universidad del istmo finanzas y banca i semana # 1
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UNIVERSIDAD DEL ISTMO
Finanzas y Banca I
Semana # 1
10.05.2021
Facilitadora: Marcy Elanies Martínez G.
05/10/2021Marcy Elanies Martinez G. 2
OBSERVACIÓN: Las asignaciones deben presentarse de acuerdo a lo establecido, en cada semana. (Individual-Grupal)
Los mensajes del profesor por Anuncios o Bandeja de Entrada., o correo
El celular solo es para alguna situación especial que se presente.
Las cámaras se habilitarán al inicio y al final, o cuando se le solicite
Mantener los micrófonos cerrados. Para preguntas levantar la mano
No tendremos grupos de Whatsap.
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-Reflexión
-Diagnóstico por medio de prueba de conocimiento y FODA
personal.
-Suscribirse a la página de Capital Financiero.
-Presentación de la guía del Proyecto Final.
-Lluvia de ideas
-Lectura de libro "EL ADN DE UN EMPRENDEDOR" John Maxwell
-Presentación del Contenido
-Evaluación del curso
-Introducción sobre el curso e
Importancia de las Finanzas en la
sociedad
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MISIÓN: Trasformar el desarrollo de la educación a través de la
investigación, la internacionalización, la innovación tecnológica y la
accesibilidad, mediante acciones sostenible de calidad.
VISIÓN : Posicionarse como la solución académica y con un sólido
compromiso sociocultural.
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OBJETIVO GENERAL:
Analizar las funciones de la banca y las finanzas para fundamentar la gestión del administrador
financiero.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS
Identificar el objetivo de las finanzas y los principios en los que se fundamentan.
Explicar las funciones de las instituciones financieras y los mercados financieros.
Conocer los distintos intermediarios del crédito y los instrumentos utilizados, en especial, los de
la banca.
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1- La Administración Financieraa) La Importancia de las Finanzas en la
sociedad.
b) Importancia de las finanzas y su impacto
en la sociedad.
1.1.Concepto de Finanzas
1.2.Organización del departamento de finanzas y
Áreas de Oportunidad.
1.3.Relación con la economía y la contabilidad
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1- La Administración Financiera
1.4.Formas de Organización empresarial
-Sociedades y Corporaciones.
-Diferencia, Ventajas y Desventajas
1.5.Nociones primarias de Administración Financiera:
1.5.1 Objetivos y función del Administrador Financiero,
1.5.2 El papel de la ética
1.5.3 Fuentes y Uso de Fondos
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1- La Administración Financiera
1.5 Nociones primarias de Administración Financiera:
1.5.4 Costo de Capital
1.5.4.1 Aplicación en las finanzas
1.5.5 Tasa de interés y su efecto en la economía,
1.5.6
El Apalancamiento Financiero-Concepto
1.5.7 Medios de financiamiento: Interno y externo
1.5.8 Razón deuda contra Patrimonio.
1.5.9 Financiamiento a corto plazo
1.5.10 Financiamiento a largo plazo
1.5.11 Planeamiento y control financiero interno del capital de
trabajo
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2- Instituciones Financiera y Mercados
2.1 Sistema Financiero e Instituciones Financieras
2.2 Los Mercados Financieros
2.2.1 Mercado primario
2.2.2 Mercado secundario
2.2.3 Mercado del dinero
2.2.3.1 Tasa libor
2.2.4 Mercado de Capitales
2.3
2.4 Valores Negociables, Obligaciones y Acciones
2.5 Bolsa de Valores
2.5.1 SMV (Superintendencia de Mercado de Valores)
2.5.2 BVP (Bolsa de Valores de Panamá)
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3- Banca de Inversión
3.1 El papel de la Banca de Inversión
3.2 Funciones del banquero de inversión
3.3 Organización de la banca de inversión
3.4 Banca de Inversión en Panamá
3.5 Nociones de Tasa de interés y
Rendimientos requeridos.
