PLAN ESTRATEGICO OPERATIVO

PLAN ESTRATEGICO OPERATIVO ALFAMEDICAL

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ALFAMEDICAL S.A.

PLAN OPERATIVO 2012

EMPRESAALFAMEDICAL S.A.

AREA ESTRATEGICAMEDICINA PRE PAGADA

UNIDAD EJECUTORAGERENCIA GENERAL

NOMBRE DEL PROYECTOPLAN ESTRATEGICO ALFAMEDICAL S.A.

RESPONSABLE DEL PROYECTOCRNL. S/P. MARCELO RUBIO C.

MisinBrindar seguridad y salud de calidad, enfocada al mercado ecuatoriano a travs del talento de profesionales motivados y comprometidos, orientados a satisfacer las necesidades del cliente en colaboracin conjunta con sus proveedores, para obtener de la gestin de la empresa, rentabilidad para el cliente, colaboradores y accionistas.VisinSer el principal proveedor de servicios de medicina prepagada dentro del mercado, basado en productos de acuerdo a las necesidades del cliente y el mejoramiento continuo de los procesos que los generan.

OBJETIVOS ESTRATEGICOS1. IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE INFORMACIN SEGURO, DE FCIL ACCESO PARA LAS REAS INVOLUCRADAS Y UN ARCHIVO ADECUADO Y ACTUALIZADO 2. DISMINUIR LA MOROSIDAD DEL CLIENTE A TRAVS DE UN SISTEMA DE INCENTIVOS DE PAGO3. AUMENTAR LA PARTICIPACIN DE MERCADO EN UN 6% ANUAL4. DISMINUIR EL NMERO DE CANCELACIONES DE CONTRATOS CON CLIENTES 5. MEJORAR LA CREDIBILIDAD Y CONFIANZA DEL CLIENTE EN EL PRODUCTO OFRECIDO6. MANTENER UN SERVICIO DE VENTA Y POSVENTA ENFOCADO A SATISFACER LAS NECESIDADES DEL CLIENTE7. DEFINIR E IMPLEMENTAR UN PLAN DE INCENTIVOS Y DE MEJORAMIENTO DEL AMBIENTE LABORAL PARA ELEVAR LA PARTICIPACIN Y EL COMPROMISO DE LOS TRABAJADORESOBJETIVO GENERAL DEL PROYECTO1. FORTALECER Y COORDINAR LAS ACTIVIDADES ESTRATGICAS DE LAS UNIDADES DE GESTIN DE ALFAMEDICAL PARA EL CORRECTO DESEMPEO CON EL CLIENTE MEJORANDO LA RENTABILIDAD DE LA EMPRESA EN UN 8% ANUAL

COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTOINGRESOSEGRESOS

A. JEFATURA COMERCIAL$1.332.945,31$ 709.572,65

B. JEFATURA FINANCIERA$0.00$ 168.350,00

C. JEFATURA RECURSOS HUMANOS$0.00$ 373.140,12

D. UNIDAD TC.INFOR Y COMUNICACIONES$0.00$ 6.000,00

GRAN TOTAL GENERAL$1.332.945,31$ 1.257.062,77

Nuestra VisinSer el sistema innovador a nivel nacional en la oferta de productos de servicios de salud, mediante Medicina Prepagada. Nuestra MisinSomos una compaa de Medicina Prepagada que brindamos proteccin y tranquilidad a nuestros afiliados a nivel nacional, ofreciendo diferentes alternativas de acuerdo a sus necesidades y expectativas, con los costos ms competitivos del mercado.

Cuenta con el respaldo del HOSPITAL GENERAL DE LAS FUERZAS ARMADAS, l mismo que dispone de un cuerpo de mdicos especialistas altamente calificados (400 mdicos, 41 especialidades mdicas), personal administrativo orientado hacia la calidad en el servicio al cliente y equipos hospitalarios de la ms alta tecnologa.

Expediente: 92317RUC: 1791819209001Fecha de Constitucin: 30/01/2002

Plazo Social: 30/01/2052 Tipo de Compaa: ANNIMANacionalidad: ECUADOR

Oficina de Control: QUITOSituacin Legal: ACTIVACorreo Electrnico:

Provincia: PICHINCHACantn: QUITOCiudad: QUITO

Calle: TOMAS CHARIOVENmero: N49-11Interseccin: PASAJE FERMIN ROXAS

Piso: 2Edificio: ALFAMEDICALBarrio: CHAUPICRUZ

Telfono: 022453126Fax: 2453111

Capital Suscrito: 211,000.00Capital Autorizado: Valor x Accin: 10.00

CIIU: K6512.02Objeto Social: Prestacin de servicios mdicos integrados, mediante asistencia mdica hospitalaria y el financiamiento de los servicios de salud, atencin mdica en general y medicina a travs de planes y programas, a nivel nacional, que incluirn sistemas de salud

1.1 OBJETIVOS 1.1.1 General.-

Elaborar un Plan Estratgico para definir las acciones, polticas y controles a seguir de manera coordinada por cada una de las reas para generar una eficiente gestin de las unidades de negocio que contribuya a la rentabilidad de la empresa

1.1.2 Especficos:

Realizar el anlisis de los factores externos e internos para determinar las amenazas, fortalezas, debilidades y oportunidades con las que cuenta Alfamedical para establecer las soluciones y estrategias viables.

Elaborar los objetivos y estrategias que guen el desarrollo de la investigacin hacia la solucin y mejoramiento de los problemas planteados por Alfamedical.

Evaluar los beneficios econmicos a obtener despus del Plan Estratgico, elaborando un Presupuesto en el que se determine el costo del plan en relacin con la rentabilidad proyectada que puede generar a Alfamedical el desarrollo del mismo.

1.2 HIPTESIS.1.2.1 General.-

La elaboracin del Plan estratgico generar un adecuado servicio estructurado y controlado de cada unidad de gestin que concluya en una apropiada atencin eficiente de cliente e inversin de los recursos

Plan Estratgico Operativo Alfamedical

Estructuracin del servicio pre y pos ventaComercializacin y Marketing1. Diagrama de Ishikawa.

Financiera

RRHH

Programas no compatibles y adecuados para el manejo de informacin

Demora en la atencinNo hay procedimientos definidos para el manejo de la contabilidad y control de documentos

No definicin de los puestos y sus funciones

Procedimiento para incorporacin de personal nuevo y seleccin del mismo

No hay plan de capacitacin, beneficios e incentivosFalta de estructuracin, actualizacin y organizacin documentada, con sus respectivos indicadores y controles para la adecuada gestin de a cada rea en coordinacin total

Actualizacin de hardware y software adecuado e integral

Falta un sistema que centralice la informacin y facilite su acceso a las diversas reas

Sistemas

1.3 ANALISIS DEL DIAGRAMA DE ISHIKAWA

Alfamedical presenta la falta de coordinacin total de todas las reas en pos de un objetivo central que dirija a la empresa, respaldada por procedimientos, informacin y controladores de la gestin de las mismas, que sea presentada con cierta frecuencia para definir planes de accin por cada unidad de trabajo, que lleve a la consecucin de los objetivos, la falta de informacin generada por no disponer de un archivo adecuado que genere datos de inters y de fcil manejo para las jefaturas y las reas operativas, dificulta la coordinacin y fluidez de acciones que afectan finalmente la atencin al cliente .

La falta de procedimientos que permitan realizar una entrega del puesto bajo trminos legales y documentales ha contribuido a que la informacin en la empresa se pierda, y a que no se tengan una estabilidad o registro de gestiones anteriores con resultados verificados.

Influyendo en la calidad y servicio que ofrece la empresa a sus clientes, como consecuencia se da la desafiliacin de los mismos, siendo una de las principales causas la atencin en el hospital militar unidad principal de atencin de los clientes de Alfamedical, sumndose la demora en los reembolsos, cancelacin de contratos por mora y falta de crdito en emergencias, entre los ms importantes.

Los ajustes a la seguridad social y a la legislacin de contratacin pblica ha hecho que la empresa pierda cuentas anteriormente atendidas por la empresa en el sector pblico conjuntamente con la falta de una adecuada definicin de la situacin legal de la empresa, que genera un ambiente laboral de inestabilidad, que termina en afectar los resultados de cada rea de la empresa.

2 FACTORES LEGALES

En el Ecuador el organismo encargado de las regulaciones y control de las compaasque se desempean comoempresas de seguroses la Superintendencia de Bancos y Seguros.

La Superintendencia de Bancos y Seguros fue creada el 6 de Septiembre de 1927 con el fin de supervisar las operaciones bancarias y de seguros.

Mientras que las compaas de medicina prepagada son controladas por la Superintendencia de Compaas, entidad creada en 1965.

2.1.1Ley General de Seguros del Ecuador

La Ley que rige a las compaas que prestan en general el servicio de Seguros y por lo tanto en particular el de Seguros de Salud es la Ley general de Seguros que fue expedida mediante Decreto SupremoN1551, promulgado en el Registro Oficial N 547 de 21 de julio de 1965.

La funcin de esta ley es la de regular la constitucin, organizacin, actividades, funcionamiento y extincin de las personas naturales y jurdicas que integran el sistema de seguro privado, las cuales estn sujetas a la vigilancia y control de la Superintendencia de Bancos. Esta Ley en su TITULO 1, Artculo 3 nos dice que:

Son Empresas que realicen operaciones de seguros las compaas annimas constituidas en el territorio nacional y las sucursales de empresas extranjeras, establecidas en el pas, en concordancia con lo dispuesto en la presente ley y cuyo objeto exclusivo es el negocio de asumir directa o indirectamente o aceptar y ceder riesgos en base a primas.

Las empresas de seguros podrn desarrollar otras actividades afines o complementarias con el giro normal de sus negocios, excepto aquellas que tengan relacin con los asesores productores de seguros, intermediarios de seguros y peritos de seguros, con previa autorizacin de la Superintendencia de Bancos. Las empresas de seguros son: de seguros generales, de seguros de vida y las que actualmente operan en conjunto en las dos actividades. Las empresas de seguros que se constituyan a partir de la vigencia de esta ley, slo podrn operar en seguros generales o en seguros de vida.

Las de seguros generales: Son aquellas que aseguran los riesgos causados por afecciones, prdidas o daos de la salud, de los bienes o del patrimonio y los riesgos de fianzas o garantas.

2.1.2Ley que regula el Funcionamiento de las Empresas Privadas de Salud y Medicina Prepagada en el Ecuador

La Ley no distingue entre medicina prepagada y servicios de salud, de modo que ambas prestaciones se combinan en la prctica en el pas.

Los servicios que ofertan las empresas de salud y medicina prepagada privadas, debern ser prestados por sociedades annimas, nacionales o extranjeras constituidas en el territorio nacional, las mismas que es virtud del pago de cotizaciones o aportaciones individuales cuyos montos dependern del plan o sistema contratado, otorgarn a sus afiliados el financiamiento para el servicio de salud y atencin mdica en general en instituciones adscritas o no al sistema.

