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Tercer Programa de Certificados de

Depósitos Negociables

Diciembre 2015

Por favor leer cuidadosamente el aviso al final de la presentación

Términos y condiciones

Agente Estructurador Interbank

Monto del Programa Hasta S/. 100’000,000.00

Agente Colocador Inteligo SAB

Garantía Genérica sobre el patrimonio del emisor y cualquier otra garantía específica a ser determinada

Destino de Fondos Financiar el crecimiento de las colocaciones del Emisor y capital de trabajo

Garantía Específica Fianza solidaria de Intercorp Retail Inc.

Moneda Nuevos soles

Tipo de Subasta Subasta holandesa

Fecha de Colocación Aproximadamente 15 de diciembre

Monto Hasta S/. 50’000,000.00

Plazo 360 días

Clasificaciones de RiesgoApoyo & Asociados: CP-1-(pe)Class & Asociados: CLA-1-

Emisiones Primera emisión del Tercer Programa (Serie A)

2

Directorio Financiera Uno

3

Felipe Morris

Presidente Directorio

Carlos Rodríguez Pastor

Director

Ramón Barúa

Director

Juan Carlos Vallejo

Director

Pablo Turner

Director

Julio Luque

Director Independiente

Guillermo Martínez

Director Independiente

Management Financiera Uno

4

Adolfo Puente Arnao

• Gerente de Finanzas

• Recientemente incorporado a Financiera Uno y con 18 años de experiencia profesional

• Previamente trabajó en MetLife como Director de Investments Latin America

• Administrador de Empresas de la Universidad de Lima y MBA de Thunderbird School of Global Management

Fin

anci

era

Un

o

David Díaz

• Gerente de Riesgos

• Más de 2 años trabajando en la empresa y con 20 años de experiencia profesional

• Previamente trabajo en el Banco Financiero como gerente de riesgos de Banca Personas y en el Banco Ripley como sub-gerente de

riesgos

• Ingeniero Economista de la UNI y Master en Finanzas de EADA-EspañaFin

anci

era

Un

o

Alberto D’Angelo

• Gerente General

• Más de 7 años trabajando en la empresa y con 21 años de experiencia profesional

• Previamente trabajó en Interseguro y en Prima AFP como gerente comercial

• Administrador de Empresas de la Universidad del Pacífico y MBA de Columbia University

Fin

anci

era

Un

o

Principales Puntos a Considerar

1

2

3

4

5

Presente en todos los segmentos del retail moderno con amplia presencia a nivel nacional

Enfocado en segmentos socio-económicos con alto potencial de crecimiento

Tarjeta exclusiva de empresas retail líderes en sus segmentos de mercado

Profundo conocimiento de nuestros clientes y adecuadas iniciativas para mantener el crecimiento

Importante mejora en resultados refleja una adecuada estrategia de crecimiento rentable

5

Investment Highlights

6


Conglomerado

retail con alto

potencial de

crecimiento

1

Propuesta de

valor atractiva

2

Sólido track

record financiero

3

Presente en todos los segmentos del retail moderno

Amplia presencia geográfica a nivel nacional

Tarjeta exclusiva de Plaza Vea, Oechsle, Promart e Inkafarma (POPI)

Principalidad y conveniencia de la Tarjeta Oh!

Profundo conocimiento de nuestros clientes

Iniciativas para mantener el crecimiento

Crecimiento rentable

Mejora en indicadores financieros

Adecuado manejo de riesgo de crédito

7


Conglomerado

retail con alto

potencial de

crecimiento

1

Propuesta de

valor atractiva y

rentable

2

Sólido track

record financiero

3








Mejora significativa en resultados financieros


8

Intercorp RetailRetailer multi-formato con presencia en todos los segmentos del retail moderno

Supermercados Peruanos:

Cadena de supermercados (35% de market share)

Inkafarma:

Cadena de farmacias (53% market share)

Real Plaza:

Operador de centros comerciales (25% de market share) (1)

