CAPROUNETASAMBLEA GENERAL ORDINARIA 2012

Asociados: 713 Quórum: 143

CONVOCATORIACONVOCATORIA

El Consejo de Administración de la Caja de Ahorros El Consejo de Administración de la Caja de Ahorros

de los Profesores de la Universidad Nacional Experimental de los Profesores de la Universidad Nacional Experimental

del Táchira (del Táchira (CAPROUNETCAPROUNET), dando cumplimiento a los ), dando cumplimiento a los

Artículos 10 y 17 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Artículos 10 y 17 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de

Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares, convoca a todos Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares, convoca a todos

sus Asociados a la sus Asociados a la Asamblea General OrdinariaAsamblea General Ordinaria a a

efectuarse:efectuarse:

DIA: DIA: Miércoles 7 de marzo de 2012Miércoles 7 de marzo de 2012

HORA: HORA: 2:00 p.m.2:00 p.m.

LUGAR: LUGAR: Auditorio Principal de laAuditorio Principal de la UNET UNET

NOTA: De conformidad con los Artículos 10 y 12 de la Ley NOTA: De conformidad con los Artículos 10 y 12 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares, en caso de que en el día y la hora fijados Ahorro Similares, en caso de que en el día y la hora fijados para la celebración de la Asamblea no se conformara el para la celebración de la Asamblea no se conformara el Quórum Reglamentario, se convoca automáticamente para Quórum Reglamentario, se convoca automáticamente para una segunda Asamblea a realizarse el mismo día y en el una segunda Asamblea a realizarse el mismo día y en el mismo lugar a las 3:00 p.m. El Quórum se considerará mismo lugar a las 3:00 p.m. El Quórum se considerará válidamente constituido con el número de Asociados válidamente constituido con el número de Asociados asistentes y sus decisiones serán de obligatorio asistentes y sus decisiones serán de obligatorio cumplimiento para todos los Asociados.cumplimiento para todos los Asociados.

Consejo de AdministraciónConsejo de Administración

Prof. Fidel Revelo MantillaProf. Fidel Revelo MantillaProf. Leonardo Díaz RamírezProf. Leonardo Díaz Ramírez Presidente SuplentePresidente Suplente TesoreroTesorero

Prof. Mayrín Cárdenas RojasProf. Mayrín Cárdenas RojasSecretariaSecretaria

PUNTOS A TRATAR:PUNTOS A TRATAR:

1.-Lectura del Acta anterior.1.-Lectura del Acta anterior.

2.-Presentación para su consideración de la Memoria y Cuenta 2.-Presentación para su consideración de la Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, correspondiente al período del Consejo de Administración, correspondiente al período comprendido desde el 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.comprendido desde el 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.

3.-Presentación del Informe del Consejo de Vigilancia, 3.-Presentación del Informe del Consejo de Vigilancia, correspondiente al período comprendido desde el correspondiente al período comprendido desde el 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.01/01/2011 hasta el 31/12/2011.

4.-Presentación del Informe de Auditoría Externa 4.-Presentación del Informe de Auditoría Externa correspondiente al año de gestión 2011.correspondiente al año de gestión 2011.

5.-Presentación para su consideración del Presupuesto de 5.-Presentación para su consideración del Presupuesto de Ingresos, Egresos, Inversiones y Plan Anual de Actividades Ingresos, Egresos, Inversiones y Plan Anual de Actividades correspondiente al año 2012.correspondiente al año 2012.

6.-Decidir sobre el reparto de los Beneficios obtenidos en el 6.-Decidir sobre el reparto de los Beneficios obtenidos en el Ejercicio Económico 2011.Ejercicio Económico 2011.

1. Lectura del Acta anterior1. Lectura del Acta anterior

2. Presentación para su consideración de la 2. Presentación para su consideración de la Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, Memoria y Cuenta del Consejo de Administración,

correspondiente al período comprendido correspondiente al período comprendido desde el 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.desde el 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.

1.1.El Consejo de Administración inició sus actividades el día El Consejo de Administración inició sus actividades el día 05/01/2011.05/01/2011.

2.2.Se realizaron 34 reuniones ordinarias y 02 extraordinarias.Se realizaron 34 reuniones ordinarias y 02 extraordinarias.

3.3.Se realizó una Asamblea Ordinaria Se realizó una Asamblea Ordinaria el día 02/03/2011el día 02/03/2011 ..

4.4.Se firmaron treinta y tres (33) documentos en las Notarías y Se firmaron treinta y tres (33) documentos en las Notarías y Registros del estado TáchiraRegistros del estado Táchira..

