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UNIVERSIDAD SAN IGNACIO DE LOYOLA
ASESORÍA DE IMAGEN PERSONAL
Trabajo de Investigación para optar el Grado Académico de
Bachiller en las siguientes carreras:
JOSÉ LUIS BARRIENTOS RÍOS –
Administración de Empresas
ÁNGEL MARTIN PORTOCARRERO SIGUEL –
Ingeniería Industrial
MARILYN ZULEMA REMÓN ZAVALETA –
Administración de Empresas
SHARON RUTH ROSALES CASTRO –
Administración de Empresas
NELLY ROCIO VÁSQUEZ CAMARENA –
Administración de Empresas
Asesor:
Elvis Christian Chuco Rosas
Lima – Perú
2017
Índice Resumen Ejecutivo .................................................................................................................. 1
Capítulo I: Información General ........................................................................................... 2
1.1. Nombre de la empresa. ........................................................................................... 2
1.2. Actividad económica, código CIIU, partida arancelaria. ................................ 2
1.3. Definición del Negocio y Modelo CANVAS. ...................................................... 3
1.4. Descripción del producto o servicio. .................................................................. 3
1.5. Oportunidad de Negocio ........................................................................................ 4
1.6. Estrategia genérica .................................................................................................. 5
Capítulo II: Análisis del Entorno .......................................................................................... 6
2.1. Análisis del Macro entorno .................................................................................... 6
2.1.1. Del País (últimos 5 años o último año según corresponda) ................. 6
2.1.1.1 Capital, ciudades importantes. Superficie, Número de habitantes 6
2.1.1.2 Tasa de crecimiento de la población. Ingreso per cápita. PEA. ...... 9
2.1.1.3 Balanza comercial: Importaciones y exportaciones. ........................ 11
2.1.1.4 Leyes o Reglamentos vinculados .......................................................... 14
Figura 1.2: Análisis PESTE .............................................................................................. 21
2.2. Análisis del Micro entorno ....................................................................................... 21
2.2.1 Rivalidad entre competidores actuales: .................................................. 21
2.2.2 Fuerza negociadora de los clientes. ......................................................... 22
2.2.3 Fuerza negociadora de los proveedores. ................................................ 24
2.2.4 Amenazas o Productos Sustitutos: ........................................................... 25
2.2.5. Competidores potenciales barreras de entrada ........................................ 26
Capítulo III: Plan Estratégico ............................................................................................... 28
3.1. Visión y Misión de la Empresa................................................................................ 29
3.2. Análisis FODA. ............................................................................................................ 29
3.2. Objetivos....................................................................................................................... 31
Capítulo IV: Estudio de Mercado ....................................................................................... 32
4.1. Investigación de Mercado ........................................................................................ 32
4.1.1. Criterios de Segmentación .......................................................................... 32
4.1.2. Marco Muestral ............................................................................................... 36
4.1.3. Entrevista a Profundidad: ............................................................................ 37
4.1.4. Focus Group:................................................................................................... 41
4.1.5. Encuestas: ....................................................................................................... 46
4.2. Demanda y Oferta .................................................................................................. 64
4.2.1 Estimación del Mercado Potencial. ........................................................... 64
4.2.2 Mercado Disponible ....................................................................................... 65
4.2.3 Mercado Efectivo ............................................................................................ 65
4.2.4 Mercado Objetivo ........................................................................................... 66
4.2.5 Frecuencia de Compra .................................................................................. 67
4.2.6 Cuantificación anual de la demanda. ........................................................ 68
4.2.7 Estacionalidad................................................................................................. 69
4.2.8 Programa de Ventas ...................................................................................... 69
4.3. Mezcla de Marketing .............................................................................................. 70
4.3.1 Producto ........................................................................................................... 70
4.3.2 Precio. ............................................................................................................... 72
4.3.3 Plaza. ................................................................................................................. 74
4.3.4 Promoción ........................................................................................................ 75
Capítulo V: Estudio Legal y Organizacional ................................................................... 79
5.1. Estudio legal ............................................................................................................ 79
5..1.1. Forma societaria ............................................................................................. 79
5..1.2. Registro de marcas y registro en Indecopi. ............................................ 80
5..1.3. Licencias y autorizaciones: ......................................................................... 82
5..1.4. Legislación laboral ......................................................................................... 83
5..1.5. Legislación tributaria. ................................................................................... 84
Figura 5.6. Legislación tributaria. Fuente: SUNAT ..................................................... 84
5..1.6. Otros aspectos legales. ................................................................................ 84
5..1.7. Resumen del capítulo. .................................................................................. 85
5.2. Estudio organizacional ......................................................................................... 86
5.2.1 Organigrama .......................................................................................................... 86
5.2.2 Servicios tercerizados. ................................................................................. 87
5.2.3 Descripción de puestos de trabajo. .......................................................... 87
5.2.4 Descripción de actividades de los servicios tercerizados. ................... 102
5.2.5 Aspectos laborales ........................................................................................... 102
Capítulo VI: Estudio Técnico ............................................................................................. 107
6.1. Tamaño de Proyecto ........................................................................................... 107
6.1.1 Capacidad Instalada .................................................................................... 107
6.1.2 Capacidad Utilizada ..................................................................................... 108
6.1.3 Capacidad máxima....................................................................................... 110
6.2. Procesos ................................................................................................................. 112
6.2.1 Diagrama de Flujo de Procesos de Producción .................................. 112
6.2.2 Programa de Servicios ............................................................................... 122
6.2.3 Necesidad de Materias primas e insumos ............................................. 123
6.2.4 Programa de compras y materias primas e insumos ......................... 125
6.3. Tecnología para el proceso ............................................................................... 126
6.3.1 Equipos ................................................................................................................. 126
6.3.2 Herramientas ....................................................................................................... 127
6.3.3 Mobiliario .............................................................................................................. 127
6.3.4 Licencias .............................................................................................................. 127
6.3.5 Útiles de Oficina ................................................................................................. 130
6.4. Localización ........................................................................................................... 132
6.4.1 Macro localización ....................................................................................... 132
6.4.2 Micro localización ........................................................................................ 135
6.4.3 Gastos de adecuación y Servicios. ......................................................... 137
6.4.4 Plano del centro de operaciones. ............................................................ 138
6.4.5 Descripción del centro de Operaciones. ................................................ 138
6.5. Responsabilidad frente al entorno .................................................................. 140
6.5.1 Impacto Ambiental ............................................................................................. 141
6.5.2 Con los Trabajadores ........................................................................................ 142
6.5.3 Con la Comunidad ............................................................................................. 143
Capítulo VII: Estudio Económico y Financiero ............................................................ 144
7.1. Inversiones ............................................................................................................ 144
7.1.1 Inversión en Activo Fijo Depreciable ...................................................... 144
7.1.2 Inversión Activo Intangible ........................................................................ 146
7.1.3 Inversión en Gastos Pre-Operativos ....................................................... 146
7.1.4 Inversión en capital de trabajo (método déficit acumulado) ............ 147
7.1.5 Liquidación del I.G.V. .................................................................................. 149
7.1.6 Estructura de inversiones .......................................................................... 149
7.2. Financiamiento ..................................................................................................... 150
7.2.1 Estructura de Financiamiento................................................................... 150
7.2.2 Financiamiento del activo fijo y del capital de trabajo. Fuentes de financiamiento .............................................................................................................. 152
7.3 Ingresos anuales ..................................................................................................... 153
7.3.1 Ingresos por ventas: al contado, al crédito, ventas totales, exportaciones. .............................................................................................................. 153
7.3.2 Recuperación de Capital de trabajo ........................................................ 154
7.3.3 Valor de Desecho Neto del activo fijo ..................................................... 154
7.4 Costos y Gastos anuales ....................................................................................... 156
7.4.1 Egresos Desembolsables .......................................................................... 156
7.4.2 Egresos no Desembolsables ......................................................................... 161
7.4.3 Costo de producción unitario y costo total unitario............................... 163
7.4.4 Costos Fijos y Variables Unitarios ............................................................... 164
Capítulo VIII: Estados Financieros Proyectados ......................................................... 165
8.1. Premisas del Estado de Ganancias y Pérdidas y del Flujo de Caja ....... 165
8.2. Estado de Ganancias y Pérdidas Proyectado con Gastos Financieros 165
8.3. Flujo de Caja Proyectado Operativo ............................................................... 166
8.4. Flujo de Capital proyectado .............................................................................. 167
8.5. Flujo de Caja Económico proyectado ............................................................. 168
8.6. Flujo del Servicio de la deuda ........................................................................... 168
8.7. Flujo de Caja Financiero Proyectado .............................................................. 169
Capítulo IX: Evaluación Económico Financiera ........................................................... 170
9.1 Cálculo de la Tasa de Descuento ..................................................................... 170
9.1.1 Costo de Oportunidad COK (Ke) .............................................................. 170
9.1.2 Costo de la deuda. (Kd) .............................................................................. 171
9.1.3 Costo Promedio Ponderado de Capital (WACC) .................................. 171
9.2 Evaluación Económica Financiera .................................................................. 172
9.2.1 Indicadores de Rentabilidad ..................................................................... 172
9.2.2 Análisis del Punto de equilibrio ............................................................... 179
9.3 Análisis de Sensibilidad y de Riesgo.............................................................. 181
9.3.1 Variable de Entrada ..................................................................................... 181
9.3.2 Variable de Salida......................................................................................... 181
9.3.3 Análisis Unidimensional ............................................................................. 181
9.3.4 Análisis Multidimensional .......................................................................... 183
9.3.5 Variables Críticas del Proyecto ................................................................ 184
Conclusiones ........................................................................................................................ 186
Bibliografía ............................................................................................................................. 188
Anexos .................................................................................................................................... 192
1
Resumen Ejecutivo El presente trabajo de investigación surge a través de la importancia que tiene el
impacto de la imagen personal y la el sentirnos seguros en relación a la vestimenta
adecuada con el tono de piel y con la forma del cuerpo son una de las situaciones por
la que necesitamos el consejo de la persona más cercana a nosotros; sin embargo, no
siempre tienen esa expertise para dar un buen consejo. Es por eso, que nace la idea
de contactar al usuario a través de un aplicativo e interactuar mediante una
videollamada con un Asesor de Imagen, que pueda salvar situaciones que pueden ser
determinantes para cada persona.
En la primera parte desarrollaremos el planeamiento del proyecto, analizaremos el
aspecto macro y micro-económico, para así determinar cuáles son nuestras
oportunidades, amenazas, debilidades y fortalezas que tendría nuestro negocio y crear
estrategias para el fortalecimiento del mismo.
En la segunda parte del proyecto realizaremos un estudio del mercado valiéndonos de
herramientas como las encuestas, focus group y entrevistas a profundidad, lo cual nos
permitirá establecer la nuestro mercado objetivo y la demanda de nuestro servicio.
En la tercera parte del desarrollo de este proyecto, se determinará la implementación y
adecuación en relación a la demanda estudiada, con la finalidad de establecer una
calidad de servicio y satisfacción para el usuario ya que ellos son importantes en el
éxito de cualquier empresa.
Para finalizar el proyecto, se analizará el aspecto financiero determinando así la
rentabilidad, viabilidad y factibilidad del mismo tomando en cuenta todo lo antes
mencionado y además del riesgo que implica invertir en un negocio innovador.
2
Capítulo I: Información General
1.1. Nombre de la empresa.
Nombre de la Empresa:
El nombre de nuestra empresa será IMAGIC SAC, en concordancia a la Ley
General de Sociedades, Ley 26887 ya que tenemos presente que no podemos
adoptar nombres similares a otras empresas ya existentes, para de esta manera
demostrar la legitimidad de nuestra empresa.
Asimismo, de acuerdo a la normativa vigente Ley 26887, en concordancia al
Artículo 234, determinamos ser una S.A.C porque de acuerdo a lo establecido en
la norma los accionistas no pueden ser mayores de veinte y tampoco se cuenta
con accionistas inscritas en el Registro Público del Mercado de Valores.
Nombre Comercial: Según INDECOPI, “el nombre comercial es la representación que sirve para
identificar a una persona natural o jurídica en el desarrollo de su actividad
económica”, para el presente proyecto se ha determinado como nombre comercial
de IMAGIC.
Horizonte de Evaluación: El horizonte de evaluación para el presente proyecto es de cinco (5) años, a partir
del año 2018 al año 2022, considerando una vida útil indefinido.
1.2. Actividad económica, código CIIU, partida arancelaria.
Actividad Económica: IMAGIC, será una empresa con actividad económica de servicios de Asesoría de
Imagen Personal.
Código CIIU: (Clasificación Industrial Internacional Uniforme) De acuerdo a la información realizada en la Página WEB de la SUNAT, nuestro
código CIIU es 9630 “Otras actividades de Servicios Personales N.C.P”
3
1.3. Definición del Negocio y Modelo CANVAS.
Nuestro Negocio busca brindar empoderamiento a nuestros clientes, a través de
una asesoría de imagen personal, la cual se brindará mediante una aplicación
móvil para facilidad del usuario, quien podrá realizar la asesoría de acuerdo a su
disponibilidad de tiempo y de forma personalizada.
Asimismo, el presente proyecto optara el modelo de negocio B2C, donde nuestro
público objetivo será los usuarios del NSE A, B Y C, a nivel nacional, y podrán
mejorar sus experiencias descubriendo soluciones de maneras rápida y eficaz,
solicitando nuestros servicios de asesoría a través de su teléfono móvil, para ello
nuestro aplicativo móvil estará disponible en celulares con sistema operativo
Android y IOS.
1.4. Descripción del producto o servicio.
En el presente proyecto para efectos de brindar nuestro servicio de asesoría de
imagen personal, se busca llegar al usuario mediante un aplicativo móvil, que
podrá ser descargado por el usuario desde el Play Store o App Store, quien podrá
iniciar una asesoría con un registro previo aceptando los términos y condiciones
de uso, terminado el registro el cliente podrá visualizar la relación de asesores
disponibles, quienes estarán ubicados en forma descendente según la valoración
o calificaciones que haya tenido por nuestros usuarios, estas calificaciones será
con estrellas.
Una vez elegido al asesor de su preferencia, el usuario podrá visualizar el perfil
del asesor, respecto a su especialización, y tendrá un icono de una filmadora para
iniciar una video llamada en la cual el usuario y el asesor podrán interactuar de
manera real, y efectiva, asimismo al estar en línea el usuario podrá visualizar el
temporizador de minutos, donde una vez culminado la interacción el usuario sabrá
cuanto tiempo duro la asesoría el cual será descontado de su saldo de minutos.
Posteriormente, el usuario podrá calificar al asesor con quien interactuó, la forma
de calificación será con estrellas de 1 al 5. Así mismo el aplicativo contará con la
opción de MI PERFIL, donde el usuario podrá visualizar las siguientes
alternativas:
4
- Mi Look Personal.- El usuario podrá tomarse fotos y guardarlas en
imagen, ya sea del look asesorado que le haya encantado, cuando asistió
a una reunión, matrimonio, cumpleaños, fiestas etc.
- Mis Consultas.- Donde visualizar el historial de consultas realizadas,
detallando el nombre de asesor, fecha y hora de consulta, tiempo utilizado
y podrá verificar su saldo disponible en minutos. - Medio de Pago.- El usuario podrá cambiar medios de pago respecto a su
tarjeta por ejemplo; si ha registrado una tarjeta visa podrá cambiarlas a
una tarjeta MasterCard. - Imagic.- Opción que direccionara al cliente a la Pagina Web de Imagic
- Notificación.- El usuario podrá recibir y enviar diversas comunicaciones
- Ayuda.- Opción para los usuarios donde contiene una pequeña
descripción sobre los pasos que tienen que seguir ya sea para una
operación del servicio.
Al respecto, es menester manifestar que posteriormente se implementará nuevas
opciones que pueda contener nuestro aplicativo ya que estaremos en constante
innovación y Desarrollo.
1.5. Oportunidad de Negocio
La oportunidad de negocio, para el presente proyecto es ingresar al mercado
enfocado a los NSE A,B y C, debido a que actualmente existe escuelas de
asesoría de imagen que solo van segmentados al NSE A, y solo brindan
asesorías de manera presencial.
Asimismo, como parte de nuestra oportunidad de negocio podemos considerar la
oferta al mercado debido a la necesidad de la población de sentirse empoderados
para diversas reuniones, compromisos, actividades laborales etc., considerando la
imagen personal importante, ya que al respecto podemos decir que en los últimos
años el sector de imagen va en aumento y es una tendencia a nivel mundial,
además al respecto menciona García (2015) "Hace dos años no se podía pensar
en un negocio como este. Lima era un mercado conservador, la gente no estaba
5
acostumbrada a consumir; sin embargo, el ingreso de marcas importantes ha
ayudado. Los peruanos han perdido el miedo y le dan importancia a su imagen".
1.6. Estrategia genérica
Diferenciación:
Nuestro servicio ofrecerá asesoría de imagen personalizada en línea a través de
una aplicación móvil, lo que nos permitirá brindar una atención personalizada y
diferenciada para nuestros usuarios.
Asimismo, contamos con un soporte tecnológico adecuado nos permitirá estar en
constante desarrollando e innovación creando nuevas estrategias para que el
usuario este siempre actualizado con la moda y a la vanguardia de las nuevas
tendencias en la imagen personal, teniendo la información en tiempo real.
Nuestra propuesta permite abarcar un mayor mercado debido a que el modelo de
negocio nos permite ampliar el segmento actual, llegando a los NSE A, B y C, a
nivel del País.
6
Capítulo II: Análisis del Entorno
2.1. Análisis del Macro entorno
2.1.1. Del País (últimos 5 años o último año según corresponda)
2.1.1.1 Capital, ciudades importantes. Superficie, Número de habitantes
Capital
En el año 1535, Lima fue fundada por el conquistador Francisco
Pizarro, en la época del Virreynato se convirtió en la ciudad más
importante de América del Sur, y con la declaración de la
Independencia tomó el lugar de la Capital de la República.
Asimismo, Lima la capital de Perú, representa la mayor
concentración de habitantes de acuerdo a datos estadísticos del
IPSOS al 30 de Junio del 2016, con un total de
10´051,912 habitantes, lo que representa el 30% de la población
peruana; asimismo, según datos de INEI (2014), en Lima
metropolitana se otorgaron más de 6 mil licencias de apertura para
bodegas, 5273 licencias para restaurantes y 1652 Licencias para
peluquerías y salones SPA para más detalle se muestra el siguiente
cuadro a continuación:
F
i
g
u
r
a
1
.
1
.
E
m
7
Puesto Ciudad Población
1 Lima Metropolitana 9,886,647
2 Arequipa 869,351
3 Trujillo 799,550
4 Chiclayo 600,440
5 Iquitos 437,376
Fuente: INEI 2015
presas en Lima según su licencia de apertura. (INEI 2014) Es de esta manera, que Lima Metropolitana, concentra a la mayor
población Urbana, debido a la centralización política, comercial y
financiera, siendo ventajosa para nuestra empresa la ubicación
física.
Asimismo, el sector de Peluquerías y salones de Spa, ocupan el
tercer lugar en el otorgamiento de Licencias, esto nos da como
referencia la alta demanda por este tipo de servicios y por ende la
importancia que le dan las personas a su imagen personal.
Ciudades Importantes
El enfoque competitivo respecto a las ciudades más importantes del
país, hacen referencia al aumento de calidad de vida de sus
habitantes y el atractivo para el desarrollo de las inversiones,
siendo en esta ocasión oportuno iniciar las operaciones de nuestro
servicio de asesoría de imagen en la ciudad de Lima.
Al respecto a lo mencionado en el párrafo anterior, de acuerdo a
datos del INEI (2015), las ciudades importantes con mayor
población y actividad económica del Perú son los siguientes:
Tabla 1.1
Ciudades con mayor población al2015
Podemos determinar que las ciudades con mayor densidad
demográfica serían las que concentran la mayor demanda de
nuestro servicio siendo factible la viabilidad del negocio.
8
Superficie
La revista electrónica Ser Peruano, menciona que:
El Perú ocupa el lugar diecinueve en cuanto a extensión a nivel
mundial, dentro del continente americano el sexto y en América del
Sur el tercer lugar. Tenemos 1, 280, 086 km2, representado por el
99.6%, con 4,996 km2 y representando el 0.39%, el área lacustre y
el insular con 133 km2, esto representa el 0.01%. En el aspecto
Territorial, el 67.7% está cubierto por bosques y montes, el 21.3%
se extiende con prados y pastos, el 8.8% representan a los terrenos
baldíos y un 2.2% de terreno agrícola.
En referencia a lo antes mencionado, contamos con más de la
mitad de la superficie del país que aún falta explotar y esto se
puede ver como una oportunidad para el inicio de nuevas
inversiones y por ende un mayor dinamismo de la economía.
Habitantes Respecto a los habitantes de nuestro país, a nivel mundial el Perú,
ocupa el número cuarenta y dos (42) en tamaño de población y el
8vo en américa, de acuerdo a la información obtenida del INEI al 11
de julio del 2016.
Asimismo, la población peruana según información del INEI (2016),
asciende a 31 millones 488 mil 625 personas, siendo representada
el 50.1% hombres y 49.9% mujeres. La región costa concentra el
55,9%, la Sierra el 29.6%, y la Selva el 14.5% de habitantes,
aunque en superficie territorial la selva ocupa la mayor cantidad.
Por otra parte INEI señala que:
Los Limeños tienen acceso a las tecnologías de información y
comunicación, representando a un 48.1% que cuentan con telefonía
fija, 93.1% de hogares refieren que al menos uno de sus miembros
9
cuenta con teléfono celular, y el 48.3% con el servicio de Internet.
Siendo estos datos beneficiosos para el desarrollo de nuestro
proyecto de negocio ya que brindaremos asesoría de imagen
mediante un aplicativo móvil, y nuestros usuarios deben de contar
con teléfono celular e Internet.
2.1.1.2 Tasa de crecimiento de la población. Ingreso per cápita. PEA.
Tasa de crecimiento través del pasar de los años, la población peruana ha ido en
crecimiento, actualmente la Tasa de Crecimiento Poblacional es
1.07%, de acuerdo a datos del INEI, asimismo tratándose de
nuestro proyecto de negocio es una oportunidad para la empresa,
ya que a mayor población, habrá mayor cantidad de demanda a
satisfacer, debido a que el inicio de nuestras operaciones será el
año 2018, y la población proyectada es de 32,162,184 habitantes
incrementándose a 33,470,569 habitantes para el año 2022, la cual
comprende el año proyectado de nuestra empresa.
Tabla 1.2
Estimaciones y Proyecciones de la Población
Fuente: INEI 2017
Periodo Periodo
Quinquenal Anual
2007 28,481,901 14,282,346 14,199,555 1.16 1.17
2010 29,461,933 14,768,901 14,693,032 1.13
2013 30,475,144 15,271,062 15,204,082 1.13
2016 31,488,625 15,772,385 15,716,240 1.08
2017 31,826,018 15,939,059 15,886,959 1.05 1.072018 32,162,184 16,105,008 16,057,176 1.062019 32,495,510 16,269,416 16,226,094 1.042020 32,824,358 16,431,465 16,392,893 1.012021 33,149,016 16,591,315 16,557,701 0.992022 33,470,569 16,749,517 16,721,052 0.95 0.972023 33,788,589 16,905,832 16,882,757 0.95
2024 34,102,668 17,060,003 17,042,665 0.93
2025 34,412,393 17,211,808 17,200,585 0.91
Mujeres
Años
PoblaciónTasa de crecimiento
media de la población total (por cien)
Total Hombres
10
Ingreso Per Cápita: El ingreso Per Cápita, hace referencia a todas las entradas
económicas que tiene toda persona, familia etc., representa el
promedio de ingreso de cada habitante para sobrevivir, esto va
estrechamente relacionado con el ingreso nacional y/o crecimiento
de la economía de nuestro país, Según información WEB del Banco
Mundial, nuestro país representa un ingreso Per Cápita de 6.045,65
USD hasta el año 2016.
Al respecto, nuestro país tiene una labor de mantener o incrementar
el ingreso Per Cápita y alcanzar cifras positivas durante los
próximos años, para ello la tarea recae en nuestro actual
presidente, quien deberá ejecutar acciones de desarrollo para
mejorar la calidad de vida de la población peruana, ya que el
crecimiento de la economía nacional abre puertas a las MYPE, en
este caso a nuestro proyecto de negocio.
Población Económicamente Activa: La población económicamente activa, está referida a las personas
en edad de trabajar, de acuerdo a datos del INEI al primer
trimestres del año 2017, 23.6 millones de personas se encuentran
en edad de trabajar, no obstante a ello a nivel nacional el 72.9%
(17.2 millones) es parte de la PEA y el 27.1% (6.4 millones)
representa a la población económicamente no activa.
Al respecto, clasificando el PEA, se puede determinar que el 39.5 %
realizan labores en el sector de servicios, 24.9% en agricultura,
18.3% en comercio, 9.5 % en manufactura y el 6.2% en
construcción de acuerdo a datos del INEI.
Asimismo, La Organización Internacional del Trabajo (OIT) reportó
que la tasa de desempleo en nuestro país es una de las más bajas
de la región latinoamericana, 4,4% en 2016. Esto es beneficioso
para nuestro proyecto de negocio, debido a que si la población
peruana cuenta con más personas que trabajen, son más
11
independientes y hay mayores ventajas de que soliciten nuestro
servicio.
2.1.1.3 Balanza comercial: Importaciones y exportaciones.
Balanza Comercial La balanza comercial es el registro que un país lleva sobre las
importaciones y exportaciones durante un tiempo determinado. Por
lo tanto, podríamos decir que la balanza comercial es el resultado
de la diferencia entre las exportaciones y las importaciones. Es muy
importante considerar este detalle ya que la mayoría de los países
se rigen en base a una economía abierta, es decir que realizan
intercambios y servicios con el exterior.
En el ámbito nacional, la balanza comercial, registró para el primer
trimestre un superávit US$ 76 millones, la evolución de éstos
resultados es positiva desde el julio del 2016, según el BCR.
Las exportaciones se incrementaron en un 15.5% en relación a
marzo del año pasado, y las importaciones tuvieron el mismo
comportamiento, con un 13% de crecimiento.
Al respecto, de continuar con una tendencia igual o mayor en
relación a las exportaciones, puede ser tomado como una
oportunidad para expandir nuestro negocio en un futuro.
2.1.1.4 PBI, Tasa de Inflación, Tasa de Interés, Tipo de Cambio, Riesgo País El Instituto Peruano de Economía indica que:
El Producto Bruto Interno (PBI) se traduce como el valor de los
bienes y servicios finales producidos en un tiempo y territorio
determinado. Para realizar este cálculo se realizan los siguientes
métodos: método de gasto, el método de la producción y el método
del ingreso; sin embargo, las dos primeras son las más usuales.
Con el método de gasto, se procede sumando los gastos e
inversiones del sector privado y público; además, de los extranjeros
12
que compran nuestros productos (exportaciones), pero, se excluye
del gasto en bienes no producidos en el país (importaciones). Por
su parte, en el método de la producción, se considera el valor de
mercado del producto en cada etapa de la producción de cada
sector productivo y restándole el valor de los insumos utilizados.
Asimismo, según el Banco Central de Reserva el PBI cerró en el
año 2014 con un 2.4%, el año 2015 un 3.3% y el año 2016 con un
3.9%, de mantenerse esta tendencia sería una oportunidad para
nuestro negocio ya que estos resultados se verán reflejados en la
demanda de nuestro servicio.
Tasa de Inflación: Los precios de los bienes y servicios estás acondicionados a
cambios, cuando ocurre un aumento generalizado de los precios
por defecto se adquieren menos servicios o productos, haciendo así
que la moneda nacional pierda su valor.
La tasa de inflación se calcula con la compra de cesta de todos los
bienes y servicios que consumen las familias frente al precio de la
misma cesta del mismo mes del año anterior.
La situación de inflación en nuestro país y haciendo énfasis en Lima
Metropolitana correspondiente al mes de agosto del 2017, se
incrementó en 0.67%, por lo que se interpreta como el segundo
mes consecutivo en el alza de precios, según menciona el INEI; sin
embargo, la variación acumulada a comparación del año anterior
(1.96%) es mínimamente inferior. Por lo tanto, esta variación
acumulada refleja un indicador con tendencia a la baja llegando a
estabilizar los precios y asimismo dando un mayor poder adquisitivo
a nuestros usuarios quienes podrán demandar más nuestro
servicio.
Tasa de interés. La tasa de interés hace referencia al precio del dinero en el
mercado financiero. Tiene la misma dinámica que cualquier
13
producto, cuando hay un exceso de éste la tasa de interés baja y
cuando hay poco dinero la tasa de interés sube.
En nuestro país la tasa de interés es alta, según lo mencionado por
la jefa de la SBS, especialmente en el segmento de créditos de
consumo, esto se debe a que el perfil del riesgo de los clientes de
crédito es mayor que en otros países, parte de éste riesgo se debe
a la informalidad que muestra la economía peruana.
Actualmente, este punto puede ser tomado como una amenaza ya
que nuestros usuarios pagarían más por nuestro servicio; sin
embargo, ante las medidas tomadas por el gobierno en relación a la
formalización de las empresas, encausa a un menor riesgo de las
mismas y por consiguiente disminuirá la tasa de interés
Tipo de cambio El tipo de cambio es la comparación del valor de una moneda con
otra, por ejemplo el dólar frente al sol o el euro con el sol. Los
factores que influyen en el tipo de cambio son los volúmenes del
comercio exterior, cambios en las decisiones de inversión de las
personas, empresas o bancos y los flujos de capital.
El Instituto Peruano de Economía, refiere que:
Existen dos tipos de cambio: nominal y real. El nominal se
explica como el precio relativo de dos monedas, expresado en
unidades monetarias. El real, se enfoca en el precio relativo de
dos canastas de consumo, indicando así el poder adquisitivo de
una moneda en el extranjero.
Por lo tanto, cuando el tipo de cambio sube; ocurre una
depreciación de la moneda local, entonces se necesitará más soles
para comprar la misma cantidad de la moneda extranjera (dólares,
euros, etc), en consecuencia, nuestros bienes nacionales se
vuelven más barato en comparación al extranjero, favoreciendo a la
exportación de bienes y servicios.
14
El tipo de cambio en los últimos años se ha mantenido estable, lo
que favorece a las exportaciones y un mayor ingreso de divisas
para nuestra economía; asimismo, podemos mencionar que este
escenario genera una estabilidad en la proyección de nuestro
negocio.
Riesgo País El Riesgo País es un indicador que mide el grado de riesgo que
tiene el país para inversiones extranjeras. Este indicador es muy
importante para los inversores ya que les permitirá maximizar sus
ganancias; por lo tanto, el riesgo país refleja la situación económica
de la economía.