De acuerdo a la Ley estas compaas pueden prestar sus servicios de financiamiento a travs de planes abiertos, cerrados o mixtos.

Su objeto social ser el financiamiento de servicios de salud y medicina y tendr un capital mnimo de 80.000 UVCS (Unidad de Valor Constante) cuya aportacin y pago se regir por la Ley de Compaas vigente.

La Ley determina que los contratos de medicina prepagada son de adhesin. Es decir, el consumidor debe firmar un formulario aprobado por el Ministerio de Salud, con clusulas preestablecidas y sin opcin a modificaciones.

Adems se establece que la calidad de afiliado o contratante se obtendr en virtud de la suscripcin de un contrato que se denominar: Contrato de Prestacin de Servicios de Salud y Medicina Prepagada, aprobado por el Ministerio de Salud Pblica y elaborado de manera comprensible para el afiliado, junto con el cual se deber entregar una declaracin jurada de salud, hasta el lmite de su conocimiento de: el estado actual de su salud, conocimientos de enfermedades preexistentes as como enfermedades previas padecidas, operaciones o accidentes sufridos.

En el caso de la duracin y el trmino del contrato, la Ley determina que no puede darse por terminado dentro del primer ao de cobertura o mientras se est cubriendo un problema o lo que es lo mismo una contingencia de salud, a menos que el usuario incurra en el incumplimiento de sus obligaciones contractuales.

La Ley tambin establece que los precios de los planes deben ser revisados anualmente, e irn de acuerdo al nivel de inflacin en los costos de los servicios de salud registrado por el Instituto Nacional de Estadsticas y Censos y el comportamiento de la morbilidad registrada para cada plan.

Segn la Ley, el usuario tiene derecho a elegir el centro mdico que lo va a atender y a llamar una ambulancia en caso de que no pudiera movilizarse. En ambos casos, la empresa debe rembolsar los valores, segn el plan contratado. As tambin se indica que la entidad aseguradora no podr limitar una adecuada evaluacin del paciente con fines de ahorro, de tal forma que el usuario tendr derecho a que se le practiquen los exmenes pertinentes que el mdico tratante considere necesarios de acuerdo a la enfermedad para configurar un diagnstico y determinar el tratamiento.

Con relacin a la responsabilidad de terceros, la ley nos dice que en caso de accidentes o lesiones a un afiliado provocadas por terceros, la empresa podr actuar contra el tercero causante en caso de establecer legalmente su responsabilidad u por lo tanto perseguir de l un reconocimiento de la bonificacin satisfecha previamente.

Otro de los aspectos analizados en la Ley, se refiere al escenario en caso del fallecimiento del titular. Segn la Ley vigente, sus dependientes contractuales deben quedar afiliados hasta un ao despus de la fecha del deceso, sin tener que pagar cuota alguna.

2.1.2.1Otros aspectos Legales por considerar de esta Ley:

Las empresas de salud y medicina prepagada son sociedades constituidas en el territorio nacional y que en virtud del pago de aportaciones individuales otorgan a sus afiliados el financiamiento para el servicio de salud y atencin mdica en general

El afiliado, podr tambin incorporar como beneficiarios de un plan a todos los que sin tener la condicin de carga legal, sean aceptados por la empresa de medicina prepagada

Los planes ofrecidos establecen prestaciones y beneficios oportunos y de calidad en centros de atencin mdica y de laboratorios adscritos o no al sistema, as como de provisin de medicinas, de acuerdo al sistema contratado

Para su funcionamiento requieren de un permiso del Ministerio de Salud Pblica, un capital pagado mnimo cuyo aporte se rige por la Ley de Compaas

Es importante sealar que las compaas de seguros mdicos emiten al asegurado una Pliza de Seguro por Asistencia Mdica, mientras que las compaas de Medicina Prepagada utilizan un Contrato Previsional de Planes parala Salud (Condiciones Generales), mediantelos cuales describen los servicios y las coberturas que ofrecen dentro de sus Planes.

3. DESEMPLEO

Diciembre-31-20115.07 %

Septiembre-30-20115.52 %

Junio-30-20116.36 %

Marzo-31-20117.04 %

4. INFLACION

FECHAVALOR

Enero-31-20125.29 %

Diciembre-31-20115.41 %

Noviembre-30-20115.53 %

Octubre-31-20115.50 %

Septiembre-30-20115.39 %

Agosto-31-20114.84 %

Julio-31-20114.44 %

Junio-30-20114.28 %

Mayo-31-20114.23 %

Abril-30-20113.88 %

Marzo-31-20113.57 %

Febrero-28-20113.39 %

Enero-31-20113.17 %

5. ANALISIS INTERNO

RAZONES FINANCIERASLQUIDEZINDICE

CAPITAL DE TRABAJO$ 33.598

INDICE DE LQUIDEZ$ 1,17

INDICE DE LQUIDEZ PRUEBA ACIDA$ 1,07

RENTABILIDAD

UTILIDAD$ 86.504,00

UTILIDAD/VENTAS$ 0,06

ENDEUDAMIENTO

PASIVOS TOTALES/ ACTIVOS TOTALES67%

CONFORMACIN DE PASIVOS Y PATRIMONIOS100%

PASIVO CORRIENTE$ 196.882,98 33%

PASIVO LP$ 195.776,49 33%

PATRIMONIO$ 195.864,82 33%

TOTAL PATRIMONIO Y PASIVO$ 588.524,29 100%

De acuerdo a los razones financieras la empres tendra $1,17 para cubrir un dlar de deuda a corto plazo, teniendo liquidez a corto plazo e inmediata el capital de trabajo con el que cuenta para el ao en curso es positivo.

Por cada $100 dlares que la empresa vende obtiene una utilidad de $0,06 centavos, su estructura de endeudamiento esta sobre los lmites con un 7% dems, la empresa est financiada en un 66% por acreedores y en un 33% por accionistas

4. ANLISIS SITUACIONALEn la actualidad en el Ecuador cuenta con una poblacin econmicamente activa que asciende a 4.453.985 -un 20% que por Ley est afiliada al IESS-, la sexta parte de la misma, alrededor de 500 mil abonados ha optado por la medicina prepagada y los seguros de salud privados.

En nuestro pas hay aproximadamente entre diez y quince compaas que se dedican a comercializar seguros de proteccin de salud y las opciones para adquirir uno de ellos y sus diferencias las establece cada empresa. Adems, los costos van en funcin de la edad, el sexo, la cantidad de personas que se considerar como prospecto y del monto del seguro por tomar.

Existen varios tipos de planes y as mismo varias modalidades de pago, aunque en el Ecuador las ms utilizadas son: Por reembolso y crdito hospitalario o de emergencia por accidente.

Los planes ofrecen asistencia mdica de acuerdo a las necesidades y presupuesto del cliente.

Para esto es necesario tener informacin sobre las coberturas y procedimientos; cuadros mdicos, hospitales y farmacias; servicio de autorizaciones; tramitacin de reclamos y montos de cobertura real para siniestros y consultas ambulatorias.

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La mayora de compaas de seguros en el Ecuador provee a los asegurados de una tarjeta que los identifica como sus clientes, mediante las cuales estos se hacen acreedores a sus beneficios, entre ellos: Crditos hospitalarios, descuentos en farmacias, laboratorios, entre otros.

Es necesario citar tambin que en nuestro pas no todos los Seguros de salud pueden usarse inmediatamente en el momento de contratarse sino que ms bien esto depende la compaa de seguros con la que se contrate.

As mismo es importante indicar que un seguro mdico contratado en el Ecuador cubre los gastos incurridos dentro y fuera del pas con la nica aclaracin de que dichos valores se regulan de acuerdo con el medio ecuatoriano.

4.1 Compaas que participan del Mercado Ecuatoriano de los Seguros de Salud y Medicina Prepagada

A continuacin se describir algunas de las compaas de Seguros de Salud y medicina prepagada que se encuentran en el mercado ecuatoriano, as como los productos que ofrecen al pblico:

SALUD S.A.Es una compaa que proporciona seguros mdicos, que inici su actividad en el pas en 1993 y cuenta con cerca de 180 mil afiliados en todo el pas y1959 mdicos afiliados a nivel nacional. Actualmente es la empresa de medicina prepagada ms grande del Ecuador, pues ha logrado captar el 49% del mercado de medicina prepagada y el 32% en seguros.

En caso de accidentes el asegurado puede hacer uso de su plan 24 horas despus de la firma del contrato. A partir de esos 30 das acceder a consultas mdicas, exmenes de laboratorio y medicinas, y a los 90 das, hospitalizacin.

Tambin permite elige cualquiera de los especialistas que pertenezcan al plan que solicit (del 1 al 10) o si desea consultar a otros de un plan superior, su reembolso se afectar en el 20%, para ello necesitar una ODA (orden de atencin).

Otra opcin que tiene, es asistir a consulta externa en Punto Mdico Familiar y sacar una cita con los mdicos que laboran ah

En los planes individuales los clientes pueden optar por 20 planes diferentes desde $30.73. Cubren el 100% de gastos hospitalarios, pago directo del 36% en medicamentos en la farmacia de Salud S.A., entre otras. Los mismos brindan coberturas desde $12000 hasta $52500 para cada usuario por ao de vigencia.

Costos: Si es individual vara de acuerdo con el plan que va desde $30.73 hasta $110 y si es corporativo depende de la empresa, que por lo general es menor. Si es internacional, vara por edades y va desde $880 hasta $3720 ms $65 por costo de emisin al ao.

HUMANA

Informacin GeneralExpediente: 48641RUC: 1791279352001Fecha de Constitucin: 27/10/1994

Plazo Social: 27/10/2093 Tipo de Compaa: ANNIMANacionalidad: ECUADOR

Oficina de Control: QUITOSituacin Legal: ACTIVACorreo Electrnico:

Provincia: PICHINCHACantn: QUITOCiudad: QUITO

Calle: AV. ATAHUALPANmero: OE1-198Interseccin: AV. 10 DE AGOSTO

Piso: 6Edificio: ATAHUALPA BUSINESS CENTERBarrio: LA CONCEPCION

Telfono: 023987800Fax: 023317067

Capital Suscrito: 2,021,611.00Capital Autorizado: 0.00Valor x Accin: 1.00

CIIU: Q8620.06Objeto Social: OTORGAR PRESTACIONES DE SALUD A TRAVES DE MECANISMOS DE MEDICINA PRE-PAGADA

Humana es una empresa instalada en el pas que cuenta con el respaldo de:

Grupo Conclina, propietario del Hospital Metropolitano Grupo Banco del Pichincha y Diners Club

A travs de su subsidiaria Novasalud.

Fue fundado en el Ecuador en 1993 y tiene alrededor de 80.000 afiliados en el pas. Cuenta con planescorporativos, masivos, empresarial ese individuales, dependiendo de los planes las coberturas van desde $1000 hasta $20000 y los costos varan desde $5 hasta ms de $100 mensuales, por afiliado

La empresa comercializa sus productos en diferentes lneas de negocio como lo son:INDIVIDUALES, PYMES, CORPORATIVOS y MASIVOS.

