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METODOLOGÍA DE ELABORACIÓN DE PROYECTOS Y SU DIFUSIÓN
Matías Remes Lenicov
Sebastián Lucero
Ministerio de Economía Provincia de Buenos Aires
2010
INDICE
Contenidos: 1. Distintas metodologías para la elaboración de proyectos
2. El Modelo del Instituto Latinoamericano y del Caribe de Planificación Económica y
Social (ILPES).El desarrollo local a través del concepto de programación.
2.1. Marco institucional del modelo ILPES.
2.2. Metodología.
2.3. Ejemplo práctico: “La limitada provisión de energía eléctrica durante el día”.
2.4. Ejemplo de la metodología costo beneficio.
3. El modelo del BID.
4. El modelo chileno.
4.1 Marco institucional del modelo de Chile.
4.2 Metodología.
4.3. Ejemplo práctico. El programa Chile – Barrio.
5. Un modelo de programación abierta: el caso brasilero.
7.1 Marco institucional del modelo brasilero.
7.2 Metodología.
7.3. Ejemplo práctico. El Programa Luz para Todos.
6. Marco lógico de los fondos estructurales europeos. El esquema italiano.
6.1 Marco institucional del modelo.
6.2 Metodología.
6.3. Ejemplo práctico. Programma di sviluppo Mezzogiorno (PSM)
7. El Modelo argentino para proyectos de Inversión Pública Nacional. Ley 24.354 –
Inversión Pública Nacional – BAPIN II.
7.1 Marco institucional del modelo argentino.
7.2 Metodología.
8. Análisis de Programas-Proyectos argentinos y de la provincia de Buenos Aires
8.1. Programa FREPLATA – Proyecto Río Reconquista
8.2. Programa Multisectorial de Preinversión III – Unidad de Pre-Inversión (UMPRE)
8.3. Plan Maestro Integral Cuenca Río Salado
8.4. Proyecto de Mejoramiento de la Educación Rural (PROMER)
8.5. Programa para el Desarrollo Regional y Sectorial (PRODER)
8.6. Programa Fuerza Solidaria – Proyectos de Economía Social (PES) - Institutos de MicroFinazas (IMFs)
8.7. Más y Mejor Trabajo – Herramientas por Trabajo
8.8. Plan para el aumento del desarrollo productivo “El Trabajo Dignifica”.
8. PROPUESTA
8.1. Elementos centrales
8.2. Un Caso: la Avenida Central de un municipio de la segunda corona8.2.1. Segmento productivo y socioeconómico. 8.2.2. Segmento de Inversión Pública
9. Glosario
10. Bibliografia
1. Distintas metodologías para la elaboración de proyectos
En los últimos años se han utilizado diversas metodologías para evaluar proyectos, desde el punto de
vista financiero, económico y social; incluso, distintos enfoques han negado esta clasificación. Cada
metodología ha sido utilizada para evaluar proyectos de la más variada índole: obras públicas, gasto
social, apoyo a la producción y a la innovación, más últimamente, al desarrollo local, etc..
Sintéticamente, los principales enfoques han seguido, el método de Harberger, ONUDI, OCDE y
Banco Mundial en la primera parte de los ‘70.
El primero se basaba en la teoría del bienestar, y utiliza principalmente costos de oportunidad. Se
utiliza una tasa social de descuento en base a la productividad marginal del capital del sector privado o
la tasa de preferencia del tiempo del consumidor; salario equivalente al precio de oferta de la región y
tipos de calificación y una tasa de cambio que refleja el costo de oportunidad de la divisa medida en
función de los efectos de balanza de pagos.
El método de ONUDI es de 1972 y se basa en la disposición a pagar de los consumidores. Se definía
un intervalo para la tasa de descuento en función de la tasa de los créditos al consumo, explicada
también por la decisión política en relación a la distribución temporal de los aumentos del consumo.
El costo laboral incluía el costo del cambio de lugar de vivienda, entre otros elementos.
El método de OCDE es de 1974 y se basa en el costo de oportunidad medido en términos de
importaciones y exportaciones. El del Banco Mundial es de 1975 y es una simplificación del método
de la OCDE. En todos los casos se sigue un esquema costo-beneficio o costo-efectividad y se inspira
en la teoría del bienestar.
En los últimos años, en cambio han proliferado esquemas de programación con marco lógico e
indicadores. Este enfoque se observa en Europa e intentan un abordaje mucho más global de las
cuestiones del desarrollo. De estos modelos, surge primeramente que todos ellos siguen etapas o ciclos
comunes desde el momento de gestación del proyecto hasta su culminación
La programación parte de una visión general y va hacia lo particular, es decir, los proyectos. Por eso
es el conjunto de documentos que se utiliza para administrar programas que incluyen proyectos
fundamentalmente de desarrollo. Estos documentos suelen incluir
• un sistema de evaluación ex ante (que parte de un diagnóstico) con la forma de marco
lógico
• un análisis de FODA (Fortalezas -Debilidades -Oportunidades -Amenazas)
• un esquema de objetivos y resultados
• un sistema de incentivos, y
• una propuesta de coordinación y gestión sectorial-territorial que garantice la coherencia
teórica y práctica de los diversos niveles de la programación y los proyectos.
Si se tienen en cuenta las distintas metodologías, se pueden destacar ciertas pautas en común,
comenzando con un profundo análisis de un problema y sus efectos, un marco lógico y analizar las
alternativas para generar un proyecto, diagnóstico de la situación, definición del perfil, su factibilidad,
evaluación ex ante de resultados y/o impactos, análisis de los costos-beneficios o costo-efectividad, la
implementación del proyecto en sí, y luego su monitoreo y evaluación, de forma cualitativa y
cuantitativa, según la etapa.
3. El modelo del Instituto Latinoamericano y del Caribe de Planificación Económica y
Social (ILPES)
3.1 Marco institucional:
Esta metodología es muy famosa y usada como referencia en muchos países latinoamericanos, está
escrita para la gran mayoría de los interesados y tiene varias características y recomendaciones que se
sintetizan de la siguiente manera:
3.2 Metodología: Ciclo del Proyecto
Etapa ex ante de la Programación
3.2.1 Identificación del Proyecto, alternativas de solución y/o Coherencia con el marco lógico.
Este modelo trata de identificar el problema y sus efectos a través de un árbol de causas y efectos a
partir de un eje problemático. Dicho orden también permite definir diferentes niveles de complejidad e
identificar alternativas de solución al mismo.
A continuación se muestran los distintos pasos que explican el esquema de un árbol de problema:
3.2.1.1. Construcción del árbol de causas:
A partir del problema central, hacia abajo, se identifican y se sigue la pista a todas las causas que
pueden originar el problema. Es muy importante tratar de llegar a las causales primarias e
independientes entre sí que se piensa que están originando el problema. En el siguiente cuadro se
muestra el árbol de causas:
En la medida que se resuelvan las últimas causales del encadenamiento (causa 1, causa 2.1, causa 2.2
y causa 3.1.1), se puede decir que, analíticamente, se está contribuyendo a superar positivamente la
condición negativa planteada. Así, por ejemplo, si la causa única 3.1.1 se supera implicará que,
“automáticamente”, se resuelven las causales 3.1 y 3.
3.2.1.2. Construcción del árbol de efectos
Como se puede observar, en el cuadro siguiente, una vez identificado el problema central se grafican
los efectos hacia arriba, algunos de los cuales podrán estar encadenados y/o dar origen a varios otros
efectos, para ello hay que seguir un orden causal ascendente. Esto quiere decir que el efecto 1, de
primer nivel, provoca el efecto 1.1 y el efecto 1.2 de segundo nivel, esto es el “encadenamiento de los
efectos”.
3.2.1.3. Presentación del árbol de causas-efectos:
Una vez que se han identificado las causas y efectos del problema central, el paso siguiente es
integrarlas en un sólo cuadro, este cuadro llamado árbol de causas-efectos, representa el resumen de la
situación del problema analizado.
A partir de este problema central, con sus causas y efectos se realiza una Estructura Analítica del
Proyecto (EAP). Este enfoque propuesto por el ILPES es un instrumento para establecer jerarquías
entre fines, propósito, los productos o resultados y las actividades que llevan a cada producto y es la
base de la Matriz de Marco Lógico (MML).
El Marco Lógico se presenta como una matriz con cuatro filas en las que se ubican los siguientes
elementos: el fin, el propósito, los componentes (productos o resultados) y las actividades. En las
columnas, por su parte, se ubica: un resumen narrativo, los indicadores, los medios de verificación y
los supuestos.
3.2.2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Aquí se define el objetivo central y se intentan identificar posibles soluciones a los problemas
mediante cadenas lógicas de medios y fines, y se realiza un análisis profundo del problema para que,
de este análisis, surjan las posibles alternativas de solución, sin preconceptos o soluciones elegidas de
antemano. Se reemplaza el árbol de problemas de la etapa anterior por un árbol de medios y fines, que
transforma en positivos los problemas identificados a partir del cual las causas pasan a ser medios, y
los efectos pasan a ser fines. A continuación se detallan los pasos de la metodología.
3.2.2.1. Definir el objetivo central.
La manera más sencilla de definir el objetivo central es a través de la identificación de la situación
deseada, es decir, de la situación problemática solucionada. El “objetivo central” es una hipótesis de
trabajo que centra el análisis del proyecto. A continuación se presenta un ejemplo:
3.2.2.2. Determinación de los medios o herramientas para alcanzar el objetivo central, y elaboración
del árbol de medios.
Los medios para solucionar el problema se obtienen reemplazando cada una de las causas que lo
ocasionan por un hecho opuesto, que contribuya a solucionarlo.
Cabe mencionar que la última fila de este árbol es particularmente importante, pues está relacionada
con las causas que pueden ser atacadas directamente para solucionar el problema. Es por ello que estos
medios de la última fila reciben el nombre de medios fundamentales
3.2.2.3. Determinación de las consecuencias positivas que se generarán cuando se alcance el objetivo
central, y elaboración del árbol de fines
En esta etapa se cambian todas las condiciones negativas dadas por los efectos del árbol de
problemas respectivo, a fines que son deseados y viables de ser alcanzados.
3.2.2.4. Presentación del árbol de medios-fines
En este paso, se deberán juntar los árboles de medios y fines, ubicando el objetivo central en el núcleo
del árbol, de manera similar a lo realizado en el caso del árbol de causas – efectos.
3.2.2.5. Identificación de acciones y alternativas de solución
La identificación de acciones es un proceso analítico que permite operacionalizar los medios.
Los medios que deben operacionalizarse son los que están en la parte inferior del árbol de objetivos.
Es decir, son aquellos que no tienen otro medio que los genere y están en correspondencia con las
causas independientes que estén en la parte más baja del árbol del problema. Al mirar el árbol de
medios y fines (árbol de objetivos), en el esquema, esto correspondería a los siguientes medios.
En el esquema: Medio 1, medio 2.1, medio 2.2 y medio 3.1.1
Para operacionalizar un medio pueden existir distintas formas de hacerlo, esto implica que para cada
medio existen diversas acciones posibles. La identificación de éstas dependerá de la creatividad y
experiencia de quienes analizan un problema.
Si atendemos este esquema podríamos decir, leyendo de izquierda a derecha, que la acción que se
propone permite obtener unos medios que eliminan la causa que genera el problema.
3.2.3 Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de pre inversión. Etapa de preparación.
En el diagnóstico se incluye la definición del área de trabajo y las características generales de la
misma. Los temas del diagnóstico dependen del tipo de proyecto, pero en principio, parece claro que
habrá una demanda y una oferta actuales y potenciales, tanto en cantidad como en calidad. De aquí,
surge el déficit y su proyección. Además, se definen las características técnicas de las principales
alternativas para el proyecto. Desde la localización, la tecnología, la forma de gestión del mismo, el
financiamiento del proyecto y del acceso a sus resultados, si corresponde.
Con estos pasos, se define básicamente el área de programación.
A partir de aquí, se identifican los costos y beneficios de cada alternativa y se establece el mecanismo
para decidir entre alternativas.
3.2.4. Definición del Perfil. Factibilidad.
En esta etapa se avanza en el análisis de oferta y demanda, para poder realizar la estimación de costos
y beneficios, de las principales alternativas.
La factibilidad es una etapa en que se realizan los estudios específicos para el proyecto, pero cuando
los datos de la pre-factibilidad son suficientes para decidir la inversión, esta etapa no se realiza.
En esta etapa se trata de comparar costos y resultados, impactos o beneficios, para decidir finalmente
entre alternativas. En realidad lo que se mide es el cambio en el bienestar de los individuos en los que
se focaliza un proyecto. Se realiza la evaluación del proyecto.
Los métodos que se recomiendan para la evaluación son los siguientes:
3.2.4.1. Análisis costo-beneficio:
La metodología habitual para realizar esta evaluación es el análisis costo-beneficio. Este consiste en
comparar, mediante determinadas técnicas, los costos e inversiones que demandará el proyecto con los
beneficios que generará.
Para evaluar un proyecto necesitamos conocer al menos dos elementos: un flujo de fondos y una tasa
de interés. El flujo de fondos nos muestra los beneficios, inversiones y costos que el proyecto va a
generar hasta su finalización, y la tasa de interés nos permitirá actualizarlos, es decir, estimar cuánto
valen hoy esos flujos futuros.
Luego es necesario tomar cada flujo monetario que el proyecto generará en el futuro, expresarlo en
moneda de hoy, y sumarlo a los otros flujos, restándoles la inversión inicial. Este es el concepto de
valor actual neto, que será uno de los criterios centrales de decisión.
La fundamentación que subyace en este análisis es que el flujo de caja de un proyecto se compone de
un conjunto de valores, algunos de signo positivo y otros de signo negativo, ubicados en diferentes
momentos del tiempo y, por tanto, no sumables ni restables directamente, dado el valor económico del
tiempo, lo que impide saber por simple observación de los mismos, si el proyecto es rentable o no lo
es.
A consecuencia de ello, la serie de flujos de caja anuales se resume en indicadores que los incluyen y
homogenizan, siendo los más usados:
• el Valor Actual Neto (VAN) y
• la Tasa Interna de Retorno (TIR).
El indicador de Valor Actual Neto se define como la diferencia entre el valor actual de los beneficios
brutos y el valor actual de los costos y las inversiones.
El VAN a través del uso de una tasa de descuento que representa el valor tiempo del dinero o costo de
oportunidad del dinero, transforma todos los flujos de beneficios y costos en un stock ubicado en el
presente y respecto del cual entrega una regla de decisión: si el VAN es positivo, el proyecto es
rentable y, por tanto, conveniente de realizar; si es negativo, no es conveniente por no ser
rentable.
Por su parte el indicador Tasa Interna de Retorno (TIR), puede definirse operativamente como
aquella tasa que hace al Valor Actual Neto igual a cero. Se podría pensar a la TIR como la rentabilidad
interna del proyecto, y el criterio de decisión, es aceptar el proyecto si la TIR es superior a la tasa
de descuento o de interés que es relevante para el tipo de proyecto.
Debido a la existencia de imponderables no menores, para una mejor evaluación se pueden suponer
distintos escenarios y realizar las estimaciones en función de cada uno de los escenarios posibles.
Este análisis de sensibilidad es de gran utilidad para saber cómo se modifica la rentabilidad del
proyecto cuando los supuestos previos toman otros valores.
Modelo sugerido de flujo de fondos:
El modelo que sugerimos tiene algunas ventajas desde el punto de vista de exposición de la
información:
• Dentro del flujo del proyecto, se separa el estado de resultados, donde se incluyen los
movimientos contables para facilitar el cálculo del impuesto a las ganancias, del flujo de
fondos propiamente dicho.
En el esquema propuesto, notemos los siguientes puntos:
a. Hasta la línea 13 se arma un estado de resultados, incluyendo conceptos contables (salvo los
relacionados con el financiamiento).
b. Desde la línea 14 hasta la 17 computamos los elementos financieros, incluyendo, en la línea 17, la
suma de la depreciación de activos fijos y otros activos, que habíamos deducido como costo en la línea
8.
c. Por último, la línea 18 muestra el flujo del proyecto financiado totalmente con capital propio. Este
es el flujo adecuado para calcular la conveniencia del proyecto.
Las distintas formas de calcular el costo y el beneficio
Para el estudio de los flujos, en realidad, deben considerarse los costos y los beneficios en términos de
su valor presente, es decir netos del costo de la sociedad por sostenerlos. Podemos diferenciar dos
maneras:
a) En la evaluación privada o financiera se utiliza el concepto de costo de oportunidad pero con
precios de mercado. Los beneficios surgen de la función objetivo que la empresa ha definido, en
general, se trata de la rentabilidad financiera del proyecto. El instrumento utilizado es el flujo de
fondos del proyecto.
b) En un enfoque de evaluación económica, se distinguen los impuestos; en otro enfoque de la
evaluación económica, se trabaja desde lo conceptual, buscando los precios sombra. Por un lado, se
distinguen los impuestos y se utilizan precios de mercado idealmente competitivos, que reflejen la
dotación de los factores. En el caso de los beneficios económicos, el supuesto básico es que hay que
medir los cambios de bienestar en sentido neoclásico, bajo la hipótesis de plena competencia.
La medición económica que exige la productividad perdida en las fábricas, se mide por el salario de un
supuesto mercado competitivo, que refleje la real productividad y no otro tipo de arreglos
institucionales; los costos de transporte se deben medir netos de subsidios.
Por ejemplo, en un proyecto de vivienda se deben tener en cuenta las mejoras futuras en la vida de las
familias, según su perfil actual y potencial y asumiendo que los precios necesarios para los cálculos se
determinan en mercados competitivos.
La diferencia entre el precio de mercado y el precio sombra, se denomina “factor de corrección”, su
definición es muy difícil. El enfoque no parece razonable ya que lo que gana o pierde una sociedad
está determinado por sus políticas y no por las asignaciones realizadas por un mercado presuntamente
competitivo, por eso, la utilización de costos-beneficios reales, con las distorsiones incluidas parece
una solución coherente.
Por otro lado, mientras en la evaluación privada importa sólo el beneficio del accionista, aquí se tienen
en cuenta otros efectos: los directos, que afectan bienes y servicios del proyecto e indirectos en otros
mercados; se valoran externalidades y efectos redistributivos. Debería tener en cuenta una cantidad de
efectos difíciles de valorar, como la generación de un contexto.
Entonces, lo precios sombra son valores que reflejan el verdadero costo para la sociedad, de las
unidades adicionales de recursos utilizados en la ejecución y operación de un proyecto de inversión.
Veamos los más importantes:
Precio sombra de la divisa
La discrepancia entre el precio sombra de la divisa y el costo privado se origina si la economía valora
una divisa adicional en más o menos de lo que efectivamente le cuesta en términos de recursos
productivos sacrificados. La causa de esta discrepancia es la existencia de distorsiones en la economía,
especialmente en los sectores de bienes y servicios transables internacionalmente (aranceles y/o
subsidios). En la práctica se aplica un factor de corrección de la divisa.
El tipo de cambio social representa:
• El costo marginal social de obtener una divisa adicional (costo social de exportaciones adicionales
o sustitución de importaciones).
• El valor marginal social de contar con una divisa adicional (valor social de menores exportaciones,
o mayores importaciones)
El tipo de cambio ideal se emplea para valorar las divisas que el proyecto utiliza si hay que importar
insumos, las que genera cuando produce bienes que pueden ser importados, o las que libera cuando
produce un bien que sustituye importaciones.
Precio so mbra de la mano de obra
Se considera como precio sombra del trabajo, el costo marginal en que incurre la sociedad por emplear
un trabajador adicional de cierta calificación (calificado, semi calificado y no calificado).
La diferencia entre ambos precios de la mano de obra, está dada principalmente por la existencia de
desempleo y los costos previsionales, además de la existencia de impuestos al trabajo.
El costo social de la mano de obra puede diferir del costo privado por:
• Diferencias entre el precio de demanda y el precio de oferta
• Por desequilibrios en el mercado de trabajo
En caso de que no existan impuestos o subsidios al trabajo, y en situación de pleno empleo, la oferta es
igual a la demanda y el costo social de la mano de obra es igual al privado.
Cuando existe desempleo, el costo social se acerca al ingreso mínimo que el desempleado aceptaría
por obtener un trabajo.
Tasa de descuento de equilibrio
Representa el costo en que incurre la sociedad cuando el país utiliza recursos para financiar todos los
proyectos llevados a cabo. Estos recursos provienen de las siguientes fuentes:
de menor consumo (mayor ahorro)
de menor inversión privada
del sector externo.
Así expresado, depende de la tasa de preferencia intertemporal del consumo, de la rentabilidad
marginal del sector privado y de la tasa de interés de los créditos externos. A diferencia del caso del
precio social de la mano de obra, o de la divisa, los antecedentes y experiencias respecto de la tasa
social de descuento son muy diversos. Se han verificado, en algunos países como por ejemplo Chile,
en los que se sugiere una sola tasa para los proyectos de inversión pública. En otros casos, como
Argentina, España, Guatemala o Estados Unidos, se aplican diferentes tasas según el sector para el que
se desarrolla el proyecto. Las sugerencias metodológicas del BID para Argentina, en los proyectos de
inversión para Mejoramiento Vial proponen una tasa de descuento del 10%.
3.2.4.2. Otros enfoques. Costo mínimo : Si el cálculo de beneficios se complica, se puede realizar la
evaluación por el mecanismo de costo-eficiencia, suponiendo que el beneficio neto es siempre positivo
y que los beneficios son similares en todas las alternativas. Se puede utilizar el concepto de costo
mínimo para comparar alternativas de proyectos que generan idénticos beneficios. Por ejemplo, en los
proyectos de viviendas, para un tipo específico, los costos de construcción son similares, la diferencia
la hace la localización, por eso los proyectos de viviendas, que generalmente se ubican en las
periferias tienen un valor de la tierra bajo, pero altos costos en infraestructura. Además debe agregarse
altos costos privados, debido a la congestión en los servicios de salud o al costo de transporte, incluso
a la sensación de periferización que vive la gente de esos barrios.
Si se decide medir beneficios, se puede considerar que por ejemplo, un problema de la vivienda, se
mide en términos de mortalidad infantil, cantidad de enfermedades infecto-contagiosas, consultas
médicas por enfermedades psicológicas, asistencia, repitencia y deserción escolar, delincuencia,
pérdidas de productividad. Los beneficios están representados por el ahorro de costos para la sociedad
por la disminución de estos índices.
3.2.4.3. Costo – efectividad: El enfoque de costo efectividad compara costos monetarios y resultados
no monetarios. Para comparar proyectos con objetivos diferentes se debe homogeneizar con un
ponderador común. En muchos casos los resultados no monetarios se revelan en indicadores sociales
verificados en la población objetivo.
Costo -efectividad con simulación de escenarios: Para una mayor comprensión, se presenta aquí, un
ejemplo concreto con un proyecto de Empleo.
Este proyecto de empleo se ha evaluado con indicadores sociales (NBI; Ingreso, Capacidades, IDH),
infraestructura; se diferencian impactos de corto y largo plazo (permanentes)
Para realizar la evaluación con proyecto: se simulan escenarios y se estima el impacto del proyecto en
los indicadores. Para poder jerarquizar los proyectos, se deben homogeneizar los impactos ya que hay
proyectos caros que generan resultados positivos más altos, pero al mismo tiempo hay inversiones
menores con resultados positivos también menores. Se usa el enfoque de ponderaciones distributivas,
que se basa en la identificación de un vector de variables que mide el aporte de cada uno de los
proyectos al logro de los objetivos propuestos con ponderadores específicos para cada variables, según
la relevancia dada por el evaluador del proyecto en función de los objetivos, en la medición del
objetivo. Luego se otorga un puntaje; el beneficio surge de comparar los indicadores antes y después
del proyecto
El paso siguiente, es la estandarización de CE para cada uno de los proyectos, hallando Z. Este cálculo
permite sumar los indicadores de impacto, tanto transitorios como permanentes, y obtener un puntaje
para cada uno de los proyectos, que los haga comparables. El proyecto con mayor puntaje tiene la
mayor prioridad.
Costo -efectividad con simulación econométrica: Otras maneras de captar efectividad es a través de la
media aritmética o geométrica y por simulaciones econométricas. La primera se utiliza cuando el
grupo sobre el cual se realiza la evaluación es elegido aleatoriamente.
Un ejemplo de esto se ve en el cuadro.
Desarrollo Matemático:
Como primer paso se otorga un puntaje;
donde,
Pk = puntaje del proyecto k
O1 a On = objetivos
f´( ) = función que mide el logro del objetivo con base en la contribución de las variables.