El riesgo país es calculado por distintas entidades financieras,
como las clasificadoras de riesgo, la más conocida son Moddy’s,
Standad & Poor’s, y J.P. Morgan. De acuerdo al diario Gestión
(2007) menciona que este indicador se mide en función de la
diferencia del rendimiento promedio de los títulos soberanos
peruanos frente al rendimiento del bono del Tesoro
estadounidense.
El riesgo país se expresa en puntos básicos, el 1% equivale a 100
unidades. En Latinoamérica el riesgo país fue de 3 %. En Perú, el
indicador figura con 1.33%, reportando así el riesgo más bajo,
seguido por México (1.91%) y Colombia con (1.90%).
En relación al párrafo anterior, el riesgo país con tendencia a la baja
favorece al escenario de inversiones en nuestro país, generando
mayor empleo e impactando en un mayor ingreso económico y
mayores posibilidades para el aumento de la demanda de nuestro
servicio.
2.1.1.4 Leyes o Reglamentos vinculados
Para llevar a cabo este proyecto de investigación es necesario
conocer las normas jurídicas que respaldan y garantizan la seguridad
de la información nuestros usuarios.
15
• Ley N° 29733, Ley De Protección De Datos Personales - Decreto
Supremo N° 003-2013-Jus.
El objetivo de esta ley es cuidar y garantizar la protección de la
información de los usuarios que descarguen la aplicación.
• Ley N° 29571, Ley De Protección y defensa del consumidor –
Decreto Legislativo Nº 1308
Artículo I
Que el derecho de los consumidores nos indica que los productos
y servicios estén normales o previsibles y no afecte la integridad
física del usuario.
• Derecho a acceder a información oportuna suficiente y veras.
• Tiene que ser un Derecho justo y equitativo.
• Derecho a elegir libremente un producto y servicio idóneo.
Articulo II
• Información relevante, Veras y fácil de comprensión oportuna y
fácilmente accesible.
Articulo VII
• Los medios de pagos (tarjetas de créditos u otros) deben ser
informados.
Análisis PEST Factores Políticos: Según un estudio del Seminario Latín Business Chronicle “el Perú
cuenta con el mejor ambiente político de América Latina, además
se ubica en el tercer mejor país para hacer negocios, precedido por
Chile y Panamá; asimismo, ocupo el cuarto lugar en el ámbito
corporativo y a nivel tecnológico”
Asimismo, dentro de la política de nuestros presidentes, se firmaron
los Tratados de Libre Comercio (TLC), siendo un acuerdo comercial
entre países, que permite fijar preferencias arancelarias mutuas en
los bienes y servicios, a su vez el TLC es beneficioso porque da
puertas al acceso a nuevos mercados de manera global. Siendo
16
una estrategia comercial a largo plazo que busca consolidar
mercados entre ambos países, generando mayores empleos.
Al respecto, el estado peruano también como política comercial
mantiene acuerdos regionales con la Comunidad Andina (CAN), y
Mercosur y Acuerdos Multilaterales, con la Organización Mundial
del Comercio (OMC) y el Foro de Cooperación Económica Asia-
Pacifico (APEC). Que son muy beneficiosas para el País.
Esto nos generara más mercado libre donde permite a nuestro país
un desarrollo económico, político donde el Estado pueda emitir más
normas legales favoreciendo a las empresas y dando
oportunidades a nuevo negocios donde nuestro país se encontrara
dentro de los países globalizados.
Al respecto, es menester manifestar que la situación política de
nuestro país, ha generado gran expectativa, ya que la política del
presidente es tener una visión de libre mercado, para que las micro,
pequeña, mediana y grandes empresas tengas oportunidades
mayores de desarrollo, no obstante a ello bajo ese enfoque y visión
nace esta idea de negocio con el propósito de prestar una asesoría
de imagen personal a nuestros usuarios, ya que las políticas son
oportunidades para el desarrollo de nuestra empresa de servicios.
Factores Económicos: Durante los últimos diez años, nuestra economía ha mostrado un
crecimiento rápido a nivel regional, con un promedio de 5.5%. El
crecimiento sostenido del empleo fue uno de los principales
factores para reducir la pobreza, de un 45% en el 2005 a un 19.3%
en el 2015.
Para el 2016, se determinó un crecimiento de 3.9%, es un resultado
superior a las expectativas del mercado, según Anibal Sánchez,
Jefe del Instituto Nacional de Estadística e Informática. Asimismo,
Alfredo Thorne, señala que la economía podría establecerse en un
crecimiento de 4% para el 2017 en base a la productividad y
17
formalización del contexto interno lo que convertirá a nuestro país
como un atractivo indicador para el aumento en las inversiones.
Figura 1.1. Evolución mensual del Producto Bruto Interno 2016.
Asimismo, es menester manifestar que el plan del actual presidente
para estimular la economía se centra en la reducción de impuestos
y la inversión pública, a su vez Alfredo Thorne propuso recortar el
IGV del 18% al 15%, así como otorgar reducción de impuestos a las
empresas como incentivo a la reinversión lo cual es una buena
opción para nuestra empresa ya que de manera significativa
sumaria la reducción de los impuestos a pagar.
Factores Sociales: En la actualidad los peruanos de ambos sexos están preocupados
por lucir bien y estar a la moda. Según la base de Estudio Nacional
del Consumidor Peruano 2017, la consultora Arellano Marketing
identifico que el 85% de las mujeres peruanas considera muy
importante la imagen personal esto va entre las edades de 15 a 17
años en un (92%). Y otras mujeres buscan estilo de vida
sofisticado (96%).
18
Por otro lado, nueve de cada 10 hombres se preocupa por su
estética e imagen personal.
Asimismo, podemos visualizar en el cuadro siguiente el porcentaje
representativo de los estilos de vida que existen en el Perú.
F
u
e
n
t
e
:
Figura 1.2: Estilos de vida según Arellano Marketing.
El 31% de hombres entre 20 a 45 años se sienten preocupados por
su apariencia física, ya sea por vestuario, cabello. Pero solo el 15%
toma cartas en el asunto por mejorar su apariencia mediante
aplicativa, canales de you tube, páginas de internet, etc.
Asimismo, Pereira miembro de la Federación Latinoamericana de
Coaching, explica que “toda persona profesional que desee tener
un mejor desempeño, tanto de sus labores debe de aprender a
desarrollar una imagen integral, que abarque los factores desde su
vestimenta hasta la identidad” (mba&educación ejecutiva, 2010).
Factores Tecnológicos El uso de las apps ha ido incrementando en la actualidad en
nuestro país logrando así una penetración de celulares
Smartphones en un 70% en el mercado peruano.
19
El NSE B y C creció el 21% en los últimos dos años y se estima que
las personas utilizan el 90% del tiempo su teléfono para alguna
aplicación.
Asimismo, respecto a la tecnología móvil en su Página WEB, la
empresa desarrolladora de App móvil VEXSOLUCIONES(2017)
inidica que “El desarrollo de las Apps móviles es una tendencia
actualmente en el mercado digital y mundo empresarial,
considerándose una oportunidad para las empresas para llegar a
sus clientes potenciales, no obstante a ello la mencionada empresa
especializada, también indica que un Usuario al contar con una
aplicación aumenta en un porcentaje del 61% de la probabilidad de
compra sobre un producto y el 75% de usuarios qu el desarrollo de
una App de la empresa genera más confianza en la marca.”
Por otro lado, Martì, S (2014) explica que: el mercado de las apps
es incipiente pero con mucho potencial, debido a que las empresas
aún están centralizadas en las páginas web que se presentan de
una forma estática. A nivel regional estamos a un nivel intermedio,
esto es porque falta implementar una red, un ecosistema más firme”
Por otra parte, el mercado de las aplicaciones entre el 2013 y el
2016, indicó que “este mercado representaría un incremento de
37% con 75 mil millones de dólares de ingresos en términos
globales para fines del 2016”. (Empresa de Tecnología Intel, 2014).
También es preciso mencionar que Android abarca el 60% de todas
las nuevas apps y IOS concentra la mayoría de los ingresos”.
(Ticbeat, 2016).
Marco Legal
Protección de Datos y Privacidad Según La constitución política del Perú, (1993). detalla que toda
persona tiene derecho a solicitar sin expresión de causa la
información que requiera y a recibirla de cualquier entidad pública,
en el plazo legal, con el costo que suponga el pedido. Se exceptúan
20
las informaciones que afectan la intimidad personal y las que
expresamente se excluyan por ley o por razones de seguridad
nacional.
Notificaciones Electrónicas 2001 - Ley 27419 - Ley sobre Notificación por Correo Electrónico. De acuerdo el artículo 163 de la Constitución Política del Perú
(1993). Declara Notificación por telegrama o facsímil, correo
electrónico u otro medio. La notificación por correo electrónico solo
se realizará para la parte que lo haya solicitado. Los gastos para la
realización de esta notificación quedan incluidos en la condena de
costas.
Habeas Data 1993 – Constitución Artículo 2.- Toda persona tiene derecho. Según el artículo 15 de la Constitución Política del Perú; esta ley
permite al usuario tener un derecho de reserva en confiabilidad en
los datos personales, lo cual respaldara a todo consumidor que se
vea vulnerado de sus derechos y su privacidad de datos.
21
CUADRO DE RESUMEN DEL ANALISIS PESTE
Figura 1.2: Análisis PESTE 2.2. Análisis del Micro entorno
2.2.1 Rivalidad entre competidores actuales:
En la actualidad, nuestros competidores se encuentran exclusivamente en
los segmentos NSE A, teniendo un costo en su mayoría de S/ 200., el
servicio brindado es de manera presencial.
FACTOR POLITICO FACTOR ECONÓMICO
1.- Mejor ambiente político de América latina.1.- Crecimiento económico regional en unpromedio de 5.9% en los últimos diez años.
2.- Tercer país para hacer negocios en América Latina.2.- Crecimiento sostenido del empleo para reducirla pobreza de un 45% en el 2005 a un 19.3% en el2015.
3.- Visión de libre mercado por el presidente actual a fin degenerar oportunidades para las MYPE y empresasgrandes.
3.- Reducción del IGV y el impuesto la renta.
4.- Política Fiscal en razones éticas y de justicia social.5.- Sistema impositivo progresivo, del desarrollo de unapolítica de transferencia de rentas
FACTORES SOCIALES FACTORES LEGALES
1.- Preocupación por lucir bien y estar a la moda en ambossexos.
1.-Normas de Protección de Datos y Privacidad.
2.- 85% de las mujeres consideran muy importante laimagen personal.
2.-Existencia de Ley normativo sobre notificacionespor correo electrónico
3.- El 31% de hombres entre 20 a 45 años se preocupanpor su apariencia física.
3.-Normas de legislación emitidas por el presidentereferido al sector.
4.- Solo 15% de hombres realizan consultas mediantecanales de Youtube, páginas de internet para mejorar suImagen.
4.-Existencia de Leyes que permiten la factibilidad decreación de nuestra empresa.
5.- El 96% de mujeres buscan estilo de vida sofisticado.
3.- El 75% de los usuarios afirma que un APPS genera más confianza en la marca.4.- Mercado de la APPS es incipiente pero con mucho potencial.5.- Sistema Android en celulares abarca el 60% de las nuevas APPS.
FACTOR TECNOLÓGICO
1.- Penetración de celulares Smartphones en un 70% en el mercado peruano.2.- La población utiliza el 90% del tiempo su teléfono para alguna aplicación como: Facebook.
22
En relación al poder de esta fuerza, podemos mencionar que no tiene una
importancia significativa sobre nuestro negocio, debido a que nuestro punto
fuerte será la atención personalizada donde podremos ofrecer al usuario una
atención en tiempo real adaptándonos así a su disponibilidad; asimismo, el
precio bajo será diferenciado porque el modelo lo permite. También es
preciso mencionar que las barreras de salida son bajas ya que no es
necesario realizar un gasto importante para dejar de operar en el sector.
Sin embargo, tenemos que tener en cuenta que la tendencia en preocuparse
por la imagen personal va en aumento tanto para hombres como para
mujeres motivo por el cual debemos estar a la vanguardia en la moda y
estilos de vida en todo momento.
Figura 1.3: Análisis de Rivalidad entre Competidores Actuales.
2.2.2 Fuerza negociadora de los clientes.
Nuestro negocio será B2C ya que se trata de servicios, en los cuales
nuestros clientes lo clasificaremos como usuarios. Teniendo en cuenta el
número de clientes que serían importantes para nuestro negocio se puede
Fuerza de Porter Aspecto por analizar Análisis Puntuación de
(0 o 1)Conclusión (alto o bajo)
Número de competidoresdirectos
No tenemos competidoresdirectos, ya que el serviciopersonalizado.
0
Crecimiento de la industriaen los últimos años
La tendencia está creciendo,por lo que incluso hay varones que se preocupan más por suaspecto.
1
Características diferenciadoras del serviciorespecto a la competencia
La personalización y en laadaptabilidad del tiempo quedispone el usuario.
0
Diversidad de competidores
Existe una diversidad deservicios por los cuales sepueden optar, pero a unprecio elevado.
0
Barrera de salida
Es totalmente baja, ya que siel negocio no tiene acogida,se podría prescindir de laoperacionalización delservicio.
0
1
Rivalidad entre competidores
actuales
BAJO
TOTAL
23
identificar que actualmente existen muchas personas interesadas en contar
con una correcta imagen personal preocupándose en cuidar los detalles de
su aspecto personal, este factor se puede deducir debido al gran incremento
que hay en el uso de los servicios de los centros especializados de mejora
de la imagen como son los Gimnasios, barberías, peluquerías, centros de
moda, centro de asesoría en nutrición, etc. Esto conllevaría a que haya
demanda de clientes que estarían interesados en nuestros servicios
generando flujo en nuestro negocio.
De acuerdo al segmento que nos dirigimos el precio es un factor que podría
condicionar el uso de nuestro servicio debido a que el NSE A, B y C la
necesidad del cuidado de la imagen personal es relevante pero ante una
subida de precios nuestros clientes podrían condicionar sus gastos a otros
que se consideren de mayor importancia para ellos, existe una amenaza de
integración hacia adelante debido a que nuestro servicio es susceptible a
que nuestros clientes opten por capacitarse sobre temas de imagen
personal dejando la necesidad de usar nuestro servicio de forma regular, así
mismo esto está condicionado al crecimiento del mercado y el acceso a una
mayor información sobre las opciones de cursos y talleres sobre imagen
personal nuestros servicio aún se encentra en una etapa de introducción
motivo por el cual aún no tenemos una identidad de marca en la recordación
de nuestros clientes.
Fuerza de porter Aspecto por analizar Análisis Puntuación de
(0 o 1)Conclusión (alto o bajo)
Número de clientes importantes
Existe un alto porcentaje de clientes que actualmente sepreocupan por su imagen personal acudiendo a centrosde mejora de la imagen, gimnasios, barberías,peluquerías, centros de moda, centros de asesoría ennutrición etc
1
Precio / Compras totales
Debido al tipo de servicio este puede verse afectado anteuna subida del precio
1
Disponibilidad de sustitutos en la
industria
En el sector existen empresas que brindan los serviciosde asesoría de imagen, pero no lo hacen de la mismamanera y están dirigidos a un NSE distinto.
0
Costos de cambio del cliente
Identificamos que en caso el cliente desea cambiar deservicio es muy probable que pueda elevarse sus costos.
0
Información de los compradores
Acceso a la información que puedan tener los cliente conrespecto al servicio es limitado, ya que esta segmentadoa un público de un NSE alto
0
Amenaza de integración hacia
atrás
Nuestro servicio es susceptible a que el cliente se puedacapacitar de forma individual y ya no requerir nuestroservicio.
1
Identidad de marcaAl encontrarnos en una etapa de introducción aun nocontamos con una identidad de marca posicionada
1
4
BAJO
Servicio personalizado ya que está dirigido de formaindividual bajo las condiciones, gustos y en ladisponibilidad de tiempo del cliente
0
TOTAL
Importancia de tu producto o servicio para asegurar la
calidad de tus clientes.
Poder de negociación de
los clientes
24
Figura 1.4: Análisis del Poder de Negociación de los clientes.
2.2.3 Fuerza negociadora de los proveedores.
Uno de los aspectos a considerar es la forma en que nuestros proveedores
potenciaran sus conocimientos con la finalidad de brindar una calidad
adecuada de nuestro servicio; asimismo, enfatizando en una estrategia
diferenciada pasaran un filtro de evaluación, para asegurarnos el
cumplimiento del estándar determinado por nuestro negocio.
Asimismo, el costo de cambio del Proveedor, es importante en nuestra
cadena de valor ya que el servicio que se brindará, será directamente del
asesor al usuario; por lo tanto, se considera imprescindible contar con el
servicio de los profesionales calificados.
Debido al avance y factibilidad de la tecnología es muy probable que
nuestros proveedores amplíen su visión y mejoren la forma de brindar sus
servicios, con la innovación o ampliación de los mismos servicios.
La Contribución del proveedor para asegurar la calidad de nuestro servicio
depende en gran parte de su desarrollo profesional con respecto a la
asesoría de imagen; porque, tendrá que interactuar con el usuario; sin
embargo, es preciso señalar que también el servicio que brindamos no
puede ser brindado por otro tipo de empresas, ya que el problema que se
requiere solucionar está ligado al servicio de asesoría de imagen personal,
por lo que no hay un abanico de opciones para sustituir el servicio
propiamente dicho.
Por lo tanto, se considera a este factor muy relevante para nuestro negocio,
el cual no debemos descuidar y debe estar presente en nuestras estrategias
de negocio.
25
En la actualidad existen varias escuelas de imagen personal donde el
promedio de egresados por cada año es de 3000 asesores como lo indica
una de las escuelas de moda They Style Institute. Permitiendo a nuestra
empresa poder contar con los futuros egresados como parte de nuestra
gama de asesores.
2.2.4 Amenazas o Productos Sustitutos:
Actualmente no existe un modelo de negocio que brinde la asesoría de
imagen personal como nosotros lo proponemos. Sin embargo, en la
actualidad el uso de las TIC les permite a los usuarios poder contar con la
información a la mano en nuestro caso hoy en día las redes sociales nos
permiten estar conectado con el mundo global; nuestro producto sustituto
seria las paginas como YouTube donde el usuario podría recopilar la
información y Tips que le permita una información a la mano de tendencia
de moda logrando la misma necesidad sin costo alguno. Sin embargo el
usuario no podrá contar con información más personalizada eso nos lleva
que nuestros modelo de negocio es diferenciado y único en el mercado.
Las tiendas relacionadas a la moda también se consideran como servicios
sustitutos debidos que actualmente están estilando una atención más
personalizada donde cada cliente es asesorado antes de adquirir una
prenda. Asimismo, el nivel de consumidores en cuanto a producto y
servicios cada vez es más exigente también podríamos mencionar como un
servicio sustituto los centros de estéticas de belleza tanto como a mujeres y
hombre donde también son asesorados por los mismos estilistas.
Fuerza de Porter
Aspecto por analizar Análisis Puntuación
de (0 o 1)Conclusión (alto o bajo)
Precio relativo de los sustitutos
Directamente no existen un servicio que brinde losmismos que nosotros; sin embargo, existen appsque podrían satisfacer la misma necesidad ygratuitamente.
1
Número de Sustitutos
importantes
Los más importantes son los Centros de belleza,como Peluquerías, Baber Shops, Impulsadoras de tiendas comerciales.
1
Precio / CalidadEl precio que brindan es mucho más alto quenosotros ya que se enfocan en brindar un serviciocompleto y presencial.
0
Disponibilidad de sustitutos cercanos
A diferencia de nuestro servicio los clientes tienenque ir hacia los sustitutos mientras que nosotrosbrindamos el servicio a un solo toque de distancia.
0
Costo de cambio para el cliente
No representan mayor poder ya que el servicio que los sustitutos brindan es un servicio presencial,por lo que los costos son más elevados.
0
Preferencia del cliente hacia el
sustituto
Los sustitutos se dirigen a un segmento quedispone de tiempo, nuestro servicio se enfocaráhacia un segmento que necesita las solucionesen el momento.
0
2
Amenazas o
productos sustitutos
BAJO
TOTAL
26
Figura1.5: Análisis de las Amenazas o Productos Sustitutos.
2.2.5. Competidores potenciales barreras de entrada
En la actualidad en el mercado existen empresas que ofrecen el mismo
servicio, pero con un modelo de negocio distinto al nuestro, la
diferenciación estaría por parte nuestra sin dejar de considerar que las
empresas que actualmente se encuentra en el mercado podrían proponer
las mismas soluciones y servicios adicionales.
Se tiene una amenaza de competidores potenciales por el requerimiento
de capital ya que la implementación del servicio no requiere de capitales
elevados, sin embargo, el capital humano es difícil de conseguir debiendo
ofrecer condiciones que sean atractivas para reclutar al personal.
El costo de cambio también es una amenaza debido a que actualmente el
servicio está dirigido a un NSE A y el nuestro amplia el NSE a un
segmento A, B y C.
Fuerza de Porter
Aspecto por analizar Análisis Puntuación
de (0 o 1)Conclusión (alto o bajo)
Diferenciación del servicio ofrecido en el mercado
actual
Existen centros que ofrecen el mismo servicio a través de plataformas virtuales y que cuentan con la capacidad de crear nuevos canales como las App que ofrecemos junto con sus servicios adicionales en el sector
1
Identificación de marcas
Existen marcas conocidas por el NSE A sin embargo no son muy conocidas por los NSE B y C
0
Costo de cambio
Los costos son manejables por los las diferentes Escuelas de Diseño por la experiencia que cuentan en el sector ya que tienen el Know How desarrollado y se están enfocando al NSE B y C.
1
Requerimiento de capital
Económicamente no es muy alto; sin embargo, el enfoque sobre el capital humano es importante debido a la red de profesionales de Imagen que se necesita reclutar.
1
Acceso a canales de distribución
No existe mayor complejidad, porque nuestro servicio llegará sin intermediarios al usuario
0
Política Gubernamental
No existen barreras o leyes respecto al servicio que se desea brindar
0
Economías de Escala
La idea de negocio no cuenta actualmente con competidores que ofrezcan el servicio
masivamente y por lo cual podría haber variedad de precios
0
Protección del gobierno o legal
La idea de Negocio, será exclusiva y protegida por las leyes vigentes.
0
3
Competidores potenciales
BAJO
TOTAL
27
Figura 1.6: Análisis de Competidores Potenciales.
CUADRO DE RESUMEN DE ANALISIS DEL MICROENTORNO
28
Figura 1.7: Análisis del Microentorno.
Capítulo III: Plan Estratégico
RIVALIDAD ENTRE COMPETIDORES FUERZA NEGOCIADORA DE LOS CLIENTES
1.- Existencia de competidores.
1.- Existencia de un alto porcentaje de clientes queactualmente se preocupan por su imagen personalacudiendo a centros de mejora de la imagen, peluquerías,centros de belleza etc.
2.- Competidores se encuentran exclusivamentesegmentados al NSE A.
2.- La modificación del precio es susceptible al consumo del usuario ya que no es un servicio de primera necesidad.
3.- Tendencia del sector en aumento.3.- Servicio susceptible a que el usuario se pueda capacitarde forma individual y ya no requerir nuestro servicio.
4.- Diferenciación por el servicio personalizado.4.- Servicio personalizado del servicio de forma individualbajo las condiciones, gustos, circunstancias y adisponibilidad de tiempo del cliente
5.- Precio elevado en la prestación de servicios por losasesores de imagen personal.
FUERZA NEGOCIADORA DE LOS PROVEEDORES AMENAZAS O PRODUCTOS SUSTITUTOS
1.- Consideración imprescindible de contar conasesores para la operación de nuestros servicios.
1.- Directamente no existen un servicio que brinde losmismos que nuestra empresa mediante un APP
2.- Los Asesores de imagen podrían desarrollarservicios con los mismos y mejores contenidos.
2.- El precio que brindan es las escuelas de Asesorías deImagen son altos ya que se enfocan en brindar un serviciocompleto y presencial.
3.- La calidad del servicio depende de nuestroproveedor (asesores de imagen) por lo tanto tienenmayor poder de negociación.
3.- Los sustitutos se dirigen a un segmento que dispone detiempo, nuestro servicio se enfocará hacia un segmento quenecesita las soluciones en el momento de manera virtual.
4.- Identificamos que nuestros proveedores másimportantes son los Asesores de Imagen, los cuales son limitados en el mercado.
4.-Los más importantes centros de Imagen son los Centrosde belleza, como Peluquerías, Barber Shops, Impulsadorasde tiendas en moda.
5.- Debido a su conocimiento nuestros asesorespodrían acceder a la contratación de otras empresas deasesoría de imagen.
5.- Posible existencia de empresas sustitos como las TICscon el mismo servicio a disposición del cliente.
5.- Competencia en precio y servicio
2.- Diferenciación en el servicio de Asesoría de Imagen.
3.- Factibilidad de las escuelas de Asesoría de Imagen en copias nuestro modelo de negocio.
4.- Escuelas de Imagen Personal con éxito pueden sacrificar su rentabilidad y expandirse a nivel nacional
COMPETIDORES POTENCIALES
1.- Escuelas de Asesoría de Imagen que brindan servicios de Asesoría de Imagen pero con un modelo de negociodistinto.
29
3.1. Visión y Misión de la Empresa. Visión de la empresa.
Ser reconocida a nivel global como la empresa líder en asesoría de imagen
personal.
Misión de la Empresa.
Dar la mejor alternativa de asesoría respecto a imagen personal a través del uso
de la tecnología mediante un aplicativo móvil logrando así el empoderamiento de
los usuarios que le permita crecer de manera personal y profesional.
3.2. Análisis FODA.
30
Figura 1.8: Análisis FODA.
FORTALEZAS DEBILIDADES
1. Innovadora idea de negocio en el mercadode asesoría de imagen.
1. No tener los recursos financieros para elnegocio.
2. Diferenciación por el servicio queofreceremos.
2. Tener poco conocimiento del desarrollo delaplicativo.
3. Personal calificado en las tendencias de lamoda.
3. Falta de experiencia en el rubro
4. Precios accesibles para el mercado.4. Bajo poder de Negociación con losproveedores.
5. Nuestro aplicativo podrá ser usado a nivelglobal.
5. Información y monitoreo está centralizadaen la empresa desarrolladora del aplicativodurante el primer año.
OPORTUNIDADES ESTRATEGIA FO ESTRATEGIA DO
1. Crecimiento de uso en aplicativospara compras y asesorías.
− Brindar una mejor atención personalizadaa nuestro mercado objetivo (F2 - O4)
− Contratar personal con experiencia para elbuen desempeño en el mercado.(D3-O2)
2. Crecimiento de la demanda enasesoría de imagen personalizada.
− Utilizar las tecnologías para un buenservicio en el mercado (F5 - O1)
− Capacitarnos constantemente con lasnuevas tendencias y moda.(D3-O2)
3. Libre comercio para las pymes ypequeñas empresas en reducción delIGV.
− Negociar Alianzas estratégicas con loscentros de imagen personal (F3- O4)
− Crear una promoción de campaña dereferidos por cada asesor recomendado unpago de S/100.00.(D4-05)
4. El aumento de la importancia en lamejora de la imagen de las personas.
− Crear nuevos servicios innovadores ennuestro aplicativo. (F1-O1)
− Generar convenios con los centros debelleza. (D4-O5 )
5. Crecimiento sostenible en empleospermitiendo así un aumento del poderadquisitivo en los usuarios.
AMENAZAS ESTRATEGIA FA ESTRATEGIA DA 1. Nuestros asesores aperturen supropia red de imagen personalizada
− Diferenciarnos con la implementación denuevos servicios (F2-A2)
− Mejorar continuamente nuestro servicio através de la Gestión por Procesos.(D2-A3)
2. Ingresos de nuevos competidores ennuestro mercado.
− Campañas y promociones para el staff deasesores. (F3- A4)
− Crear barreras altas para la entrada denuevas empresas con el mismo servicio.(D3-A5)
3. Desarrollo de nuevos serviciossustitutos.
− Enfatizar en el área de servicio de calidadal usuario que nos permitirá poder estar enconstante cambios e innovación de lo que elusuario desea. (F1-A4)
− Contratar personal experto que sea partede nuestro negocio donde, el know how lomanejemos nosotros. (D3- A1)
4. Servicios suceptible a que el usuariose pueda capacitar de forma individual yya no requerir nuestro servicio.
− Publicitar nuestro servicio en las redessociales para el usuario (D1-A4)
5. Barreras de ingresos baja paranuevos competidores.
FODA
31
3.2. Objetivos.
− Recuperar la inversión al 2 año
− Finalizar el 2018 con una base de 100,000 usuarios
− Lograr que en el primer año el 75% de usuarios atendidos estén muy satisfechos.
− Obtener el 22% en la participación del mercado en el 5 año.
32
Capítulo IV: Estudio de Mercado
4.1. Investigación de Mercado
Objetivo General del Estudio
Determinar el perfil y conocer los gustos y preferencias que tienen nuestros clientes
potenciales; asimismo, validar las características respecto al servicio de Asesoría de
Imagen Virtual.
Objetivos Específicos
− Determinar el perfil de nuestros usuarios potenciales, conociendo su actividad
diaria, ingreso mensual y frecuencia de compras.
− Determinar el nivel de conocimiento que tienen nuestros usuarios sobre el servicio
de asesoría de imagen personal.
− Determinar el precio que las personas estarían dispuestas a pagar por un servicio
de Asesoría de Imagen de forma virtual.
− Determinar la probabilidad de uso del servicio de asesoría de imagen a través de
una aplicación móvil.
4.1.1. Criterios de Segmentación
Debido a que comercializaremos un servicio que está destinado a satisfacer
las necesidades del consumidor final evaluaremos criterios de segmentación
para el tipo B2C
Criterio Geográfico
Al ser un servicio que se ofrece mediante Web y App el criterio Geográfico
será segmentado a Nivel de País, debido a que no cuenta con limitaciones
físicas y técnicas con respecto a infraestructura e implementación.
33
Criterio Demográfico:
Para el servicio que ofreceremos estamos considerando los siguientes
criterios demográficos
Sexo: indistinto
Edad: de 25 a 45 años debido a que se identificó que en el rango de edades
señalado se encuentran en los NSE al cual está dirigido nuestro negocio
según información de APEIM en el 2017
Fig
Figura 2.1: Perfil de Personas según NSE.
34
Así mismo un estudio efectuado por OSIPTEL al cierre del 2015 se identificó
que las personas entre 25 a 45 son los que tiene un mayor uso Smartphone
Figura 2.2: Acceso de Telefonía móvil según edades
A través de una encuesta de Ipsos (2016) se verifica que el perfil de una
persona que usa Smartphone se encuentra en un promedio de edad es de 32
años y el 81% de estos son responsables de pagar sus cuentas
Figura 2.3: Porcentajes de usuarios de Smartphone.
