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Cuenca(593 7) 41 51 200Inés Salcedo y Federico Proaño.Edif. El Arupo.Planta baja, local 2

Guayaquil(593 4) 37 22 400Av. Rodrigo Chávez, ParqueEmpresarial Colón Edif. Corporativo 2, Piso 4

Quito Ofi. Fondos(593 2) 323.0102 - 222.3313Av. 12 de Octubre y Francisco Salazar,Edif. Concorde, Planta Baja

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Modo de ingreso: Depósito, Cheque, Transferencia Solicitud de rescates: 5 días laborales de anticipaciónTiempo mínimo de permanencia: 365 días; después de la fecha aniversario cada 90 días Bancos para realizar depósitos: Produbanco y Banco PichinchaInversiones: Valores de Renta Fija, con calificación mínima A Calificadora de Riesgos: BankWatch Ratings S.A.

VANU INICIAL AL 15-05-2014:VANU AL 30-11-2020:VANU AL 31-12-2020:

RENTABILIDAD DEL ÚLTIMO MES: 7.21% 7.45%RENTABILIDAD DEL MES ANTERIOR: 7.25% 7.49%

PATRIMONIO NETO:UNIDADES EN CIRCULACION:NÚMERO DE CUENTAS:

Teléfono: 593-4-3722400 EXT: 42(00) - 01 - 02 - 05 - 08 - 09Teléfono: 593-999019094 EXT: 7000 - 71(02) - 03 - 04 - 10

FONDO DE INVERSIÓN ADMINISTRADO ACUMULACIÓN

INFORMACIÓN AL 31-12-2020POLÍTICA DEL FONDO

EVOLUCIÓN DEL VALOR DE LA UNIDAD DE PARTICIPACIÓN

100.00000000

$ 42,310,462.44258,487.63

4149

162.67524635163.68467308

NOMINAL EFECTIVO ANUAL

Información: Para este mes, tasa nominal promedio ponderada con información del BCE Boletín Semanal de Tasas de Interés hasta el 23 de diciembre del 2020. Para meses anteriores, tasa nominal promedio ponderada mensual.

COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO POR CALIFICACIÓN DE RIESGO E INSTRUMENTO

Quito: Av. 12 de octubre y Francisco Salazar, Edif. Concorde, Planta Baja Teléfono: 593-2-3230102 EXT: 3000 - 31(01) - 03 - 05 - 06

Facebook: Fiducia - El Fondo es la Forma www.fiducia.com.ec Instagram: @fiduciaec

Guayaquil: Rodrigo Chávez, Parque Empresarial Colon, Ed. Corporativo 2, Piso 4Cuenca: Inés Salcedo y Federico Proaño. Edif. El Arupo, Planta Baja, Local 2

RENDIMIENTOS HISTÓRICOS FONDO DE INVERSIÓN ACUMULACIÓN Y BANCOS PRIVADOS - VOLATILIDAD DEL FONDO

COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO POR SECTOR

FECHA CORTE VOLATILIDAD

31/12/2020 0.0162%30/11/2020 0.0163%31/10/2020 0.0163%

INFORMACIÓN DICIEMBRE 2020

Volatilidad calculada en base a la variación diaria del VANU

ÚLTIMO MES 7.21%ÚLTIMOS 6 MESES 7.41%

ÚLTIMO AÑO 7.58%

PERÍODO RENDIMIENTO NOMINAL

INFORMACIÓN DICIEMBRE 2020

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Quito Ofi. Fondos(593 2) 323.0102 - 222.3313Av. 12 de Octubre y Fransisco Salazar,Edif. Condorde, Planta Baja

EMISOR EMISIÓN CALIFICACIÓN PART %Certificado de Depósito AAA 11.57%

Depósito a la Vista AAA 0.00%

Total BANCO DEL PACIFICO S.A. 11.57%

IX Emisión de Obligaciones AAA- 1.03%

VI Emisión de Obligaciones AAA- 0.01%

VIII Emisión de Obligaciones AAA- 5.16%

X Emisión de Obligaciones AAA- 0.58%XI Emisión de Obligaciones AAA- 3.85%

Total TIENDAS INDUSTRIALES ASOCIADAS (TIA) S.A. 10.63%

IX Emisión de Obligaciones AAA 1.53%

VIII Emisión de Obligaciones AAA 6.98%

Total LA FABRIL SA 8.51%

SIMED S.A VII Emisión de Obligaciones AA+ 7.39%

INMOBILIARIA LAVIE S.A. II Emisión de Obligaciones AAA 7.20%

INMOBILIARIA DEL SOL SA MOBILSOL IV Emisión de Obligaciones AAA 3.64%

INDUGLOB S.A. Factura Comercial Negociable. AA+ 3.62%

FIDEICOMISO MERCANTIL VIVIENDA DE INTERES PUBLICO MUTUALISTA PICHINCHA 1 I Emisión de Valores de Titularización AAA- 3.39%

