Plan Estratégico

2007 – 20102007 – 2010

Gerencia de Planeación y Riesgo

Febrero de 2009

–Introducción, Metodología y

Antecedentes

Contenido

–Plan Estratégico 2007 - 2010

EtapasIntroducción

El ejercicio de conformación del plan estratégico en el FNG se realizó en tres etapas principales:

1. Se partió del análisis del desempeño de la entidad y del cumplimientode los objetivos propuestos en el Plan Estratégico 2002 – 2006de los objetivos propuestos en el Plan Estratégico 2002 – 2006

2. Posteriormente, en una sesión de trabajo de todo el equipo directivodel FNG (Presidente, Vicepresidentes, Gerentes y Directores) con elconsultor (StratCo) se discutieron los elementos que dieron forma ala visión estratégica 2007 – 2010

3. Finalmente, se realizó una sesión del Comité de Presidencia paravalidar los resultados del ejercicio anterior y consolidar la propuestadel Plan Estratégico 2007 – 2010 para ser sometida a consideraciónde la Junta Directiva.

Objetivos Estrategias implementadasLograr una movilización creciente de recursos financieros con garantía

Vinculación de nuevos clientes y profundización de clientes existentes; nuevos productos; promoción del microcrédito; cambio de imagen y diseño del MAC

El FNG implantó estrategias

efectivas enfocadas al logro

Objetivos Estratégicos ImplementadosPlan Estratégico 2002 – 2006

Garantizar la sostenibilidad financiera del Fondo

Gestión de riesgo de garantías y SARG; esquemas de reafianzamiento; ajuste de los esquemas de comisiones (FRGs y comisiones diferenciales); gestión de riesgo de portafolio; segregación de funciones (front, middle y back)

Mejorar el desempeño operacional

Proyecto PRISSA e implementación de SAP y Portal Transaccional; modernización tecnológica; reestructuración organizacional; Reglamento de Garantías; Plan de Continuidad del Negocio

Desarrollo integral del talento humano

Modelo de Competencias; Plan de Bienestar; actividades de capacitación; programa de créditos a funcionarios; comunicación interna

efectivas enfocadas al logro

de sus objetivos,

alcanzando un alto nivel de

cumplimiento del Plan

Estratégico 2002 – 2006

–Introducción, Metodología y Antecedentes

CONTENIDO

–Plan Estratégico 2007 – 2010

MisiónLa razón de ser del FNG

Facilitar la financiación de la Mipyme

colombiana, mediante el otorgamiento de colombiana, mediante el otorgamiento de

garantías

Visión 2010 El futuro del FNG

En el año 2010 el FNG logrará una movilización

de crédito con garantía por $7 billones y será de crédito con garantía por $7 billones y será

reconocido por la calidad del servicio al cliente

ValoresPor lo que nos distinguiremos

1. ServicioActuamos con el firme propósito de lograr la satisfacción de nuestros clientesinternos y externos.

2. ExcelenciaBuscamos la calidad en nuestro trabajo, con sentido de compromiso y elBuscamos la calidad en nuestro trabajo, con sentido de compromiso y elpermanente reto de hacerlo cada vez mejor.

3. TransparenciaActuamos dentro de la Ley y los principios éticos, sometidos al examen denuestros accionistas, los organismos de control y la comunidad.

4. RespetoValoramos y damos un trato digno a las personas.

ClientesCómo y a quién ofrecemos productos

Intermediarios FinancierosClientes directos:

– Establecimientos de crédito,

– Cooperativas, Cajas de Compensación Familiar,

– Fondos de Empleados,

– Asociaciones, Corporaciones y Fundaciones.

BeneficiariosBeneficiariosEl FNG ofrece productos para facilitar el acceso al crédito a:

– Micro, Pequeñas y Medianas Empresas

– Compradores de Vivienda de Interés Social

– Estudiantes de educación superior

– Instituciones que otorguen créditos a Mipymes y VIS

Agentes ComercialesEl FNG maneja directamente las relaciones de su zona de influencia, mientrasque el resto del país es manejado a través de los Fondos Regionales de Garantías(FRG).

