radicacion de creditos 4e0e443f651b2

INSTRUCTIVO DE PROCEDIMIENTOS

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RESPONSABLES POR LA APLICACIÓN DEL PROCESO: Directores de Agencias, Asesores de Servicios.

Preparado por

SILVIO TANGARIFE RESTREPO

Revisado por

MARTHA NELLY RAMIREZ LL.

Aprobado por

OSCAR OSPINA P.

(Firma) (Firma)

(Firma)

PRACTICANTE DE O Y M.

ANALISTA DE O Y M.

GERENTE DE RIESGOS

Nº Versión

1

Fecha de inicio vigencia 03 de Febrero de 2.009

Fecha revisión

MACROPROCESO: CREDITO Y CARTERA

PROCESO: RADICACION DE CREDITO EN VISION FLOW

OBJETIVO DEL PROCESO: Realizar el proceso de otorgamiento de Crédito, de acuerdo a las políticas establecidas por la Cooperativa en el sistema de administración del riesgo crediticio SARC.

ALCANCE DEL PROCESO: Este proceso aplica para el proceso de radicación de Créditos con forma de pago por caja o por deducción de nómina, en las Agencias y Puntos de Servicios de la Cooperativa.


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TABLA DE CONTENIDO

1. Inicio de Sesión ................................................................................................. 4

2. Radicación del crédito ...................................................................................... 7

2.1. Información General ................................................................................... 15 2.2. Información Para Pre-análisis ..................................................................... 16

2.3. Condiciones de crédito para pre-análisis. ................................................... 17

2.4. Cifin............................................................................................................. 28 2.5. Datos Nomina ............................................................................................. 31

2.6. Condiciones De Crédito Para Pre-Análisis ................................................. 32

2.7. Pre-Scoring ................................................................................................. 33 2.8. Cuotas extra ............................................................................................... 34 2.9. Información General ................................................................................... 41

2.10. Información del crédito solicitado .............................................................. 42 2.11. Información para radicación ...................................................................... 43

3. Solicitud de Crédito con Avalista ................................................................. 45


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FLUJOGRAMA DEL PROCESO

RADICACIÓN DE CRÉDITOS EN VISIÓN FLOW

DIRECTOR DE AGENCIA Y/O ASESORES DE SERVICIO

INICIO

Iniciar Sesión en el sistema

Ingresar al Modulo (Ejecución del

proceso / Formulario de Crédito)

Ingresar la información básica del

soilcitante

Cambiar al estado Pre análisis

Seleccionar la opción “Actualizar

datos” para ingresar la información

general, para pre-análisis y

condiciones de crédito para pre-

análisis

Cambiar al estado Autorización

cliente

Generar e imprimir la Autorización

de consulta a centrales y solicitar al

cliente firmarla como señal de

aprobación

Cambiar al estado Resultado pre-

scoring

Selecciona la opción “Actualizar

datos”, para validar Cifin, Pre-

scoring, datos nómina y condiciones

de crédito para pre-analisis

Ingresar las cuotas extras, en caso de que el

cliente desee comprometerlas

Cambiar al estado Documentación Pn Nómina

Recibir, revisar y registrar la documentación

entregada por el cliente

Cambiar al estado Radicación

Seleccionar la opción “Actualizar datos” para

validar la información general, del crédito

solicitado y de radicación.

Cambiar al estado Complementación nómina PN

FIN

Forma de pago por

nómina?

Seleccionar la opción “Actualizar

datos”, para validar el Pre-scoring,

datos caja, condiciones de crédito

para pre-analisis y resultado

datacredito

SI NO

La solicitud se envía al Área de Créditos para el

proceso de complementación

Ingresar a la opción “Solicitudes

pendientes” y seleccionar la solicitud

que se está radicando

Ingresar a la opción “Lista de chequeo”


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DESARROLLO DEL PROCEDIMIENTO Mediante el sistema de información Vision Flow se realizan los procesos de vinculación de clientes y fabrica de créditos, en este manual se definirá el proceso de radicación de crédito.

1. Inicio de Sesión

Ingresar al sistema de información Vision Flow vía internet, por la dirección

http://172.16.100.16/visionflow/

En la pantalla 1, digitar el nombre de usuario y la contraseña asignada:

PANTALLA 1

Dar Clic en el botón “Entrar” para continuar con la pantalla 2.