35
Criterio Socio Económico
Para este criterio se definió elegir un NSE A, B y C debido a que en estos
segmentos el ingreso promedio por familia se encuentra entre S/. 4436 a s/.
7826 y el gasto promedio por familia S/. 3216 a S/. 5044 según el estudio
realizado por APEIM 2017 – Perú.
Figura 2.4. Ingresos y gastos según NSE
36
Del mismo modo se puede verificar con respecto la población país existe una
concentración del 41.2% en los segmentos A B y C, según la información
consolidad presentada por el APEIM 2017, tal como se muestra en el cuadro.
Figura 2.5: Distribución según el NSE
4.1.2. Marco Muestral
Tomando en cuenta el tamaño de la población de Perú, el NSE de los
usuarios potenciales (A, B y C), el rango de edades (25 a 45 años)
elaboraremos nuestro marco muestral. Debido a que nuestro servicio es del
tipo B2C es decir está dirigido al usuario final estamos definiendo nuestro
tamaño de la muestra en 204, mediante la siguiente ecuación.
Figura 2.6. Ecuación para B2C
Figura 2.7. Condiciones para la ecuación de muestra
Ecuación para Negocio B2C:
204 = (1.96)2 x 0.50 x 0.500.06872
Condiciones % FactoresNivel de confianza (Z) 95% 1.9600Margen de Error € 6.87% 0.0687Probabilidad de éxito (P) 50% 0.5000Probabilidad de fracaso (Q) 50% 0.5000
37
Las 204 serán distribuidas entre los departamentos del Perú de acuerdo a
nuestros criterios de segmentación
Figura 2.8. Análisis de la cantidad de personas para hallar la muestra de B2C
4.1.3. Entrevista a Profundidad:
Nuestra entrevista se realizó a dos Especialistas relacionados con nuestro
servicio las cuales fueron realizadas en 3 fases:
Fase I: Preparación:
Se preparó el guion de la entrevista donde los elementos imprescindibles son
los puntos, temas y subtemas a tratar según nuestro objetivo de la
investigación las preguntas que se realizaron fueron preguntas abiertas.
Departamento POBLACION EDAD 25-45 % EDAD NSE AB NSE C AÑO 0 CUOTA # ENCUENTAS
AMAZONAS 422,629 134,444 31.81% 3.40% 10.10% 18,150 0.50% 1ÁNCASH 1,148,634 332,431 28.94% 7.90% 24.90% 109,037 2.80% 6
APURÍMAC 458,830 139,416 30.39% 2.20% 7.90% 14,081 0.40% 1AREQUIPA 1,287,205 395,406 30.72% 17.20% 33.70% 201,262 5.20% 10AYACUCHO 688,657 188,434 27.36% 3.30% 10.50% 26,004 0.70% 1CAJAMARCA 1,529,755 462,139 30.21.1% 4.40% 9.00% 61,927 1.60% 3
CALLAO 1,010,315 323,751 32.04% 28.50% 42.20% 228,892 6.00% 12CUSCO 1,316,729 393,260 29.87% 6.80% 15.50% 87,697 2.30% 4
HUANCAVELICA 494,963 121,447 24.54% 1.60% 5.50% 8,623 0.20% 0HUÁNUCO 860,537 256,757 29.84% 5.20% 11.80% 43,649 1.10% 2
ICA 787,170 230,748 29.31% 13.70% 37.60% 118,374 3.10% 6JUNÍN 1,350,783 368,676 27.29% 8.40% 21.10% 108,759 2.80% 6
LA LIBERTAD 1,859,640 544,969 29.31% 10.10% 19.20% 159,676 4.20% 8LAMBAYEQUE 1,260,650 362,200 28.73% 10.90% 26.70% 136,187 3.60% 7
LIMA 9,838,251 3,020,545 30.70% 28.50% 42.20% 2,135,525 55.70% 109LORETO 1,039,372 302,805 29.13% 4.10% 14.70% 56,927 1.50% 3
MADRE DE DIOS 137,316 47,439 34.55% 5.70% 16.60% 10,579 0.30% 1MOQUEGUA 180,477 59,137 32.77% 20.00% 32.10% 30,810 0.80% 2
PASCO 304,158 88,071 28.96% 3.20% 17.00% 17,790 0.50% 1PIURA 1,844,129 525,033 28.47% 6.50% 20.20% 140,184 3.70% 7PUNO 1,415,608 399,138 28.20% 7.70% 12.10% 79,029 2.10% 4
SAN MARTÍN 840,790 264,553 31.46% 6.80% 17.70% 64,815 1.70% 3TACNA 341,838 111,806 32.71% 16.70% 30.40% 52,661 1.40% 3
TUMBES 237,685 84,101 35.38% 8.70% 25.00% 28,342 0.70% 1UCAYALI 495,522 152,423 30.76% 4.70% 14.60% 29,418 0.80% 2
31,151,643 9,309,129 29.88% 14.60% 26.60% 3,835,361 100.00% 204
38
Además en esta fase se realizó la selección de los entrevistados a cuantos y a
quiénes se le entrevistara teniendo en cuenta las variables fundamentales que
distinguen nuestro segmento de investigación, siendo elegidos los siguientes:
• Entrevista Experto (Asesora de Imagen)
• Entrevista a especialista en el proceso productivo / operaciones
Fase II: Realización En esta fase se aplicó las preguntas elaboradas en la primera fase y se buscó
la mayor información que ayude a fortalecer nuestro servicio de asesoría de
imagen personalizada.
Fase III: Informes Detallado Análisis de la Entrevista Profundidad En esta última fase lo que se busca es analizar cada pregunta contestada que
nos permitirá realizar un consenso de toda la información que se obtuvo en el
proceso de la entrevista donde se realizara un informe detallado por cada
pregunta
Entrevista Experto (Asesora de Imagen)
Guía de preguntas Sobre el negocio Cuénteme cuanto tiempo de experiencia tiene en el sector
¿En el transcurso de su experiencia o conocimiento del sector ha notado que
cada vez las personas se preocupan lo que los demás puedan opinar de su
arreglo o imagen personal?
Que servicios anexos a lo que es asesoría de imagen presta su empresa o
Ud.
Por qué necesariamente los clientes solicitan asesoría de imagen ¿hay algo
primordial?
Ha podido apreciar que en los últimos años va teniendo más competencia en
el sector?
Por qué?
39
La tendencia del sector de asesoría de imagen en los últimos años ha ido en
crecimiento?
Sobre Nuestra idea de Negocio Sabe si existen empresas del mismo rubro que cuenten con app móvil
referente a asesoría de imagen.¨
Cree Ud., que el APP facilitaría a los clientes que solicitan asesoría de imagen
Resumen de entrevista Objetivo Validar y entender el concepto del negocio y la forma de plantear el modelo
del mismo
Perfil
Nombre: Alina Jimenez
Profesión: Asesor de imagen personal / Personal Shopper profesional
Experiencia: 10 años
Fecha de entrevista: 11 de septiembre 2017
Sobre el negocio Indica que la imagen personal da seguridad, confianza, mejora la autoestima,
te hace sentir bien por dentro y eso hace que se refleje al entorno.
Indica también que presta servicios de maquillaje, personal Shopper, y
asesoria para eventos especiales
Así mismo menciona que el servicio de asesoría se ha incrementado y que el
interés por la asesoría de imagen ha aumentado tanto en hombres como
mujeres quienes están más preocupados por verse bien y mejorar su imagen.
Sobre Nuestra idea de Negocio Con respecto a nuestro negocio indica que conoce que existen servicios
similares pero no en Perú.
40
Menciona que sería excelente contar con una opción que permita tener una
asesoría en línea y que pueda resolver las dudas y responder las consultas
que tengan las personas en el momento oportuno y de forma ágil
Entrevista a especialista en el proceso productivo / operaciones Guía de preguntas Sobre el negocio Como consideras que se encuentra actualmente el negocio de servicios a
través de las Aplicaciones
Cuál es la tendencia actual sobre el uso de las App en el País
Sobre Nuestra idea de Negocio Es viable la creación del App con la opción a enlazar una video llamada?
Sabes si existen aplicaciones similares
Sugiere alguna modificación en el nombre comercial
Sugiere alguna modificación con respecto del diseño de aplicación
Sabes si existe alguna condición Legal que no permita la viabilidad del
negocio
Cual es costo de implementación de un App
Cuanto es el tiempo que toma la creación del App
Cuales consideras que sería la mejor forma de llegar a posicionar una App y
hacerla conocida
Resumen de entrevista Objetivo Validar la viabilidad técnica del negocio
Perfil
Nombre: Wilder Flores Vasquez
Profesión: Ingeniero de Sistemas / desarrollador de aplicaciones Android
Experiencia: 2 años
Fecha de entrevista: 14 de septiembre 2017
41
Sobre el negocio La tendencia de los servicios ha crecido en el último año, inicialmente
comenzó hacer aplicaciones a manera de hobby y luego comenzó a tener
clientes que solicitaban el servicio y creación de apps para sus empresas
Sobre Nuestra idea de Negocio Con respecto a nuestro negocio indica que si es viable contar con una
aplicación que pueda enlazarse con una video llamada, existen librerías que
cuentan con esta opción, legalmente no hay ninguna regulación que impida
que pueda hacer conocida la aplicación salvo términos legales que aseguran
la confiabilidad del servicio.
Con respecto al costo del desarrollo del App este tiene un monto aproximado
de 6000 soles y demoraría un tiempo de 2 meses y medio. Así mismo
considera que la mejor forma de posicionar una app es por publicidad así
como la página Web a través de Google dándolo prioridad al momento de la
búsqueda.
Indica que el diseño actual aun es básico pero puede implementarse opciones
adicionales que hagan que la aplicación sea diferenciada.
4.1.4. Focus Group:
En el presente proyecto de investigación se realizará un focus gruop que
tendrá como objetivo recolectar mayor información de nuestro segmento
El grupo estará integrado por 8 personas como mínimo de ambos sexos de
una edad de 25 a 45 años.
Estará elaborado por fases:
Fase I: Preparación:
Durante esta primera fase lo que se busco es la selección de la muestra, la
segmentación respectiva y la adecuación de la guía de pautas. Se coordina
las sesiones y se validó el perfil del prospecto con el segmento de interés,
mujeres y hombres entre las edades de 25 a 45 años que se preocupen en su
42
imagen personal. Finalmente, se preparó el material y equipo necesario para
la aplicación de las sesiones grupales.
Fase II: Focus Group: Una vez terminada la primera fase, en base a la guía de indagación se lleva a
cabo el Focus Group, habiendo solicitado previamente a los integrantes la
respectiva autorización para ser filmados con fines de estudio, del mismo
modo se les permite a los participantes dar sus opiniones de forma
espontánea y libre sin que el moderador emita juicios de valor que puedan
sesgar las respuestas
Fase III: Informes Detallado Análisis Focus Group: Luego se inicia el análisis de resultados desarrollando en principio un informe
detallado por cada dinámica, donde se contemplan todos los aspectos
evaluados y percibidos de cada caso en particular.
Seguidamente, se realiza un análisis global en donde se contemplan los
resultados y evaluaciones de todos los entrevistados para obtener las
respuestas finales del estudio, a partir de dicha información se desarrolla el
Informe Final de Investigación.
Guía para Focus Group: Apertura:
Nos presentaremos cada integrante, le invitaremos a cada asistente a que
participe y se les dirá la dinámica de todo el proceso del focus group:
La pregunta
Perfil del cliente:
1. Cuando hablamos de imagen personal que es lo que se te viene a la mente
o con que lo relacionas.
2. Es importante el aspecto de tu imagen personal en tu vida cotidiana.
3. Cuanto tiempo dedicas a mejorar tu imagen personal.
4. ¿Tienen algún estilo para vestirse, arreglarse para cada ocasión?
43
Características del servicio: 5. Que motivos te llevan a salir de compras.
6. Con que frecuencia realizas compra como calzados o vestuarios en
ocasiones especiales y cuando sientes que necesitas variar de tendencia.
7. Sales sola o sola a comprar alguien te acompaña(o) necesitas que alguien
te diga que te vez bien para tomar la decisión de compra.
8. Mediante que medios se informan sobre las nuevas tendencias de
estaciones.
9. ¿Has escuchado de algún Asesor de Imagen personal, y tienes la idea de
cuánto puede costar una asesoría?
10. Como te gustaría que sea el servicio de asesoría de imagen personal.
11. Conoces algún aplicativo de asesoría de imagen personal, lo uso.
12. Resolvió tus inquietudes.
13. Cuanto pagaste por ese servicio y si no lo usaste cuanto crees tu que
podrías pagar
Mejoras del servicio: Qué nos recomendaría para que funcione el apps de asesoría de imagen
Qué le gusto del aplicativo que les mostramos
Qué no le gusto del aplicativo podríamos cambiar algo o incluir algo mas
Figura 2.9. Focus Group 1
Datos Focus Group 1
Fecha 15/09/2017
Participantes Hombres y mujeres entre 25 a 37 años
Número de participantes 8
Residencia de los participantes Diferentes distritos de la capital Lima
Nivel Socioeconomico A, B y C
Duración 1 hora
Identificar el perfil del cliente quesolicitará asesoría de imagen.
Determinar las característicasvalorados del cliente para solicitarasesoría de imagen.
Valorar la aceptación de nuestroservicio.
Objetivos
44
Figura 2.10. Focus group .Foto 1
Figura 2.11. Focus group .Foto21 Conclusiones finales De acuerdo al focus realizado de nuestro servicio de asesoría de imagen
hemos podido determinar lo siguiente:
1.- Perfil del cliente
- Los participantes relacionan el concepto de imagen personal con la
manera de vestirse día a día, la combinación de colores, maquillaje, así
como el sentirse bien para reforzar su autoestima.
45
- Seis de ocho participantes calificaron entre 9 y 10 la importancia de su
imagen personal en sus vidas cotidianas.
- Nuestros participantes opinaron que es fácil para ellos decidir que
vestimenta se van a poner cuando tienen un uniforme asignado en el
trabajo, algunas de ellos afirmaron que organizan sus prendas, calzados
y accesorios un día antes para ir a trabajar, asimismo se toman entre
20min a 1 hora en arreglarse dependiendo de la ocasión a realizar.
Características del servicio - Respecto a la frecuencia de compras nuestros participantes indican que
no las programan de forma periódica, sin embargo indica que realizan
compras impulsivas o en su mayoría para eventos especiales como:
matrimonio, fiesta y graduación, etc
- Algunos de nuestros participantes manifestaron que en ocasiones
suelen comprar ropa sin necesidad de alguna acompañante, sin
embargo para eventos especiales como fiesta, matrimonio, etc.
necesitan consejos para decidir que prendas se le ve bien según su
gusto y estilo de vestir.
- Por otro lado hicieron referencia que los medios de comunicación
aportan mucho respecto a la tendencia de la moda, ya sea por redes
sociales, internet y televisión. Sin embargo indicaron que no siempre
compran ropa de moda ya que en algunas ocasiones no son de su
estilo, por ejemplo si adquieren un vestido de moda no siempre les va a
quedar bien ya que no todas tiene la misma contextura.
- Nuestros participantes conocen de que se trata la asesoría de imagen
personal, asimismo algunos de ellos se asesoran a través de programas
de televisión, videos de youtube y paginas por facebook.
46
- Con respecto de cómo les gustaría que sea el servicio de asesoría de
imagen, la mayoría de los participantes indico que preferían un servicio
presencial a través de cursos o talleres, ya que mencionaron que
prefieren aprender ellos mismo antes de pagar montos elevados solo por
una asesoría del momento.
- Ningún participante indico que conoce algún aplicativo de asesoría de
imagen personal.
Mejoras del servicio
Luego de mostrar el prototipo de nuestro servicio los participantes
recomendaron que
- El aplicativo sea gratis el primer mes respecto a la suscripción.
- El app de nuestro servicio cuente con una opción de TIPS para el
trabajo, fiesta, viaje etc.
- Promociones en el app de acuerdo al uso de nuestro servicio
- El cliente debe tener la opción de que pueda recomendar a una tercera
persona y se le otorgue algún premio
4.1.5. Encuestas:
Para obtener el resultado cuantitativo de nuestra investigación se usó el tipo
de muestreo probabilístico y la técnica fue aleatoria simple usando como
instrumento la encuesta, con un nivel de confianza de 95% y un margen de
error muestral de 6.89% nos dio como resulta 204 encuestados.
La encuesta está dividida en tres secciones, preguntas de Filtro, preguntas
sobre los criterios de segmentación para determinar el perfil del cliente y
validación del servicio.
47
ENCUESTA SERVICIO DE ASESORÍA DE IMAGEN PERSONAL
1.- ¿Cuántos años tiene?
Menor a 25 años
De 25 a 35 años
De 36 a 45 años
Mayor a 45 años
2.- ¿A qué te dedicas?
Estudio
Trabajo
Estudio y trabajo
Nini (no estudio ni trabajo)
3.-Indique a cuánto asciende sus ingresos mensuales.
Entre S/. 850 y S/. 1400
Entre S/. 1401 Y S/. 2500
Entre S/. 2501 y S/. 3000
De S/. 3000 a más
4.- ¿En ocasiones has necesitado asesoría respecto a tu Imagen personal?
Si
No
5.- Si su respuesta es Sí, ¿Cómo lo resolviste?
Pregunté a un(a) amiga (o)
Búsqueda en las redes sociales
Contacté a un profesional
48
6.- ¿Con qué frecuencia has necesitado asesoría para vestirte o maquillarte?
Cada año
Cada 6 meses
Cada 4 meses
Cada 3 meses.
7.- ¿Ha escuchado hablar sobre las empresas de Asesoría de Imagen Personal?
Si
No
8.-Si su respuesta es Sí, mencione una empresa de Asesoría de Imagen, que
usted haya escuchado hablar.
________________________________
9.- ¿Cuál es la palabra que se le viene a la mente cuando piensa en “Asesoría de
Imagen”?
Fashion
Exclusivo
Personalizado
Chic
Otro __________
10.-Imagine que exista un APP de “Asesoría de Imagen Personal” brindada por
asesores profesionales a través de su teléfono celular. Del 1 al 10 que tan
probable es que usted solicite este servicio?
1 y 2
3 y 4
5 y 6
7 y 8
9 y 10
49
11.-De existir el servicio de Asesoría de Imagen Personal a través de un APP de
su teléfono celular ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar por minuto?
________________________________
12.-Si el servicio contara con una suscripción mensual, que otorgue una hora de
Asesoría de Imagen Personal al mes al cliente, ¿Cuánto estaría dispuesto a
pagar? ________________________________
ANÁLISIS DE ENCUESTAS A USUARIOS
Para obtener el resultado cuantitativo de nuestra investigación se usó
el tipo de muestreo probabilístico y la técnica fue aleatoria simple
usando como instrumento la encuesta.
Para el desarrollo de la Encuesta, se tomó en cuenta los filtros para
el criterio de segmentación, perfil del cliente que detallan nuestro
mercado disponible y la validación del servicio. El resultado de estas
encuestas se detalla a continuación.
50
Pregunta 1: ¿Cuántos años tiene?
Tabla 3.1
Variable Demográfica
Fuente: Elaboración propia
Los resultados de la tabla 3.1, nos muestra que el 66% de los encuestados
tienen entre 25 – 35 años y el 34% entre 36 - 45 años, indicándonos que los
encuestados cumplen con la variable demográfica de mi segmentación.
Grafico 3.1
Variable Demográfica
Respuesta Cantidad Porcentaje
De 25 a 35 años 134 66%
De 36 a 45 años 70 34%
Total 204 100%
Fuente: Elaboración Propia
66 %
34 % De 25 a 35 años
De 36 a 45 años
51
Pregunta 2: ¿A qué te dedicas?
Tabla 3.2
Perfil del usuario
Fuente: Elaboración propia
La tabla nos muestra que el 55% de los encuestados ya cuenta con un
trabajo y el 44% se dedica a trabajar y a estudiar. Este resultado es muy
favorable ya que el segmento al que me dirijo tiene una fuente de ingreso
estable.
Grafica 3.2
Perfil del usuario
Fuente: Elaboración propia
Respuesta Cantidad Porcentaje Estudio y Trabajo 91 45%
Nini (No estudio ni Trabajo) 1 0%
Trabajo 112 55%
Total 204 100%
% 45
0 %
% 55
Estudio y Trabajo
Nini (No estudio ni Trabajo)
Trabajo
52
Pregunta 3: Indique a cuánto asciende sus ingresos mensuales.
Tabla 3.3
Variable Psicográfica
Fuente: Elaboración propia
La Tabla nos demuestra que el 30% de los encuestados tienen ingresos
superiores a S/ S/. 3,000. Este resultado incide en que la mayoría de las
personas pertenecen a un NSE A, seguido con un 29% del NSE B. Es un
punto importante para nuestro negocio ya que el ingreso de la mayoría de
personas es superior al promedio.
Gráfico 3.3
Variable Psicográfica
Fuente: Elaboración propia
Ingresos Cantidad Porcentaje De S/. 3000 a más 83 41%
Entre S/. 1401 Y S/. 2500 60 29%
Entre S/. 2501 y S/. 3000 61 30%
Total 204 100%
41 %
29 %
30 %
De S/. 3000 a más
Entre S/. 1401 Y S/. 2500
Entre S/. 2501 y S/. 3000
53
Respuesta Cantidad Porcentaje
NO 98 48%
SI 106 52%
Total 204 100%
Pregunta 4: ¿En ocasiones has necesitado asesoría respecto a tu Imagen personal?
Tabla 3.4
Necesidad respecto a la Asesoría de Imagen Personal
Fuente: Elaboración propia La tabla refleja que el 52% de las personas encuestadas se han visto en la
necesidad de solicitar Asesoría respecto a su imagen personal. Esto se puede
interpretar como una oportunidad favorable para nuestro negocio.
Gráfica 3.4
Necesidad respecto a la Asesoría de Imagen Personal
Fuente: Elaboración propia
48 % % 52
NO SI
54
Pregunta 5: Si su respuesta es Sí, ¿Cómo lo resolviste?
Tabla 3.5
Formas de Asesoría de Imagen Personal
Fuente: Elaboración propia
Se puede apreciar en la Tabla 3.5 que el 57% de los encuestados ha
solicitado asesoría a un amigo (a), seguido por un 34 % de redes sociales.
Podemos apreciar que la mayoría suele consultar con alguien de su confianza;
sin embargo, hay un número importante de personas que busca soluciones
mediante las redes sociales, mostrándonos que nuestro negocio puede ser
factible desde el punto de vista tecnológico.
Gráfica 3.5
Formas de Asesoría de Imagen Personal
Fuente: Elaboración propia
% 34
%
9
% 57
Busque ayuda en las redes sociales Contacté a un profesional
Respuesta Cantidad PorcentajeBusque ayuda en las redes sociales
36 34%
Contacté a un profesional
10 9%
Pregunté a un(a) amiga (o)
60 57%
Total 106 100%
55
Pregunta 6: ¿Con que frecuencia has necesitado asesoría para vestirte o maquillarte?
Tabla 3.6
Frecuencia de la necesidad de Asesoría respecto a la Imagen Personal
Fuente: Elaboración propia
La tabla presenta que el 54% de los encuestados se ha visto en la necesidad
de solicitar de cuatro veces a más asesoría respecto a su imagen personal.
Interesante oportunidad para establecer la cantidad de veces que las
personas podrían solicitar nuestro servicio.
Gráfica 3.6
Frecuencia de la necesidad de Asesoría respecto a la Imagen
Personal
Fuente: Elaboración propia
% 5 % 16
25 %
54 %
Vez al año 1
veces al año 2
veces al año 3
4 veces al año a más.
Frecuencia Cantidad Porcentaje
1 Vez al año 5 5%
2 veces al año 17 16%
3 veces al año 27 25%
4 veces al año a más.
57 54%
Total 106 100%
56
Pregunta 7: ¿Ha escuchado hablar sobre las empresas de Asesoría de Imagen Personal?
Tabla 3.7
Posicionamiento de las Empresas de Asesoría de Imagen
Personal
Fuente: Elaboración propia
La Tabla nos muestra que el 53% de personas encuestadas sabe de la
existencia de Empresas de Asesoría de Imagen personal.
Gráfica 3.7
Posicionamiento de las Empresas de Asesoría de Imagen
Personal
Fuente: Elaboración propia
Respuesta Cantidad Porcentaje
No 50 47%
Si 56 53%
Total 106 100%
47 % 53 %
No Si
57
Pregunta 8: Si su respuesta es Sí, mencione una empresa de Asesoría de Imagen, que usted haya escuchado hablar.
Tabla 3.8
Posicionamiento de las Empresas de Asesoría de Imagen
Fuente: Elaboración propia
La tabla nos muestra que el 31% sabe que existe alguna empresa de Asesoría
de Imagen Personal pero no recuerda el nombre; sin embargo, observamos
que el 17% relaciona a este servicio con las redes sociales. Este aspecto es
importante para nuestro negocio ya que la accesibilidad hacia las personas
mediante la tecnología es viable.
Respuestas Cantidad Porcentaje No recuerdo elnombre
18 31%
Redes sociales 10 17%
Chio Lecca 6 10%Asesoría Personalizada
3 5%
Escuela de diseño ymoda
3 5%
Montalvo 2 3%
Marina mora 2 3%
Atrevete 2 3%
Selene 2 3%
Amarige Spa 1 2%
Moda y estilo 1 2%
Magaly Moy 1 2%
Divina ejecutiva 1 2%
Fashionpro 1 2%
Tomiko spa 1 2%
Garbo imagen 1 2%
Janet Barboza 1 2%
Total 56 100%
58
Gráfica 3.8
Fuente: Elaboración propia
Pregunta 9: ¿Cuál es la palabra que se le viene a la mente cuando piensa en “Asesoría de Imagen Personal”?
Tabla 3.9
Palabras claves sobre Asesoría de Imagen Personal
Fuente: Elaboración propia
La tabla refleja a un 52% de los encuestados que identifican a la Asesoría de
Imagen Personal con la palabra Personalizado. Este es un dato para valorar
en nuestro servicio ya que habrá una persona especializada estará enfocada
en el usuario.
Respuesta Cantidad Porcentaje
Personalizado 55 52%
Fashion 23 22%
Exclusivo 17 16%
Chic 6 6%
Caro 2 2%
Moda 2 2%Vestir bien según la ocasión
1 1%
Total 106 100%
59
Gráfico 3.9
Palabras claves sobre Asesoría de Imagen Personal
Pregunta 10: Imagine que exista un APP de “Asesoría de Imagen Personal” brindada por asesores profesionales a través de su teléfono celular. Del 1 al 10 que tan probable es que usted.
Tabla 3.10
Probabilidad de uso del Servicio de Asesoría de Imagen Personal
Fuente: Elaboración propia
Probabilidad Cantidad Porcentaje 1 y 2 13 12%
3 y 4 13 12%
5 y 6 23 22%
7 y 8 31 29%
9 y 10 26 25%
Total 106 100%
Fuente: Elaboración propia
% 0 % 10 20 % 30 % 40 % % 50 60 %
Personalizado
Fashion
Exclusivo
Chic
Caro
Moda
Vestir bien segun la ocasión
60
La tabla nos muestra que el 54% de las personas usarían el servicio de
Asesoría de Imagen Personal a través de un aplicativo con una probabilidad
entre 7-10. Factor importante ofrecer mi servicio a través de esta tecnología.
Gráfica 3.10 Probabilidad de uso del Servicio de Asesoría de Imagen Personal
Fuente: Elaboración propia
% 0 % 5 10 % 15 % 20 % 25 % 30 % 35 %
2 y 1
y 4 3
6 y 5
8 y 7
9 10 y
61
Pregunta 11: De existir el servicio de Asesoría de Imagen Personal a través de un APP de su teléfono celular ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar por minuto?
Tabla 3.11
Disponibilidad de pago por minuto
Fuente: Elaboración propia
La tabla nos muestra que el 83% de encuestados estaría dispuesto a pagar
por nuestro servicio y el 17% podría pagar 1 sol por minuto.
Precio Cantidad Porcentaje 0 18 17%
1 18 17%
No lo sé 15 14%
2 15 14%
3 11 10%
4 4 4%
1.5 4 4%
2.5 4 4%
0.5 3 3%
5 3 3%
2.5 2 2%
10 2 2%
0.9 1 1%
3.5 1 1%
0.1 1 1%
0.1 1 1%
0.2 1 1%
0.3 1 1%
6.5 1 1%
Total 106 100%
62
Gráfica 3.11 Disponibilidad de pago por minuto
Pregunta 12: Si el servicio contara con una suscripción mensual, que otorgue una hora de Asesoría al mes al cliente, ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar?
Tabla 3.12
Disponibilidad de pago por Suscripción mensual
Fuente: Elaboración propia
Precio Cantidad Porcentaje 0 16 15%
60 15 14%
50 15 14%
80 8 8%
10 7 7%
35 6 6%
40 5 5%
20 4 4%
15 4 4%
70 4 4%
30 3 3%
200 3 3%
150 3 3%
25 3 3%
45 2 2%
55 2 2%
300 1 1%
140 1 1%
130 1 1%
180 1 1%
No lo sè 1 1%
6 1 1%
Total 106 100%
63
La tabla nos muestra que el 85% de encuestados estaría dispuesta a pagar
por el servicio mediante una suscripción mensual; además, hay un porcentaje
importante que podría pagar S/ 60.00.
Gráfica 3.12
Fuente: Elaboración propia
0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% 14% 16%
060508010354020157030
200150
254555
300140130180
No lo sè6
64
4.2. Demanda y Oferta
4.2.1 Estimación del Mercado Potencial.
Para la estimación de nuestro mercado potencial tendremos en consideración a
las personas que viven en los distintos departamentos de nuestro Perú, según
los resultados de las encuestas realizadas.
Asimismo, para el cálculo del mercado potencial de nuestro negocio se
consideró como criterio de segmentación el rango de edad de 25 a 45 años y
nivel socioeconómico A, B y C.
A continuación se verifica el incremento de la población siendo considerado el
año 0 el 2017
Tasa de Crecimiento 1.07 1.06 1.04 1.01 1.099
Año 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Población 31,151,643 33,332,258 35,332,193 36,745,481 37,112,936 40,787,117 Figura 4.1. Estimaciones y proyecciones. Fuente: INEI-2015
El horizonte de evaluación es de 5 años desde el 2018 al 2022 nuestro mercado
potencial lo hayamos con los porcentajes de la segmentación
Figura 4.2. Mercado Potencial. Fuente: APEIM
65
4.2.2 Mercado Disponible
Para realizar el lanzamiento de nuestro servicio, el mercado disponible de
nuestro proyecto de negocio, será el resultado de la pregunta 4 respondidas de
nuestro mercado potencial, de acuerdo a las encuestas que hayamos podido
realizar a las personas que forman parte de nuestro segmento.
