gladiolos promusag san cristobal

PROYECTO CULTIVO Y COMERCIALIZACIÓN DE GLADIOLOS

CARTA DE PRESENTACION

Nombre del Grupo de Trabajo: FLORICULTORAS DE SAN CRISTÓBAL

Nombre del Proyecto: Cultivo y Comercialización de Gladiolos

Representante: Clemencia Pérez de León

Número de Beneficiarios: 10 MujeresLocalidad: Cantón San Cristóbal Municipio: TapachulaEstado: Chiapas

Institución Financiera: Secretaria de la Reforma Agraria Programa de la Mujer en el Sector Agrario (PROMUSAG)

Concepto Aportaciones

Total PROMUSAG Grupo de trabajo Inversión Fija $203,014.50 $ 168,014.50 $ 35,000.00 Inversión Diferida $ 18,000.00 $ 18,000.00 Capital de Trabajo $146,695.50 $ 11,985.50 $ 134,710.00 Total $367,710.00 $ 198,000.00 $ 169,710.00 Porcentajes 100.00% 53.85% 46.15%

Inversión Total: $367,710.00

Indicadores FinancierosHorizontes del Proyecto 5 AñosTasa interna de retorno 20.67%Relación Beneficios / Costo 1.93VAN: $ 372,385.67

Fecha de Elaboración: 26 de Marzo de 2008

Elaboró: Ing. Humberto Nicolás Caballero Urbina.E- Mail: [email protected]. Cel: 045 9621392179

GRUPO DE TRABAJO FLORICULTORAS DE SAN CRISTOBAL 1

mailto:[email protected]


CONTENIDO

1. Justificación y Resumen del proyecto productivo.a. ¿Titulo del proyecto? (debe ser claro y conciso, máximo 15 palabras).b. ¿Por qué realizar este proyecto productivo y, porque no otro?c. ¿A quienes van dirigidas las acciones del proyecto productivo?d. ¿Cuánto costará el proyecto productivo?

2. Objetivos y metas a. ¿Para que o que fines persigue el proyecto productivo?

3. Análisis de Mercadoa. Características del mercado en que se ofrecerá el producto o servicio que describe el

proyecto productivo: oferta y demanda, competencia, productos y/o servicios sustitutos o complementarios.

b. Análisis FODA del producto o servicio (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas).c. Descripción y análisis de los servicios, productos y subproductos (normatividad comercial:

presentación, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisface) que se ofrecerán de acuerdo al giro del proyecto.

d. Estrategia de comercialización:i. Plaza y/o mercado (centro de venta) y estructura de precios.ii. Políticas de venta, distribución y de promoción de los productos y subproductos o

servicios.iii. Canales de comercialización: distribución y venta.iv. Integración a la cadena productiva.

e. Cartas de intención de compra-venta de los productos y subproductos o servicios que describe el proyecto (Anexo).

f. Cotizaciones de lo que piensa adquirir con los recursos del programa (Anexo).

4. Ingeniería del Proyectoa. Localización: Descripción de la ubicación física donde se desarrollara el proyecto (croquis

detallado), colindancias, no guía roji, ni mapas bajados de Internet. Ej. ¿En donde se realizaran las acciones?

b. Producción o servicio actual regional (uso agropecuario del suelo en la región, productos y/o servicios existentes).

c. Especificaciones requeridas para el desarrollo del proyecto: Recursos naturales aprovechables, clima, topografía, edafológicos, servicios, rutas de acceso y requeridas de acuerdo al giro del proyecto (Agrícola, Pecuario, Agroindustrial, Ecoturismo Rural, Pesquero, Acuícola, Forestal, Comercial y Artesanal, etc.).

d. Situación financiera actual: si no han sido beneficiados (as) por otro o el mismo programa y crediticia (bancos).

e. Perspectivas sin el proyecto. Situación actual del grupo antes de recibir el apoyo. Ej. ¿Quién lo representa? Y ¿Dónde están ubicados como organización?

f. Descripción técnica del proyecto.i. Componentes del proyecto (infraestructura, terrenos, mano de obra, materiales,

equipos y otros).ii. Variedades, razas, tipo de comercio o servicio, de acuerdo al giro del proyecto.iii. Proceso productivo y/o servicios: volumen, rendimientos, calendarización de las

actividades y mantenimiento de acuerdo al giro [Selección, variedad (agrícola), transplante, poda (agrícola, forestal), alimentación, dinámica del hato (pecuario), desparasitación, control de enfermedades, almacenaje, compra-venta de bienes o productos manufacturados (servicios), transporte]; cronograma de inversiones; tecnologías a emplear. Ej. ¿Que actividades sustantivas se van a realizar? ¿Cómo se van a hacer las acciones del proyecto y cuales son los procedimientos? ¿quienes van hacer las acciones? ¿Cuándo las van hacer?

iv. Programa de trabajo para la instalación, puesta en marcha y operación del proyecto. v. Programas de uso y/o abasto de materias primas e insumos para la producción.vi. Programas de ejecución:, administrativos (nivel de división del trabajo y salarios

requeridos, organigrama de la empresa). vii. Programa de capacitación y asistencia técnica.



viii. Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y como acciones para solventarlos (factores climáticos, edafológicos, financieros, económicos, etc.).

ix. Impacto ambiental (agua, suelo, flora, fauna y aire) y acciones para mitigar el impacto (reforestación, conservación de aguas y suelo, preservación de la biodiversidad, etc.).

x. Impacto social y económico (lengua, crecimiento económico, empleo, salud, desarrollo regional, educación, religión, alimentación, participación social, etc.).

g. Cumplimiento de Normas Fitosanitarias y Zoosanitarias, Técnicas, Ambientales u otras, de acuerdo al giro.

5. Análisis Financieroa.Presupuestos y programas de inversión.

i. Presupuesto de inversión: diferenciar aportación del programa y socios.ii. Presupuesto de reinversión.iii. Presupuesto de costos totales de producción.

b. Proyección financiera a cinco años:i. Estado de resultados.ii. Flujo de efectivo.iii. Balance general.iv. Programa de ventas (ingresos).v. Costos: fijos, variables, fijos totales, variables totales.vi. Punto de equilibrio en el porcentaje de ventas.

c. Análisis de los estados financieros:i. Periodo de recuperación del capital.ii. Reinversión de capital.iii. Reparto de utilidad.

d.Análisis de rentabilidad.i. TREMA (Tasa de Rentabilidad Mínima Aceptada).ii. VAN (Valor Actual Neto).iii. TIR (Tasa Interna de Retorno).iv. Relación Beneficio / Costo.

