presentación de powerpoint - cooperativa 16 de junio · cooperativa de ahorro y credito ......

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

“16 DE JUNIO”

Estructura organizativa .............................................................................................. 2

Mensaje del Señor Presidente de la Cooperativa..................................................... 3

Carta de la Gerencia………………………………………………..…………………………………………. 4

Gobierno Corporativo

Asamblea General de Representantes………………………………………………. 6

Consejo de Administración...................................................................... 7

Consejo de Vigilancia............................................................................... 8

Comisión de Crédito…………………………………………………………………………. 9

Mensaje de la Administración ................................................................................. 10

Informe del Consejo de Vigilancia……………………………………………………………………… 11

Informe de la Comisión de Crédito……………………………………………………………………. 12

Informe de Gerencia

Captaciones…………………………………………………………………………......... 14

Productos y Servicios…………………………………………………………………… 16

Principales Cifras…………………………………………………………………………. 18

Balance Social……………………………………………………………………………… 19

Unidad Educativa Militar “16 de Junio”…………………………………………………………….. 21

Principales Cifras ............................................................................... 22

Balance General de la Coac. “16 de Junio” al 30 de Junio de 2015....................... 23

Estado de Perdidas y Ganancias……………………………………………………………………….. 25

Balance General de la Uemp. “16 de Junio” del periodo 2014……....................... 26

Balance General de la Uemp. “16 de Junio” al 30 de Junio de 2015..................... 27

Estado de Perdidas y Ganancias……………………………………………………………………….. 29

Anexos

INDICE

Somos una Entidad de Intermediación Financiera que

promueve la seguridad económica y el desarrollo social

de los Militares en servicio Activo, Pasivo y Familiares

a nivel nacional, ofreciéndoles un servicio

caracterizado por la eficiencia, competitividad,

transparencia y oportunidad.

MISION

VISION

Ser una Entidad de Intermediación Financiera reconocida a

nivel Nacional, vinculado al desarrollo productivo, familiar

y microempresa, bajo los principios de calidad,

competitividad y transparencia. Orientada a mejorar la

calidad de vida de los asociados.

VALORES

1

Estructura OrganizativaLa Estructura Organizativa, ha venido siendo actualizada durante los últimos años, para volverlamás dinámica, de tal manera que responda a la demanda de servicios de nuestros afiliados, paragarantizar la calidad, eficiencia y eficacia que ellos se merecen.

2

Mensaje del Señor Presidente del Consejo de

Administración

En lo particular, nuestra entidad cooperativa, hace 9 años lleva impulsando el desarrollo educativo paralos hijos de nuestros socios y la comunidad en General, en la actualidad contamos con la flamante UnidadEducativa Militar “16 de Junio”, que se define y se identifica como el semillero de nuestro pensamientopara las futuras generaciones; impulsamos en nuestros niños y jóvenes educandos la tan esperada“Educación Financiera”, pretendemos crear la conciencia en nuestros alumnos que siendo el ecuador yLatinoamérica un país y continente sumamente rico, no puede estar poblado de ciudadanos pobres;estamos consientes y seguros que nuestros educandos al termino de su preparación académica, estaránen condiciones de alcanzar su tan anhelada libertad financiera.

Nos sentimos orgullosos de haber sido parte de esta historia de éxito cooperativo, que se ha generadocon el valioso aporte de nuestros Socios, organismos de control, así como nuestros colaboradores queconfiaron y siguen confiando en la gestión de nuestra administración; a quienes expresamos un profundoagradecimiento. Hoy la cooperativa de ahorro y crédito “16 de Junio”, pone a vuestra consideración estaPrimera Memoria que solo recoge un resumen de nuestra gestión, a la Asamblea General deRepresentantes y por su intermedio a todos los socios de nuestra entidad cooperativa. Estamosconscientes que hemos avanzado y falta mucho por avanzar; solo podemos decir que durante nuestraadministración hemos podido conseguir la cohesión de la mayoría de socios tan necesaria en el sectorcooperativo.

PATRIA O MUERTE, HASTA LA VICTORIA SIMPRE.

En este momento de trascendentalimportancia es preciso reseñar que luego de35 años de existencia institucional, seatraviesa una serie de cambios. El país en losúltimos años y en especial el sectorcooperativo ha sido objeto detransformaciones fundamentales y nuestracooperativa no podía estar al margen deaquellos cambios que por décadas habíaesperado, hoy podemos decir que al sistemacooperativo se ha a dado el lugar que lecorrespondía, podemos decir que se le haotorgado la dignidad social tan esperada. Laestabilidad política y económica que en laactualidad existe; y, permite transparentarnuestra liquidez y solvencia para con nuestrossocios y los organismos de control.

