Índice general política de identificación del cliente · inicio versión 11.007-2010 versión...

Inicio

Versión 11.007-2010

Versión 20-10-2015

Índice General Política de identificación del cliente

Matriz de Trámites: Herramienta interactiva de consulta que establece los documentos –y sus características- a presentar al realizar

trámites de pólizas individuales de Vida, Gastos Médicos Mayores y Accidentes Personales de Seguros Monterrey New York Life.

RV 09 2013 MKT COR 91

Ley sobre el Cumplimiento Fiscal relativa a Cuentas en el Extranjero (FATCA)

https://www.asesordeseguros.com.mx/Regulaciones/Regulaciones/FATCA.aspx

https://www.asesordeseguros.com.mx/Regulaciones/Regulaciones/FATCA.aspx

Inicio

Matriz de trámites y Niveles de Servicio

Vida Individual

Gastos Médicos Mayores

Fondo y Valores

Ingresos en línea

Inicio

Accidentes

Niv

eles

de

Ser

vici

o

Conductos

Call Center

Inicio

Niveles de Servicio

Índice

General

Inicio

Póliza Inicial

Póliza Inicial para

dótales asesores

Aclaraciones

Corrección de

Nombre

Cambio de

Contratante

Cambio de

Beneficiarios

Duplicado

póliza

Cambio de

Domicilio

Cambio de Agente

(a solicitud del cliente)

Cambio de

Conducto de cobro Corrección de

Fecha de nacimiento

Corrección de

Sexo

Cambio de Forma

de pago

Disminución de

S.A.

Aumento de

S.A.

Inclusión de

Beneficio o cláusula

y cobertura

Exclusión de

Beneficio o cláusula

y cobertura Inclusión de Riesgo

Exclusión de

Riesgo

Cambios de Plan

Rehabilitación

+ 90 días

Rehabilitación

- 90 días

Rehabilitación

Planes Flexibles

Recotización

Reclasificación de

riesgos Cotizaciones

Inclusión de

Asegurado

Exclusión de

Asegurado

Inclusión/Exclusión

de RFC

Cambio de

Agrupación

Alta de Ave CP Prog

Y NO Prog

Cambio de Distribución

de fondos

Cambio de Prima de

Inversión planeada

Vida Individual

Índice

General

Inicio

• Se deberá contestar toda la solicitud.

• En planes Realiza e Imagina Ser + no puede ser contratante una persona moral.

• En planes flexibles no se puede emitir con fecha futura.

• La persona por asegurar y el solicitante deben firmar en ambos espacios destinados para ello aún tratándose de la misma

persona; menores de edad firman a partir de los 12 años, se puede omitir sólo el domicilio cuando sea el mismo.

• En los planes deducibles el asegurado y el contratante deberán ser la misma persona y no puede ser contratante una persona

moral.

• Todas las figuras mayores de 18 años que participen en la póliza, deberán presentar documentos de identificación.

• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años

– Para el Estado de México no mayor a 3 años

– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años

– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años

*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público

de la Propiedad y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal

Observaciones

Póliza Inicial

Índice

General Índice Vida

REQUISITOS TIPO DE

SOLICITUD

CUESTIO NARIO

MEDICO SUSCRIP CION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:

1- Solicitud Inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM 3- Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) de contratante y asegurado (de mas de 11 años de edad) con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta alguno

de los indicios FATCA deberá entregar b) Persona Moral SIEMPRE 4.-En caso de Realiza anexar descripción de fondos realiza C1-355-X 5- En caso de imagina ser+ anexar la solicitud de PPR para imagina ser + RV 12/2013 LP IS+ 01

Solicitud inicial RV 03/13 MKT COR 86

SI SI

En cualquier momento, siempre y cuando la solicitud inicial se encuentre dentro de los 60 días naturales de vigencia

Figueras que participen en la solicitud inicial ya que es completamente requisitada y firmada por contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc, en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.

Observaciones

Inicio

• Se puede emitir con cualquiera de los dos formatos, la suma asegurada es de 1.00 peso.

Observaciones

Póliza Inicial para dótales asesores

REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTION

ARIO MEDICO

SUSCRIPCION

FECHA PERMITIDA FIRMA DE:

1- Solicitud Inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Formato de adhesión al fondo de retiro fuerza de ventas (A5-036-X)


SI SI En cualquier momento Contratante (asesor)

Índice


Inicio

Aclaraciones

• En caso de ser aclaración de cotización adjuntar la misma al folio con la caratula de la póliza.

Observaciones

Índice

General Regresar

REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARI

O MEDICO SUSCRIPCI

ON FECHA PERMITIDA FIRMA DE:

Memorándum Memorándum NO NO En cualquier momento Asesor o contratante

Inicio

Corrección de nombre

REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA

RIO MEDICO

SUSCRIPCION


1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Copia de Acta de nacimiento

Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum

NO NO

En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático

Contratante y asegurado

Índice


Inicio

• La carta de cesión de derechos deben firmarla el contratante actual y el contratante nuevo.

• IMPORTANTE.- Cuando el contratante anterior sea persona moral y el representante legal vaya a quedar como nuevo contratante (persona física) deberá

firmar dos veces, una como persona moral y otra como física y viceversa.

• En caso de que el contratante actual haya fallecido no es necesario carta de cesión de derechos, se deberá adjuntar copia de acta de defunción.

• Si el contratante fuera una empresa y ésta ya no exista es necesario adjuntar acta de liquidación ante notario público y baja de hacienda.

• En planes Realiza e Imagina Ser + no hay cambio de contratante cuando sea el nuevo contratante una persona moral.

• En los planes Cristal, Vida Mujer y Segubeca que tengan las coberturas asociadas PIM Y BITC, se requiere la solicitud azul MKT COR 86 con el

cuestionario médico contestado.

• En Objetivo Vida, si el contratante es personal moral no se permitirá cambiar a cualquier otro, excepto que se compruebe cambio de razón social.

• No hay cambio de contratante en pólizas HOMBRE CLAVE, IMAGINA SER +

• En los productos que aplique cobertura BIT C por ser contratante y asegurado diferente persona será necesario ingresar la solicitud inicial con cuestionario

medico del nuevo contratante para otorgar dicha cobertura.

• Se requieren documentos de identificación tanto para el contratante que cede los derechos de la póliza como el nuevo contratante. Así de su

representante legal en caso de persona moral.





*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad

y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal

Observaciones

Cambio de contratante


RIO MEDICO

SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:

1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM (nuevo contratante, anterior y testigos) 3- Carta cesión de derechos con firma de testigos y copia vigente de sus identificaciones 4.- Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) de la figura que se incluye con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta alguno de los

indicios FATCA deberá entregar b) Persona Moral SIEMPRE


NO NO


Nuevo contratante, asegurado, contratante anterior y testigos.

Índice


Inicio

• No hay Cambio de Beneficiarios para HOMBRE CLAVE.

• Nota: Al adjuntar el memorándum con firma de contratante es necesario anexar fecha de nacimiento, domicilio, parentesco y

porcentaje.

Observaciones

Cambio de beneficiarios


O MEDICO SUSCRIPC

ION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:

1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados


NO NO

En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros


Índice


Inicio

Duplicado de Póliza


RIO MEDICO

SUSCRIPCION


Solicitud o Memorándum


NO NO En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor.


Índice


Inicio

• Al menos que se especifique el cambio para el asegurado, siempre se realizará al contratante

Observaciones

Cambio de domicilio

REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO

SUSCRIP CION




NO NO



Índice


Inicio

• Al contratante se le puede recibir solo memorándum y la sucursal se encargará de notificar por correo a los asesores y promotores involucrados

siendo indispensable q quienes reciban acepten la póliza

• El formato se puede bajar del Portal de Asesores en Material de Apoyo - catálogo de firmas.

• En caso de que el agente actual es de Conservación Clientes deberá ser autorizado por el Ejecutivo de esta misma área.

• La sucursal recibe la documentación, generara un folio de sucursal como antecedente y envía correo al promotor y asesor informando la petición del

cambio, en dicho folio adjunta los documentos recibidos, el soporte del correo enviado al asesor y promotor y da folio por concluido.

• Se otorgara a asesor actual un plazo máximo de 5 días hábiles a partir de la fecha del envío para que haga labor de retención con su cliente y de

lograrlo obtenga carta desistimiento del cambio la cual entrega a la sucursal la cual se integra al folio original como soporte al folio.

• Si una vez transcurrido este tiempo no tenemos respuesta de parte del asesor la sucursal procederá a realizar el cambio generando un nuevo folio

para realizar dicho movimiento.

Observaciones

Cambio de Agente A SOLICITUD DEL CONTRATANTE

Índice

General Regresar


SUSCRIP CION


1- Formato para cambios de agente Ó 2- Solicitud de cambios Ó 3- Memorándum 4- Identificación oficial

Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X Formato para cambios de agente o carta memorándum con firma del cliente con firma de asesor y promotor q recibe.

NO NO


Contratante y agente que recibe a si como el promotor

Inicio

• Los cambios a cargo automático se deberán solicitar en el formato " Solicitud de Cargo Automático " MK-COR-85 y lo realiza el

área de facturación.

• IMPORTANTE: Para pólizas Emitidas a partir del 15 de Abril 2010 en adelante no procede cambio de conducto de cobro a

quedar modo directo

Observaciones

Cambio de conducto de cobro


O MEDICO SUSCRIPC


Solicitud ó Memorándum


NO NO

En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático y que no sea prima única.

Contratante

Índice


Inicio

• Para los PLANES FLEXIBLES, se revisará cada caso para ver el procedimiento a seguir.

Observaciones

Corrección de fecha de nacimiento

REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO MEDICO

SUSCRIPCION




NO NO



Índice


Inicio

• En los PLANES FLEXIBLES, se revisará cada caso para ver el procedimiento a seguir.

Observaciones

Versión 10/06/08

Corrección de sexo


SUSCRIPCION




NO NO



Índice


Inicio

Versión 10/06/08

Cambio de forma de pago

REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIO NARIO

MEDICO

SUSCRIP CION




NO NO


Contratante

Índice


Inicio

• En los PLANES FLEXIBLES, aplica castigo por la disminución de prima.

Observaciones

Versión 10/06/08

Disminución de Suma Asegurada


SUSCRIPCION




NO NO



Índice


Inicio

Versión 10/06/08

Aumento de Suma Asegurada


O MEDICO SUSCRIPC




SI SI


La solicitud es completamente requisita da y firmada por el cliente (contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc) en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.

Índice


Inicio

• Los cuestionarios médicos aplican para la figura a la que se le incluyen los beneficios.

• Para Imagina Ser + el ADAPTA solo se puede incluir para la persona por asegurar.

Observaciones

Versión 10/06/08

Inclusión de beneficio o cláusula y cobertura


SUSCRIP CION




SI SI


La solicitud es completamente requisitada y firmada por el cliente (contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc) en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.

Índice


Inicio

• En los PLANES FLEXIBLES, aplica castigo por la disminución de prima, si el monto del castigo no esta completo el cambio no puede realizar.

Observaciones

Versión 10/06/08

Exclusión de beneficio o cláusula y cobertura

TIPO DE CAMBIO REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIO NARIO

MEDICO

SUSCRIPCION


EXCLUSION DE BENEFICIO, CLAUSULA O COBERTURAS



NO NO



Índice


Inicio

Versión 10/06/08

Inclusión de Riesgo (deporte/ocupación)


SUSCRIPCION


1- Solicitud 2- Cuestionario de actividades según el riesgo


SI SI


En caso de ingresar solicitud es completamente requisitada y firmada por el cliente (contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc) en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente. En caso de ingresar el cuestionario es con firma del contratante y del asegurado al que se incluirá el riesgo.

Índice


Inicio


Observaciones

Exclusión de Riesgo (deporte/ocupación)

Índice

General Regresar


ARIO MEDICO

SUSCRIPCION




NO NO



Inicio

• Cuando por el cambio de plan se incluya alguna cobertura o aumente la suma asegurada es necesario la solicitud MKT COR 86

con cuestionarios médicos completos.

• No se puede cambiar el plan de la póliza si no se encuentra en vigor.

• Para productos flexibles no aplica el cambio,

• Para que aplique realizar el cambio de plan se tiene que mantener la misma prima.

Observaciones

Versión 10/06/08

Cambio de Plan (No aplica para planes flexibles)


SUSCRIP CION



Solicitud de cambios RV 04/2008 C1-235-X o memorándum

NO NO


Firma del contratante, asegurados, mancomunados.

Índice


Inicio

• Hay que detallar en la parte superior de la solicitud, si se esta pidiendo algún cambio.

• En el momento RH se actualiza hábitos, aficiones, domicilio, forma de pago, conducto de cobro, condición de fumador, agente, beneficiarios y

padecimientos.

• La persona por asegurar y el solicitante debe firmar en ambos espacios destinados para ello, aún tratándose de la misma persona, se puede omitir

sólo el domicilio cuando sea el mismo.

Si la póliza está en seguro prorrogado:

• A) Si la prórroga es menor a 2 años, se podrá rehabilitar antes de cumplir 2 años del primer vencimiento no pagado.

• B) Si la prórroga es mayor a 2 años, se podrá rehabilitar mientras no termine el plazo de la prórroga.

• Se podrán rehabilitar pólizas iniciales cuya vigencia de solicitud no exceda de 60 días naturales.

• No se puede combinar con cambio de plan.

• Pólizas Rehabilitadas para los casos en que el periodo al descubierto se mayor a 90 días, pero no exceda de los 730 días; o bien, que estando de

sus primeros 90 días al descubierto, no cumplan con alguna de las condiciones señaladas en las RH de 90 días; se cobraran: las primas no

pagadas mas un interés sobre la mismas, utilizando las tasas de interés de prestamos para pago de primas vigentes para cada vencimiento no

pagado. En este caso se aplicaran los recargos por póliza y por pago fraccionado vigentes a la fecha de rehabilitación.

Observaciones

Versión 10/06/08

Rehabilitación (POLIZAS CON PERIODO AL DESCUBIERTO MAYOR A 90 DIAS)

REQUISITOS TIPO DE

SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO


1.- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 4- Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) contratante y asegurado (mayor a 11 años) con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta

alguno de los indicios FATCA deberá entregar

b) Persona Moral SIEMPRE

Solicitud inicial RV 03/13 MKT

COR 86 SI SI

Pólizas canceladas con mas de 90 días y menos de 730 días (2 años)


Índice


Inicio

• La suma asegurada debe ser menor o igual a $4, 000,000 de pesos, $400,000 dólares o 1, 100,000 Udis.

• Riesgo normal o preferente.

• Planes tradicionales.

• Firmar en todos los espacios correspondientes.

• No se puede combinar con cambio de plan.