6. Carta de factibilidad del proyecto (técnico).

7. Conclusiones y recomendaciones.

8. Revisión bibliografía acerca del giro del proyecto a desarrollar (cultivo, ganado, servicio, etc.)

9. Anexos del Proyecto Productivo.



1. Justificación y Resumen del proyecto productivo.a. ¿Titulo del proyecto?

CULTIVO Y COMERCIALIZACION DE GLADIOLOS

b. ¿Por qué realizar este proyecto productivo y, porque no otro?En la región de Tapachula y específicamente en la zona media-alta del municipio, por su microclima, existen las condiciones favorables y benignos para el buen desarrollo de las actividades Agrícolas y Pecuarias, y especialmente para el desarrollo de cultivos nuevos como lo este caso. Ya que en la zona existe una gran demanda del producto y las condiciones fitosanitarias son las adecuadas para la especie en cuestión. Además los terrenos son buenos suelos, agua abundante, acceso a las comunidades aledañas y el centro principal de consumo que es la Cd. de Tapachula Junto con los municipios de Huixtla, Frontera Hidalgo, Cd. Hidalgo.Y ante esta situación, el grupo de trabajo tomo la decisión de buscar financiamiento para establecer un cultivo de Gladiolos ya que se adapta a las condiciones necesarias de la región, con la finalidad de generar un ingreso económico, y así puedan mejorar la calidad de vida de sus familias. Y es por ello que se presenta el siguiente proyecto denominado "Cultivo y Comercialización de Gladiolos" a la Secretaría de Reforma Agraria para su financiamiento, ya que las socias del grupo antes mencionado son mujeres de bajos recursos que no podrían realizar tales inversiones aquí planteadas por si mismas y que están dispuestas a trabajar en equipo para lograr sus objetivos.

c. ¿A quienes van dirigidas las acciones del proyecto productivo?

El Grupo de Trabajo del Cantón San Cristóbal se formo el 15 de febrero del 2008 por 10 socias, todas de origen campesino y bajos recursos; el grupo se caracteriza por tener una buena integración y una disposición para realizar el proyecto que se plantea en el siguiente documento. Para poner en marcha el proyecto los productores disponen de una superficie de 3 hectáreas donde las condiciones del terreno son adecuadas para este cultivo, cuenta con suficiente agua. Además, dicho grupo ha desarrollado la actividad de la producción de flores a nivel familiar por lo que están relacionadas con el cultivo.Al mismo tiempo van incluidos en el proyecto las personas jornaleras de la comunidad por la creación de empleos en la misma comunidad y evitar la migración que es el problema mas fuerte que se tiene en la región.

d. ¿Cuánto costará el proyecto productivo?Los costos totales del proyecto y desglosado según aportaciones del grupo de trabajo se encuentran en la siguiente tabla

Concepto Aportaciones

Total PROMUSAG Grupo de trabajo Inversión Fija $203,014.50 $ 168,014.50 $ 35,000.00 Inversión Diferida $ 18,000.00 $ 18,000.00 Capital de Trabajo $146,695.50 $ 11,985.50 $ 134,710.00 Total $367,710.00 $ 198,000.00 $ 169,710.00 Porcentajes 100.00% 53.85% 46.15%

Nota: El desglose de las inversiones se hará detalladamente en el apartado del Análisis Financiero

2. Objetivos y metas

1. Objetivo General

Cultivar una Hectárea de terreno de flores de Gladiolo ofertando un producto de buena calidad y beneficiar a las familias del grupo que son de bajos recursos económicos en general al generar una fuente de ingresos para los mismos. Así como generar nuevas fuentes de empleos en la comunidad.

2. Objetivos Específicos

2.1. Establecer 1 Hectárea de Cultivo de Gladiolo para su venta 2.2. Producir Cormos de calidad para comercializarlo2.3. Promover la creación de fuentes de empleo para las socias y los habitantes de la comunidad



3. METAS

3.1. Obtener dos cosechas de Gladiolos al año en los meses de Mayo y Noviembre3.2. Producir 1,000 Gruesas de gladiolos para su venta por periodo. 3.3. Producir y comercializar 1,000 cormos de Gladiolo por ciclo 3.4. Ser promotores de transferencia de tecnología al funcionar. como un centro demostrativo para aquellos grupos que así lo deseen. 3.5. Crear 1,000 jornales por ciclo de producción de Gladiolos

3. Análisis de Mercadoa.1. Mercado del productoEl principal mercado del proyecto lo representa la ciudad de Tapachula ya que es la cabecera municipal y la población mas grande con la capacidad para consumir el producto, al mismo tiempo se encuentran los municipios cercanos como son Cd Hidalgo, Tuxtla Chico, Cacahotan, Huixtla, las cuales cuentan con las mismas tradiciones que hacen de ellas un mercado atractivo para el consumo de estas flores. Los precios de venta que se manejan en la región y que son los que se toman en cuenta para el proyecto son los siguientes:

Concepto Precio de venta ($)

Gruesa de Primera $ 350.00 / Gruesa

Gruesa de Segunda $150.00 / Gruesa

a.2. OfertaEn la cuidad de Tapachula que es el principal centro de consumo de esta flor ya que se trae del interior del país, del Estados de Puebla y el Estado de México, y de San Cristóbal de Las Casas del Estado de Chiapas Otros lugares de donde se ha comprado esta flor es el país vecino de Guatemala.

a.3. Demanda En el municipio de Tapachula la demanda de esta flor es todo el año solo que las mejores fechas donde se obtiene mejor precio por la flor son los meses de mayo y el mes de noviembre

a.4. CompetenciaEl análisis de la competencia para dicho proyecto no es aplicable ya que aunque la región es apta para este cultivo según lo hemos constatado en diferentes épocas y lugares no hay productores que se dediquen a esta actividad.

a.5. Productos y/o servicios sustitutos, o complementarios La flor de Gladiolo es parte de una gama de flores que se utiliza como arreglo o como adorno, los productos sustitutos son diversos en tipo, forma y coloresAsi que puede sustituirse por otros dependiendo de los gustos que prevalezcan en esa temporada

b. Análisis FODA del producto o servicio (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). b.1 Identificación del productoLas Flores de Gladiolo: tallo floral generalmente al final del tallo. La inflorescencia es una espiga larga con 12-20 flores. Las flores son bisexuales, sésiles, cada una rodeada de una bráctea y una bractéola. Perianto simétrico bilateralmente, tubular o infundibuliforme, con 6 lóbulos algo desiguales. Androceo con 3 estambres naciendo en el tubo del perianto y estilo trífido en el ápice.Los principales usos de la flor es para adornos o arreglos para lucirlas.

b.2 FortalezasF.1. Es una Flor que esta en el Gusto de la mayoría de la genteF.2. El producto se importa de otras regiones del EstadoF.3. Es de relativa fácil Producción Baja InversiónF.4. Es de Durabilidad Buena

b.3 OportunidadesO.1. Existen dos fechas de buenos precios O.2. Existe un mercado insatisfechoO.3. Existe la promoción por nuevos cultivos en la región



O.4. Se pueden solicitar asesoria para la comercialización de las flores

b.4 DebilidadesD.1. No hay una cadena productiva establecidaD.2. No hay Promoción D.3. No se cuenta con la experiencia en la comercialización de esta flor en otros Estados

b.5. AmenazasA.1: Plagas y enfermedades. A.2. Variaciones de los precios de sus productos. A.3. Incrementos en el precio de sus materias primas. A.4. El recurso suelo y otros más se están deteriorando por falta de una manejo adecuado y sustentable.