Financiera Uno:

Financiamiento de consumo (8% de market share)

Oechsle:

Tienda por departamentos (12% de market share)

Promart:

Mejoramiento del hogar (19% de market share)

9

(1) Market share de GLA (Gross Leasable Area)

Intercorp RetailAmplia presencia a nivel nacional

Oechsle y Promart

LIM

AQP

CUZ

PUNICA

PIU

CHI

TRU

HUA

UCA

CAJ

HUA

(8)

(2)

(2)

(6)

Total: 38 tiendas

Supermercados y Real Plaza

LIM

AQP

CUZ

PUNICA

PIU

CHI

TRU

HUA

UCA

CAJ

HUA

(3)

(2)

(6)

(71)

(2)TAC

(2)

(2)

ANC

(3)(5)

Total: 102 tiendas y 18

centros comerciales

(2)

(6)

Inkafarma

MOQ

TUM

LIM

AQP

CUZ

PUN

ICA

PIU

TRU

UCA

CAJ

HUA

(37)

(16)

(45)

(365)

(40) TAC

(15)

(42)

ANC

(28)(57)

CHI

(7) (11)

LOR

APU

MdD

AMZ

SNM

CdP

JUN

(15)(5)

(7)(5)

(28)(40)

(3)

HUA

(2)

AYA

(10)

(16)

(29)

(4)

(21)

Total: 874 tiendas

10

MOQ

Tarjeta Exclusiva de POPISólido complemento entre plataforma retail y crédito de consumo

Facturación Tarjeta Oh! en Retailer sobre Ventas del Retailer (Ene-Sep 2015) Facturación Tarjeta Oh! por Retailer (Ene-Sep 2015)

11

32%13% 39% 19%

8%16%

Facturación

Tarjeta oh!Penetración

Tarjeta oh!

6,322

6,5406,625

6,7026,782

2012 2013 2014 2015E 2016E

PBI Per Cápita Perú (US$)

PBI per Cápita 2014 (US$)

6,6258,075

10,71411,604

14,477

Crecimiento PBI y Demanda Interna (%)

6.0% 5.8%

2.8% 2.5% 3.0%

8.0%7.0%

2.2%3.3%

3.5%

2012 2013 2014 2015E 2016E

PBI Demanda Interna

Creación de Clase Media

11%

24%

65%80%

15%

5%

+15%

2003 2013

Intercorp RetailCrecimiento económico crea una clase media emergente

Fuente: (WHO), IPSOS Apoyo, Planet Retail, Business Monitor, FMI e INEI

12

1 9 1113

59

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

Brasil Colombia Argentina Peru Chile

Mediana: 11.4

0.50 2.20

12.00

0.00

2.00

4.00

6.00

8.00

10.00

12.00

Colombia Peru Chile

Fuente: Euromonitor, ACCEP e INEI

25%

40%

51%55%

59%

54

90

113

130

226

(*) Mediana excluyendo Perú

Supermercados

Mediana: 53%

~2x

Penetración de supermercados (2014)

Farmacias

Mediana: 122

~3x

Ventas de retail farma per capita US$ (2014)

Intercorp RetailAlto Potencial de Crecimiento

13

0.21 0.27

0.97

1.24 1.25

0.00

0.20

0.40

0.60

0.80

1.00

1.20

1.40

Mediana: 0.97

~3.6x

Tarjetas de Crédito

Tarjetas de Crédito per cápita (2014)

Mediana: 2.2

Tiendas por Departamento

Tiendas por departamento por millón de

habitantes (Marzo 2015)

Tiendas Mejoramiento del Hogar

M2 por 1,000 habitantes (Marzo 2015)

2.50 2.602.80

4.104.60

0.00

1.00

2.00

3.00

4.00

5.00

Mediana: 2.8

Centros Comerciales

Malls por millón de habitantes (2014)


