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ESQUEMAS ASOCIATIVOS EN FIDUCIA

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AGENDA

1. Importancia de los esquemas asociativos en fiducia2. Posibilidades de aplicación3. Esquema Agricultura por Contrato4. Esquema Compras Asociativas

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Los esquemas asociativos persiguen fundamentalmente :

Participación de empresas que tengan actividades productivas comunes. Proyección mas allá de una simple agrupación. Garantizando su permanencia en el tiempo.

En este sentido el mecanismo fiduciario es bastante útil :

Dispone de esquemas que permiten a diferentes empresas relacionarse con otras y con proveedores.

Obtención de mejor acceso a financiación. Permiten que diversos sectores con el tiempo trabajen conjuntamente. Mayor acceso y posicionamiento en los mercados internacionales.

IMPORTANCIA DE LOS ESQUEMAS ASOCIATIVOS EN

FIDUCIA

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Retos a la Asociatividad :

1. Experiencias anteriores negativas.2. Impedimentos para compartir información.3. Deseo por obtener control.4. Deficiencias en la capacitación.

Ventajas del mecanismo asociativo :

1. Sometimiento a deberes y obligaciones por parte de sus integrantes.2. Creación de una unidad en donde el resultado es superior a la suma de

sus partes.3. Potencialización de recursos técnicos y humanos.4. Acceso a crédito, mercados, asistencia técnica, infraestructura/tecnología.5. Optimización de condiciones de negociación.6. Incremento en los estándares de calidad de los productos.7. Disminución del riesgo por dispersión del mismo en varios participantes.8. Incremento del empleo y desarrollo económico.

LOS MECANISMOS ASOCIATIVOS TIENEN RETOS Y TAMBIEN IMPORTANTES VENTAJAS

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Algunos mecanismos alternativos para el apoyo a cadenas asociativas :

1. Fideicomisos.2. Fundaciones.3. Cooperativas.4. Sociedades.

Ventajas de desarrollar la asociatividad mediante un Esquema fiduciario :

1. Cuenta con regulación y supervisión por parte del estado.2. Cuenta con amplia experiencia y permite ser bastante flexible a las

condiciones previas de los participantes.3. Los bienes permanecen separados patrimonialmente de los actores.4. Cuenta con asesoría profesional y especializada para su constitución.5. La administración la lleva un tercero especializado (entidad fiduciaria)

que actúa con objetividad en la toma de decisiones.6. Mecanismo reconocido en la economía que le da transparencia al

proceso y que permite generar confianza en otros entes como los establecimientos financieros.

EL FIDEICOMISO PUEDE GENERAR VALIOSAS VENTAJAS FRENTE A MECANISMOS ALTERNATIVOS

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ALGUNAS OPORTUNIDADES EN FIDUCIA BAJO ESQUEMAS

ASOCIATIVOS...

ASOCIATIVIDADFIDUCIARIA

ESQUEMA AGRICULTURA POR CONTRATO

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ESQUEMA DE FIDUCIA APLICADA A LA

AGRICULTURA POR CONTRATO

CONCEPTO / DESCRIPCION

Es un esquema que permite a pequeños productores acceder al crédito y a las garantías del Fondo Agropecuario de Garantías - (FAG) otorgadas por FINAGRO, para proyectos agropecuarios y agroindustriales a través de su integración en un patrimonio autónomo que administra estos recursos y la fuente de pago conformada con los contratos de absorción de la producción.

Algunas características previas :

1. Informalidad en el sector.2. Escala menor (tipo familiar/minifundio).3. Regiones con menor desarrollo.4. Grupos tendientes a satisfacer exclusivamente sus necesidades

primarias.5. Efectos adversos del clima poco controlados / dimensionados.6. Generación de productos con poco valor agregado.7. Necesidad de supervivencia de las familias.

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ESTRUCTURA

PATRIMONIO AUTONOMOSOCIEDAD FIDUCIARIA

CLIENTE

COMITÉ FIDUCIARIO

Aprueba CréditoENTIDAD

FINANCIERA

Contrato Suministro fruto

Contratos y Pagos

Crédito $$$

TERCEROS

COOPERATIVAS

PROYECTO

Aprueba Crédito y FAG

Desarrollo/asistencia tec.