Para unificar las medidas se utiliza la siguiente ecuación:
donde,
Zi = valor estandarizado de la variable xi
xi = valor de la variable i
x = media
s = desviación estándar
El beneficio surge de comparar los indicadores antes y después del proyecto
donde:
B = beneficio generado por el proyecto
V = valor de la variable (o indicador) antes y después del proyecto
El costo efectividad de cada proyecto, que incluye los impactos no monetarios homogeneizados CE surge de
donde:
Bi = beneficios del proyecto i
Ii = valor de la inversión del proyecto i
Pero si los grupos no han surgido aleatoriamente y se quieren controlar las diferencias iniciales o
algunas variables exógenas, se deben usar regresiones. La variable dependiente es la variable de
impacto, las variables explicativas son los instrumentos del programa. Además se deben agregar
variables adicionales en la regresión, para diferenciar otros factores; éstas podrían ser las variables sin
proyecto, condiciones socio-económicas, etc.
4. El grupo en el que se focaliza el proyecto y las fuentes de información: Un tema que está pendiente
es el de definir cómo y en qué grupo de personas se analizará el cambio de bienestar. En este sentido
se deben diferenciar diversos enfoques:
-Grupo de control externo. Se comprara el grupo de beneficiarios con uno de no beneficiarios. Este
enfoque es denominado a veces “no experimental”
-Grupo de control aleatorio. Entre los individuos sobre los que se focaliza el proyecto, se sigue a un
conjunto elegido aleatoriamente (experimental)
-Grupo de control no aleatorio. Los individuos se eligen por categoría conceptual
Finalmente se debe distinguir si es posible tener información de dichos sujetos mediante fuentes
estadísticas nacionales, provinciales o municipales o se debe construir ad hoc un trabajo de campo. El
mismo será cuantitativo o cualitativo, según las características de la evaluación.
3.2.5. Monitoreo y evaluación ex post:
El monitoreo se realiza durante la ejecución y suele encararse desde distintas perspectivas. Se trata
fundamentalmente de controlar la realización de las actividades, mediante el análisis de la eficiencia
(recursos/actividades), para identificar logros y problemas, y hacer recomendaciones para seguir
adelante. El monitoreo puede ser entendido como el seguimiento físico-financiero, avance de las obras
o acciones.
Con respecto a la evaluación, esta se efectúa durante todas las etapas del proyecto, incluso muchos
años después, si así se ha convenido. La evaluación ex post trata de analizar la pertinencia, eficiencia,
eficacia e impacto de todas las acciones en función de fines y propósitos. La misma será consecuente
con la evaluación ex ante realizada; por eso, esta será diferente en la medida de que se haya basado en
el enfoque de costo beneficio o si se utilizó un marco lógico.
3.3. Ejemplo de la etapa de identificación: “La limitada provisión de energía eléctrica
durante el día”
Construcción del árbol de causas
En este ejemplo, tal como se observa en el cuadro, las causas primarias indirectas que generan como
resultado una limitada provisión de energía eléctrica durante el día son la ausencia e infraestructura
para conectarse al sistema de generación de electricidad más cercano, infraestructura obsoleta para
generar energía eléctrica, y la mala gestión del servicio de generación local de energía. Estas 3 causas
son las que están en la raíz del problema en cuestión y generan, a su vez, las causas secundarias o
directas que dan como resultado para este caso, la deficiencia que estamos analizando.
La ausencia de infraestructura para conectarse al sistema de generación de electricidad deriva en un
desaprovechamiento de los sistemas de electricidad cercanos a la zona.
Por otro lado, la existencia de infraestructura obsoleta para generar energía deriva en el uso de
combustibles costosos, que a su vez lleva a una insuficiente generación local de energía causa
secundaria del problema central. A su vez la insuficiente generación local de energía es generada por
los ingresos tarifarios que no cubren los costos de operación y mantenimiento, los que a su vez son
provocados por la mala gestión del servicio de generación local de energía
Construcción del árbol de efectos
Sobre la base de la organización de los efectos identificados, planteada en el paso anterior, se elabora
el árbol de efectos para el ejemplo que venimos analizando
El problema en cuestión, produce efectos negativos directos e indirectos. La limitada provisión de
energía eléctrica durante el día genera varios efectos directos como la baja productividad de
actividades productivas y comerciales, el incremento de costos de actividades productivas y
comerciales, las restricciones en la disponibilidad de telecomunicaciones, restricciones en la calidad de
servicios de salud y educación, el almacenamiento inadecuado de alimentos y el aumento de la
delincuencia nocturna. Los tres primeros efectos directos (baja productividad de actividades
productivas y comerciales, el incremento de costos de actividades productivas y comerciales, y las
restricciones en la disponibilidad de telecomunicaciones) generan un efecto indirecto como es el bajo
desarrollo productivo de las localidades, lo que a su vez contribuye a generar el retraso
socioeconómico de las mismas (efecto final)
Por ultimo las restricciones en la disponibilidad de telecomunicaciones, conjuntamente con las
restricciones en la calidad de servicios de salud y educación, el almacenamiento inadecuado de
alimentos, y el aumento de la delincuencia nocturna producen como efecto indirecto una baja calidad
de vida, que deriva en el retraso socioeconómico de las localidades.
Presentación del árbol de causas-efectos:
El árbol de causas y efectos es la unión de los dos árboles construidos en las tareas previas. Para
conectar estos últimos se coloca el problema central como núcleo del primero.
Definir el objetivo central:
Siguiendo con el ejemplo, si el problema principal planteado era la provisión limitada de energía
durante el día, el objetivo principal del proyecto sería incrementar la provisión de energía a lo largo
del día. Es decir, el objetivo central debe buscar solucionar el problema planteado.
Determinación de los medios o herramientas para alcanzar el objetivo central, y elaboración del
árbol de medios.
Siguiendo la metodología para nuestro ejemplo, si como vimos una de las causas del problema
identificado era la “insuficiente generación local de energía”, uno de los medios para solucionar dicho
problema será “suficiente generación local de energía”. Siguiendo el mismo procedimiento con el
resto de causas se tiene:
Problema central:
Limitada provisión de energía eléctrica durante el día
Objetivo central:
Incremento de la provisión de energía eléctrica durante el día
Determinación de las consecuencias positivas que se generarán cuando se alcance el objetivo
central, y elaboración del árbol de fines
Los fines del objetivo central son las consecuencias positivas que se observarán cuando se resuelva el
problema identificado, es decir, cuando se alcance el primero. Por esta razón, se encuentran vinculados
con los efectos o consecuencias negativas del mencionado problema Así pues, de manera similar al
caso anterior, los fines pueden ser expresados como “el lado positivo” de los efectos. El procedimiento
de elaboración es semejante al utilizado en el caso del árbol de medios
Presentación del árbol de medios-fines
En este paso, se deberán juntar los árboles de medios y fines, ubicando el objetivo central en el núcleo
del árbol, de manera similar a lo realizado en el caso del árbol de causas – efectos.
Identificación de alternativas de solución
La vinculación de ciertas acciones a ciertos objetivos se realiza partir del árbol de fines y medios,
separando primero los medios que están en la parte de más abajo del árbol sobre los cuales se
realizarán las acciones propuestas (ya que como dijimos, son los medios que no se generan a través de
otros medios y definimos como imprescindibles).
Luego se relacionan las acciones posibles con los problemas a resolver para alcanzar los medios
destinados a lograr el objetivo planteado (incremento en la provisión de energía eléctrica durante el
día). Así, para que exista por ejemplo, disponibilidad de infraestructura para conectarse al sistema de
generación de electricidad más cercano, la acción propuesta es la interconexión al sistema eléctrico a
través de una línea de transmisión; para lograr una mejora de la gestión del servicio de generación
local de energía se propone la capacitación del personal y reorganización de los sistemas de gestión.
Finalmente, se proponen tanto la construcción de una microcentral hidroeléctrica y la construcción de
una planta de generación diesel para lograr una mejora en la disponibilidad de infraestructura moderna
para generar energía eléctrica.
Medio fundamental: Mejora de la gestión del
servicio de generación local de
energía.
Medio fundamental: Disponibilidad de
infraestructura para conectarse al sistema de generación de
electricidad más cercano
IMPRESCINDIBLEIMPRESCINDIBLE
Medio fundamental: Mejora de la gestión del servicio de generación local de energía.
IMPRESCINDIBLE
3.4. Ejemplo de la metodología Costo - Beneficio
El proyecto consiste en la construcción de una nueva posta de salud ubicada en una zona pobre de una
ciudad. Se trabajará con un horizonte de evaluación de 10 años, con una fase de inversión de un año y
una fase de post inversión dividida en dos etapas: operación, con una duración de 8 años, y liquidación
de los activos, que durará el año restante. Se trabajará con una periodicidad anual.
En los siguientes cuadros, se muestran las atenciones para el proyecto, así como los datos generales y
los flujos de costos a precios de mercado. Toda esta información debe provenir de la formulación del
proyecto.
Cuadro 1 : Número de atenciones que ofrece el proyecto
Proyeccion de las atenciones que ofrecerá el proyecto
2003 2004 2005 -2010 Total
A. Atenciones Posta (B +C) 21.001 28.000 35.000 259.001
B. Hombres (E+H) 9.419 12.558 15.698 116.165
C. Mujeres (F+I) 11.582 15.442 19.302 142.836
D. Medicina General (E+F) 16.888 22.517 28.146 208.281
E. Hombres 6.417 8.556 10.695 79.143
F. MujereS 10.471 13.961 17.451 129.138
G. Primeros Auxilios (H+I) 4.113 5.483 6.854 50.720
H. Hombres 3.002 4.002 5.003 37.022
I. Mujeres 1.111 1.481 1.851 13.698
Cuadro 2 : Datos generales del proyecto
A Tasa de impuesto a las ventas (IGV) 18%
B Tasa de impuesto a la Renta ( IR) 12%
C Coeficiente de rotación 12
D Costo de insumos por atención, medicina general 4E Costo de insumos por atención, primeros auxilios 5F Tarifa por atención, medicina general 3.75G Tarifa por atención, primeros auxilios 5.25H Tasa aplicable para gastos generales 6%I Tasa aplicable para gastos por imprevistos 1%
Datos Generales
Cuadro 3: Flujo de costos de inversión.
F lu jo d e co sto s de in ve rsió n y V R 2002 2003 2004 2005-2010 Liq .
A T o ta l co sto s in ve rsión y V .R. (B+ C+ D+ E+ F + G + H)-304.315,86-2.447,17 -2 .447,58 110.013,35
B Lic enc ias -500
C Terreno -59.059 59.059
D Cons truc c ión -132.165,90 26.433,18
E E quipam iento -73.160
F Capac itac ión -1.180
G Cam bio en e l c ap ital de trabajo -19.626,42 -2.447,17 -2 .447,58 24.521,17
H G as tos generales e im previs tos -18.624,54
Cuadro 4 : Flujo de costos de operación y mantenimiento .
Flujo de costos de operación y mantenimiento 2003 2004 2005-2010
A Total costos de operación y mantenimiento (B+G+L) -252.003,19 -283.424,81 -314.851,78
B Costo de insumos (C+D+E+F) -104.117 -133.483 -162.854
C Medicina General -67.552 -90.068 -112.584
D Primeros auxilios -20.565 -27.415 -34.270
E Servicios -15.000 -15.000 -15.000
F Varios -1.000 -1.000 -1.000
G Costo en personal (H+I+J+K) -131.400 -131.400 -131.400
H Médicos -69.000 -69.000 -69.000
I Técnico de enfermería -13.800 -13.800 -13.800
J Enfermeras -32.400 -32.400 -32.400
K Secretaría -16.200 -16.200 -16.200
L Gastos generales e imprevistos -16.486,19 -18.541,81 -20.597,78
Análisis financiero. El flujo de ingresos generados por el proyecto a precios de mercado
Los ingresos generados por el proyecto son, en la mayoría de los casos, los pagos que realizan los
usuarios de los servicios ofrecidos por cada proyecto alternativo. Por ello, usualmente, éstos dependen
del volumen de los servicios entregados y de las tarifas con impuestos que fueran definidas.
En el ejemplo que se viene desarrollando en este módulo, los ingresos dependen del número de
atenciones realizadas anualmente (ver Cuadro 1), además de las tarifas definidas (ver Cuadro 2). A
continuación se presentan los flujos de ingresos generados por el proyecto.
F lu jo d e in g re so s g e n e ra d o s p o r e l p ro ye cto 2002 2003 2004 2005 2006-2010
A A te n cio n e s (B + C )* 21 .001 28.000 35.000 35.000
B M ed ic ina G enera l* 16 .888 22.517 28.146 28.146
C P rim eros aux ilios * 4.113 5.483 6.854 6.854
D T o ta l d e in g re so s g e n e ra d o s p o r e l p ro ye c to (E+ F )84.923 ,25 113.224,50 141.531 141.531
E A tenc iones M ed ic ina gene ra l ( B *3 ,75) ** 63 .330 84.438,75 105.547,50105.547,50
F A ten c iones P rim ero aux ilios (C *5 ,25)** 21.593 ,25 28.785,75 35 .983,50 35.983,50
* V e r f ila s "A ""D"y "G " de l c ua d r o 1 , Proy ec c io n de las a tenc io nes q ue e l p ro y ec to o f rec e rá
** V e r ta r if as de f in ida s e n e l c uad ro 2 , Da tos ge ne r a les
El flujo de costos y beneficios a precios de mercado
El flujo de costos y beneficios a precios de mercado consiste en restar de los ingresos generados por el
proyecto, la suma de los flujos de costos de preinversión, inversión y liquidación, y de operación,
todos ellos a precios de mercado.
A continuación se presentan los flujos de costos y beneficios a precios de mercado del proyecto.
Flujo de costos y be ne ficios de l proye cto 2002 2003 2004 2005-2010 Liq.
A Total de ingresos generados por el proyecto 84.923,25 113.224,50 141.531
B Total de cos tos de invers ión y V .R. -304.315,86 -2.247,17 -2.447,58 110.013,35
C Total cos tos de operac ión y m antenim iento -252.003,19-283.424,81-314.851,78
D F lujo de cos tos y benefic ios (A +B +C) -304.315,86-169.527,11-172.647,89-173.320,78110.013,35
El Valor Actual Neto (VAN)
El Valor Actual Neto a precios de mercado (VAN) es una medida de la rentabilidad del proyecto de
inversión, que permite estimar cuál es el beneficio o el costo que representa cada proyecto alternativo
para la institución ejecutora, financieramente y a precios de mercado. El VAN se estima sobre la base
de los flujos de costos y beneficios antes elaborados.
A continuación se presentan los VAN del proyecto planteado. En este caso se ha utilizado como Tasa
de Descuento la tasa social de descuento (TSD). La TSD representa el costo en que incurre la
sociedad cuando el sector público extrae recursos de la economía para financiar sus proyectos. De
acuerdo con las estimaciones del MEF, esta tasa asciende a 14% anual en soles reales (Ministerio de
Economía y Finanzas. Dirección General de Programación Multianual del Sector Público. Normas del
Sistema Nacional del Inversión Pública. Lima: diciembre 2002. Anexo SNIP – 09).
Actualizando los flujos de fondos definidos el proyecto da como resultado:
• VAN = -$ 1.070.652
Con lo cual desde la óptica de evaluación privada no sería conveniente llevar a cabo el proyecto.
Estudio económico en base a precios sombra. Estimación de los costos
El flujo de costos sociales Totales
Para poder evaluar socialmente el proyecto formulado hasta el momento, es necesario convertir los
flujos de costos y beneficios a precios de mercado, en flujos de costos netos valorizados a precios
sociales, utilizando para ello los factores de corrección respectivos. Los mismos serán expuestos a
continuación.
En el ejemplo que estamos trabajando en este módulo, se presentan una serie de supuestos respecto de
los factores de corrección que se van a utilizar:
• El 100% de los bienes de origen nacional corresponden a nueva producción; el único
impuesto indirecto que los afecta es el IGV de 18%; así pues, el factor de corrección de insumos de
origen nacional (FCBN) es:
• Se ha considerado un factor de corrección del valor de recuperación de los bienes de origen
nacional (FCVRBN) de 1.0000. Esto es así porque estos bienes incrementan la disponibilidad
de mercado. Cabe recordar que, en nuestro ejemplo, los bienes liquidados no pagan IGV, pero
que aunque lo pagaran el FC seguiría siendo 1.0000, puesto que el Estado se beneficiaría con
esa nueva recaudación.
• Se ha supuesto que toda la mano de obra es nueva contratación, que no existen distorsiones
adicionales a las generadas por los impuestos, y que la mano de obra se encuentra afectada
por una tasa de impuestos directos de 12%; así, el factor de corrección de la mano de obra
(FCMO) es:
• Se ha supuesto que no se utilizan insumos importados
• Se ha trabajado, adicionalmente, con el FC de los combustibles (FCCOMB), fijado por el
MEF en 0.6634.
• Finalmente, es importante aclarar que, dada la naturaleza particular del capital de trabajo , se
sugiere recalcularlo utilizando el mismo procedimiento empleado para la construcción del flujo de
costos y beneficios a precios de mercado , pero aplicándolo sobre los valores sociales de los gastos
operativos .
Por lo ya visto, el próximo paso es construir el flujo de costos económicos totales , para lo cual se
corrige el flujo de costos a precios de mercado utilizado para el análisis financiero, mediante los los
factores de corrección correspondientes.
Flujo de costos sociales totales 2002 2003 2004 2005-2010 Liq.
A Costos de inversión y VR ( B+C+D+E) 258.481,07 2.073,97 2.074,33 -110.013,35
B Licencias* 500
C Cambio en el capital de trabajo** 17.130,52 2.073,97 2.074,33 -21.278,82
D Gastos generales e imprevistos*** 15.784,30
E Resto de costos de inversion y V.R.*** 225.066,25 -88.734,53
F Costos operación y mantenimiento (G+H+I) 219.538,27 246.168,08 272.802,45
G Personal**** 117.327,06 117.327,06 117.327,06
H Insumos*** 88.239,16 113.126,84 138.018,77
I Gastos generales e imprevistos *** 13.972,05 15.714,18 17.456,62
J Flujo de costos sociales totales (A+F) 258.481,07 221.612,24 248.242,41 272.802,45 -110.013,35
Sobre la base de estos flujos, se puede estimar sus respectivos valores actuales; así, el valor actual de
los flujos de costos sociales totales para la construcción de la posta de salud es $ 1.426,343.
El flujo de costos sociales netos y su valor actual (VAN)
El flujo de costos sociales netos se construye deduciendo del flujo de costos sociales totales, el valor
social de los ingresos recibidos por el pago de los usuarios (que serían “costos negativos”). Para ello,
los ingresos calculados en el flujo de costos y beneficios a precios de mercado, los cuales también
deberían ser corregidos para reflejar los valores sociales. Fuera de cualquier otra distorsión, si éstos
estuvieran afectos al IGV, y el proyecto genera nueva producción (es decir, no reemplaza a otros
productores del mismo bien o servicio), su valor social sería igual al de mercado, ya que la nueva
recaudación que estos ingresos implican benefician al Estado y no deben ser deducidos de los
beneficios sociales totales. Si, en cambio, el proyecto desplaza a otros proveedores, su valor social
sería el de mercado antes de impuestos (es decir, el factor de corrección sería 1/ (1+IGV))
Así como en el paso anterior, sobre la base de este flujo, se estima el valor actual de los costos sociales
netos, que representa el valor en pesos de hoy del conjunto de costos sociales netos que involucra cada
una de las alternativa definidas a lo largo de su horizonte de ejecución, considerando el valor social del
dinero en el tiempo, expresado a través del costo de oportunidad social del capital.
Fórmula para calcular el valor actual en el análisis económico.
Para calcular este valor actual se utiliza la siguiente ecuación.
donde: VACSN: es el valor actual del flujo de costos sociales netos FCSN
t: es el flujo de costos sociales netos del período t (incluyendo la liquidación)
n: es el horizonte de evaluación del proyecto (incluyendo la liquidación) TSD: es la tasa social de descuento.
Siguiendo con nuestro ejemplo ejemplo, notamos que no hay impuestos a los ingresos, por lo que,
considerando que no hay ningún otro tipo de distorsión, su valoración social es igual a la de mercado
Flujo de costos socia le s ne tos 2002 2003 2004 2005-2010 Liq.
A Flujos de costos soc iales totales 258.481,07 221.612,24 248.242,41 272.802,45 -110.013,35
B Ingresos generados por el proyecto -84.923,25 -113.224,50 -141.531
C Flujo de costos socia le s ne tos (A+B)258.481,07 136.688,99 135.017,91 131.271,45 -110.013,35
Sobre la base de estos flujos y usando la fórmula llegamos al siguiente resultado:
• El VAN para la construcción de la posta de salud es $ 841,236, por lo cual es
conveniente llevar a cabo el proyecto.
Conclusión del ejemplo:
Tanto el análisis económico en base a precios sombra como la análisis financiero, usan criterios
similares para estudiar la viabilidad de un proyecto, aunque difieren en la identificación de los ítems a
contabilizar como costos y beneficios, y en la valoración de las variables determinantes que se les
asocian. En el análisis financiero trabajamos con precios de mercado, mientras que en el otro caso
corregimos a estos últimos para transformarlos en precios sombra o sociales. Estos precios, con el
objeto de medir el efecto de implementar un proyecto sobre la economía en su conjunto, deben
considerar la existencia distorsiones como por ej. impuestos, subsidios, etc.
Lo anterior se debe a que la evaluación económica de proyectos consiste en comparar los beneficios
con los costos que dichos proyectos implican para la sociedad en su conjunto (en la óptica financiera,
en cambio, se toma en cuenta solo a quien lleva a cabo el proyecto), de manera de determinar su
verdadera contribución de ellos al incremento de la riqueza del país.
Dada esta marcada diferencia es que puede darse el caso (como sucede con nuestro ejemplo de
construcción de la posta de salud) que si bien desde la óptica privada no es beneficioso llevar a cabo
la obra (recordemos que el VAN fue -$ 1.070.652), si lo evaluamos económicamente teniendo en
cuenta las distorsiones y el beneficio para toda la sociedad en su conjunto, la realización del proyecto
puede transformarse en conveniente (en nuestro ejemplo el VAN es $ 841,236).
4. Modelo Propuesto por el Banco Internacional para el Desarrollo (BID)
Ciclo del Proyecto
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Proyecto y/o Coherencia con el marco lógico
En todos los proyectos en el que el BID participa se utiliza el marco lógico y un manual de ejecución
programático. Éstos deben ser lo suficientemente breves, de modo de que sea fácil la difusión entre
todos los actores participantes de aquello que se pretende lograr, cómo puede mensurarse el éxito,
quién y cuándo debe ejecutar las distintas tareas, y cuáles son los riesgos que requieren seguimiento y
capacidad de antelación.
El marco lógico en particular, debe elaborarse con la participación inicial de un equipo técnico del
país, y luego evolucionar con la participación activa del prestatario, de sus consultores, del equipo de
proyecto, de la representación y del ejecutor. Esto implica una modificación y mejora sucesivas tanto
durante la preparación como durante la ejecución del proyecto. La situación ideal es que el equipo del
país, recurriendo a los involucrados o partes interesadas, identifique el Fin durante la preparación del
Documento de Programación de País y la Misión de Programación e imponerlo durante la Misión de
Identificación.
La Estructura del Marco Lógico provisto por el BID
LA ESTRUCTURA DEL MARCO LÓGICO
Resumen Narrativo de Objetivos
Indicadores Verificables
ObjetivamenteMedios de Verificación Supuestos
Fin El Fin es una definición de cómo el proyecto o programa contribuirá a la solución del problema (o problemas) del sector.
Los indicadores a nivel de Fin miden el impacto general que tendrá el
proyecto. Son específicas en términos de cantidad, calidad y tiempo. (grupo
social y lugar, si es relevante).
Los medios de verificación son las fuentes de
información que se pueden utilizar para verificar que los
objetivos se lograron. Pueden incluir material
publicado, inspección visual, encuestas por muestreo,
etc.
Los supuestos indican los acontecimientos, las condiciones o las
decisiones importantes necesarias para la "sustentabilidad" (continuidad en el
tiempo) de los beneficios generados
por el proyecto.
Propósito El Propósito es el impacto directo a ser
logrado como resultado de la utilización de los
Componentes producidos por el proyecto. Es una hipótesis sobre el
impacto o beneficio que se desea lograr.
Los indicadores a nivel de Propósito describen el
impacto logrado al final del proyecto. Deben incluir metas que reflejen la situación al finalizar el
proyecto. Cada indicador especifica cantidad,
calidad y tiempo de los resultados por alcanzar.