• Pólizas rehabilitadas para las cuales no hayan trascurrido mas de 90 días, entre la primera prima no pagada y la fecha de solicitud de

rehabilitación (Periodo al descubierto); con suma asegurada igual o menor a 4,000,000 pesos, 400,000 dólares o 1,100,000 UDI; sin reaseguro

facultativo y sin extraprima; se cobrará: La prima pendiente de pago sin ningún recargo por intereses y sin la actualización de los recargos por

póliza y por pago fraccionado (Es decir, se cobrará únicamente la prima pendiente de pago).

• No correrá periodo de disputabilidad nuevamente y será suficiente con presentar la solicitud con clave C1-235-X (Cambios), con las firmas del

asegurado/contratante.

• Si el fallecimiento del Asegurado ocurre entre los días 31 al 90 del periodo al descubierto, la compañía no esta obligada de ningún modo al pago

de la suma Asegurada.


Observaciones

Versión 10/06/08

Rehabilitación (POLIZAS CON PERIODO AL DESCUBIERTO MENOR A 91 DIAS)


O MEDICO SUSCRIPCI



Solicitud de cambios RV 04/2008 C1-235-X

NO NO

Pólizas con menos de 90 días de canceladas entre la primera prima no pagada y la fecha de solicitud de rehabilitación

Firma del contratante, asegurados, mancomunados.

Índice


Inicio

• Es obligatorio ingresar 3 meses de la prima básica, más un recargo por rehabilitación de acuerdo al plan (Ver tablas de recargos en Manuales del

Producto).

• Para los casos de Imagina Ser, Realiza y Objetivo Vida, se cobrara un costo por rehabilitación de 3 meses de la prima básica mas un importe que

este en función de los requisitos de asegurabilidad y se encuentra establecido en las tablas de requisitos de asegurabilidad médicos para

rehabilitaciones.

Observaciones

Versión 10/06/08

Rehabilitación (PLANES FLEXIBLES)

REQUISITOS TIPO DE

SOLICITUD CUESTIONARI

O MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:

1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) de contratante y asegurado (mayor a 11 años) con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta



Solicitud inicial RV 03/13 MKT

COR 86 SI SI

Dentro de los 2 años posteriores a la fecha de cancelación


Índice


Inicio

• Verificar que la solicitud que originó el trámite esté dentro de los 60 días que tiene de vigencia.

Observaciones

Versión 10/06/08

Recotizaciones


O MEDICO SUSCRIPC


1- Solicitud vigente con la que se cotizo 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Memorándum y/o cotización vencida


Un día después de que la cotización dejo de tener vigencia.

Contratante o asesor

Índice


Inicio

REQUISITOS CUESTIONARIO

MEDICO FECHA EN QUE SE PUEDE

REALIZAR EL TRAMITE FIRMA DE

a) Solicitud de Cambios o Memorándum.

C1-235-X, C1-345-X (FLEXIBLES)

b) Recibo Pendiente de Pago (opcional)

NO

En cualquier momento en que la

póliza se encuentre en vigor,

siempre y cuando no tenga recibos

pagados futuros o préstamo Automático

Figuras que participen en el riesgo

Contratante, Asegurado y Mancomunado

• Si la solicitud de reclasificación se presenta en un plazo no mayor a 60 días a partir de la fecha de emisión no se contesta cuestionario médico, de

lo contrario deberá llenar el cuestionario médico en la solicitud MKT COR 86.


• Si el monto del castigo no esta completo el cambio no se puede realizar

Observaciones

Versión 10/06/08

Reclasificación de Riesgos

Índice


Inicio

• El dato que se proporciona es informativo, puede variar al momento de realizar el cambio.

• En cotizaciones vía cambios telefónicos, no es necesario presentar documentación en ventanilla.

• Nota: En planes Flexibles no se puede realizar cotizaciones.

Observaciones

Versión 10/06/08

Cotizaciones


SUSCRIP CION




NO NO


Asesor, Contratante o Asegurado

Índice


Inicio

Versión 10/06/08

Inclusión de Asegurado NO APLICA PARA PLANES FLEXIBLES

Índice

General Regresar

REQUISITOS TIPO DE

SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO

SUSCRIP CION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:

1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- En caso de inclusión de mancomunado se requiere Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) de la figura que se incluye con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta




SI SI



Inicio

Versión 10/06/08

Exclusión de Asegurado NO APLICA PARA PLANES FLEXIBLES


O MEDICO SUSCRIPCI




NO NO



Índice


Inicio

Versión 10/06/08

Inclusión/Exclusión de RFC

REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO

MEDICO

SUSCRIPCION


Solicitud o Memorándum Copia del RFC



Contratante

Índice


Inicio

• Aplica para DXN cuando el asegurado deja de laborar en la empresa y quiere seguir con su póliza.

• La Agrupación debe contener el plan solicitado y la forma de pago.

Observaciones

Versión 10/06/08

Cambio de Agrupación


ARIO MEDICO

SUSCRIP CION


1- Memorándum 2- Autorización de grupos especiales

Memorándum NO NO En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor.

Contratante y ventas

Índice


Inicio

• Si la póliza no tiene beneficiarios indicar la designación de los mismos.

• Nota: en alta de Ave CP, aclarar en solicitud de cambios

Observaciones

Versión 10/06/08

Alta de Ave CP Prog y No Prog NO APLICA PARA PLANES FLEXIBLES

Índice

General Regresar


RIO MEDICO

SUSCRIP CION


Solicitud o Memorandum Identificación del contratante


NO NO En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros

Contratante

Inicio

Versión 10/06/08

Cambio de distribución de fondos


RIO MEDICO

SUSCRIPCION


Solicitud Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X


Contratante

Índice


Inicio

• Indicar la prima de inversión en la forma de pago que tenga la póliza.

• El monto de la prima planeada se indique anual en la solicitud

Observaciones

Versión 10/06/08

Cambio de prima inversión planeada


RIO MEDICO

SUSCRIPCION


Solicitud Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X


Contratante

Índice


Inicio

Póliza Inicial

Suma Asegurada

Deducible

Cambios de Plan

Cambio de

Coaseguro

Cambio de

domicilio

Cambio de Agente

a sol. del cliente

Cambio de

Contratante

Cambio de

Beneficiarios

Cambio de

Forma de pago

Corrección de

Nombre y Nac.

Cambio de

Conducto de cobro

Corrección de

Sexo

Cotización

informativa

Duplicado de

póliza

Gura / tabulador

Descuento

Club diamante

Duplicado de

credenciales

Exclusión de

Coberturas

Exclusión de

riesgo

Inclusión de

dependientes

Inclusión de

Recién nacido

Dentro de vigencia

Inclusión de

riesgo

Inclusión de

Coberturas

Inclusión de

Riesgo Preferente

Inclusión Cob.

por estancia temp.

extranjero

Intercambio de

figuras

Rehabilitación

Hasta 60 días

Rehabilitación

Mas 61 días

Reconocimiento

de antigüedad

Inclusión de

R.F.C

Gastos Médicos Mayores

Índice

General

Deducible único

y anual

Inicio

Cambio de Plan

Entre Alfa Medical

Cambios de Plan

Cambio de Plan

AM Flex con Cambio de

Set

Cambio de Plan

AM a AM Flex con Cambio de

Deducible

Cambio de Plan


Suma Asegurada

Cambio de Plan


Tabulador

Cambio de Plan

AM Flex a AM con Cambio de

Deducible

Cambio de Plan


Suma Asegurada

Cambio de Plan


Tabulador

Cambio de Plan

Ofertas para Nuevo León

Cambio de plan Alfa

Medical a internacional

Índice

General Índice GMM

Inicio

• Antigüedad de pólizas colectivas o grupales de SMNYL: Indicar número de póliza y número de certificado. Internamente las sucursales

solicitaran al área de Beneficios las fechas de alta y baja de los asegurados.

• b) Antigüedad de pólizas colectivas o grupales de otras compañías Anexar:

- Ultima carátula que contenga número de póliza, vigencia de la misma, nombre de los asegurados, fechas de antigüedad o alta de los mismos.

- Ultimo recibo con sello de pagado (si no tiene sello de pagado puede adjuntar estado de cuenta bancario o fichas de depósito que correspondan

• con el monto y periodo de pago del recibo.

- Carta de la compañía aseguradora anterior o de recursos humanos (en caso de que el contratante sea persona moral), esta carta debe ser en

papel membretado, debe indicar fecha de elaboración, numero de póliza, nombre de los asegurados, antigüedad en póliza, fecha de baja o hasta

cuando estuvieron cubiertos, debe indicar nombre, puesto y firma del funcionario autorizado, no aceptar si estos datos son del asesor o de ventas.

• La edad de aceptación para contratar GMM es de 0 a 64 años.

• Todas las figuras mayores de 18 años que participen en la póliza, deberán presentar documentos de identificación.







Observaciones

Póliza Inicial


SUSCRIP CION


1- Solicitud inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM 3 - En caso de ciudadanos o residentes en Estados Unidos de América, se deberá anexar el formato FATCA

MKT GMMI 01

RV 03 2015 SI SI

En cualquier momento, siempre y cuando la solicitud inicial se

encuentre dentro de los 60 días naturales de vigencia

Figuras que participen en la solicitud inicial ya que es completamente requisitada y firmada por contratante y asegurado titular, en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente. NOTA.- El Asegurado Titular deberá firmar sólo en caso de tener 12 años de edad ó mas

Índice

General Índice GMM

Inicio

• Al contratante se le puede recibir solo memorándum y sucursal notifica a asesores y promotores involucrados siendo indispensable que quienes

reciban acepten la póliza



• La sucursal recibe la documentación, generara un folio de sucursal como antecedente y envia correo al promotor y asesor informando la petición del



lograrlo obtenga carta desistimiento del cambio la cual entrega a la sucursal la cuall se integra al folio original como soporte al folio.



Observaciones

Cambio de agente A solicitud del Contratante


SUSCRIP CION


1- Formato para cambios de agente ó 2- Solicitud de cambios ó 3- Memorándum 4- Identificación oficial

RV 07/2015 SC MKT GMMI 01

NO NO En cualquier momento Contratante y agente que recibe a si como el promotor

Índice

General Índice GMM

Inicio

• Siempre que el cambio sea a mayor forma de pago y ya haya iniciado la vigencia del recibo se emitirá complemento, de lo contrario se emite

recibo regular.

Observaciones

Cambio de Forma de pago


SUSCRIP CION


Solicitud de cambios o Memorándum del cliente.


NO NO En cualquier momento Contratante

Índice

General Índice GMM

Inicio

• Los cambios a cargo automático se deberán solicitar en el formato “solicitud de cargo automático" y con folio de INGRESOS EN LINEA.

• Cuando el conducto de cobro sea modo directo a causa de cambio de conservación clientes o cartera sólo se podrá modificar a solicitud del

contratante.

Observaciones

Cambio de Conducto de cobro


SUSCRIP CION





Índice

General Índice GMM

Inicio

• El dato que se proporcione es informativo, puede variar al momento de realizar el cambio.

• IMPORTANTE.- No se podrán realizar cotizaciones en el ínter del año de los cambios que solo se pueden realizar en el vencimiento de

renovación.

• Sólo se podrán hacer cotizaciones de recibos complemento o recibos regulares pendientes de la renovación vigente (no se pueden cotizar

recibos pendientes de renovación cuando aún no llega la fecha del Vto.).

• No se pueden realizar cotizaciones de pólizas canceladas, rehabilitaciones con cambios y cambios de plan con cambios de forma de pago

Observaciones

Cotización Informativa


SUSCRIPCION


Memorándum Memorándum NO NO Validar recibos Contratante y/o asesor

Índice

General Índice GMM

Inicio

• Si se desea credenciales hacer la indicación en la solicitud.

Observaciones



SUSCRIPCION


1- Solicitud de cambios 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados


NO NO En cualquier momento en que la

póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros

Contratante

Índice

General Índice GMM

Inicio

• Para tener derecho al descuento, el agente o promotor deberá ser contratante y asegurado de la póliza (Titular o dependiente). Dicho descuento

se hace extensivo sólo para cónyuge e hijos menores a 24 años y no aplica para parentescos distintos o edades mayores a 25 años.

• IMPORTANTE: sólo aplica para pólizas que no cuenten con riesgo preferente.

Observaciones

Descuento por Club diamante


SUSCRIPCION


Memorándum Memorándum NO NO Solo en la renovación dentro de

los 30 días de gracia Contratante y/u oficina

Índice

General Índice GMM

Inicio

Duplicado de Credenciales


SUSCRIPCION




NO NO En cualquier momento en que la

póliza se encuentre en vigor Contratante

Índice

General Índice GMM

Inicio

Exclusión de riesgo


SUSCRIP CION





Índice

General Índice GMM

Inicio

• No se requiere cuestionario médico, siempre y cuando la madre tenga 10 meses de antigüedad en la póliza

Observaciones

Dentro de vigencia

Inclusión de recién nacido


SUSCRIP CION


Solicitud RV 07/2015 SC MKT GMMI 01

NO NO Dentro de los 30 días posteriores al

nacimiento Contratante

Índice

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Inicio

Deporte / ocupación

Inclusión de riesgo


SUSCRIPCION


1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Cuestionario de actividades según el riesgo


SI SI En cualquier momento Contratante y asegurado

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Inicio

• La edad de aceptación para este riesgo es de 20 a 59 años.

• NOTA.- Para incluir el riesgo no debe practicar ningún deporte peligroso, tener deducible en exceso, tener plan práctico o descuento diamante.

Si se solicita antigüedad a la vez que el preferente, solo se otorga ambos siempre y cuando la antigüedad provenga de póliza individual de

SMNYL, si no califica el preferente si se otorga la antigüedad independientemente de la Cía. de la que provenga, o colectivo de SMNYL, siempre

y cuando este dentro de los 30 días de gracia.

Observaciones

Inclusión de riesgo preferente


SUSCRIPCION




SI SI Solo en la renovación dentro de los

30 días de gracia Contratante y asegurado

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Inicio

• La carta dirigida a SMNYL deberá especificar los motivos por lo cuales se ausentará temporalmente del país así como el periodo de ausencia,

debiendo de pagar una extraprima del 25% sobre la prima neta, la cuál deberá solicitarse en la solicitud de cambios como inclusión de riesgo por

residencia temporal en el extranjero. Indicando el nombre de la persona que saldra.

• IMPORTANTE.- Para poder otorgar la cobertura es necesario que la póliza cuente con un plan que pleno con cobertura de

extensión en el extranjero o un alfa medical internacional VERIFICAR. • Esta cobertura se puede contratar de forma opcional por asegurado. Aplica para pólizas am en versión sa definida. Si el asegurado se

encuentra más de 2 años de estancia ininterrumpida en el extranjero, en el caso de siniestro, la cobertura no aplicará.

• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos

se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.

Observaciones

Por estancia temporal en el extranjero (más de tres meses)

Inclusión de Cobertura


ARIO MEDICO

SUSCRIPCION


1- Solicitud de cambios 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- En el caso del CETTE Carta oficial expedida por la escuela o trabajo indicando el motivo de la estancia en el extranjero y el tiempo


SI SI En cualquier momento Contratante y asegurado

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Inicio

Observaciones

(cuando un dependiente pase a ser asegurado titular y viceversa )

Intercambio de figuras

• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente


RIO MEDICO

SUSCRIPCION


Solicitud RV 07/2015 SC MKT GMMI 01

NO NO En cualquier momento Contratante y asegurado

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Inicio

• A) Pólizas en su primer año aplican dos RH dentro de los 60 días por vigencia, pólizas renovadas tres por vigencia.