Dr. Leonidas Lema Muñoz, Msc.PRESIDENTE

CONSEJO DE ADMINISTRACION

3

Carta de Gerencia

Sgop. Sp. Lcdo. Raúl Ortiz Luna

La cooperación como parte de un movimiento social es ante todo, una manera de vivir, una filosofía devida, que se presenta como un estado del espíritu humano; y, desde la perspectiva mas técnica oinstrumental, es tan antigua como la especie humana. Es la que ha permitido y permite aun eldesarrollo de la civilización.

A través de la planificación y ejecución de nuestro plan estratégico 2015-2017 la Directiva con el apoyode la administración continua reforzando la solidez de la Cooperativa y las mejoras en aspectos degobernabilidad, también se ha esforzado por implementar una serie de controles internos que viene areforzar la buenas prácticas de una sana administración y como consecuencia obtener la solidezfinanciera y patrimonial de la Cooperativa.Nuestra Institución que hoy tiene alrededor de 6.000 socios, cumplió 35 años de servicio al socio y lacomunidad. Con gran cariño recordamos los inicios de esta cooperativa me siento orgulloso de mirarcómo un gran sueño de emprendedores se va alcanzando con el paso del tiempo, generando nuevosretos institucionales.

Mi agradecimiento por permitirnos ser parte de este nuevo modelo de desarrollo. Ratificamos nuestrocompromiso con este nuevo enfoque de Responsabilidad Social.

Como institución Cooperativa,representamos los sueños y esfuerzos denuestros Socios y sus familias, y como cadaaño queremos compartir con ellos de formatransparente los resultados de nuestragestión, esta vez con un enfoque social yhumano.

En nuestra actualidad la Responsabilidadsocial Empresarial se hace imprescindiblepara el buen vivir de todos, nuestraCooperativa ha iniciado la misión defomentarla con nuestro accionar específico,alineado a la Planeación Estratégicainstitucional a los conceptos deResponsabilidad Social.

Sgop. Sp. Lcdo. Raúl Ortiz LunaGERENTE GENERAL

COAC. “16 DE JUNIO”

4

GOBIERNO

CORPORATIVO

¿Cómo se integra y funciona Nuestra Cooperativa?

5

Asamblea General de RepresentantesEs el órgano supremo de gobierno de la Cooperativa. Se reúne por lo menos dos veces al año, conel propósito de tomar decisiones en todo lo concerniente a la dirección y vida de la Cooperativa.La Asamblea General se desarrolla con Representantes y Delegadas electos en Asambleas que secelebran en la oficina Principal de la Cooperativa, en la Asamblea General se eligen los integrantesde la Junta Directiva y la Junta de Vigilancia.

6

Consejo de Administración

Este órgano de Gobierno esta integrado por Siete Miembros principales y 7 suplentes,hombres responsables de la administración de la cooperativa y de ejecutar los acuerdos quese toman de la Asamblea General.

Estructura Organizativa

Sr. Dr. Leonidas Lema Muñoz PRESIDENTESr. Subp. Ing. Calero Aspiazu Germán Alonso VICE-PRESIDENTE Sr. Subp. Sp. Cevallos Morán José Belén VOCAL PRINCIPALSr. Sgop. Sp. Orlando Torres Salamea VOCAL PRINCIPALSr. Subp. Sp. Osorio Naranjo Ángel Enrique VOCAL PRINCIPALSr. Sgos. Paz Jiménez Esgar Ramón VOCAL PRINCIPALSr. Sgop. Sp. Ángel Raúl Enriquez Puchaicela VOCAL PRINCIPAL

Sr. Dr. Leonidas Lema M.PRESIDENTE

Sr. Subp. Ing. German CaleroVICE - PRESIDENTE

Sgop. Sp. Orlando TorresVOCAL 1

Sgop. Sp. Ángel OsorioVOCAL 2

Sgos. Esgar PazVOCAL 3

Subp. Sp. José CevallosVOCAL 4

Sgop. Sp. Ángel EnriquezVOCAL 5

7

Consejo de Vigilancia

Estructura OrganizativaSr. Sgop. Sp. Giowanni Villalva Pazmiño PRESIDENTESr. Sgos. Lcdo. Wilson Montes Reyna SECRETARIO Sr. Sgop. Leonidas Hoyos Jiménez VOCAL PRINCIPAL

El Consejo de Vigilancia, es el responsable de la fiscalización de las operaciones financieras yadministrativas de la cooperativa. Esta integrada por tres miembros principales y (3)suplentes, electos por la Asamblea General por el periodo de cuatro años, también sonresponsabilidades de este cuerpo, la verificación de los procedimientos administrativos ycontables, así como investigar cualquier irregularidad de orden legal y financiero que puedaafectar a la cooperativa.