Los medios de verificación son las fuentes que el ejecutor y el evaluador
pueden consultar para ver si los objetivos se están
logrando. Pueden indicar que existe un problema y sugieren la necesidad de
cambios en los componentes del proyecto.
Pueden incluir material publicado, inspección visual,
encuestas por muestreo, etc.
Los supuestos indican los acontecimientos, las condiciones o las decisiones que tienen que ocurrir para que el
proyecto contribuya significativamente al
logro del Fin.
Componentes Los Componentes son las obras, servicios, y capacitación que se
requiere que complete el ejecutor del proyecto de acuerdo con el contrato. Estos deben expresarse
en trabajo terminado (sistemas instalados,
gente capacitada, etc.)
Los indicadores de los Componentes son
descripciones breves, pero claras de cada uno de los Componentes que
tiene que terminarse durante la ejecución. Cada
uno debe especificar cantidad, calidad y
oportunidad de las obras, servicios, etc., que
deberán entregarse.
Este casillero indica dónde el evaluador puede
encontrar las fuentes de información para verificar
que los resultados que han sido contratados han sido producidos. Las fuentes
pueden incluir inspección del sitio, informes del
auditor, etc.
Los supuestos son los acontecimientos, las
condiciones o las decisiones que tienen que ocurrir para que los componentes del proyecto alcancen el Propósito para el cual
se llevaron a cabo.
Actividades Las Actividades son las tareas que el ejecutor
debe cumplir para completar cada uno de los Componentes del
proyecto y que implican
Este casillero contiene el presupuesto para cada
Componente a ser producido por el proyecto.
Este casillero indica donde un evaluador puede obtener información para verificar si
el presupuesto se gastó como estaba planeado.
Normalmente constituye el
Los supuestos son los acontecimientos,
condiciones o decisiones (fuera del control del gerente de proyecto) que tienen
costos. Se hace una lista de actividades en orden cronológico para
cada Componente.
registro contable de la unidad ejecutora.
que suceder para completar los
Componentes del proyecto.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Durante la identificación, el prestatario, la representación y el grupo de trabajo técnico consideran
alternativas de proyectos que podrían contribuir a la solución del problema definido en el marco
lógico. De este modo queda establecido el primer perfil, que resulta de la selección del mejor de ellos
y define el Propósito y los indicadores correspondientes.
Es de esperar que diversos proyectos o medidas puedan contribuir a solucionar los problemas que han
sido identificados. En el contexto del enfoque de Marco Lógico, el objetivo de la Misión de
Identificación es establecer cuál contribuiría en mayor medida (o de una manera más efectiva en
términos del costo) a la solución.
El mecanismo de selección se realiza a través de un análisis en el que se evalúan, en forma
preliminar, los costos de realización y el posible daño resultante de las distintas alternativas. De este
modo, el análisis económico trata de determinar la alternativa de mínimo costo; el análisis
institucional identifica las alternativas más viables de ejecutar y operar el proyecto, y el análisis
financiero examina la capacidad de aportar capital y sostener la futura operación del proyecto en el
contexto de las demandas financieras de todo el sector. En el mismo proceso, se incorporan los
objetivos del proyecto como indicadores de Fin o de Propósito (que pueden versar en medio
ambiente, la mujer, la población de bajos ingresos, rendimiento financiero, modificaciones
institucionales, etc.).
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
En la lógica de un programa el diagnóstico de situación es el punto de partida. Este se compone de
dos partes fundamentales: Una definición analítica del problema y/o reto que ser pretende enfrentar y
la identificación de causas y determinantes solucionables del mismo.
En el proceso de preparación del Documento de Programación, el equipo del país, la Representación
y la Oficina de Planificación del país se concentran únicamente en el problema por resolver: el Fin y
sus indicadores. (Esto es, se concentra en los primeros dos casilleros de la primera fila del Marco
Lógico anteriormente observado).
4.Definición del Perfil. Factibilidad
Aquí se define el perfil, que consiste en dimensionar el proyecto, a cargo del equipo. Esto involucra
establecer la relación entre los indicadores de Propósito y la cantidad, tipo, volumen y costo de los
Componentes del proyecto. Esto puede implicar una modificación en los indicadores desde el equipo
de proyecto, pero no deberían cambiar ni el Fin y ni el Propósito. De lo contrario, se estaría cambiado
el proyecto, lo que implica definir nuevamente el primer y/o el segundo perfil.
En definitiva, el perfil debe incluir los Componentes, sus indicadores y los supuestos que tienen que
cumplirse para lograr el Fin, Propósito y Componentes.
Si bien, como se dijo anteriormente, el ejecutor del proyecto no controla ni el Propósito ni el Fin del
mismo, debe encargarse del seguimiento de todos los factores que los determinan, informar a las
autoridades superiores cuando parece que los supuestos no se van a cumplir, y sugerir acciones que
permitan alcanzar el Propósito. Una herramienta útil en este sentido es el análisis ex-ante, que de
acuerdo al BID, consiste en simular los beneficios del proyecto.
El típico análisis ex-ante con fines de programación es el de costo-beneficio, que es un análisis
económico que compara los costos y beneficios económicos y sociales directos, en las mismas
unidades monetarias y llega a un índice específico. A partir de este, puede establecerse si un proyecto
es económicamente factible, y el orden de priorización entre distintos proyectos.
Grupo en el que se focaliza el proyecto y las fuentes de información
El mecanismo elegido para identificar los grupos a los que está dirigido el proyecto es a través de la
focalización. L focalización busca aumentar la efectividad del gasto social, asignando los recursos a
los grupos a los que deberían ir dirigidas las acciones que involucra el proyecto. Por medio de esta,
también se busca minimizar comportamientos de dependencia de los usuarios de la política social por
medio de una detallada identificación de los beneficiarios y de las condiciones requeridas para su
acceso.
Para ello, las fuentes de información a las que suele recurrirse son las encuestas de ingresos y gastos
de hogares, de niveles de vida, de demografía y salud, de mercado laboral, Censos Nacionales,
registros administrativos, de instituciones financieras, sindicatos, información de monitoreo de los
administradores, etc.
5. Monitoreo y evaluación
Siguiendo las etapas anteriormente citadas, los evaluadores saben qué resultados se esperaban y
dónde hallar información para verificar si lo lograron. El mecanismo para llevar a cabo esta etapa de
evaluación ex–post es la evaluación de impacto, por la que busca medirse los cambios en los
beneficios atribuibles al programa, y por ello es un elemento indispensable
5. El Modelo Chileno
5 .1 Marco institucional del modelo de chile:
5 .1. La programación
La programación está establecida en el documento ETAPAS, ACTIVIDADES Y PLAZOS DEL
PROCESO DE COORDINACIÓN REGIONAL DE INVERSIONES 2008.
El documento se refiere a acciones y decisiones en materia de inversión pública regional.
Específicamente, se describen las etapas, actividades y plazos del proceso de la Coordinación
Regional de Inversiones. Las mismas se dividen en dos etapas: “Anteproyecto Regional de
Inversiones (ARI) 2008”, por cada región especificando iniciativas, financiamientos y ejecución de
las inversiones para el 2008 y “Programa Público de Inversiones en la Región, PROPIR 2008”,
posteriormente a la aprobación de la Ley de Presupuesto del Sector Publico.
El objetivo principal de la Coordinación Regional de Inversiones (CRI) es consolidar e
institucionalizar, con transparencia a la ciudadanía, el proceso gestión de las instancias públicas en
materia del gasto público. Lo cual se lograría articulando las acciones de la administración pública y
las acciones municipales en función de objetivos comunes, con el propósito de potenciar el desarrollo
de los territorios con coherencia, legitimidad y estabilidad de las decisiones de las autoridades locales,
regionales y centrales; fomentando para ello la participación y el diálogo con la ciudadanía tanto
mediante la consulta, la generación de iniciativas como así también a través del control.
El proceso de coordinación regional de inversiones se desarrolla en cuatro etapas diferenciadas con
sus plazos, participantes, productos y actividades:
Etapa A. DETERMINACIÓN DE CRITERIOS Y DIRECTRICES ESTRATÉGICAS PARA LAS
INVERSIONES.
Luego de que el Intendente defina las necesidades prioritarias de su región, señalará directrices
estratégicas a modo de generar iniciativas desde las instancias públicas, gobierno regional y
municipalidades que apunten es esa dirección.
Los Gobernadores deben sistematizar las iniciativas y aplicar un criterio de prioridad desde la
perspectiva del desarrollo de su provincia a las distintas iniciativas surgidas desde las comunas, esta
priorización se basa en una metodología sectorial. Con esa priorización se incluyen en el Banco
Integrado de Proyecto (BIP)
Etapa B. COORDINACIÓN REGIONAL DE LAS INVERSIONES ANTES DE FORMULAR LOS
PROYECTOS DE PRESUPUESTO (Anteproyecto Regional de Inversiones).
Una vez que se ha realizado la primera selección de la iniciativas de inversión e incluidas en el BIP,
la SERPLAC de cada región (que es una desconcentración del MIDEPLAN) realiza el análisis, y la
Coordinación Regional de Inversiones realiza la coordinación de los programas, proyectos, y estudios
que han sido seleccionados por los sectores para materializar en la región.
Etapa C. FORMULACIÓN, PRESENTACIÓN Y DISCUSIÓN PRESUPUESTARIA CENTRO-
REGIÓN.
El Ministerio de Hacienda realiza los dictámenes para la discusión presupuestaria, tratando de cotejar
el Anteproyecto Regional de Inversiones y los proyectos de presupuesto institucional (por regiones)
sirviendo de base para la identificación de diferencias entre ambos y ordenando la “discusión centro-
región”. Esta etapa incluye el proceso de discusión presupuestaria regionalizada impulsada desde la
DIPRES.
Etapa D. PREPARAR EJECUCIÓN DE INVERSIONES CON LA LEY DE PRESUPUESTOS
(Programa de Inversiones en la Región).
En esta etapa se explicita la distribución interregional de los fondos nacionales en ítems o programas
a ejecutar por las regiones, o que se encuentren incluidos en el presupuesto de la Subsecretaría de
Desarrollo regional y Administrativo.
Se determinará el monto total de financiamiento sectorial y por región para elaborar el Programa
Público de Inversiones en la Región (PROPIR) de acuerdo a las acciones priorizadas en junio que se
solventen con el financiamiento aprobado en la ley de presupuestos.
El objetivo de esta etapa es avanzar hacia una presentación regional integrada de lo que hace y
proyecta el sector público en la región, por provincias y comunas con el máximo de servicios
públicos.
Dentro de este esquema, si bien los gobernadores e intendentes realizan la priorización, el esquema
impuesto por el MIDEPLAN es rígido.
5 .2. Metodología. El Ciclo del Proyecto.
Etapa ex ante de la Programación
1) Identificación del Programa y/o Coherencia con el marco lógico.
El modelo chileno basa su identificación de programas en un árbol idéntico al que recomienda el
ILPES, mientras que su Matriz de Marco Lógico, si bien posee algunos detalles mínimos en las
especificaciones, también es muy similar al implementado por el ILPES. El modelo chileno
recomienda además un análisis FODA como se usa en la metodología Europea-Italiana para el
desarrollo del Marco Lógico. En base a la información que surge de los análisis sugeridos se expresan
las prioridades y orientaciones ya sea en programas, estudios y proyectos.
La estructura de la Matriz del Marco Lógico Chileno se presenta a continuación:
Recordemos: el FODA
Es un análisis situacional que permite definir factores internos, tales como; Fortalezas y Debilidades, y
también factores externos como son; Oportunidades y Amenazas, con el fin de realizar un diagnóstico
a una organización en particular.
Factores internos:
• Fortalezas: Destacar aspectos positivos que permitan obtener ventajas sobre otras organizaciones,
procurando mantenerlos en el tiempo.
• Debilidades: Aspectos negativos que afectan internamente a la organización, estas deben ser
disminuidas, neutralizadas o en el mejor de los casos poder eliminarlas.
Factores externos:
• Oportunidades: Es la posibilidad de encontrar una ventaja en el medio externo, que permita
incrementar las fortalezas o disminuir las debilidades de una organización.
• Amenazas: Aspectos negativos provenientes del medio externo, que en algún momento serían
perjudiciales, estimulando las debilidades o impidiendo el desarrollo de las fortalezas.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
En base al FODA y al Marco Lógico, las Regiones deben señalar directrices estratégicas a modo de
generar iniciativas desde las instancias públicas, gobierno regional y municipalidades que apunten en
esa dirección. La Coordinación Regional de la Inversión (CRI) tendrá luego ciertas pautas para
considerar los diferentes proyectos que entren en el programa.
La Coordinación Regional de Inversiones (CRI) es quien debe llevar a cabo el proceso de
armonización en los territorios (provincias, comunas y localidades), y de las acciones que las
instituciones públicas realizarán con los recursos asignados para cada ejercicio presupuestario. Esta es
una labor de programación y compatibilización de la información multisectorial, cuyo objeto es
mejorar las decisiones de gobierno en el territorio.
Una vez elaborado el Anteproyecto Regional de Inversiones (ARI), el mismo es enviado a los
ministerios respectivos para que sea considerado al momento de la formulación de sus
correspondientes proyectos de presupuesto. En el caso de existir diferencias entre el gobierno regional
y algún ministerio en la formulación de los respectivos proyectos de presupuesto, éstas deberán ser
resueltas en la etapa de evaluación. Una vez que se ha realizado la primera selección la Secretaría
Regional Ministerial de Planificación y Coordinación (SERPLAC) realiza el análisis.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
Desde las distintas áreas, se envían a la Unidad de Análisis y Coordinación de Inversiones, de la
Subsecretaría de Desarrollo Regional y Administrativo, de Ministerio de Interior, y estos evalúan las
alternativas y factibilidades. Las mismas deben contar con siguiente información:
Vale destacar también que, como vimos en el modelo del ILPES, este esquema intenta en esta etapa
mejorar el manejo de la información necesaria y resultante de la participación ciudadana para el
levantamiento de las demandas y la articulación de la oferta pública regional en función de las
prioridades estratégicas de desarrollo de la región y para el control, a nivel central, de lo que ocurra
con los anteproyectos de presupuesto, para mejorar: la información disponible acerca de las
provincias o localidades donde el sector público invertirá el próximo año; Focalizar el resultado del
no desarrollo o la postergación de las iniciativas coordinadas en el Anteproyecto Regional de
Inversiones y; Verificar el proceso de discusión presupuestaria regionalizada impulsada desde la
Dirección de Presupuesto.
Elaboración y Ejecución del Proyecto
4. Definición del Perfil, Prefactibilidad y Factibilidad.
El Anteproyecto Regional de Inversiones (ARI), establece una estimación de la inversión y de las
actividades que los Gobiernos Regionales, los ministerios y servicios deben efectuar en la región,
identificando los proyectos, estudios y programas, y la estimación de sus costos, definiendo así el
perfil a seguir y la factibilidad.
Estudio de Perfil: La transformación de las ideas en proyectos representa un costo monetario, razón
por la cual no todas las ideas se transforman en proyectos, sino sólo aquéllas que la autoridad o el
inversor considera como más atinadas o más promisorias.
En el caso de las ideas consideradas promisorias, se procede a un estudio más profundo, denominado
“estudio de perfil”, consistente en estudiar la lógica de la definición del proyecto, es decir, la
concordancia de los objetivos con el diagnóstico efectuado, identificar las alternativas de solución,
verificar la pertinencia y confiabilidad de la información utilizada, identificar, medir y valorar
beneficios y costos; en síntesis, se estructura un proyecto, o sea, se transforma la idea en un proyecto.
El estudio de perfil es el estudio de evaluación económica más básico; su énfasis está en la
identificación de los beneficios y costos del proyecto, destinando menos recursos a la medición y
valoración de ellos. Normalmente, para la medición y valoración se utiliza información de fuentes
públicas o información privada pre existente, no se incurre en costos asociados a eventuales estudios
de mercado.
Lo anterior caracteriza al perfil como un estudio de bajo costo y de poca precisión en sus
estimaciones de beneficios y costos. Su gran virtud es que permite transformar la idea en un proyecto
propiamente tal, generando una corriente en el tiempo de beneficios y costos, a través de un riguroso
proceso de identificación de beneficios y costos.
El estudio de perfil incluye un estudio preliminar de los aspectos técnicos y de mercado y una
evaluación económica formal.
El estudio de perfil entrega como resultado una evaluación económica formal expresada a través del
cálculo de indicadores de rentabilidad como el VAN y la TIR.
Como resultado del perfil, los proyectos con rentabilidad positiva pasan a un estudio más profundo y
costoso; los proyectos con rentabilidad negativa se abandonan y aquellos cuyo momento óptimo de
ejecución aún no corresponde se postergan.
En el caso de proyectos con bajo montos de inversión, el estudio de perfil puede ser la instancia
decisiva única, no justificándose estudios más profundos dada la relación beneficio-costo respectiva.
Estudio de Prefactibilidad: El estudio de prefactibilidad profundiza los aspectos técnicos,
comerciales y económicos del proyecto contenidos en el estudio de perfil. El énfasis en esta etapa se
centra en la medición de los beneficios y costos, cuya correcta identificación fue realizada en el
estudio de perfil.
Se estudian con profundidad los aspectos técnicos, comerciales, de tamaño, de localización y los
aspectos del entorno legal e institucional relevantes para el proyecto.
El costo de un estudio de prefactibilidad excede en mucho al correspondiente a uno de perfil. El
origen de este mayor costo surge del hecho de que hay generación de información.
Como resultado del estudio de prefactibilidad se dispone de una evaluación económica de cada una de
las alternativas técnicas, de tamaño y de localización del proyecto, procediéndose a la respectiva
elección y descarte, disponiéndose al término del estudio de prefactibilidad de una sola alternativa de
proyecto: la alternativa óptima.
Si el monto de inversión no es lo suficientemente significativo, el proyecto se ejecuta en su
alternativa más rentable; por el contrario, si el monto es significativo, se decide profundizar el estudio
de la mejor alternativa en la etapa siguiente.
Finalmente también es posible que como resultado de la mayor cantidad y mejor calidad de la
información, reflejada en estimaciones más precisas, un proyecto que aparecía como rentable en la
etapa de perfil, una vez realizado el estudio de prefactibilidad indique lo contrario y, por tanto, deba
abandonarse o postergarse.
Estudio de Factibilidad: el estudio de factibilidad constituye una profundización de la alternativa
más rentable determinada por el estudio de prefactibilidad. El énfasis se ubica en la valoración de los
beneficios y costos. Esta tarea implica la utilización de una suma importante de recursos, por lo que
los proyectos que acceden a esta etapa prácticamente no presentan dudas acerca de la rentabilidad
positiva del proyecto.
Los proyectos cuyo estudio de evaluación respectivo indique la conveniencia de su realización, pasan
a la etapa siguiente. Los proyectos con rentabilidad negativa son archivados, es decir, abandonados,
concluyendo su ciclo de vida en esta etapa.
5. Ejecución del Proyecto.
La etapa de ejecución del proyecto corresponde a la etapa de la inversión de los recursos. Esta etapa
se caracteriza porque se deben transformar los recursos monetarios (presupuesto de inversión) en
recursos humanos y materiales y proceder a su combinación con la finalidad de obtener el resultado
esperado de la inversión y en el tiempo previsto.
De especial relevancia en esta etapa son las variables tiempo y monto de la inversión. En efecto,
variaciones negativas en el plazo estipulado para la ejecución de la inversión y/o en el monto
presupuestado de la inversión, redundarán directamente en una baja de la rentabilidad del proyecto
con relación a aquélla sobre la base de la cual se adoptó, en la fase anterior, la decisión de ejecutar el
proyecto.
Cabe destacar, que una vez concluida la inversión, cualquier mayor gasto o mayor plazo de ejecución,
podrían transformar en negativa la rentabilidad del proyecto; sin embargo y lamentablemente,
respecto de ello se puede hacer nada pues la inversión realizada pasa a ser un hecho histórico,
inmodificable.
En virtud de ello, es que las herramientas más características de esta fase den ejecución corresponden
a presupuestos y balances presupuestarios, con amplio desglose por tareas y actividades, y otras
herramientas de desarrollo, seguimiento y control de proyectos. La preocupación central del Jefe de
Proyecto será entregar las obras concluidas de acuerdo a las especificaciones solicitadas, dentro del
plazo y presupuesto establecidos.
El sector público ha introducido en su gestión de inversión, castigos a los contratistas por demoras en
la ejecución de las obras y el sistema de suma alzada que fija el monto a pagar por la obra completa,
trasladando el riesgo de variación al contratista.
6. Operación del Proyecto .
La fase de operación del proyecto corresponde a la etapa de producción, es decir, cuando el proyecto
comienza a producir el bien o servicio para el cual fue ejecutado.
Los puntos centrales de esta fase son los relativos a la eficiencia y la flexibilidad.
En términos de eficiencia se debe poder lograr un nivel, a lo menos igual al considerado en la etapa
de preparación del proyecto, sobre la base de la cual se determinaron sus costos, su rentabilidad y se
decidió su ejecución. De lo contrario, el proyecto tendrá una rentabilidad inferior a la estimada
inicialmente.
La flexibilidad se refiere al hecho que la institución y el servicio en cuestión tengan la capacidad de ir
adaptándose a los cambios tecnológicos y de mercado, no posibles de haber sido previstos en la etapa
de evaluación del proyecto, manteniendo y mejorando así su capacidad competitiva. Se deben
aprovechar las oportunidades que el medio externo a la empresa genera y se debe neutralizar y
contrarrestar las amenazas que ese mismo medio provoca.
7. Evaluación Ex-post.
El proceso de evaluación económica del proyecto efectuado en la etapa primera antes de invertir se
denomina evaluación ex-ante, en cuanto se realiza sobre la base de flujos de ingresos y egresos
estimados, ya que la existencia de dichos flujos depende de la futura realización del proyecto que se
evalúa. Las decisiones sobre la conveniencia de ejecutar el proyecto se basan en los indicadores de
rentabilidad obtenidos a partir de estas estimaciones, pudiendo generarse, a lo menos, dos tipos de
errores:
• Errores de evaluación producidos en el proceso de identificación de beneficios y costos.
• Errores de medición y cuantificación de beneficios y costos, básicamente por proyecciones
inadecuadas de precios y deficiencias en la ingeniería del proyecto y/o en los estudios de mercado.
Por lo expuesto, se requiere disponer de una herramienta que permita testear la bondad de la
evaluación ex-ante, con dos objetivos principales, entre otros:
• Ganar experiencia para futuras evaluaciones ex-ante, aprendiendo de los errores cometidos, junto
con poder establecer las responsabilidades correspondientes.
• Disponer de los resultados efectivos del proyecto, determinándose cuan buena o cuan mala fue la
decisión de inversión.
Dicha herramienta es la evaluación ex-post, la que puede realizarse en dos momentos diferentes:
Concluida la ejecución del proyecto: en dicho momento se dispone de la inversión efectiva, tanto en
monto como en tiempo, pero los flujos de caja del periodo de operación siguen siendo los estimados
inicialmente, salvo que producto de la ejecución de la inversión el alcance del proyecto haya
cambiado, es decir, que durante la ejecución surgieron problemas que afectan negativamente la
estimación inicial de los flujos de beneficios netos de operación o, por el contrario, oportunidades que
afectan positivamente dichos flujos de beneficios netos, obligando en ambos casos, a reestimarlos en
función de los nuevos antecedentes disponibles.
• Durante la operación a régimen: transcurridos 4 ó 5 años de la operación cuando ésta se encuentre a
régimen normal de producción, se dispone de la inversión y los flujos de beneficios y costos efectivos
por esos 4 ó 5 años, los que razonablemente pueden proyectarse como válidos para el resto del
periodo de operación.
Como resultado final de la evaluación ex-post se dispone de los resultados efectivos del proyecto y de
una apreciación sobre la calidad de la evaluación y de las estimaciones efectuadas, pudiendo sacar las
enseñanzas respectivas para mejorar futuras evaluaciones ex-ante.
8. Evaluaciones Privada y Social de Proyectos
Desde el punto de vista del inversor existen dos tipos de evaluación de proyectos: la evaluación
privada y la evaluación social.
Cuando el inversor es un particular o grupo de particulares la evaluación se denomina privada y se
caracteriza porque los flujos de beneficios y costos relevantes corresponden a los percibidos y
pagados por ese o esos particulares, es decir, sólo interesan los efectos directos del proyecto que
afectan la caja del (los) dueño (s).
