informe foncel asamblea 2012 para intranet
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Asamblea Ordinaria por Delegados Informe Gráfico de Gestión 2011 Marzo 09 de 2012 2962 3076 2000 2200 2400 2600 2800 3000 3200 3400 2460 3999 3600 3275 3518 2460 2730 2000 2200 2400 2600 2800 3000 3200 3400 3800 4000 Balance $ 16,000 $ 10,000 $ 12,000 $ 18,000 $ 14,000 $ 2,000 $ 4,000 $ 6,000 $ 8,000 $ 0 $ 1,000 $ 1,200 $ 1,400 $ 1,600 $ 1,029 $ 1,413 $ 843 $ 200 $ 400 $ 600 $ 800 $ 0 Ahorros Permanentes $ 13,032 $ 10,000 $ 12,000 $ 14,000 $ 10,138 $ 8,486 $ 2,000 $ 4,000 $ 6,000 $ 8,000 $ 0TRANSCRIPT
Fondo de Empleados de Comcel “FONCEL”
Asamblea Ordinaria por Delegados Informe Gráfico de Gestión 2011
Marzo 09 de 2012
Asociados Variación 2010 - 2011 Crecimiento del 10, 18%
2000
2200
2400
2600
2800
3000
3200
3400
2007 2008 2009 2010 2011
2460
2730
2962
3076
3389
Cobertura Asociados
2000
2200
2400
2600
2800
3000
3200
3400
3600
3800
4000
2007 2008 2009 2010 2011
3045
3275
3518
3671
3999
2460
2730
29623076
3389
80.79% 83.36% 84.20% 83.79% 84.75%
Empleados Asociados Cobertura
Balance Variación 2010 - 2011 Activos : Crecimiento del 8,66%
Pasivos: Crecimiento del 8.42% Patrimonio: Crecimiento del 10,75%
Cifras expresadas en millones de pesos
$ 0
$ 2,000
$ 4,000
$ 6,000
$ 8,000
$ 10,000
$ 12,000
$ 14,000
$ 16,000
$ 18,000
2007 2008 2009 2010 2011
ACTIVOS $ 10,354 $ 12,853 $ 15,158 $ 15,969 $ 17,353
PASIVOS $ 9,370 $ 11,608 $ 13,537 $ 14,333 $ 15,541
PATRIMONIO $ 984 $ 1,245 $ 1,621 $ 1,636 $ 1,812
Balance
ACTIVOS PASIVOS PATRIMONIO
Aportes Sociales Variación 2010 – 2011 crecimiento del 6,32
Cifras expresadas en millones de pesos
2007 2008 2009 2010 2011
Aportes $ 843 $ 1,029 $ 1,354 $ 1,329 $ 1,413
$ 843
$ 1,029
$ 1,354 $ 1,329$ 1,413
$ 0
$ 200
$ 400
$ 600
$ 800
$ 1,000
$ 1,200
$ 1,400
$ 1,600
Aportes
Ahorros Permanentes Variación 2010 - 2011 crecimiento del 8,46%
Cifras expresadas en millones de pesos
2007 2008 2009 2010 2011
Ahorros Permanentes
$ 8,486 $ 10,138 $ 11,688 $ 12,015 $ 13,032
$ 8,486
$ 10,138
$ 11,688$ 12,015
$ 13,032
$ 0
$ 2,000
$ 4,000
$ 6,000
$ 8,000
$ 10,000
$ 12,000
$ 14,000
Ahorros Permanentes
Ahorros Contractuales
Variación 2010 - 2011 Crecimiento del 22,61%
Cifras expresadas en millones de pesos
$ 420
$ 662
$ 1,507
$ 1,424
$ 1,746
$ 0
$ 200
$ 400
$ 600
$ 800
$ 1,000
$ 1,200
$ 1,400
$ 1,600
$ 1,800
$ 2,000
2007 2008 2009 2010 2011
Ahorros a la Vista y Programado
Tasa promedio de Captación Año 2011
Primer
Trimestre
Segundo
Trimestre
Tercer
Trimestre
Cuarto
Trimestre
Ahorros Permanentes 6.00% 6.00% 6.00% 6.00%
Ahorros a la Vista 3.00% 3.00% 3.00% 2.01%
Ahorros Programados 4.50% 4.41% 4.20% 4.20%