• B) Se deberá actualizar domicilio, conducto de cobro, agente y beneficiarios.

• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se

encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.

Observaciones

HASTA 60 DÍAS DE CANCELADA

Rehabilitación



1- Solicitud de cambios o Memorándum del cliente.


NO NO Cuando la póliza se

encuentre dentro de 35 hasta 60 días de cancelada.

Contratante

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Inicio

• Se rehabilitará la póliza con el agente que está solicitando el trámite y se actualizará conducto de cobro, domicilio y beneficiarios si son

especificados en solicitud. (Se permite realizar junto con la rehabilitación todos los cambios que disminuyan prima a excepción del cambio de

plan)

• Se deberá anexar documentos de identificación al contratante y asegurado titular.

• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos

se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.

Observaciones

Entre 61 y 120 días de cancelada. (Con periodo al descubierto)

Rehabilitación


ARIO MEDICO

SUSCRIPCION


1- Solicitud inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM

MKT GMMI 01 RV 03 2015

SI SI Entre el día 61 y 120 días de

cancelada Contratante y asegurado

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Inicio

• a) Antigüedad de pólizas colectivas o grupales de SMNYL: Indicar número de póliza y número de certificado. Internamente las sucursales

solicitaran al área de Beneficios las fechas de alta y baja de los asegurados.

• b) Antigüedad de pólizas colectivas o grupales de otras compañías Anexar:

- Última carátula que contenga número de póliza, vigencia de la misma, nombre de los asegurados, fechas de antigüedad o alta de los

mismos.

- Ultimo recibo con sello de pagado (si no tiene sello de pagado puede adjuntar estado de cuenta bancario o fichas de depósito que

correspondan con el monto y periodo de pago del recibo.

- Carta de la compañía aseguradora anterior o de recursos humanos (en caso de que el contratante sea persona moral), esta carta debe ser

en papel membretado, debe indicar fecha de elaboración, numero de póliza, nombre de los asegurados, antigüedad en póliza, fecha de

baja o hasta cuando estuvieron cubiertos, debe indicar nombre, puesto y firma del funcionario autorizado, no aceptar si estos datos son del

asesor o de ventas. .

• La edad de aceptación para contratar GMM es de 0 a 64 años.



Observaciones

Reconocimiento de antigüedad (se podrá reconocer antigüedad de pólizas internacionales aun y cuando el plan que contraten sea de cobertura nacional)


RIO MEDICO

SUSCRIPCION


1- Solicitud de cambios o Memorándum del cliente. 2- Caratula de la póliza anterior 3- Comprobante de pago de la póliza anterior

Solicitud de cambios RV 07/2015 SC MKT GMMI 01 o Memorándum del cliente.

NO NO Dentro de los 30 días gracia Contratante

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Inicio

Cambio de Plan Entre Alfa Médical

• El otorgar este movimiento se sujetará a lo siguiente:

• a)se emitirá una póliza nueva, en el esquema de negocio nuevo (N)

• b)Se otorgará la antigüedad de la póliza de renovación que se cancelará incluyendo antigüedad para maternidad

• c) La comisión que se pagará será la que corresponda de acuerdo a la antigüedad que se le respete en la nueva póliza.

• d)se seguirán pagando los complementos de los siniestros que se tengan abiertos en la póliza de renovación que se cancelará

• e)El asegurado debe solicitar este cambio con una solicitud inicial totalmente llena y firmada con los datos de todos los asegurados actuales de la

póliza, además deberá especificar los siniestros que tenga en la póliza de renovación que se va a cancelar, en caso de que no alcance el espacio

en la solicitud se puede anexar una carta firmada por el asegurado donde se detallen los siniestros que falten

• f)La cancelación de la póliza de renovación se realizará por sustitución

• g)No existirá reversa a la cancelación de la póliza por cambio de plan

• *Para cambio de Plan, considerar todo lo emitido y renovado antes del 01 de mayo 2013 aplica con el folio inicial y se genera una nueva póliza, y es

necesaria la solicitud completa, debidamente requisitada. Para las pólizas emitidas y renovadas a partir del 01 de mayo del 2013 aplica el cambio

sobre la misma póliza por lo que se debe ingresar con solicitud de cambios.

Observaciones para renovaciones

TIPO DE CAMBIO

DESCRIPCION DEL CAMBIO

TIPO DE SOLICITUD

CUESTIO NARIO

MEDICO SUSCRIPCION

FECHA PERMITIDA

FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA

ESPECIFICA OBSERVACIONES

DE ALFA MEDICAL A ALFA MEDICAL

CAMBIO DE PLAN ENTRE

ALFA MEDICAL

Cambio a un plan de mayor cobertura.


SI SI

Sólo en la Renovación, con excepción de las personas que se van al extranjero

a estudiar o trabajar (esto

deberá estar muy bien justificado y nunca el cambio podrá ser a AMI

en el inter de vigencia).


Sin siniestro o Con siniestro NO grave o catastrófico.

Se permite el cambio. El otorgar este movimiento se sujetará a lo

siguiente: SE MANTENDRÁ EL NÚMERO DE PÓLIZA EN LA VERSIÓN ELEGIDA. SE MANTENDRÁ LA ANTIGÜEDAD DE LOS ASEGURADOS DE LA PÓLIZA. LA COMISIÓN QUE SE PAGARÁ SERÁ LA QUE LE CORRESPONDA DE ACUERDO A LA ANTIGÜEDAD DE CADA ASEGURADO. SE SEGUIRÁN PAGANDO LOS COMPLEMENTOS DE LOS SINIESTROS QUE SE TENGAN ABIERTOS APLICANDO EL ENDOSO DE "CAMBIO DE CONDICIONES". SI EL CAMBIO DE PLAN ES EN MONEDA ES DE DLS A PESOS O VICEVERSA, SE GENERARA UNA NUEVA POLIZA RECONOCIENDO TODA LA ANTIGÜEDAD Y BENEFICIOS GANADOS, POR LO QUE ES INDISPENSABLE REQUISITAR SOLICITUD INICIAL. TOMAR EN CUANTA QUE AL REALIZAR CAMBIO DE PLAN EL COASEGURO SE ACTUALIZA AL 10% EN CASO DE QUE LA POLIZA TENGA EL 0%

Con Siniestro grave o catastrófico.

Se permite el cambio sólo a un nivel de cobertura, incluyendo endoso de "Cambio de Condiciones".

Cambio a un plan de menor cobertura.

Solicitud de cambios RV

07/2015 SC MKT GMMI 01 o

Memorándum del cliente.

NO NO Solo en la

renovación Contratante y asegurado


Se permite el cambio.


Se permite el cambio sólo a un nivel de cobertura, incluyendo endoso de "Cambio de Condiciones".

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Cambio de Plan CAMBIO DE PLAN ALFA MEDICAL FLEX -- CAMBIO DE SET

TIPO DE CAMBIO


TIPO DE SOLICITUD

CUESTIONARI

O MEDIC

O

SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFI

CA OBSERVACIONES

CAMBIO DE PLAN

ALFA MEDICAL

FLEX CAMBIO DE SET

SET A (Copagos bajos)


SI SI Solo en la


NA

SE PERMITE EL CAMBIO

CAMBIO DEL SET A AL SET B CON SINIESTROS ABIERTOS, EL PAGO DEL SINIESTRO SE PAGARA CO LAS CONDICIONES DE SET B. SI EL CAMBIO SE REALIZO DE SET B A SET A CON SINIESTROS ABIERTOS SE PAGARAN CON LAS CONDICIONES DEL SET B. TODO CAMBIO AL SET B SE REALIZARA EN EL ESQUEMA DE SUMA ASEGURADA DEFINIDA.

SET B (Copagos medios)


SI SI Solo en la


NA

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Cambio de Plan (De Alfa Medical a Alfa Medical Flex-Deducible)

TIPO DE CAMBIO

DESCRIP-CION DEL CAMBIO

TIPO DE SOLICITUD

CUES TIONA

RIO MEDIC

O

SUS CRIPCION

FECHA PERMITIDA

FIRMA DE:

SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES

DE ALFA MEDICAL A ALFA MEDICAL FLEX

CAMBIO DE PLAN DE ALFA

MEDICAL A ALFA MEDICAL

FLEX

Hasta deducible de 27,000 o 2,000 USD


NO NO

Al vencimiento

del ultimo recibo

pagado

Contratante y

asegurado

Sin siniestro o Con padecimiento NO grave o

catastrófico. SE PERMITE EL CAMBIO

Los siniestros abiertos se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF, se incluye endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.


Con deducible de 27,001 o 2,001 USD hasta menos de 100,000 o 10,000 USD


SI SI Solo en la

renovación

Contratante y

asegurado

Sin siniestro o Con padecimiento NO grave o

catastrófico. SE PERMITE EL CAMBIO

Los siniestros abiertos se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF, se incluye endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.


Con deducible en exceso


SI SI Solo en la

renovación

Contratante y

asegurado

Padecimiento no reclamado en la póliza de AM

SE PERMITE EL CAMBIO

Los padecimientos ya existentes al momento de la solicitud del cambio y que aun no han sido cubiertos por la póliza AM , se deberán pagar de acuerdo a las condiciones de la póliza de exceso, se anexa endoso.

Con siniestro en la póliza de AM

Los siniestros abiertos en la póliza AM se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF , se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.

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Cambio de Plan (De Alfa Medical a Alfa Medical Flex-Suma Asegurada)

TIPO DE CAMBIO

DESCRIPCION DEL

CAMBIO

TIPO DE SOLICITUD

CUESTIONARIO MEDI

CO

SUSCRIPCION FECHA

PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES


SUMA ASEGURADA

Incrementar suma asegurada


SI SI Solo en la


Sin siniestro o Con

siniestro NO grave o

catastrófico.

Se permite el cambio

Los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF pero hasta el remanente de la suma asegurada contratada en AM, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.

Con Siniestro grave o

catastrófico.

No se permite el cambio

Disminuir suma asegurada


NO NO Al vencimiento

del ultimo recibo pagado


Sin siniestro o Con

siniestro NO grave o

catastrófico.


Los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF pero con la nueva suma asegurada, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.


catastrófico.


Mantener suma asegurada


NO NO Al vencimiento

del ultimo recibo pagado


Con o sin siniestros


A los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se segaran pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF.

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Cambio de Plan (De Alfa Medical a Alfa Medical Flex-Tabulador)

TIPO DE CAMBIO


TIPO DE SOLICITUD

CUESTIONARI

O MEDIC

O

SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS

POLITICA

ESPECIFICA

OBSERVACIONES


CAMBIO DE TABULADOR

Incrementar tabulador medico

solo un nivel


NO NO Solo en la

renovación Contratante y

asegurado

Sin siniestro o Con siniestro NO grave o

catastrófico.


Con Siniestro

grave o catastrófico.


Incrementar tabulador medico 2 niveles en adelante


SI SI Solo en la


asegurado


catastrófico.


Solo se permite un cambio por vigencia.


catastrófico.


Disminuir Tabulador medico




NO NO Al vencimiento del

ultimo recibo pagado

Contratante No importan los siniestros



Mantener el tabulador medico

Solicitud de cambios 07/2015 SC MKT GMMI 01 o Memorándum

del cliente.



Contratante No importan los siniestros



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Inicio

TIPO DE CAMBIO


TIPO DE SOLICITUD

CUESTIONARIO MEDI

CO

SUSCRIPCION FECHA

PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES

DE ALFA MEDICAL FLEX A ALFA MEDICAL

HACIA UN DEDUCIBLE

CON CUALQUIER OPCION DE

COASEGURO, PLAN

NACIONAL Y ZONA

Deducible de menos de 22,000 o 1,750 USD


Hacia un deducible

de 26,0001 o 1,751 USD hasta menos de 100,000

o 10,000 USD


SI SI Solo en la


Sin siniestro o Con padecimiento NO grave o catastrófico.


Los siniestros abiertos en AMF se seguirán pagando en AM bajo las condiciones del SET de AMF con las que se este indemnizando el siniestro, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.



Hacia un deducible en exceso


SI SI Solo en la


Sin siniestro o Con padecimiento NO grave o catastrófico.


Los siniestros abiertos en AMF se seguirán pagando en AM bajo las condiciones del SET de AMF con las que se este indemnizando el siniestro, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.



Cambio de Plan (De Alfa Medical Flex a Alfa Medical -Deducible)

Índice

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Inicio

Cambio de Plan (De Alfa Medical Flex a Alfa Medical – Suma Asegurada)

TIPO DE CAMBIO


TIPO DE SOLICITUD

CUESTIONARIO MEDI

CO

SUSCRIPCION FECHA

PERMITIDA FIRMA DE:

SINIESTROS

POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES


SUMA ASEGURADA

Incrementar suma asegurada


SI SI Solo en la


asegurado


catastrófico.


Los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se seguirán pagando en AM bajo las condiciones del SET de AMF con las que se este indemnizando el siniestro de AMF pero hasta el remanente de la suma asegurada contratada en AMF, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.


catastrófico. No se permite el cambio

Disminuir suma asegurada






catastrófico.




catastrófico. Se permite el cambio

Mantener suma asegurada





Con o sin siniestros



Índice

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Inicio

Cambio de Plan (De Alfa Medical Flex a Alfa Medical – Tabulador)

TIPO DE CAMBIO


TIPO DE SOLICITUD

CUESTIONARI

O MEDIC

O

SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS

POLITICA

ESPECIFICA

OBSERVACIONES


TABULADOR

Incrementar tabulador medico

solo un nivel


NO NO Solo en la renovación Contratante y

asegurado


catastrófico.


Con Siniestro

grave o catastrófico.


Incrementar tabulador medico 2 niveles en adelante


SI SI Solo en la renovación Contratante y

asegurado


catastrófico.




catastrófico.


Disminuir Tabulador medico

Solicitud de cambios RV 07/2015 SC MKT

GMMI 01 o Memorándum del

cliente.


ultimo recibo pagado Contratante

No importan los siniestros



Mantener el tabulador medico

Solicitud de cambios RV 08/2007 CG-117-

XRV 07/2015 SC MKT GMMI 01 o



ultimo recibo pagado Contratante

No importan los siniestros



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Inicio

Cambio de Plan (Cambio de Plan a los Nueva oferta para Nuevo León)

TIPO DE CAMBIO

DESCRIPCION DEL

CAMBIO

TIPO DE SOLICITUD

CUESTIONAR

IO MEDIC

O

SUSCRIPCION

FECHA PERMITIDA

FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES

CAMBIOS DE PLAN NUEVA OFERTA DE GMMI para Nuevo Leon

Cambio de plan a los Nueva oferta para Nuevo Leon

Cambio a PLENO NOVO

CGEN-S0038-0086-2015


asegurado

Sin siniestro Edad máxima de migración de 59 años. S e permite el cambio

Al realizar el cambio el asegurado se sujeta a: Suma asegurada limitada. Esquema de coaseguro en medicamentos. Deberá elegir entre deducible único o anual. Se pierde toda la antigüedad para maternidad. Se reconoce solo la antigüedad para eliminar periodos de espera como máximo de 2 años. En caso de contar con la cobertura VIH esta se pierde y se deberá solicitar nuevamente y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. En caso de contar con Riesgo Preferente este se pierde y se deberá solicitar de nueva cuenta y cumplir con todos los requisitos para su aceptación.

Con siniestro No se permite el cambio

Cambio a ORIGINA 1

CGEN-S0038-0086-2015


asegurado


Al realizar el cambio el asegurado se sujeta a: Suma asegurada limitada. Esquema de coaseguro en medicamentos. Se emitirá bajo el esquema de deducible único. NO es posible otorgar deducible anual. Se pierde toda la antigüedad para maternidad. Se reconoce solo la antigüedad para eliminar periodos de espera como máximo de 2 años. En caso de contar con la cobertura VIH esta se pierde y se deberá solicitar nuevamente y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. En caso de contar con Riesgo Preferente este se pierde y se deberá solicitar de nueva cuenta y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. Sin beneficio de reducción de coaseguro por atenderse en hospitales de menor nivel.


Cambio a PRACTICO TOTAL

CGEN-S0038-0086-2015


asegurado


Al realizar el cambio el asegurado se sujeta a: Suma asegurada limitada. Esquema de coaseguro en medicamentos. Se emitirá bajo el esquema de deducible Anual. NO es posible otorgar deducible Único. Se pierde toda la antigüedad para maternidad. Se reconoce solo la antigüedad para eliminar periodos de espera como máximo de 2 años. En caso de contar con la cobertura VIH esta se pierde y se deberá solicitar nuevamente y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. En caso de contar con Riesgo Preferente este se pierde y se deberá solicitar de nueva cuenta y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. Sin beneficio de reducción de coaseguro por atenderse en hospitales de menor nivel. No hay cobertura de franja fronteriza. No existe la posibilidad de contratar CEDA ni CEDA PERMIUM.


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Inicio

Cambio de Plan de alfa medical a internacional

El otorgar este movimiento se sujetará a lo siguiente:

A)Se mantendrá el número de póliza en la versión elegida

B)Se mantendrá la antigüedad de los asegurados de la póliza

C)La comisión que se pagará será la que le corresponda de acuerdo a la antigüedad de cada asegurado.

D)Se seguirán pagando los complementos de los siniestros que se tengan abiertos aplicando el endoso de “cambio de condiciones”

F)Si el cambio de planes en moneda USD a PESOS o viceversa, se generará una nueva póliza reconociendo toda la antigüedad y beneficios

ganados.

REQUISITOS TIPO DE

SOLICITUD

CUESTIONARIO

MEDICO

SUSCRIPCIO

N FECHA PERMITIDA FIRMA DE: OBSERVACIONES

1- Solicitud inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM

CGEN-S0038-0086-2015

SI SI

En cualquier momento, siempre y cuando la

solicitud inicial se encuentre dentro de los

60 días naturales de vigencia

Figueras que participen en la solicitud inicial ya que es completamente requisita da y firmada por contratante y asegurado titular, en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.

Debido a que el cambio es en moneda y se emitirá un nuevo contrato, este se sujetara a las condiciones vigentes de plan, deducible, coaseguro y suma asegurada existentes.

Índice

General Índice GMM

Inicio

Cambio de Deducible

Regresar Índice

General

Sólo se permite un cambio por vigencia.

Se seguirán pagando los complementos de los siniestros que se tengan abiertos aplicando el endoso de

"cambio de condiciones".

DEDUCIBLES AM y AMI

TIPO DE CAMBIO

DESCRIPCION DEL

CAMBIO

TIPO DE SOLICITU

D

CUESTIONARIO MEDICO

SUSCRIPCION FECHA

PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS

POLITICA ESPECIFICA

OBSERVACIONES

Deducible

Aumento de Deducible.

Solicitud de

cambios RV

07/2015 SC MKT

GMMI 01 o Memoránd

um del cliente.

NO NO

Al vencimiento del último recibo pagado sólo un

nivel. Contratante y asegurado



SÓLO SE PERMITE UN CAMBIO POR VIGENCIA. SE SEGUIRÁN PAGANDO LOS COMPLEMENTOS DE LOS SINIESTROS QUE SE TENGAN ABIERTOS APLICANDO EL ENDOSO DE "CAMBIO DE CONDICIONES".

Al vencimiento del ultimo recibo pagado solo un

nivel


Se permite el cambio solo a un

nivel de deducible, incluyendo endoso

de cambio de condiciones.

Disminución de Deducible.

RV 07/2015 SC MKT

GMMI 01

SI SI

Sólo a la Renovación 2 o

más niveles.




Al vencimiento del último recibo pagado sólo un

nivel.


Se permite el cambio solo a un

nivel de deducible, incluyendo endoso

de cambio de condiciones.

Inicio

Cambio de Coaseguro

Cambio /Requisitos

Descripción

Solicitud de

cambios

Cuestionario

Médico

Fecha Permitida

Observaciones para

RENOVACIONES

Observaciones para NUEVOS

NEGOCIOS

Coaseguro

Aumento de

Coaseguro

(Contratante,

Asegurado)

Si No

Sólo a la renovación

más de 2 niveles

Al vencimiento del

último recibo

pagado sólo un nivel

Sólo se permite un cambio por

vigencia,

Este cambio mantiene a la póliza en

el esquema de renovaciones (R)

A)Sólo se permite un cambio por

vigencia.

B)Se seguirán pagando los

complementos de los siniestros

que se tengan abiertos aplicando

el endoso de “cambio de

condiciones”

C)Las pólizas que cuenten con

coaseguro 0% podrán mantener

este porcentaje.

D)En el caso de cambiar de

coaseguro 0% a 10%, 15%,20%

o 25% no existirá reversa.

E)A partir del 1 de mayo 2014 la

opción mínima de coaseguro

será 10%.

Disminución de

Coaseguro

(Contratante)

Si Si

Sólo a la renovación

más de 2 niveles

Al vencimiento del

último recibo

pagado sólo un nivel

Sólo se permite un cambio por

vigencia.

Este cambio mantiene a la póliza en

el esquema de renovaciones (R)

Índice

General Índice GMM

Inicio

Suma Asegurada

Regresar Índice

General

Cambio /Requisitos

Descripción

Solicitud de

cambios

Cuestionario

Médico

Fecha Permitida

Observaciones para

RENOVACIONES

Observaciones para NUEVOS

NEGOCIOS

Suma Asegurada

Incrementar Suma

Asegurada

Firma del contratante y

asegurado

Si

Si

Sólo a la

Renovación más de

2 niveles

Al vencimiento del

último recibo pagado

sólo un nivel

A)La suma asegurada máxima

que se puede otorgar, será la que

se tenga vigente al momento del

cambio.

B)Sólo se permite un cambio por

vigencia

C)Se seguirán pagando los

complementos de los siniestros

que se tengan abiertos aplicando

el endoso de “cambio de

condiciones”

Disminuir suma

asegurada

Firma del contratante

Si No Al vencimiento del

último recibo pagado

Inicio

Cambio de tabulador

Cambio

/Requisitos

Descripción

Solicitud

de cambios

Cuestionario Médico

Fecha

Permitida Política especifica

Observaciones para

RENOVACIONES

Tabulador

Firma del

contratante,

asegurado

y/o asesor

NOTA: en

las 3

opciones

de cambio

de tabular

son las

mismas

figuras

Incrementar

Tabulador Médico

(Contratante y

asegurado)

Si Si

Sólo a la

Renovación

más de 2

niveles


A)Sólo se permite un cambio

por vigencia.

B)Se seguirán pagando los

complementos de los

siniestros que se tengan

abiertos aplicando el endoso

de “Cambio de condiciones”

Sólo a la

Renovación

más de 2

niveles

Se permite el cambio sólo a un

nivel de tabulador, incluyendo

endoso de “Cambio de

condiciones” Disminuir

Tabulador Médico

(Contratante y

asegurado)

Si No

Sólo a la

Renovación

más de 2

niveles

Al vencimiento

del último

recibo pagado

sólo un nivel

Índice

General Índice GMM

Inicio

Inclusión, exclusión de asegurados

TIPO DE CAMBIO REQUISITOS TIPO DE

SOLICITUD

CUESTIONARIO MEDICO

SUSCRIPCION

FECHA PERMITIDA FIRMA DE: OBSERVACIONES

INCLUSION DE DEPENDIENTES

1- Solicitud de cambios o Memorándum del cliente.


SI SI

En cualquier momento de la póliza siempre que el

asegurado a incluir tenga una edad de menor a 64

años.


LA INCLUSIÓN DE LOS ASEGURADOS SE SUJETARÁ A LAS CONDICIONES Y LIMITANTES CON LAS QUE CUENTA LA PÓLIZA A LA QUE SE LE REALIZARÁ LA INCLUSIÓN

Índice

General Índice GMM

Inicio

Inclusión de Coberturas DEDUCIBLES AM y AMI

TIPO DE CAMBIO DESCRIPCION DEL

CAMBIO TIPO DE

SOLICITUD

CUESTIONARIO

MEDICO

SUSCRIPCION

FECHA PERMITIDA

FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES

INCLUSION DE COBERTURAS

CRFCA Cobertura de Reducción de Franquicia y Copagos por Accidente Sólo aplica para Alfa Medical Flex.


SI SI

Solo en la

renovación

Contratante Suscripción Normal.

Suscripción Normal.

CAE Cobertura de Asistencia en el Extranjero CPF Cobertura de Protección por Fallecimiento CEC Cobertura de Enfermedades Catastróficas


SI SI

En cualquier moment

o

Contratante

a) Sin siniestro o Con siniestro NO grave o catastrófico.

Se permite el cambio.

CAE: SI EL ASEGURADO SE ENCUENTRA MÁS DE 3 MESES DE ESTANCIA ININTERRUMPIDA EN EL

EXTRANJERO, EN EL CASO DE SINIESTRO, LA COBERTURA NO

APLICARÁ. NOTA: CAE: APLICA PARA TODOS LOS PRODUCTOS. CPF : APLICA PARA TODOS LOS

PRODUCTOS. CEC: APLICA PARA AM PLENO / ÍNTEGRO / AM

FLEX.

b) Con Siniestro grave o catastrófico.

No se permite el cambio.

AMCD Alfa Medical Cash por Diagnostico


SI SI

Solo en la

renovación

Contratante

a) Sin siniestro o Con siniestro NO grave o catastrófico.

Suscripción Normal. ESTA COBERTURA SE PUEDE CONTRATAR DE FORMA OPCIONAL POR ASEGURADO. APLICA PARA TODOS LOS PRODUCTOS.

b) Con Siniestro grave o catastrófico.


CEDA Cobertura de Eliminación de Deducible por Accidente *CEDAP Cobertura de Eliminación de Deducible por Accidente Premium DP Dental Premium


NO NO

En cualquier moment

o

Contratante N/A Sin suscripción.

CEDA Y CEDA PREMIUM NO APLICA PARA DEDUCIBLES EN EXCESO. AL CONTRATAR CEDA O CEDAP QUEDARA EXCLUIDA LA OTRA COBERTURA Y VICEVERSA. SE PUEDE OTORGAR PARA TODAS LAS PÓLIZAS EMITIDAS A PARTIR DEL 7 DE ABRIL DE 2013. CEDA PREMIUM UNICAMENTE SE PODRÁ INCLUIR A AQUELLAS PÓLIZAS CON RESIDENCIA EN NUEVO LEÓN (ZONA N) Y GUADALAJARA (ZONA J). CEDA Y CEDAP APLICAN PARA ALFA MEDICAL Y ALFA MEDICAL INTERNACIONAL. DENTAL PREMIUM APLICA PARA TODOS LOS PRODUCTOS.

Cobertura de VIH


NO SI

En cualquier moment

o

Contratante Suscripción Normal.

APLICA PARA ASEGURADOS A PARTIR DE 16 AÑOS. PARA MENORES DE 16 AÑOS APLICA SIEMPRE Y CUANDO UNO DE LOS PADRES CUENTE CON LA COBERTURA. APLICA PARA TODOS LOS PRODUCTOS.

Índice

General Índice GMM

Inicio

Deducible único y anual

DEDUCIBLES AM y AMI


CAMBIO TIPO DE

SOLICITUD

CUESTIONARIO MEDICO

SUSCRIPCION

FECHA PERMITIDA

FIRMA DE:

SINIESTROS POLITICA

ESPECIFICA OBSERVACIONES

CONDICION DE DEDUCIBLE

Cambio de tipo de Deducible Único a Anual


NO NO En cualquier

momento Contratante N/A


El DEDUCIBLE ÚNICO SÓLO LO PUEDEN SOLICITAR PARA DEDUCIBLES BÁSICO (MENORES A $100,000 M.N. O 10,000 DLS SEGÚN EL PLAN CONTRATADO) LA EDAD DE ACEPACIÓN PARA EL DEDUCIBLE ÚNICO ES DE 59 AÑOS. SI UN SINIESTRO SE ABRIÓ CON DEDUCIBLE ÚNICO Y CAMBIA A DEDUCIBLE ANUAL, EL SINIESTRO SE SEGUIRÁ PAGANDO CON LAS CONDICIONES DE DEDUCIBLE ANUAL. SI SE ABRE UN SINIESTRO CON DEDUCIBLE ANUAL Y CAMBIA A DEDUCIBLE ÚNICO, EL SINIESTRO SE CONTINUARÁ PAGANDO CON LAS CONDICIONES DE DEDUCIBLE ANUAL.

Cambio de tipo de Deducible Anual a Único


SI SI Solo en la

renovación Contratante N/A


Índice

General Índice GMM

Inicio

Exclusión de cobertura

DEDUCIBLES AM y AMI


CAMBIO TIPO DE

SOLICITUD CuestMed

SUSCRIPCION

FECHA PERMITIDA

FIRMA DE:

SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES

EXCLUSION DE COBERTURAS

CRFCA Cobertura de Reducción de Franquicia y Copagos por Accidente Sólo aplica para Alfa Medical Flex.


