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Manual de Requerimiento de Información

Superintendencia de Bancos Fecha Ultima Actualización: Enero 2011

MANUAL DE REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN DE LA CENTRAL DE RIESGOS CREDITICIO, DE LIQUIDEZ Y

MERCADO


Superintendencia de Bancos Página 2 de 353

CONTENIDO

INTRODUCCIÓN .................................................................................................................................................................................... 6

ENVÍO DE INFORMACIONES A ESTA SUPERINTENDENCIA DE B ANCOS ...................................................................... 7 Plazos y Horario de Entrega de la Información ....................................................................................................................... 7 Prorrogas y Retransmisión de Información .............................................................................................................................. 8 Validación de las Informaciones ............................................................................................................................................... 9 Corrección de Errores y Plazos ................................................................................................................................................. 9 Instrucciones Generales para el Envío de las Informaciones Solicitadas............................................................................. 10

Especificaciones Generales de los Archivos .......................................................................................................................... 10 Identificación de los Archivos de Datos ................................................................................................................................. 10 Moneda ..................................................................................................................................................................................... 11

Identificador Único de los Deudores ...................................................................................................................................... 11 REQUERIMIENTOS DE INFORMACION .......................................................................................................... 15

DEUDORES ............................................................................................................................................................... 16 DE11 - Mayores Deudores Comerciales de la Entidad por Operación ................................................................. 20 DE21 - Detalle de Créditos Comerciales por Deudor / Cuentas Contable ............................................................ 29 DE12 - Menores Deudores Comerciales y Créditos a la Microempresa ............................................................... 31 DE22 - Detalle de Menores Deudores y Micro créditos por Deudor /Cuentas Contable ..................................... 40 DE13 - Créditos de Consumo de la Entidad por Deudor ...................................................................................... 42

DE23 - Detalle de Créditos de Consumo por Deudor / Cuentas Contable ............................................................ 49 DE14 - Tarjetas de créditos ...................................................................................................................................... 51 DE24 - Detalle Tarjetas de Créditos ........................................................................................................................ 56 DE15 - Deudores Hipotecarios de la Entidad .......................................................................................................... 58

DE25 - Detalle de Créditos Hipotecarios por Deudor / Cuentas Contable ........................................................... 64 DE03 - Garantías por Crédito .................................................................................................................................. 66 DE04 - Codeudores de Créditos ............................................................................................................................... 71 DE05 - Créditos e Inversiones Castigadas/Condonadas ......................................................................................... 73

OTROS RENGLONES DEL ACTIVO ................................................................................................................... 76

OA01 - Inversiones .................................................................................................................................................... 78 OA02 - Activos Fijos (Bienes Inmuebles y Muebles) .............................................................................................. 85

OA03 - Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos ......................................................................................... 87

SOBRE LAS INSTITUCIONES .............................................................................................................................. 91

INFORMACIÓN COMPRENDIDA EN LOS ARCHIVOS A REMITIR S OBRE LAS ENTIDADES FINANCIERAS ......................................................................................................................................................... 92 SI01 - Generales de la Entidad Financiera .............................................................................................................. 93

SI02 - Accionistas ...................................................................................................................................................... 95 SI03 - Detalle por oficinas ......................................................................................................................................... 97 SI04 - Detalle de cajeros automáticos ...................................................................................................................... 99 SI05 - Listado de Empleados y Funcionarios por oficina ..................................................................................... 100

SI06 - Listado de Auditores, Representantes Legales, Asesores y Tasadores relacionados a la entidad. ...... 102 SI07 - Miembros del Consejo Directivo Entidad, incluyendo al comisario de cuentas. .................................... 104 MAPA DE VINCULADOS ..................................................................................................................................... 106

MV11 - Relación de Empresas donde la EIF Tiene una Participación en la Propiedad o Control de la Misma, donde Realiza una Función Directiva o Gerencial. ............................................................................................... 107

MV12 - Accionistas de las Empresas Reportadas en el Formulario MV11 ........................................................ 109 MV13 - Accionistas de las Empresas accionistas a las Entidades Coligadas a la EIF Reportadas en el Formulario MV12. ................................................................................................................................................... 111 MV14 - Relación de Empresas donde la Coligada Tiene una participación en la Propiedad o Control de la Misma, donde realiza una Función Directiva o Gerencial ................................................................................... 113

MV15 - Accionistas de las Empresas Reportadas en el Formulario MV14 ........................................................ 115 MV16 - Relación de empleados, funcionarios, miembros del Consejo de Administración, Comisario de cuentas, Representantes legales y Consultores de las empresas coligadas a la EIF. .......................................... 117



MV20 - Detalle de los accionistas de las empresas que poseen acciones en la Entidad de Intermediación Financiera (EIF) ...................................................................................................................................................... 119 MV31 - Empresas donde los Accionistas, Directivos y Funcionarios tienen una Participación Igual o Superior al 10% o donde realizan Funciones Directivas o Gerenciales. ............................................................................. 121

MV32 - Relación de, o Accionistas de las Empresas reportadas en el Formulario MV31 ó Miembros del Consejo de Administración, en caso de ser empresas sin fines de lucro. ............................................................ 123

MV33 - Relación de Vinculados por consanguinidad y afinidad a las Personas Físicas reportadas en los archivos anteriores. ................................................................................................................................................. 125 RIESGO DE LIQUIDEZ ........................................................................................................................................ 127 RL01 - Razón y Posición de Liquidez Ajustada .................................................................................................... 128

RL02 - Volatilidad de los Depósitos ....................................................................................................................... 129 RL03 - Prueba Acida y Posición de Liquidez Acida ............................................................................................. 130

RL04 - Brecha o Gap de Vencimiento ................................................................................................................... 131

RL05 - Vencimientos De Activos, Pasivos y Contingencias.................................................................................. 133

RL06 - Flujo de Caja Proyectado ........................................................................................................................... 135 RL07 - Prueba de Estrés Trimestral ...................................................................................................................... 136 RL08 - Liquidez Diaria ........................................................................................................................................... 137 RL09 - Flujo de Caja Ejecutado ............................................................................................................................. 139 RL10 - Conciliación entre el Resultado del Ejercicio y el Efectivo Neto Provisto (Usado) por las Actividades de Operación. ........................................................................................................................................................... 140 RIESGO DE MERCADO ....................................................................................................................................... 141 RM01 - Reprecios de Activos y Pasivos Sensibles Tasa Interés y Caculo de Valor En Riesgo por Variación en la Tasa de Interés ..................................................................................................................................................... 142 RM02 - Posición Neta en Moneda Extranjera ...................................................................................................... 144

RM03 - Vencimientos de Activos y Pasivos Sensibles Tasa Interés y Cálculo de Valor en Riesgo por Variación de la Tasa Interés ................................................................................................................................... 146 RM04 - Reprecios de Activos y Pasivos Sensibles Tasa Interés y Prueba de Estrés de Valor en Riesgo por Variación en la Tasa de Interés. ............................................................................................................................. 148 RM05 - Volatilidad Tasa De Interés ...................................................................................................................... 150 RM06 - Volatilidad Tipo de Cambio de Referencia.............................................................................................. 151

RM07 - Prueba de Estrés de Valor en Riesgo por Variación en la Tasa de Cambio ........................................ 152 GRUPOS DE RIESGO ........................................................................................................................................... 153 INSTRUCCIONES GENERALES .................................................................................................................................................... 154 Conformación de Grupos de Riesgo (GR) ........................................................................................................................................ 154 Información Comprendida en los archivos a remitir: .................................................................................................................... 159 GR01- Composición del Grupo de Riesgo ............................................................................................................. 160

GR02 – Accionistas, Miembros del Consejo Directivo y Funcionarios de las Empresas que componen el Grupo de Riesgo....................................................................................................................................................... 162 GR03 – Empresas donde la empresa reportada como miembro del Grupo de Riesgo poseen participación accionaria ................................................................................................................................................................. 165 GR04 – Accionistas, Miembros del Consejo Directivo y Funcionarios de las empresas en GR03.................... 167 GR05 – Relación de Vinculación por Consaguinidad y Afinidad ........................................................................ 170

GR99 – Empresas donde Grupo de Riesgo posee Participación Indirecta ......................................................... 171 EXCESOS A LIMITES INDIVIDUALES ............................................................................................................ 173

EXLIM – Excesos a Limites Individuales .............................................................................................................. 174

ANALÍTICO E ÍNDICE DE SOLVENCIA ................... ....................................................................................... 176

DAF-01, DAF-02, DAF-03 - Relativo al Cálculo del Coeficiente de Solvencia, Limites y Captaciones ........... 177 DAF-04 - Reporte de Depósitos y Valores del Público ......................................................................................... 194

REPORTES DIARIOS DE DIVISAS, REMESAS, TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS Y TRANSPORTE DE VALORES ............................................................................................................................. 196

FD01 - Reporte de Compra, Venta y Canje de Divisas ........................................................................................ 197

FD02 - Reporte de Disponibilidades de Divisas .................................................................................................... 200



FD05 - Reporte de Cotizaciones para dólares y euros (Sondeo) .......................................................................... 202

FD03 - Reporte de Remesas Familiares ................................................................................................................. 204

FD03B - Reporte de Transferencias Electrónicas ................................................................................................. 208

FD04 - Reporte de Transporte de Valores en Efectivo o Títulos al Portador superior a US$10,000.00 u otra moneda extranjera ................................................................................................................................................... 213 IF01 - Reporte de Transacciones en Efectivo que superen el contravalor en moneda nacional de US$10,000.00 (RTE) y Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS). ................................................................. 216 IF02 - Remisión de Información Requerida ......................................................................................................... 221

CAPTACIONES EN DETALLE ............................................................................................................................ 226

CA01 – Captaciones en Detalle por Cuenta Contable .......................................................................................... 227

ESTADOS FINANCIEROS CONSOLIDADOS INDIVIDUALES Y AUD ITADOS ....................................... 234

RPC01 – Requerimiento Patrimonial Consolidado .............................................................................................. 235

RPC02 - Patrimonio Consolidado .......................................................................................................................... 235 RECLAMACIÓN DEL USUARIO ........................................................................................................................ 236

PU01 - Reclamaciones de Usuarios ....................................................................................................................... 237 Reporte de Operaciones de Compra y Venta de Títulos Valores de Deuda ....................................................... 240 Reporte de Personas Expuestas Politicamente ...................................................................................................... 245

Reporte Banca Corresponsal .................................................................................................................................. 249 REPORTES DE RIESGO OPERACIONAL ........................................................................................................ 252

RO01 - BANCA CORRESPONSAL ...................................................................................................................... 253

RO02 – Eventos de Pérdidas ................................................................................................................................... 255 RO03 – Productos y Procesos Afectados ............................................................................................................... 258 RO04 –Determinación de Ingresos y Gastos por Línea de Negocios…………………………….................…..261 TABLAS DE APOYO ............................................................................................................................................. 260

� TABLA 1.0 TIPO DE PERSONA ............................................................................................................ 261 � TABLA 2.0 TIPO DE GARANTÍAS ....................................................................................................... 261 � TABLA 3.0 TIPO DE VINCULACIÓN .................................................................................................. 261

� TABLA 4.0 TIPO DE PROVISIÓN BIENES RECIBIDOS EN REC UPERACIÓN DE CRÉDITOS. 262 � TABLA 5.0 CLASIFICACIONES DE RIESGOS ............................................................................... 262

� TABLA 6.0 CÓDIGO DE PAISES ......................................................................................................... 262 � TABLA 7.0 CATEGORIA DE FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS ................................................... 267 � TABLA 8.0 ABREVIATURAS PERMITIDAS EN RAZONES SOCIA LES ..................................... 268

� TABLA 9.0 TIPOS DE INSTRUMENTOS O CÓDIGOS DE INVERSIONES .................................. 270

� TABLA 10.0 FORMA DE PAGO DE INTERÉS Y CAPITAL ............. ¡Error! Marcador no definido.

� TABLA 11.0 RESPONSABILIDADES DE FUNCIONARIOS DE LA ENTIDAD ........................... 272

� TABLA 12.0 ORIGENES O TIPOS DE RECURSOS COLOCADOS ............................................... 273

� TABLA 13.0 POSICION EN EL CONSEJO DE DIRECTORES ....................................................... 273 � TABLA 14.0 ACTIVIDAD ECONÓMICA DEL DEUDOR ................................................................. 273 � TABLA 15.0 DESTINO DEL CREDITO, CÓDIGO DEL CIUU ......................................................... 275 � TABLA 16.0 LOCALIDADES ................................................................................................................. 286 � TABLA 17.0 ESTADO DE EMPRESAS ................................................................................................. 293

� TABLA 18.0 TIPO DE PARENTESCO .................................................................................................. 293

� TABLA 19.0 TIPO DE VINCULANTE .................................................................................................. 294

� TABLA 20.0 TIPO DE RELACIÓN CON EMPRESAS COLIGADAS ............................................. 294

� TABLA 21.0 RENGLONES DE LA RAZÓN Y POSICIÓN DE LIQU IDEZ AJUSTADA ............... 294 � TABLA 22.0 PRUEBA ACIDA Y POSICION DE LIQUIDEZ ACI DA ............................................. 295

� TABLA 23.0 BRECHA O GAP DE VENCIMIENTO ........................................................................... 296 � TABLA 24.0 VENCIMIENTOS DE ACTIVOS, PASIVOS Y CONTI NGENCIAS ........................... 297

� TABLA 25.0 FLUJO DE CAJA PROYECTADO .................................................................................. 299

� TABLA 26.0 PRUEBA DE ESTRÉS TRIMESTRAL ........................................................................... 300 � TABLA 27.0 RENGLONES DE LIQUIDEZ DIARIA ......................................................................... 300



� TABLA 28.0 FLUJO DE CAJA EJECUTADO ...................................................................................... 301

� TABLA 29.0 CONCILIACION ENTRE EL RESULTADO DEL EJER CICIO Y EL EFECTIVO NETO PROVISTO (USADO) POR LAS ACTIVIDADES DE OPERAC IÓN .............................................. 302

� TABLA 30.0 REPRECIOS DE ACTIVOS Y PASIVOS SENSIBLES TASA INTERÉS .................. 303 � TABLA 31.0 POSICIÓN NETA EN MONEDA EXTRANJERA ....................................................... 304 � TABLA 32.0 VENCIMIENTOS DE ACTIVOS Y PASIVOS SENSIB LES TASA INTERÉS .......... 305 � TABLA 33.0 TIPOS DE FINANCIAMIENTOS .................................................................................... 305

� TABLA 34.0 POSICION EN LA EMPRESA ......................................................................................... 306

� TABLA 50.0 “TIPO DE DIVISAS” ......................................................................................................... 306 � TABLA 51.0 “DESTINO DE VENTA DE DIVISA” ............................................................................ 307 � TABLA 52.0 “FUENTE DE COMPRA DE DIVISA” .......................................................................... 308 � TABLA 53.0 “FORMA DE PAGO O CANJE” ..................................................................................... 309

� TABLA 54.0 “PROPÓSITOS (Ó CONCEPTOS)” ............................................................................... 309

� TABLA 55.0 “IF01-1-TIPO DE OPERACIÓN” ................................................................................... 309

� TABLA 56.0 “IF01-2-ESTATUS DE LA CUENTA” ............................................................................ 310 � TABLA 57.0 “IF01-3-TIPO DE CUENTA AFECTADA” .................................................................... 310 � TABLA 58.0 “IF02-1-TIPO DE CUENTA” ........................................................................................... 310

� TABLA 59.0 “CA-1 - TIPO INSTRUMENTOS DE CAPTACIÓN” .................................................. 311 � TABLA 60.0 “CA-2 -ESTATUS DEL INSTRUMENTO DE CAPTA CIÓN” .................................... 312

� TABLA 61.0 “MEDIO DE PAGO” ....................................................................................................... 312 TABLA 62.0 “ESTADOS AUDITADOS” ........................................................................................................ 312 � TABLA 63.0 “DEPÒSITOS Y VALORES DEL PÙBLICO” .............................................................. 313 � TABLA 64.0 “ESTATUS DE RECLAMACIONES” ............................................................................ 314 � TABLA 66.0 “NÚMERO DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS” ................................................... 314 � TABLA 67.0 “CIUDADES DEL MUNDO” ........................................................................................... 328

� TABLA 68.0 “EMPRESA CALIFICADORA” ..................................................................................... 344

�� TABLA 70.0 “TIPO RECLAMACION” ..................... ................................................................................ 344

�� TABLA 71.0 “Servicio Contratado” ............................................................................................................. 346

�� TABLA 72.0 “Línea de Negocios” ................................................................................................................ 346

�� TABLA 73.0 “Tipo de Eventos”.................................................................................................................... 347

�� TABLA 74.0 “Tipo de Eventos”.................................................................................................................... 347

ANEXOS .................................................................................................................................................................. 348 Anexo No. 1 - ESTRUCTURA DEL REGISTRO NACIONAL DE CONTRIBUYENTES (RNC) ............. 349 Anexo No. 2 - ESTRUCTURA DE LA CÉDULA DE IDENTIDAD Y ELECTORAL ................................ 351

Anexo No. 3 - ESTRUCTURA DE LA CUENTA CONTABLE ...................................................................... 352 Anexo No. 4 - ESTRUCTURA DE LA FECHA ................................................................................................ 353



INTRODUCCIÓN El presente manual contiene las instrucciones generales que deben cumplir las Entidades de Intermediación Financiera y Cambiaria, para la preparación y envío a esta Superintendencia de Bancos de todas las informaciones requeridas a ser enviada a través de Bancanet. Este manual contiene la descripción de los archivos a enviar y el formato de cada uno, es decir, los atributos de cada archivo, el orden en que van, el tipo de dato y la longitud de cada campo. Además contiene una sección con las tablas de apoyo que utilizan los sistemas de información, a las cuales se hace referencia en los anexos, junto a otras informaciones de interés general para las entidades financieras, a fin de que se comprenda mejor el contenido del presente manual. Por otra parte, se pretende facilitar el envío, a la Superintendencia de Bancos, de los archivos correspondientes y proporcionar un medio a través del cual sea posible reportar los datos con un alto nivel de estandarización. Al mismo tiempo, se espera que con la implementación de este manual y el uso del validador se reduzcan al mínimo los problemas con el envío de los datos, esto para eliminar la tardanza en la entrega de los archivos.



ENVÍO DE INFORMACIONES A ESTA SUPERINTENDENCIA DE B ANCOS Plazos y Horario de Entrega de la Información Plazos Los formularios para el reporte Analítico con periodicidad mensual deberán ser remitidos dentro de los primeros cinco (5) días hábiles del mes siguiente a la fecha corte de envío antes de las 4:30 p.m. El envío mensual de la Central de Riesgos corresponderá a una actualización de los saldos de la cartera y otros activos, reportados en los formularios DE y OA, incluyendo el formulario de Excesos de Límites de Créditos Individuales, y Riesgo de Liquidez y Mercado deberá ser remitido dentro de los primeros ocho (8) días hábiles del mes siguiente a la fecha corte de envío. Los formularios para el reporte de los riesgos de liquidez y mercado con periodicidad semanal, deberán ser remitidos los lunes de cada semana antes de las 4:00 p.m. Las informaciones relativas a la evaluación de activos trimestral contenidas en los formularios DE, OA, SI y MV deberán ser reportadas cortadas a los cierres de trimestres correspondientes al 31 de diciembre, 31 de marzo, 30 de junio y 30 de septiembre de cada año, a más tardar el último día laborable del mes siguiente a la fecha corte. Los archivos correspondientes a los grupos de riesgo, periodicidad semestral, deberán ser reportados por primera vez al corte del 30 de septiembre de 2007. A partir de esa fecha, será remitida una actualización de los mismos a los cortes 30 de Junio y 31 de diciembre de cada año, a más tardar el último día laborable del mes siguiente a la fecha corte de envío. Para mas información sobre los plazos y horarios, ver la publicación del calendario de cumplimiento del año en curso en http://www.supbanco.gov.do/main/descarga/index.html En caso de incumplimiento las instituciones serán pasibles de aplicación de sanciones. Horario Las instituciones financieras harán el envío de la información vía electrónica a través de BANCANET a esta Superintendencia de Bancos, en horario de 8:30 a.m. - 4:30 p.m. Como contingencia ante cualquier eventualidad las EIF deben comunicarse a esta Superintendencia de Bancos antes de cumplirse el plazo de entrega para evitar la aplicación de sanciones por tardanza.



Prorrogas y Retransmisión de Información Sus solicitudes deben ser realizadas a través de la dirección de correo electrónico: [email protected], con copia a sus PCC, de no conocerlo nosotros remitiremos sus solicitudes. En sus solicitudes deben especificar los datos siguientes:

• Para Prórrogas

− Nombre de la Entidad − Archivo − Periodo del Envío − Tiempo solicitado de prórroga − Justificación

Plazos:

− Para los envíos diarios mínimo de 3 horas con anterioridad a la fecha límite de envío.

− Para semanales 24 horas de anticipación. − Mensuales 5 días hábiles. − Trimestrales una semana.

Al respecto el reglamento de Sanciones estable en su artículo 21 párrafo lo siguiente: “Párrafo: Queda entendido que la remisión de una correspondencia, ya sea en físico o por vía electrónica, contentiva de una excusa por no envío en forma oportuna de las informaciones requeridas, no exime a la entidad de que se trate de la sanción correspondiente. Sólo en los casos de ocurrencia de eventos que afecten en forma general los mecanismos establecidos para el envío de informaciones, así como en los casos de entidades individuales afectadas por estos eventos, debidamente justificadas y previa verificación de los Organismos que tienen a su cargo la competencia sancionadora, según sea el caso, se considerará la no aplicación de la sanción correspondiente.”



• Para Retransmisiones

− Nombre de la Entidad − Archivo − Periodo del Envío − Justificación

Las retransmisiones estarán sujetas a la aplicación de las sanciones establecidas en la Ley y su Reglamento de aplicación. Estaremos atendiendo sus consultas de lunes a viernes, en horario de 8:30 a.m. a 4:30 p.m., le recomendamos hacer sus consultas con tiempo.

Validación de las Informaciones La Superintendencia de Bancos proveerá a cada entidad de un sistema validador que podrá utilizarlo para verificar que las informaciones remitidas cumplen con las especificaciones requeridas por este Organismo: Dicho validador deberá ser descargado de la sección Descarga de la página WEB de la Superintendencia de Bancos www.supbanco.gov.do. Cualquier error o inconsistencia que no haya sido detectada por el validador es responsabilidad de la EIF, la cual tiene que asegurar la veracidad y exactitud de la información reportada. Corrección de Errores y Plazos Los archivos que sean remitidos por las entidades que no cumplan con los requisitos del validador serán rechazados por el sistema Bancanet, el cual presentará la entidad con estatus de no validado (NV), hasta tanto remita la información de manera correcta, debiendo la entidad generar el archivo de error y corregir las mismas. La fecha de recepción definitiva de la información es la registrada como envío satisfactorio (SA) en Bancanet. En los casos de que la entidad realice una retransmisión de los archivos, de forma voluntaria o por exigencia de la Superintendencia de Bancos, en fecha posterior al límite de envío, se considerará esta fecha como la del envío definitivo para los fines de aplicación de sanciones.



Instrucciones Generales para el Envío de las Informaciones Solicitadas Las entidades financieras deben validar los datos a ser remitidos utilizando para ello el sistema validador suministrado por esta Superintendencia. Este sistema podrá ser utilizado como filtro de las informaciones generadas por los sistemas de la entidad. Las instituciones deben guiarse, para la preparación de las informaciones de entrada al sistema validador, de las especificaciones suministradas en este documento en lo relativo a la estructura de los archivos: tamaño, tipo y longitud de los campos. Especificaciones Generales de los Archivos Para cada archivo son definidas las características esenciales que definen su estructura: CONTENIDO DE LOS CAMPOS, TIPO, LONGITUD y además se especifica el formato que deberán tener los datos contenidos en cada campo en particular. Identificación de los Archivos de Datos Estructura de los Archivos Todos los archivos serán tablas planas que contendrán sólo los datos requeridos. No deberá incluirse como parte del archivo ningún tipo de trazado de presentación, recuadros, líneas, mensajes o notas aclaratorias. Formatos de Archivo Archivos de Entrada El Sistema Validador permitirá importar datos de los formatos siguientes: Microsoft Excel 3.0 (.XLS) Microsoft Excel 5.0 (.XLS) Lotus 123 3.0 (WK3) ASCII – System Data Format Archivos de Salida Los archivos de salida generados por el Sistema Ingresador tendrán formato ASCII (System Data Format - SDF) Los registros de los archivos en formato ASCII deben tener longitud fija terminados con carácter Enter (Return) y Salto de Línea (Line Feed).



Definición de Tipos de Datos Los tipos de datos usados por los Sistemas de información de la Superintendencia de Bancos, se detallan en la tabla siguiente: TIPO DE DATO ESPECIFICACIÓN REPRESENTACIÓN FÍSICA Numérico Números (0..9), signo negativo y el

punto decimal (.). Justificar a la derecha. Poner el signo a la izquierda del primer dígito significativo.

N(X,Y), donde N representa el tipo de campo numérico; X representa la longitud del campo incluyendo el signo, el punto y los lugares decimales; y Y las posiciones decimales.

Alfanumérico Números, letras y caracteres especiales. Justificar a la izquierda y rellenar con espacios en blanco.

C(N), donde C representa el tipo de dato alfanumérico y N la longitud del campo.

Moneda Todos los montos deben ser informados en pesos dominicanos. Los saldos en moneda extranjera deberán convertirse previamente a pesos dominicanos, de acuerdo con la tasa de cambio, informada por el Banco Central, vigente a la fecha de corte de la información reportada. Sin embargo para los reportes: • FD01 y FD01 Preliminar - Reporte de Compra, Venta y Canje de divisas definitivo y

preliminar, los montos son expresados en moneda de origen1. • FD02 - Reporte de Disponibilidades de Divisas, los montos deben ser reportados en la

moneda de origen. • FD03 - Reporte de Remesas Familiares y FD03b - Reporte de Transferencias

Electrónicas, se envían los montos en moneda origen, si el monto remitido ó enviado por el cliente es pesos ésta es la moneda que debe reportar.

• FD04 - Reporte de Transporte de Valores en Efectivo ó Títulos al Portador superior a US$10,000 Dólares u otra moneda extranjera- Se reportará el balance que será enviado al exterior en el Tipo de Moneda Origen del transporte.

Identificador Único de los Deudores La identificación única de los deudores es un factor determinante para la calidad de la información generada por la Central de Riesgo.

1 Esto significa que, si la transacción fue realizada en dólares debe reportarla en dólares, si fue realizada en euros debe reportarla en euros.



En razón de que en nuestro país no existe un código uniforme que identifique a todos los tipos de deudores, personas físicas y jurídicas, hemos adoptado los convencionalismos siguientes: a) Identificador de Personas Físicas Nacionales o residentes en el país Cuando el deudor sea una persona física nacional, es decir dominicano, o Persona física extranjera con residencia permanente en el país, se tomará como identificador la nueva cédula de identidad y electoral. Para los fines de lugar, esta cédula de identidad y electoral deberá reportarse siguiendo el formato siguiente: 999-9999999-9, en donde los primeros tres dígitos (999), corresponden a la serie, los siguientes siete dígitos (9999999) corresponden a un número secuencial y el último dígito (9) es un dígito verificador. Tanto la serie como la cédula y el dígito verificador deben ir separadas por un guión (-). b) Identificador de Personas Físicas Extranjeras Los deudores extranjeros y los nacionales residentes en el extranjero, que no tengan cédula de Identidad y Electoral, serán identificados a través de un código compuesto por el código del país de donde procede (Ver Tabla 6.0 "Código de Países"), más el número del pasaporte. Para los fines de lugar, el formato a seguir será: AA999999999999, donde AA corresponde al código del país origen del deudor y 999999999999 corresponde al número de pasaporte. Sin importar el formato que tenga dicho número. c) Identificador de las Personas Jurídicas Nacionales y Extranjeras En razón de que toda empresa que desarrolla actividades comerciales en nuestro país debe tener asignado un número del Registro Nacional del Contribuyentes, hemos adoptado este como identificador de las empresas. Para los fines de lugar, el formato a utilizar para el reporte del RNC es el siguiente: 9-99-99999-9, (ver Anexo No. 1 "Estructura del Registro Nacional de Contribuyentes").

En el caso de personas jurídicas extranjeras que no poseen RNC debido a que no realizan actividades comerciales en el país, pero emiten títulos, son vinculados o beneficiarios de contingencias, las entidades financieras deberán remitir a la Superintendencia de Bancos, para fines de asignación, a más tardar quince (15) días antes de la fecha límite de envío de los reportes, una relación de los mismos con las siguientes informaciones :



− Razón social − Domicilio − Actividad económica − Número de Registro Comercial de su país de origen − Consejo de administración − Representantes en el país con sus respectivas cédulas o número de pasaporte NOMBRES, APELLIDOS Y RAZONES SOCIALES Para informar el nombre y apellido de las personas físicas o la razón social de las personas jurídicas o empresas deudoras, las instituciones financieras deben seguir el esquema detallado a continuación: Apellidos de Personas Físicas Deberá reportarse el apellido paterno seguido del apellido materno. Ejemplo: FERNÁNDEZ MOTA Nombres de Personas Físicas Deberá reportarse el primer nombre seguido del segundo nombre. Ejemplo: VÍCTOR MANUEL Razón Social de Personas Jurídicas Las razones sociales de las personas jurídicas se informarán según lo señalado en los Estatutos Sociales de la empresa, debiendo utilizarse las abreviaturas que se incluyen en la Tabla 8.0 "Abreviaturas Permitidas en Razones Sociales" sólo cuando la cantidad de caracteres de dicha razón exceda al número de posiciones asignadas al registro que debe contenerlas. Ejemplo: COMPAÑÍA INDUSTRIAL ABC, C. POR A. En todo caso los nombres o razones sociales deben representarse con letras mayúsculas, sin abreviaturas fuera de las permitidas.



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Superintendencia de Bancos


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Manual de Requerimiento de Información Deudores

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INSTRUCCIONES GENERALES CLASIFICACION DE ACTIVOS La actualización mensual de los saldos de cartera y otros activos (DE y OA) debe realizarse sin modificar las clasificaciones de riesgos otorgadas en la evaluación trimestral de los activos, en ninguno de los renglonescomunicado de manera oficial, los resultados de una inspección o apelación, cuyos resultados deberán modificarse en los plazos establecidos en dichos informes o que les sea requerido por concepto de homogendeudores comerciales. INFORMACIÓN COMPRENDIDA EN LOS ARCHIVOS A REMITIR C ON INFORMACIONES SOBRE LOS DEUDORES DE LA ENTIDAD DE INTERMEDIACION FINANCIERA. Archivo DE11: Mayores Deudores Comerciales Contiene información para cada uno de los mayores deudores comerciales de la entidad, cuyas obligaciones incluyendo contingencias y tarjetas corporativas, originalmente aprobadas y consolidadas igualen o excedan los Evaluación de Activos –REAAsociaciones de Ahorros y PréstamosCorporaciones de Crédito y otras entidades de intermediación financiera. Este reporte debe incluir aquellos deudores que aun no teniendo obligaciones directas, tengan contingencias por un monto igual o superior a Las tarjetas de crédito otorgadas a empresas para el uso de sus funcionarios, así como las otorgadas para capital de trabajo deben ser consideradas créditos comerciales para fines de evaluación y contabilización. Archivo DE12: Créditos y Contingencias de los Menores Deudores Comerciales y a laMicroempresa, por Operación. Contiene información para cada uno de los menores deudores comerciales de la entidad, cuyas obligaciones incluyendo contingencias, tarjetas corporativas, origiaprobadas y consolidadas, Reglamento de Evaluación de Activos Múltiples y Asociaciones de Ahorros y Préstamos Crédito, Corporaciones de Crédito y otras entidades de intermediación financiera.


GENERALES

CLASIFICACION DE ACTIVOS

La actualización mensual de los saldos de cartera y otros activos (DE y OA) debe realizarse sin modificar las clasificaciones de riesgos otorgadas en la evaluación trimestral de los activos, en ninguno de los renglones del activo, a menos que la Superintendencia haya comunicado de manera oficial, los resultados de una inspección o apelación, cuyos resultados deberán modificarse en los plazos establecidos en dichos informes o que les sea requerido por concepto de homogenización o alineación de categorías de riesgo de mayores

INFORMACIÓN COMPRENDIDA EN LOS ARCHIVOS A REMITIR C ON INFORMACIONES SOBRE LOS DEUDORES DE LA ENTIDAD DE INTERMEDIACION FINANCIERA.

Archivo DE11: Mayores Deudores Comerciales de la Entidad, por Operación .

Contiene información para cada uno de los mayores deudores comerciales de la entidad, cuyas obligaciones incluyendo contingencias y tarjetas corporativas, originalmente aprobadas y consolidadas igualen o excedan los montos establecidos en el Reglamento de

REA- y sus modificaciones, tanto para Bancos MúltiplesAsociaciones de Ahorros y Préstamos, como para los Bancos de Ahorro y Crédito, Corporaciones de Crédito y otras entidades de intermediación financiera.

Este reporte debe incluir aquellos deudores que aun no teniendo obligaciones directas, tengan contingencias por un monto igual o superior a lo establecido en el REA.

Las tarjetas de crédito otorgadas a empresas para el uso de sus funcionarios, así como las otorgadas para capital de trabajo deben ser consideradas créditos comerciales para fines de evaluación y contabilización.

ditos y Contingencias de los Menores Deudores Comerciales y a laMicroempresa, por Operación.

Contiene información para cada uno de los menores deudores comerciales de la entidad, cuyas obligaciones incluyendo contingencias, tarjetas corporativas, origi

de acuerdo a los montos establecidos para este renglón en el Reglamento de Evaluación de Activos –REA- y sus modificaciones, tanto

y Asociaciones de Ahorros y Préstamos como para los Bancos de AhorrCrédito, Corporaciones de Crédito y otras entidades de intermediación financiera.


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La actualización mensual de los saldos de cartera y otros activos (DE y OA) debe realizarse sin modificar las clasificaciones de riesgos otorgadas en la evaluación trimestral de los

del activo, a menos que la Superintendencia haya comunicado de manera oficial, los resultados de una inspección o apelación, cuyos resultados deberán modificarse en los plazos establecidos en dichos informes o que les sea

ización o alineación de categorías de riesgo de mayores

INFORMACIÓN COMPRENDIDA EN LOS ARCHIVOS A REMITIR C ON INFORMACIONES SOBRE LOS DEUDORES DE LA ENTIDAD DE

de la Entidad, por Operación .

Contiene información para cada uno de los mayores deudores comerciales de la entidad, cuyas obligaciones incluyendo contingencias y tarjetas corporativas, originalmente

stablecidos en el Reglamento de y sus modificaciones, tanto para Bancos Múltiples y

para los Bancos de Ahorro y Crédito, Corporaciones de Crédito y otras entidades de intermediación financiera.

Este reporte debe incluir aquellos deudores que aun no teniendo obligaciones directas, establecido en el REA.

Las tarjetas de crédito otorgadas a empresas para el uso de sus funcionarios, así como las otorgadas para capital de trabajo deben ser consideradas créditos comerciales para fines de

ditos y Contingencias de los Menores Deudores Comerciales y a la

Contiene información para cada uno de los menores deudores comerciales de la entidad, cuyas obligaciones incluyendo contingencias, tarjetas corporativas, originalmente

de acuerdo a los montos establecidos para este renglón en el y sus modificaciones, tanto para Bancos

para los Bancos de Ahorro y Crédito, Corporaciones de Crédito y otras entidades de intermediación financiera.


Este reporte debe incluir los deudores a la microempresa. También debe incluir aquellos deudores que no tengan obligaciones directas sino solo contingencias por establecidos en el REA en caso de Bancos Múltiples, entidades. Archivo DE13: Créditos de Consumo de la Entidad, por Operación. Contiene información de los créditos de consumo, para cada uno de los deudores de la institución financiera, así como las informaciones generales de los créditos por cada deudor. Archivo DE14: Tarjetas de Crédito Contiene información de los créditos otorgados a tarjeta habientes personales, para cada uno de los deudores de la institución financielos créditos por cada tarjeta de crédito personal emitida. Archivo DE15: Créditos Hipotecarios de la Entidad, por Operación. Contiene información de los créditos hipotecarios, para cada uno de los deudores de institución financiera, así como las informaciones generales de los créditos por cada deudor. Archivo DE21: Detalle de Mayores Deudores por Deudor por Cuenta Contable. Contiene antecedentes de cada uno de los créditos de los mayores deudores comerciales, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallandcontable cada uno de los créditos, además de detallar los rendimientos por cobrar y las operaciones contingentes. Archivo DE22: Detalle de Menores Deudores y Créditos a la Microempresa por Cuenta Contable. Contiene antecedentes de cada uno dcomerciales, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno de los créditos, además de detallar los rendimientos por cobrar y las operaciones contingentes. Archivo DE23: Detalle de Créditos de Consumo por Deudor por Cuenta Contable.Contiene antecedentes de cada uno de los créditos de consumo, indicandvigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y


Este reporte debe incluir los deudores a la microempresa. También debe incluir aquellos deudores que no tengan obligaciones directas sino solo contingencias por

en caso de Bancos Múltiples, como para

Archivo DE13: Créditos de Consumo de la Entidad, por Operación.

Contiene información de los créditos de consumo, para cada uno de los deudores de la financiera, así como las informaciones generales de los créditos por cada

Archivo DE14: Tarjetas de Crédito

Contiene información de los créditos otorgados a tarjeta habientes personales, para cada uno de los deudores de la institución financiera, así como las informaciones generales de los créditos por cada tarjeta de crédito personal emitida.

Archivo DE15: Créditos Hipotecarios de la Entidad, por Operación.

Contiene información de los créditos hipotecarios, para cada uno de los deudores de institución financiera, así como las informaciones generales de los créditos por cada

Archivo DE21: Detalle de Mayores Deudores por Deudor por Cuenta Contable.

Contiene antecedentes de cada uno de los créditos de los mayores deudores comerciales, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallandcontable cada uno de los créditos, además de detallar los rendimientos por cobrar y las

Archivo DE22: Detalle de Menores Deudores y Créditos a la Microempresa por

Contiene antecedentes de cada uno de los créditos de los menores deudores y microcréditos comerciales, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por

le cada uno de los créditos, además de detallar los rendimientos por cobrar y las operaciones contingentes.

Archivo DE23: Detalle de Créditos de Consumo por Deudor por Cuenta Contable.Contiene antecedentes de cada uno de los créditos de consumo, indicandvigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y


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Este reporte debe incluir los deudores a la microempresa. También debe incluir aquellos deudores que no tengan obligaciones directas sino solo contingencias por el monto

como para los demás tipo de

Archivo DE13: Créditos de Consumo de la Entidad, por Operación.

Contiene información de los créditos de consumo, para cada uno de los deudores de la financiera, así como las informaciones generales de los créditos por cada

Contiene información de los créditos otorgados a tarjeta habientes personales, para cada ra, así como las informaciones generales de

Archivo DE15: Créditos Hipotecarios de la Entidad, por Operación.

Contiene información de los créditos hipotecarios, para cada uno de los deudores de la institución financiera, así como las informaciones generales de los créditos por cada

Archivo DE21: Detalle de Mayores Deudores por Deudor por Cuenta Contable.

Contiene antecedentes de cada uno de los créditos de los mayores deudores comerciales, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno de los créditos, además de detallar los rendimientos por cobrar y las

Archivo DE22: Detalle de Menores Deudores y Créditos a la Microempresa por

e los créditos de los menores deudores y microcréditos comerciales, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por

le cada uno de los créditos, además de detallar los rendimientos por cobrar y

Archivo DE23: Detalle de Créditos de Consumo por Deudor por Cuenta Contable. Contiene antecedentes de cada uno de los créditos de consumo, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y


jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno de los créditos. Archivo DE24: Detalle de Tarjetas de Créditos p Contiene antecedentes de cada una de las tarjetas de crédito, indicando tanto la parte vigente y vencida por más de 60 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno Archivo DE25 Detalle de Créditos Hipotecarios por Cuenta Contable. Contiene antecedentes de cada uno de los créditos hipotecarios, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas fjurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno de los créditos. Archivo DE03: Garantías por Operaciones de Crédito Contiene información sobre las garantías que avalan los distintos créditos reportados por laentidad financiera. Archivo DE04: Codeudores de Créditos Contiene los datos relativos de los deudores mancomunados, para todos los créditos plurales sean éstos comerciales, de consumo e hipotecarios para vivienda. h) Archivo DE05: Créditos e Inversiones Contiene los créditos, pertenecientes a deudores directos e indirectos, castigados por la entidad financiera, así como todas aquellas inversiones que han tenido que castigar o considerar perdida.


jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno de los

Archivo DE24: Detalle de Tarjetas de Créditos por Cuenta Contable.

Contiene antecedentes de cada una de las tarjetas de crédito, indicando tanto la parte vigente y vencida por más de 60 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno de los créditos.

Archivo DE25 Detalle de Créditos Hipotecarios por Cuenta Contable.

Contiene antecedentes de cada uno de los créditos hipotecarios, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas fjurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno de los

Archivo DE03: Garantías por Operaciones de Crédito

Contiene información sobre las garantías que avalan los distintos créditos reportados por la

Archivo DE04: Codeudores de Créditos

Contiene los datos relativos de los deudores mancomunados, para todos los créditos plurales sean éstos comerciales, de consumo e hipotecarios para vivienda.

Archivo DE05: Créditos e Inversiones Castigadas

Contiene los créditos, pertenecientes a deudores directos e indirectos, castigados por la entidad financiera, así como todas aquellas inversiones que han tenido que castigar o


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jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno de los

or Cuenta Contable.

Contiene antecedentes de cada una de las tarjetas de crédito, indicando tanto la parte vigente y vencida por más de 60 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la

de los créditos.

Archivo DE25 Detalle de Créditos Hipotecarios por Cuenta Contable.

Contiene antecedentes de cada uno de los créditos hipotecarios, indicando tanto la parte vigente, vencida de 31 a 90 días y vencida por más de 90 días, de las personas físicas y jurídicas deudoras en la entidad financiera, detallando por cuenta contable cada uno de los

Contiene información sobre las garantías que avalan los distintos créditos reportados por la

Contiene los datos relativos de los deudores mancomunados, para todos los créditos plurales sean éstos comerciales, de consumo e hipotecarios para vivienda.

Contiene los créditos, pertenecientes a deudores directos e indirectos, castigados por la entidad financiera, así como todas aquellas inversiones que han tenido que castigar o


Descripción de los Archivos a ingresar al v IDENTIFICADOR: DDEE1

OOPPEE

FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

1. Número secuencial 2. Identificación del deudor3. Tipo de deudor 4. Nombres / razón social del deudor5. Apellidos / siglas 6. Código del Crédito 7. Código de la Facilidad8. Fecha de aprobación del crédito 9. Monto aprobado 10. Fecha de desembolso11. Monto desembolsado 12. Fecha de vencimiento 13. Fecha inicio del primer pago14. Monto de la cuota 15. Forma de pago del capital16. Forma de pago de intereses y comisiones17. Período de gracia 18. Tasa de interés y comisión vigente19. Tipo de moneda 20. Cobranza judicial 21. Clasificación Inicial del deudor según la entidad22. Calificación del monto expuesto de la operación23. Calificación del monto cubierto de la operación24. Provisión requerida del capital25. Origen o tipo de Recurso26. Tipo de vinculación27. Garantía Admisible28. Fecha de Reestructuración29. Fecha de Renovación30. Localidad 31. Actividad principal del deudor en base al CIUU32. Destino del crédito en base al CIUU33. Número de oficina 34. Clasificación riesgo país35. Código país


Descripción de los Archivos a ingresar al validador

E1111 -- MM AAYYOORREESS DDEEUUDDOORREESS CCOOMM EERRCCII AALL EESS DDEEEERRAACCII ÓÓNN

Mensual

ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

Identificación del deudor

Nombres / razón social del deudor

Código del Crédito Código de la Facilidad Fecha de aprobación del crédito

Fecha de desembolso Monto desembolsado Fecha de vencimiento Fecha inicio del primer pago

Forma de pago del capital Forma de pago de intereses y comisiones

Tasa de interés y comisión vigente

Cobranza judicial Clasificación Inicial del deudor según la entidad Calificación del monto expuesto de la operación Calificación del monto cubierto de la operación Provisión requerida del capital Origen o tipo de Recurso

vinculación Garantía Admisible Fecha de Reestructuración Fecha de Renovación

Actividad principal del deudor en base al CIUU Destino del crédito en base al CIUU

riesgo país


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EE LL AA EENNTTII DDAADD PPOORR

N(7) C(15) C(2) C(60) C(30) C(27) C(27) C(10) N(15,2) C(10) N(15,2) C(10) C(10) N(10,2) C(1) C(1) N(2) N(6,2) C(1) C(1) C(1) C(1) C(1) N(15,2) C(2) C(2) N(15,2) C(10) C(10) C(4) N(2) N(4) N(5) C(1) C(2)


36. Fecha inicio proceso de Adjudicación37. Identificación del Destinatario de la contingencia38. Nombre / Razón Social del Destinatario39. Fecha de cancelación40. Opción de pago o cancelación anticipada41. Penalización por pago o cancelación anticipada42. Provisión requerida gradual individual de capital43. Provisión de capital constituida por el crédito44. Provisión requerida de rendimientos45. Provisión requerida gradual individual46. Provisión requerida de contingencias47. Provisión requerida gradual individual de contingencias48. Fecha revisión tasa de interés49. Fecha pago de cuota extraordinaria50. Monto de cuota extraordinaria

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los créditos deben reportarse organizados por monto desembolsado en o 2. IDENTIFICACIÓN DEL DEUDORCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al deudor principal en el caso de deudas mancomunadas. 3. TIPO DE DEUDOR Se indica si el deudor es una persona fíPersona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan dispongan de este documento como identificación. 4. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL DEUDORCorresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se 5. APELLIDOS / SIGLAS


Fecha inicio proceso de Adjudicación Identificación del Destinatario de la contingencia Nombre / Razón Social del Destinatario Fecha de cancelación Opción de pago o cancelación anticipada Penalización por pago o cancelación anticipada Provisión requerida gradual individual de capital Provisión de capital constituida por el crédito Provisión requerida de rendimientos Provisión requerida gradual individual de rendimientos Provisión requerida de contingencias Provisión requerida gradual individual de contingencias Fecha revisión tasa de interés Fecha pago de cuota extraordinaria Monto de cuota extraordinaria

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS

NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los créditos deben reportarse organizados por monto desembolsado en orden descendente.

IDENTIFICACIÓN DEL DEUDOR Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al deudor principal en el caso de deudas mancomunadas.

Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL DEUDOR Corresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras.

APELLIDOS / SIGLAS


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C(10) C(15) C(60) C(10) C(2) N(6,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(10) C(10) N(15,2)

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los créditos deben reportarse

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas

país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al

sica o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se

pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

Corresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, trate de personas jurídicas o empresas deudoras.


Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 6. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los créditos de forma unívoca. 7. CODIGO DE LA FACILIDADCorresponde al código interno que se le asigna a la línea de crédito o a la facilidad que presente más de un desembolso con número de crédito diferente. En caso de que la entidad no posea un código que identifique las líneas de créditos o la facilidad con más de un desembolso deberá proceder a codificarlas. 8. FECHA DE APROBACIÓN DEL CRÉDITOCorresponde a la fecha en que el Comité de Crédito aprobó la facilidad crediticia. En el caso de las líneas de crédito corresponde a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración, la cual es la que presenta balance vigente. 9. MONTO APROBADOCorresponde al monto aprobado por el Comité de Crédito y/o personal autorizado por facilidad crediticia. En todos los casos corresponde al monto aprobado a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración y señalando la fecha de renovación o reestructuración en el campo correspondiente.utilización automática y tarjetas empresariales, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operacioncontingentes para la entidad y sus balances deben estar reportados en el formulario DE21 con la cuenta contingente correspondiente. 10. FECHA DE DESEMBOLSOCorresponde a la fecha en que se hizo efectivo el crédito al cliente. Es la fecha a partir de la cual empiezan a contar los plazos establecidos en el contrato. 11. MONTO DESEMBOLSADO Corresponde al monto desembolsado a la fecha en que se otorgó el crédito, expresado en su equivalente en pesos, cuando se trate de créditos reajustables o en moneda extranjera 12. FECHA DE VENCIMIENTOCorresponde a la fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones reestructuradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado y en el caso de las líneas de crédito deben considerarse los vencimientos de los pagcuyos pagarés no tengan vencimiento, se debe señalar la fecha en que vence la facilidad.


Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

CÓDIGO DEL CRÉDITO Corresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los

CODIGO DE LA FACILIDAD Corresponde al código interno que se le asigna a la línea de crédito o a la facilidad que

más de un desembolso con número de crédito diferente. En caso de que la entidad no posea un código que identifique las líneas de créditos o la facilidad con más de un desembolso deberá proceder a codificarlas.

FECHA DE APROBACIÓN DEL CRÉDITO la fecha en que el Comité de Crédito aprobó la facilidad crediticia. En el

caso de las líneas de crédito corresponde a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración, la cual es la que presenta balance vigente.

MONTO APROBADO nde al monto aprobado por el Comité de Crédito y/o personal autorizado por

facilidad crediticia. En todos los casos corresponde al monto aprobado a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración y señalando la fecha de renovación o

ructuración en el campo correspondiente. En los casos de líneas de crédito de utilización automática y tarjetas empresariales, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operacioncontingentes para la entidad y sus balances deben estar reportados en el formulario DE21 con la cuenta contingente correspondiente.

FECHA DE DESEMBOLSO Corresponde a la fecha en que se hizo efectivo el crédito al cliente. Es la fecha a partir de la

l empiezan a contar los plazos establecidos en el contrato.

MONTO DESEMBOLSADO Corresponde al monto desembolsado a la fecha en que se otorgó el crédito, expresado en su equivalente en pesos, cuando se trate de créditos reajustables o en moneda extranjera

FECHA DE VENCIMIENTO Corresponde a la fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones reestructuradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado y en el caso de las líneas de crédito deben considerarse los vencimientos de los pagarés. Para las líneas de créditos cuyos pagarés no tengan vencimiento, se debe señalar la fecha en que vence la facilidad.


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Corresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los

Corresponde al código interno que se le asigna a la línea de crédito o a la facilidad que más de un desembolso con número de crédito diferente. En caso de que la entidad

no posea un código que identifique las líneas de créditos o la facilidad con más de un

la fecha en que el Comité de Crédito aprobó la facilidad crediticia. En el caso de las líneas de crédito corresponde a la fecha en que se aprobó la última renovación o

nde al monto aprobado por el Comité de Crédito y/o personal autorizado por facilidad crediticia. En todos los casos corresponde al monto aprobado a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración y señalando la fecha de renovación o

En los casos de líneas de crédito de utilización automática y tarjetas empresariales, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operaciones contingentes para la entidad y sus balances deben estar reportados en el formulario DE21

Corresponde a la fecha en que se hizo efectivo el crédito al cliente. Es la fecha a partir de la

Corresponde al monto desembolsado a la fecha en que se otorgó el crédito, expresado en su equivalente en pesos, cuando se trate de créditos reajustables o en moneda extranjera.

Corresponde a la fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones reestructuradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado y en el caso de las líneas de

arés. Para las líneas de créditos cuyos pagarés no tengan vencimiento, se debe señalar la fecha en que vence la facilidad.


13. FECHA INICIO PRIMER PAGOCorresponde a la fecha en que debe hacerse el primer pago. 14. MONTO DE LA CUOTACorresponde al monto de la acuerdo al plazo establecido. Este valor sólo se debe reportar en el caso de créditos pactados por cuotas. Si las cuotas sólo son fijas en la parte de capital e intereses sobre saldo insoluto, o son irregulares, sólo se debe señalar el monto de capital. 15. FORMA DE PAGO DEL CAPITALDebe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos sobre el Capital, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). 16. FORMA DE PAGO DE INTERESES Y COMISIONESDebe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos de intereses y comisiones, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). 17. PERIODO DE GRACIAEn caso de que dicho crédito se le haya otorgado alguna gracia, se debe indicar el plazo, en meses, del período de gracia ot 18. TASA DE INTERÉS Y COMISIÓN VIGENTESe informa en % la tasa de interés y comisiones estipulada a la fecha del corte del envío de la información. Debe ser reportada en forma anualizada y en números enteros, seguidos de decimales en caso de que la ta36.25 19. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el crédito es en moneda nacional y con una “E” si el crédito es en moneda extranjera. 20. COBRANZA JUDICIALSe indica una "S" si el crédito se encuentra en cono está en cobranza judicial. 21. CLASIFICACIÓN INICIAL DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDADSe indicará la clasificación inicial otorgada por la entidad al deudor, luego de evaluar la capacidad de pago, el historial crediticio5 y 6, para deudores normales y la Tabla 7 para deudores reestructurados del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004. 22. CALIFICACIÓN DEL MON


FECHA INICIO PRIMER PAGO Corresponde a la fecha en que debe hacerse el primer pago.

MONTO DE LA CUOTA Corresponde al monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de acuerdo al plazo establecido. Este valor sólo se debe reportar en el caso de créditos pactados por cuotas. Si las cuotas sólo son fijas en la parte de capital e intereses sobre saldo

son irregulares, sólo se debe señalar el monto de capital.

FORMA DE PAGO DEL CAPITAL Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos sobre el Capital, (Ver Tabla

FORMA DE PAGO DE INTERESES Y COMISIONES se la frecuencia en que deben realizarse los pagos de intereses y comisiones,

(Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago").

PERIODO DE GRACIA En caso de que dicho crédito se le haya otorgado alguna gracia, se debe indicar el plazo, en meses, del período de gracia otorgado.

TASA DE INTERÉS Y COMISIÓN VIGENTE Se informa en % la tasa de interés y comisiones estipulada a la fecha del corte del envío de la información. Debe ser reportada en forma anualizada y en números enteros, seguidos de decimales en caso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o

Se indicará con “N” si el crédito es en moneda nacional y con una “E” si el crédito es en

COBRANZA JUDICIAL Se indica una "S" si el crédito se encuentra en cobranza judicial o con una "N" si el crédito no está en cobranza judicial.

CLASIFICACIÓN INICIAL DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDADSe indicará la clasificación inicial otorgada por la entidad al deudor, luego de evaluar la capacidad de pago, el historial crediticio y el riesgo país del deudor, de acuerdo a las Tablas 5 y 6, para deudores normales y la Tabla 7 para deudores reestructurados del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

CALIFICACIÓN DEL MON TO EXPUESTO DE LA OPERACIÓN


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obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de acuerdo al plazo establecido. Este valor sólo se debe reportar en el caso de créditos pactados por cuotas. Si las cuotas sólo son fijas en la parte de capital e intereses sobre saldo

Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos sobre el Capital, (Ver Tabla

se la frecuencia en que deben realizarse los pagos de intereses y comisiones,

En caso de que dicho crédito se le haya otorgado alguna gracia, se debe indicar el plazo, en

Se informa en % la tasa de interés y comisiones estipulada a la fecha del corte del envío de la información. Debe ser reportada en forma anualizada y en números enteros, seguidos de

sa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o


branza judicial o con una "N" si el crédito

CLASIFICACIÓN INICIAL DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDAD Se indicará la clasificación inicial otorgada por la entidad al deudor, luego de evaluar la

y el riesgo país del deudor, de acuerdo a las Tablas 5 y 6, para deudores normales y la Tabla 7 para deudores reestructurados del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

ESTO DE LA OPERACIÓN


Se indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto expuesto de la operación crediticia, de acuerdo a la TablaConstitución de Provisiones” del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

23. CALIFICACIÓN DEL MONSe indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto cubierto de la operación crediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de Constitución de Provisiones” Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004. 24. PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITALCorresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se debe considerar el balance pendiente de capital. En el caso de las líneas de crédito de utilización automática y las tarjetas empresariales, solo se debe incluirmonto utilizado. 25. ORIGEN O TIPO DE RECURSOSe indicará la categoría a que pertenece los recursos del crédito otorgado en base al clasificación dada en la Tabla 12.0 “Orígenes o Tipos de Recursos Colocados” 26. TIPO DE VINCULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instrdeterminación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe especificar N1. 27. GARANTIA ADMISIBLECorresponde al monto de la garantía que puede ser considerado para el computo de la cobertura de las provisiones necesarias, una vez realizados los ajustes correspondientes a posibles costos de ejecución y a la polivalencia o no de los bienes otorgados en garantía, conforme a lo establecido en el Reglamento de Evaluación de Activos. 28. FECHA DE REESTRUCTURACIONEs la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y condiciones de pagos, resultando en una variación en la tasa de interés y/o el plvencimiento del contrato original del préstamoproducto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución bancaria ajusta


Se indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto expuesto de la operación crediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de Constitución de Provisiones” del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

CALIFICACIÓN DEL MON TO CUBIERTO DE LA OP ERACIÓNSe indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto cubierto de la operación crediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de Constitución de Provisiones” y los párrafos I y II del artículo 32 Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITAL Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se debe considerar el balance pendiente de capital. En el caso de las líneas de crédito de utilización automática y las tarjetas empresariales, solo se debe incluir en este campo la provisión correspondiente al

ORIGEN O TIPO DE RECURSO Se indicará la categoría a que pertenece los recursos del crédito otorgado en base al clasificación dada en la Tabla 12.0 “Orígenes o Tipos de Recursos Colocados”

TIPO DE VINCULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe

GARANTIA ADMISIBLE onto de la garantía que puede ser considerado para el computo de la

cobertura de las provisiones necesarias, una vez realizados los ajustes correspondientes a posibles costos de ejecución y a la polivalencia o no de los bienes otorgados en garantía,

me a lo establecido en el Reglamento de Evaluación de Activos.

FECHA DE REESTRUCTURACION Es la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y condiciones de pagos, resultando en una variación en la tasa de interés y/o el plvencimiento del contrato original del préstamo, así como cuando el origen de un crédito es producto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución bancaria ajusta


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Se indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto expuesto de la operación 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de

Constitución de Provisiones” del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la

ERACIÓN Se indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto cubierto de la operación crediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de

del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la función del monto expuesto y/o

cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se debe considerar el balance pendiente de capital. En el caso de las líneas de crédito de utilización automática y las

en este campo la provisión correspondiente al

Se indicará la categoría a que pertenece los recursos del crédito otorgado en base al clasificación dada en la Tabla 12.0 “Orígenes o Tipos de Recursos Colocados”

Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación",

uctivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe

onto de la garantía que puede ser considerado para el computo de la cobertura de las provisiones necesarias, una vez realizados los ajustes correspondientes a posibles costos de ejecución y a la polivalencia o no de los bienes otorgados en garantía,

Es la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y condiciones de pagos, resultando en una variación en la tasa de interés y/o el plazo de

así como cuando el origen de un crédito es producto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución bancaria ajusta la tasa de interés


de un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de mercado. 29. FECHA DE RENOVACIONEs la fecha en que se amplía el plazo a un crédito, cuyos pagos se encuentren al día, conforme a las condiciones origin

30. LOCALIDAD Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación Crediticia, conforme a la Tabla 16 31. ACTIVIDAD ECONOMICA PRINCIPAL DEL DEUDOR EN BASE AL CIUUCorresponde al sector económico en que se desarrolla principalmente el deudor en base a la clasificación CIUU, a nivel de División (Segundo Dígito) (Ver ECONOMICA DEL DEUDOR ”). 32. DESTINO DEL CRÉDITO EN BASE AL CIUUSe indicará el código CIUU, a nivel de grupo (último nivel), correspondiente a la actividad económica a que se destina el crédito. (Ver TCODIGO DEL CIUU ). 33. NÚMERO DE OFICINACorresponde al número de la oficina donde se otorgó el crédito, esteasignado a la oficina en su fecha de apertura. 34. CLASIFICACION RIESGO PAISCorresponde a la calificación de riesgo del país de deudores domiciliados en el exterior o domiciliados en el país, cuyas operaciones de negocio están concentradas50% (cincuenta por ciento) en un mismo país del exterior, conforme lo establecido en las Tablas Nos. 4 y 6, del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004. 35. CODIGO PAIS Corresponde al país donde el deudor este domiciliado o tenga más de un 50% de concentración de negocios, el cual será identificado a través del código del país del que procede (Ver Tabla 6.0 "Código de Países"). 36. FECHA DE INICIO DEL PROCESO DE ADJUDICACIONSe indica la fecha en que se inició el proceso de adjudicación de la garantía, si corresponde. 37. IDENTIFICACION DEL DESTINATARIO DE LA CONTINGENCIACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personasjurídicas nacionales, Para los caso


de un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de

FECHA DE RENOVACION Es la fecha en que se amplía el plazo a un crédito, cuyos pagos se encuentren al día, conforme a las condiciones originalmente pactadas.

Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación Crediticia, conforme a la Tabla 16.0 “LOCALIDADES”

ACTIVIDAD ECONOMICA PRINCIPAL DEL DEUDOR EN BASE AL CIUUCorresponde al sector económico en que se desarrolla principalmente el deudor en base a la clasificación CIUU, a nivel de División (Segundo Dígito) (Ver Tabla 14ECONOMICA DEL DEUDOR ”).

DESTINO DEL CRÉDITO EN BASE AL CIUU go CIUU, a nivel de grupo (último nivel), correspondiente a la actividad

económica a que se destina el crédito. (Ver Tabla 15.0, DESTINO DEL CREDITO;

NÚMERO DE OFICINA Corresponde al número de la oficina donde se otorgó el crédito, esteasignado a la oficina en su fecha de apertura.

CLASIFICACION RIESGO PAIS Corresponde a la calificación de riesgo del país de deudores domiciliados en el exterior o domiciliados en el país, cuyas operaciones de negocio están concentradas50% (cincuenta por ciento) en un mismo país del exterior, conforme lo establecido en las Tablas Nos. 4 y 6, del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

onde el deudor este domiciliado o tenga más de un 50% de concentración de negocios, el cual será identificado a través del código del país del que procede (Ver Tabla 6.0 "Código de Países").

FECHA DE INICIO DEL PROCESO DE ADJUDICACION en que se inició el proceso de adjudicación de la garantía, si corresponde.

IDENTIFICACION DEL DESTINATARIO DE LA CONTINGENCIACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personasjurídicas nacionales, Para los casos de empresas u organismos extranjeros que no posean


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de un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de

Es la fecha en que se amplía el plazo a un crédito, cuyos pagos se encuentren al día,

Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación

ACTIVIDAD ECONOMICA PRINCIPAL DEL DEUDOR EN BASE AL CIUU Corresponde al sector económico en que se desarrolla principalmente el deudor en base a la

abla 14.0 “ACTIVIDAD

go CIUU, a nivel de grupo (último nivel), correspondiente a la actividad , DESTINO DEL CREDITO;

Corresponde al número de la oficina donde se otorgó el crédito, este debe ser igual al

Corresponde a la calificación de riesgo del país de deudores domiciliados en el exterior o domiciliados en el país, cuyas operaciones de negocio están concentradas en mas de un 50% (cincuenta por ciento) en un mismo país del exterior, conforme lo establecido en las Tablas Nos. 4 y 6, del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta

onde el deudor este domiciliado o tenga más de un 50% de concentración de negocios, el cual será identificado a través del código del país del que

en que se inició el proceso de adjudicación de la garantía, si corresponde.

IDENTIFICACION DEL DESTINATARIO DE LA CONTINGENCIA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas

esas u organismos extranjeros que no posean


RNC deberán remitir un listado a mas tardar más tardar quince (15) días antes de la fecha límite de remisión de los reportes, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un código único que será empleado poEl formato de remisión de dicho listado será el establecido Manual. 38. NOMBRE / RAZON SOCIAL DEL DESTINATARIO DE LA CONTIN GENCIACorresponde al nombre completo de la entidad compromiso final en caso de que el cliente no cumpla su obligación, para aquellos casos en que aplique. 39. FECHA DE CANCELACIONCorresponde a la fecha en que el crédito fue cancelado, si aplica. Este reporte debe incluir los deudores que hayan sido cancelados en el transcurso del trimestre anterior con la última categoría de riesgo asignada, sin las provisiones requeridas, las cualreversadas, pero podrán ser utilizadas para cubrir otros riesgos, sin ser necesaria la autorización previa de la Superintendencia de Bancos. 40. OPCION DE PAGO O CANCELACION ANTICIPADASe indica una "S" si el crédito tiene opción de pago o casi el crédito no tiene está opción. 41. PENALIZACION POR PAGO O CANCELACION ANTICIPADASe debe señalar el porcentaje con el cual se penaliza al cliente por la opción de pago o cancelación anticipada. Dicho porcentaje se debedecimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25 42. PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL DE CAPITAL Corresponde a la provisión requerida de capital para cada operación luegoprovisión total de sus mayores deudores, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que la provisiócapital de cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total de capital. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provtotal de capital entre cada una de las operaciones de los mayores deudores y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales de capital, las cuales deberán ser constituidas.


RNC deberán remitir un listado a mas tardar más tardar quince (15) días antes de la fecha límite de remisión de los reportes, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un código único que será empleado por todas las entidades que tengan el mismo Destinatario. El formato de remisión de dicho listado será el establecido en el punto 3.4 c) de este

NOMBRE / RAZON SOCIAL DEL DESTINATARIO DE LA CONTIN GENCIACorresponde al nombre completo de la entidad financiera con quien la EIF tendría el compromiso final en caso de que el cliente no cumpla su obligación, para aquellos casos en

FECHA DE CANCELACION Corresponde a la fecha en que el crédito fue cancelado, si aplica. Este reporte debe incluir los deudores que hayan sido cancelados en el transcurso del trimestre anterior con la última categoría de riesgo asignada, sin las provisiones requeridas, las cualreversadas, pero podrán ser utilizadas para cubrir otros riesgos, sin ser necesaria la autorización previa de la Superintendencia de Bancos.

OPCION DE PAGO O CANCELACION ANTICIPADA Se indica una "S" si el crédito tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N" si el crédito no tiene está opción.

PENALIZACION POR PAGO O CANCELACION ANTICIPADASe debe señalar el porcentaje con el cual se penaliza al cliente por la opción de pago o cancelación anticipada. Dicho porcentaje se debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL DE CAPITAL Corresponde a la provisión requerida de capital para cada operación luegoprovisión total de sus mayores deudores, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

, la entidad deberá determinar la proporción en que la provisiócapital de cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total de capital.

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de capital entre cada una de las operaciones de los mayores deudores y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales de capital, las cuales


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RNC deberán remitir un listado a mas tardar más tardar quince (15) días antes de la fecha límite de remisión de los reportes, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un

r todas las entidades que tengan el mismo Destinatario. en el punto 3.4 c) de este

NOMBRE / RAZON SOCIAL DEL DESTINATARIO DE LA CONTIN GENCIA financiera con quien la EIF tendría el

compromiso final en caso de que el cliente no cumpla su obligación, para aquellos casos en

Corresponde a la fecha en que el crédito fue cancelado, si aplica. Este reporte debe incluir los deudores que hayan sido cancelados en el transcurso del trimestre anterior con la última categoría de riesgo asignada, sin las provisiones requeridas, las cuales no podrán ser reversadas, pero podrán ser utilizadas para cubrir otros riesgos, sin ser necesaria la

ncelación anticipada o con una "N"

PENALIZACION POR PAGO O CANCELACION ANTICIPADA Se debe señalar el porcentaje con el cual se penaliza al cliente por la opción de pago o

reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL DE CAPITAL Corresponde a la provisión requerida de capital para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus mayores deudores, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

, la entidad deberá determinar la proporción en que la provisión de capital de cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total de capital.

isión requerida gradual total de capital entre cada una de las operaciones de los mayores deudores y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales de capital, las cuales


43. PROVISION DE CAPITAL CONSTCorresponde a la provisión constituida por ese crédito una vez aplicada la gradualidad. Dicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida de capital entre cada una de las operaciones de los mayoreen que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, calculada en el punto anterior. Este será el monto de provisiones constituidas por el capital del crédito, el cual deberá ser considerado para la realización de castigos y para el traspaso de provisión a bienes recibidos en recuperación de créditos. 44. PROVISION REQUERIDA DE RENDIMIENTOS Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los crése deben considerar los rendimientos hasta 90 días. 45. PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL POR RENDIMIE NTOSCorresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculorendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de rendimientos, dividiendo la provisión requerida de rendimientos de cada operación entre la provisión requerida total de rendimientos. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de cada una de las operaciones de los mayores deuprovisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser constituidas. 46. PROVISION REQUERIDA DE CONTINGENCIASCorresponde al monto a provisionar a las contingenciconforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las líneas de créditos de utilización automátide créditos empresariales. 47. PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL DE CONTINGEN CIAS


PROVISION DE CAPITAL CONST ITUIDA POR EL CREDITOCorresponde a la provisión constituida por ese crédito una vez aplicada la gradualidad.

Dicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida de capital entre cada una de las operaciones de los mayores deudores, utilizando la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, calculada en el

Este será el monto de provisiones constituidas por el capital del crédito, el cual deberá ser a la realización de castigos y para el traspaso de provisión a bienes

recibidos en recuperación de créditos.

PROVISION REQUERIDA DE RENDIMIENTOS Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los crése deben considerar los rendimientos hasta 90 días.

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL POR RENDIMIE NTOSCorresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de sus mayores deudores, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que los rendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de rendimientos, dividiendo la provisión requerida de rendimientos de cada operación entre la

otal de rendimientos.

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de cada una de las operaciones de los mayores deudores y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser

PROVISION REQUERIDA DE CONTINGENCIAS Corresponde al monto a provisionar a las contingencias por concepto del riesgo conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las líneas de créditos de utilización automáti

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL DE CONTINGEN CIAS


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ITUIDA POR EL CREDITO Corresponde a la provisión constituida por ese crédito una vez aplicada la gradualidad.

Dicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida de s deudores, utilizando la proporción

en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, calculada en el

Este será el monto de provisiones constituidas por el capital del crédito, el cual deberá ser a la realización de castigos y para el traspaso de provisión a bienes

Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL POR RENDIMIE NTOS Corresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de

sus mayores deudores, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE

, la entidad deberá determinar la proporción en que los rendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de rendimientos, dividiendo la provisión requerida de rendimientos de cada operación entre la

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de

dores y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser

as por concepto del riesgo del deudor, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las líneas de créditos de utilización automática y de las tarjetas

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL DE CONTINGEN CIAS


Corresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar a la provisión total de contingencias de sus mayores deudoreslo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación de contingencias contribuye a la provisión requeridaprovisión requerida de contingencias de cada operación entre la provisión requerida total de contingencias. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de contingencias entre cada una de las operaciones contingentes de los mayores deudores y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por contingencias, las cuales deberán ser constituidas. 48. FECHA REVISION TASA DE INTERES Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés fija no se utilizará este campo y se debe dejar en blanco. Esta fecha deberá corresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo. 49. FECHA DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIAEste campo se utilizará para indicar la fecha en laextraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición. 50. MONTO DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIAEste campo se utilizará para indicar el monto de la cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.


Corresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar a la provisión total de contingencias de sus mayores deudores, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE

Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación de contingencias contribuye a la provisión requerida total de contingencias, dividiendo la provisión requerida de contingencias de cada operación entre la provisión requerida total de

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual ingencias entre cada una de las operaciones contingentes de los mayores

deudores y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por contingencias, las cuales deberán ser constituidas.

FECHA REVISION TASA DE INTERES po se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la

tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés fija no se utilizará este campo y se debe dejar en blanco.

orresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la

áctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.

FECHA DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIA Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo pago de cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.

MONTO DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIA Este campo se utilizará para indicar el monto de la cuota extraordinaria, en el caso de que el

to esté pactado con esa condición.


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Corresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar a , el factor gradual en función de

lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE

Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación total de contingencias, dividiendo la

provisión requerida de contingencias de cada operación entre la provisión requerida total de

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual ingencias entre cada una de las operaciones contingentes de los mayores

deudores y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por

po se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés

orresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la

áctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.

que se realizará el próximo pago de cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.

Este campo se utilizará para indicar el monto de la cuota extraordinaria, en el caso de que el


IDENTIFICADOR: DDEE22CCUUEE

FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del Crédito 3. Código de la cuenta contable4. Monto del capital pendiente, rendimientos por cobrar y contingencias5. Días de atraso 6. Número de cuotas DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los datos deben reportarse organizados por código de crédito. 2. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno créditos de forma unívoca. 3. CÓDIGO CUENTA CONTABLESe indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito y/o contingencias correspondiente. Es necesario aclarar que para reportado en el archivo DE11 deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y las contingencias, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.cobrar y Contingencias en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras). 4. MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE, RENDIMIENTOS POR COBRA R Y

CONTINGENCIAS Se debe reportar el balance de capital y rendimientos por correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos vencidos de 31 a 90 días y de créditos vencidcontingencias con su cuenta contable correspondiente. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan. 5. DÍAS DE ATRASO O DE VENCIDOS


2211 -- DDEETTAALL LL EE DDEE CCRRÉÉDDII TTOOSS CCOOMM EERRCCII AALL

EENNTTAASS CCOONNTTAABBLL EE Mensual


contable

Monto del capital pendiente, rendimientos por cobrar y contingencias


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los datos deben reportarse organizados


CÓDIGO CUENTA CONTABLE Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito y/o contingencias correspondiente. Es necesario aclarar que para cada crédito y/o contingencia reportado en el archivo DE11 deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y las contingencias, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente. (Ver Cartera de Crédito, Rendimientos por cobrar y Contingencias en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras).

MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE, RENDIMIENTOS POR COBRA R Y

Se debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentas contables correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos vencidos de 31 a 90 días y de créditos vencidos por más de 90 días, así como las contingencias con su cuenta contable correspondiente. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan.

DÍAS DE ATRASO O DE VENCIDOS


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LL EESS PPOORR DDEEUUDDOORR //

N(7) C(27) C(35)

Monto del capital pendiente, rendimientos por cobrar y contingencias N(15,2) N(4) N(3)

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los datos deben reportarse organizados

utilizado por la entidad financiera para identificar los

Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito y/o cada crédito y/o contingencia

reportado en el archivo DE11 deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y las contingencias, de

(Ver Cartera de Crédito, Rendimientos por cobrar y Contingencias en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras).


cobrar en las cuentas contables correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos

os por más de 90 días, así como las contingencias con su cuenta contable correspondiente. Dichos balances deben reportarse


Corresponde a la cantidad de días en atrendimientos de un crédito, contados a partir del primer día en que el deudor dejó de pagar sus obligaciones. Para fines de evaluación de Activos, no de contabilización, los días de atraso de líneas de crédito y créditos a vencimiento se cuentan a partir del vencimiento de la facilidad y los días de atraso de los rendimientos se cuentan a partir de cuándo se hizo deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior. 6. NÚMERO DE CUOTASSe debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes,vencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a partir del primer día en que el deudor dejó de pagar

Para fines de evaluación de Activos, no de contabilización, los días de atraso de líneas de crédito y créditos a vencimiento se cuentan a partir del vencimiento de la facilidad y los días de atraso de los rendimientos se cuentan a partir de cuándo se hizo deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior.

NÚMERO DE CUOTAS Se debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes, vencidas de 31 a 90 días y vencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


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rasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a partir del primer día en que el deudor dejó de pagar

Para fines de evaluación de Activos, no de contabilización, los días de atraso de líneas de crédito y créditos a vencimiento se cuentan a partir del vencimiento de la facilidad y los días de atraso de los rendimientos se cuentan a partir de cuándo se hizo exigible el pago. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos

vencidas de 31 a 90 días y vencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


IDENTIFICADOR: DDEE1MM II CC

FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificación del deudor3. Tipo de deudor 4. Nombres / razón social del deudor5. Apellidos / siglas 6. Código del Crédito 7. Código de la Facilidad 8. Fecha de aprobación del crédito 9. Monto aprobado 10. Fecha de desembolso 11. Monto desembolsado 12. Fecha de vencimiento 13. Fecha inicio del primer pago14. Monto de la cuota 15. Forma de pago del capital16. Forma de pago de intereses y comisiones17. Período de gracia 18. Tasa de interés y comisión vigente19. Tipo de moneda 20. Cobranza judicial 21. Clasificación Inicial del deudor según la entidad22. Calificación del monto expuesto de la operación23. Calificación del monto cubierto de la operación24. Provisión requerida 25. Origen o tipo de Recurso26. Tipo de vinculación 27. Garantía Admisible 28. Fecha de Reestructuración29. Fecha de Renovación 30. Localidad 31. Actividad principal del deudor en base al CIUU32. Destino del crédito en base al CIUU33. Número de oficina 34. Fecha inicio proceso de Adjudicación35. Identificación del Destinatario de la contingencia36. Nombre / Razón Social del Destinatario37. Opción de pago o cancelación anticipada


E1122 -- MM EENNOORREESS DDEEUUDDOORREESS CCOOMM EERRCCII AALL EESS Y

CCRROOEEMM PPRREESSAA Mensual




Fecha de aprobación del crédito

Fecha de vencimiento Fecha inicio del primer pago

Forma de pago del capital Forma de pago de intereses y comisiones Período de gracia Tasa de interés y comisión vigente

Cobranza judicial Clasificación Inicial del deudor según la entidad Calificación del monto expuesto de la operación Calificación del monto cubierto de la operación

Origen o tipo de Recurso

Fecha de Reestructuración

principal del deudor en base al CIUU Destino del crédito en base al CIUU

Fecha inicio proceso de Adjudicación Identificación del Destinatario de la contingencia Nombre / Razón Social del Destinatario Opción de pago o cancelación anticipada


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YY CCRRÉÉDDII TTOOSS AA LL AA

N(7) C(15) C(2) C(60) C(30) C(27) C(27) C(10) N(15,2) C(10) N(15,2) C(10) C(10) N(10,2) C(1) C(1) N(2) N(6,2) C(1) C(1) C(1) C(1) C(1) N(15,2) C(2) C(2) N(15,2) C(10) C(10) C(4) N(2) N(4) N(5) C(10) C(15) C(60) C(2)


38. Penalización por pago o cancelación anticipada39. Provisión requerida gradual individual de capital40. Provisión de capital constituida por el crédito41. Provisión requerida por 42. Provisión requerida gradual individual de rendimientos43. Provisión requerida por contingencias44. Provisión requerida gradual individual de contingencias45. Fecha revisión tasa de interés46. Fecha de pago cuota extraordinaria47. Monto de pago cuota extraordinaria DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Lorganizados por monto desembolsado en orden descendente. 2. IDENTIFICACIÓN DEL DEUDORCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, parfísicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al deudor principal en el caso de deudas mancomunadas. 3. TIPO DE DEUDOR Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " TPersona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sdispongan de este documento como identificación. 4. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL DEUDORCorresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudor 5. APELLIDOS / SIGLASCorresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 6. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno créditos de forma unívoca.


Penalización por pago o cancelación anticipada Provisión requerida gradual individual de capital Provisión de capital constituida por el crédito Provisión requerida por rendimientos Provisión requerida gradual individual de rendimientos Provisión requerida por contingencias Provisión requerida gradual individual de contingencias Fecha revisión tasa de interés

extraordinaria Monto de pago cuota extraordinaria



IDENTIFICACIÓN DEL DEUDOR Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, parfísicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al deudor principal en el caso de deudas mancomunadas.

Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " TPersona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sdispongan de este documento como identificación.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL DEUDOR Corresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudor

APELLIDOS / SIGLAS Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas.



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N(6,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(10) C(10) N(15,2)

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de os créditos deben reportarse

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al

Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

Corresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras.




7. CODIGO DE LA FACILIDADCorresponde al código interno que se le asigna a la línea de crédito o a la facilidad que presente más de un desembolso con número de crédito difereno posea un código que identifique las líneas de créditos o la facilidad con más de un desembolso deberá proceder a codificarlas. 8. FECHA DE APROBACIÓN DEL CRÉDITOCorresponde a la fecha en que el Comité de Crédito aprobó la fcaso de las líneas de crédito corresponde a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración , la cual es la que presenta balance vigente. 9. MONTO APROBADOCorresponde al monto aprobado por el Comité de Crédito y/facilidad crediticia. En todos los casos corresponde al monto aprobado a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración y señalando la fecha de renovación o reestructuración en el campo correspondiente.utilización automática y tarjetas empresariales, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operaciones contingentes para la entidad y sus balances decon la cuenta contingente correspondiente. 10. FECHA DE DESEMBOLSOCorresponde a la fecha en que se hizo efectivo el crédito al cliente. Es la fecha a partir de la cual empiezan a contar los plazos establecidos en el 11. MONTO DESEMBOLSADO Corresponde al monto desembolsado a la fecha en que se otorgó el crédito, expresado en su equivalente en pesos, cuando se trate de créditos reajustables o en moneda extranjera. 12. FECHA DE VENCIMIENTOCorresponde a la fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones reestructuradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado y en el caso de las líneas de crédito deben considerarse los vencimientos de los pagarés. Para las líneas de créditos cuyos pagarés no tengan vencimiento, se debe señalar la fecha en que vence la facilidad. 13. FECHA INICIO PRIMER PAGOCorresponde a la fecha en que debe hacerse el primer pago. 14. MONTO DE LA CUOTACorresponde al monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de acuerdo al plazo establecido. Este valor sólo se debe reportar en el caso de créditos


CODIGO DE LA FACILIDAD Corresponde al código interno que se le asigna a la línea de crédito o a la facilidad que presente más de un desembolso con número de crédito diferente. En caso de que la entidad no posea un código que identifique las líneas de créditos o la facilidad con más de un desembolso deberá proceder a codificarlas.

FECHA DE APROBACIÓN DEL CRÉDITO Corresponde a la fecha en que el Comité de Crédito aprobó la facilidad crediticia. En el caso de las líneas de crédito corresponde a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración , la cual es la que presenta balance vigente.

MONTO APROBADO Corresponde al monto aprobado por el Comité de Crédito y/o personal autorizado por facilidad crediticia. En todos los casos corresponde al monto aprobado a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración y señalando la fecha de renovación o reestructuración en el campo correspondiente. En los casos de líneas de crédito de utilización automática y tarjetas empresariales, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operaciones contingentes para la entidad y sus balances deben estar reportados en el formulario DE22 con la cuenta contingente correspondiente.

FECHA DE DESEMBOLSO Corresponde a la fecha en que se hizo efectivo el crédito al cliente. Es la fecha a partir de la cual empiezan a contar los plazos establecidos en el contrato.

MONTO DESEMBOLSADO Corresponde al monto desembolsado a la fecha en que se otorgó el crédito, expresado en su equivalente en pesos, cuando se trate de créditos reajustables o en moneda extranjera.

FECHA DE VENCIMIENTO vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones

reestructuradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado y en el caso de las líneas de crédito deben considerarse los vencimientos de los pagarés. Para las líneas de créditos

o tengan vencimiento, se debe señalar la fecha en que vence la facilidad.


MONTO DE LA CUOTA Corresponde al monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de acuerdo al plazo establecido. Este valor sólo se debe reportar en el caso de créditos


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Corresponde al código interno que se le asigna a la línea de crédito o a la facilidad que nte. En caso de que la entidad

no posea un código que identifique las líneas de créditos o la facilidad con más de un

acilidad crediticia. En el caso de las líneas de crédito corresponde a la fecha en que se aprobó la última renovación o

o personal autorizado por facilidad crediticia. En todos los casos corresponde al monto aprobado a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración y señalando la fecha de renovación o

asos de líneas de crédito de utilización automática y tarjetas empresariales, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operaciones

ben estar reportados en el formulario DE22



vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones reestructuradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado y en el caso de las líneas de crédito deben considerarse los vencimientos de los pagarés. Para las líneas de créditos

o tengan vencimiento, se debe señalar la fecha en que vence la facilidad.

Corresponde al monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de acuerdo al plazo establecido. Este valor sólo se debe reportar en el caso de créditos


pactados por cuotas. Si las cuotas sólo son fijas en la parte de capital e intereinsoluto, o son irregulares, sólo se debe señalar el monto de capital. 15. FORMA DE PAGO DEL CAPITALDebe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos sobre el Capital, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). 16. FORMA DE PAGO DE INTERESEDebe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos de intereses y comisiones, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). 17. PERIODO DE GRACIAEn caso de que dicho crédito se le haya otorgado alguna gracia, se debe indicar el plazo, en meses, del período de gracia otorgado. 18. TASA DE INTERÉS Y COMISIÓN VIGENTESe informa en % la tasa de interés y comisiones estipulada a la fecha del corte del envío de la información. Debe ser reportada en forma anualizada y en números enteros, seguidos de decimales en caso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o 36.25 19. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el crédito es en moneda nacional y con una “E” si el crédito es en moneda extranjera. 20. COBRANZA JUDICIALSe indica una "S" si el crédito se encuentra en cobranza judicial o con una "N" si el crédito no está en cobranza judicial. 21. CLASIFICACIÓN INICIAL DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDADSe indicará la clasificación inicial otorgada por la entidad al deudor, luego de evaluar el historial crediticio de acuerdo a la Tabla 10 y la reestructuración de deuda, conforme al Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004. 22. CALIFICACIÓN DEL MONSe indicará la clasificación otorgcrediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de Constitución de Provisiones” del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciemb

23. CALIFICACIÓN DEL MON


pactados por cuotas. Si las cuotas sólo son fijas en la parte de capital e intereinsoluto, o son irregulares, sólo se debe señalar el monto de capital.

FORMA DE PAGO DEL CAPITAL Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos sobre el Capital, (Ver Tabla

FORMA DE PAGO DE INTERESES Y COMISIONES Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos de intereses y comisiones, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago").

PERIODO DE GRACIA En caso de que dicho crédito se le haya otorgado alguna gracia, se debe indicar el plazo, en

s, del período de gracia otorgado.

TASA DE INTERÉS Y COMISIÓN VIGENTE Se informa en % la tasa de interés y comisiones estipulada a la fecha del corte del envío de la información. Debe ser reportada en forma anualizada y en números enteros, seguidos de

imales en caso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o


COBRANZA JUDICIAL crédito se encuentra en cobranza judicial o con una "N" si el crédito

no está en cobranza judicial.

CLASIFICACIÓN INICIAL DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDADSe indicará la clasificación inicial otorgada por la entidad al deudor, luego de evaluar el

iticio de acuerdo a la Tabla 10 y la reestructuración de deuda, conforme al Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre

CALIFICACIÓN DEL MON TO EXPUESTO DE LA OPERACIÓNSe indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto expuesto de la operación crediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de Constitución de Provisiones” del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

CALIFICACIÓN DEL MON TO CUBIERTO DE LA OP ERACIÓN


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pactados por cuotas. Si las cuotas sólo son fijas en la parte de capital e intereses sobre saldo

Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos sobre el Capital, (Ver Tabla

Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos de intereses y comisiones,

En caso de que dicho crédito se le haya otorgado alguna gracia, se debe indicar el plazo, en


imales en caso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o


crédito se encuentra en cobranza judicial o con una "N" si el crédito

CLASIFICACIÓN INICIAL DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDAD Se indicará la clasificación inicial otorgada por la entidad al deudor, luego de evaluar el

iticio de acuerdo a la Tabla 10 y la reestructuración de deuda, conforme al Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre

ERACIÓN ada por la entidad al monto expuesto de la operación

crediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de Constitución de Provisiones” del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la

ERACIÓN


Se indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto cubierto de la operación crediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de Constitución de Provisiones” del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004. 24. PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITALCorresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del créditoclasificación otorgada a cada ocubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se debe considerar el balance pendiente de capital. En el caso de las líneas de crédito de utilización automática y las tarjetas empresariales, solo se debe incluir en este campo la provisión correspondiente al monto utilizado. 25. ORIGEN O TIPO DE RECURSOSe indicará la categoría a que pertenece los recursos del crédito otorgado en base al clasificación dada en la Tabla 12.0 “Orígenes 26. TIPO DE VINCULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe especificar N1. 27. GARANTIA ADMISIBLECorresponde al monto de la garantía que puede ser considerado para el computo de la cobertura de las provisiones necesarias, una vez realizados los ajustes correspondientes a posibles costos de ejecución y a la polivalencia o no de los bienes otorgados en conforme a lo establecido en el Reglamento de Evaluación de Activos. 28. FECHA DE REESTRUCTURACIONEs la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y condiciones de pagos, resultando en una variación en la tasa de ivencimiento del contrato original del préstamoproducto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución de un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de mercado. 29. FECHA DE RENOVACIONEs la fecha en que se amplía el plazo a un crédito, cuyos pagos se encuentren al día, conforme a las condiciones originalmente pactadas.


Se indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto cubierto de la operación crediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de

iones” del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITAL Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del créditoclasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o

Para calcular esta provisión de los créditos, solo se debe considerar el balance pendiente de capital. En el caso de las líneas de crédito de utilización automática y las

s, solo se debe incluir en este campo la provisión correspondiente al

ORIGEN O TIPO DE RECURSO Se indicará la categoría a que pertenece los recursos del crédito otorgado en base al clasificación dada en la Tabla 12.0 “Orígenes o Tipos de Recursos Colocados”

TIPO DE VINCULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación",

aciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe

RANTIA ADMISIBLE Corresponde al monto de la garantía que puede ser considerado para el computo de la cobertura de las provisiones necesarias, una vez realizados los ajustes correspondientes a posibles costos de ejecución y a la polivalencia o no de los bienes otorgados en conforme a lo establecido en el Reglamento de Evaluación de Activos.

FECHA DE REESTRUCTURACION Es la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y condiciones de pagos, resultando en una variación en la tasa de interés y/o el plazo de vencimiento del contrato original del préstamo, así como cuando el origen de un crédito es producto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución bancaria ajusta la tasa de interés de un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de

FECHA DE RENOVACION Es la fecha en que se amplía el plazo a un crédito, cuyos pagos se encuentren al día,

ndiciones originalmente pactadas.


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Se indicará la clasificación otorgada por la entidad al monto cubierto de la operación crediticia, de acuerdo a la Tabla 9, “Ajustes por Cobertura de Garantía para fines de

iones” del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la

Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la peración crediticia en función del monto expuesto y/o

Para calcular esta provisión de los créditos, solo se debe considerar el balance pendiente de capital. En el caso de las líneas de crédito de utilización automática y las

s, solo se debe incluir en este campo la provisión correspondiente al

Se indicará la categoría a que pertenece los recursos del crédito otorgado en base al o Tipos de Recursos Colocados”


aciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe

Corresponde al monto de la garantía que puede ser considerado para el computo de la cobertura de las provisiones necesarias, una vez realizados los ajustes correspondientes a posibles costos de ejecución y a la polivalencia o no de los bienes otorgados en garantía,

Es la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y nterés y/o el plazo de

así como cuando el origen de un crédito es producto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se

bancaria ajusta la tasa de interés de un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de



30. LOCALIDAD Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación Crediticia, conforme a la Tabla 16 31. ACTIVIDAD ECONOMICA PRINCIPAL DEL DEUDOR EN BASE AL CIUUCorresponde al sector económico en que se desarrolla principalmente el deudor en base a la clasificación CIUU, a nivel de División (Segundo Dígito) (Ver Económica del Deudor”). 32. DESTINO DEL CRÉDITO EN BASE AL CIUUSe indicará el código CIUU, a nivel económica a que se destina el crédito. (Ver TCODIGO DEL CIUU). 33. NÚMERO DE OFICINACorresponde al número de la oficina donde se otorgó el crédito, este debe ser igual alasignado a la oficina en su fecha de apertura. 34. FECHA DE INICIO DEL PROCESO DE ADJUDICACIONSe indica la fecha en que se inició el proceso de adjudicación de la garantía, si corresponde. 35. IDENTIFICACION DEL DESTINATARIO DE LA CONTINGENCIACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales. Para los casos de empresas u organismos extranjeros que no posean RNC, deberán remitir un listado a más tardar quince (15) días antes de la fecha límitremisión de los reportes, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un código único que será empleado por todas las entidades que tengan el mismo Destinatario. El formato de remisión de dicho listado será el establecido 36. NOMBRE / RAZON SOCIAL DEL DESTINATARIOCorresponde al nombre completo de la entidad financiera final con quien la EIF tendría el compromiso final en caso de que el cliente no cumpla su obligación, para aquellos casos en que aplique. 37. OPCIÓN DE PAGO O CANCELACIÓN ASe indica una "S" si el crédito tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N" si el crédito no tiene está opción.

38. PENALIZACIÓN POR PAGSe debe señalar el porcentaje con el cual se penacancelación anticipada. Dicho porcentaje se debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25


Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación Crediticia, conforme a la Tabla 16.0 LOCALIDADES

ACTIVIDAD ECONOMICA PRINCIPAL DEL DEUDOR EN BASE AL CIUUector económico en que se desarrolla principalmente el deudor en base a la

clasificación CIUU, a nivel de División (Segundo Dígito) (Ver Tabla 14

DESTINO DEL CRÉDITO EN BASE AL CIUU Se indicará el código CIUU, a nivel de grupo (último nivel), correspondiente a la actividad económica a que se destina el crédito. (Ver Tabla 15.0, DESTINO DEL CREDITO;

NÚMERO DE OFICINA Corresponde al número de la oficina donde se otorgó el crédito, este debe ser igual alasignado a la oficina en su fecha de apertura.

FECHA DE INICIO DEL PROCESO DE ADJUDICACION Se indica la fecha en que se inició el proceso de adjudicación de la garantía, si corresponde.

IDENTIFICACION DEL DESTINATARIO DE LA CONTINGENCIACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales. Para los casos de empresas u organismos extranjeros que no posean RNC, deberán remitir un listado a más tardar quince (15) días antes de la fecha límitremisión de los reportes, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un código único que será empleado por todas las entidades que tengan el mismo Destinatario. El formato de remisión de dicho listado será el establecido en el punto 3.4 c) de este manual.

NOMBRE / RAZON SOCIAL DEL DESTINATARIO Corresponde al nombre completo de la entidad financiera final con quien la EIF tendría el compromiso final en caso de que el cliente no cumpla su obligación, para aquellos casos en

PAGO O CANCELACIÓN A NTICIPADA Se indica una "S" si el crédito tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N" si el crédito no tiene está opción.

PENALIZACIÓN POR PAG O O CANCELACIÓN ANTI CIPADASe debe señalar el porcentaje con el cual se penaliza al cliente por la opción de pago o cancelación anticipada. Dicho porcentaje se debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25


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ACTIVIDAD ECONOMICA PRINCIPAL DEL DEUDOR EN BASE AL CIUU ector económico en que se desarrolla principalmente el deudor en base a la

abla 14.0 “Actividad

de grupo (último nivel), correspondiente a la actividad , DESTINO DEL CREDITO;


Se indica la fecha en que se inició el proceso de adjudicación de la garantía, si corresponde.

IDENTIFICACION DEL DESTINATARIO DE LA CONTINGENCIA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales. Para los casos de empresas u organismos extranjeros que no posean RNC, deberán remitir un listado a más tardar quince (15) días antes de la fecha límite de remisión de los reportes, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un código único que será empleado por todas las entidades que tengan el mismo Destinatario. El formato de

te manual.

Corresponde al nombre completo de la entidad financiera final con quien la EIF tendría el compromiso final en caso de que el cliente no cumpla su obligación, para aquellos casos en

Se indica una "S" si el crédito tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N"

CIPADA liza al cliente por la opción de pago o

cancelación anticipada. Dicho porcentaje se debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25


39. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus menores deudores y micro créditos, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de las operaciones de los menores deudores y micro créditos y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberáser constituidas. 40. PROVISION DE CAPITALCorresponde a la provisión constituida por el crédito una vez aplicada la gradualidad. Dicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida entre cada una de las operaciones de los menores deudores y micro créditos, utilizando la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, calculada en el punto anterior. Este será el monto de provisiones constituidas por el crédpara la realización de castigos. 41. PROVISION REQUERIDA Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los crése deben considerar los rendimientos hasta 90 días. 42. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de sfactor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculorendimientos de cada operacrendimientos, dividiendo la provisión requerida de rendimientos de cada operación entre la provisión requerida total de rendimientos.


PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDU AL DE CAPITALCorresponde a la provisión requerida para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus menores deudores y micro créditos, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE

Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total.

oporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de las operaciones de los menores deudores y micro créditos y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberá

PROVISION DE CAPITAL CONSTITUIDA POR EL C REDITOCorresponde a la provisión constituida por el crédito una vez aplicada la gradualidad. Dicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida entre

a de las operaciones de los menores deudores y micro créditos, utilizando la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, calculada en el punto anterior.

Este será el monto de provisiones constituidas por el crédito, el cual deberá ser considerado para la realización de castigos.

PROVISION REQUERIDA DE RENDIMIENTOS Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los crése deben considerar los rendimientos hasta 90 días.

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL D E RENDIMIENTOSCorresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de sus menores deudores y micro créditos, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que los rendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de rendimientos, dividiendo la provisión requerida de rendimientos de cada operación entre la provisión requerida total de rendimientos.


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AL DE CAPITAL Corresponde a la provisión requerida para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus menores deudores y micro créditos, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE

Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de

oporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de las operaciones de los menores deudores y micro créditos y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán

REDITO Corresponde a la provisión constituida por el crédito una vez aplicada la gradualidad. Dicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida entre

a de las operaciones de los menores deudores y micro créditos, utilizando la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total,

ito, el cual deberá ser considerado

Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo

E RENDIMIENTOS Corresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de

us menores deudores y micro créditos, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL

, la entidad deberá determinar la proporción en que los ión crediticia contribuyen a la provisión requerida total de

rendimientos, dividiendo la provisión requerida de rendimientos de cada operación entre la


Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribtotal de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de cada una de las operaciones de los menores deudores y micro créditos y el resultado será el monto de provisiones requeridas gradudeberán ser constituidas. 43. PROVISION REQUERIDA Corresponde al monto a provisionar en las contingencias por concepto del riesgo del deudor, conforme a la clasificación otorgada a cada operaciónmonto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las líneas de créditos de utilización automática y de las tarjetas de créditos empresariales. 44. PROVISION REQUERCorresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar a la provisión total de contingencias de sus menores deudores y micro créditos el factor gradual en función de lo establecido EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación de contingencias contribuye a la provisión requerida total de contingencias, dividiendo la provisión requerida de contingencias de cada operación entre la provisión requerida total de contingencias. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de contingencias entre cada una de las operaciones contideudores y micro créditos y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por contingencias, las cuales deberán ser constituidas. 45. FECHA REVISION TASA DE INTERESEste campo se utilizará para indicar tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés fija no se utilizará este campo y se debe dejar en blanco. Esta fecha deberá corresponder a la que la entidpráctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo. 46. FECHA DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIAEste campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.


Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de cada una de las operaciones de los menores deudores y micro créditos y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales

PROVISION REQUERIDA DE CONTINGENCIAS Corresponde al monto a provisionar en las contingencias por concepto del riesgo del deudor, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las líneas de créditos de utilización automática y de las tarjetas

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDU AL DE CONTINGENCIASCorresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar a la provisión total de contingencias de sus menores deudores y micro créditos el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación de contingencias contribuye a la provisión requerida total de contingencias, dividiendo la

requerida de contingencias de cada operación entre la provisión requerida total de

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de contingencias entre cada una de las operaciones contingentes de los sus menores deudores y micro créditos y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por contingencias, las cuales deberán ser constituidas.

FECHA REVISION TASA DE INTERES Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés fija no se utilizará este campo y se debe dejar en blanco.

Esta fecha deberá corresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.

FECHA DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIA Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.


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uir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de cada una de las operaciones de los menores deudores y micro créditos y el resultado será el

ales individuales por rendimientos, las cuales

Corresponde al monto a provisionar en las contingencias por concepto del riesgo del crediticia en función del

monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las líneas de créditos de utilización automática y de las tarjetas

AL DE CONTINGENCIAS Corresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar a la provisión total de contingencias de sus menores deudores y micro créditos el factor

en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE


requerida de contingencias de cada operación entre la provisión requerida total de

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual ngentes de los sus menores

deudores y micro créditos y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales

la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés

ad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la

meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.

Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo pago de cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.


47. MONTO DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIAEste campo se utilizará para indicar el monto de la cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condi


MONTO DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIA Este campo se utilizará para indicar el monto de la cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.


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IDENTIFICADOR: DDEE22DDEEUU


1 Número secuencial2 Código del Crédito 3 Código de la cuenta contable4 Monto del capital pendiente, rendimientos por cobrar y

contingencias 5 Días de atraso 6 Número de cuotas

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1 NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los datos deben reportarse organizados por código de crédito. 2 CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno créditos de forma unívoca. 3 CÓDIGO CUENTA CONTABLESe indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito y/o contingencias correspondiente. Es necesario aclarar que cada archivo DE12, deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y las contingencias, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente. (Ver Cartera de CrédContingencias en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras). 4 MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE, RENDIMIENTOS POR COBRA R Y

CONTINGENCIASSe debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentascorrespondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos vencidos de 31 a 90 días y de créditos vencidos por más de 90 díasreportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan. 5 DÍAS DE ATRASO O DE VENCIDOS


2222 -- DDEETTAALL LL EE DDEE MM EENNOORREESS DDEEUUDDOORREESS YY MMUUDDOORR //CCUUEENNTTAASS CCOONNTTAABBLL EE

Mensual


Número secuencial Código del Crédito

de la cuenta contable Monto del capital pendiente, rendimientos por cobrar y

Número de cuotas




CÓDIGO CUENTA CONTABLE Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito y/o contingencias correspondiente. Es necesario aclarar que cada crédito reportado en el archivo DE12, deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y las contingencias, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente. (Ver Cartera de Crédito, Rendimientos por cobrar y Contingencias en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras).

MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE, RENDIMIENTOS POR COBRA R YCONTINGENCIAS

Se debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentascorrespondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos vencidos de 31 a 90 días y de créditos vencidos por más de 90 días. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan.



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MM II CCRROO CCRRÉÉDDII TTOOSS PPOORR

N(7) C(27) C(35)

Monto del capital pendiente, rendimientos por cobrar y N(15,2)

N (4) N(3)



Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito y/o crédito reportado en el

archivo DE12, deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y las contingencias, de acuerdo a la

ito, Rendimientos por cobrar y Contingencias en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras).


Se debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentas contables correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos

. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan.


Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a pasus obligaciones. Para fines de evaluación de Activos, no de contabilización, los días de atraso de líneas de crédito y créditos a vencimiento se cuentan a partir del vencimiento de la facilidad y los días de atraso de los rendimientos se cuentan a partir de cuándo se hizo exigible el pago. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior. 6 NÚMERO DE CUOTASSe debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes, vencidas de 31 a 90 días y vencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.



Para fines de evaluación de Activos, no de contabilización, los días de atraso de líneas de crédito y créditos a vencimiento se cuentan a partir del vencimiento de la facilidad y los

as de atraso de los rendimientos se cuentan a partir de cuándo se hizo exigible el pago. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior.

CUOTAS Se debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes, vencidas de 31 a 90 días y vencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


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Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rtir del primer día en que el deudor dejó de pagar

Para fines de evaluación de Activos, no de contabilización, los días de atraso de líneas de crédito y créditos a vencimiento se cuentan a partir del vencimiento de la facilidad y los

as de atraso de los rendimientos se cuentan a partir de cuándo se hizo exigible el pago. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos

Se debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes, vencidas de 31 a 90 días y vencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


IDENTIFICADOR: DDEE1FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificación del deudor3. Tipo de deudor 4. Nombres / razón social del deudor5. Apellidos / siglas 6. Código del Crédito 7. Fecha de desembolso 8. Monto desembolsado 9. Fecha de vencimiento 10. Fecha inicio del primer pago11. Monto de la cuota 12. Tasa de interés y comisión vigente13. Tipo de moneda 14. Cobranza judicial 15. Clasificación del Deudor 16. Provisión requerida 17. Tipo de vinculación 18. Localidad 19. Número de oficina 20. Forma de pago del capital21. Forma de pago de intereses y comisiones22. Fecha de Reestructuración23. Fecha de Renovación 24. Fecha de Aprobación 25. Monto aprobado 26. Opción de pago o cancelación anticipada27. Penalización por pago o cancelación anticipada28. Provisión requerida gradual individual de capital29. Provisión de capital constituida por el 30. Provisión requerida de rendimientos31. Provisión requerida gradual individual por rendimientos32. Provisión requerida de contingencias33. Provisión requerida gradual individual por contingencias34. Fecha revisión tasa de interés35. Fecha pago de cuota extraordinaria36. Monto pago cuota extraordinaria37. Reestructurado


E1133 -- CCRRÉÉDDII TTOOSS DDEE CCOONNSSUUMM OO DDEE LL AA EENNTTII DDAADD PP

Mensual






Cobranza judicial Clasificación del Deudor según la entidad

Forma de pago del capital Forma de pago de intereses y comisiones Fecha de Reestructuración

Opción de pago o cancelación anticipada Penalización por pago o cancelación anticipada Provisión requerida gradual individual de capital Provisión de capital constituida por el crédito Provisión requerida de rendimientos Provisión requerida gradual individual por rendimientos Provisión requerida de contingencias Provisión requerida gradual individual por contingencias

tasa de interés Fecha pago de cuota extraordinaria Monto pago cuota extraordinaria


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PPOORR DDEEUUDDOORR

N(7) C(15) C(2) C(60) C(30) C(27) C(10) N(15,2) C(10) C(10) N(10,2) N(6,2) C(1) C(1) C(2) N(15,2) C(2) C(4) N(5) C(1) C(1) C(10) C(10) C(10) N(15,2) C(2) N(6,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(10) C(10) N(15,2) C(2)


DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los créditos deben reportarse organizados por monto desembolsado en orden descendente. 2. IDENTIFICACIÓN DEL DEUDOCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, pfísicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al deudor principal en el caso de deudas mancomunadas. 3. TIPO DE DEUDOR Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos qudispongan de este documento como identificación. 4. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL DEUDORCorresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deu 5. APELLIDOS / SIGLASCorresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras. 6. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los créditos de forma unívoca. 7. FECHA DE DESEMBOLSOCorresponde a la fecha en que se hizo efectivo el crédito al cliente. Es la fecha a partir de la cual empiezan a contar los plazos estableci 8. MONTO DESEMBOLSADO Corresponde al monto desembolsado a la fecha en que se otorgó el crédito, expresado en su equivalente en pesos, cuando se trate de créditos reajustables o en moneda extranjera. 9. FECHA DE VENCIMIENTO




IDENTIFICACIÓN DEL DEUDO R Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, pfísicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al deudor principal en el caso de deudas mancomunadas.

Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos qudispongan de este documento como identificación.


APELLIDOS / SIGLAS Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas

CÓDIGO DEL CRÉDITO go interno utilizado por la entidad financiera para identificar los

FECHA DE DESEMBOLSO Corresponde a la fecha en que se hizo efectivo el crédito al cliente. Es la fecha a partir de la cual empiezan a contar los plazos establecidos en el contrato.


FECHA DE VENCIMIENTO


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Corresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, doras.

Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas

go interno utilizado por la entidad financiera para identificar los




Corresponde a la fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones reestructuradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado. 10. FECHA INICIO PRIMER PAGOCorresponde a la fecha en que debe hacerse el primer pago. 11. MONTO DE LA CUOTACorresponde al monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de acuerdo al plazo establecido. Este valor sólo se debe reportar en el caso de créditos pactados por cuotas. Si las cuotas sólo son fijas en la parte de capital, se debe señalar nada más el monto de capital. 12. TASA DE INTERÉS Y COMISIÓN VIGENTESe informa en % la tasa de interés y comisiones estipulada a la fecha del corte del envío de la información. Debe ser reportada en forma anualizada y en números enteros, seguidos de decimales en caso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o 36.25 13. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el crédito es en moneda nacional y con una “E” si el crédito es en moneda extranjera. 14. COBRANZA JUDICIALSe indica una "S" si el crédito seno está en cobranza judicial. 15. CLASIFICACIÓN DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDADSe indicará la clasificación dada por la entidad a todas las operaciones de un mismo deudor, sobre la base de la morosidad demismas, conforme a lo establecido en el Artículo 35 del Reglamento de Evaluación de Activos. 16. PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITALCorresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforclasificación otorgada (Ver Tabla 5.0 "Clasificación de Riesgos"). Para calcular la provisión de los créditos en este campo, se debe considerar solo el balance pendiente de capital del monto utilizado de las líneas de crédito de utilización automát 17. TIPO DE VINCULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en edeterminación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la


fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones reestructuradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado.