DOFAEntendimiento de nuestro desempeño

�Concentración en pocos clientes grandes

�Restricción de crecer en planta

�Inflexibilidad Salarial (Ley 617 de 2000)

�Régimen de impuesto a la renta

�Nuevos productos (Cupos, tesorerías, cartas de

crédito)

�Transformación productiva

�Baja profundización financiera

�Crear productos en otros mercados (e.g.

mercados de capitales)

�Marco legal beneficia el uso de la garantía

Debilidades Oportunidades

�Marco legal beneficia el uso de la garantía

�Desaceleración de la economía

�Aparición de competidores directos

�Volatilidad del mercado de capitales

Fortalezas Amenazas

�Conocimiento del negocio - Know How

�Apoyo del Gobierno

�No existe competencia directa

�Recurso humano

�Infraestructura tecnológica

�Capacidad de adaptación

�Cultura Organizacional

�Desarrollo de modelos de riesgo

Principales variables externas que inciden en el

desempeño del FNG

Las principales variables que inciden en el desempeño del FNG son el

comportamiento de la cartera del sistema financiero y los

lineamientos del Gobierno Nacional:

– A mediano plazo el FNG prevé una situación económica favorable que debe

permitir que el sistema financiero mantenga una calidad de cartera

Las principales variables que inciden en el desempeño del FNG son el

comportamiento de la cartera del sistema financiero y los

lineamientos del Gobierno Nacional:

– A mediano plazo el FNG prevé una situación económica favorable que debe

permitir que el sistema financiero mantenga una calidad de carterapermitir que el sistema financiero mantenga una calidad de cartera

aceptable, por lo cual no se espera un incremento significativo en la

siniestralidad.

– Frente al Gobierno Nacional se resaltan tres compromisos: Movilizar $16

billones en crédito a las Mipymes y $1 billón en crédito VIS entre agosto

2006 y julio 2010; apoyo a la Banca de las Oportunidades; y desarrollo de

garantías para instrumentos de financiamiento distintos del crédito

tradicional.

permitir que el sistema financiero mantenga una calidad de cartera

aceptable, por lo cual no se espera un incremento significativo en la

siniestralidad.

– Frente al Gobierno Nacional se resaltan tres compromisos: Movilizar $16

billones en crédito a las Mipymes y $1 billón en crédito VIS entre agosto

2006 y julio 2010; apoyo a la Banca de las Oportunidades; y desarrollo de

garantías para instrumentos de financiamiento distintos del crédito

tradicional.

Los compromisos adquiridos con el Gobierno

Nacional traen consigo implicaciones inmediatas

para el FNG

Compromisos Implicaciones para FNG

Movilizar $16 billones para Mipymes

Capitalización por $50.000 millones; actualización de SAP y ampliación de la capacidad de procesamiento; mayor capacidad comercial (especialmente en Bogotá) y operativa

Compromisos con el Gobierno y sus implicaciones

(especialmente en Bogotá) y operativa

Movilizar $1 billón para VIS

Completar aporte de recursos de Findeter y, de ser necesario, ampliar monto del convenio

Banca de las Oportunidades

Convenio con Banca de las Oportunidades para que ésta asuma el riesgo de garantías del programa – Garantía Institucional BdeO

Nuevos productosDesarrollo y comercialización de productos de garantías como Leasing, Cupos Rotativos de Crédito y otros

PerspectivasArquitectura de la Estrategia

Con base en el diagnóstico estratégico y los compromisos de gestión

planteados, se establecen objetivos estratégicos para el cumplimiento

de la misión y la visión, bajo las siguientes perspectivas

organizacionales:

Perspectiva del

Desarrollo del Talento

Humano

Perspectiva

de Procesos

y Tecnología

Perspectiva

Comercial y Social

Perspectiva

Financiera

Aprendizaje y Aprendizaje y

ConocimientoConocimiento

ProcesosProcesos Clientes y Clientes y

BeneficiariosBeneficiarios

FinancieraFinanciera

Estrategias

Apoyar los programas de crédito de Banca de las Oportunidades

Crear nuevos productos de garantía

Implementar el Modelo de Actuación Cial.