EstrategiasE.1. Integrar una cadena productiva para el cultivo en la zonaE.2. Capacitar a los productores de flor para obtener mejor calidadE3. Hacer la promisión de nuestro producto a lugares mas alejadosE.4. Adaptar la producción a las fechas de mejor precio en el añoE.5. Programar la producción a todo el añoE.6. Buscar mejores Clientes Mayoristas y establecer contratos de CompraE.7. Generar la infraestructura para el almacén y manejo de la flor

Acciones para la solución de eventos en el proceso de producción y organización

Tipo de Problema

Problema Causa Efecto Alternativa de Solución

Técnicos Falta de asesoria técnicaFalta de gestión y recursos

Volumen de producción y periodicidadinsuficientes

Gestión de apoyos

Productivo Calidad de la flor DescapitalizaciónInsuficiencia Productiva

Solicitud de apoyoy recursos ainstituciones correspondientes

Económico Intermediarismo

Falta de organización paracomercializacióndirecta

Venta de Productos aprecios bajos

Organización parapromover canalescomercialesdirectos

GRUPO DE TRABAJO FLORICULTORAS DE SAN CRISTOBAL

Debilidades FortalezasD1 D2 D3 F1 F2 F3 F4

Am

enaz

as

A1 E2 E1 E1 E1 E3 E1 E5

A2 ---- E6 ---- E2---- E5

----

A3 E1 ---- --------

---- E5

----

A4 ---- ---- E1 E2 E2----

----

Opo

rtun

idad

es

O1 ---- ---- E1---- E1 E5

----

O2 E1 ---- ---- E6----

---- E1

O3 E3 ---- --------

----

----

---E5

O4 E2 E6 ---- E3 E3 E1 E1

6


InfraestructuraNo se cuenta con un sistema de riego ni de almacenaje

La falta de recursos para la instalación de sistema de riego y bodega

No se obtiene la calidad que se requiere

Organizar aproductores y gestionar apoyopara construcción de bodega

Sociales

Falta de Conocimiento y Capacidad de las Actividades de las socias Y empleados

La falta de Experiencia de losPersonas que se vana contratar Y experiencia en equipo

Perdida de FloresPor mala capacitaciónY falta de equipoDe almacén

Calendarización de Actividades de los Productores y Capacitación

c. Descripción y análisis de los servicios, productos y subproductos En la producción de flores de gladiolo no requiere de permisos para su cultivo mas si para su traslado ya que la dirección de sanidad vegetal determina los permisos para el movimiento dentro del territorio nacional de los productos de origen animal o vegetal.La presentación de la flor de Gladiolo en los mercados es en gruesas que es la medida típica común que consiste en paquetes de 12 docenas que son 144 tallos de flores, y se determinan dos tipos de calidad las de primera y las de segunda las cuales dependen de la calidad, tamaño, forma y color así con la presentación de las mismas estas son envueltos en papel periódico y estraza para mantener la humedad de las flores.

d. Estrategia de comercialización:i. Plaza y/o mercado (centro de venta) y estructura de precios.

La mejor plaza para la venta de flores de Gladiolo es sin duda la Cd. de Tapachula que compran flores durante todo el año, pero el mejor precio de estas flores es sin duda los meses de mayo y noviembre.Un de las finalidades de la Organización es integrar un centro de acopio para la comercialización de flor una vez que el proyecto este puesto en marcha.Se pretende que la venta sea directa a florerías y puestos en el mercado donde se comercializa la mayoría de flores.

Los precios que se va a comercializar van a variar e cuerdo a ala época del año sin embargos se pretende competir con los precios establecidos en esas fechas para determinar el mercado de flores, los precios descritos anteriormente serán base para la determinación de precios en estas temporadas

ii. Políticas de venta, distribución y de promoción de los productos y subproductos o servicios.

Las políticas de venta son de contacto directo con las florerías, mas grandes de la Cd de Tapachula que es el centro de consumo mas grande de la zonaLos productos serán promovidos por la directiva del grupo de trabajo, a través de las tiendas regionales, en ranchos aledaños comerciantes, instituciones relacionadas con el medio rural y los medios informativos que sean necesarios, tales como el periódico y el radio.

Para lo anterior, será necesario que la promoción se haga de manera permanente y se intensifique cuando sea estrictamente necesario, procurando siempre una inversión mínima en este rubro.

iii. Canales de comercialización: distribución y venta.

Analizando el desarrollo de la producción de flores de gladiolo en la región contamos con lo siguiente esquema:

La venta directa en campo es básica ya que los compradores no invertirán mas por el cargo de flete hasta su florería, y la venta-entrega a florerías es ora forma de venta de flor de Gladiolo Flujo Grama


Productores

Publico Comunidad


iv. Integración a la cadena productiva.El desarrollo del proyecto es sin duda la primera fase de la cadena productiva, con ello la disposición de las socias en integrarse a un proceso de producción y comercialización que pretende ser mas directo las coloca en varios etapas de un proceso de la cadena productiva, al desarrollar los canales de comercialización se completara la cadena productiva pudiendo entregar mas directamente a el publico

e. Cartas de intención de compra-venta de los productos y subproductos o servicios que describe el proyecto (Anexo).

Al ser el inicio de las actividades en este cultivo no se cuenta con las cartas de intención de compra y es un producto de mercado abiertoPero la actividad de las socias esta enfocada en su etapa de producción en la promoción y la venta de flores en los municipios cercanos

f. Cotizaciones de lo que piensa adquirir con los recursos del programa (Anexo).Se anexan al presente las cotizaciones de los productos y equipos que se requieren para el proyecto

4. Ingeniería del Proyecto5. Localización:

El municipio de Tapachula se ubica dentro de la región fisiográfica Llanura Costera del Pacifico de Chiapas y región económica VIII Soconusco, sus coordenadas geográficas son entre paralelos 14 ° 41 .de latitud norte y


Florerias

Publico Ciudad


92° 10. y 92° 13. de longitud oeste, su extensión territorial de 857 Km2. representa el 1.13% de la superficie estatal, su altitud es de 160 msnm y lo constituyen 427 localidades.

El Cantón San Cristóbal que es lugar donde se pretende llevar a cabo el proyecto esta ubicado en la parte norte del municipio, a una distancia aproximada de 55 kilómetros, de las que 38 Km. son de carretera pavimentada hasta el ejido Chapultepec y 18 Km. son de terrecería (balastre) de la cabecera municipal colinda con las comunidades de Chespal nuevo Manacal y Zaragoza.

La flora esta integrada por gran variedad de especies como manzano, durazno, ciruelo, pinos, cedro rojo, bálsamo, hormiguillo, mulato, matilishuate, sibojó, chelele, entre otros, plantas epifitas, también una extensa variedad de orquídeas. Flora que todavía alberga gran variedad de animales entre los más conocidos en esta región se tienen los siguientes: Conejo, jabalí, venado tejón, tepezcuintle, pava, perdiz, pea, zacua, tlacuache, iguana, armadillo, gato de monte ,zorrillo, chachalaca, urraca, zanates, zopilote, paloma, gavilán, etc.