MONTO DE LA CUOTA monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de

acuerdo al plazo establecido. Este valor sólo se debe reportar en el caso de créditos pactados por cuotas. Si las cuotas sólo son fijas en la parte de capital, se debe señalar nada


aso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o



CLASIFICACIÓN DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDAD Se indicará la clasificación dada por la entidad a todas las operaciones de un mismo deudor, sobre la base de la morosidad de sus cuotas, considerando la mayor morosidad de las mismas, conforme a lo establecido en el Artículo 35 del Reglamento de Evaluación de

PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITAL Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforclasificación otorgada (Ver Tabla 5.0 "Clasificación de Riesgos"). Para calcular la provisión de los créditos en este campo, se debe considerar solo el balance pendiente de capital del monto utilizado de las líneas de crédito de utilización automát

TIPO DE VINCULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la


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fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones

monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de acuerdo al plazo establecido. Este valor sólo se debe reportar en el caso de créditos pactados por cuotas. Si las cuotas sólo son fijas en la parte de capital, se debe señalar nada


aso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o


encuentra en cobranza judicial o con una "N" si el crédito

Se indicará la clasificación dada por la entidad a todas las operaciones de un mismo deudor, sus cuotas, considerando la mayor morosidad de las

mismas, conforme a lo establecido en el Artículo 35 del Reglamento de Evaluación de

Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada (Ver Tabla 5.0 "Clasificación de Riesgos"). Para calcular la provisión de los créditos en este campo, se debe considerar solo el balance pendiente de capital del monto utilizado de las líneas de crédito de utilización automática.


l Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la


Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe especificar N1. 18. LOCALIDAD Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación Crediticia, conforme a la Tabla 16 19. NÚMERO DE OFICINACorresponde al número de la oficina donde se otorgó el crédito, este debe ser igual al asignado a la oficina en su fecha de apertura. 20. FORMA DE PAGO DEL CAPITALDebe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos sobre el Capital, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). Esta solo puede ser diferente a la forma de pago de intereses y comisiones cuando el deudor posea depósitos en la misma entidad. 21. FORMA DE PAGO DE INTERESES Y COMISIONESDebe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos de intereses y comisiones, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). Esta solo puede ser diferente a la formcapital cuando el deudor posea depósitos en la misma entidad. 22. FECHA DE REESTRUCTURACIONEs la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y condiciones de pagos, resultando en una variación en la tasa de intervencimiento del contrato original del préstamoproducto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución bancde un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de mercado. 23. FECHA DE RENOVACIONEs la fecha en que se amplía el plazo a un crédito, cuyos pagos se encuentren al día, conforme a las condiciones originalmente pactadas. 24. FECHA DE APROBACIONCorresponde a la fecha en que el Comité de Crédito aprobó la facilidad crediticia. En el caso de las líneas de crédito de utilización automática, corresponde a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración. 25. MONTO APROBADOCorresponde al monto aprobado por el Comité de Crédito y/o personal autorizado por facilidad crediticia. En todos los casos corresponde al monto aprobado a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestru


Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe

Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación Crediticia, conforme a la Tabla 16.0 “LOCALIDADES”

NÚMERO DE OFICINA Corresponde al número de la oficina donde se otorgó el crédito, este debe ser igual al

la oficina en su fecha de apertura.

FORMA DE PAGO DEL CAPITAL Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos sobre el Capital, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). Esta solo puede ser diferente a la forma de pago de intereses y

ando el deudor posea depósitos en la misma entidad.

FORMA DE PAGO DE INTERESES Y COMISIONES Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos de intereses y comisiones, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). Esta solo puede ser diferente a la formcapital cuando el deudor posea depósitos en la misma entidad.

FECHA DE REESTRUCTURACION Es la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y condiciones de pagos, resultando en una variación en la tasa de intervencimiento del contrato original del préstamo, así como cuando el origen de un crédito es producto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución bancaria ajusta la tasa de interés de un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de

FECHA DE RENOVACION Es la fecha en que se amplía el plazo a un crédito, cuyos pagos se encuentren al día,

condiciones originalmente pactadas.

FECHA DE APROBACION Corresponde a la fecha en que el Comité de Crédito aprobó la facilidad crediticia. En el caso de las líneas de crédito de utilización automática, corresponde a la fecha en que se

ovación o reestructuración.

MONTO APROBADO Corresponde al monto aprobado por el Comité de Crédito y/o personal autorizado por facilidad crediticia. En todos los casos corresponde al monto aprobado a la fecha en que se aprobó la última renovación o reestructuración y señalando la fecha de renovación o


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Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe



Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos sobre el Capital, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). Esta solo puede ser diferente a la forma de pago de intereses y

Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos de intereses y comisiones, (Ver Tabla 10.0 "Forma de Pago"). Esta solo puede ser diferente a la forma de pago del


así como cuando el origen de un crédito es producto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se

aria ajusta la tasa de interés de un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de


Corresponde a la fecha en que el Comité de Crédito aprobó la facilidad crediticia. En el caso de las líneas de crédito de utilización automática, corresponde a la fecha en que se

Corresponde al monto aprobado por el Comité de Crédito y/o personal autorizado por facilidad crediticia. En todos los casos corresponde al monto aprobado a la fecha en que se

cturación y señalando la fecha de renovación o


reestructuración en el campo correspondiente. En los casos de líneas de crédito de utilización automática, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprola entidad y sus balances deben estar reportados en el formulario DE23 con la cuenta contingente correspondiente. 26. OPCIÓN DE PAGO O CANSe indica una "S" si el crédito tiene opción de pago si el crédito no tiene está opción.

27. PENALIZACIÓN POR PAGSe debe señalar el porcentaje con el cual se penaliza al cliente por la opción de pago o cancelación anticipada. Dicho porcentaje se decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25

28. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para cada operación luego de apltotal de sus préstamos de consumo, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operacióncrediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de las operaciones de consumo y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas. 29. PROVISIÓN DE CAPITALCorresponde a la provisión constituida por el crédito unaDicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida entre cada una de las operaciones de consumo, utilizando la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida Este será el monto de provisiones constituidas por el crédito, el cual deberá ser considerado para la realización de castigos. 30. PROVISION REQUERIDA Corresponde al monto a provisionar a los rendimienriesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se deben considerar los rendimientos hasta 90 días.


reestructuración en el campo correspondiente. En los casos de líneas de crédito de utilización automática, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operaciones contingentes para la entidad y sus balances deben estar reportados en el formulario DE23 con la cuenta contingente correspondiente.

OPCIÓN DE PAGO O CANCELACIÓN ANTICIPADA Se indica una "S" si el crédito tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N" si el crédito no tiene está opción.


PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL D E CAPITAL Corresponde a la provisión requerida para cada operación luego de apltotal de sus préstamos de consumo, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operacióncrediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total.

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual una de las operaciones de consumo y el resultado será el monto de

provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas.

PROVISIÓN DE CAPITAL CONSTITUIDA POR EL C RÉDITOCorresponde a la provisión constituida por el crédito una vez aplicada la gradualidad. Dicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida entre cada una de las operaciones de consumo, utilizando la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, calculada en el punto anterior.


PROVISION REQUERIDA DE RENDIMIENTOS Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se deben considerar los rendimientos hasta 90


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reestructuración en el campo correspondiente. En los casos de líneas de crédito de utilización automática, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda

bados constituyen operaciones contingentes para la entidad y sus balances deben estar reportados en el formulario DE23 con la cuenta

o cancelación anticipada o con una "N"

CIPADA Se debe señalar el porcentaje con el cual se penaliza al cliente por la opción de pago o

debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25

E CAPITAL Corresponde a la provisión requerida para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus préstamos de consumo, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual una de las operaciones de consumo y el resultado será el monto de

provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas.

RÉDITO vez aplicada la gradualidad.

Dicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida entre cada una de las operaciones de consumo, utilizando la proporción en que cada operación

total, calculada en el punto anterior.

Este será el monto de provisiones constituidas por el crédito, el cual deberá ser considerado

tos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se deben considerar los rendimientos hasta 90


31. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de sus préstamos de consumo, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculorendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de rendimientos, dividiendo la provisión requeriprovisión requerida total de rendimientos. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos cada una de las operaciones de sus préstamos de consumo y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser constituidas. 32. PROVISION REQUERIDA Corresponde al monto a provisionar a las contingencias por concepto del riesgo deudor, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia. Para calcular esta provisión solo se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las créditos de utilización automática. 33. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar, a la provisión total de contingencias de sus préstamos de función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación de contingencias contribuye a la provisión reprovisión requerida de contingencias de cada operación entre la provisión requerida total de contingencias. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de contingencias entre cada una de las operaciones contingentes de los préstamos de consumo y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por contingencias, las cuales deberán ser constituidas. 34. FECHA REVISION TASA DE INTEREEste campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés fija no se utilizará este campo y se debe dejar en blanco.


PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL DE RENDIMCorresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de sus préstamos de consumo, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.


Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días, de cada una de las operaciones de sus préstamos de consumo y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser

PROVISION REQUERIDA DE CONTINGENCIAS Corresponde al monto a provisionar a las contingencias por concepto del riesgo deudor, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia. Para calcular esta provisión solo se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las créditos de utilización automática.

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL D E CONTINGENCIASCorresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar, a la provisión total de contingencias de sus préstamos de consumo, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación de contingencias contribuye a la provisión requerida total de contingencias, dividiendo la provisión requerida de contingencias de cada operación entre la provisión requerida total de

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual de contingencias entre cada una de las operaciones contingentes de los préstamos de

consumo y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por contingencias, las cuales deberán ser constituidas.

FECHA REVISION TASA DE INTERE S Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés fija no se utilizará este campo y se debe dejar en blanco.


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INDIVIDUAL DE RENDIM IENTOS Corresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de sus préstamos de consumo, el factor gradual

AL REGLAMENTO DE

, la entidad deberá determinar la proporción en que los rendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de

da de rendimientos de cada operación entre la

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual pendientes hasta 90 días, de

cada una de las operaciones de sus préstamos de consumo y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser

Corresponde al monto a provisionar a las contingencias por concepto del riesgo del deudor, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia. Para calcular esta provisión solo se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las líneas de

E CONTINGENCIAS Corresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar,

consumo, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE

, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación querida total de contingencias, dividiendo la


Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual de contingencias entre cada una de las operaciones contingentes de los préstamos de

consumo y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por

Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés


Esta fecha deberá corresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, perpráctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo. 35. FECHA DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIAEste campo se utilizará para indicar la fextraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición. 36. MONTO DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIAEste campo se utilizará para indicar el monto de la cuota extraordinaria, en el caso de qucrédito esté pactado con esa condición.

37. REESTRUCTURADOIdentifica el Tipo de reestructuración, si aplica, que ha tenido un crédito. Se indica con "RN" si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en el REA; “RT” si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en la Circular 003/09; "NR" si el credito no ha sido reestructurado.


a deberá corresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, perpráctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.

FECHA DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIA Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo pago de cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.

MONTO DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIA Este campo se utilizará para indicar el monto de la cuota extraordinaria, en el caso de qucrédito esté pactado con esa condición.

REESTRUCTURADO Identifica el Tipo de reestructuración, si aplica, que ha tenido un crédito. Se indica con "RN" si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en el REA; “RT” si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en la Circular

"NR" si el credito no ha sido reestructurado.


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a deberá corresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.

echa en la que se realizará el próximo pago de cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.


Identifica el Tipo de reestructuración, si aplica, que ha tenido un crédito. Se indica con "RN" si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en el REA; “RT” si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en la Circular


IDENTIFICADOR: DDEE2

CCUUEE

FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del Crédito 3. Código de la cuenta contable4. Monto del capital pendiente y rendimientos por cobrar5. Días de atraso 6. Número de cuotas DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los datos deben reportarse organizados por código de crédito. 2. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno créditos de forma unívoca. 3. CÓDIGO CUENTA CONTABLESe indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito correspondiente. Es necesario aclarar que para cada crédito repordeberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y la parte de contingencia de aquellos deudores con líneas de crédito de utilización automáticas, de acucorrespondiente. (Ver Cartera de Crédito, Rendimientos por cobrar y Contingencias en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras). 4. MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE, RENDIMIENTOS POR COBRA R Y

CONTINGENCIAS Se debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentas contables correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días, los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos vencidos de 31 a 90 días y de créditos vencidos por más de 90 días y las contingencias de aquellos deudores con líneas de crédito de utilización automática. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan. Se reporlas cuentas con balance mayor que ceros (0).


E2233 -- DDEETTAALL LL EE DDEE CCRRÉÉDDII TTOOSS DDEE CCOONNSSUUMM



N(7) C(27)

cuenta contable C(35)Monto del capital pendiente y rendimientos por cobrar N(15,2)

N(4) N(3)




CÓDIGO CUENTA CONTABLE Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito correspondiente. Es necesario aclarar que para cada crédito reportado en el archivo DE13 deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y la parte de contingencia de aquellos deudores con líneas de crédito de utilización automáticas, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente. (Ver Cartera de Crédito, Rendimientos por cobrar y Contingencias en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras).


el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentas contables correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días, los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos

idos de 31 a 90 días y de créditos vencidos por más de 90 días y las contingencias de aquellos deudores con líneas de crédito de utilización automática. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan. Se reporlas cuentas con balance mayor que ceros (0).


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MM OO PPOORR DDEEUUDDOORR //

N(15,2)



Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito tado en el archivo DE13

deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y la parte de contingencia de aquellos deudores con

erdo a la cuenta contable correspondiente. (Ver Cartera de Crédito, Rendimientos por cobrar y Contingencias en el


el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentas contables correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días, los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos

idos de 31 a 90 días y de créditos vencidos por más de 90 días y las contingencias de aquellos deudores con líneas de crédito de utilización automática. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan. Se reportarán sólo


5. DÍAS DE ATRASO O DE VENCIDOS Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a partir del primer día en que el deudor dejó sus obligaciones. Para fines de evaluación de Activos, no de contabilización, los días de atraso de créditos a vencimiento, se cuentan a partir del vencimiento de la facilidad y los días de atraso de los rendimientos se cuentan a partir de cuánddías de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior. 6. NÚMERO DE CUOTASSe debe indicar, para cada crédito, el número de cuotasvencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


DÍAS DE ATRASO O DE VENCIDOS Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a partir del primer día en que el deudor dejó

Para fines de evaluación de Activos, no de contabilización, los días de atraso de créditos a vencimiento, se cuentan a partir del vencimiento de la facilidad y los días de atraso de los rendimientos se cuentan a partir de cuándo se hizo exigible el pago. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior.



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Para fines de evaluación de Activos, no de contabilización, los días de atraso de créditos a vencimiento, se cuentan a partir del vencimiento de la facilidad y los días de atraso de los

o se hizo exigible el pago. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar

vigentes, vencidas de 31 a 90 días y vencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


IDENTIFICADOR: DDEE1FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificación del deudor3. Tipo de deudor 4. Nombres 5. Apellidos 6. Código del Crédito 7. Monto Aprobado 8. Fecha de vencimiento 9. Monto de la cuota mínima10. Tasa de interés y comisión vigente11. Tipo de moneda 12. Cobranza judicial 13. Clasificación del crédito según la entidad14. Provisión requerida 15. Tipo de vinculación 16. Provisión requerida gradual individual de capital17. Provisión constituida por el crédito18. Provisión requerida de rendimientos19. Provisión requerida gradual individual de rendimientos20. Provisión requerida de contingencias21. Provisión requerida gradual individual de contingencias22. Fecha revisión tasa de interés DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los créditos deben reportarse organizados por número de identificación 2. IDENTIFICACIÓN DEL DEUDORCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y códigofísicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). 3. TIPO DE DEUDOR


E1144 -- TTAARRJJEETTAASS DDEE CCRRÉÉDDII TTOOSS Mensual


N(7)deudor C(15)

C(2)C(60)C(30)

C(27)N(15,2)C(10)

Monto de la cuota mínima N(15,2)Tasa de interés y comisión vigente N(6,2)

C(1)Cobranza judicial C(1)Clasificación del crédito según la entidad C(2)

N(15,2)C(2)

Provisión requerida gradual individual de capital N(15,2)Provisión constituida por el crédito N(15,2)

requerida de rendimientos N(15,2)Provisión requerida gradual individual de rendimientos N(15,2)Provisión requerida de contingencias N(15,2)Provisión requerida gradual individual de contingencias N(15,2)Fecha revisión tasa de interés C(10)


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los créditos deben reportarse organizados por número de identificación en orden descendente.

IDENTIFICACIÓN DEL DEUDOR Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").


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N(7) C(15) C(2) C(60) C(30) C(27) N(15,2) C(10) N(15,2) N(6,2) C(1) C(1) C(2) N(15,2) C(2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(10)



del país de origen más número de pasaporte, para personas


Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 "Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos quedispongan de este documento como identificación. 4. NOMBRES Corresponde al nombre del deudor principal, de la persona física deudora. 5. APELLIDOS Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, de la persona física deudora. 6. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al número que diferencia una tarjeta de crédito de otra. Cada tarjeta debe ser reportada como una operación diferente. 7. MONTO APROBADOCorresponde al límite de crédito aprobado por operación de Tarjeta de Crédito. En el caso de que la tarjeta tenga un límite aprobado en pesos y otro en dólares, deberá reportarse en registros consecutivos y se diferenciarán por el tipo de moneda. Asimismo, el monto aprobado, debe incluir el valor total autorizado para cubrir sobregiros del tarjeta En los casos de tarjetas de créditos personales, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operaciones contingentes para la entidad, en la forma de líneas de utilizacdeben ser reportados en el formulario DE24 con la cuenta contingente correspondiente. 8. FECHA DE VENCIMIENTOCorresponde a la fecha del último día del pago mínimo. 9. MONTO DE LA CUOTACorresponde al monto mínimo a pagar a la fec 10. TASA DE INTERÉS Y COMISIÓN VIGENTESe informa en % la tasa de interés y comisiones estipulada a la fecha del corte del envío de la información. Debe ser reportada en forma anualizada y en números enteros, seguidos de decimales en caso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o 36.25 11. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el crédito es en moneda nacional y con una “E” si el crédito es en moneda extranjera.


Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 "Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos quedispongan de este documento como identificación.

Corresponde al nombre del deudor principal, de la persona física deudora.

Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, de la persona física

IGO DEL CRÉDITO Corresponde al número que diferencia una tarjeta de crédito de otra. Cada tarjeta debe ser reportada como una operación diferente.

MONTO APROBADO Corresponde al límite de crédito aprobado por operación de Tarjeta de Crédito. En el caso

que la tarjeta tenga un límite aprobado en pesos y otro en dólares, deberá reportarse en registros consecutivos y se diferenciarán por el tipo de moneda. Asimismo, el monto aprobado, debe incluir el valor total autorizado para cubrir sobregiros del tarjeta

En los casos de tarjetas de créditos personales, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operaciones contingentes para la entidad, en la forma de líneas de utilización automática y sus balances deben ser reportados en el formulario DE24 con la cuenta contingente correspondiente.

FECHA DE VENCIMIENTO Corresponde a la fecha del último día del pago mínimo.

MONTO DE LA CUOTA Corresponde al monto mínimo a pagar a la fecha de corte de la información.


es en caso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o



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Corresponde al nombre del deudor principal, de la persona física deudora.

Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, de la persona física

Corresponde al número que diferencia una tarjeta de crédito de otra. Cada tarjeta debe ser

Corresponde al límite de crédito aprobado por operación de Tarjeta de Crédito. En el caso que la tarjeta tenga un límite aprobado en pesos y otro en dólares, deberá reportarse en

registros consecutivos y se diferenciarán por el tipo de moneda. Asimismo, el monto aprobado, debe incluir el valor total autorizado para cubrir sobregiros del tarjeta habiente.

En los casos de tarjetas de créditos personales, se deberá reportar la operación aún cuando no presente deuda pendiente, debido a que estos montos aprobados constituyen operaciones

ión automática y sus balances deben ser reportados en el formulario DE24 con la cuenta contingente correspondiente.

ha de corte de la información.


es en caso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 36 o



12. COBRANZA JUDICIALSe indica una "S" si el crédito se encuentra en cobranza judicial o con una "N" si el crédito no está en cobranza judicial. 13. CLASIFICACIÓN DEL CRÉDITO SEGÚN ENTIDADSe indicará la clasificación dada por la institución financiera a cada tarjeta de créditos, de acuerdo a las normas establecidas al respecto por el Reglamento de Evaluación de Activos. Las tarjetas de doble saldo deberán ser calificadas en función del balance con mayor morosidad, debido a que corresponden a una misma operación crediticia. (Ver Tabla 5.0 "Clasificación de Riesgos"). 14. PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITALCorresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada. Para calcular la provisión de los créditos en este campo, solo se debe considerar el balance pendiede crédito. 15. TIPO DE VINCULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004.especificar N1.

16. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida de capital para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus tarjetas de crédito, el factor gradual en función las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requecada operación entre la provisión requerida total. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de las operaciones de tarjetas y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas. 17. PROVISIÓN DE CAPITALCorresponde a la provisión de capital constituida por el crédito una vez aplicada la gradualidad. Dicha provisión se debe calcular distribuyconstituida entre cada una de las operaciones de las operaciones de tarjetas de crédito,


COBRANZA JUDICIAL crédito se encuentra en cobranza judicial o con una "N" si el crédito

no está en cobranza judicial.

CLASIFICACIÓN DEL CRÉDITO SEGÚN ENTIDAD Se indicará la clasificación dada por la institución financiera a cada tarjeta de créditos, de

s establecidas al respecto por el Reglamento de Evaluación de Activos. Las tarjetas de doble saldo deberán ser calificadas en función del balance con mayor morosidad, debido a que corresponden a una misma operación crediticia. (Ver Tabla 5.0

de Riesgos").

PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITAL Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada. Para calcular la provisión de los créditos en este campo, solo se debe considerar el balance pendiente de capital que forme parte del monto utilizado de la línea

TIPO DE VINCULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL D E CAPITALCorresponde a la provisión requerida de capital para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus tarjetas de crédito, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requecada operación entre la provisión requerida total.

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de las operaciones de tarjetas y el resultado será el monto de

ridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas.

PROVISIÓN DE CAPITAL CONSTITUIDA POR EL C RÉDITOCorresponde a la provisión de capital constituida por el crédito una vez aplicada la gradualidad. Dicha provisión se debe calcular distribuyendo la provisión gradual total constituida entre cada una de las operaciones de las operaciones de tarjetas de crédito,


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crédito se encuentra en cobranza judicial o con una "N" si el crédito

Se indicará la clasificación dada por la institución financiera a cada tarjeta de créditos, de s establecidas al respecto por el Reglamento de Evaluación de Activos.

Las tarjetas de doble saldo deberán ser calificadas en función del balance con mayor morosidad, debido a que corresponden a una misma operación crediticia. (Ver Tabla 5.0

Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada. Para calcular la provisión de los créditos en este campo, solo se debe

nte de capital que forme parte del monto utilizado de la línea

Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se 0 " Tipo de Vinculación",

conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la

Si no es vinculado debe

E CAPITAL Corresponde a la provisión requerida de capital para cada operación luego de aplicar a la

de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.


Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de las operaciones de tarjetas y el resultado será el monto de

ridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas.

RÉDITO Corresponde a la provisión de capital constituida por el crédito una vez aplicada la

endo la provisión gradual total constituida entre cada una de las operaciones de las operaciones de tarjetas de crédito,


utilizando la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, calculada en el punto anterior. Este será el monto de provisiones constituidas por el crédito, el cual deberá ser considerado para la realización de castigos. 18. PROVISION REQUERIDA Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se deben considerar los rendimientos hasta 90 días. 19. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de tarjeta habientes, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGACTIVOS. Para realizar este cálculorendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de rendimientos, dividiendo la provisión requerida de provisión requerida total de rendimientos. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hacada una de las operaciones de sus tarjeta habientes y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser constituidas. 20. PROVISION REQUERIDA Corresponde al monto a provisionar en las contingencias por concepto del riesgo del deudor, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia. Para calcular esta provisión se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las tarjetas de créditos personales. 21. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar, a la provisión total de contingencias de sus tarjetas de crédito, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación de contingencias contribuye a la provisión requerida total de contingencias, dividien


utilizando la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, calculada en el punto anterior.


PROVISION REQUERIDA DE RENDIMIENTOS Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del

go del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se deben considerar los rendimientos hasta 90 días.

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL DE RENDCorresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de tarjeta habientes, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE


Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hacada una de las operaciones de sus tarjeta habientes y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser

PROVISION REQUERIDA DE CONTINGENCIAS nto a provisionar en las contingencias por concepto del riesgo del

deudor, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia. Para calcular esta provisión se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las tarjetas de

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL D E CONTINGENCIASCorresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar, a la provisión total de contingencias de sus tarjetas de crédito, el factor gradual en función


, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación de contingencias contribuye a la provisión requerida total de contingencias, dividien


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utilizando la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión

Este será el monto de provisiones constituidas por el crédito, el cual deberá ser considerado

Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del go del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en

función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo

L INDIVIDUAL DE REND IMIENTOS Corresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de tarjeta habientes, el factor gradual en función

LAMENTO DE EVALUACION DE

, la entidad deberá determinar la proporción en que los rendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de

rendimientos de cada operación entre la

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de cada una de las operaciones de sus tarjeta habientes y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser

nto a provisionar en las contingencias por concepto del riesgo del deudor, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia. Para calcular esta provisión se deben considerar los montos aprobados y no utilizados de las tarjetas de

E CONTINGENCIAS Corresponde a la provisión requerida para las contingencias de un deudor luego de aplicar, a la provisión total de contingencias de sus tarjetas de crédito, el factor gradual en función




provisión requerida de contingencias de cada operación entre la provisión requerida total de contingencias. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de contingencias entre cada una de las ocrédito y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por contingencias, las cuales deberán ser constituidas. 22. FECHA REVISION TASA DE INTERESEste campo se utilizará para indicar latasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés fija no se utilizará este campo y se debe dejar en blanco. Esta fecha deberá corresponder a la que la entidadpráctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) mecuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.



Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de contingencias entre cada una de las operaciones contingentes de sus tarjetas de crédito y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por contingencias, las cuales deberán ser constituidas.


Esta fecha deberá corresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.


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Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual peraciones contingentes de sus tarjetas de

crédito y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por

fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés

de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la

ses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.


IDENTIFICADOR: DDEE2FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del Crédito 3. Código de la cuenta contable4. Monto del capital pendiente y rendimientos por cobrar5. Días de atraso 6. Número de cuotas DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los datos deben reportarse organizados por código de crédito. 2. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los créditos de forma unívoca. 3. CÓDIGO CUENTA CONTABLESe indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito correspondiente. Es necesario aclarar que para cada crdeberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y los montos aprobados y no desembolsados de las tarjetas de crédito de acuerdo a la cuenta cy Rendimientos por cobrar en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras). 4. MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE Y RENDIMIENTOS POR COBR ARSe debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrarcorrespondientes, desglosando el capital en su parte vigente de 0 a 60 días y vencido por más de 61 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes de 0 a 60 días y de créditos vencidos por más de 61 días, de tarjeta habientes, con balance pendiente o no a la fecha corte, dado que estas son contingencias para la entidad.la cuenta contable que pertenezcan. Se reportar(0). 5. DÍAS DE ATRASO O DE VENCIDOS


E2244 -- DDEETTAALL LL EE TTAARRJJEETTAASS DDEE CCRRÉÉDDII TTOOSS Mensual


Código de la cuenta contable Monto del capital pendiente y rendimientos por cobrar


SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los datos deben reportarse organizados

CÓDIGO DEL CRÉDITO go interno utilizado por la entidad financiera para identificar los

CÓDIGO CUENTA CONTABLE Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito correspondiente. Es necesario aclarar que para cada crédito reportado en el archivo DE14 deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y los montos aprobados y no desembolsados de las tarjetas de crédito de acuerdo a la cuenta contable correspondiente, (Ver Cartera de Crédito y Rendimientos por cobrar en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras).

MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE Y RENDIMIENTOS POR COBR ARSe debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentas contables correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente de 0 a 60 días y vencido por más de 61 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes de 0 a 60 días y de créditos vencidos por más de 61 días, así como los montos aprobados y no desembolsados de tarjeta habientes, con balance pendiente o no a la fecha corte, dado que estas son contingencias para la entidad. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan. Se reportarán sólo las cuentas con balance mayor a cero



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N(7) C(27) C(35) N(15,2) N(4) N(3)


go interno utilizado por la entidad financiera para identificar los

Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito édito reportado en el archivo DE14

deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos y los montos aprobados y no desembolsados de las

ontable correspondiente, (Ver Cartera de Crédito y Rendimientos por cobrar en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras).

MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE Y RENDIMIENTOS POR COBR AR en las cuentas contables

correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente de 0 a 60 días y vencido por más de 61 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes de 0 a 60 días y de

tos aprobados y no desembolsados de tarjeta habientes, con balance pendiente o no a la fecha corte, dado que estas son

Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a án sólo las cuentas con balance mayor a cero


Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a partir del primer día en que el deudor dejó de pagsus obligaciones. Este criterio no afecta la contabilización de este capital o rendimientos. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior. 6. NÚMERO DE CUOTASSe debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes de 0 a 60 días y vencidas por más de 60 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a partir del primer día en que el deudor dejó de pagsus obligaciones. Este criterio no afecta la contabilización de este capital o rendimientos. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior.

O DE CUOTAS Se debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes de 0 a 60 días y vencidas por más de 60 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


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Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a partir del primer día en que el deudor dejó de pagar sus obligaciones. Este criterio no afecta la contabilización de este capital o rendimientos. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de

Se debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes de 0 a 60 días y vencidas


IDENTIFICADOR: DDEE1FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificación del deudor3. Tipo de deudor 4. Nombres / razón social del deudor5. Apellidos / siglas 6. Código del Crédito 7. Fecha de desembolso 8. Monto desembolsado 9. Fecha de vencimiento 10. Fecha inicio del primer pago11. Monto de la cuota 12. Tasa de interés y comisión vigente13. Tipo de moneda 14. Cobranza judicial 15. Clasificación del deudor según la entidad16. Provisión requerida de capital17. Tipo de vinculación 18. Localidad 19. Número de oficina 20. Fecha de Reestructuración21. Fecha de Renovación 22. Opción de pago o cancelación anticipada23. Penalización por pago o cancelación 24. Provisión requerida gradual individual de capital25. Provisión de capital constituida por el crédito26. Provisión requerida de rendimientos27. Provisión requerida gradual individual de rendimientos28. Fecha Revisión tasa de interés29. Fecha pago cuota extraordinaria30. Monto pago cuota extraordinaria31. Reestructurado DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los créditos deben reportarse organizados por monto desembolsado en orden descendente.


E1155 -- DDEEUUDDOORREESS HH II PPOOTTEECCAARRII OOSS DDEE LL AA EENNTTII DDAADD

Mensual






Cobranza judicial Clasificación del deudor según la entidad Provisión requerida de capital

Fecha de Reestructuración

Opción de pago o cancelación anticipada Penalización por pago o cancelación anticipada Provisión requerida gradual individual de capital Provisión de capital constituida por el crédito Provisión requerida de rendimientos Provisión requerida gradual individual de rendimientos

ón tasa de interés Fecha pago cuota extraordinaria Monto pago cuota extraordinaria




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DD

N(7) C(15) C(2) C(60) C(30) C(27) C(10) N(15,2) C(10) C(10) N(10,2) N(6,2) C(1) C(1) C(2) N(15,2) C(2) C(4) N(5) C(10) C(10) C(2) N(6,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(10) C(10) N(15,2) C(2)



2. IDENTIFICACIÓN DEL Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporfísicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al deudor principal en el caso de deudas mancomunadas. 3. TIPO DE DEUDOR Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la TablPersona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicadispongan de este documento como identificación. 4. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL DEUDORCorresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empres 5. APELLIDOS / SIGLASCorresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras. 6. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los créditos de forma unívoca. 7. FECHA DE DESEMBOLSO Corresponde a la fecha en que se otorgó el crédito en la institución. 8. MONTO DESEMBOLSADO Corresponde al monto desembolsado a la fecequivalente en pesos, cuando se trate de créditos reajustables o en moneda extranjera. 9. FECHA DE VENCIMIENTOCorresponde a la fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones reestructuradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado. 10. FECHA INICIO PRIMER PAGOCorresponde a la fecha en que debe hacerse el primer pago.


IDENTIFICACIÓN DEL DEUDOR Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporfísicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde al deudor principal en el caso de deudas mancomunadas.

Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la TablPersona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicadispongan de este documento como identificación.


APELLIDOS / SIGLAS Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas

CÓDIGO DEL CRÉDITO l código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los

FECHA DE DESEMBOLSO Corresponde a la fecha en que se otorgó el crédito en la institución.


FECHA DE VENCIMIENTO Corresponde a la fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones

uradas, debe considerarse el nuevo plazo pactado.



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Corresponde al nombre del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, as deudoras.

Corresponde a los apellidos paterno y materno del deudor principal, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas

l código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los

ha en que se otorgó el crédito, expresado en su equivalente en pesos, cuando se trate de créditos reajustables o en moneda extranjera.

Corresponde a la fecha de vencimiento pactada en la operación. En el caso de colocaciones


11. MONTO DE LA CUOTACorresponde al monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de acuerdo al plazo establecido. 12. TASA DE INTERÉS Y COMISIÓN VIGENTESe informa en % la tasa de interés y comisiones estipulada a la fecha del corte del envío de la información. Debe ser reportada en forma anualizada y en números enteros, seguidos de decimales en caso de que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 18 o 18.25 13. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el crédito es en moneda nacional y con una “E” si el crédito es en moneda extranjera. 14. COBRANZA JUDICIALSe indica una "S" si el crédito se encuno está en cobranza judicial. 15. CLASIFICACIÓN DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDADSe indicará la clasificación dada por la entidad a todas las operaciones de un mismo deudor, sobre la base de la morosidad de sus mismas, conforme a lo establecido en el Artículo 36 del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004. 16. PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITALCorresponde al monto a prclasificación otorgada. (Ver Tabla 5.0 "Clasificación de Riesgos"). Para calcular la provisión de los créditos en este campo, solo se debe considerar el balance pendiente de capital. 17. TIPO DE VIN CULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operdeterminación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe especificar N1. 18. LOCALIDAD Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación Crediticia, conforme a la Tabla 16 19. NÚMERO DE OFICINA


MONTO DE LA CUOTA Corresponde al monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de

plazo establecido.


e que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 18 o



CLASIFICACIÓN DEL DEUDOR SEGÚN ENTIDAD Se indicará la clasificación dada por la entidad a todas las operaciones de un mismo deudor, sobre la base de la morosidad de sus cuotas, considerando la mayor morosidad de las mismas, conforme a lo establecido en el Artículo 36 del Reglamento de Evaluación de Activos aprobado por la Junta Monetaria el 29 de diciembre de 2004.

PROVISIÓN REQUERIDA DE CAPITAL Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada. (Ver Tabla 5.0 "Clasificación de Riesgos"). Para calcular la provisión de los créditos en este campo, solo se debe considerar el balance pendiente de

CULACIÓN Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe

Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación Crediticia, conforme a la Tabla 16.0 LOCALIDADES

NÚMERO DE OFICINA


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Corresponde al monto de la obligación periódica del deudor con la entidad financiera, de


e que la tasa no tenga un número entero exacto. Por ejemplo: 18 o


entra en cobranza judicial o con una "N" si el crédito

Se indicará la clasificación dada por la entidad a todas las operaciones de un mismo deudor, cuotas, considerando la mayor morosidad de las

mismas, conforme a lo establecido en el Artículo 36 del Reglamento de Evaluación de

ovisionar por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada. (Ver Tabla 5.0 "Clasificación de Riesgos"). Para calcular la provisión de los créditos en este campo, solo se debe considerar el balance pendiente de


ativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe



Corresponde al número de la oficina donde se otorgó el crédito, este debe ser igual al asignado a la oficina en su fecha de apertura. 20. FECHA DE REESTRUCTURACIONEs la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y condiciones de pagos, resultando en una variación en la tasa de interés y/o el plazo de vencimiento del contrato original del préstamoproducto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución bancaria ajusta la tasa de interés de un número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de mercado. 21. FECHA DE RENOVACIONEs la fecha en que se amplía el plazo a un crédito, cuyos pagos se encuentren al día, conforme a las condiciones originalmente pactadas. 22. OPCIÓN DE PAGO O CANCELACIÓSe indica una "S" si el crédito tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N" si el crédito no tiene está opción.

23. PENALIZACIÓN POR PAGSe debe señalar el porcentaje con el cual se pcancelación anticipada. Dicho porcentaje se debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25 24. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus préstamos hipotecarios, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total. Esta será la proporción que se debtotal entre cada una de sus préstamos hipotecarios y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas. 25. PROVISIÓN DE CAPITALCorresponde a la provisión de capital constituida por ese crédito una vez aplicada la gradualidad.


Corresponde al número de la oficina donde se otorgó el crédito, este debe ser igual al oficina en su fecha de apertura.

FECHA DE REESTRUCTURACION Es la fecha en que a un préstamo vigente o con atrasos se le cambian los términos y condiciones de pagos, resultando en una variación en la tasa de interés y/o el plazo de

o original del préstamo, así como cuando el origen de un crédito es producto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución bancaria ajusta la tasa de interés

número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de

FECHA DE RENOVACION Es la fecha en que se amplía el plazo a un crédito, cuyos pagos se encuentren al día, conforme a las condiciones originalmente pactadas.

DE PAGO O CANCELACIÓ N ANTICIPADA Se indica una "S" si el crédito tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N" si el crédito no tiene está opción.


PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL Corresponde a la provisión requerida para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus préstamos hipotecarios, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total.

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de sus préstamos hipotecarios y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas.

PROVISIÓN DE CAPITAL CONSTITUIDA POR EL CRÉDITOCorresponde a la provisión de capital constituida por ese crédito una vez aplicada la


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así como cuando el origen de un crédito es producto de capitalizar intereses, moras y otros cargos de un crédito anterior. No se considerará como reestructurado, cuando una institución bancaria ajusta la tasa de interés

número significativo de sus créditos con el fin de ajustarla a las condiciones de


Se indica una "S" si el crédito tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N"

CIPADA enaliza al cliente por la opción de pago o

cancelación anticipada. Dicho porcentaje se debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25

Corresponde a la provisión requerida para cada operación luego de aplicar a la provisión total de sus préstamos hipotecarios, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.


erá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de sus préstamos hipotecarios y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas.

UIDA POR EL CRÉDITO Corresponde a la provisión de capital constituida por ese crédito una vez aplicada la


Para realizar este cálculo, la entidad deberá calcular primero la provisión gradual total de sus menores deudores y micro créditos, en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS y constituir la provisión resultante. Luego, se debe determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la proviconstituida entre cada una de las operaciones hipotecarias y el resultado será el monto de provisiones a considerar para la realización de castigos. 26. PROVISIÓN REQUERIDA Corresponde al monto a provisionar a los rendimientriesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se deben considerar los rendimientos ha 27. PROVISIÓN REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de sus préstamos hipotecarios, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculorendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de rendimientos, dividiendo la provisión requerida de rendimientos de cada operación entre la provisión requerida total de rendimientos. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total de rendimientos entre las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de cada una de las operaciones de sus préstamos hipotecarios y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser constituidas. 28. FECHA REVISION TASA Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés fija no se utilizará este campo y se d Esta fecha deberá corresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad


, la entidad deberá calcular primero la provisión gradual total de sus menores deudores y micro créditos, en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS y constituir

inar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la proviconstituida entre cada una de las operaciones hipotecarias y el resultado será el monto de provisiones a considerar para la realización de castigos.

PROVISIÓN REQUERIDA DE RENDIMIENTOS Corresponde al monto a provisionar a los rendimientos de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo se deben considerar los rendimientos hasta 90 días.

PROVISIÓN REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL P OR RENDIMIENTOSCorresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de sus préstamos hipotecarios, el factor gradual

nción de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.


Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual e las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de

cada una de las operaciones de sus préstamos hipotecarios y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser


Esta fecha deberá corresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad


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, la entidad deberá calcular primero la provisión gradual total de sus menores deudores y micro créditos, en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS y constituir

inar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión gradual total constituida entre cada una de las operaciones hipotecarias y el resultado será el monto de

os de los créditos, por concepto del riesgo del crédito, conforme a la clasificación otorgada a cada operación crediticia en función del monto expuesto y/o cubierto. Para calcular esta provisión de los créditos, solo

OR RENDIMIENTOS Corresponde a la provisión requerida para los rendimientos de cada operación luego de aplicar a la provisión total de rendimientos de sus préstamos hipotecarios, el factor gradual

nción de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE

, la entidad deberá determinar la proporción en que los rendimientos de cada operación crediticia contribuyen a la provisión requerida total de rendimientos, dividiendo la provisión requerida de rendimientos de cada operación entre la

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual e las provisiones de los rendimientos pendientes hasta 90 días de

cada una de las operaciones de sus préstamos hipotecarios y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales por rendimientos, las cuales deberán ser

Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operaciones con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés

Esta fecha deberá corresponder a la que la entidad de intermediación financiera utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad


puede variar la tasa de interés mensualmente, en cpráctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.

29. FECHA DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIAEste campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo pago de cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición. 30. MONTO DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIAEste campo se utilizará para indicar el monto de la cuota crédito esté pactado con esa condición.

31. REESTRUCTURADOIdentifica el Tipo de reestructuración, si aplica, que ha tenido un crédito. Se indica con "RN" si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en el REA; “RT” si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en la Circular 003/09; "NR" si el credito no ha sido reestructurado.


puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.

FECHA DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIA se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo pago de cuota

extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.

MONTO DE PAGO CUOTA EXTRAORDINARIA Este campo se utilizará para indicar el monto de la cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.

REESTRUCTURADO Identifica el Tipo de reestructuración, si aplica, que ha tenido un crédito. Se indica con "RN" si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en el REA; “RT” si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en la Circular

"NR" si el credito no ha sido reestructurado.


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onformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo.

se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo pago de cuota extraordinaria, en el caso de que el crédito esté pactado con esa condición.

extraordinaria, en el caso de que el

Identifica el Tipo de reestructuración, si aplica, que ha tenido un crédito. Se indica con "RN" si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en el REA; “RT” si el crédito ha sido reestructurado conforme a lo dispuesto en la Circular


IDENTIFICADOR: DDEE2CCUUEE

FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del Crédito 3. Código de la cuenta contable4. Monto del capital pendiente y rendimientos por cobrar5. Días de atraso 6. Número de cuotas DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. Los datos deben reportarse organizados por código de crédito. 2. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno créditos de forma unívoca. 3. CÓDIGO CUENTA CONTABLESe indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito correspondiente. Es necesario aclarar que para cada crédito repordeberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente. (Ver Cartera de Crédito y Rendimientos por cobrar en eInstituciones Financieras). 4. MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE Y RENDIMIENTOS POR COBR ARSe debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentas contables correspondientes, desglosando el capital en su parte vencido por más de 90 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos vencidos de 31 a 90 días y de créditos vencidos por más de 90 días. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la las cuentas con balance mayor que ceros (0). 5. DÍAS DE ATRASO O DE VENCIDOS Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a par


E2255 -- DDEETTAALL LL EE DDEE CCRRÉÉDDII TTOOSS HH II PPOOTTEECCAARRII OO



cuenta contable

Monto del capital pendiente y rendimientos por cobrar




CÓDIGO CUENTA CONTABLE Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito correspondiente. Es necesario aclarar que para cada crédito reportado en el archivo DE15 deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente. (Ver Cartera de Crédito y Rendimientos por cobrar en el Manual de Contabilidad para

MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE Y RENDIMIENTOS POR COBR ARSe debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentas contables correspondientes, desglosando el capital en su parte vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos vencidos de 31 a 90 días y de créditos vencidos por más de 90 días. Dichos balances deben reportarse por separado de acuerdo a la cuenta contable que pertenezcan. Se reportarán sólo las cuentas con balance mayor que ceros (0).

DÍAS DE ATRASO O DE VENCIDOS Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los rendimientos de un crédito, contados a partir del primer día en que el deudor dejó de pagar


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OOSS PPOORR DDEEUUDDOORR //

N(7) C(27) C(35) N(15,2) N(4) N(3)



Se indicará el código de la cuenta contable de acuerdo a la operación de crédito tado en el archivo DE15

deberá desglosarse en su parte vigente y vencida, así como reportar los rendimientos por cobrar de créditos vigentes y vencidos, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.

l Manual de Contabilidad para

MONTO DEL CAPITAL PENDIENTE Y RENDIMIENTOS POR COBR AR Se debe reportar el balance de capital y rendimientos por cobrar en las cuentas contables

vigente, vencido de 31 a 90 días y vencido por más de 90 días y los rendimientos por cobrar de créditos vigentes, de créditos vencidos de 31 a 90 días y de créditos vencidos por más de 90 días. Dichos balances deben

cuenta contable que pertenezcan. Se reportarán sólo

Corresponde a la cantidad de días en atrasos o vencidos que presenta el capital o los tir del primer día en que el deudor dejó de pagar


sus obligaciones. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior. 6. NÚMERO DE CUOTASSe debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes, vencidas de 31 a 90 días y vencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


sus obligaciones. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior.



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sus obligaciones. Se deben señalar los días de atraso o de vencidos de cada balance de capital o de rendimientos por cobrar reportado por separado en el acápite anterior.

Se debe indicar, para cada crédito, el número de cuotas vigentes, vencidas de 31 a 90 días y vencidas por más de 90 días, de acuerdo a la cuenta contable correspondiente.


IDENTIFICADOR: DDEE0FRECUENCIA: Mensu ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del Crédito 3. Identificación de la Garantía4. Tipo de garante solidario5. Tipo de Garantía 6. Descripción de la Garantía7. Fecha de Constitución de la garantía8. Fecha de Formalización de la garantía9. Fecha de Tasación 10. Valor de tasación de la garantía11. Rango de la Garantía 12. Tipo de Garantías en Valores13. Identificador de la Entidad Emisora14. Garantía Asegurada 15. Fecha de vencimiento de16. Nombres / razón social del garante17. Apellidos / siglas del garante18. Tipo de crédito DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de garantías que avalan los créditos reportados por la institución. 2. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los créditos de forma unívoca. Es importante resaltar que este Código seidentificar el préstamo en los demás archivos de Cartera de Créditos y no debe sufrir modificaciones. 3. IDENTIFICACIÓN DE LA GARANTÍACorresponde al número de certificado de título, puesto en garantía, cuando se tgarantías hipotecarias, el número de la matrícula cuando se trate de un vehículo, el número


E0033 -- GGAARRAANNTTÍÍ AASS PPOORR CCRRÉÉDDII TTOO Mensual

S REGISTROS

Identificación de la Garantía Tipo de garante solidario

Descripción de la Garantía Fecha de Constitución de la garantía

Formalización de la garantía

Valor de tasación de la garantía

Tipo de Garantías en Valores Identificador de la Entidad Emisora

Fecha de vencimiento de la póliza Nombres / razón social del garante Apellidos / siglas del garante


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de garantías que avalan los créditos reportados por la institución.


Es importante resaltar que este Código será el mismo utilizado por la entidad para identificar el préstamo en los demás archivos de Cartera de Créditos y no debe sufrir

IDENTIFICACIÓN DE LA GARANTÍA Corresponde al número de certificado de título, puesto en garantía, cuando se tgarantías hipotecarias, el número de la matrícula cuando se trate de un vehículo, el número


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N(7) C(27) C(15) C(2) C(2) C(250) C(10) C(10) C(10) N(15,2) N(1) N(3) C(15) C(1) C(10) C(60) C(30) C(1)

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de garantías que avalan los créditos reportados por la institución.


rá el mismo utilizado por la entidad para identificar el préstamo en los demás archivos de Cartera de Créditos y no debe sufrir

Corresponde al número de certificado de título, puesto en garantía, cuando se trate de garantías hipotecarias, el número de la matrícula cuando se trate de un vehículo, el número


de certificado de inversión o de acciones cuando se trate de valores, autorización otorgado en la Superintendencia de Bancos cuando se trate definancieros y el RNC o Cédula del garante, cuando se trate de garantías solidarias. caso de garantías sobre equipos y muebles que no tengan un número único de identificación se debe dejar en blanco y se considerarán en base a la descripción dla entidad posea en garantía vehículos que aún no tengan matrícula también se debe dejar en blanco este campo. 4. TIPO DE GARANTE SOLIDARIOSi el crédito tiene garantía solidaria se debe indicar el tipo de persona que avala la garanten base a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incldominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 5. TIPO DE GARANTÍASi el crédito tiene garantía se debe indicar su tipo en base a la Tabla 2.0 " Tipos de Garantías". 6. DESCRIPCION DE LA GARANTIASe indica el tipo de bien y la ubicación. Por ejemplo, la descripción de un apartamento (garantía hipotecaria, bien inmueble) sería: apartamento 2B, edificio ABC, Urb. las Peras, D. N., dentro de la parcela Núm. 6, Distrito Catastral Núm. 1 de Sto. Dgo., construcción de 105 metros. En el caso de un vehículo (prenda con o sin desapoderamiento) sería: camión marca Mark LCM69D05. En caso de propiedades que no poseen deslindes, la descripción debmismos. Para fines de disminuir el tamaño de la descripción la entidad puede utilizar las abreviatura siguientes:

1. Apt.: Apartamento 2. Urb.: Urbanización 3. Núm., No. u #: Número4. Sto. Dgo.: Santo Domingo5. D.N.: Distrito Nacional6. Mt2: Metros cuadrad7. D.C.: Distrito Catastral8. Av.: Avenida 9. Esq.: Esquina

2 Las Garantías tipo O1 – Otras Garantías Polivalentes y O2 requieren autorización de la Junta Monetaria. Mientras que las Garantías G2 Financieros (Leasing) deberán reclasificarse en dependencia del tipo dSi el arrendamiento es de una automóvil, deberá usarse como Tipo de Garantía P2.


de certificado de inversión o de acciones cuando se trate de valores, autorización otorgado en la Superintendencia de Bancos cuando se trate de

y el RNC o Cédula del garante, cuando se trate de garantías solidarias. caso de garantías sobre equipos y muebles que no tengan un número único de identificación se debe dejar en blanco y se considerarán en base a la descripción del bien. En caso de que la entidad posea en garantía vehículos que aún no tengan matrícula también se debe dejar

TIPO DE GARANTE SOLIDARIO Si el crédito tiene garantía solidaria se debe indicar el tipo de persona que avala la garanten base a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incldominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

TIPO DE GARANTÍA 2 Si el crédito tiene garantía se debe indicar su tipo en base a la Tabla 2.0 " Tipos de

DESCRIPCION DE LA GARANTIA Se indica el tipo de bien y la ubicación. Por ejemplo, la descripción de un apartamento (garantía hipotecaria, bien inmueble) sería: apartamento 2B, edificio ABC, Urb. las Peras, D. N., dentro de la parcela Núm. 6, Distrito Catastral Núm. 1 de Sto. Dgo., construcción de 105 metros. En el caso de un vehículo (prenda con o sin desapoderamiento) sería: camión marca Mark LC-E015 año 1996, chasis No. 2M2C185CJC002136 Modelo M69D05. En caso de propiedades que no poseen deslindes, la descripción debmismos. Para fines de disminuir el tamaño de la descripción la entidad puede utilizar las

Núm., No. u #: Número Sto. Dgo.: Santo Domingo D.N.: Distrito Nacional Mt2: Metros cuadrados D.C.: Distrito Catastral

Otras Garantías Polivalentes y O2 – Otras Garantías no Polivalentes

requieren autorización de la Junta Monetaria. Mientras que las Garantías G2 Financieros (Leasing) deberán reclasificarse en dependencia del tipo de bien que sea arrendado, por ej. Si el arrendamiento es de una automóvil, deberá usarse como Tipo de Garantía P2.


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de certificado de inversión o de acciones cuando se trate de valores, el número de autorización otorgado en la Superintendencia de Bancos cuando se trate de avales

y el RNC o Cédula del garante, cuando se trate de garantías solidarias. En el caso de garantías sobre equipos y muebles que no tengan un número único de identificación

el bien. En caso de que la entidad posea en garantía vehículos que aún no tengan matrícula también se debe dejar

Si el crédito tiene garantía solidaria se debe indicar el tipo de persona que avala la garantía en base a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

Si el crédito tiene garantía se debe indicar su tipo en base a la Tabla 2.0 " Tipos de

Se indica el tipo de bien y la ubicación. Por ejemplo, la descripción de un apartamento (garantía hipotecaria, bien inmueble) sería: apartamento 2B, edificio ABC, Urb. las Peras, D. N., dentro de la parcela Núm. 6, Distrito Catastral Núm. 1 de Sto. Dgo., D. N, área de construcción de 105 metros. En el caso de un vehículo (prenda con o sin desapoderamiento)

E015 año 1996, chasis No. 2M2C185CJC002136 Modelo M69D05. En caso de propiedades que no poseen deslindes, la descripción debe incluir los mismos. Para fines de disminuir el tamaño de la descripción la entidad puede utilizar las

Otras Garantías no Polivalentes requieren autorización de la Junta Monetaria. Mientras que las Garantías G2 – Arrendamientos

e bien que sea arrendado, por ej. Si el arrendamiento es de una automóvil, deberá usarse como Tipo de Garantía P2.


10. Manz.: Manzana 11. Edif.: Edificio

7. FECHA DE CONSTITUCIÓN DE LA GARANTÍACorresponde a la fecha en que se deposita el contrato de préstamos en el registro de título de la jurisdicción correspondiente en cacorrespondiente en el caso de garantías prendarias o en el Registro Civil en caso de contratos de ventas condicionales. Para los depósitos de ahorros pignorados cuyo emisor sea otra entidad financiera, cofavor de la entidad y para las garantías solidarias corresponde a la fecha en que el cliente firma el documento de garantía. En los casos de garantías basadas en flotillas de vehículos, se debenlas matriculas y la fecha de constitución corresponderá a la fecha del contrato; si existen addendum en los contratos se asigna a cada matrícula la fecha del addendum en que fue depositado en el Registrador de Títulos. 8. FECHA DE FORM ALIZACIÓN DE LA GARANTÍACorresponde a la fecha en que la constitución de la garantía se hace oponible a los terceros. En caso de garantía hipotecaria corresponde a la fecha en que la institución recibe el duplicado del acreedor del certificado de título de parte del Registrador dgarantías prendarias corresponde a la fecha en que la entidad mantenga en su poder el original de la inscripción efectuada ante el Juzgado de Paz del domicilio del deudor. En caso de ventas condicionales, se considera la fecha en que por el vendedor y el comprador del Registro Civil correspondiente, para los depósitos de ahorros pignorados se refiere a la fecha en que se obtenga la notificación de la constitución de la prenda mediante acto de alguacil a lagarantías personales será la misma fecha de constitución, conforme se especifica en el Instructivo Operativo y Contable de las Garantías. Si las garantías no están formalizadas esta fecha se debe dejar en bl1996); en este caso se indicará la fecha del duplicado del título o gravamen. 9. FECHA DE TASACIÓN DE LA GARANTÍACorresponde a la fecha de la última tasación realizada al bien. 10. VALOR DE TASACIÓN DE L

3 Los campos Fecha de Constitución y Fecha de Formalización de la Garantía podrán ser iguales para los siguientes Tipos de Garantía: V1entidad de intermediación financiera; V3financiera y Stand By bancario; P1S2-Garantía Personal- Otros Avales; S3Garantías.


FECHA DE CONSTITUCIÓN DE LA GARANTÍA Corresponde a la fecha en que se deposita el contrato de préstamos en el registro de título de la jurisdicción correspondiente en caso de garantías hipotecarias o en el Juzgado de Paz correspondiente en el caso de garantías prendarias o en el Registro Civil en caso de contratos de ventas condicionales. Para los depósitos de ahorros pignorados cuyo emisor sea otra entidad financiera, corresponde a la fecha en que el deudor endosa el documento a favor de la entidad y para las garantías solidarias corresponde a la fecha en que el cliente firma el documento de garantía.

En los casos de garantías basadas en flotillas de vehículos, se deben describir cada una de las matriculas y la fecha de constitución corresponderá a la fecha del contrato; si existen addendum en los contratos se asigna a cada matrícula la fecha del addendum en que fue depositado en el Registrador de Títulos.

ALIZACIÓN DE LA GARANTÍA 3 Corresponde a la fecha en que la constitución de la garantía se hace oponible a los terceros. En caso de garantía hipotecaria corresponde a la fecha en que la institución recibe el duplicado del acreedor del certificado de título de parte del Registrador dgarantías prendarias corresponde a la fecha en que la entidad mantenga en su poder el original de la inscripción efectuada ante el Juzgado de Paz del domicilio del deudor.

En caso de ventas condicionales, se considera la fecha en que se recibe el contrato firmado por el vendedor y el comprador del Registro Civil correspondiente, para los depósitos de ahorros pignorados se refiere a la fecha en que se obtenga la notificación de la constitución de la prenda mediante acto de alguacil a la entidad emisora del título pignorado y para las garantías personales será la misma fecha de constitución, conforme se especifica en el Instructivo Operativo y Contable de las Garantías. Si las garantías no están formalizadas esta fecha se debe dejar en blanco. (Ver Resolución No. 2-96 de fecha 22 de abril de 1996); en este caso se indicará la fecha del duplicado del título o gravamen.

FECHA DE TASACIÓN DE LA GARANTÍA Corresponde a la fecha de la última tasación realizada al bien.

VALOR DE TASACIÓN DE L A GARANTÍA 4

Los campos Fecha de Constitución y Fecha de Formalización de la Garantía podrán ser iguales para

los siguientes Tipos de Garantía: V1–Títulos Públicos; V2-Instrumentos financieros de la propia entidad de intermediación financiera; V3-Instrumentos financieros de otra entidad de intermediación financiera y Stand By bancario; P1-Warrants de inventarios; S1-Garantía Personal

Otros Avales; S3-Garantía Personal- Fianzas; S4-Firmas Solidarias; G3


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Corresponde a la fecha en que se deposita el contrato de préstamos en el registro de título so de garantías hipotecarias o en el Juzgado de Paz

correspondiente en el caso de garantías prendarias o en el Registro Civil en caso de contratos de ventas condicionales. Para los depósitos de ahorros pignorados cuyo emisor

rresponde a la fecha en que el deudor endosa el documento a favor de la entidad y para las garantías solidarias corresponde a la fecha en que el cliente

describir cada una de las matriculas y la fecha de constitución corresponderá a la fecha del contrato; si existen addendum en los contratos se asigna a cada matrícula la fecha del addendum en que fue

Corresponde a la fecha en que la constitución de la garantía se hace oponible a los terceros. En caso de garantía hipotecaria corresponde a la fecha en que la institución recibe el duplicado del acreedor del certificado de título de parte del Registrador de Títulos, para las garantías prendarias corresponde a la fecha en que la entidad mantenga en su poder el original de la inscripción efectuada ante el Juzgado de Paz del domicilio del deudor.

se recibe el contrato firmado por el vendedor y el comprador del Registro Civil correspondiente, para los depósitos de ahorros pignorados se refiere a la fecha en que se obtenga la notificación de la constitución

entidad emisora del título pignorado y para las garantías personales será la misma fecha de constitución, conforme se especifica en el Instructivo Operativo y Contable de las Garantías. Si las garantías no están formalizadas

96 de fecha 22 de abril de 1996); en este caso se indicará la fecha del duplicado del título o gravamen.

Los campos Fecha de Constitución y Fecha de Formalización de la Garantía podrán ser iguales para Instrumentos financieros de la propia

Instrumentos financieros de otra entidad de intermediación Garantía Personal- Aval Comercial;

Firmas Solidarias; G3-Otras


Corresponde al valor estimado según última tasación realizada al bien. En los casos de garantías cuya tasación englobe varios títulos, se debe reportar cada título en registros consecutivos con el mismo número secuencial repitiendo la informacicampos que sean comunes y repitiendo el valor de tasación. En caso de varios préstamos con el mismo título se debe poner, en todos los casos, el valor de la tasación. 11. RANGO DE LA GARANTÍASe debe indicar el grado o prelación de la 12. TIPO DE GARANTÍAS EN VALORESCorresponde al código asignado por la Superintendencia de Bancos a cada título valor, en caso de que la garantía sea en valores (ver Tabla Inversiones “) 13. IDENTIFICADOR DE LA ENTIDAD EMISORACorresponde al número del Registro Nacional del Contribuyente RNC de la Entidad que ha emitido el título valor que garantiza el crédito. 14. GARANTÍA ASEGURADASe indica con una "S" si el bien mueble o inmriesgos y a la vez dicha póliza está vigente y endosada a favor de la entidad, y con una "N" si no tiene seguro o si tiene seguro pero la póliza no está vigente o no está endosada a favor de la Entidad. 15. FECHA DE VENCIMIENTO DE LA PÓLIZADebe indicarse la fecha en que vence la póliza de seguro si aplica. 16. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL GARANTECorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 17. APELLIDOS / SIGLAS DEL GARANTECorresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 18. TIPO DE CRÉDITO Corresponde al tipo de crédito tal y como se clasificó en la Cartera de Crédito. Se indica con "C" si el crédito es Mayor Deudor, “M” si el crédito fue otorgado a un Menor Deudor o

4 Este campo será igual al Valor Contable para los siguientes tipos de Garantía: V1V2-Instrumentos financieros de la propia entidad de intermediación financiera; V3financieros de otra entidad de intermediación financiera y Sinventarios; S1-Garantía PersonalPersonal- Fianzas; S4-Firmas Solidarias; G3


Corresponde al valor estimado según última tasación realizada al bien. En los casos de garantías cuya tasación englobe varios títulos, se debe reportar cada título en registros consecutivos con el mismo número secuencial repitiendo la informacicampos que sean comunes y repitiendo el valor de tasación. En caso de varios préstamos con el mismo título se debe poner, en todos los casos, el valor de la tasación.

RANGO DE LA GARANTÍA Se debe indicar el grado o prelación de la garantía que respalda el crédito, eje. 1,2,3,...

TIPO DE GARANTÍAS EN VALORES Corresponde al código asignado por la Superintendencia de Bancos a cada título valor, en caso de que la garantía sea en valores (ver Tabla 9.0 “Tipos de instrumentos o Códigos d

IDENTIFICADOR DE LA ENTIDAD EMISORA Corresponde al número del Registro Nacional del Contribuyente RNC de la Entidad que ha emitido el título valor que garantiza el crédito.

GARANTÍA ASEGURADA Se indica con una "S" si el bien mueble o inmueble está asegurado contra todo tipo de riesgos y a la vez dicha póliza está vigente y endosada a favor de la entidad, y con una "N" si no tiene seguro o si tiene seguro pero la póliza no está vigente o no está endosada a favor

VENCIMIENTO DE LA PÓLIZA Debe indicarse la fecha en que vence la póliza de seguro si aplica.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL GARANTE Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

APELLIDOS / SIGLAS DEL GARANTE Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas, o a las iglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

Corresponde al tipo de crédito tal y como se clasificó en la Cartera de Crédito. Se indica con "C" si el crédito es Mayor Deudor, “M” si el crédito fue otorgado a un Menor Deudor o

Este campo será igual al Valor Contable para los siguientes tipos de Garantía: V1

Instrumentos financieros de la propia entidad de intermediación financiera; V3financieros de otra entidad de intermediación financiera y Stand By bancario; P1

Garantía Personal- Aval Comercial; S2-Garantía Personal- Otros Avales; S3Firmas Solidarias; G3-Otras Garantías.


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Corresponde al valor estimado según última tasación realizada al bien. En los casos de garantías cuya tasación englobe varios títulos, se debe reportar cada título en registros consecutivos con el mismo número secuencial repitiendo la información de los demás campos que sean comunes y repitiendo el valor de tasación. En caso de varios préstamos con el mismo título se debe poner, en todos los casos, el valor de la tasación.

garantía que respalda el crédito, eje. 1,2,3,...

Corresponde al código asignado por la Superintendencia de Bancos a cada título valor, en .0 “Tipos de instrumentos o Códigos de

Corresponde al número del Registro Nacional del Contribuyente RNC de la Entidad que ha

ueble está asegurado contra todo tipo de riesgos y a la vez dicha póliza está vigente y endosada a favor de la entidad, y con una "N" si no tiene seguro o si tiene seguro pero la póliza no está vigente o no está endosada a favor

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se

Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas, o a las

Corresponde al tipo de crédito tal y como se clasificó en la Cartera de Crédito. Se indica con "C" si el crédito es Mayor Deudor, “M” si el crédito fue otorgado a un Menor Deudor o

Este campo será igual al Valor Contable para los siguientes tipos de Garantía: V1–Títulos Públicos;

Instrumentos financieros de la propia entidad de intermediación financiera; V3-Instrumentos tand By bancario; P1-Warrants de

Otros Avales; S3-Garantía


la microempresa, "H" si el crédito es y con una “T” si el crédito corresponde a una tarjeta de crédito


la microempresa, "H" si el crédito es Hipotecario, con una "O" si el crédito es de Ccon una “T” si el crédito corresponde a una tarjeta de crédito.


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ipotecario, con una "O" si el crédito es de Consumo


IDENTIFICADOR: DDEE0FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del Crédito 3. Identificación del codeudor4. Tipo de codeudor 5. Nombres / razón social del codeudor6. Apellidos / siglas 7. Tipo de crédito DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de codeudores reportados por la institución. 2. CÓDIGO CRÉDITO Corresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los créditos de forma unívoca. 3. IDENTIFICACIÓN DEL CODEUDORCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personasjurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). 4. TIPO DE CODEUDORSe indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportaráElectoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como 5. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL CODEUDORCorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 6. APELLIDOS / SIGLASCorresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas.


E0044 -- CCOODDEEUUDDOORREESS DDEE CCRRÉÉDDII TTOOSS Mensual


N(7)C(27)

Identificación del codeudor C(15)C(2)

Nombres / razón social del codeudor C(60)C(60)C(1)


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de codeudores reportados por la institución.


IDENTIFICACIÓN DEL CODEUDOR Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personasjurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").

TIPO DE CODEUDOR Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL CODEUDOR Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

APELLIDOS / SIGLAS Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas.


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N(7) C(27) C(15) C(2) C(60) C(60) C(1)

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de



del país de origen más número de pasaporte para personas

Se indica si el deudor es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y

Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se



7. TIPO DE CRÉDITO Se indica con "C" si el crédito es mayor deudor, “M” si el crédito es de un menor deudor"H" si el crédito es Hipotecario, con una "O" si el crédito es de Ces Contingencia.


Se indica con "C" si el crédito es mayor deudor, “M” si el crédito es de un menor deudor

ipotecario, con una "O" si el crédito es de Consumo, y con una N si


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Se indica con "C" si el crédito es mayor deudor, “M” si el crédito es de un menor deudor, nsumo, y con una N si


IDENTIFICADOR: DDEE0FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificador del deudor/Emisor3. Tipo de deudor/Emisor 4. Nombres/razón social 5. Apellidos/siglas 6. Monto de las obligaciones castigadas/Condonadas7. Código del Crédito 8. Código Cuenta Contable 9. Fecha del castigo 10. Tipo de operación 11. Castigo directo o indirecto12. Tipo de Vinculación 13. Deudor Castigado o Condonado14. Monto de provisiones constituidas al 31 DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución. 2. IDENTIFICACIÓN DEL DEUDOR/EMISORCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de perjurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte para personas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). 3. TIPO DE DEUDOR/EMISSe indica si el Deudor es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Coreportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 4. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL DEUDORCorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras.


E0055 -- CCRRÉÉDDII TTOOSS EE II NNVVEERRSSII OONNEESS CCAASSTTII GGAADDAASS//CCOO

Mensual


Identificador del deudor/Emisor

Monto de las obligaciones castigadas/Condonadas

Código Cuenta Contable

Castigo directo o indirecto

Deudor Castigado o Condonado Monto de provisiones constituidas al 31-12-04


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de créditos reportados por la institución.

IDENTIFICACIÓN DEL DEUDOR/EMISOR Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de perjurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte para personas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").

TIPO DE DEUDOR/EMIS OR Se indica si el Deudor es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Coreportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL DEUDOR Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras.


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OONNDDOONNAADDAASS

N(7) C(15) C(2) C(60) C(30) N(15,2) C(27) C(35) C(10) C(1) C(1) C(2) C(1) N(15,2)


Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte para personas

Se indica si el Deudor es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social


5. APELLIDOS / SIGLASCorresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras. 6. MONTO DE LAS OBLIGACIONES CASTIGADAS / CONDONADASCorresponde a los saldos del capital de los créditos comerciales, de consumo e hipotecarios para vivienda, castigados, o a rendimientos por cobrar o capital que haya sido condonado. 7. CÓDIGO DEL CRÉDITO/INVERSIONCorresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar loscréditos de forma unívoca, así como también, aquellas inversiones castigadas por la Entidad. Es importante resaltar que este Código será el mismo utilizado por la entidad para identificar el préstamo o inversión en los demás archivos de Cartera de Créditos/Inversiones y no debe sufrir modificaciones. 8. CÓDIGO CUENTA CONTABLESe indicará el código de la cuenta contable, de acuerdo a la operación de crédito/Inversión correspondiente, en detalle. (Ver en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras "Cuentas de Orden para Créditos/Inversiones Castigadas" 816.01/816.02 ). 9. FECHA DEL CASTIGSe indica la fecha en que se empezó a castigar la operación de crédito/inversión correspondiente, en formato Día/Mes/Año (99/99/9999). 10. TIPO DE OPERACIÓNSe indica con "C" si es un crédito Vivienda, "O" si es un crédito de C 11. CASTIGO DIRECTO O INDIRECTOSe indica con "D" si la operación fue castigada al deudor directo o una “I” si la operación fue castigada al garante. 12. TIPO DE VINCULACIONSi el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Codeterminación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe especificar N1.


APELLIDOS / SIGLAS Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas

doras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras.

MONTO DE LAS OBLIGACIONES CASTIGADAS / CONDONADASCorresponde a los saldos del capital de los créditos comerciales, de consumo e hipotecarios para vivienda, castigados, o a los saldos de las inversiones castigadas. Así como también, rendimientos por cobrar o capital que haya sido condonado.

CÓDIGO DEL CRÉDITO/INVERSION Corresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los

ívoca, así como también, aquellas inversiones castigadas por la

Es importante resaltar que este Código será el mismo utilizado por la entidad para identificar el préstamo o inversión en los demás archivos de Cartera de Créditos/Inversiones y no debe sufrir modificaciones.

CÓDIGO CUENTA CONTABLE de la cuenta contable, de acuerdo a la operación de crédito/Inversión

correspondiente, en detalle. (Ver en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras "Cuentas de Orden para Créditos/Inversiones Castigadas" 816.01/816.02 ).

FECHA DEL CASTIG O Se indica la fecha en que se empezó a castigar la operación de crédito/inversión correspondiente, en formato Día/Mes/Año (99/99/9999).

TIPO DE OPERACIÓN Se indica con "C" si es un crédito Comercial, "H" si es un crédito

si es un crédito de Consumo, y una “I” si la operación es una Inversión.

CASTIGO DIRECTO O INDIRECTO Se indica con "D" si la operación fue castigada al deudor directo o una “I” si la operación

TIPO DE VINCULACION Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Codeterminación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe


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Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas doras, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras.

MONTO DE LAS OBLIGACIONES CASTIGADAS / CONDONADAS Corresponde a los saldos del capital de los créditos comerciales, de consumo e hipotecarios

los saldos de las inversiones castigadas. Así como también,

Corresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los ívoca, así como también, aquellas inversiones castigadas por la

Es importante resaltar que este Código será el mismo utilizado por la entidad para identificar el préstamo o inversión en los demás archivos de Cartera de

de la cuenta contable, de acuerdo a la operación de crédito/Inversión correspondiente, en detalle. (Ver en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras "Cuentas de Orden para Créditos/Inversiones Castigadas" 816.01/816.02 ).

Se indica la fecha en que se empezó a castigar la operación de crédito/inversión

omercial, "H" si es un crédito Hipotecario para nsumo, y una “I” si la operación es una Inversión.

Se indica con "D" si la operación fue castigada al deudor directo o una “I” si la operación

Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe


13. DEUDOR CASTIGADO O CONDONADOSe debe especificar con unaoperación crediticia fue condonada. En caso de que una persona física o jurídica presente deuda castigada y condonada al mismo tiempo, se deben reportar como operaciones diferentes. 14. MONTO DE PROVISIONES AL 31Corresponde al monto de provisiones que la entidad tenía constituida por dicho deudor al cierre del año 2004 y que fueron deducidas del tope de provisiones una vez realizado el castigo. En los casos que la entidad no haya deducidreportar ninguna provisión en este campo


DEUDOR CASTIGADO O CONDONADO Se debe especificar con una “C” si la operación crediticia fue castigada y con una “O” si la operación crediticia fue condonada.

En caso de que una persona física o jurídica presente deuda castigada y condonada al mismo tiempo, se deben reportar como operaciones diferentes.

DE PROVISIONES AL 31-12-04 Corresponde al monto de provisiones que la entidad tenía constituida por dicho deudor al cierre del año 2004 y que fueron deducidas del tope de provisiones una vez realizado el castigo. En los casos que la entidad no haya deducido la provisión del tope, no debe reportar ninguna provisión en este campo


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“C” si la operación crediticia fue castigada y con una “O” si la

En caso de que una persona física o jurídica presente deuda castigada y condonada al

Corresponde al monto de provisiones que la entidad tenía constituida por dicho deudor al cierre del año 2004 y que fueron deducidas del tope de provisiones una vez realizado el

o la provisión del tope, no debe


OOTTRROOSS RREE

Manual de Requerimiento de InformaciónOtros Renglones del Activo

EENNGGLL OONNEESS DDEELL AA

Manual de Requerimiento de Información Otros Renglones del Activo

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AACCTTII VVOO


INSTRUCCIONES GENERALES INFORMACIÓN COMPRENDIDA EN LOS OTROS RENGLONES DEL ACTIVO a) Archivo OA01: Inversiones Contiene los antecedentes de las inversiones de la entidad financiera, así como el tipo de título valor que ampara las mismas. b) Archivo OA02: Activos Fijos Contiene el detalle de los bienes inmuebles y muebles propiedad de la institución financiera. Los mismos deben estar avalados por tasaciones efectuadas por profesionales especializados en el área correspondiente, de acuerdo al Reglamento de Evaluación de Activos. Los Bienes Muebles, cuyo valor contable sea superior a lodeben reportarse en detalle, los inferiores a esta cantidad deben reportarse agrupados por sus respectivas cuentas contables, de acuerdo al Manual de Contabilidad para Entidades Financieras. c) Archivo OA03: Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos Contiene el detalle de los bienes inmuebles, muebles y valores que han pasado a ser propiedad de la entidad financiera en calidad de bienes recibidos en recuperación de créditos. El valor de dichos bienes deberá estar avalados por tasaciones efectuadas poprofesionales especializados en el área, de acuerdo al Reglamento de Evaluación de Activos. Nota: Estas informaciones se reportarán conforme a lo estipulado en el Reglamento de Evaluación de Activos.


INSTRUCCIONES GENERALES

INFORMACIÓN COMPRENDIDA EN LOS ARCHIVOS A REMITIR SOBRE OTROS RENGLONES DEL ACTIVO

Archivo OA01: Inversiones

Contiene los antecedentes de las inversiones de la entidad financiera, así como el tipo de título valor que ampara las mismas.

Archivo OA02: Activos Fijos

de los bienes inmuebles y muebles propiedad de la institución financiera. Los mismos deben estar avalados por tasaciones efectuadas por profesionales especializados en el área correspondiente, de acuerdo al Reglamento de Evaluación de

Muebles, cuyo valor contable sea superior a lo establecido en el REAdeben reportarse en detalle, los inferiores a esta cantidad deben reportarse agrupados por sus respectivas cuentas contables, de acuerdo al Manual de Contabilidad para Entidades

Archivo OA03: Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos

Contiene el detalle de los bienes inmuebles, muebles y valores que han pasado a ser propiedad de la entidad financiera en calidad de bienes recibidos en recuperación de créditos. El valor de dichos bienes deberá estar avalados por tasaciones efectuadas poprofesionales especializados en el área, de acuerdo al Reglamento de Evaluación de

Nota: Estas informaciones se reportarán conforme a lo estipulado en el Reglamento de


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ARCHIVOS A REMITIR SOBRE

Contiene los antecedentes de las inversiones de la entidad financiera, así como el tipo de

de los bienes inmuebles y muebles propiedad de la institución financiera. Los mismos deben estar avalados por tasaciones efectuadas por profesionales especializados en el área correspondiente, de acuerdo al Reglamento de Evaluación de

tablecido en el REA deben reportarse en detalle, los inferiores a esta cantidad deben reportarse agrupados por sus respectivas cuentas contables, de acuerdo al Manual de Contabilidad para Entidades

Contiene el detalle de los bienes inmuebles, muebles y valores que han pasado a ser propiedad de la entidad financiera en calidad de bienes recibidos en recuperación de créditos. El valor de dichos bienes deberá estar avalados por tasaciones efectuadas por profesionales especializados en el área, de acuerdo al Reglamento de Evaluación de

Nota: Estas informaciones se reportarán conforme a lo estipulado en el Reglamento de


Descripción de los Archivos a ingresar al valida IDENTIFICADOR: OOAAFRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificador de la entidad emisora3. Nombre o razón social del emisor4. Código de la cuenta contable de la inversión5. Identificador del título valor6. Descripción de la inversión7. Fecha de adquisición 8. Fecha de vencimiento de la inversión9. Tasa de interés que devenga el instrumento10. Plazo a que están pactadas las inversiones11. Forma de pago 12. Valor contable a la fecha 13. Valor de mercado a la fecha14. Porcentaje de participación15. Tipo de moneda 16. Estado de la inversión 17. Categoría de Riesgo según Entidad18. Provisión requerida 19. Capital suscrito y Pagado del Emisor20. Fecha de cancelación 21. Tipo de Vinculación 22. Opción de retiro anticipado23. Penalización por retiro anticipado24. Provisión requerida gradual individual25. Provisión constituida por la inversión26. Mercado principal para compra o venta de la operación27. Empresa calificadora de riesgo28. Rendimientos por cobrar de la inversión29. Cuenta contable de los rendimientos de la inversión30. Fecha revisión tasa de interés31. Calificación otorgada por la empresa calificadora32. Boleta de Negociación (Deal Ticket)33. Cuenta Contable Amortización34. Valor de la Amortización a la fecha35. Cuenta Contable Ajuste36. Valor del Ajuste a la fecha37. Código Empresa Calificadora



AA0011 -- II NNVVEERRSSII OONNEESS Mensual


Identificador de la entidad emisora Nombre o razón social del emisor Código de la cuenta contable de la inversión Identificador del título valor Descripción de la inversión

Fecha de vencimiento de la inversión Tasa de interés que devenga el instrumento Plazo a que están pactadas las inversiones

Valor de mercado a la fecha Porcentaje de participación

Categoría de Riesgo según Entidad

y Pagado del Emisor

Opción de retiro anticipado Penalización por retiro anticipado Provisión requerida gradual individual Provisión constituida por la inversión Mercado principal para compra o venta de la operación Empresa calificadora de riesgo Rendimientos por cobrar de la inversión Cuenta contable de los rendimientos de la inversión Fecha revisión tasa de interés Calificación otorgada por la empresa calificadora Boleta de Negociación (Deal Ticket) Cuenta Contable Amortización Valor de la Amortización a la fecha Cuenta Contable Ajuste Valor del Ajuste a la fecha Código Empresa Calificadora


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N(7) C(15) C(60) C(35) N(3) C(60) C(10) C(10) N(6,2) N(4) C(1) N(15,2) N(15,2) N(6,2) C(1) C(1) C(2) N(15,2) N(15,2) C(10) C(2) C(2) N(6,2) N(15,2) N(15,2) C(30) C (30) N(15,2) C(35) C(10) C(4) C(10) C(35) N(15,2) C(35) N(15,2) C(3)


DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de inversiones reportadas por la institución. Lasorganizadas por identificador de la entidad emisora de manera descendente. 2. IDENTIFICADOR DEL EMISOR DEL TITULO VALORCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes ya que las empresas o personas jurídicas emisoras de títulos deben poseer el RNC. Para los casos de entidades financieras que tengan inversiones en entidades, empresas u organismos extranjeros que no posean RNC, deberán remitir un listado a más tardar quince (15) días antes de la fecha límite de remisión de los reportes, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un código único que será empleado por todas las entidades que tengan el mismo emisor. El formato de remisión de dicho listado será establecido por la Superintendencia de Bancos. 3. NOMBRE O RAZÓN SOCIAL DEL EMISORCorresponde a la razón social del emisor. 4. CÓDIGO CONTABLE DE LA INVERSIÓNSe indicará el Código de la Cuenta Contable, de acuerdo a la operación de Inversión realizada. ( Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades 5. IDENTIFICADOR DEL TITULO VALORCorresponde al código asignado por la Superintendencia de Bancos a cada título valor (ver Tabla 9.0 "Tipos de Instrumentos o Códigos de Inversiones"). 6. DESCRIPCIÓN DE LA INVERSIÓNSe indica en detalle datos geinversión, comentarios, etc. 7. FECHA DE ADQUISICIÓNCorresponde a la fecha en que la institución financiera efectuó la inversión. 8. FECHA DE VENCIMIENTO DE LA INVERSIÓN Corresponde a la fecha de vencimiento de la inversión. En caso de que no aplique debe reportarse en blanco. 9. TASA DE INTERÉS Se indica la tasa de interés que devenga la inversión. En caso de que no aplique debe reportarse en cero. Se informa en % la tasa 10. PLAZOS A QUE ESTÁN PACTADAS LAS INVERSIONES



NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de inversiones reportadas por la institución. Las inversiones se deben reportar organizadas por identificador de la entidad emisora de manera descendente.

IDENTIFICADOR DEL EMISOR DEL TITULO VALOR Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes ya que las empresas o

misoras de títulos deben poseer el RNC. Para los casos de entidades financieras que tengan inversiones en entidades, empresas u organismos extranjeros que no posean RNC, deberán remitir un listado a más tardar quince (15) días antes de la fecha

emisión de los reportes, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un código único que será empleado por todas las entidades que tengan el mismo emisor. El formato de remisión de dicho listado será establecido por la Superintendencia de Bancos.

BRE O RAZÓN SOCIAL DEL EMISOR Corresponde a la razón social del emisor.

CÓDIGO CONTABLE DE LA INVERSIÓN Se indicará el Código de la Cuenta Contable, de acuerdo a la operación de Inversión realizada. ( Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades Financieras).

IDENTIFICADOR DEL TITULO VALOR Corresponde al código asignado por la Superintendencia de Bancos a cada título valor (ver Tabla 9.0 "Tipos de Instrumentos o Códigos de Inversiones").

DESCRIPCIÓN DE LA INVERSIÓN datos generales de la inversión reportada, tales como, numero de la

inversión, comentarios, etc.

FECHA DE ADQUISICIÓN Corresponde a la fecha en que la institución financiera efectuó la inversión.

FECHA DE VENCIMIENTO DE LA INVERSIÓN Corresponde a la fecha de vencimiento de la inversión. En caso de que no aplique debe

Se indica la tasa de interés que devenga la inversión. En caso de que no aplique debe reportarse en cero. Se informa en % la tasa de interés efectiva estipulada en la operación.

PLAZOS A QUE ESTÁN PACTADAS LAS INVERSIONES


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Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de inversiones se deben reportar

organizadas por identificador de la entidad emisora de manera descendente.

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes ya que las empresas o misoras de títulos deben poseer el RNC. Para los casos de entidades

financieras que tengan inversiones en entidades, empresas u organismos extranjeros que no posean RNC, deberán remitir un listado a más tardar quince (15) días antes de la fecha

emisión de los reportes, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un código único que será empleado por todas las entidades que tengan el mismo emisor. El formato de remisión de dicho listado será establecido por la Superintendencia de Bancos.

Se indicará el Código de la Cuenta Contable, de acuerdo a la operación de Inversión Financieras).

Corresponde al código asignado por la Superintendencia de Bancos a cada título valor (ver

reportada, tales como, numero de la

Corresponde a la fecha en que la institución financiera efectuó la inversión.

Corresponde a la fecha de vencimiento de la inversión. En caso de que no aplique debe

Se indica la tasa de interés que devenga la inversión. En caso de que no aplique debe de interés efectiva estipulada en la operación.


Debe indicarse el plazo a que está pactada la Inversión en la institución emisora, expresado en meses. 11. FORMA DE PAGO Debe indicarse la frecuencia en que deben Pago"). 12. VALOR CONTABLE A LA FECHACorresponde al valor en libros de la inversión a la fecha del reporte. En los casos de Contratos de Participación en Hipotecas Aseguradas que funcionan como venta de carterse debe reportar el valor contable global del contrato. 13. VALOR DE MERCADO A LA FECHA (SI EXISTE)Corresponde al valor del mercado del instrumento, resultado de la evaluación del emisor y de las características financieras del título valor. 14. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓNEn caso de inversiones en acciones sobre otras empresas, se indicará en % la proporción de acciones que la entidad financiera posee en otras sociedades. 15. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si la inversión es en moneda nacional y con una extranjera. 16. ESTADO DE LA INVERSIÓNSe indicará con "V" si la inversión está Vigente y "E" si la inversión esta vencida. 17. CATEGORÍA DE RIESGO OTORGADA A LA INVERSIÓNSe indicará la clasificación otorgada por la entidad financiera al embase a lo dispuesto en el Reglamento de Evaluación de Activos. 18. PROVISIÓN REQUERIDACorresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo de inversiones, conforme a la categoría de riesgo otorgada, tomando en consideración lo90 días. 19. CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO DEL EMISORCorresponde al monto del Capital Suscrito y pagado de las empresas emisoras de los títulos valores que posee la EIF.

20. FECHA DE CANCELACIONCorresponde a la fecha en que la inve


Debe indicarse el plazo a que está pactada la Inversión en la institución emisora, expresado

Debe indicarse la frecuencia en que deben realizarse los pagos, (Ver Tabla 10.0 "Forma de

VALOR CONTABLE A LA FECHA Corresponde al valor en libros de la inversión a la fecha del reporte. En los casos de Contratos de Participación en Hipotecas Aseguradas que funcionan como venta de carterse debe reportar el valor contable global del contrato.

VALOR DE MERCADO A LA FECHA (SI EXISTE) Corresponde al valor del mercado del instrumento, resultado de la evaluación del emisor y de las características financieras del título valor.

E PARTICIPACIÓN En caso de inversiones en acciones sobre otras empresas, se indicará en % la proporción de acciones que la entidad financiera posee en otras sociedades.

Se indicará con “N” si la inversión es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda

ESTADO DE LA INVERSIÓN Se indicará con "V" si la inversión está Vigente y "E" si la inversión esta vencida.

CATEGORÍA DE RIESGO OTORGADA A LA INVERSIÓN Se indicará la clasificación otorgada por la entidad financiera al emisor del títulobase a lo dispuesto en el Reglamento de Evaluación de Activos.

PROVISIÓN REQUERIDA Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo de inversiones, conforme a la categoría de riesgo otorgada, tomando en consideración los rendimientos por cobrar hasta

CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO DEL EMISOR Corresponde al monto del Capital Suscrito y pagado de las empresas emisoras de los títulos

FECHA DE CANCELACION Corresponde a la fecha en que la inversión fue cancelada si aplica.


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Debe indicarse el plazo a que está pactada la Inversión en la institución emisora, expresado

realizarse los pagos, (Ver Tabla 10.0 "Forma de

Corresponde al valor en libros de la inversión a la fecha del reporte. En los casos de Contratos de Participación en Hipotecas Aseguradas que funcionan como venta de cartera,

Corresponde al valor del mercado del instrumento, resultado de la evaluación del emisor y

En caso de inversiones en acciones sobre otras empresas, se indicará en % la proporción de

“E” si es en moneda

Se indicará con "V" si la inversión está Vigente y "E" si la inversión esta vencida.

isor del título-valor en

Corresponde al monto a provisionar por concepto del riesgo de inversiones, conforme a la s rendimientos por cobrar hasta

Corresponde al monto del Capital Suscrito y pagado de las empresas emisoras de los títulos


21. TIPO DE VINCULACIONSi el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe especificar N1. 22. OPCIÓN DE RETIRO ANTICISe indica una "S" si la inversión tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N" si la inversión no tiene está opción.

23. PENALIZACIÓN POR RETSe debe señalar el porcentaje con el cual se penaliza al anticipado. Dicho porcentaje se debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25

24. PROVISION REQUERIDA Corresponde a la provisión requerida para cada inversión luego de aplicar a la provisión total de sus inversiones, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS. Para realizar este cálculo, la entidad deberá detcrediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total. Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la prtotal entre cada una de sus inversiones y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas. 25. PROVISIÓN CONSTITUIDCorresponde a la provisión con Para realizar este cálculo, la entidad deberá calcular primero la provisión gradual total de sus inversiones totales, en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACIO Luego, se debe determinar la proporción en que inversión contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total.


TIPO DE VINCULACION Si el deudor tiene alguna vinculación a la institución, ya sea a la gestión o la propiedad, se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación",

ciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe

IÓN DE RETIRO ANTICI PADO Se indica una "S" si la inversión tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una "N" si la inversión no tiene está opción.

PENALIZACIÓN POR RET IRO ANTICIPADO Se debe señalar el porcentaje con el cual se penaliza al cliente por la opción de retiro anticipado. Dicho porcentaje se debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25

PROVISION REQUERIDA GRADUAL INDIVIDUAL provisión requerida para cada inversión luego de aplicar a la provisión

total de sus inversiones, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

, la entidad deberá determinar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión requerida total.

Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión requerida gradual total entre cada una de sus inversiones y el resultado será el monto de provisiones requeridas graduales individuales, las cuales deberán ser constituidas.

PROVISIÓN CONSTITUID A POR LA INVERSION Corresponde a la provisión constituida por esa inversión una vez aplicada la gradualidad.

, la entidad deberá calcular primero la provisión gradual total de sus inversiones totales, en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS y constituir la provisión resultante.

Luego, se debe determinar la proporción en que inversión contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión


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ciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones aprobado mediante la Circular SB: 06/04, emitida por la Superintendencia de Bancos en fecha 12 de julio de 2004. Si no es vinculado debe

Se indica una "S" si la inversión tiene opción de pago o cancelación anticipada o con una

cliente por la opción de retiro anticipado. Dicho porcentaje se debe reportar en números enteros, seguidos de decimales en caso de que no corresponda a un número entero exacto. Por ejemplo: 3 o 3.25

provisión requerida para cada inversión luego de aplicar a la provisión total de sus inversiones, el factor gradual en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL REGLAMENTO DE EVALUACION DE ACTIVOS.

erminar la proporción en que cada operación crediticia contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de

ovisión requerida gradual total entre cada una de sus inversiones y el resultado será el monto de provisiones

stituida por esa inversión una vez aplicada la gradualidad.

, la entidad deberá calcular primero la provisión gradual total de sus inversiones totales, en función de lo establecido en las OBSERVACIONES AL

N DE ACTIVOS y constituir la provisión resultante.

Luego, se debe determinar la proporción en que inversión contribuye a la provisión requerida total, dividiendo la provisión requerida de cada operación entre la provisión


Esta será la proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión gradual total constituida entre cada una de las inversiones y el resultado será el monto de provisiones a considerar para la realización de castigos 26. MERCADO PRINCIPAL PARA LA COMPRA O VENTA DECorresponde al nombre de la Bolsa de Valores o mercado institucional (con personalidad jurídica) donde la entidad de intermediación financiera acude con mayor frecuencia y volumen para incrementar (comprar) o disminuir (vender) la posición enque ha invertido. La bolsa de valores o mercado institucional deberá suministrar a la entidad de intermediación financiera, por lo menos, información relativa al volumen de las transacciones de compra-venta y sus precios, entre otros. Esanto Domingo y Bolsa de Valores de New York. 27. EMPRESA CALIFICADORA DE RIESGO Corresponde al nombre de la agencia calificadora, si el Código Empresa Calificadora de Riesgo (Campo 37) es igual a “OT”. De lo contrario podrá 28. RENDIMIENTOS POR COBRAR DE LA INVERSIONCorresponde a los rendimientos por cobrar pendientes de la inversión. 29. CUENTA CONTABLE DE LOS RENDIMIENTOS POR COBRARSe indicará el Código de la Cuenta Contable, de acuerdo a los rendimientos la inversión. (Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades Financieras). 30. FECHA REVISION TASA DE INTERESEste campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la tasa de interés en las operacionesfija no se utilizará este campo y se debe dejar en blanco. Esta fecha deberá corresponder a la que el emisor del títulocuando difiera con lo establecido contracttasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla el plazo de 6, 12, 18, etc., meses desde otorgado el préstamo. 31. CALIFICACION OTORGADA POR EMPRESA CALIFICADORACorresponde a la Calificación otorgada por la agencia calificadora reconocida y de prestigio que realizó la evaluación del emisor de los títulos NOTA : En caso que un eminformarse en registros consecutivos repitiendo el identificador del emisor del título valor y el nombre del instrumento, además de completar los datos restantes y otorgarse una sola clasificación para el emisor.


proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión gradual total constituida entre cada una de las inversiones y el resultado será el monto de provisiones a considerar para la realización de castigos

MERCADO PRINCIPAL PARA LA COMPRA O VENTA DE LA OPERACIÓNCorresponde al nombre de la Bolsa de Valores o mercado institucional (con personalidad jurídica) donde la entidad de intermediación financiera acude con mayor frecuencia y volumen para incrementar (comprar) o disminuir (vender) la posición enque ha invertido. La bolsa de valores o mercado institucional deberá suministrar a la entidad de intermediación financiera, por lo menos, información relativa al volumen de las

venta y sus precios, entre otros. Ejemplos: Bolsa de Valores de santo Domingo y Bolsa de Valores de New York.

EMPRESA CALIFICADORA DE RIESGO mbre de la agencia calificadora, si el Código Empresa Calificadora

de Riesgo (Campo 37) es igual a “OT”. De lo contrario podrá enviarse en blanco.

RENDIMIENTOS POR COBRAR DE LA INVERSION Corresponde a los rendimientos por cobrar pendientes de la inversión.

CUENTA CONTABLE DE LOS RENDIMIENTOS POR COBRARSe indicará el Código de la Cuenta Contable, de acuerdo a los rendimientos la inversión. (Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades Financieras).


Esta fecha deberá corresponder a la que el emisor del título-valor utilice en la práctica, aún cuando difiera con lo establecido contractualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla

c., meses desde otorgado el préstamo.

CALIFICACION OTORGADA POR EMPRESA CALIFICADORACorresponde a la Calificación otorgada por la agencia calificadora reconocida y de prestigio que realizó la evaluación del emisor de los títulos.

: En caso que un emisor haya emitido múltiples títulos valores, los mismos deben informarse en registros consecutivos repitiendo el identificador del emisor del título valor y el nombre del instrumento, además de completar los datos restantes y otorgarse una sola

ón para el emisor.


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proporción que se deberá utilizar para distribuir la provisión gradual total constituida entre cada una de las inversiones y el resultado será el monto de provisiones a

LA OPERACIÓN Corresponde al nombre de la Bolsa de Valores o mercado institucional (con personalidad jurídica) donde la entidad de intermediación financiera acude con mayor frecuencia y volumen para incrementar (comprar) o disminuir (vender) la posición en los títulos en los que ha invertido. La bolsa de valores o mercado institucional deberá suministrar a la entidad de intermediación financiera, por lo menos, información relativa al volumen de las

jemplos: Bolsa de Valores de

mbre de la agencia calificadora, si el Código Empresa Calificadora enviarse en blanco.

CUENTA CONTABLE DE LOS RENDIMIENTOS POR COBRAR Se indicará el Código de la Cuenta Contable, de acuerdo a los rendimientos pendientes de la inversión. (Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades Financieras).

Este campo se utilizará para indicar la fecha en la que se realizará el próximo cambio a la con tasa variable. Para las operaciones a tasa de interés

valor utilice en la práctica, aún ualmente. Ejemplo: si una entidad puede variar la

tasa de interés mensualmente, en conformidad con el contrato, pero en la práctica lo hace cada seis (6) meses, se colocará en este campo la fecha correspondiente a cuando se cumpla

CALIFICACION OTORGADA POR EMPRESA CALIFICADORA Corresponde a la Calificación otorgada por la agencia calificadora reconocida y de

isor haya emitido múltiples títulos valores, los mismos deben informarse en registros consecutivos repitiendo el identificador del emisor del título valor y el nombre del instrumento, además de completar los datos restantes y otorgarse una sola


En caso de que la calificación haya sido otorgada por una calificadora diferente a las tres (3) más reconocidas internacionalmentedeberá convertir esta calificación a su correspondiente con 32. BOLETA DE NEGOCIACIONNumero secuencial de la boleta de negociación emitida Constituye la evidencia documental de términos y condiciones de dicha transacción. Debe estar representada físicamente. Permite la inspección y auditoria de los libros de manera metódica permitiendo reconstruir el flujo de fondos, instrumentos de deuda y determinar el monto de posiciones de riesgo de precio y liquidez, así como la evaluación de la naturaleza de las transacciones a la luz de lo estipulado en el Valoración y Medición de las Inversiones en Ideberán seguir una secuencia numérica y en caso de que se cancele o se anule alguna, la misma deberá estar disponible en los archivos de la entidad. 33. CUENTA CONTABLE AMORTIZACIONSe indicará el Código de la Cuenta Contable de la Amortización (por Prima ó Descuento), de acuerdo a la operación de Inversión realizada. ( Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades Financieras).amortización(por Prima ó Descuento) 34. VALOR DE LA AMORTIZACION A LA Corresponde al valor en libros de la amortización de la inversión a la fecha del reporte. Si la Amortización es por Descuento, deberá remitirse este campo con signo negativo (-). 35. CUENTA CONTABLE ASe indicará el Código de la Cuenta Contable delInversión realizada. ( Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades Financieras). Si la inversión no tiene amortizacióndeberá ser remitido en blanco. 36. VALOR DE LA A JUSTECorresponde al valor en libros deAjuste es negativo, deberá remitirse este campo con signo negativo ( 37. CODIGO EMPRESA CALIFICADORA DE RIESGO Corresponde al código de la agencia calificadora reconocida y de prestigio que realizó la evaluación del emisor de los títulos, de acuerdo a la Tabla 68.0Calificadora".


En caso de que la calificación haya sido otorgada por una calificadora diferente a las tres (3) más reconocidas internacionalmente (Standard & Poor, Fitchdeberá convertir esta calificación a su correspondiente con Standard

BOLETA DE NEGOCIACION Numero secuencial de la boleta de negociación emitida al adquirir la inversión. Constituye la evidencia documental de la transacción pactadatérminos y condiciones de dicha transacción. Debe estar representada físicamente.

ermite la inspección y auditoria de los libros de manera metódica permitiendo reconstruir el flujo de fondos, instrumentos de deuda y determinar el monto de

de riesgo de precio y liquidez, así como la evaluación de la naturaleza de las transacciones a la luz de lo estipulado en el “ Instructivo para la

de las Inversiones en Instrumentos de Deudauir una secuencia numérica y en caso de que se cancele o se anule alguna,

la misma deberá estar disponible en los archivos de la entidad.

CUENTA CONTABLE AMORTIZACION Se indicará el Código de la Cuenta Contable de la Amortización (por Prima ó

de acuerdo a la operación de Inversión realizada. ( Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades Financieras). Si la inversión no tiene

(por Prima ó Descuento) este campo deberá ser remitido en blanco.

VALOR DE LA AMORTIZACION A LA FECHA Corresponde al valor en libros de la amortización de la inversión a la fecha del

Si la Amortización es por Descuento, deberá remitirse este campo con signo

CUENTA CONTABLE A JUSTE Se indicará el Código de la Cuenta Contable del Ajuste, de acuerdo a la operación de Inversión realizada. ( Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades

Si la inversión no tiene amortización(por Prima ó Descuento)deberá ser remitido en blanco.

JUSTE A LA FECHA rresponde al valor en libros del ajuste de la inversión a la fecha del reporte.

Ajuste es negativo, deberá remitirse este campo con signo negativo (

CODIGO EMPRESA CALIFICADORA DE RIESGO Corresponde al código de la agencia calificadora reconocida y de prestigio que realizó la evaluación del emisor de los títulos, de acuerdo a la Tabla 68.0


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En caso de que la calificación haya sido otorgada por una calificadora diferente a las (Standard & Poor, Fitch, Moody`s),

Standard & Poor.

al adquirir la inversión. a transacción pactada, incluyendo los

términos y condiciones de dicha transacción. Debe estar representada físicamente. ermite la inspección y auditoria de los libros de manera metódica permitiendo

reconstruir el flujo de fondos, instrumentos de deuda y determinar el monto de de riesgo de precio y liquidez, así como la evaluación de la naturaleza de las

Instructivo para la Clasificación, euda”. Dichas boletas

uir una secuencia numérica y en caso de que se cancele o se anule alguna,

Se indicará el Código de la Cuenta Contable de la Amortización (por Prima ó de acuerdo a la operación de Inversión realizada. ( Ver Inversiones en el

Si la inversión no tiene este campo deberá ser remitido en blanco.

Corresponde al valor en libros de la amortización de la inversión a la fecha del Si la Amortización es por Descuento, deberá remitirse este campo con signo

, de acuerdo a la operación de Inversión realizada. ( Ver Inversiones en el Manual de Cuentas para Entidades

(por Prima ó Descuento) este campo

de la inversión a la fecha del reporte. Si el Ajuste es negativo, deberá remitirse este campo con signo negativo (-).

Corresponde al código de la agencia calificadora reconocida y de prestigio que realizó la evaluación del emisor de los títulos, de acuerdo a la Tabla 68.0 "Empresa




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IDENTIFICADOR: OOAAFRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Secuencia Numérica 2. Código Contable del Activo (Mueble o Inmueble)3. Descripción breve del Activo4. Valor de adquisición 5. Fecha de Adquisición 6. Depreciación Acumulada7. 8. Valor contable a la fecha9. Valor tasación 10. Fecha última tasación 11. Referencia DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de activos fijos reportados por la institución. Los Bienes Muebles e Inmuebles se deben reportar organizados descendentemente de mayor a menor según su valcontable. 2. CÓDIGO CONTABLE DEL ACTIVOSe indicará el código de la cuenta contable que identifica el activo correspondiente en la institución (Ver Activos Fijos en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras). 3. DESCRIPCIÓN BREVE DEL ACTIVO Se indica con breves palabras el tipo de bien y la ubicación. Por ejemplo, la descripción breve de un solar sería: Solar de 2,000 metros ubicado en la calle X esq., Santiago. Otro ejemplo sería: Escritorio 30x60 pulgadas en caoba. 4. VALOR DE ADQUISICIÓNCorresponde al valor de compra del bien a la fecha de adquisición, expresado en RD$. En caso de grupo de familias corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo. 5. FECHA DE ADQUISICIÓNCorresponde a la fecha, en for


AA0022 -- AACCTTII VVOOSS FFII JJOOSS ((BBII EENNEESS II NNMM UUEEBBLL EESS YY MM UU

Mensual


N(7)Código Contable del Activo (Mueble o Inmueble) C(35)Descripción breve del Activo C(60)

N(15,2)C(10)

Depreciación Acumulada N(15,2)

Valor contable a la fecha N(15,2)N(15,2)C(10)C(25)


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de activos fijos reportados por la institución. Los Bienes Muebles e Inmuebles se deben reportar organizados descendentemente de mayor a menor según su val

CÓDIGO CONTABLE DEL ACTIVO Se indicará el código de la cuenta contable que identifica el activo correspondiente en la institución (Ver Activos Fijos en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras).

DESCRIPCIÓN BREVE DEL ACTIVO (BIEN INMUEBLE o MUEBLE)Se indica con breves palabras el tipo de bien y la ubicación. Por ejemplo, la descripción breve de un solar sería: Solar de 2,000 metros ubicado en la calle X esq., Santiago. Otro ejemplo sería: Escritorio 30x60 pulgadas en caoba.

VALOR DE ADQUISICIÓN Corresponde al valor de compra del bien a la fecha de adquisición, expresado en RD$. En caso de grupo de familias corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo.

FECHA DE ADQUISICIÓN Corresponde a la fecha, en formato día/mes/año, en que se adquirió el bien.


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UUEEBBLL EESS))

N(7) C(35) C(60) N(15,2) C(10) N(15,2)

N(15,2) N(15,2) C(10) C(25)

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de activos fijos reportados por la institución. Los Bienes Muebles e Inmuebles se deben reportar organizados descendentemente de mayor a menor según su valor

Se indicará el código de la cuenta contable que identifica el activo correspondiente en la institución (Ver Activos Fijos en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras).

(BIEN INMUEBLE o MUEBLE) Se indica con breves palabras el tipo de bien y la ubicación. Por ejemplo, la descripción breve de un solar sería: Solar de 2,000 metros ubicado en la calle X esq., Santiago. Otro

Corresponde al valor de compra del bien a la fecha de adquisición, expresado en RD$. En caso de grupo de familias corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo.

mato día/mes/año, en que se adquirió el bien.


6. DEPRECIACIÓN ACUMULADADeberá calcularse la depreciación del bien en base a lo establecido en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras. En caso de los activos fijos que son reportados por cuenta contable debido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00 corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo. 7. REVALUACIÓN Corresponde al valor de adquisición más el total de incrementos, o el mayor valor asignado a los bienes de la institución conforme al Reglamento de Evaluación de Activos. Dichas reevaluaciones deben contar con la autorización de la Superintendencia de Bancos. 8. VALOR CONTABLECorresponde al valor en libros del bien. En caso de los activos fijos que son repcuenta contable debido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00,corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo. 9. VALOR DE MERCADOCorresponde al valor estimado según última tasación efectuada al bien. En el casomuebles solo se requiere tasación si sobrepasa el RD$1,000,000.00 y en caso contrario corresponde al valor estimado conforme al valor de mercado. En caso de los activos fijos que son reportados por cuenta contable debido a que su valor agrupado RD$200,000.00, corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo. 10. FECHA DE ULTIMA TASACIÓNCorresponde a la fecha, en formato día/mes/año, de la última tasación efectuada al bien. 11. REFERENCIA Corresponde al número de bienes muebles y al No. de documento legal (Títulos, Patentes, Matrículas, etc.), cuando se trate de bienes inmuebles. En caso de los activos fijos que son reportados por cuenta contable debido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00 se deberá reportar una referencia genérica generada por la entidad.


DEPRECIACIÓN ACUMULADA Deberá calcularse la depreciación del bien en base a lo establecido en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras. En caso de los activos fijos que son reportados

enta contable debido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00 corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo.

Corresponde al valor de adquisición más el total de incrementos, o el mayor valor asignado es de la institución conforme al Reglamento de Evaluación de Activos. Dichas

reevaluaciones deben contar con la autorización de la Superintendencia de Bancos.

VALOR CONTABLE Corresponde al valor en libros del bien. En caso de los activos fijos que son repcuenta contable debido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00,corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo.

VALOR DE MERCADO Corresponde al valor estimado según última tasación efectuada al bien. En el casomuebles solo se requiere tasación si sobrepasa el RD$1,000,000.00 y en caso contrario corresponde al valor estimado conforme al valor de mercado. En caso de los activos fijos que son reportados por cuenta contable debido a que su valor agrupado RD$200,000.00, corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo.

FECHA DE ULTIMA TASACIÓN Corresponde a la fecha, en formato día/mes/año, de la última tasación efectuada al bien.

Corresponde al número de inventario asignado por la entidad financiera, cuando se trate de bienes muebles y al No. de documento legal (Títulos, Patentes, Matrículas, etc.), cuando se trate de bienes inmuebles. En caso de los activos fijos que son reportados por cuenta

bido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00 se deberá reportar una referencia genérica generada por la entidad.


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Deberá calcularse la depreciación del bien en base a lo establecido en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras. En caso de los activos fijos que son reportados

enta contable debido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00

Corresponde al valor de adquisición más el total de incrementos, o el mayor valor asignado es de la institución conforme al Reglamento de Evaluación de Activos. Dichas

reevaluaciones deben contar con la autorización de la Superintendencia de Bancos.

Corresponde al valor en libros del bien. En caso de los activos fijos que son reportados por cuenta contable debido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00,

Corresponde al valor estimado según última tasación efectuada al bien. En el caso de bienes muebles solo se requiere tasación si sobrepasa el RD$1,000,000.00 y en caso contrario corresponde al valor estimado conforme al valor de mercado. En caso de los activos fijos que son reportados por cuenta contable debido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00, corresponderá al total de los valores de cada miembro del grupo.

Corresponde a la fecha, en formato día/mes/año, de la última tasación efectuada al bien.

inventario asignado por la entidad financiera, cuando se trate de bienes muebles y al No. de documento legal (Títulos, Patentes, Matrículas, etc.), cuando se trate de bienes inmuebles. En caso de los activos fijos que son reportados por cuenta

bido a que su valor agrupado no sobrepasa los RD$200,000.00 se deberá


IDENTIFICADOR: OOAAFRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código contable del bien recibido3. Descripción del bien recibido4. Identificador del deudor afectado5. Tipo de deudor afectado6. Nombres / razón social del deudor afectado7. Apellidos / siglas del deudor a8. Fecha de adjudicación o dación9. Valor contable a la fecha10. Valor tasación o de mercado a la fecha11. Fecha de última tasación12. Deudor directo 13. Categoría de riesgo otorgada a la inversión recibida14. Tipo de provisión requerida15. Provisión requerida al bien o valor16. Referencia 17. Adjudicación o Dación 18. Provisión Arrastrada 19. Código de Crédito 20. Tipo de Crédito DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de bienes recibidos en recuperación de crédito reportados por la institución. Los Bienes Recibidos en recuperación de créditos se deben reportar organizadocontable descendentemente de mayor a menor. 2. CÓDIGO CONTABLE DEL BIEN RECIBIDOSe indicará el código de la cuenta contable que identifica el Bien recibido por la institución. ( Ver Otros Activos " Bienes Recibidos en Recuperación de CréditosContabilidad para Instituciones Financieras). 3. DESCRIPCIÓN DEL BIEN RECIBIDOSe indica palabras el tipo de bien y la ubicación. Por ejemplo, la descripción de un apartamento sería: apartamento 2B, edificio ABC, Urb. las Peras, D. N., d


AA0033 -- BBII EENNEESS RREECCII BBII DDOOSS EENN RREECCUUPPEERRAACCII ÓÓNN DDEE

Mensual


Código contable del bien recibido Descripción del bien recibido Identificador del deudor afectado Tipo de deudor afectado Nombres / razón social del deudor afectado Apellidos / siglas del deudor afectado Fecha de adjudicación o dación Valor contable a la fecha Valor tasación o de mercado a la fecha Fecha de última tasación

Categoría de riesgo otorgada a la inversión recibida de provisión requerida

Provisión requerida al bien o valor


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de bienes recibidos en recuperación de crédito reportados por la institución. Los Bienes Recibidos en recuperación de créditos se deben reportar organizadocontable descendentemente de mayor a menor.