EVALUACIÓN:
2 Exámenes Parciales 10% cada uno 20%
*Trabajos grupales: Talleres, lecturas obligatorias, tareas 20%
*Estudio de casos, investigaciones 20%
Asistencia 10%
Proyecto Final 30%
Total 100%
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En talleres en clase e investigaciones, se aplicarán
Técnicas de: Diario de Doble entrada y hojas de análisis
Financieros y gráficas.
BIBLIOGRAFÍA:
Gitman, Lawrence J. Fundamentos de Administración Financiera.
México: Haper y Row Latinoamericana, S.A.,
última edición actualizada.
Van Horne, James. Administración Financiera. Décima edición,
México: Editorial Prentice-Hall, S.A. 1995.
J, Fred Weston Fundamentos de Administración Financiera
Eugene f. Brigham. Editorial: McGraw-Hill.
Scott, Besley Fundamentos de Administración Financiera
Eugene F. Brigham Editorial: McGraw-Hill.
Noticias de actualidad: El Capital Financiero, Martes Financiero,
Periódicos: La Prensa y La Estrella de Panamá (sección economía)
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PRUEBA DE CONOCIMIENTO
NOMBRE:______________ CEDULA:__________
1) ¿Qué es para usted Administración Financiera?
2) ¿Qué entiende por financiamiento?
3) ¿Qué es una institución financiera?
4) ¿Qué entiende por mercados financieros?
5) Menciones cinco (5) instituciones financieras.
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Proyecto Final
PORTADA:
-En esta sección se presentará una portada con los datos de:
-La institución,
-De la materia,
-Del profesor y
-De los estudiantes
INDICE:
Contiene todos los apartados del trabajo y suele ir
paginado. Todos los títulos, apartados y sub
apartados del índice deben ser literalmente
idénticos a los que aparecen a lo largo del texto
INTRODUCCION:
Debe especificar el objeto y contenido del trabajo (tema que se va a trabajar y que es lo que se
pretende) y justificar el interés e importancia del mismo.
Dependiendo del tipo de trabajo se incluye también la descripción de los capítulos o apartados y la
metodología empleada.
DESARROLLO DEL TEMA:
Es la parte central del trabajo y debe estar
organizado en capítulos o apartados que
faciliten la comprensión y la lectura del mismo.
DATOS DE LA EMPRESA
INVESTIGADA
Nombre de la Empresa/Dirección/Teléfonos
Misión / Visión/Valores Corporativos
Antecedentes
Junta Directiva
Organigrama
Empresas del Grupo
Informes de Estados Financieros, mínimo 2 años
Análisis de los Estados Financieros
Sucursales que tiene
Productos/Servicios que tiene
Gestión de Riesgo Operacional
Responsabilidad Social Empresarial (RSE)
F.O.D.A
Competencias de empresas similares
Últimas Noticias
Oportunidades de Empleo
Contáctenos
ANEXOS:
Contienen información que no es relevante para el
desarrollo del trabajo, pero lo complementa. Por ejemplo:
tablas, fotos, legislación, etc.
Inclusive material de lo aprendido en el curso que le ayudo
a realizar la presentación
Se colocará al final del trabajo.
BIBLIOGRAFÍA:
Siempre se deben poner todas las fuentes que se han consultado, esto dará fe de
tu honradez, además de reforzar los argumentos expuestos. "Los plagios se
producen cuando el autor hace pasar ideas, palabras o información de otra fuente
como si fueran propias omitiendo expresamente la referencia a su autoría
verdadera”
CONCLUSIONES:
Se pueden resaltar resultados
positivos, negativos, cuestiones
pendientes, opinión personal,
etc.
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ANEXOS:
Contienen información que no es relevante para el desarrollo del trabajo,
pero lo complementa. Por ejemplo: tablas, fotos, legislación, etc.
- GLOSARIO: Definirlo del trabajo final. En orden alfabético y con imágenes
(mínimo 50 palabras en orden alfabético)
- BIBLIOGRAFÍA:
Siempre se deben poner todas las fuentes que se han consultado, esto dará
fe de tu honradez, además de reforzar los argumentos expuestos. "Los
plagios se producen cuando el autor hace pasar ideas, palabras o
información de otra fuente como si fueran propias omitiendo expresamente
la referencia a su autoría verdadera”
-Incluye la bibliografía utilizada en el curso
VOLUMEN DE VOZ
POSTURA DEL CUERPO
CONTACTO VISUAL
HABLAR CLARAMENTE
APOYO EN LA PRESENTACIÓN
LIMITE DE TIEMPO
CONTENIDO
UNIVERSIDAD DEL ISTMO
RUBRICA PARA EVALUAR LA PRESENTACIÓN
NOMBRE DEL DOCENTE: Marcy Elanies Martínez G.
