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VIII SEMINARIO-TALLER DE
CARTAS DE CRÉDITO
GARANTIAS
25 de octubre de 2019
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CONTENIDO
1. Garantías
2. Definición de Standby
3. Tipos de Standby
4. Normativa aplicable
5. Características principales
6. Ciclo de la Standby
7. Estudio de casos
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GARANTÍAS
LOCALES INTERNACIONALES
BOLETAS DE
GARANTÍA
CARTAS DE
CRÉDITO STANDBY
GARANTÍAS A PRIMER
REQUERIMIENTO
4
¿Qué es una Carta de Crédito Standby?
Una Carta de Crédito Standby, representa
una obligación irrevocable a favor del
beneficiario por parte del emisor (Banco
emisor) a fin de garantizar el cumplimiento
por parte del ordenante de un pago u
obligación de carácter financiero o comercial
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¿Qué se puede garantizar mediante una
Standby?
Se utiliza para garantizar las siguientes
obligaciones:
Seriedad de Propuesta
Anticipo de fondos
Cumplimiento de Contrato
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PARTES QUE INTERVIENEN:
Solicita
emisión
Emite
Standby
Avisa
VENDEDOR
(Ordenante)
COMPRADOR
(Beneficiario)
Banco del Ordenante Banco del Beneficiario
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Seriedad de Propuesta
o de licitación.
Bid guarantee o Bid bond
Garantiza el pago, si no se cumplen las
condiciones propuestas en una licitación.
Tipos de Standby
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Correcta inversión de anticipo
Advanced payment guarantee
Garantiza la devolución del anticipo.
Cubre el 100% del importe del anticipo que se
transfiere al proveedor y le otorga al comprador la
seguridad de que, si el proveedor no está
cumpliendo los términos establecidos en el contrato,
el importe del anticipo puede recuperarse.
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Cumplimiento de contrato
Performance Bond
Garantiza el pago de acuerdo a las SABS del 7%
del valor del contrato de incumplirse los términos y
condiciones del contrato.
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Normas aplicables
ISP 98 INTERNATIONAL STANDBY PRACTICES
Establecidas por la Cámara de Comercio
Internacional (efectivas desde 1999).
Diseñadas exclusivamente para Standby
Fueron diseñadas por los EstadosUnidos
y aceptadas por la Cámara de Comercio
Intenacional
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ISP 98
• No existen ambigüedades para los beneficiarios.
• Escrita en lenguaje simple (elimina doble interpretación).
• Contempla reglas concisas en relación a la cesión o
transferencia del instrumento.
• Contiene reglas claras desalentando la presentación de
documentos emitidos o firmados por el ordenante.
• Contempla que hacer cuando el original de la carta de
crédito es extraviada.
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Normas aplicables
URDG Publicación 758
Garantías a Primer Requerimiento
Establecidas por la Cámara de Comercio Internacional
Fueron desarrolladas en Europa
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Características principales de la Standby.
Es irrevocable: Desde su emisión hasta su
expiración, quiere decir que después de emitida
no puede ser anulada sin el consentimiento de las
partes.
Es condicionada y documentaria: El beneficiario
cobra si cumple con la presentación requerida en
tiempos, plazos y documentos.
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Ciclo de la Standby
Cuando se solicita una SB como garantía
Cuando se recibe la emisión
Cuando se reclama pago
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LOS DATOS MAS IMPORTANTES QUE DEBE
REVISAR EL BENEFICIARIO EN UNA STANDBY
a) El número de referencia de la Carta de Crédito
Standby.
b) Los nombres completos y correctos del
ordenante y del beneficiario.
c) El importe, moneda y vencimiento.
d) El riesgo cubierto (licitación, buen uso de
anticipo o cumplimiento de contrato).
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e) Pagos parciales.
f) Condiciones para renovar o extender la validez
de la Standby.
g) Reglas que rigen la Standby.
h) Condiciones que la Entidad no pueda cumplir
(documentos que no pueda conseguir).
i) Procedimiento de Reclamo.
j) En que tiempo se hace efectivo el pago.
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RESPONSABILIDADES DE LA ENTIDAD PUBLICA QUE
RECIBE UNA CARTA DE CREDITO STANDBY
1. Revisar cuidadosamente los términos y
condiciones de la Standby emitida a su favor,
para comprobar si ha sido emitida de acuerdo a
lo pactado.