Individuales: con productos que van dirigidos al ncleo familiar conformado por el cnyuge e hijos. Quin realiza la contratacin es considerado el titular de la cuenta.

PYMES: con productos dirigidos a pequeas y medianas empresas (empleados y/o accionistas), para ser comercializado requiere de un mnimo de 5 titulares. El pago es nico y lo realiza la empresa.Corporativos: Con productos dirigidos a empresas con ms de 25 titulares. Los trminos de financiamiento y dems caractersticas se definen en las condiciones particulares de cada contrato.

Masivos: Con productos que van dirigidos al ncleo familiar conformado por el cnyuge e hijos. Quin realiza la contratacin es considerado el titular de la cuenta.

Diferencindose por la distribucin del producto a travs de canales de ventas masivos. Los productos que comercializa la compaa en este segmento son el RENACER (cobertura contra el cncer) y PROTEGER (aumenta cobertura mdica y proteccin ante enfermedad o accidente grave).

Cubre gastos mdicos ambulatorios y hospitalarios, en opciones que van desde el 100% hasta el 80% de cobertura de los gastos dependiendo del tipo de plan contratado. Entre sus principales caractersticas tenemos:

Cobertura mxima por cada incapacidad y por cada miembro de la familia. No tiene deducible o franquicia Se puede utilizar el plan una vez superados los perodos de carencia, durante los cuales el afiliado no tiene cobertura excepto en los siguientes casos: Apendicitis, Intoxicacin alimenticia, Oclusin Intestinal, Retencin de las vas urinarias y Accidentes. COBERTURA AMBULATORIA Cobertura del 80% en cuadro cerrado y70% en libre eleccin de las atenciones ambulatorias. COBERTURADEMEDICAMENTOSDECONSULTAEXTERNA Cobertura del 80% en cuadro cerrado y 70% en libre eleccin de las atenciones ambulatorias hasta el tope de cada plan por beneficiario por ao, y descuentos en farmacias. Los porcentajes de cobertura de medicinas son en porcentajes variables segn los planes. REEMBOLSO Reembolsan los gastos mdicos en 8 das a partir de la fecha de presentacin del reclamo con la documentacin completa. CREDITO AMBULATORIOnicamente en el plan Amparo Total Premium en el Hospital Metropolitano. MATERNIDAD Cobertura al 100% hasta el lmite del plan contratado, de proceso de gestacin y del evento del parto norma, cesrea o aborto no provocado.Se puede afiliar hasta los 70 aos de edad si son titulares y recibe el100% de los beneficios del plan contratado. Y si tienen entre 70 y 75 aos, al 50% de los beneficios contratadosECUASANITASExpediente: 7265RUC: 1790363333001Fecha de Constitucin: 07/04/1978

Plazo Social: 24/10/2037 Tipo de Compaa: ANNIMANacionalidad: ECUADOR

Oficina de Control: QUITOSituacin Legal: ACTIVACorreo Electrnico:

Provincia: PICHINCHACantn: QUITOCiudad: QUITO

Calle: LA RABIDANmero: 273Interseccin: LA PINTA

Piso: 3Edificio: ECUASANITAS S.A.Barrio: LA MARISCAL

Telfono: 2546066Fax:

Capital Suscrito: 8,100,000.00Capital Autorizado: 0.00Valor x Accin: 1.00

CIIU: Q8620.06Objeto Social: DAR ASISTENCIA MEDICA, QUIRURGICA DE HOSPITALIZACION ASI COMO CUALESQUIERA OTRA ACTIVIDAD RELACIONADAS CON SU OBJETO SOCIAL PUDIENDO ASOCIARSE CON OTRAS COMPAIAS NUEVAS O EXISTENTES Y, TODA CLASE DE ACTOS COMERCIALES E INDUSTRIALES

Es un seguro de salud que se fund hace 27 aos y tiene a nivel nacional ms de 70000 afiliados. Tiene 5 centros mdicos propios donde atienden a afiliados y particulares en caso de emergencia, exmenes u hospitalizacin. En las consultas externas se ofrecen 29 especialidades, como medicina interna, ginecologa o terapia fsica y de lenguaje. Tambin se hacen ecografas en 3D y 4D y tomografas computarizadas, entre otros.

Tiene dos tipos de planes: El Total, que posee dos subproductos: ambulatorio y hospitalario. Lo nico que debe hacer el afiliado es acceder al grupo de mdicos adscritos a Ecuasanitas y cancelar la consulta con una chequera especial que le otorga la empresa. Y si el afiliado pertenece al Plan Azul puede consultar al mdico de su libre eleccin y pagarle sus honorarios para que posteriormente la aseguradora le reembolse. En ambos casos se afilian hasta los 61 aos de edad.

Asimismo, cuenta con una variedad de coberturas adicionales (mdico a domicilio, odontologa, accidentes de trnsito, medicinas) que el usuario puede elegir libremente.

A los 30 das de haber iniciado el contrato, el afiliado puede hacer uso del seguro solo en lo referente a consultas, exmenes de laboratorio y Rayos X, que abarcan el 85% de requerimientos; en otros casos depender del tipo de otras necesidades mdicas.

Es importante saber que si el afiliado muere y ampar en el contrato a sus hijos menores de edad, la cobertura se extiende en ellos gratuitamente durante los 3 meses siguientes.

Costos: El Plan Total cuesta desde $22 a $24.20 mensuales por persona. Las coberturas adicionales entre $2.50 a $5. Se requiere comprar una chequera (cinco cheques) a $12 en cualquier oficina de Ecuasanitas para pagar cada consulta. Con el Plan Azul los precios van desde $18.93 hasta $50 mensuales por persona. Y si la afiliacin es corporativa los precios son menores. Los montos anuales son de $1000, $2000, $3000 y permiten libre eleccin de farmacia.

BMI Igualas MdicasExpediente: 151460RUC: 1791927559001Fecha de Constitucin: 11/03/2004

Plazo Social: 11/03/2103 Tipo de Compaa: ANNIMANacionalidad: ECUADOR

Oficina de Control: QUITOSituacin Legal: ACTIVACorreo Electrnico:

Provincia: PICHINCHACantn: QUITOCiudad: QUITO

Calle: SUECIANmero: Interseccin: AV. LOS SHYRIS

Piso: PBEdificio: RENAZZO PLAZABarrio: LA CAROLINA

Telfono: 23330111Fax: 23330178

Capital Suscrito: 500,478.00Capital Autorizado: 1,000,000.00Valor x Accin: 1.00

CIIU: Q8620.06Objeto Social: Financiamiento a terceros de servicios de salud y medicina en los trminos previstos por la Ley para la prestacin de servicios de salud y medicina prepagada.

Esta empresa de medicina prepagada se encuentra en el mercado desde el ao 2004 y pertenece a BMI del Ecuador Compaa de Seguros de Vida con cobertura de asistencia mdica que se encuentra en el mercado desde el ao1997 como una empresa subsidiaria de BMI Financial Group de los Estados Unidos.

Sus planes de salud tienen varias alternativas de cobertura segn las necesidades de los clientes individuales y corporativos. Adems con la tarjeta de afiliacin se obtiene descuentos del 50 y 70% con sus proveedores dentales y visuales, exequiales, segunda opinin mdica, servicio de ambulancia terrestre o area.

En los planes corporativos la edad mnima de ingreso es de 18 aos y est amparado hasta el da en que cumpla los 70 aos. Y en los individuales la edad de ingreso mxima es hasta los 99 aos.

En caso de emergencias que requieran una hospitalizacin la persona puede acudir al hospital y mediante la presentacin de su tarjeta de afiliacin y el formulario de reclamacin, sus gastos tendrn crdito hasta el monto contratado sin necesidad de dejar una garanta.

Podemos observar que dentro de este anlisis de las 20 compaas con mayor nmero de afiliados y participacin en el mercado de seguros de salud y medicina prepagada en el Ecuador, 7 son compaas de Medicina Prepagada mientras que 13 son compaas de Seguros de Salud. A pesar de esto la 3 primeras compaas del mercado son de Medicina Pregadada, hasta lo que va del ao 2007 en el siguiente orden: SALUD S.A., Humana y Ecuasanitas.

Cabe recalcar que el nmero de usuarios de estas compaas est constituidopor contratos o plizas individuales, familiares,poolesy corporativos.

3.3 Estructura del Sector

Los seguros mdicos privados y la medicina prepagada son una alternativa para el acceso a las distintas prestaciones de salud que se ofrecen en el mercado, estimulan la demanda, mejoran los flujos, promueven nuevas inversiones en el sector, permiten incorporar nuevos avances tecnolgicos, generan empleo y sobre todo coadyuvan a la mejora de los ndices del sector de la salud.

En 2003, las compaas de medicina prepagada facturaron algo ms de USD64 millones y generaron empleo para unas 1200 personas directamente. Adems, promovieron pagos indirectos en la industria de la salud por alrededor de USD 85 millones, de donde el 40% fue a los mdicos asociados, el 45 % a clnicas, centros de rayos X, laboratorios y el 15% a la entrega de medicinas. Se estima que aproximadamente un 70% de los clientes de las clnicas y hospitales privados utiliza dichos servicios al momento de solventar sus gastos.

Anlisis de participacin de Compaas de Seguro y Medicina Prepagada

Acontinuacin se muestran los grficos correspondientes a la participacin en el mercado de 10 compaas durante los aos 2005, 2006 y 2007:

Participacin en el Mercado de Compaas de Seguros de Salud y Medicina Prepagada en elEcuador, ao 2005

84.91%87.83%90.76%92.67%94.17%95.38%96.39%97.33%98.08%98.77%99.33%UsuariosParticipacin

180,000

100.00%

160,000

140,000

56.74%155,790

99.75%90.00%

99.93%100.00%80.00%

120,000

100,000

80,000

60,000

40,000

30.39%20,000

0

43.79%68,650 66,400

69.03%76.13%81.45%63,000

36,368

27,294

17,702 15,000 15,000

9,800 7,675 6,200 5,200 4,830 3,807

3,570 2,837 2,171 910365

70.00%

60.00%

50.00%

40.00%

30.00%

20.00%

10.00%

0.00%

Participacin en el Mercado de Compaas de Seguros de Salud y Medicina Prepagada en elEcuador, ao 2006

85.47%88.35%90.78%58.36%94.60%95.86%97.09%98.06%98.67%99.22%99.56%UsuariosParticipacin

200,000

100.00%

180,000

59.82%70.71%175,308

99.78%99.94%100.00%90.00%

160,000

80.00%

140,000

70.00%

120,000

60.00%

100,000

80,000

60,000

46.33%77.05%80,000

74,362

81.84%60,000

50.00%

40.00%

30.00%

31.81%40,000

20,000

0

34,979

26,389

19,969 15,870 13,420

12,000 9,074 6,903 6,800 5,337

3,364 3,019 1,893 1,214 854350

20.00%

10.00%

0.00%

Participacin AcumuladaParticipacin AcumuladaNo de AfiliadosNo de Afiliados

58.36%Participacin en el Mercado de Compaas de Seguros de Salud y Medicina Prepagada en elEcuador, ao 2007

PLAN ESTRATEGICO OPERATIVO ALFAMEDICAL86.81%89.22%91.39%92.97%94.53%95.93%97.26%98.12%98.80%99.33%UsuariosParticipacin

200,000

100.00%

180,000

69.03%99.94%178,422

99.82%100.00%90.00%

160,000

80.00%

140,000

70.00%

120,000

60.00%

100,000

80,000

60,000

31.14%40,000

20,000

0

45.39%81,600

74,362

76.92%61,126

45,195

25,000

16,500 15,162 13,800 12,400

9,107 8,902 8,000 7,635 4,966 3,870 3,016 2,815

704342

50.00%

40.00%

30.00%

20.00%

10.00%

0.00%

Participacin AcumuladaNo de Afiliados

Anlisis de participacin de las Compaas de Medicina Prepagada

Los seguros mdicos privados y la medicina prepagada son una alternativa para el acceso a las distintas prestaciones de salud que se ofrecen en el mercado, estimulan la demanda, mejoran los flujos, promueven nuevas inversiones en el sector, permiten incorporar nuevos avances tecnolgicos, generan empleo y sobre todo coadyuvan a la mejora de los del sector de la salud.