CÓDIGO CONTABLE DEL BIEN RECIBIDO Se indicará el código de la cuenta contable que identifica el Bien recibido por la institución. ( Ver Otros Activos " Bienes Recibidos en Recuperación de CréditosContabilidad para Instituciones Financieras).

DESCRIPCIÓN DEL BIEN RECIBIDO Se indica palabras el tipo de bien y la ubicación. Por ejemplo, la descripción de un apartamento sería: apartamento 2B, edificio ABC, Urb. las Peras, D. N., d


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EE CCRRÉÉDDII TTOOSS

N(7) C(35) C(250) C(15) C(2) C(60) C(30) C(10) N(15,2) N(15,2) C(10) C(1) C(2) C(2) N(15,2) C(25) C(1) N(15,2) C(27) C(1)

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de bienes recibidos en recuperación de crédito reportados por la institución. Los Bienes Recibidos en recuperación de créditos se deben reportar organizados por el valor

Se indicará el código de la cuenta contable que identifica el Bien recibido por la institución. ( Ver Otros Activos " Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos" en el Manual de

Se indica palabras el tipo de bien y la ubicación. Por ejemplo, la descripción de un apartamento sería: apartamento 2B, edificio ABC, Urb. las Peras, D. N., dentro de la


parcela Núm. 6, Distrito Catastral Núm. 1 de Sto. Dgo., D. N, área de construcción de 105 mt2. 4. IDENTIFICACIÓN DEL DEUDOR AFECTADOCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen más número de pasaporte parafísicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). 5. TIPO DE DEUDOR AFECTADOSe indica si el deudor es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula dElectoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 6. NOMBRES / RAZÓN SOCICorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras a quien se le ha hecho la adjudicación o han dado en pago el bien en cuestión. 7. APELLI DOS / SIGLAS DEL DEUDOR AFECTADOCorresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas o nombre corto cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras a quien se le ha hecho la adjudicación o h 8. FECHA DE RECEPCIÓN DEL BIENCorresponde a la fecha de la sentencia de adjudicación o del contrato de dación en pago. 9. VALOR EN LIBROS Corresponde al valor en libros del bien. 10. VALOR DE TASACIÓN O MERCADOCorresponde al valor estimado según última tasación efectuada al bien. 11. FECHA DE ÚLTIMA TASACIÓNCorresponde a la fecha, en formato mes/día/año, de la última tasación efectuada al bien recibido en recuperación de crédito.

12. DEUDOR DIRECTO Se indicará con una "S" si el del garante o deudor indirecto.


parcela Núm. 6, Distrito Catastral Núm. 1 de Sto. Dgo., D. N, área de construcción de 105

IDENTIFICACIÓN DEL DEUDOR AFECTADO Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen más número de pasaporte parafísicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").

TIPO DE DEUDOR AFECTADO Se indica si el deudor es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula dElectoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL DEUDOR AFECTADO Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras a quien se le ha hecho la adjudicación o han dado en pago el bien en cuestión.

DOS / SIGLAS DEL DEUDOR AFECTADO Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas o nombre corto cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras a quien se le ha hecho la adjudicación o han dado en pago el bien en cuestión.

FECHA DE RECEPCIÓN DEL BIEN Corresponde a la fecha de la sentencia de adjudicación o del contrato de dación en pago.

Corresponde al valor en libros del bien.

VALOR DE TASACIÓN O MERCADO l valor estimado según última tasación efectuada al bien.

FECHA DE ÚLTIMA TASACIÓN Corresponde a la fecha, en formato mes/día/año, de la última tasación efectuada al bien recibido en recuperación de crédito.

Se indicará con una "S" si el bien se recibe del deudor directo y una "N" si el bien se recibe del garante o deudor indirecto.


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parcela Núm. 6, Distrito Catastral Núm. 1 de Sto. Dgo., D. N, área de construcción de 105

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen más número de pasaporte para personas

Se indica si el deudor es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas deudoras a quien se le ha hecho la

Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas deudoras, o a las siglas o nombre corto cuando se trate de personas jurídicas o empresas

an dado en pago el bien en cuestión.

Corresponde a la fecha de la sentencia de adjudicación o del contrato de dación en pago.

Corresponde a la fecha, en formato mes/día/año, de la última tasación efectuada al bien

bien se recibe del deudor directo y una "N" si el bien se recibe


13. CATEGORÍA DE RIESGO OTORGADA A LA INVERSIÓN RECIBID ASe indicará la clasificación otorgada por la institución financiera al emisor del títulorecibido en recuperación de crédito, en base a lo dispuesto por el Reglamento de Evaluación de Activos, en caso de que el bien recibido en Recuperación de créditos sea una inversión. 14. TIPO DE PROVISIÓN REQUERIDACorresponde al origen de la provisión requerida ya seclasificación, en el caso de las inversiones adjudicadas, o por arrastre, conforme a lo establecido en la tabla 4.0 “Tipo De Provisión Bienes Recibidos En Recuperación De Créditos”. 15. PROVISIÓN REQUERIDA AL BIEN O VALORCorresponde al monto de provisión requerido según el origen de la provisión requerida ya sea por antigüedad en los libros por clasificación, en el caso de las inversiones adjudicadas, o arrastrada de la cartera de créditos en base a lo dispuestde Activos. En los casos de litis judicial se debe provisionar conforme al calendario establecido en el Reglamento partiendo de la fecha de la primera sentencia. Cuando las provisiones arrastradas sean superiores a las requde la inversión, se debe considerar la provisión arrastrada como requerida. 16. REFERENCIA Corresponde al número de inventario asignado por la entidad financiera, cuando se trate de bienes muebles y al No. de documense trate de bienes inmuebles. 17. ADJUDICACION O DACIONIndicar con una “A” si el bien fue recibido en proceso judicial o “D” si fue recibido como dación de pago voluntaria del cliente. 18. PROVISION ARRA STRADACorresponde al monto de provisiones arrastrada de la cartera de créditos cuando se realiza un traspaso de un bien al renglón de bienes recibidos en recuperación de créditos. 19. CÓDIGO DEL CRÉDITOCorresponde al código interno utilizado por la entidad créditos de forma unívoca. Es importante resaltar que este Código será el mismo utilizado por la entidad para identificar el préstamo en los demás archivos de Cartera de Créditos y no debe sufrir modificaciones. En el caso de que un Bien Adjudicado ampare más de un crédito, se debe reportar el crédito de mayor valor, o sea, el de mayor peso relativo de los créditos adjudicados.


CATEGORÍA DE RIESGO OTORGADA A LA INVERSIÓN RECIBID ASe indicará la clasificación otorgada por la institución financiera al emisor del título

en recuperación de crédito, en base a lo dispuesto por el Reglamento de Evaluación de Activos, en caso de que el bien recibido en Recuperación de créditos sea una

TIPO DE PROVISIÓN REQUERIDA Corresponde al origen de la provisión requerida ya sea por antigüedad en los libros, por clasificación, en el caso de las inversiones adjudicadas, o por arrastre, conforme a lo establecido en la tabla 4.0 “Tipo De Provisión Bienes Recibidos En Recuperación De

PROVISIÓN REQUERIDA AL BIEN O VALOR ADJUDICADOCorresponde al monto de provisión requerido según el origen de la provisión requerida ya sea por antigüedad en los libros por clasificación, en el caso de las inversiones adjudicadas, o arrastrada de la cartera de créditos en base a lo dispuesto en el Reglamento de Evaluación de Activos. En los casos de litis judicial se debe provisionar conforme al calendario establecido en el Reglamento partiendo de la fecha de la primera sentencia. Cuando las provisiones arrastradas sean superiores a las requeridas por antigüedad o por clasificación de la inversión, se debe considerar la provisión arrastrada como requerida.

Corresponde al número de inventario asignado por la entidad financiera, cuando se trate de bienes muebles y al No. de documento legal ( Títulos, Patentes, Matrículas, etc.), cuando se trate de bienes inmuebles.

ADJUDICACION O DACION Indicar con una “A” si el bien fue recibido en proceso judicial o “D” si fue recibido como dación de pago voluntaria del cliente.

STRADA Corresponde al monto de provisiones arrastrada de la cartera de créditos cuando se realiza un traspaso de un bien al renglón de bienes recibidos en recuperación de créditos.

CÓDIGO DEL CRÉDITO Corresponde al código interno utilizado por la entidad financiera para identificar los créditos de forma unívoca. Es importante resaltar que este Código será el mismo utilizado por la entidad para identificar el préstamo en los demás archivos de Cartera de Créditos y no debe sufrir modificaciones.

de que un Bien Adjudicado ampare más de un crédito, se debe reportar el dito de mayor valor, o sea, el de mayor peso relativo de los créditos adjudicados.


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CATEGORÍA DE RIESGO OTORGADA A LA INVERSIÓN RECIBID A Se indicará la clasificación otorgada por la institución financiera al emisor del título-valor

en recuperación de crédito, en base a lo dispuesto por el Reglamento de Evaluación de Activos, en caso de que el bien recibido en Recuperación de créditos sea una

a por antigüedad en los libros, por clasificación, en el caso de las inversiones adjudicadas, o por arrastre, conforme a lo establecido en la tabla 4.0 “Tipo De Provisión Bienes Recibidos En Recuperación De

ADJUDICADO Corresponde al monto de provisión requerido según el origen de la provisión requerida ya sea por antigüedad en los libros por clasificación, en el caso de las inversiones adjudicadas,

o en el Reglamento de Evaluación de Activos. En los casos de litis judicial se debe provisionar conforme al calendario establecido en el Reglamento partiendo de la fecha de la primera sentencia. Cuando las

eridas por antigüedad o por clasificación de la inversión, se debe considerar la provisión arrastrada como requerida.

Corresponde al número de inventario asignado por la entidad financiera, cuando se trate de to legal ( Títulos, Patentes, Matrículas, etc.), cuando

Indicar con una “A” si el bien fue recibido en proceso judicial o “D” si fue recibido como

Corresponde al monto de provisiones arrastrada de la cartera de créditos cuando se realiza un traspaso de un bien al renglón de bienes recibidos en recuperación de créditos.

financiera para identificar los créditos de forma unívoca. Es importante resaltar que este Código será el mismo utilizado por la entidad para identificar el préstamo en los demás archivos de Cartera

de que un Bien Adjudicado ampare más de un crédito, se debe reportar el dito de mayor valor, o sea, el de mayor peso relativo de los créditos adjudicados.


20. TIPO DE CRÉDITO Corresponde al tipo de crédito tal y como se clasificó en la Carteraindica con "C" si el crédito es Mayor Deudor, “M” si el crédito fue otorgado a un Menor Deudor o la microempresa, "H" si el crédito es Hipotecario, con unacrédito es de Consumo, con una “T” si el crédito corresponde a una tarjey con una “N” si corresponde a una contingencia. Estos campos serán requeridos para Bienes Adjudicados con fecha de adjudicación ó dación mayor ó igual al 1 de abril 2009. Sin embargo, si se disponen de los códigos y tipos de créditos de Bienes adjudicados anterior a esta fecha sería de utilidad disponer de ésta información. En el caso de los bienes de viejo ingreso, cuyos préstamosadjudicación tenían una categoría, por ejemplo mayor deudor y ahora con las modifi caciones tendrían otra (menor deudor) debe reportarse el tipo de crédito que tenía el crédito al momento de la Adjudicación.


Corresponde al tipo de crédito tal y como se clasificó en la Carteraindica con "C" si el crédito es Mayor Deudor, “M” si el crédito fue otorgado a un Menor Deudor o la microempresa, "H" si el crédito es Hipotecario, con unacrédito es de Consumo, con una “T” si el crédito corresponde a una tarjey con una “N” si corresponde a una contingencia.

Estos campos serán requeridos para Bienes Adjudicados con fecha de adjudicación ó dación mayor ó igual al 1 de abril 2009. Sin embargo, si se disponen de los códigos y

nes adjudicados anterior a esta fecha sería de utilidad disponer

En el caso de los bienes de viejo ingreso, cuyos préstamos cuando se eliminaron vía la adjudicación tenían una categoría, por ejemplo mayor deudor y ahora con las

caciones tendrían otra (menor deudor) debe reportarse el tipo de crédito que tenía el crédito al momento de la Adjudicación.


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Corresponde al tipo de crédito tal y como se clasificó en la Cartera de Crédito. Se indica con "C" si el crédito es Mayor Deudor, “M” si el crédito fue otorgado a un Menor Deudor o la microempresa, "H" si el crédito es Hipotecario, con una "O" si el crédito es de Consumo, con una “T” si el crédito corresponde a una tarjeta de crédito

Estos campos serán requeridos para Bienes Adjudicados con fecha de adjudicación ó dación mayor ó igual al 1 de abril 2009. Sin embargo, si se disponen de los códigos y

nes adjudicados anterior a esta fecha sería de utilidad disponer

cuando se eliminaron vía la adjudicación tenían una categoría, por ejemplo mayor deudor y ahora con las

caciones tendrían otra (menor deudor) debe reportarse el tipo de crédito que


SSOOBBRREE

Manual de Requerimiento de InformaciónSobre las Instituciones

EE LL AASS II NNSSTTII TTUUCCII OO

Manual de Requerimiento de Información Sobre las Instituciones

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OONNEESS


INSTRUCCIONES GENERALES II NNFFOORRMM AACCII ÓÓNN CCOOMM PPRREENNTTII DDAADDEESS FFII NNAANNCCII EERRAA a) Archivo SI01: Generales de la Entidad FinancieraContiene la información básica referente a la institución financiera. b) Archivo SI02: AccionistasContiene el detalle de la cantidad y tipo de acción de cada uno de los accionistas de la entidad financiera, así como el valor de sus acciones. c) Archivo SI03: Detalle de oficinas Contiene información básica referente a las oficinas principales, sucursales, estafetas de cambio de la entidad financiera. d) Archivo SI04: Detalle de cajeros automáticosContiene información básica acerca de la ubicación de los cajeros automáticos propiedad de la entidad financiera. e) Archivo SI05: Listado de Empleados y Contiene el detalle de cada uno de los empleados de la institución financiera, clasificados de acuerdo a su jerarquía y posición dentro de la empresa. Esta información se reportará segregada por oficinas de la entidad financiera. f) Archivo SI06: Listado de Auditores y Tasadores Relacionados a la InstituciónContiene el detalle de cada una de aquellas personas físicas o jurídicas que prestan sus servicios profesionales como Auditores o Tasadores de la Entidad financiera. g) Archivo SI07: Miembros del Consejo de Directores de la EntidadContiene el detalle de los miembros del Consejo Directivo de la Entidad financiera, con la posición que ocupan en el mismo.



RREENNDDII DDAA EENN LL OOSS AARRCCHHII VVOOSS AA RREEMM IIAASS

Archivo SI01: Generales de la Entidad Financiera Contiene la información básica referente a la institución financiera.

Archivo SI02: Accionistas ntiene el detalle de la cantidad y tipo de acción de cada uno de los accionistas de la

entidad financiera, así como el valor de sus acciones.

Archivo SI03: Detalle de oficinas Contiene información básica referente a las oficinas principales, sucursales, estafetas de cambio de la entidad financiera.

Archivo SI04: Detalle de cajeros automáticos Contiene información básica acerca de la ubicación de los cajeros automáticos propiedad de

Archivo SI05: Listado de Empleados y Funcionarios por oficina.Contiene el detalle de cada uno de los empleados de la institución financiera, clasificados de acuerdo a su jerarquía y posición dentro de la empresa. Esta información se reportará segregada por oficinas de la entidad financiera.

Archivo SI06: Listado de Auditores y Tasadores Relacionados a la InstituciónContiene el detalle de cada una de aquellas personas físicas o jurídicas que prestan sus servicios profesionales como Auditores o Tasadores de la Entidad financiera.

07: Miembros del Consejo de Directores de la EntidadContiene el detalle de los miembros del Consejo Directivo de la Entidad financiera, con la posición que ocupan en el mismo.


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II TTII RR SSOOBBRREE LL AASS

ntiene el detalle de la cantidad y tipo de acción de cada uno de los accionistas de la

Contiene información básica referente a las oficinas principales, sucursales, agencias y

Contiene información básica acerca de la ubicación de los cajeros automáticos propiedad de

Funcionarios por oficina. Contiene el detalle de cada uno de los empleados de la institución financiera, clasificados de acuerdo a su jerarquía y posición dentro de la empresa. Esta información se reportará

Archivo SI06: Listado de Auditores y Tasadores Relacionados a la Institución Contiene el detalle de cada una de aquellas personas físicas o jurídicas que prestan sus servicios profesionales como Auditores o Tasadores de la Entidad financiera.

07: Miembros del Consejo de Directores de la Entidad Contiene el detalle de los miembros del Consejo Directivo de la Entidad financiera, con la


Descripción de los Archivos a ingresar al validador IDENTIFICADOR: SSII 00FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Nombre completo o razón social2. Nombre abreviado o siglas3. Registro Nacional de Contribuyentes4. Cantidad de empleados 5. Cantidad de sucursales 6. Cantidad de agencias 7. Cantidad de estafetas de cambio8. Cantidad de cajeros automáticos9. Capital común autorizado10. Capital preferido a la fecha11. Capital común suscrito y pagado12. Capital preferido suscrito y pagado a la fecha13. Valor de las acciones comunes no emitidas14. Cantidad de acciones emitidas15. Cantidad de acciones autorizadas a emitir16. Total accionistas 17. Fecha última Auditoria Externa DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NOMBRE COMPLETO O RAZÓN SOCIALNombre completo, es decir sin abreviaturas, de la institución financiera según registro comercial, reportar siempre en mayúscula. 2. NOMBRE ABREVIADO O SIGLASNombre abreviado o siglas con que se conoce la institución 3. REGISTRO NACIONAL DEL CONTRIBUYENTECorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes asignado a la entidad financiera por la Dirección General de Impuestos Sobre la Renta. 4. CANTIDAD DE EMPLEADOSCorresponde a la cantidad de oficinas: principal, sucursales, agencias y estafetas de cambio. 5. CANTIDAD DE SUCURSALES



0011 -- GGEENNEERRAALL EESS DDEE LL AA EENNTTII DDAADD FFII NNAANNCCII EERRAA

Trimestral


Nombre completo o razón social Nombre abreviado o siglas Registro Nacional de Contribuyentes

Cantidad de estafetas de cambio Cantidad de cajeros automáticos Capital común autorizado Capital preferido a la fecha Capital común suscrito y pagado

suscrito y pagado a la fecha Valor de las acciones comunes no emitidas Cantidad de acciones emitidas Cantidad de acciones autorizadas a emitir

Fecha última Auditoria Externa

TÉRMINOS

NOMBRE COMPLETO O RAZÓN SOCIAL Nombre completo, es decir sin abreviaturas, de la institución financiera según registro comercial, reportar siempre en mayúscula.

NOMBRE ABREVIADO O SIGLAS Nombre abreviado o siglas con que se conoce la institución financiera.

REGISTRO NACIONAL DEL CONTRIBUYENTE Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes asignado a la entidad financiera por la Dirección General de Impuestos Sobre la Renta.

CANTIDAD DE EMPLEADOS Corresponde a la cantidad de empleados de la entidad financiera, es decir, de todas sus oficinas: principal, sucursales, agencias y estafetas de cambio.

CANTIDAD DE SUCURSALES


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C(60) C(30) C(12) N(8) N(4) N(4) N(4) N(4) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(10) N(10) N(10) C(10)

Nombre completo, es decir sin abreviaturas, de la institución financiera según registro

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes asignado a la entidad

empleados de la entidad financiera, es decir, de todas sus


Corresponde a la cantidad de sucursales que tiene la entidad financiera. 6. CANTIDAD DE AGENCIASCorresponde a la cantidad de agencias que tiene la entidad financiera. 7. CANTIDAD DE ESTAFETAS DE CAMBIOCorresponde a la cantidad de estafetas de cambio que tiene la entidad financiera. 8. CANTIDAD DE CAJEROS AUTOMÁTICOSCorresponde a la cantidad de cajeros automáticos 9. CAPITAL COMÚN AUTORIZADOEs el capital autorizado a emitir en acciones comunes según los estatutos sociales de la entidad. (Si aplica) 10. CAPITAL PREFERIDO A LA FECHA Es el capital autorizado a emitir en acciones preferenteentidad que resta de ser desmontado. (Si aplica) 11. CAPITAL COMÚN SUSCRITO Y PAGADOEs el capital en acciones comunes que comprometen o aportan los accionistas para la operación de la institución. (Si aplica) 12. CAPITAL PREFERIDO SUSCRITO Y PAGADO A LA FECHAEs el capital en acciones preferidas que comprometen o aportan los accionistas para la operación de la institución. (Si aplica) 13. VALOR DE LAS ACCIONES COMUNES NO EMITIDASMonto de las acciones comunes aún no 14. CANTIDAD DE ACCIONES EMITIDASCorresponde al número de acciones que posee la entidad financiera. (Si aplica) 15. CANTIDAD DE ACCIONES AUTORIZADAS A EMITIRCorresponde al número de acciones autorizadas a emitir según losentidad financiera. (Si aplica) 16. TOTAL ACCIONISTASNúmero total de propietarios o dueños colectivos del patrimonio de la institución. (Si aplica) 17. FECHA DE LA ÚLTIMA AUDITORIA EXTERNACorresponde a la fecha en que se realizó la ú


Corresponde a la cantidad de sucursales que tiene la entidad financiera.

CANTIDAD DE AGENCIAS la cantidad de agencias que tiene la entidad financiera.

CANTIDAD DE ESTAFETAS DE CAMBIO Corresponde a la cantidad de estafetas de cambio que tiene la entidad financiera.

CANTIDAD DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Corresponde a la cantidad de cajeros automáticos que tiene la entidad financiera.

CAPITAL COMÚN AUTORIZADO Es el capital autorizado a emitir en acciones comunes según los estatutos sociales de la

CAPITAL PREFERIDO A LA FECHA Es el capital autorizado a emitir en acciones preferentes según los estatutos sociales de la entidad que resta de ser desmontado. (Si aplica)

CAPITAL COMÚN SUSCRITO Y PAGADO Es el capital en acciones comunes que comprometen o aportan los accionistas para la operación de la institución. (Si aplica)

CAPITAL PREFERIDO SUSCRITO Y PAGADO A LA FECHAEs el capital en acciones preferidas que comprometen o aportan los accionistas para la operación de la institución. (Si aplica)

VALOR DE LAS ACCIONES COMUNES NO EMITIDAS Monto de las acciones comunes aún no emitidas por la entidad. (Si aplica)

CANTIDAD DE ACCIONES EMITIDAS Corresponde al número de acciones que posee la entidad financiera. (Si aplica)

CANTIDAD DE ACCIONES AUTORIZADAS A EMITIR Corresponde al número de acciones autorizadas a emitir según los estatutos sociales de la entidad financiera. (Si aplica)

TOTAL ACCIONISTAS Número total de propietarios o dueños colectivos del patrimonio de la institución. (Si

FECHA DE LA ÚLTIMA AUDITORIA EXTERNA Corresponde a la fecha en que se realizó la última auditoría externa.


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Corresponde a la cantidad de estafetas de cambio que tiene la entidad financiera.

que tiene la entidad financiera.

Es el capital autorizado a emitir en acciones comunes según los estatutos sociales de la

s según los estatutos sociales de la

Es el capital en acciones comunes que comprometen o aportan los accionistas para la

CAPITAL PREFERIDO SUSCRITO Y PAGADO A LA FECHA Es el capital en acciones preferidas que comprometen o aportan los accionistas para la

emitidas por la entidad. (Si aplica)

Corresponde al número de acciones que posee la entidad financiera. (Si aplica)

estatutos sociales de la

Número total de propietarios o dueños colectivos del patrimonio de la institución. (Si


IDENTIFICADOR: SSII 00FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

1. Número secuencial 2. Identificador del accionista3. Tipo de accionista 4. Nombres / razón social del accionista5. Apellidos / siglas 6. Clase de acción 7. Cantidad de acciones8. Valor de adquisición de las acciones9. Valor nominal de las acciones10. Fecha de adquisición11. Porcentaje de participación12. Miembro comité de crédito

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de accionistas reportados. 2. IDENTIFICACIÓN DEL ACCIONISTACorresponde al número del Registro Nacional de jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas 3. TIPO DE ACCIONISTASe indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de naciondeudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 4. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTACorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas. 5. APELLIDOS / SIGLAS


0022 -- AACCCCII OONNII SSTTAASS Trimestral


Identificador del accionista

Nombres / razón social del accionista

Cantidad de acciones Valor de adquisición de las acciones Valor nominal de las acciones Fecha de adquisición Porcentaje de participación Miembro comité de crédito


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de accionistas reportados.

IDENTIFICACIÓN DEL ACCIONISTA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras.

TIPO DE ACCIONISTA Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas.

APELLIDOS / SIGLAS


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N(7) C(15) C(2) C(60) C(30) C(1) N(10) N(14,2) N(14,2) C(10) N(15,11) C(1)


Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral,

alidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este

cas accionistas, o a la razón social


Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a las siglas cuando se trate de perso 6. CLASE DE ACCIÓN Corresponde al tipo de acción. Se debe indicar con una "C" cuando se trate de acciones Comunes, y con una "P" para las acciones preferidas. 7. CANTIDAD DE ACCIONESCorresponde al número de acciones que 8. VALOR ADQUISICIÓN DE LAS ACCIONESCorresponde al valor de compras o adquisición de las acciones. 9. VALOR NOMINAL DE LAS ACCIONESCorresponde al valor especificado en el titulo valor de las acciones. 10. FECHA DE ADQUISICIÓNSe indica la fecha en que el accionista adquirió el paquete de acciones. 11. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en % la cantidad de acciones que el accionista posee en la entidad. 12. MIEMBRO COMITÉ DE CRÉDITOSe indica con una “S” si pertenece a un comité de crédito o con “N” en caso contrario. NOTA : En caso de que un accionista posea distintas clases de acciones deberá reportarse por separado en registros consecutivos, repitiendo la identificación del accionista, el tipo y el nombre, además de completar las demás informaciones hasta tanto se incluyan todas las acciones que posee y si posee acciones adquiridas en diferentes fechas se debe reportar la primera fecha de adquisición y el valor total de las acciones actualizado a la fecha c


Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas.

Corresponde al tipo de acción. Se debe indicar con una "C" cuando se trate de acciones Comunes, y con una "P" para las acciones preferidas.

CANTIDAD DE ACCIONES Corresponde al número de acciones que posea el accionista en la institución financiera.

VALOR ADQUISICIÓN DE LAS ACCIONES Corresponde al valor de compras o adquisición de las acciones.

VALOR NOMINAL DE LAS ACCIONES Corresponde al valor especificado en el titulo valor de las acciones.

DE ADQUISICIÓN Se indica la fecha en que el accionista adquirió el paquete de acciones.

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en % la cantidad de acciones que el accionista posee en la entidad.

MIEMBRO COMITÉ DE CRÉDITO pertenece a un comité de crédito o con “N” en caso contrario.

: En caso de que un accionista posea distintas clases de acciones deberá reportarse por separado en registros consecutivos, repitiendo la identificación del accionista, el tipo y

además de completar las demás informaciones hasta tanto se incluyan todas las acciones que posee y si posee acciones adquiridas en diferentes fechas se debe reportar la primera fecha de adquisición y el valor total de las acciones actualizado a la fecha c


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Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas nas jurídicas o empresas accionistas.

Corresponde al tipo de acción. Se debe indicar con una "C" cuando se trate de acciones

posea el accionista en la institución financiera.

Se indicará en % la cantidad de acciones que el accionista posee en la entidad.

pertenece a un comité de crédito o con “N” en caso contrario.

: En caso de que un accionista posea distintas clases de acciones deberá reportarse por separado en registros consecutivos, repitiendo la identificación del accionista, el tipo y

además de completar las demás informaciones hasta tanto se incluyan todas las acciones que posee y si posee acciones adquiridas en diferentes fechas se debe reportar la primera fecha de adquisición y el valor total de las acciones actualizado a la fecha corte.


IDENTIFICADOR: SSII 00FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Tipo de oficina 3. Número de oficina 4. Nombre de la oficina 5. Dirección calle y No. de casa6. Ensanche o Sector 7. Apartado postal 8. Teléfono 1 9. Teléfono 2 10. Fax 11. Cantidad de empleados 12. Fecha de apertura de la oficina13. Fecha de autorización 14. Número de aprobación DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de oficinas reportadas. 2. TIPO DE OFICINA Se identifica con "1" - Oficinaestafetas de cambio. 3. NÚMERO DE OFICINACorresponde al número secuencial asignado a la ofinúmero es el cuarto componentelas EIF en la circular aprobatoria. 4. NOMBRE DE LA OFICINANombre completo, es decir sin abreviaturas, con el que se identifica la oficina. 5. DIRECCIÓN CALLE Y No. DE CASACorresponde al nombre de la calle y al número de la propiedad donde está ubicada la oficina en cuestión.


0033 -- DDEETTAALL LL EE PPOORR OOFFII CCII NNAASS Trimestral


Dirección calle y No. de casa

Fecha de apertura de la oficina


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de oficinas reportadas.

TIPO DE OFICINA Oficina Principal, con "2" - Sucursal, con ”3" - A

NÚMERO DE OFICINA Corresponde al número secuencial asignado a la oficina según su fecha de apertura.número es el cuarto componente del código alfanumérico (numero de aprobación)las EIF en la circular aprobatoria.

RE DE LA OFICINA Nombre completo, es decir sin abreviaturas, con el que se identifica la oficina.

DIRECCIÓN CALLE Y No. DE CASA Corresponde al nombre de la calle y al número de la propiedad donde está ubicada la


Página 97 de 353

N(7) N(1) N(5) C(60) C(30) C(30) C(10) C(10) C(10) C(10) N(4) C(10) C(10) C(15)


Agencia y con "4" -

cina según su fecha de apertura. Este (numero de aprobación) dado a

Nombre completo, es decir sin abreviaturas, con el que se identifica la oficina.

Corresponde al nombre de la calle y al número de la propiedad donde está ubicada la


6. ENSANCHE O SECTORNombre del ensanche o sector donde está ubicada la oficina. 7. APARTADO POSTALDirección postal de la oficina o número de apartado postal. 8. TELÉFONO 1 Teléfono de la oficina. El formato es 9. TELÉFONO 2 Idem anterior. 10. FAX Número de fax en formato 11. CANTIDAD DE EMPLEADOSCorresponde al total de empleados que laboran para la oficina en cuestión. 12. FECHA DE APERTURA DE LA OFICINACorresponde a la fecha de apertura de la oficina por parte de la entidad financiera. 13. FECHA DE AUTORIZACION DE LACorresponde a la fecha de la circular aprobatoria parte de las autoridades competentes. 14. NÚMERO DE APROBACIONCorresponde al número de aprobaciónautoridades competentes al momento de recibido por las EIFC mediante la circular aprobatoria Los componentes del Código Alfanumérico

• XX – Identifica el Tipo de Entidad al que pertenece esta oficina. Las nompor Tipo de Entidad son las siguientes: “Ahorro y Crédito; “Corporaciones de Crédito.

• XXX - Numero de la Entidad según SB • X – Tipo de Oficina• XX – Numero de Oficina, secuencial asignado en SB según fecha de apertura• XXXX – Ubicación Geográfica de la oficina


ENSANCHE O SECTOR Nombre del ensanche o sector donde está ubicada la oficina.

APARTADO POSTAL Dirección postal de la oficina o número de apartado postal.

Teléfono de la oficina. El formato es 9999999999.

Número de fax en formato 9999999999.

CANTIDAD DE EMPLEADOS Corresponde al total de empleados que laboran para la oficina en cuestión.

FECHA DE APERTURA DE LA OFICINA Corresponde a la fecha de apertura de la oficina por parte de la entidad financiera.

FECHA DE AUTORIZACION DE LA OFICINA de la circular aprobatoria que autorizó la apertura de la oficina por

parte de las autoridades competentes.

NÚMERO DE APROBACION Corresponde al número de aprobación (Código Alfanumérico) asignado por parte de las

al momento de autorizar la apertura de la oficinarecibido por las EIFC mediante la circular aprobatoria.

del Código Alfanumérico son: Identifica el Tipo de Entidad al que pertenece esta oficina. Las nom

por Tipo de Entidad son las siguientes: “H” - Banco Múltiple; “Ahorro y Crédito; “I4” � Asociaciones de Ahorro y Préstamos; “Corporaciones de Crédito.

Numero de la Entidad según SB Tipo de Oficina

Numero de Oficina, secuencial asignado en SB según fecha de aperturaUbicación Geográfica de la oficina


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Corresponde al total de empleados que laboran para la oficina en cuestión.

Corresponde a la fecha de apertura de la oficina por parte de la entidad financiera.

que autorizó la apertura de la oficina por

asignado por parte de las la apertura de la oficina. Dicho código es

Identifica el Tipo de Entidad al que pertenece esta oficina. Las nomenclaturas Banco Múltiple; “I1” - Banco de

Asociaciones de Ahorro y Préstamos; “CI” -

Numero de Oficina, secuencial asignado en SB según fecha de apertura


IDENTIFICADOR: SSII 00FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial de cajero2. Código del Cajero 3. Dirección calle y No. de casa4. Ensanche o Sector 5. Fecha de instalación DEFINICIÓN DE TÉRMINOS

1. NÚMERO SECUENCIAL DE CAJEROConsiste en un número secuencial que la entidad le asignará a cada cajero secuencia con el primer cajero instalado. Este número permitirá identificar y diferenciar cada cajero de la entidad financiera.

2. CODIGO DEL CAJEROCorresponde al código asignado por la institución a cada cajero automático. Este código permitirá identificar y diferenciar cada cajero de la entidad financiera.

3. DIRECCIÓN CALLE Y No. DE CASACorresponde al nombre de la calle y al número de la propiedad donde está ubicado el cajero automático en cuestión.

4. ENSANCHE O SECTORNombre del ensanche o

5. FECHA DE INSTALACIÓNFecha en la que se pone en funcionamiento el cajero automático.


0044 -- DDEETTAALL LL EE DDEE CCAAJJEERROOSS AAUUTTOOMM ÁÁTTII CCOOSS Trimestral


Número secuencial de cajero N(7)C(15)

Dirección calle y No. de casa C(60)C(30)

C(10)


NÚMERO SECUENCIAL DE CAJERO Consiste en un número secuencial que la entidad le asignará a cada cajero secuencia con el primer cajero instalado. Este número permitirá identificar y diferenciar cada cajero de la entidad financiera.

CODIGO DEL CAJERO Corresponde al código asignado por la institución a cada cajero automático. Este código

irá identificar y diferenciar cada cajero de la entidad financiera.

DIRECCIÓN CALLE Y No. DE CASA Corresponde al nombre de la calle y al número de la propiedad donde está ubicado el cajero automático en cuestión.

ENSANCHE O SECTOR Nombre del ensanche o sector donde está ubicado el cajero en cuestión.

FECHA DE INSTALACIÓN Fecha en la que se pone en funcionamiento el cajero automático.


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N(7) C(15) C(60) C(30) C(10)

Consiste en un número secuencial que la entidad le asignará a cada cajero iniciando esta secuencia con el primer cajero instalado. Este número permitirá identificar y diferenciar

Corresponde al código asignado por la institución a cada cajero automático. Este código irá identificar y diferenciar cada cajero de la entidad financiera.

Corresponde al nombre de la calle y al número de la propiedad donde está ubicado el

sector donde está ubicado el cajero en cuestión.


IDENTIFICADOR: SSII 00FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS

1. Número secuencial 2. Tipo de oficina 3. Número de oficina 4. Identificación del empleado o funcionario5. Tipo de persona 6. Categoría de funcionarios y empleados7. Nombres del empleado8. Apellidos del empleado9. Fecha de ingreso a la institución10. Área o departamento en que trabaja11. Cargo actual del funcionario o empleado12. Profesión principal del funcionario o empleado13. Responsabilidad del funcionario o empleado14. Miembro del Comité de


1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de empleados reportados por la institución.

2. TIPO DE OFICINA Se identifica con "1" las oficinas principales, con "2" las sucursales, con ”3" las agencias y con "4" las estafetas de cambio.

3. NÚMERO DE OFICINACorresponde al número secuencial asignado a la oficina según su fecha de apertura

4. IDENTIFICACIÓN DEL EMPLECorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigospaíses") más número de pasaporte para personas extranjeras.

5. TIPO DE PERSONASe indica si el deudor es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y


0055 -- LL II SSTTAADDOO DDEE EEMM PPLL EEAADDOOSS YY FFUUNNCCII OONNAARRII OOSS

Trimestral


Identificación del empleado o funcionario

Categoría de funcionarios y empleados Nombres del empleado Apellidos del empleado Fecha de ingreso a la institución Área o departamento en que trabaja Cargo actual del funcionario o empleado Profesión principal del funcionario o empleado Responsabilidad del funcionario o empleado Miembro del Comité de Créditos


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de empleados reportados por la institución.

TIPO DE OFICINA Se identifica con "1" las oficinas principales, con "2" las sucursales, con ”3" las agencias y con "4" las estafetas de cambio.

NÚMERO DE OFICINA Corresponde al número secuencial asignado a la oficina según su fecha de apertura

IDENTIFICACIÓN DEL EMPLE ADO Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigospaíses") más número de pasaporte para personas extranjeras.

TIPO DE PERSONA Se indica si el deudor es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y


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PPOORR OOFFII CCII NNAA

N(7) N(1) N(3) C(15) C(2) C(2) C(30) C(30) C(10) C(30) C(40) C(50) C(2) C(1)

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá

Se identifica con "1" las oficinas principales, con "2" las sucursales, con ”3" las

Corresponde al número secuencial asignado a la oficina según su fecha de apertura

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de

Se indica si el deudor es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y


Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

6. CATEGORÍA DE FUNCIONARIOS Y EMPLEADOSe indica el código del tipo de empleado según la Tabla 7.0 "Categoría de Funcionarios y Empleados". Los empleados temporales se identificarán con el código No.7

7. NOMBRES DEL EMPLEADOCorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razse trate de personas jurídicas o empresas vinculantes.

8. APELLIDOS DEL EMPLEADOCorresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas empleados, a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas

9. FECHA DE INGRESO A LA INSTITUCIÓN Corresponde a la fecha en la cual el empleado ingresó a la institución.

10. ÁREA O DEPARTAMENTO DONDE TRABAJACorresponde al departamento al que está asignado el empleado.

11. CARGO ACTUAL DEL EMPLEADO Corresponde al cargo que ocupa el empleado en la institución según su definición de puesto.

12. PROFESIÓN PRINCIPAL DEL EMPLEADOCorresponde a la profesión del individuo. En caso de que el empleado tenga más de una profesión debe indicarse la que éste ejerza con mayor

13. RESPONSABILIDAD DEL FUNCIONARIO O EMPLEADOCorresponde a la responsabilidad final que tenga dicho empleado para con las informaciones que maneja o remite a la Superintendencia de Bancos. Para indicarla debe usar la Tabla 11.0

14. MIEMBRO DEL COMITÉ DE CRÉDITOSe indica con una “S” si el empleado o funcionario pertenece a algún comité de crédito, y con una “N” en caso contrario.



CATEGORÍA DE FUNCIONARIOS Y EMPLEADO S Se indica el código del tipo de empleado según la Tabla 7.0 "Categoría de Funcionarios y Empleados". Los empleados temporales se identificarán con el código No.7

NOMBRES DEL EMPLEADO Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razse trate de personas jurídicas o empresas vinculantes.

APELLIDOS DEL EMPLEADO Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas empleados, a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas

FECHA DE INGRESO A LA INSTITUCIÓN Corresponde a la fecha en la cual el empleado ingresó a la institución.

ÁREA O DEPARTAMENTO DONDE TRABAJA Corresponde al departamento al que está asignado el empleado.

CARGO ACTUAL DEL EMPLEADO e al cargo que ocupa el empleado en la institución según su definición de

PROFESIÓN PRINCIPAL DEL EMPLEADO Corresponde a la profesión del individuo. En caso de que el empleado tenga más de una profesión debe indicarse la que éste ejerza con mayor frecuencia.

RESPONSABILIDAD DEL FUNCIONARIO O EMPLEADOCorresponde a la responsabilidad final que tenga dicho empleado para con las informaciones que maneja o remite a la Superintendencia de Bancos. Para indicarla

“ Responsabilidad de Funcionario/Empleados”.

MIEMBRO DEL COMITÉ DE CRÉDITO Se indica con una “S” si el empleado o funcionario pertenece a algún comité de crédito, y con una “N” en caso contrario.


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Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

Se indica el código del tipo de empleado según la Tabla 7.0 "Categoría de Funcionarios y Empleados". Los empleados temporales se identificarán con el código No.7

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando

Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas empleados, a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas vinculantes.

Corresponde a la fecha en la cual el empleado ingresó a la institución.

e al cargo que ocupa el empleado en la institución según su definición de

Corresponde a la profesión del individuo. En caso de que el empleado tenga más de una

RESPONSABILIDAD DEL FUNCIONARIO O EMPLEADO Corresponde a la responsabilidad final que tenga dicho empleado para con las informaciones que maneja o remite a la Superintendencia de Bancos. Para indicarla

de Funcionario/Empleados”.

Se indica con una “S” si el empleado o funcionario pertenece a algún comité de crédito,


IDENTIFICADOR: SSII 00

AASSEE

FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificación del Auditor, Representante Legal, Asesor o Tasador3. Tipo de persona 4. Nombres / Razón Social Auditor,5. Apellidos / siglas del Auditor, Representante Legal, Asesor o Tasador6. Tipo de relación DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de auditores y tasadores reportados por la institución. 2. IDENTIFICACIÓN DEL AUDITOR, REP

TASADOR Corresponde al número del Regijurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras. 3. TIPO DE PERSONA Se indica si el auditor o tasador es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 4. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL AUDITOR, REP

ASESOR O TASADORCorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas. (Ver acápite No. 1.4 Instrucciones Generales Información Sobre Instituciones). 5. APELLIDOS / SIGLAS DEL AUDITOR

O TASADOR


0066 -- LL II SSTTAADDOO DDEE AAUUDDII TTOORREESS,, RREEPPRREESSEENN

EESSOORREESS YY TTAASSAADDOORREESS RREELL AACCII OONNAADDOOSS AA LL AA EENN

Trimestral


Identificación del Auditor, Representante Legal, Asesor o Tasador

Nombres / Razón Social Auditor, Representante Legal, Asesor o TasadorApellidos / siglas del Auditor, Representante Legal, Asesor o Tasador


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de auditores y tasadores reportados por la institución.

IDENTIFICACIÓN DEL AUDITOR, REP RESENTANTE LEGAL, ASESOR O

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

te para personas extranjeras.

Se indica si el auditor o tasador es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad

la se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL AUDITOR, REP RESENTANTEESOR O TASADOR

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas. (Ver acápite No. 1.4 Instrucciones Generales Información Sobre Instituciones).

APELLIDOS / SIGLAS DEL AUDITOR , REPRESENTANTE


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NNTTAANNTTEESS LL EEGGAALL EESS,, NNTTII DDAADD..

N(7) C(15)

C(2) Representante Legal, Asesor o Tasador C(60)

Apellidos / siglas del Auditor, Representante Legal, Asesor o Tasador C(30) C(1)


LEGAL, ASESOR O

stro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

Se indica si el auditor o tasador es una persona física o Jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad

la se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

RESENTANTE LEGAL,

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas. (Ver acápite No. 1.4 Instrucciones Generales

LEGAL, ASESOR


Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 6. TIPO DE RELACIÓNSe indica el tipo de relación de la persona físiindica “A” si corresponde a Auditores, “L” si corresponde a un representante legal, “S” si corresponde a un asesor y una “T” si corresponde a Tasadores.


Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

TIPO DE RELACIÓN Se indica el tipo de relación de la persona física o jurídica con la Entidad, en donde se indica “A” si corresponde a Auditores, “L” si corresponde a un representante legal, “S” si corresponde a un asesor y una “T” si corresponde a Tasadores.


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ca o jurídica con la Entidad, en donde se indica “A” si corresponde a Auditores, “L” si corresponde a un representante legal, “S” si


IDENTIFICADOR: SSII 00AALL

FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificación del Directivo3. Tipo de Directivo 4. Nombres / razón social del miembro5. Apellidos / siglas del miembro6. Identificación del representante del miembro7. Tipo de persona representante de miembro empresa8. Nombres del representante del miembro tipo empresa9. Apellidos del representante del miembro10. Posición en el consejo 11. Fecha de la última asamblea DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. IDENTIFICACIÓN DEL DIRECTIVO Corresponde al número de cénacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras y RNC en caso de personas jurídicas (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países" y anexo 1). 3. TIPO DE DIRECTIVOSe indica si el directivo es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extrreportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 4. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL MIEMBROCorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas miembro drazón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas miembro. 5. APELLIDOS / SIGLAS DEL MIEMBRO


0077 -- MM II EEMM BBRROOSS DDEELL CCOONNSSEEJJOO DDII RREECCTTII VVOO EENNTT

CCOOMM II SSAARRII OO DDEE CCUUEENNTTAASS.. Trimestral


Identificación del Directivo

Nombres / razón social del miembro Apellidos / siglas del miembro Identificación del representante del miembro Tipo de persona representante de miembro empresa Nombres del representante del miembro tipo empresa Apellidos del representante del miembro

de la última asamblea


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados.

IDENTIFICACIÓN DEL DIRECTIVO Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras y RNC en caso de personas jurídicas (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países" y

DIRECTIVO Se indica si el directivo es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extrreportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL MIEMBRO Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas miembro drazón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas miembro.

APELLIDOS / SIGLAS DEL MIEMBRO


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TTII DDAADD,, II NNCCLL UUYYEENNDDOO

N(7) C(15) C(2) C(60) C(30) C(15) C(2) C(30) C(30) C(1) C(10)


dula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras y RNC en caso de personas jurídicas (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países" y

Se indica si el directivo es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas miembro del consejo, o a la


Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas miembro del consejo, o las siglas cuando se trate 6. IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DEL MIEMBROCorresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas extranjeras, representante del miembro titular. 7. TIPO DE PERSONA REPRESENTANTE DE MIEMBRO TIPO EMPRE SASe indica si el representante del miembro tipo empresa es una persona física nacional o persona física extranjera de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tiptodo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólcomo identificación. 8. NOMBRES DEL REPRESENTANTE DE MIEMBRO TIPO EMPRESACorresponde al nombre completo de la persona física miembro del consejo en calidad de representante del miembro titular, cuando se trate de personas jurímiembros del consejo. (ver acápite No. 1.4 Instrucciones Generales Información Sobre Deudores). 9. APELLIDOS DEL REPRESENTANTE MIEMBROCorresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas miembros del consejo en calidad de representante del miembro titular, cuando se trate de personas jurídicas o empresas miembros del consejo. (ver acápite No. 1.4 Instrucciones Generales Información Sobre Deudores). 10. POSICIÓN EN EL CONSEJOCorresponde al cargo que ocupa el miembrestablecido en la Tabla 13.0 “Posición de los miembros en el Consejo de Directores”. 11. FECHA ÚLTIMA ASAMBLEACorresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificó la composición del consejo Directivo de la Entidad Financiera.


Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas miembro del consejo, o las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas miembro.

IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DEL MIEMBROCorresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas extranjeras, representante del miembro titular.

TIPO DE PERSONA REPRESENTANTE DE MIEMBRO TIPO EMPRE SASe indica si el representante del miembro tipo empresa es una persona física nacional o persona física extranjera de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento

NOMBRES DEL REPRESENTANTE DE MIEMBRO TIPO EMPRESACorresponde al nombre completo de la persona física miembro del consejo en calidad de representante del miembro titular, cuando se trate de personas jurímiembros del consejo. (ver acápite No. 1.4 Instrucciones Generales Información Sobre

APELLIDOS DEL REPRESENTANTE MIEMBRO Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas

calidad de representante del miembro titular, cuando se trate de personas jurídicas o empresas miembros del consejo. (ver acápite No. 1.4 Instrucciones Generales Información Sobre Deudores).

POSICIÓN EN EL CONSEJO Corresponde al cargo que ocupa el miembro en el consejo directivo, en base a lo

abla 13.0 “Posición de los miembros en el Consejo de Directores”.

FECHA ÚLTIMA ASAMBLEA Corresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificó la composición del

Entidad Financiera.


Página 105 de 353

Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas miembro de personas jurídicas o empresas miembro.

IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DEL MIEMBRO Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas

TIPO DE PERSONA REPRESENTANTE DE MIEMBRO TIPO EMPRE SA Se indica si el representante del miembro tipo empresa es una persona física nacional o

o de Persona". Con P1 se reportará todo deudor que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que

o dispongan de este documento

NOMBRES DEL REPRESENTANTE DE MIEMBRO TIPO EMPRESA Corresponde al nombre completo de la persona física miembro del consejo en calidad de representante del miembro titular, cuando se trate de personas jurídicas o empresas miembros del consejo. (ver acápite No. 1.4 Instrucciones Generales Información Sobre

Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas calidad de representante del miembro titular, cuando se trate de

personas jurídicas o empresas miembros del consejo. (ver acápite No. 1.4 Instrucciones

o en el consejo directivo, en base a lo abla 13.0 “Posición de los miembros en el Consejo de Directores”.

Corresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificó la composición del


MM AAPP


PPAA DDEE VVII NNCCUULL AADDOO

Manual de Requerimiento de Información Mapa de Vinculados

Página 106 de 353

OOSS


IDENTIFICADOR: MM VV

PPAARR

RREEAA

FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificador de la empresa3. Razón social de la empresa4. Porcentaje de participación5. Identificación del representante de la EIF6. Tipo de persona representante de la EIF7. Nombres del representante de la EIF8. Apellidos del representante de la EIF9. Actividad de la empresa10. Estado de la empresa11. Tipo de empresa 12. Posición del representante de la EIF en la empresa DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa. 3. RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESADebe indicarse la razón social de la empresa, la misma deber ser idéntica a la que sencuentra registrada en la Dirección General de Impuestos Internos. 4. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en % la cantidad de acciones que la EIF posee en la empresa. 5. IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA EIF.Corresponde al número de cédula de inacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras. 6. TIPO DE PERSONA REPRESENTANTE DE LA EIF.


VV1111 -- RREELL AACCII ÓÓNN DDEE EEMM PPRREESSAASS DDOONNDDEE LL AA

RRTTII CCII PPAACCII ÓÓNN EENN LL AA PPRROOPPII EEDDAADD OO CCOONNTTRROOLL DDEEAALL II ZZAA UUNNAA FFUUNNCCII ÓÓNN DDII RREECCTTII VVAA OO GGEERREENNCCII AALL

Trimestral


Identificador de la empresa

empresa Porcentaje de participación Identificación del representante de la EIF Tipo de persona representante de la EIF Nombres del representante de la EIF Apellidos del representante de la EIF

empresa Estado de la empresa

Posición del representante de la EIF en la empresa


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de

cantidad de registros reportados.

IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa.

RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA Debe indicarse la razón social de la empresa, la misma deber ser idéntica a la que sencuentra registrada en la Dirección General de Impuestos Internos.

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en % la cantidad de acciones que la EIF posee en la empresa.

IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA EIF. Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas

TIPO DE PERSONA REPRESENTANTE DE LA EIF.


Página 107 de 353

AA EEII FF TT II EENNEE UUNNAA

EE LL AA MM II SSMM AA,, DDOONNDDEE LL ..

N(7) C(15) C(60) N(6,2) C(15) C(2) C(30) C(30) C(60) C(2) C(1) C(2)


Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa.

Debe indicarse la razón social de la empresa, la misma deber ser idéntica a la que se

Se indicará en % la cantidad de acciones que la EIF posee en la empresa.

dentidad y electoral en caso de personas físicas

nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas


Se indica si el representante de la EIF es una persona física nextranjera de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán losincluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 7. NOMBRES DEL REPRESENTANTE DE LA EIF.Corresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de representante de la EIF. 8. APELLIDOS DEL REPRESENTANTE DE LA EIFCorresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas que esté en calidad de representante de la EIF. 9. ACTIVIDAD DE LA EMPRESASe indica la principal actividad económica que la empresa realiza. 10. ESTADO DE LA EMPRESA.Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos ( enmarcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la tabla 17 “Estado de empresas” 11. TIPO DE EMPRESASe indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolremesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera. 12. POSICIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA EIF EN LA EMPRESAEn caso de que la EIF o su representante en la empresa ocupen alguna posición gerencial, directiva o de asesoría se señalará conforme a la Directores “


Se indica si el representante de la EIF es una persona física nacional o persona física extranjera de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES DEL REPRESENTANTE DE LA EIF. Corresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de representante

APELLIDOS DEL REPRESENTANTE DE LA EIF Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas que esté en calidad de representante de la EIF.

ACTIVIDAD DE LA EMPRESA Se indica la principal actividad económica que la empresa realiza.

ESTADO DE LA EMPRESA. Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos ( enmarcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la tabla 17 “Estado de

TIPO DE EMPRESA Se indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticos, remesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera.

POSICIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA EIF EN LA EMPRESAEn caso de que la EIF o su representante en la empresa ocupen alguna posición gerencial,

de asesoría se señalará conforme a la Tabla 13.0 “Posición en el Consejo de


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acional o persona física extranjera de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de

deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

Corresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de representante

Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas que esté

Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos ( en marcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la tabla 17 “Estado de

Se indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de sa, cajeros automáticos,

remesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera.

POSICIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA EIF EN LA EMPRESA En caso de que la EIF o su representante en la empresa ocupen alguna posición gerencial,

“Posición en el Consejo de



FFOORR

FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. RNC de la empresa 3. Identificador del accionista4. Tipo de accionista 5. Nombres / razón social del accionista6. Apellidos / siglas 7. Porcentaje de participación DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de accionistas reportados. 2. RNC DE LA EMPRESACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa donde el accionista especificado tiene participación. 3. IDENTIFICACIÓN DEL ACCIONISTACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras. 4. TIPO DE ACCIONISTASe indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda personaunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identifica 5. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTACorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas. 6. APELLIDOS / SIGLAS


VV1122 -- AACCCCII OONNII SSTTAASS DDEE LL AASS EEMM PPRREESSAASS RREE

RRMM UULL AARRII OO MM VV1111 Trimestral


N(7) C(15)

Identificador del accionista C(15)C(2)

Nombres / razón social del accionista C(60)C(30)

Porcentaje de participación N(6,2)



RNC DE LA EMPRESA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa donde el

tiene participación.

IDENTIFICACIÓN DEL ACCIONISTA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas

ódigo del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras.

TIPO DE ACCIONISTA Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.


APELLIDOS / SIGLAS


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EEPPOORRTTAADDAASS EENN EELL

N(7) C(15) C(15) C(2) C(60) C(30) N(6,2)


Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa donde el


ódigo del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". a que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral,

aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a la razón social


Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas. 7. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en porcentaje (%)



PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN porcentaje (%) la cantidad de acciones que el accionista posee en la entidad.


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nes que el accionista posee en la entidad.



EENNTT

MM VVFRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. RNC de la empresa 3. Identificador del accionista4. Tipo de accionista 5. Nombres / razón social del accionista6. Apellidos / siglas 7. Porcentaje de participación DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de accionistas reportados. 2. RNC DE LA EMPRESACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa donde el accionista especificado tiene participació 3. IDENTIFICACIÓN DEL ACCIONISTACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de número de pasaporte para personas extranjeras. 4. TIPO DE ACCIONISTASe indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueaunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 5. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTACorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas.


VV1133 -- AACCCCII OONNII SSTTAASS DDEE LL AASS EEMM PPRREESSAASS AACC

TTII DDAADDEESS CCOOLL II GGAADDAASS AA LL AA EEII FF RREEPPOORRTTAADDAASS EE

VV1122.. Trimestral




Porcentaje de participación


NÚMERO SECUENCIAL secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de

la cantidad de accionistas reportados.

RNC DE LA EMPRESA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa donde el accionista especificado tiene participación.



AZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas.


Página 111 de 353

CCCCII OONNII SSTTAASS AA LL AASS

EENN EELL FFOORRMM UULL AARRII OO

N(7) C(15) C(15) C(2) C(60) C(30) N(6,2)

secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de



origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". va Cédula de Identidad y Electoral,

aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este



6. APELLIDOS / SIGLASCorresponde a los apellidos paterno y materno, cuando accionistas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas. 7. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en porcentaje (%)


APELLIDOS / SIGLAS Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas.

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN porcentaje (%) la cantidad de acciones que el accionista posee en la entidad.


Página 112 de 353

se trate de personas físicas accionistas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas.

la cantidad de acciones que el accionista posee en la entidad.



PPAARRRREEAA

FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificador de la Coligada3. Identificador de la empresa4. Razón social de la empresa5. Porcentaje de participación6. Identificación del representante de la Empresa Coligada7. Tipo de persona representante de la Coligada8. Nombres del representante de la Coligada 9. Apellidos del representante de la Coligada10. Actividad de la empresa11. Estado de la empresa 12. Tipo de empresa 13. Posición del representante de la Coligada en la empresa DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESA COLIGADACorresponde al número del Registro Nacional de Co 3. IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa. 4. RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESADebe indicarse la razón social de la empresa, la misma deber ser idéntica a la que se encuentra registrada en la Dirección General de Impuestos Internos. 5. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en % la cantidad de acciones que la Coligada posee en la 6. IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA COLIGADA.


VV1144 -- RREELL AACCII ÓÓNN DDEE EEMM PPRREESSAASS DDOONNDDEE LL AA CCOO

RRTTII CCII PPAACCII ÓÓNN EENN LL AA PPRROOPPII EEDDAADD OO CCOONNTTRROOLL DDEEAALL II ZZAA UUNNAA FFUUNNCCII ÓÓNN DDII RREECCTTII VVAA OO GGEERREENNCCII AALL

Trimestral


Identificador de la Coligada Identificador de la empresa Razón social de la empresa Porcentaje de participación Identificación del representante de la Empresa Coligada Tipo de persona representante de la Coligada Nombres del representante de la Coligada Apellidos del representante de la Coligada Actividad de la empresa

Posición del representante de la Coligada en la empresa



IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESA COLIGADA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa coligada .

IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa.

RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA Debe indicarse la razón social de la empresa, la misma deber ser idéntica a la que se encuentra registrada en la Dirección General de Impuestos Internos.

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en % la cantidad de acciones que la Coligada posee en la empresa.

IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA COLIGADA.


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OOLLII GGAADDAA TT II EENNEE UUNNAA

EE LL AA MM II SSMM AA,, DDOONNDDEE LL

N(7) C(15) C(15) C(60) N(6,2) C(15) C(2) C(30) C(30) C(60) C(2) C(1) C(2)


ntribuyentes de la empresa coligada .



empresa.

IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA COLIGADA.


Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras. 7. TIPO DE PERSONA REPRESENTANTE DE LA COLIGADA.Se indica si el representante de la EIF es una persona física nacional o persona física extranjera de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad ynacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 8. NOMBRES DEL REPRESENTANTE DE LA COCorresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de representante de la EIF. 9. APELLIDOS DEL REPRESENTANTE DE LA COLIGADA.Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas que esté en calidad de representante de la Coligada. 10. ACTIVIDAD DE LA EMPRESASe indica la principal actividad económica que la empresa realiza. 11. ESTADO DE LA EMPRESA.Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos ( en marcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la Empresas” 12. TIPO DE EMPRESA Se indicará con “S” si la empresa es de naturaleza finanleasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticos, remesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera. 13. POSICIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA COLIGADA EN LA EMP RESAEn caso de que la EIF o su representante en la empresa ocupen alguna posición gerencial o directiva se señalará conforme a la


Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas

PERSONA REPRESENTANTE DE LA COLIGADA.Se indica si el representante de la EIF es una persona física nacional o persona física extranjera de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los deudores que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES DEL REPRESENTANTE DE LA COLIGADA. Corresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de representante

APELLIDOS DEL REPRESENTANTE DE LA COLIGADA. Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas que esté en calidad de representante de la Coligada.

ACTIVIDAD DE LA EMPRESA Se indica la principal actividad económica que la empresa realiza.

ESTADO DE LA EMPRESA. ndica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos ( en

marcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la Tabla 17

Se indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticos, remesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera.

POSICIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA COLIGADA EN LA EMP RESAque la EIF o su representante en la empresa ocupen alguna posición gerencial o

directiva se señalará conforme a la Tabla 13. “Posición en el Consejo de Directores “


Página 114 de 353

Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas

PERSONA REPRESENTANTE DE LA COLIGADA. Se indica si el representante de la EIF es una persona física nacional o persona física extranjera de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona


Corresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de representante

Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas que esté

ndica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos ( en abla 17.0 “Estado de

ciera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticos, remesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera.

POSICIÓN DEL REPRESENTANTE DE LA COLIGADA EN LA EMP RESA que la EIF o su representante en la empresa ocupen alguna posición gerencial o

abla 13. “Posición en el Consejo de Directores “


IDENTIFICADOR: MM VVFFOORR

FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. RNC de la empresa 3. Identificador del accionista4. Tipo de accionista 5. Nombres / razón social del accionista6. Apellidos / siglas 7. Porcentaje de participación DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de accionistas reportados. 2. RNC DE LA EMPRESACorresponde al número del Registro Nacional accionista especificado tiene participación. 3. IDENTIFICACIÓN DEL ACCIONISTACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de idenfísicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras. 4. TIPO DE ACCIONISTASe indica el tipo de accionista o entidad, usando para elloCon P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a losdocumento como identificación. 5. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTACorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas acci 6. APELLIDOS / SIGLAS


VV1155 -- AACCCCII OONNII SSTTAASS DDEE LL AASS EEMM PPRREESSAASS RREE

RRMM UULL AARRII OO MM VV1144 Trimestral




participación



RNC DE LA EMPRESA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa donde el accionista especificado tiene participación.




APELLIDOS / SIGLAS


Página 115 de 353

EEPPOORRTTAADDAASS EENN EELL

N(7) C(15) C(15) C(2) C(60) C(30) N(6,2)


de Contribuyentes de la empresa donde el

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas tidad y electoral en caso de personas

físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las

dominicanos que sólo dispongan de este



Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas. 7. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en porcentaje (%



PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN %) la cantidad de acciones que el accionista posee en la entidad.


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CCOON

RREEPP

CCOOLL

FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. RNC de la empresa coligada a la EIF3. Identificador del vinculado por gestión a la Coligada4. Tipo de vinculado por gestión a la Coligada5. Nombres / razón social del vinculado por gestión a la Coligada6. Apellidos / siglas del vinculado por gestión a la Coligada7. Posición del vinculado por gestión a la Coligada8. Tipo de relación DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de accionistas reportados. 2. RNC DE LA EMPRESA COLIGADA A LA EIFCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa coligada a la EIF. 3. IDENTIFICACIÓN DEL VINCULADO POR GESTION A LA COLIG ADACorresponde al número del Regisjurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras. 4. TIPO DE VINCULADO POR GESTION A LA COLIGADA Se indica el tipo de empleado, funcionario, gerente, directivo, miembro del consejo, comisario de cuentas, representantes legales y consultores, sean empresas o personas físicas, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda peque tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identicon E1 se reportarán las empresas.


VV1166 -- RREELL AACCII ÓÓNN DDEE EEMM PPLL EEAADDOOSS,, FFUUNNCCII OONNAARRII

NNSSEEJJOO DDEE AADDMM II NNIISSTTRRAACCII ÓÓNN,, CCOOMM II SSAARRIIPPRREESSEENNTTAANNTTEESS LL EEGGAALL EESS YY CCOONNSSUULL TTOORREESS

LL II GGAADDAASS AA LL AA EEII FF.. Trimestral


RNC de la empresa coligada a la EIF Identificador del vinculado por gestión a la Coligada Tipo de vinculado por gestión a la Coligada Nombres / razón social del vinculado por gestión a la Coligada

vinculado por gestión a la Coligada Posición del vinculado por gestión a la Coligada



cantidad de accionistas reportados.

RNC DE LA EMPRESA COLIGADA A LA EIF Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa coligada a

IDENTIFICACIÓN DEL VINCULADO POR GESTION A LA COLIG ADACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

e para personas extranjeras.

TIPO DE VINCULADO POR GESTION A LA COLIGADA Se indica el tipo de empleado, funcionario, gerente, directivo, miembro del consejo, comisario de cuentas, representantes legales y consultores, sean empresas o personas físicas, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda peque tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identicon E1 se reportarán las empresas.


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II OOSS,, MM II EEMM BBRROOSS DDEELL

II OO DDEE CCUUEENNTTAASS,, DDEE LL AASS EEMM PPRREESSAASS

N(7) C(15) C(15) C(2) C(60) C(30) C(2 ) N(2)


Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa coligada a

IDENTIFICACIÓN DEL VINCULADO POR GESTION A LA COLIG ADA tro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas

jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

Se indica el tipo de empleado, funcionario, gerente, directivo, miembro del consejo, comisario de cuentas, representantes legales y consultores, sean empresas o personas físicas, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación y


5. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL VINCULADO POR GESTION A LA COLIGADA

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas vinculadas por gestión a la coligada, o a la razón social cuando se trate de personas gestión a la coligada. 6. APELLIDOS / SIGLAS DEL VINCULADO POR GESTION A LA C OLIGADA Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas vinculadas por gestión a la coligada, o a las siglas empresas vinculadas por gestión a la coligada. 7. POSICION DEL VINCULADO POR GESTION A LA COLIGADA Corresponde a la posición que ocupa la persona física o jurídica en la empresa coligada a la EIF, conforme a la Tabla 13. 8. TIPO DE RELACION Se debe indicar la relación de la persona reportada con la empresa coligada a la EIF, conforme a la Tabla 20.0 “Tipo de Relación Con Empresas Coligadas”


NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL VINCULADO POR GESTION A LA

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas vinculadas por gestión a la coligada, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas vinculadas por

APELLIDOS / SIGLAS DEL VINCULADO POR GESTION A LA C OLIGADA Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas vinculadas por gestión a la coligada, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas vinculadas por gestión a la coligada.

POSICION DEL VINCULADO POR GESTION A LA COLIGADA Corresponde a la posición que ocupa la persona física o jurídica en la empresa coligada a la

a 13.0 “Posición en el Consejo de Directores”, si corresponde.

TIPO DE RELACION Se debe indicar la relación de la persona reportada con la empresa coligada a la EIF,

“Tipo de Relación Con Empresas Coligadas”


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NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL VINCULADO POR GESTION A LA

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas vinculadas por gestión a la jurídicas o empresas vinculadas por

APELLIDOS / SIGLAS DEL VINCULADO POR GESTION A LA C OLIGADA Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas

cuando se trate de personas jurídicas o

POSICION DEL VINCULADO POR GESTION A LA COLIGADA Corresponde a la posición que ocupa la persona física o jurídica en la empresa coligada a la

“Posición en el Consejo de Directores”, si corresponde.

Se debe indicar la relación de la persona reportada con la empresa coligada a la EIF,


IDENTIFICADOR: MM VVPPOOSS

((EEIIFFRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. RNC de la empresa accionista de la 3. Identificador del accionista de la empresa accionista de EIF4. Tipo del accionista de la empresa accionista de EIF5. Nombre/Razón social del accionista de la empresa accionista de EIF6. Apellidos / siglas del accionista de la 7. Porcentaje de participación del accionista DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. RNC DE LA EMPRESA ACCIONISTA DE LA EIFCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa donde el accionista especificado tiene participación. 3. IDENTIFICADOR DEL ACCIONISTA DE LA EMPRESA ACCIONIS TA DE

LA EIF Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras. 4. TIPO DEL ACCIONISTA DE LA EMPRESA ACCIONISTA DE EIFSe indica el tipo de persona, sea empresa o persona físicas, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cy Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación y con E1 se repor 5. NOMBRE / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA DE LA EMPRESA

ACCIONISTA DE LA EIFCorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas.


VV2200 -- DDEETTAALL LL EE DDEE LL OOSS AACCCCII OONNII SSTTAASS DDEE LL

SSEEEENN AACCCCII OONNEESS EENN LL AA EENNTTII DDAADD DDEE II NNTTEERRMM EEDDII

IFF)) Trimestral


RNC de la empresa accionista de la EIF Identificador del accionista de la empresa accionista de EIF Tipo del accionista de la empresa accionista de EIF Nombre/Razón social del accionista de la empresa accionista de EIFApellidos / siglas del accionista de la empresa accionista de EIF Porcentaje de participación del accionista



RNC DE LA EMPRESA ACCIONISTA DE LA EIF Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa donde el accionista especificado tiene participación.

IDENTIFICADOR DEL ACCIONISTA DE LA EMPRESA ACCIONIS TA DE

del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

e pasaporte para personas extranjeras.

TIPO DEL ACCIONISTA DE LA EMPRESA ACCIONISTA DE EIFSe indica el tipo de persona, sea empresa o persona físicas, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cy Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación y con E1 se reportarán las empresas.

NOMBRE / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA DE LA EMPRESA ACCIONISTA DE LA EIF

Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas accionistas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas.


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LL AASS EEMM PPRREESSAASS QQUUEE

II AACCII ÓÓNN FFII NNAANNCCII EERRAA

N(7) C(15) C(15) C(2)

Nombre/Razón social del accionista de la empresa accionista de EIF C(60) C(30) N(6,2)



IDENTIFICADOR DEL ACCIONISTA DE LA EMPRESA ACCIONIS TA DE

del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

TIPO DEL ACCIONISTA DE LA EMPRESA ACCIONISTA DE EIF Se indica el tipo de persona, sea empresa o persona físicas, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

tarán las empresas.

NOMBRE / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA DE LA EMPRESA



6. APELLID OS / SIGLAS DEL ACCIONISTA Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 7. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN DEL ACCIONISTASi la relación de la persona espepropiedad se indicará en porcentaje (entidad.


OS / SIGLAS DEL ACCIONISTA Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN DEL ACCIONISTA Si la relación de la persona especificada con la empresa accionista de la EIF es por

porcentaje (%) la cantidad de acciones que la persona posee en la


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cificada con la empresa accionista de la EIF es por la cantidad de acciones que la persona posee en la


IDENTIFICADOR: MM VVFFUUNN

1100%%FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificador del vinculante3. Tipo de vinculante 4. Identificador de la empresa 5. Razón social de la empresa vinculada6. Porcentaje de participación7. Posición que ocupa DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. IDENTIFICADOR DEL VINCULANTECorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras. 3. TIPO DE VINCULANTESe especifica la relación del vinculante con la EIF de acuerdo con la Vinculante” 4. IDENTIFICADOR DE LA EMPRESA VINCULADA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa. 5. RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA VINCULADADebe indicarse la razón social de la empresa, la misma deber ser idéntica a la que se encuentra registrada en la Dirección General de Impuestos Internos. 6. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Si la relación de la persona especificada con la empresa es por propiedad se indicará en porcentaje (%) la cantidad de acciones que la persona posee en la entidad. 7. POSICIÓN QUE OCUPA


VV3311 -- EEMM PPRREESSAASS DDOONNDDEE LL OOSS AACCCCII OONNII SSTTAA

NNCCII OONNAARRII OOSS TTII EENNEENN UUNNAA PPAARRTTII CCII PPAACCII ÓÓNN II GGUU

%% OO DDOONNDDEE RREEAALL II ZZAANN FFUUNNCCII OONNEESS DDII RREECCTTII VVAASS

Trimestral


Identificador del vinculante

Identificador de la empresa vinculada Razón social de la empresa vinculada Porcentaje de participación



s reportados.

IDENTIFICADOR DEL VINCULANTE Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas

onales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras.

TIPO DE VINCULANTE Se especifica la relación del vinculante con la EIF de acuerdo con la T

IDENTIFICADOR DE LA EMPRESA VINCULADA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa.

RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA VINCULADA Debe indicarse la razón social de la empresa, la misma deber ser idéntica a la que se

strada en la Dirección General de Impuestos Internos.

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Si la relación de la persona especificada con la empresa es por propiedad se indicará en

la cantidad de acciones que la persona posee en la entidad.

CIÓN QUE OCUPA


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AASS,, DDII RREECCTTII VVOOSS YY

UUAALL OO SSUUPPEERRII OORR AALL SS OO GGEERREENNCCII AALL EESS..

N(7) C(15) C(2) C(15) C(60) N(6,2) C(2)



onales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

Tabla 19.0 “Tipo de



Si la relación de la persona especificada con la empresa es por propiedad se indicará en la cantidad de acciones que la persona posee en la entidad.


Si la relación de la persona especificada con la empresa es por gestión se indicará la posición que ocupa en la empresa conforme a la Directores”


Si la relación de la persona especificada con la empresa es por gestión se indicará la posición que ocupa en la empresa conforme a la Tabla 13.0 “Posición en el Consejo de


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Si la relación de la persona especificada con la empresa es por gestión se indicará la “Posición en el Consejo de



RREEPPDDEE

LL UUCC

FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. RNC de la empresa 3. Identificador del vinculado4. Tipo de accionista 5. Nombres / razón social del accionista6. Apellidos / siglas 7. Porcentaje de participación8. Posición del vinculado en el Consejo de la Empresa9. Tipo de Vinculación DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de accionistas reportados. 2. RNC DE LA EMPRESACorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de laaccionista especificado tiene participación o pertenece al consejo directivo en caso de entidades sin fines de lucro. 3. IDENTIFICACIÓN DEL VINCULADOCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de número de pasaporte para personas extranjeras, de los accionistas de las empresas reportadas en el MV31 o de los miembros del consejo en el caso de que la empresa reportada sea sin fines de lucro. 4. TIPO DE ACCIONISTASe indica el tipo de accionista o directivo a ser reportado, usando para ello la Tabla 1.0 "Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se


VV3322 -- RREELL AACCII ÓÓNN DDEE,, OO AACCCCII OONNII SSTTAASS DD

PPOORRTTAADDAASS EENN EELL FFOORRMM UULL AARRII OO MM VV3311 ÓÓ MM II EEMM

AADDMM II NNII SSTTRRAACCII ÓÓNN,, EENN CCAASSOO DDEE SSEERR EEMM PPRREE

CCRROO.. Trimestral


Identificador del vinculado


Porcentaje de participación Posición del vinculado en el Consejo de la Empresa



RNC DE LA EMPRESA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de laaccionista especificado tiene participación o pertenece al consejo directivo en caso de entidades sin fines de lucro.

IDENTIFICACIÓN DEL VINCULADO Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de número de pasaporte para personas extranjeras, de los accionistas de las empresas reportadas en el MV31 o de los miembros del consejo en el caso de que la empresa reportada sea sin fines de lucro.

TIPO DE ACCIONISTA nista o directivo a ser reportado, usando para ello la Tabla 1.0 "

Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se


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DDEE LL AASS EEMM PPRREESSAASS

MM BBRROOSS DDEELL CCOONNSSEEJJOO EESSAASS SSII NN FFII NNEESS DDEE

N (7) C (15) C (15) C (2) C(60) C(30) N(6,2) C(2) C(2)


Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa donde el accionista especificado tiene participación o pertenece al consejo directivo en caso de

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras, de los accionistas de las empresas reportadas en el MV31 o de los miembros del consejo en el caso de que la empresa

nista o directivo a ser reportado, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se


reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 5. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTACorresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas o directivos. 6. APELLIDOS / SIGLASCorresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas accionistas o directivos, o a las siglas cuando se trate de personaaccionistas o directivos. 7. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en porcentaje (% 8. POSICION DEL VINCULADO EN EL CONSEJO DE LA EMPRESA Corresponde a la posición qudirectivo en el caso de empresas sin fines de lucro, conforme a la el Consejo de Directores”. 9. TIPO DE VINCULACIÓN Se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones.


las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA Corresponde al nombre, cuando se trate de personas físicas accionistas o directivos, o a la

ón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas o directivos.

APELLIDOS / SIGLAS Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas accionistas o directivos, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN %) la cantidad de acciones que el accionista posee en la entidad.

POSICION DEL VINCULADO EN EL CONSEJO DE LA EMPRESA Corresponde a la posición que ocupa la persona física o jurídica en la empresa en la que es directivo en el caso de empresas sin fines de lucro, conforme a la Tabla 13.

TIPO DE VINCULACIÓN Se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la determinación de vinculaciones.


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las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo

accionistas o directivos, o a la ón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas accionistas o directivos.

Corresponde a los apellidos paterno y materno, cuando se trate de personas físicas s jurídicas o empresas


POSICION DEL VINCULADO EN EL CONSEJO DE LA EMPRESA e ocupa la persona física o jurídica en la empresa en la que es

abla 13.0 “Posición en

Se debe indicar de acuerdo a la clasificación dada en la Tabla 3.0 " Tipo de Vinculación", conforme a las relaciones especificadas en el Instructivo operativo y Contable para la


IDENTIFICADOR: MM VVAAFFIINAANNTT

FRECUENCIA: Trimestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Identificador del vinculante3. Tipo de vinculante 4. Identificador del vinculado5. Tipo de persona del vinculado6. Nombres del vinculado 7. Apellidos del vinculado8. Tipo de parentesco DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el la cantidad de registros reportados. 2. IDENTIFICADOR DEL VINCULANTECorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de pfísicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras. 3. TIPO DE VINCULANTESe especifica el nombre del archivo donde fue reportado el vinculante (MV12, MV13, MV14, MV15, MV16, MV20, MV32, SI02, SI05, SI06, SI07) 4. IDENTIFICACIÓN DEL VINCULADOCorresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de para personas extranjeras. 5. TIPO DE PERSONA DEL VINCULADOSe indica el tipo de persona, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.


VV3333 -- RREELL AACCII ÓÓNN DDEE VV II NNCCUULL AADDOOSS PPOORR CC

INNII DDAADD AA LL AASS PPEERRSSOONNAASS FFÍÍSSII CCAASS RREEPPOORRTTAADDAASSTTEERRII OORREESS..

Trimestral


N(7)Identificador del vinculante C(15)

C(4)del vinculado C(15)

Tipo de persona del vinculado C(2) C(60)

Apellidos del vinculado C(30)C(2)


NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el la cantidad de registros reportados.

IDENTIFICADOR DEL VINCULANTE Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de pfísicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras.

TIPO DE VINCULANTE Se especifica el nombre del archivo donde fue reportado el vinculante (MV12, MV13, MV14, MV15, MV16, MV20, MV32, SI02, SI05, SI06, SI07)

IDENTIFICACIÓN DEL VINCULADO Corresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de

TIPO DE PERSONA DEL VINCULADO Se indica el tipo de persona, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella

ifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento


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CCOONNSSAANNGGUUII NNII DDAADD YY

SS EENN LL OOSS AARRCCHHII VVOOSS

N(7) C(15) C(4) C(15) C(2) C(60) C(30) C(2)


Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más

Se especifica el nombre del archivo donde fue reportado el vinculante (MV12, MV13,

Corresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte

Se indica el tipo de persona, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella

ifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento


6. NOMBRES DEL VINCULADOCorresponde al nombre completo del vinculado. 7. APELLIDOS DEL VINCULADOCorresponde a los apellidos paterno y materno del vinculado. 8. TIPO DE PARENTESCOSe indicará la relación entre el vinculante y el vinculado de acuerdo a la de Parentesco”


NOMBRES DEL VINCULADO Corresponde al nombre completo del vinculado.

PELLIDOS DEL VINCULADO Corresponde a los apellidos paterno y materno del vinculado.

TIPO DE PARENTESCO Se indicará la relación entre el vinculante y el vinculado de acuerdo a la


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Se indicará la relación entre el vinculante y el vinculado de acuerdo a la Tabla 18.0 “Tipo


RRII EESS


SSGGOO DDEE LL II QQUUII DDEEZZ

Requerimiento de Información Riesgo de Liquidez

Página 127 de 353

ZZ


IDENTIFICADOR: RRLL0FRECUENCIA: MENSUAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto de 0 a 15 días 4. Monto de 0 a 30 días 5. Monto de 0 a 60 días 6. Monto de 0 a 90 días 7. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en lTabla 21.0 “Renglones de la razón y posición de liquidez ajustada” 3. MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 4. MONTO 0 A 30 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 5. MONTO 0 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 6. MONTO 0 A 90 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 7. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” extranjera.


L0011 -- RRAAZZÓÓNN YY PPOOSSII CCII ÓÓNN DDEE LL II QQUUII DDEEZZ AAJJUUSSTTAADD

MENSUAL



NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución.

CODIGO DEL RENGLON Se indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en l

“Renglones de la razón y posición de liquidez ajustada”

MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E”


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DDAA

N(7) N(3) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(1)


Se indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en la

Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


IDENTIFICADOR: RRLL0FRECUENCIA: MENSUAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Fecha 3. Depósitos a la vista 4. Depósitos de ahorros 5. Depósitos a plazo 6. Valores en poder del público7. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. FECHA Se debe indicar la fecha a la cual corresponden los datos ej.: 31/12/2006 para indicar que los datos pertenecen al treinta y uno de diciembre de dos mil seis. 3. DEPOSITOS A LA VISTA Debe indicar el monto de depósitos a la vista para la fecha especi 4. DEPOSITOS DE AHORROS Debe indicar el monto de depósitos de ahorros para la fecha especificada. 5. DEPOSITO A PLAZODebe indicar el monto de depósitos a plazo para la fecha especificada. 6. VALORES EN PODER DEL PÚBLICODebe indicar el monto de valore 7. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.


L0022 -- VVOOLL AATTII LL II DDAADD DDEE LL OOSS DDEEPPÓÓSSII TTOOSS MENSUAL


Valores en poder del público



Se debe indicar la fecha a la cual corresponden los datos ej.: 31/12/2006 para indicar que los datos pertenecen al treinta y uno de diciembre de dos mil seis.

DEPOSITOS A LA VISTA Debe indicar el monto de depósitos a la vista para la fecha especificada.

DEPOSITOS DE AHORROS Debe indicar el monto de depósitos de ahorros para la fecha especificada.

DEPOSITO A PLAZO Debe indicar el monto de depósitos a plazo para la fecha especificada.

VALORES EN PODER DEL PÚBLICO Debe indicar el monto de valores en poder del público para la fecha especificada.



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N(7) C(10) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(1)


Se debe indicar la fecha a la cual corresponden los datos ej.: 31/12/2006 para indicar que

Debe indicar el monto de depósitos de ahorros para la fecha especificada.

s en poder del público para la fecha especificada.



IDENTIFICADOR: RRLL0FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto de 0 a 15 días 4. Monto de 0 a 30 días 5. Monto de 0 a 60 días 6. Monto de 0 a 90 días 7. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al númeroTabla 22.0 “Prueba acida y posición de liquidez acida” 3. MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 4. MONTO 0 A 30 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 5. MONTO 0 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 6. MONTO 0 A 90 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 7. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” extranjera.


L0033 -- PPRRUUEEBBAA AACCII DDAA YY PPOOSSII CCII ÓÓNN DDEE LL II QQUUII DDEEZZ AAMensual



SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución.

CODIGO DEL RENGLON Se indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número

“Prueba acida y posición de liquidez acida”



60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E”


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AACCII DDAA

N(7) N(3) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(1)





IDENTIFICADOR: RRLL0FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto de 0 a 15 días 4. Monto de 16 a 30 días 5. Monto de 31 a 60 días 6. Monto de 61 a 90 días 7. Monto de 91 a 180 días8. Monto de 181 a 360 días9. Monto de 1 a 2 años 10. Monto de 2 a 3 años 11. Monto de 3 a 4 años 12. Monto de 4 a 5 años 13. Monto a mas de 5 años 14. Monto con vencimiento indeterminado15. Monto total 16. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en Tabla 23.0 “Brecha o gap de vencimiento” 3. MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 4. MONTO 16 A 30 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 5. MONTO 31 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 6. MONTO 61 A 90 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


L0044 -- BBRREECCHHAA OO GGAAPP DDEE VVEENNCCII MM II EENNTTOO Mensual


Monto de 91 a 180 días Monto de 181 a 360 días

Monto con vencimiento indeterminado



CODIGO DEL RENGLON Se indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en

“Brecha o gap de vencimiento”



MONTO 31 A 60 DIAS al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.



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N(7) N(3) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(1)




7. MONTO 91 A 180 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 8. MONTO 181 A 360 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 9. MONTO 1 A 2 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 10. MONTO 2 A 3 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 11. MONTO 3 A 4 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 12. MONTO 4 A 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 13. MONTO A MAS DE 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo es 14. MONTO CON VENCIMIENTO INDETERMINADO Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 15. MONTO TOTAL Corresponde al monto total de todos los plazos para cada renglón. 16. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en extranjera.



IAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.

MONTO 1 A 2 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.




MONTO A MAS DE 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.

MONTO CON VENCIMIENTO INDETERMINADO Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.

Corresponde al monto total de todos los plazos para cada renglón.



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moneda nacional y con una “E” si es en moneda


IDENTIFICADOR: RRLL0FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto de 0 a 15 días 4. Monto de 16 a 30 días 5. Monto de 31 a 60 días 6. Monto de 61 a 90 días 7. Monto de 91 a 180 días8. Monto de 181 a 360 días9. Monto de 1 a 2 años 10. Monto de 2 a 3 años 11. Monto de 3 a 4 años 12. Monto de 4 a 5 años 13. Monto a mas de 5 años 14. Monto con vencimiento indeterminado15. Monto total 16. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en lTabla 24.0 “Vencimientos de activos, pasivos y contingencias” 3. MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 4. MONTO 16 A 30 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 5. MONTO 31 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 6. MONTO 61 A 90 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


L0055 -- VVEENNCCII MM II EENNTTOOSS DDEE AACCTTII VVOOSS,, PPAASSII VVOOSS YY CCMensual







“Vencimientos de activos, pasivos y contingencias”



60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.



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CCOONNTTII NNGGEENNCCII AASS





7. MONTO 91 A 180 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo 8. MONTO 181 A 360 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 9. MONTO 1 A 2 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 10. MONTO 2 A 3 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el laps 11. MONTO 3 A 4 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 12. MONTO 4 A 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 13. MONTO A MAS DE 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 14. MONTO CON VENCIMIENTO INDETERMINADO Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 15. MONTO TOTAL Corresponde al monto total de todos los plazos para cada renglón.. 16. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.








MONTO A MAS DE 5 AÑOS renglón en el lapso de tiempo especificado.


Corresponde al monto total de todos los plazos para cada renglón..

cará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


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IDENTIFICADOR: RRLL0FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto actual 4. Monto nueva 5. Monto total 6. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en lTabla 25.0 “Flujo de caja proyectado” 3. MONTO ACTUAL Corresponde al monto de la proyección actual para el renglón especificado. 4. MONTO NUEVA Corresponde al monto de la nueva proyección para el renglón especificado. 5. MONTO TOTAL Corresponde al monto total para el renglón especificado. 6. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.


L0066 -- FFLL UUJJOO DDEE CCAAJJAA PPRROOYYEECCTTAADDOO Mensual


N(7)N(3)N(15,2)N(15,2)N(15,2)C(1)




“Flujo de caja proyectado”

Corresponde al monto de la proyección actual para el renglón especificado.

Corresponde al monto de la nueva proyección para el renglón especificado.

total para el renglón especificado.



Página 135 de 353

N(7) N(3) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(1)



Corresponde al monto de la proyección actual para el renglón especificado.

Corresponde al monto de la nueva proyección para el renglón especificado.



IDENTIFICADOR: RRLL0FRECUENCIA: TRIMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto de 0 a 15 días 4. Monto de 0 a 30 días 5. Monto de 0 a 60 días 6. Monto de 0 a 90 días 7. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en lTabla 26.0 “Prueba de estrés trimestral” 3. MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 4. MONTO 0 A 30 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 5. MONTO 0 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 6. MONTO 0 A 90 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 7. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.


L0077 -- PPRRUUEEBBAA DDEE EESSTTRRÉÉSS TTRRII MM EESSTTRRAALL TRIMESTRAL





“Prueba de estrés trimestral”



MONTO 0 A 60 DIAS monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.




Página 136 de 353

N(7) N(3) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(1)





IDENTIFICADOR: RRLL0FRECUENCIA: SEMANAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto mes previo al reporte4. Monto lunes 5. Monto martes 6. Monto miércoles 7. Monto jueves 8. Monto viernes 9. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en la Tabla 27.0 “Renglones de liquidez diaria” 3. MONTO MES PREVIO AL REPORTE Corresponde al monto del renglón en el mes anterior. 4. MONTO LUNES Corresponde al monto del renglón para el lunes de la semana correspondiente. 5. MONTO MARTES Corresponde al monto del renglón para el martes de la semana correspondiente. 6. MONTO MIERCOLESCorresponde al monto del renglón para el miércoles de la semana correspondiente. 7. MONTO JUEVES Corresponde al monto del renglón para el jueves de la semana correspondiente. 8. MONTO VIERNES Corresponde al monto del renglón para el viernes de la semana correspondiente.


L0088 -- LL II QQUUII DDEEZZ DDII AARRII AA SEMANAL


Monto mes previo al reporte



DEL RENGLON Se indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en la

“Renglones de liquidez diaria”

MONTO MES PREVIO AL REPORTE Corresponde al monto del renglón en el mes anterior.

al monto del renglón para el lunes de la semana correspondiente.

Corresponde al monto del renglón para el martes de la semana correspondiente.

MONTO MIERCOLES Corresponde al monto del renglón para el miércoles de la semana correspondiente.

Corresponde al monto del renglón para el jueves de la semana correspondiente.

Corresponde al monto del renglón para el viernes de la semana correspondiente.


Página 137 de 353

N(7) N(3) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(15,2) C(1)



al monto del renglón para el lunes de la semana correspondiente.

Corresponde al monto del renglón para el martes de la semana correspondiente.

Corresponde al monto del renglón para el miércoles de la semana correspondiente.

Corresponde al monto del renglón para el jueves de la semana correspondiente.

Corresponde al monto del renglón para el viernes de la semana correspondiente.


9. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacionalextranjera.




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y con una “E” si es en moneda


IDENTIFICACION: RRLLFRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto 4. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base alTabla 28.0 “Flujo de caja ejecutado” 3. MONTO Corresponde al monto del renglón especificado. 4. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.


LL 0099 -- FFLL UUJJOO DDEE CCAAJJAA EEJJEECCUUTTAADDOO Mensual


N(7)N(3)N(15,2)C(1)



CODIGO DEL RENGLON Se indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al

“Flujo de caja ejecutado”

Corresponde al monto del renglón especificado.



Página 139 de 353

N(7) N(3) N(15,2) C(1)





IDENTIFICACION: RRLLEEFF

OOPP

FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto 4. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en la Tabla 29.0 “Conciliación entre el resultado del ejercicio y el efectivo neto provisto (usado) por las actividades de operación“ 3. MONTO Corresponde al monto del re 4. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.


LL 1100 -- CCOONNCCII LL II AACCII ÓÓNN EENNTTRREE EELL RREESSUULL TTAADDOO DD

FFEECCTTII VVOO NNEETTOO PPRROOVVII SSTTOO ((UUSSAADDOO)) PPOORR LL AAPPEERRAACCII ÓÓNN..

Mensual




CODIGO DEL RENGLON Se indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en la

“Conciliación entre el resultado del ejercicio y el efectivo neto provisto (usado) por las actividades de operación“

Corresponde al monto del renglón especificado.



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DDEELL EEJJEERRCCII CCII OO YY EELL

AASS AACCTTII VVII DDAADDEESS DDEE

N(7) N(3) N(15,2) C(1)


Se indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en la “Conciliación entre el resultado del ejercicio y el efectivo neto provisto (usado)



RRII EESS


SSGGOO DDEE MM EERRCCAADDOO

Manual de Requerimiento de Información Riesgo de Mercado

Página 141 de 353

OO


IDENTIFICADOR: RRMMII NNTT

TTAASS

FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto de 0 a 15 días 4. Monto de 16 a 30 días 5. Monto de 31 a 60 días 6. Monto de 61 a 90 días 7. Monto de 91 a 180 días8. Monto de 181 a 360 días9. Monto de 1 a 2 años 10. Monto de 2 a 3 años 11. Monto de 3 a 4 años 12. Monto de 4 a 5 años 13. Monto a mas de 5 años 14. Monto con vencimiento indeterminado15. Monto total 16. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que esté reportando en base al número dado en lTabla 30.0 “Reprecios de activos y pasivos sensibles a tasa interés” 3. MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 4. MONTO 16 A 30 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 5. MONTO 31 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


MM 0011 -- RREEPPRREECCII OOSS DDEE AACCTTII VVOOSS YY PPAASSII VVOOSS

TTEERRÉÉSS YY CCAACCUULL OO DDEE VVAALL OORR EENN RRII EESSGGOO PPOORRSSAA DDEE II NNTTEERRÉÉSS

Mensual






CODIGO DEL RENGLON Se indicará el código asignado al renglón que esté reportando en base al número dado en l

“Reprecios de activos y pasivos sensibles a tasa interés”



31 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


Página 142 de 353

SS SSEENNSSII BBLL EESS TTAASSAA

RR VVAARRII AACCII ÓÓNN EENN LL AA



Se indicará el código asignado al renglón que esté reportando en base al número dado en la


6. MONTO 61 A 90 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 7. MONTO 91 A 180 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo espec 8. MONTO 181 A 360 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 9. MONTO 1 A 2 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 10. MONTO 2 A 3 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de 11. MONTO 3 A 4 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 12. MONTO 4 A 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 13. MONTO A MAS DE 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en 14. MONTO CON VENCIMIENTO INDETERMINADO Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 15. MONTO TOTAL Corresponde al monto total de todos los plazos para cada renglón.. 16. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.












“N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


Página 143 de 353

“N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


IDENTIFICADOR: RRMMFRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto de 0 a 15 días 4. Monto de 16 a 30 días 5. Monto de 31 a 60 días 6. Monto de 61 a 90 días 7. Monto de 91 a 180 días8. Monto de 181 a 360 días9. Monto de 1 a 2 años 10. Monto de 2 a 3 años 11. Monto de 3 a 4 años 12. Monto de 4 a 5 años 13. Monto a mas de 5 años 14. Monto con vencimiento indeterminado15. Monto total 16. Tipo de Moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en lTabla 31.0 “Posición neta en moneda extranjera” 3. MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 4. MONTO 16 A 30 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 5. MONTO 31 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 6. MONTO 61 A 90 DIAS


MM 0022 -- PPOOSSII CCII ÓÓNN NNEETTAA EENN MM OONNEEDDAA EEXXTTRRAANNJJEERRA

Mensual







“Posición neta en moneda extranjera”




MONTO 61 A 90 DIAS


Página 144 de 353

RAA





Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 7. MONTO 91 A 180 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 8. MONTO 181 A 360 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 9. MONTO 1 A 2 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 10. MONTO 2 A 3 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especifi 11. MONTO 3 A 4 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 12. MONTO 4 A 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 13. MONTO A MAS DE 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de 14. MONTO CON VENCIMIENTO INDETERMINADO Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 15. MONTO TOTAL Corresponde al monto total de todos los plazos para cada renglón.. 16. TIPO DE MONEDA Se indicará con una “E” porque


Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


181 A 360 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.








TIPO DE MONEDA porque es en moneda extranjera.


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IDENTIFICADOR: RRMM

II NNTT

TTAASS

FRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto de 0 a 15 días4. Monto de 16 a 30 días5. Monto de 31 a 60 días6. Monto de 61 a 90 días7. Monto de 91 a 180 días8. Monto de 181 a 360 días9. Monto de 1 a 2 años10. Monto de 2 a 3 años11. Monto de 3 a 4 años12. Monto de 4 a 5 años13. Monto a mas de 5 años14. Monto con vencimiento indeterminado15. Monto total 16. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en lTabla 32.0 “Vencimientos de activos y pasivos sensibles tasa interés” 3. MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 4. MONTO 16 A 30 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 5. MONTO 31 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


MM 0033 -- VVEENNCCII MM II EENNTTOOSS DDEE AACCTTII VVOOSS YY PPAASSII VVOOTTEERRÉÉSS YY CCÁÁLL CCUULL OO DDEE VVAALL OORR EENN RRII EESSGGOO PPOORRSSAA II NNTTEERRÉÉSS

Mensual


Monto de 0 a 15 días Monto de 16 a 30 días Monto de 31 a 60 días Monto de 61 a 90 días Monto de 91 a 180 días Monto de 181 a 360 días Monto de 1 a 2 años

3 años Monto de 3 a 4 años Monto de 4 a 5 años Monto a mas de 5 años Monto con vencimiento indeterminado




“Vencimientos de activos y pasivos sensibles tasa interés”





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OOSS SSEENNSSII BBLL EESS TTAASSAA RR VVAARRII AACCII ÓÓNN DDEE LL AA





6. MONTO 61 A 90 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 7. MONTO 91 A 180 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo 8. MONTO 181 A 360 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 9. MONTO 1 A 2 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 10. MONTO 2 A 3 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el laps 11. MONTO 3 A 4 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 12. MONTO 4 A 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 13. MONTO A MAS DE 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 14. MONTO CON VENCIMIENTO INDETERMINADO Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 15. MONTO TOTAL Corresponde al monto total de todos los plazos para cada renglón.. 16. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.









MONTO A MAS DE 5 AÑOS renglón en el lapso de tiempo especificado.



TIPO DE MONEDA cará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


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IDENTIFICADOR: RRMM

II NNTT

VVAARR

FRECUENCIA: TRIMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Código del renglón 3. Monto de 0 a 15 días4. Monto de 16 a 30 días5. Monto de 31 a 60 días6. Monto de 61 a 90 días7. Monto de 91 a 180 días8. Monto de 181 a 360 días9. Monto de 1 a 2 años10. Monto de 2 a 3 años11. Monto de 3 a 4 años12. Monto de 4 a 5 años13. Monto a mas de 5 años14. Monto con vencimiento indeterminado15. Monto total 16. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. CODIGO DEL RENGLONSe indicará el código asignado alTabla 30.0 “Reprecios de activos y pasivos sensibles a tasa interés” 3. MONTO 0 A 15 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 4. MONTO 16 A 30 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 5. MONTO 31 A 60 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.


MM 0044 -- RREEPPRREECCII OOSS DDEE AACCTTII VVOOSS YY PPAASSII VVOOSSTTEERRÉÉSS YY PPRRUUEEBBAA DDEE EESSTTRRÉÉSS DDEE VVAALLOORR RRII AACCII ÓÓNN EENN LL AA TTAASSAA DDEE II NNTTEERRÉÉSS..

TRIMESTRAL


Monto de 0 a 15 días Monto de 16 a 30 días Monto de 31 a 60 días Monto de 61 a 90 días Monto de 91 a 180 días Monto de 181 a 360 días Monto de 1 a 2 años Monto de 2 a 3 años Monto de 3 a 4 años Monto de 4 a 5 años Monto a mas de 5 años Monto con vencimiento indeterminado



CODIGO DEL RENGLON Se indicará el código asignado al renglón que este reportando en base al número dado en la

“Reprecios de activos y pasivos sensibles a tasa interés”


MONTO 16 A 30 DIAS monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.



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SS SSEENNSSII BBLL EESS TTAASSAA R EENN RRII EESSGGOO PPOORR



renglón que este reportando en base al número dado en la


6. MONTO 61 A 90 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 7. MONTO 91 A 180 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 8. MONTO 181 A 360 DIAS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 9. MONTO 1 A 2 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 10. MONTO 2 A 3 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 11. MONTO 3 A 4 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 12. MONTO 4 A 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 13. MONTO A MAS DE 5 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 14. MONTO CON VENCIMIENTO INDETERMINADO Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado. 15. MONTO TOTAL Corresponde al monto total de todos los 16. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.






2 A 3 AÑOS Corresponde al monto del renglón en el lapso de tiempo especificado.






TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si el monto es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


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IDENTIFICADOR: RRMMFRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Fecha 3. Tasa i de referencia 4. Mes sobre Mes anterior5. Logaritmo natural 6. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. FECHA Se debe indicar la fecha a la cual corresponden los datos ej.: 31/12/2006 para indicar que los datos pertenecen al treinta y uno de diciembre de dos mil seis. 3. TASA I DE REFERENCIA Corresponde a la tasa promedio ponderada de las captaciones de certificados financieros y/o depósitos a plazo de los bancos múltiples. 4. MES SOBRE MES ANTERIORDebe indicar el resultado de dividir la tasa a la fecha especificada entre la tasa en la fecha anterior a la fecha especificada. 5. LOGARITMO NATURALDebe reportar el logaritmo natural de el campo día sobre día anterior, es decir el campo número 4. 6. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si la tasa es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.


MM 0055 -- VVOOLL AATTII LL II DDAADD TTAASSAA DDEE II NNTTEERRÉÉSS Mensual


N(7)C(10)

N(6,2)Mes sobre Mes anterior N(6,3)

N(11,8)C(1)



Se debe indicar la fecha a la cual corresponden los datos ej.: 31/12/2006 para indicar que rtenecen al treinta y uno de diciembre de dos mil seis.

TASA I DE REFERENCIA Corresponde a la tasa promedio ponderada de las captaciones de certificados financieros y/o depósitos a plazo de los bancos múltiples.

MES SOBRE MES ANTERIOR sultado de dividir la tasa a la fecha especificada entre la tasa en la fecha

anterior a la fecha especificada.

LOGARITMO NATURAL Debe reportar el logaritmo natural de el campo día sobre día anterior, es decir el campo

TIPO DE MONEDA rá con “N” si la tasa es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


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N(7) C(10) N(6,2) N(6,3) N(11,8) C(1)



Corresponde a la tasa promedio ponderada de las captaciones de certificados financieros

sultado de dividir la tasa a la fecha especificada entre la tasa en la fecha

Debe reportar el logaritmo natural de el campo día sobre día anterior, es decir el campo

rá con “N” si la tasa es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


IDENTIFICACION: RRMMFRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Fecha 3. Tipo de cambio de referencia4. Día sobre día anterior5. Logaritmo natural 6. Tipo de moneda DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. FECHA Se debe indicar la fecha a la cual corresponden los datos ej.: 31/12/2006 para indicar que los datos pertenecen al treinta y uno de diciembre de dos mil seis. 3. TIPO DE CAMBIO DE REFERENCIA El tipo de cambio de referencia corresponde al promedio diario de venta de los bancos múltiples. 4. DIA SOBRE DIA ANTERIORDebe indicar el resultado de dividir el tipo de de cambio en la fecha anterior a la fecha especificada. 5. LOGARITMO NATURALDebe reportar el logaritmo natural de el campo día sobre día anterior, es decir el campo número 4. 6. TIPO DE MONEDA Se indicará con “N” si la tasa es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda extranjera.


MM 0066 -- VVOOLL AATTII LL II DDAADD TT II PPOO DDEE CCAAMM BBII OO DDEE RREEFFEE

Mensual


N(7)C(10)

cambio de referencia N(Día sobre día anterior N(

N(11,8)C(1)



Se debe indicar la fecha a la cual corresponden los datos ej.: 31/12/2006 para indicar que rtenecen al treinta y uno de diciembre de dos mil seis.

TIPO DE CAMBIO DE REFERENCIA El tipo de cambio de referencia corresponde al promedio diario de venta de los bancos

DIA SOBRE DIA ANTERIOR Debe indicar el resultado de dividir el tipo de cambio la fecha especificada entre la el tipo de cambio en la fecha anterior a la fecha especificada.

LOGARITMO NATURAL Debe reportar el logaritmo natural de el campo día sobre día anterior, es decir el campo

TIPO DE MONEDA “N” si la tasa es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


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EERREENNCCII AA

N(7) C(10) N(8,4) N(6,3) N(11,8) C(1)



El tipo de cambio de referencia corresponde al promedio diario de venta de los bancos

cambio la fecha especificada entre la el tipo

Debe reportar el logaritmo natural de el campo día sobre día anterior, es decir el campo

“N” si la tasa es en moneda nacional y con una “E” si es en moneda


IDENTIFICACION: RRMM

EENN

FRECUENCIA: TRIMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Valor en Riesgo 3. Posición Neta 4. Fluctuación Esperada5. Tiempo DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIALEste reporte solo admite un registro. 2. VALOR EN RIESGOSe indica el resultado del Valor en Riesgo sometido a la 3. POSICION NETA Debe indicar la Posición Neta de Cambio. 4. FLUCTUACIÓN ESPERADAIndicará la Fluctuación Esperada de tipo de cambio sometida a Estrés (multiplicada por 4 en vez de 2.33). 5. TIEMPO Indicará el tiempo requerido para deshacer alserá de 10 días. AGREGAR EL ISO


MM 0077 -- PPRRUUEEBBAA DDEE EESSTTRRÉÉSS DDEE VVAALL OORR EENN RRII EESSNN LL AA TTAASSAA DDEE CCAAMM BBII OO

TRIMESTRAL


N(7)N(15,2)N(15,2)

Fluctuación Esperada N(15,2)N(6)


NÚMERO SECUENCIAL Este reporte solo admite un registro.

VALOR EN RIESGO Se indica el resultado del Valor en Riesgo sometido a la Prueba de Stress.

POSICION NETA Debe indicar la Posición Neta de Cambio.

FLUCTUACIÓN ESPERADA Indicará la Fluctuación Esperada de tipo de cambio sometida a Estrés (multiplicada por 4

Indicará el tiempo requerido para deshacer al posición, que el caso de esta prueba de estrés


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SSGGOO PPOORR VVAARRII AACCII ÓÓNN

N(7) N(15,2) N(15,2) N(15,2) N(6)

Prueba de Stress.

Indicará la Fluctuación Esperada de tipo de cambio sometida a Estrés (multiplicada por 4

posición, que el caso de esta prueba de estrés


GGRR


RRUUPPOOSS DDEE RRII EESSGGOO

Manual de Requerimiento de Información Grupos de Riesgo

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OO


INSTRUCCIONES GENERALES Conformación de Grupos de Riesgo (GR Las entidades de intermediación financiera deberán identificar, conformar e informar a la Superintendencia de Bancos, la existencia de grupos de riesgo y supuestos que permiten asumir su existencia, así como cambios en los mismos. Esta información servirá de base para la conformación de los GR y el establecimiento de una base de datos por parte de la Superintendencia de Bancos. Dicha base de datos será publicada en la Consulta Externa de la Central de Riesgos. Número y Nombre del Grupo de Riesgo Para fines de reportes de GRgrupo de riesgo o conjunto de dos o más personas individuales o jurídicas, vinculadas o ligadas por razones de propiedad, administración, parentesco o control, que tenga responsabilidades conforme a lo dispuesto en el literal a) del artículo 47 de la Ley Monetaria y Financiera y el Reglamento de Concentración de Riesgos. El nombre del grupo será asignado tomando en consideración el nombre de la Holding, la empresa de mayor participación accionaría del grupo, la empresa con el mayor nivel de patrimonio y los apellidos del mayor o mayores accionistas de la empresa de mayor nivel de patrimonio. Las solicitudes deben ser realizadas a más tardar diez (10) días laborables antes de límite de envío de la información. Las entidades de intermediación financiera deberán solicitar por escrito al correo electrónico [email protected] de riesgo a aquellos que no estén identificados, proporcionando una relación que contenga los principales miembros del grupo y el nombre de la controladora en caso de que exista, conforme al modelo siguiente:



de Grupos de Riesgo (GR)

Las entidades de intermediación financiera deberán identificar, conformar e informar a la Superintendencia de Bancos, la existencia de grupos de riesgo y supuestos que permiten asumir su existencia, así como cambios en los mismos.

de base para la conformación de los GR y el establecimiento de una base de datos por parte de la Superintendencia de Bancos. Dicha base de datos será publicada en la Consulta Externa de la Central de Riesgos.

Número y Nombre del Grupo de Riesgo

GR, la Superintendencia asignará un número y un nombre a cada o conjunto de dos o más personas individuales o jurídicas, vinculadas o

ligadas por razones de propiedad, administración, parentesco o control, que tenga sabilidades conforme a lo dispuesto en el literal a) del artículo 47 de la Ley

Monetaria y Financiera y el Reglamento de Concentración de Riesgos.

El nombre del grupo será asignado tomando en consideración el nombre de la Holding, la icipación accionaría del grupo, la empresa con el mayor nivel de

patrimonio y los apellidos del mayor o mayores accionistas de la empresa de mayor nivel

Las solicitudes deben ser realizadas a más tardar diez (10) días laborables antes de límite de envío de la información.

Las entidades de intermediación financiera deberán solicitar por escrito al correo [email protected], la asignación de un número y

grupo de riesgo a aquellos que no estén identificados, proporcionando una relación que contenga los principales miembros del grupo y el nombre de la controladora en caso de que exista, conforme al modelo siguiente:


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Las entidades de intermediación financiera deberán identificar, conformar e informar a la Superintendencia de Bancos, la existencia de grupos de riesgo y supuestos que permiten

de base para la conformación de los GR y el establecimiento de una base de datos por parte de la Superintendencia de Bancos. Dicha base de datos será

a Superintendencia asignará un número y un nombre a cada o conjunto de dos o más personas individuales o jurídicas, vinculadas o

ligadas por razones de propiedad, administración, parentesco o control, que tenga sabilidades conforme a lo dispuesto en el literal a) del artículo 47 de la Ley

El nombre del grupo será asignado tomando en consideración el nombre de la Holding, la icipación accionaría del grupo, la empresa con el mayor nivel de

patrimonio y los apellidos del mayor o mayores accionistas de la empresa de mayor nivel

Las solicitudes deben ser realizadas a más tardar diez (10) días laborables antes de la fecha

Las entidades de intermediación financiera deberán solicitar por escrito al correo la asignación de un número y nombre de

grupo de riesgo a aquellos que no estén identificados, proporcionando una relación que contenga los principales miembros del grupo y el nombre de la controladora en caso de que


SOLICITUD DE NÚMERO La solicitud se deberá realizar a través de un archivo de Microsoft Excel con los siguientes campos:

Nombre propuesto al grupo de riesgo Nombre de la Controladora ID empresa ó persona del GR

Nombre ó Razón social persona del GR

Actividad de la empresa del GR

ID de los principales accionistas ó directivos de las empresas del GR

NOMBRE PROPUESTO: Corresponde al nombre que la entidad entiende debe ser asignado al grupo en función de los criterios establecidos en el párrafo segundo de este punto. En los casos en que el grupo de riesgo tenga un nombre establecido, este propuesto. NOMBRE DE LA EMPRESA CONTROLADORA: Corresponde al nombre de la empresa holding o controladora del grupo de riesgo, en aquellos casos en que exista, de lo contrario deben dejar el campo en blanco. EMPRESAS QUE COMPONEN EL GRUPO DE ID: Corresponde al númeronúmero de Cedula si es una persona física. Nombre o Razón Social: físicas, o a la razón social cuan Actividad: Se indica la principal actividad económica que la empresa realiza. Fecha ultima nomina de accionista:se modificó la composición del consejo Directivo de PRINCIPALES ACCIONISTAS Y DIRECTIVOS DE LAS EMPRESA S QUE COMPONEN EL GRUPO


NÚMERO Y NOMBRE DE GRUPO DE RIESGO (GR)

La solicitud se deberá realizar a través de un archivo de Microsoft Excel con los siguientes

accionistas ó directivos de las empresas

Nombre ó Razón social de los principales accionistas ó directivos de las empresas del GR

% Participación de los accionistas de la empresa del GR

Posición en el Consejo de los principales directivos de la empresa del GR

Cédula del representante de la empresa accionista ó directivos

NOMBRE PROPUESTO: Corresponde al nombre que la entidad entiende debe ser asignado al grupo en función de los criterios establecidos en el párrafo segundo de este punto. En los casos en que el grupo de riesgo tenga un nombre establecido, este

NOMBRE DE LA EMPRESA CONTROLADORA: Corresponde al nombre de la empresa holding o controladora del grupo de riesgo, en aquellos casos en que exista, de lo contrario deben dejar el campo en blanco.