Digitar el nombre de

usuario y la contraseña

asignada, dar Clic en

“Entrar” para

continuar.

http://172.16.100.16/visionflow


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En la pantalla 2, aparece una ventana en la cual se pregunta, “Si desea digitalizar documentos necesita modificar las propiedades de seguridad del navegador. Desea obtener AYUDA?, aquí seleccionar la opción “Cancelar”.

PANTALLA 2

Dar Clic en la opción “Cancelar” para continuar con la pantalla 3.

Clic en la

opción

cancelar.


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En la pantalla 3, se encuentra el menú principal del sistema de información Vision Flow el cual consta de los siguientes módulos:

Ejecución del proceso

Control

Consulta cifin

Simulación Financiero General

Ayuda

Salir

PANTALLA 3

Menú principal, los

módulos dependen del

perfil del funcionario

que ingresa al sistema.


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NOTA 1: La información de los campos que tienen asterisco rojo, son obligatorios y de no estar completos no se permitirá avanzar con el proceso de vinculación, estos se cumple para todas las etapas del proceso para los cual se tenga que ingresar información. NOTA 2: Los campos de números de cedula, teléfonos, fechas, deben ser diligenciados correctamente de lo contrario, no se pasara la solicitud al estado de “Finalizado” y será necesario realizar todo el proceso de nuevo.

2. Radicación del crédito

Para iniciar el proceso de otorgamiento de crédito se debe ingresar por el modulo “Ejecución del proceso” (pantalla 4) / opción “ingreso de solicitud” (pantalla 5) / opción “Formulario de crédito” (pantalla 6)”, así:

En la pantalla 4, dar Clic en el modulo “Ejecución del proceso”, aquí se presenta la lista desplegable de opciones del modulo y simultáneamente nos muestra la información de las actividades que se pueden realizar en el modulo.

PANTALLA 4

Dar Clic en “ejecución del

proceso” y se presenta la

lista desplegable

Información acerca de las

actividades que se pueden

realizar en el módulo.


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En la pantalla 5, dar Clic en la opción “Ingresar Solicitud”, aquí se presenta la lista desplegable con las opciones disponibles, así:

PANTALLA 5

Dar Clic en “Ingresar solicitud” para continuar con la pantalla 6.

Dar Clic en “Ingresar

solicitud” y se presenta la

lista desplegable


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En la pantalla 6, dar Clic en la opción “Formulario de Crédito”, se presentan los siguientes campos que deben ser diligenciados de la siguiente manera:

o Numero de identificación (PN/PJ): Digitar el número de identificación del

cliente. o Nombre completo o Razón social: Digitar el nombre del cliente que está

solicitando el crédito. o Tipo de identificación (PN/PJ): Seleccionar la identificación con la cual se

esta registrando el cliente. o Tipo de persona: Seleccionar si la persona es natural o jurídica, según sea el

caso. o ¿Cliente Vinculado?: En este campo se verifica si el cliente esta vinculado

con la Cooperativa.

PANTALLA 6

Dar Clic en “Enviar” para continuar con la pantalla 7.

1. Diligenciar la

información

del cliente 2. Clic en botón

“Enviar”


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En la pantalla 7, se verifica la información ingresada anteriormente y se muestra si el cliente está vinculado previamente, en caso de estar vinculado, en el campo “¿Cliente Vinculado?” aparece automáticamente “SI” en caso contrario “NO”, así:

PANTALLA 7

Dar clic en “Enviar” para continuar con la pantalla 8.

NOTA: Si el cliente no está vinculado previamente, ya sea como Asociado, ahorrador o usuario de crédito, no se permitirá continuar en el proceso de crédito. En este caso se debe ir primero a la opción “Vinculación cliente” y luego ingresar la solicitud por la opción “Formulario de crédito” como se explica en este instructivo.

Verificar la información

ingresada anteriormente y

dar clic en el botón

“Enviar”


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En la pantalla 8, aparece el número de solicitud en color rojo, y es el número que identifica la solicitud de crédito del cliente durante todo el proceso.

PANTALLA 8

Dar Clic en la opción “Solicitudes Pendientes” para continuar con la pantalla 9.

Número de radicado

en Vision Flow.