Sr. Sgop. Giowanni VillalvaPRESIDENTE

Sr. Sgos. Lcdo. Wilson MontesSECRETARIO

Sr. Sgop. Sp. Leonidas HoyosVOCAL

8

Comisión de Crédito

Estructura OrganizativaSr. Subp. Sp. Luís Bonilla Benalcazar PRESIDENTESra. Rosa Mera Santana SECRETARIASr. Sgos. Kelvin Zuñiga Laines VOCAL PRINCIPAL

La Comisión de Crédito, es el responsable de la fiscalización de las operaciones crediticias de lacooperativa. Esta integrada por tres miembros principales y (3) suplentes, electos por laAsamblea General por el periodo de cuatro años.

Sr. Subp. Sp. Luis Bonilla B. PRESIDENTE

Sra. Rosa Mera SantanaSECRETARIA

Sr. Sgos. Kelvin Zuñiga LainesVOCAL PRINCIPAL

9

Mensaje de la Administración

10

La gestión administrativa de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “16 de junio” y el talento humano, hemossido protagonistas de lo que hoy somos como institución dentro del Sistema Financiero Popular y Solidario;personal que siempre tenemos vigente los ideales de superación y calidad de nuestra institución,administrada por un gran equipo de Directivos, Comisiones y su Gerente General.Estas memorias o tributo lo queremos compartir con cada uno de los socios de la Cooperativa, con susfamiliares y amigos, ya que juntos hemos labrado un destino próspero y un ejemplo a seguir.Desde lo cooperativo hemos trascendido a la educativo; contamos con una institución educativa queempieza a sitiarse como una de las mejores de la sociedad Machaleña, institución educativa que se ha vueltoun referente para el Sistema Educativo Local.Al mirar atrás nos sorprendemos por los logros alcanzados. Hoy la Cooperativa de Ahorro y Crédito “16 deJunio”, trabaja en virtud de un plan estratégico, posee un Comité Asesor integrado por empleados de laCooperativa, cuyas propuestas están permitiendo, en compañía de la Gerencia, alcanzar los objetivosproyectados como institución.La principal fortaleza de esta Cooperativa es contar con un personal altamente capacitado, profesionales ytécnicos competitivos, pero sobre todo llenos de valores y principios.Gracias por la confianza depositada en nosotros, sigamos construyendo juntos este gran sueño llamadoCOOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “16 DE JUNIO”.

Equipo Profesional que dirige la Institución

Subm .Sp. José Tulcanaza Supervisor de Oficina Quito

Abg. Francisco Moran Asesor Jurídico

Ing. Elvia Loaiza Contadora

Ing. Carmen Piedra Jefe de Operaciones

Ing. Sandra Nasimba Auxiliar de Contabilidad

Viviana Granda Auxiliar de Contabilidad

Ing. Karolay Ríos Jefe de Crédito y Cobranza

Ing. Rocío Torres Oficial de Crédito

Econ. Gabriela Cuenca Oficial de Crédito

Silvia Jaén Banegas Secretaria

Tlga. Andrea Jaramillo Servicio al Cliente

Gina Fierro Cajera

Eunice Arteaga Cajera Oficina Quito

Pedro Calderón Conserje/Mensajero

11

Informe del Consejo de Vigilancia

Al amparo de lo que dispone el Código Orgánico Monetario y Financiero Art. 24, Ley deEconomía Popular y Solidaria en su Art. 40; y en concordancia con el Art. 38 numeral 7 delReglamento a la Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria, este Consejo presenta a laAsamblea General de representantes el informe sobre la razonabilidad de los Estados Financierosen la gestión de la cooperativa correspondiente al primer semestre 2015.

“Control Interno”

ASPECTO FINANCIERO.- Revisados los, balances de ingresos, egresos y saldos en lo queconcierne a la Cooperativa de ahorro y crédito “16 de JUNIO”, (perdidas y ganancias) al primersemestre 2015, existe un excedente de $.5.804,31 dólares.

La deuda que mantenía la Unidad Educativa con la Cooperativa, fue pagada en su totalidadmisma que ascendía a USD. 42.466,72.

La Unidad Educativa continúa pagando mensualmente el valor de USD. 1.500,00 por conceptode arriendo de cada uno de los edificios de la cooperativa y que son utilizados por la UnidadEducativa, según contrato de arrendamiento.

Dictaminando que:

CONOCIDOS Y ANALIZADOS MENSUALMENTE LOS BALANCES LUEGO DE SU VERIFICACIÓN

HEMOS COMPROBADO QUE SE ENCUENTRAN LLEVADOS DE CONFORMIDAD CON LOS

PRINCIPIOS DE CONTABILIDAD GENERALMENTE ACEPTADOS, POR LO QUE SUS

RESULTADOS SE PUEDEN CONSIDERAR RAZONABLEMENTE CONFIABLES.

