Evaluación de Políticas y Programas del BNB

José Sydrião de Alencar Júnior Director de Gestión para el Desarrollo

Marzo/2012

Banco del Nordeste del Brasil

ÁREA DE ACTUACIÓN: 1.775,4 mil Km2

MUNICIPIOS: 1.990 (11 ESTADOS)AGENCIAS: 186EMPLEADOS: 6.055

Nordeste x BrasilIndicadores Socioeconômicos

Indicadores Nordeste Brasil NE/BR(%)Número de Estados 9 27 33,33Área (km²) 1.553.917 8.514.204 18,25Número de Municipios 1.794 5.565 32,24Población - 2010 - (millones habitantes)(1) 53 190,7 27,79Población Extremamente Pobre - 2010(millones de habitantes) (1) 9,6 16,2 59,26Productor Interior Bruto – 2009 - (R$ Mil millones)(1) 437,7 3.239,4 13,51Productor Interior Bruto per Cápita – 2009(1) (R$) 8.168 16.918 48,28Índice de Desarrollo Humano - 2007(2) 0,749 0,816Tasa de Analfabetismo de las Personas de 15 años o más - 2010(1) 19,1 9,6Esperanza de Vida al Nacer (años) - 2009(1) 70,4 73,1Tasa de Mortalidad Infantil - 2009(1) 34,4 23,6Índice de GINI - 2009(1) 0,535 0,524Tasa de Fecundidad (hijos por mujer) - 2009(1) 2,1 1,9Acceso a la red general de agoto - 2010(1) 34 55,4

Fuentes: 1 – IBGE (Censo 2010 y PNAD 2009), 2 – Estimativa del Banco Central

Papel del BNB

• Financiación de Largo Plazo en la región; administrador del Fondo Constitucional de Financiación del Nordeste – FNE

• Agente financiero de la SUDENE en la ejecución del Fondo de Desarrollo del Nordeste – FDNE

• Financiación de Corto Plazo complementario al Largo Plazo

• Operaciones de Mercado de Capitales complementarios a la operaciones de crédito

• Integración y cooperación en bases locales

• Ejecución de políticas públicas gubernamentales: Microcrédito Productivo Orientado; agricultura familiar; MPE

• Parecerías (ministerios, estatales, entidades de clase, representaciones de la sociedad civil)

Números Globales Posición: diciembre/2011

Valores en R$ millones

1 Disponibilidad del FNE, Títulos do Proagro e Provisión para Pasivos Contingentes

Patrimonio Líquido del BNB: 2.329

Operaciones de Crédito2: 42.324• Banco: 10.590• FNE: 31.734

2 Saldo cantábile publicado, líquido de provisiones y de rentas a apropiar

Activos Administrados: 58.220• Banco: 26.436• FNE: 37.747• Ajustes de Consolidación1: (5.963)

Crédito de Largo Plazo: 38.383

• Industrial: 8.120

• Infraestructura: 8.150

• Rural: 16.737

• Comercial/Servicios: 5.240

• Financiamientos a la Exportación 136

Crédito de Corto Plazo: 6.040

• Comercial: 5.179

• Cambio: 861

Aplicaciones de Créditos1

Posición: diciembre/2011

1 Operaciones de crédito y otros créditos con características de operaciones de crédito

Valores en R$ millones

Aplicaciones de Crédito/Activos Administrados: 76,3%

Operaciones de Crédito BNB / Sistema Financiero del Nordeste (%)

Fuente: SISBACEN y BNB

Corto + Largo Plazo: 30,7%Crédito Rural: 71,0%

LARGO PLAZO

CORTO PLAZO

Clientes

Tipo Segmento

Agente Económico

Empresa (microempresa y empresas de pequeño, medio y grande porte)

Asociación / Cooperativa

Productor rural persona física (agricultor familiar, miniprodutor y productores de

pequeño, medio y grande porte)

Informal

Agente InstitucionalGubernamental (Gobiernos Federal,

estadual y municipal)

Entidad No Gubernamental

Persona Física Persona Física

Operaciones Globales1

Valores en R$ millones

1 Largo Plazo, Corto Plazo, Mercado de Capitales y Desembolsos FDNE – Riesgo BNB

+1,7%

Estructura Organizacional

Lo que es? Creado en 1989, con recursos provenientes del 1,8% del

impuesto sobre la renta y rendimientos de cualquier naturaleza y sobre los productos industrializados

Objetivo Aplicación en programas de financiación al sector productivo de

la Región Nordeste del Brasil, de acuerdo con los planes regionales de desarrollo, teniendo por objetivo contribuir para el

desarrollo económico y social de la Región

El FONDO CONSTITUCIONAL DE FINANCIACIÓN DEL NORDESTE (FNE)