Conglomerado

retail con alto

potencial de

crecimiento

1

Propuesta de

valor atractiva y

rentable

2

Sólido track

record financiero

3








Mejora significativa en resultados financieros


14

Principalidad y Conveniencia de la Tarjeta Oh!A través de ofertas exclusivas en POPI

15

Profundo Conocimiento de Nuestros ClientesEl manejo de la información nos permite maximizar la rentabilidad por cliente

Sólida Ventaja Competitiva

1. Target:

Compradores de bienes de consumo que

requieren crédito

2. Inteligencia Comercial:

Acceso a bases de datos permite establecer

patrones de consumo

3. Estrategia Comercial:

Promociones y publicidad cruzada dirigida a

fomentar el consumo

4. Cross-selling:

Aumenta el “share of wallet” por cliente y genera

valor para Financiera Uno

Rentabilidad por Cliente (PEN)

162

241

377

580 Comercios

Asociados

1,000

+

+ +

+ + +

Comercios

Asociados+ + + + Cash

Oechsle Promart Plaza Vea

16

Iniciativas Comerciales

Incrementar presencia en redes sociales

Lanzar campaña de medios masivos Lanzar la Tarjeta Oh! Visa

2009

Tarjeta Oh!

Exclusiva para POPI

2013

Tarjeta Oh!

Master Card

2016

Tarjeta Oh!

Visa

2015

Tarjeta Oh!

Internacional

17

22

77

189

2013 2014 oct-15

Disposición de Efectivo Maxi Cash Línea Paralela

19%

41%

40%

35%

36%

29%

96%

64%55%

25%

41%

14%

36%45%

75%

59%

86%

Compras Efectivo

Comparativo – Saldos FdP (Oct-2015)Saldos en Productos de Efectivo (PEN mm)

7% 17%

18

36%%

Saldos

FdP

La industria tiene un promedio de 58% de

saldos en productos de efectivo

Iniciativas en Productos de EfectivoPotencial de crecimiento enfocado en productos de efectivo

4%


Conglomerado

retail con alto

potencial de

crecimiento

1

Propuesta de

valor atractiva y

rentable

2

Sólido track

record financiero

3








Mejora en indicadores financieros


19

Crecimiento Rentable

Evolución de los Créditos Brutos (PEN MM)

20

(12)

(2)

13

oct-14 2014 oct-15

Utilidad Neta UDM (PEN MM)

398

442

538

oct-14 2014 oct-15

Oechsle Promart P.Vea CAS Efectivo

25% 25% 18%

11%12% 11%

29%28% 20%

19%

17%15%

16%

18%

36%

Fuentes de Financiamiento (PEN mm) Amortización de Deuda Actual1

Fuente: Compañía

¹Amortización = Capital + Intereses

Adecuada Estructura de Capital

Duration (# meses)

3.9

9.8

-

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0

Cartera Deuda

21

82215 20233

142 155

50

100 130

165

457 487

0

100

200

300

400

500

600

dic-13' dic-14' oct-15'

Deuda Bancaria Deuda Estructurada Mercado de capitales

11

41 61

50 41

61

25 28 13

0

20

40

60

80

100

120

oct-15 nov-15 dic-15 ene-16 feb-16 mar-16 abr-16 may-16 jun-16 Jul-16 amás

42.0%

26.9%

19.7%

40.4%

24.4%

24.3%

2013 2014 oct-15

Ratio de Capital Global Patrimonio / Activos

22.2% 19.7% 16.5%

189%

145%159%

4.5% 5.8% 4.7%

2013 2014 oct-15

Gasto en Provisiones / Créditos Totales Stock de Provisiones / Cartera Vencida

Cartera Vencida / Créditos Totales

Mejora en Indicadores Financieros

Calidad de Activos

22

Rentabilidad

Solvencia Liquidez1

109.1%

66.1% 63.0%

20.8%18.2% 18.5%

35.2%36.0%

33.6%

2013 2014 oct-15

Eficiencia NIM Aj. por Riesgo Fees / Ut. Op. antes de Prov.