¿En ocasiones has necesitado asesoría de imagen personal?
Obtuvimos un total de 106 personas que estarían dispuestos a recibir asesoría
es decir un 52%
De esta forma nuestro mercado disponible estaría establecido por
Años 1 al 5 = Mercado Potencial * 52%
Figura 4.3. Mercado Disponible. Fuente: Elaboración Propia.
4.2.3 Mercado Efectivo
Para realizar lanzamiento de nuestro servicio, el mercado efectivo para nuestro
proyecto de negocio, será el resultado de las preguntas 10, 11, y 12
respondidas de nuestro mercado potencial de acuerdo a las encuestas que
hayamos podido realizar a las personas que forman parte de nuestro
segmento.
10.-Imagine que exista un APP de “Asesoría de Imagen Personal” brindada por
asesores profesionales a través de su teléfono celular. Del 1 al 10 que tan
probable es que usted solicite este servicio?
Consideramos a las personas que contestaron con una calificación del 7 al 10
siendo este de 57 encuestados es decir el 54%.
2018 2019 2020 2021 2022Mercado Potencial 4.103.836 4.350.067 4.524.069 4.569.310 5.021.672
Mercado Disponible 2.133.995 2.262.035 2.352.516 2.376.041 2.611.269
66
11.-De existir el servicio de Asesoría de Imagen Personal a través de un APP
de su teléfono celular ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar por minuto?
Consideramos a las personas que contestaron con una respuesta en soles
siendo 88 encuestados es decir el 83%.
12.-Si el servicio contara con una suscripción mensual, que otorgue una hora
de Asesoría al mes al cliente, ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar?
Consideramos a las personas que contestaron con una respuesta en soles
siendo 90 encuestados es decir 85%
De esta forma nuestro mercado efectivo estaría establecido por
Años 1 al 5 = Mercado Disponible * 54% * 83%*85%
Figura 4.3. Mercado Efectivo. Fuente: Elaboración Propia.
4.2.4 Mercado Objetivo
El mercado objetivo está delimitado para nuestro negocio de la siguiente forma
% base = 12%
Debido a que nuestro producto se encuentra en la etapa de introducción
debemos buscar el ingreso a través de publicidad agresiva, para lograr nuestro
posicionamiento, así mismo nuestro producto es un servicio nuevo e innovador,
por tal motivo hemos considerado una opción conservadora de 12%.
El primer año esperamos lograr el posicionamiento en nuestros clientes y para
el segundo año consideramos un crecimiento de 3%, debido a que la aplicación
2018 2019 2020 2021 2022Mercado Potencial 4.103.836 4.350.067 4.524.069 4.569.310 5.021.672
Mercado Disponible 2.133.995 2.262.035 2.352.516 2.376.041 2.611.269
Mercado Efectivo 810.918 859.573 893.956 902.896 992.282
67
contara con nuevas opciones y servicios que permitirán abrir el mercado hacia
otros segmentos.
De esta forma nuestro mercado efectivo estaría establecido por
Años 1 al 5 = Mercado Efectivo * 12%
Figura 4.4. Mercado Efectivo. Fuente: Elaboración Propia.
4.2.5 Frecuencia de Compra
Para realizar y poder analizar nuestra frecuencia de consumo utilizamos la
pregunta Nro. 6 ¿Con que frecuencia has necesitado asesoría para vestirte o
maquillarte?
Figura 4.5. Frecuencia de compra. Fuente: Elaboración Propia.
2018 2019 2020 2021 2022
12% 15% 18% 21% 24%
Mercado Potencial 4,103,836 4,350,067 4,524,069 4,569,310 5,021,672
Mercado Disponible 2,133,995 2,262,035 2,352,516 2,376,041 2,611,269
Mercado Efectivo 810,918 859,573 893,956 902,896 992,282
Mercado Objetivo 97,310 128,936 160,912 189,608 238,148
Cantidad Porcentaje Al año Frecuencia
cada año 5 5% 1 0,047
cada 6 meses 17 16% 2 0,321
cada 4 meses 27 25% 3 0,764
cada 3 meses 57 54% 4 2,176
TOTAL 106 100% 3.28
68
Nuestra muestra encuestada en relación al nivel de frecuencia de uso es de
2.15 siendo el mayor porcentaje que indica que nuestros clientes necesitan
asesoría para vestirse o maquillarse en promedio 4 veces al año.
Realizamos otra pregunta para poder analizar la frecuencia del uso de
nuestro servicio y usamos la pregunta 10.- Imagine que exista un APP de
“Asesoría de Imagen Personal” brindada por asesores profesionales a través
de su teléfono celular. Del 1 al 10 que tan probable es que usted solicite este
servicio?
Figura 4.6. Probabilidad de uso. Fuente: Elaboración Propia.
Nos indica que la frecuencia que usarían nuestro aplicativo es de 2.33 al
multiplicar ambas frecuencias nos dan un total de 5.17, para nuestro proyecto
solo vamos a considerar el 20% de esta frecuencia siendo conservadores ya
que consideramos que no necesariamente es el 100% de las valida o
intensión de compra puede variar en el tiempo quedando una frecuencia de
1.03
4.2.6 Cuantificación anual de la demanda.
Para poder determinar nuestra demanda trabajaremos un 3% como crecimiento
para el 1 año y 2% para los siguientes años por ser nuevo en el mercado.
Figura 4.7. Demanda proyectada. Fuente: Elaboración Propia
Producto Unidad 2,018 2,019 2,020 2,021 2,022
Incremento Market Share % % 0% 15% 18% 20% 22%
Total Demanda Proyectada Paq 100,602 115,692 136,516 163,820 199,860
Cantidad Porcentaje Al año Frecuencia
1y2 13 12% 1,5 0,184
3y4 13 12% 3,5 0,429
5y6 23 22% 5,5 1,193
7y8 31 29% 7,5 2,193
9 y10 26 25% 9,5 2,330
TOTAL 106 75% 6,330
69
4.2.7 Estacionalidad
Una de las condiciones que influye en cambiar nuestra imagen personal en el
año es el cambio de estación, haciendo que los clientes cambie su forma de
vestirse por el tipo de clima, y realicen compras de vestimenta, calzado y
accesorios, teniendo en cuenta los nuevos diseños, nuevas tendencias y
colores.
Así mismo según el APEIM (2017) se puede observar que el gasto en
vestimenta es el 6% con respecto al gasto total de los hogares en todo el Perú,
este gasto está debidamente relacionado con el ingreso los cuales se
incrementan en algunos meses del año como son los meses de Julio y
Diciembre
Figura 4.8. Estacionalidad. Fuente: Elaboración Propia
4.2.8 Programa de Ventas
Según los estudios realizados sobre la estacionalidad, observamos que los
picos más altos son en el primer y el cuarto trimestre; sin embargo, tenemos
que tener en cuenta que estamos iniciando en el sector de Asesoría de imagen
Personal a través de un sistema innovador; por lo tanto, establecemos que para
el primer mes empezaremos con el 4%, tal y como se detalla en el siguiente
cuadro:
Año 1 2 3 41 15% 25% 19% 41%
2 28% 27% 15% 30%
3 28% 27% 15% 30%
4 28% 27% 15% 30%
5 28% 27% 15% 30%
TRIMESTRE
70
Figura 4.9. Programa de Ventas.
Fuente: Elaboración Propia
4.3. Mezcla de Marketing
4.3.1 Producto
Imagic, es una empresa de asesoría de imagen personal que brindará sus
servicios mediante el desarrollo de un aplicativo móvil, donde el usuario
podrá solicitar los servicios sobre asesoría de imagen personal, a través de
una video-llamada, mediante el cual el usuario podrá interactuar con un
asesor de imagen personal en tiempo real de manera efectiva.
No se encontró mayor variación en relación al estudio cuantitativo y
cualitativo sobre nuestro servicio; por lo que, a continuación mostramos
nuestro aplicativo móvil.
Meses % Ventas Ventas
Enero 4% 4024
Febrero 5% 5030
Marzo 6% 6036
Abril 8% 8048
Mayo 12% 12072
Junio 5% 5030
Julio 9% 9054
Agosto 5% 5030
Setiembre 5% 5030
Octubre 6% 6036
Noviembre 15% 15090
Diciembre 20% 20120
TOTAL 100% 100602
1 año
71
Uso del aplicativo móvil de asesoría de imagen
El uso de la aplicación inicia de la siguiente manera:
− Presentación del logo y nombre del aplicativo, seguidamente el
usuario tendrá que registrarse bajo condiciones y términos colocando
sus datos completos e ingresar su cuenta de e-mail, facebook, etc y
número telefónico, luego le llegará un mensaje de confirmación,
− Después tendrá acceso a visualizar a nuestros asesores top, es decir
los más sobresalientes que están con estrellas de calificación a
mayores estrellas mayor cantidad de recomendación. Elegirá al de su
preferencia según su la mayor cantidad y elección propia,
seguidamente aparecerá el perfil del asesor y su especialidad ya sea
en maquillaje, vestuario, accesorio, y calzado. Iniciaría la sesión con la
consulta mediante una video llamada. Consulta que será
cronometrada y cobrada con tarjeta según la asignación del usuario al
concluir la llamada.
− El usuario podrá también calificar al asesor y visualizar el tiempo de su
consulta al final de la misma.
− Tendrá un icono de su perfil donde podrá ver su look personal,
consultas medios de pago, notificaciones y ayuda. Podrá cambiar si en
caso lo requiera su tarjeta ya sea por robo o decisión propia.
Características del aplicativo móvil:
Realizar consultas de manera virtual y personalizada.
• Pago utilizando tarjetas de crédito Visa podrá también cambiar de
tarjeta sin costo alguno.
• Acceso fácil y rápido.
• Reconocer a nuestros asesores estrellas.
72
• Encontrará tips de belleza, maquillaje, vestuario y moda dentro del
aplicativo.
Logo
Nuestro logo tiene un diseño con fondo de color azul donde se encuentra la
palabra Imagic acompañado de una estrella, las cuales representan
formalidad, transformación y estilo.
Según Pérez (2014) menciona que “El color azul es el que produce las
mayores ventas en el mundo y el verde representa salud y moda”.
Así mismo es acompañado con un slogan que dice “La imagen en tus manos”
haciendo referencia al hecho de que el usuario podrá cuidar su imagen desde
un teléfono
4.3.2 Precio.
Para la determinación del precio se han considerado cuatro puntos
importantes: Encuestas, Focus group, Asesore de Imagen Personal y el
estudio de nuestros competidores.
Encuesta: En la tabla 3.11, observamos que el 17% de las personas encuestadas estaría
dispuesta a pagar por nuestro servicio un sol por minuto; asimismo,
mencionamos que el 14% de las personas pagaría S/ 2.00 y S/3.00, es
importante señalar que estos porcentajes son los que representan los
mayores indicadores para referenciar nuestros precios.
La imagen en tus manos
73
Asimismo, observamos en la tabla 3.12 que el xx% de personas estaría
dispuesta a pagar S/60.00, también el xx% pagaría S/80.00 y el xx% S/ 50.00,
son indicadores también a considerar para la determinación del precio.
Focus Group: Los asistentes a nuestro Focus Group, mencionaron que el servicio de
Asesoría de Imagen tenía un costo alto y de aproximadamente S/3,000.00 por
un curso de un mes y cuatro veces por semana, y por evento, en el sentido de
asesoría personal con un tiempo aproximadamente de 6 horas, este precio era
de S/1,000.
Asesores de Imagen Personal: Las referencias que tenemos de estos especialistas es que pueden llegar a
cobrar desde S/150.00 por una hora de asesoría hasta S/ 3,000 por una
asesoría de tres sesiones.
Competidores Indirectos: Según las investigaciones realizadas, algunas escuelas como DIM, THE
STYLE, CHIOLECCA, indicaban que sus precios estaban en los rangos de S/
3,340- S/ 1500.00 por cuatro horas a la semana y dos meses.
Para realizar el análisis ponderamos cada uno de los precios encontrados de
acuerdo a la relación que existe en nuestro servicio, según se detalla en el
cuadro adjunto.
Figura 4.10. Análisis de precio. Fuente: Elaboración Propia
1,00S/. 60S/. 4 15%2,00S/. 120S/. 3 11%3,00S/. 180S/. 2 7%
50,00S/. 50S/. 3 11%60,00S/. 60S/. 4 15%80,00S/. 80S/. 2 7%
Focus Grup eventos por 6 horas 1.000,00S/. 167S/. 3 11%Escuelas de diseño por curso 1.500,00S/. 47S/. 2 7%
Asesor de imagen Presencial por asesoria de 2 horas 300,00S/. 150S/. 4 15%
precio por hora ponderacion
precio por minuto
sucripcion mensual por hora
Encuesta
74
Como podemos observar en el análisis, los precios que obtuvieron el mayor
porcentaje son los de S/1.00 por minuto, S/ 60.00 por suscripción mensual y
S/150.00 una hora de asesoría de imagen personal; además, estos números
nos indican que nuestros precios pueden llegar a S/ 150.00, ya que el
mercado nos lo permite. Por lo tanto, determinamos según los criterios
mencionados anteriormente, que nuestro precio será de S/60.00 por un
paquete que contiene 60 minutos de asesoría de imagen personal.
4.3.3 Plaza.
Para llevar nuestro servicio a nuestro consumidor final, realizaremos a través
de Los canales directo de comercialización.
Canal directo.- Es uno de los canales que emplearemos para nuestro
servicio de asesoría de imagen personal, porque el servicio que brindemos
será directamente al consumidor final sin intermediarios, para ello nuestros
clientes podrá directamente contactarse con nuestra empresa de servicios a
través del APP o la Pagina Web de nuestra empresa.
Asimismo de acuerdo a las encuestas realizadas a nuestro segmento El 54%
de los encuestados, tiene una valoración alta para nuestro servicio mediante
un APP, la cual estará disponible para nuestros clientes mediante Play Store
y APPstore, etc.
Página WEB
El portal de nuestro servicio de asesoría de imagen personal contendrá
información para nuestros usuarios.
- Misión
- Visión
75
- Información de los servicios
- Perfil de los profesionales Asesores de Imagen
- Noticias y Ofertas
- Testimonio de clientes y fotografías “antes y después” de la asesoría de
imagen.
- Tips sobre imagen personal
- Medios de contacto con la empresa etc.
Redes Sociales.- Utilizaremos las redes sociales como Youtube y Facebook
ya que es una muy buena opción para viralizar nuestros servicios y hacernos
conocidos en el rubro de asesoría de imagen personal.
Referidos (Boca a boca).- el boca a boca crea una cadena de referencia
positiva para nuestra empresa de asesoría de imagen, ya que trata de la
experiencia compartida de nuestros clientes frente a amigos, familiares etc.,
trabajar fuertemente en la retención y la fidelización de nuestros clientes, para
ello se premiara a nuestro cliente actual.
4.3.4 Promoción
Campaña de lanzamiento Objetivo
Segùn Jorge Villaobos, en un artículo nos menciona que la publicidad sólo
tiene un impacto del 2% y debido a que somos un negocio innovador que usa
las nuevas tendencias en tecnología, consideramos que el impacto estaría en
un 4% de las acciones de marketing que realizaríamos. Es por ello que para el
primer año nuestro objetivo es alcanzar a 2 millones y medio de personas,
esto se ira midiendo a través de fanpage, folower, youtube, descargas, las
visitas a la página web, además de campañas y ferias.
Duración: Diciembre 2017 hasta Diciembre del 2018.
Actividades calendarizadas:
76
Puntos de Activación.
La fecha probable de inicio de operaciones de la aplicación será el 01 de
Enero del 2018, comenzaremos con las activaciones en los centros
comerciales de Lima, para el segundo mes las ciudades del norte del Pais
como Trujillo, Pura y Chiclayo para el 3 mes ciudades como Arequipa Cuzco y
Tacna y para el 4 mes Iquitos y Pucallpa. Se contara con una anfitriona y
anfitrión con una vestimenta adecuada a nuestro servicio, quienes entregaran
volantes los cuales tendrán en la parte delantera la imagen y logo de nuestra
marca y en la parte posterior las indicaciones para realizar la descarga así
como la explicación del servicio, detrás de ellos un banner con el logo de la
marca y un módulo con un televisor, donde se podrá visualizar un video con
las principales características del servicio y la forma de descarga, así mismo
el asesor contara con un equipo celular donde los usuarios que deseen,
podrán usar la aplicación y esta será visualizada en la pantalla del televisor
donde el resto de usuarios podrá ver en línea el uso del aplicativo, las
personas que participen de esta experiencia ganaran un obsequio con el logo
de la marca. Asimismo, este sistema se desarrollará en las diferentes
provincias del país como Trujillo, Piura, Chiclayo, Arequipa, Cuzco, Tacna,
Iquitos y Pucallpa.
Figura 4.11. Punto de Activación. Fuente: Informarketing.pe
77
Participación en eventos de belleza e imagen
Se colocará un stand de nuestra empresa y se expondrá sobre nuestro
servicio al público interesado, se repartirá volantes donde se detalle nuestro
servicio.
Alianzas estratégicas
Se contara con cinco módulos que serán distribuidas en diferentes centros de
belleza, con anfitrionas, se obsequiaran merchandising, globos se distribuirán
volantes. Además, es necesario mencionar que este sistema se realizará una
vez al mes.
Promoción por lanzamiento Durante los primeros seis meses los clientes que adquieran el paquete de
asesoría tendrán 10 minutos adicionales de forma gratuita
Google Adwors: Los anuncios se muestran en los lugares más relevantes de
los sitios Web de noticias, blogs y diversas redes de internet. Adwords elige
un lugar estratégico de navegación para conseguir el mayor número de
usuarios enfocados en nuestro segmento o target. Una de las opciones que
se ofrece en este servicio es de enfatizar y fomentar la interacción que el
usuario realice con la aplicación. En nuestro caso, es conseguir que el usuario
realice la conexión con el asesor.
Publicidad Gratuita.
Tappx: Es una comunidad de desarrolladores, en la cual se promociona la
aplicación siempre y cuando uno también publique otras apps. Para el
desarrollo de las publicaciones se utilizarán los Cookies
78
Figura 4.12. Promoción gratuita. Fuente:Tappx.com
Redes Sociales
Crear videos cortos tipo trailers de películas antes del lanzamiento, que
causen impacto al público con el objetivo de crear intriga sobre el aplicativo
de nuestro servicio de asesoría de imagen personal y hacer que el público
pueda conocer más al darles la posibilidad de ingresar a nuestra página web
o descargando nuestro app mediante play store y app store. Asimismo, el
mencionado video corto será difundido a través de youtube como un anuncio.
También, se hará publicidad a través de Facebook con la finalidad de
alcanzar a la mayor cantidad de usuarios.
Relaciones con el cliente.
Se mantendrá una comunicación permanente con los mejores clientes de
nuestra cartera de clientes ya sea de manera telefónica, asimismo se tendrá
actualizada la base de datos, con sus comportamientos de compra, ingresos,
preferencias etc, para ofrecer las mejores promociones de nuestro servicio a
través de sus correos gmail, hotmail y otros.
79
Capítulo V: Estudio Legal y Organizacional
5.1. Estudio legal
5..1.1. Forma societaria
De acuerdo a la ley 26887 Ley General de Sociedades, nuestra empresa
será denominada como Sociedad Anónima Cerrada-
Empresa: IMAGIC SAC. Lo cual está constituida con 5 accionistas
con la misma cantidad de participación de inversión.
Figura 5.1. Capital de Socios. Fuente: Elaboración Propia.
ACCIONISTAS PARTICIPACION
ANGEL PORTOCARRERO SIGUEL 20%
SHARON ROSALES CASTRO 20%
NELLY VAQUEZ CAMARENA 20%
MARILYN REMON ZAVALETA 20%LUIS BARRIENTOS RIOS 20%
TOTAL 100%
CAPITAL SOCIAL
80
Actividades y Valorización:
Figura 5.2. SUNAT. Fuente: Sunat.
5..1.2. Registro de marcas y registro en Indecopi.
Nuestra empresa como sociedad necesitara un nombre y una identidad que
pueda diferenciar en el mercado y ser único por lo cual nuestra marca estará
patentada y se realizara los pasos correspondientes para ello.
ACTIVIDADES DESCRIPCION TIEMPO VALOR DE VENTA IGV 18% PRECIO
VENTA
S/. 449.00Monto total
Búsqueda de Nombre
Se realizara la búsqueda de nombre en la SUNARP
Reserva de nombre
Una vez reservado el nombre garantiza que durante 30 días nadie podrá utilizar el nombre .
Minuta de Constitución y
escritura publica
Se elaborará la minuta y se llevara ante un notario el cual verificará que los datos sean correctos.
Inscripción de registro público y entrega
testimonio de la empresa.
Una vez que se obtenido la Escritura Pública se llevara a la oficina de Registros Públicos donde se realizaran los trámites necesarios.
Obtención del RUC
Registro Único de Contribuyente; nos permitirá la identificación para los pagos de los impuestos
1 día Gratuito Gratuito Gratuito
S/. 322.03 S/. 57.97 S/. 380
S/. 37.29 S/. 6.71 S/44.0030 días
30 días útiles
S/. 16.95 S/. 3.05 S/. 20
S/. 4.24 S/. 0.76 S/. 5
4 días útiles
81
Actividades y Valorización.
Figura 5.3. INDECOPI. Fuente: Indecopi.
Ya realizado nuestros procesos de búsqueda luego se registrará en el
Derecho del Autor nuestra idea de negocio lo cual no permitirá ser copiada o
imitada. El trámite se realiza de manera presencial y tendrá una cobertura de
70 años.
El registro caracteriza que estén protegidos por el Derecho al Autor los
siguientes elementos:
• El código de fuente.
• El código objeto.
• El código ejecutable.
• La documentación técnica.
• Los manuales de uso o usuario.
ACTIVIDADES DESCRIPCION TIEMPO VALOR DE VENTA IGV 18% PRECIO
VENTA
Solicitud de registro
Se realizará la solicitud de registro de marca lo cual se presentara 3 copias de ejemplares del formato de la solicitud
S/. 535.44 S/. 535.00
Registro de Software
Se realizará la solicitud de registro donde se llenara los campos con toda la información que se solicita .
30 Días S/.535..00 S/.535..00
S/1247.00TOTAL
Búsqueda fonética – figurativa
Nos permitirá obtener un listado de las marcas registradas ,lo cual se verificara que no exista el nombre de la empresa
Publicación en diario oficial /
obtención del título de propiedad
intelectual
Después de realizar todos los tramites solicitaremos la publicación en el diario El Peruano con un plazo no mayor a los 30 días
Un promedio de 30
minutos S/. 6.00 S/. 37.00
El tramite dura un
promedio de 180 días
S/.140.00 S/.140.00
S/. 31.00
82
5..1.3. Licencias y autorizaciones:
Para poder realizar la licencia con respecto al alquiler de un local en nuestro
país es necesario cumplir con los requisitos que solicitan los municipios a fin
de obtener los permisos y podamos comenzar con el funcionamiento del
negocio, lo cual nos permitirá desarrollarnos en el mercado nacional.
Las Legislaciones que lo regulan son:
• Ley Nº 28976, Ley Marco de Licencia de Funcionamiento.
• Ordenanza Nº 394 que regula el otorgamiento de Licencia de
Funcionamiento.
• Ordenanza N° 442/MC TUPA en lo correspondiente a Licencia de
Funcionamiento aprobada.
• Decreto Supremo 066-2007-PCM, Aprueba Nuevo Reglamento de
Inspección Técnicas de Seguridad de Defensa Civil.
Para poder comenzar con nuestras operaciones debemos pedir Licencia
de Funcionamiento Municipalidad de San Isidro lugar donde
desarrollaremos nuestras operaciones.
• Debido al área 800 mt2 de oficina , tendrán que pasar por una Inspección
Técnica de Seguridad en Defensa Civil Básica realizada por la oficina de
Defensa Civil de la municipalidad, antes del otorgamiento de la licencia de
funcionamiento
Actividades y Valorización
Figura 5.4. Licencia. Fuente: SUNAT.
TIEMPO VALOR DE VENTA IGV 18%
PRECIO DE VENTA
S/. 472.00
ACTIVIDAD DESCRIPCION
Licencia de Funcionamiento
Defens Civil
Sera obtenida en la municipalidad de San Isidro y se debe presentar : 1 .Declaracion jurada (incluir numero de RUC). 2.Vigencia de Poderes. 3.Inspeccion tecnica de Defensa Civil.
Tener habilidades las condiciones de seguridad exigidas y estar aprobadas por INDECI.
TOTAL
S/. 77.00
S/. 395.00
15 Dias Habiles
6 Dias Habiles
S/. 65.00
S/. 395.00
S/. 12.00
83
5..1.4. Legislación laboral
La Ley N° 28015 que fue modificada por la Ley N° 30056 la cual se encuentra
en vigencia que permite un régimen especial a las micro y pequeñas
empresas, lo cual abarca de 1 a 100 trabajadores teniendo un nivel de
ventas anuales superior a 150 UIT y hasta un monto máximo de 1700 UIT.
Nosotros como empresa nos regiremos a la Ley N° 30056 ya que nuestra
cantidad de empleado no superan la cantidad máxima y nuestras ventas
anuales no superan el monto máximo de 1700 UIT.
Actividades y Valorización
Figura 5.5. Ley Laboral. Fuente: MINTRA
ACTIVIDADES DESCRIPCION VALORIZACION
PlanillasCada empleado estará registrado en nuestra planilla
1 %(UIT) (Por cada 100 hojas)
Sobretiempo
Es voluntario del empleado y se manejara con el administrador a cargo y se coordinara el pago a efectuarse por las horas adicionales
VacacionesSerán pagadas y se le otorgara 15 días interrumpidas
GratificaciónSe pagara 2 gratificaciones al año en el mes de ½ sueldo en Julio y ½ sueldo en Diciembre.
Cobertura de Seguro de Vida y Seguro
Complementario de Trabajo de Riesgo (SCTR).
Ley de Modernización de la Seguridad Social en Salud Ley N° 26790
Compensación por tiempo de servicios (CTS)
C.T.S ½ sueldo por cada año de trabajo.
Recibo por honorarios
Se realizara para aquellos empleados que no se encuentre en planillas pero nos brindan servicios por destajo.
Sistema Nacional de pensiones
Todo empleado tiene derecho a elegir a que empresa de Fondos de Pensión se realizara el abono. Empleador descontara de su planilla dicho monto
13%
Jornada de Trabajo
Se trabajará 8 horas diarias en total 48 horas semanales. De acuerdo al Decreto o Supremo No. 007-2002-TR
Es SaludLa empresa tiene la obligación de abonar un % a Essalud para que el cliente se encuentre asegurado.
Se pagara de acuerdo al cargo
9%
84
5..1.5. Legislación tributaria.
Figura 5.6. Legislación tributaria. Fuente: SUNAT
5..1.6. Otros aspectos legales.
Protección de Datos y Privacidad
Según La constitución política del Perú, (1993). Detalla que toda persona tiene
derecho a solicitar sin expresión de causa la información que requiera y a
recibirla de cualquier entidad pública, en el plazo legal, con el costo que
suponga el pedido. Se exceptúan las informaciones que afectan la intimidad
personal y las que expresamente se excluyan por ley o por razones de
seguridad nacional.
Notificaciones Electrónicas 2001 - Ley 27419 - Ley sobre Notificación por Correo Electrónico.
De acuerdo el artículo 163 de la Constitución Política del Perú (1993). Declara
Notificación por telegrama o facsímil, correo electrónico u otro medio. La
notificación por correo electrónico solo se realizará para la parte que lo haya
ACTIVIDADES DESCRIPCION VALORIZACION
Impuesto General a las Ventas (IGV)
Será afectado a las ventas ycompras que se realizarán delos servicios o productosadquiridos
18%
Impuesto a la Renta
IMAGIC , declarara sus rentasuna vez operando en el mercadocada 31 de Marzo como fechalímite , que se calculara deacuerdo a las ganancias.
29.50%
Impuesto a las transacciones
Financieras (ITF)
Se realizara esto pagos siempreen cuanto utilizaremos serviciosbancarios y realizaremostransacciones financieras
0.01%
85
solicitado. Los gastos para la realización de esta notificación quedan incluidos
en la condena de costas.
Habeas Data 1993 – Constitución Artículo 2.- Toda persona tiene derecho.
Según el artículo 15 de la Constitución Política del Perú; esta ley permite al
usuario tener un derecho de reserva en confiabilidad en los datos personales,
lo cual respaldara a todo consumidor que se vea vulnerado de sus derechos y
su privacidad de datos.
5..1.7. Resumen del capítulo.
Figura 5.7. Resumen Gastos Pero-operativos. Fuente: Elaboración Propia.
INSTITUCION DESCRIPCION COSTO(S.)
Busqueda de Denominacion S/. 5.00Reserva del Nombre y Razon Social
S/. 20.00
Escritura Publica S/. 44.00Minuta de Constitucion de La Empresa
S/. 380.00
Fonetica S/. 37.00
Registro de la Marca S/. 535.00
Derecho al Autor S/. 535.00
Registro en el Diario Peruano S/. 140.00
Libros Contables S/. 188.80
Legalización de Libros Contables S/. 316.24
Costo de Libro de Planillas S/. 15.00
Legalización de Libros de Planillas S/. 35.00
Pago Municipal S/. 77.00
Defensa Civil S/. 395.00PAGO DE ALQUILER
Pago mensual más garantía S/. 13,650.00
PAGOS EXTRAS Pintado de Paredes S/. 3,009.00
S/. 19,382.04
LINCENCIA DE FUNCIONAMIENTO
TOTAL
SUNARP
NOTARIA
INDECOPI
MINISTERIO DE TRABAJO
86
5.2. Estudio organizacional
5.2.1 Organigrama
Para elaborar nuestro organigrama funcional de nuestra empresa IMAGIC
SAC, utilizaremos uno de los modelos de Mintzberg, llamada la estructura
simple, la cual se caracteriza por ser una sencilla, informal y flexible, para
una empresa pequeña en las cuales la administración de nuestra empresa
estará a cargo de un Gerente General quien será el encargado de dar la
información a los accionistas o propietarios.
Asimismo, para el cumplimiento de nuestros objetivos y las estrategias de
nuestra empresa, el Gerente General aparte de asumir varias funciones
deberá efectuar en forma directa la supervisión de los siguientes
departamentos: Operaciones, Marketing, Sistemas y Calidad del Servicio de
acuerdo al siguiente organigrama diseñado.
Figura 5.8. Organigrama. Fuente: Elaboración Propia
87
1.2.2 Servicios tercerizados.
Asimismo, contaremos con servicios tercerizados que estará a cargo de
empresas especializadas encargadas de ejecutar nuestra solicitud, ya que
al ser empresas externas suelen ser expertas en su campo determinado y
en este caso para nuestro proyecto de negocio se terciarizará las
siguientes especialidades:
Figura 5.9. Servicios Tercerizados. Fuente: Elaboración Propia.