Promedio Ponderado
según saldos en
modalidades
5.82% 5.86% 5,81% 5.79%
3.46% 3.47% 3.06% 2.25%
Tasa promedio de
Captación FONCEL
2011
Promedio de Tasa de Interes reconocida por sector
financiero sobre Ahorros Vista
Variación 2010 – 2011 Crecimiento del 12,19%
Cifras expresadas en millones de pesos
2007 2008 2009 2010 2011
Cartera $ 8,929 $ 12,021 $ 13,843 $ 13,346 $ 14,974
$ 8,929
$ 12,021
$ 13,843 $ 13,346
$ 14,974
$ 0
$ 2,000
$ 4,000
$ 6,000
$ 8,000
$ 10,000
$ 12,000
$ 14,000
$ 16,000
Cartera
Cartera de Créditos de Asociados
Tasa promedio de Colocación Año 2011 Primer
Trimestre
Segundo
Trimestre
Tercer
Trimestre
Cuarto
Trimestre
Con crédito educativo a
12 meses6.17% 6.17% 6.00% 6.00%
Ampliando plazo crédito
educativo hasta 36
meses
6.75%
12.00% 12.00%
16.20% 16.20% 15.06% 15.06%
16.08% 16.08% 13.92% 13.78%
23.42% 26.54% 27.95% 29,09%
TASAS DE COLOCACION - CREDITOS
Compra de Cartera a 60 meses
Tasa de Usura para créditos ordinarios de
consumo, aplicada sector financiero
Promedio para créditos garantía real (Vivienda,
Vehículo, Garantía real)
Promedio para créditos de consumo (Compra de
cartera especial, Expreso, Extraordinario, libre
inversión, Bienes y Servicios, Vacaciones, Anticipo
prima, Impuestos, Credinavidad)
Promedio para créditos
de destino social
(Educativo, Calamidad,
Salud y Bienestar)
Calidad de la Cartera a
Cifras expresadas en millones de pesos
Millones
Cartera Asociados $ 14,519 96.96%
Cartera de retirados $ 374 2.50%
Cartera vencida $ 81 0.54%
Total Cartera $ 14,974 100.00%
Diciembre 31 de 2011
Estado de Resultados Comparativo Variación 2010 – 2011 Crecimiento del 26,77%
Cifras expresadas en millones de pesos
0 0 0 0 0
$ 102
$ 157
$ 175$ 183
$ 232
0
0
00
0
0
50
100
150
200
250
2007 2008 2009 2010 2011
BALANCE SOCIAL Bienestar al Asociado
2007 2008 2009 2010 2011
Bono Escolar $ 17,174,000 $ 30,000,000 $ 40,000,000 $ 42,000,000 $ 43,372,796
Día Familia (Bono Cine) $ 74,200,000 $ 89,900,000 $ 109,120,000 $ 91,789,980
Dia del Ahorro - Obsequio $ 35,000,000 $ 47,250,000 $ 56,000,000
Otras actividades $ 5,000,000 $ 5,000,000 $ 7,100,000
Fiestas Integración $ 140,000,000 $ 170,000,000 $ 207,900,000 $ 221,760,000 $ 200,190,237
Consulta Comité de Control Social $ 5,000,000 $ 5,320,000
Regalo Navidad $ 34,000,000 $ 36,441,000
Calamidad Doméstica $ 1,071,200
Póliza Exequial Grupo Familiar $ 175,036,680
Aux Oftalmologico $ 117,000 $ 311,500
$ 196,174,000 $ 314,200,000 $ 385,050,000 $ 433,997,000 $ 560,633,393
Número de Asociados 2,460 2,730 2,962 3,076 3,389
Promedio Inversión Social por
cada Asociado $ 79,746 $ 115,092 $ 129,997 $ 141,091 $ 165,427
EjecutadoActividad