1. Apoyo al Desarrollo Rural del Nordeste (RURAL)

2. Financiación a la Agropecuaria Irrigada (IRRIGACIÓN)

3. Apoyo al Desarrollo de la Acuicultura y Pesca en el Nordeste (AQUIPESCA)

4. Financiación de la Ampliación y Modernización de la Flota Pesquera Nacional (PROFROTA)

5. Apoyo al Sector Industrial del Nordeste (INDUSTRIAL)

6. Apoyo al Desarrollo de la Agroindustria del Nordeste (AGRIN)

7. Apoyo al Turismo Regional (PROATUR)

8. Financiación para los Sectores Comercial y Servicios (COMERCIO Y SERVIÇOS)

9. Financiación a la Infraestructura Complementaria de la Región Nordeste (PROINFRA)

10. Financiación a la Innovación (INNOVACIÓN)

11. Financiación a la Conservación y Control del Medio Ambiente (VERDE)

12. Financiación a la Micro y Pequeñas Empresas (FNE MPE)

13. Emprendedor Individual(EI)

14. Programa Nacional de Fortalecimiento de la Agricultura Familiar (PRONAF)

El FONDO CONSTITUCIONAL DE FINANCIACIÓN DEL NORDESTE (FNE)

PROGRAMAS

El FONDO CONSTITUCIONAL DE FINANCIACIÓN DEL NORDESTE (FNE)

Eficacia: grado de alcance de los resultados previstos (Holanda, 2006). Medida en que las acciones y productos proporcionan los resultados esperados contribuyendo para el alcance de los objetivos. Relacionada con resultados.

Efectividad: relación entre objetivos pretendidos y resultados. Es la relación entre resultados (impactos observados) y objetivos (impactos esperados) (Holanda, apud TCU, 2006).

Eficiencia: optimización de los recursos utilizados. Es la optimización de la combinación de insumos (Cohen; Franco, 1993). El mejor resultado posible con los recursos disponibles.

Evaluación del FNEConceptos Básicos

Metodología de Evaluaión del FNE (1)

Modelos Adoptados:

Casi Experimental – utilización de grupos experimental (intervención) y de control, constituyendo dos situaciones contrastantes controladas. En este modelo la selección no es aleatoria (Ozanira, 2008).

No Experimental – Utilizado cuando no se puede comparar con un grupo de control. Considera sólo la población-objetivo, desarrollando esfuerzo de reconstruir la situación que existía antes de la intervención de la política (Ozanira, 2008).

Evaluación Mixta: desarrollada por personas del equipo de la política y por profesionales externos, en un trabajo conjunto.

Metodología de Evaluación del FNE (2)

Aferición: abordaje Cualitativa y Cuantitativa

Fuentes: datos Secundarios y Primarios

Herramientas: Propensity Score Matching

Matriz Insumo Producto

DEA (Data Envelopment Analysis)

Investigación directa en los emprendimientos

Base de datos del BNB

Matriz de Estructura Lógica

Objetivo Acciones Productos Resultados Impactos

Contribuir para el desarrollo económico y social de la Región Nordeste, mediante la ejecución de programas de financiación a los sectores productivos de acuerdo con el respectivo plan regional de desarrollo

Programas Créditoa) Ruralb) Irrigaciónc) Aquipescad) Profrotae) Industrialf) Agring) Proaturh) Comercio y Serviciosi) Proinfraj) Programas Especiales - Innovación - Verde - MPE - EI - Pronaf

a) Emprendimientos Implantados

b) Emprendimientos Relocalizados

c) Emprendimientos Ampliados

d) Emprendimientos Modernizados

a) Aumento de la producción de los sectores financiados b) Aumento del stock de empleos de los sectores financiadosc) Aumento de la receta bruta de los sectores financiadosd) Mejoría del nivel de conservación ambiental para los proyectos financiadose) Modernización de las técnicas de gestión de los emprendimientos f) Mejoría de la calidad de los servicios ofertados

a) Aumento de la oferta de empleo en la Región

b) Aumento de las Exportaciones Regionales

c) Aumento del PIB de los Sectores Financiados

d) Aumento del PIB Regional

e) Disminución de las desigualdades entre la región Nordeste y la media nacional

Niveles de la Evaluación

• Programas, Sectores y/o Subsectores

• Región Semiárida y fuera de la Región Semiárida

• Estados

• Porte de los Emprendimientos

• Política Nacional de Desarrollo Regional (PNDR)

Productos de la Evaluación

• Evaluaciones de Programas

• Evaluaciones Generales Temáticas (masa salarial, salario medio,

empleo)

• Informes Anuales

• Estudios de Caso

VALOR DE LA PRODUCCIÓN AGRÍCOLA Clientes con 2 o más operaciones presentaron valor de la producción superior en 9,0%

en relación a los clientes ingresantes.

