facultades de la comisiÓn nacional bancaria y de valores...
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FACULTADES DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE
OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.
GABRIEL ROMO NAVARRETE
DIRECTOR GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES
CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA A DE LA
COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
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PAPEL DE LAS AUTORIDADES EN MATERIA DE PLD/FT
PREVENCIÓN
AUTORIDADES REGULADORAS
DE SHCP
AUTORIDADES SUPERVISORAS
U I F
Emisión de disposiciones.
Análisis de reportes.
Presentación de denuncias.
Supervisión del cumplimiento
de la normatividad.
Imposición de sanciones.
Atención de requerimientos de
información.
COMBATE
PROCURADURÍAS Investigación y persecución.
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Tiene por objeto supervisar y regular a las entidades financieras de su competencia, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero en su conjunto, en protección de los intereses del público.
COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
AUTONOMÍA TÉCNICA
Y FACULTADES EJECUTIVAS
ÓRGANO DESCONCENTRADO
DE LA SHCP
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PRESIDENCIA
VICEPRESIDENCIA DE
SUPERVISIÓN DE
PROCESOS
PREVENTIVOS
DIRECCIÓN GENERAL DE
PREVENCIÓN DE
OPERACIONES CON
RECURSOS DE
PROCEDENCIA ILÍCITA A
DIRECCIÓN GENERAL DE
PREVENCIÓN DE
OPERACIONES CON
RECURSOS DE
PROCEDENCIA ILÍCITA B
DIRECCIÓN GENERAL DE
ATENCIÓN A
AUTORIDADES
COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
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DISPOSICIONES EN MATERIA DE PLD/FT APLICABLES A SOFOMES
SOFOMES
REGULADAS
Artículo 115 de la LIC.
SOFOMES
REGULADAS
DCGs 28 de noviembre de 2006.
SOFOMES NO
REGULADAS
Artículo 95-Bis de la
LGOAAC.
17 DE MARZO DE 2011
artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último
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REFORMAS A LA LGOAAC
CENTROS CAMBIARIOS
3 DE AGOSTO DE 2011
TRANSMISORES DE DINERO
SOFOMES ENR
SAT CNBV
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Entidades supervisadas por la cnbv
ENTIDADES FINANCIERAS CANTIDAD
Banca múltiple 44
Sociedades Financieras Populares 43
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo 69
Uniones de crédito 119
Banca de desarrollo 6
Sociedades Financieras de Objeto Limitado 9
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple ER 25
Casas de cambio 8
Casas de bolsa 33
Operadoras de fondos de sociedades de inversión 44
Distribuidoras de fondos de sociedades de inversión 9
Arrendadoras financieras 2
Empresas de factoraje financiero 1
Almacenes generales de depósito 19
SUBTOTAL 431
Transmisores de dinero 61
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple ENR 3,684
Centros cambiarios 1,621
SUBTOTAL 5,366
TOTAL 5797
SUPERVISIÓN EXTRA-SITU
SUPERVISIÓN IN - SITU
CAPACITACIÓN
CULTURA DE
PLD/FT
AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS
REGULACIÓN
Plan de Acción
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COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
OBJETIVO.- Ejercer las facultades de inspección de la Comisión en materia de PLD/FT, contribuyendo a generar un diagnóstico integral de la Entidad que permita la detección de los riesgos a que está expuesta. Con base en el programa anual de visitas y atendiendo al prediagnóstico elaborado por el área Extra Situ, el área In Situ elaborará un programa de trabajo específico para cada Nuevo SO, en apego a los lineamientos establecidos en el Manual Institucional de Supervisión, mediante el cual se revisarán los riesgos a que cada uno de ellos está expuesto debido a las actividades significativas que lleva a cabo, valorando también las medidas que haya tomado para mitigar tales riesgos.
SUPERVISIÓN IN SITU
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SOFOMES ENR Centros Cambiarios Transmisores de dinero
Actividades significativas + mitigantes = verificar que la
entidad adopte procedimientos robustos y mitigantes
efectivos para cada uno de los riesgos identificados.
FACULTADES DE SUPERVISIÓN DE LA CNBV
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Visitas de Inspección
Especiales
Investigación
Ordinarias Se efectúan con base en el programa anual de visitas aprobado por el presidente de la CNBV.
Se practican para examinar y corregir situaciones especiales operativas.
Se efectúan para aclarar una situación específica
La inspección se efectúa mediante visitas, en las que se revisan, verifican, comprueban y evalúan los recursos, obligaciones y patrimonio
Objetivo: Verificar el cumplimiento del marco normativo aplicable, con la finalidad de minimizar los riesgos de LD/FT a que se encuentran expuestas las entidades financieras.
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Visitas de
inspección
Oficios de
observaciones
Oficios de
medidas
correctivas
Imposición de sanciones
Emisión de nuevos
criterios
FACULTADES DE SUPERVISIÓN DE LA CNBV
SUPERVISIÓN EXTRA-SITU
AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS
CAPACITACIÓN
CULTURA DE
PLD/FT
REGULACIÓN
Plan de Acción
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SUPERVISIÓN IN - SITU
COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
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AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS
SITI PLD/FT
Administrador
PLD/FT
Cumplimiento
PLD/FT Gestión y
Seguimiento
Análisis Extra
Situ PLD/FT
Portal Internet
CNBV PLD/FT
Enlace
UIF
Enlace
COND
USEF
OBJETIVO.- Establecimiento de herramientas tecnológicas que permitan la automatización de las tareas que tradicionalmente se han realizado de forma manual, a fin de abatir problemáticas vinculadas al alto número de Nuevos SO, como son: movilidad, múltiples obligaciones que deben cumplir, tareas de análisis y toma de decisión, etc.