5.5.Se conoce y decide la Se conoce y decide la ausencia temporal del Prof. José Arnoldo ausencia temporal del Prof. José Arnoldo Méndez Presidente del Consejo de Administración de CAPROUNET, Méndez Presidente del Consejo de Administración de CAPROUNET, y se notificay se notifica al Presidente Suplente Prof. Fidel Augusto Revelo al Presidente Suplente Prof. Fidel Augusto Revelo Mantilla, cumpla con las atribuciones inherentes al cargo, tal como Mantilla, cumpla con las atribuciones inherentes al cargo, tal como está establecido en el artículo 52 literal “c” de los estatutos vigentes está establecido en el artículo 52 literal “c” de los estatutos vigentes de CAPROUNET.de CAPROUNET.

6.6.Se recibió la participación de profs. representantes de APUNET Se recibió la participación de profs. representantes de APUNET ante CAPROUNET en las personas de los Profs. Gerson Barazarte y ante CAPROUNET en las personas de los Profs. Gerson Barazarte y Carolina Pabon.Carolina Pabon.

Resumen de ActividadesResumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

7.7. Donaciones:Donaciones:

-. APUNET. Contribución para la noche de talentos en la celebración del -. APUNET. Contribución para la noche de talentos en la celebración del XXXV Aniversario de APUNET.XXXV Aniversario de APUNET.

-. Dirección de Finanzas. Aporte para la instalación de antena de -. Dirección de Finanzas. Aporte para la instalación de antena de comunicaciones entre el Edif. Lisbey y el campus UNET.comunicaciones entre el Edif. Lisbey y el campus UNET.

-. Escuela de Labores El Valle, Mcpio. Independencia. Material de -. Escuela de Labores El Valle, Mcpio. Independencia. Material de trabajo.trabajo.

-. APUNET. Contribución para adquisición de materiales.-. APUNET. Contribución para adquisición de materiales.

-. Equipo de Bolas Criollas Femenino APUNET. Aporte para compra de -. Equipo de Bolas Criollas Femenino APUNET. Aporte para compra de uniformes.uniformes.

-. Equipo de Futbol APUNET. Colaboración en el intercambio recreativo.-. Equipo de Futbol APUNET. Colaboración en el intercambio recreativo.

-. Prof. Luis Weky. Colaboración I Encuentro de Lingüísticas para la -. Prof. Luis Weky. Colaboración I Encuentro de Lingüísticas para la Promoción de la Interculturalidad IV English Meeting.Promoción de la Interculturalidad IV English Meeting.

-. CERCPU. Colaboración para uniformes de empleados.-. CERCPU. Colaboración para uniformes de empleados.

-. Labor Social: -. Labor Social:

Niño Kleiderson Galviz, Fundación “Cristo, El Buen Pastor”, Casa Niño Kleiderson Galviz, Fundación “Cristo, El Buen Pastor”, Casa Hogar Medarda Piñero, Casa Hogar San Pablo, Casa Hogar Padre Hogar Medarda Piñero, Casa Hogar San Pablo, Casa Hogar Padre Lizardo y Prof. José Méndez Acero.Lizardo y Prof. José Méndez Acero.

Resumen de ActividadesResumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

8.8. Donaciones recibidas:Donaciones recibidas:-. De Corretaje Occidentes, S.A., una impresora multifuncional -. De Corretaje Occidentes, S.A., una impresora multifuncional

Epson TX-120 con sistema de tinta continua. Epson TX-120 con sistema de tinta continua. -. De Seguros Carabobo, un equipo de televisión.-. De Seguros Carabobo, un equipo de televisión.Estas donaciones pasan a ser parte del patrimonio de Estas donaciones pasan a ser parte del patrimonio de

CAPROUNET.CAPROUNET.

9.9. Diligencias en BANPRO:Diligencias en BANPRO:Se recibieron las acreencias de CAPROUNET, luego de la Se recibieron las acreencias de CAPROUNET, luego de la

liquidación de esa entidad bancaria. El monto recibido fue de Bs. liquidación de esa entidad bancaria. El monto recibido fue de Bs. 243.903,90.243.903,90.

10.10. Diligencias en Banco Federal:Diligencias en Banco Federal:Se recibió la acreencia emitida por la junta liquidadora de esa Se recibió la acreencia emitida por la junta liquidadora de esa

entidad bancaria por Bs. 617,00.entidad bancaria por Bs. 617,00.

11.11. Diligencias en Banco Canarias:Diligencias en Banco Canarias:Se recibió en diferentes pagos la cantidad de Bs. 215.910,09 de Se recibió en diferentes pagos la cantidad de Bs. 215.910,09 de

FOGADE, correspondiente al total de las acreencias. FOGADE, correspondiente al total de las acreencias.