NO N O

Al vencimiento del ultimo

recibo pago

Contratante


N/A

CAE Cobertura de Asistencia en el Extranjero CPF Cobertura de Protección por Fallecimiento CEC Cobertura de Enfermedades Catastróficas CEDA Cobertura de Eliminación de Deducible por Accidente *CEDAP Cobertura de Eliminación de Deducible por Accidente Premium DP Dental Premium


NO NO

Al vencimiento del ultimo

recibo pago

Contratante

N/A N/A

CEDA: EL DAR DE BAJA ESTA COBERTURA NO IMPLICA QUE SE EMITA LA COBERTURA DE CEDA PREMIUM, POR LO QUE EL ASEGURADO DEBE DE INDICAR EN LA SOLICITUD DE CAMBIO SI DESEA EL ALTA DE LA COBERTURA DE CEDA PREMIUM. CEDAP: EL DAR DE BAJA ESTA COBERTURA NO IMPLICA QUE SE EMITA LA COBERTURA DE CEDA, POR LO QUE EL ASEGURADO DEBE DE INDICAR EN LA SOLICITUD DE CAMBIOS SI DESEA EL ALTA DE LA COBERTURA DE CEDA.

AMCD Alfa Medical Cash por Diagnostico CETTE Cobertura de Estudiantes y Trabajadores Temporales en el Extranjero CEE Cobertura de Extensión en el Extranjero


NO NO Solo en la

renovación Contratant

e N/A N/A

CEE: EL EXCLUIR ESTA COBERTURA DEJARÁ A TODA LA PÓLIZA EMITIDA CON UN PLAN PLENO DE ACUERDO A LA ZONA EN QUE RESIDA EL ASEGURADO TITULAR. SI SE DESEA UN PLAN DIFERENTE A PLENO SE SUJETARÁ AL PROCESO DE CAMBIO DE PLAN. SOLO SE PODRÁ REGRESAR EL 65% DE LA PRIMA NO DEVENGADA.

VIH




NO NO En cualquier

momento Contratante

N/A N/A

Índice

General Índice GMM

Inicio

REQUISITOS

CUESTIONARIO

MEDICO

FECHA EN QUE SE PUEDE


a) Solicitud de cambios de GMM

CG-117-X

b) Carta cesión de derechos

c) Documentos de identificación del

cliente anterior y actual para persona

física o moral, así como de los

testigos.

NO En cualquier momento Nuevo contratante y asegurado.

• Adjuntar carta de cesión de derechos firmada por el contratante que cede y el que recibe donde se especifique claramente la leyenda "CEDO

LOS DERECHOS DE LA PÓLIZA No.

• IMPORTANTE.- Cuando el contratante anterior sea persona moral y el representante legal vaya a quedar como nuevo contratante como persona

física deberá firmar dos veces, una como persona moral y otra como física o viceversa según sea el caso.

• En caso de que el contratante actual haya fallecido no es necesario carta de cesión de derechos, basta adjuntar copia de acta de defunción.

• En caso de que el contratante sea una empresa y ésta ya no exista es necesario adjuntar acta de liquidación ante notario público y baja de

hacienda. (Si por algún motivo no se puede recabar la firma del contratante actual el cambio procederá bajo la emisión de una nueva póliza y se

deberá llenar solicitud Inicial MKT GMM 01 contestando todo, salvo el cuestionario medico (sólo si se conservan las mismas condiciones),

asimismo anexar copia de la carátula de la póliza vigente para respetar antigüedad.

• NOTA.- También se deberá validar la firma del contratante cedente. El nombre de los contratantes tanto del cedente como del que recibe

deberá coincidir tanto en la solicitud, carta cesión de derechos, IFE y acta constitutiva).

• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”







Observaciones


Índice

General Índice GMM

Inicio

REQUISITOS

CUESTIONARIO

MEDICO



A) Solicitud de cambios de GMM o

Memorandum CG-117-X

B) Documentos de identificación del

cliente para persona física o moral

C) Comprobante de domicilio no

mayor a 3 meses de antigüedad

NO En cualquier momento Contratante

• Considerar que la zona se otorga de acuerdo al domicilio del asegurado titular.

• Se requiere el domicilio completo (Calle, número de exterior e interior, colonia, fraccionamiento o localidad, delegación, ciudad o población,

código postal, estado).

• Será necesario indicar si el cambio es solo para el contratante o para el asegurado titular o para ambos.


Observaciones

Cambio de domicilio

Índice

General Índice GMM

Inicio

REQUISITOS

CUESTIONARIO

MEDICO




CG-117-X

b) Copia de la cedula del RFC

c) Recibo pendiente de pago

(opcional)


• Es indispensable anotar RFC completo con homo clave, en caso de persona moral, anexar copia de cédula fiscal

Observaciones

Inclusión, corrección de R.F.C.

Regresar Índice

General

Inicio

REQUISITOS

CUESTIONARIO

MEDICO




CG-117-X

b) Acta de Nacimiento

c) Recibo pendiente de pago

(opcional)


.

Corrección de nombre y fecha de nacimiento

Índice

General Índice GMM

Inicio

REQUISITOS

CUESTIONARIO

MEDICO




CG-117-X

b) Acta de nacimiento o identificación

oficial

b) Recibo pendiente de pago

(opcional)


Corrección de sexo

Índice

General Índice GMM

Inicio

REQUISITOS

CUESTIONARIO

MEDICO




CG-117-X

NO En cualquier momento Contratante y Asegurado que cambia sus beneficiarios.

• Sólo se podrá realizar el cambio de beneficiario cuando se tenga dada de alta la Cobertura de Protección por Fallecimiento

• Esta opción es válida únicamente para los beneficiarios designados cuando se contrata la cobertura opcional de protección por Fallecimiento

(CPF). Se deberá especificar porcentaje, fecha de nacimiento y domicilio.

• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien la fecha de emisión sea anterior a

Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite.

Observaciones

Cambio de Beneficiarios

Índice

General Índice GMM

Inicio

Aplicación de

Primas con fondo

Cotización de

rescate Rescate Total

Retiro de Fondo

Vencimiento

de plan Anticipo Cristal

Vida Mujer

Edo. de Cuenta

Pago de primas

con préstamo

Cancelación de

Póliza

Sustitución de

Cheque

Aclaración, retiro, rescate,

estado de cuenta,

Profin

Fondo y Valores

Índice

General

Aclaración de Fondo

Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Solicitud de Movimientos de Fondo y de ser necesario

comprobante de primas en depósito

b) Copia de identificación oficial

c) Recibo (opcional).

E2-012-X Contratante

Observaciones.

• La póliza debe tener el saldo suficiente en primas en depósito para el pago que solicitan

• El cliente puede solicitar la aplicación de primas de dos pólizas distintas siendo del mismo contratante, pero tambien por medio de un escrito

firmado puede solicitar aplicar póliza de un tercero, siempre y cuando existe un parentesco entre ambos (Consanguíneo (Ya sea padre,

hermano, hermana etc.) o por afinidad (Matrimonio, suegra, cuñado, etc.) o civil (Adopción),

• Si no existe parentesco alguna será necesaria la firma e identificaciones de los involucrados

• Cuando se solicite egreso de fondo para ingreso a primas en deposito la póliza deberá estar en vigor y sin tramites pendientes o en proceso.

• El nombre completo del contratante en la identificación oficial debe coincidir con el registrado en la póliza.



IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente

temporalidad Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años

Para el Estado de México no mayor a 3 años

Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años

Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años

*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el

Registro Público de la Propiedad y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal

Aplicación de primas con fondo

Índice

General Índice Fondo

Inicio

Total o Prorrogado, Cotización de Conversión a Seguro Saldado o Prorrogado

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Solicitud de Movimientos de FONDO Y VALORES

b) Para planes Flexibles

E2-012-X

E2-015-X

Contratante

Observaciones

• Solo podrá solicitar la cotización el contratante



Cotización de rescate

Índice


Inicio

Conversión a Seguro Saldado o Prorrogado

REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE

a) Solicitud de Movimientos de FONDO Y VALORES.

b) Póliza original o carta de extravío del contratante.

c) Documentos de “Conoce a Tu Cliente” tanto del contratante como del asegurado.

d) Carta Conciencia. (solo en caso de rescate )

e) Copia de Estado de Cuenta con clave interbancaria, en caso de

solicitar Transferencia bancaria. Bancaria (Debe ser del Beneficiario

del pago de la póliza)

f) Cotización de Disminución de Suma Asegurada

h) Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) del

beneficiario del pago con sus documentos indicados en dicho formato

• Persona Física solo si presenta alguno de los indicios FATCA deberá

entregar

• Persona Moral SIEMPRE

NOTA IMPORTANTE: En caso que no se ingrese Cotización es válido que en la

Carta Conciencia o en Observaciones de Solicitud de Fondo y Valores el

asegurado nos indique que su asesor le ofreció alguna propuestas sin

embargo es su deseo Cancelar

E2-012-X

E2-015-X

(Flexibles)

Contratante

Observaciones • Para planes flexibles no aplica la conversión a seguro prorrogado o saldado.

• Para Planes Flexibles no aplica retención de clientes (Por lo que no es necesaria la cotización de Disminución de Suma).

• Si el rescate es superior a $50,000 M.N. o su equivalente, se requiere el Vo. Bo. del área comercial. (NO APLICA)

• Se deberá utilizar los formatos vigentes (solicitud de fondo y valores y carta conciencia).

• La póliza no debe tener cambios en proceso o pendientes.

• El nombre completo del contratante en la identificación oficial debe coincidir con el registrado en la póliza.

• En caso de que el domicilio actual del cliente haya cambiado en relación con el que aparece en la póliza, se podrá hacer la notificación del nuevo domicilio en el

apartado de observaciones de la solicitud (En caso de rescate)

• Invariablemente los comprobantes de identificación del cliente (Copia de identificación, comprobante de domicilio) deberán llevar número y firma del asesor,

fecha y el sello “bajo protesta” (Ver sección “conoce a tu cliente”)

• En caso de haber fallecido el contratante, se deberá anexar acta de defunción y copia de identificación oficial del beneficiario.

• El tramite procederá si la póliza tiene 3 años o mas de vigencia, o bien antes si tuviese valor en efectivo o AVES.

• La póliza podrá estar en los siguientes estatus: vigor, prorrogado, saldada, vigor sin pago de primas, y para pólizas PROFIN: vigor cobro automático o vigor

autofinanciamiento.





*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad y

del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal

Rescate Total

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Carta con petición de cancelación por parte del contratante con su firma.

b) Carta Conciencia.

c) Documentos de “Conoce a Tu Cliente” tanto del contratante como del asegurado.

e) Póliza original (opcional).

f) Copia del recibo de nomina o copia de estado de cuenta bancario.

E2-012-X

E2-015-X (Flexibles)

Contratante

• En caso de que el trámite solicitado tenga más de 90 días de elaboración se tendrá que anexar la autorización por parte del gerente

de descuento Nómina.

• Al detectar diferencias entre el domicilio de la póliza y el comprobante no es necesario solicitar cambios ni correcciones ya que termina

la relación contractual, solo ratificarlo en la solicitud.






*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal

para pólizas Descuento por Nómina

Cancelación de póliza o Rescate

Observaciones

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Solicitud de Movimientos de FONDO Y VALORES.

b) Copia de Estado de Cuenta con clave interbancaria, en caso de

solicitar Transferencia bancaria.

c) Identificación de cliente

d) Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el

Extranjero (FATCA) del beneficiario del pago con sus

documentos indicados en dicho formato

• Persona Física solo si presenta alguno de los indicios

FATCA deberá entregar


E2-012-X


Contratante y asegurado (solo en caso

de ser personas diferentes)

Observaciones

• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente”

o bien la fecha de emisión sea anterior a Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite

• Realiza 72 horas para hacerse líquidos los fondos por lo que no hay forma de anticiparlo






Retiro parcial de Fondo

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Solicitud de Movimientos de Fondo y Valores; b) Póliza original o carta de extravío; c) Documentos de “Conoce a Tu Cliente” tanto del contratante como del asegurado; d) Documento oficial,( IFE, Pasaporte, Acta de Nacimiento) que compruebe la edad del Asegurado ( Plan Imagina Ser ), Menor Asegurado (en Segubeca); e) Copia de Estado de Cuenta con clave interbancaria, en caso de Transferencia bancaria; (debe ser del beneficiario del pago de la póliza)

f) Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el

Extranjero (FATCA) del beneficiario del pago con sus

documentos indicados en dicho formato

• Persona Física solo si presenta alguno de los indicios

FATCA deberá entregar


E2-012-X

Contratante y/o asegurado y/o

Beneficiario por sobrevivencia según

corresponda el tramite.

Observaciones.

• Nota1: Al detectar diferencias entre el domicilio y el comprobante no es necesario solicitar cambios ni correcciones ya que termina la relación

contractual. Si se requiere ratificación en caso de haber diferencias.

• Nota2: Si en la póliza se establecen beneficiarios por sobrevivencia, la solicitud de movimiento de fondo y valores, deberá ser firmada por el

beneficiario y contratante y se deberá de anexar identificación oficial de ambos.






*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad y

del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal

Vencimiento de plan

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Solicitud de Movimientos de Fondo y Valores. b) Copia de documento que valide evento que reclame (acta de

nacimiento o matrimonio) c) Copia de Estado de Cuenta con clave interbancaria, en caso de

solicitar Transferencia bancaria.

E2-012-X

En caso de ser diferente Contratante y

Asegurado solo firma la persona

Asegurada, no se requiere firma del

Contratante.

Observaciones


o bien la fecha de emisión sea anterior a Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite.

• NOTA 1: Después del 5º. Año se realiza trámite de retiro parcial de fondo.

Anticipo Cristal/ Vida Mujer

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Solicitud de Movimientos de Fondo y Valores. b) Documentación q soporte la reclamación c) Identificación del contratante

E2-012-X


Contratante

Observaciones



Aclaración de fondo

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Solicitud de Movimiento de fondo y Valores o memorándum

firmado por el cliente

b) Identificación del contratante

E2-012-X

E2-015-X FLEXIBLES

Contratante

Observaciones

• Nota.- El asesor podrá solicitar el estado de cuenta siempre y cuando exista una autorización por escrito por parte del contratante.

• Para el caso de estado de cuenta de PRESTAMO si lo podrá solicitar el asesor sin la autorización previa del contratante.

Estado de Cuenta

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Contrato de Préstamo con firma del contratante. ( consta de 3

partes: carátula, cláusulas y hoja de firmas )

b) Solicitud de préstamo (C1-409-X).

c) Identificación del contratante

CI-410-X Contratante

Observaciones

• El trámite procederá si la póliza tiene 3 años o más de Vigencia y cuente con Valores.

Pago de prima con préstamo

Índice

General Regresar

Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Memorándum/Petición.

b) Cheque original. (Enviar a Fondo y Valores y esperar

confirmación de recibido para generar folio).

Contratante

Sustitución de Cheque

Observaciones

• Nota: En los casos de corrección de nombre se requiere copia del documento oficial que avale dicha corrección (Acta de nacimiento,

• Acta de Matrimonio, Acta Notarial)



Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Solicitud de Fondo y Valores Garantizados ó carta firmada por el

cliente.

b) Carátula de póliza.

c) Tabla de Bonos. En caso de pólizas GEO

d) En caso de no estar en Tecnisys ultimo recibo de pago.

E2-012-X

Contratante

Observaciones

En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente”


En caso de reclamo de dotal, se enviará a facturación para su ingreso y posteriormente a fondo.