En 2003, las compaas de medicina prepagada facturaron algo ms de USD64 millones y generaron empleo para unas 1200 personas directamente. Adems, promovieron pagos indirectos en la industria de la salud por alrededor de USD 85 millones, de donde el 40% fue a los mdicos asociados, el 45 % a clnicas, centros de rayos X, laboratorios y el 15% a la entrega de medicinas. Se estima que aproximadamente un 70% de los clientes de las clnicas y hospitales privados utiliza dichos servicios al momento de solventar sus gastos.

Este sector ha crecido respondiendo al inters del consumidor por contar con una alternativa de servicio que funcione, situacin que se refleja en el fortalecimiento de los activos de la industria que ha cuadriplicado sus activos durante los ltimos cuatro aos, pasando de USD 4.6 millones en 1999 a USD 20.6 millones en 2003.

Medicina Prepagada: Total de activos de la Industria en millones de dlares

15.9

20.6

4.76.0

9.3

Dic1999Dic2000Dic2001Dic2002Dic2003

Fuente: Superintendencia de Compaas, elaboracin CEA

En cuanto a los seguros de salud, no todas las aseguradoras del mercado trabajan en este ramo y son pocas las que se han especializado en esta actividad. En medicina prepagada, la situacin no es distinta y no pasan de una oncena las compaas dedicadas al negocio desde hace varios aos.

Cuando en un mercado son pocos quienes ofrecen un servicio y muchos quienes los demandan, se habla de un oligopolio. En este caso en particular las barreras, que al parecer son limitadas, permiten la existencia de altos niveles de competencia entre las empresas establecidas.

Esta situacin se evidencia en varios aspectos como, por ejemplo, en sus campaas para conseguir clientes, en la existencia de hospitales y clnicas que han creado sus propios servicios de este tipo, o en las aseguradoras que se han convertido en empresas de medicina prepagada.

Empresas de Medicina Prepagada% de participacin en el mercado sobre ventas

SALUDS.A.Sistema de Medicina Prepagada del Ecuador S.A.

56%

ECUASAN ITAS S.A.

22%

MEDIECUADOR -HUMANAS.A.Medicina para el Ecuador

MEDIKEN Medicina IntegralKE N N EDYS.A.

13%

4%

SALUCOOP S.A.2%

ALFAMEDICALS.A.1%

UTIMEDICALS.A.1%

VIDASANA S.A.1%Sistema de Medicina Prepagada del Ecuador

MORRION S.A. Medicina Prepagada1%

Fuente: Superintendencia de Compaas, elaboracin CEA2005

Por otra parte, los datos muestran la existencia de una empresa lder que tiene el 56% de participacin del mercado con respecto a sus ventas a nivel de medicina prepagada y alrededor del 30% a nivel general. Asimismo, en el sector de medicina prepagada, a pesar de que tres empresas concentran el 91% del mercado, noexisten evidencias claras de complicidad; eventualmente se podra pensar que existen posibilidades de reducir los precios al consumidor.

Podemos observar que dentro de este anlisis de compaas con mayor nmero de afiliados y participacin en el mercado de seguros de salud y medicina prepagada en el Ecuador, las 3 primeras compaas del mercado de Medicina Pregadada, hasta lo que va del ao 2010 en el siguiente orden: SALUD S.A., Humana y Ecuasanitas.

De acuerdo a las estadsticas publicadas por el INEC, en el 2010, la poblacin ecuatoriana ascendi a 14.275,114 de habitantes, de los cuales se estima que el 20% posea algn tipo de Seguro Privado de Salud. De informacin provista por el emisor, Humana ocupa el segundo lugar entre las empresas de medicina prepagada con una participacin de mercado del 17%, con un total de aproximadamente 150,000 afiliados.

Cabe recalcar que el nmero de usuarios de estas compaas est constituido por contratos o plizas individuales, familiares, pooles y corporativos.

Pgina 46

Nivel de ventasEmpresaVentasActivosPasivosPatrimonioUtilidadRentabilidad

143Principio del formularioSALUDSA SISTEMA DE MEDICINA PRE-PAGADA DEL ECUADOR S. A.Final del formulario$ 96.189.936 41% $ 19,109,498 $ 12,676,950 $ 6,432,549 $ 5.294.996 6%

294Principio del formularioSALUDSA SISTEMA DE MEDICINA PRE-PAGADA DEL ECUADOR S. A.Final del formulario$ 45.473.122 19% $ 16,186,970 $ 4,698,462 $ 11,488,508 $ 2.786.243 6,13%

411Principio del formularioMEDICINA PARA EL ECUADOR MEDIECUADOR-HUMANA S. A.Final del formulario$ 32.543.701 14% $ 10,475,817 $ 7,963,558 $ 7,963,558 $ 1.013.306 3,11%

473Principio del formularioBMI IGUALAS MEDICAS DEL ECUADOR S. A.Final del formulario$ 27.997.393 12% $ 5,199,832 $ 3,772,511 $ 1,427,321 $ 847.294,00 3,03%

1015Principio del formularioMEDICINA PREPAGADA CRUZBLANCA S. A.Final del formulario$ 11.653.294 5% $ 5,389,769 $ 2,137,579 $ 3,252,190 $ 1.159.718 9,95%

1623Principio del formularioCOMPAIA DE MEDICINA PREPAGADA INMEDICAL MEDICINA INTERNACIONAL S. A.Final del formulario$ 6.600.323 3% $ 1,871,491 $ 1,509,716 $ 361.775,00 $ 22.523,00 0,34%

2021Principio del formularioMEDIKEN MEDICINA INTEGRAL KENNEDY S. A.Final del formulario$ 4.889.230 2% $ 1,275,282 $ 727.035,00 $ 548.247,00 $ 88.255,00 1,81%

2114Principio del formularioMEDICINA DEL FUTURO ECUADOR MEDICALFE S. A.Final del formulario $ 4.619.249 2% $ 793.228,00 $ 373.093,00 $ 420.135,00 $ 166.734,00 3,61%

4617Principio del formularioMEDNET S. A.Final del formulario $ 1.697.753,00 1% $ 4.519.909,00 $ 3.867.762,00 $ 652.147,00 $ - 0,00%

4732ALFAMEDICAL S. A.Final del formulario $ 1.634.410,00 1% $ 603.762,00 $ 485.256,00 $ 118.507,00 $ 49.901,00 3,05%

4790Principio del formularioPAN AMERICAN LIFE MEDICAL SERVICES PALICLIFE S. A.Final del formulario $ 1.604.501,00 1% $ 455.961,00 $ 170.871,00 $ 285.091,00 $ - 0,00%

234.902.912,00 100%

Anlisis

La competitividad del mercado hace que los clientes tengan una alta expectativa de la atencin a recibir por el valor entregado, todo esto da como resultado una imagen positiva o negativa de la empresa que brinda los servicios en el mercado, las principales empresas forman parte de las mejores en eficiencia en la rama de la medicina prepagada, al responder con rapidez a las necesidades en cuanto a medicina prepagada.

La variedad de planes definidos que cubren a la familia con agilidad en la prestacin del servicio, que facilitan que el servicio sea de la eleccin del cliente.

La capacidad financiera de la competencia en base a la participacin de mercado, genera que las mismas inviertan grandes recursos en la adquisicin de infraestructura, mejoramiento continuo de procedimientos, aumento de coberturas y rapidez de respuesta para con el cliente, puntos a mejorar por Alfamedical

Esta se define como una amenaza de impacto alto.

A su vez la obtencin de documentos de la empresa permite lograr y cubrir ofertas pblicas con eficiencia y rapidez basada en la oferta de sus productos, la falta de una clara definicin de la misma, resta tiempo en el cierre de las negociaciones con clientes y grandes cuentas que solicitan requisitos de documentacin para la contratacin de los servicios de la empresa

ANALISIS EXTERNO

AMENAZAS

La competitividad del mercado

La constitucin de la empresa

OPORTUNIDADES

La accesibilidad a tecnologa y software de uso libre que permitir a la empresa adoptar sistemas que mejoren el desempeo y coordinacin de la informacin

El 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina prepagada o seguro de salud

Las caractersticas del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazo

Los salarios percibidos por el nicho de mercado que permite acceder a un mejor calidad de servicio mdico

Debido a la constitucin publica de la empresa se tiene la alta posibilidad de participar mediante rgimen especial en contratos con empresas

El alto flujo de afiliados que hacen que el tiempo de atencin y servicio en el seguro social generan inconformidad en los mismos creando una oportunidad para venta

ANLISIS INTERNO

DEBILIDADES

Falta de estructuracin de procesos y gestin de cada unidad de trabajo

Falta de informacin necesaria para analizar el comportamiento de la gestin de la empresa

Falta de una plataforma tecnolgica actualizada que permita llevar la informacin de manera analtica y organizada

La alta rotacin del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia

Tiempo de atencin a reembolsos y atencin en general

Falta de definicin clara de cada producto de acuerdo a cada segmento

Fortalezas

Debido al apoyo de varias instituciones de servicio entre las cuales se incluye el Hospital Militar, Alfamedical respalda su imagen dentro del mercado compuesto por militares en base a la experiencia en el campo mdico del hospital, siendo referente de atencin y profesionalismo.

Empresas como Equivida, Dental Resource, ABF, Hispana, entre otras, presentan varios beneficios que son utilizados con el fin de mejorar la informacin del mercado y de los clientes que la empresa tiene para la mejor toma de decisiones, las mismas que se ven reflejados en sus planes y precios de los productos que permiten que Alfamedical aun mantenga costos bajos en comparacin con el resto del mercado.