Clima La temporada normal de lluvias se presenta de abril a mayo, observándose en agosto una pequeña canícula de unos .20 días, en la cual dejan de presentarse precipitaciones. Cabe mencionar que el termino de las lluvias es hasta febrero, se presentan los "nortes", las cuales son lluvias ligeras pero pertinaces, registrándose en conjunto una precipitación media anual de 1800 mm. Por otra parte, la temperatura media del año es de 18°C, incrementándose en el verano a 34 oC y en el invierno hasta 12°C.

Suelos A nivel general, el cantón presenta predominantemente Luvisoles (L) y ambisoles (8), siendo en términos generales arcillosos o areno arcillosos, de color rojo o claro, presentan pH moderadamente ácido y son medianamente susceptibles a la erosión.


Ejido Chespal Nuevo

Cantón El Progreso

Tapachula, Chiapas

Nueva Alemania

Ejido El Manacal

Cantón San Cristóbal

Pavencul


En el área del proyecto se localizan 2 unidades de suelos, cuya e predominancia es Fluvisol eutrico (Je) y cambisol cromico (Bc), los cuales se consideran como apropiados para las actividades ganaderas.

El proyecto se llevara acabo a 280 metros de la comunidad en los terrenos de la presidenta del grupo

6. Producción o servicio actual regional En el Ejido habitan 55 familias aproximadamente con una población total de 435 personas, cuya actividad principal es la explotación de los cafetos (Variedades: Robusta y Arábigos). De la cual depende la economía local y familiar, además de esta actividad también se dedica en baja escala a la producción de maíz, fríjol y animales de traspatio, cuya explotación es meramente de tipo familiar y que sirve al sustento de la misma. Se tienen servicios municipales como, energía eléctrica, además de contar con infraestructura compuesta por un jardín de niños y una escuela primaria; La comunidad tiene representación legal a través de un presidente, un tesorero y un vocal de control y vigilancia del consejo de participación ciudadana, así como juez rural cuya personalidad es reconocida por el gobierno municipal. En la población los hombres mayores son los que se dedican alas actividades productivas ya que esta comunidad cuenta con la mayoría de hombres trabajando en lugares mas fuera de la comunidad ya que es expulsora de migrantes a los Estados Unidos principalmente. La mayoría de las mujeres participan en las actividades de la casa y se proponen como jornalearas en las actividades de secado y cosecha de café.

7. Especificaciones requeridas para el desarrollo del proyecto:Se requiere de aproximadamente de 1 Has para la instalación de el proyecto y los servicios de agua Las características de los terrenos para la instalación de la granja son básicos ya que no es una área grande la pendiente debe de ser menor, los accesos deben estar definidos y operantes de buenas condiciones El abastecimiento de agua debe ser garantizado .En las comunidades están comunicadas a los demás centros de poblaciones como son Chespal Nuevo Y Manacal Además de Los municipios de Tapachula Tuxtla Chico, Motozintla, Frontera Hidalgo, Cd Hidalgo.

8. Situación financiera actual:El grupo por ser de nueva creación no tiene ni ha generado adeudos anteriores a alguna institución financiera, ni alguno de sus miembros, por lo que esto es una ventaja para el grupo, así como que por lo regular las mujeres han demostrado ser más cuidadosas en las labores que se requieren de gran cuidado y especialmente de puntualidad como es el manejo de una empresa avícola.

9. Perspectivas sin el proyecto. El grupo se encuentra buscando una alternativa de trabajo para mejorar sus niveles de vidaActualmente se dedican a jornaleras agrícolas, y alguna se emplea en las labores del hogar por periodos cortos en la Ciudad de Tapachula. La sociedad en general se llevan acabo a través del consejo de administración. La cual está integrada por las siguientes carteras y personas responsables de cada una de estas.

Presidente: CLEMENCIA PEREZ DE LEONSecretaria: PETRONA MORALES MORALES Tesorera: FLORA MORALES GONZALEZ

El grupo de reciente creación se une por motivos comunes y con el objetivo de desarrollar una actividad para aumentar el ingreso familiar y considerarse un a mejor tipo de vidaEl grupo cuenta con su domicilio en el mismo lugar donde se va a desarrollar el proyecto y la organización U.G.O.C.E.M. a la cual están afiliados esta en la dirección de 8va norte No 38 Col 5 de Febrero en la Ciudad de Tapachula Chiapas.

10. Descripción técnica del proyecto.i. Componentes del proyecto

TerrenosLa superficie requerida es de 1 ha para el desarrollo del cultivo

Mano de ObraLa mano de obra es principalmente de la participación de las socias para el mantenimiento, con la necesidad de mas ayudantes la comunidad cuenta con suficiente personal que presta sus servicios como jornaleros en el cultivo de café u otras actividades y que pueden ocuparse de las diversas actividades



Materiales y EquiposUn sistema de riego que consiste en la preparación de manguera para la distribución de agua y riego a través de rehiletes en todo el terreno con sus adaptaciones para este finHerramienta para el desarrollo del cultivo los elementos básicos para el desarrollo de este cultivo son azadones

Insumos Los insumos requeridos para el presente proyecto se encuentran en cantidad y disposición en la cabecera municipal del municipio y se podrán adquirir en tiempo y forma por las socias para el desarrollo del proyecto.Y se muestran en el cuadro de costos de cultivo

Otros Como es producción primaria no se requerirán otros productos, pero se tienen contemplados la construcción de un cuarto con características para el almacenaje de la flor cortada y poder entregar a otros lados de la republica.

ii. Variedades, de acuerdo al giro del proyecto.

Para el presente proyecto se considera la siembra de cormos de 3 colores principales Blanco Rojo y Rosa de periodo de 90 dias a la floración

Color blanco: Amterdam

Color rojo: Mascagni

iii. Proceso productivo y/o serviciosPara el proceso productivo de el cultivo de gladiolo se inicia con 1.- Preparación de terreno Esto constituye básicamente la formación de camas de crecimiento de 1.20 mts de ancho por 25 mts de lago donde se colocaran los cormos2.- SiembraSe colocaran los corramos a 25 cmts de distancia entre hileras y de 15 a 20 cmts de distancia entre plantas se procurará que la siembra sea a una profundidad de 10 cmt aproximados para evitar que se salga con los riegos primeros·3.- Riego y Mantenimiento Los riegos para el cultivo de la planta son de acuerdo a un calendario ya que la existencia de humedad en la planta es de vital importancia para su desarrollo4. Fertilización Se iniciara la fertilización desde su siembra y se hará de acuerdo al siguiente cuadro El uso de fertilizantes a el suelo y las aplicaciones de fertilizantes foliares