Cuando el inversor es el Gobierno, quien representa a toda la sociedad, los flujos pertinentes son los
percibidos o pagados por cualquier agente económico: consumidores, productores y Gobierno. En
este caso los beneficios brutos sociales del proyecto se miden por el aumento que dicho proyecto
provoca en el ingreso nacional, mientras que los costos se cuantifican por el ingreso nacional
sacrificado por el hecho de haber efectuado este proyecto en lugar del mejor proyecto alternativo
(costo de oportunidad). Interesan, en consecuencia, tanto la totalidad de los efectos directos como los
indirectos y las externalidades.
Existen diversas razones por las cuales la evaluación privada puede diferir de la evaluación social,
pudiendo, incluso, obtenerse rentabilidades de signo contrario, destacándose las siguientes:
• Imperfecciones y distorsiones del mercado: la existencia de formas no competitivas y/o impuestos y
subsidios distorsionadores, entre otras, dan como resultado que los precios de mercado no sean
precios de eficiencia y, por tanto, no sean los precios que asignen socialmente en forma óptima los
recursos. En este caso, se deben calcular los precios sociales o precios de eficiencia y sobre la base de
ellos valorar los flujos de beneficios y costos para fines de evaluación social. La evaluación privada
en cambio, siempre utilizará los precios de mercado.
El Ministerio de Planificación, en adelante MIDEPLAN, a través del Departamento de Inversiones,
calcula, actualiza y difunde anualmente en el documento Procedimientos y Formularios para el
Sistema de Estadísticas Básicas de Inversión, los precios sociales para insumos claves en todo
proyecto, como son, la divisa, la mano de obra y la tasa social de descuento.
• Beneficios y costos indirectos: corresponden a los impactos del proyecto, vía cambio en el precio del
bien o servicio producido, en mercados complementarios y sustitutos que sufran de alguna distorsión;
estos beneficios y costos indirectos sólo son pertinentes en la evaluación social, no considerándose en
la evaluación privada.
• Transferencias: en evaluación privada todo ingreso y egreso del proyecto constituye un valor
relevante; sin embargo, en evaluación social no, pues se excluyen las transferencias entre agentes
económicos, es decir, beneficios para un agente compensados por un costo para otro agente de igual
magnitud, siendo su efecto social nulo. Ejemplo típico es el pago por el proyecto del impuesto a las
utilidades, el cual constituye un costo para éste desde el punto de vista privado, pero que socialmente
es compensado por el beneficio percibido por otro agente receptor de los fondos del impuesto: el
Gobierno.
• Externalidades: beneficios o costos generados por el proyecto en otro agente económico, sin que se
pueda pagar o cobrar un precio por ello. Esto lleva a que las curvas de oferta o costo marginal privada
y social difieran (externalidades en la producción) y/o que las curvas de demanda o beneficio
marginal social y privada difieran (externalidades en el consumo), conduciendo a una cuantificación y
valoración de beneficios y costos diferente.
5. 3.Ejemplo práctico. El programa Chile – Barrio
Ciclo del Proyecto
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Programa y/o Coherencia con el marco lógico.
Los Gobiernos Regionales integrados por los Intendentes y Consejeros Regionales otorgan su
prioridad para los proyectos, pero es el Ministerio de Planificación y Cooperación (MIDEPLAN), a
través de sus Secretarías Regionales Ministeriales de Planificación y Coordinación (SERPLAC), las
que realizan la evaluación socioeconómica y técnica de los mismos, de acuerdo a la metodología que
analizamos previamente, en la cual, se presentar un árbol de problemas y efectos, una matriz de
marco lógico, a los que se recomienda a su vez, la incorporación de un FODA como el analizado en el
caso Europeo-Italiano.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Primeramente se llevan a cabo consultas intrarregionales, para corroborar la información, y postular
iniciativas surgidas de las comunas, para palear los distintos problemas que surjan del árbol de
problemas y del marco lógico. A la vez, se busca sistematizar un mecanismo de ordenamientos de
prioridades de las alternativas y sus respectivas soluciones.
A partir de este punto, se hace un análisis y estimación de la demanda en la cual se incluye población
por grupo etáreo del área de influencia, población de discapacitados y población de adultos mayores
(mayores de 65 años hombres y mujeres), características socio-económicas de la población, cantidad
de habitantes según línea de pobreza, indigencia y total, cantidad de hogares según quintil de ingreso,
principales actividades económicas que se están proyectando.
A su vez, se realiza un análisis y estimación de la oferta. Se solicita cuantificar número de soluciones
habitacionales de actual aplicación, oferta actual de los sistemas existentes, número de viviendas que
cuentan con arranques, alcantarillado sanitario, existencia o no existencia de sistemas de evacuación
aprobados por la Dirección de Obras Hidráulicas del Ministerio de Obras Públicas, número de
viviendas que cuentan con empalmes, que cuentan con calles o pasajes pavimentados frente a sus
fachadas.
De esta información surge la cuantificación déficit, situación actual y la identificación, definición y
selección de alternativas de solución.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
En el diagnóstico de la situación actual, se hacen especificaciones acerca de cómo abordar los
antecedentes generales del área de influencia del programa: ubicación y características geográficas
(climáticas, geomorfológicas, y topográficas) del sector o localidad, origen del asentamiento, mapa
del área indicando equipamiento, calles, caminos, viviendas, redes y/o urbanizaciones existentes,
instrumentos de planificación vigente, áreas de concesión sanitaria, organizaciones comunitarias
existentes, actividades laborales predominantes, entre otros. Se trata de un diagnóstico exhaustivo.
Elaboración del Proyecto
4. Definición del Perfil, Prefactibilidad y Factibilidad.
Como vimos anteriormente, la definición del perfil en el modelo chileno, viene dado por la
estimación de sus costos. En este caso, la inversión debe ser valorada a precios sociales, es decir
corregida según los componentes que la afectan. Los factores de corrección se han fijado de acuerdo a
proyectos tipos, considerando las variaciones de costos por región, de acuerdo a lo propuesto en el
estudio de RESEARCH (Disposición a Pagar por Soluciones de Vivienda Progresiva).
Los beneficios sociales netos surgen del estudio “Disposición a Pagar por Soluciones de Vivienda
Progresiva” de RESEARCH, en el que se estimó una disposición a pagar (DAP) por cada tipo de
construcción.
Los beneficios de la electricidad surgen por una curva de demanda de elasticidad constante, y los
parámetros de consumo con y sin proyecto, y los precios con y sin proyecto para cada región. Los
costos se consideraron un 48% de la tarifa cobrada por KWh.
Los beneficios del agua potable surgen del MESAP. Los costos de operación corresponden a la tarifa
cobrada por m3 más los costos fijos, que corresponde al cargo fijo.
El beneficio del alcantarillado es estimado por la disposición a pagar que utiliza la metodología
sectorial para la evaluación de sistemas de alcantarillado, la cual corresponde a 4,05 UF anual para
todo el país.
Una primera forma de priorizar entre distintas alternativas de inversión ex ante es calcular el VAN de
cada alternativa de inversión, ordenarlas y asignar los recursos de acuerdo a un ranking según los
resultados obtenidos en el análisis del VAN.
Una segunda forma de ordenar las alternativas de inversión es mediante criterios que consideren el
impacto distributivo que tendrán los proyectos. Entre estos criterios, se utilizará el déficit de servicios
y el nivel socioeconómico.
El déficit de cada servicio (alcantarillado, agua potable, electricidad, y caseta de baño) se calcula de
forma muy simple, dividiendo el número de familias con carencia del servicio sobre el total de las
familias.
El déficit de cada servicio general será medido a través del déficit de cobertura en la población
afectada por el proyecto, el cual se calcula como un promedio de los déficits individuales.
Por su parte, el nivel se estima a través de un promedio que refleja la carencia de casetas de baño para
los beneficiarios del proyecto.
5. Monitoreo y evaluación ex post.
Como vimos anteriormente, el monitoreo y la evaluación de los proyectos se realiza por intermedio
de entrevistas y encuestas, donde las consultas se refieren al conocimiento de los proyectos
presentados, sobre su ejecución y si sus resultados generaron beneficios cualitativos a los usuarios.
5. MODELO ARGENTINO PARA PROYECTOS DE INVERSIÓN PÚBLICA NACIONAL.
LEY 24.354 – INVERSIÓN PÚBLICA NACIONAL – BAPIN II
Desarrollo Matemático:
A continuación se exponen las fórmulas de cálculo para obtener los indicadores de carencia
de servicios y el nivel socioeconómico que se utilizan en el programa Chile-Barrio.
El Banco de Proyectos de Inversión Pública (BAPIN) ha sido diseñado para reunir información
relevante acerca de los proyectos de inversión del Sector Público Nacional, a lo largo de su ciclo de
vida. Permite de esta forma el seguimiento del proyecto en sus diferentes fases (preinversión,
ejecución, operación). Vale destacar, que el mismo no incluye proyectos de gasto social, apoyo a la
producción, a la innovación, al desarrollo local, etc
En el caso Chileno, vimos que existe una descentralización de tres niveles de gestión en el proceso de
toma de decisiones, Nacional, Regional, y Comunal, sin embargo, están articulados de forma tal, que
todos sigan las pautas de una metodología en común. Mientras que en Argentina a nivel nacional se
aplica el Sistema Nacional de Inversiones Públicas (SNIP), pero sin embargo, cada provincia tiene su
propia legislación de aplicación de metodologías, aunque vale destacar que el BAPIN II, justamente
lo que está buscando, por ahora con suerte dispar, es unificar todas las provincias bajo una misma
normativa.
Ciclo del Proyecto
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Proyecto y/o Coherencia con el marco lógico.
Como en el ILPES o en el modelo Chileno, la metodología argentina parte de un árbol de problemas
y otro de objetivos. De ahí surge el análisis de alternativas, y en base a eso, se estructura un Marco
Lógico.
A su vez, la Matriz de Marco Lógico, tiene una estructura idéntica a la MML del ILPES, la cual como
dijimos antes, posee una columna más que la chilena, donde se hace una Narración de Objetivos.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Tanto la Nación, como las Provincias y los Municipios, hacen llegar al Banco de Proyectos de
Inversión Pública (BAPIN) sus proyectos. Este permite la identificación, formulación, seguimiento y
evaluación de Programas, Sub-Programas y Proyectos tanto de Inversión Física como de Gasto Social
que se desarrollen con Recursos del Tesoro Nacional o Financiamiento Internacional, iniciados por
cualquiera de las jurisdicciones del Sector Público y ejecutados por las mismas, las Provincias o los
Municipios.
La Secretaria de Programación Económica del Ministerio de Economía se encarga de fijar el monto
máximo del programa o proyecto de inversión que podrá aprobar directamente el organismo o ente
iniciador para su inclusión en el Plan Nacional de Inversiones Públicas (PNIP). La referida
aprobación no eximirá que, para tales proyectos, se deban cumplir todas las obligaciones establecidas
por la Ley Nº 24.354, y sus modificaciones.
Para el análisis de alternativas, en fase de pre-inversión se debe considerar lo siguiente: la idea, el
perfil, la prefactibilidad y la factibilidad de cada proyecto, ya sea desde el lado técnico económico,
ambiental, financiero, y legal.
Además, el organismo que esté a cargo de la presentación de un proyecto deberá completar un
formulario físico y otro financiero, donde se detallen en una matriz las fechas de inicio y culminación
del proyecto, el avance físico de las obras y las actividades, la estimación de costos, y la
programación financiera.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
La DNIP realiza, previo a la ejecución, un Informe Técnico y una propuesta de Dictamen de
Calificación de los proyectos que forman parte del Plan Nacional de Inversiones Públicas que tengan
un monto total superior a los $11 millones (Resolución 21/2007).
El diagnóstico debe tener en cuenta lo siguiente:
• Área de Estudio
• Área de Influencia
• Determinación de la Oferta
• Estimación de la Demanda
• Cálculo del Déficit
• Optimización de la situación actual
• Dimensionamiento del proyecto
• Estudio de localización
• Aspectos tecnológicos
• Organización e institucionalidad
• Impacto ambiental.
• Impacto del proyecto, ya sea directo (aplicación del bien objetivo directo o producto) o
indirecto (bienes derivados que permiten mediante un efecto derrame satisfacer otras necesidades
indirectas de otros destinatarios)
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
Factibilidad:
Existe un Programa de Fortalecimiento Institucional de la Secretaria de la Política Económica, donde
se obtienen metodologías para analizar la factibilidad de los proyectos:
a) Metodología de análisis de resultados e impactos del Plan Nacional de Inversión Pública (PNIP)
• Perfeccionar la elaboración de la propuesta de trabajo para establecer la metodología que
permita estimar los impactos de las obras en la etapa de operación (oferta);
• Cuantificación del Impacto en la Demanda Agregada y el Empleo;
b) Análisis Ambiental de los Proyectos de Inversión Pública.
A su vez, vale destacar que la Dirección Nacional de Inversión Pública (DNIP), por la aplicación de
la Ley de Presupuesto (Art.15) debe emitir dictámenes para autorizar el inicio de gestiones y para
autorizar las negociaciones de préstamo con organismos internacionales de crédito. También le
corresponde elaborar dictámenes sobre la factibilidad económica de proyectos de inversión que se
acojan al régimen del Fondo Fiduciario para el Desarrollo de la Infraestructura (FFDI).
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
A diferencia de Modelo Italiano, pero como el ILPES y el modelo chileno, la evaluación ex ante
viene dada desde el comienzo de la elaboración del proyecto, y se basa netamente en un análisis de
Costo – Beneficio, aunque para analizar las diferentes alternativas, no se busca el mayor beneficio o
menor costo, sino simplemente que sean viables.
Grupo en el que se focaliza el proyecto y las fuentes de información.
La metodología de evaluación a realizarse la provee la Resolución SPE Nº 175/04 que realiza la
siguiente clasificación de los proyectos:
Según su naturaleza:
Proyectos de Ampliación o Mejoramiento: son aquellos proyectos que impliquen instalar nueva
capacidad o mejorar sustancialmente la capacidad existente, tanto en términos cualitativos como
cuantitativos. En estos casos la Metodología de evaluación utilizada sería:
Costo – Beneficio o Costo – Eficiencia.
Proyectos de Reposición: son aquellos proyectos que se orientan principalmente a reponer capacidad
productiva desgastada, mediante el reemplazo de activos por otros de similar naturaleza y alcance. En
estos casos la Metodología de evaluación utilizada sería:
Costo – Eficiencia
Criterios de evaluación adoptados:
En este punto se debe aclarar el o los criterios de evaluación utilizados, entre los cuales se pueden
mencionar:
Evaluación Costo-Beneficio
Evaluación por mínimo costo/dimensionamiento
Evaluación por costo efectividad
7. Monitoreo y evaluación.
El monitoreo y evaluación queda a cargo del Organismo Solicitante una vez realizada todos los pasos
anteriores. En base a esta información, y las aclaraciones, correcciones o ampliaciones que solicite la
Dirección Nacional de Inversión Pública, ésta emitirá un Informe Técnico y un proyecto de dictamen
proponiendo la calificación del proyecto de inversión. Las calificaciones que podrá emitir son:
A. Aprobado. Apto para ser incorporado al Plan Nacional de Inversiones Públicas y al Presupuesto
anual, en forma inmediata, dado que cumple con la metodología.
B. Aprobado con observaciones. Cumple con la metodología pero existen razonables observaciones a
la decisión implicada por la formulación, con relación a los antecedentes en la DNIP. Deberá
reformularse, cuando se corrija la DNIP dará el conforme y su pase a presupuesto.
C. Para reformulación. Deberá reformularse previo a ser incorporado al Plan Nacional de Inversiones
Públicas y al Presupuesto Nacional. La Dirección Nacional de Inversión Pública incluirá en su
proyecto de dictamen las condiciones que debe cumplir la reformulación para que el proyecto pueda
volver a ser analizado y dictaminado.
Para demostrar los logros obtenidos en cada nivel, se utilizarán ciertos indicadores, que servirán a su
vez, como evidencia para el monitoreo y la evaluación. Los atributos de los indicadores deben seguir
el lineamiento PUMAS:
Precisos (comprensibles y sencillos)
Utilizables (pocos, prácticos, acordados)
Medibles (sustantivos o valorativos)
Auditables (verificables)
Significación social (compatibles con otros utilizados en las políticas públicas)
7. Evaluación cualitativa
La Evaluación Cualitativa debe contener:
Objetivo de la ejecución: Informe de Término de Proyecto - ITP
Objetivos de la operación a nivel de Propósito y Fin. Evaluación de Resultados e Impactos
Objetivos de todas las fases. Evaluación Ex-Post
Descripción del proyecto
Ciclo de vida seguido por el proyecto
Estudio de la identificación, preparación y evaluación del proyecto
Análisis de la ejecución del proyecto
Análisis de la operación del proyecto
Nivel de logro del propósito del proyecto
Aporte al logro del fin
Re-evaluación con datos reales
Conclusiones y recomendaciones
o Proyecto
o Metodologías
o Procedimientos
6 . UN MODELO DE PROGRAMACIÓN ABIERTA: EL CASO BRASILERO.
6 .1 Marco institucional:
El Ministerio de Planeamiento brasilero es el órgano encargado llevar adelante la programación
nacional utilizando como herramienta principal el Plan Plurianual (PPA). El desarrollo de la
programación comprende las siguientes etapas:
De este proceso de programación y estrategias de largo plazo, surgirán los proyectos del área infraestructura, del área económica, área social, de innovación y medio ambiente a implementar.
6 .2. Metodología
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Proyecto y/o Coherencia con el marco lógico.
La metodología brasilera cuenta con una fase cualitativa en la formulación de la programación, donde
las secretarías ejecutivas definen los programas. Estas, a su vez, son las responsables de obtener la
información, como así también de informar, acerca de los datos indispensables para la creación de los
programas en el Sistema de Gestión de Información y Planificación (SIGPlan).
Las características indispensables de los programas a informar son: el órgano responsable, la
denominación del programa, su objetivo, el público a atender, la justificación del programa y una
descripción del problema a resolver.
En una segunda fase, las Subsecretarías de Planeamiento, Presupuesto y Administración (SPPA) se
encargarán de la inclusión y del cumplimiento de las acciones y los demás atributos del programa en
el SIGPlan. Las SPPA determinan las responsabilidades para las unidades presupuestarias.
En la tercera fase, las Secretarías Ejecutivas y las SPPA consolidarán las propuestas. En los últimos
ajustes de la programación, las Secretarías Ejecutivas serán responsables de enviar los programas al
Ministerio del Planeamiento, Presupuesto y Gestión. Una vez concluida la recepción de las
propuestas sectoriales, el Ministerio de Planeamiento, Presupuesto y Gestión inicia el análisis de la
información, con el objetivo de identificar posibles inconsistencias metodológicas y evaluar la
compatibilidad con la Orientación Estratégica de Gobierno (OEG) y la Orientación Estratégicas de
Ministerios (OEM).
En la etapa siguiente, se realizan reuniones de discusión y aprobación con los órganos sectoriales a
fin de llevar a cabo los ajustes necesarios.
Por otro lado, la metodología cuenta con una fase cuantitativa en la cual los órganos sectoriales serán
informados acerca de los límites presupuestarios referentes a la provisión de los recursos para el
período de 2008-2011, especificados por el ejercicio económico vigente. Paralelamente, se inicia una
proposición sectorial cuantitativa detallada a seguir y su aprobación. El Sistema Integrado de Datos
Presupuestarios (SIDP) se ocupa de la recepción de las propuestas cuantitativas del período 2008-
2011.
En una primera etapa, las Subsecretarias de Planeamiento, Presupuesto y Administración (SPPAs), o
equivalentes, se encargan de disponer los valores para cada programa. Posteriormente, las Unidades
Presupuestarias (UPs) sitúan los valores físicos y financieros para las acciones de su responsabilidad.
A continuación, las Secretarías Ejecutivas verifican el grado de convergencia entre la propuesta
presentada por las UPs y las prioridades del Ministerio, procediendo a los ajustes necesarios, para
luego enviar la propuesta sectorial al Ministerio de Planeamiento.
Una vez concluidos los términos de la preasignación y envío de la propuesta sectorial, se dará
comienzo a la validación, donde el Ministerio de Planeamiento es el responsable del análisis de
consistencia de las informaciones prestadas, de acuerdo con de las prioridades del Gobierno y con la
compatibilidad de los limites de recursos disponibles para el conjunto de programas y acciones
propuestas.
La metodología brasilera parte de un manual que tiene como objetivo orientar a los órganos
sectoriales para la presentación de los estudios de pre-viabilidad de proyectos a la Comisión de
Control y Evaluación del Plan Plurianual (CCE).
En el Manual se exponen detalladamente los conceptos relevantes a considerar y los requerimientos
en la presentación de proyectos dentro del Plan Plurianual Brasilero.
En el caso que el programa al cual el proyecto pertenece está relacionado a un problema, hay que
analizar acciones concernientes para enfrentar las causas de dicho problema, armando lo que sería en
el modelo del Instituto Latinoamericano y del Caribe de Planificación Económica y Social (ILPES)
un árbol de causas y efectos. Si el programa estuviera ligado a una oportunidad, el proyecto debe dar
condiciones para el aprovechamiento de tal oportunidad.
De ese mismo problema, se arman un árbol de causas y efectos (consecuencias), en donde, de un eje
problemático se analizan las causas y efectos o consecuencias, y en base a ellos, se elabora un
programa acorde a una solución al problema.
De aquí surge el marco lógico, que es una matriz donde se analizan datos cruzados, por un lado, las
metas, indicadores (con su fórmula), fuente de información y una evaluación comparativa (aferiçäo
do indicador) y se analizan en función del producto que se analiza y los resultados intermedios y
finales que se esperan obtener.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión.
En base al árbol de causas y efecto y a la Matriz de Marco Lógico, puede ocurrir que se propongan
más de una acción para una causa problemática, o más de una forma de aprovechamiento de una
oportunidad. Por tanto, en este ítem, deben ser presentadas esas diferentes formas de realizar la
finalidad del proyecto siguiendo las pautas estimadas en la programación.
Entre las alternativas presentadas, deben ser destacadas aquellas que involucren sectores no-
gubernamentales, otros entes federativos y otros órganos sectoriales, donde las alternativas de
localización del proyecto también son relevantes.
Se debe indicar también, cual de las alternativas del ítem anterior finalmente se ha escogido,
explicando las razones de la elección, inclusive las que se refieran a los aspectos ambientales y a los
aspectos territoriales (necesidades específicas del territorio de localización del proyecto).
A su vez, se debe identificar la existencia de otros proyectos y emprendimientos, privados o públicos
–inclusive de estados y municipios, que se dirijan al mismo objetivo del proyecto en cuestión (y que
no comprendan agrupamientos de proyectos). Se debe analizar también si los costos pueden ser
reducidos (o aumentados) y cuyos beneficios puedan ser potencializados (o deprimidos) con la
implantación del proyecto en cuestión.
La presentación de los estudios de pre-viabilidad de gran magnitud debe constar de las siguientes
siete secciones: Datos catastrales; Análisis fundamental; Aspectos técnicos; Análisis financiero;
Análisis ambiental; Análisis socioeconómico; y Análisis gerencial.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
El diagnóstico del problema debe estimular la causa o la condición que motiva la existencia del
programa, y atender la demanda social. Debe considerarse las idiosincrasias de la causa o de la
condición en el territorio en que el o los proyectos serán ejecutados. Por ello, se recomienda que,
siempre que sea posible, la presentación del diagnóstico sea acompañada por mapas de infraestructura
económica y social del área de influencia del programa el alcance de los proyectos.
A su vez, se recomienda que para realizar un diagnóstico acertado, debe estimarse la oferta y la
demanda relacionadas a los bienes o servicios, tanto para el momento de inicio del proyecto como así
también en una proyección para el futuro. En la proyección, deben ser consideradas las hipótesis “sin
proyecto” y “con proyecto”. Para a hipótesis “sin proyecto”, se tratará de presentar el escenario
inercial, es decir, la situación que se produciría en caso de que el proyecto no sea realizado. Para la
hipótesis “con proyecto”, se tratará de estimar, inclusive, el volumen de usuarios del producto del
proyecto.
Elaboración del Proyecto
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
Características técnicas
Se exponen las características técnicas del proyecto, comprendiendo:
a) Alternativas técnicas ejecutadas para la implantación del proyecto (inclusive con el fin de reducir
costos y minimizar los impactos ambientales).
b) Descripción técnica del proyecto.
c) Vida útil estimada para el emprendimiento.
Cronograma de ejecución física
Este cronograma estipula un cronograma anual de ejecución física del proyecto, con discriminación
por etapa y por categoría de gastos.
Forma de implementación
Indica la forma de implementación del proyecto, describiendo todas las etapas del proceso, inclusive
las desarrolladas por empresarios, e incluso cuando el proyecto se estuviera por realizar. La misma
debe ser clasificada siguiendo los conceptos mencionados a continuación:
Directa: Proyecto ejecutado directamente o mediante la sub contratación de la unidad responsable, sin
que ocurra transferencia de recursos por otros entes de la federación (estados, Distrito Federal y
municipios).
Descentralizada: Proyectos, en el área de competencia del proyecto, ejecutados por otro/s ente/s de la
federación (estado, municipio o Distrito Federal).
En este ítem, también se deben incluir argumentos substantivos que defiendan la elección de una
forma de implementación en detrimento da otra, como así también que justifiquen las modalidades de
contratación.
Gastos de implantación
Se informan los gastos anuales del proyecto, expresados a precios de mercado constantes. La
referencia es el Valor total estimado. En este ítem, los gastos deben estar discriminados en categorías
y por etapa del proyecto. También se deben mencionar los parámetros de referencia a la eficiencia
considerados.
Financiamiento externo: Se discrimina, aquella parte los gastos de implantación que serán financiados
con recursos externos.
Gastos de operación
Informa los gastos operacionales anuales del emprendimiento, a precios de mercado constantes. Los
gastos deben estar discriminados en categorías.
Ingreso
Indica el ingreso anual que se espera obtener con el aprovisionamiento del bien o servicio, a precios
de mercado constantes. Los datos deben ser producidos a partir de la demanda futura y deberían
constar los criterios de determinación del precio del producto, como así también la base legal para
ello.
Flujo de caja financiero
Se disponen en un flujo de caja anual los diversos costos y beneficios financieros presentados en esta
sección. Los costos financieros del proyecto son iguales a la suma de los Gastos con implantación y
los de operación, en el horizonte temporal definido. Los beneficios financieros del proyecto son
iguales a los Ingresos, en el mismo horizonte temporal.
Valor presente líquido financiero
Calcula el valor presente líquido financiero del proyecto, es decir, el valor presente de los beneficios
financieros menos el valor presente de los costos financieros.
Los cálculos deben ser realizados a partir del flujo de caja financiero. La tasa de descuento a ser
considerada –que representa el costo de oportunidad del capital debe ser la Tasa de Interés de Largo
Plazo (TILP15) vigente al momento de la elaboración del proyecto.
Relación beneficio/costo financiero
Calcula la relación beneficio/costo financiero del proyecto, o sea, la razón entre el valor presente de
los beneficios financieros y el valor presente de los costos financieros.
Los cálculos se deben realizar a partir del flujo de caja financiero. La tasa de descuento a ser
considerada –que representa el costo de oportunidad del capital- debe ser a Tasa de Interés de Largo
Plazo (TILP15) vigente en el momento de la elaboración del proyecto.
Tasa interna de retorno financiero
Representa la tasa de descuento que igualaría el total de los beneficios financieros y el total de los
costos financieros, en valores presentes. Por tanto, la tasa interna de retorno financieros es aquella que
hace al valor presente líquido financiero igual a cero, y a la relación beneficio/costo financiera igual a
uno.
Los cálculos deben ser realizados a partir del flujo de caja financiero.
Tiempo de recuperación de los costos financieros
Calcula el payback financiero del proyecto, o sea, en cuanto tiempo los beneficios financieros que
serán generados igualarán los costos financieros que serán incurridos, todo expresado en valores
presentes.
Los cálculos se deben realizar a partir del flujo de caja financiero. La tasa de descuento a ser
considerada –que representa el costo de oportunidad del capital debe ser la Tasa de Interés de Largo
Plazo (TILP15) vigente al momento de la elaboración del proyecto.
Vale destacar también, la necesidad de completar ex ante, algunos formularios de acciones e
indicadores, que servirán posteriormente para el monitoreo y evaluación. En dichos formularios se
trata de identificar el problema al que el proyecto debe atender, el objetivo, los organismos
participantes, el tiempo que demandará el proyecto, el valor del mismo, la estrategia de acción, como
así también se debe presentar una estimación de resultados esperado en diferentes momentos del
proyecto.
Sensibilidad del proyecto
Representa (i) el valor presente líquido socioeconómico, (ii) la relación beneficio/costo
socioeconómica y (iii) a tasa interna de retorno socioeconómico que serán obtenidos en caso de
aumento de los costos socioeconómicos y/o en caso de reducción de los beneficios socioeconómicos.
Se sugieren considerar las siguientes hipótesis de aumento de costos: 0%, 5%, 10% y 15%, y
combinarlas con las siguientes hipótesis de reducción de los beneficios: 0%, 10%, 20% y 30%.
5. Monitoreo y evaluación ex post.
En cuanto a la evaluacón ex post, se describen los instrumentos previstos para el control y la
evaluación del proyecto y la operación del emprendimiento. Entre tales instrumentos se incluyen los
mecanismos de participación de la sociedad civil en la verificación de los resultados.
Preferentemente, también deben ser señalados los indicadores de los beneficios esperados y
corroborar el grado de cumplimiento de los mismos.
6 .3 Ejemplo del Modelo Brasilero: Programa Luz para Todos
Este programa tiene como objetivo desarrollar e implementar políticas públicas que cubran el servicio
de energía eléctrica insatisfecha de la comunidad, promoviendo su uso productivo y socio-educativas
que permitan la inclusión y el desarrollo de las comunidades rurales.
Etapa ex ante de la Programación.
1. Identificación del Programa y/o Coherencia con el marco lógico.
Como vimos en el desarrollo del modelo brasilero, el programa consta de un Manual de pasos a
seguir, para la puesta en práctica del Programa Luz para Todos, donde se establece que al mismo lo
integran diversos proyectos sociales y políticas de desarrollo rural implementadas por el Gobierno
Federal.
Para identificar el problema real, conocer sus causas y las alternativas, se deben elaborar:
a) Marco Lógico y Resultados del Proyecto;
b) Presupuesto detallado del Proyecto;
c) Plan Operativo Anual (POA);
d) Plan de Adquisiciones (PA) durante los primeros 18 meses de ejecución;
e) Evaluación Institucional;
f) Proyecto de Reglamento Operativo (ROP).
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Como vimos en la metodología, en este punto el modelo brasilero presenta los estudios de
prefactibilidad. En este caso, los informes a presentar son los siguientes:
* Informe de eventos de sensibilización y motivación de las comunidades elegidas para la ejecución
de proyectos de desarrollo con la comunidad local a los agricultores familiares en los estados de
Piauí, Maranhao, Pernambuco, Pará, Amazonas y Rondonia, con la presentación de la metodología
que se utilizará.
* Informe de trabajo sobre la Organización Social de la Producción que se hará en pequeña familia
comunidades agrícolas del Norte y del Nordeste, para la ejecución de proyectos de desarrollo con la
producción local de alimentos, los biocombustibles y la generación de energía eléctrica.
* Un informe que contenga las actividades y acciones llevadas a cabo en la familia de las
comunidades agrícolas de Piauí, Maranhao y Pernambuco, para proyectos productivos con el uso de
la tecnología en la producción de alimentos, los biocombustibles y la generación de energía eléctrica
como medio de inducir Desarrollo Local Sostenible.
* Informe que contenga las actividades y acciones llevadas a cabo en las comunidades agrícolas de
Pará, Amazonas y Rondônia, para proyectos productivos con el uso de la tecnología en la producción
de alimentos, los biocombustibles y la generación de energía eléctrica como medio de inducir
Desarrollo Local Sostenible.
* Informe de evaluación sobre las comunidades de Piauí, Maranhão y Pernambuco optado por aplicar
la metodología desarrollada para la comunidad local y los proyectos de desarrollo integral y
sostenible de la producción de alimentos, los biocombustibles y la generación de energía eléctrica por
las comunidades de la agricultura familiar.
* Informe de evaluación sobre las comunidades de Pará, Amazonas y Rondônia que han elegido la
aplicación de la metodología desarrollada para los proyectos de desarrollo Local Integrado y
Sostenible de la Comunidad, con la producción de alimentos, los biocombustibles y la generación de
energía eléctrica por las comunidades de la agricultura familiar.
* Informe de sistematización de la metodología de ejecución de proyectos de Desarrollo Local
Integrado y Sostenible de las comunidades en el Norte y Nordeste, con la producción de alimentos,
los biocombustibles y la generación de energía eléctrica por las comunidades de la agricultura
familiar, para su posterior uso en otras comunidades.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
En base a los informes anteriores, el Programa de Luz para Todos busca una consultoría extra-
gubernamental, para que realice el diagnóstico y las recomendaciones técnicas de pre-inversión
teniendo en cuenta que la mayoría de los programas públicos de luz destinados a los agricultores son
de perfil empresa-familiar, que el desarrollo de las actividades del uso productivo de la electricidad
requiere un gran esfuerzo para su orientación en materia de organización y alternativas de los
sistemas de producción, y mecanismos alternativos para la comercialización los productos de estos
agricultores, así como las estrategias para la movilización de los asociados en el sector de la
electricidad que pueden contribuir a promover el uso productivo de la electricidad.
Elaboración y Ejecución del Proyecto
Dentro del Programa Luz Para todos, surge el Proyecto de Cooperación Técnica (PCT) para la
Estrategia de Asistencia de Energía de las Comunidades Locales.
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
Los objetivos inmediatos del Proyecto de Cooperación Técnica - PCT son los siguientes:
I - Probar y validar el modelo que incorpora la tecnología que relaciona la producción de
biocombustibles y alimentos, de una escala de empresas familiares, teniendo en cuenta la generación
de energía local y sostenible;
II - Desarrollar metodologías que se basan en la producción descentralizada de electricidad con la
producción de energía renovable y la organización de pequeños clusters.
III - Con la supervisión, análisis y evaluación del Programa Luz Para Todos, desarrollar metodologías
para la integración de acciones y el uso de energía eléctrica productiva y eficiente en las comunidades
atendidas por el programa.
La ejecución del PCT estará a cargo del Secretario Ejecutivo del Ministerio de Minas y Energía -
MME, a través de su Programa Ejecutivo, con la asistencia técnica del Instituto Interamericano de
Cooperación para la Agricultura - IICA.
Los fondos aprobados para el PCT son por U$S $ 6.750.000, de los cuales U$S 4.500.000 se originan
en el presupuesto del Ministerio de Minas y Energía y U$S 2.250.000 en un subsidio del Banco
Interamericano de Desarrollo.
5. Monitoreo y evaluación.
El mecanismo de monitoreo y evaluación exige una vigilancia metódica y rigurosa del proyectos en
base a lo estipulado en el Manual del Programa Luz Para Todos, y servirá para la sistematización de
la información y ayudar a identificar las desviaciones y sugiriendo mejoras.
A su vez, habrá un consultor, en el marco de su especialidad, para todas las actividades concernientes
al proyecto, que realizará visitas a los talleres para evaluar las técnicas utilizadas en diferentes
estados, cuando así se solicite por la dirección del Programa.
7 . MARCO LÓGICO DE LOS FONDOS ESTRUCTURALES EUROPEOS. EL ESQUEMA
ITALIANO
7 .1. Marco institucional:
Este es el enfoque que utiliza Italia para administrar (esto es, asignar, ejecutar y evaluar) los
proyectos de desarrollo desde el Departamento de Política de Desarrollo del Ministerio de Economía
y Finanzas, organismo que es autoridad de aplicación.
El presente enfoque promueve un sistema de premios y castigos, para la asignación de los fondos. La
introducción de este tipo de mecanismos parte de una normativa de la UE que Italia decide aplicar
especialmente en el Sur, la región más atrasada de Italia, que amplía en un porcentaje mayor de
fondos, más allá de los estrictamente europeos. El modelo resulta de interés por diversos elementos
tales como su sistema de premios. Por otra parte, como este sistema incluye proyectos sectoriales,
territoriales, con asistencia técnica y con infraestructura, exige toda una estructura de gestión y
coordinación sectorial-territorial que resulta de utilidad como modelo de gestión para la articulación
de políticas de desarrollo implementadas conjuntamente entre diferentes niveles de gobierno y actores
del contexto económico.
7. 2. METODOLOGIA
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Proyecto y/o Coherencia con el marco lógico.
En una primera etapa se encuentra la programación de los Fondos Estructurales europeos
(instrumentos que buscan promover un desarrollo armonioso del conjunto de la UE), que condicionan
el uso de los fondos de las regiones pobres de la Unión Europea, de ella surgen los objetivos y
prioridades. Aquí aparece el sistema de premios que es la introducción de mecanismos basados en
premios y sanciones que parte de una normativa de la Unión Europea que, Italia decide aplicar
especialmente en el Sur y ampliar a un porcentaje mayor de fondos, más allá de los estrictamente
europeos.
Según los documentos explicativos, se ha elegido un mecanismo de evaluación basado en la
experiencia anglosajona, en la cual los premios no se vinculan a los resultados económicos o sociales
de la inversión pública (ya que en general sólo se pueden evaluar en el largo plazo y difícil de
diferenciar de los elementos exógenos que intervienen), sino a los resultados del proceso, los cuales
son:
1) La capacidad de programar el gasto
2) La modernización interna de las oficinas de la administración
3) La incorporación de sistemas de planificación y gestión, etc.
Este mecanismo de evaluación busca asegurar el logro de un nivel mínimo de performance
considerado aceptable. Para cada criterio se indica un nivel mínimo determinado, generalmente igual
para todos los proyectos. En algunos casos en los que resulte necesario, se solicita un análisis
cualitativo extra.
Y por otro lado, existe un sistema de evaluación ex ante que se realiza mediante la metodología del
análisis FODA (Fortalezas -Debilidades -Oportunidades -Amenazas), de las situaciones regionales
prestando especial atención a la coherencia interna entre el diagnóstico y objetivos específicos.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión. Situación Económica y FODA
Uno de los elementos principales en este tipo de programación son los criterios de elegibilidad. Estos
criterios buscan determinar las prioridades a tener en cuenta en base a los resultados emergentes de un
FODA. Estas prioridades serán definidas por los siguientes objetivos:
- Contribuir claramente a alcanzar los objetivos de, por lo menos, una de las prioridades y
medidas del programa.
- Demostrar compatibilidad con las políticas nacionales y/o regionales.
- Incluir los territorios considerados en el Programa.
- Manifestar una voluntad de coparticipación.
- Presentar un aspecto innovador, que constituya un avance con relación a lo que ya se hizo o
esté en curso de realización y deberán de tener un efecto multiplicador.
- Presentar los indicadores cuantificados de actividades y de resultados, los objetivos a
alcanzar, las estructuras de gestión y el presupuesto. Este esquema resulta suficiente para la
evaluación.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
En el diagnóstico debe demostrarse la adecuación del o los proyectos con los objetivos generales del
Programa. Para ello, el diagnóstico y la propuesta de pre-inversión deben contener:
• Una breve descripción del proyecto: Presentación del proyecto y su utilidad.
• Aspectos innovadores del proyecto: Se debe indicar la metodología, las herramientas y los
enfoques que permiten justificar el componente innovativo del proyecto.
• Coordinación de las actuaciones: Se define forma de funcionamiento del partenariado,
(frecuencia de las reuniones, sistema de circulación de la información)
• Lista y descripción de todas prioridades y acciones: Definición y programación de las acciones
por ejecutar para obtener los resultados esperados
4. Evaluación ex ante de resultados/impacto. Indicadores
La evaluación ex ante permite presuponer los resultados que las diferentes líneas de acción pueden
producir en función de los objetivos prefijados.
Esta evaluación se apoya en los elementos siguientes:
• Análisis FODA detallado para definir las prioridades y los sectores en los que resulta
necesario intervenir.
• Análisis de las tendencias del mercado del trabajo, medioambiente.
• Análisis de impacto de las mejoras en el sistema productivo.
• Coherencia entre el diagnóstico estratégico (análisis FODA) y objetivos específicos.
• según las siguientes pautas:Los indicadores se desarrollan fundamentalmente en el nivel de
objetivos globales y específicos, aunque los hay a nivel de variable de ruptura.
1) Variables de ruptura, variables macroeconómicas clave sobre las cuales se debe trabajar para inducir a la mencionada discontinuidad del modelo de desarrollo. Estas variables se relacionan con la búsqueda de autonomía y autosuficiencia en el marco de un modelo endógeno. En el documento se listan las variables de ruptura y en cada una se sugieren indicadores.
2) Ejes prioritarios, definidos de un modo agregado. Son problemas de primer nivel que hay que enfrentar para lograr el objetivo general y generar las rupturas mencionadas.
3) La matriz ejes/territorio, que surge del cruce de los ejes y las distintas formas territoriales (ciudades, sistemas locales, áreas difusas). Se tiene una visión espacial de las prioridades y se pueden sugerir acciones operativas de acuerdo a las especificidades de cada área, porque no tendrán la misma importancia un eje y ciertas acciones si se las piensa en un área metropolitana o en una zona periurbana.
4) Objetivo global y objetivos globales secundarios. A cada eje prioritario le corresponde un objetivo global prevaleciente y diversos objetivos globales secundarios (que pueden tener como referencia más de un eje); los mismos se conectan entre si para incidir en las variables
de ruptura y realizar el objetivo general. En la mayoría de los casos, son las variables de ruptura expuestas como objetivos. Cada objetivo global tiene su indicador.
5) Los objetivos específicos, que describen la contribución de cada sector y cada instrumento de intervención, dentro de cada eje prioritario, y cada objetivo global, según nexos de causalidad que deben ser coherentes, convergentes, medibles.
6) Los objetivos operativos corresponden a la realización, es decir, a las operaciones concretas que se efectúan para la consecución de los objetivos específicos.
7) Fuera de los ejes prioritarios, el sistema de programación identifica cinco perfiles transversales que deben considerarse en los Programas Operativos Nacionales y los Programas Operativos Regionales, compatibles con todos los ejes prioritarios y los objetivos específicos. En el documento estos perfiles se delinean mediante elementos generales que deben ser incorporados a los ejes.
5. Definición del Perfil. Factibilidad del Programa.
En base al diagnóstico y a la propuesta técnica, se define el perfil del programa que se requiere para el
logro de los objetivos priorizados como así también su factibilidad. Los criterios que los componen,
son:
1) Criterio de Eficacia :
a) Realización física: Conseguir el objetivo previsto por al menos el 50% del costo total del Programa
Operativo.
2) Criterios de Gestión :
a) Calidad del sistema de indicadores de los procedimientos de monitoreo (criterio obligatorio). Los
mismos deben aparecer como Complemento de Programación, deben servir para verificar los
requisitos mínimos del Quadro Comunitario di Sostegno (QCS), los datos financieros, los procesos y
la realización física para todas las medidas.
b) Calidad del sistema de control: debe preverse una clara definición de funciones de las oficinas
responsables de la gestión y control y de los responsables de la certificación de los gastos. De este
modo, se garantiza la transparencia del programa y el compromiso de quienes serán los encargados de
cada función. Además, se debe verificar que se hayan efectuado controles por lo menos en el 5% de
las intervenciones.
c) Criterios de selección: Se trata de la adopción de procedimientos objetivos de selección que están
basados en un análisis de factibilidad técnico-económico, incluyendo criterios de sostenibilidad
medioambientales y otros. El criterio se considerará satisfecho si demostrara una cuota igual a 60% de
las metas asumidas.
d) Calidad del sistema de evaluación intermedia: Se deben realizar los procedimientos para contratar a
los evaluadores en las fechas previstas.
e) Calidad del sistema de evaluación de los efectos sobre la ocupación: Se exige un programa
específico de monitoreo de estos efectos para asegurar el control de los mismos. Este análisis debe
considerar aspectos no solo cuantitativos sino también cualitativos, considerando además, diferencias
regionales y sectoriales. Se debe hacer especial referencia al trabajo adulto, la participación femenina,
para que los programas sean inclusivos logrando de este modo, acercarse a los objetivos propuestos de
apoyar a los segmentos más desprotegidos.
3) Criterios Financieros
a) Plan financiero. Incluye el logro de un nivel de pagos del 100%.
b) Financiamiento del proyecto: Por lo menos 4 proyectos deben ser seleccionados con mecanismos de
FPP (financiamiento público-privado). Este tipo de financiamiento además de incrementar la magnitud
de los programas, por el aporte privado, implica una mejora en la gestión de los recursos, por la
intervención del sector privado en el desarrollo del proyecto.
Factibilidad a nivel de Proyecto
Para el análisis de factibilidad se calculan el Valor Actual Neto (VAN) y la Tasa Interna de Retorno
(TIR) con total libertad acerca de los procedimientos. El VAN y el TIR son dos formas alternativas
que evaluar el proyecto, generalmente aplicables de manera indistinta.
Para la realización de los cálculos se define una tasa del 6% (la determinación de dicha tasa es acorde
a la consideración del beneficio social que tiene el proyecto). El tiempo para el proyecto se asume en
25 años. Luego realiza el análisis socio-económico, para el cual se requiere, según el documento,
verificar la “conveniencia” para la sociedad confrontado con un escenario “sin proyecto”.
Los costos económicos internos surgen de los costos financieros multiplicados por un coeficiente de
conversión. Éstos se generan solamente depurando aquellos de transferencias desde y hacia el Estado.
Etapa de la implementación del programa.
En esta etapa se realizan todas las acciones necesarias para que el proyecto se lleve a cabo. En primer
lugar la ejecución de las obras, y luego, la ejecución de las actividades incluidas en el proyecto.
6. Monitoreo y evaluación.
El Sistema de Monitoreo Público surge por un proyecto de Ley del Poder Ejecutivo, aprobado por el
Legislativo, que tiene además la adhesión de las regiones. Este sistema tiene por objetivo tratar de
comprender específicamente el impacto que la premialidad tuvo en el aparato institucional del Estado.
El monitoreo se centra en indicadores fundamentalmente institucionales, que son:
• Forma en que se asignaron las responsabilidades de los Proyectos
• Puesta en marcha de la Unidad Interna de Control de Gestión
• Creación y funcionamiento de los Núcleos de Evaluación
• Acciones referidas a la incorporación de TICs en las oficinas del proyecto
• Desarrollo de ventanillas únicas para los actores vinculados a los Proyectos
• Sistema de Planificación de las acciones en los diversos campos
• Sistema de Evaluación de los efectos del programa
La Evaluación: A partir de la evaluación ex-ante enumerada anteriormente, se considera la evaluación
intermedia, donde se observan los primeros resultados de las intervenciones, su pertinencia y el grado
de logro de los objetivos. Esta evaluación intermedia permite la toma de medidas necesarias para
reencausar las acciones en función a los objetivos predeterminados, evitando así, la continuidad de su
desvío. Estima el empleo de los fondos, el desarrollo de los sistemas de control y las realizaciones. De
los resultados de esta fase surgen los criterios para la evaluación ex post, también genera posibles
relocaciones y sirve también para distribuir el premio.
Por otro lado, la evaluación ex post apunta a rendir cuentas sobre la base de los resultados de las
evaluaciones ex-ante e intermedia, del empleo de los recursos, de la eficiencia y eficacia de las
intervenciones y su impacto real. Es efectuada por evaluadores independientes pero nombrados por la
Comisión Europea. La evaluación debe completarse dentro de los tres años del periodo de la
realización del programa.
7 .3. Caso práctico: Programma di sviluppo Mezzogiorno (PSM)
Este Programa es el documento estratégico fundamental para la utilización de fondos para el
desarrollo en el Sur.
La importancia del Programma di Sviluppo Mezzogiorno reside en que este documento establece la
mayor parte de los lineamientos de todo el proceso de proyectación de cada rincón de Italia. El PSM
se realiza en base al documento “Orientamienti” que acabamos de analizar, y mantiene su estructura
general. Sólo hay una diferencia importante: se incorpora un profundo análisis de Fuerza y Debilidad
(FODA).
El documento plantea que la estrategia de desarrollo tiene el siguiente objetivo general: la creación en
el sur, de condiciones de vida y de contexto económico-social y ambiental, a fin de favorecer y
promover el flujo de inversiones. Este objetivo permitirá una reducción de la marginalidad y un fuerte
aumento de la tasa de crecimiento absoluto y relativo a la media europea. Para lograrlo, se deben
realizar intervenciones en el campo de la educación, la salud y la asistencia social.
El conjunto de los instrumentos deberá permitir una mejora de las condiciones del mercado de trabajo
y un aumento de la tasa de empleo, pero no como una simple estrategia de demanda, sino como una
acción del lado de la oferta, que genere una ruptura en el comportamiento de los agentes y un cambio
de rumbo en el desarrollo del Sur.
En particular se propone:
a) Conseguir dentro del cuarto año del período 2000-2006 una tasa de crecimiento del Mezzogiorno
superior a la media de la Unión Europea.
b) Reducir drásticamente los problemas sociales mediante un aumento de la ocupación regular, la tasa
de actividad y la reducción del trabajo en negro.