Dar Clic en la opción

“Solicitudes Pendientes”


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En la pantalla 9, se muestran las siguientes columnas:

o Solicitud: Es el número de radicado del cliente en el sistema. o Nombre: Nombre del cliente que está solicitando el crédito. o Formulario (Interno): se muestra si se esta realizando proceso de vinculación

del cliente o solicitud de crédito. o Estado (Interno): se muestra la etapa del proceso en la cual se encuentra la

solicitud de vinculación o de crédito. o Ingreso: Fecha de ingreso de la solicitud de crédito en el sistema. o Identificación (Interno): Número de cedula o nit con el cual se registra el

cliente. o Tipo de ID: tipo de identificación del cliente. o Agencia (Interna): Número de agencia en la cual se ingresa la solicitud de

crédito.

Ubicar el número de solicitud y dar clic en el nombre del cliente que está solicitando el crédito.

PANTALLA 9

Dar Clic en el nombre del

cliente que esta solicitando

el crédito


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En la pantalla 10 y en las siguientes pantallas, se presenta el estado en el cual se encuentra la solicitud de crédito.

Seleccionar del menú principal, dando Clic en la opción “Cambiar Estado” y luego dar Clic en la opción “Actualizar Datos”, así:

PANTALLA 10

Dar Clic en la opción “Actualizar Datos” para continuar con la pantalla 11.

1. Dar Clic en la opción

“Cambiar Estado” y

luego en “Actualizar

Datos” para continuar.

2. El sistema debe

pasar al estado de

Pre-Análisis.


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En la pantalla 11, se deben diligenciar las siguientes secciones:

o Información General o Información para Pre-Análisis o Condiciones de Crédito Para Pre-Análisis o Plan transitorio: se diligencia el plazo si el crédito es de la línea transitorio.

PANTALLA 11

Dar clic en la sección “Información General” para continuar con la pantalla 12, así:

Dar clic en cada una de

las secciones para

diligenciar los campos.


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2.1. Información General

En la pantalla 12, dar Clic en la sección “INFORMACIÓN GENERAL“, se abre el menú con los campos que fueron ingresados anteriormente y se verifica que estén correctos.

En el campo “Forma de pago”, se define si el crédito es por caja o por deducción de nómina.

Calidad del cliente: seleccionar de la lista desplegable si el cliente es “solicitante” o “Codeudor”. En este último caso se habilitará el campo “Id de la solicitud”, en el cual se debe digitar el número de solicitud previamente radicada, de la persona a quien servirá de codeudor. Tener en cuenta que se debe ingresar en forma independiente la información del codeudor, proceso que se explicará más adelante.

¿Tiene experiencia crediticia?: este campo es de suma importancia cuando la solicitud es con forma de pago caja, ya que si el solicitante no tiene experiencia crediticia se le solicitará avalista.

PANTALLA 12

Dar Clic en la sección

“INFORMACIÓN

GENERAL”, para abrir los

campos

En el campo calidad del

Cliente se tiene las

opciones “Solicitante”

y “Codeudor”

Si en el campo Calidad del

cliente es “Codeudor”,

entonces en este campo se

tiene que colocar el número

de la solicitud del solicitante


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Dar clic en la sección “Información para pre-análisis” para continuar con la pantalla 13.

2.2. Información Para Pre-análisis

En la pantalla 13, dar Clic en la sección “INFORMACIÓN PARA PRE-ANÁLISIS“, se abre el menú con los campos, aquí como mínimo se deben diligenciar los campos obligatorios marcados con el asterisco en color rojo.

En el campo “Deducibles del salario” se debe ingresar las deducciones, teniendo en cuenta la periodicidad con que la empresa realiza los pagos, que puede ser, semanal, decadal, cartocenal, quincenal o mensual.

NOTA: Cuando el crédito es por deducción de nómina las deducciones dependen del convenio que se tenga con la empresa, si el crédito es por caja las deducciones siempre se deben ingresar mensuales.

El salario siempre se debe ingresar mensual, independiente de la forma de pago.

Si el tipo de vivienda es arrendada, entonces se habilitará el campo Cuota mensual de arriendo, dato importante en el cálculo de la capacidad de pago máxima del solicitante con forma de pago por caja.


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PANTALLA 13

Dar clic en la sección “Condiciones de crédito para pre-análisis” para continuar con la pantalla 14.