1.2.3 Descripción de puestos de trabajo.
La descripción de puestos de trabajo es de vital importancia para nuestra
empresa, porque a través de ello podremos delimitar funciones por área,
las cuales deben cumplir los candidatos elegibles quienes serán elegidos a
través de una convocatoria y selección por la empresa tercerizada.
CARGO AREA CANTIDAD
ContadorEconomía y
Finanzas1
Asesor legal Legal 1
88
PERFIL DE PUESTO GERENTE GENERAL
Figura 5.10. Perfil del Gerente General. Fuente: Elaboración Propia
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación Superior
Titulado en las carreras de Administración, Ingeniería Industrial, Ingeniería de Sistemas, de preferencia contar con Colegiatura y habilitación vigente.
Administración, Ingeniería Industrial, Ingeniería de Sistemas carreras afines
Experiencia
Otros
RemuneraciónBeneficios SocialesJornadaTipo de Sueldo
Horario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Competencias
Condiciones del Puesto
Tipo de Contrato Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 8,000.00
Si
Diurna
Acciones y Resultados Esperados
Mejorar de los procesos de gestión internos de la empresa
Responsable de asegurar el cumplimiento de los objetivos propuestospor el los Accionistas de IMAGIC SAC.
Representar a la empresa administrativa, comercial y judicialmente
Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de laempresa en su conjunto, en función a políticas, objetivos y metasempresariales, emitiendo directivas, procedimientos y normas.
Establecer y mantener una buena imagen empresarial que incluyarelaciones necesarias y efectivas con representantes del sector de imagen.
(4) años de experiencia en cargos Gerenciales en empresas de servicio.
Habilidades
Creatividad y toma de decisiones
Conocimiento de la legislación normativa de empresas del sector servicio
Responsable dinámico y proactivo
Trabajo en Equipo y Liderazgo
Conocimiento operativo en el sector
Gerente General
Descripción y Perfil del Puesto
Gerente General
89
PERFIL DE PUESTO SECRETARIA
Figura 5.11. Perfil Secretaria. Fuente: Elaboración Propia.
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Técnica Titulo Técnico Secretaria
Experiencia
RemuneraciónBeneficios SocialesJornadaTipo de Sueldo
Horario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Otros
Condiciones del Puesto
Tipo de Contrato Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 1,500.00
Si
Diurna
Excelente trato con el cliente
Acciones y Resultados Esperados
Asistir directamente al Gerente General
Administrar y tener actualizado el archivo de los diferentesdocumentos emitidos de la empresa. Atender a los clientes que visitan a la Oficina y coordinarlas comunicaciones telefónicas.
Mantener actualizado el archivo y directorio de contactos.
Realizar otras funciones que le asigne el GerenteGeneral.
Experiencia no menor de tres años como secretaria
Habilidades
Proactiva
Organizada
Puntual
Capacidad de Interacción
SECRETARIA
Descripción y Perfil del Puesto
Secretaria
Competencias
90
PERFIL DE PUESTO – JEFE DEL DPTO DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS
Figura 5.12. Perfil del Jefe de Finanzas. Fuente: Elaboración Propia
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación Superior
Titulado en las carrerasde Administración yFinanzas, psicología,Ingeniería Industrial oafines.
Administración y finanzas,psicología, IngenieríaIndustrial o afines.
Experiencia
Otros
RemuneraciónBeneficios SocialesJornadaTipo de Sueldo
Horario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Competencias
Condiciones del Puesto
Tipo de Contrato Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 3,500.00
Si
Diurna
Acciones y Resultados Esperados
Planificar, organizar y controlar las actividades de gestión deRecursos Humanos de acuerdo al plan y las políticas internas de laempresa.
Supervisar y revisar el cálculo y pago de todos los beneficiossociales, planillas, vacaciones del personal.
Elaborar y controlar los presupuestos y planeamiento estratégico
Realizar el análisis de costos y control de los gastos de laempresa
Cumplir otras funciones que le asigne el Gerente General.
Con experiencia mínima de 3 años en el puesto.
Conocimiento de la legislación laboral
Habilidades
Resolución de conflictos
Capacidad de Negociación
Escucha Activa
Comunicación activa
Capacidad de aprendizaje y formación continua
JEFE DEL DPTO. DE ADMINISTRACION Y FINANZAS
Descripción y Perfil del Puesto
Jefe del Departamento de Administración y Finanzas
91
PERFIL DE PUESTO- ASISTENTE DE ADMINISTRATIVO
Figura 5.13. Perfil del Asistente Administrativo. Fuente: Elaboración Propia
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación TécnicoTécnico Titulado en Administración o afines.
Técnico Titulado en Administración o afines.
Experiencia
Otros
RemuneraciónBeneficios SocialesJornadaTipo de Sueldo
Horario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Competencias
Condiciones del Puesto
Tipo de Contrato Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 1,800.00
Si
Diurna
Acciones y Resultados Esperados
Asistir directamente al Jefe de Administración y Finanzas
Mantener absoluta confidencialidad sobre actividades, documentos einformación relacionada respecto al Área.
Archivar las facturas de compras mensuales de útiles de escritorio, y/o otros materiales para la empresa.
Elaborar reportes requeridos por la administración
Elaborar y archivar documentos (cartas, Oficios, vales de caja chica,rendiciones de cuentas, memos, etc.).
Experiencia no menor a tres (03) años como Asistente Administrativo
Habilidades
Proactivo
Organizado
Trabajo bajo presión
Manejo de documentación y reportes
facilidad para las relaciones interpersonales
ASISTENTE ADMNISTRATIVO
Descripción y Perfil del Puesto
Asistente Administrativo
92
PERFIL DEL JEFE DEL DPTO DE GESTIÓN DE LA CALIDAD DEL SERVICIO
Figura 5.14. Perfil del Jefe del área de calidad. Fuente: Elaboración Propia
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación Certificado y/o Diploma
Asesor de imagenProfesional y PersonalShopper
Asesor de ImagenProfesional y Personal Shopper.
Experiencia
Otros
Tipo de Contrato
Remuneración
Beneficios Sociales
JornadaTipo de Sueldo
Horario De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Competencias
Condiciones del Puesto
Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 3,500.00
Si
Diurna
Pago Fijo
Acciones y Resultados Esperados
Asesoría en aspectos de ultima tendencias y estilos
Elaboración de exámenes para la captación de los Asesores de Imagen Personal Realizar exámenes periódicamente a los Asesores de Imagen respecto a la actualización a la moda, tendencias en el rubro etc. Asesoría en diseños de ropa, etiqueta y protocolo
Asesoría en morfología facial
03 año como Asesor de Imagen
Habilidades
Buenos modales
Simpatía y Cortesía
Imaginación
Energía y Entusiasmo
Comunicación Asertiva
JEFE DEL DPTO DE GESTIÓN DE LA CALIDAD DEL SERVICIO
Descripción y Perfil del Puesto
Jefe del Dpto. de gestión de la calidad del servicio
93
PERFIL DE PUESTO – COORDINADOR
Figura 5.15. Perfil del Coordinador. Fuente: Elaboración Propia.
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación Certificado y/o Diploma
Estudiante de Asesoría de Imagen y Moda
Asesor de Imagen
Experiencia
Otros
Tipo de Contrato
RemuneraciónBeneficios SocialesJornada
Tipo de Sueldo
Horario
Diurna
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Competencias
Condiciones del Puesto
Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 1,800.00
Si
Acciones y Resultados Esperados-
Asistir directamente al Jefe de Dpto. de Gestión decalidad del servicio.
Mantener el espíritu de trabajo en equipo, y promoveresfuerzos orientados a lograr objetivos de la empresa.
Registrar y archivar los documentos que se utilicen enlas evaluaciones a los Asesores de Imagen.
Mantener la confidencialidad en el manejo de lainformación de los exámenes realizados a los Asesores.
Comunicación asertiva con los Asesores de Imagen encada momento, tanto de forma escrita como verbalmente,transmitiendo la información con claridad y precisión.
2 años como mínimo en puestos de coordinador deservicios de Imagen Personal o coordinadora de eventos debelleza.
Habilidades
Proactivo
Organizado
Compromiso
Disposición para trabajar en equipo
Facilidad para las relaciones interpersonales
COORDINADOR
Descripción y Perfil del Puesto
Coordinador de Asesores de Imagen
94
JEFE DEL DEPARTAMENTO DE SISTEMAS
Figura 5.16. Perfil del Jefe de Sistema. Fuente: Elaboración Propia.
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación SuperiorIngeniero de Sistemas e
Informática y afines.
Ingeniero de Sistemas e Informática y afines.
Experiencia
Otros
Tipo de ContratoRemuneraciónBeneficios SocialesJornadaTipo de Sueldo
Horario De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Condiciones del PuestoContrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 3,500.00
Si
Diurna
Pago Fijo
Acciones y Resultados Esperados
− Manejo de lenguajes de programación y bases de datos.
− Gestionar la seguridad de los sistemas y de la privacidad de los datos de usuario, incluyendo las copias de seguridad (Backups) de los usuarios de IMAGIC SAC. De acuerdo a las normativas vigentes.
− Coordinar con los encargados de cada proceso las pruebas de las nuevas aplicaciones desarrolladas.
− Elaborar informes trimestrales de las actividades realizadas en su área
− Velar por el correcto funcionamiento del Aplicativo móvil y aplicativo web de IMAGIC SAC.
Experiencia no menor a tres (03) años como supervisor deCentros de Tecnología Digital.
Habilidades
− Capacidad analítica.
− Planificación y organización.
− Trabajo en equipo
− Capacidad de gestión y solución de problemas
− Liderazgo y responsabilidad.
JEFE DEL DEPARTAMENTO DE SISTEMAS
Descripción y Perfil del Puesto
Jefe del Departamento de Sistemas
Competencias
95
PERFIL DE PUESTO- ENCARGADO DE SOPORTE
Figura 5.17. Perfil del Encargado de Soporte. Fuente: Elaboración Propia.
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Experiencia
Otros
Tipo de ContratoRemuneraciónBeneficios Sociales
JornadaTipo de Sueldo
Horario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Educación
Condiciones del PuestoContrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 1,800.00
Si
Diurna
Acciones y Resultados Esperados
Brindar apoyo a los usuarios cuando se presenta problemas de software y/o hardware de las aplicaciones de la empresa.
Realizar soporte y mantenimiento a la página Web, aplicativo Web y a la aplicación móvil.
Mantenimiento preventivo y correctivo de las aplicaciones de la empresa.
Participar en la planificación, desarrollo, implementación y seguimiento en las nuevas funcionalidades del APP.
Realizar otras funciones afines o complementarias, asignadas por su jefe inmediato superior.
Habilidades
Aprendizaje autónomo y pro actividad
Manejo de Tensiones y estress
Pensamiento creativo
Alto nivel de comunicación
Planificación y organización.
Técnico
Técnico de Sistemas, computación e informática, Redes o afines.
Técnico de Sistemas, computación e informática, Redes o afines.
2 años de experiencia como mínimo en soporte de aplicaciones
Encargado de Soporte
Descripción y Perfil del Puesto
Encargado de Soporte
Competencias
96
PERFIL DE PUESTO- INNOVACIÓN Y DESARROLLO
Figura 5.18. Perfil del Encargado de Innovación y Desarrollo. Fuente: Elaboración Propia
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Ingeniero de Sistemas e Informática y afines.
Experiencia
Otros
RemuneraciónBeneficios SocialesJornadaTipo de Sueldo
Horario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Ingeniero de Sistemas e Informática y afines.
SuperiorEducación
.Condiciones del Puesto
Tipo de Contrato Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 2,500.00
Si
Diurna
Acciones y Resultados Esperados
Análisis, diseño y desarrollo de aplicaciones móviles enAndroid IOS con acceso a fuentes de datos. Desarrollar planes y programas de competitividad en lo quese refiere a la innovación de los aplicativos de la empresa.
Ddesarrollo e implementación de nuevas opciones,correspondiente al aplicativo elaborado de la empresa.
Mantener actualizada la documentación generada del trabjorealizado.
Mejora de gestión por procesos de la empresa
Experiencia específica de tres (3) años realizando funciones afines al cargo.
Habilidades
Aptitud de investigación
Innovación
Pensamiento creativo
Trabajo en equipo
Adaptable al cambio y mejora continua
Encargado de Innovación y Desarrollo
Descripción y Perfil del Puesto
Encargado de Innovación y Desarrollo
Competencias
97
JEFE DEL DEPARTAMENTO DE OPERACIONES
Figura 5.19. Perfil del Jefe del Dpto. de Operaciones. Fuente: Elaboración Propia
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación Superior
Título Universitario en:Ingeniería de sistemas.Ingeniería Industrial, ocarreras afines aTecnológicas deInformación.
Ingeniero de sistemas. Ingeniero Industrial, o carreras afines a Tecnológicas de Información
Experiencia
Otros
Remuneración
Beneficios Sociales
JornadaTipo de sueldo
Horario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Condiciones del Puesto
Tipo de Contrato Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 3,500.00
Si
Diurna
Acciones y Resultados Esperados
Supervisar la ejecución de procesos operativos del servicio.
Atender los reclamos, quejas de los usuarios y gestionar la solución en el menor tiempo posible.
Supervisar el cumplimiento de los procesos efectuando inspecciones de control y auditorias necesarias.
Revisar en forma permanente los procesos asociados con el servicio y proponer cambios que permitan la mejora de los mismos.
Asegurar el cumplimiento de las normas y procedimientos establecidas para el servicio.
Experiencia no menor a tres (03) años como Jefe de Operaciones deCentros de Tecnología Digital.
Habilidades
Orientación en los resultados
Organización
Toma de decisiones
Buena comunicación
Dinámica y facilidad para las relaciones interpersonales
Jefe del Departamento de Operaciones
Descripción y Perfil del Puesto
Jefe del Departamento de Operaciones
Competencias
98
PERFIL DE PUESTO - ANALISTA DE OPERACIONES
Figura 5.20. Perfil del Analista de Operaciones. Fuente: Elaboración Propia
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación TécnicoTécnico Titulado en Sistemas e Informática, redes y afines
Sistemas e Informática, redes y afines
Experiencia
Otros
Tipo de ContratoRemuneraciónBeneficios SocialesJornadaTipo de SueldoHorario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Condiciones del PuestoContrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 1,800.00
Si
Diurna
Acciones y Resultados Esperados
Asistir directamente al Jefe de Operaciones
Seguimiento a cliente y solución a reclamos de acuerdo a las indicacionesdel Gerente de Operaciones. Apoyo a asesores de imagen con la información solicitada respecto a losclientes.
Elaboración de documentos administrativo dentro de su competencia.
Otras funciones concernientes con el puesto
Experiencia no menor a tres (03) años
Habilidades
Proactivo
Organizado
Trabajo bajo presión
Manejo de documentación y reportes
facilidad para las relaciones interpersonales
ANALISTA DE OPERACIONES
Descripción y Perfil del Puesto
Analista de Operaciones
Competencias
99
PERFIL DE PUESTO – JEFE DE MARKETING
Figura 5.21. Perfil del Jefe de Marketing. Fuente: Elaboración Propia
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación SuperiorTítulo profesional en Administración, Marketing y afines
Administración, Marketing y afines
Experiencia
Otros
Remuneración
Beneficios Sociales
JornadaTipo de Sueldo
Horario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Condiciones del Puesto
Tipo de Contrato Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 3,500.00
Si
Diurna
Acciones y Resultados Esperados
Elaborar, proponer e implementar el plan de marketing anual en elmercado Online.
Desarrollar y diseñar estrategias de Marketing que permitaninnovar o re-diseñar el portafolio.
Planificar y supervisar las campañas de comunicación masiva,campañas de MKT y lanzamientos.
Coordinar el desarrollo de actividades de MKT dirigidas al serviciodel usuario final.
Controlar los presupuestos y gastos en las campañas yactividades a realizar.
03) años de experiencia en cargos como Jefe de Marketing en empresas de servicio.
Habilidades
Orientación a resultados
Negociación
Liderazgo
Trabajo en Equipo
Toma de decisiones
Jefe de Marketing
Descripción y Perfil del Puesto
Jefe de Marketing
Competencias
100
PERFIL DE PUESTO –COMMUNITY MANAGER
Figura 5.22. Perfil del Community Manager. Fuente: Elaboración Propia
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
Educación Técnico
Titulo Técnico en Marketing, Diseño Gráfico o carreras
afines
Diseño Gráfico o carreras afines
Experiencia
Otros
RemuneraciónBeneficios SocialesJornadaTipo de Sueldo
Horario
Diurna
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Condiciones del Puesto
Tipo de Contrato Contrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 1.800.00
Si
Acciones y Resultados Esperados
Gestionar y monitorear las redes sociales de la empresa con nuestros usuarios con el fin de comunicar e informar los beneficios o servicios que ofrece nuestra empresa.
Diseño y envió de correos masivos
Elaborar el cronograma para postear en las redes sociales sobre las novedades del aplicativo.
Monitorizar novedades del sector de la empresa
Coordinar con el diseñador para la creación de piezas gráficas
(02)Años de experiencia en el Area de Marketing, Publicidad,Comunicación con un año y medio de experiencia.
Habilidades
Capacidad de Análisis y Síntesis
Capacidad multitarea
Capacidad para tomar decisiones
Iniciativa y Proactividad
Orientado al logro y cumplimiento de metas
Community Manager
Descripción y Perfil del Puesto
Community Manager
Competencias
101
ENCARGADO DE DISEÑO Y CONTENIDO
Figura 5.23. Perfil del Encargado de Diseño. Fuente: Elaboración Propia.
Nombre del Puesto
Grado de Instrucción Titulo Profesión
SuperiorIngeniero de Diseño Gráfico y afines
Ingeniero de Diseño Gráfico y afines
Experiencia
Otros
Tipo de ContratoRemuneraciónBeneficios SocialesJornadaTipo de Sueldo
Horario
Pago Fijo
De lunes a Viernes de 09:00 am a 6:00pm
Competencias
Educación
Condiciones del PuestoContrato de naturaleza temporal (Sujeto a modalidad)
S/ 2,500.00
Si
Diurna
Acciones y Resultados Esperados
− Proponer diseños innovadores para las diferentes funcionalidadesgráficas a trabajar del aplicativo
− Apoyar en el diseño para los avisos de diarios, revistas ycampañas en general gerente de Marketing.
− Conocimiento de plataformas de gestión de contenidos paraaplicativos móvil
− Creación de nuevas plantillas para aplicativo móvil
− Generar el plan de contenido para los negocios digitales delaplicativo móvil y pagina web.
Habilidades
autónomo y proactivo
innovador
Responsable
Pensamiento creativo
Astuto y dinámico
Experiencia previa de 2 años en Edición de Contenidos, Redes sociales, (Facebook, Twitter e Instagram)
Encargado de Diseño y Contenido
Descripción y Perfil del Puesto
Encargado de Diseño y Contenido
102
5.2.4 Descripción de actividades de los servicios tercerizados.
Asesor Legal.- Asesorar al Gerente General en casos de problemas
jurídicos de la empresa IMAGIC SAC y/o a petición del mismo y de los
accionistas.
Contador.- Se encargará de realizar los registros contables, financieros,
tributarios y planillas reportando dicha información al área de Finanzas.
5.2.5 Aspectos laborales
a. Forma de contratación de puestos de trabajo.
La empresa contará con personal idóneo para el puesto, para ello se
realizará la convocatoria y selección correspondiente, donde todos los
participante pasaran por una seria de prueba, tales como examen
psicológico, conocimiento teórico y entrevista personal, quedando los
elegibles para desempeñar el puesto a cubrir.
Asimismo, nuestra empresa optara por los contratos de trabajo sujetos a
modalidad, en concordancia a la norma del TEXTO UNICO ORDENADO
DEL D. LEG. Nº 728, LEY DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD
LABORAL, la cual nos permite celebrar contratos temporales teniendo una
duración máxima de tres años.
En tanto, una vez celebrado los contratos sujetos a modalidad con nuestro
personal posteriormente se renovará como contrato indefinido de acuerdo a
las normas vigentes.
b. Régimen laboral de puestos de trabajo.
IMAGIC, al acogerse al régimen laboral de empresa MYPE de acuerdo a
las características propias, al abarcar menos de 100 trabajadores y no
contar aún con ventas anuales que superen hasta 1700 Unidades
Impositivas Tributarias –UIT, se acoge a la Ley (28015).
Beneficios Sociales
103
De acuerdo a la Ley 28015, LEY DE PROMOCION Y FORMALIZACION
DE LA MICRO Y PEQUEÑA EMPRESA los trabajadores tendrán los
siguientes beneficios que de detallan a continuación:
BENEFICIOS
Remuneración Mínima Vital (RMV) Art. 45
Jornada y Horario de Trabajo Art. 46
Descanso Semanal Obligatorio Ar.t 47
Descanso Vacacional (15 días calendarios) Art. 48
Cobertura de seguridad social en salud a través del ESSALUD Art.
50
Indemnización por despido de 20 días de remuneración por año de
servicios (con un tope de 120 días de remuneración)
Derecho a la Compensación por Tiempo de Servicios (CTS)
Servicio Complementario de Trabajo de Riesgo. (SCTR). Figura 5.24. Beneficios. Fuente: Ley 27805
104
c. Planilla de remuneraciones (AÑO 2018)
Figura 5.25. Planilla de Remuneraciones. Fuente: Elaboración Propia
Cargo N° emuneraciones Benficios sociales anuales AportesRemunerac
ión mensual
Remuneración Anual
CTS anual 8.33%
Gratificación anual 16.67%
Vacaciones anual 8.33%
ESSALUD anual 9%
GERENTE GENERAL 1 8,000 96,000 7,997 16,003 7,997 8,640 1,200 85 41,922 137,922 SECRETARIA 1 1,500 18,000 1,499 3,001 1,499 1,620 225 85 7,929 25,929 JEFE DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZA 1 3,500 42,000 3,499 7,001 3,499 3,780 525 85 18,389 60,389 ASISTENTE ADMINISTRATIVO 1 1,800 21,600 1,799 3,601 1,799 1,944 270 85 9,498 31,098 JEFE DE GESTIÓN DE CALIDAD DEL S 1 3,500 42,000 3,499 7,001 3,499 3,780 525 85 18,389 60,389 COORDINADOR 1 1,800 21,600 1,799 3,601 1,799 1,944 270 85 9,498 31,098 JEFE DE SISTEMAS 1 3,500 42,000 3,499 7,001 3,499 3,780 525 85 18,389 60,389 SOPORTE 1 1,800 21,600 1,799 3,601 1,799 1,944 270 85 9,498 31,098 INNOVACIÓN Y DESARROLLO 1 3,000 36,000 2,999 6,001 2,999 3,240 450 85 15,774 51,774 JEFE DE OPERACIONES 1 3,500 42,000 3,499 7,001 3,499 3,780 525 85 18,389 60,389 ANALISTA DE OPERACIONES 1 1,800 21,600 1,799 3,601 1,799 1,944 270 85 9,498 31,098 JEFE DE MARKETING 1 3,500 42,000 3,499 7,001 3,499 3,780 525 85 18,389 60,389 COMMUNITY MANAGER 1 1,800 21,600 1,799 3,601 1,799 1,944 270 85 9,498 31,098 DISEÑO Y CONTENDIO 1 3,000 36,000 2,999 6,001 2,999 3,240 450 85 15,774 51,774
TOTAL 14 42,000 504,000 41,983 84,017 41,983 45,360 6,300 1,190 220,833 S/. 724,833.20
Total beneficios y
aportes Total AnualSEGURO
SCTR 1.25%ASIGNACIÓN FAMILIAR
105
Planilla de Remuneraciones para todos años.
Figura 5.26. Planilla de Remuneraciones. Fuente: Elaboración Propia
d. Gastos por servicios tercerizados.
IMAGIC SAC, a inicios de su operación como una empresa de servicios
de Asesoría de Imagen, deberá asumir los gastos de servicios
tercerizados considerados de acuerdo al siguiente detalle:
GASTOS POR SERVICIOS TERCERIZADOS AÑO 2018
Cargo Área Cantidad Pago Mes Anual
Contador Economía y
Finanzas 1 S/. 2,000.00 12 S/. 24,000.00
TOTAL S/. 24,000.00 Figura 5.27. Gastos por Servicios Tercerizados. Fuente: Elaboración Propia
e. Horario de trabajo de puestos de trabajo.
Inicialmente el trabajo administrativo establecido para el personal por
los accionistas de IMAGIC SAC, es de acuerdo al siguiente detalle:
CARGO 2018 2019 2020 2021 2022
GERENTE GENERAL S/137,922 S/142,060 S/146,321 S/150,711 S/155,232
SECRETARIA S/25,929 S/26,707 S/27,508 S/28,333 S/29,183
JEFE DE ADMINISTRACIÓN Y
FINANZAS S/60,389 S/62,201 S/64,067 S/65,989 S/67,968
ASISTENTE ADMINISTRATIVO S/31,098 S/32,031 S/32,992 S/33,982 S/35,001
JEFE DE GESTIÓN DE
CALIDAD DEL SERVICIO S/60,389 S/62,201 S/64,067 S/65,989 S/67,968
COORDINADOR S/31,098 S/32,031 S/32,992 S/33,982 S/35,001
JEFE DE SISTEMAS S/60,389 S/62,201 S/64,067 S/65,989 S/67,968
SOPORTE S/31,098 S/32,031 S/32,992 S/33,982 S/35,001
INNOVACIÓN Y DESARROLLO S/51,774 S/53,327 S/54,927 S/56,575 S/58,272
JEFE DE OPERACIONES S/60,389 S/62,201 S/64,067 S/65,989 S/67,968
ANALISTA DE OPERACIONES S/31,098 S/32,031 S/32,992 S/33,982 S/35,001
JEFE DE MARKETING S/60,389 S/62,201 S/64,067 S/65,989 S/67,968
COMMUNITY MANAGER S/31,098 S/32,031 S/32,992 S/33,982 S/35,001
DISEÑO Y CONTENDIO S/51,774 S/53,327 S/54,927 S/56,575 S/58,272
TOTAL S/724,834 S/746,579 S/768,976 S/792,046 S/815,807
106
Departamento Inicio Fin Hrs/Día Refrigerio Días Jornada Semanal
Gerente General 09:00:00 18:00:00 09:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Secretaria 09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Jefe del Dpto. de
Administracion y
Finanzas
09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Asistente de
Administración 09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Jefe del Dpto. De
Gestión de la calidad del
servicio
09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Coordinador 09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Jefe de Dpto. sistemas 09:00:00 18:00:00 09:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Encargado de soporte 09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Encargado de
Innovación y Desarrollo 09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Jefe de Operaciones 09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Analista de Operaciones 09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Jefe de Marketing 09:00:00 18:00:00 09:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Conmunity manager 09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Encargado de Diseño y
Contenido 09:00:00 18:00:00 08:00 01:00 Hrs 6 48 Hrs
Figura 5.29. Horario de Puestos de Trabajo. Fuente: Elaboración Propia
107
Capítulo VI: Estudio Técnico
6.1. Tamaño de Proyecto
Para evaluar el tamaño del proyecto definimos tres puntos técnicos que
debemos contemplar para la viabilidad de nuestro servicio La Transmisión de
datos el cual soportara el video llamado
El Almacenamiento el cual guardada la información de las interacciones del
servicio Cantidad de asesores de imagen conectados para asesoría
6.1.1 Capacidad Instalada
Como capacidad instalada hemos realizado la contratación del desarrollo
de la aplicación con la empresa VEX quienes nos brindan el servicio de
forma integral contando una capacidad instalada de:
3 Tb para transferencia, para un video llamada de tipo HD por 1.5 MBPS
20 GB para espacio de Almacenamiento
Así mismo con respecto a la variable de Asesores de imagen estamos
considerando el promedio de asesores que termina cursos en 1 año por
escuelas de diseño y el porcentaje de participación que estarían
dispuestos a trabajar como asesores de imagen con Imagic considerando
un total de 224 Asesores de Imagen Personal
Cuadro N° 6.1
Alumnos por Salón
Alumnos por salón 20
Salones por centro de
estudios 2
Turnos 2
Sedes 2
Semestres 2
Porcentaje de aceptación 70%
224
Fuente: Elaboración Propia
108
6.1.2 Capacidad Utilizada
En relación a la capacidad utilizada de transferencia de video llamada,
trabajaremos con la información de nuestro público objetivo para
determinar la cantidad de personas conectadas y el tamaño de espacio
utilizado por segundo.
Asimismo, tomaremos en cuenta que para transferir un video llamado se
usara 1.5 MB x Seg.; por lo tanto, tendremos la siguiente fórmula de
cálculo:
N° de Usuarios x 1.5MBS = Cantidad de MB x Seg
En relación a lo antes mencionado, mostraremos los cálculos realizados
Cuadro N° 6.2
Transferencia Instalada
transferencia instalada 3 TB espacio de video llamada por
seg 1.5 md/seg
ratio de conversión 1024
2018 2019 2020 2021 2022
Mercado Objetivo 97310.2 128936.0 160912.1 180579.1 218302.1
MB utilizados por el 100% de
usuarios 145965.3 193404.0 241368.1 270868.7 327453.2
en GB 142.5 188.9 235.7 264.5 319.8
en TB 0.1 0.2 0.2 0.3 0.3
% utilizado 5% 6% 8% 9% 10%
Fuente: Elaboración Propia
Según lo observado, se estará utilizando un mínimo espacio para la
transferencia de video llamadas, por lo que nuestro usuario no tendrá
109
inconvenientes a la hora de contactar con el Asesor de Imagen Personal.
Asimismo de existir un aumento de demanda imprevisto estaríamos
cubiertos técnicamente para continuar sin inconvenientes.
En relación a la capacidad de almacenamiento es importante mencionar
que tenemos 20 GB instalados; para verificar la capacidad trabajaremos
con la información de la demanda para determinar el peso en GB de los
registros.
Cuadro N° 6.3.
Almacenamiento de Usuarios
Almacenamiento
instalado 20 GB
Peso por registro 150 kb
ratio de conversión 1024
2018 2019 2020 2021 2022
Demanda 100602 115692 136516 163820 199860
espacio requerido en kb
por año
15090231.
4
17353766.
1
20477444.
0
24572932.
8
29978978.