CRITERIOS PORCENTAJE 3 2 1 0
VOLUMEN DE LA VOZ 3%
POSTURA y VESTIDO 3%
APOYO DIDACTICO 3%
USO DEL TIEMPO 3%
CONTENIDO ESCRITO 15%
PARTICIPACION INDIVIDUAL 3%
TOTAL DEL PORCENTAJE 30%
NOMBRE DE LOS ESTUDIANTES
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Aspecto Criterio / Nivel de desempeño
Excelente (20-14) Bueno(13-7) Por mejorar (6-0) Puntos
Obtenido
s
1. Asistencia Asistí a las 15
sesiones de clase
Asistí a 16 sesiones de
clase
Asistí a – de 16 sesiones
de clase
1. Puntualidad Llegué
puntualmente a las
sesiones de clase
Llegué tarde a una sesión
de clases
Llegué tarde a todas las
sesiones de clase
1. Laboratorios Cumplí en un 100%
con todos los
laboratorios
asignados
Cumplí en un 80% con
todos los laboratorios
asignados
Cumplí en un 60% con
todos los laboratorios
asignados
1. Trabajos
Asignados
Cumplí con todos
los parámetros
indicados para
desarrollar los
trabajos asignados
Cumplí algunos
parámetros de los
indicados para
desarrollar los trabajos
asignados
No cumplí con los
parámetros indicados
para desarrollar los
trabajos asignados
1. Proyecto
Final
Cumplí con todos
los parámetros
indicados para
desarrollar el
proyecto final
Cumplí algunos
parámetros de los
indicados para
desarrollar el proyecto
final
No cumplí con los
parámetros indicados
desarrollar el proyecto
final
Total
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CURSO: ______________________________________________________________
AUTOEVALUACION
Nombre: ___________________________ Firma: ______________________________
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UNIVERSIDAD DEL ISTMO
Asignatura: ESCALA DE VALORACIÓN
Docente Evaluado: 5 4 3
Nombre del estudiante evaluador: Bueno Regular Malo
Los objetivos del curso fueron presentados al inicio y se cumplierón
satisfactoriamente
El profesor expone de forma clara y estructurada
El profesor se preocupa por estimular el interés de los alumnos
El profesor se muestra competente en los contenidos del curso
El profesor prepara bien las clases a dictar
El profesor es puntual al iniciar la clase
El profesor atiende con interés las dudas de los alumnos
El profesor cumplio con todo el programa temático
El profesor es dinámico en sus clases
El profesor ha orientado adecuadamente a los alumnos al realizar las tareas,
asignaciones e investigaciones
Escribe cualquier sugerencia sobre el curso o del profesor que impartió el curso que le parezca interesante añadir
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Libro para leer
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INTRODUCCIÓN AL TEMA
IMPORTANCIA DE LAS FINANZAS;
IMPACTO DE LAS FINANZAS EN LA ECONOMIA DEL PAIS y LA SOCIEDAD;
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Definición de
Finanzas
Y
Funciones de las
Finanzas
Concepto de finanzas
Finanzas es el área de la economía que estudia el funcionamiento de los
mercados de dinero y capitales, las instituciones que operan en ellos, las
políticas de captación de recursos, el valor del dinero en el tiempo y el coste del
capital.
Las finanzas son una rama aplicada de la economía que estudia las formas
en que los individuos, entidades empresariales y otras organizaciones
asignan recursos a través del tiempo y toman decisiones en presencia de
incertidumbre y riesgo.
... vía Definición ABC https://www.definicionabc.com/economia/finanzas.php
En el lenguaje cotidiano el término hace referencia al estudio de la circulacióndel dinero entre los individuos, las empresas o los distintos Estados. Así, lasfinanzas aparecen como una rama de la economía que se dedica a analizar cómo seobtienen y gestionan los fondos.