2.3. Condiciones de crédito para pre-análisis.

En la pantalla 14, dar Clic en la sección “CONDICIONES DE CRÉDITO PARA PRE-ANÁLISIS” se abre el menú con los campos, aquí se deben diligenciar los campos obligatorios marcados con el asterisco en color rojo.

En este sección se ingresan los siguientes datos del crédito: o Línea de crédito: seleccionar de la lista desplegable o Monto a solicitar: digitar el valor o Plazo del crédito: ingresar el número de periodos, teniendo en cuenta la

periodicidad de la empresa. o Los demás campos son calculados automáticamente por el sistema.

Para forma de pago Nómina, se debe

ingresar en este campo las

deducciones de colilla, de acuerdo a la

periodicidad de la empresa.

Si es forma de pago Caja, se ingresa

el valor mensual de deducción colilla

El Salario, siempre se debe

ingresar el valor mensual

independiente de la forma

de pago.


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PANTALLA 14

Dar clic en el botón “Actualizar” para continuar con la pantalla 15.

1. Diligenciar los siguientes campos:

línea de crédito

Monto a solicitar

Plazo del crédito.

2. Dar Clic en el botón

“Actualizar” para continuar.


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En la pantalla 15, se presenta el estado de “Autorización cliente”, seleccionar dando Clic del menú la opción “Cambio Estado” y luego dar Clic en la opción “Actualizar Datos” , así:

PANTALLA 15

Dar clic en la opción “Actualizar Datos” para continuar con la pantalla 16.


“Cambio Estado” y

luego en la opción

“Actualizar Datos”

para continuar.

2. El sistema debe estar

en el estado de

Autorización del cliente.


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En la pantalla 16, dar Clic en la opción “Documentación”, se abre el menú con la opción “Revisar documentos generados”, así:

PANTALLA 16

Dar clic en la opción “Revisar documentos generados” para continuar con la pantalla 17.


“Revisar documentos

generados” para

continuar.


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En la pantalla 17, dar clic en el nombre de la persona a la cual se le esta realizando el crédito.

PANTALLA 17

Dar Clic en el nombre para continuar con la pantalla 18.

Dar Clic en el nombre del

solicitante del crédito para

continuar.


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En la pantalla 18, el sistema automáticamente abre una ventana donde se muestra el documento llamado “Autorización de consulta a centrales de riesgo” en el cual en la parte inferior, se presenta el nombre del solicitante de crédito.

Imprimir la autorización para que el solicitante de crédito la firme como señal de autorización de consulta a centrales de riesgo.

PANTALLA 18

Cerrar esta ventana para regresar a la pantalla anterior 17.

El sistema automáticamente

agrega al documento el

nombre y cedula del

solicitante de crédito.

Clic en el botón de

imprimir para generar el

documento

Dar clic aquí para

salir del

documento, una vez

impreso


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Página 23 de 46

En la pantalla 19, dar clic en la opción “Actualizar Datos”.

PANTALLA 19

Dar clic en la opción “Actualizar datos” para continuar con la pantalla 20.


“Actualizar Datos” para

continuar.


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En la pantalla 20, se presentan las siguientes secciones:

o PRE-ANAILSIS: En esta sección presenta información acerca del solicitante de crédito, si esté aparece o no en listas restrictivas y si por políticas de la Cooperativa requiere o no avalista.

o AUTORIZACIÓN CLIENTE: En el campo “Autoriza el cliente la consulta a

centrales de riesgo? seleccionar la opción “SI”, si ya se firmo la Autorización, de lo contrario seleccionar la opción “NO” y no se podrá continuar con el proceso.

o En el campo “Observación”, digitar las observaciones que se tengan con

respecto al cliente, especialmente cuando el cliente no autorice la consulta a la central de riesgos.

PANTALLA 20

Dar clic en el botón “Actualizar” para continuar con la pantalla 21.

1. Seleccionar la opción “SI”

si el cliente firmó la Autorización de consulta a centrales de riesgo, si el cliente no autorizó seleccionar “NO”

2. Dar clic en el botón “Actualizar” para continuar.


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En la pantalla 21, seleccionar del menú principal dando Clic en la opción “Cambiar Estado”.

PANTALLA 21

Dar Clic en el botón “Cambio Estado” para continuar con la pantalla 22.