La negociacin de los servicios permite mantener un margen de utilidad para beneficio de la empresa,

FORTALEZAS

El posicionamiento que tiene en el mercado objetivo

Relacin ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas

Matrices EstratgicasLa matriz de Evaluacin de Factores Externos permite evaluar los factores que se han determinado como oportunidades y amenazas, resultado del anlisis externo de la empresa (macroentorno).Se desarrolla en cinco pasos

a. Matriz EFE1. Toma los resultados obtenidos del anlisis externo de la empresa.2. Se escogen un mximo de 10 oportunidades y 10 amenazas - las ms representativas.3. El valor asignado a cada una de las oportunidades y amenazas indican la importancia del factor para el xito en la industria.4. En la matriz la suma de todos los valores debe ser siempre igual a 1.5. La calificacin nos indica que tan atractivas o no son las oportunidades y que tanto dao pueden ejercer las amenazas sobre la empresa.6. Oportunidades y amenazas pueden calificarse desde 1 hasta 4. Los valores ponderados obtenidos van a priorizar el uso de factores externos en la matriz FODA. El valor ponderado total no puede ser mayor a 4El valor ponderado promedio es de 2.5. Un valor ponderado total mayor a 2.5 indica que la empresa responde bien a las oportunidades y amenazas Un valor ponderado total menor a 2.5 indica que no se estn aprovechando las oportunidades y que las amenazas pueden hacer mucho dao.

b. Matriz EFI La matriz de Evaluacin de Factores Internos resume y evala las fortalezas y debilidades definidas por la auditora interna. Se lleva a cabo por medio de la intuicin y es muy subjetiva. Un completo entendimiento de los factores es ms importante que las cifras. Sin importar cuntos factores se incluyan, la calificacin total ponderada no puede ser menor a 1 ni mayor a 4. El puntaje promedio se ubica en 2.5. Un puntaje por debajo de 2.5 caracteriza a empresas que son dbiles internamente. Un puntaje total por encima de 2.5 indica que la empresa mantiene una posicin interna fuerte. Se deben analizar de entre 10 y 20 factores. Sin importar el nmero de factores el valor total no puede ser mayor de 1.

c. Matriz MPC En la Matriz de Posicin Competitiva se realiza un comparativo entre una empresa y sus competidores. Se consideran los factores clave para el xito y como se desempea, cada una de la empresas a comparar, en el manejo de los mismos. Los factores clave para el xito toma en cuenta factores internos. Dichos factores deben ser aplicables para todas las empresas que se van a comparar. Se debern definir entre cinco y diez factores para la comparacin. Los valores a asignar a cada uno de los factores indican la importancia que ellos tienen para las empresas que se estn comparando. Los valores van desde 0 (sin importancia) hasta 1 (muy importante). La suma de los valores no puede ser mayor a 1. Las calificaciones a registrar deben responder a como se desempea la empresa:1 = debilidad principal2 = debilidad menor3 = fortaleza menor4 = fortaleza principal Se debe calificar a cada una de las empresas que se estn analizando. Se obtiene un total ponderado para cada una de las empresas. Se comparan los resultados ponderados de cada una de las empresas y se define la posicin competitiva. Puede ser fuerte o dbil.

d. Matriz FODA La matriz FODA es una herramienta que permite determinar cuatro tipos de estrategias: FO = fortalezas / oportunidades FA = fortalezas / amenazas DO = debilidades / oportunidades DA = debilidades / amenazas SE genera una matriz de 8 cuadrantes .La informacin a ser utilizada en los cuadrantes de esta matriz proviene de aquellos factores que obtuvieron los totales ponderados ms altos de la matriz EFI y la matriz EFE. Se deben seguir ocho pasos: Hacer una lista de fortalezas. Hacer una lista de debilidades. Hacer una lista de amenazas. Juntar debilidades y oportunidades. Juntar fortalezas y oportunidades. Hacer una lista de oportunidades. Juntar fortalezas y amenazas. Juntar debilidades y amenazas. Se toman los factores que han obtenido los mayores puntajes en el total ponderado de la EFI y la EFE. Se hace la lista en los cuadrantes correspondientes en la matriz. Se deben cotejar las fortalezas listadas con las amenazas listadas y tratar de identificar aquellas que hacen sinergia. Con esos factores se deber idear una estrategia de manera que se utilicen las fortalezas para aprovechar las oportunidades. A rengln seguido se deben cotejar las fortalezas con las oportunidades identificando aquellas que hacen sinergia Definir las estrategias a seguir. Se deber repetir el mismo procedimiento entre debilidades amenazas y debilidades oportunidades. As al final tendremos como se mencion anteriormente cuatro tipos de estrategias: FO FA DO DA Las estrategias FO utilizan las fortalezas internas de la empresa para aprovechar las oportunidades externas. Las organizaciones por lo general empiezan por llevar a cabo las otras estrategias hasta lograr una posicin en la cual usar las estrategias FO. Las estrategias FA utilizan las fortalezas de la empresa para evitar o reducir el impacto de las amenazas del entorno .Las empresas que copian ideas, innovaciones y productos patentados son una gran amenaza en cualquier industria. Las estrategias DO se enfocan en mejorar las debilidades al tomar ventaja de las oportunidades del entorno. Algunas veces existen las oportunidades pero las debilidades de la empresa le previenen aprovecharlas. Las estrategias DA utilizan tcticas defensivas las mismas que van dirigidas a reducir las debilidades y evitar las amenazas externas. Una empresa con muchas debilidades y numerosas amenazas debera luchar por sobrevivir, fusionarse, declararse en banca rota o liquidar el negocio. El propsito del FODA es generar estrategias alternativas factibles, ms no seleccionar o determinar cules son las estrategias a utilizar. No todas las estrategias desarrolladas por la matriz FODA se implementarn

e. Matriz IE La matriz Interna Externa est diseada para la toma de decisiones estratgicas de carteras de negocios. Se basa en dos dimensiones clave: los totales ponderados de la matriz EFI para el eje de las x y los totales ponderados de la matriz EFE para el eje de las y. El total ponderado, se de la EFI o la EFE, dentro de la matriz IE debe ser analizado de la siguiente forma: Entre 1.0 y 1.99 representa una posicin interna dbil Una calificacin de entre 2.0 y 2.99 se puede considerar promedio y Una calificacin de entre 3.0 y 4.0 es fuerte Esta es una matriz de nueve celdas. Las celdas I, II y IV corresponden a estrategias para crecer y construir. Las celdas III, V y VII corresponden a estrategias para conservar y mantener. Las celdas VI, VIII y IX corresponden a estrategias para cosechar o enajenar. Las siguientes son las implicaciones estratgicas de esta matriz: Celdas I, II y IV Crecer y construir Estrategias intensivas (penetracin en el mercado, desarrollo del mercado desarrollo del producto) Estrategias integrativas (integracin hacia atrs, integracin hacia delante e integracin horizontal). Celdas III, V y VII Conservar y Mantener La penetracin en el mercado El desarrollo del producto Celdas VI, VIII y IX Cosechar o enajenar Atrincheramiento Desprendimiento o desinversin

f. Matriz de la Gran Estrategia Sirve para la formulacin alternativa de estrategias. Cuenta con cuatro cuadrantes. En el eje de las x se ubica la posicin competitiva de la empresa. En el eje de las y se ubica la velocidad de crecimiento del mercado. Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estn en el cuadrante I son: Desarrollo del mercado Penetracin en el mercado Desarrollo del producto Integracin hacia adelante /atrs / horizontal Diversificacin concntrica Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estn en el cuadrante II son: Penetracin en el mercado Desarrollo del producto Integracin horizontal Desinversin Liquidacin Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estn en el cuadrante III son: Atrincheramiento Diversificacin concntrica / horizontal En conglomerado Desinversin Liquidacin Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estn en el cuadrante IV son: Diversificacin concntrica Diversificacin horizontal Diversificacin de conglomerado Empresas de riesgo compartido

ESTRATGICA (FO)

La accesibilidad a tecnologa y software de uso libre que permitir a la empresa adoptar sistemas que mejoren el desempeo y coordinacin de la informacinEl 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina pre pagada o seguro de saludLas caractersticas del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazoLos salarios percibidos por el nicho de mercado que permite acceder a un mejor calidad de servicio mdico PUNTAJES

El posicionamiento que tiene en el mercado objetivo355316

Relacin ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas355316

DEFINICIN DE REAS DE ATENCIN CRTICAS32

El 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina pre pagada o seguro de salud Las caractersticas del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazo

El posicionamiento que tiene en el mercado objetivo Relacin ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas

PUNTAJES61010632

Hay que utilizar la experiencia y la satisfaccin lograda en el mercado actual y cubierto ya por Alfamedical para posicionar a la empresa en base a los costos de sus productos y a los beneficiosALFA MEDICAL

ESTRATGICA (FA)

Competidores actuales que tiene un conocimiento amplio del mercado La constitucin de la empresaPUNTAJES

El posicionamiento que tiene en el mercado objetivo358

Relacin ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas358

DEFINICIN DE REAS DE ATENCIN CRTICAS

Relacin ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas

La constitucin de la empresa

Hay que garantizar los servicios de la empresa con los bienes que han venido prestando a otros clientes y empresas, en base a la experiencia de sus proveedores, eficiencia y aos trabajados en el mercado de la medicina prepagada.

ESTRATGICA (DO)

La accesibilidad a tecnologa y software de uso libre que permitir a la empresa adoptar sistemas que mejoren el desempeo y coordinacin de la informacinEl 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina prepagada o seguro de saludLas caractersticas del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazoLos salarios percibidos por el nicho de mercado que permite acceder a un mejor calidad de servicio mdico PUNTAJES

Falta de estructuracin de procesos y gestin de cada unidad de trabajo333110

Falta de informacin necesaria para analizar el comportamiento de la gestin de la empresa51118

Falta de una plataforma tecnolgica actualizada que permita llevar la informacin de manera analtica y organizada51118

La alta rotacin del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia 155314

Tiempo de atencin a reembolsos y atencin en general355114

Falta de definicin clara de cada producto de acuerdo a cada segmento 155516

DEFINICIN DE REAS DE ATENCIN CRTICAS70

El 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina prepagada o seguro de salud Las caractersticas del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazo

Falta de definicin clara de cada producto de acuerdo a cada segmento Tiempo de atencin a reembolsos y atencin en general

PUNTAJES1820201258

Hay que trabajar en la mejora de la eficiencia en la respuesta a clientes y el servicio generalmente que es el principal producto de la empresa, para mejorar el posicionamiento y disminuir la desercin de clientes para consolidar a ALFAMEDICAL como una empresa eficiente en costos y servicio, base sobre la cual se pueda difundir una solida imagen al mercado que busque costos cmodos con servicios de calidad. ESTRATGICA (DA)

Competidores actuales que tiene un conocimiento amplio del mercado La constitucin de la empresaPUNTAJES

Falta de estructuracin de procesos y gestin de cada unidad de trabajo538

Falta de informacin necesaria para analizar el comportamiento de la gestin de la empresa516

Falta de una plataforma tecnolgica actualizada que permita llevar la informacin de manera analtica y organizada516

La alta rotacin del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia 5510

Tiempo de atencin a reembolsos y atencin en general516

Falta de definicin clara de cada producto de acuerdo a cada segmento 516

DEFINICIN DE REAS DE ATENCIN CRTICAS22

Falta de estructuracin de procesos y gestin de cada unidad de trabajo La alta rotacin del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia

Competidores actuales que tiene un conocimiento amplio del mercado

PUNTAJES20828

Como apunta el plan a mejorar la actividad de cada unidad de trabajo en base a generar un ambiente laboral propio al compromiso con la empresa, en base a un lugar estable para trabajar, compromiso que se traslade al servicio que presta Alfamedical, contribuyendo a mejorar su eficiencia en comparacin con las empresas lderes del mercado de medicina prepagada, de las cuales se debe aprovechar sus mejores prcticas.