ASPECTO ADMINISTRATIVO.- En cumplimiento a lo que dispone la Ley de Economía Populary Solidaria y el Estatuto en vigencia, este Consejo viene cumpliendo la labor de control yfiscalización de los movimientos económicos en forma mensual.

El Consejo de Vigilancia realiza reuniones de trabajo, donde se analiza y revisa ladocumentación del departamento contable, área de crédito y área operativa, conforme loestablece el Art. 39 de la Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria, determinando quetodas las transacciones y su respectiva documentación de respaldo se encuentra conforme loestable la normativa legal.

Informe de la Comisión de Crédito sobre la Evolución de la Cartera

de Créditos a Junio de 2015

2600000,00

2800000,00

3000000,00

3200000,00

3400000,00

3600000,00

AÑO 2013 AÑO 2014 AÑO 2015

2951821,06

3423953,973507530,00

CREDITOS CONCEDIDOS

29,87%

34,64%

35,49%

AÑOS CREDITOSCONCEDIDOS

MONTOOTORGADO

2013 2097 2951821.06

2014 2103 3423953.97

2015 1998 3507530.00

El análisis de crecimiento con relación a la Evolución de Cartera de Créditos, desde el año 2013-2014 hasta el año 2015, evidencia como ha incrementado el volumen de Cartera en montos,teniendo que en el año 2013 representa un 29,87% equivalente a un monto de 2’951.821,06dólares de colocación; en el año 2014 nos representa un 34,64% equivalente a un monto de $3’423.953,97 dólares de colocación, mientras que en el año 2015 nos representa un 35,49%equivalente a un monto de $ 3’507.530,00 dólares en concesión.

Como podemos evidenciar la Cooperativa “16 de Junio” mantiene un crecimiento considerable conrelación a su Cartera de Crédito, desde el año 2013 al 2014 misma que creció en un 4,55%,mientras que del año 2014 al 2015 aumento en un 0.85%, este bajo crecimiento se evidenciadebido a varios cambios de leyes que se han realizado en el país, la cual de una u otra manera hangenerado un pequeño impacto en nuestros socios.

TASAS DE INTERES ACTIVAS

PRODUCTO % DE INTERES

CONSUMO 15,29 %

MICROCREDITO 24,5% y 26%

HIPOTECARIO 10,80%

12

Cartera de Créditos concedidas por oficinas

0,00100000,00200000,00300000,00400000,00500000,00

2012 -2013

2013 -2014

2014 -2015

185836,58

420557,…433180,…

O FICINA Q UITO AÑOS CREDITOS

CONCEDIDOS MONTO

OTORGADO

2013 262 185836.58

2014 445 420557.75

2015 465 433180.00

13

2600000

2700000

2800000

2900000

3000000

3100000

2012-2013 2013-2014 2014-2015

1835 1658 1533

2765984,48

3003396,22

3074350

OFICINA MATRIZ

créditos

concedidosDetalle

monto

colocado

1835 2012-2013 2765984.48

1658 2013-2014 3003396.22

1533 2014-2015 3074350

Informe de Gerencia

Son las operaciones, a la vista o a plazo, que involucran recibir dinero del público, sea comodepósito, participación, cesión o transferencia de efectos de comercio o en cualquiera otraforma.

AHORRO A LA VISTA

JUNIO 13 1941956.23

JUNIO 14 2128900.95

JUNIO 15 2260641.63

Los depósitos a la vista con relación al año 2014 frente a junio del 2013 hay un crecimiento del 9.62%, al año 2015 frente al año 2014 hay un crecimiento del 6.18%

DEPOSITOS A PLAZO FIJO

JUNIO 13 383591.22

JUNIO 14 578522.6

JUNIO 15 604688.37

Los depósitos a plazo fijo, junio 2014 frente a junio 2013 hay un crecimiento del 50.81% y de junio 2015 frente a junio del 2014 hay un crecimiento 4.52%.

RESULTADOS

JUNIO 13 2331.41

JUNIO 14 5118.79

JUNIO 15 5804.31

Captaciones

Informe técnico de Gerencia de acuerdo al Art. 45 de la Ley de Economía Popular ySolidaria y Art. 44 del Reglamento, Art. 35 del Estatuto y Art. 44 del ReglamentoInterno de la Cooperativa.

