hayas contratado en un solo pago o en ingresos mensuales de por vida que se calculan al llegar a la edad de retiro que hayas elegido. Además, esto te brinda beneficios fiscales, pues el plan tiene opción deducible si lo que buscas es reducir tu base gravable.

1. Ahorra en UDIs, para no depender de los altibajos de la inflación. Conserva el poder adquisitivo de tu patrimonio al contratar tu plan en UDIs, de este modo el dinero no perderá valor con el tiempo.

Toma en cuenta el siguiente camino que debes recorrer para trazar el mejor plan de retiro para alcanzar la meta que has soñado:

Mide el Riesgo

Hay ocasiones que tener una conversación con jóvenes acerca de la importancia de la protección es complicado, pues no están sensibilizados ante los riesgos y consecuencias que puede conllevar una situación de invalidez, de hecho, muchos consideran que nunca les va a suceder nada y se sienten invencibles. Sin embargo, te recomendamos sensibilizarlos respecto a las estadísticas que presenta INEGI, en las que los jóvenes representan una parte considerable de la población en México, y las causas principales de muerte e invalidez son los accidentes, contrario a lo que se podría llegar a pensar: que solo sucede en situaciones de deportes extremos o actividades peligrosas.

Háblales de la importancia de protegerse y de #MedirElRiesgo para no volverse una carga para su familia en caso de que algo les llegara a suceder y para que estén preparados. Además de considerar deudas, gastos regulares y adicionales que puede conllevar el caer en invalidez, alrededor del 70% los ingresos se destinarán a esta nueva condición de vida.

Situación de Vida:

Iniciando mi vida profesional o Iniciando mi familia.

La mayoría son Generación Millennials, nacidos entre 1980 y 1999.

“Se consideran invencibles pero con la preocupación de que, si algo les llegara a suceder, no quieren ser una carga para alguien ”

Sugerimos entablar una conversación, haciendo mención de los costos en caso de invalidez, el riesgo del patrimonio, las visitas médicas, los cuidados especiales, las medicinas, las terapias, adecuaciones al hogar que se llegan a necesitar cuando se tienen necesidades especiales. Explícales cómo un seguro de vida puede hacer frente y contar con la protección adecuada:

Si no generas ingresos: A través de BIT, tu seguro quedará pagado hacia adelante, sin que tengas que pagar más prima.

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Si tienes gastos adicionales: Con BAIT se te entregará una suma asegurada para que hagas frente a estos gastos.

Si Vives más: Podrás estar protegido de por vida y contarás con valores garantizados para utilizarlos en el momento que los requieras.

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Mira más alláEl objetivo principal de tu seguro de vida es contar con protección de largo plazo para disfrutar de beneficios, sin embargo este plan te permite añadir diferentes beneficios que te puedan ayudar a conseguir tus objetivos, a la vez que cuida de ti y los tuyos. En los proveedores de las familias resuenan los pensamientos sobre su futuro. Su preocupación es la ausencia de recursos para enfrentar las responsabilidades que tienen ante sus dependientes.

Al igual que en un Monopoly, #MiraMásAllá de donde te encuentras para ver el panorama que tienes enfrente para planear una estrategia, esto te permitirá aprovechar todas las opciones que se te presentan para obtener el mejor beneficio.

Situación de Vida:

Proveedores de las familias, iniciando mi familia o Creciendo mi familia.

“Desean conservar la calidad de vida y estabilidad”

■ El tema de patrimonio y soluciones de largo plazo para el bienestar de su familia es primordial.

■ Tienen dependientes económicos..

Sumar más billetes: A través del beneficio de AVE, puedas hacer crecer tu dinero, generando un ahorro adicional con una tasa de interés anual mínima garantizada para que puedas cumplir tus metas. Cuando la vida te sonría y cuentes con más dinero, puedes hacerlo crecer más, este beneficio te permite realizarlo.

Aprovecha las oportunidades que tu seguro de vida tiene para sacar un mayor provecho de él.

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Adquiere más propiedades para estar protegido: aumenta la protección para mantener tu estilo de vida en caso de cualquier imprevisto, como ejemplo, en caso de que tus condiciones de vida cambien, puedes incrementar tu suma asegurada en cualquier momento para tener la protección que necesitas en los diferentes momentos de vida.

Renta protección por un tiempo: puedes contar con ADAPTA, un beneficio que puedes extender a tus familiares y con el cual puedes comprar o convertir a otro seguro de vida.Este beneficio te permite aumentar tu protección con una prima menor, con la posibilidad de que, al mejorar tu situación financiera, puedas adquirir otro seguro con beneficios únicos.

Obtén Tu Recompensa Situación de Vida:

Iniciando mi familia o creciendo mi familia.

“Consideran consolidar su patrimonio y seguir cumpliendo metas“

■ El tema de patrimonio y soluciones de largo plazo para el bienestar de su familia es primordial.

■ Tienen dependientes económicos.

Las familias que se encuentran formando su patrimonio que siempre han soñado, o incluso si recientemente lo han alcanzado, contemplan metas de mediano y largo plazo dado que tienden a pensar más sobre el futuro. Por ejemplo, cuando tratan de terminar de pagar una hipoteca, buscan formas de complementar sus metas financieras, al tiempo que protegen a los suyos.

Como en una carrera, cuando se cuenta con disciplina, esfuerzo e inversión en todo lo que implica contar con un automóvil condiciones óptimas para mantenerte en el camino, se puede lograr el premio final.

Con tu disciplina y la destreza para tomar el camino adecuado, #ObténTuRecompensa al contar con una protección vitalicia o un ahorro disponible para alcanzar las metas que te propongas. Cuentas con la opción de tomar ventaja en la carrera y pagar el seguro en tu etapa productiva garantizando tu protección en el largo plazo.

Suma puntos a tu favor, a través del beneficio de AVE que te permite formar un ahorro adicional con un rendimiento garantizado. Existen ingresos adicionales que seguramente has considerando optimizar y no dejar “debajo del colchón”, este beneficio puede ayudarte a invertir ese dinero para conservar su valor generar rendimientos para hacerlo crecer.

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Al final de la carrera consigue el gran premio, el esfuerzo y tiempo invertido a largo plazo te permitirá disfrutar del ahorro de tu seguro de vida. El camino puede ser directo o puede tener muchas curvas, pero con tu seguro de vida estarás respaldado mediante todos beneficios que te brinda.

Tu resistencia en toda la carrera será recompensada en tu plan de vida con mayores beneficios a través del tiempo. Conforme pasen los años se incrementará tu valor como piloto de tu carrera, así como los valores garantizados año con año, lo que te permitirá hacer frente ante cualquier situación.

El camino que te sugerimos recorrer para llegar al premio final es: