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Manual Banca Electrónica

MANUAL USUARIOS


CONTENIDO

RECOMENDACIONES PREVIAS...................................................................................... 4

SESIÓN .............................................................................................................................. 7

INICIO DE SESIÓN 7

GLOBAL .......................................................................................................................... 13

SALDO GLOBAL 13

SALDOS DETALLADOS 14

ESTADO DE CUENTA 17

I. CRÉDITOS ........................................................................................................... 18

SALDOS DE CRÉDITOS 18

ESTADO DE CUENTA CRÉDITO 20

EJEMPLO DE ARCHIVO PDF ESTADO DE CUENTAS 21

21

ABONO A CRÉDITOS 22

TRANSFERENCIAS .......................................................................................................... 25

TRASPASOS 25

TRASPASO ENTRE CUENTAS PROPIAS 25

TRASPASO A CUENTAS TERCEROS 29

SPEI (SISTEMA DE PAGOS ELECTRÓNICOS INTERBANCARIOS) .................... 32

Nuevo SPEI ............................................................................................................................. 32

ENVIAR SPEI 37

SPEI ENVIÓ PAGOS MASIVOS 42

CARGA ÓRDENES SPEI 42

ELIMINAR ÓRDENES SPEI 46

GESTIÓN SPEI 48


INVERSIÓN ......................................................................................................... 52

INVERTIR 52

REPORTE DE INVERSIÓN 55

RETIRO DE INTERÉS 56

PAGO DE SERVICIOS .................................................................................................... 60

RECARGAS ELECTRÓNICAS 60

PAGO DE SERVICIOS 63

NÓMINA ......................................................................................................................... 67

DISPERSIÓN NOMINA 67

CATALOGOS ................................................................................................................. 72

ALTA BENEFICIARIO 72

ACTUALIZAR BENEFICIARIO 75

PREFERENCIAS ............................................................................................................... 79

CAMBIO DE CLAVES 79

REIMPRESIÓN DE COMPROBANTES. 81

SUCURSALES 82

TARIFAS 83

CERRAR SESIÓN 84

ANEXO 3 .......................................................................................................................... 4

¿QUE HACER SI NO PUEDO ACCEDER? 4


Fecha:

Versión:

Descripción:

Revisado por:

09/04/2018

1.0

Manual de usuarios


RECOMENDACIONES PREVIAS Antes de ingresar al sitio web de “Banca Electrónica”, tiene que tomar en cuenta ciertas

consideraciones que le ayudaran a tener un mejor funcionamiento de su sistema al momento

de operarlo.

De preferencia se le recomienda altamente abrir su

página web a través del navegador google chrome, el cual

le permitirá una mejor relación con el sitio web, además

que le brindara herramientas de la página que otros

navegadores no le permitirán usar.

Si usted ya está operando con google chrome, debe estar seguro que la configuración de

javascript está habilitada. Para su comprobación o habilitación debe seguir los siguientes

pasos.

1. entre a su navegador chrome, y en la parte superior de lado derecho debe presionar el

icono de opciones como se muestra en la figura 1.

Figura 1


De todas las opciones que se despliegan al dar clic al icono anterior, seleccione la de

configuración.

2.- después de entrar a configuración le mostrara una pantalla en la cual deberá desplazarse

a la parte de abajo y dar clic en la opción que dice “mostrar opciones avanzadas” como se

muestra en la de la figura

Figura 2.

Al dar clic se desplegaran una serie de opciones de la cual debe buscar la de “privacidad” y

dar clic al botón “configuración de contenido” (figura 3).


Figura 3.

3.-Después se abrirá una ventana en la cual debe buscar la Configuración de javascript y

habilitar la opción que dice “permitir que todos los sitios ejecuten javascript (recomendado)”,

esto solo en caso de que no esté habilitada (figura 4).

4.- Por último un poco más abajo se encuentra la opción de pop-pus o ventanas emergentes

y se debe habilitar la opción que dice “PERMITIR QUE TODOS LOS SITIOS MUESTREN POP-

PUS”, esto solo en caso de que no esté habilitada, al final solo debe dar clic en el botón de

“listo”.


Sesión

Inicio de sesión

Para el inicio de sesión en la Banca Electrónica se debe ingresar el usuario.

Ingresar clave de acceso.

Si eres nuevo en la banca electrónica, la clave de acceso será enviada al correo que fue

registrado para el servicio.


Una vez ingresados los datos correctamente, es necesario dar clic en el recuadro

‘’no soy un robot’’ (condigo reCAPTCHA).

Este recuadro te pedirá seleccionar ciertos recuadros con objetos o imágenes que te pide.

Una vez seleccionados los recuadros, se da clic en ‘’verificar’’.

***** ***** *****


Si el proceso fue hecho correctamente el apartado ‘’no soy un robot’’ tendrá una palomita

de color verde, la cual te indica que ya puedes ingresar a la sesión dando clic en ‘’entrar’’.

Al momento de dar clic en el botón “Entrar”, la página re direccionará a una pantalla de

confirmación de autorización, en la cual es necesario confirmar la clave de acceso, para esto

es necesario revisar el correo que se dio de alta para el servicio, ya que en este llegara la

clave NIP de acceso antes mencionada.


Selecciona el nip de acceso, da clic derecho y da clic en ‘’copiar’’.

Da clic derecho para pegar el nip copiado en el apartado correspondiente, al introducir la el

NIP, da clic en ‘’confirmar’’.

*****

*****

*****

*****


Al ingresar por primera al sistema, después de colocar la clave de autorización se mandara

a la pantalla de cambio de claves e información de seguridad.

Es OBLIGATORIO remplazar la clave de acceso que fue recibida en su correo, por su

seguridad y seguridad de la información que esta por compartir en este sitio. También es

obligatorio seleccionar la pregunta que pueda recordar fácilmente, ya que esta le permitirá

recuperar su contraseña cuando la olvide.

NOTA: Si no es la primera vez que se ingresa el sistema, el cambio de claves no es

obligatorio y solamente se re direccionará a la pantalla del menú principal, mostrando los

saldos contenidos.

Las contraseñas que se cambien deberán de tener los siguientes parámetros:


NO tener el las letras de usuario ejemplo: DOL, ZAC, MAR.

Deberá de incluir caracteres especiales tales como: ¿o?, ¡o!, #, %, &, /, =, -, _, etc.

A excepción de estos caracteres que NO podrá incluir: ‘’, ‘, (,), [,], *.

No podrá tener 2 letras o número idénticos iguales, ejemplo: 11, aa, 22, bb, etc.

Si se realiza una modificación en las contraseñas NO se podrá repetir las contraseñas

anteriores.

NO se podrá hacer uso de REFORMA para establecer su contraseña.

NO podrá colocar 3 letras, 3 números o 3 caracteres seguidos, sin importar que sean

distintos.

Una vez confirmadas sus nuevas claves de seguridad, se re direccionará al menú principal.

Al ingresar a su sesión de banca electrónica se mostrará la información de su último acceso

a su sesión.


GLOBAL

Saldo global

Para consultar el sado global basta con hacer un clic en dicha opción.

Se mostrara el saldo con que se tiene actualmente en cada una de las diferentes cuentas

que tenga en la Institución Bancaria.


Saldos detallados

Para consultar el sado detallado de cualquier cuenta es necesario elegir en la pantalla la

cuenta que deseamos, dando clic en la flecha de despliegue.


El despliegue mostrará todas las cuentas disponibles para consulta.

Por ultimo solo se da clic en el botón “consultar”.

Al realizar la consulta se desplegará una tabla con los detalles de movimientos de cada una

de las cuentas.

Las consultas se generan de la actividad de la cuenta seleccionada de la fecha actual a 3

meses anteriores.


Estado de Cuenta

Para consultar su estado de cuenta se debe dar clic en la opción.

Al dar clic, la pantalla pedirá que introduzca su clave de operación, la cual deberá de

introducir, y dar clic en ‘’consultar’’.

Posterior al clic en ‘’consultar’’, automáticamente se descargará un archivo el cual contendrá

el Estado de Cuenta de Socio.


Nota: Los estados de cuenta únicamente podrán ser descargados por las personas físicas,

las personas morales tendrán que realizar la solicitud de su estado de cuenta en la sucursal

correspondiente.

I. CRÉDITOS

Saldos de créditos

Para realizar la consulta de créditos basta con dar clic sobre la opción y el sistema mostrara

una tabla con los créditos.


Por último para ver los detalles del crédito basta con dar doble clic sobre el crédito que

deseemos y enseguida se mostrara en pantalla los detalles del mismo.


Estado de Cuenta Crédito

En la opción Estado de Cuenta de Crédito debe dar clic, aparecerá un menú en la pantalla

con el nombre ‘’historial crediticio’’

Después de haber introducido la clave de operación da clic en ‘’generar’’, se descargará un

archivo PDF con la información del estado de cuentas.


Ejemplo de archivo PDF estado de cuentas


Abono a créditos

En este apartado se podrán realizar los abonos a cualquier crédito que esté ligado con el

usuario, para esto es necesario seguir una serie de pasos para poder realizarlo con éxito. A

continuación se muestran cada uno de los pasos a realizar:

1. Se selecciona la cuenta de la cual se desea retirar para realizar el abono.

2. Se selecciona el crédito al cual se desea realizar el abono.


3. En el siguiente paso muestra automáticamente el detalle del pago del crédito.

4. Por último se introduce la clave de operación para realizar el dicho proceso.


5. Si la operación fue exitosa, el sistema mandara el comprobante del abono para que el

usuario lo pueda imprimir.

Ejemplo de comprobante de abono de crédito.


TRANSFERENCIAS

Traspasos

Traspaso entre cuentas propias

En este apartado se pueden realizar traspasos entre las mismas cuentas que tiene un cliente,

se pueden realizar traspasos de Ahorro a débito y viceversa. A continuación se mostraran

los pasos a seguir para realizar dicho traspaso con éxito.

1. Seleccionamos el tipo de traspaso que se desea.


2. Se introduce la cantidad a transferir.


3. Enseguida se escribe un pequeño concepto acerca del traspaso a realizar.


4. Por último se introduce la clave de operación para realizar el traspaso.

5. Se realiza la operación y manda el comprobante de la transacción.


Traspaso a cuentas terceros

En este apartado se pueden realizar traspasos a cuentas terceros (clientes de las diferentes

sucursales con las que cuenta Reforma SFP), las cuentas por las que se podrán realizar estos

traspasos es la cuenta de ahorro. A continuación se mostraran los pasos a seguir para realizar

dicho traspaso con éxito.

1. Seleccionar la cuenta de retiro.


2. Ingresar el número de cuenta del beneficiario así mismo deberá seleccionar la cuenta de

depósito del beneficiario.

3. Introducir una breve descripción del traspaso.


4. Se introduce la cantidad por la que se desea realizar el traspaso.

5. Por último se introduce la clave de operación para realizar el traspaso.


6. Se realiza la operación y manda el comprobante de la transacción

SPEI (sistema de pagos electrónicos interbancarios)

Nuevo SPEI


1. El primer paso muestra sus datos de cliente ya registrados en el sistema.

2. Seleccionar el beneficiario previamente registrado por el cliente en el módulo catálogos

de Banca Electrónica. (Este proceso de alta de cliente puede verlo adelante, en ‘’catálogos’’)


3. Introducir una breve descripción del SPEI, este paso muestra a demás algunos datos

importantes para el cliente del SPEI como referencia numérica y clave de rastreo.


4. Se introduce la cantidad por la que se desea realizar el traspaso.


5. Por último se introduce la clave de operación para realizar el traspaso y da clic en

‘’finalizar’’.

Una vez dado el clic en ‘’finalizar’’ se enviará un msj indicando que el pago se ha insertado

correctamente. En caso que tenga un error la inserción del SPEI, de igual manera mandará

un mensaje la pantalla indicando el error.

Una vez creado el nuevo SPEI, deberá de pasar a realizar el proceso de envío.


Enviar SPEI

Al seleccionar la opción ‘’enviar SPEI’’, mostrará una lista con los SPEI listos para enviar.

Deberá seleccionar SPEI con doble clic para realizar finalizar el envió de sus pagos SPEI.


El sistema mostrara un formulario el cual contendrá los pasos con la información del pago,

para lo cual el usuario solo tendrá que verificar su información, por ultimo deberá

proporcionar la clave de operación para poder realizar él envió de uno de sus pagos.

1. Verifique los datos




Por ultimo deberá proporcionar la clave de operación para poder realizar él envió de uno de

sus pago, dando clic en ‘’finalizar’’.


Dando clic en finalizar, tardará unos segundos cargando para generar el comprobante del

SPEI enviado.

Comprobante del SPEI enviado.


SPEI Envió Pagos Masivos

Carga órdenes SPEI

Este submenú sirve para cargar el archivo de tipo CSV para poder insertar los pagos de SPEI

de una manera masiva.

Dando clic en este apartado, te mandará a este proceso:

1. Seleccionar un archivo CSV como antes se mencionaba.

Crear Archivo CSV

El archivo que es necesario crear para el cargo masivo de pagos debe tener una extensión

CSV con las siguientes características:


Como separador de columnas se utilizara una coma (","), este carácter no debe de

encontrarse dentro de un valor tipo texto para evitar que el sistema lo tome como otra

columna. Este valor debe utilizarse únicamente para separar una columna de otra.

Ejemplo:

548214001001000000001, CONCEPTO 1, 1000, CLAVE DE RASTREO 1

Una vez colocados los datos en el CSV, busca la ruta del archivo y lo selecciona, dando clic

en ‘’abrir’’.

Una vez seleccionado da clic en ‘’siguiente’’.


Deberá de introducir su clave de operación para finalizar la carga de los SPEI

Una vez (insertados) cargados, pasará a realizar el envió de los SPEI, para finalizar

con el proceso.

Envía órdenes SPEI


Una vez cargadas nuestras ordenes SPEI procederemos a consultar y seleccionar los pagos

que deseemos enviar.

Al seleccionar el apartado ‘’enviar Ordenes SPEI’’ deberá de dar clic en ‘’cargar ordenes’’ para

que muestre la tabla con los SPEI cargados,


Para poder enviar el SPEI deberá de seleccionar el SPEI y dar clic en ‘’enviar ordenes’’

Una vez seleccionados los pagos solo debemos dar clic en el botón de enviar y de esa

manera ya se enviaran nuestros pagos.

Eliminar órdenes SPEI

Para visualizar las ordenes SPEI insertadas deberá de dar clic en ‘’cargar ordenes’’


Una vez visibles las ordenes, deberá de seleccionar el SPEI que desee y dará clic en ‘’eliminar

ordenes’’ (esto puede hacerlo antes de enviar el SPEI, si es que existe algún error en los

datos, o por cualquier otro motivo).

Terminado el proceso le mandará un mensaje de Confirmación


Gestión SPEI

La opción de Gestión SPEI permite observar el registro de los SPEI realizados, el registro de

los SPEI permite ver la fecha, hora, estatus, concepto, monto, etc.

Los SPEI que se observen con estatus ‘’enviar’’ podrán ser eliminados o enviados, si así lo

desea.

Para enviar o eliminar el SPEI tendrá que dar doble clic en el SPEI, el sistema mostrará el

formulario el cual contendrá los pasos e información del pago, para lo cual el usuario solo

tendrá que verificar su información, al llegar al paso 4.

Tendrá la opción de Actualizar o Eliminar el SPEI, al seleccionar la opción, da clic en siguiente.


Para finalizar la eliminación o actualización del SPEI, tecleará la clave de operación y dando

clic en ‘’finalizar’’.

Impresión comprobante SPEI

Una vez que se hayan enviado nuestros pagos, en este apartado, el sistema nos mostrara

una tabla con los pagos que se hayan enviado y de esa manera al dar doble clic sobre

algún registro de nuestra tabla se abrirá una nueva ventana con nuestro comprobante de

pago.


Para imprimir el comprobante del SPEI que desea solo basta con dar clic sobre el SPEI.

El comprobante SPEI se mostrará después de dar clic en el pago correspondiente


Inversión

Invertir

Para realizar una inversión es necesario, al igual que en traspasos y abono a

créditos, seguir una serie de pasos para poder realizarlo de manera entendible y

exitosa. A continuación se muestran los pasos a seguir:

1. Seleccionar la cuenta de la cual se desea retirar para realizar la inversión.


2. Se debe seleccionar el plazo por el cual desea realizar la inversión

3. A continuación introducimos la cantidad que se desee invertir (la cantidad mínima

es de $1000 MXN).


4. Para finalizar la transacción es necesario que el usuario ingrese su clave de

operación y de clic en el botón “ejecutar”.

5. Si la transacción es exitosa el sistema mandara a pantalla el comprobante de la

transacción por si el usuario decide imprimirlo.


Reporte de inversión

En este apartado se pueden visualizar las inversiones que el usuario ha realizado con los

detalles de las mismas. Para acceder a esta información basta con dar un clic sobre la opción

“reporte de inversión” y automáticamente se mostrará en pantalla la información solicitada.