14

Clientes

100

4540

181231146

20

2000

4000

6000

1 a 17 18 a 85 86 a 101

CLIENTES POR EDAD Y SEXO

Masculino Femenino

Edad Hombres Mujeres

1 a 17 100 123

18 a 85 4540 1146

86 a 101 18 2

5400550056005700580059006000

2013 2014 2015

5600

58125929

CRECIMIENTO DE CLIENTES

AÑO SOCIOS

2013 5600

2014 5812

2015 5929

Mujeres 21,43%Hombres 78,57%

15

Productos y Servicios

AHORROS E INVERSIONES

Ahorros a la

Vista

Ahorro

Inteligente

Ahorro

Infantil

Depósitos a

plazo fijo

LINEAS DE CREDITO

Microcrédito Consumo Vivienda

Un impulso para realizar tus proyectos.Pensando en tus necesidades:

Credi-

Ahorro

TASAS DE INTERES ACTIVAS

PRODUCTO % DE INTERES

CONSUMO 15,29 %

MICROCREDITO 24,5% y 26%

HIPOTECARIO 10,80%

16

Servicios

SIEMPRE PENSANDO EN TU BIENESTAR

SERVICIOS

SegurosPagos y

RecaudacionesTarjetas de

Crédito

Otros

servicios

Seguro de Vida

Seguro de

Desgravamen

Pago de nomina

Recaudación de

servicios básicos

Pago de

MasterCard

Pago de Visa

cash

Transferencias

Interbancarias

Recaudación de

Telefonía Celular

Wester

Unión

17

Principales Cifras de la Cooperativa de Ahorro y Crédito

“16 de Junio” El año 2014 fue de experiencias nuevas y grandes logros para la Cooperativa, gracias a la lealtad ycompromiso de sus Afiliados, Directivos, Personal Administrativo, que en todo momento hemos unidoesfuerzos para encontrar soluciones que conlleven a brindar una mejor atención y servicios a nuestrosafiliados, alcanzando resultados muy positivos como los siguientes:Con el fin de informar los cambios que se vienen dando de un año a otro, y determinar el crecimiento dela institución y que tan bien están manejados los recursos económicos de nuestros socios. Se presentala información a junio 2013-a junio 2014 y a junio 2015

ACTIVOS

JUN 2013 3355495.20

JUN 2014 3666899.79

JUN 2015 3925769.75

PASIVOS

JUN 2013 2678588.69

JUN 2014 2928233.05

JUN 2015 3136295.63

PATRIMONIO

JUN 2013 674575.10

JUN 2014 733547.95

JUN 2015 783669.81

En el primer semestre del año 2014 frente al primer semestre del año 2013 el Activo creció en un 9.28%, Pasivo un 9.32%, Patrimonio 8.34% En el primer semestre del año 2015, el activo creció en un 7.06%, Pasivo el 7.11% y el Patrimonio 6.83%.

18

BALANCE DE DESEMPEÑO SOCIAL COOPERATIVO

19

SocialRifa realizada por aniversario de la cooperativa en sus 35 años de vidaInstitucional.

Entrega de uno de los premiosrifados a un socio ganador por partedel gerente de la Cooperativa.

Entrega de uno de los premiosrifados al socio ganador por parte dela Contadora de la Cooperativa.

20

Brigada medica se practico exámenes visuales a los socios de la cooperativa y funcionarios de la misma.

Unidad Educativa Militar

“16 de Junio”

Sección Escuela Sección Colegio

En el año 2015 la Cooperativa de Ahorro y Crédito“16 de Junio” decide cristalizar la idea deincursionar en un producto no financiero como esla educación de niños y jóvenes, basada en losmas trascendentales valores del ser humano.Es así que el señor Raúl Enrique Ortiz Luna,Gerente de la Cooperativa, inicia presentando elanteproyecto de creación del Colegio a losdiferentes organismos de la cooperativa, mismoque es aprobado por unanimidad el 19 de Marzode 2005. El día 22 de noviembre de 2005 laDirección de Educación aprueba la creación delLiceo Particular “16 de Junio” con el Octavo Añode Educación Básica.

El 04 de Abril de 2008 se cambia la razón social de Liceo Particular “16 de Junio2 a UnidadEducativa Militar Particular “16 de Junio” y en este mismo año y en ese mismo año seincursiona en la modalidad de estudios a distancia.Actualmente la UEMP. “16 de Junio”, tiene legalizado el funcionamiento de la Educación Inicial,Educación General Básica y los Bachilleratos: General en ciencias y Técnicos en Aplicacionesinformáticas y Contabilidad administrativa.

21

Principales Cifras de la Unidad Educativa Militar

“16 de Junio”

0

50000

100000

150000

2013 2014 2015

94230,68

118127,79 121546,68ACTIVOS

ACTIVOS

JUNIO 2013 94230.68

JUNIO 2014 118127.79

JUNIO 2015 121546.68

0

20000

40000

60000

80000

100000

120000

JUNIO 2013 JUNIO 2014 JUNIO 2015

103649,4113922,43

82131,68

PASIVOS

PASIVOS

JUNIO 2013 103649.4

JUNIO 2014 113922.43

JUNIO 2015 82131.68

-20000

-10000

0

10000

2013 2014 2015

-18292,46

1273,69

9460,96

RESULTADOS

PATRIMONIO

JUNIO 2013 8873.74

JUNIO 2014 2931.67

JUNIO 2015 29954.04 0

10000

20000

30000

2013 2014 2015

8873,74

2931,67

29954,04PATRIMONIO

RESULTADOS

JUNIO 2013 -18292.46

JUNIO 2014 1273.69

JUNIO 2015 9460.96

Información de la Unidad Educativa “16 de Junio”, al primer semestre del año 2014 frente alprimer semestre del año 2013 los resultados han mejorado y frente al año 2015 hay uncrecimiento notable como se puede evidenciar a continuación:

22

Balance General

23

COAC 16 DE JUNIO

Oficina:MATRIZ

11 FONDOS DISPONIBLES 320654.34

1101 Caja 9453.91

1103 Bancos y otras instituciones financieras 311200.43

13 INVERSIONES 60000.00

1301 valor razonable con cambios en el estado de resultado de la SEPS. 60000.00

14 CARTERA DE CREDITOS 2699965.09

1402 Cartera de créditos de consumo por vencer 2452397.73

1403 Cartera de créditos de vivienda por vencer 54270.42

1404 Cartera de créditos para la microempresa 162122.31

1426 Cartera de créditos de consumo que no devenga int. 56920.54

1450 Cartera de créditos de consumo vencida 16532.65

1499 (Provisiones para créditos incobrables) -42278.56

16 CUENTAS POR COBRAR 70431.45

1614 Pagos por cuenta de clientes 66615.94

1690 Cuentas por cobrar varias 4905.25

1699 (Provisión para cuentas por cobrar) -1089.74

18 PROPIEDADES Y EQUIPO 744874.32

1801 Terrenos 41962.40

1802 Edificios 926853.62

1805 Muebles, enseres y equipos de oficina 47491.49

1806 Equipos de computación 66035.81

1890 Otros 4180.20

1899 (Depreciación acumulada) -341649.20

19 OTROS ACTIVOS 29844.55

1901 Inversiones en acciones y participaciones 15909.45

1904 Gastos y pagos anticipados 3308.90

1990 Otros 10626.2

TOTAL ACTIVO 3925769.8

BALANCE GENERAL

Ejercicio 2015Expresado en DOLAR (Valor Cotización: 1.000000)Periodo: 2015/01/01 al 2015/06/30

ACTIVOS

PATRIMONIO

31 CAPITAL SOCIAL -601655.41

3103 Aportes de socios -601655.41

33 RESERVAS -116269.34

3301 Legales -101397

3305 Revalorización del patrimonio -14872.34

34 OTROS APORTES PATRIMONIALES -65745.06

3490 Otros -65745.06

TOTAL PATRIMONIO -783669.81

EXEDENTE DEL PERIODO -5804.31

TOTAL PASIVO & PATRIMONIO -3925769.75

24

COAC 16 DE JUNIO

Oficina:MATRIZ

P A S I V O S

21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO -2865329.9

2101 Depósitos a la vista -2260641.53

2103 Depósitos a plazo -604688.37

25 CUENTAS POR PAGAR -166629

2503 Obligaciones patronales -6182.58

2504 Retenciones -148529.38

2590 Cuentas por pagar varias -11917.04

26 OBLIGACIONES FINANCIERAS -104287.71

2603 Obligaciones con instituciones financieras -104287.71

29 OTROS PASIVOS -49.02

2990 Otros -49.02

TOTAL PASIVOS -3136295.63

BALANCE GENERAL

Ejercicio 2015

Expresado en DOLAR (Valor Cotización: 1.000000)

Periodo: 2015/01/01 al 2015/06/30

25

COAC 16 DE JUNIO

Oficina:MATRIZ

G A S T O S

41 INTERESES CAUSADOS 65925.35

4101 Obligaciones con el público 57735.23

4103 Obligaciones financieras 8190.12

42 COMISIONES CAUSADAS 30987.01

4202 Operaciones contingentes 972.93

4203 Cobranzas 30014.08

44 PROVISIONES 5812.99

4402 Cartera de créditos 4723.25

4403 Cuentas por cobrar 1089.74

45 GASTOS DE OPERACION 168888.73

4501 Gastos de personal 64115.95

4502 Honorarios 15267.28

4503 Servicios varios 42338.57

4504 Impuestos, contribuciones y multas 8766.46

4505 Depreciaciones 28991.51

4506 Amortizaciones 260.79

4507 Otros gastos 9148.17

47 OTROS GASTOS Y PERDIDAS 853.98

4790 Otros 853.98

TOTAL GASTOS 272468.06

EXCEDENTE DEL PERIODO -5804.31

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS

Ejercicio 2015


Periodo: 2015/01/01 al 2015/06/30 (Provisional).