Dar Clic en la opción “Cambiar Estado” para continuar.


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En la pantalla 22, el sistema cambia al estado a “Resultado Pre-Scoring”, aquí dar Clic en el menú principal en la opción “Actualizar Datos”

PANTALLA 22

Dar Clic en la opción “Actualizar Datos” para continuar con la pantalla 23.

2. Dar Clic en la opción “Actualizar Datos” para continuar.

1. Verificar que el sistema se encuentre en el estado

“Resultado Pre-Scoring”


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En la pantalla 23, aparecen las siguientes secciones:

o CIFIN o DATOS NOMINA o CONDICIONES DE CRÉDITO PARA PRE-ANALISIS o PRE-SCORING

PANTALLA 23

Dar Clic en la sección “CIFIN” para continuar con la pantalla 24.

Dar clic en cada una de las secciones para diligenciar los campos requeridos


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2.4. Cifin

En la pantalla 24, el sistema de información muestra el resumen que se realiza en la central de información CIFIN, el Asesor puede realizar modificaciones en el resumen que nos entrega Cifin de acuerdo a la información que trae la central de riesgo.

PANTALLA 24

Dar Clic en la opción “Consulta Externa” para continuar en la pantalla 25.


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En la pantalla 25, Dar clic en la opción “Consulta Externa” luego se abre el menú con las siguientes opciones, así:

o Reporte de CIFIN: Para créditos con tipo de forma de pago Nómina o Reporte de Datacredito: Para créditos con tipo de forma de pago por Caja

Dar Clic en la opción “Reporte de Cifin”, aquí, seleccionar en el campo “Tipo de Identificación” el número documento que esta consultando la centrales de riesgo y en el campo “Identificación” digitar el número de documento del cliente.

PANTALLA 25

Dar Clic en el botón “Consulta” para continuar con la pantalla 26.

3. Dar Clic en el

botón “Consulta”

para continuar.

1. Dar Clic en “Consulta

Externa” luego en

“Reporte CIFIN “

2. Seleccionar y

digitar el tipo de

identificación del

cliente.


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En la pantalla 26, se visualiza la información suministrada por el sistema de información CIFIN.

PANTALLA 26

Dar Clic en “Actualizar Datos” para regresar a la pantalla 27.

1. Verificar la

información

suministrada por la

central de riesgo



continuar.


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2.5. Datos Nomina

En la pantalla 27, en el campo “Afectación final de colilla” se muestra el porcentaje de afectación final de colilla con el cual quedaría el solicitante de crédito. Es importante tener en cuenta que según la política SARC este porcentaje no debe superar el 50%, en caso que este valor sea superior el sistema no permitirá el paso a la siguiente etapa, excepto si en el campo “Decisión Pre-scoring” se selecciona la opción “Enviar a Comité de excepción”. (Ver numeral 2.7. PRE-SCORING).

En el campo “No Computables” se ingresa el valor de las cuotas periódicas que no se tendrán en cuenta en el cálculo de esta afectación. Se presentan algunas empresas que manejan conceptos por colilla que no son computables para el cálculo de la capacidad de endeudamiento y se deben tener en cuenta para registrar en este campo.

PANTALLA 27

Dar Clic en la sección “Condiciones de crédito para Pre-Análisis” para continuar con la pantalla 28.

Ingresar aquí los valores no computables establecidos Si la afectación final es

superior al 50% no se permite avanzar a la siguiente etapa


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2.6. Condiciones De Crédito Para Pre-Análisis

En la pantalla 28, el sistema muestra la información que se ingreso en la etapa de pre-análisis como también el valor de la cuota y la tasa del crédito nominal periódica.

Verificar la información de la línea, monto a solicitar, tasa del crédito (nominal periódica) y el plazo del crédito, debe estar de acuerdo a la que se definió anteriormente.

En esta etapa se puede dar información al cliente de cuales son las condiciones bajo las cuales se le realizaría el préstamo del crédito.

PANTALLA 28

Dar Clic en la sección “Pre - scoring” para continuar con la pantalla 29.

En este campo se muestra el valor de la cuota con la cual quedaría el crédito solicitado


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2.7. Pre-Scoring

En la pantalla 29, a partir del análisis que se realiza a la central de riesgo Cifin o Datacredito, el sistema de información nos muestra si el solicitante de crédito cumple con las políticas de la Cooperativa y/o alerta si presenta moras en sus obligaciones externas.