En caso de que desee un reporte en Excel, CSV, PDF, debe seleccionar las herramientas

para generar dicho reporte.


Ejemplo de PDF:

Retiro de interés


Al seleccionar alguna inversión vencida dando clic


1. Verifique que el tiempo y el monto de la inversión sean correctos y de clic en siguiente.

2. Verifique la fecha de inversión y la fecha del vencimiento.

3. Verifique la cantidad del retiro de interés.


4. Da clic en finalizar, para que el retiro de interés se transfiera a la vista.


Pago de Servicios

Recargas electrónicas

1. Seleccionar la recarga que desea realizar, según el monto y la compañía que desee.


Se introduce su nombre y RFC, una vez estén los 3 datos se da clic en siguiente.

2. Selecciona una cuenta de donde se hará el retiro ya sea Ahorro o V2 y el estado de la

república en el que se encuentre.


3. Introduce tu número telefónico y en el siguiente recuadro confírmalo.


4. Completa el proceso de tu recarga con tu clave de operación y dando clic en ‘’finalizar’’.

Pago de servicios

Para los pagos de servicio se debe tener a la mano la referencia del comprobante de dicho

servicio, en otros casos así mismo el digito verificador del mismo.

1. Seleccionamos el tipo de servicio que deseemos pagar.


Al seleccionar el servicio que pagará se generará un ejemplo de recibo específico para ese

servicio. Deberá de dar clic en ’’Ejemplo Recibo’’ para descargar el ejemplo y poder observar

los datos a tomar y obligatorios en el proceso.

Una vez visualizando el ejemplo de recibo, de servicio se introduce la referencia del servicio

a pagar.

La comisión se colocará automáticamente, según el servicio.


2. En seguida se deberá seleccionar la cuenta de la cual queremos retirar (Ahorro o V2)

para poder realizar el pago y llenar los campos con su nombre y RFC.

3. Se debe ingresar el monto por el cual se desea realizar el pago.


4. Por último se introduce la clave de operación para poder realizar el pago, dando clic en

‘’finalizar’’ concluye con el proceso.

Una vez concluido el proceso le indicará que el pago del servicio fue realizado

correctamente.


NÓMINA

Dispersión nomina

Para realizar el proceso dispersión de nómina es necesario cargar un archivo CSV el cual se

descargará dando clic en ‘’archivos de dispersión CSV’’.

Una vez descargado el archivo, deberá de abrirlo para llenar la información correspondiente

a la dispersión.

Ejemplo de archivo:

CUANDO EL ARCHIVO SEA COMPLETADO CON LOS DATOS CORRESPONDIENTES

DEBERÁ DE GUARDARSE EN CSV.


Posteriormente, debe dirigirse a la opción ‘’dispersión nomina’’

1. Para realizar la dispersión deberá de dar clic en seleccionar archivo y seleccionará el

archivo que descargo anteriormente.


Una vez cargado el archivo da clic en siguiente.

Una vez dado el clic en ‘’finalizar’’ se cargará un archivo y se mandará automáticamente el

comprobante de dispersión.


2. Para finalizar con la dispersión deberá de introducir la clave de operación y dar clic en

‘’finalizar’’.


Ejemplo de comprobante:

Al hacer dispersión de nómina por medio de SPEI (a otros bancos), deberá seguir el mismo

procedimiento, entrando a dispersión de nómina, seleccionando correspondiente.

Una vez insertado el archivo de dispersión, deberá de ir a ‘’Enviar nómina SPEI’’, dando clic

en ‘’cargar SPEI’’.


Una vez cargado el SPEI, se dará clic en ‘’Enviar Ordenes de SPEI’’ (como en un SPEI normal)

para poder efectuar el pago de nómina.

CATALOGOS

Alta Beneficiario

Para dar de alta a un beneficiario en el sistema es necesario realizar una serie de pasos, en

seguida se enlistan.

1. El usuario deberá registrar el nombre y RFC del beneficiario.


2. Deberá seleccionar el tipo de cuenta con la que cuenta el beneficiario. En esta opción

podrá determinar por cuanto tiempo tendrá de alta la cuenta beneficiaría, según el estatus

que seleccione.

3. Registre el banco participante y el número de cuenta destino.


4. Para finalizar deberá seleccionar el banco participante y número de cuenta del

beneficiario y dar clic en el botón Finalizar.