Resumen de ActividadesResumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

12.12. Diligencias Equivalores Casa de Bolsa:Diligencias Equivalores Casa de Bolsa:

Se han realizado las siguientes:Se han realizado las siguientes:

Se mantuvieron múltiples llamadas telefónicas a personeros de Se mantuvieron múltiples llamadas telefónicas a personeros de la Junta Interventora y posteriormente a la Junta Liquidadora, la Junta Interventora y posteriormente a la Junta Liquidadora, así como con el Banco Provincial, la Caja Venezolana de así como con el Banco Provincial, la Caja Venezolana de Valores, Superintendencia Nacional de Valores, Valores, Superintendencia Nacional de Valores, Superintendencia Nacional de Cajas de Ahorro y otras Cajas de Superintendencia Nacional de Cajas de Ahorro y otras Cajas de Ahorro involucradas.Ahorro involucradas.

Se ha mantenido comunicación por escrito con los mismos Se ha mantenido comunicación por escrito con los mismos entes anteriormente mencionados.entes anteriormente mencionados.

Se recibió certificación registrada contablemente por la Se recibió certificación registrada contablemente por la Superintendencia Nacional de Valores sobre los montos de los Superintendencia Nacional de Valores sobre los montos de los mutuos pasivos a nombre de CAPROUNET por Bs. mutuos pasivos a nombre de CAPROUNET por Bs. 1.812.619,691.812.619,69.

Resumen de ActividadesResumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

12.12. Diligencias Equivalores Casa de Bolsa (continuación):Diligencias Equivalores Casa de Bolsa (continuación):

Se asistió a reunión en el Consejo Municipal de Baruta, Se asistió a reunión en el Consejo Municipal de Baruta,

promovida por CAPROUNET, con representantes de 9 de las promovida por CAPROUNET, con representantes de 9 de las

13 Cajas de Ahorro involucradas con objeto de trabajar 13 Cajas de Ahorro involucradas con objeto de trabajar

integradamente.integradamente.

Audiencia concedida por el diputado Ricardo Sanguino, Audiencia concedida por el diputado Ricardo Sanguino,

Presidente de la Comisión de Finanzas de la Asamblea Presidente de la Comisión de Finanzas de la Asamblea

Nacional (AN), se asistió junto con 11 de las 13 Cajas de Nacional (AN), se asistió junto con 11 de las 13 Cajas de

Ahorro Involucradas. Se entregó una comunicación al citado Ahorro Involucradas. Se entregó una comunicación al citado

diputado para el inicio de diligencias por parte de la AN.diputado para el inicio de diligencias por parte de la AN.

Se han realizado gestiones, entrevistas y publicaciones en Se han realizado gestiones, entrevistas y publicaciones en

diferentes medios de comunicación nacionales y regionales diferentes medios de comunicación nacionales y regionales

para informar sobre el problema.para informar sobre el problema.

Resumen de ActividadesResumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

13.13. Se designó la Comisión de Seguros para la selección de la Se designó la Comisión de Seguros para la selección de la empresa aseguradora de la flota de vehículos, año 2012; empresa aseguradora de la flota de vehículos, año 2012; integrada por los profesores Benito Marcano, Edgar Chacón, integrada por los profesores Benito Marcano, Edgar Chacón, Carlos Herrera, Gregorio Ramírez, Irma Sanabria Carlos Herrera, Gregorio Ramírez, Irma Sanabria (Coordinadora), Aleyani Zambrano, Freddy Quiroz, Fidel Revelo (Coordinadora), Aleyani Zambrano, Freddy Quiroz, Fidel Revelo (Consejo de Administración), Leonardo Díaz (Consejo de (Consejo de Administración), Leonardo Díaz (Consejo de Administración – Suplente), José Casique (Consejo de Administración – Suplente), José Casique (Consejo de Vigilancia) y Auxiliadora Vega (Consejo de Vigilancia – Vigilancia) y Auxiliadora Vega (Consejo de Vigilancia – Suplente)Suplente)..

14.14. Se publicó en prensa regional, las convocatorias para selección Se publicó en prensa regional, las convocatorias para selección de: Auditoría Externa y Empresa Aseguradora de la flota de de: Auditoría Externa y Empresa Aseguradora de la flota de vehículos para el año 2012.vehículos para el año 2012.

Resumen de ActividadesResumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

15.15. Se seleccionó de acuerdo a la opinión de la Comisión de Se seleccionó de acuerdo a la opinión de la Comisión de Seguros designada, la empresa aseguradora para el manejo de Seguros designada, la empresa aseguradora para el manejo de las pólizas de vehículos, año 2012. las pólizas de vehículos, año 2012.