1
espacio requerido en MB
por año 14736.6 16947.0 19997.5 23997.0 29276.3
espacio requerido en GB
por año 14.4 16.5 19.5 23.4 28.6
% utilizado 72% 83% 98% 117% 143%
Fuente: Elaboración Propia
En relación al servicio de los asesores de imagen personal, se cuentan con
224 asesores disponibles, el indicador de la cantidad de servicios a utilizar
no es cuantificable al 100% motivo por el cual debemos realizar una
validación aproximada es decir se debe considerar que de los 224
asesores solo el 12.5% estarían conectados en un solo momento, este
porcentaje equivale a un promedio de 3 horas de conexión, asimismo la
demanda anual estará dividida en promedio por hora para validar el
mínimo de asesores asesorías que se necesitan en una hora, con estos
110
parámetros se evaluara la cantidad instalada con respecto a los asesores
de imagen
Cuadro N° 6.4.
Asesores por Año
Asesores por año 224 asesores
3 horas al día 28 asesores
2018 2019 2020 2021 2022
Demanda 100602 115692 136516 163820 199860
11 13 16 19 23
% utilizado 41% 47% 56% 67% 81%
Fuente: Elaboración Propia
6.1.3 Capacidad máxima
Transferencia:
Contamos con 3TB para la transferencia de las video llamadas y con un
peso de 1.5 MB x Seg. Por lo tanto, el cálculo para determinar la cantidad
máxima de personas conectadas en un segundo, será la cantidad total del
ancho de banda de transferencia entre el 1.5 MB de la video llamada
Realizaremos la conversión de TB en MB, obteniendo el siguiente dato:
A continuación, procederemos a calcular la cantidad de personas
conectadas por segundo.
𝑪𝑪𝒂𝒂𝒏𝒏𝒕𝒕 . 𝑻𝑻𝒓𝒓𝒂𝒂𝒏𝒏𝒔𝒔𝒇𝒇𝒆𝒆𝒓𝒓𝒆𝒆𝒏𝒏𝒄𝒄𝒊𝒊𝒂𝒂 𝟏𝟏 . 𝟓𝟓 𝑴𝑴𝑩𝑩𝑺𝑺
= 𝑪𝑪𝒂𝒂𝒏𝒏𝒕𝒕 . 𝑷𝑷𝒆𝒆𝒓𝒓𝒔𝒔𝒐𝒐𝒏𝒏𝒂𝒂𝒔𝒔 𝑪𝑪𝒐𝒐𝒏𝒏𝒆𝒆𝒄𝒄𝒕𝒕𝒂𝒂𝒅𝒅
111
Cuadro N° 6.5.
Cantidad de Usuarios Conectados
3tb en MB 3145728
transmisión por segundo de video
llamada 1.5
cantidad máxima de usuarios 2097152
Fuente: Elaboración Propia
Almacenamiento:
Es importante tener en cuenta que en nuestro Hosting se almacenarán los
registros de cada usuario; asimismo, señalar que tenemos un espacio de
20 GB y que cada registro tendrá un ocupara un espacio de 150 KB. El
tiempo de almacenamiento de los registro será de tres meses. Entonces, la
fórmula para determinar la cantidad de los registros almacenados será la
siguiente:
Realizaremos la conversión de GB en MB y luego a KB, obteniendo el
siguiente dato:
GB
capacidad instalada 20
registro (150kb) 0.000143
capacidad maxima de
almacenamiento 139810
Asesores: Para determinar la cantidad máxima de minutos de Asesoría de Imagen
Personal, se debe tener en cuenta un escenario supuesto donde que
cada asesor trabajará durante las 24 horas, por 365 días y por 60 minutos
por hora. Por lo tanto, tendremos el siguiente resultado:
𝑬𝑬𝒔𝒔𝒑𝒑𝒂𝒂𝒄𝒄𝒊𝒊𝒐𝒐 𝒅𝒅𝒆𝒆 𝑨𝑨𝒍𝒍𝒎𝒎𝒂𝒂𝒄𝒄𝒆𝒆𝒏𝒏𝒂𝒂𝒎𝒎𝒊𝒊𝒆𝒆𝒏𝒏𝒕𝒕𝒐𝒐 𝟏𝟏𝟓𝟓𝟎𝟎 𝑲𝑲𝑩𝑩
= 𝑪𝑪𝒂𝒂𝒏𝒏𝒕𝒕𝒊𝒊𝒅𝒅𝒂𝒂𝒅𝒅 𝒅𝒅𝒆𝒆 𝒓𝒓𝒆𝒆𝒈𝒈𝒊𝒊𝒔𝒔𝒕𝒕𝒓𝒓𝒐𝒐𝒔𝒔
112
Cuadro N° 6.6.
Asesores
GB
Asesores 224
capacidad máxima de horas
1,962,240.00
Fuente: Elaboración Propia
6.2. Procesos 6.2.1 Diagrama de Flujo de Procesos de Producción
Para nuestra aplicación contamos con el diagrama de flujo que se muestra
en las figuras anexas, donde se detalla el proceso a seguir desde el
momento que el usuario accede a la aplicación, y la asesoría a través del
servicio de video llamada, hasta su finalización dentro de este proceso se
muestran también los subprocesos como:
Procesos de Forma de pago. Donde se detalla el proceso de afiliación de
una tarjeta visa o Mastercard para este proceso se implementó un API
para lograr la conectividad con los sistemas de Visa y Mastercard, quienes
validan los datos de la tarjeta afiliar y dan la conformidad de la misma.
Proceso de recarga. El cual muestra el proceso para la realización de una
recarga para poder realizar la consultoría, para esta recarga se debe afiliar
con anterioridad la tarjeta según el proceso de forma de pago, ya que la
aplicación se conecta con visa o mastecard para proceder con la validación
de la tarjeta, el descuento del saldo y la confirmación a nuestra aplicación.
Registro de usuario. Es el proceso por el cual el usuario se registra en la
aplicación para poder hacer las consultorías de imagen, se muestra
también el almacenamiento de la información en nuestra base de datos.
Adicionalmente se detallan los procesos de
Afiliación de asesores de imagen. Es el proceso mediante el cual se realiza
la afiliación de los asesores de imagen para que puedan brindar las
113
asesorías, así como el registro de la información de los mismos, este
proceso se realiza en dos partes una virtual y la otra presencial debido a
que exige una evaluación antes de ser aceptado como asesor.
Proceso de atención por parte de asesores de imagen. En este proceso se
detalla el flujo para que el asesor pueda brindar las consultas a través de la
aplicación, para poder visualizar estas opciones debe haber pasado por el
proceso de Afiliación de asesores de imagen y contar con un código y
contraseña.
Proceso de atención al cliente. Es el proceso que define la atención del
cliente la cual se realizara a través de nuestro aplicativo, contando con un
soporte administrativo, para el análisis de las consultas.
114
Flujograma del proceso de aplicación IMAGIC- Usuario
Iniciar aplicacion
Pantalla de bienvenida
Usuario registardo?
SI
NO
Pantalla de incio
Elegir asesor
Asesor disponibleDejar mensaje
Ingresar mensaje
Ingresa a video llamada
Buscar asesor
NO SI
Ingresar nombre o cod
SI
Perfil del asesor
Verifica saldo
Aceptar video llamada
SI
NO
Cuenta con saldo?
Inicia video llamada
SI
NO
Contabilizador de tiempo de acuerdo a recarga
Finalizo el sadoSI
Usuario Finaliza video llamada
NO
Sistema Finaliza llamada
Acepta recargar?
Sale del perfil NO
Se actualiza saldo
Registra consulta
Califica servicio
Guardar
FIN
Forma de pago
Mensaje para asesor
Recarga SI
Registro de usuario
Mis consultas
Mi loock personal
Notificaciones
Trabaja con nosotros
Figura 6.1. Flujograma de la Aplicación IMAGIC. Fuente: Elaboración Propia
115
Flujograma de registro Usuario
Registro de datos
Ingreso número de teléfono
Envio de Cod de autentificación
FIN
Registro de usuario
Confirma datos
Confirmar teléfono
NO
SI
NO
SI
Ingresa CodConfirma CodNO FINSI
Figura 6.2. Flujograma del Registro de Usuario. Fuente: Elaboración Propia
116
Flujograma del Proceso de Forma de Pago
Registrar tarjeta
Validar tarjeta
NO
Forma de Pago
Elige forma de Pago
SI
FIN
Figura 6.3. Flujograma del Proceso Forma de Pago. Fuente: Elaboración Propia
117
Flujograma del Proceso de Recarga
Verifica Datos
Verifica tarjeta
Verifica Saldo
Confirmación del descuento
Rechazo de descuento (envia
motivo)
Recarga
Envia confrmacion o Rechazo
Verifica afiliación de
tarjeta
SI
Forma de pago
NO
Procede al extorno
FIN
Figura 6.4. Flujograma del Proceso de Recarga. Fuente: Elaboracion Propia
118
Flujograma del proceso de aplicación IMAGIC - Asesor
Figura 6.5. Flujograma del proceso de aplicación IMAGIC – Asesor. Fuente: Elaboración Propia
119
Proceso Afiliación Asesor parte 1 (vitual)
TRABAJA CON NOSTROS
Ingresar Datos
Adjuntar Documentos
FIN
Realiza Evaluación Virtual
Aprueba evaluación
Visualiza Fechas y horas disponibles para evaluación
presencial
SI
NO
Escoge fecha y hora
Confirma
Correo resultado de confirmación
Enviar correo confirmación
positivo
SI
NO
FIN
Proceso de evaluación presencial
Figura 6.6. Proceso Afiliación Asesor parte 1 (vitual). Fuente: Elaboración Propia
120
Proceso Afiliación Asesor parte 2 (presencial)
Trabaja con nosotros presencial
Asesor Dpto de Calidad Dpto de Sistemas
Fase
Asiste en la fecha programada
INICIO Confirma postulante?
Entrevista con Jefe de Calidad
SI
Asesor Aprueba?
Recibe Calificación
SIGenera cod de
Asesor
Envia resultado por correo electronico
NO
Recibe correo
Aprobado?
Ingresa al link
Crea contraseña
Recibe contraseña y datos
SI
Ingresa datos
Ingresa a la aplicación
FIN
NO
Figura 6.7. Proceso Afiliación Asesor parte 2 (presencial). Fuente: Elaboración Propia
121
Proceso Atención al usuario
Figura 6.8. Proceso Atención al usuario. Fuente: Elaboración Propia
122
6.2.2 Programa de Servicios
Nuestro negocio toma como base la demanda calculada previamente, la
cual está en función a la cantidad de consultas que se realizaran en un
determinado año, al ser un servicio no cuenta con stock de productos
terminados, solo se definirá la cantidad de MB utilizados en un año, el cual
se hallara considerando que una consulta demora 60 min en promedio y
que cada minuto de video llamada pesa en promedio 90 MB
Cuadro N° 6.7.
Programa de Servicios
Duracion dep paq 60 min por video llamada 90 MB
2018 2019 2020 2021 2022
Demanda
100,602
115,692
136,516
163,820
199,860
Demanda en MB
543,248,3
31
624,735,5
81
737,187,9
85
884,625,5
82
1,079,243,2
10
Fuente: Elaboración Propia
Esta información la podemos hallar por meses en base a la estacionalidad
que consideramos anteriormente quedando la cantidad de Megas a usar
por mes en el primer año según el siguiente cuadro
Cuadro N° 6.8.
Ventas por Estacionalidad
1 año 2018
Meses % Ventas Ventas
Enero 4% 21,729,933
Febrero 5% 27,162,417
Marzo 6% 32,594,900
Abril 8% 43,459,866
Mayo 12% 65,189,800
123
Junio 5% 27,162,417
Julio 9% 48,892,350
Agosto 5% 27,162,417
Setiembre 5% 27,162,417
Octubre 6% 32,594,900
Noviembre 15% 81,487,250
Diciembre 20% 108,649,666
TOTAL Demanda de MB 100% 543,248,331 Fuente: Elaboración Propia
6.2.3 Necesidad de Materias primas e insumos
Para realizar las asesorías de imagen a través de la aplicación es
necesario contar con lo siguiente:
Cuadro N° 6.9.
Necesidad de Materias Primas e Insumos
Insumos para realizar asesoría Asesoría
Insumos unidad Cantidad
Transferencia de datos MB/ segundo 1.5
Espacio de Almacenamiento Kb 150
Asesores de Imagen Unidad 1
Fuente: Elaboración Propia
Para nuestro negocio se necesita un espacio de transferencia de datos por
mes los cuales lo determinamos con nuestro mercado objetivo debido a
que este análisis requiere validar la cantidad de personas que pueden
conectarse en un determinado momento, para ello utilizaremos la unidad
de medida de 1.5 MB x segundo así mismo se determina la cantidad de
transferencia en un determinado mes según la estacionalidad
Cuadro N° 6.10.
Necesidad de Materias Primas e Insumos
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Meses MB MB MB MB MB
Enero 21,729,933 93,710,337 110,578,198 132,693,837 161,886,482
124
Febrero 27,162,417 43,731,491 51,603,159 61,923,791 75,547,025
Marzo 32,594,900 37,484,135 44,231,279 53,077,535 64,754,593
Abril 43,459,866 43,731,491 51,603,159 61,923,791 75,547,025
Mayo 65,189,800 81,215,625 95,834,438 115,001,326 140,301,617
Junio 27,162,417 43,731,491 51,603,159 61,923,791 75,547,025
Julio 48,892,350 62,473,558 73,718,799 88,462,558 107,924,321
Agosto 27,162,417 12,494,712 14,743,760 17,692,512 21,584,864
Setiembre 27,162,417 18,742,067 22,115,640 26,538,767 32,377,296
Octubre 32,594,900 31,236,779 36,859,399 44,231,279 53,962,161
Noviembre 81,487,250 31,236,779 36,859,399 44,231,279 53,962,161
Diciembre 108,649,666 124,947,116 147,437,597 176,925,116 215,848,642
TOTAL 543,248,331 624,735,581 737,187,985 884,625,582 1,079,243,210
Fuente: Elaboración Propia
Nuestra capacidad de almacenamiento está determinada por la cantidad
de consultas según nuestra demanda para ello utilizamos la unidad de
medida de 150kb por registro la cual después convertiremos en GB
Cuadro N° 6.11.
Capacidad de Almacenamiento
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Meses GB GB GB GB GB
Enero 0.58 2.48 2.93 3.52 4.29
Febrero 0.72 1.16 1.37 1.64 2.00
Marzo 0.86 0.99 1.17 1.41 1.72
Abril 1.15 1.16 1.37 1.64 2.00
Mayo 1.73 2.15 2.54 3.05 3.72
Junio 0.72 1.16 1.37 1.64 2.00
Julio 1.30 1.65 1.95 2.34 2.86
Agosto 0.72 0.33 0.39 0.47 0.57
Setiembre 0.72 0.50 0.59 0.70 0.86
Octubre 0.86 0.83 0.98 1.17 1.43
Noviembre 2.16 0.83 0.98 1.17 1.43
Diciembre 2.88 3.31 3.91 4.69 5.72
TOTAL 14 17 20 23 29
125
Para el caso de los asesores se determinó que el promedio de conexión de
los asesores es de 3 horas por día obteniendo una unidad de medida de
28 asesores conectados por hora, de esta forma al comparar con nuestra
demanda estimamos que una cantidad de asesores que deben estar
disponibles por año y con la estacionalidad determinamos la cantidad de
asesores por mes como se muestra en el siguiente cuadro:
Cuadro N° 6.12.
Conexión de Asesores en Linea
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Meses Asesores Asesores Asesores Asesores Asesores
Enero 4 16 19 22 27
Febrero 5 7 9 10 13
Marzo 6 6 7 9 11
Abril 7 7 9 10 13
Mayo 11 14 16 19 24
Junio 5 7 9 10 13
Julio 8 11 12 15 18
Agosto 5 2 2 3 4
Setiembre 5 3 4 4 5
Octubre 6 5 6 7 9
Noviembre 14 5 6 7 9
Diciembre 18 21 25 30 37
TOTAL 92 106 125 150 183
Fuente: Elaboración Propia
6.2.4 Programa de compras y materias primas e insumos
Nuestro programa de compra para los 5 años está definido en dos
Momentos.
Para el año 0
La empresa Vex que es la encargada del desarrollo de la aplicación dentro
de las soluciones que ofrece nos brinda 20 Gb de Almacenamiento y 3 TB
para transmisión por un costo anual de 500 dólares anuales.
126
Para el año 3
Según nuestra necesidad para el año 3 necesitamos incrementar la
capacidad de almacenamiento a 40 GB este incremento deberá ser
realizado a fines del año 2 el incremento representa un incremento de 500
dólares adicionales a nuestro presupuesto
6.3. Tecnología para el proceso
Para la viabilidad de nuestro negocio, es importante tomar en cuenta las
especificaciones técnicas de los equipos que necesitaremos al momento de
desarrollar las actividades de cada área con la finalidad de lograr la mayor
eficiencia en el servicio que se brinda y por ende mayores ingresos para la
empresa; por lo tanto, es necesario considerar los siguientes puntos:
6.3.1 Equipos
En relación a los equipos consideraremos el siguiente detallado
EQUIPOS
CANTIDAD
COMPUTADORA CORE i5 - LENOVO 1
LAPTOP CORE i5 - LENOVO 13
IMPRESORA MULTIFUNCIONAL - EPSON 1
SERVIDOR LENOVO (CON EQUIPAMIENTO) 1
TELEFONO IP (INCLUYE LICENCIA) 1
CENTRAL TELEFONICA SKYPHONE 3 LÍNEAS 4 ANEXOS 1
MODEM ROUTER INALAMBRICO TP LINK 8
PROYECTOR EPSON - PROYECTOR POWERLITE W28 -
CON ECRAN 1
TOTAL 27
Figura 6.10. Equipos. Fuente: Elaboración Propia
127
6.3.2 Herramientas
En lo que compete a las herramientas que se necesitarán para la oficina, se
detalla en el cuadro siguiente.
HERRAMIENTAS CANTIDAD
UPS ESTABILIZADOR 1 ESTABILIZADORES Voltaje p/computadora 15 BOTIQUIN 3 PIZARRA ACRÍLICA 80x120 M 2 TOTAL HERRAMIENTAS Figura 6.11. Equipos. Fuente: Elaboración Propia
6.3.3 Mobiliario
MUEBLES Y ENSERES CANTIDAD
SILLAS GIRATORIAS 13 SILLÓN GERENCIAL 1 SILLAS FIJAS 6 ESCRITORIOS 60/45 x 120 x 75 cm (MELAMINA) 13 MESA DE REUNIONES GERENCIAL OVALADA 1 ARCHIVADOR DE MELAMINE CON 02 PUERTAS 1 ARMARIO DE 2 PUERTAS (ARCHIVADOR) 2 CREDENZAS MELAMINA 06 CUERPOS 1 LOCKER PERSONAL METALICO 1 REFRIGERADOR 1 MICROONDAS 1 TOTAL MUEBLES Y ENSERES 41 Figura 6.12. Mobiliario. Fuente: Elaboración Propia
6.3.4 Licencias
Hosting
Es de vital importancia en nuestro negocio, ya que será el medio inmediato y
completo entre la empresa y los usuarios, quiere decir que la empresa llega al
usuario con información precisa, rápida e interactiva.
Entre las características que nos ofrece Vex Solution, detallamos lo siguiente:
128
− Espacio Total de 20 GB: Se refiere a la capacidad de almacenamiento de
archivos.
− Transferencia (3 TB): Es el tamaño de ancho de banda que tienen mis
usuarios para la navegación del mismo.
− Correos Corporativos: Ilimitados
− Backups y Respaldo de Seguridad
− Soporte y Mantenimiento: Se brinda el soporte y mantenimiento durante
los 365 días al año.
− Up time (99%): Es la garantía del funcionamiento del sistema durante 360
días al año.
− Certificado SSL de 256 Bits: Permite brindar la seguridad necesaria para
la navegación de nuestros usuarios a través de la página web.
Software:
Si bien es cierto la empresa que realizará el desarrollo del Software, se
encargará de gestionar las licencias, es necesario saber ciertas normas que se
deben tomar en cuenta para que nuestra aplicación no pueda ser bloqueada
Licencia de desarrollo de Android Studio: Para realizar la publicación del app en
Google Play, se tendrá que realizar un único pago de $ 25.00.
Restricciones:
− No mostrar contenido sexual explícito.
− Suplantación de propiedad e identidad intelectual.
− No vulnerar los datos personales de los usuarios.
− Gestionar pagos fuera de las políticas de Google.
− Promociones engañosas o perjudiciales para los usuarios o el ecosistema
de desarrolladores.
− Tiene que ser diseñado para toda la familia.
− Cumplir políticas de programas para desarrolladores.
Licencia de IOS Developer Program: Se tiene que realizar un pago anual de
$ 99.00 al año.
129
Restricciones:
− Nada de Pornografía.
− Tiene que ser original.
− Cumplir con los estándares estéticos.
− No abusar de notificaciones automáticas.
− No se aceptarán los contenidos en referencia a ataques personales,
violencia o discriminación.
VISANET: Pago App. Nos brinda la siguiente información: Requisitos Técnicos: Aplicación móvil con acceso a compras: Es necesario contar con la aplicación
móvil para obtener esta modalidad de pago.
Requisitos documentarios:
− Ruc activo
− Fotocopia simple del DNI vigente del representante legal (para el caso de
extranjeros: fotocopia simple del pasaporte o carnet de extranjería)
− Fotocopia simple del documento bancario que acredite el número y titular
de la cuenta dónde se realizarán los abonos de sus ventas (debe estar a
nombre de la razón social afiliada al RUC)
− Solicitud de afiliación firmada
− Formato de datos de integración.
También una información importante es en referencia al tiempo de los abonos de
las ventas, lo que nos indican unas 48 horas útiles luego de la liquidación de las
ventas; sin embargo, si las liquidaciones son automáticas las transacciones se
liquidarán diariamente desde las 9:30pm hasta las 10:30pm.
Asimismo, el costo del servicio se detalla de la siguiente manera:
130
Afiliación: $100 + IGV Renovación anual: $70 + IGV.
Comisión:
Débito: 2.99%
Portes $1.5 Crédito: 3.99%
Fee Time: $ 0.15
API-Videoconferencia: Se necesitará implementar la creación e integración del
servicio de video-conferencia a través de una interfaz; asimismo, el servicio que
se nos ofrecerá será el siguiente:
HD Video Call (1.5 MBPS): Esto nos indica que cada video-conferencias se
realizarán con una calidad de HD y tendrá un consumo de 1.5 MBPS. Y un costo
de $ 0.0045/min. Por lo tanto, es necesario determinar nuestro ancho de banda
para que la información pueda fluir sin inconvenientes.
Figura 6.13. Equipos. Fuente: Elaboración Propia 6.3.5 Útiles de Oficina
Nuestro negocio necesitará lo mínimo respecto a este punto ya que básicamente
nuestro servicio se brindará de forma virtual. Sin embargo, servirá para plantear
alguna idea o realizar algunas actividades. A continuación, el detallado de los
materiales.
LICENCIAS CANTIDAD
PAGINA WEB 1
HOSTING WEB 1
APLICATIVO MÓVIL (APP) 1
MICROSOFT WINDOWS BUSINESS PRO 1
ANTIVIRUS NORTON 2016 1 USUARIO 5 PC'S 1 AÑO 14
LICENCIA MS OFFICE 2013 (EXCEL, WORD, POWER POINT, OUTLOOK)
14
TOTAL LICENCIAS 32
131
UTILES DE OFICINA CANTIDAD
MICAS
BORRADORES DE LAPIZ
50
10
CINTA DE EMBALAJE
CINTA MASKINTAPE
CLIPS CHICOS (X 50 UNIDADES)
CLIPS MARIPOSA (X 25 UNIDADES)
CORRECTOR LIQUIDO
CUADERNO A4 X 100 HOJAS
CUADERNO DE GARGO
CURITAS (CAJA X 50 UNIDADES)
ETIQUETAS PEQUEÑAS DE COLOR X 500
UNID
FASTENER CAJA X 50 UNIDADES
GOMERO (GOMA BLANCA) (balde de 4
litros)
GRAPAS TAMAÑO 23/13 (GRANDES) X
CAJA
GRAPAS TAMAÑO 26/6 (PEQUEÑAS) X
CAJA LAPICERO AZUL
10
10
5
5
5
10
5
5
10
5
1
10
10
10
LAPICERO NEGRO 10
LAPICERO ROJO 10
LAPIZ 10
MOTA PARA PIZARRA ACRILICA
PAPEL PARA IMPRESIÓN A4 (x Millar)
PLUMON INDELEBLE GRUESO
PLUMON NEGRO DELGADO
PLUMON NEGRO GRUESO JUMBO
6
1
10
10
10
10
132
Figura 6.14. Útiles de Oficina. Fuente: Elaboración Propia
6.4. Localización 6.4.1 Macro localización
Para efectos del proyecto y la viabilidad del negocio, de acuerdo a la
segmentación de nuestro mercado hemos tomado como referencia todo el
Perú.
PLUMON PARA PIZARRA COLOR AZUL
PLUMON TINTA INDELEBLE DELGADO
REGLAS
RESALTADOR
SACAGRAPAS
SOBRE MANILA
TABLERO SUJETADOR
TAMPONES AZULES
TAMPONES ROJOS
TIJERA
TINTA PARA TAMPON AZUL
TINTA PARA TAMPON ROJO
TONER HP 11X RECARGADO IMPRESORA
FILE DE PALANCA
PERFORADOR
ENGRAPADOR TIPO ALICATE
ESPONGERO
JABON ANTIBACTERIAL
SELLOS
10
5
10
5
50
5
5
5
5
5
5
12
15
6
6
6
168
5
TOTAL ECONOMATO 566
133
Figura 6.15. Mapa Demográfico por Regiones del Perú Población Estimada
y Proyectada por regiones al 2015. Fuente Virtual: INEI
Asimismo, para determinar la mejor ubicación para nuestra empresa, se
comenzó a evaluar las alternativas desde una perspectiva amplia. En primer
lugar, se seleccionó a Lima como la ciudad más conveniente para ubicar las
instalaciones, tal como lo explica, Echevarría, “Una de las ciudades que
soportan la crisis regional, es Lima; asimismo, se destaca en los servicios a
ejecutivos y capital humano, el bajo costo de vida y la emisión de CO2”,
según un artículo emitido por Perú21, en marzo del 2016. En segundo lugar, podemos ver que la América Economía Intelligence (AEI),
en el 2016, realizó un ranking de las 52 mejores ciudades de América Latina
134
para hacer negocios, posicionando a Lima en el 8° lugar, Arequipa en el 29°
y a la ciudad de Trujillo en el 35° lugar.
Asímismo, INEI determina que Lima es la ciudad con mayor población, en
comparación de las otras ciudades más pobladas.
Figura 6.16. Provincias con Mayor Población. Fuente virtual: INEI
La ejecución del proyecto, no requiere cercanía con proveedores o usuarios,
ya que nuestro canal de distribución será virtual; sin embargo, necesitamos
considerar para efectos de costos y rentabilidad, una ubicación adecuada
que nos permita desarrollar las actividades determinadas por cada área.
Como puede observarse, determinar la ubicación de nuestras instalaciones
en la ciudad de Lima, se debe a la reputación de negocios, potencial de
financiamiento, confort urbano y dinamismo económico, y el aspecto
demográfico; así como también lo indica, la consultora IDN (Inteligencia de
135
Negocios) en Chile y el Centro de Pensamiento de Estrategias Competitivas
de la Universidad del Rosario en Bogotá.
6.4.2 Micro localización
Según una publicación del Grupo Inmobiliario Vértice 22, realizada en
febrero del 2016, “existen ciertos lugares con más ventajas que otros,
asociados a diferentes factores que son importantes de considerar cuando
necesitamos proyectar cierta imagen de nuestra Empresa”.
Por lo tanto, para nuestro Negocio hemos visto conveniente enfocarnos en
la modernidad, seguridad, mayor dinamismo empresarial y fácil
accesibilidad. En relación a lo anterior, el Directorio Central de Empresas y
Establecimientos del INEI, menciona que:
“Los distritos que pertenecen al ámbito geográfico de Lima Centro
concentran el 38.9% (373, 670) de unidades Empresariales de Lima
Metropolitana”; asimismo, distritos con mayor densidad poblacional como
San Isidro y Miraflores registraron 348 y 326.4 empresas respectivamente
por cada mil habitantes”. Además, Gino Costa, presidente de la ONG
Ciudad Nuestra, menciona que entre los distritos más seguros de Lima
figuran San Isidro, Miraflores y Surco, esto en base a una encuesta realiza
por la entidad a su cargo.
Según la Encuesta “Percepciones y Opiniones de la Ciudad de Lima”
realizada por Vox Populi, muestra al distrito de Miraflores como el más
moderno de Lima. Por otra parte, en una publicación del 2013 realizada por
RPP Noticias, refiere que “San Isidro se destaca en la adecuada ubicación
del mobiliario urbano, señales de tránsito, semáforos, postes de iluminación,
etc., de tal manera que no genere un estorbo para las personas con
discapacidad”
136
Cuadra 6.15.
Comparación para la elección de la ubicación especifica del proyecto.
Según lo analizado y tomando en cuenta la importancia de los factores,
nuestra ubicación definitiva será San Isidro, Av Canaval y Moreira 425.
Figura 6.17. Ubicación del Inmueble. Fuente Virtual: Virtual
137
6.4.3 Gastos de adecuación y Servicios.
Para la viabilidad de éste proyecto hemos visto necesario que el desarrollo
de las actividades se realice en una oficina, este espacio viene con la
implementación moderna; por lo tanto, consideraremos muebles y enseres
para el equipamiento de la misma como se detalla a continuación.
MUEBLES Y ENSERES CANTIDAD
SILLAS GIRATORIAS 13
SILLÓN GERENCIAL 1
SILLAS FIJAS 6
ESCRITORIOS 60/45 x 120 x 75 cm
(MELAMINA) 13
MESA DE REUNIONES GERENCIAL
OVALADA 1
ARCHIVADOR DE MELAMINE CON 02
PUERTAS 1
ARMARIO DE 2 PUERTAS (ARCHIVADOR) 2
CREDENZAS MELAMINA 06 CUERPOS 1
LOCKER PERSONAL METALICO 1
REFRIGERADOR 1
MICROONDAS 1
TOTAL 41
Figura 6.18. Gastos de Adecuación y Servicios
138
6.4.4 Plano del centro de operaciones.
Figura 6.19. Plano de Centro de Operaciones.
6.4.5 Descripción del centro de Operaciones.
Nuestro negocio no tiene un centro de operaciones propiamente dicho; sin
embargo, necesitaremos contar con seis áreas de trabajo para el
desarrollo de las actividades y se distribuirán de la siguiente manera:
Departamento de Gerencia y Finanzas: Esta área, será ocupada por tres
personas, el Gerente, el encargado de Finanzas y su asistente.
Figura 6.20. Gerencia y Departamento de Finanzas.