Aumentar la Aumentar la

movilización de movilización de

crédito garantizado en crédito garantizado en

beneficio de la beneficio de la

Mipyme y los Mipyme y los

compradores de VIScompradores de VIS

Aumentar la Aumentar la

movilización de movilización de

crédito garantizado en crédito garantizado en

beneficio de la beneficio de la

Mipyme y los Mipyme y los

compradores de VIScompradores de VIS

Perspectiva Comercial y SocialObjetivos

Implementar el Modelo de Actuación Cial.

Fortalecer presencia comercial en Bogotá

compradores de VIScompradores de VIScompradores de VIScompradores de VIS

Desarrollar una Desarrollar una

cultura de servicio al cultura de servicio al

clientecliente

Desarrollar una Desarrollar una

cultura de servicio al cultura de servicio al

clientecliente

Estrategias

Diseñar e implementar un modelo de servicio al cliente interno y externo

•Indicador: Movilización Mipymes Meta cuatrienio: $16.04 billones

•Indicador: Movilización VIS Meta cuatrienio: $0.6 billónes

Garantizar la Garantizar la Garantizar la Garantizar la

Estrategias

Implementación de SARG y SARO

Mantener el valor del patrimonio en términos reales

Perspectiva FinancieraObjetivo

Garantizar la Garantizar la

sostenibilidad sostenibilidad

financierafinanciera

Garantizar la Garantizar la

sostenibilidad sostenibilidad

financierafinanciera

términos reales

Desarrollar un esquema de medición y control de rentabilidad por cliente

Definir e implementar estándares e indicadores de desempeño financiero

•Indicador: Crecimiento patrimonial promedio 2007 – 2010 Meta: IPC

Robustecer la Robustecer la Robustecer la Robustecer la

EstrategiasActualización de SAP y ampliación de la capacidad de procesamiento

Mejorar la calidad de la información para la gestión del negocio

Perspectiva Procesos y TecnologíaObjetivo

capacidad capacidad

operativaoperativa

capacidad capacidad

operativaoperativa

Implementar modelos y herramientas de gestión (SGC, MECI, SARO)

Mejorar la eficiencia de los procesos mediante la automatización o rediseño de los mismos

Diseñar e implementar el Sistema de Gestión Documental

•Indicador: Capacidad de procesamiento operaciones nuevas por año

Meta 2010: 300.000

Fortalecer el Fortalecer el

desarrollo integral desarrollo integral

Fortalecer el Fortalecer el

desarrollo integral desarrollo integral

EstrategiasImplementar el modelo de competencias y de evaluación del desempeño

Perspectiva Desarrollo del Talento

HumanoObjetivo

desarrollo integral desarrollo integral

del talento humanodel talento humano

desarrollo integral desarrollo integral

del talento humanodel talento humano Desarrollar un plan integral de motivación

Desarrollar un plan de capacitación

Indicador: Encuesta Clima Organizacional promedio 2007 – 2010

Meta: Superior (>75%)

En el año 2010 el FNG logrará una movilización de crédito con garantía por $7 billones y

será reconocido por la calidad del servicio al cliente

Visión

Aumentar la 1 2

Objetivos FundamentalesPilares para el logro de la visión

3

Garantizar la

sostenibilidad

financiera

Aumentar la

movilización de crédito

garantizado en

beneficio de la Mipyme

y los compradores de

VIS

1

Desarrollar Cultura de Servicio al Cliente

2

4 Robustecer la capacidad operativa

5 Consolidar el Desarrollo Integral de Talento Humano

Estrategias

Apoyar los programas de crédito de Banca de las Oportunidades

Crear nuevos productos de garantía

Implementar el Modelo de Actuación Cial.