ELECTROCABLES C.A. VII Emisión de Obligaciones AAA 3.24%

VIII Emisión de Obligaciones AAA 2.02%

VII Emisión de Obligaciones AAA 1.22%

Total DISTRIBUIDORA FARMACEUTICA ECUATORIANA DIFARE S.A. 3.24%

Depósito a la Vista AAA 0.00%

FALSO AAA- 3.11%

Total BANCO GUAYAQUIL S.A. 3.11%

FIDEICOMISO CUARTA TITULARIZACION DE CARTERA MARCIMEX IV Emisión de Valores de TitularizaciónAAA 3.10%

REYLACTEOS C.L. I Emisión de Obligaciones AAA- 3.03%

FIDEICOMISO MERCANTIL VIVIENDA DE INTERES PUBLICO MUTUALISTA PICHINCHA 2 II Emisión de Valores de TitularizaciónAAA- 2.40%

MINISTERIO DE FINANZAS Bonos del Estado Riesgo Soberano 2.27%

FUNDAMETZ S.A. II Emisión de Obligaciones AAA 1.93%

CORPORACION JARRIN HERRERA CIA LTDA III Emisión de Obligaciones AAA 1.91%

I Emisión de Obligaciones AA 1.08%

II Emisión de Obligaciones AA 0.70%

Total ICESA S.A. 1.78%

III Emisión de Obligaciones AA+ 0.75%

IV Emisión de Obligaciones AA+ 0.90%

Total AUTOMOTORES Y ANEXOS S.A. AYASA 1.65%

Letra de Cambio AA+ 0.99%

Depósito a la Vista AA+ 0.46%

Total BANCO AMAZONAS SA 1.45%BANCO DEL AUSTRO S.A. Certificado de Depósito AA+ 1.21%

MAREAUTO S.A IV Emisión de Obligaciones AAA- 1.21%

PRIMERA TITULARIZACION CARTERA AUTOMOTRIZ - ORIGINARSA I Emisión de Valores de Titularización AAA 1.20%

CORPORACION EL ROSADO S.A. IX Emisión de Obligaciones AAA 1.20%

COMPANIA AZUCARERA VALDEZ S.A. II Emisión de Obligaciones AAA- 1.08%

PLASTICOS RIVAL CIA LTDA II Emisión de Obligaciones AAA 0.96%

DUPOCSA PROTECTORES QUIMICOS PARA EL CAMPO S.A. III Emisión de Obligaciones AA+ 0.86%



INFORMACIÓN AL 31-12-2020INFORMACIÓN DE MERCADO


ICESA S.A.

AUTOMOTORES Y ANEXOS S.A. AYASA

BANCO AMAZONAS SA

LA FABRIL SA

DISTRIBUIDORA FARMACEUTICA ECUATORIANA DIFARE S.A.

BANCO GUAYAQUIL S.A.

BANCO DEL PACIFICO S.A.

TIENDAS INDUSTRIALES ASOCIADAS (TIA) S.A.


COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO DE INVERSIONES

Cuenca: Inés Salcedo y Federico Proaño. Edif. El Arupo, Planta Baja, Local 2Guayaquil: Rodrigo Chávez, Parque Empresarial Colon, Ed. Corporativo 2, Piso 4

E N T I D A D 121 - 180 181 - 360 más de 360BANCOS PRIVADOS 5.07 5.52 6.29 MUTUALISTAS 6.55 6.92 8.18

TASAS INTERÉS PASIVAS EFECTIVAS POR TIPO INST. FINANCIERA (1)

Promedio ponderado del período (operaciones efectuadas entre el 17 y 23 de diciembre del 2020)

* Información actual remitida por BCE 23/12/2020(1) co mprenden las captacio nes de depó sito s a plazo f ijo , po r rango s de plazo .