Fuente: SBS

30.7%

11.8%13.6%

2013 2014 oct-15

Aumento de Capital: PEN 38mm

Emisión de instrumentos: PEN 50mm

(1) Es el promedio mensual de los saldos diarios de los activos líquidos (MN o ME) dividido entre el promedio mensual de los saldos diarios de los pasivos de corto

plazo (MN o ME). Las instituciones financieras deben mantener un ratio mínimo de 8% en MN y de 20% en ME. No aplicable a Edpymes.

Adecuado Manejo de Riesgo de CréditoTecnología permite tener una adecuada gestión de riesgos

Potente Motor de Decisiones

(FICO)

Uso del Score de originación

(FICO, EQUIFAX, EXPERIAN)

Desarrollo de modelos in-house

80% de decisión final en

Finantienda

Determinación temprana y

señales de alerta

Uso de score de

comportamiento (FICO)

Herramientas de minería y

gestión de datos (ORACLE)

Gestión especializada de

recuperación y normalización

(ICS)

Originación Seguimiento Cobranzas

23

Adecuado Manejo de Riesgo de CréditoCambios en las políticas de riesgo están dando resultado

24

Políticas y Control de Procesos de Créditos Cobranzas

Sistemas de Decisión: CDA (FICO) – Scoring Seguimiento / Portafolio

1 4

2 3

Filtros de Política y Perfil de Cliente

Modelo de Prospección de TC

Control de Fraudes en la Originación

Venta Interna de TC

(desincentivo “Venta en Calle”)

Dependencia de modelos analíticos externos

Migración de Sistema de Originación: CDA-

OMDM

Modelo Sobreendeudamiento

Estimador de Ingresos

Riesgo de Fraude Originación

Gestión de Clientes: Bloqueos,

Endeudamiento, Comportamiento

transaccional

Gestión de Sobreendeudamiento

Potencial mejora en uso de herramienta

Mayor Segmentación

Esquema de Gestión de Cartera Call

Esquema de Gestión de Cartera Campo

129

541

44.5%

56.8%

24.0%

16.3%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

0

100

200

300

400

500

600

e-1

3

m-1

3

m-1

3

j-13

s-1

3

n-1

3

e-1

4

m-1

4

m-1

4

j-14

s-1

4

n-1

4

e-1

5

m-1

5

m-1

5

j-15

s-1

5

Adecuado Manejo de Riesgo de CréditoTendencia positiva en el costo de crédito y márgenes ajustados por riesgo

25

Mejora del Margen Ajustado por Riesgo Positiva Evolución de Costo de Crédito

9.7% 9.7% 9.6%8.9%

7.7%7.4% 7.5%

6.5% 6.4% 6.5% 6.3%6.7% 6.8% 6.7% 6.7% 6.7% 6.8% 6.7% 6.9%

% default en los próximos 12 meses

Evolución de la Probabilidad de Default en la Originación

24.0%

16.3%

41.2%

26.5%

ene-1

3fe

b-1

3m

ar-

13

abr-

13

may-1

3ju

n-1

3ju

l-13

ago-1

3sep

-13

oct-

13

nov-1

3dic

-13

ene-1

4fe

b-1

4m

ar-

14

abr-

14

may-1

4ju

n-1

4ju

l-14

ago-1

4sep

-14

oct-

14

nov-1

4dic

-14

ene-1

5fe

b-1

5m

ar-

15

abr-

15

may-1

5ju

n-1

5ju

l-15

ago-1

5sep

-15

oct-

15

Pérdida Bruta / Saldo Promedio 12M - Móvil Pérdida Bruta / Ingreso Total 12M - Móvil

Tendencia decreciente

en ratios de costo de

créditoMayor

spread

RAR

26

Adecuado Manejo de Riesgo de CréditoCosechas de Seguimiento: Cartera Total (Indicador de Pérdida Bruta)1