Fertilizantes

Fertilizantes Triple 17Aplicar el 50% al inicio de siembra

Aplicar el 50 % el segundo mes

Fertilizante K magAplicar el 50 % en el segundo mes

Aplicar el 50 % en el tercer mes

Fertilizante Foliar 20-30-10Iniciar aplicaciones a la 4 ta semana

Aplicar semanal mente

Aplicar semanalmente

Fertilizante Foliar 20-20-20

Aplicar semanalmente mezclado con el anterior

Aplicar semanalmente mezclado con el anterior

5.Control de plagas y enfermedades



El control de plagas y enfermedades esta basado en la observación así que la aplicación de productos esta regida por el calendario de aplicaciones

ProductosPatrón Furadan 350 LMetamidofosFenkill

Aplicación contra hormigas Insectos de la raiz

Aplicación contra hormigas e insectos del follajeY contra araña roja

Aplicación contraInsectos de follaje y Araña roja

VelodineDerosalPromylCaptanMancozebTerramicina Agricola

Aplicación al suelo Para evitar daño de hongos

Aplicar contra problemas de pudrición de raizEvitar daños en botones florales

Control de plagas de floresY araña roja

6.CosechaLos tallos se ponen en agua y, si no se venden, se pasan a la cámara frigorífica a 1-2ºC durante 6-7 días. En la cámara frigorífica pueden estar con o sin agua.Se deben mantener en posición vertical para evitar el doblado de los extremos de la vara floral, además el gladiolo muestra un fuerte geotropismo negativo, es decir, que siempre se orienta hacia arriba. Se hacen paquetes de 12 varas, los cuales a su vez, se agrupan en paquetes mayores compuestos de 12 paquetes, conocidos como GruesaLas normas de comercialización de los bulbos son: calibre mínimo de 8 cm para las grandes flores y 5 cm para los Gladiolus colvillei y tipos próximos. El tipo de empomado (disposición de las flores dentro del pomo) en gladiolo es, en cualquier caso, "a cabeza", el pomo se ve desde arriba, debido a que su misión es la de ser el elemento principal en una composición floral, o bien a que su compra puede ser en unidades individuales. Esto se consigue igualando la longitud del tallo, cortándolo según la medida de la calidad correspondiente.

Categorías de flor cortada: cada flor deben llevar al menos 5 hojas.-Categoría extra: más de 100 cm y 12 flósculos como mínimo. -Categoría I: 80 cm y 8 flósculos. -Categoría II: 60 cm y 6 flósculos.

7 Conservación de bulbos-Arranque: de los bulbos después de la poda de los tallos, a algunos centímetros.-Secado: esta operación es muy importante, pues permite luchar contra enfermedades que provocan gran parte de las podredumbres. Se debe realizar lo antes posible después del arrancado. Si el tiempo es seco y caluroso se puede realizar al aire libre. La temperatura será de 25ºC durante 5 u ocho días en un local ventilado, donde tiene lugar la separación de los cormos.

iv. Programa de trabajo para la instalación, puesta en marcha y operación del proyecto.

ActividadesSemanas1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Trazo y ubicación del área O O Adquisición de Cormos OSiembra X Desarrollo O O O O O O O O O O OCorte OVenta de Flores O

En los procesos de trabajo que se requieren son las socias las que principalmente se dedicaran en horarios di¡urnos para la realización de estas actividades



v. Programas de uso y/o abasto de materias primas e insumos para la producción.


Adquisición del sistema de riego OAdquisición de cormos OCompra de fertilizantes O O OCompra de agroquímicos O O O OCompra de materiales de embalaje O O

La compra de las principales necesidades e insumos se llevara a cabo por la misma directiva del grupo de trabajo

vi. Programas de ejecución:, administrativos

La mano de obra que se aportará durante la operación del proyecto es fundamentalmente familiar, y por las mismas socias, aunque habrá necesidad de contratar temporalmente personas para que realicen actividades que los productores y que sus familias no pueden cubrir. Los miembros de la familia realizarán labores poco especializadas con lo son el deshierbe, la poda, la paliación de fertilizantes al suelo, el riego y otros como la aplicación de agroquímicos será necesario contratar a personal con experiencia en esa labor

Nivel de división del trabajo y salarios requeridos

De acuerdo al sistema de relaciones de trabajo que se llevan a cabo al interior de la Sociedad, para que este alcance sus objetivos productivos y económicos, se considera que la organización administrativa es del tipo formal con tendencias a especialización, ya que presenta las siguientes relaciones de producción: la organización social del grupo está integrada por unidades de producción rural familiar, se percibe una división técnica del trabajo muy incipiente y la mano de obra asalariada es complementaria, mientras que la familiar es predominante. EI salario diario requerido por persona empleada es de $ 55.00.

vii. Programa de capacitación y asistencia técnica.

Para el establecimiento de el cultivo de Gladiolos se contara con la asistencia técnica de un Ingeniero Agrónomo con experiencia en la producción de flor de corte de Gladiolo.

Capacitación técnica a grupo con diferentes eventos como son preparación de terreno, siembra, manejo, aplicación de insumo s y corte asi como el acompañamiento en la comercialización.

Establecimiento y seguimiento de un programa calendarizado de actividades

ACTIVIDADES Semanas

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Capacitación en la preparación de camas de desarrollo ○ ○

GRUPO DE TRABAJO FLORICULTORAS DE SAN CRISTOBAL


Mantenimiento y reparación ○ ○ ○ de instalaciones Adquisición de insumos ○ ○ ○ ○ Construcción de instalación ○ ○ ○ Adquisición de medicamentos ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○

13


Capacitación par ala siembra y distribución de cormos ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ Capacitación del personal en el control de calidad del producto ○ ○

Capacitación del personal en la comercialización ○ ○ ○ ○ ○

Asistencia técnica en el control fitosanitario del cultivo ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○

Asistencia técnica en el manejo registros de cosecha ○ ○ ○ ○ ○ ○

Asistencia técnica en la supervisión de la empresa ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○

viii. Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y como acciones para solventarlos

Factores de riesgo Alternativas Alternativa considerada

1.Innovación tecnológica

Naturales 2.Seguros agrícolas x

3.Diversificar actividades

1.Selección de tecnología

Tecnológicos 2.Asistencia técnica x

3.Capacitación x

1.Asesoria comercial

Comercialización 2.Alternativa de mercado x

3.Comité de comercialización x

1.Comité de compra x

Insumos 2.Alianzas

3.Contratos de compra-venta

1.Selección de socios x

Organización 2.Capacitación x

3.Asociaciones

1.Selección de personal

Administración 2.Capacitación x

3.Asesoría x

1.Mezcla de recursos x

Financieros 2.Fondos de contingencia x

3.Asesoria financiera x

ix. Impacto ambiental

Evaluación de impacto ambiental

Impacto sobre... Positivo NuloNegativo moderado

Negativo significativo

Suelo x Agua x Aire x



Paisaje x Vegetación x Fauna x Ruido x

Como parte de la estrategia de producción de las flores de gladiolo se propone la creación de terrazas para promover la protección del suelo en las areas donde se va a sembrar y la creación de barreras rompevientos que favorecen a la protección de los cultivos y al mismo tiempo de la conservación de flora, fauna y conservación de suelos.

x. Impacto social y económico El impactó social que una pequeña empresa como esta se establezca en la región será de vital importancia para la comunidad y las áreas aledañas, al generar una fuente de empleo alternativo que brinde economía a los habitantes de la comunidad. Al mismo tiempo es parte de una visión de integrar a otras personas de la comunidad a la integración de programas de producción que son alternativa en la comunidad.