2.3 Matriz De Evaluacin De Los Factores Internos (EFE)

2.4 Matriz De Evaluacin De Los Factores Externos (EFI)

MATRIZ INTERNA - EXTERNA

FuertePromedioDbil

(4,00 - 3,00)(3,00 - 2,00)(2,00 - 1,00)

IIIIII

AltoCrezca y desarrlleseCrezca y desarrllesePersista o resista

Resultados(3,00 - 4,00)

3,06

PonderadosIVVVI

de la MatrizMedianoCrezca y desarrllesePersista o resistaCoseche o elimine

De(2,00 - 3,00)

EvaluacinVIIVIIIIX

ExternaBajoPersista o resistaCoseche o elimineCoseche o elimine

(1,00 - 2,00)

2,06

Resultados Ponderados de la

Matriz de Evaluacin Interna

Alfamedical se encuentra ubicada dentro de la matriz en una posicin que de no ser mejorada la gestin de las unidades en coordinacin integral para el beneficio del cliente y rentabilidad de la empresa retroceder a una posicin en la que debido a la competencia del medio y al bajo posicionamiento en el mercado se disminuiran.

Alfamedical necesita una urgente restructuracin de la gestin organizada de sus unidades que contribuyan a que el objetivo general de la empresa se cumpla, las reas crticas en base a las cuales se debe tomar acciones y aprovechar para disminuir amenazas y mejorar debilidades son: Se debe aprovechar la imagen que Alfamedical ha sembrado en parte del mercado objetivo debido a la cercana a instituciones a las cuales el mercado mantiene afinidad, y en base de este extenderse a familiares, lograr mejores alianzas y negociaciones con proveedores en cuanto a servicios y costos para mejorar la rentabilidad y trasladarla al cliente, marcar una ventaja de acuerdo a las necesidades del mercado objetivo con productos definidos en base de la siniestralidad del mercado.

MISIN

Brindar seguridad y salud de calidad enfocada al mercado ecuatoriano a travs del talento de profesionales motivados y comprometidos, orientados a satisfacer las necesidades del cliente en colaboracin conjunta con sus proveedores, para obtener de la gestin de la empresa, rentabilidad para el cliente, colaboradores y accionistas.

VISIN

Ser el principal proveedor de servicios de medicina prepagada dentro del mercado objetivo basada en productos de acuerdo a las necesidades del cliente y el mejoramiento continuo de los procesos que los generan

OBJETIVOS GENERALES

Fortalecer y coordinar las actividades estratgicas de las unidades de gestin de Alfamedical para el correcto desempeo con el cliente mejorando la rentabilidad de la empresa en un 8% cada ao

Objetivos para la propuesta

Implementar un sistema de informacin seguro, de fcil acceso para las reas involucradas y un archivo adecuado y actualizado Disminuir la morosidad del cliente a travs de un sistema de incentivos de pago Aumentar la participacin de mercado en un 5% hasta 2015 Disminuir el nmero de cancelaciones de contratos con clientes Mejorar la credibilidad y confianza del cliente en el producto ofrecido Mantener un servicio de venta y posventa enfocado a satisfacer las necesidades del cliente Definir e implementar un plan de incentivos y de mejoramiento del ambiente laboral para elevar la participacin y el compromiso de los trabajadores

ALFA MEDICAL

ORDCLASIFICACINSUB - CLASIFICACINAPLICACIN

1BSICACONCENTRACINAlfamedical debe concentrar sus esfuerzos en cubrir el mercado de manera rentable y optimizando el riesgo de cubrir el mismo

2CRECIMIENTO INTENSIVOINTEGRACION HACIA ABAJOCon el fin de llevar un adecuado control de todos los servicios y procesos que se entregan a clientes se llevara un control constante que retroalimente los servicios con el fin de contribuir a mantener un servicio que cumplan con las expectativas del cliente, seguimiento de clientes para obtener resultados del servicio, mejorando la respuesta y asesoramiento de operadoras y vendedores, para desarrollar productos de acuerdo a sus necesidades

3COMPETITIVAESPECIALISTAAlfamedical se especializara en satisfacer las necesidades de medicina prepagada del mercado militar para lo cual los planes de cada rea debern coordinar sus objetivos y estrategias en fin de poder cubrir el mercado objetivo

PERFIL DE ESTRATEGIAS A ADOPTARSE

Perfil de mercadoPara la definir el segmento de mercado objetivo de Alfamedical se ha escogido las siguientes variables

Geogrficas: Ubicacin a nivel nacional de la poblacin objetiva Demogrficas: Edad.- Personas mayores de 18 aos Gnero.- Hombres y mujeres. Ocupacin.- Militares en servicio activo, pasivo y familiares Situacin econmica: Media, Media alta

ANEXO A

ALFAMEDICAL S.A.

PLAN DE VENTAS Y MARKETING

QUITO D.M, 20 diciembre del 2011

ALFAMEDICAL MEDICINA PREPAGDA

PLAN DE VENTAS Y MARKETING

1.Datos Generales del Proyecto1.1.Nombre del Proyecto:Gestin ComercialUnidad Ejecutora: Alfamedical y unidades de atencin adjuntas1.3.Localizacin:El Proyecto se realizar en las instalaciones del ALFAMEDICAL ubicada en la calle Thomas Chariove N49-11 y pasaje Fermn Roxas, en Quito Ecuador.1.4.Plazo de Ejecucin:Fecha de inicio:1 de enero del 2012Fecha de Finalizacin:31 de diciembre del 2012Duracin:12 mesesMontoSetecientos nueve mil quinientos setenta y dos con 75/100 dlares americanos ($ 709.572,75)2.Diagnstico del Problema o Necesidad2.1.Referencias Resolucin No.02.Q IJ.253, del 22 de enero del 2002, de la Superintendencia de Compaas.Normas y disposiciones para la gestin administrativa y operativa empresarial. 2.2.AntecedentesProyecto establecido en la nueva administracin.2.3.Identificacin, descripcin y diagnstico del problema o necesidad

Alfamedical presenta desafiliacin y quejas de clientes por tiempos de atencin y reembolsos, lo que genera insatisfaccin en los clientes y disminuyen la competitividad de los paquetes individuales, lo que tiene un impacto en las ventas y el posicionamiento que desea lograr la empresa orientndose a mercado objetivo como lo es el mercado militar, el perfil de mercado al que apunta la oferta de servicios de Alfamedical, exige altos nivel de atencin y planes que brinden un adicional.

Se hace necesaria una solucin para disminuir la insatisfaccin de los clientes con tiempos de atencin y reembolsos, para mantener un posicionamiento que genere ventas para la empresa.

2.4.Lnea Base del ProyectoINDICADORUNIDAD DE MEDIDAIndicador al 2012

EFICIENCIA DE EJECUCION

Ventas reales/ Ventas presupuestadas100%

3.JustificacinEs necesario mejorar la calidad de la atencin del servicio al cliente, con el fin de mantener una imagen positiva en la clientela actual e ir haciendo ms fuertes el posicionamiento de un planes individuales corporativos e individuales que se preocupan por el cliente y su tiempo, encontrando en el mercado militar un nicho en el cul mediante alianzas estratgicas y conocimiento de los puntos a mejorar en la atencin que ya perciben generar el crecimiento de la cartera y transacciones de los planes de medicina prepagada que oferta Alfamedical4. Objetivos del proyecto4.1.Objetivo GeneralDisponer de la planificacin de las actividades comerciales que contribuyan a generar transacciones efectivas de manera eficiente y controlada de acuerdo al presupuesto definido, para contribuir al crecimiento operativo de Alfamedical4.2.Objetivos EspecficosIncrementar la participacin de mercado de Alfamedical Mejorar el posicionamiento y difusin de Alfamedical y sus serviciosOptimizar el servicio prestado y reembolsos, mejorando relaciones con proveedoresMantener una fuerza de ventas capacitada y motivada5. Matriz presentacin del Proyecto

Anexo A-1Matriz de Formulacin de ProyectosAnexo A-2Matriz del Marco LgicoAnexo A-3Matriz de MetasAnexo A-4Matriz de Presupuesto

6.Requerimiento para la Sostenibilidad

El Plan de Ventas y Marketing est apoyado en el presupuesto de ingresos de ventas tanto corporativas como individuales, costos reembolsos, publicidad, comisiones y capacitacin aprobadas para el ao 2012 con el fin de lograr su ejecucin

7.Firma de ResponsabilidadElaborado: Jefatura Comercial __________________

Revisado: Dr. Marcelo Rubio C. ___________________ Gerente Genera ALFAMEDICAL S.A.

Aprobado: BRIG. Leonidas Enrquez G. ___________________ Presidente del Directorio ALFAMEDICAL S.A.

ANEXO "A-1"

ALFAMEDICAL MEDICINA PREPAGADA

MATRIZ DE FORMULACION DE PROYECTOS

DIRECCIONALFAMEDICAL

UNIDAD EJECUTORA (UEC)ALFAMEDICAL

RESPONSABLE DEL PROYECTOIvn Del Pozo

NOMBRE DEL PROYECTOPlan de Ventas y Marketing

DURACION (MESES)12 meses

OBJETIVO ESTRATEGICO INSTITUCIONAL AL QUE CONTRIBUYE EL PROYECTO

Generar rentabilidad y crecimiento en la cartera de clientes y transacciones de la empresa

PROGRAMA

Ejecucin y control del Plan de Ventas y Marketing

OBJETIVO DEL PROYECTO

Disponer de la planificacin de las actividades comerciales que contribuyan a generar transacciones efectivas de manera eficiente y controlada de acuerdo al presupuesto definido, para contribuir al crecimiento operativo de Alfamedical

UNIDAD DE MEDIDA INDICADOR DEL OBJETIVO

Ventas reales ao 2012/ Presupuesto de ventas ao 2012

META DEL INDICADOR DEL OBJETIVO

Cumplir con el 100% del presupuesto y el crecimiento de las ventas en un 8%

COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTOPONDERACIONPRESUPUESTO

Incrementar la participacin de mercado en un 8% anual de Alfamedical3,55%$ 25.200,00

Disminuir la desafiliacin de clientes en un 100% al finalizar el ao 2012 0,00%$ 0,00

Mejorar la cobertura y beneficios de los planes en un entre un 80% y 100% en cuanto a cobertura94%$ 669.972,65

Lograr la mxima capacidad y esfuerzo de los colaboradores con una fuerza de ventas profesionales2%$ 14.400,00

TOTAL100%$ 709.572,65

Pgina 48

ANEXO "A-2"

ALFAMEDICAL S.A.