(1) Indicador de Pérdida Bruta: Gasto en provisiones / colocaciones fin de periodo

MES CLIENTESMTO

COMPRA1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

MES CLIENTESMTO

COMPRA1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

TOTAL 1.20 1.80 2.80 3.80 5.30 6.70 8.00 9.40 10.70 12.00 13.20 14.40 201401 184,507 88,056 1.2 2.0 3.4 4.6 6.4 7.8 9.3 10.6 12.0 13.4 14.5 15.6

201402 190,293 89,262 1.2 2.0 3.3 4.5 6.0 7.5 8.8 10.2 11.5 12.6 13.8 14.7

201403 201,301 104,051 1.2 1.9 3.1 4.2 5.8 7.2 8.5 9.9 11.0 12.2 13.2 14.4

201404 200,015 103,520 1.2 1.8 2.9 4.1 5.5 7.0 8.3 9.5 10.7 11.6 12.8 13.9

201405 218,781 126,746 1.2 1.8 3.0 4.0 5.6 7.0 8.2 9.4 10.3 11.5 12.6 13.8

201406 217,864 116,476 1.2 1.9 2.8 4.0 5.5 6.8 8.1 9.0 10.3 11.4 12.6 13.8

201407 216,491 114,538 1.2 1.8 2.9 4.0 5.3 6.6 7.6 8.9 10.1 11.3 12.6 13.5

201408 213,251 106,475 1.2 1.8 2.9 3.9 5.3 6.2 7.6 8.8 10.1 11.4 12.4 13.7

201409 209,755 103,951 1.2 1.7 2.6 3.7 4.7 6.1 7.3 8.6 10.0 10.9 12.3 13.1

201410 218,854 111,579 1.2 1.6 2.6 3.3 4.7 6.0 7.3 8.7 9.7 11.0 11.9 13.1

201411 223,661 113,475 1.1 1.7 2.5 3.6 4.8 6.1 7.5 8.5 9.8 10.6 11.8

201412 257,815 164,163 1.2 1.8 2.9 3.8 5.2 6.7 7.6 8.8 9.7 10.9

201501 221,196 107,265 1.2 1.8 2.8 3.7 5.2 6.2 7.4 8.3 9.5

201502 220,692 108,879 1.2 1.7 2.6 3.7 4.6 5.8 6.7 7.9

201503 228,954 123,557 1.2 1.7 2.6 3.4 4.7 5.5 6.7

201504 227,527 117,525 1.2 1.7 2.4 3.4 4.3 5.5201505 247,138 141,358 1.2 1.6 2.5 3.2 4.4201506 241,667 124,860 1.1 1.7 2.3 3.2201507 251,546 134,723 1.1 1.6 2.5201508 259,142 133,825 1.2 1.7201509 254,255 125,716 1.2 0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

2013

01

2013

03

2013

05

2013

07

2013

09

2013

11

2014

01

2014

03

2014

05

2014

07

2014

09

2014

11

2015

01

2015

03

Mes 6 Mes 12

27

(1) Indicador de Pérdida Bruta: Gasto en provisiones / colocaciones fin de periodo

