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GOBIERNO DE EL SALVADOR

PRESUPUESTO Y PROGRAMA FINANCIERO

DEL BANCO DE DESARROLLO DE LA

REPÚBLICA DE EL SALVADOR

2021

VERSIÓN: 1 FECHA: Diciembre 2020

BANCO DE DESARROLLO DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR BALANCE GENERAL PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

RUBROS

ACTIVOS

DISPONIBILIDAD

INVERSIONES Inversiones Provisión para Inversiones

PRÉSTAMOS Préstamos Intereses por cobrar Provisión para Incobrables

OTROS ACTIVOS Derechos y participaciones Diversos

ACTIVO FIJO Bienes inmuebles, muebles (neto)

PASIVO Y PATRIMONIO PASIVOS

PRESTAMOS Préstamos Intereses por pagar

OTROS PASIVOS

PATRIMONIO CAPITAL RESERVAS Y PATRIMONIO RESTRINGIDO RESULTADOS POR APLICAR

De Ejercicios Anteriores Del Ejercicio Actual

Programa Financiero

2021 713,541

29,647

9,202 11 ,028 (1 ,826)

623,900 634,210 5,829

(16,140)

43,873 20,782 23,091

6,919 6,919

713,541 445,935 436,971 434,473

2,498

8,964

267,606 214,105 22,810 30,692 24,11 o 6,582

BANCO DE DESARROLLO DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

RUBROS

INGRESOS DE OPERACIÓN Intereses sobre Préstamos Intereses Sobre Inversiones Intereses Sobre Disponibilidades Operaciones en moneda extranjera Otros servicios y contingencias

COSTOS DE OPERACIÓN Intereses sobre Préstamos Intereses sobre emisión de obligaciones Otros servicios y contingencias

Reservas de Saneamiento (netas)

UTILIDAD ANTES DE GASTOS

GASTOS DE OPERACIÓN Gastos de Funcionarios y Empleados Gastos Generales Depreciaciones y Amortizaciones

UTILIDAD DE OPERACIÓN

OTROS INGRESOS Y GASTOS Otros Ingresos Otros gastos

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS Y RESERVAS

Reserva Legal Impuestos Directos

UTILIDAD NETA

Programa Financiero

2021

39,427 32,349

550 3,621 505

2,403

11,397 10,976

6 415

1,422

26,608

13,938 8,780 4,349 809

12,670

(2,222) 143

2,365

10,448

1,045 2,821

6,582

BANCO DE DESARROLLO DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR FLUJO DE EFECTIVO PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

RUBROS

Disponible inicial Financiamientos recibidos Recuperación de prestamos Intereses, aditivos y otros ingresos Intereses sobre inversiones Ingresos por disponibilidades Cancelación de Certificados de Depósito Otros ingresos Otras cuentas por cobrar Ingresos por fideicomisos Dividendos recibidos Total ingresos

Colocación de prestamos Pagos de financiamientos Pago de dividendos Costos por intereses Pagos otras cuentas por pagar Pago de impuestos Gastos de operación Inversión en activo fijo Compra de Certificados de Depósito Total egresos Capital de trabajo

Programa Financiero

2021 31 ,016 204,600 148,018

67 550

3,621 112,005 3,424

3 1,078 143

473,509 (330,310) (65,981) (2,234) (9,536) (14,075) (3,490)

(13,532) (3,564) (52,938) (495,660)

8,865

BANCO DE DESARROLLO DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR PLAN CREDITICIO PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

CARTERA BANDESAL • PRIMER Saldo Desembolsos Recuperaciones Saldo Final

PISO Inicial 2021 2021 Dic-2021

(1) (2) (3) (4)

Lineas 1 er.Piso 52,114 152,566 2,566 202,1 14

CARTERA BANDESAL • Saldo Desembolsos Recuperaciones Saldo Final

SEGUNDO PISO Inicial 2021 2021 Dic-2021

(1) (2) (3) (4)

Línea de Inversión 180,121 120,259 68,172 232,208

Líneas Especiales de Crédito 99,577 30,660 32,623 97,613

FOCAM 362 . 136 226

Lineas en Recuperación 5 . 2 3

Inversiones en Fincas Cafetaleras 9,746 4,120 2,499 11,367

Vivienda de Interés Social 11,131 . 573 10,558

Crédito para Mujeres Empresarias 1,331 1,008 948 1,391 Eficiencia Energética y Renovables 4,995 . 396 769 4,623

Línea del BID 59,705 16,218 10,207 65,716

Vivienda Segura 4,000 5,084 856 8,228 Eficiencia Energética en Pequeñas Y Medianas Empresas 164 . . 164