EMPRESAS QUE COMPONEN EL GRUPO DE RIESGO

número de Registro Nacional de Contribuyente si es una empresa y al de Cedula si es una persona física.

Corresponde al nombre completo, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas.

Se indica la principal actividad económica que la empresa realiza.

Fecha ultima nomina de accionista: Corresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificó la composición del consejo Directivo de la Entidad Financiera.

PRINCIPALES ACCIONISTAS Y DIRECTIVOS DE LAS EMPRESA S QUE COMPONEN EL GRUPO


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Y NOMBRE DE GRUPO DE RIESGO (GR)

La solicitud se deberá realizar a través de un archivo de Microsoft Excel con los siguientes

Cédula del representante de la empresa accionista ó directivos

Nombre del representante de la empresa accionista ó directivos

Fecha Última Nómina deAccionista

NOMBRE PROPUESTO: Corresponde al nombre que la entidad entiende debe ser asignado al grupo en función de los criterios establecidos en el párrafo segundo de este punto. En los casos en que el grupo de riesgo tenga un nombre establecido, este debe ser el

NOMBRE DE LA EMPRESA CONTROLADORA: Corresponde al nombre de la empresa holding o controladora del grupo de riesgo, en aquellos casos en que exista, de lo contrario

de Registro Nacional de Contribuyente si es una empresa y al

Corresponde al nombre completo, cuando se trate de personas

Se indica la principal actividad económica que la empresa realiza.

Corresponde a la fecha de la última asamblea en donde la Entidad Financiera.

PRINCIPALES ACCIONISTAS Y DIRECTIVOS DE LAS EMPRESA S QUE


ID accionista o directivo: Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédulen caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras de los accionistas que tengan más de un 10% de participación en la entidad y los directivos que ocupenvicepresidente o miembros del consejo directivo de la entidad. Nombre Accionista o directivo:personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas de los que tengan más de un 10% de participación en la entidad y los directivos que ocupen posiciones de presidente, vicepresidente o miembros del consejo directivo de la entidad. Porcentaje de Participación:accionista posee en la empresa. Posición en el Consejo: En caso de que la empresa o su representante en la empresa ocupen alguna posición gerencial o directiva. Cédula del Representante de los accionistas o directivos de la empresa pCorresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras. Nombre del Representante de los accionistas o directivos dGR: Corresponde al nombre completo de dicha persona. IDENTIFICADOR ÚNICO DE LAS PERSONAS FISICAS Y EMPRE SAS MIEMBROS DE GRUPOS DE RIESGOS La identificación única de las personas físicas y jurídicas es un factor determinantecalidad de la base de datos de grupos económicos, por tanto en todos los casos las entidades deberán utilizar para los reportes de grupos de riesgo los mismos números de identificación utilizados para esas personas físicas y jurídicas en los reporinversiones y en el mapa de vinculados. En razón de que en nuestro país no existe un código uniforme que identifique a todos los tipos de personas físicas y jurídicas, hemos adoptado los convencionalismos siguientes: a) Identificador de Personas Físicas Nacionales o residentes en el país Cuando el reportado sea una persona física nacional, es decir dominicano, o Persona física extranjera con residencia permanente en el país, se tomará como identificador la nueva cédula de identidad y electoral. Para los fines de lugar, esta cédula de identidad y electoral deberá reportarse siguiendo el formato siguiente:


Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras de los accionistas que tengan más de un 10% de participación en la entidad y los directivos que ocupen posiciones de presidente, vicepresidente o miembros del consejo directivo de la entidad.

Nombre Accionista o directivo: Corresponde al nombre completo, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas de los que tengan más de un 10% de participación en la entidad y los directivos que ocupen posiciones de presidente, vicepresidente o miembros del consejo directivo de la entidad.

Porcentaje de Participación: Se indicará en porcentaje (%) la cantidadaccionista posee en la empresa.

En caso de que la empresa o su representante en la empresa ocupen alguna posición gerencial o directiva.

Cédula del Representante de los accionistas o directivos de la empresa pCorresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras.

Nombre del Representante de los accionistas o directivos de la empresa perteneciente al Corresponde al nombre completo de dicha persona.

IDENTIFICADOR ÚNICO DE LAS PERSONAS FISICAS Y EMPRE SAS MIEMBROS DE GRUPOS DE RIESGOS

La identificación única de las personas físicas y jurídicas es un factor determinantecalidad de la base de datos de grupos económicos, por tanto en todos los casos las entidades deberán utilizar para los reportes de grupos de riesgo los mismos números de identificación utilizados para esas personas físicas y jurídicas en los reportes de cartera, contingencias, inversiones y en el mapa de vinculados.

En razón de que en nuestro país no existe un código uniforme que identifique a todos los tipos de personas físicas y jurídicas, hemos adoptado los convencionalismos siguientes:

ficador de Personas Físicas Nacionales o residentes en el país

Cuando el reportado sea una persona física nacional, es decir dominicano, o Persona física extranjera con residencia permanente en el país, se tomará como identificador la nueva

tidad y electoral. Para los fines de lugar, esta cédula de identidad y electoral deberá reportarse siguiendo el formato siguiente:


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Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, a de identidad y electoral

en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras de los accionistas que tengan más de un 10% de

posiciones de presidente,

Corresponde al nombre completo, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas de los accionistas que tengan más de un 10% de participación en la entidad y los directivos que ocupen posiciones de presidente, vicepresidente o miembros del consejo directivo de la entidad.

Se indicará en porcentaje (%) la cantidad de acciones que el

En caso de que la empresa o su representante en la empresa ocupen

Cédula del Representante de los accionistas o directivos de la empresa perteneciente al GR: Corresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras.

e la empresa perteneciente al

IDENTIFICADOR ÚNICO DE LAS PERSONAS FISICAS Y EMPRE SAS

La identificación única de las personas físicas y jurídicas es un factor determinante para la calidad de la base de datos de grupos económicos, por tanto en todos los casos las entidades deberán utilizar para los reportes de grupos de riesgo los mismos números de identificación

tes de cartera, contingencias,

En razón de que en nuestro país no existe un código uniforme que identifique a todos los tipos de personas físicas y jurídicas, hemos adoptado los convencionalismos siguientes:

Cuando el reportado sea una persona física nacional, es decir dominicano, o Persona física extranjera con residencia permanente en el país, se tomará como identificador la nueva

tidad y electoral. Para los fines de lugar, esta cédula de identidad y electoral


999-9999999-9, en donde los primeros tres dígitos (999), corresponden a la serie, los siguientes siete dígitos (9999999) cor(9) es un dígito verificador. Tanto la serie como la cédula y el dígito verificador deben ir separadas por un guión (-). b) Identificador de Personas Físicas Extranjeras Los reportados extranjeros y los ncédula de Identidad y Electoral, serán identificados a través de un código compuesto por el código del país de donde procede (Ver Tabla 6.0 "Código de Países"), más el número del pasaporte. Para los fines de lugar, el formato a seguir será: AA999999999999, donde AA corresponde al código del país origen del deudor y 999999999999 corresponde al número de pasaporte. Sin importar el formato que tenga dicho número. c) Identificador de las Personas Jurídicas Na En razón de que toda empresa que desarrolla actividades comerciales en nuestro país debe tener asignado un número del Registro Nacional del Contribuyentes, hemos adoptado este como identificador de las empresas. Para los fines de lureporte del RNC es el siguiente: 9-99-99999-9, (ver Anexo No. 1 "Estructura del Registro Nacional de Contribuyentes").

No se asignarán códigos únicos a personas físicas o jurídicas pertenecientes a grupos de riesgos, en razón de que la Norma General No. 3Internos establece que todas las empresas que perciban o devenguen rentas de cunaturaleza en el país deben ser registradas ante la DGII. Una misma persona física o jurídica puede ser reportada como perteneciente a diferentes GR en diferentes empresas, posiciones o calidades. En esos casos, se llenará un reporte por cada empresa, posición o calidad que se le asigne, sin importar cuantas veces se repitan los mismos datos en diferentes reportes, rellenando en cada caso la información que le es particular a la participación por propiedad, por gestión o por vinculación que se estáreportando. NOMBRES, APELLIDOS Y RAZONES SOCIALES Para informar el nombre y apellido de las personas físicas o la razón social de las personas jurídicas o empresas pertenecientes a grupos de riesgos, las entidades de intermediación financiera deben seguir el esquema detallado a continuación:


9, en donde los primeros tres dígitos (999), corresponden a la serie, los siguientes siete dígitos (9999999) corresponden a un número secuencial y el último dígito (9) es un dígito verificador. Tanto la serie como la cédula y el dígito verificador deben ir

Identificador de Personas Físicas Extranjeras

Los reportados extranjeros y los nacionales residentes en el extranjero, que no tengan cédula de Identidad y Electoral, serán identificados a través de un código compuesto por el código del país de donde procede (Ver Tabla 6.0 "Código de Países"), más el número del

s de lugar, el formato a seguir será:

AA999999999999, donde AA corresponde al código del país origen del deudor y 999999999999 corresponde al número de pasaporte. Sin importar el formato que tenga

Identificador de las Personas Jurídicas Nacionales y Extranjeras

En razón de que toda empresa que desarrolla actividades comerciales en nuestro país debe tener asignado un número del Registro Nacional del Contribuyentes, hemos adoptado este como identificador de las empresas. Para los fines de lugar, el formato a utilizar para el reporte del RNC es el siguiente:

9, (ver Anexo No. 1 "Estructura del Registro Nacional de Contribuyentes").

No se asignarán códigos únicos a personas físicas o jurídicas pertenecientes a grupos de riesgos, en razón de que la Norma General No. 3-02 de la Dirección General de Impuestos Internos establece que todas las empresas que perciban o devenguen rentas de cunaturaleza en el país deben ser registradas ante la DGII.

Una misma persona física o jurídica puede ser reportada como perteneciente a diferentes en diferentes empresas, posiciones o calidades. En esos casos, se llenará un reporte por

esa, posición o calidad que se le asigne, sin importar cuantas veces se repitan los mismos datos en diferentes reportes, rellenando en cada caso la información que le es particular a la participación por propiedad, por gestión o por vinculación que se está

NOMBRES, APELLIDOS Y RAZONES SOCIALES

Para informar el nombre y apellido de las personas físicas o la razón social de las personas jurídicas o empresas pertenecientes a grupos de riesgos, las entidades de intermediación

ir el esquema detallado a continuación:


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9, en donde los primeros tres dígitos (999), corresponden a la serie, los responden a un número secuencial y el último dígito

(9) es un dígito verificador. Tanto la serie como la cédula y el dígito verificador deben ir

acionales residentes en el extranjero, que no tengan cédula de Identidad y Electoral, serán identificados a través de un código compuesto por el código del país de donde procede (Ver Tabla 6.0 "Código de Países"), más el número del

AA999999999999, donde AA corresponde al código del país origen del deudor y 999999999999 corresponde al número de pasaporte. Sin importar el formato que tenga

En razón de que toda empresa que desarrolla actividades comerciales en nuestro país debe tener asignado un número del Registro Nacional del Contribuyentes, hemos adoptado este

gar, el formato a utilizar para el

9, (ver Anexo No. 1 "Estructura del Registro Nacional de Contribuyentes").

No se asignarán códigos únicos a personas físicas o jurídicas pertenecientes a grupos de 02 de la Dirección General de Impuestos

Internos establece que todas las empresas que perciban o devenguen rentas de cualquier

Una misma persona física o jurídica puede ser reportada como perteneciente a diferentes en diferentes empresas, posiciones o calidades. En esos casos, se llenará un reporte por

esa, posición o calidad que se le asigne, sin importar cuantas veces se repitan los mismos datos en diferentes reportes, rellenando en cada caso la información que le es particular a la participación por propiedad, por gestión o por vinculación que se está

Para informar el nombre y apellido de las personas físicas o la razón social de las personas jurídicas o empresas pertenecientes a grupos de riesgos, las entidades de intermediación


1. Apellidos de Personas Físicas Deberá reportarse el apellido paterno seguido del apellido materno, tal como aparece en la Cédula de Identidad y Electoral o Pasaporte. Ejemplo : FERNÁNDEZ MOTA 2. Nombres de Personas Físicas Deberá reportarse el primer nombre seguido del segundo nombre , tal como aparece en la Cédula de Identidad y Electoral o Pasaporte. Ejemplo : VÍCTOR MANUEL 3. Razón Social de Personas Jurídicas Las razones sociales de las personas jurídicas se infoEstatutos Sociales de la empresa, debiendo utilizarse las abreviaturas que se incluyen en la Tabla 8.0 "Abreviaturas Permitidas en Razones Sociales" sólo cuando la cantidad de caracteres de dicha razón exceda al número de pocontenerlas. Ejemplo: COMPAÑÍA INDUSTRIAL ABC, C. POR A. En todo caso los nombres o razones sociales deben representarse con letras mayúsculas, sin abreviaturas fuera de las permitidas.


Apellidos de Personas Físicas

Deberá reportarse el apellido paterno seguido del apellido materno, tal como aparece en la Cédula de Identidad y Electoral o Pasaporte. Ejemplo : FERNÁNDEZ MOTA

Físicas

Deberá reportarse el primer nombre seguido del segundo nombre , tal como aparece en la Cédula de Identidad y Electoral o Pasaporte. Ejemplo : VÍCTOR MANUEL

Razón Social de Personas Jurídicas

Las razones sociales de las personas jurídicas se informarán según lo señalado en los Estatutos Sociales de la empresa, debiendo utilizarse las abreviaturas que se incluyen en la Tabla 8.0 "Abreviaturas Permitidas en Razones Sociales" sólo cuando la cantidad de caracteres de dicha razón exceda al número de posiciones asignadas al registro que debe contenerlas. Ejemplo: COMPAÑÍA INDUSTRIAL ABC, C. POR A.

En todo caso los nombres o razones sociales deben representarse con letras mayúsculas, sin abreviaturas fuera de las permitidas.


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Deberá reportarse el apellido paterno seguido del apellido materno, tal como aparece en la Cédula de Identidad y Electoral o Pasaporte. Ejemplo : FERNÁNDEZ MOTA

Deberá reportarse el primer nombre seguido del segundo nombre , tal como aparece en la Cédula de Identidad y Electoral o Pasaporte. Ejemplo : VÍCTOR MANUEL

rmarán según lo señalado en los Estatutos Sociales de la empresa, debiendo utilizarse las abreviaturas que se incluyen en la Tabla 8.0 "Abreviaturas Permitidas en Razones Sociales" sólo cuando la cantidad de

siciones asignadas al registro que debe

En todo caso los nombres o razones sociales deben representarse con letras mayúsculas, sin


Información Comprendida en

Archivo GR01 Contiene la composición del grupo económico (empresas identificadas

en el GR). GR02 Contiene los accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios

de las empresas reportadas en el GR01.GR03 Describe las empresas donde la empresa reportada en GR01 o los

accionistas de esta, miembros del consejo directivo y funcionarios reportados en el GR02 poseen participación accionaría.

GR04 Describe los Accionistas, miembros del consejo directivo y funcde las empresas reportadas en el GR03.

GR05 Contiene la relación de vinculación por consanguinidad y afinidad de los reportados en los reportes anteriores

GR99 Describe las empresas donde el Grupo de Riesgo Posee Participación Indirecta vía empjurídicas reportadas en el GR04, GR05 o en este mismo formulario GR99.


omprendida en los archivos a remitir:

Descripción Contiene la composición del grupo económico (empresas identificadas

Contiene los accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en el GR01. Describe las empresas donde la empresa reportada en GR01 o los accionistas de esta, miembros del consejo directivo y funcionarios reportados en el GR02 poseen participación accionaría.Describe los Accionistas, miembros del consejo directivo y funcde las empresas reportadas en el GR03. Contiene la relación de vinculación por consanguinidad y afinidad de los reportados en los reportes anteriores. Describe las empresas donde el Grupo de Riesgo Posee Participación Indirecta vía empresas reportadas en GR03, o personas físicas o jurídicas reportadas en el GR04, GR05 o en este mismo formulario


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Contiene la composición del grupo económico (empresas identificadas

Contiene los accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios

Describe las empresas donde la empresa reportada en GR01 o los accionistas de esta, miembros del consejo directivo y funcionarios reportados en el GR02 poseen participación accionaría. Describe los Accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios

Contiene la relación de vinculación por consanguinidad y afinidad de

Describe las empresas donde el Grupo de Riesgo Posee Participación resas reportadas en GR03, o personas físicas o

jurídicas reportadas en el GR04, GR05 o en este mismo formulario


CÓDIGO: GGRRDESCRIPCION: COMPOSICION DEL GRUPO DE RIESGO (GR).FRECUENCIA: SEMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. NÚMERO SECUENCIAL2. NÚMERO GRUPO DE RIESGO3. NOMBRE GRUPO DE RIESGO4. RNC DE LA EMPRESA MIEMBRO DEL GR5. RAZON SOCIAL DEL MIEMBRO DEL GR6. ACTIVIDAD DE LA EMPRESA7. ESTADO DE LA EMPRESA8. TIPO DE EMPRESA9. FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTA DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. NÚMERO DEL GRUPO DE RIESGOCorresponde al número asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo. 3. NOMBRE DEL GRUPO DE RIESGOCorresponde al nombre asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo, 4. RNC DE LA EMPRESA MIEMBRO DEL GRCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes. 5. RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA MIEMBRO DEL GRCorresponde a la razón social de la empresa reportada. 6. ACTIVIDAD DE LA EMPRESA MIEMBRO DEL GRSe indica la principal actividad económica que la empresa miembro del realiza, conforme a la Tabla 14.0 7. ESTADO DE LA EMPRESA.Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos (en marcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la Empresas”


RR0011-- CCOOMM PPOOSSII CCII ÓÓNN DDEELL GGRRUUPPOO DDEE RRII EESSGGOO COMPOSICION DEL GRUPO DE RIESGO (GR).SEMESTRAL

DE LOS REGISTROS

SECUENCIAL N(7)GRUPO DE RIESGO N(7)

NOMBRE GRUPO DE RIESGO C(60)RNC DE LA EMPRESA MIEMBRO DEL GR C(15)RAZON SOCIAL DEL MIEMBRO DEL GR C(60)ACTIVIDAD DE LA EMPRESA MIEMBRO DEL GR NESTADO DE LA EMPRESA C(2)

DE EMPRESA C(1)FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTA C(10)


SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados.

DEL GRUPO DE RIESGO Corresponde al número asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo.

NOMBRE DEL GRUPO DE RIESGO Corresponde al nombre asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo,

RNC DE LA EMPRESA MIEMBRO DEL GR número del Registro Nacional de Contribuyentes.

RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA MIEMBRO DEL GR Corresponde a la razón social de la empresa reportada.

ACTIVIDAD DE LA EMPRESA MIEMBRO DEL GR Se indica la principal actividad económica que la empresa miembro del realiza, conforme a la Tabla 14.0 (columna División)

ESTADO DE LA EMPRESA. Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos (en marcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la Tabla 17


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COMPOSICION DEL GRUPO DE RIESGO (GR).

N(7) N(7) C(60) C(15) C(60) N(2) C(2) C(1) C(10)


Corresponde al número asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo.

Corresponde al nombre asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo,

Se indica la principal actividad económica que la empresa miembro del grupo de riesgo

Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos (en abla 17.0 “Estado de


8. TIPO DE EMPRESASe indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticos, remesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la 9. FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTACorresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificó la composición del consejo Directivo de la empresa.


TIPO DE EMPRESA Se indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticos, remesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera.

FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTA Corresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificó la composición del consejo Directivo de la empresa.


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Se indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticos, remesadoras,



CÓDIGO: GGRR

FFUUNN

RRII EE

DESCRIPCION: Accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en el GR01.

FRECUENCIA: SEMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. NÚMERO SECUENCIAL2. NÚMERO GRUPO DE RIESGO3. RNC DE LA EMPRESA REPORTADA EN GR014. TIPO DE PERSONA 5. ID DEL ACCIONISTA MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O

FUNCIONARIO 6. NOMBRE O RAZON SOCIAL7. PORCENTAJE DE DE PARTICIPACION8. ESTADO DE LA EMPRESA9. ID REPRESENTANTE10. NOMBRE REPRESENTANTE11. POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVO12. POSICION EN LA EMPRESA13. FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTA DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial la cantidad de registros reportados. 2. NÚMERO DEL GRUPO DE RIESGOCorresponde al número asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo. 3. RNC DE LA EMPRESA REPORTADA EN GR01Corresponde al número del compone el grupo de riesgo 4. TIPO DE PERSONA Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Ideaunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este


RR0022 –– AACCCCII OONNII SSTTAASS,, MM II EEMM BBRROOSS DDEELL CCOONNSSNNCCII OONNAARRII OOSS DDEE LL AASS EEMM PPRREESSAASS QQUUEE CCOOMM PPOOEESSGGOO

Accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en el GR01. SEMESTRAL


SECUENCIAL GRUPO DE RIESGO

RNC DE LA EMPRESA REPORTADA EN GR01

ID DEL ACCIONISTA MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O

NOMBRE O RAZON SOCIAL PORCENTAJE DE DE PARTICIPACION ESTADO DE LA EMPRESA

REPRESENTANTE NOMBRE REPRESENTANTE POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVO POSICION EN LA EMPRESA FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTA




RNC DE LA EMPRESA REPORTADA EN GR01 Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa que compone el grupo de riesgo

Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Ideaunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este


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SSEEJJOO DDII RREECCTTII VVOO YY OONNEENN EELL GGRRUUPPOO DDEE

Accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de

N(7) N(7) C(15) C(2)

ID DEL ACCIONISTA MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O C(15)

C(60) N(6,2) C(2) C(15) C(60) C(2) C(2) C(10)

es el 1 y el final dependerá de


Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa que

Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este


documento como identificación. P3 se reportaran las personaE1 las personas Jurídicas o Empresas. 5. ID DEL ACCIONISTA MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O

FUNCIONARIO Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cfísicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde a los accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en GR01. 6. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA, MIEMBRO DEL

CONSEJO O FUNCIONARIOCorresponde al nombre completo, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas. 7. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓNSe indicará en % la participación que el accionista reportado en el campo 4 posee en la empresa. Si no tiene participación por propiedad dejar en blanco. 8. ESTADO DE LA EMPRESA.Se indica el estado en que se enmarcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la Empresas” 9. IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE (LLENAR SOLO SI EN EL

CAMPO 5 SE REPORTÓ E1)Corresponde al número denacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras. 10. NOMBRES DEL REPRESENTANTE (LLENAR SOLO SI EN EL CAM PO 5 SE

REPORTÓ E1) Corresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de Representante. 11. POSICIÓN EN EL CONSEJO DIRECTIVOEn caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición en el directorio se señalará conforme a la 12. POSICIÓN EN LA EMPRESAEn caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición en el consejo se señalará conforme a la


documento como identificación. P3 se reportaran las personas que no tenga cedula nueva y E1 las personas Jurídicas o Empresas.


Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde a los

l consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA, MIEMBRO DEL CONSEJO O FUNCIONARIO

Corresponde al nombre completo, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social rsonas jurídicas.

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Se indicará en % la participación que el accionista reportado en el campo 4 posee en la empresa. Si no tiene participación por propiedad dejar en blanco.

ESTADO DE LA EMPRESA. Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos (en marcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la Tabla 17

IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE (LLENAR SOLO SI EN EL CAMPO 5 SE REPORTÓ E1)

Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas Físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas

NOMBRES DEL REPRESENTANTE (LLENAR SOLO SI EN EL CAM PO 5 SE

ompleto de la persona física que esté en calidad de Representante.

POSICIÓN EN EL CONSEJO DIRECTIVO En caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición en el directorio se señalará conforme a la Tabla 13.0 “Posición en el Consejo de Directores”

POSICIÓN EN LA EMPRESA En caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición en el consejo se señalará conforme a la Tabla 34.0 “Posición en la Empresa


Página 163 de 353

s que no tenga cedula nueva y


Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas édula de identidad y electoral en caso de personas

físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde a los

l consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA, MIEMBRO DEL

Corresponde al nombre completo, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social

Se indicará en % la participación que el accionista reportado en el campo 4 posee en la

cuentra la empresa a la fecha de envío de los datos (en abla 17.0 “Estado de

IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE (LLENAR SOLO SI EN EL

cédula de identidad y electoral en caso de personas Físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas


ompleto de la persona física que esté en calidad de Representante.

En caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición en el Consejo de Directores”

En caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición la Empresa”.


13. FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTACorresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificó la composición del consejo Directivo de la empresa.




Página 164 de 353



CÓDIGO: GGRRDDEELL

NOMBRE: Describe los accionistas de esta, miembros del consejo directivo y funcionario reportados en el GR02 poseen participación accionaría, con la excepción de aquellas ya reportadas en el GR01.

FRECUENCIA: SEMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. NÚMERO SECUENCIAL2. NÚMERO GRUPO DE RIESGO3. ID. DEL ARCHIVO DONDE FUE REPORTADO4. ID. ACCIONISTAS/ MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO/

FUNCIONARIO REPORTADO EN GR01 O GR02.5. RNC EMPRESA REPORTADA6. RAZON SOCIAL DE LA EMPRESA REPORTADA7. PORCENTAJE DE PARTICIPACION8. ACTIVIDAD DE LA EMPRESA9. ESTADO DE LA EMPRESA10. TIPO DE EMPRESA 11. POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVO12. FECHA DE ULTIMA NOMINA ACCIONISTA DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. NÚMERO DEL GRUPO DE RIESGOCorresponde al número asignado por la Superintendencia 3. ID. DEL ARCHIVO DONDE FUE REPORTADOCorresponde al código del archivo donde el accionista, miembro del consejo o funcionario fue reportado, este campo solo debe contener los archivos siguientes : GR01 ò GR02. 4. ID DEL ACC IONISTA/MIEMBRO DEL CONSEJO/FUNCIONARIO

REPORTADO EN GR01 O GR02.Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas


RR0033 –– EEMM PPRREESSAASS DDOONNDDEE LL AA EEMM PPRREESSAA RREEPPOORRTTAALL GGRRUUPPOO DDEE RRII EESSGGOO PPOOSSEEEENN PPAARRTTII CCII PPAACCII ÓÓNN AA

Describe las empresas donde la empresa reportada en GR01 o los accionistas de esta, miembros del consejo directivo y funcionario reportados en el GR02 poseen participación accionaría, con la excepción de aquellas ya reportadas en el GR01. SEMESTRAL

STRUCTURA DE LOS REGISTROS


ID. DEL ARCHIVO DONDE FUE REPORTADO ID. ACCIONISTAS/ MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO/

REPORTADO EN GR01 O GR02. RNC EMPRESA REPORTADA RAZON SOCIAL DE LA EMPRESA REPORTADA PORCENTAJE DE PARTICIPACION ACTIVIDAD DE LA EMPRESA ESTADO DE LA EMPRESA

POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVO FECHA DE ULTIMA NOMINA ACCIONISTA

TÉRMINOS



ID. DEL ARCHIVO DONDE FUE REPORTADO Corresponde al código del archivo donde el accionista, miembro del consejo o funcionario fue reportado, este campo solo debe contener los archivos siguientes : GR01 ò GR02.

IONISTA/MIEMBRO DEL CONSEJO/FUNCIONARIO REPORTADO EN GR01 O GR02.


ales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas


Página 165 de 353

ADDAA CCOOMM OO MM II EEMM BBRROO AACCCCII OONNAARRII AA

las empresas donde la empresa reportada en GR01 o los accionistas de esta, miembros del consejo directivo y funcionario reportados en el GR02 poseen participación accionaría, con la excepción de aquellas ya reportadas en el

N(7) N(7) C(4)

ID. ACCIONISTAS/ MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO/ C(15)

C(15) C(60) N(6,2) N(2) N(2) C(1) C(2) C(10)


de Bancos a cada grupo de riesgo.

Corresponde al código del archivo donde el accionista, miembro del consejo o funcionario fue reportado, este campo solo debe contener los archivos siguientes : GR01 ò GR02.

IONISTA/MIEMBRO DEL CONSEJO/FUNCIONARIO


ales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas


físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador es el mismo reportado en el campo 4 del GR01 y campo 3 en el GR02. 5. ID EMPRESA REPORTADA.Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa que se está reportando, donde la empresa reportada en campo 4 del GR01 o el accionista, miembro del consejo o funcionario reportado en el campo 4 del GR02 tiene participación accionaría. 6. RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA REPORTADACorresponde a la razón social de la empresa reportada. 7. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓNSe indicará en porcentaje (Consejo Directivo posee en la empresa. 8. ACTIVIDAD DE LA EMPRESASe indica la principal actividad económica que la empresa realiza(columna División) 9. ESTADO DE LA EMPRESA.Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos (en marcha, en administración judicialEmpresas”. 10. TIPO DE EMPRESA Se indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticos, remesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera. 11. POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVOCorresponde a la Posición en el Consejo de Directores, si corresponde, conforme a la 13.0 “Posición en el Consejo de Directores”. 12. FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTACorresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificóConsejo Directivo de la empresa.


físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador es el mismo reportado en el campo 4 del GR01 y campo 3 en el GR02.

ID EMPRESA REPORTADA. número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa que se está

reportando, donde la empresa reportada en campo 4 del GR01 o el accionista, miembro del consejo o funcionario reportado en el campo 4 del GR02 tiene participación accionaría.

SOCIAL DE LA EMPRESA REPORTADA Corresponde a la razón social de la empresa reportada.

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN porcentaje (%) la cantidad de acciones que el accionista o representante del

Consejo Directivo posee en la empresa.

DE LA EMPRESA Se indica la principal actividad económica que la empresa realiza, conforme a la Tabla 14.0

ESTADO DE LA EMPRESA. Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos (en

administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la Tabla 17

Se indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticos, remesadoras, agentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera.

EL CONSEJO DIRECTIVO Corresponde a la Posición en el Consejo de Directores, si corresponde, conforme a la

“Posición en el Consejo de Directores”.

FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTA Corresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificó

onsejo Directivo de la empresa.


Página 166 de 353

físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador es el mismo

número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa que se está reportando, donde la empresa reportada en campo 4 del GR01 o el accionista, miembro del consejo o funcionario reportado en el campo 4 del GR02 tiene participación accionaría.

la cantidad de acciones que el accionista o representante del

conforme a la Tabla 14.0



Corresponde a la Posición en el Consejo de Directores, si corresponde, conforme a la Tabla

la composición del


CÓDIGO: GGRR

FFUUNN

NOMBRE: Describe los Accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de las empresas

FRECUENCIA: SEMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. NÚMERO SECUENCIAL2. NÚMERO GRUPO DE RIESGO3. RNC DE LA EMPRESA REPORTADA EN GR034. TIPO DE PERSONA 5. ID DEL ACCIONISTA O MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O

FUNCIONARIO 6. NOMBRE O RAZON SOCIAL DEL ACCIONISTA O MIEMBRO

DELCONSEJO O FUNCIONARIO7. PORCENTAJE DE PARTICIPACION8. ESTADO DE LA EMPRESA9. ID REPRESENTANTE10. NOMBRE DEL REPRESENTANTE11. POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVO12. POSICION EN LA EMPRESA13. FECHA ULTIMA ACCIONISTA DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. NÚMERO DEL GRUPO DE RIESGOCorresponde al número asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo. 3. RNC DE LA EMPRESA REPORTADA EN GR03Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa que se reporto en el campo 3 del GR03. 4. TIPO DE PERSONA Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad expersonas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este


RR0044 –– AACCCCII OONNII SSTTAASS,, MM II EEMM BBRROOSS DDEELL CCOONNSSNNCCII OONNAARRII OOSS DDEE LL AASS EEMM PPRREESSAASS EENN GGRR0033

Describe los Accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en el GR03.SEMESTRAL



RNC DE LA EMPRESA REPORTADA EN GR03

ID DEL ACCIONISTA O MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O

NOMBRE O RAZON SOCIAL DEL ACCIONISTA O MIEMBRO DELCONSEJO O FUNCIONARIO PORCENTAJE DE PARTICIPACION ESTADO DE LA EMPRESA ID REPRESENTANTE NOMBRE DEL REPRESENTANTE POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVO POSICION EN LA EMPRESA FECHA ULTIMA ACCIONISTA




RNC DE LA EMPRESA REPORTADA EN GR03 Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa que se

GR03.

Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este


Página 167 de 353

SSEEJJOO DDII RREECCTTII VVOO YY

Describe los Accionistas, miembros del consejo directivo y reportadas en el GR03.

N(7) N(7) C(15) C(2)

ID DEL ACCIONISTA O MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O C(15)

NOMBRE O RAZON SOCIAL DEL ACCIONISTA O MIEMBRO C(60)

N(6,2) C(2) C(15) C(60) C(2) C(2) C(10)



Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa que se

Se indica el tipo de accionista o entidad, usando para ello la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral,

tranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este


documento como identificación. P3 se reportaran las personas que no tenga cedula nueva y E1 las personas Jurídicas o Empresas. 5. ID DEL ACCIONISTA MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O

FUNCIONARIO Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde a los accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en el GR03. 6. NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA O MIEMBRO DEL

CONSEJO, O FUNCIONARIOCorresponde al nombre completo, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas 7. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓNSe indicará en porcentaje (posee en la empresa. Si no tiene participación por propiedad dejar en blanco. 8. ESTADO DE LA EMPRESA.Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos (en marcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la Empresas”. 9. IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE (LLENAR SOLO SI E N EL

CAMPO 4 SE REPORTÓ E1)Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras. 10. NOMBRES DEL REPRESENTANTE (LLENAR SOLO SI EN EL CAM PO 4 SE

REPORTÓ E1) Corresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de R 11. POSICIÓN EN EL CONSEJO DIRECTIVOEn caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición en el directorio se señalará conforme a la “


documento como identificación. P3 se reportaran las personas que no tenga cedula nueva y E1 las personas Jurídicas o Empresas.

ACCIONISTA MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O


digo del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde a los accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en el

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA O MIEMBRO DEL CONSEJO, O FUNCIONARIO

Corresponde al nombre completo, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN e (%) la participación que el accionista reportado en el campo 4

posee en la empresa. Si no tiene participación por propiedad dejar en blanco.

ESTADO DE LA EMPRESA. Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos (en

rcha, en administración judicial, en quiebra), de acuerdo a la Tabla 17

IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE (LLENAR SOLO SI E N EL CAMPO 4 SE REPORTÓ E1)

Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas


Corresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de R

POSICIÓN EN EL CONSEJO DIRECTIVO En caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición en el directorio se señalará conforme a la Tabla 13.0 “Posición en el Consejo de Directores


Página 168 de 353

documento como identificación. P3 se reportaran las personas que no tenga cedula nueva y

ACCIONISTA MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO O


digo del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Este identificador corresponde a los accionistas, miembros del consejo directivo y funcionarios de las empresas reportadas en el

NOMBRES / RAZÓN SOCIAL DEL ACCIONISTA O MIEMBRO DEL

Corresponde al nombre completo, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social

la participación que el accionista reportado en el campo 4 posee en la empresa. Si no tiene participación por propiedad dejar en blanco.


IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE (LLENAR SOLO SI E N EL

Corresponde al número de cédula de identidad y electoral en caso de personas Físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas


Corresponde al nombre completo de la persona física que esté en calidad de Representante.

En caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición “Posición en el Consejo de Directores


12. POSICIÓN EN LA EMPRESAEn caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición en el consejo se señalará conforme a la 13. FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTACorresponde a la fecha de la última asamblea enconsejo Directivo de la empresa.


EMPRESA En caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición en el consejo se señalará conforme a la Tabla 34.0 “Posición en la Empresa



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En caso de que la persona física o jurídica reportada o su representante ocupe una posición la Empresa”

donde se modificó la composición del


CÓDIGO: GGRR

AAFFII

DESCRIPCIÓN: Describe la relación de vinculación por consanguinidad y afinidad de los reportados en los reportes

FRECUENCIA: SEMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. NÚMERO SECUENCIAL2. ID. VINCULANTE 3. ID. DEL VINCULADO4. NOMBRE DEL VINCULADO5. PARENTESCO DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia la cantidad de registros reportados. 2. IDENTIFICADOR DEL VINCULANTECorresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabpara personas extranjeras, del accionista, miembro del consejo o funcionario de cualquiera de las empresas reportadas en los formularios anteriores que vincule a la persona que se va a reportar. 3. IDENTIFI CACIÓN DEL VINCULADOCorresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras, para las personas vinculadasconsanguinidad y primero de afinidad de la persona vinculante. 4. NOMBRES DEL VINCULADOCorresponde al nombre completo del vinculado. 5. TIPO DE PARENTESCOSe indicará la relación entre el vinculante y el vinculado de acuerdo a la Parentesco”


RR0055 –– RREELL AACCII ÓÓNN DDEE VV II NNCCUULL AACCII ÓÓNN PPOORR CCII NNII DDAADD

Describe la relación de vinculación por consanguinidad y afinidad de los reportados en los reportes anteriores.SEMESTRAL


SECUENCIAL

ID. DEL VINCULADO NOMBRE DEL VINCULADO



IDENTIFICADOR DEL VINCULANTE Corresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras, del accionista, miembro del consejo o funcionario de cualquiera de las empresas reportadas en los formularios anteriores que vincule a la persona que se va

CACIÓN DEL VINCULADO Corresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte para personas extranjeras, para las personas vinculadas hasta el consanguinidad y primero de afinidad de la persona vinculante.

NOMBRES DEL VINCULADO Corresponde al nombre completo del vinculado.

TIPO DE PARENTESCO Se indicará la relación entre el vinculante y el vinculado de acuerdo a la


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CCOONNSSAAGGUUII NNII DDAADD YY

Describe la relación de vinculación por consanguinidad y anteriores.

N(7) C(15) C(15) C(60) C(2)

numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de

Corresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el la 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte

para personas extranjeras, del accionista, miembro del consejo o funcionario de cualquiera de las empresas reportadas en los formularios anteriores que vincule a la persona que se va

Corresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y el código del país de origen (ver Tabla 6.0 "Códigos de países") más número de pasaporte

segundo grado de

Se indicará la relación entre el vinculante y el vinculado de acuerdo a la Tabla 18 “Tipo de


IDENTIFICACION: GGRRII NNDD

DESCRIPCION: Describe las empresas donde el Grupo de Riesgo posee participación indirecta ( areportadas en GR03, o personas físicas o jurídicas reportadas en el GR04, GR05 o en este mismo formulario GR99.

FRECUENCIA: SEMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. NÚMERO SECUENCIAL2. NÚMERO GRUPO DE RIESGO3. RNC EMPRESA REPORTADA4. ID. EMPRESAS, ACCIONISTAS/ MIEMBRO DEL CONSEJO

DIRECTIVO/ FUNCIONARIO O VINCULADO EN GR03, GR04, GR05 ó ESTE MISMO GR99

5. RAZON SOCIAL DE LA EMPRESA REPORTADA6. ACTIVIDAD DE LA EMPRESA7. PORCENTAJE DE 8. ESTADO DE LA EMPRESA9. TIPO DE EMPRESA10. POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVO11. FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTA DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1la cantidad de registros reportados. 2. NÚMERO DEL GRUPO DE RIESGOCorresponde al número asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo. 3. RNC DE LA EMPRESA REPORTADA.Corresponde al número del Registro Nacional de reportando. 4. ID DEL ACCIONISTA/MIEMBRO DEL CONSEJO/FUNCIONARIO

REPORTADO. Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidfísicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").


RR9999 –– EEMM PPRREESSAASS DDOONNDDEE GGRRUUPPOO DDEE RRII EESSGGOO PPOODDII RREECCTTAA

Describe las empresas donde el Grupo de Riesgo posee participación indirecta ( a través de terceros) vía empresas reportadas en GR03, o personas físicas o jurídicas reportadas en el GR04, GR05 o en este mismo formulario GR99.SEMESTRAL



EMPRESA REPORTADA ID. EMPRESAS, ACCIONISTAS/ MIEMBRO DEL CONSEJO DIRECTIVO/ FUNCIONARIO O VINCULADO REPORTADO EN GR03, GR04, GR05 ó ESTE MISMO GR99 RAZON SOCIAL DE LA EMPRESA REPORTADA ACTIVIDAD DE LA EMPRESA PORCENTAJE DE PARTICIPACION ESTADO DE LA EMPRESA TIPO DE EMPRESA POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVO FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTA




RNC DE LA EMPRESA REPORTADA. Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la empresa que se está

ID DEL ACCIONISTA/MIEMBRO DEL CONSEJO/FUNCIONARIO

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").


Página 171 de 353

OOSSEEEE PPAARRTTII CCII PPAACCII ÓÓNN

Describe las empresas donde el Grupo de Riesgo posee través de terceros) vía empresas

reportadas en GR03, o personas físicas o jurídicas reportadas en el GR04, GR05 o en este mismo formulario GR99.

N(7) N(7) C(15)

ID. EMPRESAS, ACCIONISTAS/ MIEMBRO DEL CONSEJO REPORTADO

C(15)

C(60) N(2) N(6,2) N(2) C(1) C(2) C(10)

y el final dependerá de


Contribuyentes de la empresa que se está

ID DEL ACCIONISTA/MIEMBRO DEL CONSEJO/FUNCIONARIO

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas ad y electoral en caso de personas

físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas


Este identificador debe ser el mismo y originarse en una de las siguientes r− Campo 9 del GR02: ID del Representante de la persona jurídica accionista de una

empresa reportada en GR01− Campo 3 del GR03: ID de la Empresa Reportada.− Campo 4 del GR04: RNC de la Empresa − Campo 9 del GR04: ID del Representante de la persona jur

empresa reportada en GR03− Campo 3 del GR05: ID del Vinculado− Campo 3 de este mismo Formulario GR99: RNC de la Empresa Reportada, si es una

empresa subsidiaria de otra reportada en otro registro en el GR99. 5. RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESCorresponde a la razón social de la empresa reportada. 6. ACTIVIDAD DE LA EMPRESASe indica la principal actividad económica que la empresa realiza(columna División) 7. PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓNSe indicará en % la cantidad de acciones que el accionista o representante del Consejo Directivo reportado en el campo 4 posee en la empresa. 8. ESTADO DE LA EMPRESA.Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos marcha, en administración judicialEmpresas”. 9. TIPO DE EMPRESASe indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticagentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera. 10. POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVOCorresponde a la Posición en el Consejo de Directores, si corresponde, conforme a la 13.0 “Posición en el Consejo de Directores”. 11. FECHA ULTIMA NOMINA ACCIONISTACorresponde a la fecha de la última asamblea en donde se modificó la composición del consejo Directivo de la empresa.


Este identificador debe ser el mismo y originarse en una de las siguientes rCampo 9 del GR02: ID del Representante de la persona jurídica accionista de una empresa reportada en GR01 Campo 3 del GR03: ID de la Empresa Reportada. Campo 4 del GR04: RNC de la Empresa

ID del Representante de la persona jurídica accionista de una empresa reportada en GR03 Campo 3 del GR05: ID del Vinculado Campo 3 de este mismo Formulario GR99: RNC de la Empresa Reportada, si es una empresa subsidiaria de otra reportada en otro registro en el GR99.

RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRES A REPORTADA Corresponde a la razón social de la empresa reportada.

ACTIVIDAD DE LA EMPRESA Se indica la principal actividad económica que la empresa realiza, conforme a la Tabla 14.0

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN cantidad de acciones que el accionista o representante del Consejo

Directivo reportado en el campo 4 posee en la empresa.

ESTADO DE LA EMPRESA. Se indica el estado en que se encuentra la empresa a la fecha de envío de los datos

ión judicial, en quiebra), de acuerdo a la Tabla 17

TIPO DE EMPRESA Se indicará con “S” si la empresa es de naturaleza financiera, ejemplo: empresas de leasing, tarjetas de créditos, seguros, AFP, puesto de bolsa, cajeros automáticagentes de cambio y con una “N” si la empresa no es financiera.

POSICION EN EL CONSEJO DIRECTIVO Corresponde a la Posición en el Consejo de Directores, si corresponde, conforme a la

0 “Posición en el Consejo de Directores”.



Página 172 de 353

Este identificador debe ser el mismo y originarse en una de las siguientes relaciones: Campo 9 del GR02: ID del Representante de la persona jurídica accionista de una

ídica accionista de una

Campo 3 de este mismo Formulario GR99: RNC de la Empresa Reportada, si es una

conforme a la Tabla 14.0

cantidad de acciones que el accionista o representante del Consejo



Corresponde a la Posición en el Consejo de Directores, si corresponde, conforme a la Tabla



EEXXCC

II

Manual de Requerimiento de InformaciónExcesos a Limites Individuales

CCEESSOOSS AA LL II MM II TTEESS

II NNDDII VVII DDUUAALL EESS

Manual de Requerimiento de Información Excesos a Limites Individuales

Página 173 de 353

SS


IDENTIFICACION: EEXXDESCRIPCIÓN: Describe la totalidad de

que se hayan otorgado de manera individual o por grupo de riesgo, que sobrepasan los límitePatrimonio Técnico de la entidad.

FRECUENCIA: MENSUAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. NÚMERO SECUENCIAL2. NÚMERO DE GRUPO DE RIESGO3. ID DE LA PERSONA O E4. NOMBRE O RAZÓN SOCIA5. CÓDIGO DEL CRÉDITO6. TIPO DE FINANCIAMIEN7. MONTO DEL FINANCIAMI8. FINANCIAMIENTO DIREC9. GARANTÍA ADMISIBLE DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el la cantidad de registros reportados.

2. NÚMERO DEL GRUPO DE RIESGOCorresponde al número asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo. Este campo sólo debe ser completado, en caso de que la persona física o juría un grupo de riesgo (GR). 3. ID DE LA PERSONA O ECorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"), de las personas físicas y jurídicas pertenecientes o no a grupos de riesgos que presenten exceso a los límites individua 4. NOMBRE O RAZÓN SOCIACorresponde a la razón social de de las personas físicas y jurídicas pertenecientes o no a grupos de riesgos que presenten exceso a los límites individuales.


XXLL II MM –– EEXXCCEESSOOSS AA LL II MM II TTEESS II NNDDII VVII DDUUAALL EESS Describe la totalidad de financiamientos directos o indirectos, que se hayan otorgado de manera individual o por grupo de riesgo, que sobrepasan los límites del 10% y 20% del Patrimonio Técnico de la entidad. MENSUAL


SECUENCIAL DE GRUPO DE RIESGO

ID DE LA PERSONA O EMPRESA NOMBRE O RAZÓN SOCIAL

ÓDIGO DEL CRÉDITO TIPO DE FINANCIAMIENTO MONTO DEL FINANCIAMIENTO FINANCIAMIENTO DIRECTO O INDIRECTO GARANTÍA ADMISIBLE



DEL GRUPO DE RIESGO Corresponde al número asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo. Este campo sólo debe ser completado, en caso de que la persona física o jurí

ID DE LA PERSONA O EMPRESA Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas

nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"), de las personas físicas y jurídicas pertenecientes o no a grupos de riesgos que presenten exceso a los límites individua

NOMBRE O RAZÓN SOCIA L Corresponde a la razón social de de las personas físicas y jurídicas pertenecientes o no a grupos de riesgos que presenten exceso a los límites individuales.


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financiamientos directos o indirectos, que se hayan otorgado de manera individual o por grupo de

s del 10% y 20% del

N(7) N(7) C(15) C(60) C(27) C(2) N(15,2) C(1) N(15,2)

1 y el final dependerá de

Corresponde al número asignado por la Superintendencia de Bancos a cada grupo de riesgo. Este campo sólo debe ser completado, en caso de que la persona física o jurídica pertenezca


nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"), de las personas físicas y jurídicas pertenecientes o no a grupos de riesgos que presenten exceso a los límites individuales.

Corresponde a la razón social de de las personas físicas y jurídicas pertenecientes o no a


5. CÓDIGO DEL CREDITOSon todas las obligación que tiene una persona o instrumento, cartera o inversión, directo o indirecto. Entendiéndose como financiamiento directo aquellas obligaciones en que el deudor, ya sea persona física, jurídica o grupo de riesgo, es el beneficiariofinanciamiento indirecto como aquellas obligaciones asumidas por las personas físicas, jurídicas o grupo de riesgo, que sin ser los beneficiarios directos del crédito o inversión, responden con su patrimonio su cumplimien Cada operación ya sea de crédito, de inversión o de contingencias, se deben reportar en registros diferentes y consecutivos. Los rendimientos hasta 90 días, se deben reportar sumados a los créditos o inversiones que le dieron origen. 6. TIPO DE FINANCICorresponde al tipo de obligaciones que presenta la persona física o jurídica perteneciente o no a un grupo de riesgo en exceso a los límites individuales, conforme la Tabla 33de Financiamientos” 7. MONTO DEL FINANCIAMIENTOCorresponde a la parte del valor dereportes de Centrad de Riesgo. 8. FINANCIAMIENTO DIRECTO O INDIRECTOSe debe señalar con una “D” si el financiamiento corresponde a un deudor directo y con una “I” si el financiamiento 9. GARANTÍA ADMISIBLECorresponde a la parte del valor de las garantías que es considerado en la evaluación, una vez realizados los ajustes correspondientes apolivalencia o no de los bienes otorgados en g AGREGAR EL GRIS


CÓDIGO DEL CREDITO Son todas las obligación que tiene una persona física o jurídica, cualquiera que sea su forma o instrumento, cartera o inversión, directo o indirecto.

Entendiéndose como financiamiento directo aquellas obligaciones en que el deudor, ya sea persona física, jurídica o grupo de riesgo, es el beneficiario directo del crédito o inversión y

como aquellas obligaciones asumidas por las personas físicas, jurídicas o grupo de riesgo, que sin ser los beneficiarios directos del crédito o inversión, responden con su patrimonio su cumplimiento.

Cada operación ya sea de crédito, de inversión o de contingencias, se deben reportar en registros diferentes y consecutivos. Los rendimientos hasta 90 días, se deben reportar sumados a los créditos o inversiones que le dieron origen.

TIPO DE FINANCI AMIENTO Corresponde al tipo de obligaciones que presenta la persona física o jurídica perteneciente o no a un grupo de riesgo en exceso a los límites individuales, conforme la Tabla 33

MONTO DEL FINANCIAMIENTO parte del valor del financiamiento considerado a la fecha de envío de los

reportes de Centrad de Riesgo.

FINANCIAMIENTO DIRECTO O INDIRECTO Se debe señalar con una “D” si el financiamiento corresponde a un deudor directo y con una “I” si el financiamiento es indirecto

GARANTÍA ADMISIBLE Corresponde a la parte del valor de las garantías que es considerado en la evaluación, una vez realizados los ajustes correspondientes a posibles costos de ejecuciónpolivalencia o no de los bienes otorgados en garantía.


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física o jurídica, cualquiera que sea su forma

Entendiéndose como financiamiento directo aquellas obligaciones en que el deudor, ya sea directo del crédito o inversión y

como aquellas obligaciones asumidas por las personas físicas, jurídicas o grupo de riesgo, que sin ser los beneficiarios directos del crédito o inversión,

Cada operación ya sea de crédito, de inversión o de contingencias, se deben reportar en registros diferentes y consecutivos. Los rendimientos hasta 90 días, se deben reportar

Corresponde al tipo de obligaciones que presenta la persona física o jurídica perteneciente o no a un grupo de riesgo en exceso a los límites individuales, conforme la Tabla 33.0 “Tipo

a la fecha de envío de los

Se debe señalar con una “D” si el financiamiento corresponde a un deudor directo y con

Corresponde a la parte del valor de las garantías que es considerado en la evaluación, una posibles costos de ejecución y a la


AANNAALL

Manual de Requerimiento de InformaciónAnalítico e Índice de Solvencia

LL ÍÍ TTII CCOO EE ÍÍ NNDDII CCEE DD

SSOOLL VVEENNCCII AA

Manual de Requerimiento de Información Analítico e Índice de Solvencia

Página 176 de 353

DDEE


IDENTIFICACION: DDAA

CCOO

FRECUENCIA: Mensual A continuación se identifican las cuentas contables y datos adicionales que se requieren para el cálculo del Patrimonio Técnico y del Coeficiente de Solvencia de las entidades de intermediación financiera, así través del sistema ingresador diseñado para tales fines, en cumplimiento a lo dispuesto en la Tercera Resolución de la Junta Monetaria de fecha 30 de marzo del 2004 que aprueba el Reglamento de Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial y su modificación introducida mediante la Primera Resolución de ese Organismo de fecha 1ro. de julio del 2004. Dicha información deberá ser remitida a más tardar el la fecha de corte de las informaciones, en los formatos remitidos para tales fines. Las entidades de intermediación financiera deberán llenar los cuatro (4) formularios DAFDAF-02, DAF-03 y DAF-04 , al corte de las operaciones de cálculo del Coeficiente de Solvencia y de otras informaciones correlativas, tales como: Provisiones, castigos, límites y pérdidas en otros activos; financiamientos a corto plazo en moneda extranjera, así como el reporte de dep Las entidades deberán verificar que el monto de cada una de las cuentas señaladas en los diferentes formularios, así como todos aquellos datos que no provienen directamente del saldo total de una cuenta contable, que sean ingcon los registros contables de la entidad, debiendo suministrar la documentación soporte correspondiente, en los casos en que sea requerida por esta Superintendencia de Bancos. En la determinación del Patrimonio Técnico y el cálculo del Coeficiente de Solvencia, las entidades de intermediación financiera utilizarán las cuentas del Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras, las cuales estarán identificadas con la nomencódigo de cuenta correspondiente. Asimismo, utilizarán la letra aquellos datos que no provienen directamente del saldo total de una cuenta contable, los cuales serán ingresados por las referidas entidades y dregistros contables de la misma, debiendo suministrar la documentación soporte correspondiente, en los casos en que le sea requerida por este Organismo.

En el caso de los bancos múltiples con sucursales y/o agencaquellos que mantengan inversiones conviertan a dicho banco en propietario mayoritario o controlador de las mismas, de acuerdo con los criterios estipulados en el Reglamento sobreVinculadas, deberán remitir, en adición aBalance de Comprobación Analítico nivel de dígitos que es requerido en


AAFF--0011,, DDAAFF--0022,, DDAAFF--0033 -- RREELL AATTII VVOO OOEEFFII CCII EENNTTEE DDEE SSOOLL VVEENNCCII AA,, LL II MM II TTEESS YY CCAAPPTTAACC

Mensual

A continuación se identifican las cuentas contables y datos adicionales que se requieren para el cálculo del Patrimonio Técnico y del Coeficiente de Solvencia de las entidades de intermediación financiera, así como el formato de presentación de la referida información a través del sistema ingresador diseñado para tales fines, en cumplimiento a lo dispuesto en la Tercera Resolución de la Junta Monetaria de fecha 30 de marzo del 2004 que aprueba el

ormas Prudenciales de Adecuación Patrimonial y su modificación introducida mediante la Primera Resolución de ese Organismo de fecha 1ro. de julio del 2004.

Dicha información deberá ser remitida a más tardar el quinto día laborablela fecha de corte de las informaciones, en los formatos remitidos para tales fines.

Las entidades de intermediación financiera deberán llenar los cuatro (4) formularios DAF04 , al corte de las operaciones de cada mes, relacionados con el

cálculo del Coeficiente de Solvencia y de otras informaciones correlativas, tales como: Provisiones, castigos, límites y pérdidas en otros activos; financiamientos a corto plazo en moneda extranjera, así como el reporte de depósitos y valores del público.

Las entidades deberán verificar que el monto de cada una de las cuentas señaladas en los diferentes formularios, así como todos aquellos datos que no provienen directamente del saldo total de una cuenta contable, que sean ingresados por las mismas, se correspondan íntegramente con los registros contables de la entidad, debiendo suministrar la documentación soporte correspondiente, en los casos en que sea requerida por esta Superintendencia de Bancos.

En la determinación del Patrimonio Técnico y el cálculo del Coeficiente de Solvencia, las entidades de intermediación financiera utilizarán las cuentas del Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras, las cuales estarán identificadas con la nomenclatura código de cuenta correspondiente. Asimismo, utilizarán la letra D para identificar todos aquellos datos que no provienen directamente del saldo total de una cuenta contable, los cuales serán ingresados por las referidas entidades y deberán corresponderse íntegramente con los registros contables de la misma, debiendo suministrar la documentación soporte correspondiente, en los casos en que le sea requerida por este Organismo.

los bancos múltiples con sucursales y/o agencias en el exterior, así como aquellos que mantengan inversiones en entidades de apoyo y servicios conexos, que conviertan a dicho banco en propietario mayoritario o controlador de las mismas, de acuerdo con los criterios estipulados en el Reglamento sobre Límites de Crédito a Partes Vinculadas, deberán remitir, en adición a la información señalada en el párrafo anterior, el Balance de Comprobación Analítico Consolidado al cierre de cada mes, hasta el último nivel de dígitos que es requerido en el Manual de Contabilidad


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AALL CCÁÁLL CCUULL OO DDEELL CCII OONNEESS

A continuación se identifican las cuentas contables y datos adicionales que se requieren para el cálculo del Patrimonio Técnico y del Coeficiente de Solvencia de las entidades de

como el formato de presentación de la referida información a través del sistema ingresador diseñado para tales fines, en cumplimiento a lo dispuesto en la Tercera Resolución de la Junta Monetaria de fecha 30 de marzo del 2004 que aprueba el

ormas Prudenciales de Adecuación Patrimonial y su modificación introducida mediante la Primera Resolución de ese Organismo de fecha 1ro. de julio del 2004.

quinto día laborable del mes siguiente a la fecha de corte de las informaciones, en los formatos remitidos para tales fines.

Las entidades de intermediación financiera deberán llenar los cuatro (4) formularios DAF-01, cada mes, relacionados con el

cálculo del Coeficiente de Solvencia y de otras informaciones correlativas, tales como: Provisiones, castigos, límites y pérdidas en otros activos; financiamientos a corto plazo en

Las entidades deberán verificar que el monto de cada una de las cuentas señaladas en los diferentes formularios, así como todos aquellos datos que no provienen directamente del saldo

resados por las mismas, se correspondan íntegramente con los registros contables de la entidad, debiendo suministrar la documentación soporte correspondiente, en los casos en que sea requerida por esta Superintendencia de Bancos.

En la determinación del Patrimonio Técnico y el cálculo del Coeficiente de Solvencia, las entidades de intermediación financiera utilizarán las cuentas del Manual de Contabilidad para

clatura C seguidas del para identificar todos

aquellos datos que no provienen directamente del saldo total de una cuenta contable, los cuales eberán corresponderse íntegramente con los

registros contables de la misma, debiendo suministrar la documentación soporte

ias en el exterior, así como en entidades de apoyo y servicios conexos, que

conviertan a dicho banco en propietario mayoritario o controlador de las mismas, de Límites de Crédito a Partes

la información señalada en el párrafo anterior, el al cierre de cada mes, hasta el último

Contabilidad para Instituciones


Financieras y el Formulario SOLVENCIA" correspondiente

1. DAF-01 "DETERMINACION DEL

1.1 Cálculo Del Patrimonio Técnico Para Fines Regulatorio El patrimonio técnico es la suma del capital primario más el capital secundario, menos las deducciones que se indican en el considerará el capital secundario hasta una suma que no exceda el 100% del monto del capital primario. Para el caso de las Asociaciones de AhorroExtranjeros, el patrimonio técnicoeste numeral.

Cabe señalar que las EIF deberán considerar íntegramente en la determinación del patrimonio técnico, los ajustes resultantes de las inspecciones que realice esta Superintendencia de Bancos, en cumplimiento a las disposiciones establecidas en la Ley Monetaria y Financiera y en las normas vigentes, de forma tal que en la coeficiente de solvencia correspondiente al cierre del mes en que las mismasel informe de inspección.

a) Bancos Múltiples y Entidades de CréditoPatrimonio Técnico de los bancos múltiples y entidades de crédito se suma el Capital Primario más el Capital Secundario y se deduce a dicho resultado, el capital invertido en otras sociedades en exceso a los límites establecidos en el Artículo 41 de la Ley Monetaria y Financiera o en violación a lo dispuesto en el literal f) del Artículo 45 de dicha Ley. De igual forma se deducirán las pérdidas acumuladas y del ejercicio si las hubieren, así como cualesquiera pérdidas no reconocidas en los resfinanciera, conforme a lo dispuesto en el Artículo 18 del Reglamento Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial y según se indica a continuación:

i) Capital Primario. partidas siguientes:

CUENTA NO.


Formulario DAF-01 "DETERMINACION DEL COEFICIENTE DEcorrespondiente al banco múltiple y sus subsidiarias.

DETERMINACION DEL COEFICIENTE DE SOLVENCIA"

Del Patrimonio Técnico Para Fines Regulatorio

la suma del capital primario más el capital secundario, menos las deducciones que se indican en el literal iii) de este numeral. Para efectos de

capital secundario hasta una suma que no exceda el 100% del monto del

Para el caso de las Asociaciones de Ahorros y Préstamos y las Sucursales de Bancos Extranjeros, el patrimonio técnico se calculará según se establece en los literales

Cabe señalar que las EIF deberán considerar íntegramente en la determinación del patrimonio técnico, los ajustes resultantes de las inspecciones que realice esta Superintendencia de Bancos, en cumplimiento a las disposiciones establecidas en la Ley

ia y Financiera y en las normas vigentes, de forma tal que en la coeficiente de solvencia correspondiente al cierre del mes en que las mismas

Bancos Múltiples y Entidades de Crédito. Para la deterPatrimonio Técnico de los bancos múltiples y entidades de crédito se suma el Capital Primario más el Capital Secundario y se deduce a dicho resultado, el capital invertido en otras sociedades en exceso a los límites establecidos en el

41 de la Ley Monetaria y Financiera o en violación a lo dispuesto en el literal f) del Artículo 45 de dicha Ley. De igual forma se deducirán las pérdidas acumuladas y del ejercicio si las hubieren, así como cualesquiera pérdidas no reconocidas en los resultados de la entidad de intermediación financiera, conforme a lo dispuesto en el Artículo 18 del Reglamento Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial y según se indica a continuación:

i) Capital Primario. El Capital Primario se determina por la suma partidas siguientes:

PATRIMONIO TECNIO (I + II – III)

I. Capital Primario


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COEFICIENTE DE

OLVENCIA"

la suma del capital primario más el capital secundario, menos las . Para efectos de este cálculo, se

capital secundario hasta una suma que no exceda el 100% del monto del

y las Sucursales de Bancos en los literales b) y c) de

Cabe señalar que las EIF deberán considerar íntegramente en la determinación del patrimonio técnico, los ajustes resultantes de las inspecciones que realice esta Superintendencia de Bancos, en cumplimiento a las disposiciones establecidas en la Ley

ia y Financiera y en las normas vigentes, de forma tal que en la determinación del coeficiente de solvencia correspondiente al cierre del mes en que las mismas hayan recibido

Para la determinación del Patrimonio Técnico de los bancos múltiples y entidades de crédito se suma el Capital Primario más el Capital Secundario y se deduce a dicho resultado, el capital invertido en otras sociedades en exceso a los límites establecidos en el

41 de la Ley Monetaria y Financiera o en violación a lo dispuesto en el literal f) del Artículo 45 de dicha Ley. De igual forma se deducirán las pérdidas acumuladas y del ejercicio si las hubieren, así como cualesquiera

ultados de la entidad de intermediación financiera, conforme a lo dispuesto en el Artículo 18 del Reglamento Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial y según se indica a continuación:

El Capital Primario se determina por la suma de las

III) XXXX

XXXX


C 311.01 + C 321.00

C 311.02

C 312.00 C 313.00 C 322.00 C 331.01

C 331.02 + C 331.03 C 332.02 C 351.01

ii) Capital Secundario

El Capital Secundario está integrado por la suma de las partidas

CUENTA NO.

C 129.01.M.08

C 129.01.1

C 129.01.2

C 291.01

C 281.02.M.02.01 +C 281.03.M.02.01

5 De acuerdo a lo dispuesto en el Artículo 52 del Reglamento de

por la Junta Monetaria mediante su Primera Resolución de fecha 11 de mayo del 2004. 6 Hasta el 100 % del capital primario.7 Se incluye el monto de las provisiones adicionales (globales) previa autorización de la Superintendencia de Bancos.


Capital pagado común Reserva legal bancaria 5

Capital pagado preferido de carácter perpetuo y con cláusula de dividendos no acumulativos Capital donado Acciones en tesorería Prima sobre acciones Reserva legal exigida por el Código de Comercio Reservas estatutarias de naturaleza obligatorias Reservas voluntarias no distribuibles Utilidades no distribuibles


El Capital Secundario está integrado por la suma de las partidas

CUENTA NO. II. Capital Secundario 6 Provisiones adicionales por riesgo de activos hasta un uno por ciento (1%) de los activos y contingentes ponderados por riesgo 7 Provisiones adicionales por riesgo de activos en MN Provisiones adicionales por riesgo de activos en ME Instrumentos de deuda convertibles obligatoriamente en acciones

C 281.02.M.02.01 + C 281.03.M.02.01

Deuda subordinada contratada a plazos mayores de cinco (5) años

De acuerdo a lo dispuesto en el Artículo 52 del Reglamento de Apertura y Funcionamiento, aprobado por la Junta Monetaria mediante su Primera Resolución de fecha 11 de mayo del 2004.

Hasta el 100 % del capital primario. Se incluye el monto de las provisiones adicionales (globales) previa autorización de la


Página 179 de 353

XXXX

XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX

XXXX

XXXX XXXX

El Capital Secundario está integrado por la suma de las partidas siguientes:

XXXX

activos hasta un uno por ciento (1%) de

XXXX

XXXX

XXXX

XXXX

subordinada contratada a plazos XXXX

Apertura y Funcionamiento, aprobado por la Junta Monetaria mediante su Primera Resolución de fecha 11 de mayo del 2004.

Se incluye el monto de las provisiones adicionales (globales) previa autorización de la


C 341.01

C 352.00

El Capital Secundario capital primario, sresultado neto por revaluación de activos podrán exceder del cincuenta por ciento (50%) del monto del Capital Primario, conforme a Artículo 46 de la Ley Monetaria y Financiera.

Las Provisiones Adicionales por Riesgo de Activos

conformidad con el procedimiento siguiente:

C 129.01

C (129.01.M.01+129.01.M.02+129.01.M.03+129.02.M.01.01+129.02.M.01.02+129.02.M.01.03) C (139.01.M+139.02.M.01) C (179.01.1+179.02.1+179.03.1+179.02.2) C (252.01.M)

Menos D ( )

iii) Deducciones

8 Hasta un diez por ciento (10%) del Capital Primario a partir de mayo 2005.9 Esta información deberá corresponderse con la reportada a la Central de Riesgo.


Valor de los resultados netos por revaluación de activos fijos 8 Otras reservas de capital

El Capital Secundario podrá ser aceptable hasta un cien por ciento (100%) capital primario, sin embargo, en ningún momento la deuda subordinada más el resultado neto por revaluación de activos podrán exceder del cincuenta por ciento (50%) del monto del Capital Primario, conforme a lo dispuesto en el literal c) del Artículo 46 de la Ley Monetaria y Financiera.

Provisiones Adicionales por Riesgo de Activos se deconformidad con el procedimiento siguiente:

Provisiones Adicionales por Riesgo de Activos

Provisiones para cartera de créditos XXXX

Provisiones para inversiones XXXX

Provisiones para bienes recibidos en recuperación de créditos

XXXX

Provisiones por otras disposiciones (operaciones contingentes)

XXXX

Monto de las provisiones mínimas requeridas conforme a los resultados de la evaluación de activos, aplicando las disposiciones relativas a las normas de evaluación de activos vigente. 9

asta un diez por ciento (10%) del Capital Primario a partir de mayo 2005.

Esta información deberá corresponderse con la reportada a la Central de Riesgo.


Página 180 de 353

XXXX

Otras reservas de capital XXXX

aceptable hasta un cien por ciento (100%) del n ningún momento la deuda subordinada más el

resultado neto por revaluación de activos podrán exceder del cincuenta por ciento lo dispuesto en el literal c) del

se determinarán de

XXXX

XXXX

XXXX

XXXX

XXXX XXXX

XXXX

Esta información deberá corresponderse con la reportada a la Central de Riesgo.


Para obtener el cálculo final del Patrimonio Técnico, las entidades de intermediación financiera deberán deducir de la suma del capital primario máscorrespondientes a las partidas siguientes:

3 - C 161.03 + C 161.05.2.03 Participación ParticipaciónC 161.04.1.03 "Participación

complementarios del País". (El capital invertido localmente en entidades de apoyo y servicios conconvierta el banco mismas de acuerdo con los criterios estipulados en el Reglamento sobre Límites de Crédito a partes Vinculadas y no sean consideradas en un estado en base consolidada.) Hasta el 20%

C 161.02.1.01 + C 161.05.1.02 + C 161.05.2.02 Participación en instituciones financieras del paísC 161.01 + C 161.05.1.01 Participación en instituciones del sector públicoC 161.04.1.01+ C 161.05.1.04 + C 161.05.2.04 Participación en otras empresas no D 1301 El capital invertido en entidades de apoyo y de servicios conexos, en

empresas no financieras y en entidades financieras del exterior, en exceso de los límites fijados en el Artículo 41 literales a), b) y c) de la Ley Monetaria

D 1302 El capital invertido en compañías de seguros, administradoras de fondos de pensiones y administradoras de fondos de inversión, en violación al Artículo 45 literal f) de la Ley Monetaria y Financiera.

C 354.00 Las pérdidas C 400.00 Menos C 500.00 Las pérdidas del ejercicioD 1303 Los castigos no efectuados y otras partidas no cargadas a resultados

que se generen producto de las modificaciones del sistema de evaluación de registrados conforme al plazo otorgado para tales fines.

Otras Deducciones: Formulario DAFD 1401 - Insuficiencia de provisiones que detecte la SB

D 1402 - Insuficiencia de provisiones activos

D 1403 - Castigos no efectuados por cartera vencida

D 1404 - Partidas de otros activos consideradas pérdidas

D 1405 - Depreciaciones no cargadas debidamente a resultados

D 1406 - Amortizaciones no cargadas debidamente a resultados

D 1407 - Otras partidas que afecten el capital que sean detectadas por SB (5)


Para obtener el cálculo final del Patrimonio Técnico, las entidades de intermediación financiera deberán deducir de la suma del capital primario más el secundario, los valores correspondientes a las partidas siguientes:

DEDUCCIONES

Menos Deducciones al Patrimonio

Participación en instituciones financieras del exterior hasta el 20%Participación en el Capital de Otras Empresas Participación en Instituciones de Servicios Financieros

complementarios del País". (El capital invertido localmente en entidades de apoyo y servicios conexos, solo cuando dicha inversióconvierta el banco en propietario mayoritario o controlador de las mismas de acuerdo con los criterios estipulados en el Reglamento sobre Límites de Crédito a partes Vinculadas y no sean consideradas en un estado en base consolidada.) Hasta el 20%

Participación en instituciones financieras del país

Participación en instituciones del sector público

Participación en otras empresas no financieras

El capital invertido en entidades de apoyo y de servicios conexos, en empresas no financieras y en entidades financieras del exterior, en exceso de los límites fijados en el Artículo 41 literales a), b) y c) de la Ley Monetaria y Financiera.

El capital invertido en compañías de seguros, administradoras de fondos de pensiones y administradoras de fondos de inversión, en violación al Artículo 45 literal f) de la Ley Monetaria y Financiera.

Las pérdidas acumuladas de ejercicios anteriores.

Las pérdidas del ejercicio

Los castigos no efectuados y otras partidas no cargadas a resultados que se generen producto de las modificaciones del sistema de evaluación de activos y otras disposiciones vigentes, deberán ser registrados conforme al plazo otorgado para tales fines. Otras Deducciones: Formulario DAF-02

Insuficiencia de provisiones que detecte la SB Insuficiencia de provisiones no constituidas por clasificación de

activos

Castigos no efectuados por cartera vencida

Partidas de otros activos consideradas pérdidas

Depreciaciones no cargadas debidamente a resultados

Amortizaciones no cargadas debidamente a resultados

Otras partidas que afecten el capital que sean detectadas por SB (5)


Página 181 de 353

Para obtener el cálculo final del Patrimonio Técnico, las entidades de intermediación el secundario, los valores

MONTO

en instituciones financieras del exterior hasta el 20% XXXX

en Instituciones de Servicios Financieros complementarios del País". (El capital invertido localmente en

exos, solo cuando dicha inversión en propietario mayoritario o controlador de las

mismas de acuerdo con los criterios estipulados en el Reglamento sobre Límites de Crédito a partes Vinculadas y no sean consideradas

XXXX

XXXX

XXXX

XXXX

El capital invertido en entidades de apoyo y de servicios conexos, en empresas no financieras y en entidades financieras del exterior, en exceso de los límites fijados en el Artículo 41 literales a), b) y c) de la

XXXX

El capital invertido en compañías de seguros, administradoras de fondos de pensiones y administradoras de fondos de inversión, en violación al Artículo 45 literal f) de la Ley Monetaria y Financiera.

XXXX

XXXX

XXXX

Los castigos no efectuados y otras partidas no cargadas a resultados que se generen producto de las modificaciones del sistema de

activos y otras disposiciones vigentes, deberán ser

XXXX

XXXX

no constituidas por clasificación de XXXX

XXXX

XXXX

XXXX

XXXX

Otras partidas que afecten el capital que sean detectadas por SB (5) XXXX


C 174.04 - Plusvalía

D 1499 - Otras partidas que determine la Junta Monetaria

Sub Total Deducciones

Al cierre de cada mesconstituidas la totalidad de activos y de sus operaciones contingentesde la evaluación trimestralAutoridades Monetarias para tales finesgenerar la información para la determinación el cálculo del coeficienteoriginase un faltante de provisiones,previo al envío de dicha información a esta Superintendencia de Bancos.

De igual forma, los castigos no efectuados y otras partidas no cargadas a resuse generen producto de las modificaciones del sistema de evaluación de activos y otras disposiciones vigentes, información. Sólo en los casos de que exista autorización previa de Superintendencia de Bancos, los faltantes de provisiones, castigos no efectuados y otras partidas no cargadas a resultados, que se originen por incumplimientos a las normas bancarias y otras disposiciones vigentes, deberán ser recolos resultados de la entidad de intermediación financiera, previo a la remisión a esta Superintendencia de Bancos de la información financiera del mes correspondiente.

De manera enunciativa pero no limitativa, las referidas parti

D 1401 Insuficiencias de provisiones que detecte la

Superintendencia de Bancos;D 1402 Provisiones no constituidas por clasificación de D 1403 Castigos no efectuados de créditos vencidos que

exceden del plazo permitido por las Autoridades para tales fines;

D 1404 Partidas registradas como activos que representan pérdidas que no han sido cargadas a resultados;

D 1405 Depreciaciones no cargadas debidamente a resultados;D 1406 Amortizaciones no cargadas debidamente a resultados;D 1407 Otras partidas que afecten el capital que sean detectadas

por la Superintendencia de Bancos; y,D1408 Valor en libros plusvalía adquiridaD 1499 Otras partidas que en lo adelante determine la Junta

Monetaria.


Plusvalía

Otras partidas que determine la Junta Monetaria

Sub Total Deducciones

l cierre de cada mes, las entidades de intermediación financierala totalidad de las provisiones requeridas para cubrir los riesgos de sus

y de sus operaciones contingentes que se hubieren determinadode la evaluación trimestral de las mismas, considerando los plazos establecidos Autoridades Monetarias para tales fines, en caso de que aplique. En ese sentido, si al generar la información para la determinación el cálculo del coeficienteoriginase un faltante de provisiones, las mismas deberán ser registradas previo al envío de dicha información a esta Superintendencia de Bancos.

los castigos no efectuados y otras partidas no cargadas a resuse generen producto de las modificaciones del sistema de evaluación de activos y otras disposiciones vigentes, deberán ser registradas inmediatamente previo al envío de dicha

Sólo en los casos de que exista autorización previa de carácter general de esta Superintendencia de Bancos, los faltantes de provisiones, castigos no efectuados y otras partidas no cargadas a resultados, que se originen por incumplimientos a las normas bancarias y otras disposiciones vigentes, deberán ser reconocidos inmediatamente en los resultados de la entidad de intermediación financiera, previo a la remisión a esta Superintendencia de Bancos de la información financiera del mes correspondiente.

De manera enunciativa pero no limitativa, las referidas partidas son las siguientes:

Deducciones Insuficiencias de provisiones que detecte la Superintendencia de Bancos; Provisiones no constituidas por clasificación de activos;Castigos no efectuados de créditos vencidos que exceden del plazo permitido por las Autoridades para tales fines; Partidas registradas como activos que representan pérdidas que no han sido cargadas a resultados; Depreciaciones no cargadas debidamente a resultados;Amortizaciones no cargadas debidamente a resultados;

tras partidas que afecten el capital que sean detectadas por la Superintendencia de Bancos; y, Valor en libros plusvalía adquirida

tras partidas que en lo adelante determine la Junta Monetaria.


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XXXX

XXXX

XXXX

as entidades de intermediación financiera deberán tener para cubrir los riesgos de sus

que se hubieren determinado como resultado de las mismas, considerando los plazos establecidos por las

, en caso de que aplique. En ese sentido, si al generar la información para la determinación el cálculo del coeficiente de solvencia se

deberán ser registradas inmediatamente previo al envío de dicha información a esta Superintendencia de Bancos.

los castigos no efectuados y otras partidas no cargadas a resultados que se generen producto de las modificaciones del sistema de evaluación de activos y otras

deberán ser registradas inmediatamente previo al envío de dicha

carácter general de esta Superintendencia de Bancos, los faltantes de provisiones, castigos no efectuados y otras partidas no cargadas a resultados, que se originen por incumplimientos a las normas

nocidos inmediatamente en los resultados de la entidad de intermediación financiera, previo a la remisión a esta Superintendencia de Bancos de la información financiera del mes correspondiente.

das son las siguientes:

XXXX Insuficiencias de provisiones que detecte la

XXXX activos; XXXX

Castigos no efectuados de créditos vencidos que exceden del plazo permitido por las Autoridades para

XXXX

Partidas registradas como activos que representan XXXX

Depreciaciones no cargadas debidamente a resultados; XXXX Amortizaciones no cargadas debidamente a resultados; XXXX

tras partidas que afecten el capital que sean detectadas XXXX XXXX

tras partidas que en lo adelante determine la Junta XXXX


b. Asociaciones de Ahorros y Préstamos

préstamos el Patrimonio Técnico se determina sumando al Capital Financiero definido en el Artículo 14 del Reglamento, el Capital Secundario indicado en el Artículo 10 de la citada dliteral a. de este Ordinal I.

i) Capital Financiero.

partidas siguientes:

CUENTA NO.

PATRIMONIO TECNIO (I + II

I. Capital Financiero331.00 Reservas obligatorias 332.02 Reservas voluntarias no distribuibles351.01 Utilidades no distribuibles


El Capital Secundario y las Deducciones serán similares aen el literal a) anterior.

b) Sucursales de

Extranjeras, El Patrimonio Totras entidades financieras extranjerassiguientes:

i) Capital Primario.

asignado, el cual corresponde a los recursos aportados en numerario por la casa matriz a su sucursal, el cual estará domicivocación de registro como inversión extranjera al amparo de la Ley de Inversión Extranjera No.16el Artículo 18 del Reglamento de la forma siguiente:

CUENTA NO.

PATRIMONIO TECNI

I. Capital Primario310.00 Capital asignado 332.02 Reservas voluntarias no distribuibles351.01 Utilidades no distribuibles


Asociaciones de Ahorros y Préstamos. Para las asociaciones de ahorros y préstamos el Patrimonio Técnico se determina sumando al Capital Financiero definido en el Artículo 14 del Reglamento, el Capital Secundario indicado en el Artículo 10 de la citada disposición, menos las deducciones señaladas en el literal a. de este Ordinal I.

i) Capital Financiero. El Capital Financiero se determina siguientes:

PATRIMONIO TECNIO (I + II - III)

I. Capital Financiero Reservas obligatorias XXXXReservas voluntarias no distribuibles XXXXUtilidades no distribuibles XXXX

Capital Secundario y Deducciones

El Capital Secundario y las Deducciones serán similares a las partidas indicadas en el literal a) anterior.

ucursales de Bancos Extranjeros y de Otras Entidades El Patrimonio Técnico de las sucursales de bancos extranjeros y de

otras entidades financieras extranjeras, se determina con la suma de las partidas

apital Primario. El Capital Primario se determina considerando easignado, el cual corresponde a los recursos aportados en numerario por la casa matriz a su sucursal, el cual estará domiciliado en el país y tendrá vocación de registro como inversión extranjera al amparo de la Ley de Inversión Extranjera No.16-95, y adicionando las demás partidas indicadas el Artículo 18 del Reglamento de la forma siguiente:

PATRIMONIO TECNI O (I + II - III)

I. Capital Primario Capital asignado XXXXReservas voluntarias no distribuibles XXXXUtilidades no distribuibles XXXX


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Para las asociaciones de ahorros y préstamos el Patrimonio Técnico se determina sumando al Capital Financiero definido en el Artículo 14 del Reglamento, el Capital Secundario indicado en el

isposición, menos las deducciones señaladas en el

por la suma de las

XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX

las partidas indicadas

ntidades Financieras sucursales de bancos extranjeros y de

se determina con la suma de las partidas

ital Primario se determina considerando el capital asignado, el cual corresponde a los recursos aportados en numerario por la

liado en el país y tendrá vocación de registro como inversión extranjera al amparo de la Ley de

95, y adicionando las demás partidas indicadas en

XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX



El Capital Secundario y las Deducciones serán similares a lo indicado en los acápite ii) del literal a) anterior.

En el caso de las sucursales de los bancos extranjeros establecidas en la República Dominicana a la fecha de promulgación de la Ley MonetFinanciera, se tomará en consideración el plazo de dos (2) años contado a partir de la fecha de entrada en vigencia del presente Reglamento “Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial”, para ajustar sus operaciones de créditos individuales en basconformidad con lo dispuesto en el literal c) del Artículo 86 de la Ley Monetaria y Financiera.

Dicho plazo se podrá extender hasta cuatro (4) años adicionales si la sucursal presenta a esta Superintenmatriz por el monto del capital faltante, debidamente formalizada conforme a los requerimientos de la citada Institución.

1.2 Determinación de los

(Riesgo Crediticio)

La determinación de efectúa multiplicando los saldos del Balance de Comprobación Analítico por la categoría de riesgo asignada a cada renglón de Activo Neto,capítulo III, Título II del Reglamento de Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial. Para tales finesdeberán deducirseriesgo de los mismosde los activos diferidos, contingentes, deberán deducirse mismas, de la forma " DETERMINACION DEL

Cabe destacar que para efecto del cómputo de los activos más operaciones contingentes ponderados por riesgo no se considerarán como parte del activo total más operaciones contingentes, aquellas partidas que sean deducidas del patrimonio técnico. De igual fprovisiones adicionales que constituyan las entidades de intermediaciónfinanciera por encima del mínimo requerido, conforme a los resultados de evaluación de activosdeducibles de los activos a ser


Capital Secundario y Deducciones

El Capital Secundario y las Deducciones serán similares a lo indicado en los acápite ii) del literal a) anterior.

En el caso de las sucursales de los bancos extranjeros establecidas en la República Dominicana a la fecha de promulgación de la Ley MonetFinanciera, se tomará en consideración el plazo de dos (2) años contado a partir de la fecha de entrada en vigencia del presente Reglamento “Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial”, para ajustar sus operaciones de créditos individuales en base al patrimonio técnico definido en este Capítulo, de conformidad con lo dispuesto en el literal c) del Artículo 86 de la Ley Monetaria

Dicho plazo se podrá extender hasta cuatro (4) años adicionales si la sucursal presenta a esta Superintendencia de Bancos una garantía solidaria de la casa matriz por el monto del capital faltante, debidamente formalizada conforme a los requerimientos de la citada Institución.

1.2 Determinación de los Activos y Operaciones Contingentesditicio)

La determinación de los activos y operaciones contingentes ponderados efectúa multiplicando los saldos del Balance de Comprobación Analítico por la categoría de riesgo asignada a cada renglón de Activo Neto,

ítulo II del Reglamento de Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial. Para tales fines, al total de activos y operaciones contingentes,deberán deducirse las partidas siguientes: Las provisiones constituidas por riesgo de los mismos; la depreciación de los activos fijos y las amortizaciones de los activos diferidos, en el caso de los activos y

deberán deducirse las provisiones constituidas por riesgo de las mismas, de la forma como se indica en el Ordinal II del Formulario DETERMINACION DEL COEFICIENTE DE SOLVENCIA"

Cabe destacar que para efecto del cómputo de los activos más operaciones contingentes ponderados por riesgo no se considerarán como parte del activo total más operaciones contingentes, aquellas partidas que sean deducidas del patrimonio técnico. De igual forma, no serán deducibles de los activos provisiones adicionales que constituyan las entidades de intermediaciónfinanciera por encima del mínimo requerido, conforme a los resultados de evaluación de activos efectuada por la Superintendencia de Bancos,deducibles de los activos a ser ponderados por riesgo.


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El Capital Secundario y las Deducciones serán similares a lo indicado en los

En el caso de las sucursales de los bancos extranjeros establecidas en la República Dominicana a la fecha de promulgación de la Ley Monetaria y Financiera, se tomará en consideración el plazo de dos (2) años contado a partir de la fecha de entrada en vigencia del presente Reglamento “Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial”, para ajustar sus operaciones de

e al patrimonio técnico definido en este Capítulo, de conformidad con lo dispuesto en el literal c) del Artículo 86 de la Ley Monetaria

Dicho plazo se podrá extender hasta cuatro (4) años adicionales si la sucursal dencia de Bancos una garantía solidaria de la casa

matriz por el monto del capital faltante, debidamente formalizada conforme a

raciones Contingentes Ponderados

los activos y operaciones contingentes ponderados se efectúa multiplicando los saldos del Balance de Comprobación Analítico por la categoría de riesgo asignada a cada renglón de Activo Neto, contenida en el

ítulo II del Reglamento de Normas Prudenciales de Adecuación y operaciones contingentes,

provisiones constituidas por la depreciación de los activos fijos y las amortizaciones

de las operaciones las provisiones constituidas por riesgo de las

nal II del Formulario DAF-01 OLVENCIA" .

Cabe destacar que para efecto del cómputo de los activos más operaciones contingentes ponderados por riesgo no se considerarán como parte del activo total más operaciones contingentes, aquellas partidas que sean deducidas del

orma, no serán deducibles de los activos las provisiones adicionales que constituyan las entidades de intermediación financiera por encima del mínimo requerido, conforme a los resultados de

efectuada por la Superintendencia de Bancos, no serán


1.3 Otros Ajustes Patrimoniales Las entidades de intermediación financiera deberán constituir

para cubrir los riesgos de mercado en que incurran por sus operaciones y pasivas, definidos como riesgo de tasa de interés y riesgo cambiariohará exigible a partir del 31 de marzo del 2006.

En ese sentido, las

requerimientos de capital para coberturcambiario, deberánmontos resultantes de interés y riesgo cambiario por 10.0 (la recíprode 10%), a la suma de los activos y contingentes ponderados por riesgo crediticio, determinado de acuerdo al procedimiento establecido en Instructivo que para tales fines elabore este Organismo.

1.4 Determinación del

El Coeficiente de Solvencia se determinará relacionando el Patrimonio Técnico con el Total de Activos y Contingentes Ponderados por riesgo crediticio, riesgo de tasa de interés y riesgo cambiario, según se indica a continuación:

Coeficiente de Solvencia =

1.2 FORMULARIO DAFPERDIDAS EN OTROS ACTIVOS”.

a. Provisiones por

Para cada mes en que se esté calculando el coeficiente de solvencia

Superintendencia de Bancos generará de la Central de Riesgo de este Organismo, el monto de provisión requerida de activos que aparece Activos y Contingentes, producto derealizada por la entidadEstas provisiones serán desglosadas en moneda nacional y/o extranjera

Las provisiones requeridas serán coconstituidas a la fecha de corte


Otros Ajustes Patrimoniales Las entidades de intermediación financiera deberán constituir

los riesgos de mercado en que incurran por sus operaciones y pasivas, definidos como riesgo de tasa de interés y riesgo cambiario

a partir del 31 de marzo del 2006.

En ese sentido, las entidades de intermediación financiera que presenten requerimientos de capital para cobertura de riesgo de tasa de interés y riesgo cambiario, deberán adicionar a partir de la fecha citada en el párrafo anterior, montos resultantes de multiplicar el capital mínimo requerido por riesgo de tasa de interés y riesgo cambiario por 10.0 (la recíproca del coeficiente de solvencia de 10%), a la suma de los activos y contingentes ponderados por riesgo crediticio, determinado de acuerdo al procedimiento establecido en

que para tales fines elabore este Organismo.

1.4 Determinación del Coeficiente de Solvencia


Patrimonio Técnico Coeficiente de Solvencia = ----------------------------------------------------------

Activos y Contingentes Ponderados por Riesgos + Riesgos de Tasa de Interés + Riesgo Cambiario

FORMULARIO DAF -02 " REPORTE DE PROVISIONES, LIMITES Y PERDIDAS EN OTROS ACTIVOS”.

rovisiones por Clasificación de Activos y Operaciones Contingentes

Para cada mes en que se esté calculando el coeficiente de solvenciaSuperintendencia de Bancos generará de la Central de Riesgo de este Organismo, el monto de provisión requerida para cada uno de los renglones

que aparece en el recuadro de Provisiones Adicionales por Riesgo de y Contingentes, producto del resultado de la evaluación de activos

realizada por la entidad de intermediación financiera al corte Estas provisiones serán desglosadas en moneda nacional y/o extranjera

Las provisiones requeridas serán comparadas con el monto de las provisiones constituidas a la fecha de corte del reporte, determinándose si existe faltante o


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Las entidades de intermediación financiera deberán constituir capital adicional los riesgos de mercado en que incurran por sus operaciones activas

y pasivas, definidos como riesgo de tasa de interés y riesgo cambiario, el cual se

de intermediación financiera que presenten a de riesgo de tasa de interés y riesgo

a partir de la fecha citada en el párrafo anterior, los multiplicar el capital mínimo requerido por riesgo de tasa

ca del coeficiente de solvencia de 10%), a la suma de los activos y contingentes ponderados por riesgo crediticio, determinado de acuerdo al procedimiento establecido en el


---------------------------------------------------------- = 10% os y Contingentes Ponderados por Riesgos

+ Riesgos de Tasa de Interés + Riesgo Cambiario

REPORTE DE PROVISIONES, LIMITES Y

Clasificación de Activos y Operaciones Contingentes

Para cada mes en que se esté calculando el coeficiente de solvencia, la Superintendencia de Bancos generará de la Central de Riesgo de este Organismo,

ones de los subgrupos Provisiones Adicionales por Riesgo de

l resultado de la evaluación de activos de intermediación financiera al corte de cada trimestre.

Estas provisiones serán desglosadas en moneda nacional y/o extranjera.

el monto de las provisiones del reporte, determinándose si existe faltante o


sobrante de provisionesel cálculo del Patrimonio Las provisiones requeridas mensualmente sobre la base de la calificación trimestral del deudor y el valponderado de la garantía admisible reportada en la última evaluación de activos realizada por la entidad, tomando en consideración los balances de las operaciones de sus mayores deudores comerciales al cierre de cada mes. Por tanto, el monto de las proven base a los balances mensuales que estos presenten, pudiendo ser objeto de disminución en los casos de abonos parciales o cancelaciones de préstamos y de incremento debido a aumentos en las obligacion Las provisiones requeridas por antigüedad de los bienes recibidos en recuperación de créditos se actualizarán por el factor de antigüedad que corresponda al mes del reporte. Este requerimiento mensual incluirá las citadas provisiones, así como las que se generen producto del arrastre de la cartera de créditos de aquellas provisiones correspondientes a créditos cuyas garantías han sido recibidas en recuperación de créditos. Las inversiones financieras se contabilizarán a su no será necesario constituir provisiones. Sin embargo, cuando las inversiones estén contabilizadas por su valor nominal, al no existir cotizaciones en el mercado, las provisiones sobre inversiones se harán considerando la casolvencia del emisor, utilizando las mismas categorías que para la cartera de préstamos comerciales, con los mismos porcentajes de provisiones asociados a dichas categorías y sobre los mismos criterios establecidos en este instructivo para los mayores deudores comerciales. La constitución de provisiones y los ajustes de provisiones para fines del cálculo de la solvencia deberán realizarse conforme al calendario señalado en la página siguiente:


te de provisiones. En caso de déficit, el monto faltante atrimonio Técnico.

Las provisiones requeridas de la cartera de crédito mensualmente sobre la base de la calificación trimestral del deudor y el valponderado de la garantía admisible reportada en la última evaluación de activos realizada por la entidad, tomando en consideración los balances de las operaciones de sus mayores deudores comerciales al cierre de cada mes. Por tanto, el monto de las provisiones constituidas deberá actualizarse mensualmente en base a los balances mensuales que estos presenten, pudiendo ser objeto de disminución en los casos de abonos parciales o cancelaciones de préstamos y de incremento debido a aumentos en las obligaciones de los referidos clientes.

Las provisiones requeridas por antigüedad de los bienes recibidos en recuperación de créditos se actualizarán por el factor de antigüedad que corresponda al mes del reporte. Este requerimiento mensual incluirá las citadas

ovisiones, así como las que se generen producto del arrastre de la cartera de créditos de aquellas provisiones correspondientes a créditos cuyas garantías han sido recibidas en recuperación de créditos.

Las inversiones financieras se contabilizarán a su valor de mercado, en cuyo caso no será necesario constituir provisiones. Sin embargo, cuando las inversiones estén contabilizadas por su valor nominal, al no existir cotizaciones en el mercado, las provisiones sobre inversiones se harán considerando la casolvencia del emisor, utilizando las mismas categorías que para la cartera de préstamos comerciales, con los mismos porcentajes de provisiones asociados a dichas categorías y sobre los mismos criterios establecidos en este instructivo

ayores deudores comerciales.

La constitución de provisiones y los ajustes de provisiones para fines del cálculo de la solvencia deberán realizarse conforme al calendario señalado en la página


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, el monto faltante será deducido para

de la cartera de crédito se determinarán mensualmente sobre la base de la calificación trimestral del deudor y el valor ponderado de la garantía admisible reportada en la última evaluación de activos realizada por la entidad, tomando en consideración los balances de las operaciones de sus mayores deudores comerciales al cierre de cada mes. Por

isiones constituidas deberá actualizarse mensualmente en base a los balances mensuales que estos presenten, pudiendo ser objeto de disminución en los casos de abonos parciales o cancelaciones de préstamos y de

es de los referidos clientes.

Las provisiones requeridas por antigüedad de los bienes recibidos en recuperación de créditos se actualizarán por el factor de antigüedad que corresponda al mes del reporte. Este requerimiento mensual incluirá las citadas

ovisiones, así como las que se generen producto del arrastre de la cartera de créditos de aquellas provisiones correspondientes a créditos cuyas garantías han

valor de mercado, en cuyo caso no será necesario constituir provisiones. Sin embargo, cuando las inversiones estén contabilizadas por su valor nominal, al no existir cotizaciones en el mercado, las provisiones sobre inversiones se harán considerando la calidad y la solvencia del emisor, utilizando las mismas categorías que para la cartera de préstamos comerciales, con los mismos porcentajes de provisiones asociados a dichas categorías y sobre los mismos criterios establecidos en este instructivo

La constitución de provisiones y los ajustes de provisiones para fines del cálculo de la solvencia deberán realizarse conforme al calendario señalado en la página


Fecha de Reporte de Balance de Comprobación Analítico, del Formulario de Solvencia y de los estados auditados.

31 de diciembre

31 de enero

28 de Febrero

31 de marzo

30 de abril

31 de mayo

30 de junio

31 de julio

31 de agosto

30 de septiembre

31 de octubre

30 de noviembre


Fecha de Reporte de Balance de Comprobación Analítico, del Formulario de Solvencia y de los estados

Provisiones Requeridas en el Formulario de Solvenci a Según Analítico, conforme a los requerimientos de provisiones reportados a la Central de Riesgos del mes anterior.

31 de diciembre

Actualización de balances de la Central de Riesgos de noviembre en base a la autoevaluación de activos de septiembre, reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable de diciembre.

Autoevaluación de activos correspondiente al 31 de diciembre, reportada a más tardar el 31 de enero.

Actualización de balances de la Central de Riesgos de enero en base a la autoevaluación de activos de diciembre, reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable de febrero.

Actualización de balances de la Central de Riesgos de febrero en base a la autoevaluación de activos de diciembre, reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable de marzo.

Autoevaluación de activos correspondiente al 31 de marzo, reportada a más tardar el 30 de abril.

Actualización de balances de la Central de Riesgos de abril en base a la autoevaluación de activos de marzo, reportada a más tardar el octavo día laborable de mayo.

Actualización de balances de la Central de Riesgos de mayo en base a la autoevaluación de activos de marzo, reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable de junio.

Autoevaluación de activos correspondiente al 30 de junio, reportada a más tardar el 31 de julio.

Actualización de balances de la Central de Riesgos de julio en base a la autoevaluación de activos de junio, reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable del mes de agosto.

30 de septiembre

Actualización de balances de la Central de Riesgos de agosto en base a la autoevaluación de activos de junio, reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable del mes de septiembre.

Autoevaluación de activos correspondiente al 30 de septiembre, reportada a más tardar el 31 de octubre.

30 de noviembre

Actualización de balances de la Central de Riesgos de octubre en base a la autoevaluación de activos de septiembre, reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable del mes de noviembre.


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Provisiones Requeridas en el Formulario de Solvenci a Según Analítico, conforme a los requerimientos de provisiones reportados a la Central de Riesgos del mes

Provisiones Requeridas para Solvencia Auditada

Actualización de balances de la Central de Riesgos de noviembre en base a la autoevaluación de activos de septiembre, reportada a más tardar el octavo (8vo) día

Autoevaluación de activos correspondiente al 31 de diciembre, reportada a más tardar el 31 de enero.

N/A

Actualización de balances de la Central de Riesgos de enero

reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable de N/A

Actualización de balances de la Central de Riesgos de febrero

reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable de N/A

Autoevaluación de activos correspondiente al 31 de marzo, N/A

Actualización de balances de la Central de Riesgos de abril en base a la autoevaluación de activos de marzo, reportada a N/A

Actualización de balances de la Central de Riesgos de mayo en base a la autoevaluación de activos de marzo, reportada a

Autoevaluación de activos correspondiente al 30 de junio, reportada a más tardar el 31 de julio.

Autoevaluación de activos correspondiente al 30 de junio, N/A

Actualización de balances de la Central de Riesgos de julio en base a la autoevaluación de activos de junio, reportada a más tardar el octavo (8vo) día laborable del mes de agosto.

N/A

Actualización de balances de la Central de Riesgos de agosto en base a la autoevaluación de activos de junio, reportada a

N/A

N/A

Actualización de balances de la Central de Riesgos de

septiembre, reportada a más tardar el octavo (8vo) día N/A


El requerimiento de provisiones reportado mensualmente a la Central de Riesgos debe coincidir con el valor reportado como provisión requerida en el Formulario DEAF 01 “Determinación del Coeficiente de Solvencia” al mes siguiente de corte. Es decir; el reqal 31 de enero debe ser reportado como provisión requerida en el formulario de solvencia del 28 de febrero. En caso de discrepancias entre los valores reportados se procederá a requerir a la entidaplicación de las sanciones correspondientes. Provisión Requeridamensual de sus activos, la cual es reportada en los archivos de la Central de Riesgos, separada en función del capital y rendimientos de los diferentes tipos de cartera, inversiones y contingencias y por tipo de moneda. En el caso de las provisiones de los mayores deudores comerciales, se deben considerar los resultados de la última inspec Castigos del Mesfueron eliminadas de los libros debido a la realización de castigos por parte de las EIF. Se deben presentar como una reducción tipos de créditos, inversiones y/o rendimiento por cobrar de cartera de créditos y los montos presentados como castigados deben ser iguales o inferiores a las diferencias entre la cuenta de castigos del mes anterior y el De acuerdo a las disposiciones delActivos en Régimen Permanente, se incluyen dos nuevas columnas denominadas: “Transferencia a Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos” y “Transferencia a Contingque se originen por reconocimiento de incobrabilidad de una partida (castigos de cartera de créditos, rendimientos por cobrar e inversiones), la transferencia de las provisiones requeridas para cartera recibidos en recuperación de créditos, así como la transferencia de contingencias a cartera de crédito que disminuyen o incrementan los requerimientos mensuales de provisiones. A continuación se define con más

Ajustes por Transferencias a BRRCprovisiones que fueron reportados a la Central de Riesgos como créditos y/o rendimientos por cobrar y a la fecha de constitución de provisiones que corresponde con eltransferido de cartera o rendimientos por cobrar debe ser disminuido del requerimiento de estos renglones e incrementado en el renglón de BRRC por los mismos montos ya que las provisiones de carBRRC.


El requerimiento de provisiones reportado mensualmente a la Central de Riesgos debe coincidir con el valor reportado como provisión requerida en el Formulario DEAF 01 “Determinación del Coeficiente de Solvencia” al mes siguiente de corte. Es decir; el requerimiento de provisiones reportado a la Central de Riesgos al 31 de enero debe ser reportado como provisión requerida en el formulario de solvencia del 28 de febrero. En caso de discrepancias entre los valores reportados se procederá a requerir a la entidad la retransmisión del citado reporte y a la aplicación de las sanciones correspondientes.

Provisión Requerida: Corresponde a la provisión resultante de la evaluación mensual de sus activos, la cual es reportada en los archivos de la Central de

, separada en función del capital y rendimientos de los diferentes tipos de cartera, inversiones y contingencias y por tipo de moneda. En el caso de las provisiones de los mayores deudores comerciales, se deben considerar los resultados de la última inspección o la autoevaluación de activos, cual sea mayor.

Castigos del Mes: Corresponden a los montos de provisiones requeridas que fueron eliminadas de los libros debido a la realización de castigos por parte de las EIF. Se deben presentar como una reducción del requerimiento de alguno de los tipos de créditos, inversiones y/o rendimiento por cobrar de cartera de créditos y los montos presentados como castigados deben ser iguales o inferiores a las diferencias entre la cuenta de castigos del mes anterior y el actual.

as disposiciones del Instructivo para el Proceso de Evaluación de Activos en Régimen Permanente, se incluyen dos nuevas columnas denominadas: “Transferencia a Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos” y “Transferencia a Contingencias” para reportar la transferencia de provisiones que se originen por reconocimiento de incobrabilidad de una partida (castigos de cartera de créditos, rendimientos por cobrar e inversiones), la transferencia de las provisiones requeridas para cartera de créditos y rendimientos por cobrar a bienes recibidos en recuperación de créditos, así como la transferencia de contingencias a cartera de crédito que disminuyen o incrementan los requerimientos mensuales

A continuación se define con más detalle estas columnas:

Ajustes por Transferencias a BRRC: Corresponden a los montos de provisiones que fueron reportados a la Central de Riesgos como créditos y/o rendimientos por cobrar y a la fecha de constitución de provisiones que corresponde con el corte de solvencia, hayan sido transferidos a BRRC. El monto transferido de cartera o rendimientos por cobrar debe ser disminuido del requerimiento de estos renglones e incrementado en el renglón de BRRC por los mismos montos ya que las provisiones de cartera deben ser transferidas a los


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El requerimiento de provisiones reportado mensualmente a la Central de Riesgos debe coincidir con el valor reportado como provisión requerida en el Formulario DEAF 01 “Determinación del Coeficiente de Solvencia” al mes siguiente de

uerimiento de provisiones reportado a la Central de Riesgos al 31 de enero debe ser reportado como provisión requerida en el formulario de solvencia del 28 de febrero. En caso de discrepancias entre los valores reportados

ad la retransmisión del citado reporte y a la

: Corresponde a la provisión resultante de la evaluación mensual de sus activos, la cual es reportada en los archivos de la Central de

, separada en función del capital y rendimientos de los diferentes tipos de cartera, inversiones y contingencias y por tipo de moneda. En el caso de las provisiones de los mayores deudores comerciales, se deben considerar los

ción o la autoevaluación de activos, cual sea mayor.

: Corresponden a los montos de provisiones requeridas que fueron eliminadas de los libros debido a la realización de castigos por parte de las

del requerimiento de alguno de los tipos de créditos, inversiones y/o rendimiento por cobrar de cartera de créditos y los montos presentados como castigados deben ser iguales o inferiores a las

actual.

Instructivo para el Proceso de Evaluación de Activos en Régimen Permanente, se incluyen dos nuevas columnas denominadas: “Transferencia a Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos”

encias” para reportar la transferencia de provisiones que se originen por reconocimiento de incobrabilidad de una partida (castigos de cartera de créditos, rendimientos por cobrar e inversiones), la transferencia de las

de créditos y rendimientos por cobrar a bienes recibidos en recuperación de créditos, así como la transferencia de contingencias a cartera de crédito que disminuyen o incrementan los requerimientos mensuales

detalle estas columnas:

: Corresponden a los montos de provisiones que fueron reportados a la Central de Riesgos como créditos y/o rendimientos por cobrar y a la fecha de constitución de provisiones que

corte de solvencia, hayan sido transferidos a BRRC. El monto transferido de cartera o rendimientos por cobrar debe ser disminuido del requerimiento de estos renglones e incrementado en el renglón de BRRC por los

tera deben ser transferidas a los


Ajustes por Transferencias a Contingenciasprovisiones que fueron reportados a la Central de Riesgos como contingencias y a la fecha de constitución de provisiones que corresponde con esolvencia, hayan sido transferidos a Cartera de Crédito comercial o de consumo. El monto transferido de contingencias debe ser disminuido del requerimiento de este renglón e incrementado en los renglones de cartera comercial o consumo, cual sea el caso, con los mismos montos ya que las provisiones de contingencias deben ser transferidas a la cartera.

La suma algebraica de los saldos de las columnas “Provisión Requerida”,“Castigos del Mes”, “Transferencia a Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos” y “TransferenciaRequerida Ajustada” del mes. Las entidades de intermediación financiera no deberán realizar ajustes o deducciones en laque ésta deberá cuadrar enevaluación de activos del mes anterior al corteexcepción de las provisiones relativas a los bienescréditos que productomismo mes en que se requieren. El saldo de la Columna “Provisión Requerida Ajustada” será la que se comparará con el monto constituido para fines de determinación de los faltantes y/o sobrantes de provisiones.

b. Provisiones para Rendimientos por Cobrar

Las provisiones requeridas por concepto de rendimientos por cobrar, devengados por créditos vencidos que presentan atrasos por más de noventa y un (91) días, contados a partir de la fecha en que debió recibirse el pago del capital correlativo, se generarán automáticamente del saldo de la Cuenta No. 1por Cobrar por Créditos Vencidos”deducido para el cálculo del Asimismo, la provisión requerida de los Rendimientos en Cobranz(Cuenta Contable 129.02.M.01.04) Cuenta Contable

c. Límite de Inversi

i) Límite de Inversi


Ajustes por Transferencias a Contingencias: Corresponden a los montos de provisiones que fueron reportados a la Central de Riesgos como contingencias y a la fecha de constitución de provisiones que corresponde con esolvencia, hayan sido transferidos a Cartera de Crédito comercial o de consumo. El monto transferido de contingencias debe ser disminuido del requerimiento de este renglón e incrementado en los renglones de cartera comercial o consumo,

el caso, con los mismos montos ya que las provisiones de contingencias deben ser transferidas a la cartera.

La suma algebraica de los saldos de las columnas “Provisión Requerida”,Mes”, “Transferencia a Bienes Recibidos en Recuperación de Transferencia a Contingencias” será equivalente a la “Provisión

Requerida Ajustada” del mes.

Las entidades de intermediación financiera no deberán realizar ajustes o deducciones en la Columna “Provisión Requerida” del Formulario DAF

e ésta deberá cuadrar en todo momento con los montos reportados en la evaluación de activos del mes anterior al corte del formulario de solvencia, con la excepción de las provisiones relativas a los bienes recibidos en recuperación de créditos que producto de su constitución lineal éstas deben mismo mes en que se requieren.

El saldo de la Columna “Provisión Requerida Ajustada” será la que se comparará monto constituido para fines de determinación de los faltantes y/o

e provisiones.