En el campo “Necesita Recalcular Datos”, seleccionar la opción “SI” o “NO” si es necesario realizar una simulación de análisis, con cambios en la información.

NOTA: el campo “Necesita recalcular datos?” debe estar seleccionado con la opción “SI” hasta el momento en el cual el Asesor este seguro que la información fue ingresada correctamente, y luego seleccionar “NO” cuando el cliente haya entrega la documentación requerida, para continuar a la siguiente etapa.

En el campo “Valor de créditos que cancela” se digita el valor de la cuota periódica de los crédito a cancelar.

Si el solicitante no cumple políticas, pero el Director de Agencia considera que se puede aplicar la política de excepción, entonces en el campo “Decisión del Pre-scoring” se deberá seleccionar de la lista desplegable la opción “Envío a comité de excepción” y este cambio lo autorizará el Director de la Agencia con un usuario autorizador.


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PANTALLA 29

Para continuar con la pantalla 30 dar Clic en la opción “tablas y balances” en caso de realizar compromisos extras. De lo contrario dar clic en el botón “Actualizar” para continuar en la pantalla 32.

2.8. Cuotas extra

En la pantalla 30, se presentan los casos en que los clientes desean comprometer cuotas extras, dar clic en el menú “tablas y balances”, seleccionar la opción “cuotas extras” y se presentan los siguientes campos:

o Botón Actualizar: Dar Clic en caso de requerir actualizar información de un

registro. o Botón Borrar: Dar Clic en caso de requerir borrar un registro. o Botón Copiar: Dar Clic en caso de requerir copiar un registro. o Botón Insertar: Dar Clic en caso de requerir insertar un registro. o Campo registros(s) - en blanco: Digitar el número de registros (cuotas

extras) que se desean ingresar al crédito.

En este campo de digita el valor de la cuota periódica del(los) crédito(s) que se cancela(n) y luego en la etapa de radicación se marca(n) el(los) crédito(s)

Seleccionar la opción “SI” si se van a realizar simulaciones de análisis de lo contrario seleccionar “NO”


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PANTALLA 30

Dar clic en el botón “Insertar” para continuar con la pantalla 31.

En la pantalla 31, seleccionar la fecha de pago en la que se va realizar el pago de la cuota extra, el monto a pagar y seleccionar el concepto, así:

Digitar el numero cuotas

extras que se van a

ingresar y dar clic en el

botón “Insertar”


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PANTALLA 31

Dar clic en la opción “Guardar” para regresar a la pantalla 29, y luego dar clic en el botón “Actualizar” para continuar en la pantalla 32.

Nota: Este proceso se realiza solamente si, el cliente desea comprometer cuotas extras.

Registrar la fecha de pago de la cuota extra, el monto y el concepto.


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En la pantalla 32, dar clic en el menú en la opción “Cambio Estado”, el sistema de información nos lleva al estado “Documentación Nomina”, aquí, dar clic en la opción “Lista de Chequeo”.

PANTALLA 32

Dar Clic en la opción “Lista de Chequeo” para continuar con la pantalla 33.

1. Verificar que el

sistema de

información se

encuentre en el estado

“Documentación Pn

Nómina”

2 .Dar Clic en la

opción “Lista de

Chequeo” para

continuar.


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En la pantalla 33, el sistema de información Vision Flow llega al estado “Documentación Pn Nomina”.

Luego dar Clic en el menú principal en la opción “Lista de chequeo”, se muestra la documentación obligatoria y opcional que debe traer el cliente al momento de realizar la solicitud de crédito y es la siguiente:

o Certificación de ingresos adicionales (Opcional). o Certificado de Cesantías (Opcional). o Copia del impuesto predial o matriculas de vehículos actualizados (Opcional). o Fotocopia de la cedula ampliada (Obligatorio). o Saldo obligaciones externas a cancelar (Opcional). o Certificado laboral vigencia no mayor a 30 días (Obligatorio). o Original o copia de las 2 ultimas colillas de pago (Obligatorio).

Revisar la documentación obligatoria. Dar Clic para seleccionar la documentación entregada, luego dar Clic en el botón “Revisados”

PANTALLA 33

Dar clic en el campo “Cambiar Estado” para continuar con la pantalla 34.