PROYECTO

Plan de Ventas y Marketing

MATRIZ DEL MARCO LGICO

Resumen Narrativo de ObjetivosIndicadores VerificablesMedios de VerificacinSupuestos

FIN: Generar rentabilidad y crecimiento en la cartera de clientes y transacciones de la empresa

PROPOSITO:Contribuir al crecimiento de la empresa y sus operaciones, generando un mejor posicionamiento en el mercado objetivo Cumplimiento del 100% de los objetivos del planTabla de indicadores de resultados y metasBSC para llevar el control de los cumplimientos

COMPONENTE A

Incrementar la participacin de mercado en un 8% anual de AlfamedicalPara diciembre del 2012 alcanzar el 8% incremento en ventasParticipacin en el mercado 2012 Participacin en el mercado 2011Estados FinancierosDefinicin Legal

ACTIVIDADES:

Mantener un sistema de descuentos de enganche para lograr ventas con clientes potenciales y aumentar ticket con clientes actuales $1624,00 Informe de ventas con descuento Rotacin del personal

Crear y gestionar amplias bases de datos de clientes referidos Realizar 12 base de datos( 85% de cierres de ventas por base mensual 100% Cumplimiento presupuesto vendedor) Facturacin mensual por vendedor Estrategias de la competencia

Realizar control semanal de vendedores de nivel de prospecciones y cierres de venta 50 prospecciones semanales 100% de clientes potenciales visitados analizados con gerencia Control de salida de vendedores e informe semanal de gestinRotacin del personal

Participar en todas las licitaciones que se publiquen en el portal del INCOP Participar en 12 licitaciones a diciembre del 2012 Informe de ventas por componentes Publicacin mnima o contratacin directa por parte de las instituciones

Ventas en recintos militares $2430,00 Informe de ventas Permiso por parte de Autoridades Militares

Implementara una campaa de continuidad y gradual de medios $21146,00 Presupuesto ejecutadoPresupuesto planificadoAsignacin de fondos

Colocar sticker en los autos de los clientes facturados Primera marca recordada por el cliente Top of mind del clienteCall center disponible

Aplicacin de CRM Para diciembre del 2012 lograr que un 50% de los clientes adquieran un plan mayor ya adquirido Comportamiento de compra por cliente Decisin de afiliado

Realizar canjes publicitarios con los hospitales y puntos de asistencia mdicos asociados 100% de clientes ubicados por sector de canje recuerden a Alfamedical por medio de la publicidad de hospitales Encuestas de medios Call center disponible

COMPONENTE B

Disminuir la desafiliacin de clientes en un 100% al finalizar el ao 2012 Poner en conocimiento del 95% del mercado meta a Alfamedical y sus planes de cmo la primera opcin Perfil de servicio Alfamedical en el mercado meta Presupuesto para publicidad aprobado

ACTIVIDADES:

Implementar plan de prevencin de quejas y reclamosRealizar encuestas de satisfaccin del cliente para medir nivel de servicio.Encuesta de calificacin del servicio ofrecido en puntos mdicosPersonal disponible para realizar encuesta

COMPONENTE C

Mejorar la cobertura y beneficios de los planes en un entre un 80% y 100% en cuanto a coberturaMejorar en un 95% los tiempos de atencin y de reembolsos Anlisis de tiempos actuales/ tiempos anterioresProyecto de apertura de puntos

ACTIVIDADES:

Restructuracin de planes individuales y corporativos $3500,00 Detalle de ventas por plan Tabla de planes reestructurados

Lograr acuerdos competitivos con proveedores $666.472,65 Encuesta sobre servicios ocupados brindados por proveedores

COMPONENTE D

COMPONENTE D

Lograr la mxima capacidad y esfuerzo de los colaboradores con una fuerza de ventas profesionalesGenerar un 10% de los ingresos de las ventas de planes corporativosInforme sobre conformacin de las mentas mensualesCumplimiento del presupuesto establecido para planes corporativos

ACTIVIDADES:

Evaluacin y anlisis de gestin de vendedores $8400,00 Ventas por vendedor y resultado de evaluacionesCompromiso de personalestabilidad laboral

Capacitacin de vendedores en temas con falencias $6000,00 Record de evaluacin de vendedores y gestin de ventasCapacitacin realizada al personal

Difundir y posicionar el compromiso de ventasMotivacin de personal Evaluacin cliente internoApoyo de Recursos Humanos para medicin de compromiso vendedores

ANEXO "A-3"

ALFAMEDICAL S.A.

MATRIZ DE METAS

NOMBRE DEL PROYECTO:Plan de Ventas y Marketing

UNIDAD EJECUTORA COMACO (UEC) :Alfamedical

FECHA INICIO:01/01/2011

FECHA FINALIZACION:31/12/2011

METAS MENSUALES

META ANUALPONDERACIONENEFEBMARABRMAYJUNJULAGOSEPOCTNOVDIC

COMPONENTE A

Incrementar la participacin de mercado en un 8% anual de Alfamedical

ACTIVIDADES:

Mantener un sistema de descuentos de enganche para lograr ventas con clientes potenciales y aumentar ticket con clientes actuales 5 10,00% 1 1 1 1 1

Crear y gestionar amplias bases de datos de clientes referidos 12 10,00% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Realizar control semanal de vendedores de nivel de prospecciones y cierres de venta 48 15,00% 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4

Participar en todas las licitaciones que se publiquen en el portal del INCOP 12 20,00% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Ventas en recintos militares 11 40,00% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Implementara una campaa de continuidad y gradual de medios 12 5,00% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Colocar sticker en los autos de los clientes facturados 12 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Aplicacin de CRM 12 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Realizar canjes publicitarios con los hospitales y puntos de asistencia mdicos asociados

COMPONENTE B

Disminuir la desafiliacin de clientes en un 100% al finalizar el ao 201294%50,00%

ACTIVIDADES:

Implementar plan de prevencin de quejas y reclamos 48 50,00% 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4

COMPONENTE C

Mejorar la cobertura y beneficios de los planes en un entre un 80% y 100% en cuanto a cobertura94%85,00%

ACTIVIDADES:

Restructuracin de planes individuales y corporativos 1 35% 1

Lograr acuerdos competitivos con proveedores 12 50% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

COMPONENTE D

Lograr la mxima capacidad y esfuerzo de los colaboradores con una fuerza de ventas profesionales2%100%

ACTIVIDADES:

Evaluacin y anlisis de gestin de vendedores 12 40% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Capacitacin de vendedores en temas con falencias 4 40% 1 1 1 1

Difundir y posicionar el compromiso de ventas 12 20% 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

ANEXO "A-4"

ALFAMEDICAL S.A.

MATRIZ DE PRESUPUESTO

NOMBRE DEL PROYECTO:GESTION COMERCIAL

UNIDAD EJECUTORA:ALFAMEDICAL Y UNIDADES CONJUNTAS

INGRESOSFLUJO MENSUAL

CODIGOPARTIDAVALOR ANUALENEFEBMARABRMAYJUNJULAGOSEPOCTNOVDIC

VENTAS PRIMAS1.332.945,31128.387,17133.326,95126.106,31114.409,83111.643,72108.804,33119.748,42102.533,82101.343,2097.445,3995.534,6993.661,46

Total:1.332.945,31128.387,17133.326,95126.106,31114.409,83111.643,72108.804,33119.748,42102.533,82101.343,2097.445,3995.534,6993.661,46

EGRESOSFLUJO MENSUAL

COMPONENTE ACODIGOPARTIDAVALOR ANUALENEFEBMARABRMAYJUNJULAGOSEPOCTNOVDIC

Incrementar la participacin de mercado en un 8% anual de AlfamedicalPUBLICIDAD Y PROPAGANDA( relaciones publicas)2.430,001.440,0090,0090,0090,0090,0090,0090,0090,0090,0090,0090,0090,00

PUBLICIDAD Y PROPAGANDA(promociones)1.624,00324,80324,80324,80324,80324,80

PUBLICIDAD Y PROPAGANDA21.146,001.762,171.762,171.762,171.762,171.762,171.762,171.762,171.762,171.762,171.762,171.762,171.762,17

Subtotal25.200,003.202,172.176,971.852,171.852,172.176,972.176,971.852,172.176,971.852,171.852,171.852,172.176,97

COMPONENTE B

Disminuir la desafiliacin de clientesen un 100% al finalizar el ao 20120,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00

COMPONENTE C

Mejorar la cobertura y beneficios de los planes en un entre un 80% y 100% en cuanto a coberturaHONORARIOS POR ASESORAMIENTO3.500,003.500,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00

COSTOS CORPORATIVO 29.990,662.088,616.746,635.406,091.345,46907,751.075,326.123,24818,761.431,091.376,041.349,061.322,61

COSTOS INDIVIDUALES636.481,9962.104,9859.916,8557.647,0655.859,4654.914,1153.326,8453.750,9750.448,1549.240,5247.346,6546.418,2845.508,12

Subtotal669.972,6567.693,5966.663,4863.053,1557.204,9255.821,8654.402,1759.874,2151.266,9150.671,6048.722,6947.767,3546.830,73

COMPONENTE D

Lograr la mxima capacidad y esfuerzo de los colaboradores con una fuerza de ventas profesionalesCAPACITACIONES6.000,001.500,001.500,001.500,001.500,00

COMISIONES8.400,00700,00700,00700,00700,00700,00700,00700,00700,00700,00700,00700,00700,00

Subtotal14.400,00700,002.200,002.200,00700,00700,00700,00700,002.200,002.200,00700,00700,00700,00

Total:709.572,6571.595,7571.040,4467.105,3259.757,0858.698,8357.279,1362.426,3855.643,8854.723,7751.274,8650.319,5149.707,70

ALFAMEDICAL S.A.