Provisiones para Rendimientos por Cobrar

Las provisiones requeridas por concepto de rendimientos por cobrar, devengados por créditos vencidos que presentan atrasos por más de noventa y un (91) días, contados a partir de la fecha en que debió recibirse el pago del capital correlativo,

automáticamente del saldo de la Cuenta No. 128por Cobrar por Créditos Vencidos”. En caso de déficit, el monto faltante deducido para el cálculo del Patrimonio Técnico.

Asimismo, la provisión requerida de los Rendimientos en Cobranz(Cuenta Contable 129.02.M.01.04) se generarán automáticamente del saldo de la

Contable 128.05 “Rendimientos por Cobrar por Cobranza Judicial

Inversiones, Activo Fijo y Operaciones Contingentes

Inversiones


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: Corresponden a los montos de provisiones que fueron reportados a la Central de Riesgos como contingencias y a la fecha de constitución de provisiones que corresponde con el corte de solvencia, hayan sido transferidos a Cartera de Crédito comercial o de consumo. El monto transferido de contingencias debe ser disminuido del requerimiento de este renglón e incrementado en los renglones de cartera comercial o consumo,

el caso, con los mismos montos ya que las provisiones de contingencias

La suma algebraica de los saldos de las columnas “Provisión Requerida”, Mes”, “Transferencia a Bienes Recibidos en Recuperación de

a Contingencias” será equivalente a la “Provisión

Las entidades de intermediación financiera no deberán realizar ajustes o Columna “Provisión Requerida” del Formulario DAF-02, ya

todo momento con los montos reportados en la del formulario de solvencia, con la

recibidos en recuperación de contabilizarse en el

El saldo de la Columna “Provisión Requerida Ajustada” será la que se comparará monto constituido para fines de determinación de los faltantes y/o

Las provisiones requeridas por concepto de rendimientos por cobrar, devengados por créditos vencidos que presentan atrasos por más de noventa y un (91) días, contados a partir de la fecha en que debió recibirse el pago del capital correlativo,

28.03 “Rendimientos , el monto faltante será

Asimismo, la provisión requerida de los Rendimientos en Cobranza Judicial se generarán automáticamente del saldo de la

obranza Judicial”.

es, Activo Fijo y Operaciones Contingentes


De acuerdo al21 de noviembre del 2002veinte por ciento (20%) Financieras en el ExteriorRepresentación; por ciento (20%Financieras hasta el cuando no represente más del empresa en particular.

Para fines de calcular el monto máximo que

invertir en entidades de Apoyo y Servicios Conexos, de su capital pagadonumeral 3 “Deducciones Al Patrimonio”“ Determinación balance reportado por dichas entidades en la

Para calcular elde Empresas no Financierasutilizará el valor Patrimonio”, deSolvencia”, el cual debe corresponderse con el balance reportado por dichas entidades en la cuenta 136.03 y 136.05. Para calcular elde Entidades Financieras en el Exterioru Oficinas de Representación, pagado, se utilizar“Deducciones Al Coeficiente De Solvenciadichas entidades en la cuenta 136.04.

ii) Límite de Activos Fijos

De acuerdo a lo dispuesto en No.183-02 del 21 de noviembre del 2002financiera podrán adquirir los activos fijos necesarios para el desarrollo de sus operaciones siempre que su valor no exceda del cien por ciento (100%) del patrimonio técnico, conforme se determine reglamentariamente. En virtud de lo anterior, y hReglamento sobredeberán utilizar el monto registrado en el Grupo de Cuentas


De acuerdo al Artículo 41 de la Ley Monetaria y Financiera No.18321 de noviembre del 2002, los bancos múltiples podrán invertir hasta veinte por ciento (20%) de su capital pagado en el capital de Entidades Financieras en el Exterior; en apertura de Sucursales, Agencias u Oficinas de Representación; en entidades de Apoyo y Servicios Conexos

20%) de su capital pagado y en el capital de Empresas no Financieras hasta el diez por ciento (10%) de su capital pagadocuando no represente más del diez por ciento (10%) del capital de cada

en particular.

Para fines de calcular el monto máximo que los bancos múltiples en entidades de Apoyo y Servicios Conexos, el veinte por ciento

capital pagado, se utilizará el valor reportado por la entidad en el 3 “Deducciones Al Patrimonio”, del Formulario DAF

Determinación del Coeficiente De Solvencia”, el cual debe corresponderse con el balance reportado por dichas entidades en la cuenta 136.01.

calcular el límite que los bancos múltiples podrán invertir en el de Empresas no Financieras, el diez por ciento (10%) de su capital pagado

el valor reportado por la entidad en el numeral , del Formulario DAF-01 “ Determinación

”, el cual debe corresponderse con el balance reportado por dichas entidades en la cuenta 136.03 y 136.05.

calcular el límite que los bancos múltiples podrán invertir en de Entidades Financieras en el Exterior, en apertura de Sucursales, Agencias u Oficinas de Representación, el veinte por ciento (20%

se utilizará el valor reportado por le entidad en el numeral “Deducciones Al Patrimonio”, del Formulario DAF-01 Coeficiente De Solvencia”, el cual debe corresponderse con el balance reportado por dichas entidades en la cuenta 136.04.

Límite de Activos Fijos

De acuerdo a lo dispuesto en el Artículo 48 de la Ley Monetaria y Financiera del 21 de noviembre del 2002, las entidades de intermediación

financiera podrán adquirir los activos fijos necesarios para el desarrollo de sus operaciones siempre que su valor no exceda del cien por ciento (100%)

patrimonio técnico, conforme se determine reglamentariamente.

En virtud de lo anterior, y hasta tanto sea emitido por la Junta Monetaria el Reglamento sobre Activos Fijos, las entidades de intermediación financiera

utilizar el monto registrado en el Grupo de Cuentas


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de la Ley Monetaria y Financiera No.183-02 del últiples podrán invertir hasta el

apital de Entidades ra de Sucursales, Agencias u Oficinas de

en entidades de Apoyo y Servicios Conexos hasta el veinte apital de Empresas no

de su capital pagado siempre y 10%) del capital de cada

los bancos múltiples podrán veinte por ciento 20%

reportado por la entidad en el l Formulario DAF-01

”, el cual debe corresponderse con el

últiples podrán invertir en el capital de su capital pagado, se

reportado por la entidad en el numeral 3 “Deducciones Al Determinación del Coeficiente De

”, el cual debe corresponderse con el balance reportado por dichas

últiples podrán invertir en el capital , en apertura de Sucursales, Agencias

20%) de su capital reportado por le entidad en el numeral 3

“ Determinación del ”, el cual debe corresponderse con el balance reportado por

Ley Monetaria y Financiera , las entidades de intermediación

financiera podrán adquirir los activos fijos necesarios para el desarrollo de sus operaciones siempre que su valor no exceda del cien por ciento (100%)

patrimonio técnico, conforme se determine reglamentariamente.

asta tanto sea emitido por la Junta Monetaria el las entidades de intermediación financiera

utilizar el monto registrado en el Grupo de Cuentas “150.00 Activos


Fijos”, el cual tiene incorporada el monto correspondiente a la revaluación de los bienes inmueblesla depreciación acumulada de lde este límite se considerará la relación siguiente:

Límite de Activos Fijos =

(%)

Dado que el límite de activos fijociento) del "Patrimonio Técnico", anterior se le deduce el 100% (cien por ciento) establecido, con lo que se obtiene el "porcentaje del exceso de

El “valor obtenido” como topeentidad en el Grupo de Cuentas y si la diferencia es positiva no presenta exceso; si es negativa, el “monto de la diferencia” representa el “monto excedido” que la entidad deberá desmontar inmediatamente. Lo dispuesto en los párrafos anteriores posteriormente se produjeren cambios en el Manual de Contabilidad para Instituciones este renglón o una alteración en su composición

iii) Operaciones

En virtud de que

02 del 21 de noviembre del 2002bancos de ahorro y crédito podrán realizar operaciones contingentes en función de sus niveles de capital, conforme lo determine por vía de Reglamento la Junta Monetaria, hcorrespondienteutilizando el límite de en la Segundade 1992

Tomando como base el

conocer hasta que monto esa entidad puede asumir obligaciones por este concepto. Este valor es su tope máximo.


, el cual tiene incorporada el monto correspondiente a la revaluación de los bienes inmuebles, las deducciones por deterioro de los activos, así como la depreciación acumulada de los mismos (Subgrupo 158.00). Para el cálculo de este límite se considerará la relación siguiente:

Activos Fijos Neto (150.00)

Límite de Activos Fijos = ------------------------------------------

Patrimonio Técnico

Dado que el límite de activos fijos establecido en la Ley es de 100% (cien por ciento) del "Patrimonio Técnico", al "porcentaje obtenido"

se le deduce el 100% (cien por ciento) correspondiente aestablecido, con lo que se obtiene el "porcentaje del exceso de

l “valor obtenido” como tope se resta del valor que tiene registrado la en el Grupo de Cuentas “150.00 Activos Fijos”, a la fecha de reporte

y si la diferencia es positiva no presenta exceso; si es negativa, el “monto de rencia” representa el “monto excedido” que la entidad deberá

desmontar inmediatamente.

Lo dispuesto en los párrafos anteriores seguirá siendo válido, aun cuando posteriormente se produjeren cambios en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras, que implicaren una modificación en el nombre de este renglón o una alteración en su composición

iii) Operaciones Contingentes

En virtud de que en el Artículo 48 de la Ley Monetaria y Financiera No.183del 21 de noviembre del 2002 se establece que los bancos múltiples y

bancos de ahorro y crédito podrán realizar operaciones contingentes en función de sus niveles de capital, conforme lo determine por vía de Reglamento la Junta Monetaria, hasta tanto sea emitido

ente, los bancos múltiples y de ahorro y crédito seguirán l límite de tres veces su capital normativo, conforme se establece

en la Segunda Resolución dictada por la Junta Monetaria

Tomando como base el capital normativo, se multiplica por tres (3) para conocer hasta que monto esa entidad puede asumir obligaciones por este concepto. Este valor es su tope máximo.


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, el cual tiene incorporada el monto correspondiente a la revaluación de , las deducciones por deterioro de los activos, así como

os mismos (Subgrupo 158.00). Para el cálculo

Activos Fijos Neto (150.00)

------------------------------------------

s establecido en la Ley es de 100% (cien por l "porcentaje obtenido" en la ecuación

correspondiente al límite establecido, con lo que se obtiene el "porcentaje del exceso de activos fijos".

e resta del valor que tiene registrado la a la fecha de reporte

y si la diferencia es positiva no presenta exceso; si es negativa, el “monto de rencia” representa el “monto excedido” que la entidad deberá

seguirá siendo válido, aun cuando posteriormente se produjeren cambios en el Manual de Contabilidad para

Financieras, que implicaren una modificación en el nombre de

de la Ley Monetaria y Financiera No.183-que los bancos múltiples y

bancos de ahorro y crédito podrán realizar operaciones contingentes en función de sus niveles de capital, conforme lo determine por vía de

asta tanto sea emitido el Reglamento bancos múltiples y de ahorro y crédito seguirán

normativo, conforme se establece la Junta Monetaria el 11 de diciembre

, se multiplica por tres (3) para conocer hasta que monto esa entidad puede asumir obligaciones por este


Luego se resta el “valor obtenido” como tope, del valor que tiene registrado como contingencias a la fechapresenta exceso; si es negativa, el “monto de la diferencia” representa el “monto excedido” que la entidad deberá desmontar inmediatament

IV. ELABORACION DE REPORTES

Las entidades de intermediación financiera reportarán los resultados de la evaluación de sus activos a más tardar el último día laborable del mes siguiente a la fecha de corte de dichas informaciones. Las mismas deberán ser remitidas conforme a las especificaciones contenidas en el Manual de Central de Riesgo Crediticio, de Liquidez y Mercado.

Los saldos de crédito, rendimientos y contingencias incluidas en los reportes de evaluación de activos deben ser consistentes con los saldos reportados en el BalanComprobación Analítico Mensual. El monto de las provisiones constituidas deberá ser igual o superior a las provisiones requeridas. En caso de que la entidad refleje un faltante de provisiones se procedería a aplicar la sanción correspondiente a estainfracción.

Para los Reportes de Cartera de Créditos se mantendrán los mismos formatos utilizados hasta ahora, permaneciendo los campos creados para la provisión requerida gradual individual de capital/rendimientos/contingencias; no obstante, se validaren todo momento el monto reportado en este campo sea igual al monto reportado en los campos de provisión requerida de capital/rendimientos/contingencias, o en su defecto igual a cero. Es decir este campo nunca podrá ser reportado en blanco.

El campo correspondiente a la de provisión constituida de capital se mantendrá en los reportes como hasta ahora. Sin embargo, la entidad deberá realizar la distribución, considerando que todos los deudores deben tener constituida al menos el 100% de la provisión requerida.

Los rendimientos por cobrar deben ser reportados en un 100%, incluyendo los montos registrados en las cuentas de rendimientos de más de 90 días; no obstante, las provisiones de rendimientos por concepto de evaluación de activos, incluidas ereportes de Central de Riesgos, sólo deben ser calculadas considerando los rendimientos por cobrar de hasta 90 días.

Las provisiones originadas por los rendimientos de más de 90 días y por deudores en cobranza judicial no corresponden al proceso de naturaleza contable, por lo que no forman parte del requerimiento de provisiones por riesgo determinado en el citado proceso de evaluación. Estas provisiones de


Luego se resta el “valor obtenido” como tope, del valor que tiene registrado como contingencias a la fecha de reporte y si la diferencia es positiva no presenta exceso; si es negativa, el “monto de la diferencia” representa el “monto excedido” que la entidad deberá desmontar inmediatament

LABORACION DE REPORTES

Las entidades de intermediación financiera reportarán los resultados de la evaluación de sus activos a más tardar el último día laborable del mes siguiente a la fecha de corte de dichas informaciones. Las mismas deberán ser remitidas conforme a las

icaciones contenidas en el Manual de Central de Riesgo Crediticio, de Liquidez

Los saldos de crédito, rendimientos y contingencias incluidas en los reportes de evaluación de activos deben ser consistentes con los saldos reportados en el BalanComprobación Analítico Mensual. El monto de las provisiones constituidas deberá ser igual o superior a las provisiones requeridas. En caso de que la entidad refleje un faltante de provisiones se procedería a aplicar la sanción correspondiente a esta

Para los Reportes de Cartera de Créditos se mantendrán los mismos formatos utilizados hasta ahora, permaneciendo los campos creados para la provisión requerida gradual individual de capital/rendimientos/contingencias; no obstante, se validaren todo momento el monto reportado en este campo sea igual al monto reportado en los campos de provisión requerida de capital/rendimientos/contingencias, o en su defecto igual a cero. Es decir este campo nunca podrá ser reportado en blanco.

mpo correspondiente a la de provisión constituida de capital se mantendrá en los reportes como hasta ahora. Sin embargo, la entidad deberá realizar la distribución, considerando que todos los deudores deben tener constituida al menos el 100% de la

Los rendimientos por cobrar deben ser reportados en un 100%, incluyendo los montos registrados en las cuentas de rendimientos de más de 90 días; no obstante, las provisiones de rendimientos por concepto de evaluación de activos, incluidas ereportes de Central de Riesgos, sólo deben ser calculadas considerando los rendimientos por cobrar de hasta 90 días.

Las provisiones originadas por los rendimientos de más de 90 días y por deudores en cobranza judicial no corresponden al proceso de evaluación de activos, sino que son de naturaleza contable, por lo que no forman parte del requerimiento de provisiones por riesgo determinado en el citado proceso de evaluación. Estas provisiones de


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Luego se resta el “valor obtenido” como tope, del valor que tiene registrado de reporte y si la diferencia es positiva no

presenta exceso; si es negativa, el “monto de la diferencia” representa el “monto excedido” que la entidad deberá desmontar inmediatamente.

Las entidades de intermediación financiera reportarán los resultados de la evaluación de sus activos a más tardar el último día laborable del mes siguiente a la fecha de corte de dichas informaciones. Las mismas deberán ser remitidas conforme a las

icaciones contenidas en el Manual de Central de Riesgo Crediticio, de Liquidez

Los saldos de crédito, rendimientos y contingencias incluidas en los reportes de evaluación de activos deben ser consistentes con los saldos reportados en el Balance de Comprobación Analítico Mensual. El monto de las provisiones constituidas deberá ser igual o superior a las provisiones requeridas. En caso de que la entidad refleje un faltante de provisiones se procedería a aplicar la sanción correspondiente a esta

Para los Reportes de Cartera de Créditos se mantendrán los mismos formatos utilizados hasta ahora, permaneciendo los campos creados para la provisión requerida gradual individual de capital/rendimientos/contingencias; no obstante, se validará que en todo momento el monto reportado en este campo sea igual al monto reportado en los campos de provisión requerida de capital/rendimientos/contingencias, o en su defecto igual a cero. Es decir este campo nunca podrá ser reportado en blanco.

mpo correspondiente a la de provisión constituida de capital se mantendrá en los reportes como hasta ahora. Sin embargo, la entidad deberá realizar la distribución, considerando que todos los deudores deben tener constituida al menos el 100% de la

Los rendimientos por cobrar deben ser reportados en un 100%, incluyendo los montos registrados en las cuentas de rendimientos de más de 90 días; no obstante, las provisiones de rendimientos por concepto de evaluación de activos, incluidas en los reportes de Central de Riesgos, sólo deben ser calculadas considerando los

Las provisiones originadas por los rendimientos de más de 90 días y por deudores en evaluación de activos, sino que son de

naturaleza contable, por lo que no forman parte del requerimiento de provisiones por riesgo determinado en el citado proceso de evaluación. Estas provisiones de


rendimientos vencidos se deben reflejar en el Balance dela entidad, por un monto equivalente a un cien por ciento (100%) del monto del rendimiento contabilizado a más de 90 días y en la cuenta de rendimientos de créditos en cobranza judicial. Por lo tanto, no deben incluirse en los reactivos.

Los montos de provisiones traspasados a bienes recibidos en recuperación de créditos y las provisiones utilizadas para castigar deudores durante el mes no deben ser reportados en los archivos de cartera de la Central de Ricorrespondientes a bienes recibidos en recuperación de crédito y de deudores castigados.


rendimientos vencidos se deben reflejar en el Balance de Comprobación Analítico de la entidad, por un monto equivalente a un cien por ciento (100%) del monto del rendimiento contabilizado a más de 90 días y en la cuenta de rendimientos de créditos en cobranza judicial. Por lo tanto, no deben incluirse en los reportes de evaluación de

Los montos de provisiones traspasados a bienes recibidos en recuperación de créditos y las provisiones utilizadas para castigar deudores durante el mes no deben ser reportados en los archivos de cartera de la Central de Riesgos, sino en los reportes correspondientes a bienes recibidos en recuperación de crédito y de deudores


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Comprobación Analítico de la entidad, por un monto equivalente a un cien por ciento (100%) del monto del rendimiento contabilizado a más de 90 días y en la cuenta de rendimientos de créditos

portes de evaluación de

Los montos de provisiones traspasados a bienes recibidos en recuperación de créditos y las provisiones utilizadas para castigar deudores durante el mes no deben ser

esgos, sino en los reportes correspondientes a bienes recibidos en recuperación de crédito y de deudores


IDENTIFICACION: DDAAFRECUENCIA: Mensual ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

1. Secuencia 2. Tasa promedio ponderada3. Escala hasta 50 4. Escala entre 51 y 1005. Escala entre 101 y 3006. Escala entre 301 y 5007. Escala entre 501 y 10008. Escala más de 10019. Total

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. Secuencia Corresponde a un número secuencial que identifica, de manera única, los diferentes renglones del reporte de depósitos y valores captados del público. Ver Tabla 63.0 “Depósitos y valores del público”. 2. Tasa promedio ponderadaTasa promedio ponderada utilizada en un renglón determinado. 3. Escala hasta 50 Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) de las captaciones realizadas en esta escala. 4. Escala entre 51 y 100Corresponde al monto total en pesosesta escala. 5. Escala entre 101 y 300Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) de las captaciones realizadas en esta escala. 6. Escala entre 301 y 500Corresponde al monto total en pesos dominicesta escala. 7. Escala entre 501 y 1000


AAFF--0044 -- RREEPPOORRTTEE DDEE DDEEPPÓÓSSII TTOOSS YY VVAALL OORREESS DDEE

Mensual


N(4) 2. Tasa promedio ponderada N(5,2)

N(15,2) 4. Escala entre 51 y 100 N(15,2) 5. Escala entre 101 y 300 N(15,2) 6. Escala entre 301 y 500 N(15,2) 7. Escala entre 501 y 1000 N(15,2) 8. Escala más de 1001 N(15,2)

N(15,2)


Corresponde a un número secuencial que identifica, de manera única, los diferentes renglones del reporte de depósitos y valores captados del público. Ver Tabla 63.0 “Depósitos y valores del público”.

promedio ponderada Tasa promedio ponderada utilizada en un renglón determinado.

Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) de las captaciones realizadas en

Escala entre 51 y 100 Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) de las captaciones realizadas en



Escala entre 501 y 1000


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EELL PPÚÚBBLL II CCOO

Corresponde a un número secuencial que identifica, de manera única, los diferentes renglones del reporte de depósitos y valores captados del público. Ver Tabla 63.0


dominicanos (RD$) de las captaciones realizadas en


anos (RD$) de las captaciones realizadas en


Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) de las captaciones realizadas en esta escala. 8. Escala más de 1001Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) esta escala. 9. Total Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) de todas las captaciones realizadas.



Escala más de 1001 Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) de las captaciones realizadas en

Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) de todas las captaciones


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de las captaciones realizadas en

Corresponde al monto total en pesos dominicanos (RD$) de todas las captaciones


Reportes de Divisas


RREEPPOORRTTEESS DDII AARRII OOSS DDEE DDII VVII SSAASS,,

RREEMM EESSAASS,, TTRRAANNSSFFEERREENNCCII AASS

EELL EECCTTRRÓÓNNII CCAASS YY TTRRAANNSSPPOORRTTEE

DDEE VVAALL OORREESS


Reportes de Divisas


IDENTIFICACION: FFDD0011 -- RREEPPOORRTTEE DDEE CCOOMM PPRRAA,, VVEENNTTAA YY CCAANNJJEE DDEE DDII VVII SSAASS FRECUENCIA: Diario Los intermediarios cambiarios y financieros deberán remitir el total de las operaciones transadas al corte de las 4:00 PM de cada día, a más tardar a las 4:30 PM del mismo día; y también deben enviarlo al siguiente día laborable las correspondientes al total de las operaciones realizadas en el día anterior a más tardar a las 11:00 a.m. ESTRUCTURA DEL REGISTRO:

1. Número del recibo N(15) 2. Fecha de la transacción C(10) 3. Tipo de persona C(2) 4. Identificación de la persona C(27) 5. Nombres / Razón social de la persona C(40) 6. Apellidos / Siglas C(40) 7. Monto de la transacción N(15,2) 8. Tasa de cambio N(7,4) 9. Tipo de divisa C(2) 10. Tipo de transacción C(1) 11. Fuente o Destino de la transacción C(3) 12. Forma de pago o canje C(2) 13. Localidad C(4) 14. Forma de pago o canje del cliente C(2)

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS: 1. Número del recibo Corresponde al número secuencial del recibo utilizado como comprobante de compras ó ventas de divisa. Los datos deben reportarse organizados por número de recibo. 2. Fecha de la transacción Corresponde a la fecha en que la transacción fue realizada, la misma debe tener un formato: día, mes y año (DD/MM/AAAA) ej.: 01/12/2003 para indicar que la fecha en que la transacción fue realizada fue el primero de diciembre de 2003. 3. Tipo de persona Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación, así como las personas extranjeras que sólo tengan la


Reportes de Divisas


licencia como documento de identificación. Al igual que con el pasaporte, con la licencia se utilizará el código del país origen y luego en número de la licencia. 4. Identificación de la persona Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte o licencia, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). 5. Nombres / razón social de la persona Corresponde al nombre de la persona, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 6. Apellidos / siglas de la persona Corresponde a los apellidos paterno y materno de la persona, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 7. Monto de la transacción Corresponde al monto total de US$ o EU$ o cualquier otra moneda transados en la operación de canje. El monto a reportar en este campo deberá estar expresado en la moneda de origen. Si la transacción fue realizada en dólares se colocará el monto en dólares, si la transacción fue realizada en euros se colocará el monto en euros. 8. Tasa de cambio Se informa la tasa de cambio a la cual fue realizada la transacción. Ej.: 15.5 para indicar que la operación fue realizada a una tasa de quince punto cinco pesos. Esta tasa tiene 4 posiciones decimales. 9. Tipo de divisa Debe indicarse el código de la divisa canjeada de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”. 10. Tipo de transacción Se indicará con “C” si es una compra de divisa, una “V” si la transacción es una venta de divisa y una “A” si es un canje. 11. Fuente o destino de la transacción Se debe indicar el código de la fuente de la divisa de acuerdo a la Tabla 52.0 “Fuente de Compra de Divisa” si la transacción es una compra de divisa ó el código de destino de la divisa de acuerdo a la Tabla 51.0 “Destino de Venta de Divisa” si la transacción es una venta de divisa. 12. Forma de pago o canje


Reportes de Divisas


Debe indicarse la forma de pago o canje de acuerdo a la Tabla 53.0 “Forma de Pago o Canje”. 13. Localidad Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación, conforme a la Tabla 16.0 “LOCALIDADES”. 14. Forma de pago o canje del cliente Debe indicarse la forma de pago o canje utilizada por el cliente de acuerdo a la Tabla 53.0 “Forma de Pago o Canje”.


Reportes de Divisas


IDENTIFICACION: FFDD0022 -- RREEPPOORRTTEE DDEE DDII SSPPOONNII BBII LL II DDAADDEESS DDEE DDII VVII SSAASS FRECUENCIA: Diaria Los intermediarios cambiarios y financieros deberán remitir la disponibilidad de divisas del día anterior, a más tardar a las 11:00 A.M. del siguiente día laborable. ESTRUCTURA DEL REGISTRO:

1. Tipo de divisa C(2) 2. Código entidad de intermediación financiera y/o cambiaria N(4) 3.Número de la cuenta C(25) 4.Saldo inicial N(15,2) 5.Saldo final N(15,2) 6.Ajuste N(+/- 15,2)

DEFINICION DE TÉRMINOS 1. Tipo de divisa Debe indicarse el código de la divisa de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”.

2. Código Entidad de intermediación financiera y cambiaria Corresponde al número asignado a la entidad de intermediación financiera ya sea nacional o extranjera, dónde fue depositada la divisa. Ver Tabla 66.0 “Número de las Entidades Financieras”. Si dicha divisa no ha sido depositada, es decir, que se encuentra en caja se debe indicar el código “0”. 3. Número de la cuenta Debe indicarse el número de la cuenta bancaria donde fue depositada la divisa. Si dicha divisa no ha sido depositada, es decir, que está en caja se debe dejar en blanco. 4. Saldo inicial Debe indicarse el balance en moneda de origen (US$ o EU$) al inicio del día correspondiente a cada cuenta reportada. 5. Saldo final Debe indicarse el balance en moneda de origen (US$ o EU$) al final del día correspondiente a cada cuenta reportada. 6. Ajuste Definición de ajuste o diferencia: Se refiere a aquellas diferencias que se producen debido, fundamentalmente, a errores de cálculo y devoluciones de cheques, ingresos de


Reportes de Divisas


divisas por intereses de encaje legal, comisiones cobradas, por gastos corresponsales entre otras. El ajuste se considera un aumento cuando se suma determinado valor a las disponibilidades. El ajuste se considera una disminución cuando se resta determinado valor a las disponibilidades. Este monto estará expresado en dólares. El campo ajuste puede aceptar valores positivos o negativos según sea aumento o disminución.


Reportes de Divisas


IDENTIFICACION: FFDD0055 -- RREEPPOORRTTEE DDEE CCOOTTII ZZAACCII OONNEESS PPAARRAA DDÓÓLL AARREESS YY EEUURROOSS

((SSOONNDDEEOO)) FRECUENCIA: Diaria Los Intermediarios Financieros y Cambiarios, deberán remitir a más tardar a las 10:15 a.m. del día para la compra y venta de dólares estadounidenses y del euro por instrumentos de pago, así como el comportamiento de la oferta y la demanda. ESTRUCTURA DEL REGISTRO:

1. Fecha de la operación C(10) 2. Tipo de Divisa C(2) 3. Tasa de Compra Efectivo N(7,4) 4. Tasa de Compra Cheques N(7,4) 5. Tasa de Compra Transferencias N(7,4) 6. Tasa de Venta Efectivo N(7,4) 7. Tasa de Venta Cheques N(7,4) 8. Tasa de Venta Transferencias N(7,4) 9. Situación de la Oferta N(1) 10. Situación de la Demanda N(1) 11. Observaciones C(100)

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS: 1. Fecha de la operación Corresponde a la fecha en que se está realizando la operación, la misma debe tener un formato: día, mes y año (DD/MM/AAAA) ej.: 01/12/2003 para indicar que la fecha en que la operación se está realizando fue el primero de diciembre de 2003. 2. Tipo de divisa Debe indicarse el código de la divisa de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”. 3. Tasa de Compra Efectivo Se informa la tasa de cambio a la cual se está realizando la transacción de compra de divisas para el efectivo. Ej.: 15.5 para indicar que la operación fue realizada a una tasa de quince punto cinco pesos. 4. Tasa de Compra Cheques Se informa la tasa de cambio a la cual se está realizando la transacción de compra de divisas para los cheques. Ej.: 15.5 para indicar que la operación fue realizada a una tasa de quince punto cinco pesos.


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5. Tasa de Compra Transferencias Se informa la tasa de cambio a la cual se está realizando la transacción de compra de divisas para las transferencias. Ej.: 15.5 para indicar que la operación fue realizada a una tasa de quince punto cinco pesos. 6. Tasa de Venta Efectivo Se informa la tasa de cambio a la cual se está realizando la transacción de venta de divisas para el efectivo. Ej.: 15.5 para indicar que la operación fue realizada a una tasa de quince punto cinco pesos. 7. Tasa de Venta Cheques Se informa la tasa de cambio a la cual se está realizando la transacción de venta de divisas para los cheques. Ej.: 15.5 para indicar que la operación fue realizada a una tasa de quince punto cinco pesos. 8. Tasa de Venta Transferencias Se informa la tasa de cambio a la cual se está realizando la transacción de venta de divisas para las transferencias. Ej.: 15.5 para indicar que la operación fue realizada a una tasa de quince punto cinco pesos. 9. Situación de la Oferta Se indica como estuvo la oferta ese día siendo señalados con la siguiente numeración: 1=normal 2=baja 3=alta 10. Situación de la Demanda Se indica como estuvo la demanda ese día siendo señalados con la siguiente numeración: 1=normal 2=baja 3=alta 11. Observaciones Para indicar cualquier tipo de observación del momento que se quiera señalar.


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IDENTIFICACION: FFDD0033 -- RREEPPOORRTTEE DDEE RREEMM EESSAASS FFAAMM II LL II AARREESS FRECUENCIA: Diaria Los intermediarios cambiarios y financieros deberán remitir el reporte del día anterior, a más tardar a las 11:00 a.m. del siguiente día laborable. A través de este reporte se recibirán los datos correspondientes al sistema alternativo de envíos de fondos (Remesas). La definición de remesas dada por la RECOMENDACIÓN VI - Sistemas alternativos de envíos de fondos del GAFIC es la siguiente: “Los sistemas alternativos de envío de fondos son servicios financieros que tradicionalmente operan fuera del sector financiero convencional, donde los valores o fondos se mueven de un lugar geográfico a otro.” El Sistema alternativos de envíos de fondos (Remesas), se refiere a un servicio financiero que acepta todo tipo de instrumento de pago en una zona y paga la correspondiente suma en efectivo u otra forma a un beneficiario en otra zona por medio de una comunicación, mensaje, transferencias o a través de una red a la cual pertenece el servicio de transferencias de dinero o articulo de valor (este viene empaquetados o grupo de envíos). Estos servicios pueden involucrar uno o más intermediarios y el pago final de un tercero a menudo es suministrado por una categoría distinta de institución financiera no bancaria. ESTRUCTURA DEL REGISTRO:

1. Tipo de envío C(1) 2. Identificación entidad remitente C(10) 3. Nombre entidad remitente C(40) 4. Entidad Financiera o Cambiaria Mediadora C(40) 5. Identificación persona remitente C(15) 6. Nombres y apellidos del remitente C(60) 7. País C(2) 8. Estado C(7) 9. Monto remitido N(14,2) 10. Moneda origen C(2) 11. Número de referencia N(15) 12. Fecha de la transacción C(10) 13. Tipo persona C(2) 14. Identificación de la persona beneficiaria C(15) 15. Nombres y apellidos persona beneficiaria C(60) 16. Teléfono persona beneficiaria C(10) 17. Moneda entregada C(2)


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18. Tasa de cambio N(7,4) 19. Forma de pago C(2) 20. Localidad C(4) 21. Propósito C(2) 22. Monto Comisión N(14,2) 23. Monto Cobrado Cable N(14,2) 24. Monto Otros Cargos N(14,2) 25. Moneda Pactada C(2)

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS: 1. Tipo de envío En este campo se debe indicar si se trata de remesas recibidas (R), o sea, Remesa que procede desde el extranjero hacia República Dominicana; o de remesas enviadas (E), es una remesa enviada, cuando se originan en República Dominicana y tienen el extranjero como destino.

2. Identificación entidad remitente Corresponde al número de licencia otorgado por el estado/país donde opera o el número de certificación asignado por las autoridades del país donde está ubicado el remesador (EIN, NIF IVA o cualquier otro). 3. Nombre entidad remitente Se refiere al nombre de la entidad remesadora o proveedor donde es originada la remesa enviada o remesa recibida. 4. Entidad Financiera o Cambiaria Mediadora. Corresponde al nombre de la entidad financiera o cambiaria que sirvió de mediador al beneficiario.

5. Identificación persona remitente Corresponde al código del país de origen más número de identificación o seguro social, según las leyes del país donde se origina la remesa recibida –Este campo es Opcional si se trata de una remesa recibida - (Ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Si se trata de una remesa enviada este campo debe contener una cedula, pasaporte o RNC válido. 6. Nombres y apellidos del remitente Se refiere a los nombres y apellidos de la persona, cuando se trate de personas físicas; o a la razón social y siglas cuando se trate de personas jurídicas. Si se trata de una remesa recibida este campo puede ser opcional. Si se trata de una remesa enviada este campo es obligatorio. 7. País


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Representa el código del país donde se origina la divisa cuando se trate de una remesa recibida; o el código del país destino cuando se trate de una remesa enviada. (Obligatorio). (Ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). 8. Estado Si se trata de una remesa recibida, el campo corresponde al código del estado o ciudad en la cual se origina dicha remesa recibida (opcional). Si se trata de una remesa enviada, el campo corresponde al código del estado o ciudad hacia donde está destinada la remesa enviada (obligatorio). Observación: Si no se conoce el estado entonces dicho código reflejará la ciudad correspondiente según Tabla No. 67 “Ciudades del Mundo”.

9. Monto remitido Se refiere a la cantidad enviada, expresada en su moneda de origen.

10. Moneda origen Corresponde al tipo de moneda origen. Debe indicarse el código de la moneda de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”. 11. Número de Referencia Se refiere al número o código de control interno por la que fue enviado el detalle de la remesa, paquete o grupo de envío (Red, Fax o Modem). 12. Fecha de la transacción Corresponde a la fecha en que se efectúa el pago al beneficiario o fecha en la que se efectúa el envío, la misma debe tener un formato: día, mes y año (DD/MM/AAAA) ej.: 01/10/2005 para indicar que la fecha es el primero de octubre del 2005. 13. Tipo persona Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Debe indicarse el tipo de persona beneficiaria si es una remesa recibida o el tipo de persona remitente si es una remesa enviada al exterior. 14. Identificación de la persona beneficiaria Corresponde al código del país de destino más número de identificación o seguro social, según las leyes del país donde se origina la remesa recibida (Opcional) (Ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Si se trata de un remesa recibida este campo debe contener una cedula, pasaporte o RNC válido. 15. Nombres y apellidos persona beneficiaria Corresponde a los nombres y apellidos de la persona beneficiaria, cuando se trate de personas físicas; o a la razón social y siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. Es obligatorio especificar completar este campo tanto para remesa recibida como enviada.


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16. Teléfono persona beneficiaria Número de teléfono de la persona beneficiaria de la remesa recibida o remesa enviada. Este campo es opcional.

17. Moneda entregado o Enviada Debe indicarse el código de la moneda entregada al beneficiario de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”.

18. Tasa de cambio pactada para la operación. Se refiere a la tasa de cambio que se pacto con el remitente para la transacción, si la remesa recibida fue entregada en la misma moneda enviada la tasa será igual a 1.

19. Forma de pago Si se trata de una remesa recibida, este campo debe contener la forma de pago al beneficiario. Si se trata de una remesa enviada, este campo debe contener la forma de pago del remitente. Ver valores en Tabla 53.0 “Forma de Pago o Canje”. 20. Localidad Corresponde a la localidad de la oficina donde se paga la remesa recibida, por ejemplo: si es pago por ventanilla; o la localidad donde tiene origen la cuenta del cliente, por ejemplo: si es crédito a cuenta. Conforme a la Tabla 16.0 “LOCALIDADES”.

21. Propósito Se refiere al propósito o motivo por el cual se esta recibiendo o enviando la remesa de acuerdo a la Tabla 54.0 "Propósitos (O Conceptos)". 22. Monto Comisión Este es el Valor de la comisión que se cobró por la transacción. Es obligatorio si se trata de un envío y es Opcional si se trata de una Remesa. 23. Monto Cobrado Cable Este es Valor cobrado por realizar la transacción mediante un cable. Este campo es Opcional. 24. Monto Otros Cargos Este es el monto que recoge cualquier otro cargo que haya sido cobrado para realizar la operación. Este campo es Opcional. 25. Moneda Pactada Comisiones y Cargos Debe indicarse el código de la moneda pactada en los montos comisión, monto cobrado cable y monto otros cargos. Este valor es obligatorio si, por lo menos, uno de los tres campos anteriores (22,23 y 24) tiene información. En caso contrario es opcional.


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IDENTIFICACION: FFDD0033BB -- RREEPPOORRTTEE DDEE TTRRAANNSSFFEERREENNCCII AASS EELL EECCTTRRÓÓNNII CCAASS FRECUENCIA: Diaria Los intermediarios cambiarios y financieros deberán remitir el reporte de las operaciones transadas el día anterior, a más tardar a las 11:00 a.m. del siguiente día laborable. A través de este reporte se recibirán los datos correspondientes al sistema de transferencias de fondos transfronterizas o domésticas, siempre y cuando intervenga un corresponsal en moneda extranjera. Estas transacciones tienen un máximo de US $1,000 dólares u otra moneda extranjera.. La definición de transferencias de fondos dada por la RECOMENDACIÓN VII - Transferencias Electrónicas del GAFIC es la siguiente: “Se refieren a cualquier transacción llevada a cabo en nombre de una persona ordenante (tanto natural como jurídica) a través de una institución financiera por medios electrónicos con el objeto de hacer disponible una suma de dinero a una persona beneficiaria en otra institución financiera. El ordenante y el beneficiario pueden ser la misma persona. Las Transferencias pueden ser: de fondos, transfronteriza y domesticas. Transferencias de fondos, se refiere a cualquier transacción llevada a cabo en nombre de una persona ordenante (tanto natural como jurídica) a través de una entidad financiera por medio electrónicos con el objeto de hacer disponible una suma de dinero. El ordenante y el beneficiario puede ser la misma persona. Transferencias transfronteriza, se refiere a cualquier transferencia por cable donde las instituciones ordenante y beneficiaria este situadas en jurisdicciones diferentes. Este término se refiere también a cualquier cadena de transferencias por cable que tenga por lo menos un elemento transfronterizo. Transferencias domesticas, es cualquier transferencia por cable donde las instituciones ordenantes y beneficiaria están situada en la misma jurisdicción. Este término por lo tanto se refiere a cualquier cadena de transferencias por cable que se lleven a cabo completamente dentro de las fronteras de una sola jurisdicción, aún cuando el sistema utilizado para realizar la transferencia por cable pueda estar situado en otra jurisdicción. “ ESTRUCTURA DEL REGISTRO:

1. Tipo de envío C(1) 2. Identificación entidad ordenante C(10) 3. Nombre entidad ordenante C(40)


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4. Entidad Financiera o Cambiaria Mediadora C(40) 5. Identificación persona ordenante C(15) 6. Nombres y apellidos del ordenante C(60) 7. País C(2) 8. Estado C(7) 9. Monto remitido N(14,2) 10. Moneda origen C(2) 11. Número de Referencia C(15) 12. Fecha de la transacción C(10) 13. Tipo persona C(2) 14. Identificación de la persona beneficiaria C(15) 15. Nombres y apellidos persona beneficiaria C(60) 16. Moneda entregada C(2) 17. Localidad C(4) 18. Propósito C(2) 19. Entidad Destinada para los Fondos C(30) 20. Tipo de Instrumento N(2) 21. Número Instrumento Financiero C(27) 22. Monto Comisión N(14,2) 23. Monto Cobrado Cable N(14,2) 24. Monto Otros Cargos N(14,2) 25. Moneda Pactada C(2)

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS: 1. Tipo de envío En este campo se debe indicar si se trata de una transferencia recibida (R) o de una transferencia enviada (E). Es una Recepción, cuando procede desde el extranjero hacia República Dominicana. Es un Envío, cuando se originan en República Dominicana y tienen el extranjero como destino.

2. Identificación entidad ordenante (Física o Jurídica) Corresponde al número de licencia otorgado por el estado/país donde opera o el número de certificación asignado por las autoridades del país donde está ubicado el ordenante (EIN, NIF IVA o cualquier otro).

3. Nombre entidad ordenante. Se refiere al nombre de la entidad donde se origina la transferencia de fondos. 4. Entidad Financiera o Cambiaria Mediadora. Corresponde al nombre de la entidad financiera o cambiaria que sirvió de mediador al beneficiario.


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5. Identificación persona ordenante (Física o Jurídica) Corresponde al código del país de origen más número de identificación o seguro social, según las leyes del país donde se origina la transferencia recibida de fondos - Este campo es Opcional si se trata de una transferencia recibida de fondos - (Ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Si se trata de una transferencia enviada, este campo debe contener una cedula, pasaporte o RNC válido. 6. Nombres y apellidos del ordenante Se refiere a los nombres y apellidos de la persona, cuando se trate de personas físicas; o a la razón social y siglas cuando se trate de personas jurídicas. Si se trata de una transferencia recibida este campo puede ser opcional. Si se trata de una transferencia enviada este campo es obligatorio. 7. País Representa el código del país donde se origina la transferencia recibida de fondos, o el código del país destino cuando se trate de una transferencia enviada. (Obligatorio) (Ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").

8. Estado Si se trata de una transferencia recibida, el campo corresponde al código del estado ó ciudad en la cual se origina dicha transferencia (opcional). Si se trata de un transferencia enviada, el campo corresponde al código del estado o ciudad hacia donde están destinados los fondos (obligatorio). Observación: Si no se conoce el estado entonces dicho código reflejará la ciudad correspondiente según Tabla No. 67 “Ciudades del Mundo”.

9. Monto remitido Se refiere a la cantidad transferida, expresada en su moneda de origen.

10. Moneda origen Corresponde al tipo de moneda origen. Debe indicarse el código de la moneda de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”.

11. Número de Referencia Se refiere al número o código de control interno con el que se identifica la transferencia de fondos (SWIFT o ABBA).

12. Fecha de la transacción Corresponde a la fecha en que se efectúa el pago al beneficiario o fecha en la que se efectúa el envío, la misma debe tener un formato: día, mes y año (DD/MM/AAAA) ej.: 01/10/2005 para indicar que la fecha es el primero de octubre del 2005. 13. Tipo persona


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Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Debe indicarse el tipo de persona beneficiaria si es una transferencia recibida o el tipo de persona ordenante si es un transferencia enviada al exterior. 14. Identificación de la persona beneficiaria (Física o Jurídica) Corresponde al código del país de destino más número de identificación o seguro social, según las leyes del país donde se origina la transferencia enviada (Opcional) (Ver Tabla 6.0 "Códigos de Países"). Si se trata de un transferencia recibida este campo debe contener una cedula, pasaporte o RNC válido. 15. Nombres y apellidos persona beneficiaria Corresponde a los nombres y apellidos de la persona beneficiaria, cuando se trate de personas físicas; o a la razón social y siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. Es obligatorio especificar este valor tanto para transferencias enviadas y recibidas.

16. Moneda entregada Debe indicarse el código de la moneda entregada al beneficiario de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”.

17. Localidad Corresponde a la localidad de la oficina donde se paga la transferencia recibida o la localidad donde se origina origen la transferencia enviada. Conforme a la Tabla 16.0 “Localidades”.

18. Propósito Se refiere al propósito o motivo por el cual se esta recibiendo o enviando la transferencia, de acuerdo a la Tabla 54.0 “Propósitos (O Conceptos)”. 19. Entidad Destinada para los Fondos Si la transferencia enviada o recibida tiene como objeto el pago de un préstamo o tarjeta de crédito, aquí se debe indicar el nombre de la Entidad Financiera donde reside dicho préstamo o tarjeta a ser pagada. Este campo es opcional.

20. Tipo de Instrumento. Se refiere al tipo de Instrumento Financiero el cual se está procediendo a pagar con la transferencia. Ver valores en Tabla 58.0 “IF02-1 - Tipo de Cuenta”. Este campo es opcional. 21. Número Instrumento Financiero Si la transferencia enviada o recibida tiene como objeto el pago de un préstamo o tarjeta de crédito, en el campo número se debe indicar el número de préstamo o código de la tarjeta de crédito a ser pagada. Este campo es opcional.


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22. Monto Comisión Este es el Valor de la comisión que se cobró por la transacción. Es obligatorio si se trata de una transferencia enviada y es Opcional si se trata de una transferencia recibida. 23. Monto Cobrado Cable Este es Valor cobrado por realizar la transacción mediante un cable. Opcional. 24. Monto Otros Cargos Este es el monto que recoge cualquier otro cargo que haya sido cobrado para realizar la operación. Opcional. 25. Moneda Pactada Debe indicarse el código de la moneda pactada en los montos comisión, monto cobrado cable y monto otros cargos. Este valor es obligatorio si, por lo menos, uno de los tres campos anteriores (22,23 y 24) tiene información. En caso contrario es opcional.


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IDENTIFICACION: FFDD0044 - RREEPPOORRTTEE DDEE TTRRAANNSSPPOORRTTEE DDEE VVAALL OORREESS EENN EEFFEECCTTII VVOO OO

TT ÍÍ TTUULL OOSS AALL PPOORRTTAADDOORR SSUUPPEERRII OORR AA UUSS$$1100,,000000..0000 UU OOTTRRAA MM OONNEEDDAA EEXXTTRRAANNJJEERRAA

FRECUENCIA: Diaria A través de este reporte se recibirán los datos correspondientes a la declaración de Transporte de Valores Físico transfronterizo de dinero en efectivo e instrumentos negociables al portador que superen la cantidad de US $ 10,000.00 dólares u otra moneda extranjera – Cash Couriers. Los intermediarios cambiarios y financieros deberán remitir el reporte del día anterior, a más tardar a las 11:00 A.M del siguiente día laborable. ESTRUCTURA DEL REGISTRO:

1. Identificación del cliente que origina el envío de valores C(17) 2. Razón social del cliente que original el envío de valores C(50) 3. Identificación de la Empresa intermediaria del transporte

de Valores C(17)

4. Razón social de la Empresa intermediaria del transporte de Valores

C(50)

5. Fecha de envío C(10) 6. Monto N(14,2) 7. Tipo de Divisa C(2) 8. Número de Conduce / Valija N(10) 9. Fecha reportada C(10) 10. País Destino C(17) 11. Identificación Entidad donde se realiza el Depósito

(Corresponsal) C(2)

12. Razón social de la Entidad donde se realiza el Depósito C(50) 13. Número de Cuenta donde se realiza el Depósito C(20) 14. Domicilio (Dirección entidad) C(50)

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS: 1. Identificación del cliente que origina el envío de valores Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes de la entidad que origina el envío de valores a ser transportado. El mismo Banco puede ser la entidad que origine el envío del transporte de valores, para este caso este campo debe tener el RNC del mismo banco. 2. Nombre/Razón social del cliente que origina el envío de valores


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Nombre de la entidad que origina el envío de valores a ser transportado. El mismo Banco puede ser la entidad que origine el envío del transporte de valores, para este caso este campo debe tener el nombre o Razón Social del mismo banco. 3. Identificación de la Empresa intermediaria del transporte de Valores Corresponde al número del RNC, en caso de personas jurídicas nacionales. Para los casos de empresas u organismos extranjeros que no posean RNC, deberán solicitar a la Superintendencia de Bancos, Departamento de Control e Información, la asignación de un código único, que será utilizado en la transmisión vía el validador por todas las entidades que tengan la misma compañía. El BANCO CENTRAL puede ser intermediario del transporte de valores, para este caso puede colocarse "BC" como identificación. 4. Nombres / Razón social de la Empresa intermediaria del transporte de Valores Nombre de la Compañía que ofrece el servicio de transporte de valores. El BANCO CENTRAL puede ser intermediario del transporte de valores, para este caso puede colocarse "Banco Central" como identificación. 5. Fecha de envío o de embarque Este campo debe ser una fecha válida, y debe estar expresada en el formato dd/mm/aaaa. Fecha en que se efectuará el envío (Pick Up). 6. Monto El balance en este campo no puede ser negativo, se refiere al monto que será enviado al exterior. 7. Tipo de divisa Corresponde al tipo de moneda que se transportará. Ver Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”. 8. Número de Conduce Se refiere al número del recibo o de sello de la valija donde se transportará el dinero. 9. Fecha reportada. Fecha en la cual se está reportando la transferencia.

10. País Destino Nombre del país donde se recibirán los depósitos. Ver Tabla 6.0 “Código de Países”.

11. Identificación del Banco del Exterior La información contenida en éste campo debe ser válida. Debe cumplir con los requisitos de ser un ID, se deberá elaborar un listado, para que la Superintendencia de Bancos le asigne un código único que será empleado en la transmisión vía el validador por todas las entidades que tengan el mismo Corresponsal.

12. Nombre del Banco del Exterior Aquí se indica el nombre del Banco donde se realizará el depósito.


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13. Número de Cuenta Número de la Cuenta en la cual se depositarán las divisas transportadas.

14. Domicilio Corresponde a la dirección del Banco del Exterior.


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IDENTIFICACION: II FF0011 -- RREEPPOORRTTEE DDEE TTRRAANNSSAACCCCII OONNEESS EENN EEFFEECCTTII VVOO QQUUEE SSUUPPEERREENN EELL

CCOONNTTRRAAVVAALL OORR EENN MM OONNEEDDAA NNAACCII OONNAALL DDEE UUSS$$1100,,000000..0000 ((RRTTEE)) YY

RREEPPOORRTTEE DDEE OOPPEERRAACCII OONNEESS SSOOSSPPEECCHHOOSSAASS ((RROOSS)).. FRECUENCIA: Diario y Mensual

Permitir el envío de las transacciones en efectivo que se hayan realizado durante el mes que se procesa. Dichas transacciones son aquellas que superen los US$10,000.00, su equivalencia en pesos dominicanos o en cualquier otra moneda, según tasa de compra del Banco Central. El objetivo de este formulario es conocer al cliente, prevenir y controlar las operaciones arriesgadas, suministrar información a las autoridades y el cumplimiento de las normas de prevención de activos. Además, reducir o eliminar el riesgo de que los servicios o productos de la entidad sean usados para encubrir el origen legal de fondos provenientes del tráfico ilegal de drogas u otras actividades ilegales.

ESTRUCTURA DEL REGISTRO 1. Número secuencial N(7) * 2. Tipo de persona del cliente C(2) * 3. Identificación del cliente C(17) * 4. Nombres / razón social del cliente C(50) * 5. Apellidos / siglas del cliente C(30) * 6. Nacionalidad del cliente C(15) * 7. Tipo de operación N(2) * 8. Tipo cuenta afectada C(2) * 9. Còdigo del tipo de cuenta afectada C(27) * 10. Estatus de la cuenta C(1) ** 11. Monto de la transacción N(14,2) * 12. Tipo de moneda C(2) * 13. Tipo de persona quien realiza la operación o intermediaria C(2) * 14. Identificación de quien realiza la operación o intermediaria C(17) * 15. Nombres de quien realiza la operación o intermediaria C(30) *** 16. Apellidos de quien realiza la operación o intermediaria C(30) *** 17. Nacionalidad de quien realiza la operación o intermediaria C(15) *** 18. Tipo de persona del cliente beneficiario de la operación C(2) 19. Identificación del cliente beneficiario de la operación C(17) 20. Nombres / razón social del cliente beneficiario de la operación C(50) * 21. Apellidos / siglas del cliente beneficiario de la operación C(30)


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22. Nacionalidad del cliente beneficiario de la operación C(15) 23. Fecha de la operación C(10) * 24. Hora C(5) * 25. Observaciones C(60) **** 26. Transacción sospechosa C(1) * 27. Transacción realizada C(1) * * Este campo no puede ser reportado en blanco. ** Si el tipo de operación es: depósitos, apertura instrumento financiero,

transferencia enviada, o transferencia recibida, entonces el campo estatus no puede ser reportado en blanco.

*** Si la identificación del cliente y la identificación de quien realiza la operación o intermediaria son iguales éstos campos (15,16 y 17) pueden ser reportados en blanco.

**** Si el Campo Tipo de Transacciones contiene una “S” entonces el campo Observaciones no puede ser reportado en blanco.

DEFINICION DE TÉRMINOS 1. Número secuencial Corresponde a una secuencia numérica cuyo valor inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de transacciones reportadas por la institución. 2. Tipo de persona del cliente Aquí se indica si el cliente que origina la transacción es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 “Tipo de Persona”, del manual de requerimientos de la Central de Riesgos. 3. Identificación del cliente Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países" de la Central de Riesgo) del cliente que origina la transacción de la entidad financiera ó dueño de la cuenta. 4. Nombres / razón social del cliente Corresponde al nombre o nombres cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas, del cliente que origina la transacción. 5. Apellidos / siglas del cliente


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Corresponde a los apellidos paterno y materno cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas, del cliente que origina la transacción. 6. Nacionalidad del cliente Corresponde a la nacionalidad del cliente que origina la transacción. 7. Tipo de operación Corresponde al tipo de operación efectuada en la entidad (Tabla 55.0 “IF01-1 - Tipo de Operación”). 8. Tipo cuenta afectada Corresponde al código de la operación afectada conforme lo establecido en la Tabla 57.0 “IF01-3-Tipo de Cuenta Afectada”. 9. Código del tipo de cuenta afectada Se refiere al número de la cuenta o título financiero, al número de préstamo, o al código del formulario o documento afectado con la transacción ejecutada. 10. Estatus de la cuenta Estado en que se encuentra la cuenta afectada (Tabla 56.0 “IF01-2 - Estatus de la Cuenta”). 11. Monto de la transacción Cantidad de dinero a la que asciende la operación en moneda nacional (pesos dominicanos). 12. Tipo de moneda Corresponde al tipo de moneda en que se efectuó la transacción. (Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”). 13. Tipo de persona quien realiza la operación o intermediaria Aquí se indica si la persona que realiza físicamente la operación ó intermediaria es una persona física nacional o extranjera de acuerdo a la Tabla 1.0 “Tipo de Persona”. 14. Identificación de quien realiza la operación o intermediaria Corresponde a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras de quien realiza físicamente la operación ó funge de intermediario entre el cliente original y la entidad. Este identificador se debe estructurar igual que en el punto 3. En el caso de que la persona que origina la transacción sea la misma persona que realiza físicamente la transacción ó intermediaria el punto 3 y el 14 contendrán los mismos datos.

15. Nombres de quien realiza la operación o intermediaria


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Corresponde al nombre o nombres de la persona que realiza físicamente la operación en la entidad o intermediaria. 16. Apellidos de quien realiza la operación o intermediaria Apellidos paterno y materno de la persona que realiza físicamente la operación o intermediaria. 17. Nacionalidad de quien realiza la operación o intermediaria Corresponde a la nacionalidad de quien realiza físicamente la operación o intermediaria. 18. Tipo de persona del cliente beneficiario de la operación Aquí se indica si el cliente beneficiario de la operación es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 “Tipo de Persona”. 19. Identificación del cliente beneficiario de la operación Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras del cliente beneficiario de la operación; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras, a favor de quien se realiza la operación, esto si el beneficiario es un cliente de la entidad. Este identificador se debe estructurar igual que en el punto 3. 20. Nombres / razón social del cliente beneficiario de la operación Corresponde al nombre o nombres cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas a favor de quien se realiza la operación, esto si el beneficiario es un cliente de la entidad. 21. Apellidos / siglas del cliente beneficiario de la operación Corresponde a los apellidos paterno y materno cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas a favor de quien se realiza la operación, esto si el beneficiario es un cliente de la entidad. 22. Nacionalidad del cliente beneficiario de la operación Corresponde a la nacionalidad del cliente beneficiario de la operación. 23. Fecha de la operación Fecha en que se llevó a cabo la operación. 24. Hora Hora en que se llevó a cabo la operación. Esta hora debe estar expresada en el formato siguiente 99:99. Donde los primeros dos dígitos corresponden a la hora, que va de 00 a 23;


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y los últimos dos dígitos corresponden a los minutos, y van de 00 a 59. Se deben indicar los dos puntos (:) en la tercera posición 25. Observaciones Se utiliza para hacer cualquier tipo de comentario breve del origen o destino de los fondos o lo que impulso a reportar la operación: estructuración de operación, se negó a firmar, informacion falsa, sin identificacion, en lista OFAC, Interpool, en lista PPE’s internacional, ONG sin RNC, operación fuera del perfil economico, realiza multiples operaciones sin evidencia, se niega a informar el origen de los fondos, se nego a firmar el formulario, otros. De igual forma, se utilizará para especificar los elementos indicados como “Otro (a)” en los puntos de “Tipo de operación” y “Tipo de moneda”. 26. Transacción sospechosa Se utiliza para indicar si la transacciòn efectuada es o no considerada sospechosa. Se utilizarà la letra “S” para decir que la transacciòn es sospechosa, y una “N” si no se considera como tal. En el caso de ser sospechosa, puede ser enviada con valores por debajo del equivalente a los US$10,000.00, cero o en blanco en caso de no disponer de información exacta. Si la transacción se identifica con una “S” el campo de Observaciones (Campo 25) no puede reportarse en blanco. 27. Transacción realizada Este campo debe indicar si la transacción fue efectuada, colocando una ‘S’ en dicho campo si se trata de una transaccion realizada, de lo contrario se pone una ‘N’. En este último caso, todos los campos con requerimeinto obligatorio de información (a excepción de los campos ‘Observación’ y ‘Nombres de quien realiza la operación’) pueden ser dejados en blanco si no se dispone de información exacta.


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IDENTIFICACION: II FF0022 -- RREEMM II SSII ÓÓNN DDEE II NNFFOORRMM AACCII ÓÓNN RREEQQUUEERRII DDAA

FRECUENCIA: A requerimiento ESTRUCTURA DEL REGISTRO

1. Número de la circular N(7) * 2. Tipo de persona del cliente C(2) * 3. Identificación del cliente C(17) * 4. Nombres / razón social del cliente C(50) * 5. Apellidos / siglas del cliente C(30) * 6. Tipo cuenta N(2) ** 7. Número de la cuenta C(27) ** 8. Estatus de la cuenta C(1) ** 9. Balance o límite N(14,2) ** 10. Tipo de moneda C(2) ** 11. Fecha de apertura C(10) ** 12. Fecha al corte C(10) 13. Fecha de cierre C(10) 14. Comentario C(100) 15. Año de la circular N(4) * 16. Posee información C(1) *

* Este campo no puede ser reportado en blanco. ** Si la respuesta al campo “posee información” es una “S”, entonces estos

campos no pueden ser reportado en blanco. DEFINICION DE TÉRMINOS 1. Número de la circular Corresponde al número de la comunicación donde se hace el requerimiento de información. 2. Tipo de persona del cliente Se indica si el cliente es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 “Tipo de Persona”. 3. Identificación del cliente Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas


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físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (Tabla 6.0 "Códigos de Países") del cliente de la entidad financiera. 4. Nombres / razón social del cliente Corresponde al nombre o nombres cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 5. Apellidos / siglas del cliente Corresponde a los apellidos paterno y materno cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 6. Tipo cuenta Se refiere al tipo de cuenta o producto financiero que el cliente utiliza en la entidad. Tabla 58.0 “IF02-1-Tipo de Cuenta”. 7. Número de la cuenta Corresponde al número de recibo, de la cuenta, o del producto financiero del cliente en la entidad. 8. Estatus de la cuenta Estado en que se encuentra la cuenta afectada (Tabla 56.0 “IF01-2-Estatus de la Cuenta”). 9. Balance o límite Cantidad de dinero a la que asciende la operación en moneda nacional (pesos dominicanos). 10. Tipo de moneda Corresponde al tipo de moneda en que se efectuó la transacción. (Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”). 11. Fecha de apertura Se refiere a la fecha en que el cliente apertura la cuenta o instrumento financiero. 12. Fecha al corte Es la fecha de corte de la tarjeta de crédito y otros préstamos. 13. Fecha de cierre Corresponde a la fecha en que se canceló la cuenta o instrumento financiero. 14. Comentarios Se utiliza para hacer cualquier observación que la entidad considere. 15. Año de la circular Año en que fue emitida la circular de petición de información.


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16. Posee información En este campo se debe indicar si la entidad posee o no información sobre el cliente investigado. Se utiliza una N si no se tiene información y una S si ocurre lo contrario. Cuando la respuesta a este campo es una N como mínimo se deben llenar los campo del 1 al 7.


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CÓDIGO: NOMBRE: Detalle de movimientos por cuenta FRECUENCIA: ESTRUCTURA DEL REGISTRO 1. Número de la circular N(7) * 2. Año de la circular N(4) * 3. Tipo de persona del cliente C(2) * 4. Identificación del cliente C(17) * 5. Número de la cuenta C(27) * 6. Descripción del movimiento C(40) * 7. Monto N(14,2) * 8. Fecha movimiento C(10) * 9. Tipo movimiento C(2) * * Este campo no puede ser reportado en blanco. DEFINICION DE TÉRMINOS 1. Número de circular Corresponde al número de la comunicación donde se hace el requerimiento de información. 2. Año de la circular Año en que fue emitida la circular de petición de información. 3. Tipo de persona del cliente Se indica si el cliente es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 “Tipo de Persona”. 4. Identificación del cliente Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (Tabla 6.0 "Códigos de Países") del cliente de la entidad financiera. 5. Número de la cuenta Corresponde al número de la cuenta o producto financiero del cliente en la entidad. 6. Descripción del movimiento


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Describe el movimiento que efectuó el cliente en la entidad. 7. Monto Cantidad de dinero a la que asciende el movimiento efectuado en moneda nacional (pesos dominicanos). 8. Fecha del movimiento Se refiere a la fecha en que el cliente realizó el movimiento. 9. Tipo movimiento Identifica el tipo de movimiento realizado por el cliente. Con las letra “CR” se identifica el movimiento de tipo crédito, y con las letras “DB” el movimiento débito.


CCAAPPTTAACC

CCUUEE

Manual de Requerimiento de InformaciónCaptaciones en Detalle y Cuentas Inactivas y/o

CCII OONNEESS EENN DDEETTAALL

EENNTTAASS II NNAACCTTII VVAASS YY //OO

AABBAANNDDOONNAADDAASS

Manual de Requerimiento de Información y Cuentas Inactivas y/o

Abandonadas

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LL LL EE YY

OO


IDENTIFICACION: CCAA

FRECUENCIA: Diaria ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Código del instrumento2. Tipo de instrumento3. Cuenta contable 4. Monto de emisión 5. Monto pignorado 6. Tasa de interés 7. Plazo al que está pactada la operación8. Forma de pago de los rendimientos9. Código del cliente o depositante10. Tipo de depositante 11. Monto intereses 12. Cuenta contable intereses13. Localidad 14. Código oficina o sucursal15. Capitalizable o reinvertible16. Medio de pago 17. Fecha de apertura del instrumento18. Fecha de vencimiento del instrumento19. Fecha de renovación20. Fecha de cancelación21. Estatus 22. Tipo de vinculación23. Código de verificación24. Sustituido DEFINICION DE TERMINOS 1. Código del instrumento El código asignado a cada instrumento de captación conformado a partir de la estructura de codificación alfanumérica establecida por la entidad financiera de que se trate, para identificar de manera única el instrumento de captación.


AA0011 –– CCAAPPTTAACCII OONNEESS EENN DDEETTAALL LL EE PPOORR CCUUEENNTTAA

Diaria


instrumento Tipo de instrumento

Plazo al que está pactada la operación Forma de pago de los rendimientos

cliente o depositante

Cuenta contable intereses

Código oficina o sucursal Capitalizable o reinvertible

Fecha de apertura del instrumento Fecha de vencimiento del instrumento Fecha de renovación Fecha de cancelación

Tipo de vinculación Código de verificación

DEFINICION DE TERMINOS

Código del instrumento El código asignado a cada instrumento de captación conformado a partir de la estructura de codificación alfanumérica establecida por la entidad financiera de que se trate, para identificar de manera única el instrumento de captación.


Abandonadas

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AA CCOONNTTAABBLL EE

C(16) C(2) C(35) N(14,2) N(14,2) N(6,2) N(4) C(1) C(30) C(2) N(14,2) C(35) C(4) N(5) C(1) C(2) C(10) C(10) C(10) C(10) C(1) C(2) C(40) C(1)

El código asignado a cada instrumento de captación conformado a partir de la estructura de codificación alfanumérica establecida por la entidad financiera de que se trate, para


2. Tipo de Instrumento Corresponde al código de tipo de instrumento que se trate, de acuerdo a la codificación dada para cada tipo según la Tabla 59.0 “CA 3. Cuenta Contable Se indicará la cuenta contable de que se trate, plazo, certificados financieros, títulos de renta fija o en cualquier otra modalidad, establecidas en el presente instructivo. Sólo se admitirán cuentas de detalle. 4. Monto de Emisión Corresponde al monto por ella operación. 5. Monto Pignorado Se indicará el monto de cada operación o captación que se encuentre garantizando un préstamo o contingencia del mismo depositante. 6. Tasa de Interés Se indica la tasa de interés que devengará la operación, expresada en porcentaje anualizado. Ejemplo 12.5 para indicar que la operación fue pactada a un doce punto cinco por ciento anual. 7. Plazos a que están Pactadas las Operaciones Debe indicarse el plazo a que 8. Forma de Pago de los Rendimientos Indica las formas de pago conforme lo establece la Tabla 10.0 9. Código del Cliente o Depositante Debe indicarse un número de referencia doperaciones haya realizado en la entidad. Con la salvedad de que este código no se refiere a la identidad personal del cliente, sino a un número de referencia que debe ser el mismo para todas las operaciones de de 10. Tipo de Depositante Indica el tipo de persona conforme a los códigos de la Tabla 1.0 “Tipo de Persona”. 11. Monto de Intereses Se indicará el balance a la fecha de reporte, los rendimientos devengados que se pendientes de pago; así como los rendimientos reinvertidos. 12. Cuenta Contable de los Intereses


Corresponde al código de tipo de instrumento que se trate, de acuerdo a la codificación dada para cada tipo según la Tabla 59.0 “CA-1-Tipos de Instrumentos de Captación”.

Se indicará la cuenta contable de que se trate, correspondiente a las cuentas de depósitos a plazo, certificados financieros, títulos de renta fija o en cualquier otra modalidad, establecidas en el presente instructivo. Sólo se admitirán cuentas de detalle.

Corresponde al monto por el cual se apertura el instrumento financiero o monto original de

Se indicará el monto de cada operación o captación que se encuentre garantizando un préstamo o contingencia del mismo depositante.

la tasa de interés que devengará la operación, expresada en porcentaje anualizado. Ejemplo 12.5 para indicar que la operación fue pactada a un doce punto cinco por ciento

Plazos a que están Pactadas las Operaciones Debe indicarse el plazo a que está pactada la operación con el cliente, expresado en meses.

Forma de Pago de los Rendimientos Indica las formas de pago conforme lo establece la Tabla 10.0 - “Forma de Pago” .

Código del Cliente o Depositante Debe indicarse un número de referencia del cliente que permita identificar cuantas operaciones haya realizado en la entidad. Con la salvedad de que este código no se refiere a la identidad personal del cliente, sino a un número de referencia que debe ser el mismo para todas las operaciones de depósitos que tiene dicho cliente en la entidad.

Indica el tipo de persona conforme a los códigos de la Tabla 1.0 “Tipo de Persona”.

Se indicará el balance a la fecha de reporte, los rendimientos devengados que se pendientes de pago; así como los rendimientos reinvertidos.

Cuenta Contable de los Intereses


Abandonadas

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Corresponde al código de tipo de instrumento que se trate, de acuerdo a la codificación Tipos de Instrumentos de Captación”.

correspondiente a las cuentas de depósitos a plazo, certificados financieros, títulos de renta fija o en cualquier otra modalidad, establecidas en el presente instructivo. Sólo se admitirán cuentas de detalle.

cual se apertura el instrumento financiero o monto original de

Se indicará el monto de cada operación o captación que se encuentre garantizando un

la tasa de interés que devengará la operación, expresada en porcentaje anualizado. Ejemplo 12.5 para indicar que la operación fue pactada a un doce punto cinco por ciento

está pactada la operación con el cliente, expresado en meses.

“Forma de Pago” .

el cliente que permita identificar cuantas operaciones haya realizado en la entidad. Con la salvedad de que este código no se refiere a la identidad personal del cliente, sino a un número de referencia que debe ser el mismo para

pósitos que tiene dicho cliente en la entidad.

Indica el tipo de persona conforme a los códigos de la Tabla 1.0 “Tipo de Persona”.

Se indicará el balance a la fecha de reporte, los rendimientos devengados que se encuentran


Se indicará la cuenta contable de que se trate, correspondiente a las cuentas de intereses de acuerdo al tipo de instrumento. Sólo se admitirán 13. Localidad Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación de depósito, conforme a la Tabla 16.0 “Localidades”. 14. Código de Oficina o Sucursal Corresponde al código de la sucursal en que se origila numeración de oficina correspondiente. 15. Capitalizable o Reinvertible. Especificar con una “r” si el rendimiento devengado por el instrumento será reinvertible, en caso contrario, dejar en blanco. 16. Medio de Pago o Ingreso. Especificar el medio de pago en que se realizó la operación, conforme a la “Medio de Pago”. 17. Fecha de Apertura de la Operación Corresponde a la fecha en que se realizó o se inicia la operación. 18. Fecha de Vencimiento de la OperaciónCorresponde a la fecha de vencimiento de la operación. En caso de que no aplique debe reportarse en blanco. 19. Fecha de Renovación * Corresponde a la fecha de la última renovación realizada a la operación. 20. Fecha de Cancelación* Corresponde a la fecha en que se canceló la operación y se resarce al depositante. 21. Status Especificar el estado o ‘status’ del instrumento conforme a la Tabla 60.0 “CAInstrumento de Captación”. 22. Tipo de Vinculación Especifica la vinculación del cliente con la entidad supervisada, ya sea a la gestión o a la propiedad, conforme a los tipos indicados en la Tabla 3.0 “Tipo de Vinculación”. 23. Código de Verificación Debe reportarse la cadena de caracteres generada por el Algoritmo (SHA1)


Se indicará la cuenta contable de que se trate, correspondiente a las cuentas de intereses de acuerdo al tipo de instrumento. Sólo se admitirán cuentas de detalle.

Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación de depósito, conforme a la Tabla 16.0 “Localidades”.

Código de Oficina o Sucursal Corresponde al código de la sucursal en que se originó la operación de depósito, conforme la numeración de oficina correspondiente.

Capitalizable o Reinvertible. Especificar con una “r” si el rendimiento devengado por el instrumento será reinvertible, en caso contrario, dejar en blanco.

Ingreso. de pago en que se realizó la operación, conforme a la

Fecha de Apertura de la Operación Corresponde a la fecha en que se realizó o se inicia la operación.

Fecha de Vencimiento de la Operación Corresponde a la fecha de vencimiento de la operación. En caso de que no aplique debe

Fecha de Renovación * Corresponde a la fecha de la última renovación realizada a la operación.

Fecha de Cancelación* Corresponde a la fecha en que se canceló la operación y se resarce al depositante.

Especificar el estado o ‘status’ del instrumento conforme a la Tabla 60.0 “CAInstrumento de Captación”.

ción del cliente con la entidad supervisada, ya sea a la gestión o a la propiedad, conforme a los tipos indicados en la Tabla 3.0 “Tipo de Vinculación”.

Código de Verificación Debe reportarse la cadena de caracteres generada por el Algoritmo (SHA1)


Abandonadas

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Se indicará la cuenta contable de que se trate, correspondiente a las cuentas de intereses de

Corresponde al código del municipio o distrito municipal en que se originó la operación de

nó la operación de depósito, conforme

Especificar con una “r” si el rendimiento devengado por el instrumento será reinvertible, en

de pago en que se realizó la operación, conforme a la Tabla 61.0 -

Corresponde a la fecha de vencimiento de la operación. En caso de que no aplique debe

Corresponde a la fecha de la última renovación realizada a la operación.

Corresponde a la fecha en que se canceló la operación y se resarce al depositante.

Especificar el estado o ‘status’ del instrumento conforme a la Tabla 60.0 “CA-2-Estatus del

ción del cliente con la entidad supervisada, ya sea a la gestión o a la propiedad, conforme a los tipos indicados en la Tabla 3.0 “Tipo de Vinculación”.

Debe reportarse la cadena de caracteres generada por el Algoritmo (SHA1).


24. Sustituido Se debe indicar con S si el instrumento fue sustituido y con una N en caso de que no haya sido sustituido a la fecha de vencimiento. Nota: * En caso de que no aplique dejar en Blanco.


Se debe indicar con S si el instrumento fue sustituido y con una N en caso de que no haya sido sustituido a la fecha de vencimiento.

Nota: * En caso de que no aplique dejar en Blanco.


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Se debe indicar con S si el instrumento fue sustituido y con una N en caso de que no haya


CÓDIGO: CA02 NOMBRE: Cuentas Inactivas y/o AbandonadasPERIODICIDAD: Semestral

ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS: 1 Número Secuencial2 Tipo de Persona Cliente 3 Identificador Cliente Principal4 Nombre o Razón Social del Cliente Principal5 Apellidos o Sigla del Cliente Principal6 Dirección del Titular ó dueño de la cuenta 7 Código del Instrumento8 Tipo de Instrumento9 Fecha de Emisión10 Fecha Última Transacción11 Monto de Capital12 Monto de Intereses13 Estatus 14 Cuenta Contable Capital15 Cuenta Contable Intereses

DESCRIPCIÓN DE DATOS: 1. Número Secuencial Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados 2. Tipo de Persona Cliente Principal.Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación, así como las personas extranjeras que sólo tengan la licencia como documento de identificación. Al igual que con el pasaporte, con la licencia se utilizará el código del país origen y luego el número de la licencia. las personas jurídicas o empresas. 3. Identificador Cliente Principal.Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personasjurídicas nacionales o extranjeras; a la Cédula de Identidad y Electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origenpersonas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").


Cuentas Inactivas y/o Abandonadas Semestral

ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS:

Número Secuencial Tipo de Persona Cliente Identificador Cliente Principal Nombre o Razón Social del Cliente Principal

Sigla del Cliente Principal Dirección del Titular ó dueño de la cuenta Código del Instrumento Tipo de Instrumento Fecha de Emisión Fecha Última Transacción Monto de Capital Monto de Intereses

Cuenta Contable Capital Cuenta Contable Intereses

DESCRIPCIÓN DE DATOS:

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución.

Tipo de Persona Cliente Principal. Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral,

ecifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación, así como las personas extranjeras que sólo tengan la

cumento de identificación. Al igual que con el pasaporte, con la licencia se utilizará el código del país origen y luego el número de la licencia. Con E1 se reportarán las personas jurídicas o empresas.

Identificador Cliente Principal. Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personasjurídicas nacionales o extranjeras; a la Cédula de Identidad y Electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte o licepersonas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").


Abandonadas

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N 7 C 2 C 15 C 60 C 30 C 50 C 27 C 2 C 10 C 10 N 15,2 N 15,2 C 1 C 35 C 35


Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral,

ecifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación, así como las personas extranjeras que sólo tengan la

cumento de identificación. Al igual que con el pasaporte, con la licencia se Con E1 se reportarán

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyentes, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la Cédula de Identidad y Electoral en caso de personas

más número de pasaporte o licencia, para


4. Nombre o Razón Social del Cliente PrincipalCorresponde al nombre de la persona, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicasinforme deben ordenarse alfabéticamente y los titulares que se desconozcan deben figurar al final del informe identificados con la palabra “Desconocido”. 5. Apellidos o Sigla del Cliente PrincipalCorresponde a los apellidos paterno y materno de la persona, cuando se trate de personas físicas, ó a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. 6. Dirección del Titular o dueño de cuenta Corresponde a la última dirección conocida del titular o el dueño d 7. Código del InstrumentoCorresponde al código asignado a la cuenta conformada a partir de la estructura de codificación alfanumérica establecida por la entidad financiera de que se trate, para identificar de manera única la misma. 8. Tipo de Instrumento Se refiere a las modalidades de cuenta ó producto financiero que se indica en la Tabla de Apoyo CA-1 “Tipo de Instrumentos de Captación”. 9. Fecha de Emisión Corresponde a la fecha en que fue realizada la emisión del producto financiero, en f“DD/MM/AAAA” 10. Fecha Última Transacción Corresponde a la fecha en que fue realizado el último movimiento o transacción, por parte del Titular, con excepción de los créditos que la entidad realice con el fin de abonar intereses, operaciones estas quformato: DD/MM/AAAA. 11. Monto de Capital Monto de capital del instrumento ó modalidad de cuenta reportada. 12. Monto de Intereses Monto de intereses acumulados del instrumento ó modalidad de cuenta reportada. 13. Estatus Status de la cuenta de acuerdo a la tabla CA 14. Cuenta Contable CapitalIdentifica las Cuentas Contables dónde se registran los montos de capital inactivo y abandonado de los depósitos del público y los val


Nombre o Razón Social del Cliente Principal Corresponde al nombre de la persona, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas. Los nombres que figuren en el informe deben ordenarse alfabéticamente y los titulares que se desconozcan deben figurar al final del informe identificados con la palabra “Desconocido”.

Apellidos o Sigla del Cliente Principal apellidos paterno y materno de la persona, cuando se trate de personas

cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

Dirección del Titular o dueño de cuenta Corresponde a la última dirección conocida del titular o el dueño de la cuenta.

Código del Instrumento Corresponde al código asignado a la cuenta conformada a partir de la estructura de codificación alfanumérica establecida por la entidad financiera de que se trate, para identificar de manera única la misma.

Se refiere a las modalidades de cuenta ó producto financiero que se indica en la Tabla de

1 “Tipo de Instrumentos de Captación”.

Corresponde a la fecha en que fue realizada la emisión del producto financiero, en f

Fecha Última Transacción Corresponde a la fecha en que fue realizado el último movimiento o transacción, por parte del Titular, con excepción de los créditos que la entidad realice con el fin de abonar intereses, operaciones estas que no impiden que la cuenta se considere inactiva. En

Monto de capital del instrumento ó modalidad de cuenta reportada.

Monto de intereses acumulados del instrumento ó modalidad de cuenta reportada.

Status de la cuenta de acuerdo a la tabla CA-2 “Estatus de Instrumento de Captación”.

Cuenta Contable Capital Identifica las Cuentas Contables dónde se registran los montos de capital inactivo y abandonado de los depósitos del público y los valores en circulación.


Abandonadas

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Corresponde al nombre de la persona, cuando se trate de personas físicas, o a la razón o empresas. Los nombres que figuren en el

informe deben ordenarse alfabéticamente y los titulares que se desconozcan deben figurar

apellidos paterno y materno de la persona, cuando se trate de personas

e la cuenta.

Corresponde al código asignado a la cuenta conformada a partir de la estructura de codificación alfanumérica establecida por la entidad financiera de que se trate, para

Se refiere a las modalidades de cuenta ó producto financiero que se indica en la Tabla de

Corresponde a la fecha en que fue realizada la emisión del producto financiero, en formato

Corresponde a la fecha en que fue realizado el último movimiento o transacción, por parte del Titular, con excepción de los créditos que la entidad realice con el fin de abonar

e no impiden que la cuenta se considere inactiva. En

Monto de intereses acumulados del instrumento ó modalidad de cuenta reportada.

2 “Estatus de Instrumento de Captación”.

Identifica las Cuentas Contables dónde se registran los montos de capital inactivo y


15. Cuenta Contable InteresesIdentifica las Cuentas Contables dónde se registran los montos de intereses inactivo y abandonado de los depósitos del público y los valores en circulación


Cuenta Contable Intereses Identifica las Cuentas Contables dónde se registran los montos de intereses inactivo y abandonado de los depósitos del público y los valores en circulación


Abandonadas

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Identifica las Cuentas Contables dónde se registran los montos de intereses inactivo y


EESSTTAA

CCOONNSSOOLL II DD

Manual de Requerimiento de InformaciónEstados Financieros Consolidados Individuales

AADDOOSS FFII NNAANNCCII EERROO

DDAADDOOSS II NNDDII VVII DDUUA

AAUUDDII TTAADDOOSS

Manual de Requerimiento de Información Estados Financieros Consolidados Individuales

y Auditados

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OOSS

UAALL EESS YY


IDENTIFICACION: RRPP

FRECUENCIA: Semestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

1. Número secuencial2. RNC Entidad 3. Razón Social Entidad4. Tipo de persona5. Tipo de entidad6. Requerimiento patrimonial individual7. Activos y contingencias intra grupos8. Requerimiento patrimonial neto

Tipo entidad A Entidades Consolidables Supervisadas con Requerimiento Patrimonial NormativoB Entidades Consolidables Supervisadas sin Requerimiento Patrimonial NormativoC Entidades Consolidables no Reguladas IDENTIFICACION: RRPP

FRECUENCIA: Semestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial2. Patrimonio contable grupo consolidado3. Exceso de provisiones por riesgo hasta 1%4. Deuda convertible obligatoriamente en acciones5. Deuda subordinada computable 6. Inversiones en entidades del grupo financiero que no se hubiesen eliminado en

el proceso de consolidación7. Inversiones en acciones o títulos emitidos por entidades del grupo económico

distintos a las del grupo financiero8. Inversiones en acciones o deuda subordinada emi

intermediación financiera y compañías de seguros, nacionales o del exterior9. Pérdidas acumuladas10. Pérdidas del ejercicio11. Déficit de provisiones 12. Otros ajustes regulatorios13. Patrimonio grupo consolidado14. Sobrante o faltante

Manual de Requerimiento de InformaciónEstados Financieros Consolidados Individuales

PPCC0011 –– RREEQQUUEERRII MM II EENNTTOO PPAATTRRII MM OONNII AALL CCOONNSSOO

Semestral


secuencial N(7) C(15)

Razón Social Entidad C(60) Tipo de persona C(2) Tipo de entidad C(1) Requerimiento patrimonial individual N(14,2)Activos y contingencias intra grupos N(14,2)Requerimiento patrimonial neto N(14,2)

Entidades Consolidables Supervisadas con Requerimiento Patrimonial NormativoEntidades Consolidables Supervisadas sin Requerimiento Patrimonial NormativoEntidades Consolidables no Reguladas

PPCC0022 -- PPAATTRRII MM OONNIIOO CCOONNSSOOLL II DDAADDOO

Semestral


secuencial Patrimonio contable grupo consolidado Exceso de provisiones por riesgo hasta 1% Deuda convertible obligatoriamente en acciones Deuda subordinada computable

entidades del grupo financiero que no se hubiesen eliminado en el proceso de consolidación Inversiones en acciones o títulos emitidos por entidades del grupo económico distintos a las del grupo financiero Inversiones en acciones o deuda subordinada emitidos por otras entidades de intermediación financiera y compañías de seguros, nacionales o del exteriorPérdidas acumuladas Pérdidas del ejercicio Déficit de provisiones Otros ajustes regulatorios Patrimonio grupo consolidado Sobrante o faltante consolidado de capital

Manual de Requerimiento de Información Estados Financieros Consolidados Individuales

y Auditados

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OOLL IIDDAADDOO

N(14,2) N(14,2) N(14,2)

Entidades Consolidables Supervisadas con Requerimiento Patrimonial Normativo Entidades Consolidables Supervisadas sin Requerimiento Patrimonial Normativo

entidades del grupo financiero que no se hubiesen eliminado en

Inversiones en acciones o títulos emitidos por entidades del grupo económico

tidos por otras entidades de intermediación financiera y compañías de seguros, nacionales o del exterior


RREECCLL AAMM

Manual de Requerimiento de InformaciónReclamaciones de Usuarios

MM AACCII ÓÓNN DDEELL UUSSUU

Manual de Requerimiento de Información Reclamaciones de Usuarios

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UUAARRII OO


IDENTIFICACION: PPUU00

FRECUENCIA: Trimestral

ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS1. Identificación de la Reclamación2. Número de Oficina 3. Tipo Persona 4. Identificación del Reclamante5. Nombres / Razón Social 6. Apellidos / Siglas 7. Estatus de Reclamación8. Tipo de Producto 9. Fecha de Apertura 10. Descripción de Reclamación11. Solución de Reclamación 12. Monto 13. Tipo Moneda 14. Resultado de la Reclamación 15. Tipo de Reclamación16. Canal de Distribución 17. Fecha de Resolución de Caso18. Tasa del Día

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS1. Identificación de la reclamación

Corresponde al número de identificación único asignado a la reclamación. 2. Número de oficina

Corresponde al número de la oficina donde se generó la reclamación.

3. Tipo persona Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona".

4. Identificación del reclamanteCorresponde al número del Registro Nacional de Contribuyente, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").

5. Nombres / razón social del reclamante


0011 -- RREECCLL AAMM AACCII OONNEESS DDEE UUSSUUAARRII OOSS

Trimestral

ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS Identificación de la Reclamación C(15)

N(5) C(2)

eclamante C(15) ocial del Reclamante C(60)

C(30) Estatus de Reclamación

C(2) C(2)

C(10) Descripción de Reclamación C(150) Solución de Reclamación C(150)

N(15,2) C(2)

Resultado de la Reclamación C(1) eclamación C(4)

Canal de Distribución C(2) Fecha de Resolución de Caso C(10)

N(6,2)

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS Identificación de la reclamación Corresponde al número de identificación único asignado a la reclamación.


es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de

Identificación del reclamante Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyente, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte,

personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").

Nombres / razón social del reclamante


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Corresponde al número de identificación único asignado a la reclamación.


es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyente, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte,

personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").


Corresponde al nombre del titular principal, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresa

6. Apellidos / siglas Corresponde a los apellidos paterno y materno del titular principal, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

7. Estatus de reclamaciónEste estatus indica el estado en que“Estatus de Reclamación”).

8. Tipo de producto Este indica el tipo de producto objeto de reclamación por parte del usuario (Ver Tabla 65.0 “Tipo de Producto

9. Fecha de apertura Esta indica la fecha de apertura de la reclamación. El formato válido es Día/mes/año (DD/MM/AAAA).

10. Descripción de reclamaciónBreve descripción de la reclamación.

11. Solución de reclamaciónBreve descripción de la solución de la reclamación.

12. Monto Importe afectado en la reclamación.

13. Tipo moneda Debe indicarse el código de la moneda involucrada en la reclamación de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”.

14. Resultado de la reclamaciónSe debe indicar con F si la reclamación fue favorable para el cliente, desfavorable, o P si el resultado aún está pendiente.

15. Tipo de reclamación Corresponde al conjunto de situaciones, acciones o circunstancias en uno o varios de los productos o servicios ofrecidos por la entidad que originen una reclamación antela misma, de acuerdo con la Tabla 70. “Tipo de Reclamación.”


Corresponde al nombre del titular principal, cuando se trate de personas físicas, o a la razón social cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

Corresponde a los apellidos paterno y materno del titular principal, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas. Estatus de reclamación Este estatus indica el estado en que se encuentra la reclamación (ver Tabla 64.0 “Estatus de Reclamación”).

Este indica el tipo de producto objeto de reclamación por parte del usuario (Ver Tabla 65.0 “Tipo de Producto”

Esta indica la fecha de apertura de la reclamación. El formato válido es Día/mes/año

Descripción de reclamación Breve descripción de la reclamación.

Solución de reclamación Breve descripción de la solución de la reclamación.

afectado en la reclamación.

Debe indicarse el código de la moneda involucrada en la reclamación de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”.

Resultado de la reclamación Se debe indicar con F si la reclamación fue favorable para el cliente, desfavorable, o P si el resultado aún está pendiente.

Corresponde al conjunto de situaciones, acciones o circunstancias en uno o varios de los productos o servicios ofrecidos por la entidad que originen una reclamación antela misma, de acuerdo con la Tabla 70. “Tipo de Reclamación.”


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Corresponde al nombre del titular principal, cuando se trate de personas físicas, o a la

Corresponde a los apellidos paterno y materno del titular principal, cuando se trate de personas físicas, o a las siglas cuando se trate de personas jurídicas o empresas.

se encuentra la reclamación (ver Tabla 64.0

Este indica el tipo de producto objeto de reclamación por parte del usuario (Ver Tabla

Esta indica la fecha de apertura de la reclamación. El formato válido es Día/mes/año

Debe indicarse el código de la moneda involucrada en la reclamación de acuerdo a la

Se debe indicar con F si la reclamación fue favorable para el cliente, D si fue

Corresponde al conjunto de situaciones, acciones o circunstancias en uno o varios de los productos o servicios ofrecidos por la entidad que originen una reclamación ante


16. Canal de Distribución

Corresponde al medio donde se originó el evento que resultó en una reclamación por parte de un usuario, de acuerdo con la Tabla 69. “Canal de Distribución”

17. Fecha de Resolución de CasoEsta indica la fecha de resolución de la reclamación. El formato válido es Día/mes/año (DD/MM/AAAA).

18. Tasa del Día Esta tasa corresponde a la tasa de cambio a la que se contrato la operación objeto del reclamo, en el caso de que el extranjera.


Canal de Distribución Corresponde al medio donde se originó el evento que resultó en una reclamación por parte de un usuario, de acuerdo con la Tabla 69. “Canal de Distribución”

Resolución de Caso Esta indica la fecha de resolución de la reclamación. El formato válido es Día/mes/año

Esta tasa corresponde a la tasa de cambio a la que se contrato la operación objeto del reclamo, en el caso de que el importe envuelto en la reclamación sea en moneda


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Corresponde al medio donde se originó el evento que resultó en una reclamación por parte de un usuario, de acuerdo con la Tabla 69. “Canal de Distribución”

Esta indica la fecha de resolución de la reclamación. El formato válido es Día/mes/año

Esta tasa corresponde a la tasa de cambio a la que se contrato la operación objeto del importe envuelto en la reclamación sea en moneda


RREEPPOORRT

CCOO

TT ÍÍ TTUULL OO


RTTEE DDEE OOPPEERRAACCII OONNEESS

OOMM PPRRAA YY VVEENNTTAA DDEE

OOSS VVAALL OORREESS DDEE DDEEUU


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SS DDEE

UUDDAA


IDENTIFICADOR:

FRECUENCIA: La información deberá ser enviada por las EIF a la SB a más tardar a las 10:00 A.M. del día posterior a la fecha a que corresponde la misma, a través de la red de comunicación BANCANET. La fecha de corte para el primer envío del Reporte de Operaciones de Compra y Venta de Títulos Valores de Deuda será el 01 de julio del 2010. En los casos de que la entidad no tenga negociación de Títulos Valores deberá remitir el reporte en cero. ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS1. Número Secuencial 2. Identificador Emisor 3. Nombre Emisor 4. Código del Título (ISIN)5. Serie 6. Fecha Emisión 7. Fecha Vencimiento 8. Tipo Moneda 9. Tipo Transacción 10. Tipo Negociación 11. Tipo Mercado 12. Tasa _ facial 13. Tasa_Rendimiento 14. Fecha Valor 15. Unidad_Valor_Nominal16. Valor_Nominal 17. Precio_Mercado 18. Tipo Persona 19. RNC_Cliente 20. Nombre_Inversionista

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIAL

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de productos reportados por la institución.

2. RNC EMISOR Corresponde al Número del Registro Nacional del Contribuyente del emisor.


RNV01 “RREEPPOORRTTEE DDEE OOPPEERRAACCII OONNEESS DDEE CCOOMM

TT ÍÍ TTUULL OOSS VVAALLOORREESS DDEE DDEEUUDDAA”” .. Diario

La información deberá ser enviada por las EIF a la SB a más tardar a las 10:00 A.M. del día posterior a la fecha a que corresponde la misma, a través de la red de comunicación

ha de corte para el primer envío del Reporte de Operaciones de Compra y Venta de Títulos Valores de Deuda será el 01 de julio del 2010. En los casos de que la entidad no tenga negociación de Títulos Valores deberá remitir el reporte en cero.

DE LOS REGISTROS

(ISIN)

Unidad_Valor_Nominal


SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de productos reportados por la institución.

Corresponde al Número del Registro Nacional del Contribuyente del emisor.


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MM PPRRAA YY VVEENNTTAA DDEE

La información deberá ser enviada por las EIF a la SB a más tardar a las 10:00 A.M. del día posterior a la fecha a que corresponde la misma, a través de la red de comunicación

ha de corte para el primer envío del Reporte de Operaciones de Compra y Venta de Títulos Valores de Deuda será el 01 de julio del 2010. En los casos de que la entidad no tenga negociación de Títulos Valores deberá remitir el reporte en cero.

N(7) C(15) C(60) C(40) C(20) C(10) C(10) C(1) C(1) C(1) C(1) N(7,4) N(7,4) C(10) N(10) N(18,4) N (8,4) C(2) C(15) C(60)

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá

Corresponde al Número del Registro Nacional del Contribuyente del emisor.


3. NOMBRE EMISOR

Corresponde al nombre y/o Razón Social del emisor principal.

4. CÓDIGO DEL TÍTULO (ISIN)Es el International Security Indentification Numbertítulo no tenga, se utilizará el código asignado por el mecanismo centralizado de negociación.

5. SERIE

Conjunto de valores homogéneos, plenamente sustituibles entre sí que forman parte de una misma emisión.

6. FECHA DE EMISIÓN

Fecha a partir de la cual se devengan intereses. 7. FECHA DE VENCIMIENTO

Fecha en la que el emisor de un bono está comprometido a pagar el valor nominal del título valor.

En ambos campos, se indicarán las fechas consignadas en los títulos desmaterializados que se negocian en la Bolsa de Valores de la República Dominicana o en el mercado OTC (Over The Counter).

8. TIPO DE MONEDA

Debe indicarse el código de la divisa canjeada de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”.

9. TIPO DE TRANSACCIÓNIndica el tipo de transacción realizada según la operación efectuada, ya sea de compra o de venta. Se indicará con “C” si es una Compra (Adquisición y obtención de instrumentos financieros) y una “V” si la transacción es una Venta (Transferencinstrumentos financieros).

10. TIPO DE NEGOCIACIÓN.Indica el tipo de negociación en la que se participa, ya sea dentro de la BVRD (dentro de bolsa) o en el mercado OTC (fuera de bolsa).

• BVRD. Es la Bolsa de Valores de la República Dominicana, una institución autorreguladora que ofrece un mecanismo centralizado de negociación de valores, donde compradores y vendedores concretan negocios a través de los Puestos de Bolsa autorizados.


Corresponde al nombre y/o Razón Social del emisor principal.

. CÓDIGO DEL TÍTULO (ISIN) Es el International Security Indentification Number asignado al título. En caso de que el título no tenga, se utilizará el código asignado por el mecanismo centralizado de

Conjunto de valores homogéneos, plenamente sustituibles entre sí que forman parte de

A DE EMISIÓN Fecha a partir de la cual se devengan intereses.

7. FECHA DE VENCIMIENTO Fecha en la que el emisor de un bono está comprometido a pagar el valor nominal del

En ambos campos, se indicarán las fechas consignadas en los títulos desmaterializados que se negocian en la Bolsa de Valores de la República Dominicana o en el mercado OTC (Over The Counter).

Debe indicarse el código de la divisa canjeada de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de

TRANSACCIÓN Indica el tipo de transacción realizada según la operación efectuada, ya sea de compra o de venta. Se indicará con “C” si es una Compra (Adquisición y obtención de instrumentos financieros) y una “V” si la transacción es una Venta (Transferencinstrumentos financieros).

TIPO DE NEGOCIACIÓN. Indica el tipo de negociación en la que se participa, ya sea dentro de la BVRD (dentro de bolsa) o en el mercado OTC (fuera de bolsa).

. Es la Bolsa de Valores de la República Dominicana, una institución autorreguladora que ofrece un mecanismo centralizado de negociación de valores, donde compradores y vendedores concretan negocios a través de los Puestos de Bolsa


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asignado al título. En caso de que el título no tenga, se utilizará el código asignado por el mecanismo centralizado de

Conjunto de valores homogéneos, plenamente sustituibles entre sí que forman parte de

Fecha en la que el emisor de un bono está comprometido a pagar el valor nominal del

En ambos campos, se indicarán las fechas consignadas en los títulos físicos o desmaterializados que se negocian en la Bolsa de Valores de la República Dominicana o

Debe indicarse el código de la divisa canjeada de acuerdo a la Tabla 50.0 “Tipo de

Indica el tipo de transacción realizada según la operación efectuada, ya sea de compra o de venta. Se indicará con “C” si es una Compra (Adquisición y obtención de instrumentos financieros) y una “V” si la transacción es una Venta (Transferencia de

Indica el tipo de negociación en la que se participa, ya sea dentro de la BVRD (dentro de

. Es la Bolsa de Valores de la República Dominicana, una institución autorreguladora que ofrece un mecanismo centralizado de negociación de valores, donde compradores y vendedores concretan negocios a través de los Puestos de Bolsa


• OTC (Over The Counter)bilateral de instrumentos financieros se hace directamente entre las partes, a través de un mecanismo centralizado de negociación aprobado por la Superintendencia de Valores.

Se indicará con “B” si es dentro de la BVRD y con una “O” si la negociación se realiza fuera de la bolsa.

11. TIPO DE MERCADO.Se estructura de acuerdo al destinatario de los recursos líquidos (dinero) por la venta o colocación de instrumentos financieros.

• Mercado Primario. Son las operaciones que envuelven la colocación inicial de emisiones de valores, mediante las cuales los emisores obtienen financiamiento para sus actividades. Dicha colocación puede ser directamente por los que emiten los instrumentos financieros

• Mercado Secundario. Son las operaciones que envuelven la transferencia de valores que previamente fueron colocados a través del mercado primario, con el objetivo de propiciar la liquidez a los tenedores de valores.

Se indicará con “P” si es Primario y con una “S” si el Mercado es Secundario.

12. TASA DE INTERÉS FACIAL Es la tasa nominal de la compra o venta de los títulos valores de deuda establecida conforme los lineamientos del Prospecto de Emisión de Oferta Pública aprobado por la Superintendencia de Valores. Dicha tasa para los inversionistas es percibida sobre una inversión, expresada como un porcentaje anual. En el caso de un Emisor con Tratamiento Diferenciado, deberá cumplir con los requisitos en la Ley y el Reglamento del Mercado de Valores.

13. TASA DE RENDIMIENTO DEL TVD. Es el aumento de porcentaje anualizado eobtiene por alguna inversión expresada en forma decimal o porcentual.

14. FECHA VALOR. Es la fecha efectiva de la compra o venta de contado de los títulos valores de deuda donde toma lugar la liquidación del ContraValor coincide con la Fecha de Transacción para aquellos Contratos de Compraventa Spot de TVD “Same Day Value” (Contratos Valor Mismo Día).


The Counter). Son aquellos mercados no organizados donde la negociación bilateral de instrumentos financieros se hace directamente entre las partes, a través de un mecanismo centralizado de negociación aprobado por la Superintendencia de Valores.

rá con “B” si es dentro de la BVRD y con una “O” si la negociación se realiza

TIPO DE MERCADO. Se estructura de acuerdo al destinatario de los recursos líquidos (dinero) por la venta o colocación de instrumentos financieros.

. Son las operaciones que envuelven la colocación inicial de emisiones de valores, mediante las cuales los emisores obtienen financiamiento para sus actividades. Dicha colocación puede ser directamente por los que emiten los instrumentos financieros o por un intermediario de valores.

. Son las operaciones que envuelven la transferencia de valores que previamente fueron colocados a través del mercado primario, con el objetivo de propiciar la liquidez a los tenedores de valores.

ndicará con “P” si es Primario y con una “S” si el Mercado es Secundario.

TASA DE INTERÉS FACIAL DEL TVD . Es la tasa nominal de la compra o venta de los títulos valores de deuda establecida conforme los lineamientos del Prospecto de Emisión de Oferta Pública aprobado por la Superintendencia de Valores. Dicha tasa para los inversionistas es percibida sobre una inversión, expresada como un porcentaje anual. En el caso de un Emisor con Tratamiento Diferenciado, deberá cumplir con los requisitos en la Ley y el Reglamento del Mercado de Valores.

TASA DE RENDIMIENTO DEL TVD. Es el aumento de porcentaje anualizado en el valor de la inversión. Ganancia que se obtiene por alguna inversión expresada en forma decimal o porcentual.

Es la fecha efectiva de la compra o venta de contado de los títulos valores de deuda donde toma lugar la liquidación del Contrato de Compraventa Spot de TVD. La Fecha Valor coincide con la Fecha de Transacción para aquellos Contratos de Compraventa Spot de TVD “Same Day Value” (Contratos Valor Mismo Día).


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. Son aquellos mercados no organizados donde la negociación bilateral de instrumentos financieros se hace directamente entre las partes, a través de un mecanismo centralizado de negociación aprobado por la Superintendencia de Valores.

rá con “B” si es dentro de la BVRD y con una “O” si la negociación se realiza

Se estructura de acuerdo al destinatario de los recursos líquidos (dinero) por la venta o

. Son las operaciones que envuelven la colocación inicial de emisiones de valores, mediante las cuales los emisores obtienen financiamiento para sus actividades. Dicha colocación puede ser directamente por los que emiten los

. Son las operaciones que envuelven la transferencia de valores que previamente fueron colocados a través del mercado primario, con el objetivo de

ndicará con “P” si es Primario y con una “S” si el Mercado es Secundario.

Es la tasa nominal de la compra o venta de los títulos valores de deuda establecida conforme los lineamientos del Prospecto de Emisión de Oferta Pública aprobado por la Superintendencia de Valores. Dicha tasa para los inversionistas es percibida sobre una inversión, expresada como un porcentaje anual. En el caso de un Emisor con Tratamiento Diferenciado, deberá cumplir con los requisitos en la Ley y el Reglamento

n el valor de la inversión. Ganancia que se obtiene por alguna inversión expresada en forma decimal o porcentual.

Es la fecha efectiva de la compra o venta de contado de los títulos valores de deuda to de Compraventa Spot de TVD. La Fecha

Valor coincide con la Fecha de Transacción para aquellos Contratos de Compraventa


15. UNIDAD DE VALOR NOMINAL. Constituye la cantidad unitaria de Valor Nominatítulo valor de deuda expresada en términos monetarios que es susceptible de ser negociada.

16. VALOR NOMINAL. Es el monto a ser pagado por el emisor del título valor de deuda o Título de Renta Fija, al vencimiento de la obligación; y es el monto que se toma como base para el cálculo de los intereses o cupones de intereses. El valor nominal se expresa como una cantidad en términos monetarios, y siempre como el 100% en términos porcentuales.

17. PRECIO MERCADO (DE DEUDA (TVD)) Es el valor que se expresa porcentualmente, el cual representa la intención de compra o de venta del título valor de deuda.Es el valor pecuniario de una de una Unidad de Valor Nominalprofesional de títulos valores de deuda, a una fecha dada.Este campo aceptará valores mayores a 100%, para indicar que se negoció con Prima y menores al 100% si se negoció con descuent

18. TIPO DE PERSONA Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranpersonas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación, así como las personas extranjeras que sólo tengan la licencia como documento de identificación. Al igual qulicencia se utilizará el código del país origen y luego en número de la licencia.

19. RNC CLIENTE Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyente del inversionista, en caso de personas jurídicas nacionales o en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte o licencia, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de Países").

20. NOMBRE INVERSIONISTAEs la persona física o jurídica que compra o vende TVD. Para el caso de operaciones por cuenta propia, se debe colocar el nombre del Puesto de Bolsa.


UNIDAD DE VALOR NOMINAL. Constituye la cantidad unitaria de Valor Nominal mínima o denominación mínima de un título valor de deuda expresada en términos monetarios que es susceptible de ser

Es el monto a ser pagado por el emisor del título valor de deuda o Título de Renta Fija,

obligación; y es el monto que se toma como base para el cálculo de los intereses o cupones de intereses. El valor nominal se expresa como una cantidad en términos monetarios, y siempre como el 100% en términos porcentuales.

PRECIO MERCADO ( PRECIO NEGOCIAD O DE LOS TÍTULOS VALORES

Es el valor que se expresa porcentualmente, el cual representa la intención de compra o de venta del título valor de deuda. Es el valor pecuniario de una Unidad de Valor Nominal expresado como un porcentaje

nidad de Valor Nominal, para transacciones pactadas en el mercado profesional de títulos valores de deuda, a una fecha dada. Este campo aceptará valores mayores a 100%, para indicar que se negoció con Prima y menores al 100% si se negoció con descuento.

Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación, así como las personas extranjeras que sólo tengan la licencia como documento de identificación. Al igual que con el pasaporte, con la licencia se utilizará el código del país origen y luego en número de la licencia.

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyente del inversionista, en caso de personas jurídicas nacionales o extranjeras; a la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte o licencia, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de

NOMBRE INVERSIONISTA sona física o jurídica que compra o vende TVD. Para el caso de operaciones por

cuenta propia, se debe colocar el nombre del Puesto de Bolsa.


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l mínima o denominación mínima de un título valor de deuda expresada en términos monetarios que es susceptible de ser

Es el monto a ser pagado por el emisor del título valor de deuda o Título de Renta Fija, obligación; y es el monto que se toma como base para el cálculo de

los intereses o cupones de intereses. El valor nominal se expresa como una cantidad en términos monetarios, y siempre como el 100% en términos porcentuales.

O DE LOS TÍTULOS VALORES

Es el valor que se expresa porcentualmente, el cual representa la intención de compra o

expresado como un porcentaje , para transacciones pactadas en el mercado spot

Este campo aceptará valores mayores a 100%, para indicar que se negoció con Prima y

Se indica si es una persona física o jurídica de acuerdo a la Tabla 1.0 " Tipo de Persona". Con P1 se reportará toda persona que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral,

jera. Con P2 se reportarán las personas que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación, así como las personas extranjeras que sólo tengan la

e con el pasaporte, con la licencia se utilizará el código del país origen y luego en número de la licencia.

Corresponde al número del Registro Nacional de Contribuyente del inversionista, en extranjeras; a la cédula de identidad y electoral

en caso de personas físicas nacionales; y código del país de origen más número de pasaporte o licencia, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 "Códigos de

sona física o jurídica que compra o vende TVD. Para el caso de operaciones por


RREEPPOORRTTEE

PP


E DDEE PPEERRSSOONNAASS EEXXPPUU

PPOOLL II TTII CCAAMM EENNTTEE


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UUEESSTTAASS


IDENTIFICACION: PEP01FRECUENCIA: SEMESTRALESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

1. Número Secuencial2. Tipo de Persona 3. Identificación del cliente4. Nombre del cliente5. Apellido del cliente6. Nacionalidad 7. Tipo de Parentesco 8. Nombre de la Persona Políticamente Expuesta9. Cargo Político 10. Institución Política11. Código País 12. Tipo de operación 13. Tipo de moneda

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 1. NÚMERO SECUENCIAL

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. 2. TIPO DE PERSONA

Con P1 se reportará todo cliente que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, aunque en ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los clientes que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación. 3. IDENTIFICACION DEL CLIENTE

Corresponde al número de la nacionales y el código del país de origen más número de pasaportes, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 “Código de Países”). 4. NOMBRE DEL CLIENTE

Corresponde al nombre del cliente defi


PEP01- Reporte de Personas Expuestas PolíticamenteFRECUENCIA: SEMESTRAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

Número Secuencial N(7) C(2)

Identificación del cliente C(15)Nombre del cliente C(60)Apellido del cliente C(60)

C(2)Tipo de Parentesco N(2)Nombre de la Persona Políticamente Expuesta C (60)

C(60)Institución Política C(60)

C(2) N(2)

C(2)


NÚMERO SECUENCIAL

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución.

Con P1 se reportará todo cliente que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, n ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los

clientes que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este documento como identificación.

IDENTIFICACION DEL CLIENTE

Corresponde al número de la cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales y el código del país de origen más número de pasaportes, para personas físicas extranjeras (ver Tabla 6.0 “Código de Países”).

NOMBRE DEL CLIENTE

Corresponde al nombre del cliente definido como persona expuesta políticamente.


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Políticamente

N(7) C(2) C(15) C(60) C(60) C(2) N(2) C (60) C(60) C(60) C(2) N(2) C(2)


Con P1 se reportará todo cliente que tenga la nueva Cédula de Identidad y Electoral, n ella se especifique que es de nacionalidad extranjera. Con P2 se reportarán los

clientes que tengan pasaporte, incluyendo a los dominicanos que sólo dispongan de este

cédula de identidad y electoral en caso de personas físicas nacionales y el código del país de origen más número de pasaportes, para personas físicas

nido como persona expuesta políticamente.