Contrato Operador logístico

“Admon. Delegada”

INTERVENTOR

Pago Crédito $$$ Remanentes

PROYECTO AGRICOLA - CLIENTE

Familias

TECNICO

Orden de pago

Informes

Compromiso plan de manejo y tierras

COMERCIALIZADOR

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PROPUESTA DE VALOR

CLIENTE

ACCESO A

CREDITO / FAG

ORGANIZACIÓN

ADMINISTRATIVA

ASISTENCIATECNICA

ACCESO A TECNOLOGIA

BANCARIA

INCREMENTO

PRODUCTIVIDAD

ASEGURAMIENTO

DEMANDA

CONVIVENCIA /SOLIDARIDAD

COLECTIVA

DESARROLLO

REGIONAL

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BENEFICIOS GENERALES

En Colombia este tipo de esquemas ha impulsado la recuperación de las zonas de cultivos debido a un incremento en el acceso a crédito privado.

LAS CONDICIONES DEL SECTOR SON IMPORTANTES PARA QUE EL ESQUEMA

GENERE VALOR...

Patrimonios Autónomos que permiten el desarrollo de la agricultura por contrato en zonas tradicionales de producción.

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BENEFICIOS GENERALES

Generación de mayores rendimientos de los cultivos por acceso a tecnología eficiente obtenida a través de la financiación.

Mecanismo que debe aprovechar todas las ventajas de la asociatividad y permanecer en el tiempo (no solo utilizado para conseguir algunos subsidios o crédito fácil).

IMPACTO DEL ESQUEMA AL INTERIOR DE LA FIDUCIARIA

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EXPERIENCIAS

OPERACIÓN DEL ESQUEMA CON CONTRATOS FIRMADOS

• Se ha realizado el montaje del esquema para 16 empresas (9 de los cuales ya se encuentran operando).

• Las experiencias vienen desde el año 2005 fecha en la cual se realizó el montaje del primer esquema.

• Principalmente los clientes se han concentrado en los sectores de cultivadores de palma y cacao.

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EXPERIENCIAS

CONCENTRACION EN PALMA Y CACAO

• Por ser cultivos de tardío rendimiento.• Por la facilidad de comercializar el producto bajo el mecanismo de contratos.• Son productos no comercializables de forma directa en su estado natural,

requiere procesamiento, lo que evita fugas de producto de cara a la fuente de pago.

El esquema durante este tiempo se ha venido realizando bajo la figura de Alianzas Estratégicas con los comercializadores.

ESQUEMA COMPRAS ASOCIATIVAS

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BENEFICIOS APORTADOS POR LA FIDUCIA EN UN ESQUEMA DE

COMPRAS ASOCIATIVAS

CONCEPTO / DESCRIPCION

Es un vehículo fiduciario que permite que los intereses de varios empresarios se unan para comprar materias primas homogéneas.

Da acceso a los empresarios a un mercado global de compras electrónicas. Busca mejorar sus costos de producción en la medida en que les permite comprar a escalas eficientes.

Algunas características previas del sector de las pymes :

1. Poco acceso a financiación.2. Informalidad en su constitución y en el manejo de sus

estados financieros.3. Baja productividad.4. Bajo soporte tecnológico.5. Escala de producción baja.6. Escasa utilización de mecanismos de garantía.

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BENEFICIOS

Ante el incremento de la competitividad en los mercados internacionales, la fiducia se convierte en el mecanismo ideal para estructurar esquemas conjuntos de ayuda los cuales buscan alcanzar logros comunes.

A través del mecanismo de asociatividad, se accede a una escala eficiente de costos que permite a su vez obtener unas condiciones de negociación mejores frente a los proveedores, obteniendo reducciones en precios.

EXPERIENCIAS DE LA PLATAFORMA DE SUBASTA:

50 empresas compradoras de diferenes sectores

2,000 proveedores

1,600 remates

Más de US$500 MM en los remates

Ahorros de entre el 10% y 30%

LAS CONDICIONES DEL SECTOR SON IMPORTANTES PARA QUE EL ESQUEMA

GENERE VALOR...