Total 371,137 177,745 116,785 432,097

Saldo Desembolsos Recuperaciones Saldo Final CARTERA CONSOLIDADA Inicial 2021 2021 Dic-2021

(1) (2) (3) (4)

Cartera 1 er. Piso 52,114 152,566 2,566 202,1 14

Cartera 2do. Piso 371,137 177,745 11 6,785 432,097

Total 423,251 330,310 119,351 634,210

Crecimiento Monto (4·1) %

150,000 287.8%

Crecimiento Monto (4·1} %

52,087 28.92%

(1 ,964) ·2.0%

(136) -37.6%

(2) -41.2%

1,621 16.6%

(573) ·5.2%

60 4.5%

(373) ·7.5%

6,010 10.1%

4,229 105.7%

0.0% . 60,959 16.4%

Crecimiento Monto (4·1) %

150,000 287.8%

60,959 16.4%

210,959 49.8%

BANCO DE DESARROLLO DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR PLAN DE INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

TIPO DE INVERSIÓN MONTO

1 EDIFICACIONES

1.1. Edificios 1,200

2 MOBILIARIO Y EQUIPO

2.2. Equipo de Computación 408

2.3. Equipo de Oficina 229

2.4. Mobiliario 200

3 VEHÍCULOS

3.1 Vehículos 38

4 AMORTIZABLES

4.1 Remodelaciones y Readecuaciones en Locales Propios 1 '1 1 o 4.2 Software 380

TOTAL

1,200

837

38

1,490

3,565

BANCO DE DESARROLLO DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR PRESUPUESTO GENERAL DE GASTOS OPERATIVOS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

Programa RUBROS Financiero

2021

GASTOS DE FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS 8,780 REMUNERACIONES 5,032 PRESTACIONES AL PERSONAL 2,852 INDEMNIZACIONES AL PERSONAL 395 GASTOS DEL DIRECTORIO 155 OTROS GASTOS DEL PERSONAL 346 GASTOS GENERALES 4,349 CONSUMO DE MATERIALES 110 REPARACION Y MANTENIMIENTO DE ACTIVO FIJO 1,249 SERVICIOS PUBLICOS E IMPUESTOS 735 PUBLICIDAD Y PROMOCION 501 ARRENDAMIENTOS Y MANTENIMIENTOS 446 SEGUROS SOBRE BIENES 48 HONORARIOS PROFESIONALES 449 SUPERINTENDENCIA DEL SISTEMA FINANCIERO 461 OTROS 351 DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 809 DEPRECIACIONES 721 AMORTIZACIONES 88

TOTAL GASTOS DE OPERACION 13,938 / "'

(

BANCO DE DESARROLLO DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR PRESUPUESTO DE PLAN DE INVERSION • FOMENTO AL DESARROLLO PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

Programa RUBROS Financiero

2021

Pequeña y Media Empresa 40

Microempresa 40

Servicios 100

Apoyo General a Sectores 509

Estudiantes 500

Actividades Estrat~gicas para el Desarrollo 451

Medio Ambiente 158

Salvadoreños en el Exterior 10

Gastos Complementarios Préstamo y AT-BID 70

TOTAL INVERSIÓN • FOMENTO AL DESARROLLO 1,878

n

BANCO DE DESARROLLO DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR PROYECCIONES DE DEUDA PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

Proyección de Deuda a Diciembre 2021

Saldo Inicial de Financiamientos

Financiamientos programados

Pagos a efectuar

Saldo Final de Financiamientos

Total

295,854

204,600

65,981

434,473

434,473

* * * ••• . . * • ;;. " * - 01 '

. * ~~~~ * * ~ *

* * * GOBIERNO DE EL SALVADOR

BANDESAL

PRESUPUESTO Y PROGRAMA FINANCIERO

DEL FONDO DE DESARROLLO ,

ECONOMICO 2021

1 10

FONDO DE DESARROLLO ECONÓMICO BALANCE GENERAL PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

RUBROS

ACTIVOS

DISPONIBILIDAD

INVERSIONES Inversiones

PRÉSTAMOS Préstamos Intereses por cobrar Provisión para Incobrables

OTROS ACTIVOS Diversos

ACTIVO FIJO Bienes inmuebles, muebles (neto)

PASIVO Y PATRIMONIO PASIVOS

PRÉSTAMOS Préstamos Intereses por pagar

OTROS PASIVOS

PATRIMONIO CAPITAL RESERVAS Y PATRIMONIO RESTRINGIDO RESULTADOS POR APLICAR

De Ejercicios Anteriores Del Ejercicio Actual

Programa Financiero

2021

178,213

5,434

755 755

63,481 67,788 1,548

(5,856)