En otras palabras, las finanzas se encargan de la administración del dinero.
Finanzas personales
Las finanzas personales abarcan la relación que usted tiene
con su dinero: como lo gasta, controla administra y gestiona.
Desde gastos, ingresos, ahorros e inversión a través del
tiempo. Todas las decisiones que toma diariamente (desde
tomar el transporte público, comer fuera o comprarse un café)
afectan directamente sus finanzas personales.
Finanzas familiares
Este tipo de finanzas tiene el propósito de controlar, gestionar y administrar los
gastos e ingresos de los miembros de una familia como unidad. Se podrían
considerar las finanzas familiares como las de una microempresa, ya que una
decisión puede afectar a todos los miembros.
– Decisiones de gastos: se deben conocer las prioridades de la casa y de cada
miembro de la familia.
– Decisiones de ahorro: el ahorro debe poder beneficiar a todos los miembros de
igual forma, como ahorro para unas vacaciones, para comprar un coche o hasta una
nueva casa.
– Decisiones de inversiones: los rendimientos deben ser tangibles para todos los
miembros de la familia.
Cada miembro de la familia debe estar de acuerdo con el tipo de decisiones que se
toman. De no ser así se deben exponer las ideas por medio del dialogo, para llegar a
la que mejor le convenga a todos.
Finanzas Corporativas
Este tipo de finanzas genera valor y trata de mantenerlo a través de los
diferentes recursos financieros. Las decisiones más importantes que se
toman son las siguientes:
– Decisiones de financiamiento: se verifican diferentes formas para poder
conseguir fondos de financiamiento. La forma más conocida es a través de
los inversores que compran activos de la empresa. Después la empresa
toma la decisión de cómo invertir ese dinero.
– Decisiones de inversión: se revisan las diferentes opciones para invertir,
ya sea en bienes tangibles o intangibles.
– Decisiones directivas: todas las decisiones operativas se toman aquí,
las operaciones, las responsabilidades y hasta el pago de empleados,
incluso la búsqueda de estrategias para poder hacer crecer a la empresa.
Finanzas públicas
Se trata de la gestión y administración de los ingresos obtenidos de la recaudación de
impuestos de ciudadanos y empresas para destinarlo al gasto público para lograr:
– Asignar recursos para satisfacer bienes colectivos.
– Hacer una distribución justa de la riqueza en el país.
– Estabilidad macroeconómica.
1.Registrar operaciones
contables y datos financieros
2.Planificar, analizar y evaluar la información
registrada.
3.Buscar fuentes de financiamiento y
seleccionar la más conveniente para el
emprendimiento
. 4.Buscar opciones de inversión con las que pueda contar el
negocio
5.Controlar las operaciones ejecutadas
Una correcta planificación financiera resulta esencial para la supervivencia
de una empresa.
Aunque no se cuente con un área específica, debe asegurarse de realizar
estas tareas:
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Inversiones
La función de inversiones por parte de finanzas consiste en:
Buscar opciones de inversión con las que pueda contar la empresa, opciones tales
como la creación de nuevos productos, adquisición de activos, ampliación del local,
compra de títulos o acciones, etc.
Evaluar dichas opciones de inversión, teniendo en cuenta cuál presenta una mayor
rentabilidad, cuál nos permite recuperar nuestro dinero en el menor tiempo posible. Y,
a la vez, evaluar si contamos con la capacidad financiera suficiente para adquirir la
inversión, ya sea usando capital propio, o si contamos con la posibilidad de poder
acceder a alguna fuente externa de financiamiento.
Seleccionar la opción más conveniente para nuestro negocio.
La búsqueda de financiamiento se da cuando:
-Existe una falta de liquidez para hacer frente a las operaciones diarias del negocio.
-Queremos hacer crecer el negocio, por ejemplo, queremos adquirir nueva maquinaria, lanzar
un nuevo producto, ampliar el local, etc., y no contamos con capital propio suficiente para
hacer frente a la inversión.
Para evaluar las diferentes fuentes de financiamiento, se hace uso de las matemáticas
financieras.
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