139
Departamento de Calidad: Esta área será designada para el especialista en
asesoría de imagen y el coordinador, quienes realizarán las evaluaciones a
los asesores de imagen personal para que formen parte de nuestro negocio.
FFigura 6.21. Departamento de Calidad. Fuente: Virtual
Departamento de Sistemas, Operaciones y Marketing: Cada área estará
dividida por escritorios en forma de isla permitiendo al personal interactuar
de forma práctica en el desarrollo de sus actividades.
Figura 6.22. Departamento Sistemas, Operaciones y Marketing. Fuente:
Virtual
140
Almacén: Este espacio se almacenará los diferentes materiales que se
utilizarán para las campañas, ferias y actividades dentro de la oficina entre
otros.
Figura 6.23. Almacen. Fuente: Virtual
Sala de Reuniones: Este espacio será utilizado para las reuniones que
cada área determiné según las actividades a desarrollarse.
Figura 6.24. Sala de Reuniones. Fuente: Virtual
6.5. Responsabilidad frente al entorno
Existen diversos conceptos que definen la responsabilidad social, pero en
términos generales para efectos de nuestro proyecto, se puede concluir que la
Responsabilidad Social Empresarial (RSE) involucra la responsabilidad de
cualquier compañía con sus trabajadores, la comunidad y el medio ambiente.
Esto no quiere decir que las firmas se transformen en corporaciones
141
filantrópicas (generosas, humanitarios) ni en fundaciones, pues no hay que
olvidar que las empresas buscan obtener ganancias y mayor rentabilidad. Por
lo tanto, desde el punto de vista de RSE, la meta de las empresas no solo debe
ser generar valor o mejores resultados económicos, sino; además de mantener
un compromiso con los actores internos y externos; pues, así como el
rendimiento financiero les permitirá crecer, la calidad con que gestionan sus
procesos también incidirá en sus resultados futuros.
6.5.1 Impacto Ambiental
Según Harst, el científico de Stanford Jon Koomey, menciona que “el
uso de internet abarca un 10% de nuestro consumo eléctrico”.
Asimismo, The Guardian refirió que “cerca de 300 millones de toneladas
de CO2 son generadas por la actividad de la red”. Según el Centro para
Eficiencia Energética de las Telecomunicaciones (CEET) de Australia,
afirma que, “si Internet fuera un país, éste ocuparía el quinto país más
contaminante del mundo”.
En referencia a lo anterior, una de las actividades a realizarse durante el
proceso de nuestras actividades sería el Optimizar el diseño de la
Página Web, con esta estrategia no solo contribuiremos con el
medioambiente al disminuir el tiempo de carga; sino también aumentará
el interés del usuario por el servicio que se brindará a través de la
página web.
Por otra parte, el ahorro de papel en nuestro negocio sería también otra
aportación al medio ambiente; ya que principalmente los canales de
distribución de nuestro servicio serán a través de medios virtuales así
como el desarrollo de las actividades de las diferentes áreas. También,
emplear un espacio compartido con diferentes áreas y una gestión
adecuado de los residuos sólidos hace que se minimice el uso de la
energía, contribuyendo en la reducción de la emisión del CO2.
A continuación, se detalla la logística que se necesitará para el
cumplimiento de esta actividad.
142
Cuadro 6.16
RSE con el Medio Ambiental
Fuente: Elaboración Propia
6.5.2 Con los Trabajadores
El objetivo es conseguir un clima adecuado para que los trabajadores
puedan desarrollar sus actividades de forma práctica; además se
incidirá en la capacitación constante que los trabajadores deberían
tener ya que estamos en un constante cambio y mucho más si se trata
de la tecnología. Asimismo, se realizarán actividades de integración
conjuntamente con sus familias.
Esto permitirá que se brinde una mayor calidad de servicio al usuario
impactando así en el aumento de ingresos de la Empresa, y por
consiguiente el aumento de los salarios de los trabajadores y finalmente
un aumento en la calidad de vida de los mismos.
Se detallará a continuación la logística para el cumplimiento de esta
actividad.
Cuadro 6.17.
RSE con los Trabajadores
Fuente: Elaboración Propia
GESTIÓN DE RESIDUOS SÓLIDOSContenedores (Puntos Ecologicos) 4 68 271 49 320
Tratamiento físico varios contaminados 48 212 10.169 1.831 12.000
TOTAL GESTIÓN DE RESIDUOS SÓLIDOS 10.441 1.879 12.320
IGV TOTAL (S/.)
RSE CON EL MEDIO AMBIENTE
CANTIDAD VALOR DE VENTA UNIT (S/.) SUB TOTAL (S/.)
PROGRAMA "INTEGRANDO A LA FAMILIA"Paseo Familiar de Integración 1 4.068 4.068 732 4.800
TOTAL PROGRAMA "INTEGRANDO A LA FAMILIA" 4.068 732 4.800
PROGRAMA DESARROLLO COLABORADORES Seminario Coaching y Liderazgo 1 2.542 2.542 458 3.000
TOTAL SEMINARIOS 2.542 458 3.000
SUB TOTAL (S/.) IGV TOTAL (S/.)
RSE CON LOS COLABORADORES
CANTIDAD VALOR DE VENTA UNIT (S/.) SUB TOTAL (S/.) IGV TOTAL (S/.)
RSE CON LOS COLABORADORES
CANTIDAD VALOR DE VENTA UNIT (S/.)
143
6.5.3 Con la Comunidad
Nuestro negocio está enfocado en brindar una de las herramientas que
las personas necesitan para generar confianza en ser ellos mismos,
mostrando que son capaces de cumplir sus sueños en la vida, y sin
duda una buena apariencia física servirá como reflejo para proyectar
esas metas por cumplirse y asimismo ser parte de una mejor calidad de
vida para las personas.
Nuestra empresa de Asesoría de Imagen personal, nos brinda la
oportunidad de contactar con los asesores y organizar talleres en el que
se brinden cursos de Asesoría de Imagen Personal dirigidos a las
señoritas y jóvenes que estén por culminar sus estudios escolares y
quieran tener alguna forma de ingreso al formar parte de nuestro equipo
de trabajo.
Para realizar todas estas actividades se necesitará de una logística que
se detallará en el siguiente cuadro.
Cuadro 6.17.
RSE con la Comunidad
Fuente: Elaboración Propia
CAMPAÑA "TU IMAGEN EN TUS MANOS"
Profesores de imagen personal 1 1.017 1.017 183 1.200
Set de Maquillaje 2 85 169 31 200
Vestimenta 6 85 508 92 600
Accesorios 9 42 381 69 450
Incentivos 2 339 678 122 800
Banner Publicitario 1 42 42 8 50
Refrigerio del Personal 6 5 30 5 35
Refrigerio para los participantes 60 5 300 54 354
Movilidad 2 300 600 108 708
Otros 2 169 2.797 503 3.300
TOTAL CAMPAÑA "TU IMAGEN EN TUS MANOS" 6.523 1.174 7.697
RSE CON LA COMUNIDAD
CANTIDAD HORAS VALOR DE VENTA UNIT (S/.) SUB TOTAL (S/.) IGV TOTAL (S/.)
144
Capítulo VII: Estudio Económico y Financiero
7.1. Inversiones
7.1.1 Inversión en Activo Fijo Depreciable
Conforme a los fundamentos de contabilidad generalmente aceptados se
dice que los activos fijos, también se le pueden mencionar a la propiedad,
planta y equipo o activos de planta, se adquieren y ponen en
funcionamiento las empresas para su uso, no para su venta. En nuestro
proyecto al ser un servicio tecnológico no necesitamos de una planta ni
equipos, nuestro activo fijo estará conformado por equipos para el área
administrativa y tienen como características:
• Tienen un periodo de duración mayor a 5 años.
• Se requiere para el funcionamiento de las operaciones a realizar
logrando con el tiempo un ingreso para la empresa.
• Se considera necesario para el uso de ello mismo
Se ha considerado adquirir los activos que figuran el Cuadro Nº 8.1
145
Cuadro N° 8.1
Inversión en Activo Fijo – Administración Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
146
7.1.2 Inversión Activo Intangible
Cuadro N° 8.2
Inversión Total en Activo Fijo Intangibles Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Cuadro N° 8.3
Inversión Total en Activo Fijo Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.1.3 Inversión en Gastos Pre-Operativos
Se menciona a todos los gastos que se realizó para poner en inicio a
nuestra empresa como; los gastos para la constitución como pagos a la
SUNAT INDECOPI, gastos tributarios y se consideró el pago del alquiler
del local. Ver cuadro 8.4
147
Cuadro N° 8.4
Inversión en Gastos Pre-Operativos Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.1.4 Inversión en capital de trabajo (método déficit acumulado)
Cuando un inversionista decide tomar la decisión de invertir en un proyecto
que le genere ingreso logrando aumentar su riqueza y buscando minimizar
el mayor riesgo. Toma en cuenta las siguientes decisiones:
• Que rubro o negocio es donde voy a invertir.
• Como lograre el financiamiento para la estructura de inversión.
• La liquidez que necesitare en un determinado plazo.
GASTOS DE CONSTITUCIÓN DE EMPRESA Institución Cantidad Costo IGV Total
BUSQUEDA DE NOMBRE SUNARP 1 5 - 5 RESERVA DE NOMBRE SUNARP 1 20 - 20 ELABORACIÓN DE LA MINUTA ESTUDIO ABOGADOS 1 322 58 380 ELEVAR A REGISTROS PÚBLICOS NOTARIA 1 37 7 44 BUSQUEDA FONETICA INDECOPI 1 31 6 37 REGISTRO DE MARCA INDECOPI 1 535 - 535 REGISTRO DE PATENTE DERECHO AL AUTOR INDECOPI 1 535 - 535 ANUNCIO DIARIO PERUANO DIARIO EL PERUANO 1 140 - 140
1,625 70 1,696
GASTOS EN LICENCIAS Y PERMISOS MUNICIPALES Institución Cantidad Costo IGV Total
LICENCIA DE FUNCIONAMIENTOMUNICIPALIDAD DE
SAN ISIDRO 1 46 8 54 CERTIFICADO DEFENSA CIVIL DEFENSA CIVIL 1 395 - 395
441 8 449
GASTOS TRIBUTARIOS - SUNAT Institución Cantidad Costo IGV Total LIBROS CONTABLES LIBRERÍA 8 160 29 188.80 LEGALIZACION DEL LIBROS CONTABLES NOTARIA 8 268 48 316.24 COSTO DE LIBRO DE PLANILLAS LIBRERÍA 1 13 2 15.00 LEGALIZACION DEL LIBRO DE PLANILLAS NOTARIA 1 30 5 35.00
470 85 555
GASTOS DE RECLUTAMIENTO DE PERSONAL Institución Cantidad Costo IGV Total
SERVICIOS DE RECURSOS HUMANOS - SELECCIÓN DE PERSONAL 12 15,800 2,844 18,644 15,800 2,844 18,644
GASTOS DE LOCAL COMERCIAL Institución Cantidad Costo IGV Total
Adelanto de Alquiler 13,650 - 13,650 Pintado de Paredes 2,550 459 3,009
17,457 685 18,142
GASTOS ACONDICIONAMIENTO OFICINAS ADMINISTRATIV Institución Cantidad Costo IGV Total
PUNTOS DE RED IMPRESORAS MAGITECH 1 42 8 50 PUNTO DE RED PC Y SERVIDOR MAGITECH 14 593 107 700 UTILES DE OFICINA Proveedor 3,896 701 4,597
TOTAL GASTOS DE ACONDICIONAMIENTO OFICINAS ADMINISTRATIVAS Y VENTAS 4,532 816 5,347
40,325 4,508 44,833 Total de Gastos Pre Operativos
GASTOS PRE-OPERATIVOSExpresado en Nuevos Soles (sin IGV)
TOTAL GASTOS DE CONSTITUCIÓN DE EMPRESA
TOTAL GASTOS EN LICENCIAS Y PERMISOS MUNICIPALES
TOTAL GASTOS RECLUTAMIENTO DE PERSONAL
TOTAL GASTOS TRIBUTARIOS - SUNAT
TOTAL GASTOS DE LOCAL COMERCIAL
148
Cuando decidimos realizar poner en marcha nuestra idea de negocio las
posibilidades de que nuestro proyecto sea éxito o fracase para depender
del manejo de la liquidez que se tendrá para iniciar el proyecto.
Capital de trabajo para toda empresa es importante porque con ello se
podrá provisionar gastos, que sea realizará en los primeros meses de
comienzo de nuestras operaciones
En nuestro proyecto se realizó el análisis de Capital de Trabajo mediante el
método de Déficit Acumulado, como se visualiza en el Cuadro Nº 8.5. El
cálculo de la inversión en capital de trabajo que se calculó para cada mes
Es importante mencionar que nuestra empresa el canal de distribución es
Directo con los clientes, éstos nos pagarán al contado, a través de Medios
de pago electrónicos VISA, MASTERCARD, etc.
Cuadro N° 8.5
Flujo de Capital de Trabajo - Método Déficit Acumulado Expresado en Nuevos Soles
(sin IGV
Fuente: Elaboración Propia
Detalle Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Ventas S/. 204,613 255,767 306,920 409,227 613,840 255,767 460,380 255,767 255,767 306,920 767,300 1,023,067
Total Ingresos (A) 204,613 255,767 306,920 409,227 613,840 255,767 460,380 255,767 255,767 306,920 767,300 1,023,067
Costos Ventas(-) 88,220 107,074 125,928 163,637 239,054 107,074 182,491 107,074 107,074 125,928 295,617 389,889
Gastos Adiministrativos (-) 50,099 52,669 56,740 60,381 70,662 54,569 62,951 52,669 54,169 55,240 78,374 93,126
Gastos Ventas / Comercialización (-) 146,489 142,218 149,860 140,167 147,807 101,514 70,504 69,304 70,504 69,304 70,504 69,304
Total Egresos (B) 284,807 301,961 332,528 364,184 457,524 263,157 315,946 229,047 231,747 250,472 444,495 552,319
Superavit - Deficit (A - B) -80,194 -46,195 -25,608 45,042 156,316 -7,390 144,434 26,720 24,020 56,448 322,805 470,748
FLUJO ACUMULADO -80,194 -126,388 -151,997 -106,954 49,361 41,971 186,405 213,125 237,145 293,593 616,398 1,087,145
149
7.1.5 Liquidación del I.G.V.
Determinamos el impuesto de todos nuestros Ingresos y restamos el
impuesto de todas nuestras compras y gastos, para determinar el impuesto
(I.G.V.) a pagar a la Sunat. Ver cuadro 8.6
Cuadro N° 8.6
Liquidación del I.G.V. / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.1.6 Estructura de inversiones
Cuando mencionamos a la estructura de la inversión tenemos que nos
referimos a todos los gastos que se incurrió para iniciar nuestra idea de
negocio tales como: Todos nuestros Activos Fijos, Capital de Trabajo y
todos los Gastos Pre-Operativo
Como lo podremos visualizar en el cuadro N°8.7 que nos muestra toda la
estructura de la inversión.
2,018 2,019 2,020 2,021 2,022
INGRESOS 5,115,333 5,882,633 6,941,506 8,329,808 10,162,365 GASTOSPRE-OPERATIVOS 40,325 - - - - ACTIVOS FIJOS 101,859 - - - - M.P.D. 95,068 109,329 129,008 154,809 188,868 C.I.F. 1,750 1,750 3,500 3,500 3,500
GASTOS ADMINISTRATIVOS 69,128 74,526 99,526 100,433 87,812
GASTOS VENTAS 1,052,443 645,336 645,336 645,336 645,336
TOTAL EGRESOS AFECTOS AL IGV 1,360,573 830,940 877,369 904,078 925,516
Concepto 2,017 2,018 2,019 2,020 2,021
IGV VENTAS 920,760 1,058,874 1,249,471 1,499,365 1,829,226 IGV COMPRAS -244,903 -149,569 -157,926 -162,734 -166,593 IGV A PAGAR 675,857 909,305 1,091,545 1,336,631 1,662,633
TASA DE IGV 18% 18% 18% 18% 18%
LIQUIDACIÓN DEL I.G.V.
150
Cuadro N°8.7
Estructura de Inversión Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.2. Financiamiento
7.2.1 Estructura de Financiamiento.
Nosotros de acuerdo a los socios se decidió financiar para nuestro negocio
el 40% y lo financiaremos con la empresa ABASTECIMIENTOS
INTERNACIONALES S.A.C., quienes harán un desembolso de S/. 117,672
como concepto de préstamos. el 60% será financiado por cada socio de la
empresa. Como se indica en el Cuadro Nº 8.8 y Cuadro 8.9
Cuadro N° 8.8
Estructura de Financiamiento Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
TOTAL %101,859 35%151,997 52%
GASTOS PRE-OPERATIVOS 40,325 14%294,181 100%
ESTRUCTURA DE INVERSIÓNEXPRESADO EN NUEVOS SOLES
INVERSIONES
ESTRUCTURA DE INVERSIÓN
TOTALES
ACTIVO FIJOCAPITAL DE TRABAJO
TOTAL INVERSIÓN 294,181 %APORTE PROPIO 176,508 60%FINANCIAMIENTO 117,672 40%
TOTAL 294,181 100%
ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTOEXPRESADO EN NUEVOS SOLES
ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO
151
Cuadro N° 8.9
Aporte de Socios Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
APORTE %BARRIENTOS RIOS JOSE LUIS 35,302 20%PORTOCARRERO SIGUEL ANGEL MART 35,302 20%REMON ZAVALETA MARYLIN 35,302 20%ROSALES CASTRO SHARON RUTH 35,302 20%VASQUEZ CAMARENA NELLY ROCIO 35,302 20%
TOTAL 176,508 100%
APORTE DE LOS SOCIOS
APORTE DE LOS SOCIOSEXPRESADO EN NUEVOS SOLES
152
7.2.2 Financiamiento del activo fijo y del capital de trabajo. Fuentes de financiamiento
Cuadro N° 8.10
Cronograma de Pagos Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Tasa de Préstamo Bancario (TEA) 30%Monto a financiar (o préstamo) S/. 117,672
Tasa de interés mensual % 2.18%
Periodo de financiamiento meses 48
Cuota Fija S/. 3,976
Amort Interes Cuota Comision Portes Total Pago Saldo Fn Comision y Portes
- 117,672 -117,672 1 1,414 2,562 3,976 8.50 3,985 116,258 3,985 8.50 2 1,445 2,532 3,976 8.50 3,985 114,814 3,985 8.50 3 1,476 2,500 3,976 8.50 3,985 113,338 3,985 8.50 4 1,508 2,468 3,976 8.50 3,985 111,829 3,985 8.50 5 1,541 2,435 3,976 8.50 3,985 110,288 3,985 8.50 6 1,575 2,402 3,976 8.50 3,985 108,714 3,985 8.50 7 1,609 2,367 3,976 8.50 3,985 107,105 3,985 8.50 8 1,644 2,332 3,976 8.50 3,985 105,461 3,985 8.50 9 1,680 2,297 3,976 8.50 3,985 103,781 3,985 8.50
10 1,716 2,260 3,976 8.50 3,985 102,065 3,985 8.50 11 1,754 2,223 3,976 8.50 3,985 100,311 3,985 8.50 12 1,792 2,184 3,976 8.50 3,985 98,519 3,985 8.50 13 1,831 2,145 3,976 8.50 3,985 96,688 3,985 8.50 14 1,871 2,106 3,976 8.50 3,985 94,817 3,985 8.50 15 1,912 2,065 3,976 8.50 3,985 92,906 3,985 8.50 16 1,953 2,023 3,976 8.50 3,985 90,953 3,985 8.50 17 1,996 1,981 3,976 8.50 3,985 88,957 3,985 8.50 18 2,039 1,937 3,976 8.50 3,985 86,918 3,985 8.50 19 2,084 1,893 3,976 8.50 3,985 84,834 3,985 8.50 20 2,129 1,847 3,976 8.50 3,985 82,705 3,985 8.50 21 2,175 1,801 3,976 8.50 3,985 80,530 3,985 8.50 22 2,223 1,754 3,976 8.50 3,985 78,307 3,985 8.50 23 2,271 1,705 3,976 8.50 3,985 76,036 3,985 8.50 24 2,321 1,656 3,976 8.50 3,985 73,716 3,985 8.50 25 2,371 1,605 3,976 8.50 3,985 71,345 3,985 8.50 26 2,423 1,554 3,976 8.50 3,985 68,922 3,985 8.50 27 2,475 1,501 3,976 8.50 3,985 66,447 3,985 8.50 28 2,529 1,447 3,976 8.50 3,985 63,917 3,985 8.50 29 2,584 1,392 3,976 8.50 3,985 61,333 3,985 8.50 30 2,641 1,336 3,976 8.50 3,985 58,692 3,985 8.50 31 2,698 1,278 3,976 8.50 3,985 55,994 3,985 8.50 32 2,757 1,219 3,976 8.50 3,985 53,237 3,985 8.50 33 2,817 1,159 3,976 8.50 3,985 50,420 3,985 8.50 34 2,878 1,098 3,976 8.50 3,985 47,542 3,985 8.50 35 2,941 1,035 3,976 8.50 3,985 44,601 3,985 8.50
36 3,005 971 3,976 8.50 3,985 41,596 3,985 8.50 37 3,071 906 3,976 8.50 3,985 38,525 3,985 8.50 38 3,137 839 3,976 8.50 3,985 35,388 3,985 8.50 39 3,206 771 3,976 8.50 3,985 32,182 3,985 8.50 40 3,275 701 3,976 8.50 3,985 28,907 3,985 8.50 41 3,347 629 3,976 8.50 3,985 25,560 3,985 8.50 42 3,420 557 3,976 8.50 3,985 22,140 3,985 8.50 43 3,494 482 3,976 8.50 3,985 18,646 3,985 8.50 44 3,570 406 3,976 8.50 3,985 15,076 3,985 8.50 45 3,648 328 3,976 8.50 3,985 11,428 3,985 8.50 46 3,727 249 3,976 8.50 3,985 7,700 3,985 8.50 47 3,809 168 3,976 8.50 3,985 3,892 3,985 8.50 48 3,892 85 3,976 8.50 3,985 - 3,985 8.50
117,672 73,190 190,863 - 408 191,271 408
153
Meses Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic TotalTotal Demanda Proyectada 4,024 5,030 6,036 8,048 12,072 5,030 9,054 5,030 5,030 6,036 15,090 20,120 100,602 Precio x Paquete de 60 Minuto 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85
Total ingresos (S/.) 204,613 255,767 306,920 409,227 613,840 255,767 460,380 255,767 255,767 306,920 767,300 1,023,067 5,115,333
Ingresos por ventas al Primer año sin I.G.V.
7.3 Ingresos anuales
7.3.1 Ingresos por ventas: al contado, al crédito, ventas totales, exportaciones.
Para nuestro proyecto, nuestras ventas ser realizaran al contado. Por lo
que se visualiza, en muestra el cuadro de ventas al contado durante el
periodo del proyecto, junto con el precio del Paquete del servicio: Ver
cuadro Nº 8.11, Nº 8.12 y 8.13
Cuadro N° 8.11
Precios Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Cuadro N° 8.12
Ingresos del Primer Año Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
154
Cuadro N° 8.13
Ingresos del Primero al Quinto Año Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.3.2 Recuperación de Capital de trabajo
Según se detalló en cuadros anteriores, el capital de trabajo aumenta
anualmente según el Incremento de ventas desde El total del capital de
trabajo será recuperado en el 5to año de operaciones.
El comportamiento del capital de trabajo largo del proyecto será de la
siguiente forma: Ver cuadro 8.14
Cuadro N° 8.14
Recuperación de Capital de Trabajo Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.3.3 Valor de Desecho Neto del activo fijo
Esto significa que la empresa hace una inversión en activos, además de
obtener el beneficio de la utilización del mismo, tiene el beneficio de la
Año 2018 2019 2020 2021 2022Total Demanda Proyectada 100,602 115,692 136,516 163,820 199,860 Precio x Paquete de 60 Minutos 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85
Total ingresos (S/.) 5,115,333 5,882,633 6,941,506 8,329,808 10,162,365
Ingresos por venta del 2018-2022 sin I.G.V.
Año 0 2018 2019 2020 2021 2022
Ventas - 5,115,333 5,882,633 6,941,506 8,329,808 10,162,365 % Variación de Ventas - - 15% 18% 20% 22%
Inversión Capital Trabajo 151,997 174,796.00 206,259 247,511 301,964 -
Recuperación Capital de Trabajo -151,997 -22,799 -31,463 -41,252 -54,452 301,964
RECUPERACIÓN DE CAPITAL DE TRABAJO EXPRESADO EN NUEVOS SOLES
155
propiedad del activo cualquiera que sea el momento en que se requiera o
considere valorarlos
Ver cuadro 8.15 y 8.16
Cuadro N° 8.15
Valor de Salvamento Neto al 5° Año de los Activos Fijos Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Cuadro N° 8.16
Valor de Rescate de los Activos Fijos Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Activos Costo de Adquisión
Depreciación Anual
Depreciación Acumulada
Valor Libros Contables
(Valor Residual)
Valor Venta (Valor
Comercial)
Utilidad/Pérdida
Impuesto a la Renta (Ahorro Fiscal)
Valor Salvamento
Neto
Muebles y Enseres 12,867 1,287 6,434 6,434 2,573 -3,860 -1,139 3,712
Equipos de Oficina 35,095 7,019 35,095 - 5,264 5,264 1,553 3,711
Herramientas 1,512 151 756 756 302 -453 -134 436
TOTAL 49,474 8,457 42,285 7,189 8,140 951 280 7,860
ADMINISTRACIÓN
Valor Venta (Valor Comercial) 8,140
Valor Libros Contables (Valor Residual) 7,189
Utilidad/Pérdida 951
Impuesto a la Renta (Ahorro Fiscal) -280
Valor Venta (Valor Comercial) 8,140
Valor de Rescate ( Valor de Desecho) 7,860
EXPRESADO EN NUEVOS SOLES
VALOR DE RESCATE DE LOS ACTIVOS FIJOS
156
7.4 Costos y Gastos anuales
7.4.1 Egresos Desembolsables
7.4.1.1 Presupuesto de materias primas e insumos
En los Cuadros N° 8.17, 8.18 y 8.19 se presentan los costos de
las materias primas para la transferencia de interface para la
Video llamada HD vinculados a la Demanda, Cronograma de
Flujo de Compra y Compra Anual, respectivamente:
Cuadro N° 8.17
Compra de Materia Prima del Primer año Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Cuadro N° 8.18
Compra de Materia Prima del Primero al Quinto año / Expresado en Nuevos Soles
2,018 2,019 2,020 2,021 2,022
DEMANDA
100,602
115,692
136,516
163,820
199,860
API VIDEO LLAMADA HD 0.95 0.95 0.95 0.95 0.95
TOTAL 95,068
109,329
129,008
154,809
188,868
Fuente: Elaboración Propia
Producto Unidad Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic TOTALEstacionalidad % 4% 5% 6% 8% 12% 5% 9% 5% 5% 6% 15% 20% 100%
Demanda Paq 4,024 5,030 6,036 8,048 12,072 5,030 9,054 5,030 5,030 6,036 15,090 20,120 100,602
API VIDEO LLAMADA HD (PAQ) 0.95 0.95 0.95 0.95 0.95 0.95 0.95 0.95 0.95 0.95 0.95 0.95TOTAL 3,803 4,753 5,704 7,605 11,408 4,753 8,556 4,753 4,753 5,704 14,260 19,014 95,068
157
Cuadro N° 8.19
Compra de Materia Prima del Primero al Quinto año / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.4.1.2 Presupuesto de Mano de Obra Directa
En el cuadro Nº 8.20 se puede ver la cantidad de trabajadores
por año y los costos de mano de obra directa. Ver cuadro 8.20.
Cuadro N° 8.20
Mano de Obra Directa del Primero al Quinto Año Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.4.1.3 Presupuesto de Costos Indirectos
En los cuadros N° 8.21 y N° 8.22, poder visualizar los costos
indirectos como el pago al personal de soporte, suministros y
costos indirectos varios, respectivamente. Se considera un
incremento de 3% según la proyección de la inflación a partir del
2°año al 5°año.
Meses Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Total
Materia Prima Directa 3,803 4,753 5,704 7,605 11,408 4,753 8,556 4,753 4,753 5,704 14,260 19,014 95,068
5 años 2,018 2,019 2,020 2,021 2,022
Materia Prima Directa 95,068 109,329 129,008 154,809 188,868
MANO DE OBRA 2,018 2,019 2,020 2,021 2,022DEMANDA 100,602 115,692 136,516 163,820 199,860 PRECIO Paquete 50.85 50.85 50.85 50.85 50.85 COMISIÓN ASESORES 35% 35% 35% 35% 35%M.O.D. ASESORES 1,790,366 2,058,921 2,429,527 2,915,433 3,556,828
158
Cuadro N° 8.21
Mano de Obra Indirecta Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Cuadro N° 8.22
Costos Indirectos de Fabricación (C.I.F.) / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Aportes
Remuneración mensual
Remuneración anual
CTS anual 8.33%
Gratificación anual 16.67%
Vacaciones anual 8.33%
ESSALUD anual 9%
JEFE DE GESTIÓN DE CALIDAD DEL SERVIC 1 3,500 42,000 3,499 7,001 3,499 3,780 525 85 18,389 60,389
JEFE DE SISTEMAS 1 3,500 42,000 3,499 7,001 3,499 3,780 525 85 18,389 60,389
SOPORTE 1 1,800 21,600 1,799 3,601 1,799 1,944 270 85 9,498 31,098
TOTAL 3 8,800 105,600 8,796 17,604 8,796 9,504 1,320 255 46,275 151,875
Total AnualCargo N°
Remuneraciones Benficios sociales anuales Total beneficios y
aportes
SEGURO SCTR 1.25%
ASIGNACIÓN FAMILIAR
Meses Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic TotalM.O.I. 12,656 12,656 12,656 12,656 12,656 12,656 12,656 12,656 12,656 12,656 12,656 12,656 151,875
Años 2,018 2,019 2,020 2,021 2,022
M.O.I. 151,875 156,432 161,125 165,958 170,937
159
7.4.1.4 Presupuesto de Gastos de Administración
Con el objetivo de tener un capital humano administrativo
motivado y alineado con los objetivos de la organización nuestra
política de aumento está basada en cumplimientos de metas y
mejora continua por lo tanto los aumentos serán en % de la
misma en forma.
Cuadro N° 8.23
Gastos de Administración / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.4.1.5 Presupuesto de Gastos de Ventas
Nuestro presupuesto de marketing y promoción es uno de los
presupuestos más altos del proyecto, en el cuadro 8.24
detallamos como se comportara de los sueldos y comisiones de
la fuerza de ventas así como las proyecciones de publicidad y
reparto que tenemos para nuestros canales de distribución.