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Desarrollar un Portal de recepción de información (SITI PLD/FT) exclusivamente para atender a los Nuevos SO en temas de PLD/FT. Características: • Será el único sistema automatizado de comunicación entre la CNBV y los Nuevos
SO. • Por este medio los Nuevos SO darán cumplimiento a sus obligaciones en materia
de PLD/FT, tanto para información estructurada como no estructurada.
SITI PLD/FT
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SITI PLD/FT (ACTUAL)
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SITI PLD/FT (PROYECTO)
AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS
Actualmente, las obligaciones normativas que se presentan de manera electrónica son las siguientes:
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Integración y actualización de la información del Comité de
Comunicación y Control
Nombramiento del Oficial de Cumplimiento (1 julio 2013)
Informe de Auditoría
Manual de PLD/FT
Personas o grupo de personas que ejercen el control
(1 julio 2013)
Transmisión de acciones por más del 2% de su capital social
pagado (1 julio 2013)
Reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas
preocupantes
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SUPERVISIÓN EXTRA-SITU
CAPACITACIÓN
REGULACIÓN
Plan de Acción
SUPERVISIÓN
IN - SITU
AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS
CULTURA DE PLD/FT
COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
• OBJETIVO .- Impulsar una cultura de cumplimento en los Nuevos SO y fomentar la adopción de procesos preventivos eficientes con un enfoque basado en riesgos en materia de PLD/FT.
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CULTURA PLD/ FT
• Estrategia de difusión en coordinación con el área de comunicación social de la CNBV. • Publicación de avisos en diarios de circulación nacional.
• PePe Tips
• Emisión de lineamientos.
• Publicación de información diversa a través de la página web de la CNBV. • Acercamiento con Asociaciones.
• Difusión por medio del portal de la CNBV en la sección de PLD/FT de información orientada
a fortalecer la cultura de cumplimiento de los Nuevos SO.
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AVISOS EN DIARIOS
AVISOS EN DIARIOS
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DIFUSIÓN
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DIFUSIÓN
CAMPAÑA PePe
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PORTAL INTERNET CNBV PLD/FT
Mecanismo que permita impulsar el establecimiento de la cultura de PLD/FT, a fin de facilitar las tareas de:
• Difusión.
• Comunicación.
• Capacitación.
Durante el 2012 el portal fue visitado por 16,263 usuarios. Asimismo, se atendieron más de 3,000 consultas.
COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
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SUPERVISIÓN EXTRA-SITU
REGULACIÓN
Plan de Acción
SUPERVISIÓN
IN - SITU
AUTOMATIZACIÓN
DE PROCESOS CAPACITACIÓN
CULTURA DE PLD/FT
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OBJETIVO.- Establecimiento de procesos educativos planeados, sistemáticos y organizados, a través de los cuales se brindarán los conocimientos y las habilidades técnicas necesarias para acrecentar su eficacia en los procedimientos de PLD/FT.
Otras Autoridades
Nuevos SO
Supervisores CNBV
Vicepresidencia y Personal de nuevo ingreso
• Buscar y negociar apoyos de capacitación (Embajada de los EEUU, FMI, ONU)
COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
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SUPERVISIÓN EXTRA-SITU
Plan de Acción
SUPERVISIÓN IN - SITU
AUTOMATIZAC
IÓN DE PROCESOS
CULTURA DE PLD/FT
REGULACIÓN
CAPACITACIÓN
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REGULACIÓN
OBJETIVO.- Actualizar el marco normativo en materia de PLD/FT para los Nuevos SO, mediante la implementación de procesos preventivos adecuados y el desarrollo de metodologías con un enfoque basado en riesgos que permitan el uso eficiente de los recursos materiales y humanos y que refleje las nuevas tendencias internacionales.
• Actualización de las Disposiciones de Carácter General aplicables. • Resolución de consultas.
• Definición de los nuevos layouts para reportes de operaciones. • Actualización de otras leyes (LGOAAC, Reglamento Interior de la CNBV, etc).
• Emisión de mejores prácticas.
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• La Comisión junto con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público ha participado en la elaboración de la regulación en materia de PLD/FT, a través de las siguientes publicaciones: El 31 de mayo y 8 de junio de 2012, el Layout para que los Nuevos SO reporten
operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes. El 22 de octubre de 2012, se publicaron los lineamientos para la elaboración del Manual
de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo para Nuevos SO.
El 23 de diciembre de 2012 se dieron a conocer las modificaciones de las Disposiciones aplicables a Sofomes ENR.
El 31 de enero de 2013, se informaron los medios electrónicos a través de los cuales los Nuevos SO deben enviar su informe de auditoría.
El 7 de febrero de 2013, se dieron a conocer los medios electrónicos por lo que los Nuevos SO deben presentar la información relativa a sus estructuras internas, la identidad de la persona que ejerza el control dentro de la sociedad, así como la transmisión de acciones.
GRACIAS.
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