Aclaración, retiro, rescate, estado de cuenta, pago de primas para

cartera de Profin o pólizas migradas de Geo

Índice


Inicio

Alta, baja, cambio

C.A.

Expedición de

Cheque o Trans. Aclaración

Des-cobro de

vencimiento

Cancelación de

Póliza

Amparado de póliza

Aplicación de

Primas en Dep. Cancelación de

Cheque

Ingresos en línea

Índice

General

Bloqueos intentos

de C.A.

Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

ALTAS: Solicitud de Cargo Automático firmada por el tarjetahabiente. BAJAS: Memorandum firmado por el contratante o tarjetahabiente.

Formato Vigente Contratante y Tarjetahabiente

(según corresponda)

Observaciones • Proporcionar los 16 dígitos de la tarjeta de crédito o débito

• Si el cargo es a una Clabe Interbancaria se deben de proporcionar 18 dígitos.

• Se puede elegir día de cobro para recibo inicial y/o día de cobro para recibos subsecuentes

• En caso de emisión telefónica en lugar de solicitud de cargo automático se requiere solicitud inicial (donde estén registrados los datos del

conducto de cobro, la firma del contratante y día de cobro).

• Para realizar una baja de Cargo Automático se requiere memorándum firmado por el contratante y/o tarjeta habiente.

• Cuando se ingresen cambios de tarjeta (s) y la póliza cuente con día de cobro: indicar si conservará el mismo o proporcionar el nuevo.

• En altas o cambios de tarjeta de productos flexibles de pólizas con el servicio activo de cargo a dos tarjetas, especificar en cada trámite los

conceptos a cobrar: prima básica, prima planeada o ambas.

• Para el cobro de los Productos Flexibles favor de especificar como desean los cobros.

• La solicitud de Cargo Automático solo será exclusivo para alta, baja y cambio de tarjeta correspondiente al proceso automático

• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien la fecha de emisión sea anterior a

Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite.

Altas, bajas, modificaciones de cargo automático

Índice

General Índice Ingresos

Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

Memorándum/Petición del Asesor y/o Contratante

NOTA: Si se requiere una transferencia es indispensable el estado

de cuenta Bancario con clave interbancaria del contratante o cuenta

habiente de la póliza.

Memorándum Contratante, Asesor o Coordinador

Observaciones

• Verifica en sistema emisor que estén ingresadas las primas en depósito.

• La devolución debe de ser por el mismo importe en pesos que se recibió el pago.

• Los cheques ó transferencias se emitirán exclusivamente a nombre del Contratante. En caso de fallecimiento, se deberá anexar copia del acta

de defunción y se elaborará cheque a nombre del beneficiario. No se realizarán egresos de primas en depósito para abono en la cuenta del

agente.

de primas en deposito

Expedición de cheques o Transferencia

Índice


Inicio

BLOQUEO DE INTENTOS (CARGO AUTOMATICO)

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

Ventanilla: Memorándum con firma del cliente o titular de la cuenta

Centro de contacto: Llamada ó correo del contratante . También

puede solicitarlo por llamada el titular de la cuenta

Excepciones cuando el bloqueo es con el fin de prevenir el cobro

doble, Campañas, Cambios en proceso ó cancelación de la

póliza, aplicara memorándum/ llamada/correo/ del

asesor/promotor/asistente/comercial

Memorándum / correo /

Llamada

Cliente en caso de ingresarlo por

ventanilla

Excepciones cuando aplique firma de

Asesor, Promotor o Coordinador.

Ejecutivo de Operación

Observaciones

• En el Memorándum o correo se debe de señalar, numero de póliza y vencimiento a bloquear (Este proceso es temporal ya que solo abarca

cancelar los intentos de cobro a partir del día siguiente de solicitado ).

• El bloqueo se debe de solicitar 48 horas antes de la fecha de vencimiento o día de cobro para tenr la seguridad de que no se mande a cobro

• Se puede solicitar por medio del Agente y Promotor por medio del 01-800-505-82-00 opción 9 y al 01-800-00-9011 o median te el correo de

[email protected]

• Se debe de indicar el periodo del bloqueo (vencimiento y/o parcialidad)

IMPORTANTE:

• A partir de enero 2016 en recibos subsecuentes no se deben de realizar más de 3 bloqueos por año póliza, en caso contrario se

deberá de manejar bajo la opción de Baja de Cargo Automático

Índice


EL BLOQUEO DESFASA LA COBRANZA ELECTRONICA OPORTUNA Y PONE EN RIESGO LA

VIGENCIA DE LA PÓLIZA Y SUS BENEFICIOS

Inicio


*Memorándum de aclaración/petición del contratante/agente/

coordinador/ Ejecutivo de Operación.

Documentos que respalden la aclaración como :

*Copia del Estado de cuenta de la tarjeta cuando se realice

un cargo Indebido

*Copia legible del Comprobante del centro de pago.

*Comprobante de caja de SMNYL (aplicaciones erróneas)

*Comprobante de pago original, recibo pagado o ficha de

depósito con la certificación de la institución donde

se realizó el pago.

*En caso de pagos por Internet, imagen del comprobante

impreso el cual deberá tener la cuenta a la que se

realizó el depósito, el importe y la fecha del pago

Memorándum / correo

electrónico

Asesor, Promotor, Coordinador,

Ejecutivo de operación.

Aclaración

*Cargos Indebidos *Aclaración Cargos No Realizados *Aclaración de Cobranza Referenciada *Primas en deposito

Observaciones

• En los casos que el $ este reflejado dentro de la póliza en PD, el vencimiento o la parcialidad están aplicado 2 veces, no es necesario el

estado de cuenta para realizar la devolución.

• Si el $ esta aplicado incorrectamente a la póliza aplica el tramite de descobro con sus consideraciones

• De requerir devolución a cuenta de cheques se necesita el estado de cuenta indicando cuenta clabe

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

a) Memorándum/Petición ó Comprobante de ingreso a primas

en depósito ó en caso de ser sobrante de primas o

descobro por cambio o corrección indicar folio relacionado

con dicho tramite

Memorándum / correo

Electrónico Coordinador,


Cliente, Asesor Coordinador,


Observaciones

• Verificar que el dinero que está en primas sea el suficiente para aplicar vencimiento que solicitan se aplique.

• En caso que las primas en depósito se hayan pasado a cuenta de depuración, generar folio de ingresos en línea PD para que sean

reinstaladas para poder hacer la aplicación

• El asesor o promotor lo pueden solicitar 01-800-505- 82-00 opción 9

• A petición del cliente al 01-800-505-4000

Aplicación de primas en deposito

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

Memorándum Petición indicando la causa

Memorándum / carta Cliente / asesor

Cancelación o sustitución de cheque

Observaciones

De solicitarse expedición de cheque por extravío es necesario que Cancela el cheque con dos diagonales y la leyenda “cancelado”.

Verifica que el cheque tenga más de 90 días de emitido ó Confirma que exista algún error en el cheque.

Antes de levantar folio se debe de enviar el cheque vía valija a la ciudad de Querétaro al área de Ingresos enLínea.

El cheque a cancelar o sustituir debió ser expedido por primas en depósito

Si no se tiene el cheque original es necesario carta responsiva por extravío del cheque firmada por el contratante con copia de identificación

oficial, ó en caso de extravío por el agente con Vo. Bo. Del promotor ó Memorándum del Gerente/ Coordinador en caso de que el extravío

haya sido en la sucursal.

El operador de ventanilla verificará con en el área de contabilidad el No Cobro del cheque en referencia para con ese soporte generar folio

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

-Memorándum , o carta del contratante/o tarjetahabiente ,

Identificación del contratantes o tarjetahabiente

De ser por causa de un error de SMNYL

-Mail/memorandum del cliente/Agente/Gerente/Coordinador

En ambos casos especificar el recibo ó pago a descobrar y motivo

del descobro.

Memorándum, Carta, Correo

Electrónico

Cliente/ Agente/Gerente/Coordinador de

Sucursal

Autorizaciones especiales de acuerdo a

Matriz de facultamiento (AUESP-18).

Observaciones

Sólo será necesaria la identificación cuando las firmas no coincidan, no exista imagen en el sistema para cotejar o cuando el Tarjetahabiente

sea un tercero.

Un recibo inicial o de renovación no necesita autorización, si es a petición del cliente/ cuenta habiente dentro de sus 30 días de emisión o

renovación.

Los descobros solo se autorizan si se derivan de un error operativo o de la fuerza de ventas (siempre y cuando se compruebe)

No se autoriza descobros de recibos subsecuentes por “interés del asegurado/cliente/ cuenta habiente” o porque se va a pagar por “otro

medio”.

El descobro se puede solicitar vía e-mail o por escrito a petición del cliente / cuentahabiente o bien cuando es error operativo del área

correspondiente.

En caso de que el descobro sea para efectuar un cambio en la póliza se debe gestionar previamente la autorización con coordinador o

ejecutivo de operación y NO se debe de regresar el 100 % de la prima, solamente la parte proporcional que resulte del cambio.

Los descobros de correcciones de AVE a Corto y a Largo Plazo solo los autoriza el Superior de Ingresos en Línea.

Los descobros que generen devolución de Prima se realizaran por el mismo medio que se cobró, es decir:

+ Si el cobro se realiza a una tarjeta de crédito la devolución es a la misma tarjeta que se cobró, si la tarjeta a la que se cobró esta cancelada se debe

proporcionar el estado de cuenta con el nuevo número de la tarjeta de crédito, el tiempo en que el $ se abone a la tarjeta depende de la Institución

Bancaria que emite la tarjeta no de SMNYL.

+ Si el cobro se realiza a una cuenta clabe (18 dígitos) la devolución se realiza a la misma cuenta clabe y no es necesaria proporcionar estado de

cuenta sin embargo, en caso de que la cuenta sea de una persona diferente al contratante esto es causa de rechazo ante la Banca y se deberá de

emitir cheque.

+ Cuando el cobro se realiza a una tarjeta de débito, se devuelve mediante cheque o mediante una transferencia pero es indispensable adjuntar el

estado de cuenta donde se muestre el cobro que se realizó y los datos del nombre del titular de la cuenta y el # de la cuenta clabe (18 dígitos).

Descobros

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

-Memorándum / carta del contratante o representante legal de ser

Persona Moral

-Identificación vigente del contratante o representante legal de ser

PM

Memorandum / carta Contratante

• Observaciones • En caso de que existiera una prima a devolver a favor se debe de especificar como se realizara la devolución (Cheque, Transferencia,

tarjeta de crédito).

• Si es una póliza inicial y/o en esta en periodo de renovación dentro de los 30 días solo se debe de enviar el memorándum y/o la petición.

• Las cancelaciones son a solicitud del titular de la póliza.

• En los casos que sea una persona moral, la petición la deberá de realizar el Representante legal anexando el Acta constitutiva o folio

relacionado con la imagen del acta.

• Si la póliza se genero por un error interno se cancelara con la petición del Coordinador- Gerente especificando la causa

• Cuando las cancelaciones de pólizas que generen una devolución esta se realizara de acuerdo al apartado de «Descobros» y es posible

solicitarlo en el mismo folio.

• En las pólizas de Gastos Médicos donde el contratante fallece se debe anexar el acta de defunción y se realiza a partir de la fecha de

fallecimiento del contratante, si no existen beneficiarios en la póliza se debe solicitar el testamento o la sucesión testamentaria para la

devolución de primas o primas no devengadas






pólizas que se encuentran dentro de sus 30 días de emisión.

Cancelación de póliza

Índice


Inicio

REQUISITOS

SOLICITUD FIRMA DE

Ventanilla: Memorándum Cliente/ Asesor indicando póliza,

vencimiento y fecha de pago

Centro de Contacto: Llamada

Excepción cuando el amparo es con el fin de dar oportunidad a

tramites en proceso aplicara memorándum/

llamada/correo/ del asesor/promotor/asistente/comercial

Memorándum / correo /

Llamada del cliente

/asesor/asistente/

promotor

Ventanilla: Cliente/ Asesor / promotor /

coordinador o persona facultada

Observaciones

• Los productos Flexibles NO se amparan.

• Este es un proceso alterno de apoyo no se debe de presentar continuamente ya que el cliente no contará con cobertura en caso de siniestro

• La petición debe de ser clara y especifica.

• La autorización deberá de ser de acuerdo al Facultamiento vigente y la autorización se reserva a las características del caso

• El amparado se debe de solicitar 1 día antes de la cancelación de la póliza.

• IMPORTANTE: A partir de enero 2016 la póliza se podrá amparar máximo 3 veces durante el año póliza y un mismo recibo hasta por

2 ocasiones.

• Ejemplo si un recibo es amparado 2 veces solo podrá ampararse por una ocasión mas durante el año póliza

Amparado de póliza

Índice


EL AMPARO ES UNA EXCEPCIÓN A LAS CONDICIONES GENERALES DEL SEGURO, POR LO QUE

EL CLIENTE NO SE ENCUENTRA PROTEGIDO EN CASO DE SINIESTRO DURANTE ESTE PERIDO|

Inicio

Póliza Inicial

Aclaraciones

Corrección de

nombre

Cambio de

contratante

Cambio de

beneficiarios

Duplicado

póliza

Cambio de

Domicilio

Cambio de

Agente

Cambio de

conducto de cobro Corrección de

fecha de nacimiento

Corrección de

Sexo

Cambio de forma

de pago Disminución de

S.A.

Aumento de

S.A.

Inclusión de

cobertura

Exclusión de

cobertura

Inclusión de Riesgo

Rehabilitación

Reclasificación de

riesgos

Inclusión de

dependiente

Exclusión de

dependiente

Inclusión/Exclusión

de RFC

Exclusión de Riesgo

Accidentes Individual

Índice

General

Inicio

• Se deberá contestar toda la solicitud.

• La persona por asegurar y el solicitante deben firmar en ambos espacios destinados para ello aun tratándose de la misma persona; se puede

omitir sólo el domicilio cuando sea el mismo.


Observaciones

Póliza Inicial


REQUISITOS TIPO DE

SOLICITUD CUESTIONARIO

MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:

1- Solicitud inicial 2- Agente persona física RV 05/2001 A2-104-X 3- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM 4- En caso de cargo automático es necesario anexar solicitud de cargo automático.

RV 03/2010 C5-011-X NO SI

En cualquier momento, siempre y cuando la solicitud inicial se encuentre dentro de los 60 dias naturales de vigencia

figuras que participen en la solicitud inicial ya que es completamente requisitada y firmada por contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc, en caso de cargo automatico es necesaria la firma del tarjetahabiente.

Índice

General Índice Accidentes

Inicio

• Anexar Copia del acta de nacimiento o identificación oficial que acredite la corrección solicitada.


Observaciones

Corrección de Nombre




1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados. 3- Acta de nacimiento

RV 03/2010 C5-011-X NO NO

En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico


Índice


Inicio

Aclaraciones

Observaciones


• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos

documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.