Estado en el que se

encuentra el proceso

1. Dar Clic en “Lista

de Chequeo”

2. Revisar la

documentación y

señalar las

casillas de

verificación

respectivas

3. Dar Clic en

“Revisados” para

continuar.


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En la pantalla 34, el sistema de información se encuentra en el estado “Radicación”, aquí, dar Clic en el menú principal en la opción “Cambiar Estado” y luego en la opción “Actualizar Datos”.

PANTALLA 34



continuar.

1. Verificar que el sistema

se encuentre en el estado

“Radicación”.


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Si se va a cancelar prestamos se marcan seleccionando el menú “Tabla y balances”, y luego la opción “Créditos a cancelar”, así:

PANTALLA 35

Dar Clic en “Actualizar datos” para continuar con la pantalla 36.


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En la pantalla 36, se presentan las siguientes secciones:

o INFORMACIÓN GENERAL o INFORMACIÓN DEL CRÉDITO SOLICITADO o INFORMACIÓN DE RADICACIÓN

2.9. Información General

El sistema automáticamente trae los datos definidos anteriormente y se verifica que sean correctos.

PANTALLA 36

Dar clic en la sección “información del crédito solicitado” para continuar con la pantalla 37.


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2.10. Información del crédito solicitado

En la pantalla 37, dar Clic en la sección “INFORMACIÓN DEL CRÉDITO SOLICITADO“, se abre el menú con los campos, aquí como mínimo se debe diligenciar los campos obligatorios marcados con el asterisco en color rojo.

PANTALLA 37

Dar clic en la sección “información para radicación” para continuar con la pantalla 38.

Registrar el destino del crédito y las garantías


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2.11. Información para radicación

En la pantalla 38, el sistema automáticamente trae la información definida anteriormente, se verifica que sea correcta y se presenta el siguiente campo:

o Campo Periodos de gracia: En este campo se debe consultar al usuario, en

caso que el cliente este en vacaciones, licencias o periodos en los cuales no se puede realizar el pago de la cuota de crédito, para definir en que fecha se empieza a realizar los pagos. Si no se presentan alguna de las novedades anteriores digitar cero (0) en este campo.

PANTALLA 38

Dar clic en el botón “Actualizar” y luego en la opción “Cambio de Estado” para continuar con la pantalla 39.

Digitar cero (0) en este campo si no hay novedades para el inicio de periodicidad de pago.


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En la pantalla 39, el sistema de información llega al estado de “Complementación Nomina PN”, aquí se termina el proceso de radicación de la solicitud.

El proceso de complementación es realizado en el Área de Créditos por el Auxiliar de Crédito.

PANTALLA 39

Para finalizar el procedimiento dar clic en “Anterior” para regresar a la pantalla inicial y realizar un nuevo proceso.

Estado final del

proceso de radicación

del crédito.


“Anterior” para

finalizar.


CODIGO

I – SARC – 024

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3. Solicitud de Crédito con Avalista

Para radicar una solicitud de crédito con avalista se deben realizar los siguientes pasos:

Empezar el proceso de radicación del solicitante y llegar hasta la etapa de “Resultado Pre-scoring”

Luego se inicia la radicación del avalista, teniendo en cuenta seleccionar en el campo “Calidad del Cliente”, la opción “Codeudor” y relacionar el número de la solicitud del títular, así:

El proceso es lista de chequeo, revisados y cambiar de estado 1 sola vez hasta llegar al estado “Radicación”.

Para radicar un avalista, se selecciona en este campo la

opción “Codeudor”

Digitar en este campo el Número de la solicitud del títular


CODIGO

I – SARC – 024

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Luego se ingresa nuevamente a la solicitud del Titular y en la sección “Resultado Pre-scoring” en el campo “Decisión del Pre-scoring” se debe seleccionar la opción “Requiere Avalista”, así:

Con el titular se continúa el proceso normalmente hasta llegar a la ultima etapa “Complementación PN”.

Luego se ingresa nuevamente a la solicitud del codeudor y se continua el proceso normalmente hasta la última etapa “Complementación PN”.

Seleccionar en este campo la opción

“Requiere Avalista”

radicacion de creditos 4e0e443f651b2

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