5. APELLIDOS DEL CLIENTE

Corresponde a los apellidos paternos y maternos, de las personas físicas definidos como persona expuesta políticamente. 6. NACIONALIDAD DEL CLIENTE

Corresponde a la nacionalidad del cliente. (Ver Tabla 6.0 "Código de Países"). 7. TIPO DE PARENTESCO

Se indicará la relación entre el cliente reportado y el PEPllama Tipo de Parentesco; Este campo corresponde cuaexpuesta políticamente, sino un pariente del primer y segundo grado de consanguinidad y segundo de afinidad. 8. NOMBRE DE LA PERSONA POLITICAMENTE EXPUESTA

Nombre de la persona políticamente expuesta que vincula al cliente. corresponde cuando el cliente no sea la persona expuesta políticamente, sino un pariente del primer y segundo grado de consanguinidad y segundo de afinidad. 9. CARGO POLITICO

Corresponde al cargo político que la persona políticamente expuesta o ejercía.

10. INSTITUCIÓN POLÍTICA

Corresponde a la Institución, ya sea pública o descentralizada, donde desempeña o desempeñaba el cargo político. 11. CODIGO PAÍS

Corresponde al país donde la PEP ejerce o ejercía su cargo político. Se utdel país. (Ver Tabla 6.0 "Código de Países").


APELLIDOS DEL CLIENTE

Corresponde a los apellidos paternos y maternos, de las personas físicas definidos como persona expuesta políticamente.

NACIONALIDAD DEL CLIENTE

Corresponde a la nacionalidad del cliente. Se utilizará el código del país del que procede. (Ver Tabla 6.0 "Código de Países").

TIPO DE PARENTESCO

Se indicará la relación entre el cliente reportado y el PEP, de acuerdo a la Tabla 18, que se llama Tipo de Parentesco; Este campo corresponde cuando el cliente no sea la persona expuesta políticamente, sino un pariente del primer y segundo grado de consanguinidad y

NOMBRE DE LA PERSONA POLITICAMENTE EXPUESTA

Nombre de la persona políticamente expuesta que vincula al cliente. corresponde cuando el cliente no sea la persona expuesta políticamente, sino un pariente del primer y segundo grado de consanguinidad y segundo de afinidad.

Corresponde al cargo político que la persona políticamente expuesta ejerce en sus funciones

INSTITUCIÓN POLÍTICA

Corresponde a la Institución, ya sea pública o descentralizada, donde desempeña o desempeñaba el cargo político.

Corresponde al país donde la PEP ejerce o ejercía su cargo político. Se utdel país. (Ver Tabla 6.0 "Código de Países").


Página 247 de 353

Corresponde a los apellidos paternos y maternos, de las personas físicas definidos como

Se utilizará el código del país del que procede.

de acuerdo a la Tabla 18, que se ndo el cliente no sea la persona

expuesta políticamente, sino un pariente del primer y segundo grado de consanguinidad y

Nombre de la persona políticamente expuesta que vincula al cliente. Este campo corresponde cuando el cliente no sea la persona expuesta políticamente, sino un pariente del

ejerce en sus funciones

Corresponde a la Institución, ya sea pública o descentralizada, donde desempeña o

Corresponde al país donde la PEP ejerce o ejercía su cargo político. Se utilizará el código


12. TIPO DE OPERACIÓN

Corresponde al tipo de operación efectuada en la entidad (Tabla 55.0 “IF01Operación”). Con la aclaración que para apertura de préstamos utilicen el campo 8 (PPréstamos). 13. MONEDA

Corresponde al tipo de moneda en que se efectuó la transacción. (Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”).


TIPO DE OPERACIÓN

Corresponde al tipo de operación efectuada en la entidad (Tabla 55.0 “IF01Operación”). Con la aclaración que para apertura de préstamos utilicen el campo 8 (P

Corresponde al tipo de moneda en que se efectuó la transacción. (Tabla 50.0 “Tipo de


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Corresponde al tipo de operación efectuada en la entidad (Tabla 55.0 “IF01-1 - Tipo de Operación”). Con la aclaración que para apertura de préstamos utilicen el campo 8 (Pago de



RREEPPOORRTTEE


EE BBAANNCCAA CCOORRRREESSPPOO


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OONNSSAALL


IDENTIFICACION: BBCC00


2. Código SWIFT 3. Nombre de la Entidad 4. Domicilio (Dirección entidad) 5. Teléfonos 6. Correo Electrónico 7. Dirección Electrónica8. País o Territorio 9. Servicio Contratado 10. Tipo de Moneda


1. CODIGO SWIFT

Corresponden a los primeros 8 dígitos del código SWIFT asignado a la entidad corresponsal con el cual inician todas las operaciones de transferencias de fondos. Por Ejemplo: Banco de Chile (BCHI), Pais de Procedencia Chile (CL) en la Región Metropolitana (RM) tiene el código SWIFT “BCHICLRM”.

2. NOMBRE DE LA ENTIDAD

Indicar el nombre de la entidad nacional como internacional.

3. DOMICILIO

Indicar la dirección donde esta ubicada la entidad con la que realcorresponsalía.

4. TELÉFONOS

Indicar número telefónico de la entidad con la que realiza operaciones de corresponsalía. 5. CORREO ELECTRÓNICO

Indicar el correo electrónico y página Web de la entidad con la que realiza operaciones de corresponsalía.


0011 -- BBAANNCCAA CCOORRRREESSPPOONNSSAALL

Mensual

LOS REGISTROS C(15)

Nombre de la Entidad C(60) Domicilio (Dirección entidad) C(50)

C(50) C(50)

Dirección Electrónica C(50) C(2)

N(2) C(2)


Corresponden a los primeros 8 dígitos del código SWIFT asignado a la entidad corresponsal con el cual inician todas las operaciones de transferencias de fondos. Por Ejemplo: Banco de Chile (BCHI), Pais de Procedencia Chile (CL) en la Región

RM) tiene el código SWIFT “BCHICLRM”.

NOMBRE DE LA ENTIDAD Indicar el nombre de la entidad con la que realiza operaciones de corresponsalía, tanto nacional como internacional.

Indicar la dirección donde esta ubicada la entidad con la que real

Indicar número telefónico de la entidad con la que realiza operaciones de corresponsalía.

CORREO ELECTRÓNICO Indicar el correo electrónico y página Web de la entidad con la que realiza operaciones


Página 250 de 353

Corresponden a los primeros 8 dígitos del código SWIFT asignado a la entidad corresponsal con el cual inician todas las operaciones de transferencias de fondos. Por Ejemplo: Banco de Chile (BCHI), Pais de Procedencia Chile (CL) en la Región

que realiza operaciones de corresponsalía, tanto

Indicar la dirección donde esta ubicada la entidad con la que realiza operaciones de

Indicar número telefónico de la entidad con la que realiza operaciones de corresponsalía.

Indicar el correo electrónico y página Web de la entidad con la que realiza operaciones


6. DIRECCIÓN ELECTRÓNICA

Es la dirección electrónica o portal Web de la entidad con corresponsalía.

7. PAÍS O TERRITOR IO

Indicar el país donde esta ubicada la entidad con la que realiza operaciones de corresponsalía. Ver Tabla 6.0 "Código de Países").

8. TIPO DE SERVICIOS CONTRATADO

Indicar el tipo de servicio o producto contratado con la entidad corresponsala la Tabla 71.0 -Servicio Contratado

9. MONEDA

Corresponde al tipo de moneda en que se efectuó la transacción. (Tabla 50.0 “Tipo de Divisas”).


DIRECCIÓN ELECTRÓNICA Es la dirección electrónica o portal Web de la entidad con la que realiza operaciones de

IO Indicar el país donde esta ubicada la entidad con la que realiza operaciones de corresponsalía. Ver Tabla 6.0 "Código de Países").

TIPO DE SERVICIOS CONTRATADO

Indicar el tipo de servicio o producto contratado con la entidad corresponsalServicio Contratado



Página 251 de 353

que realiza operaciones de

Indicar el país donde esta ubicada la entidad con la que realiza operaciones de

Indicar el tipo de servicio o producto contratado con la entidad corresponsal de acuerdo



RREEPPO

OO


POORRTTEESS DDEE RRII EESSGGO

OOPPEERRAACCII OONNAALL


Página 252 de 353

GOO


IDENTIFICACION: RROO

FRECUENCIA: Semestral


I. Resumen Ejecutivo (PDF)II. Introducción (PDF) III. Objetivo (PDF) IV. Administración del Riesgo Operacional (PDF)

1. Metodología empleada para la Administración 2. Identificación del Riesgo Operacional (PDF)3. Descripción de los Riesgos (PDF)4. Evaluación del Riesgo Operacional: otras informaciones que puedan explicar la

implicación de los mismos. (PDF)a. Total de Pérdidas:

frecuencia de los eventosTotal de eventos de pérdidaMonto total de pérdidas% por eventos de pérdidas

b. Tabla de frecuencia y monto RD$ de los enventospor factor de riesgo. Tablas importables en el validadorcuadros separados las pérdidas financieras y los costos de oportunidad y cuasipérdidas.

Frecuencia monto Frecuencia monto

Finanzas Corporativa

Negociación y Ventas

Banca Minorista

Actividades con personas

físicas y Pymes.

Banca Comercial

Liquidación y Pagos

Servicios de Agencia

Gestión de Activos

Intermediación minorista

Actividades con personas

físicas y Pymes

Total

% Total

Fraude interno Fraude externo


OO0011 -- IINNFFOORRMMEE DDEE EEVVAALLUUAACCIIÓÓNN DDEELL RRIIEESSGGOO OOPPEE

Semestral


I. Resumen Ejecutivo (PDF)

IV. Administración del Riesgo Operacional (PDF) Metodología empleada para la Administración del Riesgo (PDF)Identificación del Riesgo Operacional (PDF) Descripción de los Riesgos (PDF) Evaluación del Riesgo Operacional: otras informaciones que puedan explicar la implicación de los mismos. (PDF)

Total de Pérdidas: (Generado en el validador con los datos de la tabla de frecuencia de los eventos Total de eventos de pérdida Monto total de pérdidas % por eventos de pérdidas

Tabla de frecuencia y monto RD$ de los enventos por línea de negocio y por factor de riesgo. Tablas importables en el validadorcuadros separados las pérdidas financieras y los costos de oportunidad y cuasipérdidas.

monto Frecuencia monto Frecuencia monto Frecuencia monto Frecuencia monto Frecuencia monto

Daños a activos

materiales

Interrupción del negocio

y fallos en los sistemas

Ejecución, entrega y

gestión de procesosFraude externo

Relaciones laborales y

seguridad en el puesto

de trabajo

Clientes, productos y

prácticas empresariales


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EERRAACCIIOONNAALL

del Riesgo (PDF)

Evaluación del Riesgo Operacional: otras informaciones que puedan explicar la

s datos de la tabla de

por línea de negocio y por factor de riesgo. Tablas importables en el validador. Presentar en cuadros separados las pérdidas financieras y los costos de oportunidad y

monto Frecuencia monto Frecuencia monto

Ejecución, entrega y

gestión de procesosTotal % Total


c. Total en cantidad y montos de eventos de línea.

Explicación detallada de los datos presentados. (PDF)

5. Medidas adoptadas para administrar el riesgo operacional identificado y plazo para su aplicación. (PDF)

6. Funcionarios responsables de las actividades de control del riesgo identificado.(PDF)

7. Plan de actividades d

Líneas de negociosTotal de

eventos

Finanzas Corporativas

Negociación y ventas

Banca Minorista

Banca Comercial

Liquidación y pagos

Servicio de Agencia

Gestión de activos

Intermediación minorista

Total


Total en cantidad y montos de eventos de línea.

detallada de los datos presentados. (PDF)

didas adoptadas para administrar el riesgo operacional identificado y plazo para (PDF)

Funcionarios responsables de las actividades de control del riesgo identificado.

Plan de actividades de los responsables para administrar el riesgo

Total de

eventos% Ranking Total RD$ %


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didas adoptadas para administrar el riesgo operacional identificado y plazo para

Funcionarios responsables de las actividades de control del riesgo identificado.

e los responsables para administrar el riesgo (PDF)

Ranking



FRECUENCIA: SemestralESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

14. Número Secuencial 15. Código del evento 16. Línea de Negocios 17. Tipo de evento 18. Descripción del evento19. Tipo de divisa 20. Consecuencia 21. Tipo de pérdida 22. Canal de distribución23. Sucursal o área 24. Fecha de inicio del evento25. Fecha de finalización del evento26. Fecha del descubrimiento27. Fecha de contabilización28. Monto total de la pérdida29. Monto total de la pérdida en moneda de origen30. Monto recuperado por seguros31. Monto total recuperado32. Cuenta 33. Riesgo vinculado

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS1. Numero SecuencialCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. Código del evento Código interno que relacione el evento. 3. Línea de Negocios Ver Tabla 70.0 Línea de negocios 4. Tipo de evento Ver Tabla 71.0 Tipo de Eventos. 5. Descripción del eventoDescripción detallada del evento


OO0022 –– EEVVEENNTTOOSS DDEE PPÉÉRRDDIIDDAASS

Semestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

N(7) C(15) C(6) C(7)

Descripción del evento C(60) C(2) C(60)

C(2) Canal de distribución C(20)

C(30) Fecha de inicio del evento C(10) Fecha de finalización del evento C(10) Fecha del descubrimiento C(10) Fecha de contabilización C(10) Monto total de la pérdida N(15,2) Monto total de la pérdida en moneda de origen N(15,2) Monto recuperado por seguros Monto total recuperado

N(15,2) N(15,2) C(35) C(2)

TÉRMINOS Numero Secuencial

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados.

Código interno que relacione el evento.

de negocios

Ver Tabla 71.0 Tipo de Eventos.

Descripción del evento Descripción detallada del evento


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6. Tipo de divisa Código de la moneda en la que se materializa el evento. Ver tabla 50.0 “Tipo de Divisas”. 7. Consecuencia Descripción detallada de la secuela dejada por el evento. 8. Tipo de pérdida Identifica el tipo de pérdida. Se indicara EC si es económica y NE si es no económica. 9. Canal de distribuciónEspecifica el canal por el cual se produjo el evento (proceso manual, Canales el(IB, cajeros automáticos, etc)). 10. Sucursal o área Sucursal o área administrativa donde se produjo el evento. 11. Fecha de inicio del eventoFecha en que se inicia el evento. 12. Fecha de finalización del eventoFecha en que finaliza el evento. 13. Fecha del descubrimientoFecha en que se descubre el evento. 14. Fecha de contabilizaciónFecha en que se registra contablemente la pérdida por el evento. 15. Monto total de la pérdida en RD$El monto de dinero (en moneda local) a que asciende la pérdida. 16. Monto total de la pérdida en moneda de origenEl monto de dinero a que asciende la pérdida en la moneda en que se originó el evento. 17. Monto recuperado por segurosCorresponde al monto en moneda local recuperado por el cubrimiento a través de un seguro. 18. Monto total recuperadoEl monto de dinero recuperado por acción directa de la entidad. Incluye lo recuperado por seguros.


Código de la moneda en la que se materializa el evento. Ver tabla 50.0 “Tipo de Divisas”.

detallada de la secuela dejada por el evento.

Identifica el tipo de pérdida. Se indicara EC si es económica y NE si es no económica.

Canal de distribución Especifica el canal por el cual se produjo el evento (proceso manual, Canales el(IB, cajeros automáticos, etc)).

Sucursal o área administrativa donde se produjo el evento.

Fecha de inicio del evento Fecha en que se inicia el evento.

Fecha de finalización del evento Fecha en que finaliza el evento.

Fecha del descubrimiento Fecha en que se descubre el evento.

Fecha de contabilización Fecha en que se registra contablemente la pérdida por el evento.

Monto total de la pérdida en RD$ El monto de dinero (en moneda local) a que asciende la pérdida.

Monto total de la pérdida en moneda de origen El monto de dinero a que asciende la pérdida en la moneda en que se originó el evento.

Monto recuperado por seguros Corresponde al monto en moneda local recuperado por el cubrimiento a través de un

onto total recuperado El monto de dinero recuperado por acción directa de la entidad. Incluye lo recuperado por


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Código de la moneda en la que se materializa el evento. Ver tabla 50.0 “Tipo de Divisas”.

Identifica el tipo de pérdida. Se indicara EC si es económica y NE si es no económica.

Especifica el canal por el cual se produjo el evento (proceso manual, Canales electrónicos

El monto de dinero a que asciende la pérdida en la moneda en que se originó el evento.

Corresponde al monto en moneda local recuperado por el cubrimiento a través de un

El monto de dinero recuperado por acción directa de la entidad. Incluye lo recuperado por


19. Cuenta Identifica la cuenta contable afectada 20. Riesgo vinculado Ver tabla 72.0 Riesgo Vinculado.


Identifica la cuenta contable afectada

Ver tabla 72.0 Riesgo Vinculado.


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FRECUENCIA: SemestralESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

1. Número Secuencial 2. Código del evento 3. Línea de Negocios 4. Producto/servicio afectado5. Descripción del producto6. Proceso afectado

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS1. Numero SecuencialCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados. 2. Código del evento Código interno que relacione el evento. 3. Línea del NegociosVer Tabla 70.0 Línea de negocios. 4. Producto/servicio afectadoIdentifica el producto o servicio afectado. 5. Descripción del productoDescripción general del producto afectado. 6. Proceso afectado Identifica el proceso afectado.


OO0033 –– PPRROODDUUCCTTOOSS YY PPRROOCCEESSOOSS AAFFEECCTTAADDOOSS

Semestral ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

N(7) C(15) C(6)

Producto/servicio afectado C(60) Descripción del producto C(115)

C(60)

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS Secuencial

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados.

Código interno que relacione el evento.

Negocios Ver Tabla 70.0 Línea de negocios.

Producto/servicio afectado Identifica el producto o servicio afectado.

Descripción del producto Descripción general del producto afectado.

Identifica el proceso afectado.


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IDENTIFICADOR: RO04 Negocios FRECUENCIA: ANUAL ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS 1. Número secuencial 2. Línea de Negocios 3. Código de la cuenta contable 4. Valor 1. NÚMERO SECUENCIALCorresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. Se reportará un registro para cada cuenta contable de ingresos y gastos que afecte la línea de 2. LÍNEA DE NEGOCIOIndicará la línea de negocio a la cual afectó el valor correspondiente de ingresos y gastos conforme a los criterios establecidos en la Circular SB: No. 011/10. Ver tabla 72.0 “Línea de Negocio” 3. CÓDIGO CUENTA CONTEste campo contiene el código de las cuentas contables de ingresos y gastos que afecten la línea de negocio asociada y que permitan obtener el total de ingresos brutos. El nivel de las cuentas que van a remitir en este campo, debe ser hasta donde estáde comprobación analítico, sin incluir el nivel de los auxiliares creado por la entidad para discriminar los ingresos y gastos por riesgo operacional. 4. VALOR Corresponde al valor de ingresos o gastos que está registrado en det“campo 3 código Cuenta Contable” por concepto de una actividad de la línea de negocio señalada en el campo 2.


IDENTIFICADOR: RO04 - Determinación de Ingresos y Gastos por Línea de


N(7) C(5)

3. Código de la cuenta contable C(35) N(15,2)

MERO SECUENCIAL Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. Se reportará un registro para cada cuenta contable de ingresos y gastos que afecte la línea de negocio asociada.

2. LÍNEA DE NEGOCIO Indicará la línea de negocio a la cual afectó el valor correspondiente de ingresos y gastos conforme a los criterios establecidos en la Circular SB: No. 011/10. Ver tabla 72.0 “Línea

3. CÓDIGO CUENTA CONTABLE Este campo contiene el código de las cuentas contables de ingresos y gastos que afecten la línea de negocio asociada y que permitan obtener el total de ingresos brutos. El nivel de las cuentas que van a remitir en este campo, debe ser hasta donde está establecido en el balance de comprobación analítico, sin incluir el nivel de los auxiliares creado por la entidad para discriminar los ingresos y gastos por riesgo operacional.

Corresponde al valor de ingresos o gastos que está registrado en det“campo 3 código Cuenta Contable” por concepto de una actividad de la línea de negocio


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Determinación de Ingresos y Gastos por Línea de

Corresponde a una secuencia numérica cuyo número inicial es el 1 y el final dependerá de la cantidad de registros reportados por la institución. Se reportará un registro para cada

negocio asociada.

Indicará la línea de negocio a la cual afectó el valor correspondiente de ingresos y gastos conforme a los criterios establecidos en la Circular SB: No. 011/10. Ver tabla 72.0 “Línea

Este campo contiene el código de las cuentas contables de ingresos y gastos que afecten la línea de negocio asociada y que permitan obtener el total de ingresos brutos. El nivel de las

establecido en el balance de comprobación analítico, sin incluir el nivel de los auxiliares creado por la entidad para

Corresponde al valor de ingresos o gastos que está registrado en determinada cuenta “campo 3 código Cuenta Contable” por concepto de una actividad de la línea de negocio


TTAA

Manual de Requerimiento de

AABBLL AASS DDEE AAPPOOYYOO

Manual de Requerimiento de Información Tablas de Apoyo

Página 260 de 353


� TABLA 1.0 TIPO DE PERSONA

P1. Persona Física de nacionalidad DominicanaP2. Persona Física de nacionalidad ExtranjeraP3. Persona Física de nacionalidad Dominicana sin cédula nuevaE1 Persona Jurídica o Empresa Nacional � TABLA 2.0 TIPO DE GARANTÍAS

V1 Títulos Públicos V2 Instrumentos financieros de la propia entidad de intermediación financieraV3 Instrumentos financieros de otra entidad de intermediación financiera y Stand By

bancario P1 Warrants de InventariosP2 Vehículo de motor con antigüedad menor a 5 años y Vehículo pesado con seguroHI Bienes Raíces y habitacionalesH2 Industria de uso múltipleH3 Hoteles ubicados en polos turísticos desarrolladosH4 Hoteles ubicados en polos H5 Zonas francas de uso múltipleH6 Industria de uso únicoO1 Otras garantías polivalentesO2 Otras garantías no polivalentesS1 Garantía Personal- Aval ComercialS2 Garantía Personal- Otros AvalesS3 Garantía Personal- FianzasS4 Firmas Solidarias G2 Arrendamientos Financieros (Leasing)G3 Otras Garantías � TABLA 3.0 TIPO DE VINCULACIÓN

P1 Vinculación por propiedad de persona física.P2 Vinculación por propiedad de persona jurídica.P3 Vinculación por propiedad a PF Vinculación por Participación en Grupo Financiero Coligado.PG Vinculación por Participación en Grupo Económico Coligado.G1 Vinculación por GestiónCA Vinculación por Consanguinidad y Afinidad.PR Vinculación por PresNI Deudor o Emisor No vinculado


TABLA 1.0 TIPO DE PERSONA

Persona Física de nacionalidad Dominicana Persona Física de nacionalidad Extranjera Persona Física de nacionalidad Dominicana sin cédula nueva

Jurídica o Empresa Nacional

TABLA 2.0 TIPO DE GARANTÍAS

Instrumentos financieros de la propia entidad de intermediación financieraInstrumentos financieros de otra entidad de intermediación financiera y Stand By

Warrants de Inventarios Vehículo de motor con antigüedad menor a 5 años y Vehículo pesado con seguroBienes Raíces y habitacionales Industria de uso múltiple Hoteles ubicados en polos turísticos desarrollados Hoteles ubicados en polos turísticos incipientes Zonas francas de uso múltiple Industria de uso único Otras garantías polivalentes Otras garantías no polivalentes

Aval Comercial Otros Avales Fianzas

Arrendamientos Financieros (Leasing)

TABLA 3.0 TIPO DE VINCULACIÓN

Vinculación por propiedad de persona física. Vinculación por propiedad de persona jurídica. Vinculación por propiedad a través de un grupo de riesgo. Vinculación por Participación en Grupo Financiero Coligado. Vinculación por Participación en Grupo Económico Coligado. Vinculación por Gestión Vinculación por Consanguinidad y Afinidad. Vinculación por Presunción Deudor o Emisor No vinculado


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Persona Física de nacionalidad Dominicana sin cédula nueva

Instrumentos financieros de la propia entidad de intermediación financiera Instrumentos financieros de otra entidad de intermediación financiera y Stand By

Vehículo de motor con antigüedad menor a 5 años y Vehículo pesado con seguro


� TABLA 4.0 TIPO DE PROVISIÓN BIENES RECIBIDOS EN REC UPERACIÓN

DE CRÉDITOS.

A1 Antigüedad en libros de Bienes Inmuebles.A2 Antigüedad en libros de Bienes muebles.S1 Provisión correspondiente a una inversión C Provisión arrastrada de la cartera de créditos. � TABLA 5.0 CLASIFICACIONES DE RIESGOS

Clasificación A B C D E � TABLA 6.0 CÓDIGO DE PAISES

AD ANDORRA AE EMIRATOS ARABES UNIDOSAF AFGANISTAN AG ANTIGUA Y BARBUDA [ANTERIORMENTE ANTIGUA]AI SAINT KITTS – AL ALBANIA AN ANTILLAS HOLANDESASAO ANGOLA AQ ANTARTICA AR ARGENTINA AS SAMOA/ISLAS SAMOA [POSESION TERRITORIAL US]AT AUSTRIA AU AUSTRALIA AW ARUBA [AHORA INDEPENDIENTE DE ANTILLAS HOLANDESAS]BB BARBADOS BD BANGLADESH BE BELGICA BF BURKINA FASO [ANTERIORMENTE ALTO VOLTA]BG BULGARIA BH BAHREN BI BURUNDI BJ BENIN [ANTERIORMENTE DAHOMEY]


TABLA 4.0 TIPO DE PROVISIÓN BIENES RECIBIDOS EN REC UPERACIÓN

Antigüedad en libros de Bienes Inmuebles. Antigüedad en libros de Bienes muebles. Provisión correspondiente a una inversión adjudicada. Provisión arrastrada de la cartera de créditos.

TABLA 5.0 CLASIFICACIONES DE RIESGOS

Provisión 1% 3% 20% 60% 100%

TABLA 6.0 CÓDIGO DE PAISES

EMIRATOS ARABES UNIDOS

ANTIGUA Y BARBUDA [ANTERIORMENTE ANTIGUA] NEVIS -ANGUILA [ANGUILA AHORA SEPARADA]

ANTILLAS HOLANDESAS

SAMOA/ISLAS SAMOA [POSESION TERRITORIAL US]

ARUBA [AHORA INDEPENDIENTE DE ANTILLAS HOLANDESAS]

BURKINA FASO [ANTERIORMENTE ALTO VOLTA]

BENIN [ANTERIORMENTE DAHOMEY]


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TABLA 4.0 TIPO DE PROVISIÓN BIENES RECIBIDOS EN REC UPERACIÓN

ANTIGUA Y BARBUDA [ANTERIORMENTE ANTIGUA] ANGUILA [ANGUILA AHORA SEPARADA]

ARUBA [AHORA INDEPENDIENTE DE ANTILLAS HOLANDESAS]


BM BERMUDA BN BRUNEI DARUSSALAMBO BOLIVIA BR BRASIL BS BAHAMAS/LASBT BUTAN BU BURMA BV BOUVET/ISLA [TERRITORIO NORUEGO]BW BOTSWANA BY BIELORRUSIA BZ BELICE [ANTERIORMENTE HONDURAS BRITANICA]CA CANADA CC COCOS/ISLAS [DEPENDENCIA AUSTRALIANA]CF AFRICA CENTRAL/REPÚBLICA DECG CONGO/REPÚBLICA DEL BRAZAVILLE]CH SUIZA CI COSTA DE MARFILCK COOK/ISLAS DECL CHILE CM CAMERUN CN CHINA/REPÚBLICA POPULAR DECO COLOMBIA CR COSTA RICA CS CHECOSLOVAQUIACU CUBA CV CABO VERDE/ISLAS DECX PASCUA/ISLA CY CHIPRE CZ CURAZAO DD ALEMANIA/REPÚBLICA DEMOCRATICADE ALEMANIA/REPÚBLICA FEDERALDJ DJIBUTI DK DINAMARCA DM DOMINICA/ISLADR REPÚBLICA DOMINICANADZ ARGELIA EC ECUADOR EG REPÚBLICA ARABE UNIDA [EGIPTO]EH SAHARA OCCIDENTAL [ANTIGUO SAHARA ESPAÑOLES ESPAÑA ET ETIOPIA FI FINLANDIA FJ FIDJI O VITI


BRUNEI DARUSSALAM

BAHAMAS/LAS

BOUVET/ISLA [TERRITORIO NORUEGO]

BELICE [ANTERIORMENTE HONDURAS BRITANICA]

COCOS/ISLAS [DEPENDENCIA AUSTRALIANA] AFRICA CENTRAL/REPÚBLICA DE CONGO/REPÚBLICA DEL BRAZAVILLE]

COSTA DE MARFIL COOK/ISLAS DE

CHINA/REPÚBLICA POPULAR DE

CHECOSLOVAQUIA

CABO VERDE/ISLAS DE

ALEMANIA/REPÚBLICA DEMOCRATICA ALEMANIA/REPÚBLICA FEDERAL

DOMINICA/ISLA REPÚBLICA DOMINICANA

REPÚBLICA ARABE UNIDA [EGIPTO] SAHARA OCCIDENTAL [ANTIGUO SAHARA ESPAÑOL


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SAHARA OCCIDENTAL [ANTIGUO SAHARA ESPAÑOL


FK MALVINAS/ISLASFM MICRONESIA/ESTADOS FEDERADOS DEFO FEROE/ISLAS FR FRANCIA GA GABON GD GRANADA GF GUAYANA FRANCESAGH GHANA [ANTIGUA COSTA DE ORO]GI GIBRALTAR GL GROENLANDIAGM GAMBIA GN GUINEA GP GUADALUPE GQ GUINEA ECUATORIALGR GRECIA GT GUATEMALA GU GUAM [POSESION TERRITORIAL U. S.]GW GUINEA -BISSAU [ANTERIORMENTE GUINEA PORTUGUESA]GY GUYANA HK HONG-KONG HM HEARD Y MCDONALD/ISLASHN HONDURAS HR CROACIA HT HAITI HU HUNGRIA ID INDONESIA [AHORA INCLUYE TIMOR PORTUGUES]IE IRLANDA [NO INCLUYE IRLANDA DEL NORTE VER IRLANDA DEL

NORTE] IL ISRAEL IN INDIA IN SIKKIM [AHORA SU CÓDIGO ES EL MISMO DE LA INDIA]IO TERRITORIO BRITANICO DEL OCEANO INDICOIQ IRAQ IR IRAN IS ISLANDIA IT ITALIA [INCLUYE SICILIA Y SANDINIA]JM JAMAICA JO JORDANIA JP JAPON KE KENIA KH CAMBODIA O CAMBOYA [ANTERIORMENTE REP. KHMER LUEGO

KAMPUCHEA] KI GILBERT/ISLAS [AHORA KIRIBATI]


MALVINAS/ISLAS MICRONESIA/ESTADOS FEDERADOS DE

GUAYANA FRANCESA GHANA [ANTIGUA COSTA DE ORO]

GROENLANDIA

GUINEA ECUATORIAL

GUAM [POSESION TERRITORIAL U. S.]

BISSAU [ANTERIORMENTE GUINEA PORTUGUESA]

HEARD Y MCDONALD/ISLAS

INDONESIA [AHORA INCLUYE TIMOR PORTUGUES] IRLANDA [NO INCLUYE IRLANDA DEL NORTE VER IRLANDA DEL

SIKKIM [AHORA SU CÓDIGO ES EL MISMO DE LA INDIA]TERRITORIO BRITANICO DEL OCEANO INDICO

ITALIA [INCLUYE SICILIA Y SANDINIA]

CAMBODIA O CAMBOYA [ANTERIORMENTE REP. KHMER LUEGO

GILBERT/ISLAS [AHORA KIRIBATI]


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BISSAU [ANTERIORMENTE GUINEA PORTUGUESA]

IRLANDA [NO INCLUYE IRLANDA DEL NORTE VER IRLANDA DEL

SIKKIM [AHORA SU CÓDIGO ES EL MISMO DE LA INDIA]

CAMBODIA O CAMBOYA [ANTERIORMENTE REP. KHMER LUEGO


KI KIRIBATI KM COMOROS/ISLASKN SAN CRISTOBALKP COREA DEL NORTEKR COREA DEL SURKW KUWAIT KY CAIMAN/ISLAS [TERRITORIO BRITANICO]LA LAOS/REPÚBLICA POPULAR DEMOCRATICALB LIBANO LC SANTA LUCIA LI LIECHTENSTEINLK SRI LANKA [ANTERIORMENTE CEILAN]LR LIBERIA LS LESHOTO [ANTIGUA BASUTOLANDIA]LU LUXEMBURGOLY LIBIA MA MARRUECOS MC MONACO MG MADAGASCARMH MARSHALL/ISLASML MALI MN MONGOLIA MO MACAO MP MARIANAS DEL NORTE/ISLASMQ MARTINICA MR MAURITANIA MS MONSERRAT [DEPENDENCIA BRITANICA]MT MALTA MU MAURICIO MV MALDIVAS MW MALAWI MX MEXICO MY MALASIA MZ MOZAMBIQUENA NAMIBIA NC NUEVA CALEDONIANE NIGER NF NORFOLK/ISLANG NIGERIA NI NICARAGUA NL HOLANDA NO NORUEGA NP NEPAL


COMOROS/ISLAS SAN CRISTOBAL [O SAINT KITTS] Y NEVIS/ISLAS COREA DEL NORTE COREA DEL SUR

CAIMAN/ISLAS [TERRITORIO BRITANICO] LAOS/REPÚBLICA POPULAR DEMOCRATICA

LIECHTENSTEIN SRI LANKA [ANTERIORMENTE CEILAN]

LESHOTO [ANTIGUA BASUTOLANDIA] LUXEMBURGO

MADAGASCAR MARSHALL/ISLAS

MARIANAS DEL NORTE/ISLAS

MONSERRAT [DEPENDENCIA BRITANICA]

MOZAMBIQUE

NUEVA CALEDONIA

NORFOLK/ISLA


Página 265 de 353


NR NAURU NT ZONA NEUTRAL IRAQ NU NIUE NZ NUEVA ZELANDAOM OMAN PA PANAMA PE PERU PF POLINESIA FRANCESAPG PAPUA NUEVA GUINEA [ANTERIORMENTE NUEVA GUINEA]PH FILIPINAS PI PARACEL/ISLASPK PAKISTAN PL POLONIA PM SAINT PIERRE Y MIQUELONPN PITCAIRN/ISLASPR PUERTO RICO [TERRITORIO U. S.]PT PORTUGAL PW PALAU/REPÚBLICA DEPY PARAGUAY QA QUATAR RE REUNION RO RUMANIA RW RUANDA SA ARABIA SAUDITASB ISLAS SALOMON [ANTERIORMENTE ISLAS SALOMON BRITANICAS]SC SEYCHELLES/ISLASSD SUDAN SE SUECIA SG SINGAPUR SH SANTA HELENASJ SVALBARD Y JUAN MAYEN/ISLASSL SIERRA LEONASM SAN MARINO SN SENEGAL SR SURINAM ST SAO TOME Y PRINCIPESU UNION DE REPUBLICAS SOCIALISTA SOVIETICASSV EL SALVADORSY SIRIA/REPÚBLICA ARABE DESZ SWAZILAND TC TURCAS Y CAICOS/ISLASTD CHAD TF TERRITORIOS ANTARTICOS FRANCESES


ZONA NEUTRAL IRAQ -SAUDI

ZELANDA

POLINESIA FRANCESA PAPUA NUEVA GUINEA [ANTERIORMENTE NUEVA GUINEA]

PARACEL/ISLAS

SAINT PIERRE Y MIQUELON PITCAIRN/ISLAS PUERTO RICO [TERRITORIO U. S.]

PALAU/REPÚBLICA DE

ARABIA SAUDITA ISLAS SALOMON [ANTERIORMENTE ISLAS SALOMON BRITANICAS]SEYCHELLES/ISLAS

SANTA HELENA Y JUAN MAYEN/ISLAS

SIERRA LEONA

SAO TOME Y PRINCIPE UNION DE REPUBLICAS SOCIALISTA SOVIETICAS EL SALVADOR SIRIA/REPÚBLICA ARABE DE

TURCAS Y CAICOS/ISLAS

ANTARTICOS FRANCESES


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PAPUA NUEVA GUINEA [ANTERIORMENTE NUEVA GUINEA]

ISLAS SALOMON [ANTERIORMENTE ISLAS SALOMON BRITANICAS]


TG TOGO TH TAILANDIA TK TOKELAU TN TUNEZ TO TONGA TP TIMOR [ISLA DE LA SONDA]TR TURQUIA TT TRINIDAD Y TOBAGOTV TUVALU [ANTERIORMENTE ISLAS ELLICE]TW TAIWAN [REPÚBLICA DE CHINA]TZ TANZANIA/ REPÚBLICA UNIDA DEUA UCRANIA UG UGANDA UK INGLATERRA UM UNITED STATES MINOR OUTLYING ISLANDSUS ESTADOS UNIDOSUY URUGUAY VA VATICANO/ESTADO CIUDAD DELVC SAN VICENTE Y LAS GRANADINASVE VENEZUELA VG ISLAS VIRGENES [TERRITORIO BRITANICO]VI ISLAS VIRGENES [TERRITORIO DE U. VN VIETNAN/SUR Y NORTEWF WALLIS Y FUTUNA [TERRITORIO FRANCES]WS SAMOA/OCCIDENTALYD YEMEN DEL SUR [AHORA REPÚBLICA POPULAR DEMOCRATICA

CAPITAL ADEN]YE YEMEN/REPÚBLICA ARABE DEL [CAPITAL SANA]YO MAYOTTE YU YUGOSLAVIA ZA SUDAFRICA ZM ZAMBIA ZR ZAIRE [ANTERIORMENTE CONGO KINSHASA]ZW RODESIA [AHORA ZIMBABWE]ZW ZIMBABWE [ANTERIORMENTE RODESIA] � TABLA 7.0 CATEGORIA DE FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS

01 Presidente02 Vicepresidente03 Gerente 04 Subgerente05 Supervisor


TIMOR [ISLA DE LA SONDA]

TRINIDAD Y TOBAGO TUVALU [ANTERIORMENTE ISLAS ELLICE] TAIWAN [REPÚBLICA DE CHINA] TANZANIA/ REPÚBLICA UNIDA DE

UNITED STATES MINOR OUTLYING ISLANDS ESTADOS UNIDOS

VATICANO/ESTADO CIUDAD DEL SAN VICENTE Y LAS GRANADINAS

ISLAS VIRGENES [TERRITORIO BRITANICO] ISLAS VIRGENES [TERRITORIO DE U. S.] VIETNAN/SUR Y NORTE WALLIS Y FUTUNA [TERRITORIO FRANCES] SAMOA/OCCIDENTAL YEMEN DEL SUR [AHORA REPÚBLICA POPULAR DEMOCRATICA CAPITAL ADEN] YEMEN/REPÚBLICA ARABE DEL [CAPITAL SANA]

ZAIRE [ANTERIORMENTE CONGO KINSHASA] RODESIA [AHORA ZIMBABWE] ZIMBABWE [ANTERIORMENTE RODESIA]

TABLA 7.0 CATEGORIA DE FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS

Presidente Vicepresidente

Subgerente Supervisor


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YEMEN DEL SUR [AHORA REPÚBLICA POPULAR DEMOCRATICA

TABLA 7.0 CATEGORIA DE FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS


06 Empleado07 Temporal � TABLA 8.0 ABREVIATURAS PERMITIDAS EN RAZONES SOCIA LES

ADMON ADMORA AG AGR AGRA AGROIND AGROP AGRUP ANON ASOC AUTOM AVIC BCO CIA COMER COML CONF CONGRAG CONS CONSTA COOP CORP C. POR A. CRED DPTO DIST DR DRES ECON EDIF EDIT EDUC EE ELAB ELECT EMBOT EMP

ADMINISTRACIONADMINISTRADORAAGENCIAAGRICOLAAGRARIA/AGRARIOAGROINDUSTRIAAGROPECUARIAAGRUPACIONANONIMAASOCIACIONAUTOMOTRIZAVICOLABANCOCOMPAÑÍACOMERCIANTECOMERCIO / COMERCIALCONFECCIONCONGREGACIONCONSUMO / CONSUMIDORCONSTRUCCION /COOPERATIVACORPORACIONCOMPAÑÍA POR ACCIONESCRÉDITODEPARTAMENTODISTRIBUIDORA / DISTRIBUCIONDOCTORDOCTORESECONOMIA / ECONÓMICAEDIFICIOEDITORA / EDITORIALEDUCACION / EDUCACIONALEMPLEADOELABORACION / ELABORADORAELECTRICIDAD / EMBOTELLADORAEMPRESA / EMPRESARIO


Empleado Temporal

TABLA 8.0 ABREVIATURAS PERMITIDAS EN RAZONES SOCIA LES

ADMINISTRACION ADMINISTRADORA AGENCIA AGRICOLA AGRARIA/AGRARIO AGROINDUSTRIA AGROPECUARIA AGRUPACION ANONIMA ASOCIACION AUTOMOTRIZ AVICOLA BANCO COMPAÑÍA COMERCIANTE COMERCIO / COMERCIAL CONFECCION CONGREGACION CONSUMO / CONSUMIDOR CONSTRUCCION / CONSTRUCTURA COOPERATIVA CORPORACION COMPAÑÍA POR ACCIONES CRÉDITO DEPARTAMENTO DISTRIBUIDORA / DISTRIBUCION DOCTOR DOCTORES ECONOMIA / ECONÓMICA EDIFICIO EDITORA / EDITORIAL EDUCACION / EDUCACIONAL EMPLEADO ELABORACION / ELABORADORA ELECTRICIDAD / ELECTRICO/ELECTRICA EMBOTELLADORA EMPRESA / EMPRESARIO


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TABLA 8.0 ABREVIATURAS PERMITIDAS EN RAZONES SOCIA LES


ENV ESTAB ESTAC EXP FAB FED FUND GAND GRAL GOB HDA HID HIL HNO(S) IMPORT INC IND ING IMB INT INV LAB LECH LIC MAD MANUF MAQ MAT MONS MUNIC NAC ORG PLAST PDTE PROD PROF PROM REPR S.A. S.A.C. S.A.C.I. S. C. SERV

ENVASADORA / ENVASEESTABLECIMIENTOESTACIONEXPORTACION / EXPORTADORAFABRICAFEDERACIONFUNDACIONGANADERA / GANADERIAGENERALGOBIERNOHACIENDAHIDRAULICOHILANDERIAHERMANO(S)IMPORTACION / IMPORTAINCORPORADOINDUSTRIA/INDUSTRIALINGENIERO/INGENIERIAINMOBILIARIAINSTITUTO / INTERNACIONALINVERSIÓNLABORATORIOLECHERA / LECHERIALICENCIADOMADERAS / MADERERAMANUFACTURA / MANUFACTURERAMAQUINARIA / MAQUINASMATERIALMONSEÑORMUNICIPALNACIONALORGANIZACIÓNPLASTICOPRESIDENTEPRODUCCION / PRODUCTO / PRODUCTORPROFESIONALPROMOCION / PROMOTORAREPRESENTACIONESSOCIEDAD ANONIMASOCIEDAD ANONIMA COMERCIALSOCIEDAD ANONIMA COMERCIAL E INDUSTRIALSOCIEDAD COLECTIVASERVICIO


ENVASADORA / ENVASE ESTABLECIMIENTO ESTACION EXPORTACION / EXPORTADORA FABRICA FEDERACION FUNDACION GANADERA / GANADERIA GENERAL GOBIERNO HACIENDA HIDRAULICO HILANDERIA HERMANO(S) IMPORTACION / IMPORTADOR INCORPORADO INDUSTRIA/INDUSTRIAL INGENIERO/INGENIERIA INMOBILIARIA INSTITUTO / INTERNACIONAL INVERSIÓN LABORATORIO LECHERA / LECHERIA LICENCIADO MADERAS / MADERERA MANUFACTURA / MANUFACTURERA MAQUINARIA / MAQUINAS MATERIAL MONSEÑOR MUNICIPAL NACIONAL ORGANIZACIÓN PLASTICO PRESIDENTE PRODUCCION / PRODUCTO / PRODUCTOR PROFESIONAL PROMOCION / PROMOTORA REPRESENTACIONES SOCIEDAD ANONIMA SOCIEDAD ANONIMA COMERCIAL SOCIEDAD ANONIMA COMERCIAL E INDUSTRIALSOCIEDAD COLECTIVA SERVICIO


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SOCIEDAD ANONIMA COMERCIAL E INDUSTRIAL


SIND SOC SUC SUCRS TEC TEX TRANSP URB VIV

SINDICATOSOCIEDADSUCURSALSUCESORESTECNICO / TECNOLOGIA / TECNOLOGICOTEXTILTRANSPORTEURBANIZACIONVIVIENDA

NOTA : En la nómina de abreviaturas anterior, deben entenderse agregados, para cada concepto, su correspondiente plural y cambio de género, si corresponde y el punto final de cada abreviatura. � TABLA 9.0 TIPOS DE INSTRUMENTOS O CÓDIGOS DE INVERSIONES

CÓDIGO INSTRUMENTO1 TÍTULOS EMITIDOS POR ESTADOS SOBERANOS 11 ESTADO DOMINICANO111 Bonos del Tesoro Nacional112 Otros títulos12 OTROS ESTADOS EXTRANJEROS121 Bonos 122 Otros Títulos2 TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES FINANCIERAS

NACIONALES21 ENTIDADES 211 Certificados de participación del Banco Central212 Certificados de participación especiales del Banco Central (para Entidades

en Liquidación)213 Otros Instrumentos del Banco Central22 OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS PUBLICAS220 Compra de cartera con pacto de reventa221 Cédulas hipotecarias222 Contratos de participación 223 Fomento Hipotecas Aseguradas224 Bonos 225 Acciones comunes 226 Acciones preferidas227 Depósitos a plazo228 Cuentas de ahorro229 Certificados financieros


SINDICATO SOCIEDAD SUCURSAL SUCESORES TECNICO / TECNOLOGIA / TECNOLOGICO TEXTIL TRANSPORTE URBANIZACION VIVIENDA

la nómina de abreviaturas anterior, deben entenderse agregados, para cada concepto, su correspondiente plural y cambio de género, si corresponde y el punto final de

TABLA 9.0 TIPOS DE INSTRUMENTOS O CÓDIGOS DE INVERSIONES

MENTO TÍTULOS EMITIDOS POR ESTADOS SOBERANOS ESTADO DOMINICANO Bonos del Tesoro Nacional Otros títulos OTROS ESTADOS EXTRANJEROS

Otros Títulos TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES FINANCIERAS NACIONALES ENTIDADES FINANCIERAS PUBLICAS Certificados de participación del Banco Central Certificados de participación especiales del Banco Central (para Entidades en Liquidación) Otros Instrumentos del Banco Central OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS PUBLICAS Compra de cartera con pacto de reventa Cédulas hipotecarias Contratos de participación Fomento Hipotecas Aseguradas

Acciones comunes Acciones preferidas Depósitos a plazo Cuentas de ahorro Certificados financieros


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la nómina de abreviaturas anterior, deben entenderse agregados, para cada concepto, su correspondiente plural y cambio de género, si corresponde y el punto final de

TABLA 9.0 TIPOS DE INSTRUMENTOS O CÓDIGOS DE INVERSIONES

TÍTULOS EMITIDOS POR ESTADOS SOBERANOS

TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES FINANCIERAS

Certificados de participación especiales del Banco Central (para Entidades


230 Certificados para Depósitos Asegurados23 ENTIDADES FINANCIERAS PRIVADAS231 Compra de cartera con pacto de reventa232 Cédulas hipotecarias233 Contratos de participación 234 Fomento Hipotecas Aseguradas235 Bonos 236 Acciones comunes 237 Acciones preferidas238 Depósitos a plazo239 Cuentas de ahorro240 Certificados financieros241 Otros Títulos3 TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES FINANCIERAS

EXTRANJERAS31 ENTIDADES FINANCIERAS PUBLICAS310 Bonos 311 Acciones comunes 312 Acciones preferidas313 Depósitos a plazo314 Cuentas de ahorro315 Certificados de Descuento316 Cupones 317 Otros Títulos32 ENTIDADES FINANCIERAS PRIVADAS320 Bonos 321 Acciones comunes 322 Acciones preferidas323 Depósitos a plazo324 Cuentas de ahorro325 Certificados de Descuento326 Cupones 327 Otros Títulos4 TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES NO FINANCIERAS

NACIONALES41 ENTIDADES PUBLICAS411 Acciones comunes412 Acciones preferidas413 Bonos 414 Papeles comerciales415 Otros títulos42 ENTIDADES PRIVADAS 421 Acciones comunes


Certificados para Depósitos Asegurados ENTIDADES FINANCIERAS PRIVADAS Compra de cartera con pacto de reventa Cédulas hipotecarias Contratos de participación Fomento Hipotecas Aseguradas

Acciones comunes Acciones preferidas Depósitos a plazo Cuentas de ahorro Certificados financieros Otros Títulos TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES FINANCIERAS EXTRANJERAS ENTIDADES FINANCIERAS PUBLICAS

Acciones comunes Acciones preferidas Depósitos a plazo Cuentas de ahorro Certificados de Descuento

Otros Títulos ENTIDADES FINANCIERAS PRIVADAS

Acciones comunes Acciones preferidas Depósitos a plazo Cuentas de ahorro Certificados de Descuento

Otros Títulos TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES NO FINANCIERAS NACIONALES ENTIDADES PUBLICAS Acciones comunes Acciones preferidas

Papeles comerciales Otros títulos ENTIDADES PRIVADAS Acciones comunes


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TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES FINANCIERAS

TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES NO FINANCIERAS


422 Acciones preferidas423 Bonos 424 Papeles comerciales425 Otros títulos5 TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES NO FINANCIERAS

EXTRANJERAS51 ENTIDADES PUBLICAS 511 Acciones comunes512 Acciones preferidas513 Bonos 514 Papeles comerciales515 Otros títulos52 ENTIDADES PRIVADAS EXTRANJERAS521 Acciones comunes522 Acciones preferidas523 Bonos 524 Papeles comerciales525 Otros títulos � TABLA 10.0 FORMA DE PAGO DE INTERÉS Y CAPITAL A Anual S Semestral C CuatrimestralT Trimestral B Bimestral M Mensual Q Quincenal V A VencimientoI Irregular P Por adelantadoR X

Reinversión Mensual Tarjeta de Crédito

� TABLA 11.0 RESPONSABILIDADES DE FUNCIONARIOS DE LA ENTIDAD

00 Sin Responsabilidad01 Ejecutivo Principal02 Funcionario autorizado del área de créditos03 Funcionario del área finanzas04 Funcionario del área de operaciones05 Funcionario del área


Acciones preferidas

Papeles comerciales Otros títulos TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES NO FINANCIERAS EXTRANJERAS ENTIDADES PUBLICAS EXTRANJERAS Acciones comunes Acciones preferidas

Papeles comerciales Otros títulos ENTIDADES PRIVADAS EXTRANJERAS Acciones comunes Acciones preferidas

Papeles comerciales Otros títulos

FORMA DE PAGO DE INTERÉS Y CAPITAL

Cuatrimestral

A Vencimiento

Por adelantado

Mensual Tarjeta de Crédito

TABLA 11.0 RESPONSABILIDADES DE FUNCIONARIOS DE LA ENTIDAD

Sin Responsabilidad Ejecutivo Principal Funcionario autorizado del área de créditos Funcionario del área finanzas Funcionario del área de operaciones Funcionario del área administrativa


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TÍTULOS EMITIDOS POR ENTIDADES NO FINANCIERAS

TABLA 11.0 RESPONSABILIDADES DE FUNCIONARIOS DE LA ENTIDAD


� TABLA 12.0 ORIGENES O TIPOS DE RECURSOS

01 Recursos Propios02 Recursos FIDE03 Recursos AID04 Recursos INFRATUR05 Recursos de Otros Organismos Internacionales06 Recursos de Otros Organismos Nacionales07 Préstamos y descuentos Negociados en el Banco Central08 Recursos del Banco Mundial09 Recursos del Banco Interamericano de Desarrollo10 Recursos DEFINPRO11 Recursos Liberados por BC Segunda Resolución JM Mayo 2009 � TABLA 13.0 POSICION EN EL CONSEJO DE

01 Presidente 02 Vicepresidente03 Secretario 04 Comisario 05 Tesorero 06 Vocal 07 Miembro � TABLA 14.0 ACTIVIDAD ECONÓMICA DEL DEUDOR

Cat. Div. Descripción A 1 AGRICULTURA, GANADERIA, CAZA Y ACTIVIDADES DE SERVICIOS

CONEXAS A 2 SILVICULTURA, EXTRACCION DE MADERA Y ACTIVIDADES DE

SERVICIOS CONEXASB 5 PESCA, EXPLOTACION DE CRIADEROS DE PRECES Y GRANJAS

PISCICOLAS, ACTIVIDADES DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA PESCA

C 10 EXTRACCION DE CARBON Y LIGNITO; EXTRACCION TURBAC 11 EXTRACCION DE PETROLEO CRUDO Y GAS, EXCEPTO LAS

ACTIVIDADES DE PROSPECCIONC 12 EXTRACCION DE MINERALES DE URANIO Y TORIOC 13 EXTRACCION DE MINERALES METALIFEROSC 14 EXPLOTACION DE OTRAS MINAS Y CANTERASD 15 ELABORACION DE PRODUCTOS ALIMENTICIOS Y


TABLA 12.0 ORIGENES O TIPOS DE RECURSOS COLOCADOS

Recursos Propios Recursos FIDE Recursos AID Recursos INFRATUR Recursos de Otros Organismos Internacionales Recursos de Otros Organismos Nacionales

y descuentos Negociados en el Banco Central Recursos del Banco Mundial Recursos del Banco Interamericano de Desarrollo Recursos DEFINPRO Recursos Liberados por BC Segunda Resolución JM Mayo 2009

TABLA 13.0 POSICION EN EL CONSEJO DE DIRECTORES

Vicepresidente

TABLA 14.0 ACTIVIDAD ECONÓMICA DEL DEUDOR

Descripción AGRICULTURA, GANADERIA, CAZA Y ACTIVIDADES DE SERVICIOS

SILVICULTURA, EXTRACCION DE MADERA Y ACTIVIDADES DE SERVICIOS CONEXAS PESCA, EXPLOTACION DE CRIADEROS DE PRECES Y GRANJAS PISCICOLAS, ACTIVIDADES DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA

EXTRACCION DE CARBON Y LIGNITO; EXTRACCION TURBAEXTRACCION DE PETROLEO CRUDO Y GAS, EXCEPTO LAS ACTIVIDADES DE PROSPECCION EXTRACCION DE MINERALES DE URANIO Y TORIOEXTRACCION DE MINERALES METALIFEROS EXPLOTACION DE OTRAS MINAS Y CANTERAS ELABORACION DE PRODUCTOS ALIMENTICIOS Y


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COLOCADOS

Recursos Liberados por BC Segunda Resolución JM Mayo 2009

DIRECTORES

AGRICULTURA, GANADERIA, CAZA Y ACTIVIDADES DE SERVICIOS

SILVICULTURA, EXTRACCION DE MADERA Y ACTIVIDADES DE

PESCA, EXPLOTACION DE CRIADEROS DE PRECES Y GRANJAS PISCICOLAS, ACTIVIDADES DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA

EXTRACCION DE CARBON Y LIGNITO; EXTRACCION TURBA EXTRACCION DE PETROLEO CRUDO Y GAS, EXCEPTO LAS

EXTRACCION DE MINERALES DE URANIO Y TORIO

ELABORACION DE PRODUCTOS ALIMENTICIOS Y BEBIDAS


D 16 ELABORACION DE PRODUCTOS DE TABACOD 17 FABRICACION E HILATURA DE FIBRAS TEXTILES; TEJEDURA DE

PRODUCTOS TEXTILESD 18 FABRICACION DE PRENDAS DE VESTIR, A DOBO Y TENIDODE

PIELES, EXCEPTO PRENDAS DE PIELESD 19 CURTIDO Y ADOBO DE CUEROS;

BOLSOS DE MANO, ARTICULOS DE TALABARTERIA Y GUARNICIONERIA, Y CALZADO

D 20 PRODUCCION DE MADERA Y FABRICACION DE PRODUCTOS DE MADERA Y CORCHO, EXCEPTO MUEBLES, FABRICACION DE ARTICULOS DE PAJA Y DE MATERIALES TRENZABLES

D 21 FABRICACION DE PAPEL Y DE PRODUCTOS DE PAPELD 22 ACTIVIDADES DE EDICION E IMPRESION Y DE REPRODUCCION DE

GRABACIONESD 23 FABRICACION DE COQUE, PRODUCTOS DE LA REFINACION DEL

PETROLEO Y COMBUSTIBLE NUCLEARD 24 FABRICACION DE SUSTANCIAS Y PRODUCTOS D 25 FABRICACION DE PRODUCTOS DE CAUCHO Y PLASTICOD 26 FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS MINERALES NO METALICOSD 27 FABRICACION DE METALES COMUNESD 28 FABRICACION DE PRODUCTOS ELABORADOS DE METAL, EXCEPTO

MAQUINARIA Y EQUIPOD 29 FABRICACION D 30 FABRICACION DE MAQUINARIA DE OFICINA, CONTABILIDAD E

INFORMATICAD 31 FABRICACION DE MAQUINARIA Y APARATOS ELECTRICOS N.C.P.D 32 FABRICACION DE EQUIPOS Y APARATOS DE RADIO TELEVISION Y

COMUNICACIONESD 33 FABRICACION

PRECISION Y FABRICACION DE RELOJESD 34 FABRICACION DE VEHICULOS AUTOMOTORES, REMOLQUES Y

SEMIREMOLQUESD 35 FABRICACION DE OTROS TIPOS DE EQUIPO DE TRANSPORTED 36 FABRICACION DE MUEBLES; INDUSTRIAS MANUFACTERAS D 37 RECICLAMIENTOE 40 SUMINISTRO DE ELECTRICIDAD Y GASE 41 CAPTACION, DEPURACION Y DISTRIBUCION DE AGUAF 45 CONSTRUCCIONG 50 VENTA, MANTENIMIENTO Y REPARACION DE VEHÍCULOS,

AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS; VENTA AL POR MENOR DE COMBUSTIBLE


ELABORACION DE PRODUCTOS DE TABACO FABRICACION E HILATURA DE FIBRAS TEXTILES; TEJEDURA DE PRODUCTOS TEXTILES FABRICACION DE PRENDAS DE VESTIR, A DOBO Y TENIDODE PIELES, EXCEPTO PRENDAS DE PIELES CURTIDO Y ADOBO DE CUEROS; FABRICACION DE MALETAS, BOLSOS DE MANO, ARTICULOS DE TALABARTERIA Y GUARNICIONERIA, Y CALZADO PRODUCCION DE MADERA Y FABRICACION DE PRODUCTOS DE MADERA Y CORCHO, EXCEPTO MUEBLES, FABRICACION DE ARTICULOS DE PAJA Y DE MATERIALES TRENZABLESFABRICACION DE PAPEL Y DE PRODUCTOS DE PAPELACTIVIDADES DE EDICION E IMPRESION Y DE REPRODUCCION DE GRABACIONES FABRICACION DE COQUE, PRODUCTOS DE LA REFINACION DEL PETROLEO Y COMBUSTIBLE NUCLEAR FABRICACION DE SUSTANCIAS Y PRODUCTOS QUIMICOSFABRICACION DE PRODUCTOS DE CAUCHO Y PLASTICOFABRICACION DE OTROS PRODUCTOS MINERALES NO METALICOSFABRICACION DE METALES COMUNES FABRICACION DE PRODUCTOS ELABORADOS DE METAL, EXCEPTO MAQUINARIA Y EQUIPO FABRICACION DE MAQUINARIA Y EQUIPO N.C.P. FABRICACION DE MAQUINARIA DE OFICINA, CONTABILIDAD E INFORMATICA FABRICACION DE MAQUINARIA Y APARATOS ELECTRICOS N.C.P.FABRICACION DE EQUIPOS Y APARATOS DE RADIO TELEVISION Y COMUNICACIONES FABRICACION DE INSTRUMENTOS MEDICOS, OPTICOS Y DE PRECISION Y FABRICACION DE RELOJES FABRICACION DE VEHICULOS AUTOMOTORES, REMOLQUES Y SEMIREMOLQUES FABRICACION DE OTROS TIPOS DE EQUIPO DE TRANSPORTEFABRICACION DE MUEBLES; INDUSTRIAS MANUFACTERAS RECICLAMIENTO SUMINISTRO DE ELECTRICIDAD Y GAS CAPTACION, DEPURACION Y DISTRIBUCION DE AGUACONSTRUCCION VENTA, MANTENIMIENTO Y REPARACION DE VEHÍCULOS, AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS; VENTA AL POR MENOR DE COMBUSTIBLE PARA AUTOMOTORES


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FABRICACION E HILATURA DE FIBRAS TEXTILES; TEJEDURA DE

FABRICACION DE PRENDAS DE VESTIR, A DOBO Y TENIDODE

FABRICACION DE MALETAS, BOLSOS DE MANO, ARTICULOS DE TALABARTERIA Y

PRODUCCION DE MADERA Y FABRICACION DE PRODUCTOS DE MADERA Y CORCHO, EXCEPTO MUEBLES, FABRICACION DE ARTICULOS DE PAJA Y DE MATERIALES TRENZABLES FABRICACION DE PAPEL Y DE PRODUCTOS DE PAPEL ACTIVIDADES DE EDICION E IMPRESION Y DE REPRODUCCION DE

FABRICACION DE COQUE, PRODUCTOS DE LA REFINACION DEL

QUIMICOS FABRICACION DE PRODUCTOS DE CAUCHO Y PLASTICO FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS MINERALES NO METALICOS

FABRICACION DE PRODUCTOS ELABORADOS DE METAL, EXCEPTO

FABRICACION DE MAQUINARIA DE OFICINA, CONTABILIDAD E

FABRICACION DE MAQUINARIA Y APARATOS ELECTRICOS N.C.P. FABRICACION DE EQUIPOS Y APARATOS DE RADIO TELEVISION Y

DE INSTRUMENTOS MEDICOS, OPTICOS Y DE

FABRICACION DE VEHICULOS AUTOMOTORES, REMOLQUES Y

FABRICACION DE OTROS TIPOS DE EQUIPO DE TRANSPORTE FABRICACION DE MUEBLES; INDUSTRIAS MANUFACTERAS N.C.P.

CAPTACION, DEPURACION Y DISTRIBUCION DE AGUA

VENTA, MANTENIMIENTO Y REPARACION DE VEHÍCULOS, AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS; VENTA AL POR MENOR DE


G 51 COMERCIO AL POR MAYOR Y EN COMISION, EXCEPTO EL COMERCIO DE VEHICULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS

G 52 COMERCIO AL POR MENOR, EXCEPTO EL COMERCIO DE VEHICULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS; REPARACION DE EFECTOS PERSONALES Y ENSERES

H 55 HOTELES Y RESTAURANTESI 60 TRANSPORTE POR VIA TERRESTRE; TRANSPORTE POR TUBERIASI 61 TRANSPORTE POR VIA ACUATICAI 62 TRANSPORTE POR VIA AEREAI 63 ACTIVIDADES DE TRANSPORTE COMPLEMENTARIAS Y

AUXILIARES; ACTIVIDADES DE AGENCIAS DE I 64 CORREO Y TELECOMUNICACIONESJ 65 INTERMEDIACION FINANCIERA, EXCEPTO LA FINANCIACION DE

PLANES DE SEGUROS Y DE PENSIONESJ 66 FINANCIACION DE PLANES DE SEGURO Y DE PENSIONES, EXCEPTO

LOS PLANES DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACION OBLIGATORIAJ 67 ACTIVIDADES AUXILIARES DE LA INTERMEDIACION FINANCIERAK 70 ACTIVIDADES INMOBILIARIASK 71 ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO SIN OPERARIOS Y DE

EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMESTICOSK 72 INFORMATICA Y ACTIVIDADES CONEXASK 73 INVESTIGACION Y K 74 OTRAS ACTIVIDADES EMPRESARIALESL 75 ADMINISTRACION PUBLICA Y DEFENSA; PLANES DE SEGURIDAD

SOCIAL DE AFILIACION OBLIGATORIAM 80 ENSENANZAN 85 SERVICIOS SOCIALES Y DE SALUDO 90 ELIMINACION DE DESPERDICIOS Y AGUAS RESIDUALES,

SANEAMIENTO Y ACTIVIDADES SIMINILARESO 91 ACTIVIDADES DE ASOCIACIONES N.C.P.O 92 ACTIVIDADES DE ESPARCIMIENTO Y ACTIVIDADES CULTURALES Y

DEPORTIVASO 93 OTRAS ACTIVIDADES DE SERVICIOSP 95 HOGARES PRIVADOS CON SERVICIO DOMESTICOQ 99 ORGANIZACIONES � TABLA 15.0 DESTINO DEL CREDITO, CÓDIGO DEL CIUU

Cat. Div. Grupo Rama A 1 11 111 A 1 11 112


COMERCIO AL POR MAYOR Y EN COMISION, EXCEPTO EL COMERCIO DE VEHICULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETASCOMERCIO AL POR MENOR, EXCEPTO EL COMERCIO DE VEHICULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS; REPARACION DE EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMESTICOSHOTELES Y RESTAURANTES TRANSPORTE POR VIA TERRESTRE; TRANSPORTE POR TUBERIASTRANSPORTE POR VIA ACUATICA TRANSPORTE POR VIA AEREA ACTIVIDADES DE TRANSPORTE COMPLEMENTARIAS Y AUXILIARES; ACTIVIDADES DE AGENCIAS DE VIAJECORREO Y TELECOMUNICACIONES INTERMEDIACION FINANCIERA, EXCEPTO LA FINANCIACION DE PLANES DE SEGUROS Y DE PENSIONES FINANCIACION DE PLANES DE SEGURO Y DE PENSIONES, EXCEPTO LOS PLANES DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACION OBLIGATORIAACTIVIDADES AUXILIARES DE LA INTERMEDIACION FINANCIERAACTIVIDADES INMOBILIARIAS ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO SIN OPERARIOS Y DE EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMESTICOSINFORMATICA Y ACTIVIDADES CONEXAS INVESTIGACION Y DESARROLLO OTRAS ACTIVIDADES EMPRESARIALES ADMINISTRACION PUBLICA Y DEFENSA; PLANES DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACION OBLIGATORIA ENSENANZA SERVICIOS SOCIALES Y DE SALUD ELIMINACION DE DESPERDICIOS Y AGUAS RESIDUALES, SANEAMIENTO Y ACTIVIDADES SIMINILARES ACTIVIDADES DE ASOCIACIONES N.C.P. ACTIVIDADES DE ESPARCIMIENTO Y ACTIVIDADES CULTURALES Y DEPORTIVAS OTRAS ACTIVIDADES DE SERVICIOS HOGARES PRIVADOS CON SERVICIO DOMESTICOORGANIZACIONES Y ORGANOS EXTRATERRITORIALES

TABLA 15.0 DESTINO DEL CREDITO, CÓDIGO DEL CIUU

Descripción CULTIVOS DE CEREALES Y OTROS CULTIVOS N.C.P.CULTIVO DE HORTALIZAS Y LEGUMBRES, ESPECIALIDADES HORTICOLAS Y PRODUCTOS DE VIVERO


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COMERCIO AL POR MAYOR Y EN COMISION, EXCEPTO EL COMERCIO DE VEHICULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS COMERCIO AL POR MENOR, EXCEPTO EL COMERCIO DE VEHICULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS; REPARACION DE

TRANSPORTE POR VIA TERRESTRE; TRANSPORTE POR TUBERIAS

ACTIVIDADES DE TRANSPORTE COMPLEMENTARIAS Y VIAJE

INTERMEDIACION FINANCIERA, EXCEPTO LA FINANCIACION DE

FINANCIACION DE PLANES DE SEGURO Y DE PENSIONES, EXCEPTO LOS PLANES DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACION OBLIGATORIA ACTIVIDADES AUXILIARES DE LA INTERMEDIACION FINANCIERA

ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO SIN OPERARIOS Y DE

ADMINISTRACION PUBLICA Y DEFENSA; PLANES DE SEGURIDAD

ELIMINACION DE DESPERDICIOS Y AGUAS RESIDUALES,

ACTIVIDADES DE ESPARCIMIENTO Y ACTIVIDADES CULTURALES Y

HOGARES PRIVADOS CON SERVICIO DOMESTICO Y ORGANOS EXTRATERRITORIALES

CULTIVOS DE CEREALES Y OTROS CULTIVOS N.C.P. CULTIVO DE HORTALIZAS Y LEGUMBRES, ESPECIALIDADES

DE VIVERO


A 1 11 113

A 1 12 121

A 1 12 122

A 1 13 130

A 1 14 140

A 1 15 150

A 2 20 200

B 5 50 500

C 10 101 1010 C 10 102 1020 C 10 103 1030 C 11 111 1110 C 11 112 1120

C 12 120 1200 C 13 131 1310 C 13 132 1320

C 14 141 1410 C 14 142 1421

C 14 142 1422 C 14 142 1429 D 15 151 1511

D 15 151 1512

D 15 151 1513

D 15 151 1514

D 15 152 1520


CULTIVO DE FRUTAS, NUECES, PLANTAS CUYAS HOJAS SE UTILIZAN PARA PREPARAR BEBIDAS Y ESPECIESCRIA DE GANADO VACUNO Y DE OVEJAS, CABRAS, CABALLOS, ASNOS, MULAS Y BURDEGANOS, CRIA DE GANADO LECHEROCRIA DE OTRO ANIMALES, ELABORACION DE PRODUCTOS ANIMALES N.C.P. CULTIVO DE PRODUCTOS AGRICOLA EN COMBINACION CON LA CRIA DE ANIMALES (EXPLOTACION MIXTA)ACTIVIDADES DE SERVICIOS AGRICOLAS Y GANADEROS, EXCEPTO LAS ACTIVIDADES VETERINARIAS CAZA ORDINARIA MEDIANTE TRAMPAS, Y REPOBLACION DE ANIMALES DE CAZA, INCLUSO LAS ACTIVIDADES DE SERVICIOS CONEXAS SILVICULTURA, EXTRACCION DE MADERA Y ACTIVIDADES DE SERVICIOS CONEXAS

PESCA, EXPLOTCION DE CRIADEROS DE PECES Y PISCICOLAS, ACTIVIDADES DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA PESCA EXTRACCION Y AGLOMERACION DE CARBON DE PIEDRAEXTRACCION Y AGLOMERCION DE LIGNITOEXTRACCION Y AGLOMERACION DE TURBAEXTRACCION DE PETROLEO CRUDO Y GAS NATURALACTIVIDADES DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA EXTRACCION DE PETROLEO Y GAS, EXCEPTO LAS ACTIVIDADES DE PROSPECCION EXTRACCION DE MINERALES DE URANIO Y TORIOEXTRACCION DE MINERALES DE HIERROEXTRACCION DE MINERALES METALIFEROS NO FERROSOS, EXCEPTO LOS MINERALES DE URANIO Y TORIOEXTRACCION DE PIEDRA, ARENA Y ARCILLAEXPLOTACION DE MINERALES PARA LA FABRICACION DEY PRODUCTOS QUIMICOS EXTRACCION DE SAL EXPLOTACION DE OTRAS MINAS Y CANTERAS N.C.P.PRODUCCION, PROCESAMIENTO Y CONSERVACION DE CARNE Y PRODUCTOS CARNICOS ELABORACION Y CONSERVACION DE PESCADOS ELABORACION Y CONSERVACION DE FRUTAS, LEGUMBRES Y HORTALIZAS ELABORACION DE ACEITES Y GRASAS DE ORIGEN VEGETAL Y ANIMAL ELABORACION DE PRODUCTOS LACTEOS


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CULTIVO DE FRUTAS, NUECES, PLANTAS CUYAS HOJAS SE UTILIZAN PARA PREPARAR BEBIDAS Y ESPECIES CRIA DE GANADO VACUNO Y DE OVEJAS, CABRAS, CABALLOS, ASNOS, MULAS Y BURDEGANOS, CRIA DE GANADO LECHERO

ANIMALES, ELABORACION DE PRODUCTOS

CULTIVO DE PRODUCTOS AGRICOLA EN COMBINACION CON LA CRIA DE ANIMALES (EXPLOTACION MIXTA) ACTIVIDADES DE SERVICIOS AGRICOLAS Y GANADEROS, EXCEPTO

CAZA ORDINARIA MEDIANTE TRAMPAS, Y REPOBLACION DE ANIMALES DE CAZA, INCLUSO LAS ACTIVIDADES DE SERVICIOS

SILVICULTURA, EXTRACCION DE MADERA Y ACTIVIDADES DE

PESCA, EXPLOTCION DE CRIADEROS DE PECES Y GRANJAS PISCICOLAS, ACTIVIDADES DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA

EXTRACCION Y AGLOMERACION DE CARBON DE PIEDRA EXTRACCION Y AGLOMERCION DE LIGNITO EXTRACCION Y AGLOMERACION DE TURBA EXTRACCION DE PETROLEO CRUDO Y GAS NATURAL ACTIVIDADES DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA EXTRACCION DE PETROLEO Y GAS, EXCEPTO LAS ACTIVIDADES

EXTRACCION DE MINERALES DE URANIO Y TORIO DE MINERALES DE HIERRO

EXTRACCION DE MINERALES METALIFEROS NO FERROSOS, EXCEPTO LOS MINERALES DE URANIO Y TORIO EXTRACCION DE PIEDRA, ARENA Y ARCILLA EXPLOTACION DE MINERALES PARA LA FABRICACION DE ABONOS

EXPLOTACION DE OTRAS MINAS Y CANTERAS N.C.P. PRODUCCION, PROCESAMIENTO Y CONSERVACION DE CARNE Y

ELABORACION Y CONSERVACION DE PESCADO Y PRODUCTOS DE

ELABORACION Y CONSERVACION DE FRUTAS, LEGUMBRES Y

ELABORACION DE ACEITES Y GRASAS DE ORIGEN VEGETAL Y

ELABORACION DE PRODUCTOS LACTEOS


D 15 153 1531 D 15 153 1532

D 15 153 1533 D 15 154 1541 D 15 154 1542 D 15 154 1543

D 15 154 1544

D 15 154 1549 D 15 154 1551

D 15 154 1552 D 15 154 1553 D 15 154 1554

D 16 160 1600 D 17 171 1711

D 17 171 1712 D 17 172 1721

D 17 172 1722 D 17 172 1723 D 17 172 1729 D 17 173 1730 D 18 181 1810

D 18 182 1820

D 19 191 1911 D 19 191 1912

D 19 192 1920 D 20 201 2010 D 20 202 2021


ELABORACION DE PRODUCTOS DE MOLINERIAELABORACION DE ALMIDONES Y PRODUCTOS DERIVADOS DE ALMIDON ELABORACION DE ALIMENTOS PREPARADO PARA ANIMALESELABORACION DE PRODUCTOS DE PANADERIAELABORACION DE AZUCAR ELABORACION DE CACAO Y CHOCOLATE Y DE PRODUCTOS DE CONFITERIA ELABORACION DE MACARRONES, FIDEOS, ALCUZCUZ Y PRODUCTOS FARINACEOS SIMILARESELABORACION DE OTROS PRODUCTOS ALIMENTICIOS N.C.PDESTILACION, RECTIFICACION Y MEZCLA DE BEBIDAS ALCOHOLICAS, PRODUCCION DE ALCOHOL ETILICO A PARTIR DE SUSTANCIAS FERMENTADAS ELABORACION DE VINOS ELABORACION DE BEBIDAS MALTEADAS Y DE MALTAELABORACION DE BEBIDAS NO ALCOHOLICAS, PRODUCCION DE AGUAS MINERALES ELABORACION DE PRODUCTOS DE TABACOPREPARACION E HILATURA DE FIBRAS TEXTILES, TEJEDURAS DE PRODUCTOS TEXTILES ACABADO DE PRODUCTOS TEXTILESFABRICACION DE ARTICULOS CONFECCIONADOS DE MATERIALES TEXTILES, TEJEDURAS DE PRODUCTOS TEXTILES, EXCEPTO PRENDAS DE VESTIR FABRICACION TAPICES Y ALFOMBRASFABRICACION DE CUERDAS, CORDELES, BRAMANTES Y REDESFABRICACION DE OTROS PRODUCTOS TEXTILES N.C.PFABRICACION DE TEJIDOS Y ARTICULOS DE PUNTO Y GANCHILLOFABRICACION DE PRENDAS DE VESTIR, EXCEPTO PRENDAS DE PIEL ADOBO Y TENIDO DE PIELES; FABRICACION DE ARTICULOS PIEL CURTIDO Y ADOBO DE CUEROS FABRICACION DE MALETAS, BOLSOS DE MANO Y ARTICULOS SIMILARES Y DE ARTICULOS DE TALABARTERIA Y GUARNICIONERIA FABRICACION DE CALZADOS ASERRADP Y ACEPILLADURA DE MADERAFABRICACION DE HOJAS DE MADERA PARA ENCHAPADO, FABRICACION DE TABLEROS Y CONTRACHAPADOS, TABLEROS LAMINADOS, TABLEROS DE PARTICULAS Y OTROS TABLEROS Y PANELES


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DE PRODUCTOS DE MOLINERIA ELABORACION DE ALMIDONES Y PRODUCTOS DERIVADOS DE

ELABORACION DE ALIMENTOS PREPARADO PARA ANIMALES ELABORACION DE PRODUCTOS DE PANADERIA

ELABORACION DE CACAO Y CHOCOLATE Y DE PRODUCTOS DE

ELABORACION DE MACARRONES, FIDEOS, ALCUZCUZ Y PRODUCTOS FARINACEOS SIMILARES ELABORACION DE OTROS PRODUCTOS ALIMENTICIOS N.C.P DESTILACION, RECTIFICACION Y MEZCLA DE BEBIDAS ALCOHOLICAS, PRODUCCION DE ALCOHOL ETILICO A PARTIR DE

ELABORACION DE BEBIDAS MALTEADAS Y DE MALTA BEBIDAS NO ALCOHOLICAS, PRODUCCION DE

ELABORACION DE PRODUCTOS DE TABACO PREPARACION E HILATURA DE FIBRAS TEXTILES, TEJEDURAS DE

ACABADO DE PRODUCTOS TEXTILES FABRICACION DE ARTICULOS CONFECCIONADOS DE MATERIALES TEXTILES, TEJEDURAS DE PRODUCTOS TEXTILES, EXCEPTO

FABRICACION TAPICES Y ALFOMBRAS FABRICACION DE CUERDAS, CORDELES, BRAMANTES Y REDES FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS TEXTILES N.C.P FABRICACION DE TEJIDOS Y ARTICULOS DE PUNTO Y GANCHILLOFABRICACION DE PRENDAS DE VESTIR, EXCEPTO PRENDAS DE

ADOBO Y TENIDO DE PIELES; FABRICACION DE ARTICULOS DE

FABRICACION DE MALETAS, BOLSOS DE MANO Y ARTICULOS SIMILARES Y DE ARTICULOS DE TALABARTERIA Y

MADERA FABRICACION DE HOJAS DE MADERA PARA ENCHAPADO, FABRICACION DE TABLEROS Y CONTRACHAPADOS, TABLEROS LAMINADOS, TABLEROS DE PARTICULAS Y OTROS TABLEROS Y


D 20 202 2022

D 20 202 2023 D 20 202 2029

D 21 210 2101 D 21 210 2102

D 21 210 2109 D 22 221 2211

D 22 221 2212

D 22 221 2213 D 22 221 2219 D 22 222 2221 D 22 222 2222 D 22 223 2230 D 23 231 2310 D 23 232 2320 D 23 233 2330 D 24 241 2411

D 24 241 2412 D 24 241 2413

D 24 242 2421

D 24 242 2422

D 24 242 2423

D 24 242 2424

D 24 242 2429 D 24 243 2430 D 25 251 2511

D 25 251 2519 D 25 252 2520 D 26 261 2610 D 26 261 2691


FABRICACION DE PARTES Y PIEZAS DE CARPINTERIA PARA EDIFICIOS Y CONSTRUCCIONES FABRICACION DE RECIPIENTES DE MADERAFABRICACION DE OTROS PRODUCTOS DE MADERA, FABRICACION DE ARICULOS DE CORCHO, PAJA Y MATERIALES TRENZABLESFABRICACION DE PASTA DE MADERA, PAPEL Y CARTONFABRICACION DE PAPEL Y CARTON ONDULADO Y DE ENVASES DE PAPEL DE CARTON FABRICACION DE OTROS ARTICULOS DE PAPEL Y CARTONEDICION DE LIBROS, FOLLETOS, PARTITURAS Y OTRAS PUBLICACIONES EDICION DE PERIODICOS, REVISTAS Y PUBLICACIONES PERIODICAS EDICION DE GRABACIONES OTRAS ACTIVIDADES DE EDICION ACTIVIDADES DE IMPRESION ACTIVIDADES DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA IMPRESIONREPRODUCCION DE GRABACIONES FABRICACION DE PRODUCTOS DE HORNOS DE COQUEFABRICACION DE PRODUCTOS DE LA REFINACION DEL PETROLEOELABORACION DE COMBUSTIBLE NUCLEARFABRICACION DE SUSTANCIAS QUIMICASABONOS Y COMPUESTOS DE NITROGENOFABRICACION DE ABONOS Y COMPUESTOS DE NITROGENOFABRICACION DE PLASTICO EN FORMAS PRIMARIAS Y DE CAUCHO SINTETICO FABRICACION DE PLAGUICIDAS Y OTROS PRODUCTOS DE USO AGROPECUARIO FABRICACION DE PINTURAS, BARNICES Y PRODUCTOS DE REVESTIMIENTO SIMILARES, TINTAS DE IMPRENTA Y MASILLASFABRICACION DE PRODUCTOS FARMACEUTICOS, SUSTANCIAS QUIMICAS MEDICINALES Y PRODUCTOS BOTANICOSFABRICACION DE JABONES Y DETERGENTES, PREPARADO PARA LIMPIAR Y PULIR, PERFUMES Y PREPARADOS DE TOCADORFABRICACION DE OTROS PRODUCTOS QUIMICOS N.C.P.FABRICACION DE FIBRAS MANUFACTURADASFABRICACION DE CUBIERTAS Y CAMARAS DE CAUCHO, RECAUCHADO Y RENOVACION DE CUBIERTAS DE CAUCHOFABRICACION DE OTROS PRODUCTOS DE CAUCHOFABRICACION DE PRODUCTOS DE PLASTICOFABRICACION DE VIDRIO Y PRODUCTOS DE FABRICACION DE PRODUCTOS DE CERAMICAS NO REFRACTARIA PARA USO NO ESTRUCTURAL


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FABRICACION DE PARTES Y PIEZAS DE CARPINTERIA PARA

FABRICACION DE RECIPIENTES DE MADERA FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS DE MADERA, FABRICACION DE ARICULOS DE CORCHO, PAJA Y MATERIALES TRENZABLES FABRICACION DE PASTA DE MADERA, PAPEL Y CARTON FABRICACION DE PAPEL Y CARTON ONDULADO Y DE ENVASES DE

FABRICACION DE OTROS ARTICULOS DE PAPEL Y CARTON EDICION DE LIBROS, FOLLETOS, PARTITURAS Y OTRAS

PERIODICOS, REVISTAS Y PUBLICACIONES

ACTIVIDADES DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA IMPRESION

FABRICACION DE PRODUCTOS DE HORNOS DE COQUE FABRICACION DE PRODUCTOS DE LA REFINACION DEL PETROLEOELABORACION DE COMBUSTIBLE NUCLEAR FABRICACION DE SUSTANCIAS QUIMICAS BASICAS, EXCEPTO ABONOS Y COMPUESTOS DE NITROGENO FABRICACION DE ABONOS Y COMPUESTOS DE NITROGENO FABRICACION DE PLASTICO EN FORMAS PRIMARIAS Y DE CAUCHO

FABRICACION DE PLAGUICIDAS Y OTROS PRODUCTOS QUIMICOS

FABRICACION DE PINTURAS, BARNICES Y PRODUCTOS DE REVESTIMIENTO SIMILARES, TINTAS DE IMPRENTA Y MASILLAS FABRICACION DE PRODUCTOS FARMACEUTICOS, SUSTANCIAS QUIMICAS MEDICINALES Y PRODUCTOS BOTANICOS FABRICACION DE JABONES Y DETERGENTES, PREPARADO PARA LIMPIAR Y PULIR, PERFUMES Y PREPARADOS DE TOCADOR FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS QUIMICOS N.C.P. FABRICACION DE FIBRAS MANUFACTURADAS FABRICACION DE CUBIERTAS Y CAMARAS DE CAUCHO, RECAUCHADO Y RENOVACION DE CUBIERTAS DE CAUCHO FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS DE CAUCHO FABRICACION DE PRODUCTOS DE PLASTICO FABRICACION DE VIDRIO Y PRODUCTOS DE VIDRIO FABRICACION DE PRODUCTOS DE CERAMICAS NO REFRACTARIA


D 26 261 2692 D 26 261 2693

D 26 261 2694 D 26 261 2695 D 26 261 2696 D 26 261 2699 D 27 271 2710 D 27 272 2720

D 27 273 2731 D 27 273 2732 D 28 281 2811

D 28 281 2812 D 28 281 2813

D 28 289 2891

D 28 289 2892

D 28 289 2893

D 28 289 2899

D 29 291 2911

D 29 291 2912 D 29 291 2913

D 29 291 2914 D 29 291 2915 D 29 291 2919

D 29 292 2921 D 29 292 2922 D 29 292 2923 D 29 292 2924

D 29 292 2925


FABRICACION DE PRODUCTOS DE CERAMICA REFRACTARIAFABRICACION DE PRODUCTOS DE ARCILLA Y CERAMICA NO REFRACTARIA PARA USO ESTRUCTURALFABRICACION DE CEMENTO, CAL Y YESOFABRICACION DE ARTICULOS DE HORMIGON, CEMENTO Y YESOCORTE, TALLADO Y ACABADO DE LA PIEDRAFABRICACION DE OTROS PRODUCTO MINERALES N.C.P.INDUSTRIAS BASICAS DE HIERRO Y ACEROFABRICACION DE PRODUCTOS PRIMARIOS DE METALES PRECIOSOS Y METALES NO FERROSOSOFUNDICION DE HIERRO Y ACERO FUNDICION DE METALES NO FERROSOSFABRICACION DE PRODUCTOS METALICOS PARA USO ESTRUCTURAL FABRICACION DE TANQUES, DEPOSITOS Y RECIPIENTES DE METALFABRICACION DE GENERADORES DE VAPOR, EXCEPTO CALDERAS DE AGUA CALIENTE PARA CALEFACCION CENTRALFORJA, PRENSADO, ESTAMPADO Y LAMINADO DE METAL, PULVIMETALURGIA TRATAMIENTO Y REVESTIMIENTO DE METALES, OBRAS DE INGENIERIA MECANICA EN GENERAL REALIZADAS A CAMBIO DE UNA RETRIBUCION O POR CONTRATAFABRICACION DE ARTICULOS DE CUCHILLERIA, DE MANO Y ARTICULOS DE FERRETERIAFABRICACION DE OTROS PRODUCTOS ELABORADOS DE METAL N.C.P. FABRICACION DE MOTORES Y TURBINAS, EXCEPTO MOTORESPARA AERONAVES, VEHICULOS AUTOMOTORES, Y MOTOCICLETAS FABRICACION DE BOMBAS, COMPRESORES, GRIFOS Y VALVULASFABRICACION DE COJINETES, ENGRANAJES, TRENES DE ENGRANAJES Y PIEZAS DE TRANSMISIONFABRICACION DE HORNOS, HOGARES Y QUEMADORESFABRICACION DE EQUIPOS DE EVALUACION Y MANIPULACIONFABRICACION DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIAS DE USO GENERAL FABRICACION DE MAQUINARIA AGROPRECUARIA Y FORESTALFABRICACION DE MAQUINAS HERRAMIENTAS.FABRICACION DE MAQUINARIA METALURGICASFABRICACION DE MAQUINARIA PARA LA EXPLOTACION DE MINAS Y CANTERAS Y PARA OBRAS DE CONSTRUCCIONFABRICACION DE MAQUINARIA PARA LA ELABORACION DE ALIMENTOS, BEBIDAS Y TABACO


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FABRICACION DE PRODUCTOS DE CERAMICA REFRACTARIA FABRICACION DE PRODUCTOS DE ARCILLA Y CERAMICA NO

ESTRUCTURAL FABRICACION DE CEMENTO, CAL Y YESO FABRICACION DE ARTICULOS DE HORMIGON, CEMENTO Y YESO CORTE, TALLADO Y ACABADO DE LA PIEDRA FABRICACION DE OTROS PRODUCTO MINERALES N.C.P. INDUSTRIAS BASICAS DE HIERRO Y ACERO FABRICACION DE PRODUCTOS PRIMARIOS DE METALES PRECIOSOS Y METALES NO FERROSOSO

FUNDICION DE METALES NO FERROSOS PRODUCTOS METALICOS PARA USO

FABRICACION DE TANQUES, DEPOSITOS Y RECIPIENTES DE METALFABRICACION DE GENERADORES DE VAPOR, EXCEPTO CALDERAS DE AGUA CALIENTE PARA CALEFACCION CENTRAL

ESTAMPADO Y LAMINADO DE METAL,

TRATAMIENTO Y REVESTIMIENTO DE METALES, OBRAS DE INGENIERIA MECANICA EN GENERAL REALIZADAS A CAMBIO DE UNA RETRIBUCION O POR CONTRATA FABRICACION DE ARTICULOS DE CUCHILLERIA, HERRAMIENTAS DE MANO Y ARTICULOS DE FERRETERIA FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS ELABORADOS DE METAL

FABRICACION DE MOTORES Y TURBINAS, EXCEPTO MOTORESPARA AERONAVES, VEHICULOS AUTOMOTORES, Y

FABRICACION DE BOMBAS, COMPRESORES, GRIFOS Y VALVULAS FABRICACION DE COJINETES, ENGRANAJES, TRENES DE ENGRANAJES Y PIEZAS DE TRANSMISION FABRICACION DE HORNOS, HOGARES Y QUEMADORES

EVALUACION Y MANIPULACION FABRICACION DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIAS DE USO

FABRICACION DE MAQUINARIA AGROPRECUARIA Y FORESTAL FABRICACION DE MAQUINAS HERRAMIENTAS.

MAQUINARIA METALURGICAS FABRICACION DE MAQUINARIA PARA LA EXPLOTACION DE MINAS Y CANTERAS Y PARA OBRAS DE CONSTRUCCION FABRICACION DE MAQUINARIA PARA LA ELABORACION DE


D 29 292 2926

D 29 292 2927 D 29 292 2929

D 29 293 2930 D 30 300 3000

D 31 311 3110

D 31 312 3120 D 31 313 3130 D 31 314 3140

D 31 315 3150

D 31 319 3190 D 32 321 3210

D 32 322 3220

D 32 323 3230

D 33 331 3311

D 33 331 3312

D 33 331 3313

D 33 332 3320

D 33 333 3330 D 34 341 3410 D 34 342 3420

D 34 343 3430

D 35 351 3511 D 35 351 3512


FABRICACION DE MAQUINARIA PARA LA ELABORACION DE PRODUCTOS TEXTILES, PRENDAS DE VESTIR Y CUEROSFABRICACION DE ARMAS Y MUNICIONESFABRICACION DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIAS DE USO ESPECIAL FABRICACION DE APARATOS DE USO DOMESTICOS N.C.P.FABRICACION DE MAQUINARIA DE OFICINA, CONTABILIDASD E INFORMATICA FABRICACION DE MOTORES, GENERADORES Y TRANSFORMADORES ELECTRICOS FABRICACION DE APARATOS DE DISTRIBUCION Y CONTROLFABRICACION DE HILOS Y CABLES AISLADOSFABRICACION DE ACUMULADORES Y DE PILAS Y BATERIAS PRIMARIAS FABRICACION DE LAMPARAS ELECTRICAS Y EQUIPO DE ILUMINACION FABRICACION DE OTROS TIPOS DE EQUIPO FABRICACION DE TUBOS Y VALVULAS ELECTRONICOS Y DE OTROS COMPONENTES FABRICACION DE TRASMISORES DE RADIO Y TELEVISION, APARATOS PARA TELEFONIA Y TELEGRAFIA CON HILOS.FABRICACION DE RECEPTORES DE RADIO Y TELEVISION, APARATOS DE GRABACION Y REPRODUCCION DE SONIDO Y VIDEO, Y PRODUCTOS CONEXOS FABRICACION DE EQUIPO MEDICO Y QUIRURGICO Y DE APARATOS ORTOPEDICOS FABRICACION DE INSTRUMENTOS Y APARATOS PARA MEDIR, VERIFICAR, ENSAYAR, NAVEGAR Y OTROS FINES, EXCEPTO EL EQUIPO DE CONTROL DE PROCESOS INDUSTRIALESFABRICACION DE EQUIPO DE CONTROL DE PROCESOS INDUSTRIALES FABRICACION DE INSTRUMENTOS DE OPTICA Y EQUIPO FOTOGRAFICO FABRICACION DE RELOJES FABRICACION DE VEHICULOS AUTOMOTORESFABRICACION DE CARROCERIAS PARA VEHICULOS, AUTOMOTORES, FABRICACION DE REMOLQUES Y SEMIREMOLQUES FABRICACION DE PARTES, PIEZAS Y ACCESORIOS PARA VEHICULOS AUTOMOTORES Y SUS MOTORESCONSTRUCCION Y REPARACION DE BUQUESCONSTRUCCION Y REPARACION DE EMBARCACIONES DE RECREO Y DEPORTE


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FABRICACION DE MAQUINARIA PARA LA ELABORACION DE PRODUCTOS TEXTILES, PRENDAS DE VESTIR Y CUEROS FABRICACION DE ARMAS Y MUNICIONES FABRICACION DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIAS DE USO

DE USO DOMESTICOS N.C.P. FABRICACION DE MAQUINARIA DE OFICINA, CONTABILIDASD E

FABRICACION DE MOTORES, GENERADORES Y

FABRICACION DE APARATOS DE DISTRIBUCION Y CONTROL FABRICACION DE HILOS Y CABLES AISLADOS FABRICACION DE ACUMULADORES Y DE PILAS Y BATERIAS

FABRICACION DE LAMPARAS ELECTRICAS Y EQUIPO DE

FABRICACION DE OTROS TIPOS DE EQUIPO ELECTRICO N.C.P. FABRICACION DE TUBOS Y VALVULAS ELECTRONICOS Y DE

FABRICACION DE TRASMISORES DE RADIO Y TELEVISION, APARATOS PARA TELEFONIA Y TELEGRAFIA CON HILOS.

DE RADIO Y TELEVISION, APARATOS DE GRABACION Y REPRODUCCION DE SONIDO Y

FABRICACION DE EQUIPO MEDICO Y QUIRURGICO Y DE APARATOS

FABRICACION DE INSTRUMENTOS Y APARATOS PARA MEDIR, VERIFICAR, ENSAYAR, NAVEGAR Y OTROS FINES, EXCEPTO EL EQUIPO DE CONTROL DE PROCESOS INDUSTRIALES FABRICACION DE EQUIPO DE CONTROL DE PROCESOS

FABRICACION DE INSTRUMENTOS DE OPTICA Y EQUIPO

FABRICACION DE VEHICULOS AUTOMOTORES FABRICACION DE CARROCERIAS PARA VEHICULOS, AUTOMOTORES, FABRICACION DE REMOLQUES Y

FABRICACION DE PARTES, PIEZAS Y ACCESORIOS PARA VEHICULOS AUTOMOTORES Y SUS MOTORES CONSTRUCCION Y REPARACION DE BUQUES CONSTRUCCION Y REPARACION DE EMBARCACIONES DE RECREO


D 35 352 3520

D 35 353 3530 D 35 359 3591 D 35 359 3592

D 35 359 3599 D 36 361 3610 D 36 369 3691 D 36 369 3692 D 36 369 3693 D 36 369 3694 D 36 369 3699 D 37 371 3710 D 37 372 3720 E 40 401 4010

E 40 402 4020

E 40 403 4030 E 41 410 4100 F 45 451 4510 F 45 452 4520

F 45 453 4530 F 45 454 4540 F 45 455 4550

G 50 501 5010 G 50 502 5020 G 50 503 5030

G 50 504 5040

G 50 505 5050 G 51 511 5110

G 51 512 5121

G 51 512 5122 G 51 513 5131

G 51 513 5139


FABRICACION DE LOCOMOTORAS Y DE MATERIAL RODANTE PARA FERROCARRILES Y TRANVIAS FABRICACION DE AERONAVES Y NAVES ESPACIALESFABRICACION DE MOTOCICLETAS FABRICACION DE BICICLETAS Y DE SILLONES DE RUEDAS PARA INVALIDOS FABRICACION DE OTROS TIPOS DE EQUIPO DE TRANSPORTEFABRICACION DE MUEBLES FABRICACION DE JOYAS Y ARTICULOS CONEXOSFABRICACION DE INSTRUMENTOS DE MUSICAFABRICACION DE ARTICULOS DE DEPORTEFABRICACION DE JUEGOS Y JUGUETESOTRAS INDUSTRIAS MANUFACTURERAS N.C.P.RECICLAMIENTO DE DESPERDICIOS Y DESECHOS METALICOSRECICLAMIENTO DE DESPERDICIOS Y DESECHOS NO METALICOSGENERACION, CAPTACION Y DISTRIBUCION DE ENERGIA ELECTRICA FABRICACION DE GAS, DISTRIBUCION DE COMBUSTIBLES GASEOSOS POR TUBERIAS SUMINISTRO DE VAPOR Y AGUA CALIENTECAPTACION, DEPURACION Y DISTRIBUCION DE AGUAPREPARACION DEL TERRENO CONSTRUCCION DE EDIFICIOS COMPLETOS O DE PARTES DE EDIFICIOS, OBRAS DE INGENIERIA CIVILACONDICIONAMIENTO DE EDIFICIOSTERMINACION DE EDIFICIOS ALQUILER DE EQUIPO DE CONSTRUCCION O DEMOLICION DOTADO DE OPERARIOS VENTA DE VEHICULOS AUTOMOTORESMANTENIMIENTO Y REPARACION DE VEHICULOS AUTOMOTORESVENTA DE PARTES, PIEZAS Y ACCESORIOS DE VEHICULOS AUTOMOTORES VENTA MANTENIMIENTO Y REPARACION DE SUS PARTES. PIEZAS Y ACCESORIOS VENTA AL POR MENOR DE COMBUSTIBLE PARA AUTOMOTORESVENTA AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCION O POR CONTRATA VENTA AL POR MAYOR DE MATERIAS PRIMAS DE ANIMALES VIVOS VENTA AL POR MAYOR DE ALIMENTOS, BEBIDAS Y TABACOVENTA AL POR MAYOR DE PRODUCTOS TEXTILES, PRENDAS DE VESTIR Y CALZADO VENTA AL POR MAYOR DE OTROS ENSESRES DOMESTICOS


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FABRICACION DE LOCOMOTORAS Y DE MATERIAL RODANTE PARA

FABRICACION DE AERONAVES Y NAVES ESPACIALES

FABRICACION DE BICICLETAS Y DE SILLONES DE RUEDAS PARA

FABRICACION DE OTROS TIPOS DE EQUIPO DE TRANSPORTE N.C.P.

FABRICACION DE JOYAS Y ARTICULOS CONEXOS FABRICACION DE INSTRUMENTOS DE MUSICA FABRICACION DE ARTICULOS DE DEPORTE FABRICACION DE JUEGOS Y JUGUETES OTRAS INDUSTRIAS MANUFACTURERAS N.C.P. RECICLAMIENTO DE DESPERDICIOS Y DESECHOS METALICOS RECICLAMIENTO DE DESPERDICIOS Y DESECHOS NO METALICOS GENERACION, CAPTACION Y DISTRIBUCION DE ENERGIA

FABRICACION DE GAS, DISTRIBUCION DE COMBUSTIBLES

SUMINISTRO DE VAPOR Y AGUA CALIENTE CAPTACION, DEPURACION Y DISTRIBUCION DE AGUA

CONSTRUCCION DE EDIFICIOS COMPLETOS O DE PARTES DE EDIFICIOS, OBRAS DE INGENIERIA CIVIL ACONDICIONAMIENTO DE EDIFICIOS

ALQUILER DE EQUIPO DE CONSTRUCCION O DEMOLICION

VENTA DE VEHICULOS AUTOMOTORES MANTENIMIENTO Y REPARACION DE VEHICULOS AUTOMOTORESVENTA DE PARTES, PIEZAS Y ACCESORIOS DE VEHICULOS

VENTA MANTENIMIENTO Y REPARACION DE MOTOCICLETAS, Y DE

VENTA AL POR MENOR DE COMBUSTIBLE PARA AUTOMOTORES VENTA AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCION O POR

VENTA AL POR MAYOR DE MATERIAS PRIMAS AGROPECUARIAS Y

VENTA AL POR MAYOR DE ALIMENTOS, BEBIDAS Y TABACO VENTA AL POR MAYOR DE PRODUCTOS TEXTILES, PRENDAS DE

VENTA AL POR MAYOR DE OTROS ENSESRES DOMESTICOS


G 51 514 5141

G 51 514 5142 G 51 514 5143

G 51 514 5149

G 51 515 5150 G 51 519 5190 G 52 521 5211

G 52 521 5219

G 52 522 5220

G 52 523 5231

G 52 523 5232

G 52 523 5233

G 52 523 5234

G 52 523 5239

G 52 524 5240 G 52 525 5251 G 52 525 5252 G 52 525 5259

G 52 526 5260 H 55 551 5510

H 55 552 5520 I 60 601 6010 I 60 602 6021

I 60 602 6022

I 60 602 6023 I 60 603 6030


VENTA AL POR MAYOR DE COMBUSTIBLES SÓLIDOS, LIQUIDOS Y GASEOSOS Y DE PRODUCTOS CONEXOSVENTA AL POR MAYOR DE METALES Y MINERALES METALIFEROSVENTA AL POR MAYOR DE MATERIALES DECONSTRUCCION, ARTICULOS DE FERRETERIA Y EQUIPO Y MATERIALES DE FONTANERIA Y CALEFACCION VENTA AL POR MAYOR DE OTROS PRODUCTOS INTERMEDIOS, DESPERDICIOS Y DESECHOS VENTA AL POR MAYOR DE MAQUINARIA, EQUIPO Y MATERIALESVENTA AL POR MAYOR DE OTROS PRODUCTOSVENTA AL POR MENOR EN ALMACENES NO ESPECIALIZADO CON SURTIDO COMPUESTO PRINCIPALMENTE DE ALIMENTOS, BEBIDAS Y TABACO VENTA AL POR MENOR DE OTROS PRODUCTOS EN ALMACENES NO ESPECIALIZADOS VENTA AL POR MENOR DE ALIMENTOS BEBIDAS Y TABACO EN ALMACENES ESPECIALIZADOS VENTA AL POR MENOR DE PRODUCTOS FARMACEUTICOS Y MEDICINALES, COSMETICOS Y ARTICULOS DE TOCADORVENTA AL POR MENOR DE PRODUCTOS TEXTILES, PRENDAS DE VESTIR, CALZADO Y ARTICULOS DE CUEROVENTA AL POR MENOR DE APARATOS, ARTICULOS Y EQUIPO DE USO DOMESTICO VENTA AL POR MENOR DE ARTICULOS DE FERRETERIA, PINTURAS Y PRODUCTOS DE VIDRIO VENTA AL POR MENOR DE OTROS ESPECIALIZADOS VENTA AL POR MENOR EN ALMACENES DE ARTICULOS USADOSVENTA AL POR MENOR EN EMPRESAS DE VENTA POR CORREOVENTA AL POR MENOR EN PUESTOS DE VENTAS Y MERCADEOOTROS TIPOS DE VENTA AL POR MENOR NO REALIZADA EN ALMACENES REPARACION DE EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMESTICOSHOTELES, CAMPAMENTOS Y OTROS TIPOS DE HOSPEDAJE TEMPORAL RESTAURANTES, BARES Y CANTINASTRANPORTE POR VIA FERREA OTROS TIPOS DE TRANSPORTE REGULAR DE PASAJEROS POR VIA TERRESTRE OTROS TIPOS DE TRANSPORTE NO REGULAR DE PASAJEROS POR VIA TERRESTRE TRANSPORTE DE CARGA POR CARRETERATRANSPORTE POR TUBERIAS


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VENTA AL POR MAYOR DE COMBUSTIBLES SÓLIDOS, LIQUIDOS Y GASEOSOS Y DE PRODUCTOS CONEXOS VENTA AL POR MAYOR DE METALES Y MINERALES METALIFEROSVENTA AL POR MAYOR DE MATERIALES DECONSTRUCCION,

EQUIPO Y MATERIALES DE

VENTA AL POR MAYOR DE OTROS PRODUCTOS INTERMEDIOS,

VENTA AL POR MAYOR DE MAQUINARIA, EQUIPO Y MATERIALES PRODUCTOS

VENTA AL POR MENOR EN ALMACENES NO ESPECIALIZADO CON SURTIDO COMPUESTO PRINCIPALMENTE DE ALIMENTOS, BEBIDAS

VENTA AL POR MENOR DE OTROS PRODUCTOS EN ALMACENES NO

MENOR DE ALIMENTOS BEBIDAS Y TABACO EN

VENTA AL POR MENOR DE PRODUCTOS FARMACEUTICOS Y MEDICINALES, COSMETICOS Y ARTICULOS DE TOCADOR VENTA AL POR MENOR DE PRODUCTOS TEXTILES, PRENDAS DE

CALZADO Y ARTICULOS DE CUERO VENTA AL POR MENOR DE APARATOS, ARTICULOS Y EQUIPO DE

VENTA AL POR MENOR DE ARTICULOS DE FERRETERIA, PINTURAS

VENTA AL POR MENOR DE OTROS PRODUCTOS EN ALMACENES

VENTA AL POR MENOR EN ALMACENES DE ARTICULOS USADOS VENTA AL POR MENOR EN EMPRESAS DE VENTA POR CORREO VENTA AL POR MENOR EN PUESTOS DE VENTAS Y MERCADEO OTROS TIPOS DE VENTA AL POR MENOR NO REALIZADA EN

REPARACION DE EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMESTICOSHOTELES, CAMPAMENTOS Y OTROS TIPOS DE HOSPEDAJE

RESTAURANTES, BARES Y CANTINAS

OTROS TIPOS DE TRANSPORTE REGULAR DE PASAJEROS POR VIA

OTROS TIPOS DE TRANSPORTE NO REGULAR DE PASAJEROS POR

TRANSPORTE DE CARGA POR CARRETERA


I 61 611 6110 I 61 612 6120 I 62 621 6210 I 62 622 6220 I 63 630 6301 I 63 630 6302 I 63 630 6303 I 63 630 6304

I 63 630 6309 I 64 641 6411 I 64 641 6412

I 64 642 6420 J 65 651 6511 J 65 651 6519 J 65 659 6591 J 65 659 6592 J 65 659 6599 J 66 660 6601 J 66 660 6602 J 66 660 6603 J 67 671 6711 J 67 671 6712 J 67 671 6719

J 67 672 6720

K 70 701 7010

K 70 702 7020

K 71 711 7111 K 71 711 7112 K 71 711 7113 K 71 712 7121 K 71 712 7122

K 71 712 7123

K 71 712 7129 K 71 713 7130


TRANSPORTE MARITIMO Y DE CABOTAJETRASPORTE POR VIAS DE NAVEGACION INTERIORESTRANSPORTE REGULAR POR VIA AEREATRANSPORTE NO REGULAR POR VIA AEREAMANIPULACION DE LA CARGA ALMACENAMIENTO Y DEPOSITO OTRAS ACTIVIDADES DE TRANSPORTE COMPLEMENTARIASACTIVIDADES DE AGENCIAS DE VIAJES Y ORGANIZADORES DE VIAJES; ACTIVIDADES DE ASISTENCIA A TURISTAS N.C.P.ACTIVIDADES DE OTRAS AGENCIAS DE TRANSPORTEACTIVIDADES POSTALES NACIONALESACTIVIDADES DE CORREO DISTINTAS DE LAS ACTIVIDADES POSTALES NACIONALES TELECOMUNICACIONES BANCA CENTRAL OTROS TIPOS DE INTERMEDIACION MONETERIAARRENDAMIENTO FINANCIERO OTROS TIPOS DE CREDITO OTROS DE TIPOS DE INTERMEDIACION FINANCIERA N.C.P..PLANES DE SEGUROS DE VIDA PLANES DE PENSIONES PLANES DE SEGUROS GENERALES ADMINISTRACION DE MERCADOS FINANCIEROSACTIVIDADES BURSATILES ACTIVIDADES AUXILIARES DE LA INTERMEDIACION FINANCIERA N.C.P. ACTIVIDADES AUXILIARES DE LA FINANCIACION DE PLANES DE SEGUROS Y DE PENSIONES ACTIVIDADES INMOBILIARIAS REALIZADAS CON BIENES PROPIOS O ARRENDADOS ACTIVIDADES INMOBILIARIAS REALIZADAS UNA RETRIBUCION O POR CONTRATA ALQUILER DE EQUIPO DE TRANPORTE POR VIA TERRESTREALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE POR VIA ACUATICAALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE POR VIA AEREAALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO AGROPECUARIOALQUILER DE MAQUINA Y EQUIPO DE CONSTRUCCION E INGENIERIA CIVIL ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO DE OFICINA (INCLUSO COMPUTADORAS) ALQUILER DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIA Y EQUIPO N.C.P.ALQUILER DE EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMESTICOS N.C.P.