COAC 16 DE JUNIO

Oficina:MATRIZ

I N G R E S O S

51 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS -211101.12

5101 Depósitos -1781.36

5104 Intereses y descuentos de cartera de crédito -209319.76

54 INGRESOS POR SERVICIOS -37215.97

5405 Servicios cooperativos -37215.97

55 OTROS INGRESOS OPERACIONALES -478.45

5503 Dividendos por certificados de aportación -478.45

56 OTROS INGRESOS -29476.83

5603 Arrendamientos -18000

5604 Recuperaciones de activos financieros -11476.83

TOTAL INGRESOS -278272.37


Ejercicio 2015


Periodo: 2015/01/01 al 2015/06/30

ACTIVOS PASIVO

11 FONDOS DISPONIBLES 94895.26 25 CUENTAS POR PAGAR -108024.95

1101 Caja 8878.94 2503 Obl igaciones Patronales -37391.63

1103Bancos y otras insti tuciones

financieras84024.76 2504 Retenciones -919.34

1104 Efectos de cobro inmediato 1991.56 2505Contribuciones ,Impuesto

y Multas-3331.17

16 CUENTAS POR COBRAR 13046.12 2540 Cuentas por Pagar Varias -66382.81

1690 CUENTAS POR COBRAR VARIAS 13633.6 29 OTROS PASIVOS -8800.00

1699(Provis ión para cuentas por

cobrar) -587.48 2901 Provis ion para Desaucio -8800.00

18 ACTIVOS FIJOS 31971.09 TOTAL PASIVOS -116824.95

19 OTROS ACTIVOS 2110.14 ============

1904 Gastos y pagos anticipados 2776.13 P A T R I M O N I O

1990 OTRAS -665.99 31 CAPITAL SOCIAL -17801.07

TOTAL ACTIVO 142022.61 33 RESERVAS -4999.59

=========== 34 Otros Aportes patrimonia les -2397.00

3402 Donaciones -2397.00



B A L A N C E G E N E R A L

UNIDAD EDUCATIVA MILITAR PARTICULAR "16 DE JUNIO"

Periodo: al 2014-12-31 Pagina 000001


Ejercicio 2014

5 INGRESOS 4 GASTOS

5 41 INTERESES CAUSADOS 1209.87

54 INGRESOS POR SERVICIOS -441233.77 4101 Obligaciones con el público 1209.87

5407 Educacion -411456.95 42 COMISIONES CAUSADAS 62.09

5408 Otros Ingresos de Educacion -29776.82 4202 Operaciones contingentes 62.09

55OT R OS IN GR ESOS

OP ER A C ION A LES -1092.42 45 GASTOS DE OPERACION 412072.3

5502Utilidad en venta de bienes

realizables -1092.42 4501 Gastos de personal 288398.78

56 OTROS INGRESOS -2580.00 4502 Dietas y Gastos Directivos 18049.59

5603 Arrendamientos -2580.00 4503 Servicios varios 60365.02

TOTAL INGRESOS -444906.19 4504Impuestos, contribuciones

y multas 49.73

===============4505 Depreciaciones 6448.7

4507 Otros gastos 38760.48

47 OTROS GASTOS Y PERDIDAS 16101.14

4701 Pérdida en venta de bienes 16101.14


EXCEDENTE -15460.79


26

Periodo: 2015-01-01 al 2015-06-30 Pagina 000001

ACTIVO

11 FONDOS DISPONIBLES 60234.26

1101 Caja 2906.99

1103 Bancos y otras instituciones financi 56844.32

1104 Efectos de cobro inmediato 482.95

16 CUENTAS POR COBRAR 13675.81

1690 CUENTAS POR COBRAR VARIAS 15159.41

16909011 Cuentas por Cobrar padres de Fam 106.25

16909013 Ctas por cobrar padres de famil. 7240.25

16909021 Cuentas por cobrar proveedores u 7812.91

1699 (Provisión para cuentas por cobrar) -1483.6

18 ACTIVOS FIJOS 44153.75

1805 Muebles, enseres y equipos de oficin 68217.74

1806 Equipos de computación 55034.39

1890 Otros 800.38

1899 (Depreciación acumulada) -79898.76

19 OTROS ACTIVOS 3482.86

1904 Gastos y pagos anticipados 4907.08

1990 OTRAS 1424.22

TOTAL ACTIVO 121546.68


Ejercicio 2015

Expresado en DOLAR (Valor Cotizacion 1:00)