VALOR DEL REBAÑO Valor del rebaño de los clientes con 2 operaciones o más, en 2010, fue de R$ 9.260,00 Los ingresantes poseían rebaño en el valor de R$6.686,00.

ESPECIALIZACIÓN DE LA PRODUCCIÓN (Índice de Herfindal-Hirschman)Tendencia a especialización en la producción agrícola:

Clientes más antiguos: (0,687)

Clientes ingresantes: (0,634)

CAPACIDAD DE AHORRAR 43,8% de los clientes más antiguos del Agroamigo tienen el hábito de ahorrar 20,0% de los clientes del Pronaf B (Tradicional) tienen el mismo hábito

Evaluación de la Situación Actual de los Clientes del AGROAMIGO

EMPLEO El impacto medio en el crecimiento porcentual del empleo del FNE: mínimo de 3,71% **

(después 1 año), para 12,12% ** (después 3 años) e 30,61%** (después 5 años), debidos al

FNE. Después de cinco años de la financiación las empresas que obtuvieran recursos del Fondo,

contrataron 30,61% a más que aquellas que no obtuvieran apoyo del FNE.

MASA SALARIALEl impacto medio en el crecimiento porcentual de la masa salarial do FNE: mínimo de 4,44%

** (después 1 año), para 13,41% ** (después 3 años) e 39,92%** (después 5 años), debidos al

FNE. Después de cinco años de la financiación las empresas que obtuvieran recursos del Fondo

aumentaron la masa salarial en 39,92% de más que aquellas que no obtuvieran apoyo del FNE.

SALARIO MÉDIOAusencia de impacto, reflejado por el crecimiento proporcional de la masa salarial y del

empleo.

Evaluación de los costes e impactos de los préstamos en el ámbito del FNE con uso del

propensity scores

Repercusiones Económicas de las Contrataciones del FNE – 2011(1)

Indicador Rural Industria InfraestructuraComercio y Servicios Total

Valor Contratado (en R$ Millones)² 3.835,2 2.302,6 1.961,3 2.374,1 10.473,2

Resultados por Sector Valor Bruto de la Producción(en R$ millones) 16.622,65 8.200,70 8.276,10

10.088,57 43.188,02

Valor Agregado (en R$ millones) 9.564,98 4.176,34 4.034,82 5.047,54 22.823,68

Empleos (en número de personas) 682.764 183.746 167.915 227.913 1.262.337

Salarios (en R$ millones) 2.551,25 1.232,58 1.177,00 1.475,07 6.435,90

Tributos (en R$ millones) 2.468,75 1.362,48 1.372,46 1.662,44 6.866,13

Fuente: BNB-ETENE – Departamento Control de Operaciones de Crédito.

Nota: (1) Impactos estimados a partir de la matriz de insumo-producto del Nordeste, base 2004, contemplando los efectos directos, indirectos e de renta, que serán alcanzados en el ciclo de maturación de las inversiones y de sus respectivos impactos al largo de toda la cadena productiva de la Región. (2) Valores a precios de diciembre de 2011.

Evaluaciones RealizadasEvaluaciones Generales Temáticas

1. Metodología de Evaluación del FNE

2. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-2004

3. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-2005

4. Evaluación de Impactos del FNE en las Actividades Intensivas en Mano de Obra y Rendimiento del Trabajo – 2000-2005

5. Evaluación de Impactos del FNE en el Empleo, Masa Salarial y Salario Medio

6. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-2006

7. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-2007

8. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-2008

9. Evaluación del Impacto, Coste y Beneficio del FNE

Evaluaciones RealizadasEvaluaciones de Programas

1. Evaluación de Impactos del FNE AGRIN

2. Evaluación de Ejecución, Resultados y Impactos del FNE Comercio y

Servicios

3. Evaluación del Pronaf B en el Banco del Nordeste del Brasil

4. Evaluación de Ejecución, Resultados y Impactos del FNE Proatur

5. Evaluación de Ejecución, Resultados y Impactos del FNE Proinfra

6. Evaluación de Ejecución, Resultados y Impactos del FNE Rural

7. Diagnóstico de la Situación Actual de los Clientes del Agroamigo

José Sydrião de Alencar Junior

alencar@bnb.gov.br

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