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Bienvenido a la Administración

de Cuentas

Bienvenido a la Administración

de Cuentas

Anthony Anthony Pietanza, Pietanza, Director – Director – Servicio a Servicio a ClientesClientes

9 octubre de 9 octubre de 2007 2007

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Administración de Cuentas en el “Abordaje”

Administración de Cuentas en el “Abordaje”

“El Abordaje” en DTCC se define como el tiempo entre la solicitud y la activación.

DTC NSCC FICC

GSD MBSD

Filiales de DTCC

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Requisitos de MembresíaRequisitos de Membresía

Todo aspirante recibe un paquete similar con los requisitos de membresía

Hoja con los Requisitos de Membresía (“MRS”)

Cuestionario Acuerdos Jurídicos Requisitos de AML Las Entidades Extranjeras

requieren una debida diligencia más amplia

Varios factores afectan el tipo de requisitos al solicitante :

La filial de DTCC que se solicita (DTC, NSCC, FICC)

El tipo de Entidad en cuanto a la estructura jurídica

Los servicios solicitados

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Requisitos de Membresía – Extranjeros

Requisitos de Membresía – Extranjeros

La Oficina de Cumplimiento Corporativo & Regulación de DTCC (“OCRC”) realiza una debida diligencia, asegurándose sobre el cumplimiento con los requisitos de prevención de lavado de dinero (AML)

Los estados financieros deben estar de acuerdo con las prácticas contables de los EE.UU.. (GAAP)

La documentación que se entregue debe estar en inglés

El solicitante debe obtener una autorización escrita del organismo regulador

Debe realizar gestiones para el servicio de retención de impuestos.

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Recibo Preliminar de la Solicitud

Recibo Preliminar de la Solicitud

La Administración de Cuentas revisa el paquete

Se le asigna a un Representante de la Administración de cuentas quien trabaja con el aspirante para terminar la solicitud, los documentos legales y las formas

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Solicitud Preliminar Requisitos ReglamentariosSolicitud Preliminar

Requisitos Reglamentarios

Se encuentra debidamente organizada la entidad que solicita?

Se encuentra autorizado el interesado para desarrollar los negocios sobre los cuales presenta la solicitud?

Existe alguna restricción para el solicitante?

Cumple el solicitante con el mínimo de los requisitos reglamentarios? (p.ej. Patrimonio neto en exceso)

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Solicitud Preliminar Requisitos FinancierosSolicitud Preliminar Requisitos Financieros

Cada uno de los aspirantes debe cumplir con los requisitos que se hayan establecido para el tipo de servicio que solicitan. Estos ejemplos incluyen:

Reportes FOCUS Estados Financieros

Anuales debidamente Auditados

Reportes financieros de una entidad bancaria

Información finaciera histórica de entidades de seguros

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Documentación Legal y FormasDocumentación Legal y Formas

Se requiere que los aspirantes firmen una serie de acuerdos y formas

Acuerdo de Membresía Concepto Legal Acuerdo Especial de

Compromisos (extranjeros)

Resolución Corporativa y Certificación de Mandato

Acuerdo tripartito del Banco Liquidador

Formas de Impuestos

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Departamento de RiesgoRevisión y AprobaciónDepartamento de RiesgoRevisión y Aprobación

El departamento de Riesgo de Crédito y Mercado realiza una revisión a fondo

Una vez aprobado el departamento de Riesgo de Crédito, notifica al aspirante, al Gerente de Relaciones y a la Administración de Cuentas por escrito

La carta de aprobación indica:

Requerimientos de fondos Que servicios se

aprobaron Cualquier restricción

aplicable

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ActivaciónActivación

Se deben completar los siguientes pasos antes de hacerse la activación

La aprobación Los documento legales

y las formas deben estar debidamente formalizadas

El Fondo de Compensación

La conectividad La Capacitación

MARS

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Resumen En-AbordajeResumen

En-Abordaje

Revisión Preliminar de la SolicitudAcuerdo Legal y FormasRevisión del Riesgo/CréditoAprobaciónActivación

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Miembros Actuales Miembros Actuales

Reconsideración de la Membresía (ampliación del negocio)

Fusiones, Adquisiciones y Cambios Organizacionales (MAOCs)

Si un miembro activo modifica su tipo de organización, su estructura de propiedad o propone cambios en sus negocios se le puede exigir que llene una nueva solicitud de membresía

Se requiere una notificación de cambios materiales

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Administración de Cuentas – “Día a Día”

Administración de Cuentas – “Día a Día”

La administración de cuentas genera reportes y ofrece un apoyo administrativo diario a los departamentos internos sobre los servicios existentes.

Avisos ImportantesNoticias InternasReporte de Asignaciones /Listado de CuentasReportes en-Abordaje /Reunión de Nuevos Negocios mensual

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Miembros que Activan Servicios Adicionales

“Agregar Servicios”

Miembros que Activan Servicios Adicionales

“Agregar Servicios” Servicio Completo Los miembros pueden utilizar todos los servicios

Miembros RestringidosSe limita a aquellos servicios, los cuales se especifican de acuerdo con

Las Reglas La Aprobación El Acuerdo El Requisito de Fondos

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Las Solicitudes de Números AdicionalesLas Solicitudes de Números Adicionales

Formulario para solicitar Formulario para solicitar Número Adicional “Hoja de Número Adicional “Hoja de

Información”Información”

•Se limita a aquellos servicios los cuales se aprobaron para la cuenta titular.

•LiquidaciónLiquidación

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Sistema de Seguimiento de Miembros En línea

Sistema de Seguimiento de Miembros En línea

MOTS es una aplicación Web totalmente automatizada para efectos de seguimiento y de reportes

En el Abordaje Todos los miembros nuevos en todas las filiales de DTCC

“Eventos” Actividades relacionadas con un Miembro, tales como :

Nueva Solicitud Cambios de Banco

LiquidadorCuentas AdicionalesRetiro

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MOTSMOTS

MOTS facilita la coordinación del proceso de abordaje, facilitando las herramientas para mejorar las comunicacionesNotificaciones - emailHitos – de la recepción a la aprobación

MOTS ofrece la capacidad para remitir múltiples eventos de la membresíaUniendoProcesamiento MAOCFiltro de Reportes

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Administración de Cuentas – P & RAdministración de Cuentas – P & R