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TRANSPORTE MARITIMO Y DE CABOTAJE TRASPORTE POR VIAS DE NAVEGACION INTERIORES TRANSPORTE REGULAR POR VIA AEREA TRANSPORTE NO REGULAR POR VIA AEREA

OTRAS ACTIVIDADES DE TRANSPORTE COMPLEMENTARIAS ACTIVIDADES DE AGENCIAS DE VIAJES Y ORGANIZADORES DE VIAJES; ACTIVIDADES DE ASISTENCIA A TURISTAS N.C.P. ACTIVIDADES DE OTRAS AGENCIAS DE TRANSPORTE ACTIVIDADES POSTALES NACIONALES ACTIVIDADES DE CORREO DISTINTAS DE LAS ACTIVIDADES

OTROS TIPOS DE INTERMEDIACION MONETERIA

OTROS DE TIPOS DE INTERMEDIACION FINANCIERA N.C.P..

ADMINISTRACION DE MERCADOS FINANCIEROS

ACTIVIDADES AUXILIARES DE LA INTERMEDIACION FINANCIERA

ACTIVIDADES AUXILIARES DE LA FINANCIACION DE PLANES DE

ACTIVIDADES INMOBILIARIAS REALIZADAS CON BIENES PROPIOS

ACTIVIDADES INMOBILIARIAS REALIZADAS UNA RETRIBUCION O

ALQUILER DE EQUIPO DE TRANPORTE POR VIA TERRESTRE ALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE POR VIA ACUATICA ALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE POR VIA AEREA ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO AGROPECUARIO ALQUILER DE MAQUINA Y EQUIPO DE CONSTRUCCION E

ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO DE OFICINA (INCLUSO

ALQUILER DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIA Y EQUIPO N.C.P. PERSONALES Y ENSERES DOMESTICOS


K 72 721 7210 K 72 722 7220

K 72 723 7230 K 72 724 7240 K 72 725 7250

K 72 729 7290 K 73 731 7310

K 73 732 7320

K 74 741 7411 K 74 741 7412

K 74 741 7413

K 74 741 7414

K 74 742 7421

K 74 742 7422 K 74 743 7430 K 74 749 7491 K 74 749 7492 K 74 749 7493 K 74 749 7494 K 74 749 7495 K 74 749 7499 L 75 751 7511 L 75 751 7512

L 75 751 7513 L 75 751 7514

L 75 752 7521 L 75 752 7522 L 75 752 7523

L 75 753 7530


CONSULTORES EN EQUIPO DE INFORMATICACONSULTORES EN PROGRAMAS DE INFORMATICA Y SUMINISTRO DE PROGRAMAS DE INFORMATICA PROCESAMIENTO DE DATOS ACTIVIDADES RELACIONADAS CON BASES DE DATOSMANTENIMIENTO Y REPARACION DE MAQUINA DE OFICINA, CONTABILIDAD E INFORMATICA OTRAS ACTIVIDADES DE INFORMATICAINVESTIGACION Y DESARROLLO EXPERIMENTAL EN EL CAMPO DE LAS CIENCIAS NATURALES Y LA INGENIERIAINVESTIGACION Y DESARROLLO EXPERIMENTAL EN EL CAMPO DE LAS CIENCIAS SOCIALES Y LAS HUMANIDADESACTIVIDADES JURIDICAS ACTIVIDADES DE CONTABILIDAD, TENEDURIA DE LIBROS Y AUDITORIA; ASESORAMIENTO EN MATERIA DE IMPUESTOSINVESTIGACION DE MERCADOS Y REALIZACION DE ENCUESTAS DE OPINION PUBLICA ACTIVIDADES DE ASESORAMIENTO EMPRESARIAL Y EN MATERIA DE GESTION ACTIVIDADES DE ARQUITECTURA E CONEXA DE ASESORAMIENTO TECNICOENSAYOS Y ANALISIS TECNICOS PUBLICIDAD OBTENCION Y DOTACION DE PERSONALACTIVIDADES DE INVESTIGACION Y SEGURIDADACTIVIDADES DE LIMPIEZA DE EDIFICIOSACTIVIDADES DE FOTOGRAFIA ACTIVIDADES DE ENVASE Y EMPAQUEOTRAS ACTIVIDADES EMPRESARIALES N. C. P.ACTIVIDADES DE LA ADMINISTRACION PUBLICA EN GENERALREGULACION DE LAS ACTIVIDADES DE ORGANISMOS QUE PRESTAN SERVICIOS SANITARIOS, EDUCATIVOS, CULTURALES Y OTROS SERVICIOS SOCIALE, EXCEPTO SERVICIOS DE SEGURIDAD SOCIAL REGULACION Y FACILITACION DE LA ACTIVIDAD ECONOMICAACTIVIDADES DE SERVICIOS AUXILIARES PARA LA ADMINISTRACION PUBLICA EN GENERALRELACIONES EXTERIORES ACTIVIDADES DE DEFENSA ACTIVIDADES DE MANTENIMIENTO DEL ORDEN PUBLICO Y DE SEGURIDAD ACTIVIDADES DE PLANES DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACION OBLIGATORIA


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CONSULTORES EN EQUIPO DE INFORMATICA CONSULTORES EN PROGRAMAS DE INFORMATICA Y SUMINISTRO

RELACIONADAS CON BASES DE DATOS MANTENIMIENTO Y REPARACION DE MAQUINA DE OFICINA,

OTRAS ACTIVIDADES DE INFORMATICA INVESTIGACION Y DESARROLLO EXPERIMENTAL EN EL CAMPO DE

NATURALES Y LA INGENIERIA INVESTIGACION Y DESARROLLO EXPERIMENTAL EN EL CAMPO DE LAS CIENCIAS SOCIALES Y LAS HUMANIDADES

ACTIVIDADES DE CONTABILIDAD, TENEDURIA DE LIBROS Y ASESORAMIENTO EN MATERIA DE IMPUESTOS

INVESTIGACION DE MERCADOS Y REALIZACION DE ENCUESTAS

ACTIVIDADES DE ASESORAMIENTO EMPRESARIAL Y EN MATERIA

ACTIVIDADES DE ARQUITECTURA E INGENIERIA Y ACTIVIDADES CONEXA DE ASESORAMIENTO TECNICO

OBTENCION Y DOTACION DE PERSONAL ACTIVIDADES DE INVESTIGACION Y SEGURIDAD

DE LIMPIEZA DE EDIFICIOS

ACTIVIDADES DE ENVASE Y EMPAQUE OTRAS ACTIVIDADES EMPRESARIALES N. C. P. ACTIVIDADES DE LA ADMINISTRACION PUBLICA EN GENERAL REGULACION DE LAS ACTIVIDADES DE ORGANISMOS QUE PRESTAN SERVICIOS SANITARIOS, EDUCATIVOS, CULTURALES Y OTROS SERVICIOS SOCIALE, EXCEPTO SERVICIOS DE SEGURIDAD

REGULACION Y FACILITACION DE LA ACTIVIDAD ECONOMICA ACTIVIDADES DE SERVICIOS AUXILIARES PARA LA ADMINISTRACION PUBLICA EN GENERAL

ACTIVIDADES DE MANTENIMIENTO DEL ORDEN PUBLICO Y DE

DE PLANES DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACION


M 80 801 8010 M 80 802 8021 M 80 802 8022

M 80 803 8030 M 80 809 8090 N 85 851 8511 N 85 851 8512 N 85 851 8519 N 85 852 8520 N 85 853 8531 N 85 853 8532 O 90 900 9000

O 91 911 9111

O 91 911 9112 O 91 912 9120 O 91 919 9191 O 91 919 9192 O 91 919 9199 O 92 921 9211 O 92 921 9212 O 92 921 9213 O 92 921 9214

O 92 921 9219 O 92 922 9220 O 92 923 9231 O 92 923 9232

O 92 923 9233

O 92 924 9241 O 92 924 9249 O 93 930 9301

O 93 930 9302 O 93 930 9303 O 93 930 9309 P 95 950 9500 Q 99 990 9900


ENSENANZA PRIMARIA ENSENANAZA SECUNDARIA DE FORMACION GENERALENSENANZA SECUNDARIA DE FORMACION TECNICA Y PROFESIONAL ENSENANZA SUPERIOR ENSENANZA DE ADULTO Y OTROS TIPOS DE ENSENANZAACTIVIDADES DE HOSPITALES ACTIVIDADES DE MEDICOS Y ODONTOLOGOSOTRAS ACTIVIDADES RELACIONADAS CON LA SALUD HUMANAACTIVIDADES VETERINARIAS SERVICIOS SOCIALES CON ALOJAMIENTOSERVICIOS SOCIALES SIN ALOJAMIENTOELIMINACION DE DESPERDICIOS Y AGUAS RESIDUALES, SANEAMIENTO Y ACTIVIDADES SIMILARESACTIVIDADES DE ORGANIZACIONESEMPLEADORES ACTIVIDADES DE ORGANIZACIONES PROFESIONALESACTIVIDADES DE SINDICATOS ACTIVIDADES DE ORGANIZACIONES RELIGIOSASACTIVIDADES DE ORGANIZACIONES POLITICASACTIVIDADES DE OTRAS ASOCIACIONES N.C.P.PRODUCCION Y DISTRIBUCION DE FILMES Y VIDEOCINTASEXHIBICION, DE FILMES VIDEOCINTASACTIVIDADES DE RADIO Y TELEVISIONACTIVIDADES TEATRALES Y MUSICALES Y OTRAS ACTIVIDADES ARTISTICAS OTRAS ACTIVIDADES DE ENTRENAMIENTO N.C.P.ACTIVIDADES DE AGENCIAS DE NOTICIASACTIVIDADES DE BIBLIOTECAS Y ARCHIVOSACTIVIDADES DE MUSEOS Y PRESERVACION DEEDIFICIOS HISTORICOS ACTIVIDADES DE JARDINES BOTANICOS Y ZOOLOGICOS Y DE PARQUES NACIONALES ACTIVIDADES DEPORTIVAS OTRAS ACTIVIDADES DE ESPARCIMIENTOLAVADO Y LIMPIEZA DE PRENDAS DE TELA Y DE PIEL, INCLUSO LA LIMPIEZA EN SECO PELUQUERIA Y OTROS TRATAMIENTOS DE BELLEZAPOMPAS FUNEBRES Y ACTIVIDADES CONEXASOTRAS ACTIVIDADES DE SERVICIOS N. C. P.HOGARES PRIVADOS CON SERVICIOS DOMESTICOSORGANIZACIONES Y ORGANOS ESTRATERRITORIALES


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ENSENANAZA SECUNDARIA DE FORMACION GENERAL ENSENANZA SECUNDARIA DE FORMACION TECNICA Y

ENSENANZA DE ADULTO Y OTROS TIPOS DE ENSENANZA

ACTIVIDADES DE MEDICOS Y ODONTOLOGOS OTRAS ACTIVIDADES RELACIONADAS CON LA SALUD HUMANA

SERVICIOS SOCIALES CON ALOJAMIENTO SERVICIOS SOCIALES SIN ALOJAMIENTO ELIMINACION DE DESPERDICIOS Y AGUAS RESIDUALES, SANEAMIENTO Y ACTIVIDADES SIMILARES ACTIVIDADES DE ORGANIZACIONES EMPRESARIALES Y DE

ACTIVIDADES DE ORGANIZACIONES PROFESIONALES

ACTIVIDADES DE ORGANIZACIONES RELIGIOSAS ACTIVIDADES DE ORGANIZACIONES POLITICAS ACTIVIDADES DE OTRAS ASOCIACIONES N.C.P. PRODUCCION Y DISTRIBUCION DE FILMES Y VIDEOCINTAS EXHIBICION, DE FILMES VIDEOCINTAS ACTIVIDADES DE RADIO Y TELEVISION

MUSICALES Y OTRAS ACTIVIDADES

OTRAS ACTIVIDADES DE ENTRENAMIENTO N.C.P. ACTIVIDADES DE AGENCIAS DE NOTICIAS ACTIVIDADES DE BIBLIOTECAS Y ARCHIVOS ACTIVIDADES DE MUSEOS Y PRESERVACION DE LUGARES Y

ACTIVIDADES DE JARDINES BOTANICOS Y ZOOLOGICOS Y DE

OTRAS ACTIVIDADES DE ESPARCIMIENTO LAVADO Y LIMPIEZA DE PRENDAS DE TELA Y DE PIEL, INCLUSO

PELUQUERIA Y OTROS TRATAMIENTOS DE BELLEZA POMPAS FUNEBRES Y ACTIVIDADES CONEXAS OTRAS ACTIVIDADES DE SERVICIOS N. C. P. HOGARES PRIVADOS CON SERVICIOS DOMESTICOS ORGANIZACIONES Y ORGANOS ESTRATERRITORIALES


� TABLA 16.0 LOCALIDADES

CÓDIGOS DE PROVINCIAS, MUNICIPIOS Y DISTRITOS MUNICIPALES DE REPÚBLICA DOMINICANA. CÓDIGO DESCRIPCIÓN

0100 DISTRITO NACIONAL

0101 NUEVO DISTRITO NACIONAL

0200 AZUA

0201 AZUA

0202 GUAYABAL (D. M.)

0203 LAS CHARCAS (D. M.)

0204 LAS YAYAS DE VIAJAMA (D. M.)

0205 PADRE LAS CASAS

0206 PERALTA

0207 NUEVO SABANA YEGUA (D. M.)

0208 VILLA TABARA ARRIBA (D.M.)

0209 ESTEBANIA (D. M.)

0210 PUEBLO VIEJO (D. M.)

0211 PALMAR DE OCOA (D. M.)

0300 BAORUCO

0301 NEIBA

0302 GALVAN

0303 LOS RIOS (D. M.)

0304 TAMAYO

0305 UBILLA (D. M.)

0306 VILLA JARAGUA

0307 EL PALMAR (D. M.)

0400 BARAHONA

0401 SANTA CRUZ DE

0402 CABRAL

0403 ENRIQUILLO

0404 LAS SALINAS (D. M.)

0405 PARAISO

0406 POLO (D. M.)


TABLA 16.0 LOCALIDADES

CÓDIGOS DE PROVINCIAS, MUNICIPIOS Y DISTRITOS MUNICIPALES DE REPÚBLICA DOMINICANA.

DESCRIPCIÓN

NACIONAL

NUEVO DISTRITO NACIONAL

GUAYABAL (D. M.)

LAS CHARCAS (D. M.)

LAS YAYAS DE VIAJAMA (D. M.)

PADRE LAS CASAS

NUEVO SABANA YEGUA (D. M.)

VILLA TABARA ARRIBA (D.M.)

ESTEBANIA (D. M.)

PUEBLO VIEJO (D. M.)

PALMAR DE OCOA (D. M.)

LOS RIOS (D. M.)

UBILLA (D. M.)

VILLA JARAGUA

EL PALMAR (D. M.)

SANTA CRUZ DE BARAHONA

LAS SALINAS (D. M.)


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CÓDIGOS DE PROVINCIAS, MUNICIPIOS Y DISTRITOS MUNICIPALES DE


0407 VICENTE NOBLE

0408 EL PEÑON (D. M.)

0409 FUNDACION (D. M.)

0410 LA CIENAGA (D. M.)

0411 CANOA (D. M.)

0412 JAQUIMEYES (D. M.)

0413 EL CACHON (D

0500 DAJABON

0501 DAJABON

0502 LOMA DE CABRERA

0503 PARTIDO

0504 RESTAURACION

0505 EL PINO (D. M.)

0600 DUARTE

0601 SAN FRANCISCO DE MACORIS

0602 ARENOSO

0603 CASTILLO

0604 HOSTOS (D. M.)

0605 PIMENTEL

0606 VILLA RIVAS

0607 LAS GUARANAS

0608 AGUA SANTA DEL YUNA (D. M.)

0609 CRISTO REY DE GUARAGUAO (D. M.)

0610 LA PEÑA (D. M.)

0611 CENOVI (D. M.)

0700 ELIAS PIÑA

0701 COMENDADOR

0702 BANICA

0703 EL LLANO

0704 HONDO VALLE

0705 PEDRO SANTANA

0706 JUAN SANTIAGO (D. M.)

0707 RIO LIMPIO (D. M.)

0800 EL SEIBO

0801 SANTA CRUZ DE EL SEIBO

0802 MICHES


VICENTE NOBLE

EL PEÑON (D. M.)

FUNDACION (D. M.)

LA CIENAGA (D. M.)

CANOA (D. M.)

JAQUIMEYES (D. M.)

EL CACHON (D .M.)

LOMA DE CABRERA

RESTAURACION

EL PINO (D. M.)

SAN FRANCISCO DE MACORIS

HOSTOS (D. M.)

LAS GUARANAS

AGUA SANTA DEL YUNA (D. M.)

CRISTO REY DE GUARAGUAO (D. M.)

LA PEÑA (D. M.)

CENOVI (D. M.)

COMENDADOR

HONDO VALLE

PEDRO SANTANA

JUAN SANTIAGO (D. M.)

LIMPIO (D. M.)

SANTA CRUZ DE EL SEIBO


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0803 PEDRO SANCHEZ (D. M.)

0900 ESPAILLAT

0901 MOCA

0902 CAYETANO GERMOSEN

0903 GASPAR HERNANDEZ

0904 JOSE CONTRERAS (D. M.)

0905 JAMAO AL NORTE

0906 SAN VICTOR (D. M.)

0907 JOBA ARRIBA (D. M.)

0908 VERAGUA (D. M.)

0909 JUAN LOPEZ (D. M.)

1000 INDEPENDENCIA

1001 JIMANI

1002 DUVERGE

1003 LA DESCUBIERTA

1004 MELLA (D. M.)

1005 POSTRER RIO

1006 CRISTOBAL (D. M.)

1007 GUAYABAL (D. M.)

1100 LA ALTAGRACIA

1101 SALVALEON DE HIGUEY

1102 SAN RAFAEL DEL YUMA

1103 LAGUNAS DE NISIBON (D. M.)

1104 OTRA BANDA (D. M.)

1105 BOCA DE YUMA (D. M.)

1200 LA ROMANA

1201 LA ROMANA

1202 GUAYMATE

1300 LA VEGA

1301 CONCEPCION DE LA VEGA

1302 CONSTANZA

1303 JARABACOA

1304 JIMA ABAJO

1305 TIREO (D. M.)

1306 RIO VERDE ARRIBA (D. M.)

1307 RINCON (D. M.)


PEDRO SANCHEZ (D. M.)

CAYETANO GERMOSEN

GASPAR HERNANDEZ

JOSE CONTRERAS (D. M.)

JAMAO AL NORTE

SAN VICTOR (D. M.)

JOBA ARRIBA (D. M.)

VERAGUA (D. M.)

JUAN LOPEZ (D. M.)

INDEPENDENCIA

LA DESCUBIERTA

MELLA (D. M.)

CRISTOBAL (D. M.)

GUAYABAL (D. M.)

LA ALTAGRACIA

DE HIGUEY

SAN RAFAEL DEL YUMA

LAGUNAS DE NISIBON (D. M.)

OTRA BANDA (D. M.)

BOCA DE YUMA (D. M.)

CONCEPCION DE LA VEGA

RIO VERDE ARRIBA (D. M.)

RINCON (D. M.)


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1400 MARIA TRINIDAD SANCHEZ

1401 NAGUA

1402 CABRERA

1403 EL FACTOR

1404 RIO SAN JUAN

1405 SAN JOSE DE MATANZAS (D. M.)

1406 ARROYO SALADO (D. M.)

1407 LA ENTRADA (D. M.)

1408 EL POZO (D. M.)

1500 MONTE CRISTI

1501 SAN FERNANDO DE MONTE CRISTI

1502 CASTAÑUELAS

1503 GUAYUBIN

1504 LAS MATAS DE SANTA CRUZ

1505 PEPILLO SALCEDO (MANZANILLO)

1506 VILLA VAZQUEZ

1507 VILLA ELISA (D. M.)

1508 HATILLO PALMA (D. M.)

1509 CANA CHAPETON (D. M.)

1600 PEDERNALES

1601 PEDERNALES

1602 OVIEDO

1603 JUANCHO (D. M.)

1700 PERAVIA

1701 BANI

1702 NIZAO

1703 MATANZAS (D. M.)

1704 VILLA FUNDACION (D. M.)

1705 SABANA BUEY (D. M.)

1706 PIZARRETE (D. M.)

1707 SANTANA (D. M.)

1708 PAYA (D. M.)

1800 PUERTO PLATA

1801 SAN FELIPE DE PUERTO PLATA

1802 ALTAMIRA

1803 GUANANICO


MARIA TRINIDAD SANCHEZ

RIO SAN JUAN

SAN JOSE DE MATANZAS (D. M.)

ARROYO SALADO (D. M.)

LA ENTRADA (D. M.)

EL POZO (D. M.)

MONTE CRISTI

SAN FERNANDO DE MONTE CRISTI

CASTAÑUELAS

LAS MATAS DE SANTA CRUZ

PEPILLO SALCEDO (MANZANILLO)

VILLA VAZQUEZ

VILLA ELISA (D. M.)

HATILLO PALMA (D. M.)

CANA CHAPETON (D. M.)

PEDERNALES

JUANCHO (D. M.)

MATANZAS (D. M.)

VILLA FUNDACION (D. M.)

SABANA BUEY (D. M.)

PIZARRETE (D. M.)

SANTANA (D. M.)

PUERTO PLATA

SAN FELIPE DE PUERTO PLATA


Página 289 de 353


1804 IMBERT

1805 LOS HIDALGOS

1806 LUPERON

1807 SOSUA

1808 VILLA ISABELA

1809 VILLA MONTELLANO (D. M.)

1810 ESTERO HONDO (D. M.)

1811 LA ISABELA (D. M.)

1900 SALCEDO

1901 SALCEDO

1902 TENARES

1903 VILLA TAPIA

1904 BLANCO (D. M.)

2000 SAMANA

2001 SANTA BARBARA DE SAMANA

2002 SANCHEZ

2003 LAS TERRENAS

2100 SAN CRISTOBAL

2101 SAN CRISTOBAL

2102 BAJOS DE HAINA

2103 LOS CACAOS (D. M.)

2104 CAMBITA GARABITOS

2105 SAN GREGORIO DE NIGUA

2106 SABANA GRANDE DE PALENQUE

2107 YAGUATE

2108 VILLA ALTAGRACIA

2200 SAN JUAN

2201 SAN JUAN DE LA MAGUANA

2202 BOHECHIO

2203 EL CERCADO

2204 JUAN DE HERRERA

2205 LAS MATAS DE FARFAN

2206 VALLEJUELO

2207 MATAYAYA (D. M.)

2208 PEDRO CORTO (D. M.)

2300 SAN PEDRO DE MACORIS


LOS HIDALGOS

VILLA ISABELA

VILLA MONTELLANO (D. M.)

ESTERO HONDO (D. M.)

(D. M.)

BLANCO (D. M.)

SANTA BARBARA DE SAMANA

LAS TERRENAS

SAN CRISTOBAL

SAN CRISTOBAL

BAJOS DE HAINA

LOS CACAOS (D. M.)

CAMBITA GARABITOS

SAN GREGORIO DE NIGUA

SABANA GRANDE DE PALENQUE

VILLA ALTAGRACIA

SAN JUAN DE LA MAGUANA

JUAN DE HERRERA

LAS MATAS DE FARFAN

MATAYAYA (D. M.)

PEDRO CORTO (D. M.)

SAN PEDRO DE MACORIS


Página 290 de 353


2301 SAN PEDRO DE MACORIS

2302 SAN JOSE DE LOS LLANOS

2303 RAMON SANTANA

2304 CONSUELO

2305 QUISQUEYA

2306 EL PUERTO (D. M.)

2400 SANCHEZ RAMIREZ

2401 COTUI

2402 CEVICOS

2403 FANTINO

2404 LA CUEVA (D. M.)

2405 LA MATA (D. M.)

2500 SANTIAGO

2501 SANTIAGO DE LOS CABALLEROS

2502 VILLA BISONO (NAVARRETE)

2503 JANICO

2504 LICEY AL MEDIO

2505 SAN JOSE DE LAS MATAS

2506 TAMBORIL

2507 VILLA GONZALEZ

2508 PEDRO GARCIA (D. M.)

2509 SABANA IGLESIA (D. M.)

2510 BAITOA (D. M.)

2511 LA CANELA (D. M.)

2512 EL RUBIO (D. M.)

2513 JUNCALITO (D. M.)

2600 SANTIAGO RODRIGUEZ

2601 SAN IGNACIO DE SABANETA

2602 VILLA LOS ALMACIGOS

2603 MONCION

2700 VALVERDE

2701 MAO

2702 ESPERANZA

2703 LAGUNA SALADA

2704 AMINA (D. M.)

2705 MAIZAL (D. M.)


SAN PEDRO DE MACORIS

SAN JOSE DE LOS LLANOS

RAMON SANTANA

EL PUERTO (D. M.)

SANCHEZ RAMIREZ

LA CUEVA (D. M.)

LA MATA (D. M.)

SANTIAGO DE LOS CABALLEROS

VILLA BISONO (NAVARRETE)

LICEY AL MEDIO

SAN JOSE DE LAS MATAS

VILLA GONZALEZ

PEDRO GARCIA (D. M.)

SABANA IGLESIA (D. M.)

BAITOA (D. M.)

LA CANELA (D. M.)

EL RUBIO (D. M.)

JUNCALITO (D. M.)

SANTIAGO RODRIGUEZ

SAN IGNACIO DE SABANETA

VILLA LOS ALMACIGOS

LAGUNA SALADA

MAIZAL (D. M.)


Página 291 de 353


2706 JAIBON (D. M.)

2707 GUATAPANAL (D. M.)

2708 JICOME (D. M.)

2800 MONSEÑOR NOUEL

2801 MONSEÑOR NOUEL (BONAO)

2802 MAIMON

2803 PIEDRA BLANCA

2804 VILLA DE SONADOR (D. M.)

2805 SABANA DEL PUERTO (D. M.)

2806 JUAN ADRIAN (D. M.)

2900 MONTE PLATA

2901 MONTE PLATA

2902 BAYAGUANA

2903 SABANA GRANDE DE BOYA

2904 YAMASA

2905 DON JUAN (D. M.)

2906 ESPERALVILLO (D. M)

2907 GONZALO (D. M.)

2908 LOS BOTADOS

2909 MAJAGUAL (D. M.)

3000 HATO MAYOR

3001 HATO MAYOR DEL REY

3002 SABANA DE LA MAR

3003 EL VALLE

3004 ELUPINA CORDERO DE LAS CAÑITAS (D. M.)

3005 YERBA BUENA (D. M.)

3006 MATA PALACIO (D. M.)

3007 GUAYABO DULCE (D. M.)

3100 SAN JOSE DE OCOA

3101 SAN JOSE DE OCOA

3102 SABANA LARGA

3103 RANCHO ARRIBA

3104 LA CIENAGA (D. M.)

3200 SANTO DOMINGO

3201 SANTO DOMINGO ESTE

3202 GUERRA (D. M.)


JAIBON (D. M.)

GUATAPANAL (D. M.)

JICOME (D. M.)

MONSEÑOR NOUEL

MONSEÑOR NOUEL (BONAO)

PIEDRA BLANCA

SONADOR (D. M.)

SABANA DEL PUERTO (D. M.)

JUAN ADRIAN (D. M.)

MONTE PLATA

MONTE PLATA

SABANA GRANDE DE BOYA

DON JUAN (D. M.)

ESPERALVILLO (D. M)

GONZALO (D. M.)

LOS BOTADOS (D. M.)

MAJAGUAL (D. M.)

HATO MAYOR

HATO MAYOR DEL REY

SABANA DE LA MAR

ELUPINA CORDERO DE LAS CAÑITAS (D. M.)

YERBA BUENA (D. M.)

MATA PALACIO (D. M.)

GUAYABO DULCE (D. M.)

OCOA

SAN JOSE DE OCOA

SABANA LARGA

RANCHO ARRIBA

LA CIENAGA (D. M.)

SANTO DOMINGO

SANTO DOMINGO ESTE

GUERRA (D. M.)


Página 292 de 353


3203 SANTO DOMINGO OESTE

3204 LOS ALCARRIZOS (D. M.)

3205 PEDRO BRAND (D. M)

3206 SANTO DOMINGO NORTE

3207 LA VICTORIA (D. M.)

3208 BOCA CHICA

� TABLA 17.0 ESTADO DE EMPRESAS

01 Marcha 02 Administración judicial03 Quiebra 04 Otro � TABLA 18.0 TIPO DE PARENTESCO

01 Padre 02 Madre 03 Hijo 04 Hija 05 Abuelo 06 Abuela 07 Hermano 08 Hermana 09 Nieto 10 Nieta 11 Conyugue 12 Suegro 13 Suegra 14 Yerno 15 Nuera 16 Hijastro 17 Hijastra 18 Padrastro 19 Madrastra 20 Cuñado 21 Cuñada


SANTO DOMINGO OESTE

LOS ALCARRIZOS (D. M.)

PEDRO BRAND (D. M)

DOMINGO NORTE

LA VICTORIA (D. M.)

ESTADO DE EMPRESAS

Administración judicial

TIPO DE PARENTESCO


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� TABLA 19.0 TIPO DE VINCULANTE

01 Accionista 02 Directivo 03 Funcionario 04 Ejecutivo � TABLA 20.0 TIPO DE RELACIÓN CON EMPRESAS COLIGADAS

1 Empleado 2 Funcionario 3 Miembro del Consejo4 Comisario de Cuenta5 Representante Legal6 Consultor � TABLA 21.0 RENGLONES DE LA RAZÓN Y POSICIÓN DE LIQU IDEZ

AJUSTADA

001 EFECTIVO 002 MENOS ENCAJE LEGAL REQUERIDO POR EL BANCO CENTRAL003 MAS INTERBANCARIOS NETOS004 OTORGADOS 005 RECIBIDOS 006 MAS RECUPERACIONES DE CREDITOS007 CARTERA "A" Y "B""008 CARTERA "C"" 009 TARJETA DE CREDITO010 MAS TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRA011 COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA012 TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRA013 MAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PAIS014 INVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL015 INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAIS016 MAS OTRAS INVERSIONES LIQUIDAS017 MAS ENCAJE LEGAL A LIBERARSE018 TOTAL ACTIVOS LIQUIDOS019 PASIVOS INMEDIATOS020 PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICO021 MAS RESTO DE PASIVOS SEGUN VENCIMIENTO RESIDUAL022 CARGOS POR PAGAR


TIPO DE VINCULANTE

TABLA 20.0 TIPO DE RELACIÓN CON EMPRESAS COLIGADAS

Miembro del Consejo Comisario de Cuenta Representante Legal

TABLA 21.0 RENGLONES DE LA RAZÓN Y POSICIÓN DE LIQU IDEZ

ENCAJE LEGAL REQUERIDO POR EL BANCO CENTRALMAS INTERBANCARIOS NETOS

MAS RECUPERACIONES DE CREDITOS CARTERA "A" Y "B""

TARJETA DE CREDITO MAS TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRACOMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRAMAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PAISINVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAISMAS OTRAS INVERSIONES LIQUIDAS MAS ENCAJE LEGAL A LIBERARSE TOTAL ACTIVOS LIQUIDOS PASIVOS INMEDIATOS PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICO MAS RESTO DE PASIVOS SEGUN VENCIMIENTO RESIDUALCARGOS POR PAGAR


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TABLA 20.0 TIPO DE RELACIÓN CON EMPRESAS COLIGADAS

TABLA 21.0 RENGLONES DE LA RAZÓN Y POSICIÓN DE LIQU IDEZ

ENCAJE LEGAL REQUERIDO POR EL BANCO CENTRAL

MAS TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRA (NETO)

TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRA MAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PAIS

INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAIS

MAS RESTO DE PASIVOS SEGUN VENCIMIENTO RESIDUAL


023 OBLIGACIONES A LA VISTA024 OTROS PASIVOS025 MAS CONTINGENCIAS CALIFICADAS "D" Y "E""026 TOTAL PASIVOS INMEDIATOS027 RAZON DE LIQUIDEZ AJUSTADA 028 POSICION DE LIQUIDEZ AJUSTADA 029 LIQUIDEZ MINIMA REQUERIDA 030 SOBRANTE (+) FALTANTE ( � TABLA 22.0 PRUEBA ACIDA Y POSICION DE LIQUIDEZ ACI DA

001 EFECTIVO 002 MAS INTERBANCARIOS NETOS003 OTORGADOS 004 RECIBIDOS 005 MAS RECUPERACIONES DE CREDITOS006 CARTERA "A" Y "B"007 CARTERA "C" 008 TARJETA DE CREDITO009 MAS TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRA (NETO)010 COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA011 TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRA012 MAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PA?S013 INVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL014 INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PA?S015 MAS OTRAS INVERSIONES LIQUIDAS016 TOTAL ACTIVOS LIQUIDOS017 PASIVOS INMEDIATOS018 DEPOSITOS A LA VISTA Y DE AHORROS019 DEPOSITOS A LA VISTA020 DEPOSITOS DE AHORROS021 MAS RESTO DE PASIVOS SEGUN VENCIMIENTO RESIDUAL022 DEPOSITOS A PLAZO Y VALORES EN CIRCULACION023 CARGOS POR PAGAR Y OBLIGACIONES A LA VISTA024 OTROS PASIVOS025 MAS CONTINGENCIAS CALIFICADAS "D" Y "E"026 TOTAL PASIVOS INMEDIATOS027 PRUEBA ACIDA 028 POSICION DE LIQUIDEZ ACIDA


OBLIGACIONES A LA VISTA OTROS PASIVOS MAS CONTINGENCIAS CALIFICADAS "D" Y "E"" TOTAL PASIVOS INMEDIATOS RAZON DE LIQUIDEZ AJUSTADA POSICION DE LIQUIDEZ AJUSTADA LIQUIDEZ MINIMA REQUERIDA SOBRANTE (+) FALTANTE (-) LIQUIDEZ.

TABLA 22.0 PRUEBA ACIDA Y POSICION DE LIQUIDEZ ACI DA

MAS INTERBANCARIOS NETOS

MAS RECUPERACIONES DE CREDITOS CARTERA "A" Y "B"

TARJETA DE CREDITO TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRA (NETO)

COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRAMAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PA?SINVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PA?SMAS OTRAS INVERSIONES LIQUIDAS TOTAL ACTIVOS LIQUIDOS PASIVOS INMEDIATOS DEPOSITOS A LA VISTA Y DE AHORROS DEPOSITOS A LA VISTA DEPOSITOS DE AHORROS

DE PASIVOS SEGUN VENCIMIENTO RESIDUALDEPOSITOS A PLAZO Y VALORES EN CIRCULACION CARGOS POR PAGAR Y OBLIGACIONES A LA VISTA OTROS PASIVOS MAS CONTINGENCIAS CALIFICADAS "D" Y "E" TOTAL PASIVOS INMEDIATOS PRUEBA ACIDA POSICION DE LIQUIDEZ ACIDA


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TABLA 22.0 PRUEBA ACIDA Y POSICION DE LIQUIDEZ ACI DA

TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRA (NETO)

TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRA MAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PA?S

INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PA?S

DE PASIVOS SEGUN VENCIMIENTO RESIDUAL


� TABLA 23.0 BRECHA O GAP DE VENCIMIENTO

Renglón No.

001 DISPONIBILIDADES002 CARTERA DE CREDITOS003 INTERBANCARIOS OTORGADOS004 COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA005 CARTERA CLASIFICADA A 006 CARTERA CLASIFICADA C007 CARTERA CLASIFICADA D y E008 INVERSIONES009 VALORES A NEGOCIAR010 VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA011 VALORES MANTENIDOS HASTA SU VENCIMIENTO012 VALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA013 CUENTAS A 014 ACTIVOS FIJOS015 INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES016 OTROS ACTIVOS017 CONTINGENCIAS018 PROVISIONES POR ACTIVOS Y CONTINGENCIAS019 TOTAL DE ACTIVOS Y CONTINGENCIAS020 TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENCIAS PONDERADOS POR

PLAZO 021 PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS022 INTERBANCARIOS RECIBIDOS023 PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICO024 PORCION PERMANENTE DE DEPOSITOS DEL PUBLICO025 DEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO RESTRINGIDOS

(incluye reinversión de intereses y cargos por026 CARGOS POR PAGAR POR DEPÓSITOS Y VALORES EN

PODER DEL PÚBLICO027 FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS028 OBLIGACIONES FINANCIERA029 ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS (excluye

provisiones por contingencia)030 OTROS PASIVOS031 FONDOS EN 032 OBLIGACIONES SUBORDINADAS033 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL034 PATRIMONIO035 CONTINGENCIAS036 PROVISIONES POR CONTINGENCIAS


TABLA 23.0 BRECHA O GAP DE VENCIMIENTO

Descripción Renglón DISPONIBILIDADES CARTERA DE CREDITOS INTERBANCARIOS OTORGADOS COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTACARTERA CLASIFICADA A y B CARTERA CLASIFICADA C CARTERA CLASIFICADA D y E INVERSIONES VALORES A NEGOCIAR VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA VALORES MANTENIDOS HASTA SU VENCIMIENTOVALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA CUENTAS A RECIBIR ACTIVOS FIJOS INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES OTROS ACTIVOS CONTINGENCIAS PROVISIONES POR ACTIVOS Y CONTINGENCIASTOTAL DE ACTIVOS Y CONTINGENCIAS TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENCIAS PONDERADOS POR

PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS INTERBANCARIOS RECIBIDOS PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICOPORCION PERMANENTE DE DEPOSITOS DEL PUBLICODEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO RESTRINGIDOS (incluye reinversión de intereses y cargos por pagar) CARGOS POR PAGAR POR DEPÓSITOS Y VALORES EN PODER DEL PÚBLICO FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS OBLIGACIONES FINANCIERA ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS (excluye provisiones por contingencia) OTROS PASIVOS FONDOS EN ADMINISTRACION OBLIGACIONES SUBORDINADAS OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL PATRIMONIO CONTINGENCIAS PROVISIONES POR CONTINGENCIAS


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COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA

VALORES MANTENIDOS HASTA SU VENCIMIENTO

PROVISIONES POR ACTIVOS Y CONTINGENCIAS

TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENCIAS PONDERADOS POR

PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICO PORCION PERMANENTE DE DEPOSITOS DEL PUBLICO DEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO RESTRINGIDOS

CARGOS POR PAGAR POR DEPÓSITOS Y VALORES EN

ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS (excluye


037 TOTAL DE PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS038 TOTAL PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS

PONDERADOS POR PLAZO039 OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDA

� TABLA 24.0 VENCIMIENTOS DE ACTIVOS, PASIVOS Y CONTI NGENCIAS

Renglón No.

001 DISPONIBILIDADES002 CARTERA DE CREDITOS003 INTERBANCARIOS OTORGADOS004 COMPRA DE 005 CARTERA CLASIFICADA A y B006 CARTERA CLASIFICADA C007 CARTERA CLASIFICADA D y E008 INVERSIONES009 VALORES A NEGOCIAR010 VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA011 VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO012 VALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA013 CUENTAS A RECIBIR014 ACTIVOS FIJOS015 INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES016 OTROS ACTIVOS017 CONTINGENCIAS018 PROVISONES POR ACTIVOS Y CONTINGENCIAS019 TOTAL DE ACTIVOS Y CONTINGENCIAS020 TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENCIAS PONDERADOS POR

PLAZO 021 INTERBANCARIOS RECIBIDOS022 PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICO023 PORCION PERMANENTE DE DEPOSITOS DEL PUBLICO024 DEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO RESTRINGIDOS

(incluye reinversión de intereses y 025 CARGOS POR PAGAR POR DEPÓSITOS Y VALORES EN

PODER DEL PÚBLICO026 FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS027 OBLIGACIONES FINANCIERA028 ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS (excluye

provisiones por contingencia)029 OTROS PASIVOS


TOTAL DE PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIASTOTAL PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS PONDERADOS POR PLAZO OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDA

TABLA 24.0 VENCIMIENTOS DE ACTIVOS, PASIVOS Y CONTI NGENCIAS

Descripción Renglón DISPONIBILIDADES CARTERA DE CREDITOS INTERBANCARIOS OTORGADOS COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTACARTERA CLASIFICADA A y B CARTERA CLASIFICADA C CARTERA CLASIFICADA D y E INVERSIONES VALORES A NEGOCIAR VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTOVALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA CUENTAS A RECIBIR ACTIVOS FIJOS INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES OTROS ACTIVOS CONTINGENCIAS PROVISONES POR ACTIVOS Y CONTINGENCIASTOTAL DE ACTIVOS Y CONTINGENCIAS

ACTIVOS Y CONTINGENCIAS PONDERADOS POR

INTERBANCARIOS RECIBIDOS PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICOPORCION PERMANENTE DE DEPOSITOS DEL PUBLICODEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO RESTRINGIDOS (incluye reinversión de intereses y cargos por pagar) CARGOS POR PAGAR POR DEPÓSITOS Y VALORES EN PODER DEL PÚBLICO FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS OBLIGACIONES FINANCIERA ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS (excluye provisiones por contingencia) OTROS PASIVOS


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TOTAL DE PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS TOTAL PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS

OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDA

TABLA 24.0 VENCIMIENTOS DE ACTIVOS, PASIVOS Y CONTI NGENCIAS

TITULOS CON PACTO DE REVENTA

VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO

PROVISONES POR ACTIVOS Y CONTINGENCIAS

ACTIVOS Y CONTINGENCIAS PONDERADOS POR

PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICO PORCION PERMANENTE DE DEPOSITOS DEL PUBLICO DEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO RESTRINGIDOS


ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS (excluye


030 FONDOS EN031 OBLIGACIONES SUBORDINADAS032 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL033 PATRIMONIO034 CONTINGENCIAS035 PROVISIONES POR CONTINGENCIAS036 TOTAL DE PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS037 TOTAL PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS

PONDERADOS POR PLAZO038 OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDA


FONDOS EN ADMINISTRACION OBLIGACIONES SUBORDINADAS OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL PATRIMONIO CONTINGENCIAS PROVISIONES POR CONTINGENCIAS TOTAL DE PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIASTOTAL PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS PONDERADOS POR PLAZO OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDA


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TOTAL DE PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS TOTAL PASIVOS PATRIMONIO Y CONTINGENCIAS



� TABLA 25.0 FLUJO DE CAJA PROYECTADO

Renglón No. Descripción Renglón001 Intereses y comisiones a cobrar por créditos002 Otros ingresos financieros a cobrar003 Otros ingresos 004 Intereses a pagar por captaciones005 Intereses y comisiones a pagar por financiamientos006 Gastos generales y administrativos a pagar 007 Otros gastos operacionales a pagar008 Impuesto sobre la renta a pagar 009 Cobros010 Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de operación011 Inversiones a aperturar012 Inversiones a liquidar013 En el Banco Central de la República Dominicana014 En instituciones 015 Otras inversiones016 Créditos a otorgar017 Créditos a cobrar018 Créditos A y B 019 Créditos C020 Créditos D y E021 Adquisición de propiedad, muebles y equipos022 Producto de la venta de propiedad, muebles y equipos023 Producto de la venta de bienes recibidos en recuperación de créditos024 Efectivo neto provisto (a usar) en actividades de inversión025 Captaciones a recibir026 Captaciones a devolver027 Operaciones de fondos a tomar prestados028 Operaciones 029 Aportes de capital a recibir030 Dividendos a pagar y otros pagos a los accionistas031 Compra de divisas en efectivo032 Venta de divisas en efectivo033 Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de Financiamiento034 AUMENTO (DISMINUCION) NETO EN EL EFECTIVO035 EFECTIVO AL INICIO DEL PERIODO036 EFECTIVO PROYECTADO AL FINAL DEL PERIODO037 Ingresos Financieros por Inversiones038 Pérdida por Amortización de P


TABLA 25.0 FLUJO DE CAJA PROYECTADO

Descripción Renglón Intereses y comisiones a cobrar por créditos Otros ingresos financieros a cobrar Otros ingresos operacionales a cobrar Intereses a pagar por captaciones Intereses y comisiones a pagar por financiamientos Gastos generales y administrativos a pagar Otros gastos operacionales a pagar Impuesto sobre la renta a pagar Cobros (Pagos) diversos por actividades de operaciónEfectivo neto provisto (a usar) por las actividades de operaciónInversiones a aperturar Inversiones a liquidar En el Banco Central de la República Dominicana En instituciones financieras del país Otras inversiones Créditos a otorgar Créditos a cobrar Créditos A y B Créditos C Créditos D y E Adquisición de propiedad, muebles y equipos Producto de la venta de propiedad, muebles y equiposProducto de la venta de bienes recibidos en recuperación de créditosEfectivo neto provisto (a usar) en actividades de inversiónCaptaciones a recibir Captaciones a devolver Operaciones de fondos a tomar prestados Operaciones de fondos a pagar Aportes de capital a recibir Dividendos a pagar y otros pagos a los accionistas Compra de divisas en efectivo Venta de divisas en efectivo Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de FinanciamientoAUMENTO (DISMINUCION) NETO EN EL EFECTIVOEFECTIVO AL INICIO DEL PERIODO EFECTIVO PROYECTADO AL FINAL DEL PERIODOIngresos Financieros por Inversiones Pérdida por Amortización de Prima por Inversiones en Valores


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(Pagos) diversos por actividades de operación Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de operación

Producto de la venta de propiedad, muebles y equipos Producto de la venta de bienes recibidos en recuperación de créditos Efectivo neto provisto (a usar) en actividades de inversión

Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de Financiamiento AUMENTO (DISMINUCION) NETO EN EL EFECTIVO

EFECTIVO PROYECTADO AL FINAL DEL PERIODO

rima por Inversiones en Valores


� TABLA 26.0 PRUEBA DE

001 EFECTIVO 002 MENOS ENCAJE LEGAL REQUERIDO POR EL BANCO CENTRAL003 MAS INTERBANCARIOS NETOS004 OTORGADOS 005 RECIBIDOS 006 MAS RECUPERACIONES DE CREDITOS007 CARTERA "A" Y "B"008 TARJETA DE CREDITO009 MAS TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRA (NETO) 010 COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA011 TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRA012 MAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PAIS013 INVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL014 INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAIS015 MAS OTRAS INVERSIONES LIQUIDAS016 MAS ENCAJE LEGAL A LIBERARSE017 TOTAL ACTIVOS LIQUIDOS018 PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICO019 RETIROS CALCULADOS EN BASE A 100% PROBABILIDAD (4*DESV.

EST.) 020 RETIRO MAXIMO HISTORICO ULTIMOS 3 AÑOS021 MAS RESTO DE PASIVOS SEGUN VENCIMIENTO RESIDUAL022 CARGOS POR PAGAR023 OBLIGACIONES A LA VISTA024 OTROS PASIVOS025 MAS CONTINGENCIAS 026 TOTAL PASIVOS INMEDIATOS027 RAZON DE LIQUIDEZ AJUSTADA 028 POSICION DE LIQUIDEZ AJUSTADA029 SOBRANTE (+) FALTANTE ( � TABLA 27.0 RENGLONES DE LIQUIDEZ DIARIA

001 PASIVOS INMEDIATOS EN MONEDA NACIONAL ( DE 002 PASIVOS INMEDIATOS EN MONEDA NACIONAL ( DE 0 A 30 DIAS)003 PASIVOS TOTALES EN MONEDA NACIONAL004 ACTIVOS LÍQUIDOS MÍNIMOS REQUERIDOS DIARIOS005 EFECTIVO 006 MENOS ENCAJE LEGAL REQUERIDO POR EL BANCO CENTRAL007 MAS INTERBANCARIOS


TABLA 26.0 PRUEBA DE ESTRÉS TRIMESTRAL

MENOS ENCAJE LEGAL REQUERIDO POR EL BANCO CENTRALMAS INTERBANCARIOS NETOS

MAS RECUPERACIONES DE CREDITOS CARTERA "A" Y "B" TARJETA DE CREDITO MAS TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRA (NETO) COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRAMAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PAISINVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAISMAS OTRAS INVERSIONES LIQUIDAS MAS ENCAJE LEGAL A LIBERARSE TOTAL ACTIVOS LIQUIDOS PORCION VOLATIL DE DEPOSITOS DEL PUBLICO RETIROS CALCULADOS EN BASE A 100% PROBABILIDAD (4*DESV.

RETIRO MAXIMO HISTORICO ULTIMOS 3 AÑOS MAS RESTO DE PASIVOS SEGUN VENCIMIENTO RESIDUALCARGOS POR PAGAR OBLIGACIONES A LA VISTA OTROS PASIVOS MAS CONTINGENCIAS CALIFICADAS "C", "D" Y "E" TOTAL PASIVOS INMEDIATOS RAZON DE LIQUIDEZ AJUSTADA POSICION DE LIQUIDEZ AJUSTADA SOBRANTE (+) FALTANTE (-) LIQUIDEZ

TABLA 27.0 RENGLONES DE LIQUIDEZ DIARIA

PASIVOS INMEDIATOS EN MONEDA NACIONAL ( DE 0 A 15 DIAS)PASIVOS INMEDIATOS EN MONEDA NACIONAL ( DE 0 A 30 DIAS)PASIVOS TOTALES EN MONEDA NACIONAL ACTIVOS LÍQUIDOS MÍNIMOS REQUERIDOS DIARIOS

MENOS ENCAJE LEGAL REQUERIDO POR EL BANCO CENTRALMAS INTERBANCARIOS NETOS


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MENOS ENCAJE LEGAL REQUERIDO POR EL BANCO CENTRAL


TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRA MAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PAIS


RETIROS CALCULADOS EN BASE A 100% PROBABILIDAD (4*DESV.

MAS RESTO DE PASIVOS SEGUN VENCIMIENTO RESIDUAL

0 A 15 DIAS) PASIVOS INMEDIATOS EN MONEDA NACIONAL ( DE 0 A 30 DIAS)

MENOS ENCAJE LEGAL REQUERIDO POR EL BANCO CENTRAL


008 OTORGADOS 009 RECIBIDOS 010 MAS RECUPERACIONES DE CREDITOS011 CARTERA "A" Y "B""012 CARTERA "C"" 013 TARJETA DE CREDITO014 MAS TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRA (NETO)015 COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA016 TITULOS VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRA017 MAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PAIS018 INVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL019 INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAIS020 MAS OTRAS INVERSIONES LIQUIDAS021 MAS ENCAJE LEGAL A 022 TOTAL ACTIVOS LIQUIDOS023 SOBRANTE (+) FALTANTE ( � TABLA 28.0 FLUJO DE CAJA EJECUTADO

Renglón No. Descripción Renglón001 Intereses y comisiones a cobrados por créditos002 Otros ingresos financieros a cobrados003 Otros ingresos operacionales a cobrados004 Intereses pagados por captaciones005 Intereses y comisiones pagados por financiamientos006 Gastos generales y administrativos pagados 007 Otros gastos operacionales pagados008 Impuesto sobre la renta pagado 009 Cobros (Pagos) diversos por actividades de operación010 Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de operación011 Aumento de inversiones012 Disminución de inversiones 013 En el Banco Central de la República Dominicana014 En instituciones financieras del país015 Otras inversiones016 Créditos otorgados017 Créditos a cobrados018 Créditos A y B 019 Créditos C020 Créditos D y E021 Adquisición de propiedad, muebles y equipos022 Producto de la venta de propiedad,


MAS RECUPERACIONES DE CREDITOS CARTERA "A" Y "B""

TARJETA DE CREDITO MAS TITULOS CON PACTOS DE REVENTA / RECOMPRA (NETO)COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA

VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRAMAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PAISINVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL INVERSIONES EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAISMAS OTRAS INVERSIONES LIQUIDAS MAS ENCAJE LEGAL A LIBERARSE TOTAL ACTIVOS LIQUIDOS SOBRANTE (+) FALTANTE (-) LIQUIDEZ

TABLA 28.0 FLUJO DE CAJA EJECUTADO

Descripción Renglón Intereses y comisiones a cobrados por créditos Otros ingresos financieros a cobrados

ingresos operacionales a cobrados Intereses pagados por captaciones Intereses y comisiones pagados por financiamientos Gastos generales y administrativos pagados Otros gastos operacionales pagados Impuesto sobre la renta pagado Cobros (Pagos) diversos por actividades de operaciónEfectivo neto provisto (a usar) por las actividades de operaciónAumento de inversiones Disminución de inversiones En el Banco Central de la República Dominicana

instituciones financieras del país Otras inversiones Créditos otorgados Créditos a cobrados Créditos A y B Créditos C Créditos D y E Adquisición de propiedad, muebles y equipos Producto de la venta de propiedad, muebles y equipos


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VALORES VENDIDOS CON PACTO DE RECOMPRA MAS INVERSIONES EN EL B.C. & INST. FINANC. DEL PAIS


Cobros (Pagos) diversos por actividades de operación Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de operación

muebles y equipos


023 Producto de la venta de bienes recibidos en recuperación de créditos024 Efectivo neto provisto (a usar) en actividades de inversión025 Captaciones a recibidas026 Devolución de captaciones027 Operaciones de fondos a tomados a 028 Operaciones de fondos pagados029 Aportes de capital 030 Dividendos pagados y otros pagos a los accionistas031 Compra de divisas en efectivo032 Venta de divisas en efectivo033 Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de 034 AUMENTO (DISMINUCION) NETO EN EL EFECTIVO035 EFECTIVO AL INICIO DEL PERIODO036 EFECTIVO AL FINAL DEL PERIODO037 Ingresos Financieros por Inversiones038 Pérdida por Amortización de P

� TABLA 29.0 CONCILIACION ENTRE EL RESULTADO DEL EJERCICIO Y

EL EFECTIVO NETO PROVISTO (USADO) POR LAS ACTIVIDAD ES DE

OPERACIÓN

Renglón No. Descripción Renglón001 Resultado del ejercicio002 Provisiones constituidas:003 Cartera de créditos004 Inversiones005 Provisión para propiedad, muebles y equipos006 Bienes recibidos en recuperación de créditos007 Rendimientos por cobrar 008 Contingencias009 Otras provisiones010 Liberación de Provisiones:011 Cartera de créditos012 Inversiones013 Provisión 014 Bienes recibidos en recuperación de créditos015 Rendimientos por cobrar 016 Contingencias017 Otras provisiones


Producto de la venta de bienes recibidos en recuperación de créditosEfectivo neto provisto (a usar) en actividades de inversiónCaptaciones a recibidas Devolución de captaciones Operaciones de fondos a tomados a préstamo Operaciones de fondos pagados Aportes de capital Dividendos pagados y otros pagos a los accionistas Compra de divisas en efectivo Venta de divisas en efectivo Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de AUMENTO (DISMINUCION) NETO EN EL EFECTIVOEFECTIVO AL INICIO DEL PERIODO EFECTIVO AL FINAL DEL PERIODO Ingresos Financieros por Inversiones Pérdida por Amortización de Prima por Inversiones en Valores

CONCILIACION ENTRE EL RESULTADO DEL EJERCICIO Y


Descripción Renglón Resultado del ejercicio Provisiones constituidas: Cartera de créditos Inversiones rovisión para propiedad, muebles y equipos

Bienes recibidos en recuperación de créditos Rendimientos por cobrar Contingencias Otras provisiones Liberación de Provisiones: Cartera de créditos Inversiones Provisión para propiedad, muebles y equipos Bienes recibidos en recuperación de créditos Rendimientos por cobrar Contingencias Otras provisiones


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Producto de la venta de bienes recibidos en recuperación de créditos Efectivo neto provisto (a usar) en actividades de inversión

Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de Financiamiento AUMENTO (DISMINUCION) NETO EN EL EFECTIVO

rima por Inversiones en Valores

CONCILIACION ENTRE EL RESULTADO DEL EJERCICIO Y



018 Depreciaciones y amortizaciones019 Impuesto sobre la renta diferido, neto020 Pérdida en 021 Pérdida en venta de bienes recibidos en recuperación de créditos022 Total de ajustes023 Efectivo neto provisto por las actividades de operación024 Fluctuación de inversiones � TABLA 30.0 REPRECIOS DE ACTIVOS

INTERÉS

Renglón No. Descripción Renglón001 CARTERA DE CREDITOS002 CREDITOS COMERCIALES (VIGENTES)003 CRÉDITOS DE CONSUMO (VIGENTES)004 TARJETA DE CRÉDITO (VIGENTES)005 CRÉDITOS HIPOTECARIOS (VIGENTES)006 CRÉDITOS 007 CRÉDITOS VENCIDOS (31 a 90 días)008 INVERSIONES009 VALORES A NEGOCIAR010 VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA011 VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO012 VALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA013 TOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A

INTERÉS014 PLAZO DE REPRECIO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPO015 DURACIÓN DE LOS ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE

INTERÉS016 PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS017 CAPTACIONES DEL 018 DEPÓSITOS A PLAZO019 VALORES EN PODER DEL PÚBLICO020 FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS021 OBLIGACIONES SUBORDINADAS022 TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE

INTERÉS023 PLAZO DE REPRECIO024 DURACIÓN DE LOS PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE

INTERÉS025 VALOR EN RIESGO POR VARIACIONES EN LA TASA DE INTERES026 027 028

OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDATOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A TASA DE RENDIMIENTOS FUTUROS)TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN CARGOS POR INTERESES FUTUROS)


Depreciaciones y amortizaciones Impuesto sobre la renta diferido, neto Pérdida en venta de propiedad, muebles y equipos Pérdida en venta de bienes recibidos en recuperación de créditosTotal de ajustes Efectivo neto provisto por las actividades de operaciónFluctuación de inversiones

TABLA 30.0 REPRECIOS DE ACTIVOS Y PASIVOS SENSIBLES TASA

Descripción Renglón CARTERA DE CREDITOS CREDITOS COMERCIALES (VIGENTES) CRÉDITOS DE CONSUMO (VIGENTES) TARJETA DE CRÉDITO (VIGENTES) CRÉDITOS HIPOTECARIOS (VIGENTES) CRÉDITOS REESTRUCTURADOS CRÉDITOS VENCIDOS (31 a 90 días) INVERSIONES VALORES A NEGOCIAR VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO VALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA TOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE INTERÉS (INCLUYE RENDIMIENTOS FUTUROS) PLAZO DE REPRECIO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPODURACIÓN DE LOS ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE INTERÉS PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS CAPTACIONES DEL PÚBLICO DEPÓSITOS A PLAZO VALORES EN PODER DEL PÚBLICO FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE INTERÉS (INCLUYE CARGOS POR INTERESES FUTUROSPLAZO DE REPRECIO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPODURACIÓN DE LOS PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE INTERÉS VALOR EN RIESGO POR VARIACIONES EN LA TASA DE INTERESOTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDA TOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN RENDIMIENTOS FUTUROS) TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN CARGOS POR INTERESES FUTUROS)


Página 303 de 353

Pérdida en venta de bienes recibidos en recuperación de créditos

Efectivo neto provisto por las actividades de operación

Y PASIVOS SENSIBLES TASA

VARIACIONES EN LA TASA DE

PLAZO DE REPRECIO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPO DURACIÓN DE LOS ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE

TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE FUTUROS)

PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPO DURACIÓN DE LOS PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE

VALOR EN RIESGO POR VARIACIONES EN LA TASA DE INTERES

INTERÉS (SIN

TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN


� TABLA 31.0 POSICIÓN NETA EN MONEDA EXTRANJERA

Renglón No. Descripción Renglón001 DISPONIBILIDADES002 CARTERA DE CRÉDITOS003 INTERBANCARIOS OTORGADOS004 COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA005 CARTERA CLASIFICADA A y B006 CARTERA CLASIFICADA C007 CARTERA CLASIFICADA D y E008 INVERSIONES009 VALORES A NEGOCIAR010 VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA011 VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO012 VALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA013 CUENTAS A RECIBIR014 ACTIVOS FIJOS015 INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES016 OTROS ACTIVOS017 CONTINGENCIAS018 PROVISONES POR ACTIVOS Y CONTINGENCIAS (excluye

cuenta 129.01.2.07)019 TOTAL DE ACTIVOS Y CONTINGENCIAS 020 INTERBANCARIOS RECIBIDOS021 PORCION VOLATIL DE DEPÓSITOS DEL PÚBLICO022 PORCIÓN PERMANENTE DE DEPÓSITOS DEL PUBLICO023 DEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO RESTRINGIDOS

(incluye reinversión 024 CARGOS POR PAGAR POR DEPÓSITOS Y VALORES EN

PODER DEL PÚBLICO025 FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS026 OBLIGACIONES FINANCIERA027 ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS (excluye provisiones

por contingencia)028 ACREEDORES029 OTROS PASIVOS030 FONDOS EN ADMINISTRACION031 OBLIGACIONES SUBORDINADAS032 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL033 PATRIMONIO034 CONTINGENCIAS035 PROVISIONES POR CONTINGENCIAS036 TOTAL DE PASIVOS Y CONTINGENCIAS EN MONEDA


TABLA 31.0 POSICIÓN NETA EN MONEDA EXTRANJERA

Descripción Renglón DISPONIBILIDADES CARTERA DE CRÉDITOS INTERBANCARIOS OTORGADOS COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTACARTERA CLASIFICADA A y B CARTERA CLASIFICADA C CARTERA CLASIFICADA D y E INVERSIONES VALORES A NEGOCIAR VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTOVALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDACUENTAS A RECIBIR ACTIVOS FIJOS INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES OTROS ACTIVOS CONTINGENCIAS PROVISONES POR ACTIVOS Y CONTINGENCIAS (excluyecuenta 129.01.2.07) TOTAL DE ACTIVOS Y CONTINGENCIAS INTERBANCARIOS RECIBIDOS PORCION VOLATIL DE DEPÓSITOS DEL PÚBLICOPORCIÓN PERMANENTE DE DEPÓSITOS DEL PUBLICODEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO RESTRINGIDOS (incluye reinversión de intereses y cargos por pagar) CARGOS POR PAGAR POR DEPÓSITOS Y VALORES EN PODER DEL PÚBLICO FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS OBLIGACIONES FINANCIERA ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS (excluye provisiones por contingencia) ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS OTROS PASIVOS FONDOS EN ADMINISTRACION OBLIGACIONES SUBORDINADAS OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL PATRIMONIO CONTINGENCIAS PROVISIONES POR CONTINGENCIAS TOTAL DE PASIVOS Y CONTINGENCIAS EN MONEDA


Página 304 de 353

COMPRA DE TITULOS CON PACTO DE REVENTA

VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO VALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA

PROVISONES POR ACTIVOS Y CONTINGENCIAS (excluye

PORCION VOLATIL DE DEPÓSITOS DEL PÚBLICO PORCIÓN PERMANENTE DE DEPÓSITOS DEL PUBLICO DEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO RESTRINGIDOS


ACREEDORES Y PROVISIONES DIVERSOS (excluye provisiones

TOTAL DE PASIVOS Y CONTINGENCIAS EN MONEDA


EXTRANJERA037 POSICIÓN NETA038 VALOR EN REISGO POR VARIACIONES EN EL TIPO DE

CAMBIO 039 OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDA � TABLA 32.0 VENCIMIENTOS DE ACTIVOS Y PASIVOS SENSIB LES TASA INTERÉS

Renglón No. Descripción Renglón001 CARTERA DE CREDITOS002 CREDITOS COMERCIALES (VIGENTES)003 CRÉDITOS DE CONSUMO (VIGENTES)004 TARJETA DE CRÉDITO (VIGENTES)005 CRÉDITOS HIPOTECARIOS (VIGENTES)006 CRÉDITOS REESTRUCTURADOS007 CRÉDITOS VENCIDOS (31 a008 INVERSIONES009 VALORES A NEGOCIAR010 VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA011 VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO012 VALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA013 TOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE

INTERÉS014 PLAZO DE VENCIMIENTO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPO015 DURACIÓN DE LOS ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE

INTERÉS016 PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS017 CAPTACIONES DEL PÚBLICO018 DEPÓSITOS A PLAZO019 VALORES EN PODER DEL PÚBLICO020 FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS021 OBLIGACIONES SUBORDINADAS022 TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE

INTERÉS023 PLAZO DE VENCIMIENTO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPO024 DURACIÓN DE LOS PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE

INTERÉS025 VALOR EN RIESGO POR VARIACIONES EN LA TASA DE INTERES026 027 028

OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDATOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN RENDIMIENTOS FUTUROS)TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN CARGOS POR INTERESES

� TABLA 33.0 TIPOS DE FINANCIAMIENTOS

01 PRESTAMOS DE MAYOR DEUDOR02 PRESTAMOS DE MENOR DEUDOR


EXTRANJERA POSICIÓN NETA VALOR EN REISGO POR VARIACIONES EN EL TIPO DE CAMBIO OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDA

TABLA 32.0 VENCIMIENTOS DE ACTIVOS Y PASIVOS SENSIB LES TASA INTERÉS

Descripción Renglón CARTERA DE CREDITOS CREDITOS COMERCIALES (VIGENTES) CRÉDITOS DE CONSUMO (VIGENTES) TARJETA DE CRÉDITO (VIGENTES) CRÉDITOS HIPOTECARIOS (VIGENTES) CRÉDITOS REESTRUCTURADOS CRÉDITOS VENCIDOS (31 a 90 días) INVERSIONES VALORES A NEGOCIAR VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA VALORES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO VALORES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA TOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE INTERÉS PLAZO DE VENCIMIENTO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPODURACIÓN DE LOS ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE INTERÉS PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS CAPTACIONES DEL PÚBLICO DEPÓSITOS A PLAZO VALORES EN PODER DEL PÚBLICO

NANCIAMIENTOS OBTENIDOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE INTERÉS PLAZO DE VENCIMIENTO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPODURACIÓN DE LOS PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE INTERÉS VALOR EN RIESGO POR VARIACIONES EN LA TASA DE INTERES

OTROS VALORES EN INSTRUMENTOS DE DEUDA TOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN RENDIMIENTOS FUTUROS) TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN CARGOS POR INTERESES FUTUROS)

TABLA 33.0 TIPOS DE FINANCIAMIENTOS

PRESTAMOS DE MAYOR DEUDOR PRESTAMOS DE MENOR DEUDOR


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VALOR EN REISGO POR VARIACIONES EN EL TIPO DE


TABLA 32.0 VENCIMIENTOS DE ACTIVOS Y PASIVOS SENSIB LES TASA INTERÉS

TOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE

PLAZO DE VENCIMIENTO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPO DURACIÓN DE LOS ACTIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE

TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES EN LA TASA DE

PLAZO DE VENCIMIENTO PROMEDIO DE LA BANDA DE TIEMPO DURACIÓN DE LOS PASIVOS SENSIBLES A VARIACIONES TASA DE

VALOR EN RIESGO POR VARIACIONES EN LA TASA DE INTERES

TOTAL DE ACTIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN

TOTAL DE PASIVOS SENSIBLES A TASA DE INTERÉS (SIN CARGOS


03 PRESTAMOS DE CONSUMO04 TARJETA DE CREDITO05 PRESTAMO HIPOTECARIO06 CONTINGENCIA DE MAYOR DEUDOR07 CONTINGENCIA DE MENOR DEUDOR08 CONTINGENCIA DE CONSUMO09 CONTINGENCIA DE TARJETA10 INVERSIONES 11 DEPOSITOS EN OTRAS ENTIDADES � TABLA 34.0 POSICION EN LA EMPRESA

01 PRESIDENTE 02 VICEPRESIDENTE03 DIRECTOR 04 GERENTE 05 SUBGERENTE 06 EMPLEADO � TABLA 50.0 “TIPO DE DIVISAS”

RD Peso Dominicano US U. S. Dólar AR Peso Argentino BR Cruceiro Real BO Peso Boliviano DC Dólar Canadiense CO Peso Colombiano CL Peso Chileno MX Peso Mexicano PE Sol Peruano TT Dólar Trinidad UY Peso Uruguayo AN Florines De CurazaoDK Corona Danesa NO Corona Noruega LE Libra Esterlina CS Corona Sueca FR Franco Suizo YE Yen Japones AU Dólar Australiano DE D. E. G. KR Corea


PRESTAMOS DE CONSUMO TARJETA DE CREDITO PRESTAMO HIPOTECARIO CONTINGENCIA DE MAYOR DEUDOR CONTINGENCIA DE MENOR DEUDOR CONTINGENCIA DE CONSUMO CONTINGENCIA DE TARJETA

DEPOSITOS EN OTRAS ENTIDADES

TABLA 34.0 POSICION EN LA EMPRESA

VICEPRESIDENTE

TABLA 50.0 “TIPO DE DIVISAS”

Florines De Curazao


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TW Dólar Taiwan EU Euro OT Otra

� TABLA 51.0 “DESTINO DE VENTA DE DIVISA”

AC. Agente de CambioAAP Asociación de Ahorros y PréstamosARB Auto venta de las entidades (arbitraje)ARC Agentes de Remesas y CambioBA Bancos de Ahorros y CréditosBC. Banco Central BMS. Bancos Múltiples CAP. Repatriación de CapitalesCS Compañías de Seguros y Corredores de EI Envíos InternacionalesFAB Firmas de abogados, bufetes y abogadosGM Gastos Menores GOV. Gobierno (Empresas Públicas)LA Líneas aéreas MPA Manejadores de puertos y aeropuertosNAV Navieras (Estribadores, remolcadores, agentes de gestión

compran y venden US$)OEF. Otras Entidades FinancierasOT. Otros PBI. Pago de Bienes (Importaciones)PF Persona Física PIR Pagos Importaciones (REFIDOMSA)PSE Pago de Servicios Empresariales y Profesionales (Honorarios,

Consultorías) REG. Regalía SC Sector Construcción (constructoras que compran y venden US$)SDP. Servicio de Deuda Privada (Préstamo)SE Sector Energético (Distribuidoras y Generadoras)ST Servicios de TransporteTEL TelecomunicacionesTTI. Transferencia de TecnologíaTCI. Pago Tarjeta de Crédito InternacionalUTI. Remesas de Utilidades Bancos ExtranjerosRC Retorno de capital de inversión en valores extranjeros y otros activos

extranjeros RD Retorno de depósitos constituidos en el exterior


TABLA 51.0 “DESTINO DE VENTA DE DIVISA”

Agente de Cambio de Ahorros y Préstamos

Auto venta de las entidades (arbitraje) Agentes de Remesas y Cambio Bancos de Ahorros y Créditos

Repatriación de Capitales Compañías de Seguros y Corredores de Seguros Envíos Internacionales Firmas de abogados, bufetes y abogados

Gobierno (Empresas Públicas)

Manejadores de puertos y aeropuertos Navieras (Estribadores, remolcadores, agentes de gestión compran y venden US$) Otras Entidades Financieras

Pago de Bienes (Importaciones)

Pagos Importaciones (REFIDOMSA) Pago de Servicios Empresariales y Profesionales (Honorarios,

Sector Construcción (constructoras que compran y venden US$)Servicio de Deuda Privada (Préstamo) Sector Energético (Distribuidoras y Generadoras) Servicios de Transporte Telecomunicaciones

Tecnología Pago Tarjeta de Crédito Internacional Remesas de Utilidades Bancos Extranjeros: Retorno de capital de inversión en valores extranjeros y otros activos

Retorno de depósitos constituidos en el exterior


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Navieras (Estribadores, remolcadores, agentes de gestión naviera que

Pago de Servicios Empresariales y Profesionales (Honorarios,

Sector Construcción (constructoras que compran y venden US$)

Retorno de capital de inversión en valores extranjeros y otros activos


ID Intereses de depósitos constituidos en el exteriorIE Ingresos de entidades corresponsales en el exteriorRE Retorno de exportacionesODF Operaciones con derivados financieros (forwards, contratos a futuro,

opciones y swaps, entre otros) � TABLA 52.0 “FUENTE DE COMPRA DE DIVISA”

AC. Agente de CambioAAP Asociación de Ahorros y PréstamosARB Auto compra de las entidades (arbitraje)ARC Agentes de Remesas y CambioAU Aumento de capital y/o ventas de acciones de las entidades financierasBA Bancos de Ahorros y CréditosBC. Banco Central BM. Bancos Múltiples CF Comisiones y transferencias pagadas (remesas)CS Compañías de seguros y corredores de segurosDP. Desembolso (Préstamos)EF. Otras Entidades FinancierasEB. Exportaciones de BienesFAB Firmas de abogados, bufetes y abogadosGOV Gobierno (Empresas Públicas)IE. Inversión ExtranjeraLA Líneas aéreas MPA Manejadores de puertos y aeropuertosNAV Navieras (Estribadores, remolcadores, agentes de gestión naviera que

compran y venden US$)OT. Otros PF Persona Física RF. Remesas FamiliaresSC Sector Construcción (constructoras que compran y venden US$)SE Sector energético (Distribuidoras y Generadoras) ST Servicios de Transporte TEL TelecomunicacionesTU. Turismo ZF. Zonas Francas Bancos ExtranjerosRC Retorno de capital de inversión en valores extranjeros y otros activos

extranjeros RD Retorno de depósitos constituidos en el exteriorID Intereses de depósitos constituidos en el exteriorIE Ingresos de entidades


Intereses de depósitos constituidos en el exterior Ingresos de entidades corresponsales en el exterior Retorno de exportaciones Operaciones con derivados financieros (forwards, contratos a futuro, opciones y swaps, entre otros)

“FUENTE DE COMPRA DE DIVISA”

Agente de Cambio Asociación de Ahorros y Préstamos Auto compra de las entidades (arbitraje) Agentes de Remesas y Cambio Aumento de capital y/o ventas de acciones de las entidades financieras

Ahorros y Créditos

Comisiones y transferencias pagadas (remesas) Compañías de seguros y corredores de seguros Desembolso (Préstamos) Otras Entidades Financieras Exportaciones de Bienes Firmas de abogados, bufetes y abogados Gobierno (Empresas Públicas) Inversión Extranjera

Manejadores de puertos y aeropuertos Navieras (Estribadores, remolcadores, agentes de gestión naviera que compran y venden US$)

Remesas Familiares Sector Construcción (constructoras que compran y venden US$)Sector energético (Distribuidoras y Generadoras) Servicios de Transporte Telecomunicaciones

Bancos Extranjeros: Retorno de capital de inversión en valores extranjeros y otros activos

Retorno de depósitos constituidos en el exterior Intereses de depósitos constituidos en el exterior Ingresos de entidades corresponsales en el exterior


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Operaciones con derivados financieros (forwards, contratos a futuro,

Aumento de capital y/o ventas de acciones de las entidades financieras

Navieras (Estribadores, remolcadores, agentes de gestión naviera que

Sector Construcción (constructoras que compran y venden US$)

Retorno de capital de inversión en valores extranjeros y otros activos


RE Retorno de exportacionesODF Operaciones con derivados financieros (forwards, contratos a futuro,

opciones y swaps, entre otros)

� TABLA 53.0 “FORMA DE PAGO O CANJE”

EF. Efectivo CK. Cheque CV. Cheque Viajero TX. Transferencia BancariaND. Nota de Débito NC. Nota de Crédito TC. Tarjeta de CréditoTD. Tarjeta de Débito � TABLA 54.0 “PROPÓSITOS (Ó CONCEPTOS)”

CÓDIGODESCRIPCIONAL Alimentación VI Vivienda ME Medicina CO Colegio CV Compra de ViviendaIN Inversiones de NegociosPS Pago de ServiciosOT Otros � TABLA 55.0 “IF01-1-

1. Depósitos 2. Apertura instrumento financiero3. Transferencia enviada4. Transferencia recibida5. Venta de divisas 6. Compra de divisas 7. Venta cheque de viajeros8. Pago préstamos


Retorno de exportaciones Operaciones con derivados financieros (forwards, contratos a futuro, opciones y swaps, entre otros)

TABLA 53.0 “FORMA DE PAGO O CANJE”

Transferencia Bancaria

Tarjeta de Crédito Débito

TABLA 54.0 “PROPÓSITOS (Ó CONCEPTOS)”

DESCRIPCION

Compra de Vivienda Inversiones de Negocios Pago de Servicios

-TIPO DE OPERACIÓN”

Apertura instrumento financiero Transferencia enviada Transferencia recibida

Venta cheque de viajeros


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Operaciones con derivados financieros (forwards, contratos a futuro,


9. Compra cheque de administración10. Otro 11. Canje Divisas 12. Retiros 13. Carta de créditos 14. Tarjetas de créditos 15. Tarjetas de créditos no vinculada a nómina de empleados16. Tarjetas pre-pagadas17. Pagos a través de internet18. Giros 19. Money order 20. Remesas Recibidas 21. Remesas Enviadas 22. Cancelación de Instrumento Financiero23. Débito a Cuenta 24. Crédito a Cuenta 25. Compra de Cheque ó Money order pre26. Pago de Tarjeta de Créditos 27. No tuvo operaciones

� TABLA 56.0 “IF01-2-

A Activa I Inactiva G En garantía E Embargada R Restringida C Cerrada � TABLA 57.0 “IF01-3-

AH Ahorros CO Corrientes DP Depósitos a PlazoPR Préstamos CC Cartas de CréditoOT Otras � TABLA 58.0 “IF02-1-

1 Certificados de participación del Banco Central


Compra cheque de administración

Tarjetas de créditos no vinculada a nómina de empleados

pagadas Pagos a través de internet

Cancelación de Instrumento Financiero

Compra de Cheque ó Money order pre-numerados Pago de Tarjeta de Créditos No tuvo operaciones

-ESTATUS DE LA CUENTA”

-TIPO DE CUENTA AFECTADA”

Depósitos a Plazo

Cartas de Crédito

-TIPO DE CUENTA”

Certificados de participación del Banco Central


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2 Certificados de participación especiales del Banco Central (para Entidades en Liquidación)

3 Otros instrumentos del Banco Central4 Compra de cartera con pacto de reventa5 Cédulas hipotecaria6 Contratos de participación7 Fomento hipotecas aseguradas8 Bonos 9 Acciones comunes10 Acciones preferidas11 Depósitos a plazo12 Cuentas de ahorro13 Cuenta corriente 14 Certificados financieros15 Certificados para depósitos asegurados16 Certificados de descuentos17 Cupones 18 Papeles comerciales19 Otros títulos 20 Cajas de seguridad21 Préstamos 22 Canje de divisas 23 Remesas 24 Tarjeta de crédito25 Contrato de participación en hipotecas aseguradas 26 Certificados de inversión 27 Depósitos a plazo en moneda extranjera � TABLA 59.0 “CA-1 -

CC Cuenta CorrienteAP Cuenta de ahorro en moneda nacionalAX Cuenta de ahorro en moneda extranjeraDP Depósito a plazo en moneda nacionalDX Depósito a plazo en moneda CF Certificado financieroCP Contrato de participación en hipoteca aseguradasCH Cedula hipotecariaBO Bono CI Certificado de inversiónOV Otros valores en circulación


Certificados de participación especiales del Banco Central (para Entidades en

Otros instrumentos del Banco Central Compra de cartera con pacto de reventa Cédulas hipotecaria

tos de participación Fomento hipotecas aseguradas

Acciones comunes Acciones preferidas Depósitos a plazo Cuentas de ahorro

Certificados financieros Certificados para depósitos asegurados Certificados de descuentos

Papeles comerciales

Cajas de seguridad

Tarjeta de crédito Contrato de participación en hipotecas aseguradas Certificados de inversión Depósitos a plazo en moneda extranjera

TIPO INSTRUMENTOS DE CAPTACIÓN”

Cuenta Corriente Cuenta de ahorro en moneda nacional Cuenta de ahorro en moneda extranjera Depósito a plazo en moneda nacional Depósito a plazo en moneda extranjera Certificado financiero Contrato de participación en hipoteca aseguradas Cedula hipotecaria

Certificado de inversión Otros valores en circulación


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Certificados de participación especiales del Banco Central (para Entidades en

Contrato de participación en hipotecas aseguradas Certificados de inversión

APTACIÓN”


� TABLA 60.0 “CA-2 -ESTATUS DEL INSTRUMENTO DE C

V Vigente C Cancelado R Renovado N Nulo I Inactivo E Embargado F Fallecido � TABLA 61.0 “MEDIO DE PAGO”

CK Cheque EF Efectivo EC Efectivo y ChequeND Nota de Debito TX Transferencia Bancaria

TABLA 62.0 “ESTADOS AUDITADOS”

1 Entidad 2 Resumen de las principales políticas de contabilidad3 Cambios en las políticas contables4 Efectivo y equivalentes de efectivo5 Inversiones en valores6 Cartera de créditos7 Provisiones para activos riesgosos8 Inversiones en acciones9 Rendimientos por 10 Información del valor de mercado11 Propiedad muebles y equipos12 Otros activos 13 Saldos en moneda extranjera14 Riesgo de tasa de interés15 Riesgo de liquidez16 Operaciones con partes vinculadas17 Límites legales y relaciones 18 Depósitos y valores en circulación19 Fondos tomados a préstamos20 Otras obligaciones por pagar21 Otros pasivos


ESTATUS DEL INSTRUMENTO DE C APTACIÓN”

.0 “MEDIO DE PAGO”

Efectivo y Cheque

Transferencia Bancaria TABLA 62.0 “ESTADOS AUDITADOS”

de las principales políticas de contabilidad Cambios en las políticas contables Efectivo y equivalentes de efectivo Inversiones en valores Cartera de créditos Provisiones para activos riesgosos Inversiones en acciones Rendimientos por cobrar Información del valor de mercado Propiedad muebles y equipos

Saldos en moneda extranjera Riesgo de tasa de interés Riesgo de liquidez Operaciones con partes vinculadas Límites legales y relaciones técnicas Depósitos y valores en circulación Fondos tomados a préstamos Otras obligaciones por pagar


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APTACIÓN”


22 Impuesto sobre la renta23 Patrimonio 24 Compromisos y contingencias25 Ingresos (gastos) no operacionales26 Ingresos (gastos) extraordinarios27 Fondo de pensiones y jubilaciones28 Transacciones no monetarias29 Cuentas de orden (administración de fondos)30 Hechos posteriores al cierre31 Otras revelaciones32 Otras notas � TABLA 63.0 “DEPÒSITOS Y VALORES DEL

SECUENCIA INSTRUMENTO10 Depósitos a la vista20 Cantidad de depositantes30 Monto 40 Participación:50 Persona física60 Persona jurídica70 Valor / Total instrumento (%)80 Valor / Total captaciones (%)90 100 Depósitos de110 Cantidad de depositantes120 Monto 130 Participación:140 Persona física150 Persona jurídica160 Valor / Total instrumento (%)170 Valor / Total captaciones (%)180 190 Depósitos a plazo200 Cantidad de depositantes210 Monto 220 Participación:230 Persona física240 Persona jurídica250 Valor / Total instrumento (%)260 Valor / Total captaciones (%)270 280 Depósitos en moneda extranjera


Impuesto sobre la renta

Compromisos y contingencias Ingresos (gastos) no operacionales

(gastos) extraordinarios Fondo de pensiones y jubilaciones Transacciones no monetarias Cuentas de orden (administración de fondos) Hechos posteriores al cierre Otras revelaciones

TABLA 63.0 “DEPÒSITOS Y VALORES DEL PÙBLICO”

INSTRUMENTO Depósitos a la vista Cantidad de depositantes

Participación: Persona física Persona jurídica Valor / Total instrumento (%) Valor / Total captaciones (%)

Depósitos de ahorro Cantidad de depositantes


Depósitos a plazo Cantidad de depositantes


Depósitos en moneda extranjera


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290 Cantidad de depositantes300 Monto 310 Participación:320 Persona física330 Persona jurídica340 Valor / Total instrumento (%)350 Valor / Total captaciones (%)360 370 Valores en poder del público380 Cantidad de depositantes390 Monto 400 Participación:410 Persona física420 Persona jurídica430 Valor / Total instrumento (%)440 Valor / Total captaciones (%)450 460 Total captaciones � TABLA 64.0 “ESTATUS DE RECLAMACIONES”

PR Reclamación en procesoTR Reclamación terminada � TABLA 65.0 “TIPO DE PRODUCTO”

TC Tarjeta de CC Cuenta corrienteCA Cuenta de ahorrosCI Certificado de inversiónPC Préstamo comercialPP Préstamo consumoPH Préstamo HipotecarioTP Tarjeta PrepagoTO Tarjeta de crédito corporativaOT Otros

� TABLA 66.0 “NÚMERO DE LAS

NÚMERO NOMBRE


Cantidad de depositantes


Valores en poder del público Cantidad de depositantes


Total captaciones

TABLA 64.0 “ESTATUS DE RECLAMACIONES”

Reclamación en proceso Reclamación terminada

TABLA 65.0 “TIPO DE PRODUCTO”

Tarjeta de crédito personal Cuenta corriente Cuenta de ahorros Certificado de inversión Préstamo comercial Préstamo consumo Préstamo Hipotecario Tarjeta Prepago Tarjeta de crédito corporativa

TABLA 66.0 “NÚMERO DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS”

NOMBRE


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ENTIDADES FINANCIERAS”


0 CAJA

1 BANCO DE RESERVAS DE LA REPUBLICA DOMINICANADE SERVIC

2 THE BANK OF NOVA SCOTIA4 CITIBANK, N.A.5 BANCO POPULAR DOMINICANO, C. POR A.6 BANCO METROPOLITANO, S.A.7 BANCO DOMINICANO DEL 8 BANCO DE LOS TRABAJADORES DE LA REPUBLICA DOMINICANA11 BANCO REGIONAL DOMINICANO, S.A.12 BANCO UNIVERSAL, S.A.13 BANCO FIDUCIARIO, S.A.14 BANCO M15 BANCO DOMINICO HISPANO, S.A.16 BANCO BHD, S.A. 17 BANCO CORPORATIVO INTERNACIONAL, S. A.18 BANCO PANAMERICANO19 BANCO LATINOAMERICANO, S.A.20 BANCO INTERCONTINENTAL, S.A.21 BANCO DEL EXTERIOR DOMINICANO, S.A.23 BANCO OSAKA, S.A.24 BANCO GLOBAL, S.A.25 BANCO CIBAO, S.A.26 BANCO DE SANTO DOMINGO, S.A.30 BANCO DE DESARROLLO DOMINICANO, S.A.32 BANCO INDUSTRIAL DE DESARROLLO E INVERSION, S.A.38 BANCO DE DESARROLLO FINADE, S.A.39 BANCO DE DESARROLLO LA MONEDA, S.A.41 BANCO DE DESARROLLO FINANCIERO42 BANCO DE DESARROLLO Y LA PRODUCCION, S.A.43 BANCO DE DESARROLLO Y CAPITALIZACION44 BANCO CONTINENTAL DE DESARROLLO, S.A.47 BANCO ATLANTICO DE AHORRO Y CREDITO, S.A.48 BANCO DE AHORRO Y CREDITO BANCOTUI, S. 49 BANCO DE DESARROLLO CORPORATIVO, S.A.50 BANCO DE DESARROLLO NORDESTE, S.A.51 BANCO DE DESARROLLO UNIFICADO, S.A.52 BANCO DE DESARROLLO INTERCONTINENTAL, S.A.53 BANCO DE DESARROLLO DEL ESTE, S.A.54 BANCO DE DESARROLLO FININSA, S.A.55 BANCO DE DESARROLLO CREDIAMERICA, S.A.57 BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO, S.A.58 BANCO DE DESARROLLO CREDIBANCA, S.A.


BANCO DE RESERVAS DE LA REPUBLICA DOMINICANADE SERVIC THE BANK OF NOVA SCOTIA

ANK, N.A. BANCO POPULAR DOMINICANO, C. POR A. BANCO METROPOLITANO, S.A. BANCO DOMINICANO DEL PROGRESO, S.A.-BANCO MULTIPLEBANCO DE LOS TRABAJADORES DE LA REPUBLICA DOMINICANABANCO REGIONAL DOMINICANO, S.A. BANCO UNIVERSAL, S.A. BANCO FIDUCIARIO, S.A. BANCO MﾙLTIPLE REPUBLIC BANK. (DR), S.A. BANCO DOMINICO HISPANO, S.A. BANCO BHD, S.A. -BANCO MULTIPLE BANCO CORPORATIVO INTERNACIONAL, S. A. BANCO PANAMERICANO BANCO LATINOAMERICANO, S.A. BANCO INTERCONTINENTAL, S.A. BANCO DEL EXTERIOR DOMINICANO, S.A. BANCO OSAKA, S.A. BANCO GLOBAL, S.A. BANCO CIBAO, S.A. BANCO DE SANTO DOMINGO, S.A. BANCO DE DESARROLLO DOMINICANO, S.A. BANCO INDUSTRIAL DE DESARROLLO E INVERSION, S.A.BANCO DE DESARROLLO FINADE, S.A. BANCO DE DESARROLLO LA MONEDA, S.A. BANCO DE DESARROLLO FINANCIERO DEL CARIBE, C. POR A.BANCO DE DESARROLLO Y LA PRODUCCION, S.A.BANCO DE DESARROLLO Y CAPITALIZACION-DEFISA, S.A.BANCO CONTINENTAL DE DESARROLLO, S.A. BANCO ATLANTICO DE AHORRO Y CREDITO, S.A.BANCO DE AHORRO Y CREDITO BANCOTUI, S. BANCO DE DESARROLLO CORPORATIVO, S.A. BANCO DE DESARROLLO NORDESTE, S.A. BANCO DE DESARROLLO UNIFICADO, S.A. BANCO DE DESARROLLO INTERCONTINENTAL, S.A.BANCO DE DESARROLLO DEL ESTE, S.A. BANCO DE DESARROLLO FININSA, S.A. BANCO DE DESARROLLO CREDIAMERICA, S.A.BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO, S.A.BANCO DE DESARROLLO CREDIBANCA, S.A.


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BANCO DE RESERVAS DE LA REPUBLICA DOMINICANA-BANCO

BANCO MULTIPLE BANCO DE LOS TRABAJADORES DE LA REPUBLICA DOMINICANA

BANCO INDUSTRIAL DE DESARROLLO E INVERSION, S.A.

DEL CARIBE, C. POR A. BANCO DE DESARROLLO Y LA PRODUCCION, S.A.

DEFISA, S.A.

BANCO ATLANTICO DE AHORRO Y CREDITO, S.A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO BANCOTUI, S. A.

BANCO DE DESARROLLO INTERCONTINENTAL, S.A.

BANCO DE DESARROLLO CREDIAMERICA, S.A. BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO, S.A.


59 BANCO DE DESARROLLO PERAVIA, S.A.60 BANCO DE AHORRO Y CREDITO ADOPEM, S.A..61 BANCO DE DESARROLLO Y FOMENTO EMPRESARIAL, S.A.62 BANCO DE DESARROLLO PANAMERICANO, S.A.65 BANCO DE DESARROLLO DEL ARROZ, S.A.67 BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO NORCENTRAL, S.A.69 BANCO HIPOTECARIO MIRAMAR, S.A.71 BANCO HIPOTECARIO CORPORATIVO, S.A.73 BANCO NACIONAL DE LA CONSTRUCCION, S.A74 BANCO INMOBILIARIO DOMINICANO, S.A.75 BANCO HIPOTECARIO UNIVERSAL, S.A.81 BANCO HIPOTECARIO PANAMERICANO, S.A.82 BANCO HIPOTECARIO CIBAO, S.A.88 FINANCIERA PRESECA, S.A.89 FINANCIERA PRESISA, S.A.90 COMPA･94 FINANCIERA CREDINSA, S.A95 FINANCIADORA GARCIA, S.A.96 FINANCIERA BONAOP, S.A.102 PRESTAMOS DEL ORIENTE, S.A.103 FINANCIERA ANTILLANA, S.A.105 DOMINICANA DE INVERSIONES Y PRESTAMOS, S.A.106 FINANCIERA MONETARIA, S.A.107 COMPA･108 FINANCIERA GRUFICONSA, S.A.109 INVERSIONES Y NEGOCIOS, S.A.110 CORPORACION DE CREDITO RONA, S. A.114 INVERSIONES Y FACILIDADES, C. POR A.115 FINANCIERA DE ORO, S.A.117 FINANCIERA DE DESARROLLO URBANO, S.A.119 INVERSIONES ALIADAS, C. POR A.122 OPERACIONES EMPRESARIALES, S.A.124 FINANCIERA INVERSIONES M & R, C. POR A.125 FINANCIERA CENTRAL DEL CIBAO, S.A.129 FINANCIAMIENTOS Y PRESTAMOS, S.A.130 INTERCAMBIO MONETARIO, S.A.131 FINANCIMIENTOS RAPIDOS 132 BANCAMATIC CIBAO, S.A.133 ORGANIZACION PARA LA INVERSION, S.A.134 FINANCIERA INVERSIONES CREDICAR, S.A.135 CENTRO FINANCIERO JOSTON, S.A.136 INVERSIONES FINANCIERAS, S.A.138 CENTRAL FINANCIERA DE INVERSIONES, S.A.


BANCO DE DESARROLLO PERAVIA, S.A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO ADOPEM, S.A..BANCO DE DESARROLLO Y FOMENTO EMPRESARIAL, S.A.BANCO DE DESARROLLO PANAMERICANO, S.A.BANCO DE DESARROLLO DEL ARROZ, S.A. BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO NORCENTRAL, S.A.BANCO HIPOTECARIO MIRAMAR, S.A. BANCO HIPOTECARIO CORPORATIVO, S.A. BANCO NACIONAL DE LA CONSTRUCCION, S.ABANCO INMOBILIARIO DOMINICANO, S.A. BANCO HIPOTECARIO UNIVERSAL, S.A. BANCO HIPOTECARIO PANAMERICANO, S.A. BANCO HIPOTECARIO CIBAO, S.A. FINANCIERA PRESECA, S.A. FINANCIERA PRESISA, S.A.

･IA DE CREDITOS, S.A. FINANCIERA CREDINSA, S.A FINANCIADORA GARCIA, S.A. FINANCIERA BONAOP, S.A. PRESTAMOS DEL ORIENTE, S.A. FINANCIERA ANTILLANA, S.A. DOMINICANA DE INVERSIONES Y PRESTAMOS, S.A.FINANCIERA MONETARIA, S.A.

･IA FINANCIERA INTERNACIONAL, S.A.FINANCIERA GRUFICONSA, S.A. INVERSIONES Y NEGOCIOS, S.A. CORPORACION DE CREDITO RONA, S. A. INVERSIONES Y FACILIDADES, C. POR A. FINANCIERA DE ORO, S.A. FINANCIERA DE DESARROLLO URBANO, S.A. INVERSIONES ALIADAS, C. POR A. OPERACIONES EMPRESARIALES, S.A. FINANCIERA INVERSIONES M & R, C. POR A. FINANCIERA CENTRAL DEL CIBAO, S.A. FINANCIAMIENTOS Y PRESTAMOS, S.A. INTERCAMBIO MONETARIO, S.A. FINANCIMIENTOS RAPIDOS MERCANTILES, S.A.BANCAMATIC CIBAO, S.A. ORGANIZACION PARA LA INVERSION, S.A. FINANCIERA INVERSIONES CREDICAR, S.A. CENTRO FINANCIERO JOSTON, S.A. INVERSIONES FINANCIERAS, S.A. CENTRAL FINANCIERA DE INVERSIONES, S.A.


Página 316 de 353

BANCO DE AHORRO Y CREDITO ADOPEM, S.A.. BANCO DE DESARROLLO Y FOMENTO EMPRESARIAL, S.A. BANCO DE DESARROLLO PANAMERICANO, S.A.

BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO NORCENTRAL, S.A.

BANCO NACIONAL DE LA CONSTRUCCION, S.A.

DOMINICANA DE INVERSIONES Y PRESTAMOS, S.A.

INTERNACIONAL, S.A.

MERCANTILES, S.A.


139 INVERSIONES Y FINANCIAMIENTOS BIENES RAICES, S.A.143 CORPORACION DE CREDITO OFICORP, S. A.144 FINANCIERA CREDICORP, S.A.145 FINANCIERA HM, S.A.147 FIANZAS E INVERSIONES, S.A.150 PRESTAMOS Y DESCUENTOS DE DESARROLLO, S.A.152 GRUPO HIPOTECARIO 153 FINANCIERA NACIONAL DE CREDITOS, S.A.155 FINANCIERA RAFAEL MORONTA, C. POR A.156 TITULO VALOR DOMINICANO, S.A.159 FINANCIERA CREDINVEST, S.A.160 FINANCIERA HOLANDESA, S.A.162 FINANCIERA HIPOTECAS Y PAGARES, C. POR A.163 FINANCIERA ROYAL DOMINICANA, S.A.166 FINANCIERA INVERSIONES INTEGRADAS, S.A.167 FINANCIERA GIGANTE DE INVERSIONES Y PRESTAMOS, C. POR A.170 FINANCIERA DE INVERSIONES EMPRESARIALES, S.A.174 PENINSULAR DE CREDITOS, S.A.175 FINAMAR, S.A.176 FINANCIAMIENTOS INDUSTRIALES, S.A.177 G.V. INVERBANCA DE CREDITOS, S.A.179 FIMELLA, C. POR A.180 FINANCIERA EL EFECTIVO, C. POR A.181 FINANCIERA HIPOTECAS Y SERVICIOS NACIONALES, S.A.182 CREDIESTUDIO, S.A.183 CENTRO CREDITOS, S.A.184 FIMOTORS, C. POR A.185 FINANCIERA NABISA, S.A.186 FINANCIERA AVANCE, S.A.191 FINANCIERA MERCABANC, C. POR A.192 FINABAN, S.A.193 FIMOTORS CIBAO, C. POR A.199 PRESTAMOS, INVERSIONES Y CAMBIO, C.POR A.200 FINANCIERA LA MODERNA, S.A.201 FINANCIERA SUMA, S.A.202 CREDITOS, HIPOTECAS Y TRANSPORTES, S.A.204 ESTRELLA MOTORS, S.A.205 FINANCIERA MOMA TRAVEL, S.A.207 UNION DE CREDITOS, S.A.208 SOCIEDAD FINANCIERA DUHAL, S.A.210 FINANCIERA DE CREDITOS E INVERSIONES211 FINANCIERA 216 PROMOTORA DE VALORES Y CONSTRUCCIONES, S.A.


INVERSIONES Y FINANCIAMIENTOS BIENES RAICES, S.A.CORPORACION DE CREDITO OFICORP, S. A. FINANCIERA CREDICORP, S.A. FINANCIERA HM, S.A. FIANZAS E INVERSIONES, S.A. PRESTAMOS Y DESCUENTOS DE DESARROLLO, S.A.GRUPO HIPOTECARIO REVENSA, S.A. FINANCIERA NACIONAL DE CREDITOS, S.A. FINANCIERA RAFAEL MORONTA, C. POR A. TITULO VALOR DOMINICANO, S.A. FINANCIERA CREDINVEST, S.A. FINANCIERA HOLANDESA, S.A. FINANCIERA HIPOTECAS Y PAGARES, C. POR A.FINANCIERA ROYAL DOMINICANA, S.A. FINANCIERA INVERSIONES INTEGRADAS, S.A. FINANCIERA GIGANTE DE INVERSIONES Y PRESTAMOS, C. POR A.FINANCIERA DE INVERSIONES EMPRESARIALES, S.A.PENINSULAR DE CREDITOS, S.A. FINAMAR, S.A. FINANCIAMIENTOS INDUSTRIALES, S.A. G.V. INVERBANCA DE CREDITOS, S.A. FIMELLA, C. POR A. FINANCIERA EL EFECTIVO, C. POR A. FINANCIERA HIPOTECAS Y SERVICIOS NACIONALES, S.A.CREDIESTUDIO, S.A. CENTRO CREDITOS, S.A. FIMOTORS, C. POR A. FINANCIERA NABISA, S.A. FINANCIERA AVANCE, S.A. FINANCIERA MERCABANC, C. POR A. FINABAN, S.A. FIMOTORS CIBAO, C. POR A. PRESTAMOS, INVERSIONES Y CAMBIO, C.POR A.FINANCIERA LA MODERNA, S.A. FINANCIERA SUMA, S.A. CREDITOS, HIPOTECAS Y TRANSPORTES, S.A. ESTRELLA MOTORS, S.A. FINANCIERA MOMA TRAVEL, S.A. UNION DE CREDITOS, S.A. SOCIEDAD FINANCIERA DUHAL, S.A. FINANCIERA DE CREDITOS E INVERSIONES FINANCIERA PROMOCIONES NACIONALES, S.A.PROMOTORA DE VALORES Y CONSTRUCCIONES, S.A.


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INVERSIONES Y FINANCIAMIENTOS BIENES RAICES, S.A.

PRESTAMOS Y DESCUENTOS DE DESARROLLO, S.A.

FINANCIERA HIPOTECAS Y PAGARES, C. POR A.

FINANCIERA GIGANTE DE INVERSIONES Y PRESTAMOS, C. POR A. FINANCIERA DE INVERSIONES EMPRESARIALES, S.A.

FINANCIERA HIPOTECAS Y SERVICIOS NACIONALES, S.A.

PRESTAMOS, INVERSIONES Y CAMBIO, C.POR A.

PROMOCIONES NACIONALES, S.A. PROMOTORA DE VALORES Y CONSTRUCCIONES, S.A.


217 INTERNACIONAL DOMINICANA, S.A.220 FINANCIERA CEFINASA, S.A.223 INMOBILIARIA CONSTANZA, C. POR A.224 CENTRO DE FINANCIAMIENTOS, S.A.225 FINANCIERA CONTINENTAL, S.A.230 INMOBILIRIA DE INVERSIONES NACIONALES, S.A.233 FINANCIERA GRUPO 10, S.A.234 FINANCIADORA EMPRESARIAL DEL CIBAO, S.A.236 GRUPO FINANCIERO INTERNACIONAL, S.A.237 FINACIADORA GENERAL, C. POR A.239 CORPORACION DE CREDITO LA AMERICANA DE240 FINANCIERA PRODESA, S.A.243 ASOCIADA DE PRESTAMOS, C. POR A.244 INVERSIONES MOCANAS, S.A.246 FINANCIERA ORIENTAL, S.A.247 FINANCIAMIENTOS Y DESCUENTOS, C. POR A.251 FINANCIERA BC & C, C. POR A.252 PROMOCIONES & 253 FINANCIERA E INVERSIONES REYNOSO Y ORTIZ, S.A.254 PRESTAMOS HIPOTECARIOS NORDESTE, S.A.255 JOEL & ASOCIADOS, S.A.256 FINANCIERA PERALTA & ASOCIADOS, C. POR A.257 INVERSIONES MERCANTILES, S.A.258 FINANCIERA NACIONAL DE 260 CREDIBANCA, S.A.261 CONSORCIO DE CAPITALES INDUSTRIALES, S.A.262 FINANCIERA ADCASA, S.A.263 CENTRO FINANCIERO EMPCI, S.A.264 FINANCIERA DE INVERSIONES, S.A.265 FIQUI, C. POR A.266 MULTICREDITO, S.A.267 FINANCIERA

268 FINANCIERA DE INVERSIONES Y PRESTAMOS NACIONALES M & L, S.A.

269 FINANCIERA DE CREDITOS UNIDOS, S.A.270 FINANCIERA AGRICOLA HIPOTECARIA VALDEZ LUCIANO, S.A.271 MUNDIAL DE BIENES RAICES E INVERSIONES, C. POR A.273 RAMAAL DE INVERSIONES & PROYECTOS, C. POR A.277 FINANCIAMIENTO COMERCIAL, C. POR A.278 INVERSIONES LINCOLN, S.A.279 CORPORACION DE CREDITO AMERICA, S. A.280 INVERSIONES Y PROYECTOS PERALTA, S.A.282 FINANCIERA COMERCIAL OCCIDENTAL, S.A.


INTERNACIONAL DOMINICANA, S.A. FINANCIERA CEFINASA, S.A. INMOBILIARIA CONSTANZA, C. POR A. CENTRO DE FINANCIAMIENTOS, S.A. FINANCIERA CONTINENTAL, S.A. INMOBILIRIA DE INVERSIONES NACIONALES, S.A.FINANCIERA GRUPO 10, S.A. FINANCIADORA EMPRESARIAL DEL CIBAO, S.A.GRUPO FINANCIERO INTERNACIONAL, S.A. FINACIADORA GENERAL, C. POR A. CORPORACION DE CREDITO LA AMERICANA DEFINANCIERA PRODESA, S.A. ASOCIADA DE PRESTAMOS, C. POR A. INVERSIONES MOCANAS, S.A. FINANCIERA ORIENTAL, S.A. FINANCIAMIENTOS Y DESCUENTOS, C. POR A. FINANCIERA BC & C, C. POR A. PROMOCIONES & FINANCIAMIENTOS, S.A. FINANCIERA E INVERSIONES REYNOSO Y ORTIZ, S.A.PRESTAMOS HIPOTECARIOS NORDESTE, S.A. JOEL & ASOCIADOS, S.A. FINANCIERA PERALTA & ASOCIADOS, C. POR A.INVERSIONES MERCANTILES, S.A. FINANCIERA NACIONAL DE OBRAS Y SERVICIOS, S.A.CREDIBANCA, S.A. CONSORCIO DE CAPITALES INDUSTRIALES, S.A.FINANCIERA ADCASA, S.A. CENTRO FINANCIERO EMPCI, S.A. FINANCIERA DE INVERSIONES, S.A. FIQUI, C. POR A. MULTICREDITO, S.A. FINANCIERA NACIONAL HIPOTECARIA, S.A. FINANCIERA DE INVERSIONES Y PRESTAMOS NACIONALES M &

FINANCIERA DE CREDITOS UNIDOS, S.A. FINANCIERA AGRICOLA HIPOTECARIA VALDEZ LUCIANO, S.A.MUNDIAL DE BIENES RAICES E INVERSIONES, C. POR A.RAMAAL DE INVERSIONES & PROYECTOS, C. POR A.FINANCIAMIENTO COMERCIAL, C. POR A. INVERSIONES LINCOLN, S.A. CORPORACION DE CREDITO AMERICA, S. A. INVERSIONES Y PROYECTOS PERALTA, S.A. FINANCIERA COMERCIAL OCCIDENTAL, S.A.


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INMOBILIRIA DE INVERSIONES NACIONALES, S.A.

FINANCIADORA EMPRESARIAL DEL CIBAO, S.A.

CORPORACION DE CREDITO LA AMERICANA DE CREDITO, S. A.

FINANCIERA E INVERSIONES REYNOSO Y ORTIZ, S.A.

FINANCIERA PERALTA & ASOCIADOS, C. POR A.

OBRAS Y SERVICIOS, S.A.

CONSORCIO DE CAPITALES INDUSTRIALES, S.A.

FINANCIERA DE INVERSIONES Y PRESTAMOS NACIONALES M &

FINANCIERA AGRICOLA HIPOTECARIA VALDEZ LUCIANO, S.A. MUNDIAL DE BIENES RAICES E INVERSIONES, C. POR A. RAMAAL DE INVERSIONES & PROYECTOS, C. POR A.


284 INVERCREDITOS, S.A.285 FINANCIERA NAGUA, S.A.286 FINANCIERA URE288 INMOBILIARIA FINANCIERA, S.A.290 FINANCIERA FZ, C. POR A.291 RUEDAS MOTORS, C. POR A.293 FINANCIERA DEL DINERO, C. POR A.294 FINANCIADORA DE SEGUROS, S.A.297 INVERSIONES 298 INVERSIONES BANCIBAO, S.A.299 RECURSOS FINANCIEROS, S.A.302 COMPA･306 CREDITOS AUTOMOVILISTICOS M.P, C. POR A.307 ADMINISTRACION Y FINANCIAMIENTO, C. POR A.309 INADELCO, S.A.311 FINANCIERA HISPANIOLA, S.A.314 INVERPRES, S.A.316 FINANCIERA SERBIRAICA, C. POR A.319 FINANCIERA VEGANA, C. POR A.320 FINANCIERA ADMINISTRACION & CREDITOS, S. A.323 FINANCIERA CITIDOM, S.A.326 PRESTAMOS INMOBILIARIOS LATINO, S.A.329 FIDUARTE330 CREDITOS DEL ESTE, S.A.332 FINANCIERA NEW YORK, S.A.334 CENTRO FINANCIERO MANUEL DIAZ, C. POR A.338 GUTIERREZ & GUTIERREZ, C. POR A.340 LA PRINCIPAL DE INVERSIONES, C. POR A.341 PRESTA AUTO DOMINICANA, C. POR A.342 RESTAURACION DE 343 SERVICIO FINANCIERO AUTOMOTRIZ, S.A.345 PRESTAMOS DEL YAQUE, S.A.346 FINANCIERA ROSARIO & ASOCIADOS, C. POR A.349 CREDITOS INTERNACIONALES, S.A.352 FINANCIERA INDUSTRIAL DOMINICANA, S.A.353 PORTELA & ASOCIADOS, C. POR A.355 FINANCIERA FINAJURE, S.A.357 B & N INVERSIONES, S.A.360 INVERSIONES CONTINENTE, S.A.361 NACIONAL DE FINANCIAMIENTOS, C. POR A.363 INVERSIONES Y PRESTAMOS MAO, C. POR A.364 HIPOTECAS Y PRESTAMOS LINIEROS, S.A.371 PROMOCIONES DE VALORES Y


CREDITOS, S.A. FINANCIERA NAGUA, S.A. FINANCIERA UREﾑA, S.A. INMOBILIARIA FINANCIERA, S.A. FINANCIERA FZ, C. POR A. RUEDAS MOTORS, C. POR A. FINANCIERA DEL DINERO, C. POR A. FINANCIADORA DE SEGUROS, S.A. INVERSIONES OLIMPICAS, S.A. INVERSIONES BANCIBAO, S.A. RECURSOS FINANCIEROS, S.A.