107,037 107,037

1,507 1,507

178,213 116,126 11,299 11,261

37

104,827

62,087 55,000 2,396 4,691 3,260 1,431

1 11

FONDO DE DESARROLLO ECONÓMICO ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

RUBROS

INGRESOS DE OPERACIÓN Intereses sobre Préstamos Comisiones y Otros Ingresos de Préstamos Intereses Sobre Inversiones

COSTOS DE OPERACIÓN Intereses sobre Préstamos

Reservas de Saneamiento

UTILIDAD ANTES DE GASTOS

GASTOS DE OPERACIÓN Gastos de Funcionarios y Empleados Gastos Generales Depreciaciones y Amortizaciones

UTILIDAD DE OPERACIÓN

OTROS INGRESOS Y GASTOS Otros Ingresos Otros gastos

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS Y RESERVAS

Impuestos Directos Reserva Legal Reserva para Programas no Reembolsables

UTILIDAD NETA

Programa Financiero

2021

6,988 4,635 2,292

61

192 192

389

6,408

3,880 2,479 1,288 112

2,528

145 246 101

2,673

682 401 159

1,431

1 12

FONDO DE DESARROLLO ECONÓMICO FLUJO DE EFECTIVO PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

RUBROS

Disponible inicial Financiamientos recibidos

Recuperación de prestamos

Intereses, aditivos y otros ingresos

Intereses sobre inversiones

Fondos FIREMPRESA

Otras cuentas por cobrar

Total ingresos Colocación de prestamos

Pagos de financiamientos

Pago de dividendos

Colocación FIREMPRESA

Pagos otras cuentas por pagar

Pago de impuestos

Gastos de Operación

Inversión en activo fijo

Total egresos Disponible final

Programa Financiero

2021 7,227 12,500

18,640

65

61

144,460

82

175,808 (25,008)

(3,424)

(335)

(144,460)

(157)

(204)

(3,711)

(302)

(177,602) 5,434

1 13

FONDO DE DESARROLLO ECONÓMICO PLAN CREDITICIO PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

CARTERA FDE • PRIMER Saldo Desembolsos

PISO Inicial 2021

(1) (2) Líneas 1 er. Piso 57,259 25,008 Total 57,259 25,008

Recuperaciones Saldo Final Crecimiento 2021 Dic-2021 Monto (3) (4) (4·1) %

14,479 67,788 10,529 18% 14,479 67,788 10,529 18%

1 14

FONDO DE DESARROLLO ECONÓMICO PLAN DE INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

TIPO DE INVERSIÓN

2 MOBILIARIO Y EQUIPO

2.3. Equipo de Oficina

2.4. Mobiliario

3 VEHÍCULOS

3.1 Vehículos

4 AMORTIZABLES

4.1 Remodelaciones y Readecuaciones en Locales Propios

TOTAL

MONTO

162

52

11 o 70

70

70

70

1 15

FONDO DE DESARROLLO ECONÓMICO PRESUPUESTO GENERAL DE GASTOS OPERATIVOS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

RUBROS

GASTOS DE FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS REMUNERACIONES PRESTACIONES AL PERSONAL INDEMNIZACIONES AL PERSONAL GASTOS DEL DIRECTORIO OTROS GASTOS DEL PERSONAL GASTOS GENERALES CONSUMO DE MATERIALES REPARACION Y MANTENIMIENTO DE ACTIVO FIJO SERVICIOS PUBLICOS E IMPUESTOS PUBLICIDAD Y PROMOCION ARRENDAMIENTOS Y MANTENIMIENTOS SEGUROS SOBRE BIENES HONORARIOS PROFESIONALES OTROS DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES DEPRECIACIONES AMORTIZACIONES TOTAL

Programa Financiero

2021 2,479 1,400 799 109 30 141

1,288 79

240 201 280 191 15

126 155 112 96 17

3,880 ll (' 1

r1 (

1 16

FONDO DE DESARROLLO ECONÓMICO PROYECCIONES DE DEUDA PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

Proyección de Deuda a Diciembre 2021

Saldo Inicial de Financiamientos

Financiamientos requeridos a BANDESAL

Pagos a efectuar a BANDESAL

Saldo Final de Financiamientos

Total

2,025

12,500

3,264

11,261

1 17

. * * * • ~ · .. * ••• • .. 10

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* * * GOBIER.L'\10 DE EL SALVADOR

BANDESAL

PRESUPUESTO Y PROGRAMA FINANCIERO

DEL FONDO ~

SALVADORENO DE , GARANTIAS 2021

''.