A- Los ejes prioritarios de este Programa son:
1- Valorización de los recursos naturales y ambientales
2- Valorización de los recursos culturales e históricos
3- Valorización de los recursos humanos
4- Sistemas locales de desarrollo
5- Mejora de la calidad de la ciudad, las instituciones locales y de la vida asociativa.
6- Redes y nodos de servicios
B- Objetivos globales.
Analizando en particular el caso del eje Desarrollo Local, se propone como objetivo global, crear las
condiciones económicas para el desarrollo de la empresarialidad y el crecimiento productivo, el
aumento de la competitividad, la cohesión social en áreas concentradas del territorio, a través de la
innovación, los encadenamientos especialmente en agricultura y el sector turístico, de modo
sostenible.
C- Variables de ruptura, indicadores, canal de impacto
A continuación enumeramos el conjunto de variables de ruptura, indicadores y canal de impacto para
el eje Desarrollo Local.
1. Aumento de la productividad en los bienes exportables y de la capacidad de exportar. El indicador
es Exportaciones/PBI. Prioridad media. Canal de Impacto: Innovaciones de producto, desarrollo de
las actividades de comercialización y de la infraestructura
2. El grado de independencia económica. El indicador es: importaciones netas /PBI. Prioridad media.
Canal de Impacto: Desarrollo de nuevas iniciativas empresariales y locales, apoyo a redes y clusters.
3 Capacidad de atracción de los consumos turísticos; con el indicador: Presencia turística por
habitante. Prioridad máxima: Crecimiento de la articulación, eficiencia y compatibilidad ambiental de
las empresas turísticas, estímulo a la diversificación, desarrollo de la promoción del turismo.
4. Intensidad de acumulación del capital (indicador: Inversión bruta fija/PBI). Prioridad media.
Canales de impacto: mejoramiento de la competitividad de las cadenas de valor, simplificación del
sistema de incentivos.
5. Capacidad de atracción de inversiones del exterior (Indicador: Inversión directa del exterior/
Inversión bruta fija). Prioridad máxima. Canales de impacto: creación de empresas, ventanilla única,
reducción de trámites y costos de instalación.
6. Participación de la población en el mercado de trabajo con el indicador tasa de actividad. Prioridad
media. Mejora del aparato productivo, aumento de la demanda interna y de la inversión externa.
7. Capacidad de ofrecer trabajo regular (indicador: Ocupados regulares/Total Ocupados. Prioridad
máxima. Canales de impacto: desarrollo de nuevas empresas incluso del tercer sector, aumento de las
oportunidades de trabajo en el turismo, valorización de las áreas rurales.
8. Capacidad de desarrollo de empleo social (Índice de ocupación social). Prioridad baja. Canales:
Acciones de promoción de las empresas del voluntariado social
9. Capacidad de exportar productos de alta productividad. El indicador es el índice de especialización
en productos seleccionados. Máxima prioridad. Canales de impacto: aumento de la innovación de
productos y de procesos en nichos identificados
10. Capacidad innovativa, con el indicador: Índice de especialización tecnológica. Máxima prioridad.
Canales de impacto: Promoción de la inversión en investigación y desarrollo y aumento de las
acciones de transferencia, mejora del sistema de apoyo.
11 Capacidad de desarrollo de servicios a las empresas (Indicador: Ocupados en los servicios
financieros, en los servicios a las empresas y en los servicios a las personas/ Total ocupados en los
servicios). Máxima prioridad. Canales: incentivos reales y financieros para el crecimiento de las
empresas de servicios y la mejora de los recursos humanos.
12 Capacidad de financiamiento, con el indicador: Diferencial de tasas de interés con el Centro -
Norte. Prioridad media. Canales de Impacto: Consorcios financieros y de garantías, paquetes de
subsidios.
D- Los objetivos globales secundarios y los específicos, con sus indicadores
El objetivo global definido arriba se articula en un complejo de objetivos globales secundarios y
específicos que llevarán al objetivo global mencionado. En cuanto al objetivo global secundario, se
trata de crear las condiciones económicas para el desarrollo empresarial y la emersión de las empresas
de la economía oculta.
Los Objetivos específicos son:
42. Mejorar la dotación de infraestructura y de servicios para la localización y la logística.
43. Favorecer las dotaciones de servicios y de asistencia a las empresas tratando de localizarlas en
lugares fácilmente abordables por mujeres
51. Mejorar la calidad de vida en la localidad turística.
54. Aumentar la dotación de servicios y la empresarialidad en la agricultura y en la pesca.
57. Prevenir daños en el hábitat marino
46. Aumentar y re-calificar el turismo mediante acciones de marketing de los sistemas locales en una
óptica de sostenibilidad ambiental y diversificación productiva.
Los indicadores clave para los Objetivos específicos 42,43, 51, 54, 57, 46 son:
Tasa de infraestructura económica (Italia=100)
Empresas industriales que han introducido innovaciones de producto y proceso sobre total
de empresas.
Y los siguientes “otros indicadores”:
Cantidad de personal asumido por las empresas, sin experiencia y con un nivel educativo
superior al secundario
Para otros objetivos globales secundarios aparecen los específicos 41,44,45, 47,49, 50, 52, 53,55, 56,
que no han sido aquí expuestos.
Por ejemplo, para los objetivos 41, 49, 52, 53 (Desarrollo de clusters y cadenas de valor), se definen
los siguientes indicadores claves:
Cantidad de empleados industriales en los sistemas locales de PyMEs sobre el total de
empleados industriales
Para los objetivos 44, 45, 60, 39, 48, 55, 56 (Aumento de la Competitividad), los indicadores claves
son
Variación trienal del VA por unidad de trabajo en la agricultura
Variación trienal del VA por unidad de trabajo en la industria
Variación trienal del VA por unidad de trabajo en el comercio
Variación trienal del VA por unidad de trabajo en el turismo
Variación trienal del VA por unidad de trabajo en los servicios a la producción
Variación trienal del VA por unidad de trabajo en la pesca
Las “otras variables”:
Presencia extranjera sobre turismo total
Empleados en cooperativas sobre total
VA por empleado en las microempresas
Número de unidades productivas certificadas
Producción de residuos industriales por empleado
Las variables de Programa:
Producto realizado en asociación entre productores agrícolas
Número de empresas que reciben incentivos
Número de áreas que aprovechan instrumentos de programación en la introducción de tecnologías
limpias en PyMEs.
Para los objetivos 40, 47 (Nacimiento y localización de nuevas iniciativas), los indicadores clave:
Tasa de nacimiento neta de empresas
Tasa de mujeres empresarias sobre total de empresarialidad
E- Medidas.
Las medidas se ubican en un nivel aun mayor de concreción:
Por ejemplo, para los Objetivos específicos 42, 43, 51, 54, 57, 46, se definen las siguientes medidas:
- Mejorar la eficiencia de la administración pública (reducción de los tiempos de espera para
certificaciones, ventanillas únicas) a través de un mix de actividades de reorganización, RRHH
- Mejorar la dotación y funcionalidad de las actuales infraestructuras para la localización empresarial
- Aumentar la dotación de infraestructura de soporte, que permita mejorar la relación familia-trabajo
- Mejorar y desarrollar servicios de apoyo a las exportaciones
- Realizar la interconexión de los productos y los servicios mejorando la logística
- Promover la transferencia de la investigación y la innovación tecnológica
- Mejorar la calidad del proceso educativo y de alta formación a fin de adecuarlo a las necesidades del
sistema productivo
- Mejorar la calificación de los operadores del sistema de apoyo a la producción
C. Análisis de Programas. Proyectos Argentinos en la Provincia de
Buenos Aires
PROGRAMA FREPLATA – Proyecto Río Reconquista
“Protección Ambiental del Río de la Plata y su Frente Marítimo: Prevención y Control
de la Contaminación y Restauración de Hábitats”
FREPLATA es una iniciativa conjunta de la República Argentina y de la República Oriental
del Uruguay, los dos países ribereños del Río de la Plata y de su Frente Marítimo.
El Programa es financiado con recursos no reembolsables provenientes del Fondo para el
Medio Ambiente Mundial (Global Environment Facility GEF), el Banco Interamericano de
Desarrollo (BID) y otras agencias de cooperación pertenecientes a terceros países. También
realizan aportes al programa tanto la República Argentina como la República Oriental del
Uruguay. Por su parte, el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) es la
agencia de instrumentación del Fondo para el Medio Ambiente Mundial para el Proyecto.
El objetivo fundamental del Programa es prevenir y, cuando sea necesario, mitigar la
degradación de los recursos transfronterizos del Río de la Plata y su Frente Marítimo, y
contribuir al uso sustentable de sus recursos por los habitantes de ambos países ribereños.
El Área de acción del Programa abarca aproximadamente 252.000 km2, comprendiendo el
Río de la Plata y su Frente Marítimo,
El Programa se compone de tres elementos fundamentales: el Análisis Diagnóstico
Transfronterizo, un Programa de Acción Estratégica (que incluye en él, proyectos de
infraestructura) y un conjunto de actividades de fortalecimiento y apoyo para la
instrumentación de este último.
El Programa se inspira en el concepto de desarrollo sustentable y tiene como meta final la
aplicación de un Programa de Acción Estratégica que tendrá por objeto la protección del
medio ambiente en el área del Proyecto. Ese propósito será alcanzado mediante el
establecimiento de un marco de colaboración binacional argentino-uruguayo que contribuirá
a prevenir las amenazas transfronterizas actuales y potenciales, definirá estrategias y
prioridades de gestión para el área, establecerá la capacidad de implantación de esas
estrategias y gestionará las inversiones futuras requeridas para la implantación de las
mencionadas estrategias. En este contexto, busca prevenir y, cuando sea necesario, mitigar
la degradación de los recursos transfronterizos del Río de la Plata y su Frente Marítimo y
contribuir al uso sustentable de sus recursos por los habitantes de ambos países ribereños.
Ciclo del Proyecto
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Programa o Proyecto y/o Coherencia con el marco lógico.
En esta primera etapa, se desarrolla un Análisis de Diagnóstico Transfronterizo (ADT), en
donde el objetivo es elaborar un árbol de causas y efectos, para determinar los problemas
que aquejan a las costas del Río de la Plata y su Frente Marítimo que son territorios
utilizados intensamente como asentamiento de los principales aglomerados urbanos y como
sitio de emplazamiento de una parte significativa de la actividad de servicios y de la industria
de ambos países. En esta zona residen unas 15,5 millones de personas y se desarrollan
actividades económicas que representan el 58% del valor total del PBI argentino, y el 77%
del PBI uruguayo. El uso de este espacio costero no es uniforme, existe una alta
concentración de actividades en las áreas metropolitanas de Buenos Aires y Montevideo, y
en las principales ciudades balneario de los Partidos y Departamentos de la costa atlántica
de ambos países.
Las áreas metropolitanas de Buenos Aires y Montevideo concentran la mayor parte de las
actividades industriales y de servicios, y representan las cabeceras más importantes de las
redes de transporte y de comunicación de sus respectivos países. Ambas áreas
metropolitanas poseen una compleja dinámica socioeconómica que genera procesos
acumulativos de degradación ambiental en cuencas y áreas costeras, en las cuales también
coexisten situaciones de marginación social.
Las principales fuentes de deterioro ambiental tienen origen en los efluentes urbanos e
industriales que no reciben un tratamiento adecuado. Este es el caso de la cuenca del
Matanza-Riachuelo, del Reconquista y del Luján en Buenos Aires.
El espacio acuático del Río de la Plata y su Frente Marítimo representa la principal vía de
conexión entre los puertos de Buenos Aires y Montevideo hacia los centros comerciales más
importantes del mundo. Por esta vía se transporta el 84% del volumen del comercio exterior
argentino pero también es la vía por excelencia de un flujo de aproximadamente dos
millones de pasajeros que se trasladan anualmente de una orilla a la otra.
Las actividades turísticas se concentran sobre el espacio costero y ribereño del Río de la
Plata y su Frente Marítimo, generando una concentración de veraneantes sobre las
principales ciudades balnearias. En Argentina, los balnearios de la costa atlántica de la
Provincia de Buenos Aires reciben anualmente, en temporada estival, alrededor de siete
millones de turistas, un número doce veces más importante que su población permanente.
El Río de la Plata y su Frente Marítimo incluyen importantes áreas en las que se pescan
especies fluviales y marinas. En el Río de la Plata interior existen 5 especies que sustentan
pesquerías de importancia a nivel local para pescadores comerciales y deportivos de ambos
países: sábalo, boga, pejerrey, patí y dorado. En el Río de la Plata exterior y en su Frente
Marítimo las especies con mayor relevancia comercial son las siguientes: corvina, merluza,
anchoita, calamar, lenguado y pescadilla.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Según los resultados del Análisis Diagnóstico Transfronterizo (ADT), el cual tiene como
finalidad servir de soporte técnico para la elaboración del Programa de Acción Estratégica
(PAE), se buscan los proyectos alternativos para contrarrestar los problemas anteriormente
encontrados, generando soluciones.
Aquí se puede considerar una “problemática ambiental” caracterizada por la contaminación
de agua y sedimentos, y alteraciones en la estructura y productividad del ecosistema. La
magnitud de este “impacto antropogénico” sobre el medio acuático depende de un conjunto
de factores, la presión demográfica sobre los recursos naturales, el desarrollo industrial, el
desarrollo socioeconómico y la intensidad del transporte acuático.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
Para las etapas del diagnóstico de situación, los caminos seguidos fueron, por un lado, la
revisión del estado de conocimiento de la situación, el llenado de vacíos críticos, y la
identificación de problemas, para armar el ADT; y por otro, la generación de Productos PAE.
A su vez, para realizar un diagnóstico concluyente, el FREPLATA realizó diferentes informes
técnicos sobre biodiversidad, poblaciones, contaminación, físicas (corrientes, fuerzas,
velocidades, etc), y herramientas utilizables.
De este diagnóstico surgen los siguientes problemas a atender:
El diagnóstico por contaminación, arrojó los siguientes resultados en el Área Metropolitana
de Buenos Aires:
Descargas diarias estimadas de contaminantes (toneladas/día) ingresantes a la Franja
Costera Sur del Río de la Plata, ubicada entre la desembocadura del Río Luján y el
emisario de Berazategui.
Concentraciones promedio correspondientes a campañas realizadas entre 1994 y 1999. * Pluviales El Arca, 33 Orientales, Ciudad Deportiva de la Boca, Borges; Perú, Villate, Yrigoyen, Ugarteche, Doble Madero y Triple Madero; arroyos Medrano, White, Vega, Maldonado y Jiménez.
Fuente: PSI (2000)
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
En función del FREPLATA, se hizo el Plan Hidráulico 2009 aun en vigencia, en donde se
seleccionaron las obras de infraestructura adecuadas para solucionar los problemas de
inundación y contaminación de las cuencas principales que desembocan en el Río de la
Plata. El Plan Maestro Integral plantea los siguientes objetivos a Cumplir:
• Establecer la situación básica actual en los aspectos físicos, ecológicos,
ambientales, institucionales, legales y socioeconómicos.
• Desarrollo de un cuadro de diagnóstico.
• Definición de un Plan Maestro Integral para el aprovechamiento y desarrollo
sustentable de los recursos, morigerando los impactos de las inundaciones,
conjuntamente con el planteo y análisis de Alternativas Estratégicas más
convenientes para el desarrollo armónico de la cuenca.
• Selección de las medidas estructurales y no estructurales a poner en marcha
a corto y mediano plazo.
• Desarrollo de un plan de acción para el control de la contaminación doméstica
e industrial y de los residuos sólidos.
• Plan de acción para el fortalecimiento institucional Municipal y del comité de
cuencas.
Las zonas de incidencia se han dividido en cuatro proyectos.
• Proyecto Cuenca Río Reconquista
• Proyecto Cuenca Río Lujan
• Proyecto Cuenca Matanza Riachuelo
• Proyecto Cuenca Río de La Plata.
Proyecto Cuenca Río Reconquista
Región Metropolitana de Bs. As.: Espacio metropolitano para la inclusión
social
La población total de la Cuenca del Reconquista suma 4.239.091 habitantes. La Cuenca
está integrada por los siguientes 18 partidos: Moreno, San Fernando, Tigre, Malvinas
Argentinas, San Miguel, Hurlingham, Ituzaingó, Morón, San Isidro, General San Martín, Tres
de Febrero, José C. Paz, San Fernando, General Las Heras, General Rodríguez, Luján,
Marcos Paz y Merlo. La Cuenca del Río Reconquista, a diferencia de la Cuenca Matanza-
Riachuelo, que es de extensión interjurisdiccional, se encuentra íntegramente comprendida
dentro de la jurisdicción del Gobierno de la Provincia de Buenos Aires (GPBA).
Marco Lógico
Las líneas de acción estratégicas, se enmarcan dentro de las siguientes matrices:
AMBIENTAL
La propuesta de paisaje apunta a convertir al Río Reconquista y sus afluentes en un
corredor de biodiversidad que pueda integrarse al Sistema de Áreas Verdes Metropolitano.
Para su desarrollo se apunta a enriquecer y mejorar la presencia vegetal, priorizando por
sobre todo las especies nativas cuyo valor agregado brinda refugio a la fauna nativa, para la
recuperación y preservación del área. En el área de intervención, los relictos que puedan
hallarse cumplen un rol fundamental para las tareas de recuperación, dado que de existir
suelos no contaminados y/o aptos para las especies autóctonas y manteniéndose las
condiciones climáticas regionales, se puede pensar en procesos de recuperación sostenible
y en niveles de biodiversidad crecientes.
SISTEMA DE ÁREAS VERDES
A través del PAE se detectaron una serie de elementos de escala local, que podrían
sumarse a los elementos que conforman el Sistema de Áreas Verdes Metropolitano (SAV), y
cuyo objetivo será la creación de nuevos parques y reservas, ligados a la propuesta vial,
enlaces y corredores de biodiversidad, tanto fluvial como vial, que podrían potenciar la
estructura base del SAV ayudando al desarrollo sostenible de los nodos verdes, nuevos y
existentes, y mejorando la relación m2/hab de los partidos del área de intervención.
AREA URBANA TERRITORIAL
El Proyecto tiene por finalidad la definición de una serie de estrategias urbanas para la
Cuenca Media del Río Reconquista. Estas estrategias se materializan mediante la
consolidación de dos caminos de sirga, uno situado en la margen izquierda del Río
Reconquista y el otro situado como colectora hacia el sudeste del camino del Buen Ayre.
Estos caminos de sirga tienen una doble finalidad, actuar como borde urbano, posibilitando
la vinculación entre tejidos hoy inconexos a lo largo de su desarrollo y efectuar el límite
natural entre los diferentes tejidos urbanos y la red de espacios verdes a construir a lo largo
de la Cuenca del Reconquista. Asimismo la propuesta propone posicionarse como sistema
estructurado de diferentes desarrollos urbanos locales.
Este proyecto es una intervención integradora focalizada sobre las márgenes del Río, en el
trayecto comprendido por el Acceso Oeste y la Autopista Panamericana, que se
desarrollarán en el período 2010-2016, configurando un nuevo escenario de recomposición
del medioambiente y desarrollo urbano, económico y social. La propuesta general consiste
en una serie de intervenciones que persiguen el cumplimiento de los siguientes objetivos
operativos:
• Urbanizar los bordes linderos al Río;
• Preservar y habilitar espacios verdes al uso de la comunidad,
• Proporcionar el acceso a la ciudad y generar condiciones de inclusión social
para todos los habitantes de los barrios populares que actualmente se encuentran
precariamente instalados en la trama urbana próxima al curso hídrico.
En suma, se trata de transformar, a través de la planificación y la obra pública, una realidad
de marginación social y deterioro ambiental en un nuevo espacio metropolitano de desarrollo
sustentable con inclusión social.
Bajo el supuesto que la mejora de la calidad de vida se sustenta en la facilitación del acceso
pleno de la población a las condiciones urbanas socialmente aceptables, y a la estructura de
oportunidades que incluye el acceso a los servicios públicos de salud, de educación, al
transporte y al trabajo y que se encuentra concentrada en las áreas de centralidad
metropolitana, el Proyecto Reconquista tiene como finalidad:
• Por un lado, dar respuesta a las necesidades actuales en términos del actual déficit
habitacional y de servicios y, por el otro, establecer las condiciones indispensables
para absorber el crecimiento demográfico y su consecuente inserción territorial.
Para dar cumplimiento a lo planteado el activo de iniciativas públicas planificadas en el
marco de lo que denominamos “Proyecto Reconquista” permite diferenciar, en esta primera
instancia de implementación, un programa acción diferenciada, el “Anteproyecto de
factibilidad avanzada de vías y complementos viales en las márgenes del curso medio del
Río Reconquista”11, el que cuenta con financiamiento de la UNPRE del Ministerio de
Economía de la Nación (Estudio 1.EE.430). Este proyecto, cuya ejecución comenzó en
Octubre de 2009 y finalizará en Octubre de 2010, incluye el proyecto de las obras viales,
hidráulicas y de urbanización de los márgenes del Río en su tramo medio, con el objeto de
iniciar acciones estratégicas para posibilitar el ordenamiento urbano y ambiental de este
sector de las márgenes del Río.
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
Esta evaluación ex ante se realiza en la etapa de identificación puntual del proyecto, donde
se analiza los objetivos y efectos que se desean conseguir.
En este punto, y siguiendo los pasos metodológicos del ILPES, se busca avanzar en la
estimación de costos y beneficios en función a los diagnósticos anteriores.
Aquí se deducen las etapas del proyecto, y sus costos:
- Ejecución de obras hidráulicas en los afluentes del Río, entre los que se incluyen el
saneamiento de los arroyos Las Tunas, Los Berros, Las Catonas, Torres, Soto, y Morón,
Zanjón Madero, por un total de $130.815.980.
- Realización de redes de agua y cloacas en los distritos de Tres de Febrero,
Hurlingham, Ituzaingó, Morón, con fondos provinciales por $ 18.321.470, en Gral.
Rodriguez, Lujan, Merlo, Moreno, San Miguel, con fondos del Banco Mundial por
$389.524.322, y obras previstas para este año con fondos provinciales por $56.000.000.
Total: $ 463.892.457
- Ejecución de obras de bacheo, repavimentación y ensanche en la Ruta Provincial Nº 8
y repavimentación de la Ruta Provincial Nº 4, por un total de $138.301.312
Asimismo, desde la empresa AySA, del Gobierno Nacional, se realizan intervenciones
concretas como las obras de ampliación de las redes cloacales de Hurlingham, Tres de
Febrero, San Martín, San Isidro y San Fernando y la ampliación de la Planta de Tratamiento
de Líquidos Cloacales Norte (PTLC), que cuentan con financiamiento del BID (Proyecto AR-
L1080 – Operación 2048/OC-AR). La inversión programada es de $ 975.000.000 (U$S 250
millones).
Para finalizar, desde la Subsecretaría de Desarrollo urbano y Vivienda de la Nación, a través
del Programa de Urbanización de Villas y Asentamientos, se ha comprometido el
financiamiento para un conjunto de obras de vivienda y mejoramiento del hábitat urbano,
que tiene como objetivo resolver la situación de la población que reside en las villas y
asentamientos informales del área que están localizados en terrenos no inundables y cuya
situación de dominio, permitirá regularizar la titularidad de las viviendas. Este programa
incluye 17.372 viviendas nuevas, 5.000 mejoramientos de viviendas, y 65 intervenciones de
infraestructura, por un monto total de $2.782.560.197.
La inversión comprometida en todos los sectores arriba citados es de aproximadamente $
5.582.569.946, lo que equivale a U$S 1.431 millones.
Desde la operatoria habitacional se destinaran $ 280 millones (U$S 70 millones) para el
Programa Mejoramiento de Barrios (PROMEBA) y $120 millones (U$S 30 millones) para la
construcción de viviendas nuevas, que serán destinadas a aquellas familias que
actualmente están asentadas sobre terrenos anegables, y deberán ser relocalizadas en
terrenos próximos, con mayor aptitud hidráulica y condiciones de salubridad. En principio,
este financiamiento será destinado para cubrir las necesidades de la Villa Hidalgo y el
Barrio Obligado, y en una fase posterior al resto de los barrios informales que se asientan
sobre la Cuenca del Río Reconquista.