･IA NACIONAL DE FINANCIAMIENTO, C. POR A.CREDITOS AUTOMOVILISTICOS M.P, C. POR A. ADMINISTRACION Y FINANCIAMIENTO, C. POR A.INADELCO, S.A. FINANCIERA HISPANIOLA, S.A. INVERPRES, S.A. FINANCIERA SERBIRAICA, C. POR A. FINANCIERA VEGANA, C. POR A. FINANCIERA ADMINISTRACION & CREDITOS, S. A.FINANCIERA CITIDOM, S.A. PRESTAMOS INMOBILIARIOS LATINO, S.A. FIDUARTE, S.A. CREDITOS DEL ESTE, S.A. FINANCIERA NEW YORK, S.A. CENTRO FINANCIERO MANUEL DIAZ, C. POR A.GUTIERREZ & GUTIERREZ, C. POR A. LA PRINCIPAL DE INVERSIONES, C. POR A. PRESTA AUTO DOMINICANA, C. POR A. RESTAURACION DE BIENES RAICES, S.A. SERVICIO FINANCIERO AUTOMOTRIZ, S.A. PRESTAMOS DEL YAQUE, S.A. FINANCIERA ROSARIO & ASOCIADOS, C. POR A.CREDITOS INTERNACIONALES, S.A. FINANCIERA INDUSTRIAL DOMINICANA, S.A. PORTELA & ASOCIADOS, C. POR A. FINANCIERA FINAJURE, S.A. B & N INVERSIONES, S.A. INVERSIONES CONTINENTE, S.A. NACIONAL DE FINANCIAMIENTOS, C. POR A. INVERSIONES Y PRESTAMOS MAO, C. POR A. HIPOTECAS Y PRESTAMOS LINIEROS, S.A. PROMOCIONES DE VALORES Y FINANCIAMIENTOS, S.A.


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IA NACIONAL DE FINANCIAMIENTO, C. POR A.

ADMINISTRACION Y FINANCIAMIENTO, C. POR A.

FINANCIERA ADMINISTRACION & CREDITOS, S. A.

CENTRO FINANCIERO MANUEL DIAZ, C. POR A.

FINANCIERA ROSARIO & ASOCIADOS, C. POR A.

FINANCIAMIENTOS, S.A.


372 CENTRO FINANCIERO EL ESCUDO, S.A.373 FINANCIAMIENTOS DEL CARIBE, S.A.377 FINANCIERA RAF, S.A.379 FINANCIERA HIPOTECARIA DEL CARIBE, S.A.380 FINANCIADORA DE CARROS, S.A.381 FINANCIERA CONI, S.A.388 FINANCIADORA NACO, 389 FINANCIERA IDOM, S.A.390 AEROCREDITO, S.A.394 FINANCIERA LATINA, S.A.395 CONSORCIO IBERO396 PRESTAMOS IDEALES, S.A.397 INVERSIONES DE DESARROLLO EMPRESARIAL, S.A.402 PROMOTORA DE VALORES Y SERVICIOS, S.A.(PROMOVERSA)404 HENRIQUEZ CANALDA, S.A.406 FINANCIAMIENTOS E INVERSIONES ATALLAH, S.A.407 MULTIEMPRESA, S.A.409 FINANCIERA LAMA RODRIGUEZ, S.A.413 FINANCIERA DE NEGOCIOS E INDUSTRIAS SANTA CLARA, S.A.417 CORPORACION DOMINICANA DE CREDITOS E INVERSIONES, S.A.418 FINANCIADORA AUTOMOTRIZ, S.A.419 FINANZAUTO, C. POR A.420 CREDITOS DOMINICANOS, S.A.422 AUTO PRESTAMOS, S.A.423 FINANCIERA LA PRINCIPAL, S.A.426 CENTRO FINANCIERO OVALLES, C. POR A.427 FINANCIERA CORONA, S.A.429 INVERSIONES SOLIDAS, C. 432 PRESTAMOS Y FINANCIAMIENTOS DEL NORTE, S.A.434 GEAPO, S.A.435 INVER-CAR, C. POR A.436 FINANCIERA ARBAJE, S.A.438 CREDOMATIC DOMINICANA, S.A.439 CREDOMATIC POPULAR, S.A.442 PRESTAMOS E INVERSIONES DIVERSAS, S.A.445 CAMPUSANO 447 FINANCIERA TURISTICA INTERNACIONAL, S.A.448 FINANCIERA AGROPECUARIA INTERNACIONAL, S.A.451 NEGOCIOS FINANCIEROS, S.A.454 PROBANCA, C. POR A., SOCIEDAD FINANCIERA456 FINANCIERA GALAXIA, C. POR A.459 OSIAS FINANCIAMIENTOS, 462 INVERSIONES MANCOMUNADAS, S.A.


CENTRO FINANCIERO EL ESCUDO, S.A. FINANCIAMIENTOS DEL CARIBE, S.A. FINANCIERA RAF, S.A. FINANCIERA HIPOTECARIA DEL CARIBE, S.A. FINANCIADORA DE CARROS, S.A. FINANCIERA CONI, S.A. FINANCIADORA NACO, S.A. FINANCIERA IDOM, S.A. AEROCREDITO, S.A. FINANCIERA LATINA, S.A. CONSORCIO IBERO-AMERICANO, S.A. PRESTAMOS IDEALES, S.A. INVERSIONES DE DESARROLLO EMPRESARIAL, S.A.PROMOTORA DE VALORES Y SERVICIOS, S.A.(PROMOVERSA)HENRIQUEZ CANALDA, S.A. FINANCIAMIENTOS E INVERSIONES ATALLAH, S.A.MULTIEMPRESA, S.A. FINANCIERA LAMA RODRIGUEZ, S.A. FINANCIERA DE NEGOCIOS E INDUSTRIAS SANTA CLARA, S.A.CORPORACION DOMINICANA DE CREDITOS E INVERSIONES, S.A.FINANCIADORA AUTOMOTRIZ, S.A. FINANZAUTO, C. POR A. CREDITOS DOMINICANOS, S.A. AUTO PRESTAMOS, S.A. FINANCIERA LA PRINCIPAL, S.A. CENTRO FINANCIERO OVALLES, C. POR A. FINANCIERA CORONA, S.A. INVERSIONES SOLIDAS, C. POR A. PRESTAMOS Y FINANCIAMIENTOS DEL NORTE, S.A.GEAPO, S.A.

CAR, C. POR A. FINANCIERA ARBAJE, S.A. CREDOMATIC DOMINICANA, S.A. CREDOMATIC POPULAR, S.A. PRESTAMOS E INVERSIONES DIVERSAS, S.A. CAMPUSANO MOTORS, C. POR A. FINANCIERA TURISTICA INTERNACIONAL, S.A.FINANCIERA AGROPECUARIA INTERNACIONAL, S.A.NEGOCIOS FINANCIEROS, S.A. PROBANCA, C. POR A., SOCIEDAD FINANCIERAFINANCIERA GALAXIA, C. POR A. OSIAS FINANCIAMIENTOS, S.A. INVERSIONES MANCOMUNADAS, S.A.


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INVERSIONES DE DESARROLLO EMPRESARIAL, S.A. PROMOTORA DE VALORES Y SERVICIOS, S.A.(PROMOVERSA)

FINANCIAMIENTOS E INVERSIONES ATALLAH, S.A.

FINANCIERA DE NEGOCIOS E INDUSTRIAS SANTA CLARA, S.A. CORPORACION DOMINICANA DE CREDITOS E INVERSIONES, S.A.

PRESTAMOS Y FINANCIAMIENTOS DEL NORTE, S.A.

FINANCIERA TURISTICA INTERNACIONAL, S.A. FINANCIERA AGROPECUARIA INTERNACIONAL, S.A.

PROBANCA, C. POR A., SOCIEDAD FINANCIERA


463 RIERBA DE FINANCIAMIENTOS Y DESCUENTOS, S.A.464 TRANSFERENCIA DEL CARIBE, S.A.466 FINANCIERA INMOBILIARIA HERMANOS ABREU, S.A.467 FB&V COMERCIAL, S.A.471 COMPA･474 CREDITOS DE VEHICULOS, C. POR A.475 CENTRO FINANCIERO MORONTA, S.A.477 FINANCIERA GUERRERO & ASOCIADOS, C. POR A.478 FINNACIERA RODRIGUEZ, C. POR A.479 CORPORACION DE CREDITO LEASING CONFISA, S.A.480 CORPORACION DE CREDITO TOINSA, S. A.481 INVERSIONES Y FINANCIAMIENTOS LAS MERCEDES, S.A.482 CREDIBILIDAD, S.A.484 CORPORACION DE INVERSIONES AMERICANASM, S.A.487 FINANCIERA LAS PALMAS, S.A.489 FINANCIERA RYSELL, S.A.490 FINANCIERA LA ESPERANZA, S.A.492 FINANCIERA ULTRAMAR, S.A.493 FINANCIERA CEDOCA, S.A.494 CREDITOS Y OPERACIONES FAMILIARES, S.A.495 FINANCIERA FINAT, S.A.499 FINANCIERA ALMANZAR Y ESTEVEZ, C. POR A.500 FINANCIERA PRIMA, S.A.501 FINANCIAMIENTOS JOSE MARIA , C.POR A.502 FINANCIERA METROPOLI, S.A.505 FINANCIERA VICTORIA, S.A.508 SOCIEDAD DE PRESTAMOS Y NEGOCIOS, S.A.509 FINANCIERA PUERTO PLATE510 OPERACIONES FINANCIERAS, S.A.512 INMOBILIARIA LA MONEDA, S.A.513 INVERSIONES Y CONSTRUCCIONES, S.A.514 AGROINVERSIONES Y CREDITOS 515 FINANCIERA NEGOCIOS DIVERSOS, S.A.516 FINANCIERA EMPRESARIAL DE PRIMAS, S.A.519 INVERSIONES DOMINICANAS, S.A.520 FINANCIERA GIGANTE, S.A.521 FINANCIERA CREDITOS FIELES, S.A.522 FINANCIERA INTERCOMERCIAL, S.A.523 COMPA･524 CREDIBANCA SANTIAGO, S.A.525 CREDITO EMPRESARIAL, S.A.527 FINANCIERA SILVIO, S.A.531 FINANCIERA E INVERSIONES EN EQUILIBRIO, S.A.


RIERBA DE FINANCIAMIENTOS Y DESCUENTOS, S.A.TRANSFERENCIA DEL CARIBE, S.A. FINANCIERA INMOBILIARIA HERMANOS ABREU, S.A.FB&V COMERCIAL, S.A.

･IA FINANCIERA DE CREDITO Y TURISMO, S.A.CREDITOS DE VEHICULOS, C. POR A. CENTRO FINANCIERO MORONTA, S.A. FINANCIERA GUERRERO & ASOCIADOS, C. POR A.FINNACIERA RODRIGUEZ, C. POR A. CORPORACION DE CREDITO LEASING CONFISA, S.A.CORPORACION DE CREDITO TOINSA, S. A. INVERSIONES Y FINANCIAMIENTOS LAS MERCEDES, S.A.CREDIBILIDAD, S.A. CORPORACION DE INVERSIONES AMERICANASM, S.A.FINANCIERA LAS PALMAS, S.A. FINANCIERA RYSELL, S.A. FINANCIERA LA ESPERANZA, S.A. FINANCIERA ULTRAMAR, S.A. FINANCIERA CEDOCA, S.A. CREDITOS Y OPERACIONES FAMILIARES, S.A. FINANCIERA FINAT, S.A. FINANCIERA ALMANZAR Y ESTEVEZ, C. POR A.FINANCIERA PRIMA, S.A. FINANCIAMIENTOS JOSE MARIA , C.POR A. FINANCIERA METROPOLI, S.A. FINANCIERA VICTORIA, S.A. SOCIEDAD DE PRESTAMOS Y NEGOCIOS, S.A. FINANCIERA PUERTO PLATE･A, C. POR A. OPERACIONES FINANCIERAS, S.A. INMOBILIARIA LA MONEDA, S.A. INVERSIONES Y CONSTRUCCIONES, S.A. AGROINVERSIONES Y CREDITOS NACIONALES, S.A.FINANCIERA NEGOCIOS DIVERSOS, S.A. FINANCIERA EMPRESARIAL DE PRIMAS, S.A. INVERSIONES DOMINICANAS, S.A. FINANCIERA GIGANTE, S.A. FINANCIERA CREDITOS FIELES, S.A. FINANCIERA INTERCOMERCIAL, S.A.

･IA CORSI Y ASOCIADOS, S.A. CREDIBANCA SANTIAGO, S.A. CREDITO EMPRESARIAL, S.A. FINANCIERA SILVIO, S.A. FINANCIERA E INVERSIONES EN EQUILIBRIO, S.A.


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RIERBA DE FINANCIAMIENTOS Y DESCUENTOS, S.A.

FINANCIERA INMOBILIARIA HERMANOS ABREU, S.A.

IA FINANCIERA DE CREDITO Y TURISMO, S.A.

FINANCIERA GUERRERO & ASOCIADOS, C. POR A.

CORPORACION DE CREDITO LEASING CONFISA, S.A.

INVERSIONES Y FINANCIAMIENTOS LAS MERCEDES, S.A.

CORPORACION DE INVERSIONES AMERICANASM, S.A.

FINANCIERA ALMANZAR Y ESTEVEZ, C. POR A.

NACIONALES, S.A.

FINANCIERA E INVERSIONES EN EQUILIBRIO, S.A.


535 FINATUR, S.A.539 INVERSIONES Y DESCUENTOS FINTEXCARIBE, C. POR A.540 FINANCIERA 541 FOMENTO INDUSTRIAL, MERCANTIL Y AGRICOLA, C.POR A.542 FINANCIERA CORPISA, S.A.543 FINANCIERA MAG DE CREDITOS POPULARES, S.A.546 FINANCIERA ALFA, S.A.547 FINANCIERA S. O. S., S.A.548 CORPORACION DE CREDITO REIDCO, C. POR A.550 INMOBILIARIA BANCIBAO, S.A.551 CREDITOS Y FINANCIAMIENTOS, S.A.552 INVERSIONES AMARO, S.A.557 CENTRO FINANCIERO DIAZ Y DIAZ, S.A.559 FINANCIERA RAYA, C. POR A.560 CORPORACION FINANCIERA DEL YAQUE, C. POR A.567 FINANCIERA CENTRAL RILEMA, S.A.569 CORPORACION ATLANTICA DE INVERSIONES, C. POR A.572 ASOCIACION POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS573 ASOCIACION CIBAO DE AHORROS Y PRESTAMOS574 ASOCIACION NORTE575 ASOCIACION PERAVIA DE AHORROS Y PRESTAMOS576 ASOCIACION 577 ASOCIACION HIGUAMO DE AHORROS Y PRESTAMOS578 ASOCIACION LA VEGA REAL DE AHORROS Y PRESTAMOS579 ASOCIACION DUARTE DE AHORROS Y PRESTAMOS580 ASOCIACION BARAHONA DE AHORROS Y PRESTAMOS581 ASOCIACION MAGUANA DE 582 ASOCIACION MOCANA DE AHORROS Y PRESTAMOS583 ASOCIACION BONAO DE AHORROS Y PRESTAMOS584 ASOCIACION LA NACIONAL DE AHORROS Y PRESTAMOS585 ASOCIACION NOROESTANA DE AHORROS Y PRESTAMOS586 ASOCIACION DOMINICANA DE AHORROS Y PRES588 ASOCIACION HIPOTECARIA DE AHORROS Y PRESTAMOS589 ASOCIACION COTUI DE AHORROS Y PRESTAMOS590 ASOCIACION CENTRAL DE AHORROS Y PRESTAMOS591 ASOCIACION LA PREVISORA DE AHORROS Y PRESTAMOS592 BANCO AGRICOLA DE LA REPUBLICA DOMINICANA593 CORPORACION DE FOMENTO INDUSTRIAL (CFI)595 PUERTOPLATE596 PRESTAMOS Y FINANCIAMIENTOS, C. POR A.597 CREDITOS PERSONALES, S.A.598 PRESTAMOS FACILES, S.A.599 INVERSIONES, PRESTAMOS Y DESCUENTOS, S.A.


FINATUR, S.A. INVERSIONES Y DESCUENTOS FINTEXCARIBE, C. POR A.FINANCIERA CORPESA, S.A. FOMENTO INDUSTRIAL, MERCANTIL Y AGRICOLA, C.POR A.FINANCIERA CORPISA, S.A. FINANCIERA MAG DE CREDITOS POPULARES, S.A.FINANCIERA ALFA, S.A. FINANCIERA S. O. S., S.A. CORPORACION DE CREDITO REIDCO, C. POR A.INMOBILIARIA BANCIBAO, S.A. CREDITOS Y FINANCIAMIENTOS, S.A. INVERSIONES AMARO, S.A. CENTRO FINANCIERO DIAZ Y DIAZ, S.A. FINANCIERA RAYA, C. POR A. CORPORACION FINANCIERA DEL YAQUE, C. POR A.FINANCIERA CENTRAL RILEMA, S.A. CORPORACION ATLANTICA DE INVERSIONES, C. POR A.ASOCIACION POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION CIBAO DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION NORTEﾑA DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION PERAVIA DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION ROMANA DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION HIGUAMO DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION LA VEGA REAL DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION DUARTE DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION BARAHONA DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION MAGUANA DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION MOCANA DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION BONAO DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION LA NACIONAL DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION NOROESTANA DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION DOMINICANA DE AHORROS Y PRESASOCIACION HIPOTECARIA DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION COTUI DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION CENTRAL DE AHORROS Y PRESTAMOSASOCIACION LA PREVISORA DE AHORROS Y PRESTAMOSBANCO AGRICOLA DE LA REPUBLICA DOMINICANACORPORACION DE FOMENTO INDUSTRIAL (CFI)PUERTOPLATEﾑA DE PRESTAMOS, C. POR A. PRESTAMOS Y FINANCIAMIENTOS, C. POR A. CREDITOS PERSONALES, S.A. PRESTAMOS FACILES, S.A. INVERSIONES, PRESTAMOS Y DESCUENTOS, S.A.


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INVERSIONES Y DESCUENTOS FINTEXCARIBE, C. POR A.

FOMENTO INDUSTRIAL, MERCANTIL Y AGRICOLA, C.POR A.

FINANCIERA MAG DE CREDITOS POPULARES, S.A.

CORPORACION DE CREDITO REIDCO, C. POR A.

CORPORACION FINANCIERA DEL YAQUE, C. POR A.

CORPORACION ATLANTICA DE INVERSIONES, C. POR A. ASOCIACION POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION CIBAO DE AHORROS Y PRESTAMOS

A DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION PERAVIA DE AHORROS Y PRESTAMOS

ROMANA DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION HIGUAMO DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION LA VEGA REAL DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION DUARTE DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION BARAHONA DE AHORROS Y PRESTAMOS

AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION MOCANA DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION BONAO DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION LA NACIONAL DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION NOROESTANA DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION DOMINICANA DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION HIPOTECARIA DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION COTUI DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION CENTRAL DE AHORROS Y PRESTAMOS ASOCIACION LA PREVISORA DE AHORROS Y PRESTAMOS BANCO AGRICOLA DE LA REPUBLICA DOMINICANA CORPORACION DE FOMENTO INDUSTRIAL (CFI)

INVERSIONES, PRESTAMOS Y DESCUENTOS, S.A.


600 PRESTAMOS 603 CREDITO SOLIDARIO DOMINICANO, S.A.604 FINANCIADORA TROPICAL, S.A.605 NEGOCIOS RAPIDOS, C. POR A.606 FINANCIADORA DEL NORTE, S.A.608 FINANCIADORA VASALLO, S.A.612 PRESTAMOS JUNIOR, S.A.613 NAGUERA DE CREDITOS, C. POR A.614 OPERACIONES DE INVERSIONES, C. POR A.615 PRESTAMOS UNION, S.A.619 PRESTAMOS MOCANOS, S.A.620 RESUELTO, S.A.621 ECO PRESTA, S.A.622 PRESTAMOS DEL AREA, C. POR A.623 PRESTAMOS DE EMERGENCIA, S.A.624 INVERSIONES PERAVIA, C. POR A.626 INVERSIONES Y PRESTAMOS VEGANOS, S.A.628 FINANCIAMIENTOS HERMANOS MATOS, S.A.631 PRESTAMOS CIBAO, S.A.636 CREDITOS DIVERSOS, S.A.637 SEGUROS Y SERVICIOS, S.A.639 PRESTAMOS DOMINICANOS, S.A.640 COMPAﾑ641 CREDITOS 642 INVERSIONES MEJIA, C. POR A.643 CREDITOS ROMANA, S.A.647 PRESTAMOS EL CONDE, S.A.648 ATLANTICA DE CREDITOS, S.A.649 BATISTA BATLE, S.A.650 PRESTAMOS COMODOS, S.A.653 PRESTAMOS POPULARES, C. POR A.654 PRESTAMOS ENRIQUILLO, S.A.656 REPRESENTACIONES Y PRESTAMOS, S.A.657 BONAERA DE PRESTAMOS, C. POR A.658 PROMOTORA DE INVERSIONES Y PRESTAMOS, S.A.659 PRESTAMOS AL INSTANTE, S.A.660 MONTECRISTE662 PRESTAMOS E INVERSIONES663 PRESTAMOS FEMA, S.A.664 CREDIAMERICA, S.A.665 METROPOLITANA DE PRESTAMOS, S.A.666 EMPRESA PRESTAMOS SALCEDO, S.A.668 CREDITOS POPULARES, S.A.


PRESTAMOS CONTINENTAL, S.A. CREDITO SOLIDARIO DOMINICANO, S.A. FINANCIADORA TROPICAL, S.A. NEGOCIOS RAPIDOS, C. POR A. FINANCIADORA DEL NORTE, S.A. FINANCIADORA VASALLO, S.A. PRESTAMOS JUNIOR, S.A. NAGUERA DE CREDITOS, C. POR A. OPERACIONES DE INVERSIONES, C. POR A. PRESTAMOS UNION, S.A. PRESTAMOS MOCANOS, S.A. RESUELTO, S.A. ECO PRESTA, S.A. PRESTAMOS DEL AREA, C. POR A. PRESTAMOS DE EMERGENCIA, S.A. INVERSIONES PERAVIA, C. POR A. INVERSIONES Y PRESTAMOS VEGANOS, S.A. FINANCIAMIENTOS HERMANOS MATOS, S.A. PRESTAMOS CIBAO, S.A. CREDITOS DIVERSOS, S.A. SEGUROS Y SERVICIOS, S.A. PRESTAMOS DOMINICANOS, S.A.

ﾑIA DE PRESTAMOS ESTRELLA, S.A. CREDITOS OPORTUNOS DOMINICANOS, C. POR A.INVERSIONES MEJIA, C. POR A. CREDITOS ROMANA, S.A. PRESTAMOS EL CONDE, S.A. ATLANTICA DE CREDITOS, S.A. BATISTA BATLE, S.A. PRESTAMOS COMODOS, S.A. PRESTAMOS POPULARES, C. POR A. PRESTAMOS ENRIQUILLO, S.A. REPRESENTACIONES Y PRESTAMOS, S.A. BONAERA DE PRESTAMOS, C. POR A. PROMOTORA DE INVERSIONES Y PRESTAMOS, S.A.PRESTAMOS AL INSTANTE, S.A. MONTECRISTEﾑA DE PRESTAMOS, C. POR A. PRESTAMOS E INVERSIONES AMBAR, S.A. PRESTAMOS FEMA, S.A. CREDIAMERICA, S.A. METROPOLITANA DE PRESTAMOS, S.A. EMPRESA PRESTAMOS SALCEDO, S.A. CREDITOS POPULARES, S.A.


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OPORTUNOS DOMINICANOS, C. POR A.

PROMOTORA DE INVERSIONES Y PRESTAMOS, S.A.


669 PRESTAMOS, INVERSIONES Y DESARROLLO, S.A.671 PRESTAMOS MENORES SANTIAGO, S.A.672 MARTINEZ DE CREDITO, S.A.711 BANCO DE AHORRO Y CR712 BANCO NACIONAL DE LA VIVIENDA (BNV)715 BANCO DE AHORRO Y CR

717 INSTITUTO DE DESARROLLO Y CREDITO COOPERATIVO (IDECOOP)

718 CAJA DE AHORROS PARA OBREROS Y723 BANCO M725 BANCO CAPITAL DE AHORRO Y CREDITO, S. A.726 BANCO DE AHORRO Y CREDITO CONFISA, S.A.728 BANCO M731 BANCO DE AHORRO Y CREDITOS ALTAS CUMBRES, S. A.732 AGENTE734 GAMELIN AGENTE DE CAMBIO, S.A.735 AGENTE DE CAMBIO, RIJO & ASOCIADOS, C. POR A.736 AGENTE DE CAMBIO, S.C.T., S.A.737 HERMANOS SOLANO, AGENTE DE CAMBIO, S.A.738 AGENTE DE CAMBIO ELECTROAM739 AGENTE DE CAMBIO740 AGENTE DE CAMBIO Y SERVICIOS JOVALLSA, S.A.741 AGENTE DE CAMBIO TRANSACCIONES DAMOS, S.A.742 AGENTE DE CAMBIO LA NACIONAL, C. POR A.743 AGENTE DE CAMBIO UNIVERSO, S. A.744 AGENTE DE CAMBIO AMERICA, S. A.745 AGENTE 746 FABIO Y ELSA, AGENTES DE CAMBIO, C. POR A.747 AGENCIA DE CAMBIO LA ULTIMA, S. A.748 AGENTE DE CAMBIO COMERCIALIZADORA DE CAPITALES, S. A749 AGENTE DE CAMBIO FAMILIA HIERRO, C. POR A.751 EL EFECTIVO, 753 AGENTE DE CAMBIO HERNANDEZ BONA, C. POR A. (HERBON)754 AGENTE DE CAMBIO JULIO D755 AGENTE DE CAMBIO DIAMANTE, S. A.756 MEGA AGENTE DE CAMBIO, S.A.758 AGENTES DE CAMBIO R. U., S. A.759 AGENCIA DE 761 AGENTE DE CAMBIO AGEFISA, S. A.762 AGENTE DE CAMBIO PATRICIO HIERRO, S. A.763 AGENCIA DE CAMBIO GIRASOL, C. POR A.767 AGENTES DE CAMBIO C. P. & R. COMERCIAL, S. A.


PRESTAMOS, INVERSIONES Y DESARROLLO, S.A.PRESTAMOS MENORES SANTIAGO, S.A. MARTINEZ DE CREDITO, S.A. BANCO DE AHORRO Y CRﾈDITO PYME BHD, S.A.BANCO NACIONAL DE LA VIVIENDA (BNV) BANCO DE AHORRO Y CRﾈDITO ADEMI, S.A. INSTITUTO DE DESARROLLO Y CREDITO COOPERATIVO (IDECOOP) CAJA DE AHORROS PARA OBREROS Y MONTE DE PIEDADBANCO MﾙLTIPLE SANTA CRUZ, S.A. BANCO CAPITAL DE AHORRO Y CREDITO, S. A.BANCO DE AHORRO Y CREDITO CONFISA, S.A.BANCO MﾙLTIPLE CARIBE INTERNACIONAL, S.A.BANCO DE AHORRO Y CREDITOS ALTAS CUMBRES, S. A.AGENTE DE CAMBIO VIMENCA, S.A. GAMELIN AGENTE DE CAMBIO, S.A. AGENTE DE CAMBIO, RIJO & ASOCIADOS, C. POR A.AGENTE DE CAMBIO, S.C.T., S.A. HERMANOS SOLANO, AGENTE DE CAMBIO, S.A.AGENTE DE CAMBIO ELECTROAM３ICA, S.A. AGENTE DE CAMBIO MULTIMERCADO A Y H., S.A.AGENTE DE CAMBIO Y SERVICIOS JOVALLSA, S.A.AGENTE DE CAMBIO TRANSACCIONES DAMOS, S.A.AGENTE DE CAMBIO LA NACIONAL, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO UNIVERSO, S. A. AGENTE DE CAMBIO AMERICA, S. A. AGENTE DE CAMBIO MERCADEO ANTILLANO, C. POR AFABIO Y ELSA, AGENTES DE CAMBIO, C. POR A.AGENCIA DE CAMBIO LA ULTIMA, S. A. AGENTE DE CAMBIO COMERCIALIZADORA DE CAPITALES, S. AAGENTE DE CAMBIO FAMILIA HIERRO, C. POR A.EL EFECTIVO, AGENTE DE CAMBIO, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO HERNANDEZ BONA, C. POR A. (HERBON)AGENTE DE CAMBIO JULIO D｡AZ, C. X A. AGENTE DE CAMBIO DIAMANTE, S. A. MEGA AGENTE DE CAMBIO, S.A. AGENTES DE CAMBIO R. U., S. A. AGENCIA DE CAMBIO INSULAR, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO AGEFISA, S. A. AGENTE DE CAMBIO PATRICIO HIERRO, S. A. AGENCIA DE CAMBIO GIRASOL, C. POR A. AGENTES DE CAMBIO C. P. & R. COMERCIAL, S. A.


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PRESTAMOS, INVERSIONES Y DESARROLLO, S.A.

DITO PYME BHD, S.A.

INSTITUTO DE DESARROLLO Y CREDITO COOPERATIVO

MONTE DE PIEDAD

BANCO CAPITAL DE AHORRO Y CREDITO, S. A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO CONFISA, S.A.

LTIPLE CARIBE INTERNACIONAL, S.A. BANCO DE AHORRO Y CREDITOS ALTAS CUMBRES, S. A.

AGENTE DE CAMBIO, RIJO & ASOCIADOS, C. POR A.

HERMANOS SOLANO, AGENTE DE CAMBIO, S.A.

MULTIMERCADO A Y H., S.A. AGENTE DE CAMBIO Y SERVICIOS JOVALLSA, S.A. AGENTE DE CAMBIO TRANSACCIONES DAMOS, S.A.

DE CAMBIO MERCADEO ANTILLANO, C. POR A FABIO Y ELSA, AGENTES DE CAMBIO, C. POR A.

AGENTE DE CAMBIO COMERCIALIZADORA DE CAPITALES, S. A AGENTE DE CAMBIO FAMILIA HIERRO, C. POR A.

AGENTE DE CAMBIO HERNANDEZ BONA, C. POR A. (HERBON)

AGENTES DE CAMBIO C. P. & R. COMERCIAL, S. A.


769 AGENTE DE CAMBIO ROSARIO, C. POR A.770 AGENTE DE771 AGENTE DE CAMBIO FRANKLIN V774 AGENTE DE CAMBIO REMESAS VIMENCA, S.A.776 RUIZ DOMINICANA AGENTE DE CAMBIO, S.A.777 QUISQUEYANA, AGENTE DE CAMBIO, C. POR A.779 AGENTE DE CAMBIO 780 RIA DE LA HISPANIOLA, AGENTE DE CAMBIO, C. POR A.782 AGENTE DE CAMBIO TRANSFERENCIAS COMERCIALES, S. A783 AGENTE DE CAMBIO MI RESERVA, S. A. (ACMIRESA)785 AGENTE DE CAMBIO CORPORACION DE SERVICIOS A & C, S. A.786 AGENTE DE CAMBIO CARIBBEAN AIRMAIL 787 AGENTE DE CAMBIO RAMON PEREZ, C.X.A789 AGENTE DE CAMBIO RAF, S.A.790 AGENTE DE CAMBIO SOLUCIONES, S.A791 AGENTE DE CAMBIO CIBAO EXPRESS, S.A792 AGENCIA DE CAMBIO J & F, S.A.793 AGENTE DE 795 AGENTE DE CAMBIO SANTA CRUZ, S.A.797 AGENTE DE CAMBIO GIROSOL, C. POR. 799 AGENTE DE CAMBIO ENVIE EXPRESS, S.A.803 BDI-BLH AGENTE DE CAMBIO, S.A.804 AGENTE DE CAMBIO SILVERIO PLA, S.A. (SIPLA)806 AGENTE DE CAMBIO ALEYBRA, S.A.807 AGENTE DE CAMBIO MARCO'S, C. POR A.808 LAFISE DOMINICANA AGENTE DE CAMBIO, S.A.811 AGENTE DE CAMBIO KING, S.A.812 NORCA, S.A., AGENTE DE CAMBIO814 AGENTE DE CAMBIO FERNANDEZ, S.A.815 AGENTE DE CAMBIO 816 AGENTE DE CAMBIO LOS PRIMOS, C.X A.818 AGENTE DE CAMBIO LA MISION, S.A.822 AGENTE DE CAMBIO CONTINENTAL, S.A.823 AGENTE DE CAMBIO PAULINO & ASOCIADOS, S.A.825 AGENTE DE CAMBIO LEONOR & ASOCIADOS, S.A.826 AGENTE DE CAMBIO 828 AGENTE DE CAMBIO INTERNACIONAL, S.A.829 AGENTE DE CAMBIO LA MOREDI, S.A.832 AGENTE DE CAMBIO REMESAS DOMINICANAS, S.A.833 AGENTE DE CAMBIO CHECO & RODRIGUEZ, S.A.834 AGENTE DE CAMBIO CAPLA, S.A.835 AGENTE DE CAMBIO COPOS 836 AGENTE DE CAMBIO EUROCAMBIO INTERNACIONAL, S.A.


AGENTE DE CAMBIO ROSARIO, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO DIEGO V�SQUEZ & ASOC., C. POR A.AGENTE DE CAMBIO FRANKLIN V�SQUEZ, & ASOC., C. POR A.AGENTE DE CAMBIO REMESAS VIMENCA, S.A.RUIZ DOMINICANA AGENTE DE CAMBIO, S.A. QUISQUEYANA, AGENTE DE CAMBIO, C. POR A.AGENTE DE CAMBIO CARIBE EXPRESS,C. POR A.RIA DE LA HISPANIOLA, AGENTE DE CAMBIO, C. POR A.AGENTE DE CAMBIO TRANSFERENCIAS COMERCIALES, S. AAGENTE DE CAMBIO MI RESERVA, S. A. (ACMIRESA)AGENTE DE CAMBIO CORPORACION DE SERVICIOS A & C, S. A.AGENTE DE CAMBIO CARIBBEAN AIRMAIL - C.A.M., S. A.AGENTE DE CAMBIO RAMON PEREZ, C.X.A AGENTE DE CAMBIO RAF, S.A. AGENTE DE CAMBIO SOLUCIONES, S.A AGENTE DE CAMBIO CIBAO EXPRESS, S.A AGENCIA DE CAMBIO J & F, S.A. AGENTE DE CAMBIO SERVICIOS NACIONALES DIVERSOS, C.POR.AAGENTE DE CAMBIO SANTA CRUZ, S.A. AGENTE DE CAMBIO GIROSOL, C. POR. A AGENTE DE CAMBIO ENVIE EXPRESS, S.A.

BLH AGENTE DE CAMBIO, S.A. AGENTE DE CAMBIO SILVERIO PLA, S.A. (SIPLA)AGENTE DE CAMBIO ALEYBRA, S.A. AGENTE DE CAMBIO MARCO'S, C. POR A. LAFISE DOMINICANA AGENTE DE CAMBIO, S.A.AGENTE DE CAMBIO KING, S.A. NORCA, S.A., AGENTE DE CAMBIO AGENTE DE CAMBIO FERNANDEZ, S.A. AGENTE DE CAMBIO TAVERAS, S.A. AGENTE DE CAMBIO LOS PRIMOS, C.X A. AGENTE DE CAMBIO LA MISION, S.A. AGENTE DE CAMBIO CONTINENTAL, S.A. AGENTE DE CAMBIO PAULINO & ASOCIADOS, S.A.AGENTE DE CAMBIO LEONOR & ASOCIADOS, S.A.AGENTE DE CAMBIO PLACIDO IV, S.A. AGENTE DE CAMBIO INTERNACIONAL, S.A. AGENTE DE CAMBIO LA MOREDI, S.A. AGENTE DE CAMBIO REMESAS DOMINICANAS, S.A.AGENTE DE CAMBIO CHECO & RODRIGUEZ, S.A.AGENTE DE CAMBIO CAPLA, S.A. AGENTE DE CAMBIO COPOS BLANCOS, S.A. AGENTE DE CAMBIO EUROCAMBIO INTERNACIONAL, S.A.


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SQUEZ & ASOC., C. POR A. SQUEZ, & ASOC., C. POR A.

AGENTE DE CAMBIO REMESAS VIMENCA, S.A.

QUISQUEYANA, AGENTE DE CAMBIO, C. POR A. CARIBE EXPRESS,C. POR A.

RIA DE LA HISPANIOLA, AGENTE DE CAMBIO, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO TRANSFERENCIAS COMERCIALES, S. A AGENTE DE CAMBIO MI RESERVA, S. A. (ACMIRESA) AGENTE DE CAMBIO CORPORACION DE SERVICIOS A & C, S. A.

C.A.M., S. A.

CAMBIO SERVICIOS NACIONALES DIVERSOS, C.POR.A

AGENTE DE CAMBIO SILVERIO PLA, S.A. (SIPLA)

LAFISE DOMINICANA AGENTE DE CAMBIO, S.A.

AGENTE DE CAMBIO PAULINO & ASOCIADOS, S.A. AGENTE DE CAMBIO LEONOR & ASOCIADOS, S.A.

AGENTE DE CAMBIO REMESAS DOMINICANAS, S.A. AGENTE DE CAMBIO CHECO & RODRIGUEZ, S.A.

AGENTE DE CAMBIO EUROCAMBIO INTERNACIONAL, S.A.


838 AGENTES DE CAMBIO DARIO GUZMAN, S.A.839 AGENTE DE CAMBIO CARIOCA, S.A.840 SERVICASH AGENTE DE CAMBIOS, S.A.841 AGENTE DE CAMBIO INVERSIONES CONSTITUCION, S. A.842 AGENTE DE 843 INVERSAN, AGENTE DE CAMBIO, S.A844 TRANSNACIONAL AGENTE DE CAMBIO, S.A.845 AGENTE DE CAMBIO CERCA, S.A.846 AGENTE DE CAMBIO LEON, S.A.847 AGENTE DE CAMBIO MEDIGMA, C. POR A.848 AGENTE DE CAMBIO HEMISFERIO, S. A.849 BCC AGENTE DE CAMBIO, S.A.850 AGENTE DE CAMBIO CPM, C. POR A.851 AGENTE DE CAMBIO PROGRESO, S. A.852 BANCO BDI, S. A.853 BANCO MULTIPLE LEON, S.A.854 AGENTE DE CAMBIO J. R. INTERNACIONAL, S. A.856 BANCO VIMENCA, S. A.857 BANCO DE DESARROLLO 858 REMESAS MARTIN, S.A, AGENTE DE CAMBIO859 AGENTE DE CAMBIO INTERCOSA, C. POR A.861 BANCO DE AHORRO Y CREDITO DE LAS AMERICAS, S. A.862 AGENTE DE CAMBIO TRANSAMERICA, S. A.863 PAIS DARGAM, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO864 AGENTE DE865 AGENTE DE CAMBIO METROPOLITANA, C. POR A.866 QUEZADA AGENTE DE CAMBIO, C. POR A.867 AGENTE DE CAMBIO SP (SP CAMBIO), C. POR A.868 AGENGE DE CAMBIO LOS ANGELES, S. A.869 HISPANIA AGENTE DE CAMBIO, C. POR A.870 AGENTE DE CAMBIO871 AGENTE DE CAMBIO Y REMESAS OZAMA, S. A.

872 AGENTE DE REMESAS Y CAMBIO GRAM EXPRESS DOMINICANA, S.A.

873 AGENTES DE CAMBIO BIENES Y VALORES BOYA, S.A.874 AGENTE DE CAMBIO MELO, C X A875 AGENTE DE CAMBIO RAFAEL876 OMEGA AGENTE DE CAMBIO, S. A.877 AGENTE DE CAMBIO R.A.P., S. A.878 AGENTE DE CAMBIO VENTIS, S.A.879 AGENTE DE CAMBIO HERMANOS DE LOS SANTOS, C.POR A880 BANCO DE AHORRO Y CREDITO OCHOA, S.A.881 BANCO DE AHORRO Y CREDITO EM


AGENTES DE CAMBIO DARIO GUZMAN, S.A. AGENTE DE CAMBIO CARIOCA, S.A. SERVICASH AGENTE DE CAMBIOS, S.A. AGENTE DE CAMBIO INVERSIONES CONSTITUCION, S. A.AGENTE DE CAMBIO SANTIAGO, S.A. INVERSAN, AGENTE DE CAMBIO, S.A TRANSNACIONAL AGENTE DE CAMBIO, S.A. AGENTE DE CAMBIO CERCA, S.A. AGENTE DE CAMBIO LEON, S.A. AGENTE DE CAMBIO MEDIGMA, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO HEMISFERIO, S. A. BCC AGENTE DE CAMBIO, S.A. AGENTE DE CAMBIO CPM, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO PROGRESO, S. A. BANCO BDI, S. A. BANCO MULTIPLE LEON, S.A. AGENTE DE CAMBIO J. R. INTERNACIONAL, S. A.BANCO VIMENCA, S. A. BANCO DE DESARROLLO IDECOSA, S. A. REMESAS MARTIN, S.A, AGENTE DE CAMBIO AGENTE DE CAMBIO INTERCOSA, C. POR A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO DE LAS AMERICAS, S. A.AGENTE DE CAMBIO TRANSAMERICA, S. A. PAIS DARGAM, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO AGENTE DE CAMBIO SORIANO AGENTE DE CAMBIO METROPOLITANA, C. POR A.QUEZADA AGENTE DE CAMBIO, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO SP (SP CAMBIO), C. POR A.AGENGE DE CAMBIO LOS ANGELES, S. A. HISPANIA AGENTE DE CAMBIO, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO HERMANOS CRUZ RODRIGUEZ, C. POR A.AGENTE DE CAMBIO Y REMESAS OZAMA, S. A.AGENTE DE REMESAS Y CAMBIO GRAM EXPRESS DOMINICANA,

AGENTES DE CAMBIO BIENES Y VALORES BOYA, S.A.AGENTE DE CAMBIO MELO, C X A AGENTE DE CAMBIO RAFAEL PLACIDO, C. POR A.OMEGA AGENTE DE CAMBIO, S. A. AGENTE DE CAMBIO R.A.P., S. A. AGENTE DE CAMBIO VENTIS, S.A. AGENTE DE CAMBIO HERMANOS DE LOS SANTOS, C.POR ABANCO DE AHORRO Y CREDITO OCHOA, S.A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO EMPIRE, S.A.


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AGENTE DE CAMBIO INVERSIONES CONSTITUCION, S. A.

AGENTE DE CAMBIO J. R. INTERNACIONAL, S. A.

BANCO DE AHORRO Y CREDITO DE LAS AMERICAS, S. A.

AGENTE DE CAMBIO METROPOLITANA, C. POR A.

AGENTE DE CAMBIO SP (SP CAMBIO), C. POR A.

HERMANOS CRUZ RODRIGUEZ, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO Y REMESAS OZAMA, S. A. AGENTE DE REMESAS Y CAMBIO GRAM EXPRESS DOMINICANA,

AGENTES DE CAMBIO BIENES Y VALORES BOYA, S.A.

PLACIDO, C. POR A.

AGENTE DE CAMBIO HERMANOS DE LOS SANTOS, C.POR A


882 AGENTE DE CAMBIO MARINELLY, S.A.883 AGENTE DE CAMBIO Y REMESAS CTD, S.A.884 AGENTE DE CAMBIO ALFREDO, C. POR A885 AGENTE DE CAMBIO LEONEL, S.A.886 LA DOMINICANA DE PAGOS AGENTE DE REMESAS Y CAMBIO887 AGENTE DE CAMBIO R. M., C. POR888 MOTOR CREDITO, S.A, BANCO DE AHORRO Y CREDITO889 WALLY AGENTE DE CAMBIO, C. POR A.891 OPTIMA AGENTE DE CAMBIO, S.A.892 INVERSIONES GUERRERO & VALDEZ, AGENTE DE CAMBIO, S.A.893 AGENTE DE CAMBIO SANTA LUCIA, S.A.894 SUPLIDOLLAR AGENTE DE 895 V.T. AGENTE DE CAMBIO, S.A.896 FOREX AGENTE DE CAMBIO, S.A.897 AGENTE DE CAMBIO CUCHITO S, S.A.898 AGENTE DE CAMBIO VILORIO, S.A.899 AGENTE DE CAMBIO JUAN J. RODR901 BANCO DE AHORRO Y CREDITO RIO, S.A.902 POLO EURO ENV903 CROSS AGENTE DE CAMBIO, S. A.904 INVERLAT AGENTE DE CAMBIO, S. A.905 AGENTE DE CAMBIO IMBERT & BALBUENA, C. POR A.908 AGENTE DE CAMBIO CONCEPCION, C. POR A.909 AGENTE DE CAMBIO LINCOLN, S. 910 TRONACE911 AGENTE DE CAMBIO CANCUN, S. A.912 BANCO DE AHORRO Y CREDITO PROVIDENCIAL, S. A.913 AGENTE DE CAMBIO CENTRAL NACIONAL, C. POR A.914 AGENTE DE CAMBIO RODRIGUEZ REYES, C. POR A.915 BANCO DE AHORRO Y CREDITO916 AGENTE DE CAMBIO EURODIVISAS DOMINICANA, S. A.917 AGENTE DE CAMBIO MARVE, S. A.918 CORPORACI919 BANCO DE AHORRO Y CREDITO INMOBILIARIO, S. A. (BANACI)920 BANCO MULTIPLE LOPEZ DE 921 FX AGENTE DE CAMBIO, S. A.922 BANCO DE AHORRO Y CREDITO GRUFICORP, S. A.923 BANCO DE AHORRO Y CREDITO COFACI, S. A.924 BANCO DE AHORRO Y CREDITO ATLAS, S. A.926 CORPORACION DE CREDITO NORDESTANA DE PRESTAMOS, S. A.927 AGENTE DE 928 BANCO DE AHORRO Y CREDITO PROMERICA, C. POR A.929 BONANZA BANCO DE AHORRO Y CREDITO, S. A.


AGENTE DE CAMBIO MARINELLY, S.A. AGENTE DE CAMBIO Y REMESAS CTD, S.A. AGENTE DE CAMBIO ALFREDO, C. POR A AGENTE DE CAMBIO LEONEL, S.A. LA DOMINICANA DE PAGOS AGENTE DE REMESAS Y CAMBIOAGENTE DE CAMBIO R. M., C. POR A. MOTOR CREDITO, S.A, BANCO DE AHORRO Y CREDITOWALLY AGENTE DE CAMBIO, C. POR A. OPTIMA AGENTE DE CAMBIO, S.A. INVERSIONES GUERRERO & VALDEZ, AGENTE DE CAMBIO, S.A.AGENTE DE CAMBIO SANTA LUCIA, S.A. SUPLIDOLLAR AGENTE DE CAMBIO, C. POR A. V.T. AGENTE DE CAMBIO, S.A. FOREX AGENTE DE CAMBIO, S.A. AGENTE DE CAMBIO CUCHITO S, S.A. AGENTE DE CAMBIO VILORIO, S.A. AGENTE DE CAMBIO JUAN J. RODRﾌGUEZ, C. POR A.BANCO DE AHORRO Y CREDITO RIO, S.A. POLO EURO ENVﾌO AGENTE DE REMESAS Y CAMBIO, C. POR ACROSS AGENTE DE CAMBIO, S. A. INVERLAT AGENTE DE CAMBIO, S. A. AGENTE DE CAMBIO IMBERT & BALBUENA, C. POR A.AGENTE DE CAMBIO CONCEPCION, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO LINCOLN, S. A. TRONACE-AGENTE DE CAMBIO, S. A. AGENTE DE CAMBIO CANCUN, S. A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO PROVIDENCIAL, S. A.AGENTE DE CAMBIO CENTRAL NACIONAL, C. POR A.AGENTE DE CAMBIO RODRIGUEZ REYES, C. POR A.BANCO DE AHORRO Y CREDITO DEL CARIBE, S. A.AGENTE DE CAMBIO EURODIVISAS DOMINICANA, S. A.AGENTE DE CAMBIO MARVE, S. A. CORPORACIﾒN DE CREDITO PRESTAMOS A LAS ORDENES, S. A.BANCO DE AHORRO Y CREDITO INMOBILIARIO, S. A. (BANACI)BANCO MULTIPLE LOPEZ DE HARO, S. A. FX AGENTE DE CAMBIO, S. A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO GRUFICORP, S. A.BANCO DE AHORRO Y CREDITO COFACI, S. A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO ATLAS, S. A. CORPORACION DE CREDITO NORDESTANA DE PRESTAMOS, S. A.AGENTE DE CAMBIO INVERPLA, S. A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO PROMERICA, C. POR A.BONANZA BANCO DE AHORRO Y CREDITO, S. A.


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LA DOMINICANA DE PAGOS AGENTE DE REMESAS Y CAMBIO

MOTOR CREDITO, S.A, BANCO DE AHORRO Y CREDITO

INVERSIONES GUERRERO & VALDEZ, AGENTE DE CAMBIO, S.A.

GUEZ, C. POR A.

O AGENTE DE REMESAS Y CAMBIO, C. POR A

AGENTE DE CAMBIO IMBERT & BALBUENA, C. POR A.

BANCO DE AHORRO Y CREDITO PROVIDENCIAL, S. A. AGENTE DE CAMBIO CENTRAL NACIONAL, C. POR A. AGENTE DE CAMBIO RODRIGUEZ REYES, C. POR A.

DEL CARIBE, S. A. AGENTE DE CAMBIO EURODIVISAS DOMINICANA, S. A.

N DE CREDITO PRESTAMOS A LAS ORDENES, S. A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO INMOBILIARIO, S. A. (BANACI)

BANCO DE AHORRO Y CREDITO GRUFICORP, S. A.

CORPORACION DE CREDITO NORDESTANA DE PRESTAMOS, S. A.

BANCO DE AHORRO Y CREDITO PROMERICA, C. POR A. BONANZA BANCO DE AHORRO Y CREDITO, S. A.


930 JIMMY AGENTE DE CAMBIO, C. POR A.931 BANCO DE AHORRO Y CREDITO BELLBANK, S. A.932 BANCO DE AHORRO Y CREDITO FIHOGAR, C. POR A.933 CORPORACION DE CREDITO MONUMENTAL, S. A.934 BANCO DE AHORRO Y CREDITO FEDERAL, S. A.935 AMERICAN EXPRESS BANK, LTD, N.Y.936 FIRST UNION NATIONAL BANK, LTD, N.Y.937 DRESDNER BANK LATEINAMERIKA MIAMI, FLORIDA938 THE BANK OF NOVA SCOTIA, 939 HSBC BANK USA940 BANK OF AMERICA941 BAC FLORIDA BANK942 BANCO DE SABADELL, S. A.943 BANCO LATINOAMERICANO DE EXPORTACIONES, BLADEX944 BANQUE DE FRANCE945 BANQUE NATIONALE DE BELGIQUE946 BPD INTERNATIONAL BANK947 CREDIT SUISSE FIRST948 JP MORGAN CHASE BANK949 THE BANK OF TOKIO 950 TORONTO DOMINION BANK951 WACHOVIA BANK NATIONAL ASSOCIATION952 AGENTE DE CAMBIO DE LOS SANTOS, S. A. 953 BoNY MELLON BANK

� TABLA 67.0 “CIUDADES DEL MUNDO”

CODIGO DESCRIPCION

954 INTERCONTINENTAL BANK955 AGENTE CAMBIO FIRST POINT, S. A.956 AGENTE DE CAMBIO PRIMIUM, S. A.957 AGENTE DE CAMBIO MONEYCORPS I.R, S. A.958 AGENTE DE CAMBIO JULIO PEÑA & ASOC., C. POR A.959 AGENTE DE CAMBIO SALVIA C. POR A.960 BANCO DE AHORRO Y 961 BANCO DE AHORRO Y CREDITO UNION, S. A.962 CORPORACION DE CREDITO PREINDESA, S. A.963 OPTIMA CORPORACION DE CREDITO, S. A.964 WHITNEY NATIONAL BANK965 CAIXA CATALUÑA


JIMMY AGENTE DE CAMBIO, C. POR A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO BELLBANK, S. A.BANCO DE AHORRO Y CREDITO FIHOGAR, C. POR A.CORPORACION DE CREDITO MONUMENTAL, S. A.BANCO DE AHORRO Y CREDITO FEDERAL, S. A.AMERICAN EXPRESS BANK, LTD, N.Y. FIRST UNION NATIONAL BANK, LTD, N.Y. DRESDNER BANK LATEINAMERIKA MIAMI, FLORIDATHE BANK OF NOVA SCOTIA, TORONTO, CANADAHSBC BANK USA BANK OF AMERICA BAC FLORIDA BANK BANCO DE SABADELL, S. A. BANCO LATINOAMERICANO DE EXPORTACIONES, BLADEXBANQUE DE FRANCE BANQUE NATIONALE DE BELGIQUE BPD INTERNATIONAL BANK

SUISSE FIRST JP MORGAN CHASE BANK THE BANK OF TOKIO - MITSUBISHI LTD TORONTO DOMINION BANK WACHOVIA BANK NATIONAL ASSOCIATION AGENTE DE CAMBIO DE LOS SANTOS, S. A. BoNY MELLON BANK

TABLA 67.0 “CIUDADES DEL MUNDO”

DESCRIPCION

INTERCONTINENTAL BANK AGENTE CAMBIO FIRST POINT, S. A. AGENTE DE CAMBIO PRIMIUM, S. A. AGENTE DE CAMBIO MONEYCORPS I.R, S. A. AGENTE DE CAMBIO JULIO PEÑA & ASOC., C. POR A.AGENTE DE CAMBIO SALVIA C. POR A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO MICRO, S. A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO UNION, S. A. CORPORACION DE CREDITO PREINDESA, S. A. OPTIMA CORPORACION DE CREDITO, S. A. WHITNEY NATIONAL BANK CAIXA CATALUÑA


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BANCO DE AHORRO Y CREDITO BELLBANK, S. A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO FIHOGAR, C. POR A. CORPORACION DE CREDITO MONUMENTAL, S. A. BANCO DE AHORRO Y CREDITO FEDERAL, S. A.

DRESDNER BANK LATEINAMERIKA MIAMI, FLORIDA TORONTO, CANADA

BANCO LATINOAMERICANO DE EXPORTACIONES, BLADEX

AGENTE DE CAMBIO DE LOS SANTOS, S. A.

AGENTE DE CAMBIO JULIO PEÑA & ASOC., C. POR A.


0130000 AFGANISTAN0150000 AFRICA ESPANOLA DEL NORTE0170000 ALBANIA0200000 ALBORAN Y PEREJIL ISLAS0230000 ALEMANIA OCCIDENTAL (REP. FEDERAL)0250000 ALEMANIA ORIENTAL (REP. DEMOCRATICA)0310000 ALTO VOLTA0370000 ANDORRA0400000 ANGOLA 0430000 ANTIGUA Y BARBUDA0470000 ANTILLAS HOLANDESAS0530000 ARABIA SAUDI0590000 ARGELIA0630000 ARGENTINA0690000 AUSTRALIA0720000 AUSTRIA 0770000 BAHAMAS0800000 BAHREIN0810000 BELARUS0830000 BARBADOS0870000 BELGICA 0880000 BELICE 0890000 BENIN 0900000 BERMUDAS0930000 BIRMANIA0970000 BOLIVIA 1010000 BOTSWANA1030000 BOUVET ISLA1050000 BRASIL 1080000 BRUNEI 1110000 BULGARIA1150000 BURUNDI1190000 BUTAN 1270000 CABO VERDE1310000 CACHEMIRA *1370000 CAIMAN, ISLAS *1410000 CAMBOYA1490000 CANADA 1520000 CANAL, ISLAS (ISLAS NOMANDAS) *1540000 CAMERIN *1560000 CEILAN *1590000 CIUDAD DEL VATICANO *1650000 COCOS (KAELING ISLAS) *


AFGANISTAN AFRICA ESPANOLA DEL NORTE ALBANIA ALBORAN Y PEREJIL ISLAS ALEMANIA OCCIDENTAL (REP. FEDERAL) ALEMANIA ORIENTAL (REP. DEMOCRATICA) ALTO VOLTA ANDORRA

ANTIGUA Y BARBUDA ANTILLAS HOLANDESAS ARABIA SAUDI ARGELIA ARGENTINA AUSTRALIA

BAHAMAS BAHREIN BELARUS BARBADOS

BERMUDAS BIRMANIA

BOTSWANA BOUVET ISLA

BULGARIA BURUNDI

CABO VERDE CACHEMIRA * CAIMAN, ISLAS * CAMBOYA

CANAL, ISLAS (ISLAS NOMANDAS) * CAMERIN * CEILAN * CIUDAD DEL VATICANO * COCOS (KAELING ISLAS) *


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1690000 COLOMBIA1730000 CAMORAS ISLAS *1770000 CONGO (BRAZZAVILLE)1800000 CONGO, REPUBLICA DEMOCRATICA1830000 COOK, ISLAS *1870000 COREA NORTE1900000 COREA SUR1930000 COSTA DE MARFIL1960000 COSTA RICA1970000 CROACIA1990000 CUBA 2030000 CHAD * 2070000 CHECOSLOVAQUIA *2110000 CHILE 2150000 CHINA CONTINENTAL2180000 CHINA TAIWAN (FORMOSA)2210000 CHIPRE 2290000 DAHOMEY *2320000 DINAMARCA2350000 DOMINICA2390000 ECUADOR2420000 EL SALVADOR2450000 ESPANA 2450100 A CORU?A2450200 ALAVA 2450300 ALBACETE2450400 ALICANTE2450500 ALMERIA2450600 ASTURIAS2450700 AVILA 2450800 BADAJOZ2450900 BALEARES2451000 BARCELONA2451100 BURGOS 2451200 CACERES2451300 CADIZ 2451400 CANTABRIA2451500 CASTELLON2451600 CIUDAD REAL2451700 CORDOBA2451800 CUENCA 2451900 CUIPUZCOA2452000 GIRONA


COLOMBIA CAMORAS ISLAS * CONGO (BRAZZAVILLE)

REPUBLICA DEMOCRATICA COOK, ISLAS * COREA NORTE COREA SUR COSTA DE MARFIL COSTA RICA CROACIA

CHECOSLOVAQUIA *

CHINA CONTINENTAL CHINA TAIWAN (FORMOSA)

DAHOMEY * DINAMARCA DOMINICA ECUADOR EL SALVADOR

A CORU?A

ALBACETE ALICANTE ALMERIA ASTURIAS

BADAJOZ BALEARES BARCELONA

CACERES

CANTABRIA CASTELLON CIUDAD REAL CORDOBA

CUIPUZCOA


Página 330 de 353


2452100 GRANADA2452200 GUDALAJARA2452300 HUELVA 2452400 HUESCA 2452500 JAEN 2452600 LA RIOJA2452700 LAS PALMAS2452800 LEON 2452900 LLEIDA 2453000 LUEGO 2453100 MADRID 2453200 MALAGA2453300 MURCIA 2453400 NAVARRA2453500 OURENSE2453600 PALENCIA2453700 PONTEVEDRA2453800 SALAMANCA2453900 SANTA CRUZ DE TENERIFE2454000 SEGOVIA2454100 SEVILLA 2454200 SORIA 2454300 TARRAGONA2454400 TERUEL 2454500 TOLEDO 2454600 VALENCIA2454700 VALLADOLID2454800 VIZCAYA2454900 ZAMORA 2455000 ZARAGOZA2460000 ESTADOS FEDERADOS DE MICRONESIA2490000 ESTADOS UNIDOS2490100 ALABAMA2490200 ALASKA 2490300 ARIZONA2490400 ARKANSAS2490500 CALIFORNIA2490600 COLORADO2490700 CONNECTICUT2490800 DELAWARE2490900 FLORIDA 2491000 GEORGIA2491100 HAWAII


GRANADA GUDALAJARA

LA RIOJA LAS PALMAS

MALAGA

NAVARRA OURENSE PALENCIA PONTEVEDRA SALAMANCA SANTA CRUZ DE TENERIFE SEGOVIA

TARRAGONA

VALENCIA VALLADOLID VIZCAYA

ZARAGOZA ESTADOS FEDERADOS DE MICRONESIA ESTADOS UNIDOS ALABAMA

ARIZONA ARKANSAS CALIFORNIA COLORADO CONNECTICUT DELAWARE

GEORGIA


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2491200 IDAHO STATE2491300 ILLINOIS 2491400 INDIANA 2491500 IOWA 2491600 KANSAS 2491700 KENTUCKY2491800 LOUISIANA2491900 MAINE 2492000 MARYLAND2492100 MASSACHUSETTS2492200 MICHIGAN2492300 MINNESOTA2492400 MISSISSIPPI2492500 MISSOURI2492600 MONTANA2492700 NEBRASKA2492800 NEVADA 2492900 NEW HAMPSHIRE2493000 NEW JERSEY2493100 NEW MEXICO2493200 NEW YORK2493300 NORTH CAROLINA2493400 NORTH DAKOTA2493500 OHIO 2493600 OKLAHOMA2493700 OREGON 2493800 PENNSYLVANIA2493900 RHODE ISLAND2494000 SOUTH CAROLINA2494100 SOUTH DAKOTA2494200 TENNESSEE2494300 TEXAS 2494400 UTAH 2494500 VERMONT2494600 VIRGINIA2494700 WASHINGTON2494800 WEST VIRGINIA2494900 WISCONSIN2495000 WYOMING2530000 ETIOPIA 2540000 ERITREA 2590000 FERCA, ISLAS *2630000 FEZZAN *


IDAHO STATE

KENTUCKY LOUISIANA

MARYLAND MASSACHUSETTS MICHIGAN MINNESOTA MISSISSIPPI MISSOURI MONTANA NEBRASKA

NEW HAMPSHIRE NEW JERSEY NEW MEXICO NEW YORK NORTH CAROLINA NORTH DAKOTA

OKLAHOMA

PENNSYLVANIA RHODE ISLAND SOUTH CAROLINA SOUTH DAKOTA TENNESSEE

VERMONT VIRGINIA WASHINGTON WEST VIRGINIA WISCONSIN WYOMING

FERCA, ISLAS * FEZZAN *


Página 332 de 353


2640000 FIJI 2670000 FILIPINAS2710000 FINLANDIA2750000 FRANCIA2810000 GABON 2850000 GAMBIA 2890000 GHANA 2930000 GIBRALTAR *2970000 GRANADA2980000 GRAN BRETANA (GALES)3010000 GRECIA 3050000 GROELANDIA *3090000 GUADALUPE Y DEPENDENCIAS *3130000 GUAM * 3170000 GUATEMALA3250000 GUYANA 3290000 GUINEA 3310000 GUINEA ECUATORIAL3410000 HAITI 3450000 HONDURAS3460000 HEARD Y MC DONALDS ISLAS3510000 HONG KONG3550000 HUNGRIA3610000 INDIA 3650000 INDONESIA3690000 IRAK 3710000 ISLAS FAROE3720000 IRAN 3750000 IRLANDA (EIRE)3790000 ISLANDIA3860000 ITALIA 3890000 ISRAEL 3910000 JAMAICA3950000 JAMU * 3990000 JAPON 4030000 JORDANIA4100000 KENIA 4130000 KUWAIT 4200000 LAOS 4230000 LEHMAN, ISLA *4260000 LESOTHO4310000 LIBANO 4340000 LIBERIA


FILIPINAS FINLANDIA FRANCIA

GIBRALTAR * GRANADA GRAN BRETANA (GALES)

GROELANDIA * GUADALUPE Y DEPENDENCIAS *

GUATEMALA

GUINEA ECUATORIAL

HONDURAS HEARD Y MC DONALDS ISLAS HONG KONG * HUNGRIA

INDONESIA

ISLAS FAROE

IRLANDA (EIRE) ISLANDIA

JAMAICA

JORDANIA

LEHMAN, ISLA * LESOTHO


Página 333 de 353


4380000 LIBIA 4420000 LUXEMBURGO4450000 MALASIA *4470000 MACAO *4500000 MADAGASCAR4580000 MALAWI 4610000 MALVINAS *4640000 MALI 4670000 MALTA 4740000 MARRUECOS4770000 MARTINICA *4810000 MASCATE Y OS N *4850000 MAURICIO Y DEPENDENCIAS4880000 MAURITANIA4930000 MEXICO 4970000 MONGOLIA(REP.POPULAR MONGOLICA)5010000 MONTSERRAT, ISLA *5050000 MOZAMBIQUE5080000 HAURU * 5110000 NAVIDAD(CHRISMAS), ISLA *5170000 NEPAL 5210000 NICARAGUA5250000 NIGER 5280000 NIGERIA 5310000 NIUE, ISLA *5350000 NOEFILK, ISLA *5380000 NORUEGA5420000 NUEVA CALEDONIA *5450000 NUEVA GUINEA(ADM. AUSTRALIANA) *5480000 NUEVA ZELANDA5510000 NUEVAS HIBRIDAS(CONDOMINIO) *5570000 OMAN(COSTAS DE LOS PIRATAS)5630000 PACIFICO, ISLAS DE(ADM. DE LOS EE. UU.) *5660000 PACIFICO, ISLAS DE(POSSIONES DE LOS EE. *5690000 PACIFICO, ISLAS DE(TERRITORIO DE FIDEI5730000 PAISES BAJOS5760000 PAKISTAN5800000 PANAMA 5830000 PAPIA, TERRITORIO DE *5860000 PARAGUAY5890000 PERU 5930000 PITCAIRA, ISLA *5990000 POLINESIA FRANCESA *


LUXEMBURGO MALASIA * MACAO * MADAGASCAR

MALVINAS *

MARRUECOS MARTINICA * MASCATE Y OS N * MAURICIO Y DEPENDENCIAS MAURITANIA

MONGOLIA(REP.POPULAR MONGOLICA) MONTSERRAT, ISLA * MOZAMBIQUE

NAVIDAD(CHRISMAS), ISLA *

NICARAGUA

NIUE, ISLA * NOEFILK, ISLA * NORUEGA NUEVA CALEDONIA * NUEVA GUINEA(ADM. AUSTRALIANA) * NUEVA ZELANDA NUEVAS HIBRIDAS(CONDOMINIO) * OMAN(COSTAS DE LOS PIRATAS) PACIFICO, ISLAS DE(ADM. DE LOS EE. UU.) * PACIFICO, ISLAS DE(POSSIONES DE LOS EE. * PACIFICO, ISLAS DE(TERRITORIO DE FIDEI-C * PAISES BAJOS PAKISTAN

PAPIA, TERRITORIO DE * PARAGUAY

PITCAIRA, ISLA * POLINESIA FRANCESA *


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6030000 POLONIA6070000 PORTUGAL6110000 PUERTO RICO *6180000 QATAR 6280000 REINO UNIDO * (INGLATERRA)6290000 ESCOCIA *6330000 REPUBLICA ARABE UNIDA(EGIPTO) *6350000 REPUBLICA ESLOVACA6400000 REPUBLICA CENTRO AFRICANA *6470000 REPUBLICA DOMINICANA6470101 SANTO DOMINGO6470201 AZUA 6470202 GUAYABAL (D.M.)6470203 LAS CHARCAS6470204 LAS YAYAS DE VIAJAMA6470205 PADRE LAS CASAS6470206 PERALTA6470207 NUEVO SABANA YEGUA (D.M.)6470208 VILLA TABARA ARRIBA (D.M.)6470209 ESTEBANIA6470210 PUEBLO VIEJO (D.M.)6470211 PALMAR DE OCOA (D.M.)6470212 VILLAR PANDO 6470301 NEIBA 6470302 GALVAN 6470303 LOS RIOS6470304 TAMAYO6470305 UBILLA (D.M.)6470306 VILLA JARAGUA6470307 EL PALMA (DM)6470400 BARAHONA6470401 SANTA CRUZ DE BARAHONA6470402 CABRAL 6470403 ENRIQUILLO6470404 LAS SALINAS6470405 PARAISO 6470406 POLO 6470407 VICENTE NOBLE6470408 EL PE?ON (D.M.)6470409 FUNDACION (D.M.)6470410 LA CIENAGA (D.M.)6470411 CANOA (D.M.)6470412 JAQUIMEYES (D.M.)


POLONIA PORTUGAL PUERTO RICO *

UNIDO * (INGLATERRA) ESCOCIA * REPUBLICA ARABE UNIDA(EGIPTO) * REPUBLICA ESLOVACA REPUBLICA CENTRO AFRICANA * REPUBLICA DOMINICANA SANTO DOMINGO

GUAYABAL (D.M.) LAS CHARCAS LAS YAYAS DE VIAJAMA PADRE LAS CASAS PERALTA NUEVO SABANA YEGUA (D.M.) VILLA TABARA ARRIBA (D.M.) ESTEBANIA PUEBLO VIEJO (D.M.) PALMAR DE OCOA (D.M.) VILLAR PANDO (DM)

LOS RIOS TAMAYO UBILLA (D.M.) VILLA JARAGUA EL PALMA (DM) BARAHONA SANTA CRUZ DE BARAHONA

ENRIQUILLO LAS SALINAS

VICENTE NOBLE EL PE?ON (D.M.) FUNDACION (D.M.) LA CIENAGA (D.M.) CANOA (D.M.) JAQUIMEYES (D.M.)


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6470413 EL CACHON (D.M.)6470414 PESCADERIA (D.M.)6470415 LOS PATOS(D.M.)6470501 DAJABON6470502 LOMA DE CABRERA6470503 PARTIDO 6470504 RESTAURACION6470505 EL PINO 6470506 MANUEL BUENO (D.M.)6470601 SAN FRANCISCO DE MACORIS6470602 ARENOSO6470603 CASTILLO6470604 HOSTOS (D.M.)6470605 PIMENTEL6470606 VILLA RIVA6470607 LAS GUARANAS6470608 AGUA SANTA DEL YUNA (D.M.)6470609 CRISTO REY DE GUARAGUAO (D.M.)6470610 LA PE?A (D.M.)6470611 CENOVI (D.M.)6470701 COMENDADOR6470702 BANICA 6470703 EL LLANO6470704 HONDO VALLE6470705 PEDRO SANTANA6470706 JUAN SANTIAGO (D.M.)6470707 RIO LIMPIO (D.M.)6470801 SANTA CRUZ DE EL SEIBO6470802 MICHES 6470803 PEDRO SANCHEZ (D.M.)6470901 MOCA 6470902 CAYETANO GERMOSEN6470903 GASPAR HERNANDEZ6470904 JOSE CONTRERAS (D.M.)6470905 JAMAO AL NORTE (D.M.)6470906 SAN VICTOR (D.M.)6470907 JOBA ARRIBA (D.M.)6470908 VERAGUA (D.M.)6470909 JUAN LOPEZ (D.M.)6471001 JIMANI 6471002 DUVERGE6471003 LA DESCUBIERTA6471004 MELLA (D.M.)


EL CACHON (D.M.) PESCADERIA (D.M.) LOS PATOS(D.M.) DAJABON LOMA DE CABRERA

RESTAURACION

MANUEL BUENO (D.M.) SAN FRANCISCO DE MACORIS ARENOSO CASTILLO HOSTOS (D.M.) PIMENTEL VILLA RIVA LAS GUARANAS AGUA SANTA DEL YUNA (D.M.) CRISTO REY DE GUARAGUAO (D.M.) LA PE?A (D.M.) CENOVI (D.M.) COMENDADOR

EL LLANO HONDO VALLE PEDRO SANTANA

SANTIAGO (D.M.) RIO LIMPIO (D.M.) SANTA CRUZ DE EL SEIBO

PEDRO SANCHEZ (D.M.)

CAYETANO GERMOSEN GASPAR HERNANDEZ JOSE CONTRERAS (D.M.) JAMAO AL NORTE (D.M.) SAN VICTOR (D.M.) JOBA ARRIBA (D.M.) VERAGUA (D.M.) JUAN LOPEZ (D.M.)

DUVERGE LA DESCUBIERTA MELLA (D.M.)


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6471005 POSTRER RIO6471006 CRISTOBAL (D.M.)6471007 GUAYABAL (D.M.)6471101 SALVALEON DE HIGUEY6471102 SAN RAFAEL DEL YUMA6471103 LAGUNAS DE NISIBON (D.M.)6471104 OTRA BANDA (D.M.)6471105 BOCA DE YUMA (D.M.)6471201 LA ROMANA6471202 GUAYMATE6471301 CONCEPCION DE LA VEGA6471302 CONSTANZA6471303 JARABACOA6471304 JIMA ABAJO6471305 TIREO (D.M.)6471306 RIO VERDE ARRIBA (D.M.)6471307 RINCON (D.M.)6471401 NAGUA 6471402 CABRERA6471403 EL FACTOR6471404 RIO SAN JUAN6471405 SAN JOSE DE MATANZAS (D.M.)6471406 ARROYO SALADO (D.M.)6471407 LA ENTRADA6471408 EL POZO (D.M.)6471501 SAN FERNANDO DE MONTE CRISTI6471502 CASTA?UELAS6471503 GUAYUBIN6471504 LAS MATAS DE SANTA CRUZ6471505 PEPILLO SALCEDO (MANZANILLO)6471506 VILLA VAZQUEZ6471507 VILLA ELISA (D.M.)6471508 HATILLO PALMA 6471509 CANA CHAPETON (D.M.)6471601 PEDERNALES6471602 OVIEDO 6471603 JUANCHO (D.M.)6471701 BANI 6471702 NIZAO 6471703 MATANZAS (D.M.)6471704 VILLA FUNDACION (D.M.)6471705 SABANA BUEY (D.M.)6471706 PIZARRETE (D.M.)


POSTRER RIO CRISTOBAL (D.M.) GUAYABAL (D.M.) SALVALEON DE HIGUEY SAN RAFAEL DEL YUMA LAGUNAS DE NISIBON (D.M.) OTRA BANDA (D.M.) BOCA DE YUMA (D.M.) LA ROMANA GUAYMATE CONCEPCION DE LA VEGA CONSTANZA JARABACOA JIMA ABAJO TIREO (D.M.) RIO VERDE ARRIBA (D.M.) RINCON (D.M.)

CABRERA EL FACTOR RIO SAN JUAN SAN JOSE DE MATANZAS (D.M.) ARROYO SALADO (D.M.) LA ENTRADA (D.M.) EL POZO (D.M.) SAN FERNANDO DE MONTE CRISTI CASTA?UELAS GUAYUBIN LAS MATAS DE SANTA CRUZ PEPILLO SALCEDO (MANZANILLO) VILLA VAZQUEZ VILLA ELISA (D.M.) HATILLO PALMA (D.M.) CANA CHAPETON (D.M.) PEDERNALES

JUANCHO (D.M.)

MATANZAS (D.M.) VILLA FUNDACION (D.M.) SABANA BUEY (D.M.) PIZARRETE (D.M.)


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6471707 SANTANA 6471708 PAYA (D.M.)6471709 EL CARRETON (D.M.)6471801 SAN FELIPE DE PUERTO PLATA6471802 ALTAMIRA6471803 GUANANICO6471804 IMBERT 6471805 LOS HIDALGOS6471806 LUPERON6471807 SOSUA 6471808 VILLA ISABELA6471809 VILLA MONTELLANO (D.M.)6471810 ESTERO HONDO (D.M.)6471811 LA ISABELA (D.M.)6471812 BELLOSO (D.M.)6471901 SALCEDO6471902 TENARES6471903 VILLA TAPIA6471904 BLANCO (D.M.)6472001 SANTA BARBARA DE SAMANA6472002 SANCHEZ6472003 LAS TERRENAS6472004 EL LIMON (D.M.)6472101 SAN CRISTOBAL6472102 BAJOS DE HAINA6472103 LOS CACAOS (D.M.)6472104 CAMBITA GARABITOS6472105 SAN GREGORIO DE NIGUA6472106 SABANA GRANDE DE PALENQUE6472107 YAGUATE6472108 VILLA ALTAGRACIA6472201 SAN JUAN DE LA MAGUANA6472202 BOHECHIO6472203 EL CERCADO6472204 JUAN DE HERRERA6472205 LAS MATAS DE FARFAN6472206 VALLEJUELO6472207 MATAYAYA (D.M.)6472208 PEDRO CORTO (D.M.)6472301 SAN PEDRO DE MACORIS6472302 SAN JOSE DE LOS LLANOS6472303 RAMON SANTANA6472304 CONSUELO


SANTANA (D.M.) PAYA (D.M.) EL CARRETON (D.M.) SAN FELIPE DE PUERTO PLATA ALTAMIRA GUANANICO

LOS HIDALGOS LUPERON

VILLA ISABELA VILLA MONTELLANO (D.M.) ESTERO HONDO (D.M.) LA ISABELA (D.M.) BELLOSO (D.M.) SALCEDO TENARES VILLA TAPIA BLANCO (D.M.) SANTA BARBARA DE SAMANA SANCHEZ LAS TERRENAS EL LIMON (D.M.) SAN CRISTOBAL BAJOS DE HAINA LOS CACAOS (D.M.) CAMBITA GARABITOS SAN GREGORIO DE NIGUA SABANA GRANDE DE PALENQUE YAGUATE VILLA ALTAGRACIA SAN JUAN DE LA MAGUANA BOHECHIO EL CERCADO JUAN DE HERRERA LAS MATAS DE FARFAN VALLEJUELO MATAYAYA (D.M.) PEDRO CORTO (D.M.) SAN PEDRO DE MACORIS SAN JOSE DE LOS LLANOS RAMON SANTANA CONSUELO


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6472305 QUISQUEYA6472306 EL PUERTO (D.M.)6472401 COTUI 6472402 CEVICOS 6472403 FANTINO6472404 LA CUEVA (D.M.)6472405 LA MATA (D.M.)6472406 LA BIJA (D.M.)6472407 ANGELINA (D.M.)6472501 SANTIAGO DE LOS CABALLEROS6472502 VILLA BISONO (NAVARRETE)6472503 JANICO 6472504 LICEY AL MEDIO6472505 SAN JOSE DE LAS MATAS6472506 TAMBORIL6472507 VILLA GONZALEZ6472508 PEDRO GARCIA (D.M.)6472509 SABANA IGLESIA (D.M.)6472510 BAITOA (D.M.)6472511 LA CANELA (D.M.)6472512 EL RUBIO (D.M.)6472513 JUNCALITO (D.M.)6472514 PALMAR ARRIBA (D.M.)6472601 SAN IGNACIO DE SABANETA6472602 VILLA LOS ALMACIGOS6472603 MONCION6472701 SANTA CRUZ DE MAO6472702 ESPERANZA6472703 LAGUNA SALADA6472704 AMINA (D.M.)6472705 MAIZAL (D.M.)6472706 JAIBON (D.M.)6472707 GUATAPANAL (D.M.)6472708 JICOME (D.M.)6472709 JAIBION (D.M.)6472710 LA CAYA (D.M.)6472801 MONSE?OR NOUEL (BONAO)6472802 MAIMON 6472803 PIEDRA BLANCA6472804 VILLA DE SONADOR (D.M.)6472805 SABANA DEL 6472806 JUAN ADRIAN (D.M.)6472901 MONTE PLATA


QUISQUEYA EL PUERTO (D.M.)

FANTINO LA CUEVA (D.M.) LA MATA (D.M.) LA BIJA (D.M.) ANGELINA (D.M.) SANTIAGO DE LOS CABALLEROS

BISONO (NAVARRETE)

LICEY AL MEDIO SAN JOSE DE LAS MATAS TAMBORIL VILLA GONZALEZ PEDRO GARCIA (D.M.) SABANA IGLESIA (D.M.) BAITOA (D.M.) LA CANELA (D.M.)

RUBIO (D.M.) JUNCALITO (D.M.) PALMAR ARRIBA (D.M.) SAN IGNACIO DE SABANETA VILLA LOS ALMACIGOS MONCION SANTA CRUZ DE MAO ESPERANZA LAGUNA SALADA AMINA (D.M.)

(D.M.) JAIBON (D.M.) GUATAPANAL (D.M.) JICOME (D.M.) JAIBION (D.M.) LA CAYA (D.M.) MONSE?OR NOUEL (BONAO)

PIEDRA BLANCA VILLA DE SONADOR (D.M.) SABANA DEL PUERTO (D.M.) JUAN ADRIAN (D.M.) MONTE PLATA


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6472902 BAYAGUANA6472903 SABANA GRANDE DE BOYA6472904 YAMASA 6472905 DON JUAN (D.M.)6472906 ESPERALVILLO (D.M.)6472907 GONZALO (D.M.)6472908 LOS BOTADOS (D.M.)6472909 MAJAGUAL 6473001 HATO MAYOR DEL REY6473002 SABANA DE LA MAR6473003 EL VALLE6473004 ELUPINA CORDERO (D.M.)6473005 YERBA BUENA (D.M.)6473006 MATA PALACIO (D.M.)6473007 GUAYABO DULCE (D.M.)6473101 SAN JOSE DE OCOA6473102 SABANA LARGA6473103 RANCHO ARRIBA6473104 LA CIENAGA (D.M.)6473201 SANTO DOMINGO ESTE6473202 GUERRA (D.M.)6473203 SANTO DOMINGO OESTE6473204 LOS ALCARRIZOS (D.M.)6473205 PEDRO BRAND (D.M.)6473206 SANTO DOMINGO NORTE6473207 LA VICTORIA (D.M.)6473208 BOCA CHICA6600000 REUNION, ISLA *6650000 RODESIA *6700000 RUMANIA6750000 RUANDA 6850000 SAHARA ESPANOL *6900000 SAMOA OCCIDENTAL, ESTADOS INDEPENDIENTES6950000 SAN CRISTOBAL, NIEVES ANGUILLA, ISLA *7000000 SAN PEDRO Y MIGUELEN *7050000 SAN VICENTE Y LAS GRANADINAS7100000 SANTA HELENA *7150000 SANTA LUCIA7200000 SAN TOMA Y PRONCIPE, ISLAS *7280000 SENEGAL7310000 SEYCHELLES7350000 SIERRA LEONA7380000 SIKKIN *


BAYAGUANA SABANA GRANDE DE BOYA

DON JUAN (D.M.) ESPERALVILLO (D.M.) GONZALO (D.M.) LOS BOTADOS (D.M.) MAJAGUAL (D.M.) HATO MAYOR DEL REY SABANA DE LA MAR EL VALLE ELUPINA CORDERO (D.M.) YERBA BUENA (D.M.) MATA PALACIO (D.M.) GUAYABO DULCE (D.M.) SAN JOSE DE OCOA SABANA LARGA RANCHO ARRIBA LA CIENAGA (D.M.) SANTO DOMINGO ESTE GUERRA (D.M.) SANTO DOMINGO OESTE LOS ALCARRIZOS (D.M.) PEDRO BRAND (D.M.) SANTO DOMINGO NORTE LA VICTORIA (D.M.) BOCA CHICA REUNION, ISLA * RODESIA * RUMANIA

SAHARA ESPANOL * SAMOA OCCIDENTAL, ESTADOS INDEPENDIENTESSAN CRISTOBAL, NIEVES ANGUILLA, ISLA * SAN PEDRO Y MIGUELEN *

VICENTE Y LAS GRANADINAS SANTA HELENA * SANTA LUCIA SAN TOMA Y PRONCIPE, ISLAS * SENEGAL SEYCHELLES SIERRA LEONA SIKKIN *


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SAMOA OCCIDENTAL, ESTADOS INDEPENDIENTES


7410000 SINGAPUR7440000 SIRIA 7480000 SOMALIA7560000 SUDAFRICA7590000 SUDAN 7640000 SUECIA 7670000 SUIZA 7700000 SURINAM7760000 TAILANDIA7770000 TAIWAN 7800000 TANZANIA7820000 TERRITORIO BRITANICO DEL OCEANICO INDICO *7830000 TERRITORIO FRANCES DE AFARS. *7850000 TERRITORIO DE LA ALTA COMISION7950000 TIMOR PORTUGES *8000000 TOGO 8050000 TOKELAU, (UNION) ISLAS *8060000 TORTOLA *8100000 TRINIDAD Y TOBAGO8200000 TUNEZ 8270000 TURQUIA8330000 UGANDA *8400000 UNION DE REPUBLICAS SOLIALISTAS SOVIETICA *8450000 URUGUAY8500000 VENEZUELA8550000 VIETNAM8630000 VIRGENES, ISLAS (BRITANICAS) *8700000 BITI (FIDJI), ISLAS *8750000 WALLIS Y FORTUNA, ISLAS *8800000 YEMEN 8810000 YEMEN DEL SUR *8850000 YUGOSLAVIA8900000 ZAMBIA 8950000 ZONA DEL CANAL DE 8960000 ADEN 8970000 AFRICA ORIENTAL8980000 AFRICA SUD OCCIDENTAL8990000 ALHUCEMAS , PENON DE9000000 ANGLONORMANDAS, ISLAS9010000 ANTILLAS NEERLANDESAS9020000 ARUBA 9030000 BASUTOLANDIA9040000 BENELUX


SINGAPUR

SOMALIA SUDAFRICA

SURINAM TAILANDIA

TANZANIA TERRITORIO BRITANICO DEL OCEANICO INDICO *TERRITORIO FRANCES DE AFARS. * TERRITORIO DE LA ALTA COMISION DEL PACIFICO *TIMOR PORTUGES *

TOKELAU, (UNION) ISLAS * TORTOLA * TRINIDAD Y TOBAGO

TURQUIA UGANDA * UNION DE REPUBLICAS SOLIALISTAS SOVIETICA *URUGUAY VENEZUELA VIETNAM VIRGENES, ISLAS (BRITANICAS) * BITI (FIDJI), ISLAS * WALLIS Y FORTUNA, ISLAS *

YEMEN DEL SUR * YUGOSLAVIA

ZONA DEL CANAL DE PANAMA *

AFRICA ORIENTAL AFRICA SUD OCCIDENTAL ALHUCEMAS , PENON DE ANGLONORMANDAS, ISLAS ANTILLAS NEERLANDESAS

BASUTOLANDIA BENELUX


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TERRITORIO BRITANICO DEL OCEANICO INDICO *

DEL PACIFICO *

UNION DE REPUBLICAS SOLIALISTAS SOVIETICA *


9050000 BONAIRE9060000 BORNEO SEPTENTRIONAL9070000 BARLOVENTO, ISLAS9080000 CANARIAS, ISLAS9090000 CANTON Y ENDERBURY, ISLAS9100000 CEUTA 9110000 CURAZAO9120000 CHAFARINAS9130000 DALMACIA9140000 ESTONIA 9150000 ELEZABETH9160000 FEROE, ISLA9170000 GUAYANA 9180000 HONDURAS BRITANICAS9190000 HOLANDA "PAISES BAJOS"9200000 INDIA PORTUGUESA9210000 IRIAN OCCIDENTAL9220000 ISLAS MALDIVAS9230000 JAVA, ISLA9240000 LITUANIA9250000 MALVINAS, ISLAS9260000 MELILLA9270000 MONACO9290000 NAURU, ATALON9300000 NORFOLK, ISLA9310000 PENON DE VELEZ DE LA GOMERA9320000 PUERTO NUEVO9350000 RUSIA 9360000 REPUBLICA UNIDA DE TANZANIA9370000 REPUBLICA POPULAR DE YEMEN9380000 RIU KIU, ISLAS9390000 SALOMON BRITANICA, ISLAS9400000 SAMOA AMERICANA9410000 SARAWAK9420000 SOMALIA FRANCESA9430000 SWAZILANDIA9440000 TERRITORIO FRANCESES MERIDIONAL Y ANTART9450000 TONGA, ISLAS (REINO DE TONGA)9460000 UCRANIA9480000 ZANZIBAR Y PEMBA9490000 BAHIA PRAIRA, ISLA9500000 BANGLA DESH9510000 BENIN, REP.


BONAIRE BORNEO SEPTENTRIONAL BARLOVENTO, ISLAS CANARIAS, ISLAS CANTON Y ENDERBURY, ISLAS

CURAZAO CHAFARINAS DALMACIA

ELEZABETH FEROE, ISLA GUAYANA BRITANICA HONDURAS BRITANICAS HOLANDA "PAISES BAJOS" INDIA PORTUGUESA IRIAN OCCIDENTAL ISLAS MALDIVAS JAVA, ISLA LITUANIA MALVINAS, ISLAS MELILLA MONACO NAURU, ATALON NORFOLK, ISLA PENON DE VELEZ DE LA GOMERA PUERTO NUEVO

REPUBLICA UNIDA DE TANZANIA REPUBLICA POPULAR DE YEMEN RIU KIU, ISLAS SALOMON BRITANICA, ISLAS

AMERICANA SARAWAK SOMALIA FRANCESA SWAZILANDIA TERRITORIO FRANCESES MERIDIONAL Y ANTARTTONGA, ISLAS (REINO DE TONGA) UCRANIA ZANZIBAR Y PEMBA BAHIA PRAIRA, ISLA BANGLA DESH BENIN, REP. POPULAR


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TERRITORIO FRANCESES MERIDIONAL Y ANTART


9520000 BURMA 9530000 EMIRATOS ARABES UNIDOS9540000 FERDE, ISLAS9550000 FAYAL, ISLA9560000 FIDJI, ISLAS9570000 GILBERT Y ELLICE, ISLAS9580000 GUINEA_BISSAU9590000 HAWAI 9600000 JOHNSTON, ISLA9610000 DAKHILA9620000 MARIANAS, ISLAS9630000 MIDWAY, ISLAS9640000 MULL, ISLA9650000 MADEIRA9660000 NAMIBIA9670000 ZONA NEUTRAL9680000 TERCEIRA, ISLA9690000 IONA, ISLAS9700000 SAN MARTIN9720000 SKYE, ISLA9730000 DJIBUTI 9740000 RODAS, ISLAS9750000 ST. KITTS9760000 SVALBARD E ISLA JUAN MAYEN9770000 SRI LANKA9780000 TAHITI 9790000 TUVOLU 9800000 CAICOS Y TURCAS, ISLAS9810000 PROVIDENCIA, ISLA9820000 EGIPTO 9830000 VIRGENES (EEUU), ISLAS9840000 VIETNAN DEL SUR9850000 WAKE, ISLA9860000 WIGHT, ISLA9870000 ANTILLAS FRANCESAS9880000 ZAIRE 9890000 TUNISIA 9900000 MAN, ISLA9920000 LEWIS, ISLA9930000 MALDIVAS9940000 PANGLADESH9950000 SAN MIGUEL9960000 SAN MARINO


EMIRATOS ARABES UNIDOS FERDE, ISLAS FAYAL, ISLA FIDJI, ISLAS GILBERT Y ELLICE, ISLAS GUINEA_BISSAU

JOHNSTON, ISLA DAKHILA MARIANAS, ISLAS MIDWAY, ISLAS MULL, ISLA MADEIRA NAMIBIA ZONA NEUTRAL TERCEIRA, ISLA IONA, ISLAS SAN MARTIN SKYE, ISLA

RODAS, ISLAS ST. KITTS SVALBARD E ISLA JUAN MAYEN SRI LANKA

CAICOS Y TURCAS, ISLAS PROVIDENCIA, ISLA

VIRGENES (EEUU), ISLAS VIETNAN DEL SUR WAKE, ISLA WIGHT, ISLA ANTILLAS FRANCESAS

MAN, ISLA LEWIS, ISLA MALDIVAS PANGLADESH SAN MIGUEL SAN MARINO


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9990000 OTROS PAISES � TABLA 68.0 “EMPRESA CALIFICADORA

SP STANDARD & POORMO MOODYSFI FITCH RATINGSFID FITCH RATINGS República DominicanaFER FELLER RATEOT OTRA NA NO APLICA

� TABLA 69.0 “CANAL DE DISTRIBUCION”

EB E-Banking

CA Cajeros Automáticos (ATM)IV Interactive Voice Response (IVR)

VE VentanillaPA Proceso Interno AutomatizadoPM Proceso Interno por Error Manual SM Punto de Servicio Móvil

AC ACH (Red que permite a las EIF hacer operaciones entre ellos)

� TABLA 70.0 “TIPO RECLAMACION”

1 No reconoce consumo en tarjeta de crédito

2 Reconoce el consumo en establecimiento, pero no el monto del voucher

3 No reconoce cargo/no estipulado o autorizado4 Error en el cobro de Intereses5 Consumo duplicado6 Pago no reflejado7 Deposito no reflejado8 Solicitud cancelación de producto9 Débitos de cuentas no autorizados


OTROS PAISES

TABLA 68.0 “EMPRESA CALIFICADORA ”

STANDARD & POOR MOODYS FITCH RATINGS FITCH RATINGS República Dominicana FELLER RATE

NO APLICA

TABLA 69.0 “CANAL DE DISTRIBUCION”

Banking

Cajeros Automáticos (ATM) Interactive Voice Response (IVR)

Ventanilla Proceso Interno Automatizado Proceso Interno por Error Manual Punto de Servicio Móvil ACH (Red que permite a las EIF hacer operaciones entre

TABLA 70.0 “TIPO RECLAMACION”

No reconoce consumo en tarjeta de crédito Reconoce el consumo en establecimiento, pero no el monto del voucher No reconoce cargo/no estipulado o autorizado Error en el cobro de Intereses Consumo duplicado Pago no reflejado Deposito no reflejado Solicitud cancelación de producto o servicio Débitos de cuentas no autorizados


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ACH (Red que permite a las EIF hacer operaciones entre

Reconoce el consumo en establecimiento, pero no el monto


10 Efectivo no dispensado por el cajero11 Plástico (tarjeta de débito o crédito) retenido por el cajero

12 Pago incompleto de intereses por concepto de certificados y cuentas

13 No se le han cuenta

14 Cajero dispensó dinero falso15 Pago en exceso sobre saldo16 Cambio de tasa sin notificación previa por escrito17 Tarjeta de crédito creada sin su consentimiento escrito18 Transacción 19 Problemas con la entrega de los estados de cuenta20 Cobro erróneo del impuesto de 0.15%21 Tránsito tardío de fondos

22 Redondeo en perjuicio del cliente al cerrar una cuenta en ME

23 Bloqueo de cuenta sin justificación

24 Cheque cargado dos veces sobre una misma cuenta corriente

25 Reporte de información errónea a los burós de crédito26 Cobro de penalidad no estipulada.27 Pagos no Aplicados DGII28 Pagos no Aplicados TSS29 Transferencia no aplicada30 Cargo cuota préstamo31 Fallo en el pago automático del préstamo32 Error en la aplicación de pago33 Nota de crédito no corresponde34 Nota de crédito no registrada35 Devolución Saldo a Favor36 Eliminación Cargo Flotante37 Rechazo de Tarjeta38 Problemas en Dpto. Cobranza Legal/Externa39 Problemas en Dpto. de Cobros40 Problemas llamadas de cobros (Turbo Cobro)41 Problema con el programa de fidelidad42 Reclamación beneficios del programa de fidelidad43 Compra Tarjeta de Llamada no


Efectivo no dispensado por el cajero Plástico (tarjeta de débito o crédito) retenido por el cajeroPago incompleto de intereses por concepto de certificados

No se le han acreditado los intereses establecidos en su

Cajero dispensó dinero falso Pago en exceso sobre saldo Cambio de tasa sin notificación previa por escrito Tarjeta de crédito creada sin su consentimiento escrito Transacción fraudulenta Problemas con la entrega de los estados de cuenta Cobro erróneo del impuesto de 0.15% Tránsito tardío de fondos Redondeo en perjuicio del cliente al cerrar una cuenta en

Bloqueo de cuenta sin justificación cargado dos veces sobre una misma cuenta

Reporte de información errónea a los burós de crédito Cobro de penalidad no estipulada. Pagos no Aplicados DGII Pagos no Aplicados TSS Transferencia no aplicada Cargo cuota préstamo difiere de la pactada Fallo en el pago automático del préstamo Error en la aplicación de pago Nota de crédito no corresponde Nota de crédito no registrada Devolución Saldo a Favor Eliminación Cargo Flotante Rechazo de Tarjeta Problemas en Dpto. Cobranza Legal/Externa Problemas en Dpto. de Cobros Problemas llamadas de cobros (Turbo Cobro) Problema con el programa de fidelidad Reclamación beneficios del programa de fidelidad Compra Tarjeta de Llamada no Dispensado


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Plástico (tarjeta de débito o crédito) retenido por el cajero Pago incompleto de intereses por concepto de certificados

Redondeo en perjuicio del cliente al cerrar una cuenta en


44 Cancelación de Producto no ejecutada45 Errores Detectados en el Estado de Cuenta46 Cargo Duplicado por Certificación de Cheque47 Transacción Procesada con Diferencia48 Débitos Automáticos por Pago de Facturas

� TABLA 71.0 “ Servicio Contratado

1 Gestión de Cuentas (depósitos)2 Las transferencias internacionales de fondos3 Pagar a través de cuentas4 Actividad de Depósitos vía valijas y bolsos (pouch activity)5 Servicios de Cambio de Moneda6 Overnight 7 Cuentas Sweep.8 Préstamos 9 Cartas de Crédito10 Cobranzas 11 Inversiones 12 Cuenta Corriente

� TABLA 72.0 “ Línea de Negocios

LN001 Finanzas CorporativasLN002 Negociación y VentasLN003 Banca MinoristaLN004 Banca ComercialLN005 Liquidación y PagosLN006 Servicios de AgenciaLN007 Gestión de ActivosLN008 Intermediación Minorista


Cancelación de Producto no ejecutada Errores Detectados en el Estado de Cuenta Cargo Duplicado por Certificación de Cheque Transacción Procesada con Diferencia Débitos Automáticos por Pago de Facturas

Servicio Contratado”

Gestión de Cuentas (depósitos) Las transferencias internacionales de fondos Pagar a través de cuentas Actividad de Depósitos vía valijas y bolsos (pouch activity)Servicios de Cambio de Moneda

Sweep.

Cartas de Crédito

Cuenta Corriente

Línea de Negocios”

Finanzas Corporativas Negociación y Ventas Banca Minorista Banca Comercial Liquidación y Pagos Servicios de Agencia Gestión de Activos Intermediación Minorista


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Actividad de Depósitos vía valijas y bolsos (pouch activity)


� TABLA 73.0 “ Tipo de Eventos

TE01 Fraude interno TE011 Actividades no autorizadasTE012 Robo y fraude TE02 Fraude externo TE021 Robo y fraude TE022 Seguridad de los sistemasTE03 Relaciones laborales y seguridad en el puesto de trabajoTE031 Relaciones laboralesTE032 Higiene y seguridad en el trabajoTE033 Diversidad y discriminaciónTE04 Clientes, productos y prácticas empresarialesTE041 Adecuación, divulgación de información y confianzaTE042 Productos defectuososTE043 Selección, patrocinio y riesgosTE044 Actividades de asesoramientoTE045 Prácticas empresariales o de mercado improcedentesTE05 Daños a activos materialesTE051 Desastres y otros acontecimientosTE06 Interrupción del negocio y fallos en los sistemasTE061 Sistemas TE07 Ejecución, entrega y gestión de procesosTE071 Recepción, ejecución y mantenimiento de operacionesTE072 Seguimiento de clientes y TE073 Aceptación de clientes y documentaciónTE074 Gestión de cuentas de clientesTE075 Contrapartes comercialesTE076 Distribuidores y proveedoresTE77 Seguimiento y presentación de informes

� TABLA 74.0 “ Riesgo Vinculado

RM Riesgo de MercadoRL Riesgo de LiquidezRC Riesgo de crédito


Tipo de Eventos”

Actividades no autorizadas

Seguridad de los sistemas Relaciones laborales y seguridad en el puesto de trabajo Relaciones laborales Higiene y seguridad en el trabajo Diversidad y discriminación Clientes, productos y prácticas empresariales Adecuación, divulgación de información y confianza Productos defectuosos Selección, patrocinio y riesgos Actividades de asesoramiento Prácticas empresariales o de mercado improcedentes Daños a activos materiales Desastres y otros acontecimientos Interrupción del negocio y fallos en los sistemas

Ejecución, entrega y gestión de procesos Recepción, ejecución y mantenimiento de operaciones Seguimiento de clientes y documentación Aceptación de clientes y documentación Gestión de cuentas de clientes Contrapartes comerciales Distribuidores y proveedores Seguimiento y presentación de informes

Riesgo Vinculado”

de Mercado Riesgo de Liquidez Riesgo de crédito


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AANNEEXXOOSS

Manual de Requerimiento de Información Anexos

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Anexo No. 1 - ESTRUCTURA DEL REGISTRO NACIONAL DE

CONTRIBUYENTES (RNC)

CONCEPTO : El Registro Nacional de Contribuyente es un código numérico compuesto por 9 dígitos utilizado para identificar a un contribuyente específico del impuesto sobre la renta. Su estructura permite determinar a qué grupo económico pertenece y en qué lugar fue creado. COMPOSICIÓN : 9-99-99999 Detalle: a) Tipo de contribuyente.naturaleza del contribuyente que se determina por la forma o actividad de su composición. Hasta ahora sólo existen tres (3número o carácter numérico correspondiente. Ej: 1= Sociedades o Empresas 4= Sociedades no lucrativas (Fundaciones...) 5= Personas Físicas Nota: Es importante señalar que el primer dígito del RNC deberá ser sólo los números anteriormente citados (1, 4, 5). b) Número de agencia local.número o código asignado a cada agencia de Impuesto Socorrespondientes para cada agencia son los siguientes: Códigos Agencias Locales: Código Agencia 01---------------> Santo Domingo02---------------> Santiago 03---------------> La Vega 04---------------> San Francis05---------------> Puerto Plata06---------------> Moca 07---------------> Salcedo 08---------------> Montecristi09---------------> Mao 10---------------> Nagua 11---------------> San Pedro de Macorís


ESTRUCTURA DEL REGISTRO NACIONAL DE

CONTRIBUYENTES (RNC)

El Registro Nacional de Contribuyente es un código numérico compuesto por 9 dígitos utilizado para identificar a un contribuyente específico del impuesto sobre la renta. Su estructura permite determinar a qué grupo económico pertenece y en qué lugar fue

999-9

Tipo de contribuyente.- Representado por el primer dígito del RNC. Se refiere a la naturaleza del contribuyente que se determina por la forma o actividad de su composición. Hasta ahora sólo existen tres (3) tipos de contribuyentes, los cuales se distinguen por el número o carácter numérico correspondiente.

Ej: 1= Sociedades o Empresas 4= Sociedades no lucrativas (Fundaciones...) 5= Personas Físicas

importante señalar que el primer dígito del RNC deberá ser sólo los números anteriormente citados (1, 4, 5).

b) Número de agencia local.- Está formado por los siguientes dos dígitos del RNC. Es el número o código asignado a cada agencia de Impuesto Sobre la Renta. Los códigos correspondientes para cada agencia son los siguientes:

Códigos Agencias Locales:

> Santo Domingo

> San Francisco > Puerto Plata

> Montecristi

> San Pedro de Macorís


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ESTRUCTURA DEL REGISTRO NACIONAL DE

El Registro Nacional de Contribuyente es un código numérico compuesto por 9 dígitos utilizado para identificar a un contribuyente específico del impuesto sobre la renta. Su estructura permite determinar a qué grupo económico pertenece y en qué lugar fue

Representado por el primer dígito del RNC. Se refiere a la naturaleza del contribuyente que se determina por la forma o actividad de su composición.

) tipos de contribuyentes, los cuales se distinguen por el

importante señalar que el primer dígito del RNC deberá ser sólo los números

Está formado por los siguientes dos dígitos del RNC. Es el bre la Renta. Los códigos


12---------------> La Romana13---------------> El Seybo 14---------------> San Cristóbal15---------------> Baní 16---------------> Azua 17---------------> Barahona 18---------------> San Juan de la Maguana19---------------> Higuey c) Número de Secuencia.-ascendente que indica la cantidad de contribuyentes en la agencia correspondiente. d) Dígito Verificador.- Es un número que se origina producto de un algoritmo lógico y representa la exactitud de los números anteriores, ya que al moúltimo dígito que corresponde al verificador se crea automáticamente logrando así el control absoluto del RNC. Especificaciones Generales: - El primer dígito del RNC sólo podrá ser 1, 4, ó 5- El segundo y tercer dígito deberála derecha y completados con ceros a la izquierda).- De igual forma el número de secuencia deberá justificarse a la derecha Ej: 00001, 00002..00003... ....02345.... hasta 99999 para cada No. de agen- El dígito verificador es de mucha relevancia ya que con él se puede comprobar si existe algún error en la digitación del RNC, pues es el resultado de la aplicación de un algoritmo aritmético que da como resultado el dígito verificado.


> La Romana

> San Cristóbal

> San Juan de la Maguana

- Representa el numerador del RNC. Es un número de secuencia ascendente que indica la cantidad de contribuyentes en la agencia correspondiente.

Es un número que se origina producto de un algoritmo lógico y representa la exactitud de los números anteriores, ya que al momento de crearse el RNC, su último dígito que corresponde al verificador se crea automáticamente logrando así el

Especificaciones Generales:

El primer dígito del RNC sólo podrá ser 1, 4, ó 5 El segundo y tercer dígito deberán aparecer completos. Ej: 01, 02, 03... (justificar a

la derecha y completados con ceros a la izquierda). De igual forma el número de secuencia deberá justificarse a la derecha Ej: 00001,

00002..00003... ....02345.... hasta 99999 para cada No. de agencia. El dígito verificador es de mucha relevancia ya que con él se puede comprobar si

existe algún error en la digitación del RNC, pues es el resultado de la aplicación de un algoritmo aritmético que da como resultado el dígito verificado.


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número de secuencia ascendente que indica la cantidad de contribuyentes en la agencia correspondiente.

Es un número que se origina producto de un algoritmo lógico y mento de crearse el RNC, su

último dígito que corresponde al verificador se crea automáticamente logrando así el

n aparecer completos. Ej: 01, 02, 03... (justificar a

De igual forma el número de secuencia deberá justificarse a la derecha Ej: 00001,

El dígito verificador es de mucha relevancia ya que con él se puede comprobar si existe algún error en la digitación del RNC, pues es el resultado de la aplicación de un


Anexo No. 2 - ESTRUCTURA DE LA CÉDULA DE IDENTIDAD Y ELECTORAL

CONCEPTO : La Cédula de Identidad y Electoral Dominicana es un código numérico compuesto por 11 dígitos utilizado para identificar a todo dominicano mayor de edad y con capacidad electoral. Su estructurpertenece incluyendo a través de la serie.. COMPOSICIÓN : 999-9999999-9 Detalle: a) Serie.- Representa la localidad en dónde se ha emitido la cédula de identidad y electoral del ciudadano, e identifica el municipio a que pertenece. b) Número de Secuencia.secuencia ascendente que indica la cantidad de cedulados en el municipio correspondiente. c) Dígito Verificador.- Es un número que se origina producto de un algoritmo lógico y representa la exactitud de los números anteriores, ya que al momento de crear la Cédula, su último dígito que corresponde al verificador se crea automáticamente lograncontrol absoluto del RNC.


ESTRUCTURA DE LA CÉDULA DE IDENTIDAD Y ELECTORAL

CONCEPTO : La Cédula de Identidad y Electoral Dominicana es un código numérico compuesto por 11 dígitos utilizado para identificar a todo dominicano mayor de edad y con capacidad electoral. Su estructura también permite determinar a qué provincia y municipio pertenece incluyendo a través de la serie..

Representa la localidad en dónde se ha emitido la cédula de identidad y electoral identifica el municipio a que pertenece.

b) Número de Secuencia.- Representa el numerador de la Cédula. Es un número de secuencia ascendente que indica la cantidad de cedulados en el municipio correspondiente.

Es un número que se origina producto de un algoritmo lógico y representa la exactitud de los números anteriores, ya que al momento de crear la Cédula, su último dígito que corresponde al verificador se crea automáticamente logran


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ESTRUCTURA DE LA CÉDULA DE IDENTIDAD Y ELECTORAL

CONCEPTO : La Cédula de Identidad y Electoral Dominicana es un código numérico compuesto por 11 dígitos utilizado para identificar a todo dominicano mayor de edad y con

a también permite determinar a qué provincia y municipio

Representa la localidad en dónde se ha emitido la cédula de identidad y electoral

Representa el numerador de la Cédula. Es un número de secuencia ascendente que indica la cantidad de cedulados en el municipio correspondiente.

Es un número que se origina producto de un algoritmo lógico y representa la exactitud de los números anteriores, ya que al momento de crear la Cédula, su último dígito que corresponde al verificador se crea automáticamente logrando así el


Anexo No. 3 - ESTRUCTURA DE LA CUENTA CONTABLE

CONCEPTO: El número de la Cuenta Contable es el código utilizado por las instituciones para reportar los datos de los Estados Analítico, de acuerdo al Manual de ContabiInstituciones Financieras, utilizando la cuenta correspondiente al dato a reportar en cada uno de los formularios que se requiera. COMPOSICIÓN: 999.99.9.99.99.99 La misma debe ponerse con puntos tal y cual se presenta en la composición descreste manual.


ESTRUCTURA DE LA CUENTA CONTABLE

CONCEPTO: El número de la Cuenta Contable es el código utilizado por las instituciones para reportar los datos de los Estados Analítico, de acuerdo al Manual de ContabiInstituciones Financieras, utilizando la cuenta correspondiente al dato a reportar en cada uno de los formularios que se requiera.

La misma debe ponerse con puntos tal y cual se presenta en la composición descr


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CONCEPTO: El número de la Cuenta Contable es el código utilizado por las instituciones para reportar los datos de los Estados Analítico, de acuerdo al Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras, utilizando la cuenta correspondiente al dato a reportar en cada

La misma debe ponerse con puntos tal y cual se presenta en la composición descripta en


Anexo No. 4 - ESTRUCTURA DE LA FECHA

CONCEPTO: El campo fecha se utiliza en casi todos los formularios pedido en este manual. Este campo debe estar en formato “carácter” con una longitud de 10 posiciones y debe constar con la siguiente composición: COMPOSICIÓN: DD/MM/AAAA Ej: 15/02/2001 Se lee 15 de Febrero del 2001


ESTRUCTURA DE LA FECHA

CONCEPTO: El campo fecha se utiliza en casi todos los formularios pedido en este manual. Este campo debe estar en formato “carácter” con una longitud de 10 posiciones y

nte composición:

Se lee 15 de Febrero del 2001


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CONCEPTO: El campo fecha se utiliza en casi todos los formularios pedido en este manual. Este campo debe estar en formato “carácter” con una longitud de 10 posiciones y

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