Actualizar beneficiario

Esta opción le permite actualizar los datos y la información de los beneficiarios una vez ya

registrados.


1. Selecciona el beneficiario

Coloca su nombre y RFC


2. Selecciona tipo de cuenta y coloca Estatus.

3. Seleccione la entidad y número de cuneta a la cual se deposita


4. introduzca su clave de operación para finalizar el proceso de actualización


PREFERENCIAS

Servicios

Cambio de claves

En este aparatado se pueden realizar los cambios de clave ya sea de acceso o de operación,

para realizar esto solo necesitamos seleccionar el tipo de clave que deseamos cambiar.

Procedemos a escribir la clave actual y la nueva clave ya sea de acceso u operación. Para

finalizar el proceso damos clic en “guardar”.

Las contraseñas que se cambien deberán de tener los siguientes parámetros:

NO tener el las letras de usuario ejemplo: DOL, ZAC, MAR.

Deberá de incluir caracteres especiales tales como: ¿ ? ¡ ! # % & / = - _ etc.

A excepción de estos caracteres que NO podrá incluir: ‘’ ‘ ( ) [ ] *

No podrá tener 2 letras o número idénticos iguales seguidos, ejemplo: 11, aa, 22, bb,

etc.


Si se realiza una modificación en las contraseñas NO se podrá repetir las contraseñas

anteriores.

NO se podrá hacer uso de REFORMA para establecer su contraseña.

NO podrá colocar 3 letras, 3 números o 3 caracteres seguidos, sin importar que sean

distintos.


Reimpresión de comprobantes.

Aquí el usuario podrá reimprimir cualquier comprobante de transacción, ya sea de traspaso

entre cuentas propias o abono a crédito esto con un lapso de 3 meses de anterioridad. Para

realizar tal acción es necesario seguir los siguientes pasos:

Seleccione el tipo de transacción de la cual deseamos reimprimir un comprobante.

Al dar clic en el tipo de movimiento, se mostrara en pantalla una lista de los traspasos

hechos durante los 3 meses de anterioridad a la fecha actual.


Al dar doble clic sobre la transacción de la cual desea el comprobante, e inmediatamente se

abrirá una nueva ventana mostrando el comprobante de dicha transacción.

Sucursales

En este apartado se encuentran listadas todas las sucursales de la institución Reforma SFP

en México. En él se pueden observar el domicilio, número de teléfono así como el estado en

el que se encuentran ubicadas.


Tarifas

En esta opción el usuario podrá ver los servicios así como las tarifas de los mismos si es que

aplica.


Cerrar sesión

Esta opción nos cierra la sesión activa en la banca electrónica y re direcciona a la página

principal.

ANEXOS 3

¿QUE HACER SI NO PUEDO ACCEDER?

Si es la primera vez que ingresa a la banca, debe de verificar cuidadosamente que el

usuario y contraseña que se recibió en el correo sea escrita correctamente.

Si aun así usted no logra acceder comuníquese a su sucursal reforma.

Teléfono de sucursales

¿QUE PASA SI NO ES LA PRIMERA VEZ QUE ENTRO A LA BANCA ELECTRONICA Y

PUEDO ACCEDER?

Si no es la primera vez que usted accede a la banca electrónica y no puede iniciar sesión, o

no recuerda su contraseña, debe de dar clic en la pregunta ‘’ ¿No puedes acceder?’’, que se

muestra debajo del botón entrar.

En este este apartado debe de introducir su usuario y responder una pequeña operación

matemática.

Como siguiente debe de responder la pregunta de seguridad que se registró la primera

vez que accedió a su banca electrónica.

Una vez registrada la pregunta de seguridad, da clic en ‘’siguiente’’ y se mostrará la

siguiente leyenda, refiriéndose que la respuesta de seguridad fue correcta.

Una vez aparezca la leyenda de color rosa en la pantalla, recibirá una nueva clave de

acceso para que pueda entrar a la banca electrónica, esta llegará a su correo.

Nota: Esta clave de acceso también debe de cambiarla

Si no recuerda su clave de acceso, se presentará el mensaje ‘’su respuesta es incorrecta’’,

por lo tanto no se generará ninguna clave de acceso.

Usted tendrá que comunicarse a Reforma para su solución.

Tel. 01 800 831 0858, sin costo 01 418 182 6330 y 182 6056.

manual usuarios · se realiza la operación y manda el comprobante de la transacción spei (sistema...

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