Fortalecer presencia comercial en Bogotá

Comercial y SocialComercial y SocialAumentar la movilización de crédito garantizado en beneficio de la Aumentar la movilización de crédito garantizado en beneficio de la

Mipyme y los compradores de VISMipyme y los compradores de VIS

••Indicador: Movilización MipymesIndicador: Movilización Mipymes

Meta cuatrienio: $23.6 billonesMeta cuatrienio: $23.6 billones

••Indicador: Movilización VISIndicador: Movilización VIS

Meta cuatrienio: $0.9 billonesMeta cuatrienio: $0.9 billones

Estrategia Planes Programas

Fortalecimiento y posicionamiento comercial

Implementación MAC Fortalecimiento comercial en Bogotá

Diversificación Productos

Apoyo a prog. Soc. Gob Banca de las Oportunidades

Estrategia

Diseñar e implementar un modelo de servicio al cliente interno y externo

Comercial y SocialComercial y SocialDesarrollar una cultura de servicio al clienteDesarrollar una cultura de servicio al cliente

••Indicador 2008: Modelo de servicio al clienteIndicador 2008: Modelo de servicio al cliente

••Indicador 2009Indicador 2009--2010: Calificación encuesta2010: Calificación encuesta

Estrategia Plan

Gestionar adecuadamente el servicio al cliente interno y externo

Diseñar e implementar un modelo de servicio al cliente interno y externo

Estrategias

Implementación de SARG y SARO

Mantener el valor del patrimonio en términos reales

Desarrollar un esquema de medición y control de rentabilidad por cliente

FinancieraFinancieraGarantizar la sostenibilidad financieraGarantizar la sostenibilidad financiera

••Indicador 1:Crecimiento patrimonial promedio Indicador 1:Crecimiento patrimonial promedio

Meta: IPCMeta: IPC

••Indicador 2: Solvencia:Indicador 2: Solvencia:

Mantener mínimo 12%Mantener mínimo 12%

Definir e implementar estándares e indicadores de desempeño financiero

Estrategias Planes Programas

Gestionar los riesgos de manera integral

• Implementación SARG• Consolidación SARO

Eficiencia Financiera de Largo Plazo

Medición y control de rentabilidad• Indicadores Financieros• Rentabilidad por cliente

Mantener solvencia en el mediano plazo

EstrategiasActualización de SAP y ampliación de la capacidad de procesamiento

Mejorar la calidad de la información para la gestión del negocio

Implementar modelos y herramientas de gestión (SGC, MECI, SARO)

Mejorar la eficiencia de los procesos mediante la

Procesos y TecnologíaProcesos y TecnologíaRobustecer la capacidad operativaRobustecer la capacidad operativa

••Indicador: Capacidad de procesamiento Indicador: Capacidad de procesamiento operaciones nuevas por añooperaciones nuevas por año

Meta 2010: 300.000Meta 2010: 300.000

Mejorar la eficiencia de los procesos mediante la automatización o rediseño de los mismos

Diseñar e implementar el Sistema de Gestión Documental

Estrategia Planes Programas

Estandarizar y mejorar los procesos

Automatización y rediseño de procesos

• Rediseño de procesos• Modelo de Gestión Documental• Ampliación de la capacidad de procesamiento

Fortalecimiento de los modelos de gestión

• Consolidación del SGI• Mejorar la calidad de la información para la gestió n del negocio

Estrategias

Implementar el modelo de competencias y de evaluación del desempeño

Desarrollar un plan integral de motivación

Desarrollar un plan de capacitación

Desarrollo del Talento HumanoDesarrollo del Talento HumanoFortalecer el desarrollo integral del talento humanoFortalecer el desarrollo integral del talento humano

••Indicador: Encuesta Clima Organizacional promedio Indicador: Encuesta Clima Organizacional promedio

Meta: Superior (Meta: Superior (>>75%)75%)

Estrategias Planes

Desarrollar las competencias de los funcionarios• Plan Integral de Capacitación• Plan de evaluación por competencias

Gestionar la comunicación interna y el clima organizacional

Desarrollar un plan integral de motivación