INFLACIÓN dic-16 dic-17 dic-18 dic-19 nov-20MENSUAL 0.16% 0.18% 0.10% -0.01% -0.01%

ANUAL 1.12% -0.20% 0.27% -0.07% -0.91%

ACUMULADA 1.12% -0.20% 0.27% -0.07% -0.90%

INFLACIÓN

FUENTE: Instituto Nacional de Estadísticas y Censos

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EMISOR EMISIÓN CALIFICACIÓN PART %XI Emisión de Obligaciones AA 0.58%

XII Emisión de Obligaciones AA+ 0.25%

Total INTEROC S.A 0.83%

ADITIVOS Y ALIMENTOS S.A. ADILISA II Emisión de Obligaciones AAA- 0.81%

V Emisión de Obligaciones AAA- 0.36%

VI Emisión de Obligaciones AAA- 0.41%

Total DIPAC MANTA CIA LTDA. 0.77%

IX Emisión de Obligaciones AA+ 0.16%

XII Emisión de Obligaciones AA+ 0.47%

Total ENLIT S.A. 0.64%

AUDIOVISION ELECTRONICA AUDIOELEC S.A. II Emisión de Obligaciones AA+ 0.49%

PLASTICOS DEL LITORAL PLASTLIT S.A. XV Emisión de Obligaciones AA+ 0.48%

FIDEICOMISO MERCANTIL IRREVOCABLE SEGUNDA TITULARIZACION - CEMS - MUNICIPALIDAD DE GUAYAQUILII Emisión de Valores de TitularizaciónAAA 0.47%

LABIZA S.A. V Emisión de Obligaciones AA+ 0.37%

DISTRIBUIDORA DE LIBROS Y PAPELERIA DILIPA CIA. LTDA. II Emisión de Obligaciones AAA- 0.36%

Letra de Cambio AAA- 0.15%Depósito a la Vista AAA- 0.13%

Total BANCO GENERAL RUMIÑAHUI SA 0.29%

PREDUCA S.A I Emisión de Obligaciones AAA 0.29%

INCUBADORA ANDINA INCUBANDINA SOCIEDAD ANONIMA IV Emisión de Obligaciones AA 0.27%

ALMACENES BOYACA SA V Emisión de Obligaciones AA+ 0.18%

BASESURCORP S.A. IV Emisión de Obligaciones AA+ 0.17%

SUMESA S.A. III Emisión de Obligaciones AAA- 0.16%

INDUSTRIA LOJANA DE ESPECERIAS ILE C A III Emisión de Obligaciones AA 0.14%

BANCO DE LA PRODUCCION SA PRODUBANCO Depósito a la Vista AAA 0.12%

BANCO PICHINCHA C.A. Depósito a la Vista AAA 0.11%

CORPORACION ECUATORIANA DE ALUMINIO SA CEDAL III Emisión de Obligaciones AA 0.10%

INCABLE S.A. V Emisión de Obligaciones AA 0.10%

COMPUTADORES Y EQUIPOS COMPUEQUIP DOS S.A. IV Emisión de Obligaciones AA+ 0.04%

FIDEICOMISO DE TITULARIZACIÓN DE CARTERA NOVACREDIT III III Emisión de Valores de TitularizaciónAAA 0.03%

BANCO PROCREDIT SA Depósito a la Vista AAA- 0.00%

BANCO INTERNACIONAL S.A. Depósito a la Vista AAA 0.00%


INFORMACIÓN AL 31-12-2020COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO DE INVERSIONES


Quito: Av. 12 de octubre y Francisco Salazar, Edif. Concorde, Planta Baja

INTEROC S.A

DIPAC MANTA CIA LTDA.

ENLIT S.A.