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ESQUEMA (SIMPLE)

PYME

1 PYME

2 PYME

3 PYME

N

- DemandasAportes $ Envío representante

PROVEEDOR

1

PROVEEDOR

2

PROVEEDOR

N

PATROMONIO AUTONOMO

ENT. FIDUCIARIA

ENTIDAD FINANCIERA

PLATAFORMA DIGITAL

Comité Técnico

Plataforma DigitalCondiciones optimas de Negociación (comerciales y técnicas)

Capacitación proveedores utilización herramienta Preparación estrategia ofertas

Invitación participar

Otorgamiento del negocio a 1 proveedor con la mejor oferta para suministrar la Materia prima

Préstamo en caso de requerirse

Pago del crédito

Subasta de Comprador

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EL ESQUEMA PRESENTA BENEFICIOS TANTO PARA CLIENTES COMO

PROVEEDORES

Volumen

Aseguramiento Recursos

Primera ganancia $

Poder de Negociacion

Confianza

Agregacion demanda

Entrega recursos

IDENTIFICACIONPOTENCIALES

I - FASE II - FASE

PRO

VEED

ORES

NUMERO

CALIDAD

SUBASTA

BENEFICIOS

Disminución costosFacilidad administrativaAcceso a nuevos mercados

Negocio de largo plazoSeguridad en el pagoAcceso a nuevos mercados

Cierre del negocio

Asesoríaen negociación

Segunda ganancia $

COMITE TECNICO

1

2 3

CO

MPR

AS

ASOC

IATIVAS

CLIENTE PROVEEDOR

Compra Asociativa

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PROPUESTA DE VALOR

CLIENTE

* Competitividad* Planeación * Procesos Eficientes

* Optimizacion costos (Subasta)* Estàndares en procesos (Ahorro)* Consolidar demanda (Escala)

* Diseño de negociaciones* Administración de recursos* Creación grupos de negociación

Asesoria experta y especializada

Experiencia en manejo de recursos

Calidad en procesos y sistemas

Plataformas avanzadas de negociación

Solidezpatrimonial

Confidencialidad

Soluciones integrales

Reconocimiento de mercado

* Nuevos Proveedores* Nuevos mercados

PROPUESTA DE VALOR

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VENTAJAS DEL ESQUEMA VS OTROS MECANISMOS DIRIGIDOS DESDE AGREMIACIONES :

• AYUDA A LIBERAR ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA

DISMINUCION DE COSTOS DE NOMINA

• DISMINUCION DE COSTOS POR OPERACIÓN

VS INDEPENDENCIA O CREACION DE COMPAÑIAS

• ACCESO A SOFTWARE ESPECIALIZADO

MAYOR CONOCIMIENTO, CAPACITACION Y DISTRIBUCION DE COSTOS

• ASESORIA PROFESIONAL PERMANENTE

FINANCIERA, LEGAL, TRIBUTARIA, TECNOLOGICA, ADMINISTRATIVA

ESTA OPCION PRESENTA VENTAJAS VISIBLES

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SECTORES POTENCIALES PARA COMPRAS ASOCIATIVAS

SECTORES POTENCIALES:

• Sectores de Plásticos Polipropileno, químicos, transporte, etiquetas

• Floricultores Semillas, abonos, fertilizantes, plásticos,

transporte

• Energético Cableado, ferretería

• Agroindustrial Fertilizantes, equipos de computo, papelería

• Salud Medicamentos, equipos de computo

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Los esquemas asociativos presentan opciones interesantes y de largo plazo, el reto está en impulsar y desarrollar los mismos através de programas estructurados.

Así mismo para garantizar el éxito y evolución de dichos esquemas se requiere de la aplicación coordinada de una serie de factores de éxito tales como :

1. Difusión de experiencias positivas.2. Posibilidad de compartir información relevante entre los participantes.3. Permitir que un tercero especializado adelante los esquemas.4. Otorgar a los participantes capacitación conjunta.

En la medida que se apliquen estos factores de éxito podremos tener empresas mas competitivas y mayor potencial de ingresar a mercados internacionales.

El fideicomiso esta en la capacidad para apoyar todas estas iniciativas y generar la confianza que hace falta para potencializar la asociatividad.

CONCLUSIONES