Memorandum Memorandum NO NO En cualquier momento Contratante

Índice


Inicio


• La carta de Cesión de Derechos deben firmarla el Contratante Actual y el Contratante Nuevo, adjuntando copia de identificación oficial

de los testigos.

• IMPORTANTE.-Cuando el cedente sea persona moral y el representante legal vaya a quedar como nuevo contratante (persona física),

este último deberá firmar dos veces, una como representante de la persona moral y la otra como nuevo contratante o viceversa.

• Se requieren documentos de identificación tanto para el contratante que cede los derechos de la póliza como el nuevo contratante. Así

de su representante legal en caso de persona moral.

• En caso de que el contratante actual haya fallecido no es necesaria la carta cesión de derechos, en su lugar se deberá adjuntar copia

de acta de defunción. Si el contratante fuera una persona moral y ésta ya no exista es necesario adjuntar acta de liquidación ante

notario público y baja ante SHCP.

Observaciones





1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM (nuevo contratante, anterior y testigos) 3- Carta cesión de derechos 4-Hoja de Agente persona física

RV 03/2010 C5-011-X NO NO


Nuevo contratante, asegurado, contratante anterior y testigos.

Índice


Inicio

• Agregar Datos de cada beneficiario (nombre completo, Fecha de nacimiento, parentesco y domicilio)

• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando

dichos documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.

Observaciones

Cambio de beneficiarios




1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados

RV 03/2010 C5-011-X NO NO

En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y vigor prorrogado y que no tenga recibos pagados futuros

Contratante y asegurado que cambia sus beneficiairios. En caso de cambien un beneficiario irrevocable se requiere la firma del beneficiario que cede la irrevocabilidad.

Índice


Inicio



Observaciones





Solicitud ó Memorandum

RV 03/2010 C5-011-X NO NO

En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros

Contratante O asegurado

Índice


Inicio


• Al menos que se especifique el cambio para el asegurado, siempre se realizará al contratante

Observaciones

Cambio de domicilio




1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados comprobante de domicilio que acredite el cambio

RV 03/2010 C5-011-X NO NO



Índice


Inicio

• Al contratante se le puede recibir solo memorándum y la sucursal se encargará de notificar por correo a los asesores y promotores involucrados

siendo indispensable q quienes reciban acepten la póliza



• La sucursal recibe la documentación, generara un folio de sucursal como antecedente y envía correo al promotor y asesor informando la petición del



lograrlo obtenga carta desistimiento del cambio la cual entrega a la sucursal la cual se integra al folio original como soporte al folio.



Observaciones

Cambio de Agente a solicitud del contratante




1- Solicitud 2- Agente persona fisica RV 05/2001 A2-104-X 3- Documentos de identificacion vigentes y cotejados PF y/o PM

RV 03/2010 C5-011-X NO NO En cualquier momento Contratante y agente que recibe a si como el promotor

Índice


Inicio

• Los cambios a cargo automático se deberán solicitar en el formato " Solicitud de Cargo Automático " MK-KOR-85 y lo realiza el

área de facturación..



Observaciones

Cambio de conducto de cobro





RV 03/2010 C5-011-X NO NO


Contratante

Índice


Inicio

Observaciones

Correcciones de fecha de Nacimiento


encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite




1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Acta de nacimiento

RV 03/2010 C5-011-X NO NO



Índice


Inicio



Observaciones

Versión 10/06/08

Corrección de sexo


Índice

General Regresar

REQUISITOS TIPO DE


MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: OBSERVACIONES

1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados 3- Acta de nacimiento

RV 03/2010 C5-011-X

NO NO


Contratante y asegurado Mismas observaciones

Inicio



Observaciones

Versión 10/06/08

Cambio de forma de pago





RV 03/2010 C5-011-X NO NO


Contratante

Índice


Inicio



• Se tienen que respetar la suma asegurada minima de acuerdo a manual de suscripción de AP

Observaciones

Versión 10/06/08

Disminución de Suma Asegurada


Índice

General Regresar

REQUISITOS TIPO DE




RV 03/2010 C5-011-X

NO NO

En cualquier momento en que la póliza se encuentra en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático.

Contratante

Inicio

• Si como resultado del aumento de suma asegurada, la prima anual o única aumenta a 10,000 dólares o más, se requerirán

documentos de identificación del contratante y asegurado con base en la matriz de conoce a tu Cliente


Observaciones

Versión 10/06/08

Aumento de Suma Asegurada





RV 03/2010 C5-011-X SI SI

En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados

futuros o prestamo automatico


Índice


Inicio



• Los cuestionarios médicos aplican para la figura a la que se le incluyen los beneficios.

• Si como resultado de incluir un nuevo beneficio o cobertura, la prima anual o única aumenta hasta 10,000 dólares o más, se

requerirán documentos de identificación del contratante y asegurado con base en la matriz de conoce a tu cliente.

Observaciones

Versión 10/06/08

Inclusión de cobertura


REQUISITOS TIPO DE




RV 03/2010 C5-011-X

SI SI

En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico.


Índice


Inicio



Observaciones

Versión 10/06/08

Exclusión de cobertura


REQUISITOS TIPO DE




RV 03/2010 C5-011-X

NO NO


Contratante

Índice


Inicio


Observaciones

Versión 10/06/08

Inclusión de Riesgo (deporte/ocupación)




1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados 3- Cuestionario de actividades según el riesgo

RV 03/2010 C5-011-X

SI SI



Índice


Inicio



Observaciones

Exclusión de Riesgo (deporte/ocupación)





RV 03/2010 C5-011-X

NO NO



Índice


Inicio

• Hay que detallar en la parte superior de la solicitud, si se esta pidiendo algún cambio.

• En el momento RH se actualiza hábitos, aficiones, domicilio, forma de pago, conducto de cobro, condición de fumador, agente, beneficiarios y

padecimientos.

• La persona por asegurar y el contratante debe firmar en ambos espacios destinados para ello, aún tratándose de la misma persona, se puede

omitir sólo el domicilio cuando sea el mismo.


• Al momento de rehabilitar cualquier póliza, se cobrarán las primas no pagadas más un interés anual sobre las mismas, utilizando la tasa técnica

del plan.



Observaciones

Versión 10/06/08

Rehabilitación


REQUISITOS TIPO DE



1- Solicitud inicial 2- Agente persona física RV 05/2001 A2-104-X 3- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM 4- En caso de cargo automático es necesario anexar solicitud de cargo automático.

RV 03/2010 C5-011-X

SI SI

60 dias en pólizas con pago con primas de 1 año (T01 y T05 Prima única) 2 años para los planes temporales a 10 años

Contratante y asegurados, en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.

Índice


Inicio

REQUISITOS CUESTIONARIO

MEDICO FECHA EN QUE SE PUEDE


a) Solicitud de Póliza de Seguro

Individual y Familiar de Accidentes

personales (C5-011-X)

b) Recibo de pago (opcional)

c) Cuestionario de Actividades según

el riesgo

NO

En cualquier momento en que la

póliza se encuentre en vigor,

siempre y cuando no tenga recibos

pagados futuros o préstamo Automático

Contratante y Asegurado



• Si la solicitud de reclasificación se presenta en un plazo no mayor a 60 días a partir de la fecha de emisión no se contesta cuestionario médico, de

lo contrario deberá llenar el cuestionario médico en la solicitud MK-COR-86

Observaciones

Versión 10/06/08

Reclasificación de Riesgos


Índice


Inicio



Observaciones

Versión 10/06/08

Inclusión/Exclusión de RFC


REQUISITOS TIPO DE


MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: OBSERVACIONES

1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados 3- Copia del RFC

RV 03/2010 C5-011-X

NO NO


Contratante Mismas observaciones

Índice


Inicio

Observaciones

Versión 10/06/08

Inclusión de Dependiente



REQUISITOS TIPO DE




RV 03/2010 C5-011-X SI SI



Índice


Inicio

Observaciones

Versión 10/06/08

Exclusión de Dependiente




REQUISITOS TIPO DE




RV 03/2010 C5-011-X NO NO


Contratante

Índice


Inicio

Registro de Pólizas

de Responsabilidad Civil

Estados de Cuenta

de Comisiones, Fiscal y

Radiografía de ventas

Ajuste de

Comisiones

Cambio de Grupo

Unificación de Claves

Sucursales a la Matriz

Alta de claves

Temporales

Refrendo de Cédula Registro y/o Cambio

de Cuenta Bancaria

Conductos

Índice

General

Ajuste de Premios

Registro/Modificación

de Beneficiarios

Alta de clave Definitiva Procesos ADCON

Ajuste de Comisiones


Memorándum del Agente y/o correo electrónico por parte del Área Comercial

Asesor/ Área Comercial/Gerente/Coordinador/Ejecutivo de Operación

Memorándum

Índice

General

Índice

Conductos

Unificación de Claves Sucursales a la Matriz


Memorándum por parte del Agente

Observaciones: Para poder fusionar claves sucursales es indispensable que tengan mas de un año de creadas.

Asesor Memorándum

Índice

General

Índice

Conductos

Estados de Cuenta de Comisiones, Fiscal y Radiografía de ventas


Memorándum por parte del Agente

Asesor Memorándum

Índice

General

Índice

Conductos

Registro de Pólizas de Responsabilidad Civil


Presentar la carátula de la Póliza RC

Asesor Carátula de Póliza RC y Comprobante de pago

Observaciones: No es valido las cartas coberturas. Debe ser visible la fecha de cobertura, número de póliza, contratante y monto asegurado.

Índice

General

Índice

Conductos

Registro y/o Cambio de Cuenta Bancaria


Copia de su Contrato de Apertura de cuenta y/o un estado de cuenta Bancario y Memorándum

Asesor Memorándum

Observaciones: Para el registro de cuentas es necesario que sea cuenta de BBVA Bancomer

Índice

General

Índice

Conductos

Refrendo de Cédula


Copia de cédula Asesor Copia de Cédula Vigente

Índice

General

Índice

Conductos

Alta de Claves Temporales


1. Formato de registro de clave temporal del candidato a Asesor.

2. Carta de actividades conflictivas 3. Copia de Identificación oficial. 4. Copia del comprobante de domicilio.

Observaciones: La copia del comprobante de domicilio, podrá ser cualquier documento descrito en el “Manual para la Identificación y Conocimiento del Cliente.

Promotor y Área Comercial

Índice

General

Índice

Conductos

Cambio de Grupo 2 a Grupo 5


Memorándum Promotor y Área Comercial (Líneas Personales)

Memorándum

Partner/SR Partner/MG Partner y Gte de Zona (Agencia)

Índice

General

Índice

Conductos

Registro/ Modificación de Beneficiarios


Memorándum Identificación con dirección del asesor y de cada uno de los beneficiarios

Asesor Memorándum

Índice

General

Índice

Conductos

Alta de Claves Definitiva


1.Formato de registro del candidato 2.Examen de preselección del candidato (POP) 3.Estudio Socioeconómico 4.Contrato mercantil (clave A2-061-X) (menos de 3 días) 5.Cedula definitiva expedida por CNSF 6.Cédula Fiscal o Alta ante la SHCP 7.Comprobante de domicilio 8.Identificación oficial 9.Solicitud de fianza de fidelidad (clave F1-002-X) 10.Carta de actividades conflictivas 11.Diploma de capacitación 12.Poliza RC 13.Contrato BBVA (No obligatorio)

Observaciones: La copia del comprobante de domicilio, podrá ser cualquier documento descrito en el “Manual para la Identificación y Conocimiento del Cliente.

Asesor y Área Comercial

Índice

General

Índice

Conductos

Ajuste de Premios


Memorándum del Agente y/o correo electrónico por parte del Área Comercial

Asesor/ Área Comercial/Gerente/Coordinador/Ejecutivo de Operación

Memorándum

Índice

General

Índice

Conductos

PROCESOS ADCON: ALTA PROVISONAL


a) Cedula Provisional

b) Contrato firmado

c) Cartas y consentimiento

de autorización

d) Formato de registro

e) Caratula de cuenta

Bancomer

f) Comprobante de

domicilio

g) RFC

h) CURP

i) Copia alta IMSS

j) Acta de nacimiento

Folio CT PV PR Candidato, Promotor,

Funcionario Comercial

Observaciones • En el oficio que emite la CNSF tendrá que venir el nombre del candidato

• La fecha de contrato será del día de la solicitud de alta, máximo un día antes

• Las fechas de las cartas será la misma que la del contrato

• Verificar que el alta sea ante el IMSS y no ante el ISSSTE

• Comprobante de domicilio a nombre del candidato, en su defecto anotar

leyenda “Bajo protestad de decir verdad”

Índice

General

Índice

Conductos

PROCESOS ADCON: ALTA DEFINITIVA


a) Cedula Definitiva

b) Contrato mercantil

firmado

c) Consentimiento de

autorización

d) Formato de registro

e) Solicitud de fianza

f) Comprobante de

domicilio

g) Solicitud de póliza RC

h) Formato OSUCF-28

Folio CT DIMD Candidato, Promotor,


Observaciones • En el oficio que emite la CNSF tendrá que venir el nombre del candidato

• La fecha de contrato será del día de la solicitud de alta, máximo un día antes

• Las fechas de las cartas será la misma que la del contrato

• Verificar que el alta sea ante el IMSS y no ante el ISSSTE

• En caso de no contar con cuenta Bancomer anexar Vo Bo de RH para pago con cheque

• Comprobante de domicilio a nombre del candidato, en su defecto anotar leyenda

“Bajo protestad de decir verdad. Índice

General

Índice

Conductos

PROCESOS ADCON: RECONEXION


a) Cedula Definitiva

b) Contrato mercantil

firmado

c) Adendum al contrato

d) Consentimiento de

autorización

e) Formato de registro

f) Solicitud de fianza

g) Comprobante de

domicilio

h) Caratula de póliza RC

i) Formato OSUCF-28

j) Estudio socioeconómico

Folio CT DIMD Candidato, Promotor,


Observaciones

• Es reconexión cuando el asesor se da de alta como definitivo después de los 30 días de haber terminado su

contrato ADCON

• El contrato deberá venir firmado, la fecha de contrato será del día de la solicitud de alta, máximo de tres días

atrás; en caso de enviar alta en día lunes la fecha del contrato será del día sábado.