BANCO GENERAL RUMIÑAHUI SA

Facebook: Fiducia - El Fondo es la Forma www.fiducia.com.ec Instagram: @fiduciaecCuenca: Inés Salcedo y Federico Proaño. Edif. El Arupo, Planta Baja, Local 2

Teléfono: 593-2-3230102 EXT: 3000 - 31(01) - 03 - 05 - 06Guayaquil: Rodrigo Chávez, Parque Empresarial Colon, Ed. Corporativo 2, Piso 4

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Transferencias Internas $ 0.50 Transferencias Internas $ 0.45Transferencia SPI $ 0.50 Transferencia SPI $ 0.50Transferencia SPL $ 2.28 Transferencia SPL $ 2.28Transferencias recibidas $ 0.30 Transferencias recibidas $ 0.30

Guayaquil: Rodrigo Chávez, Parque Empresarial Colon, Ed. Corporativo 2, Piso 4 Teléfono: 593-4-3722400 EXT: 42(00) - 01 - 02 - 05 - 08 - 09Cuenca: Inés Salcedo y Federico Proaño. Edif. El Arupo, Planta Baja, Local 2 Teléfono: 593-999019094 EXT: 7000 - 71(02) - 03 - 04 - 10



INFORMACIÓN AL 31-12-2020DETALLE DE COSTOS DEL FONDO

Honorarios por Desempeño.

ADMINISTRACIÓN DE FONDOS DE INVERSIÓN - COSTOS A CARGO DE LOS PARTÍCIPES

Honorario Por Servicios Administrativos de Incorporación. 0%

Hasta el 50% de los rendimientos que obtenga diariamente el Fondo por sobre la base de cálculo (TPR por plazo de 91 a 120 días promedio vigente a la fecha

multiplicada por 2).

Honorario de Administración.

Costos por servicios financieros (transferencias).

$ 3.00 por cada cheque emitido

Por emisión de estado de cuenta. 0%


Hasta 3% anual del Patrimonio del Fondo.

Los demas costos, gastos y tributos generados por la gestion de administración del FONDO y sus inversiones, que sin ser restrictivos pueden ser: honorarios por calificación de riesgo del FONDO; comisiones y honorarios a favor de casas de valores y bolsas de valores; los ocasionadas por los servicios de custodia de valores y gestiones de cobro de valores; los honorarios del auditor externo; los honorarios y gastos incurridos por consultoría especializada o para defensa de los intereses del FONDO; los gastos ocasionados por suministro de información a los PARTÍCIPES y a las entidades autorizadas o con ocasión de la publicación de los estados financieros e información del FONDO; los costos y gastos financieros; los gastos por constitución, aprobación, inscripción, registro, mantenimiento, reforma o liquidación del FONDO o sustitución de administrador; los tributos que afecten directamente a los valores y operaciones del FONDO.

Por solicitud de información adicional del estado del portafolio o cuenta del partícipe. $ 5.00 por cada solicitud

Penalidad por rescate anticipado. 5% sobre el monto a rescatar

Costos bancarios más impuesto de salida de divisas

Costo por emisiones de duplicados físicos de estados de cuenta. $ 2.00 por estado de cuenta

Costo por emisiones certificaciones y copias certificadas de cualquier documento $ 3.38 por cada certificación o copia solicitada

Costos por emisión de cheques.

Los costos de cada institución financiera

Costo por transferencias al exterior

ADMINISTRACIÓN DE FONDOS DE INVERSIÓN - COSTOS A CARGO DEL FONDO

PRODUBANCO GRUPO PROMERICA

DETALLE DE COSTOS POR SERVICIOS DE TRANSFERENCIA EN LOS BANCOS AUTORIZADOS

BANCO PICHINCHA

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Guayaquil: Rodrigo Chávez, Parque Empresarial Colon, Ed. Corporativo 2, Piso 4 Teléfono: 593-4-3722400 EXT: 42(00) - 01 - 02 - 05 - 08 - 09Cuenca: Inés Salcedo y Federico Proaño. Edif. El Arupo, Planta Baja, Local 2 Teléfono: 593-999019094 EXT: 7000 - 71(02) - 03 - 04 - 10



INFORMACIÓN AL 31-12-2020CALIFICACIÓN DE RIESGOS DEL FONDO


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Informe Administrador ACUMULACION 20201031.pdfInforme Administrador ACUMULACION 20200930 (002).pdfInforme Administrador OPORTUNIDAD 20200930.pdfInforme Administrador RENTA 20200930.pdfInforme Administrador REPO 20200930.pdfInforme Administrador RENTA 20200930.pdfInforme Administrador RENTA 20200930.pdfInforme Administrador ACUMULACION 20200630 v1.pdf

Informe Administrador ACUMULACION 20201231-1.pdf

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