Involucrara a las socias en la producción y en las ventas directas a el consumidor y a las florerías de la región y a los ayudantes de la producción, así como el beneficio de obtener un mejor producto de consumo.Los ingresos que obtengan las socias al estar establecido el cultivo será de anuales que son dividendos que mejoraran las condiciones de vida de las socias del grupo de trabajo y de la comunidad

11. Cumplimiento de Normas Fitosanitarias y Zoosanitarias, Técnicas, Ambientales u otras, de acuerdo al giro.

Para el cultivo de Flores no requiere de permisos especiales para poder establecerse solo en el caso de que tengan que transportarse a lugares lejanos se requerirá el permiso de transporte u origen de las flores

g. Análisis Financiero4.Presupuestos y programas de inversión.

i. Presupuesto de inversión: diferenciar aportación del programa y socios.

PRESUPUESTO DE INVERSIONES

Aportaciones

Concepto PROMUSAG Grupo de Trabajo



Inversión FijaUnidad de

Medida Cantidad Precio Unitario Importe En Especie En Efectivo

Terrenos Hectarea 1 $ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00

Equipo Lote 1 $ 12,013.00 $ 12,013.00 $ 12,013.00

Semilla Cormos 102,

991 $ 1.50 $ 154,486.50 $ 154,486.50

Herramienta Lote 1 $ 1,515.00 $ 1,515.00 $ 1,515.00

Sub Total $ 203,014.50 $ 168,014.50 $ 35,000.00 $ - Inversión Diferida

Elaboración de Proyecto Documento 1 $ 5,400.00 $ 5,400.00 $ 5,400.00 Asistencia Técnica Asistencia 1 $ 12,600.00 $ 12,600.00 $ 12,600.00

Sub Total $ 18,000.00 $ 18,000.00 $ - $ - Capital de

Trabajo

Costos Variables

Fertilizantes Lote 1 $ 8,685.00 $ 8,685.00 $ 8,685.00

Adherente Lote 1 $ 70.00 $ 70.00 $ 70.00

Insecticidas Lote 1 $ 540.00 $ 540.00 $ 540.00

Fungicidas Lote 1 $ 1,653.00 $ 1,653.00 $ 1,653.00 Materiales de Embalaje Lote 1 $ 1,037.50 $ 1,037.50 $ 1,037.50

Combustible Lts 80 $ 6.25 $ 500.00 $ 500.00 Jornales para el Cultivo de Gladiolos Jornales 1058 $ 55.00 $ 58,190.00 $ 58,190.00 Transporte de Flores Lote 501 $ 20.00 $ 10,020.00 $ 10,020.00

Sub Total $ 80,695.50 $ 11,985.50 $ - $ 68,710.00

Costos Fijos

Administración mes 12 $ 4,000.00 $ 48,000.00 $ 48,000.00 Gastos de Comercialización Lote 6 $ 3,000.00 $ 18,000.00 $ 18,000.00

Sub Total $ 66,000.00 $ 66,000.00

Sub Total de Capital de Trabajo $ 146,695.50 $ 11,985.50 $ - $ 134,710.00

Total $ 367,710.00 $ 198,000.00 $ 35,000.00 $ 134,710.00

Porcentajes 100.00% 53.85% 9.52% 36.63%

ii. Presupuesto de reinversiónDe acuerdo a la proyección del proyecto se propone la reinversion de capital para la continuación del proyecto

AÑO 1 2 3 4 5CAPITALIZACION ACUMULADO $162,829.46 $275,658.91 $388,488.37 $501,317.83 $663,647.29

iii. Presupuesto de costos totales de producción.

Adquisición de InsumosSemilla Cormos 102,991 $ 1.50 $154,486.50 Fertilizantes Triple 17 Kgs 800 $ 7.50 $ 6,000.00



Fertilizante K mag Kgs 395 $ 5.00 $ 1,975.00 Fertilizante Foliar 20-30-10 Kgs 6 $ 75.00 $ 450.00 Fertilizante Foliar 20-20-20 Lts 4 $ 65.00 $ 260.00 Prowax Lts 2 $ 35.00 $ 70.00 Patron Sobre 1 $ 45.00 $ 45.00 Furadan 350 L Lts 1 $ 195.00 $ 195.00 Metamidofos Lts 1 $ 90.00 $ 90.00 Fenkill Kgs 2 $ 105.00 $ 210.00 Velodine Lts 1 $ 90.00 $ 90.00 Derosal Lts 1 $ 375.00 $ 375.00 Promyl Lts 1 $ 325.00 $ 325.00 Captan Lts 2 $ 200.00 $ 400.00 Mancozeb Kgs 6 $ 68.00 $ 408.00 Terramicina Agricola sobre 1 $ 55.00 $ 55.00 Combustible Lts 80 $ 6.25 $ 500.00 Hilo de Ixtle kgs 10 $30.00 $300.00Papel Estraza kgs 25 $13.50 $337.50Papel Periodico kgs 25 $3.00 $75.00Rafia Bollo 5 $ 65.00 $325.00CONCEPTO Unid de Med Cantidad Precio Unit TotalPreparacion el terrenoPrep de camas y terrazas Jornal 350 $55.00 $19,250.00Siembra $0.00Siembra de Cormos Jornal 120 $55.00 $6,600.00Mantenimiento $0.001er Deshierbe Jornal 30 $55.00 $1,650.002do Deshierbe Jornal 25 $55.00 $1,375.00Riegos Jornal 35 $55.00 $1,925.00Deshojes Jornal 30 $55.00 $1,650.00Aplicación de Fertilizantes $0.001a Aplicacion de Fert al Suelo Jornal 6 $55.00 $330.002a Aplicacion de Fert al Suelo Jornal 6 $55.00 $330.001a Aplic de Fert Foliares Jornal 4 $55.00 $220.002a Aplic de Fert Foliares Jornal 4 $55.00 $220.003a Aplic de Fert Foliares Jornal 4 $55.00 $220.004a Aplic de Fert Foliares Jornal 4 $55.00 $220.00Aplicación de Agroquimicos1a Aplicacion de Fungicidas al suelo Jornal 6 $55.00 $330.002a Aplicación de Fungicidas al suelo Jornal 6 $55.00 $330.003a Aplicación de Fungicidas al suelo Jornal 6 $55.00 $330.001a Aplic de Insecticidas Jornal 4 $55.00 $220.002a Aplic de Insecticidas Jornal 4 $55.00 $220.001a Aplicacion de Fung + Insec Jornal 6 $55.00 $330.002a Aplicacion de Fung + Insec Jornal 6 $55.00 $330.003a Aplicacion de Fung + Insec Jornal 6 $55.00 $330.004a Aplicacion de Fung + Insec Jornal 6 $55.00 $330.00Corte y EmpaqueCorte de Flores Jornal 50 $55.00 $2,750.00Manojeado Jornal 35 $55.00 $1,925.00Amarrado Jornal 15 $55.00 $825.00Actividades Post cosechaArranque de Cormos Jornal 200 $55.00 $11,000.00