• Comprobante de domicilio con vigencia no mayor a tres meses

• Por ser reconexión es indispensable la caratula de póliza RC

• Es necesario el formato OSUCF-28 (traspaso de cartera) para devolver la cartera

el mismo día que se da el alta

Índice

General

Índice

Conductos

Inicio

Versión 10/06/08

Call Center

Índice

General

Directorio

Servicios

Inicio

Versión 10/06/08

Directorio

Índice

General

Índice

Call Center

Inicio

Versión 10/06/08

Servicios

Índice

General

Índice

Call Center

Inicio

Versión 10/06/08

Servicios

Índice

General Regresar

Inicio

Conoce a tu cliente

• Pago de incapacidad

• Pago de rescate de pólizas

• Pago de vencimientos de planes dotal

• Pago de indemnización

por fallecimiento

Emisión Rehabilitación

normal

Cambio de domicilio de

contratante o asegurado

titular

Cambio de contratante o

cesión de derechos

Cabe hacer mención que este es una herramienta derivada de la política de CTC, en caso de

diferencias favor de dar prioridad de gestión a la política actualizada

Índice

General

Inicio

Persona Extranjera

TIPO DE PERSONAS

Persona Mexicana

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Inicio

Persona Mexicana

Persona Física

Persona Moral

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Tipos de personas

Inicio

Persona Extranjera

Persona Física

Persona Moral

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Tipos de personas

Inicio

Persona Física Mexicana

Persona Física

Identificación Oficial

Comprobante de domicilio

Comprobante de Domicilio

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Persona Mexicana

Inicio

Persona Física Extranjera

Persona Física

Identificación Oficial


Comprobante de Domicilio

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Persona

Extranjera

Inicio

Identificación Física Extranjera

Persona Física


Pasaporte Forma Migratoria Inmigrante

Forma Migratoria NO Inmigrante

Forma Migratoria

Inmigrado

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Persona Física

Extranjera

Inicio

Pasaporte

Validar la vigencia del mismo en la caratula, el documento deberá contener ambos lados del

pasaporte, la caratula de datos y el sello del estado o país que se encuentra en la contracara

Nota: Si el extranjero solo nos presenta pasaporte deberá anexar Comprobante de domicilio expedido

a su nombre o de un familiar en primer grado por consanguinidad y afinidad (Padres, hijos y cónyuge).

O declaración del pago de impuestos en México del año inmediato anterior o de su último pago

provisional, así como una carta en la que el extranjero declare que más del 50% de sus ingresos

anuales los obtienen en México

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Identificación persona física

extranjera

Inicio

Formas migratorias

Si la forma migratoria se encuentra vigente el extranjero podrá anexar comprobante de domicilio a nombre de un

tercero.

Si este documento esta vencido deberá anexar como identificación vigente el pasaporte y el Comprobante

de domicilio deberá estar expedido a su nombre o de un familiar en primer grado por consanguinidad y afinidad

(Padres, hijos y cónyuge).

O declaración del pago de impuestos en México del año inmediato anterior o de su último pago provisional, así

como una carta en la que el extranjero declare que más del 50% de sus ingresos anuales los obtienen en México.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Formas migratorias

Si la forma migratoria se encuentra vigente el extranjero podrá anexar comprobante de domicilio a nombre de un

tercero.

Si este documento esta vencido deberá anexar como identificación vigente el pasaporte y el Comprobante de

domicilio deberá estar expedido a su nombre o de un familiar en primer grado por consanguinidad y afinidad (Padres,

hijos y cónyuge).

O declaración del pago de impuestos en México del año inmediato anterior o de su último pago provisional, así como

una carta en la que el extranjero declare que más del 50% de sus ingresos anuales los obtienen en México.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Formas migratorias

El extranjero podrá anexar comprobante de domicilio a nombre

de un tercero.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Identificación Persona física

extranjera

Inicio

Comprobante de domicilio persona física extranjera

Recibo de suministro de

energía eléctrica

Recibo de suministro de telefonía fija


telefonía móvil con plan de pago

Recibo de servicios COMBO

Recibo de suministro de gas

natural

Recibo de pago PREDIAL

Estados de cuentas bancarios

Estados de cuenta

AFORES

Comprobante de suministro de agua potable

Cambio de situación fiscal en donde conste el

domicilio

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Persona física

extranjera

Inicio

Recibo de energía eléctrica

Este comprobante será válido única y

exclusivamente cuando coincida

exactamente con lo declarado en la

solicitud del trámite.

Vigencia 3 meses a partir de la

fecha límite de pago que aparece

en el recibo.

Si este comprobante no trae el

C.P., se puede anexar la

pantalla de Sepomex, donde

coincida Delegación y C.P.,

con la dirección que el cliente

declare

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Comprobante Persona física

extranjera

Inicio


Vigencia 3 meses a partir de la fecha límite

de pago que aparece en el recibo.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Recibo de telefonía móvil

Vigencia 3 meses a partir de

la fecha límite de pago que

indica el recibo.

El domicilio solo amparará al

titular del documento

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Recibo de telefonía en combo con internet


fecha límite de pago que indique

el recibo.

Será válido únicamente cuando el

recibo indique la palabra telefonía

incluyendo el número telefónico

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Recibo de suministro de gas natural

Vigencia 3 meses a partir

de la fecha límite de pago

que indique el recibo.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Recibo de PREDIAL

Vigencia 12 meses a

partir de su emisión,

recibo de pago anual.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Estado de cuenta bancario


fecha de corte.

Este documento no será valido

si algún dato se encuentra

tapado.

Los estados de cuenta de

tiendas departamentales serán

aceptados únicamente cuando

este crédito este amparado por

una Institución bancaria

Comercial



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Estado de cuenta AFORES


fecha de corte.



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Nuevo formato de RFC

Se deberá validar que el

formato traiga la cadena y

sello electrónico que

generalmente vienen en la

hoja 2.



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Comprobante de suministro de agua

Vigencia: 3 meses

desde su emisión, sin

importar cuantos

periodos comprenda el

recibo.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


extranjera

Inicio

Identificación Oficial Persona Mexicana

Persona Física Credencial para votar IFE

Pasaporte Cédula Profesional Cartilla Militar

Cartilla única de identificación militar

Tarjeta de afiliación INAPAM

Credenciales de certificación con fotografía IMSS

Licencia de conducir

Certificado de matricula consular

Credenciales de Instituciones Públicas de Educación Media Superior y Superior

Cartilla única de identificación de la

Marina

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Persona física

mexicana

Inicio

Credencial para votar IFE E INE

CUANDO LA IDENTIFICACIÓN OFICIAL EMITIDA POR EL INE

NO VENGA LA DIRECCIÓN COMPLETA NO SIRVE COMO

COMPROBANTE DE DOMICILIO ES NECESARIO INGRESAR

COMPROBANTE DE DOMICILIO

NOTA: El domicilio solamente ampara

al titular de la misma

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Pasaporte

Validar la vigencia del mismo en la caratula, el documento deberá contener ambos lados del pasaporte, la caratula de datos y el sello del estado o país que se encuentra

en la contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Cédula Profesional

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Cartilla Militar

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Identificación Persona física

mexicana

Inicio

Tarjeta única de identificación militar

El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Tarjeta afiliación INAPAM

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Credencial de identificación IMSS

El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Carnet IMSS

Este documento solamente será válido para menores de edad

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Inicio


Aquellas licencias que cuenten con

domicilio,

solamente ampara al titular de la misma

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Matrícula Consular

El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Credenciales de instituciones públicas media y media superior

Validar vigencia en el documento

Este documento solamente será

válido para menores de edad,

deberá de contener ambos lados

carátula de datos y contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Cartilla única de identificación de la Marina

Documento permanente

Este documento solamente será

válido para menores de edad,

deberá de contener ambos lados

carátula de datos y contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Comprobante de domicilio persona física mexicana


energía eléctrica






natural



Estados de cuenta

AFORES

Formato de registro Federal de

Contribuyentes


domicilio


potable

Identificaciones oficiales con

domicilio

NUEVO Formato de registro Federal de

Contribuyentes

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Persona física mexicana

Inicio








en el recibo.

Si este comprobante no trae el

C.P., se puede anexar la

pantalla de Sepomex, donde

coincida Delegación y C.P.,

con la dirección que el cliente

declare

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio




Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio




indica el recibo.



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio




el recibo.




Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio





Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Recibo de Predial

Vigencia 12 meses a



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio



fecha de corte.



tapado.






Comercial



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Estado de cuenta AFORES


fecha de corte.



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Formato de alta en el RFC

Vigencia permanente



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Cambio de situación fiscal en la que conste el domicilio fiscal

Vigencia

permanente

El domicilio solo

amparará al titular

del documento

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio


Vigencia: 3 meses


importar cuantos


recibo.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Credencial para votar IFE E INE





NOTA: El domicilio solamente ampara

al titular de la misma

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio






hoja 2. misma que deberá

entregarse

El domicilio solo amparará

al titular del documento

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Persona Moral Mexicana

Acta constitutiva Notariada

Folio Mercantil


Cédula de Identificación Fiscal

Poderes del representante ( actos de dominio o de administración)

Identificación Oficial del Representante

Índice

General

Índice Conoce


mexicana

Inicio

Acta Constitutiva Notariada

.

Como características principales debemos revisar:

Sello, datos y firmas del Fedatario Público (notario),

Denominación o Razón Social,

Objeto social,

Desglose de Accionistas, Socios o Asociados,

Inscripción ante el Registro Público de Comercio o su equivalente

(por ejemplo: Registro Público de Sociedades o Asociaciones

Civiles; Registro Agrario, etc.).

La temporalidad del acta o ultima asamblea cambia de

acuerdo a cada Estado de la República Mexicana:

Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años

Para el Estado de México no mayor a 3 años

Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada

año después del 2008, ya no tiene temporalidad

Para los demás Estado de la República ya no tienen

temporalidad.

NOTA: Para trámites de fondo y valores el emitido o su

última asamblea, no debe ser mayor a 10 años, para

cualquier Estado de la República Mexicana

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Persona moral

mexicana

Inicio

Folio Mercantil

.

Cabe hacer mención que cada Registro expide de diferente manera el folio pero

todos deben de traer el sello del Registro Publico de Comercio, aquí algunos

ejemplos:

EJEMPLO 1

EJEMPLO 2

EJEMPLO 3

Para Sociedades o Asociaciones civiles se pedirá el Folio

Civil en lugar del mercantil Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Persona moral mexicana

Inicio

Folio Mercantil

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Persona moral mexicana

Inicio

Folio Mercantil

Índice

General

Índice Conoce


mexicana

Inicio


Ver apartado de comprobantes de

domicilio

Índice

General

Índice Conoce


mexicana

Inicio

Poderes Notariales

Deberán ser solicitados poderes para ACTOS DE DOMINIO o de

ADMINISTRACIÓN, misma designación deberá ser revisada en

cuanto a si el poder es propio o de manera conjunta o

mancomunada.. De ser así deberemos de recabar ambas firmas.

Índice

General

Índice Conoce


mexicana

Inicio

IDENTIFICACIÓN OFICIAL DEL REPRESENTANTE LEGAL

Ver apartado de identificaciones del representante legal

Índice

General

Índice Conoce


mexicana

Inicio

Comprobante de domicilio persona moral mexicana


energía eléctrica






natural




Contribuyentes


domicilio


NUEVO Formato de registro Federal de Contribuyentes

Índice

General

Índice Conoce


mexicana

Inicio








en el recibo.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Comprobante Persona moral

mexicana

Inicio




Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio




indica el recibo.



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio




el recibo.




Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio





Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Recibo de PREDIAL

Vigencia 12 meses a



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio



fecha de corte.



tapado.






Comercial



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio


Vigencia permanente



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio


Vigencia

permanente

El domicilio solo


del documento

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio


Vigencia: 3 meses


importar cuantos


recibo.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio






hoja 2.

El domicilio solo amparará

al titular del documento

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio


Vigencia permanente



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


mexicana

Inicio

Identificación Oficial Representante Legal de Empresa Mexicana


Pasaporte Cédula

Profesional Cartilla Militar

Cartilla única de identificación

militar





Cartilla única de identificación de

la Marina

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente Persona moral,

mexicana

Inicio

Credencial para votar IFE

Validar la vigencia en la parte trasera del documento





NOTA: Únicamente se aceptará la identificación oficial para

comprobar el domicilio del titular de la misma

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Identificación Representante Legal Cía Méx

Inicio

Pasaporte


en la contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


Inicio

Cédula Profesional

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


Inicio

Cartilla Militar

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


Inicio


El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


Inicio


Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


Inicio


El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


Inicio



domicilio,


Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


Inicio

Matrícula Consular

El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


Inicio



El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


Inicio

Persona Extranjera Moral

Acta constitutiva Notariada


Cédula de Identificación Fiscal

Poderes del representante ( actos de dominio o de administración)

Identificación Oficial del Representante

Índice

General

Índice Conoce


Extranjera

Inicio

Acta Constitutiva Notariada

.

Como características principales debemos revisar:

Sello, datos y firmas del Fedatario Público (notario),

Denominación o Razón Social,

Objeto social,

Desglose de Accionistas, Socios o Asociados,

Inscripción ante el Registro Público de Comercio o su

equivalente (por ejemplo: Registro Público de Sociedades o

Asociaciones Civiles; Registro Agrario, etc.).

Para las empresas extranjeras el acta deben apostillarse o

legalizarse. Esta apostilla, como lo refiere la Convención de la

Haya, se encontrará anexo al documento principal, y puede

aparecer como un recuadro de papel anexo, como un sello o

incluso como un adhesivo.

Índice

General

Índice Conoce


Extranjera Moral

Inicio


Ver apartado de comprobantes de

domicilio

Índice

General

Índice Conoce


Extranjera Moral

Inicio

Poderes Notariales

Deberán ser solicitados poderes para ACTOS DE DOMINIO o de

ADMINISTRACIÓN, misma designación deberá ser revisada en

cuanto a si el poder es propio o de manera conjunta o

mancomunada.. De ser así deberemos de recabar ambas firmas.

Índice

General

Índice Conoce


Extranjera Moral

Inicio

Identificación del representante legal

Ver apartado de identificaciones del representante legal

Índice

General

Índice Conoce


Extranjera Moral

Inicio

Comprobante de domicilio persona moral extranjera


energía eléctrica






natural




Contribuyentes


domicilio


NUEVO Formato de registro Federal de Contribuyentes

Índice

General

Índice Conoce


Extranjera Moral

Inicio








en el recibo.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Comprobante dom persona

moral extranjera

Inicio




Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio




indica el recibo.



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio




el recibo.


recibo indique la palabra telefonía o

algún número telefónico

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio





Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio

Recibo de PREDIAL

Vigencia 12 meses a



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio



fecha de corte.



tapado.






Comercial



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio


Vigencia permanente



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio


Vigencia

permanente

El domicilio solo


del documento

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio


Vigencia: 3 meses


importar cuantos


recibo.

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio


Vigencia permanente



Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio

Identificación Oficial Representante Legal de Empresa Extranjera


Pasaporte Cédula

Profesional Cartilla Militar

Cartilla única de identificación

militar





Cartilla única de identificación de

la Marina

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente

Identificación Rep Legal persona

moral extranjera

Inicio

Credencial para votar IFE

Validar la vigencia en la parte trasera del documento





NOTA: Únicamente se aceptará la identificación oficial para

comprobar el domicilio del titular de la misma

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio

Pasaporte


en la contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio

Cédula Profesional

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio

Cartilla Militar

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio


El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio


Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio


El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio



domicilio,


Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio

Matrícula Consular

El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Inicio



El documento

deberá de

contener ambos

lados carátula

de datos y

contracara

Índice

General

Índice Conoce

a tu cliente


moral extranjera

Índice general política de identificación del cliente · inicio versión 11.007-2010 versión...

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