Adecuado Manejo de Riesgo de Crédito

8 9 10 11 12

Cosechas de Seguimiento: Productos de Efectivo (Indicador de Pérdida Bruta)1

MES CLIENTESMTO

COMPRA1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

TOTAL 1.1 1.5 2.3 3.0 4.2 5.4 6.7 7.9 9.1 10.0 11.0 11.9

201401 6,703 6,302 1.1 1.7 2.6 3.4 4.8 6.0 7.0 8.1 8.9 10.0 10.6 11.4

201402 6,628 6,276 1.1 1.6 2.5 3.1 4.4 5.4 6.5 7.5 8.5 9.5 10.2 10.9

201403 8,353 8,267 1.1 1.7 2.7 3.5 4.9 6.2 7.1 8.4 9.3 10.2 11.3 12.3

201404 8,017 8,395 1.1 1.6 2.4 3.0 4.2 5.2 6.6 7.6 8.6 9.6 10.5 11.4

201405 7,681 7,781 1.1 1.6 2.3 3.1 4.2 5.3 6.4 7.3 8.2 9.1 10.0 10.7

201406 7,460 7,057 1.1 1.5 2.3 3.1 4.4 5.4 6.3 7.4 8.4 9.5 10.3 11.4

201407 6,193 5,813 1.1 1.5 2.2 2.9 4.0 4.7 6.0 7.1 8.2 9.1 9.9 10.4

201408 7,135 7,299 1.1 1.4 2.1 2.8 3.5 4.7 5.9 7.0 8.2 9.3 10.2 11.7

201409 10,708 11,686 1.1 1.5 2.2 2.7 3.8 5.0 6.1 7.2 8.4 9.2 10.8 11.8

201410 11,315 11,397 1.1 1.3 1.9 2.5 3.5 4.7 5.7 7.0 7.8 9.3 10.3 11.5

201411 10,935 10,135 1.1 1.3 2.0 2.9 3.8 5.0 6.3 7.2 8.5 9.5 10.8

201412 12,125 11,546 1.1 1.5 2.4 3.2 4.5 5.8 6.8 8.2 9.3 10.6

201501 14,657 14,028 1.1 1.5 2.2 3.1 4.5 5.6 7.2 8.4 9.9

201502 15,977 15,344 1.1 1.4 2.0 2.7 3.5 4.6 5.6 6.9

201503 18,635 17,886 1.1 1.4 2.2 2.8 4.0 5.0 6.4

201504 18,792 18,562 1.1 1.4 2.0 2.8 3.8 5.0

201505 20,319 19,784 1.2 1.5 2.2 2.8 4.0201506 20,337 20,464 1.1 1.5 2.1 3.0201507 18,451 17,930 1.1 1.5 2.4201508 20,427 20,440 1.1 1.5201509 21,121 21,248 1.1 0

2

4

6

8

10

12

14

16

2013

01

2013

03

2013

05

2013

07

2013

09

2013

11

2014

01

2014

03

2014

05

2014

07

2014

09

2014

11

2015

01

2015

03

Mes 6 Mes 12

Apéndice

28

ApéndiceEstados Financieros – Ganancias y Pérdidas

PEN mm 2013 2014 UDM oct-15

Interest Income 79.1 154.5 189.4

Interest Expense (6.9) (22.9) (30.5)

Net Interest Income 72.2 131.6 159.0

Non-Interest Income (Fees) 16.1 45.2 48.5

Other Operating Income 9.3 20.3 28.8

Gross Operating Income 97.6 197.1 236.3

Provision Expense (36.0) (64.7) (63.4)

Operating Expense (90.1) (103.8) (120.2)

Net Operating Income (28.5) 28.6 52.6

Non-Operating Income (16.6) (26.5) (28.6)

Income Tax 11.4 (3.9) (11.1)

