UN NUEVO ORDEN EN LOS DELITOS

COLOMBIANOS

PIRAMIDES

Presentado por:

LAURA DUQUE HERNANDEZVANESSA LESMES CALVO

ALEJANDRA GRAJALES LOPEZ

OBJETIVOS: Realizar un recuento histórico sobre la captación masiva y habitual de

dinero del publico en el territorio Colombiano.

Analizar los cambios en la normativa del país en cuanto a la paulatina implementación de herramientas para prevenir, prohibir y sancionar las actividades tipo pirámide financiera.

Comparar con otros países las situaciones similares presentadas y así mismo las herramientas jurídicas con las cuales previenen, prohíben y sancionan las actividades tipo pirámide financiera.

Identificar el escenario donde se presento o llevo a cabo la coyuntura.

Identificar los actores que ejercen un papel principal y secundario en la coyuntura presentada.

ANTECEDENTES

1. ¿ QUÉ ES LA CAPTACION DE DINERO AL

PÚBLICO?

2. ¿DESDE HACE CUANTO SE VIENE

PRESENTANDO EN COLOMBIA?3. ¿ CON QUÉ NOMBRES O MODALIDADES SE

HAN PRESENTADO?

4. ¿CÓMO HA SIDO SU REGULACION

LEGISLATIVA?

5. ¿ CÓMO SE HA REGULADO EN OTROS PAISES?

CAPTACIÓN DE DINEROAL PÚBLICO

Está a cargo de empresas o personas que invitan al público a entregarle su dinero a cambio de una rentabilidad.

Empresas que tienen permiso legal de hacerlo

HISTORIA

Años 80 “La Cadena” Años 90 “El Avión” Actualmente “Las Pirámides”

*PROPOSITO: Llevarse los ahorros de personas incautas y/o ambiciosas.

*La actividad financiera de este tipo de organizaciones se sale del marco legal

MODALIDADES ESQUEMA

PONZI

PIRAMIDEFOREX

PIRAMIDE FINANCIERA

SUMA CERO

LEGISLACION Decreto 1970 de 1979 Decreto 2919. 2920 y 3227 de 1982 Ley 117 de 1985 Decreto 1981 de 1988 Ley 45 de 1990 Decreto 1730 de1991 Ley 633 de 1993 Ley 599 de 2000 Decreto 1720 de 2001 Decretos 4334. 4335 y 4336 de 2008

LAS PIRAMIDES EN EL MUNDO

REGULACION DE LAS PIRAMIDES EN EL PANORAMA

INTERNACIONA

Estados Unidos

Ecuador España Albania

La crisis de las pirámides fue una serie de sucesos ocurridos en el escenario Colombiano durante el año  2008  producto de la intervención Y quiebra clientes.

Como Segundo escenario se toma en cuenta la focalización de procesos que se presentan en la Fiscalía General de la Nación.

ESCENARIO …

ACTORES PRIMARIOS: Representan o ejercen Poder: • Captadoras de dinero (pirámides). Las principal

cabeza de estas catadoras fue David Murcia Guzmán.• Superintendencia Financiera• Los “inversionistas” Publico • Sistema Judicial Colombiano

 ACTORES SECUNDARIOS: A quienes va dirigido: • El sistema financiero Colombiano• Países intervinientes: EU, Panamá, Ecuador,

Venezuela, Brasil, México, entre otros• Sociedad• Congreso • Gobierno

ACTORES …

RELACIÓN DE FUERZAS

CAPTADORAS VS PUEBLO CAPTADORAS VS CONGRESO CAPTADORAS VS FISCALIA CAPTADORAS VS SUPERINTENDENCIA CAPTADORAS VS PAISES EXTRANJEROS CAPTADORAS VS ALTAS CORTES CAPTADORAS VS GOBIERNO

ANÁLISIS DE LA COYUNTURA

1. LEGISLATIVO2. SOCIAL3. ECONOMICO4. JUDICIAL5. POLITICO

ÁMBITO LEGISLATIVO Normatividad durante el estado de Emergencia Económica:

Decretos 4333.4334. 4335 y 4336 de 2008

Los efectos de la crisis social y financiera nacional e internacional se prolongaron en el tiempo se expide la Ley 1357 de 2009 o Ley Antipirámides por la cual se modifica el Código Penal, incluyó como agravante la utilización de medios de comunicación social u otro de divulgación colectiva.

El interés estatal de estas normatividades siempre ha sido la integridad y mantenimiento del orden económico mediante mecanismos que permitan desestimular la organización y funcionamiento de pirámides financieras, y así se pueda generar un buen funcionamiento del sistema bancario y financiero.

Conociendo la normatividad anteriormente dicha y su objetivo en la expedición de las mismas, es necesario resaltar que se presentaron desde un comienzo muchas falencias a nivel jurisprudencial hasta que se presento la coyuntura, ya que hubo una falla en el sistema judicial al no haber hecho una legislación preventiva

PROSPECTIVA

¿ QUE PODEMOS HACER HACIA FUTURO?

¿ COMO SE VA A EVITAR QUE NO VUELVA A OCURRIR?

EFECTOS HACIA FUTURO

EN RESUMEN …

La captación masiva y habitual de dineros del público sin contar con la previa autorización de la autoridad competente forma parte de los delitos contra el orden económico social, exactamente dentro de los delitos contra el Sistema Financiero.

En Colombia este delito contra el Sistema Financiero fue creado y regulado por vía de la emergencia económica como reacción a los comportamientos de algunos banqueros y por la captación ilegal de recursos del público, conductas que generaron cuantiosas pérdidas a los ciudadanos y el Estado al tener que indemnizar.

Las diversas reformas a estos tipos penales que se han venido presentando son el resultado de situaciones coyunturales que demuestran que esta conducta no sólo afecta el sistema financiero en general sino indudablemente el ahorro público, y así mismo, por esta vía, el orden económico del país.

CONCLUSION

Con el presente trabajo se realizo un análisis exhaustivo de la Crisis

Piramidal en Colombia y sus efectos en diferentes ámbitos con los cuales se puede llegar a entender que ésta

es una situación que por falta de cultura, educación y escasez

económica se puede presentar en cualquier momento en nuestro País.

MUCHASGRACIAS