2. Si hay desacuerdo, contactarse inmediatamente
con el ordenante a fin de que se efectúen las
enmiendas.
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RESPONSABILIDADES DE LA ENTIDAD PUBLICA QUE
RECIBE LA CARTA DE CREDITO STANDBY
3. Asegurarse de que puedan emitir los
documentos solicitados en la Standby para
efectos de su cobro y cumplir con todos los
requisitos.
4. Asegurarse que el banco emisor tenga una
adecuada calificación de riesgo crediticio.
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Calificación
Se recomienda
que los bancos
emisores tengan
una calificación
de “Grado de
inversión”.
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RESPONSABILIDADES DEL BENEFICIARIO DURANTE
LA VALIDEZ DE LA STANDBY
Si existe incumplimiento y se requiere reclamar el
pago debe enviar una nota al Banco Central de
Bolivia adjuntando los documentos requeridos en
la Standby, y solicitando el cobro con un suficiente
tiempo de antelación para hacer efectivo el cobro.
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Reclamo de Pago
Consideraciones Generales
• En la Standby solo se debería requerir una
Declaración y la demanda de pago.
• De requerir más documentos para el pago, no
se debe aceptar que uno o mas documentos
requeridos sean emitidos por el ordenante o
firmados por este.
• Es recomendable que el reclamo de pago sea
solicitado mediante mensaje SWIFT.
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• No es posible reclamar el pago luego de la
fecha de vencimiento.
• La entidad pública es responsable de mantener
la vigencia de la Carta de Crédito Standby
según lo establecido contractualmente.
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¿Qué es una Boleta de Garantía?
Una Boleta de Garantía representa
una obligación irrevocable a favor del
beneficiario por parte del emisor
(Banco emisor) a fin de garantizar el
cumplimiento por parte del ordenante
de un pago u obligación de carácter
financiero o comercial
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¿Qué se puede garantizar mediante una Boleta
de Garantía?
El 100% de las Boletas de Garantía emitidas por el
BCB garantizan:
- Cumplimiento de Contrato
- Cumplimiento de inversión comprometida
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ESTUDIO DE CASOS: Se reciben Standby a favor de
instituciones públicas pero para ser
notificadas a terceros: Ejemplo YLP.
“AFTER AUTHENTICATION OF
PRESENT MESSAGE AND
WITHOUT ANY RESPONSIBILITY
NOR LIABILITY ON YOUR PART,
PLEASE NOTIFY OUR GUARANTEE
TO JUAN PEREZ TEL. 222222
PASAPORTE 5646”
El BCB no avisa Standby
a personas particulares
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ESTA GARANTIA ENTRA EN
VIGENCIA CUANDO SE RECIBA EN
NUESTRAS CAJAS A FAVOR DEL
ORDENANTE EL IMPORTE DE
USD…….
LA STANDBY NO ES OPERABLE, HASTA
CONTAR CON LA FECHA DE ENTRADA
EN VIGENCIA, SE DEBE SOLICITAR
INCLUIR QUE “EL BANCO EMISOR
AVISARÁ LA FECHA DE ENTRADA EN
VIGENCIA”.
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CASO 2:
EL REQUERIMIENTO DE PAGO DEBE LLEGARNOS A
MAS TARDAR EN LA FECHA DE VENCIMIENTO A LA
SIGUIENTE DIRECCION: Rue Necker -6258 Paris –
Francia (Dirección del Banco Emisor) VIA DHL
Si bien la Standby es documental se recomienda
solicitar que este reclamo se realice a través de
un mensaje SWIFT enviado por el BCB
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SE REDUCIRA PROPORCIONALMENTE AL
VALOR DE LOS EQUIPOS ENTREGADOS A LA
PRESENTACION EN NUESTRAS OFICINAS DE
LA FACTURA
En este caso el ordenante puede presentar
facturas, el monto se reduce y el beneficiario no
se entera, es conveniente solicitar que las
reducciones sean autorizadas por el beneficiario
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Al momento de la
revisión de la de
la Standby tomar
nota que esta
condición no se
puede cumplir.
LOS
DOCUMENTOS
DEBEN ESTAR
FIRMADOS POR
EL ORDENANTE.
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