Net Income (33.7) (1.8) 12.9

29

ApéndiceEstados Financieros – Balance General

30

En miles de soles dic-13 dic-14 oct-15

ACTIVO

DISPONIBLE 27,775 147,363 104,243

CARTERA DE CREDITOS 283,896 413,979 511,287

Provisiones para créditos -25,739 -37,063 -40,603

CUENTAS POR COBRAR 17,512 33,600 35,564

INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 10,114 10,671 10,417

INTANGIBLES (NETO) 34,848 27,732 22,208

IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS 19,038 17,777 13,577

OTROS ACTIVOS (NETO) 739 557 2,168

TOTAL DEL ACTIVO 393,922 651,680 699,464

PASIVO

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 1,076 1,386 2,629

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO 81,969 215,189 201,868

CUENTAS POR PAGAR 67,488 32,440 36,938

VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION 83,050 242,218 285,250

OTROS PASIVOS 1,103 1,311 2,707

TOTAL DEL PASIVO 234,687 492,544 529,392

PATRIMONIO

Capital social 180,265 220,256 220,256

Capital adicional 38,391

Resultados acumulados -25,760 -59,421 -51,317

Resultado Neto del Ejercicio -33,661 -1,699 1,132

TOTAL DEL PATRIMONIO 159,235 159,136 170,072

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 393,922 651,680 699,464

ApéndiceAcciones Puntuales para mitigar el Riesgo de la Cartera

Políticas y Control de

Procesos de CréditosMedidas Tomadas

Fecha de

Implementación

Filtros de Política y Perfil

de Cliente

Cambio en Políticas Créditos:

Cliente 100% Normal, Score Buro

> 680, Originación > 775, Max

entidades 6 e informales

Feb 14’

Jun 14’

Modelo de Prospección

de TC

Unificación de Proceso de

OriginaciónAbr 14’

Control de Fraudes en la

Originación

Análisis FPD (Set13 - Nov13):

Auditoría / Nov 13’ – Dic 13’

Venta Interna de TC

(desincentivo “Venta en

Calle”)

Cambio en Política Jun 14’

1 Sistemas de Decisión: CDA

(FICO) – ScoringMedidas Tomadas

Fecha de

Implementación

Dependencia del modelos

analíticos externos Desarrollo de Modelos

Internos de Credit Scoring

para FUNO

Modelo de Buro

- Dic 13’

Modelo Orign. -

Jun 14’

Migración – Jul

14 ‘

Migración de Sistema de

Originación: CDA – OMDM

Modelo SobreendeudamientoDesarrollo de Modelo de

SobreendeudamientoJun 14’

Estimador de IngresosDesarrollo de Modelo de

Estimación de IngresosJun 14’

Riesgo de Fraude Originación Reglas de Soundex Set 14’ y Mar15’

2

Seguimiento /

PortafolioMedidas Tomadas

Fecha de

Implementación

Gestión de Clientes:

Bloqueos,

Endeudamiento,

Comportamiento

transaccional

Cambio en Políticas de

Seguimiento de Cartera

Bloqueos – Feb 14

Endeudamiento – Jun

14’

Transaccional – Nov

14’

Gestión de

SobreendeudamientoDesarrollo de Modelo de

SobreendeudamientoJun 14’

3 Políticas y Control de

Procesos de CréditosMedidas Tomadas

Fecha de

Implementación

Potencial mejora en uso

de herramientaCambio en Políticas de

Cobranzas

Incorporación de Analytics

Nov 13’

Abr 14’

Mayor Segmentación

Esquema de Gestión de

Cartera Call

• Cambio en Esquema de

Gestión: Lista Fija a Bolsa

• Nuevas Métricas por

Cumplimiento: Scorecard

• Nuevo esquema de incentivo

May 14’

Esquema de Gestión de

Cartera CampoCambios en Políticas de

Cobranzas: Gestión TerritorialMay 14’

4

31

Declaración de Responsabilidad

32

Esta presentación, información y demás materiales que se adjuntan (la “Presentación”) incluye información general acerca de F inanciera Uno S.A. (en adelante, "Financiera Uno" o

la "Compañía"). La información aquí contenida ha sido incluida de forma resumida y no pretende ser completa. Ninguna declaración o garantía, expresa o implícita, en relación a

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Este material incluye declaraciones que reflejan la visión actual de la Compañía y su administración con respecto a sus eventos de rendimiento y de negocios. En ningún caso, ni

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El mercado y los datos de posición competitiva que se utilizan a lo largo de esta Presentación se obtuvieron de información disponible al público y publicaciones de la industria.

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aspecto material, no hemos verificado ni asumimos de forma alguna la obligación de verificar, de forma independiente dicha información, tal como cuotas de mercado, tamaño del

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Adicionalmente, esta Presentación incluye ciertas proyecciones y declaraciones sobre el futuro desempeño de la Compañía que reflejan estimaciones y/o expectativas actuales de

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