1 18

FONDO SALVADOREÑO DE GARANTÍAS BALANCE GENERAL PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

Rubros

ACTIVOS

DISPONIBILIDAD

INVERSIONES 1 nversiones

GARANTIAS HONRADAS Garantías Honradas Reserva para garantías Honradas

OTROS ACTIVOS Diversos

ACTIVO FIJO Bienes inmuebles, muebles (neto)

PASIVO Y PATRIMONIO PASIVOS

OTROS PASIVOS Reserva para Contingencias Comisiones por Inscripción de Garantías Diversos

PATRIMONIO CAPITAL RESERVAS Y PATRIMONIO RESTRINGIDO RESULTADOS POR APLICAR De Ejercicios Anteriores Del Ejercicio Actual

ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES Riesgos Vivos

Programa Financiero

2021

30,763

29,204

72 72

8,201 (8,201 )

168 168

1,319 1,319

30,763 3,197 3,197 179

2,392 626

27,566 18,759 2,295 6,512 6,071 441

108,890 108,890

1 19

FONDO SALVADOREÑO DE GARANTÍAS ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

Rubros

INGRESOS DE OPERACIÓN Ingresos por otorgamiento de garantías Intereses sobre inversiones Intereses sobre disponibilidades

COSTOS DE OPERACIÓN Honras y Costos de Reservas

UTILIDAD ANTES DE GASTO

GASTOS DE OPERACIÓN Gastos de funcionarios y Empleados Gastos Generales Depreciaciones y Amortizaciones

UTILIDAD DE OPERACIÓN

OTROS INGRESOS Y GASTOS Otros Ingresos (Recuperación de honras pagadas) Otros gastos

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS Y RESERVAS Reserva Legal Impuestos Directos

UTILIDAD NETA

Programa Financiero

2021

4,572 3,543

11 1,019

2,171 2,171

2,401

1,700 1,019 600 81

701

(1)

700 70 189

1 20

FONDO SALVADOREÑO DE GARANTÍAS FLUJO DE EFECTIVO PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

RUBROS

Disponible inicial

Ingresos por comisiones

Intereses sobre inversiones

Ingresos por disponibilidades

Cancelación de Certificados de Depósito

Otros ingresos

Total ingresos

Pago de dividendos

Pago de honras

Pago de impuestos

Gastos de operación

Inversión en activo fijo

Total egresos

Capital de trabajo

Programa Financiero

2021

1,872

4,703

11

1,019

3,000

125

8,858

(143)

(3,396)

(466)

(1 ,620)

(1 ,400)

(7,025)

1 21

FONDO SALVADOREÑO DE GARANTÍAS PLAN DE OTORGAMIENTO DE GARANTIAS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

Saldo Inicial Otorgadas Renovadas Garantías Otorgadas 2021 2021

(1) (2) (3)

Garantías 96,302,327 66,607,072 63,853,233

Total 96,302,327 66,607,072 63,853,233

Amortizadas Saldo Final Crecimiento 2021 Dic. 2021 Monto (4) (5) (5·1) %

54,019,415 108,889,984 12,587,657 13%

54,019,415 108,889,984 12,587,657 13~~

1 22

. .

FONDO SALVADOREÑO DE GARANTÍAS PLAN DE INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

TIPO DE INVERSIÓN

1 EDIFICACIONES

1 '1. Edificios

2 MOBILIARIO Y EQUIPO

2.3. Equipo de Oficina

2.4. Mobiliario

TOTAL

MONTO

1,200

1,200

200

77

123

1,400

1 23

FONDO SALVADOREÑO DE GARANTÍAS PRESUPUESTO GENERAL DE GASTOS OPERATIVOS PROYECTADO AÑO 2021 (Miles de US$)

RUBROS

GASTOS DE FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS REMUNERACIONES PRESTACIONES AL PERSONAL INDEMNIZACIONES AL PERSONAL GASTOS DEL DIRECTORIO OTROSGASTOSDELPERSONAL GASTOS GENERALES CONSUMO DE MATERIALES REPARACIÓN Y MANTENIMIENTO DE ACTIVO FIJO SERVICIOS PÚBLICOS E IMPUESTOS PUBLICIDAD Y PROMOCIÓN ARRENDAMIENTOS Y MANTENIMIENTOS SEGUROS SOBRE BIENES HONORARIOS PROFESIONALES OTROS DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES DEPRECIACIONES

TOTAL GASTOS DE OPERACION

Programa Financiero

2021

1,019 581 331 45 30 31

600 40 107 84 139 58 7 51 112 81

81 ;; 1,700 Ir( ¿ \

1 24