Descripción PRE-OPERATIVOS 2,018 2,019 2,020 2,021 2,022
UTILES DE OFICINA 3,896 - 4,013 4,133 4,257 4,385
SUELDOS ADMINISTRATIVOS 377,923 389,261 400,939 412,967 425,356
SERVICIO ASESORIA CONTABLES TRIBUTRIOS 12,000 12,360 12,731 13,113 13,506
SERVICIO DE ASESORIA LEGAL 6,000 6,180 6,365 6,556 6,753
ALQUILER 13,650 54,600 54,600 54,600 54,600 40,950
MANTENIMIENTO LOCAL ADMINISTRATIVO 800 800 800 800 800
ELECTRICIDAD 3,000 3,090 3,183 3,184 3,279
TELEFONO - INTERNET 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600
SERVICIO DE LIMPIEZA 14,400 14,832 15,277 15,735 16,207
SERVICIO DE CELULAR 7,128 7,128 7,128 7,128 7,128
UTENSILIOS DE LIMPIEZA 1,257 - 1,294 1,333 1,373 1,415
OTROS GASTOS (RESPONSABILIDAD SOCIAL) - - - 24,748 25,491 26,255
Comisión x Recaudación - 44,759 51,473 60,738 72,886 88,921
Comisión x Servicio VISA 212,286 244,129 288,073 345,687 421,738
TOTAL 18,803 736,497 792,761 883,648 967,377 1,060,294
160
Cuadro N° 8.24
Gastos en promoción Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Gastos de Ventas Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Descripción PRE-OPERATIVOS
2018 2019 2020 2021 2022
SUELDOS VENTAS - 195,034 200,886 206,912 213,119 219,513
GASTOS PROMOCIÓN - 1,045,243 638,136 638,136 638,136 638,136
PRESUPUESTO DE INVESTIGACIÓN I - 7,200 7,200 7,200 7,200 7,200
TOTAL - 1,241,477 846,221 852,248 858,455 864,849
161
7.4.2 Egresos no Desembolsables
7.2.1 Depreciación
Según leyes establecidas nos indica que 20% de todos nuestros
activos tangibles como las maquinarias y equipo en nuestro
proyecto solo se consideran todos nuestros muebles y equipos para
nuestra implantación de nuestro local. Teniendo un valor rescate al
finalizar el proyecto. Ver cuadro 8.25.
Cuadro N° 8.25
Depreciación de Activos de Administración / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
162
7.2.2 Amortización de Intangibles
Para nuestros activos intangibles nuestro proyecto es tecnológico e
innovador todo nuestro activo intangible abarcaran todo lo que
implica el desarrollador e implementos para el funcionamiento de
nuestro negocio también considerando los pagos de los gastos pre
operativos.
Cuadro N° 8.26
Amortización de Intangibles / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
163
Cuadro N° 8.27
Total de Amortización de Activos Intangibles / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
7.4.3 Costo de producción unitario y costo total unitario En el Cuadro N° 8.28 en este cuadro podemos visualizar todo nuestro costo
unitario para poder determinar nuestro precio unitario, se considera todos
costo indirectos , mano de obra directa e indirecta , los gastos
administrativos , ventas logrando asi el total de costo unitario.
Cuadro N° 8.28
Costo Unitario de Producción / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
164
7.4.4 Costos Fijos y Variables Unitarios
En el Cuadro N° 8.29 se visualiza todos los costó tanto de producción como
mano de obra todos los costos variables y fijos y el gastos de venta.
Cuadro N° 8.29
Costo Unitario de Producción / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Costos Fijos Costos Variables Costos Fijos Costos Variables Costos Fijos Costos Variables Costos Fijos Costos Variables Costos Fijos Costos VariablesSUELDOS 377,923 151,875 389,261 156,432 400,939 161,125 412,967 165,958 425,356 170,937 MATERIA PRIMA - 95,068 - 109,329 - 129,008 - 154,809 - 188,868 SERVICIO CONTABLE 12,000 12,360 12,731 13,113 13,506 ALQUILER 54,600 - 54,600 - 54,600 - 54,600 - 40,950 - MANTENIMIENTO LOCAL ADM 800 - 800 - 800 - 800 - 800 - SERVICIO DE ELECTRICIDAD - 3,000 - 3,090 - 3,183 - 3,184 - 3,279 SERVICIO DE TELÉFONO INTERNET 3,600 - 3,600 - 3,600 - 3,600 - 3,600 - SERVICIO DE LIMPIEZA 14,400 - 14,832 - 15,277 - 15,735 - 16,207 - SERVICIO DE CELULAR 7,128 7,128 7,128 7,128 7,128 OTROS GASTOS ADMINIST (UTIL DE OFICINA, UTIL D - - 5,308 - 5,467 - 5,631 - 5,800 -
OTROS GASTOS (RESPONSABILIDAD S - - 24,748 25,491 26,255
COMISIÓN VISA 257,045 295,602 348,811 418,573 510,659 GASTOS DE VENTAS 1,052,443 - 645,336 - 645,336 - 645,336 - 645,336 -
TOTALES 1,522,894 506,989 1,133,224 564,453 1,170,625 642,126 1,184,400 742,524 1,184,938 873,743 CVu 5.04 CVu 4.88 CVu 4.70 CVu 4.53 CVu 4.37
2018 2019 2020 2021 2022
165
Capítulo VIII: Estados Financieros Proyectados
8.1. Premisas del Estado de Ganancias y Pérdidas y del Flujo de Caja
Para poder determinar nuestro estado de ganancias y pérdidas y nuestro flujo
de caja hemos considerado factores que nos ayude analizar y operar:
• Nuestro proyecto tiene cono vida útil 5 años.
• Nuestras operaciones comenzara en el 2018.
• Se tomará como referencia para la inflación 3% a partir 2019.
• Nuestra moneda será nacional
• Consideramos como pago al impuesto a la renta el 29.5% para el año
2,018 hasta finalizar el 2,022.
• Todas nuestras ventas que son las compras de nuestros paquetes serán
al contado.
• Para poder en marcha nuestro negocio se comenzará con una inversión
total de S./294,181 que está estructurada como el 35% en Activo Fijo,
52% Capital de Trabajo, Gastos Pre –Operativo 14%.
• Nuestro aporte por cada socio será del 20% con un monto de S./35302 .
8.2. Estado de Ganancias y Pérdidas Proyectado con Gastos Financieros
Podemos visualizar en nuestro Estado de Ganancias y Pérdidas, el incremento
progresivo de los ingresos durante los cinco años de evaluación del proyecto,
logrando obtener la Utilidad Operativa para los gastos operativos. Nuestra
Utilidad Neta a partir del 3er. año tiene incremento de 30%. El cual va
mejorando por el incremento de nuestras ventas llegando en el 4 año a 32% y
en el 5 año logra un incremento de 33%. Ver cuadro N° 8.1
166
Cuadro N° 8.1
Estado de Ganancias y Pérdidas Proyectado Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
8.3. Flujo de Caja Proyectado Operativo
Vemos en el Cuadro N° 9.2. En nuestro flujo operativo en el caso de las ventas
de nuestros paquetes serán al contado y se considera el IGV de las ventas
menos las compras que se realizan previas al inicio de nuestras operaciones.
Concepto 2018 2019 2020 2021 2022
Ingresos 5,115,333 5,882,633 6,941,506 8,329,808 10,162,365
Total Ingresos 5,115,333 5,882,633 6,941,506 8,329,808 10,162,365
Costo de Ventas 2,039,060 2,326,432 2,723,160 3,239,701 3,920,133 Utilidad Bruta 3,076,272 3,556,201 4,218,347 5,090,107 6,242,233 Gastos Administrativos 736,497 792,761 883,648 967,377 1,060,294 Gastos de Ventas y Marketing 1,241,477 846,221 852,248 858,455 864,849 Utilidad Operativa /EBIT 1,098,298 1,917,219 2,482,451 3,264,275 4,317,090 Gastos Financieros 28,665 23,014 15,697 6,222 -
Utilidad Antes de Impuestos 1,069,634 1,894,204 2,466,753 3,258,053 4,317,090
Impuesto a la Renta (-) 315,542 558,790 727,692 961,126 1,273,542
Utilidad Neta Después de Impuestos 754,092 1,335,414 1,739,061 2,296,927 3,043,549
2018 2019 2020 2021 2022MARGEN DE UTILIDAD BRUTA
MARGEN DE UTILIDAD OPERATIVA
RENTABILIDAD SOBRE VENTAS
15% 23% 25% 28% 30%
60% 60% 61% 61% 61%
21% 33% 36% 39% 42%
167
Cuadro N° 8.2
Flujo de Caja Operativo Proyectado Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
8.4. Flujo de Capital proyectado
La recuperación de nuestro flujo se da en su totalidad al quinto año tal y como
se puede observar en el cuadro 9.3. El capital de trabajo está directamente
relacionado con la variación de los porcentajes de las ventas realizadas entre
un año y otro, como se detalla en el cuadro 8.3.
Cuadro N° 8.3
Flujo de Capital de Trabajo Proyectado Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Concepto 0 2018 2019 2020 2021 2022
Ingresos por Ventas 5,115,333 5,882,633 6,941,506 8,329,808 10,162,365
(-) Costo Materia Prima Directa 95,068 109,329 129,008 154,809 188,868
(-) Mano de Obra Directa 1,790,366 2,058,921 2,429,527 2,915,433 3,556,828
(-) CIF 153,625 158,182 164,625 169,458 174,437
(-) Gastos Administrativos 736,497 792,761 883,648 967,377 1,060,294
(-) Gastos Ventas 1,241,477 846,221 852,248 858,455 864,849
(-) Depreciación 8,457 8,457 8,457 8,457 8,457
(-) Amortización 18,542 18,542 18,542 18,542 18,542
Flujo Operativo antes de Impuesto a la Renta / EBIT 1,071,299 1,890,220 2,455,452 3,237,276 4,290,092
(-) IGV a pagar 675,857 909,305 1,091,545 1,336,631 1,662,633
(-) Impuesto a la Renta 316,033 557,615 724,358 954,996 1,265,577
(+) Depreciación 8,457 8,457 8,457 8,457 8,457
(+) Amortización 18,542 18,542 18,542 18,542 18,542
Flujos Caja Operativo 106,408 450,299 666,548 972,647 1,388,881
Flujo de capital proyectado1 2 3 4 5
Año 0 2018 2019 2020 2021 2022
GASTOS PRE-OPERATIVOS -40,325
Activos -101,859
Valor de Rescate ( Valor de Desecho) 7,860
Capital de Trabajo -151,997
Incremento Capital de Trabajo -22,799 -31,463 -41,252 -54,452
Recuperación Capital de Trabajo 301,964
Flujo de Inversiones -294,181 -22,799 -31,463 -41,252 -54,452 309,823
168
8.5. Flujo de Caja Económico proyectado
En este aspecto consideramos para el Flujo de Caja Operativo la suma del
Flujo de Inversiones con la finalidad de realizar un Flujo de Caja Económico,
como se puede apreciar en el cuadro 8.4.
Cuadro N° 8.4
Flujo de Caja Económico o Flujo de Caja Libre Disponibilidad Expresado en Nuevos
Soles
Fuente: Elaboración Propia
8.6. Flujo del Servicio de la deuda
La empresa ABASTECIMIENTOS INTERNACIONALES S.A.C., quienes
comercializan productos y servicios para los sectores de minería, química,
agroindustria etc.; representados por el Señor BRAULIO ROJAS LAGOS,
identificado con DNI Nº 09184722, serán la opción principal en cuanto al
financiamiento de este proyecto, la amortización, intereses y cuotas que
corresponderán a los siguientes cuatro años del proyecto se pueden observar
en el cuadro 8.5.
Cuadro N° 8.5
Flujo Servicio de la Deuda / Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Flujos Caja Operativo 106,408 450,299 666,548 972,647 1,388,881
GASTOS PRE-OPERATIVOS -40,325
Inversión en Activos -101,859
Valor de Rescate ( Valor de Desecho) 7,860
Capital de Trabajo -151,997
Variaciones en el Capital de Trabajo -22,799 -31,463 -41,252 -54,452
Recuperación Capital de Trabajo 301,964
Flujo de Caja Libre Disponibilidad - FCE -294,181 83,609 418,836 625,296 918,195 1,698,704
N° (años) Deuda Amortización Intereses Portes GASTOS FINANCIEROS Cuota Ahorro Fiscal0 117,672
1 19,153 28,563 102 28,665 47,818 8,456
2 24,803 22,912 102 23,014 47,818 6,789
3 32,120 15,595 102 15,697 47,818 4,631
4 41,596 6,120 102 6,222 47,818 1,835 117,672 73,190 408 73,598 191,271 21,712
169
8.7. Flujo de Caja Financiero Proyectado
En lo que compete a este punto, se tiene que tomar en cuenta el Flujo de Caja
de Libre disponibilidad proyectado a los 5 años de nuestro proyecto, sustraer el
servicio de la deuda y beneficiarnos del ahorro tributario como escudo fiscal, tal
y como se detalla en el cuadro 8.6.
Cuadro N° 8.6
Flujo de Caja Financiero Proyectado Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
170
Capítulo IX: Evaluación Económico Financiera
9.1 Cálculo de la Tasa de Descuento
9.1.1 Costo de Oportunidad COK (Ke)
Se utilizará el COK como indicador para poder medir la rentabilidad
donde el inversionista analizara si le es rentable apostar por nuestra idea
de negocio.
Se considera una beta desapalancado debido a que nuestro sector que
nos enfocamos no precisa una beta específica y se considera un riesgo
de 100% por ser nuevo en el mercado. Ver cuadro Nº 9.1
Cuadro 9.1
Calculo Beta Apalancado
Fuente: Elaboración Propia
Después de hallar la beta apalancado se procede a efectuar el
cálculo de acuerdo a la fórmula del CAPM,.
Ver Cuadro Nº 9.2 y cuadro 9.3
171
Cuadro N° 9.2
Cálculo del COK
Fuente: Según la fórmula empleada del libro Fundamentos de Finanzas
Corporativas, pág. 446, autor Roos Weterfield Jordan, 9th edición, ISBN:
978-607-15-0298-8.
Cuadro N° 9.3
Cálculo del COK
Fuente: Elaboración Propia
Después calcular la formula, obtenemos el valor del COK, el mismo que
resulta el valor de 43 %.
9.1.2 Costo de la deuda. (Kd)
La empresa ABASTECIMIENTOS INTERNACIONALES S.A.C. nos
financiará a una Tasa Efectiva Anual (TEA) de 30%. Con un periodo de
financiamiento de 48 meses (4 años).
9.1.3 Costo Promedio Ponderado de Capital (WACC)
Para nuestro financiamiento se consideró el 40% para deuda externa y el 60% aporte de los socios lo cual de acuerdo a la fórmula de WACC
172
nos indicara la rentabilidad de los socios ante la deuda financiada Ver cuadro Nº 9.4 y cuadro Nº 9.5
Cuadro N° 9.4
Cálculo del Wacc
Fuente: Según la fórmula empleada del libro Fundamentos de Finanzas
Corporativas, pág. 446, autor Roos Weterfield Jordan, 9th edición,
ISBN: 978-607-15-0298-8.
Para hallar el WACC se tienen los siguientes valores: Ver cuadro 9.5
Cuadro 9.5
Cálculo de WACC
Fuente: Elaboración Propia
Después de la aplicación de la formula, obtenemos el valor del WACC,
el mismo que resulta el valor de 34%.
9.2 Evaluación Económica Financiera
9.2.1 Indicadores de Rentabilidad
9.2.1.1. VANE y VANF
173
El Valor Actual Neto Económico hace referencia a los flujos de
caja de libre disponibilidad traídos al valor presente, teniendo en
cuenta el descuento de la tasa promedio de la deuda y del
capital (WACC), dado que el VANE nos resultó positivo y con un
valor de 943,732 significa que el proyecto es viable y genera un
incremento de liquidez.
En lo que respecta al VANF, es importante hacer énfasis en el
Flujo de Caja Neto del Inversionista, ya que estos valores se
traen al presente considerando el costo de oportunidad del
inversionista (COK), el resultado de esta operación es de 740,
568; esto significa que es positivo y genera valor para el
inversionista. Por esta parte también nuestro aspecto se muestra
viable.
Por lo tanto; es conveniente hacer una inversión inicial ya que el
VANE y el VANF generan valor haciendo de nuestro proyecto
viable y rentable, tal y como se detalla en el cuadro 9.6, 9.8 y el
9.9.
Cuadro Nº 9.6
Valor Presente Neto
Fuente:http://blogs.gestion.pe/deregresoalobasico/2010/10/la-
tasa-interna-de-retorno-fac.html
9.2.1.2. TIRE y TIRF.
Es importante considerar el WACC ya que es el costo promedio
ponderado del capital y en nuestro caso es de 34%, para
compararlo con nuestra rentabilidad o TIRE que es de 109%,
174
como se puede ver el TIRE es mayor que el WACC, por lo tanto,
el proyecto es aceptable y solo se debe considerar una TIRE
máxima de 109% para que el proyecto tenga viabilidad.
En lo que respecta al TIRF con un 139%, tenemos que
considerar el COK con un 43%, esto significa que nuestro
proyecto es también viable.
Es preciso mencionar que un TIRF de 139% está dentro de los
rangos aceptados ya que al inicio un proyecto crece en mayor
proporción que la economía general, luego entra en un ciclo de
madurez y posteriormente disminuye el ritmo de crecimiento del
mismo, como se observa en los cuadros 9.7, 9.8 y 9.9
Cuadro Nº 9.7
TIR
Fuente: http://blogs.gestion.pe/deregresoalobasico/2010/10/la-tasa-
interna-de-retorno-fac.html
175
Cuadro N° 9.8
Cálculo del VANE y TIRE Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
Cuadro N° 9.9
Cálculo del VANF y TIRF Expresado en Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
9.2.1.3. Periodo de Recuperación descontado
También conocido como Pay-back este indicador nos permite
ver en qué tiempo nuestra inversión será recuperada. En
nuestro proyecto se puede decir que el periodo de
recuperación será en 1 año 11 meses y 25 días lo cual para los
inversionistas le es favorable recuperar la inversión en corto
plazo. Ver cuadro Nº 9.10 y Nº 9.11
WACC 34% 1 2 3 4 5
0 2018 2019 2020 2021 2022
Flujo de Caja de Libre Disponibilidad (Económico)
-294,181 83,609 418,836 625,296 918,195 1,698,704
VANE 943,732 TIRE 109%
VANE y TIRE
COK 43% 1 2 3 4 5
0 2018 2019 2020 2021 2022Flujo de Caja Neto del Inversionista -176,508 44,247 377,808 582,109 872,212 1,698,704
VANF 740,568 TIRF 139%
VANF y TIRF
176
Cuadro N° 9.10
Cálculo del Periodo de Recupero Descontado Flujo de Caja Económico Expresado en
Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
177
Cuadro N° 9.11
Cálculo del Periodo de Recupero Descontado Flujo de Caja Financiero Expresado en
Nuevos Soles
Fuente: Elaboración Propia
9.2.1.3. Análisis Beneficio/Costo (B/C)
Se utilizará también este índice de rentabilidad que nos
permitirá analizar qué tan rentable es el proyecto. Donde nos
indica que tendremos una rentabilidad de S/ 4.21, esto quiere
decir que por cada 4.21 como resultado, (logrando una
ganancia de S/ 3.21). Ver cuadro Nº 9.12.
COK 43%1 2 3 4 5
0 2018 2019 2020 2021 2022
Flujo de Caja Neto del Inversionista -176,508 44,247 377,808 582,109 872,212 1,698,704
Flujo Descontado -176,508 31,034 185,849 200,835 211,059 288,299 -176,508 -145,475 40,375 241,210 452,268 740,568
Tiempo: 1 9 10años meses días
178
Cuadro N° 9.12
Análisis de Beneficio/Costo para el Proyecto
Fuente: Elaboración Propia
En el caso para el inversionista el Índice de rentabilidad por cada
S/ 1 sol invertido es de S/ 5.20, entonces con cada sol invertido
se obtiene S./5.20 como resultado, (logrando una ganancia de S/
4.20). Ver Nº cuadro Nº 9.13
WACC 34%
1 2 3 4 50 2018 2019 2020 2021 2022
Flujo de Caja de Libre Disponibilidad (Económico) -294,181 83,609 418,836 625,296 918,195 1,698,704
Valor Presente Flujo -294,181 62,457 233,723 260,659 285,924 395,150
Indice de rentabilidad =Sumatoria
Valorez Actuales Flujos
= 1,237,913 = 4.21
Inversión Inicial 294,181
179
Cuadro N° 9.13
Análisis de Beneficio/Costo para el Inversionista
Fuente: Elaboración Propia
9.2.2 Análisis del Punto de equilibrio
El punto de equilibrio nos permitirá identificar la cantidad de paquetes que
deberíamos vender para no ganar ni perder, tal y como se detalla en los
cuadros 9.14,9.15,9.16 y 9.17.
9.2.2.1. Costos Variables y Costos Fijos
Cuadro N° 9.14
Análisis de Costo Variable Unitario
Fuente: Elaboración Propia
9.2.2.2. Estado de Resultados – Costeo Directo
COK 43%
1 2 3 4 50 2018 2019 2020 2021 2022
Flujo de Caja Neto del Inversionista -176,508 44,247 377,808 582,109 872,212 1,698,704
Valor Presente Flujo -176,508 31,034 185,849 200,835 211,059 288,299
Indice de rentabilidad =Sumatoria
Valorez Actuales Flujos
= 917,076 = 5.20
Inversión Inicial 176,508
Costos Fijos Costos Variables Costos Fijos Costos Variables Costos Fijos Costos Variables Costos Fijos Costos Variables Costos Fijos Costos VariablesTOTALES 1,522,894 506,989 1,133,224 564,453 1,170,625 642,126 1,184,400 742,524 1,184,938 873,743
CVu 5.04 CVu 4.88 CVu 4.70 CVu 4.53 CVu 4.37
2018 2019 2020 2021 2022
180
Cuadro N° 9.17
Estado de Resultados – Costeo Directo del 2,018 al 2,022
Fuente: Elaboración Propia
9.2.2.3. Estimación y análisis del punto equilibrio en unidades
Cuadro N° 9.15
Punto de Equilibrio en Unidades (Por paquete Servicio) del 2018 al 2022
Fuente: Elaboración Propia
9.2.2.4. Estimación y análisis del punto equilibrio en nuevos soles
Cuadro N° 9.16
Punto de Equilibrio en Soles del 2018 al 2022
Fuente: Elaboración Propia
2018 2019 2020 2021 2022 1,690,436 1,253,501 1,289,953 1,300,311 1,296,400
PEu = CF
Pvu - Cvu
181
9.3 Análisis de Sensibilidad y de Riesgo
9.3.1 Variable de Entrada
Para el estudio de nuestro proyecto se han tomado en cuenta las
siguientes variables de entrada para el análisis del efecto de sus
variaciones en el Valor Actual Neto (VAN). A continuación,
mencionaremos las variables de entrada, por su importancia en el
análisis de sensibilidad del presente proyecto:
• Precio
• Demanda (Q)
• Costo de Materia Prima
9.3.2 Variable de Salida
Las variables de salida son indicadores de sensibilidad que serán
afectados directamente ante cualquier cambio en las variables de
entrada ya mencionadas.
En ese sentido, es importante analizar las siguientes variables de salida:
• Valor Actual Neto Económico (VANE).
• Valor Actual Económico Financiero (VANF).
• Tase Interna de Retorno Económica (TIRE).
• Tasa Interna de Retorno Financiera (TIRF).
9.3.3 Análisis Unidimensional
En nuestro proyecto el análisis de sensibilidad, tiene por objetivo
mostrar el impacto en relación al resultado económico (VANE) y la Tasa
Interna de Retorno (TIR), con una variación o cambio en el valor de una
o más de las variables de ingreso o de costo que impactan en el
proyecto; además de mostrar el soporte con que se cuenta para su
realización ante cambios improvistos de las variables en el mercado.
Ver cuadro 10.14, 10.15 y 10.16.
182
Cuadro N° 9.18
Análisis de Sensibilidad Unidimensional: Variable Precio Expresado en Nuevos Soles y
Porcentajes
Fuente: Elaboración Propia
Consideramos un 21% de disminución en la variable “Precio” en el
escenario pesimista y el resultado en relación al VANE es de 85,428,
por lo tanto es aceptable y rentable; sin embargo, ante un punto
porcentual menor ya no sería aceptable.
Cuadro N° 9.19
Análisis de Sensibilidad Unidimensional: Variable Demanda (Q) Expresado en
Cantidad, Nuevos Soles y Porcentajes.
Fuente: Elaboración Propia
Tomando en cuenta un 23% de disminución en la variable “Demanda”
en el peor de los casos, el VANE 85,743 es aceptable y por
consiguiente rentable; sin embargo ante un 24% el proyecto ya no sería
rentable.
183
Cuadro N° 9.20
Análisis de Sensibilidad Unidimensional: Variable Costo de Materia Prima / Expresado
en Cantidad, Nuevos Soles y Porcentajes
Fuente: Elaboración Propia
En relación al precio si nos ponemos ante un escenario desfavorable
con un 40% de disminución en la variable el resultado sigue siendo
positivo con un VANE de 133,096, esto es aceptable y además rentable.
9.3.4 Análisis Multidimensional
Considerando como variables al Precio, demanda y materia prima y
evaluándose en el aspecto favorable y desfavorable con base en los
que se proyecta actualmente, tendríamos los siguientes resultados
según se detalla en el cuadro 9.21.
184
Cuadro N° 9.21
Análisis de Sensibilidad Multidimensional: Escenarios Expresado en Cantidad, Nuevos
Soles y Porcentajes
Fuente: Elaboración Propia
9.3.5 Variables Críticas del Proyecto
Posibilidades de administrar el riesgo
En el estudio sobre la sensibilidad de las variables de nuestro
proyecto se determina que las variables críticas del presente
proyecto son:
Precio (S/)
La importancia de considerar este factor nos permite simular
diversos escenarios ante la baja de precios y cuál es el límite del
mismo para no afectar en las utilidades o de lo contrario en
cuanto se beneficiaría el proyecto.
Demanda (Q)
La demanda está relacionada con los gustos y preferencias de
los consumidores ya que ellos son un factor muy importante en
el éxito de nuestro proyecto y el análisis de esta variable nos
permite afrontar el cambio que puede darse por efecto tener el
conocimiento de lo mínimo que podría bajar el nivel de esta
variable nos mostrará si el proyecto podría ser viable
185
Costos de Materia Prima
Los costos de materia prima son también de una importancia alta
ya que según el análisis de sensibilidad se podría determinar la
rentabilidad de nuestro proyecto en relación al costo unitario del
producto.
186
Conclusiones Luego del detalle de nuestro análisis financiero mostrando una rentabilidad viable
para nuestro servicio, se concluye lo siguiente:
• Factor Político, “el Perú cuenta con el mejor ambiente político de América
Latina, además se ubica en el tercer mejor país para hacer negocios,
manifiesta un estudio del Seminario Latín Business Chronicle. Por otro lado
contamos con los Tratados de Libre Comercio (TLC), con nueve países que
conforman el APEC, Organización Mundial del Comercio (OMC) también
contamos con política comercial maniéndonos con acuerdos de la Comunidad
Andina (CAN), y Mercosur y Acuerdos Multilaterales. Esto quiere decir que
nuestra idea de negocio es buena ya que podremos ser conocidos tanto a nivel
nacional como internacional.
• Factores Económicos, en los últimos 10 años, el crecimiento de la economía de
nuestro país se ha incrementado en un 5.9%. 2005 (45% disminución de
pobreza), 2015 (19.3%) 2017 (20.7%). una de las estrategias del actual
gobierno según la publicación de Alfredo Thome, es la reducción de impuestos
y la inversión pública, es decir disminuir el IGV, de un 18% a un 15%, esto
con el fin de incentivar a más empresas para que inviertan en nuestro país,
esto también es favorable para nuestro negocio ya que reduciría el pago de
nuestro impuestos en los próximos años.
• Factores Sociales, ya no es noticia que hoy en día nuestros compatriotas se
preocupan por su apariencia física y de cómo lucir bien, estar en tendencia y a
la moda, por consiguiente, según manifiesta la consultora Arellano (Marketing)
identifico que el 85% de las mujeres peruanas considera muy importante la
imagen personal y buscan un estilo de vida sofisticado (96 %). El 31% de
hombres entre 20 a 45 años se sienten preocupados por su apariencia física,
ya sea por vestuario, cabello. Para mejorar su apariencia buscan información
en diferentes redes sociales como: You tube, páginas de internet, etc.
• Factores Tecnológicos, el uso de los aplicativos en nuestro país ha ido
incrementando, hoy en día el 70% de peruanos ya cuentan con celulares
smartphones, el nivel socio económico al que estamos enfocando nuestro
187
negocio NSEA, B y C, ha crecido el 21% en los últimos dos años, se aprecia
que el 90% de tiempo disponible de las personas utilizan sus teléfonos para
visualizar aplicaciones.
• Para el lanzamiento de nuestro servicio de imagen personal se ha determinado
las siguientes estrategias:
− Publicidad agresiva en los principales Centros Comerciales de Lima (Mega
Plaza, Plaza Norte, Jockey Plaza, Plaza San Miguel, Real Plaza) asimismo
en Centro Comerciales en distintas provincias de nuestro país, tales como:
Pucallpa, Arequipa, Chiclayo, Piura, Iquitos y Trujillo. Donde el usuario
participativo podrá de manera rápida y personalizada contactarse con un
asesor de imagen personal.
− Participación en distintos eventos de belleza a nivel nacional donde desea
captar nuevos mercados potenciales con el fin de hacernos conocidos en
todos los lugares durante todo el año.
− Se realizara alianzas estratégicas en diferentes centros de belleza, spas,
barber shop con módulos de la marca con anfitriones que impulsen y
promociones nuestro servicio mediante la aplicación móvil, para llegar a
más usuarios que están a la vanguardia de la tendencia y moda.
− Colocaremos nuestras páginas en las redes más vistas y usados por
nuestros usuarios entre ellas destacan: Tappss, Facebook, You tuve, con
tan solo u click los usuarios podrán visualizar nuestro negocio con el fin ser
más conocidos en el mercado virtual logrando alcanzar mayores fanpage y
fall lowers.
− Se lanzara videos corto tipo trailers, para generar incertidumbre a nuestros
usuarios con el fin de generar impacto antes del lanzamiento de nuestro
negocio.
• El análisis financiero muestra que nuestro negocio es viable ya que tendremos
una rentabilidad según nuestro TIR de 109%.
• El van del negocio supera la inversión proyectada VAN S/ 943,372, por
consecuente podemos decir nuestro negocio es beneficio y positivo.
188
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192
Anexos 1) 2) 3)
4) 5) 6)
7) 8) 9)
193
10) 11) 12)
13) 14) 15)