A su vez, vale destacarse que el proyecto comprenderá un tramo de la costa del Río
Reconquista entre los puentes de Buenos Aires Golf Club y la Av. Gaspar Campos, del
barrio Obligado, Bella Vista, Municipio de San Miguel. El Proyecto para este tramo, consiste
en:
a) Mediante elementos de equipamiento urbano, crear una barrera para evitar que se
vuelquen al río escombros y basura, y así también garantizar en un futuro posibles
rellenos ilegales. Una forestación que permita un mantenimiento sostenible en el futuro
con la incorporación de especies vegetales autóctonas de nuestro territorio.
b) Formalizar un camino de sirga de doble mano que mejore la situación de
accesibilidad: el transporte público, la seguridad eficiente y la recolección de residuos
dependen de ello. Formalizar un paseo costero peatonal y bici senda que sirva para la
circulación peatonal, y promueva el acercamiento al río.
c) Mediante el proyecto se pretende crear un límite para evitar el crecimiento de las
urbanizaciones informales, incorporar en la medida de lo posible zonas vacantes
aledañas a la costa para su futura utilización como parques o plazas y además se
contempla la provisión e instalación de todos los elementos necesarios para la
iluminación de la Costanera de Río Reconquista.
a. Análisis costo-beneficio.
Para cumplimentar con la ejecución total del Proyecto Reconquista, las necesidades de
financiamiento estimadas para los próximos 5 años suman, en las evaluaciones
preliminares, un total de $ 775 millones de pesos, casi U$S 200 millones, distribuidos en la
siguiente forma:
Estas estimaciones no incluyen las inversiones complementarias a este proyecto y que se
canalizan por medio de otros programas provinciales y/o nacionales de agua y saneamiento,
mejoramiento de barrios, pavimentos, equipamiento social, desarrollo social, etc.
6. Monitoreo y evaluación
Para esta etapa, se generó un Programa de Vigilancia y Monitoreo del Río Reconquista, el
mismo tiene como finalidad controlar y evaluar los avances de los proyectos, como así
también evitar que siga existiendo industrias contaminantes sobre el río. Para ello,
monitorean que las etapas pautadas del proyecto sean realizadas, como así también, siguen
indicadores ambientales sensibles, y representativos de la calidad del agua y sedimento del
cuerpo de agua principal y afluentes. A su vez, estos indicadores serán comparados con los
obtenidos en la primera etapa de la programación, los cuales se usan como referencia para
establecer la mejora o no que produce el proyecto.
7. Evaluación cualitativa.
La evaluación cualitativa que puede realizarse sobre este proyecto, es la creación de valor
público de la urbanización, es decir, las obras de infraestructura que se llevan a cabo,
tienden a solucionar las carencias particulares de los hogares más desfavorecidos, y a la
vez, está dirigida a su incorporación a la sociedad en sentido amplio. Como observamos, el
eje está puesto básicamente en la cuestión pública: en los espacios públicos, el
equipamiento social, y la accesibilidad. Por otro lado, se busca así mejorar la calidad de
salud de los habitantes de la región.
Plan Maestro Integral Cuenca del Río Salado
La cuenca del Río Salado se desarrolla en la zona central y norte de la provincia de Buenos
Aires, extendiéndose por la anexión de cuencas arrecias incorporadas mediante la ejecución
de obras, hasta el oeste y sudoeste provincial para facilitar el acceso al riego en las zonas
agropecuarias. La actividad agropecuaria predomina la economía de la cuenca del Río
Salado y es responsable del 25 al 30% de la producción nacional de granos y carne.
Ciclo del Proyecto
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Programa y/o Coherencia con el marco lógico.
El Plan Maestro Integral Cuenca del Río Salado busca solucionar los problemas que surgen
en la región que rodea la Cuenca del Río Salado, para aprovechar el potencial económico
de todas las actividades relacionadas con el recurso hídrico. El plan tiene una visión integral
de la realidad y contiene una matriz de acciones consensuadas, a nivel distrital y
coordinadas en toda la cuenca dentro del Código de Aguas.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
La economía del área es dominada por la actividad agropecuaria y no se observan
elementos que indiquen un cambio en la especialización productiva. De hecho, no parece
haber lugar para alcanzar un desarrollo significativo en otros sectores.
Partiendo de ese análisis, se identifican los problemas para estos sectores, y sus posibles
soluciones:
Reducir los impactos negativos que tienen las inundaciones y sequías en la
economía de la cuenca.
Mejorar las condiciones económicas de la cuenca a través del desarrollo sustentable
de su potencial.
Preservar y desarrollar el valor ambiental de la cuenca, especialmente sus
humedades, sus recursos hídricos subterráneos y la calidad de los suelos.
Desarrollar lineamientos y formular recomendaciones para la implementación de un
marco institucional.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
El Río Salado superior se caracteriza por la actividad predominantemente agrícola y el
Salado inferior por un uso predominantemente ganadero. Por eso es importante destacar el
valor ligado a la agricultura de esta zona, y la necesidad de contar con herramientas
suficientes para que estas actividades puedan desarrollarse sin mayores inconvenientes. En
todo el noroeste, ha habido un incremento importante de producción en las últimas décadas
y este proceso se dio a pesar que las zonas fueron afectadas por los fenómenos de
inundación y anegamiento ocurridos en los últimos 20 años.
Todo esto indica la enorme importancia que en esta subregión pudiera tener, desde el punto
de vista del potencial agrícola, la disminución de los riesgos de inundación y anegamiento.
Los caminos esperados para el desarrollo de la actividad y sus implicancias son las
siguientes:
• Es probable que la Zona Deprimida y los valles de los Arroyos Vallimanca y Las
Flores se desplacen hacia la producción de carne de ciclo completo, con una mayor
explotación de las pocas áreas con buen potencial agrícola.
• En el Noroeste, aumentarán las áreas agrícolas, pero aún en combinación con la
producción de carne. Es probable que se produzca un aumento en la actividad del sector
lácteo.
• El área central (sur del Noroeste y norte del A° Vallimanca), se desplazará hacia la
producción de carne de ciclo completo y, donde las condiciones lo permitan, hacia la
agricultura.
• Se espera que el corredor del Río Salado muestre un incremento de la extensión de
áreas urbanas y una intensificación del tejido empresarial actual.
• Es probable que no se produzcan cambios en el Sudeste y Sudoeste, excepto por la
intensificación de la agricultura y la expansión de la producción láctea.
En este contexto, el Plan Maestro debe concentrarse en solucionar prioritariamente los
factores que actualmente limitan la producción de la cuenca, donde exista un alto potencial
de desarrollo, y además el mismo pueda lograrse con el menor perjuicio ambiental.
Esto implica una combinación entre las mejores condiciones físicas logradas a través de la
implementación de las obras de infraestructura (medidas estructurales), y la ejecución de
programas de organización institucional y de desarrollo económico sustentable (medidas no
estructurales), que permitan especialmente a los productores, aprovechar la disminución del
riesgo de inundación y anegamiento.
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
La principal fuente de erogación del Plan Maestro, corresponderá a las medidas
estructurales y, por esta razón, se ha prestado especial atención a la identificación, análisis
y evaluación de estos proyectos. Los mismos pueden agruparse de la siguiente manera:
• Proyectos de control de inundaciones y mejoras al drenaje;
• Proyectos de manejo hídrico a nivel predial;
• Proyectos de protección contra inundaciones en centros urbanos;
• Proyectos de mejoras en caminos rurales y en obras de drenaje transversal.
Restricciones físicas. Las restricciones físicas detectadas son las siguientes:
• Condiciones climáticas ampliamente variables;
• Sistema de drenaje escasamente desarrollado;
• Suelos y su calidad;
• Agua subterránea y su calidad; y
• Falta de control y regulación en el sistema fluvial y de drenaje.
Restricciones económicas y financieras. En relación a las restricciones económicas y
financieras, se pueden mencionar:
• Costo económico de las mejoras de la tierra
• Distribución de los recursos de producción
• Altos niveles de impuestos agrícolas
• Altos costos de créditos agrarios
Restricciones agropecuarias. Las siguientes, son las restricciones observadas en materia
agropecuaria, que pueden limitar el impacto del proyecto:
• Falta de motivación de los productores para realizar inversiones Difícil acceso a
caminos rurales e inadecuado sistema de drenaje transversal
• Inundaciones y anegamiento en áreas de uso agropecuario
• Degradación de suelos y pastizales naturales
• Baja intensificación de la producción ganadera
• Capacidad potencial para aumentar el conocimiento de los productores en la
administración de negocios agropecuarios
Restricciones sociales. Por último, las siguientes son las restricciones sociales detectadas:
• Falta de difusión de información y cooperación entre los productores
• Urbanización de los productores
• Cultura inherente de independencia
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
Los lineamientos generales se resumen de la siguiente manera:
• Lograr el desarrollo institucional en concordancia con el desarrollo de las obras de
infraestructura.
• Asegurar la flexibilidad a través de un desarrollo progresivo y por etapas.
• Implementar el desarrollo de las obras de infraestructura sin detrimentos en las
cuencas bajas o inferiores, procurando la equidad de los beneficios.
• Relacionar la velocidad de implementación con la aceptabilidad social.
• Relacionar la velocidad de implementación con la disponibilidad de financiamiento.
• Maximizar los beneficios económicos netos.
Con la implementación de las medidas propuestas, la cantidad esperada de beneficiarios en
el Noroeste, incluidas dentro de tal grupo objetivo, las familias de propietarios de campos,
administradores y trabajadores rurales, asciende a aproximadamente 179.000 personas, lo
que representa alrededor del 45% de la población de la cuenca.
A lo largo de los corredores fluviales y en la Zona Deprimida, las áreas recuperadas son
más pequeñas y la densidad de población es menor. En estas áreas, la estimación de
miembros de familias rurales que es probable que resulten beneficiados con las propuestas
es del orden de 70.000. Por lo tanto, para toda la cuenca, más del 60% de los pobladores
que dependen directamente de la tierra deberían beneficiarse con las obras propuestas en
el Plan Maestro.
Los pequeños productores representan uno de los grupos sociales más pobres del área. Las
estadísticas sugieren que aproximadamente el 50% de este grupo opera en el Noroeste y
que gran parte de los mismos se beneficiarán directamente. Para las otras zonas de la
cuenca, una estimación conservadora asume que se beneficiarán otras 15.000 personas.
Además de aquellos que resultarán beneficiados con las medidas de drenaje y de mitigación
de inundaciones, un sector más amplio de la comunidad resultará beneficiado por las
mejoras a los caminos rurales y la protección contra inundaciones en centros urbanos, y por
el acceso a algunos de los programas no estructurales y medidas de apoyo.
Para la evaluación económica se ha asumido que la vida del proyecto se extiende por 30
años, lo cual representa la vida útil de las principales categorías de la estructura necesaria,
asumiendo un nivel de operación y mantenimiento adecuados. Por otra parte, se han
utilizado los siguientes criterios de evaluación: valor actual neto (VAN), relación beneficio-
costo, valores de cambio y tasa interna de retomo económica (TIRe).
7. Monitoreo y evaluación.
El monitoreo y Evaluación será ejercida por la Subsecretaría de Recursos Hídricos (SSRH)
quien resolverá todas las cuestiones específicas concernientes al Proyecto e indicará, si
fuese necesario, la marcha que deben seguir los trabajos para ajustarse al Pliego de
Licitación. A su vez, debe verificar que la secuencia de las obras no genere problemas (que
no se perjudique un área en beneficio de otra) y evaluar que los proyectos tengan un costo
razonable
8. Evaluación cualitativa.
Con la implementación de las medidas propuestas en el Plan Maestro se espera un
incremento importante y generalizado en el sector agropecuario. Los beneficios esperados
que el proyecto generará en el sector agropecuario, y por ende el éxito del Plan Maestro,
dependen de la respuesta de los productores al mismo. En este sentido, existe el riesgo de
que éstos no respondan como se ha asumido si no se les informa y consulta
adecuadamente, y si no se les permite participar en el proceso de desarrollo.
Proyecto de Mejoramiento de la Educación Rural
PROMER - Préstamo BIRF 7353-AR.
El BID utiliza la definición de Proyecto como sinónimo de Programa. Se hace la aclaración
dado que el PROMER en realidad es un Programa Integral para mejorar el sistema
educativo Rural. Dentro de este programa, existen 206 Proyectos terminados, 55 de los
cuales, con evaluación en curso al 11-5-2010. Existen otros 185 proyectos previstos, 10
procesos cancelados, y 186 contratos en ejecución o en curso, de los cuales solo 2 están
activos en la Provincia de Buenos Aires, que son el Proyecto de Fortalecimiento de la
Gestión Provincial y Obras de Infraestructura LP Nº 16/09.
El objetivo del Programa consiste en mejorar la cobertura, la eficiencia y la calidad del
sistema educativo de Argentina, así como su gestión a través del fortalecimiento de la
capacidad normativa, planeamiento, información, monitoreo y evaluación en los niveles
nacionales y provinciales.
Para lograr este objetivo, se busca generar proyectos de obras públicas y desarrollo
educacional por cada una de las jurisdicciones.
1. Identificación del Programa y/o Coherencia con el marco lógico.
El área de Educación Rural del Ministerio de Educación de la Nación, informa a las
provincias la cantidad de escuelas a mejorar, y se determinan los plazos de entrega de los
listados. Para esto, debe realizar una selección temática e identificación de situaciones
problemáticas.
Los propósitos son:
• Seleccionar la temática a ser tratada y definir un conjunto de situaciones
problemáticas vinculadas con dicha temática.
• Priorizar una de las situaciones problemáticas.
Actividades: En relación a las actividades, el docente tendrá que:
• Organizar los encuentros entre los alumnos y especialistas e idóneos de la
comunidad para avanzar en la selección de la temática.
• Prever de qué modo orientará el intercambio para la definición de las problemáticas y
la posterior selección de una de ellas.
Los proyectos que se financian deben atender a los problemas que aquejan a la educación
rural, y deben ser identificables de la siguiente manera:
1. Por producción: edición e impresión de materiales de desarrollo curricular;
capacitación docente
2. Provisión de bibliotecas institucionales para todos los niveles; videotecas
institucionales: útiles escolares; laboratorios, juegotecas y equipamiento multimedia-
informático
3. Diseño e implementación de proyectos escolares vinculados al desarrollo local
4. Mejoramiento de servicios básicos (energía eléctrica y agua) y obras de
infraestructura en los establecimientos educativos rurales.
5. Desarrollo de materiales pedagógicos y asistencia técnica para profundizar las
acciones del Programa Nacional de Educación Intercultural y Bilingüe.
6. Producción de programas de TV con contenidos para las Escuelas Rurales.
7. Relevamiento de Escuelas Rurales
8. Realización de Estudios Especiales
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
En este punto, en cada jurisdicción se seleccionan las escuelas rurales más carentes de
algunos de los puntos enumerados anteriormente. El responsable de la coordinación y
seguimiento de los proyectos deriva los listados en el plazo determinado al Área de
Educación Rural del Ministerio de Educación, donde se revisan y aprueban.
La asignación de los recursos por Provincia está determinada según la prioridad en la
asignación a favor de las Provincias con los más altos índices de Necesidades Básicas
Insatisfechas (NBI) y los mayores desafíos de escolaridad pendientes, toda vez que las
metas de plena escolarización suponen mayores esfuerzos e inversiones
Para esto, debe diseñarse un plan de acción basado en los siguientes elementos:
Propósitos
• En esta etapa el foco está puesto en la elaboración del itinerario técnico y la
secuencia didáctica.
• Especificar los objetivos o beneficios que se desean alcanzar, se definen los
resultados y/o productos concretos,
• Detallar las actividades necesarias para obtener esos resultados o productos.
Actividades
En relación a las actividades, el docente tendrá que incorporar en esta etapa las siguientes
acciones:
• Coordinar reuniones de trabajo con la participación de los alumnos, técnicos y
referentes de la comunidad para la producción del itinerario técnico.
• Elaborar el presupuesto, integrando aporte de todos los actores involucrados en la
elaboración del proyecto.
• Identificar en el itinerario técnico contenidos escolares a ser tratados de manera
sistemática a través de actividades de enseñanza.
• Elaborar la secuencia didáctica que acompañará la implementación técnica del
proyecto.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
El diagnóstico de los proyectos enviados se basa en la enumeración de los indicadores
para medir la evolución de la eficacia, cobertura y calidad de las escuelas rurales.
En el siguiente cuadro se exponen los diferentes indicadores sugeridos en función al ciclo
educativo:
NIVEL INDICADOR
Sala de 5 años del Nivel Inicial
Cobertura pendiente (alumnos)
Cantidad de alumnos con 5 años de edad matriculados en Nivel Inicial
Primer Ciclo de Primaria
Tasa de Promoción anual del ciclo
Porcentaje de promovidos en 1º grado/año
Porcentaje de promovidos en 2º grado/año
Porcentaje de promovidos en 3º grado/año
Segundo Ciclo de PrimariaTasa de sobre edad avanzada del ciclo
Cantidad de alumnos matriculados
Ciclo Básico Secundario
Tasa de pasaje de 7 º a 8 º año
Cantidad de alumnos matriculados
Cantidad de establecimientos
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
Este objetivo general se traduce en los siguientes objetivos de desarrollo específico del
Proyecto:
• Cobertura: Mejorar la cobertura de la educación preescolar y de la EGB3 en áreas
rurales de Argentina.
• Eficiencia: Mejorar el porcentaje de promoción y reducir la matriculación con exceso
de edad y el porcentaje de deserción en los niveles EGB1 y EGB2 en Áreas Rurales.
• Calidad: Mejorar el porcentaje de alumnos en escuelas rurales que logren superar los
objetivos de los NAP.
• Gestión: Ejecutar de forma satisfactoria los Convenios Bilaterales concertados entre
el Gobierno Nacional y los Gobiernos Provinciales y los Planes Anuales, relativos a la
recopilación, el análisis, la divulgación y el uso de estadísticas educacionales.
Para el caso de Obras de Infraestructura se deberá:
i. Definir y difundir las pautas para la ejecución de las acciones de infraestructura.
ii. Revisar y aprobar la documentación elaborada por las Provincias, de acuerdo con los
criterios, normativas y procedimientos establecidos en el Convenio de Préstamo y en el
Manual Operativo.
iii. Otorgar la no objeción a los certificados de obra previo al pago de los mismos.
iv. Realizar el control y la supervisión selectiva del avance de las obras y supervisar el
cumplimiento de los requerimientos administrativos, técnicos, legales y financieros por
parte de las Provincias.
Las Obras contratadas bajo este Proyecto deberán estar focalizadas en garantizar las
condiciones de infraestructura en las escuelas rurales, que puede implicar: (i) provisión de
servicios básicos; (ii) refacción de edificios existentes; (iii) ampliación de edificaciones
existentes; (iv) sustitución de edificaciones, cuando la recuperación no sea factible; (v)
provisión de equipamiento mobiliario y (vi) mantenimiento de edificios escolares.
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
Para la evaluación los proyectos deberán ser presentados un conjunto de 7 planillas en las
que los docentes registrarán lo planificado.
- La evaluación estará a cargo de una terna de evaluadores que podrá estar constituida por
tres de los siguientes perfiles:
• Un supervisor de nivel primario o secundario
• Un director o maestro representante de los docentes del agrupamiento
• Un técnico de algún organismo estatal vinculado a la temática
• Un referente del equipo técnico provincial de la modalidad rural
• Un referente del equipo técnico de PROMER
- Estará a cargo del Responsable de la coordinación y seguimiento de los proyectos, el
definir la conformación de la terna de evaluadores.
- Cada terna evaluará el total de proyectos correspondientes a un agrupamiento. Una misma
terna podrá evaluar las propuestas de más de un agrupamiento de una misma zona.
- La terna evaluadora de cada agrupamiento comenzará la evaluación una vez recibido el
conjunto de proyectos de las escuelas del agrupamiento.
- El presupuesto del proyecto tendrá que ajustarse a las posibilidades de uso de los fondos
autorizados y mostrar plena coherencia entre la asignación de los recursos y as acciones
previstas.
- Los proyectos evaluados y aprobados serán consignados por los evaluadores en una
planilla como la siguiente para ser remitida al Responsable de la coordinación y seguimiento
de los proyectos. Esta planilla tiene el propósito de contar con una información sintética y de
consulta sencilla sobre los proyectos que se estén ejecutando, así como para concretar el
envío de los fondos a las instituciones.
Análisis costo-beneficio
Se realizará una proyección financiera anual, que deberá incluir un cronograma detallado de
actividades trimestrales, el presupuesto de gastos y los desembolsos necesarios para
llevarlas a cabo, a partir de la programación de las actividades previstas en el Acta de
Programación Anual suscripta por la Provincia.
Los beneficios del proyecto, está determinado por la cantidad de alumnos a los que llega el
mismo, como así también por la mejora en la calidad educativa que recibirán en base a las
obras pre-establecidas. Vale destacar que en la provincia de Buenos Aires, son 3.800
alumnos que se verán beneficiados con el mismo. En el Cuadro siguiente se observa los
alcances del proyecto para Servicios educativos del Sector Estatal por nivel/ciclo de
enseñanza tanto a Nivel Nacional como así también de la Provincia de Buenos Aires.
EGB 1 y 2/ Medio/Primario Polimodal
Total País 7.052 8.325 2.968 161 5.673 679 158 75 28
Buenos Aires 802 1.671 1.223 88 20 1
Medio
Fuente: Anuario Estadístico Educativo 2005. DiNIECE/MECyT
Nivel / Ciclo de Enseñanza
Nivel Inicial EGB 3
Supervisor No
UniversitarioEGB 1 y 2 Primario Polimo dal
6. Monitoreo y evaluación
Durante el proyecto, la evaluación estará a cargo de los docentes, y tendrán que:
- Coordinar instancias de trabajo con la colaboración de los técnicos y la participación de los
alumnos para la definición de los resultados esperados al finalizar el proyecto. Los
resultados se deberían referir tanto a aspectos técnicos como a los relacionados con el
fortalecimiento del desarrollo de la comunidad y al vínculo establecido con otras escuelas de
la zona.
- Orientar a los alumnos en el control de la ejecución de las etapas planificadas en el plan
técnico y según los tiempos previstos en el cronograma. Habilitar la incorporación de
cambios cuando así se lo requiera.
- Abrir instancias de intercambio con la comunidad para evaluar la marcha del proyecto e
incorporar los ajustes necesarios.
A la vez, durante la fase de ejecución del Proyecto se aplicará una evaluación intermedia y
una evaluación final del Proyecto, así como de cada uno de sus componentes, las que
permitirán contar con información para adoptar las medidas necesarias para mejorar la
gestión y planificación del PROMER en su conjunto. Las mismas tendrán un alcance
nacional, con apertura a nivel de cada Provincia.
Al finalizar el primer año de desarrollo del proyecto, simultáneamente con el envío de la
rendición de gastos, el total de escuelas de cada agrupamiento deberá enviar responsable
de la coordinación y seguimiento de los proyectos una síntesis de la propuesta de trabajo
prevista para el año siguiente, indicando de qué modo se relaciona con el tratamiento de la
temática ya abordada.
La evaluación “de medio término” se realizará a los 36 (treinta y seis) meses de comenzada
la ejecución del Proyecto. En el caso de considerarse necesaria, por dificultades que pudiera
presentar la marcha del Proyecto en alguna Provincia, podrá realizarse una evaluación
intermedia “ad hoc” para ajustar la programación de esa jurisdicción.
Asimismo, al finalizar la ejecución de las actividades, se realizará una evaluación final para
medir el cumplimiento de los resultados con relación a los objetivos específicos y metas del
Proyecto. Se prevé que la evaluación final permita orientar al Gobierno de Argentina y al
BIRF sobre las lecciones aprendidas del Proyecto con el fin de poder ser utilizada para
nuevos Proyectos o políticas futuras relacionadas con su contexto.
Por último, se realizará una evaluación de la capacidad de gestión de las áreas a las que la
Provincia asigne la responsabilidad de la administración y ejecución del Proyecto, y en
función de ello propondrá acciones tendientes al fortalecimiento de la misma a fin de
promover a una apropiada y eficiente administración y ejecución del Proyecto.
7. Evaluación cualitativa
Los objetivos educativos a evaluar, tanto en el medio término como en la finalización del
Proyecto, serán la evolución de la eficiencia, cobertura y calidad de la Educación Rural,
tomando como base las metas anuales determinadas en los Convenios destinados al
cumplimiento de la Ley de Financiamiento Educativo en cada una de las jurisdicciones.
Programa para el Desarrollo Regional y Sectorial
PRODER - Banco Nación
El Programa para el Desarrollo Regional y Sectorial (PRODER), consiste en brindar
financiamiento a proyectos productivos que no son sujetos tradicionales de crédito, y viene a
unificar y reemplazar los programas Fomicro y Fonder.
Este programa se ha diseñado con cuatro líneas de crédito que son:
- Fomento al Desarrollo Sectorial: Está orientada a asistir el desarrollo de proyectos
sectoriales, promovidos a través de distintas organizaciones intermedias (cámaras,
asociaciones, federaciones, agencias de desarrollo, entre otras) que focalicen sobre
objetivos comunes del sector.