PROYECTO

GESTION FINANCIERA

QUITO, 20 de diciembre del 2011

ALFAMEDICAL S.A

PROYECTOGESTION FINANCIERA

1.Datos Generales del Proyecto1.1.Nombre del Proyecto:Gestin Financiera1.2.Unidad Ejecutora: ALFAMEDICAL S.A.1.3.Localizacin:El Proyecto se realizar en las instalaciones de ALFAMEDICAL S.A. ubicado en la calle Toms Chariove N49-11 y Pasaje Fermn Roxas Pinar Bajo Quito Ecuador.1.4.Plazo de Ejecucin:Fecha de inicio:1 de enero del 2012Fecha de Finalizacin:31 de diciembre del 2012Duracin:12 mesesMontoCIENTO SETENTA Y UN MIL OCHOCIENTOS CINCUENTA CON00 /100 ($171.850,00)2.Diagnstico del Problema o Necesidad2.1.Referencias Resolucin No. 02 Q IJ 253 del 22 de enero del 2002, de la Superintendencia de Compaas. Normas y disposiciones para la gestin administrativa y operativa empresarial.2.2.AntecedentesProyecto establecido en la nueva administracin.2.3.Identificacin, descripcin y diagnstico del problema o necesidadALFAMEDICAL S.A. es una de gran complejidad que debe disponer de sistemas integrados que faciliten la ejecucin y control de los ingresos y gastos que genera la institucin.

Los Procesos en ALFAMEDICAL S.A. son algo complejos en cuanto a la recepcin de documentos ya que muchos se dan en provincias, las cuales tienen que enviar por valija los soportes y respaldos para los diferentes pagos que la compaa tiene que responder, ya sea por reembolsos de gastos, honorarios de profesionales y pagos a clnicas y hospitales. En este proceso el problema que se da es que al enviar documentacin de cualquier provincia hay demora por parte de valija y una vez en nuestras oficinas se requiere chequear y certificar que los documentos estn en regla y sean sustentos legales para la emisin de los pagos; todo esto ocasiona que los registros contables se realicen a destiempo e incluso el pago de nuestros clientes y proveedores.

3.JustificacinEs necesario mejorar la gestin financiera administrativa para la ejecucin presupuestaria relacionada con el manejo econmico de la empresa y para disminuir los trmites en ALFAMEDICAL S.A. y los tiempos de espera para nuestros clientes.

4. Objetivos del proyecto4.1.Objetivo GeneralDisponer de una organizacin eficiente y eficaz en el campo administrativo y financiero, que permita cumplir la misin ALFAMEDICAL S.A.4.2.Objetivos EspecficosManejo presupuestario mejorado.Gestin financiera y contable mejorada.Control de bienes mejorado.Control de costos mejorado.Mantenimiento de la liquidez para la operatividad eficiente ALFAMEDICAL S.A.5. Matriz presentacin del Proyecto

Anexo B-1Matriz de Formulacin de ProyectosAnexo B-2Matriz del Marco LgicoAnexo B-3Matriz de MetasAnexo B-4Matriz de Presupuesto

6.Requerimiento para la Sostenibilidad

ALFAMEDICAL S.A. tiene un presupuesto de autogestin para remuneraciones del personal contratado y dems gastos operativos que se financian por la prestacin de servicios de medicina prepagada.

7.Firma de Responsabilidad

Elaborado: Personal del Departamento Financiero

Revisado: DR. Marcelo Rubio ___________________ Gerente General ALFAMEDICAL S.A.

Aprobado: BRIG. Leonidas Enrquez ___________________ Presidente del Directorio ALFAMEDICAL S.A.

ANEXO "B-1"

ALFAMEDICAL S.A.

MATRIZ DE FORMULACION DE PROYECTOS

DIRECCIONTOMAS CHARIOVE N49-11 Y F.ROXAS

UNIDAD EJECUTORAALFAMEDICAL S.A.

RESPONSABLE DEL PROYECTOCPA RICHART VILANA

NOMBRE DEL PROYECTOGESTION FINANCIERA

DURACION (MESES)12 meses

OBJETIVO ESTRATEGICO INSTITUCIONAL AL QUE CONTRIBUYE EL PROYECTO

Control y eficacia de atencin a los departamentos de gestin de la empresa

PROGRAMA

Administracin del presupuesto

OBJETIVO DEL PROYECTO

Disponer de una organizacin eficiente y eficaz en el campo administrativo y financiero, que permita cumplir la misin de ALFAMEDICAL S.A.

UNIDAD DE MEDIDA INDICADOR DEL OBJETIVO

Recursos econmicos empleados en el proyecto/Recursos Econmicos recibidos en el proyecto

META DEL INDICADOR DEL OBJETIVO

Alcanzar el 100 % de los recursos recibidos para que en este proyecto sean empleados.

COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTOPONDERACIONPRESUPUESTO

Manejo presupuestario mejorado 50%$ 84.175,00

Gestin financiera y contable mejorada50%$ 84.175,00

Control de bienes mejorado

Control de costos mejorado.

Mantenimiento de la liquidez para la operatividad eficiente de Alfamedical

TOTAL100%$ 168.350,00

ANEXO "B-2"

ALFAMEDICAL S.A

PROYECTO

GESTION FINANCIERA

MATRIZ DEL MARCO LGICO

Resumen Narrativo de ObjetivosIndicadores VerificablesMedios de VerificacinSupuestos

FIN: Contribuir a la buena gestin financiera con calidad y calidez de la empresa, para que el departamento se mantenga con capacidad operativa.Pago de los compromisosTransferencia efectivizadaDisponible suficiente

PROPOSITO:Disponer de una organizacin eficiente y eficaz en el campo administrativo y financiero, que permita cumplir la misin de la empresaCumplimiento del 100 % de los objetivos del proyectoEstados FinancierosCumplimiento trimestral a presentarse en Directorio

COMPONENTE A

Manejo presupuestario mejorado100% Ejecucin presupuestariaEstados Financieros oportunosIngresos suficientes de soporte y cumplimiento del manejo administrativo

ACTIVIDADES:

Elaboracin de la Proforma Presupuestaria Alcanzar el 100 % de la proforma presupuestaria. Proforma Ingresada Presupuesto Aprobado

Formulacin del Plan Operativo Anual Realizar la programacin en un 100% POA Aprobado Presupuesto Aprobado

Elaboracin de PG y mensual del Devengado Realizar el PG y mensual del Devengado al 100% PG Aprobado Presupuesto Aprobado

Elaboracin de los Compromisos Presupuestarios Realizar el Plan de los Compromisos Presupuestarios al 100% Compromisos Presupuestarios Presupuesto Aprobado

Elaboracin de las Modificaciones Presupuestarias Realizar las Modificaciones Presupuestarias al 100% Modificaciones Presupuestarias Presupuesto Aprobado

Elaboracin de Informacin PresupuestariaElaboracin de Informacin Presupuestaria semestralmente Informes de Ingresos y Gastos Estados Presupuestarios

Anlisis Financieros Realizar el Anlisis Financieros cada semestre Informes Presupuesto Aprobado

Pago de Otras participaciones% de ejecucin Saldo de partida presupuestariaEjecucin de Ingresos Propios

Comisiones bancarias15.600,00

COMPONENTE B

Manejo financiero y contable mejorado 100% cumplimiento de normas y criterios tcnicos de la gestin de recaudacin y desembolso de valores Registros del Sistema Sistemas en lnea operativos

ACTIVIDADES:

Ejecutar y supervisar actividades de anlisis contable de conformidad a las disposiciones legales vigentes, a fin de cumplir con los objetivos y las metas propuestas en el Plan Operativo Anual.100% metas cumplidas/metas planteadas Informes presentado, documentacin de respaldo, 1. Polticas, normativas de manejo de informacin 2. Disposiciones para la nueva reestructura

Administrar el proceso de tesorera -cajas recaudadoras Reporte de recaudacin mensual Registro de reporte consolidado Que el Sistema en lnea se encuentre operativo.

Custodiar los fondos recaudados Comprobantes de ingreso a cajas y reporte de recaudacin Registro de depsito y el Numero de comprobante Pagos a crdito

COMPONENTE C

Control de bienes mejoradoControl del 100% de los bienes tanto de Larga Duracin como de Control Interno.Registro contable en su cdigo definidoExista una depreciacin actualizada que refleje el valor real de los bienes

ACTIVIDADES:

Depuracin de todos los bienes que se encuentran en la empresa con sus verdaderas ubicaciones y custodios 100% de bienes registrados y actualizados Control de la planificacin La Planificacin est analizada y aprobada

Control efectivo de los bienes tanto de Larga Duracin como de Control Interno que se encuentran en esta empresa 100% de los bienes de la empresa controlados Control de la planificacin La Planificacin est levantada

Levantamiento de estado de bienes de Larga Duracin 100% de los bienes de larga duracin verificados al 31 de diciembre de 2011 Registros en forma escrita Se identifica cada bien en su respectivo lugar o departamento.

Levantamiento de estado de bienes de Control Administrativo 100% de los bienes de control administrativo verificados a diciembre 2011 Control del sistema informtico El control de activos es controlado por registros en sistemas y a su vez con soporte de archivos de Excel que gua la ubicacin de los mismos

Elaboracin del listado depurado de bienes 2 Listados semestrales depurados de bienes al ao Documento legalizado control por cdigos para ubicar los bienes

Ingreso al Sistema que se designe de todos los bienes con sus respectivos cdigos y custodios 100 % de los bienes con custodio identificado y actualizado a diciembre 2011 Solicitud de registros Los listados de Bienes de Larga Duracin y de Control Interno estn actualizados a la fecha en que son requeridos por los usuarios

Codificacin y rotulacin de los bienes 100 % de bienes codificados y rotulados a diciembre 2011 Control de la planificacin Se cumplen con los tiempos planificados y se cuenta con la colaboracin integral de todos los custodios

Listados escritos y con cdigo de los bienes 100 % de tems identificados con cdigos al 31 de diciembre de 2011 Informes El Sistema Informtico cumpla con todos los requerimientos para la obtencin de informes correctos a la fecha

Tomas fsicas semestrales2 tomas fsicas semestrales al aoInforme de novedades de las tomas fsicasSuficiente personal para realizar las tomas

Respaldos escritos y en magnticos de los bienes y sus valores con la respectiva depreciacin 100 % de los bienes con valores actualizadosDocumentacin de respaldo de adquisiciones y cambios en los bienesPersonal idneo para realizar depreciaciones

COMPONENTE D

Control de costos mejorado.100 % de costos identificados dentro de las prestacionesTarifario actualizadoSistema integral de informacin de costos

ACTIVIDADES:

Definir aplicacin de costos indirectos3 Tabla costos indirectos, por segmento de usuario, anualesTabla de aplicacin de costo ind. Por segmento de usuario.Nuevo modulo de costos, aprobacin del Isla

Establecer el costo, ingreso y produccin por cada centro3 centros de costo con informacin asociada anualInformesInformacin disponible de : Servicios, Nomina, Bodegas, Presupuesto, Activos fijos; Nuevo modulo de costos

Evaluar informacin de centros de costosevaluacin de los puntos de ventaInformesInformacin disponible de : Servicios, Nomina, Bodegas, Presupuesto, Activos fijos; Nuevo modulo de costos

COMPONENTE E

Mantenimiento de la liquidez para la operatividad eficiente de Alfamedical95%