16.16. SeSe hicieron 6 inspecciones a los inmuebles de los asociados hicieron 6 inspecciones a los inmuebles de los asociados beneficiarios de préstamos para mejora de vivienda, con la beneficiarios de préstamos para mejora de vivienda, con la finalidad de hacer cumplir lo establecido con los estatutos.finalidad de hacer cumplir lo establecido con los estatutos.

17.17. Ingresaron a CAPROUNET 17 nuevos profesores.Ingresaron a CAPROUNET 17 nuevos profesores.

18.18. Se acordó la concesión de 45 préstamos especiales.Se acordó la concesión de 45 préstamos especiales.

19.19. Se procesaron 984 préstamos por un monto total de Bs. Se procesaron 984 préstamos por un monto total de Bs. 21.387.273,6621.387.273,66

Resumen de ActividadesResumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

PRÉSTAMOS BENEFICIARIOS MONTO TOTAL Bs.Corto Plazo Libre Inversión 49 151.268,08 Seguro Vehículo 235 1.882.582,20 Colectivo 6 9.889,16 Especial de emergencia 79 214.980,78Mediano Plazo 150 1.460.410,51Largo Plazo 433 13.398.512,93Largo Plazo Hipotecarios Adquisición de Vivienda 9 1.586.280,00 Construcción y Remodelación 6 1.481.750,00 Liberación de Hipoteca 1 227.700,00 Adquisición de Vehículo 2 211.000,00Largo Plazo Otros Fines 14 762.900,00

TOTAL PRÉSTAMOS 984 21.387.273,66

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

Retiros de Asociados Monto (Bs.) Totales 18 656.870,62

Parciales 33 1.161.528,00

Mutuo Auxilio 13 36.557,47Montepío 2 9.064,00Pago de Dividendos del Ejercicio EconómicoPeríodo 01/01/2010 al 31/12/2010 1.517.845,04

TOTAL DINERO ENTREGADO A TOTAL DINERO ENTREGADO A LOS ASOCIADOS (2011)LOS ASOCIADOS (2011) Bs. 24.769.138,79Bs. 24.769.138,79

INDICE FINANCIERO AÑO 2011INDICE FINANCIERO AÑO 2011

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

Este índice está ligeramente por encima de su límite máximo, sin embargo el 33,59%de los préstamos corresponde a préstamos con garantía hipotecaria

23.509.217,78 Bs.

38.623.541,57 Bs.60,87 %x 100

Cartera de préstamos

Patrimonio SocialPatrimonio con

Relación a Préstamosx 100

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

Factor de DividendosFactor de Dividendos

Utilidad después de las reservas - dividendos ex socios

Ahorros Estatutarios + ahorro voluntario + aporte patronalFactor de dividendos

2.007.592,34 - 16.217,06

34.881.230,300,0570901674875843

El asociado recibe el 5,71 % aproximadamente del total de sus ahorros

Deuda Patronal al 31 de diciembre de 2011

Deuda Patronal

Ahorros EstatutariosÍndice de endeudamiento

360.685,04 Bs.

34.881.230,30 Bs.0,010318991

1,03 % de los ahorros están en poder del patrono

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.hasta el 31/12/2011.

Item Monto (Bs.)

Descuentos por prestamos diciembre 2011 29.756,24

Nómina mes diciembre

Ahorro de los asociados 172.908,91

Aporte patronal 158.019,89

Total 360.685,04

En consideración el informe de gestión 2011

3. Presentación del Informe del Consejo de 3. Presentación del Informe del Consejo de Vigilancia, correspondiente al período Vigilancia, correspondiente al período

comprendido desde el 01/01/2011 hasta el comprendido desde el 01/01/2011 hasta el 31/12/2011.31/12/2011.

4. Presentación del Informe de Auditoría 4. Presentación del Informe de Auditoría Externa correspondiente al año de gestión Externa correspondiente al año de gestión

2011.2011.

5. Presentación para su consideración del 5. Presentación para su consideración del Presupuesto de Ingresos, Egresos, Inversiones y Presupuesto de Ingresos, Egresos, Inversiones y

Plan Anual de Actividades correspondientes al Plan Anual de Actividades correspondientes al año 2012.año 2012.

6. Decidir sobre el reparto de los 6. Decidir sobre el reparto de los beneficios obtenidos en el Ejercicio beneficios obtenidos en el Ejercicio

Económico 2011.Económico 2011.

Muchas Gracias por su Asistencia