Despate de Cormos Jornal 80 $55.00 $4,400.00Almacenamiento Jornal 10 $55.00 $550.00Transporte de Flores Lote 501 $20.00 $10,013.01Gastos de Comercialización Lote 1Administración mes 12 $4,000.00 $48,000.00Gastos de Comercialización Lote 6 $3,000.00 $18,000.00

5. Proyección financiera a cinco años:i. Estado de resultados.

Estado de Resultados AÑOS

Concepto 1 2 3 4 5 Ingresos por venta $439,156.48 $439,156.48 $439,156.48 $439,156.48 $439,156.48Costos de Produccion $315,313.53 $226,827.03 $226,827.03 $226,827.03 $226,827.03 Utilidades Brutas $123,842.96 $212,329.46 $212,329.46 $212,329.46 $212,329.46 Gastos de venta $18,000.00 $18,000.00 $18,000.00 $18,000.00 $18,000.00Gastos de Administracion $48,000.00 $48,000.00 $48,000.00 $48,000.00 $48,000.00Depreciacion y Amortizacion $2,986.07 $2,986.07 $2,986.07 $2,986.07 $2,986.07 Utilidades de Operación $54,856.89 $143,343.39 $143,343.39 $143,343.39 $143,343.39Gastos Financieros $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 Utilidades antes de Impuestos I. S. R. 28 % P. T . U. Utilidad Neta $54,856.89 $143,343.39 $143,343.39 $143,343.39 $143,343.39

ii. Flujo de efectivo.

FLUJO NETO DE EFECTIVO

CONCEPTO A Ñ O S

0 1 2 3 4 5

ENTRADAS $172,000.00 $439,156.48 $439,156.48 $439,156.48 $439,156.48 $439,156.48APORTACION DE SOCIOS APORTACION PROMUSAG $172,000.00

CREDITOS BANCARIOS

CLIENTES / DOC

VENTAS DE CONTADO $327,926.20 $327,926.20 $327,926.20 $327,926.20 $327,926.20OTROS ( Venta de Cormos) $111,230.28 $111,230.28 $111,230.28 $111,230.28 $111,230.28

CAJA INICIAL

SALIDAS $221,014.50 $226,827.03 $226,827.03 $226,827.03 $226,827.03 $226,827.03

INVERSION FIJA $203,014.50



INVERSION DIFERIDA $18,000.00

INVENTARIOS $0.00 $0.00 COSTOS DE PRODUCCION ( Fijos)

Fertilizantes $17,370.00 $17,370.00 $17,370.00 $17,370.00 $17,370.00

Adherente $140.00 $140.00 $140.00 $140.00 $140.00

Insecticidas $1,080.00 $1,080.00 $1,080.00 $1,080.00 $1,080.00

Fungicidas $3,306.00 $3,306.00 $3,306.00 $3,306.00 $3,306.00

Materiales de Embalaje $2,075.00 $2,075.00 $2,075.00 $2,075.00 $2,075.00

Combustible $1,000.00 $1,000.00 $1,000.00 $1,000.00 $1,000.00Jornales para el Cultivo de Gladiolos $115,830.00 $115,830.00 $115,830.00 $115,830.00 $115,830.00

Transporte de Flores $20,026.03 $20,026.03 $20,026.03 $20,026.03 $20,026.03GASTOS ADMINISTRATIVOS ( Variables) GASTOS ADMINISTRATIVOS $48,000.00 $48,000.00 $48,000.00 $48,000.00 $48,000.00

GASTOS DE VENTA $18,000.00 $18,000.00 $18,000.00 $18,000.00 $18,000.00GASTOS FINANCIEROS(interes) $0.00 $0.00 $0.00

I.S .R.

P.T.U.

PAGO DE CAPITAL ( Amor-Cred-Bancario) $2,986.07 $2,986.07 $2,986.07 $2,986.07 $2,986.07FLUJO NETO DE EFECTIVO -$393,014.50 $212,329.46 $212,329.46 $212,329.46 $212,329.46 $212,329.46

iii. Balance general.

BALANCE GENERALACTIVO PASIVO

ACTIVO CIRCULANTE PASIVO A CORTO PLAZO

PASIVO A LARGO PLAZO

$ 198,000.00 ACTIVO FIJO $203,014.50CAPITAL CONTABLE

CAPITAL SOCIAL

ACTIVO DIFERIDO $18,000.00UTILIDADES DE EJERCICIOS ANTERIORES

UTILIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO

$212,329.46 RESERVA LEGAL

ACTIVO TOTAL $221,014.50PASIVO MAS CAPITAL

$198,000.00

iv. Programa de ventas (ingresos).Programa de VentasVenta de Gladiolos Mayo NoviembreVenta de Gladiolos Primer Ciclo Segundo Ciclo Total AnualGruesas de Gladiolo de Primera 350 350 701Gruesas de Gladiolo de Segunda 150 150 300

Precio de venta Gruesas de Gladiolo de Primera $ 350.00 $ 350.00



Gruesas de Gladiolo de Segunda $ 275.00 $ 275.00

Venta de FloresGruesas de Gladiolo de Primera $ 122,659.42 $ 122,659.42 $245,318.84 Gruesas de Gladiolo de Segunda $ 41,303.68 $ 41,303.68 $ 82,607.36 Sub Total $ 163,963.10 $ 163,963.10 $327,926.20

Otros Ingresos

Produccion de CormosCormos de Numero 6-8 30897 30897 61795Cormos de Numero 8-10 30897 30897 61795

61,794.60 61795Precio de VentaCormos de Numero 4-6 $ 0.80 $ 0.80 Cormos de Numero 6-8 $ 1.00 $ 1.00

Venta de CormosCormos de Numero 6-8 $ 24,717.84 $ 24,717.84 $ 49,435.68 Cormos de Numero 8-10 $ 30,897.30 $ 30,897.30 $ 61,794.60

Sub Total $ 55,615.14 $ - $ 55,615.14 $111,230.28

Ventas Totales $ 219,578.24 $ - $ 219,578.24 $ - $439,156.48

v. Costos: fijos, variables, fijos totales, variables totales.

2. EgresosCostos Variables Cantidad Importe Total

Fertilizantes Lote 1 $ 8,685.00 $ 8,685.00 Adherente Lote 1 $ 70.00 $ 70.00 Insecticidas Lote 1 $ 540.00 $ 540.00 Fungicidas Lote 1 $ 1,653.00 $ 1,653.00 Materiales de Embalaje Lote 1 $ 1,037.50 $ 1,037.50 Combustible Lts 80 $ 6.25 $ 500.00 Jornales para el Cultivo de Gladiolos Jornales 1058 $ 55.00 $ 58,190.00 Transporte de Flores Lote 501 $ 20.00 $ 10,020.00 Sub Total 0 0 $ - $ 80,695.50

Costos FijosAdministración mes 12 $ 4,000.00 $ 48,000.00 Gastos de Comercialización Lote 6 $ 3,000.00 $ 18,000.00

Sub Total $ 66,000.00 Total $146,695.50

vi. Punto de equilibrio en el porcentaje de ventas.