Balance General al Primer Semestre Año

2015

27

P A T R I M O N I O

31 CAPITAL SOCIAL -17801.07



31030503 Aporte por Distribuirce UEMP. -17801.07

33 RESERVAS -9274.97

3301 LEGALES -9274.97

330105 Legales -9274.97

33010510 Fondo Irrepartible de Reserva -9243.53

33010515 Reserva de Educación -15.72

33010520 Reserva de Previsión y AsistenciA -15.72

34 OTROS APORTES PATRIMONIALES -2878.00

3402 Donaciones -2878.00

340205 Donaciones -2878.00

34020505 Donaciones -2878.00


EXEDENTE DEL PERIODO -9460.96


Periodo:2015-01-01-2015 AL 06-30-2015



Ejercicio 2015


Periodo: 2015-01-01 al 2015-06-30

PASIVOS

25 CUENTAS POR PAGAR

2503 OBLIGACIONES PATRONALES -40934.68

250305 REMUNERACIONES -15808.29

250310 BENEFICIOS SOCIALES -19623.91

250315 APORTES AL IESS -5239.79

250320 FONDO DE RESERVA IESS -262.69

2504 RETENCIONES 1508.91

250405 RETENCIONES FISCALES 1508.91

2590 CUENTAS POR PAGAR -31827.20

259090 OTRAS CUENTAS POR PAGAR. -31827.20

29 OTROS PASIVOS -7860.89

TOTAL PASIVOS 82131.68



Ejercicio 2015


28

Estado de Perdidas y Ganancias

29

E S T A D O D E P E R D I D A S Y G A N A N C I A S

Periodo: 2015-01-01 al 2015-06-30 Pagina 000001

G A S T O S

42 COMISIONES CAUSADAS 43.61

420204 Cuenta Corriente UEMP. 43.61

44 PROVISIONES 896.12



45 GASTOS DE OPERACION 231781.37

450106 REMUNERACION UEMP. 107745.61

45010606 Remuneracion Talento Humano UEMP. 107745.61

450110 Beneficios sociales 26038.33

450120 Aportes al IESS 13209.06

450140 OTROS GASTOS DE PERSONAL 2629.8

45019014 Capacitacion Uemp. 666.66

4502 HONORARIOS PROFESIONALES 16718.68

45021006 Honorarios Profesionales 16718.68

4503 Servicios varios

45035 Movilización, fletes y embalajes 2302.22

45030513 Viaticos y Movilizacion Uemp. 833.99

45030512 Movilizacion UEMP. 1468.23

450315 Publicidad y propaganda 650.53

45031506 Publicidad y propaganda UEMP 650.53

450321 SERVICIOS BASICOS 25258.59

45032101 Comunicacion UEMP. 1249.44

45032102 Energia y Agua UEMP. 2612.86

45032103 Internet UEMP. 1236.29

45032104 ARRENDAMIENTO UEMP 20160

450390 OTROS SERVICIOS 14288.25

45039006 Servicios prestados UEMP. 12548.49

45039021 Judiciales y notariales UEMP. 485.1

45039051 Trabajo de Limpieza UEMP. 1254.66

4505 Depreciaciones 1155

45052506 Muebles y Equipo UEMP. 827.8

45053007 Equipo de Computacion UEMP. 103.2

45053008 Sofware UEMP. 224

4507 Otros gastos

450705 Suministros diversos 569.34

45070507 SUMINISTROS DIVERSOS UEMP 137.36

45070508 Suministros Medicos Uemp 431.98

450706 OTROS GASTOS UEMP. 19958.3

45070603 Archivos magneticos y copias UEM 358.27

45070605 Materiales de Aseo y Limpieza U 1042.29

45070606 Materiales de ofic. y equipo UEM 6370.39

45070609 Mant.Instalaciones Electricas UE 250.63

45070610 Mant. y Moviliario y Equipo UEMP 10407.32

45070611 Material y suministros de deport 4.95

45070612 Manteles y otros UEMP 1524.45

450740 Otros 591

45079020 Gastos no deducibles 591


EXCEDENTE -9460.96


Ejercicio 2015


30

NUEVO EDIFICIO MATRIZ

32

Incorporación de Bachilleres de la Tercera Promoción

de la flamante Unidad Educativa Militar Particular

“16 de Junio”

33

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TELF. 2935-980 / 2935-233 / 2967-513 / 2967-476E mail.: [email protected]

Página Web: www.coop16junio.com

AGENCIA QUITO: CALLE MALDONADO 54-140 Y JUAN BENIGNO VELA, LA RECOLETA.Telf.: 022 288-021

34

presentación de powerpoint - cooperativa 16 de junio · cooperativa de ahorro y credito ......

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