Es el punto donde los ingresos por ventas son iguales a los costos y gastos, variables y fijos, por lo tanto no hay utilidades en el periodo.

AÑO 1 2 3 4 5

PUNTO DE EQUILIBRIO $ $70,212.27 $70,212.27 $70,212.27 $70,212.27 $70,212.27

PUNTO DE EQUILIBRIO % 23.62% 23.62% 23.62% 23.62% 23.62%

GRAFICA DE PUNTO DE EQUILIBRIO

6. Análisis de los estados financieros:i. Periodo de recuperación del capital.

El periodo de recuperación del capital invertido es de 4 años distribuido de la manera siguiente

Años 1 2 3 4CAPITALIZACION DE APOYOS RECIBIDOS PROMUSAG $49,500.00 $49,500.00 $49,500.00 $49,500.00

ii. Reinversión de capital. CAPITALIZACION ACUMULADO $162,829.46 $275,658.91 $388,488.37 $501,317.83 $663,647.29

Con el acumulado del proyecto después del reparto de actividades se podrá alcanzar la inversión de la amplitud del proyecto e incluir nuevas adquisiciones como un cuarto para manejo de la flor cortada

iii. Reparto de utilidad.

1 2 3 4 5


PUNTO DE EQUILIBRIO

$0.00

$100,000.00

$200,000.00

$300,000.00

$400,000.00

$500,000.00

PORCENTAJE

ING

RE

SO

S

- P

ES

OS

CostosTotales

Costos Fijos

Costos Variables

Ingresos totales

CostosTotales $66,000.00 $226,827.03

Costos Fijos $66,000.00 $66,000.00

Costos Variables 0 $160,827.03

Ingresos totales $0.00 $439,156.48

1 2


REMANENTE REPARTIBLE ENTRE PRODUCTORES $50,000.00 $50,000.00 $50,000.00 $50,000.00

7. Análisis de rentabilidad.i. TREMA (Tasa de Rentabilidad Mínima Aceptada).

TREMA 12.00%Para el calculo de los índices financieros se considera la tasa de 12% que es la considerada para los proyectos productivos

ii. VAN (Valor Actual Neto).CALCULO DE VALOR ACTUAL NETO Y DE LA TASA INTERNA DE RETORNO

FLUJO NETO T 2 FLUJO NETO T 2 FLUJO NETOAÑOS EFECTIVO 12% ACTUALIZADO 14% ACTUALIZADO

0 -$393,014.50 1-$ 393,014.50 1-$ 393,014.50 1 $212,329.46 0.89285714 $ 189,579.87 0.87719298 $ 186,253.91 2 $212,329.46 0.79719388 $ 169,267.74 0.76946753 $ 163,380.62 3 $212,329.46 0.71178025 $ 151,131.91 0.67497152 $ 143,316.34 4 $212,329.46 0.63551808 $ 134,939.21 0.59208028 $ 125,716.08 5 $212,329.46 0.56742686 $ 120,481.44 0.51936866 $ 110,277.27

VAN 1 $ 372,385.67 VAN 2 $ 335,929.72

VAN $ 372,385.67

iii. TIR (Tasa Interna de Retorno).CALCULO DE LA TIR TIR 0.12 10.2146732 2% 20.67%

TIR 32.43%

iv. Relación Beneficio / Costo.

1 2 3 4 5RELACION COSTO BENEFICIO 1.9361 1.9361 1.9361 1.9361 1.9361

h. Carta de factibilidad del proyecto (técnico). A QUIEN CORRESPONDA

Desde los puntos de vista técnico, social, económico y financiero el proyecto en términos generales refleja viabilidad, tal y como lo demuestran tos resultados cualitativos y cuantitativos obtenidos en las evaluaciones y análisis realizados, por lo tanto justifica el otorgamiento de tos apoyos financieros planteados para el cultivo y comercialización de Gladiolos

El proyecto generará importantes beneficios socioeconómicos que contribuirán de manera significativa aimpulsar el desarrollo integral entre los principales beneficios identificados destacan: incremento de los niveles de ingresos; capitalización de los integrantes; creación de fuente de empleos para tos habitantes de la comunidad organización y los jornaleros agrícolas de la región y derrama económica en el sector comercial municipal al adquirir los insumos necesarios.

Por su naturaleza estratégica para el funcionamiento productivo y comercial de la organización y por laimportancia que implica dentro de la instrumentación del Plan Municipal de Desarrollo Rural Sustentable dela región de Tapachula



Es evidente que la opción productiva que se pretende desarrollar con la instrumentación del proyecto ampliará y diversificará las alternativas económicas susténtateles para las socias

Los índices financieros corresponden a un proyecto viable en términos financieros

La relación beneficio costo podrá ir aumentando según se desarrolle el proyecto al incluir la producción de cormos y las mejores expectativas de venta en la región

En cuanto a la protección del medio ambiente no se corre ningún riesgo, al contrario se ocuparan tierra que hoy se encuentran abandonadas parcialmente debido a los problemas con el precio de café y que han quedado sub utilizadas

Los programas de reinversiones del proyecto serán destinadas a el mejoramiento de equipo y producción , se plantea que a futuro contar con una bodega que tenga las condiciones necesarias para el almacenamiento de flores de gladiolo

Atentamente

ING HUMBERTO NICOLAS CABALLERO URBBINA

CAUH640910HTSBRM05

i. Conclusiones y recomendaciones.La recomendación general sobre la organización es vital por lo cual deben buscar asesorìa para integrar en la

empresa y capacitarlos en la producción para programar la producción en tiempo y forma así como la calidad de los procesos que tradicionalmente se realizan y mejorar con cada ciclo de producción

Integrara la cadena productiva mas allá de la comunidades que se encuentran en la región

Hacer alianzas con los distribuidores de flores en la región para abastecer sus demandas todo el año

Contar con la asesoria para la producción de flor todo el año

Otra de las cualidades que genera el proyecto es la posibilidad de tener un producto mas que pueden comercializar que son los cormos que podrán dar a la región un alternativa mas de producción y de generación de recursos además de incluir a los demás miembros de la comunidad aumentando así la generación de empleos

j. Revisión bibliografía acerca del giro del proyecto a desarrollar (cultivo, ganado, servicio, etc.)

Anónimo. El cultivo del Gladiolo Manual del Pequeño Productor Ed Trillas 2000J. B. C. El cultivo de gladiolo. Accesorios para Jardinería 2005 Inglaterra Traducción al español 2008

k. Anexos del Proyecto Productivo.


gladiolos promusag san cristobal

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