- Fomento a la Asociatividad Empresaria: Busca financiar inversiones que realicen
grupos de empresas de manera asociativa, organizados preferentemente bajo una forma
jurídica específica (cooperativa, UTE, ACE, entre otras). Dicha forma asociativa será la
tomadora de un crédito único para financiar el proyecto colectivo, independientemente
del número de integrantes del grupo.
- Fomento al Desarrollo de Microemprendimientos: Esta línea de crédito está
destinada a la consolidación de microemprendimientos productivos
- Fomento a la Incorporación Tecnológica Informática: Esta línea de crédito busca
brindar acceso al financiamiento para la incorporación de Tecnología Informática al tejido
productivo de micro y pequeñas empresas de todo el país.
Las diferentes líneas de crédito mencionadas, permiten obtener un financiamiento a tasa
subsidiada y a largo plazo, cuya finalidad es contribuir al crecimiento económico y al
desarrollo social y productivo del país. El objetivo del Programa es brindar financiamiento a
proyectos productivos de micro, pequeñas y medianas empresas que estimulen el desarrollo
de las economías regionales. En este sentido, se priorizan aquellos proyectos que
incentiven la inversión, la creación de empleo, la asociatividad empresaria y el
fortalecimiento de las cadenas productivas.
Ciclo del Proyecto
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Programa y/o Coherencia con el marco lógico.
Los proyectos de inversión presentados al PRODER con el objeto de acceder a los créditos,
deben ser requeridos por las micro, pequeñas y medianas empresas que se adecuen a los
requisitos de alguna de las cuatro líneas. Los fondos crediticios deben destinarse a
inversiones generales y/o capital de trabajo incremental.
A su vez, vale destacar que para presentar un proyecto, las MiPyMEs deben completar un
formulario (Ver Anexo IV), en el cual, no se hace más que responder las preguntas que
llenarían las casillas de una matriz de Marco Lógico, es decir, son preguntas tendientes a
responder el fin, el propósito, las actividades y productos que desarrolla la micro, pequeña o
mediana empresa determinando sus objetivos, indicadores, tiempo necesario para el
desarrollo del proyecto, costos, y acontecimientos de sustentabilidad y resultados del
mismo.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
En esta etapa los interesados deben presentar dos módulos en función de la línea de crédito
que deseen. En la primera constará de todo un análisis del tipo Marco Lógico, mientras que
el segundo módulo será de análisis económico, que contendrá los siguientes elementos: La
posición de ventas del último año antes del proyecto; Hipótesis que fundamentan la
proyección de ventas; Costos de producción; Hipótesis que fundamentan la proyección de
costos; Flujo de fondos entre otros datos.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
En base a los módulos 1 y 2, el banco obtiene la propuesta de proyectos, y la situación de la
empresa que lo demanda, y se realiza a continuación un diagnóstico en base a:
a) Datos del Microemprendimiento
Experiencia en la actividad: es importante el mayor detalle al respecto.
Cantidad de personas afectadas actualmente: distinguiendo entre asociados y trabajadores.
Cantidad de puestos que generaría el proyecto: debe incluirse la cantidad de trabajadores a
incorporar, mencionando las tareas a realizar, los ingresos que percibirá cada uno y el
momento de incorporación. Dichos ingresos deberán ser coincidentes con los declarados en
el apartado mano de obra del cuadro de ingresos y egresos.
Lugar donde se desarrollará la actividad: podrá ser propio, alquilado (reflejando los egresos
por alquiler en el cuadro de ingresos y egresos) o en préstamo (será necesario un comodato
formal, que garantice el uso de dicha propiedad).
En los casos en que exista un documento privado “Alquiler o Comodato”; el plazo por
transcurrir de los mismos deberá ser igual o superior al de la devolución del préstamo
solicitado. A su vez comentar expresamente la posible utilización para el desarrollo de la
actividad que origina el pedido del crédito.
Facturación Mensual Promedio: debe ser coincidente con lo declarado en el cuadro de
ventas actuales y en el cuadro de ingresos actuales.
Capital en Máquinas, Herramientas e Instalaciones afectado a la actividad: debe ser
coincidente con lo declarado en la manifestación de bienes.
b) Datos del Mercado
Precisar a qué tipo de clientes se apunta, mecanismos para alcanzarlos; si existen
contactos, cartas compromisos, etc.
Es de importancia conocer la existencia de competencia, condiciones y estrategias ante los
competidores, como ventajas y desventajas. De existir estacionalidad debe ser tenida en
cuenta al momento de formular la proyección de ingresos y egresos. La promoción y
publicidad realizada, debe ser reflejada en los egresos por dicho concepto.
c) Datos de Producción
Capacidad máxima actual: Se refiere a la mayor cantidad que podría producirse en la
situación y con los medios actuales.
Capacidad actual: Se refiere a la cantidad que se produce habitualmente. Debe ser
congruente a los ingresos actuales declarados o stock existente.
Colocación en el mercado: Identificar la necesidad de la demanda, estrategias utilizadas,
diferenciación del producto.
Capacidad de producción prevista: Cantidades o unidades que se prevé producir con la
puesta en marcha del emprendimiento.
En todos los casos debe ser clara la definición de la unidad de medida (unidades, kgs,
metros, litros) y acorde con la unidad utilizada en el cuadro de ventas.
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
Primeramente, cada proyecto que se presenta para una línea de crédito, debe explicar las
características del mercado actual y futuro relacionado con el proyecto y las fortalezas o
nuevas oportunidades que la empresa adquirirá con su ejecución. Segmentar según se trate
de mercado interno o externo y en lo posible, incluir información cuantitativa. También debe
detallar cómo se prevé mejorar la competitividad de la empresa a partir del proyecto (ahorro
de costos, ampliación de oferta, nueva línea de productos, apertura de nuevos mercados por
cumplimiento de normas, etc)
Tras identificar el proyecto, se debe diferenciar el perfil, y relacionarlo con una de las líneas
de crédito. Las mismas son las siguientes:
* Línea Fomento a la Asociatividad Empresaria
-Solicitante: grupo asociativo
-Monto: hasta $ 500.000 por proyecto
-Plazo: hasta 10 años
-Total a financiar: hasta 90% el total del proyecto
-Tasa de interés: 60% de la tasa de interés de cartera general para operaciones activas
bonificación de 5 puntos (TNA: 6,31% CFT: 8,73%*)
-Garantías: personales, reales o líquidas
* Línea Fomento al Desarrollo Sectorial
-Solicitante: cada una de las empresas integradas al proyecto
-Monto: hasta $ 500.000 por proyecto
-Plazo: hasta 10 años
-Total a financiar: hasta 90% el total del proyecto
-Tasa de interés: 60% de la tasa de interés de cartera general para operaciones activas
y bonificación de 5 puntos (TNA: 6,31% CFT: 8,73%*)
-Garantías: personales, reales o líquidas
* Línea de Fomento al Desarrollo de Microemprendimientos:
-Monto máximo: $ 40.000Monto mínimo: $ 3.000
-Solicitante: Individual (bajo cualquier forma societaria o unipersonal)
-Plazo: hasta 48 meses
-Total a financiar: hasta 90% el total del proyecto
-Tasa de interés: TNA: 7% CFT: 12,02%*
-Garantías: a sola firma
* Línea de Fomento a la Incorporación Tecnológica Informática
-Monto: En pesos, y hasta un máximo de $ 40.000 (pesos cuarenta mil) por proyecto.
Asimismo, cada empresa proveedora de Software y Servicios Informáticos (SSI) tendrá
un límite máximo de $150.000 para proveer de software y servicios informáticos a
Mipymes a través de esta línea.
-Porcentajes de financiamiento: Hasta el 90% del monto total del proyecto presentado,
incluyendo el IVA.
-Plazos e Intereses: Hasta 48 meses, en pesos, con una tasa fija del 7%.
-Régimen de Amortización: En todos los casos se liquidará mediante el sistema francés.
La periodicidad del pago de las amortizaciones de capital se pactarán con el cliente, de
acuerdo con el flujo de fondos y conforme a la estacionalidad de sus ingresos, en forma
coincidente con los servicios de interés, pudiendo ser mensual, trimestral o semestral.
-Desembolsos: El crédito operará con hasta dos desembolsos.
-Período de gracia: Como norma general, podrá ser de hasta 6 meses a partir de la firma
del contrato de préstamo. El vencimiento de la primera cuota de amortización tendrá
lugar al mes, trimestre o semestre posterior a la fecha de finalización del periodo de
gracia. En ningún caso habrá período de gracia para pago de intereses. Garantías: A
sola firma.
Para las Líneas destinadas al Fomento del Desarrollo Sectorial y a la Asociatividad
Empresaria se han presentado, hasta el momento, 216 ideas-proyectos, de los cuales 138
ya tienen la aprobación del PRODER.
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
Para la evaluación exalte de resultados e impacto, quienes hayan presentado un proyecto
solicitando el crédito, deben completar un formulario que se llenará en formato electrónico, y
se presentará en soporte magnético. Los contenidos a cumplimentar son los siguientes:
1. Descripción y cronograma de las actividades a ejecutar: detallar las tareas
necesarias para llevar a cabo el proyecto y los resultados esperados en cada una de
ellas. Deberá indicarse el número del mes en el cual se inicia y finaliza cada actividad,
considerando un horizonte temporal de 18 meses.
2. Impacto económico a nivel de la empresa: Plantear el impacto económico esperado
del proyecto sobre la empresa.
2.1. Indicar la posición de las ventas según último balance: transcribir las ventas del
último ejercicio detallando los principales productos o línea de productos
comercializados, cantidad y precio unitario (en caso de ser posible su cuantificación) y
monto total, el cual debe coincidir con la facturación del último ejercicio económico.
2.2. Indicar la posición de ventas una vez ejecutado el proyecto: debe reflejar las
ventas estimadas al finalizar la ejecución del proyecto, detallando los productos o línea
de productos que se comercializan o se comercializarán, precio unitario (en caso de ser
posible su cuantificación) y monto total de ventas que se aspira alcanzar al finalizar el
proyecto.
El resultado de la comparación entre los puntos 2.1. y el 2.2. permite cuantificar el
impacto del proyecto en las ventas de la empresa.
2.3. Hipótesis que fundamentan la proyección de ventas: explicar en base a qué
información cualitativa de mercado se estiman las ventas futuras de la empresa que
sostienen las estimaciones de ventas.
2.4. Costos de producción: deben transcribirse los principales rubros de costos de
producción del cuadro de resultados del último ejercicio económico. A su vez, se debe
captar el escenario futuro de la estructura de costos de la empresa una vez finalizada la
ejecución del proyecto. El resultado de la comparación entre una y otra permite
cuantificar el impacto del proyecto en los costos de la empresa.
2.5. Hipótesis que fundamentan la proyección de costos: se debe explicar en base a
qué información cualitativa de la organización interna de la empresa se estiman los
costos futuros que sostienen las estimaciones del punto anterior.
2.6. Impacto en el empleo permanente- Cantidad de puestos: transcribir la estructura
del empleo actual de la empresa, tanto en términos cualitativos como cuantitativos y la
que se estima al finalizar la ejecución del proyecto.
6. Monitoreo y evaluación.
Por el lado del monitoreo la misma se hace a través de formularios. En base a estos
formularios, durante el primer año el PRODER ha analizado las diferentes líneas de crédito.
(Ver Anexo IV con los respectivos formularios).
De los resultados de dichos formularios, se observa que durante el primer semestre del año
2010, donde comenzó la primera fase de evaluación en los microemprendimientos
financiados (se visitaron el 20%), se destaca que el 67,9% de esos microemprendimientos
no poseen otras fuentes alternativas de financiamiento (o bien a tasas mucho más elevadas)
y que sin la intervención del PRODER el 64,3% de los proyectos de inversión no hubiesen
podido ser realizados.
Con respecto a la evaluación, la misma se divide en dos partes, la evaluación de los
proyectos en sí mismos, para los cuales el beneficiario del crédito debe completar un
formulario (ver Anexo IV), y por el lado de la evaluación del programa, se puede destacar el
estado de situación de los proyectos presentados en las distintas líneas de financiamiento
del PRODER
Jul-08 / Jul-09
Líneas de financiamiento del Programa
para el Desarrollo Regional y Sectorial
(PRODER)
Cantidad
de
proyectos
Monto (en
millones de
pesos)
Cantidad
de
MiPyMEs
asistidas
Total de proyectos 528 47,6 857
- Proyectos monetizados 270 19,4 448
- Proyectos en evaluación 258 28,2 409
Línea de Fomento a la Asociatividad
Empresaria29 13,2 141
- Proyectos monetizados 18 7,1 96
- Proyectos en evaluación 11 6,1 45
Línea de Fomento al Desarrollo Sectorial 37 21,3 254
- Proyectos monetizados 12 5,5 112
- Proyectos en evaluación 25 15,8 142
Línea de Fomento al Desarrollo de
Microemprendimientos462 13,1 462
- Proyectos monetizados 240 6,8 240
- Proyectos en evaluación 222 6,3 222
Al analizar la distribución regional de estos proyectos se observa la importancia de la
provincia de Buenos Aires que representa un 38,3% del total de financiamiento solicitado.
En términos sectoriales, la inmensa mayoría de los proyectos están dirigidos a los sectores
productores de bienes, que concentran el 57,8% de la demanda de financiamiento
distribuyéndose entre la producción agropecuaria con un 36,1% y la industria manufacturera
con un 21,8%. La restante demanda de financiamiento corresponde a cooperativas
proveedoras de servicios públicos (8,7%), a solicitudes de financiamiento para el desarrollo
de infraestructura en parques industriales (16,0%) y a otras actividades de servicios (17,4%).
En la Línea de Fomento al Desarrollo de Microemprendimientos se autorizaron a operar con
el programa 180 organizaciones de la sociedad civil (OSC), que comprenden la totalidad del
territorio nacional. Se han presentado por medio de esta línea, hasta el momento, 856
solicitudes de financiamiento, de las cuales 394 fueron rechazadas o desistidas, 222 se
encuentran en evaluación o pendientes de información complementaria y 240 han sido
aprobadas. Estos últimos proyectos se encuentran monetizados o en proceso de
monetización, implicando un desembolso cercano a los $ 7 millones aplicados a la
expansión de la capacidad productiva de los microemprendimientos.
8. Evaluación cualitativa.
Cabe destacar que la evaluación cualitativa, viene dada básicamente por la mejora que
obtienen los pequeños emprendedores accediendo a este tipo de líneas de crédito.
Programa Fuerza Solidaria – Proyectos de Economía Social (PES) - Institutos
de MicroFinazas (IMFs)
Fuerza Solidaria es una iniciativa del Gobierno de la Provincia de Buenos Aires, el Banco
Provincia y el Instituto Provincial de Lotería y Casinos, cuyo objetivo es ofrecer fondos para
entidades que administren programas de microcréditos y para proyectos asociativos de la
Economía Social.
Los objetivos principales de la iniciativa son:
• Incorporar a un importante sector al sistema formal de la economía, brindándole
facilidades de acceso a líneas de crédito, a través de organismos públicos o
entidades de la comunidad.
• Brindar apoyo técnico y financiero a instituciones de microcrédito que financian a
microemprendedores sin acceso al sistema formal de crédito.
• Promover la multiplicación de proyectos asociativos de nuestra economía social para
incentivar el desarrollo productivo local y regional.
La iniciativa contiene dos grandes líneas de financiamiento. La primera, Proyectos de
Economía Social (PES), que está dirigido al fortalecimiento de cooperativas de trabajo y
pequeños grupos de emprendedores y ofrece líneas de crédito en forma directa para
proyectos de economía social. La segunda, Institutos de MicroFinanzas (IMFs), está
destinado a instituciones de microcréditos que otorgan préstamos a microemprendedores
individuales.
Se estima que el programa Fuerza Solidaria durante el 2009, benefició en forma directa a
15.000 usuarios, y a otros 35.000 en forma indirecta. El 58% de los tomadores de crédito
fueron Jefes de Hogar. Dichos créditos fueron destinados en un 60% para comercios, 19%
para producción, y 18% servicios. De dichos fondos, el 43% se destinó a Capital de Trabajo,
el 17% a bienes de Capital, el 35% a mejoramiento de vivienda, y el 5% a otros destinos.
Desde que comenzó el Programa y hasta el primer trimestre del 2010, el volumen total de
créditos otorgados por el Programa Fuerza Solidaria alcanzó, la cifra de $ 28.693.068
millones. Vale destacar también que el volumen de créditos otorgados en solo en el primer
trimestre del 2010 ha sido de $1.615.000, lo que representa un 188 % que lo colocado en el
primer trimestre del año 2009. Esto puede explicarse en el cambio de tendencia en las
Organizaciones beneficiarias que el pasado año iniciaron el mismo, con una posición muy
reacia a la toma de créditos dada la crisis internacional imperante.
Es importante resaltar también, que el promedio de créditos que se otorgaron en el primer
trimestre del 2010 para Proyectos de Economía Social (PES) fue de $207.000 mientras que
la línea de préstamos a Institutos de MicroFinazas (IMFs) ascendió a $290.000.
Proyectos de Economía Social (PES)
1. Identificación del Proyecto
Los proyectos que desean obtener esta línea de crédito, deben ser emprendimientos
asociativos y/o comunitarios de la economía social.
Para acceder a la asistencia financiera, las entidades que lleven a cabo Proyectos de
Economía Social, deberán presentar una garantía del Estado Nacional, de fondos de
garantía, de sociedades de garantía recíproca, o de terceros con calificación A o superior,
otras garantías equivalentes o aceptables para el Comité de Administración con los aforos
correspondientes, o ceder los derechos sobre los contratos suscriptos con la Provincia de
Buenos Aires o con municipios u otras instituciones/empresas, según sea el caso, en
garantía de la asistencia financiera requerida, con las notificaciones que correspondan.
A su vez deben completar un formulario (Ver Anexo V) donde deberán informar el objetivo
del proyecto, la actividad desarrollada, los recursos humano-técnicos y profesionales con el
que se cuenta, infraestructura, locación, estado económico financiero, impacto esperado,
estrategia de comercialización, etc.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Los proyectos, para superar la fase de preinversión, deben completar el Formulario
mencionado anteriormente, y a su vez, deben cumplir con los siguientes requisitos:
Condiciones de elegibilidad. Las condiciones que deben reunir los proyectos para ser
elegibles son las siguientes:
• Personería Jurídica o excepcionalmente en formación con compromiso expreso de
concluir satisfactoriamente el trámite a la brevedad.
• Acreditar experiencia en la actividad del proyecto.
• Acreditar demanda del bien a producir o el servicio a prestar
• Cantidad mínima de beneficiarios directas por grupo: 6 personas.
• Cantidad mínima de beneficiarios indirectos: 30 personas
• Facturación menor a $ 3.000.000. - (tres millones).
• Aval institucional; el mismo podrá ser del Municipio, una Universidad, del Gobierno
Provincial, Agencias de Desarrollo o alguna Institución vinculada a la actividad a
desarrollar.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
Si las organizaciones sociales, redes, grupos asociativos comunitarios que desean entrar a
esta línea de crédito, logran sortear los requisitos enumerados anteriormente, el Programa
Fuerza Solidaria evaluará los proyectos en función a la información recibida.
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
El perfil de los proyectos se define básicamente por el fin de la utilización de los fondos que
son los siguientes:
• Capital de trabajo
• Inversiones
• Infraestructura
• Adquisición de inmuebles.
A su vez, es importante destacar que para el período Abril a Septiembre de 2010, los
proyectos que deseen acceder al crédito tendrán una tasa neta de bonificación que será del
8% anual.
El Monto del Crédito: Mínimo: $ 30.000; Máximo: $600.000.
Plazo: El plazo máximo a otorgar será de:
• 18 meses para destino específico Capital de Trabajo.
• 36 meses para destino específico Inversiones.
• 60 meses para destino específico Infraestructura y Ampliación y/o refacción de
viviendas.
Además, se contempla períodos de gracia según la especificidad del proyecto presentado.
La cantidad de cuotas será adaptable en función del flujo de fondos de cada proyecto
subyacente a la asistencia crediticia a otorgar. No obstante ello, los pagos de intereses
serán mensuales y las amortizaciones de capital no podrán exceder los 180 (ciento ochenta)
días.
Sobre las garantías, se contemplarán las posibilidades de cada uno de los casos
presentados.
Los desembolsos se realizarán acorde en función de los informes periódicos que envíen los
destinatarios a Fuerza Solidaria, del monitoreo y seguimientos por parte de Fuerza Solidaria,
y del proceso desarrollado según la propuesta presentada inicialmente.
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
En este punto, se deben presentar formularios para poder evaluar el proyecto para el cual se
pide el crédito. Los formularios pueden observarse en el Anexo V, y tienden básicamente a
responder, cuales son las principales actividades que piensa desarrollar, lugar donde se
desarrollará la actividad, como así también, datos de la producción / servicios – (capacidad
actual – capacidad prevista con el crédito originado en Fuerza Solidaria), el Estado
económico – financiero (promedio de ventas actuales y proyectadas, bienes existentes antes
del crédito, etc.), las tareas a llevar adelante – indicar objetivos y metas a desarrollar una
vez recibido el apoyo de Fuerza Solidaria el Impacto esperado, datos de mercado y
estrategia de comercialización.
6. Monitoreo y evaluación
En función de informes periódicos que los solicitantes de proyectos deben proveer al
programa Fuerza Solidaria, es que se realiza el monitoreo y evaluación de los mismos, a
cargo del Banco Provincia y el Gobierno de la Provincia de Buenos Aires.
7. Evaluación cualitativa
Cabe destacar que la evaluación cualitativa, viene dada básicamente por la mejora que
obtienen los beneficiarios accediendo a este tipo de líneas de crédito.
Institutos de MicroFinazas (IMFs)
1. Identificación del Proyecto
Créditos para instituciones de microcrédito
Destinados a todas aquellas instituciones que administren programas de microcréditos que
tengan una antigüedad mayor a los 2 años. Las mismas pueden ser:
• Asociaciones sin fines de lucro
• Instituciones de microfinanzas
• Comunidades indígenas
• Federaciones
• Organizaciones gubernamentales
• Agencias de desarrollo
• Fundaciones
• Cooperativas
• Mutuales
• Cámaras
• Otras
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Requisitos que deben presentar los proyectos que deseen asistencia financiera:
• Formulario (Ver Anexo VI)
• Antigüedad mínima de 2 años de existencia y encontrarse realizando actividades
durante el corriente año en el ámbito de la Provincia de Buenos Aires
• Acta Constitutiva y Estatuto. Debe especificar que pueden operar con crédito
• Constancia de Personería Jurídica
• Ultima acta de designación de autoridades y distribución de cargos
• Inscripción en INAES (si correspondiera)
• Documento de Identidad de órgano de administración (Presidente, Secretario y
Tesorero), de responsable operativo (Director Ejecutivo, o Gerente, o Coordinador,
etc.), y de apoderados (si correspondiera)
• Constancia de inscripción en AFIP
• Constancia de inscripción en Ingresos Brutos de la Provincia.
• Certificados de exención impositiva (si correspondiera)
• Últimos 2 (dos) estados contables con informe de auditoría o informe de un CPN
(certificado por Consejo Profesional correspondiente)
• Presentación de Propuesta, Plan Operativo
• Garantías: aquellas que se acuerden entre Fuerza Solidaria y las Entidades.
En base a estos datos, el programa Fuerza Solidaria, determina cuales proyectos son
viables y cuales no.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
En base al formulario que se completa en el punto anterior, el Programa Fuerza Solidaria
realiza un diagnóstico de situación y la propuesta de los proyectos recibidos. En caso que
alguno de los requisitos antes mencionados no pueda ser cumplimentado por la entidad, la
situación particular será evaluada por el Comité de Administración del Fuerza Solidaria.
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
El perfil de los proyectos se define básicamente por el fin de la utilización de los fondos:
• Capital de trabajo
• Inversiones
• Infraestructura
• Ampliación y/o Refacción de Viviendas
Si los proyectos son factibles, podrán acceder a una asistencia financiera con las siguientes
características:
Fuerza Solidaria prevé una bonificación de tasa de interés. Para el período de Abril a
Septiembre de 2010, la tasa a aplicar neta de bonificación será del 3% anual.
El monto de la asistencia financiera será de hasta $1.500.000, otorgado en un mínimo de 2
desembolsos.
El plazo máximo a otorgar será de:
• 36 meses para instituciones cuyas operatorias de microcrédito sean con destino
específico para capital de trabajo y para inversiones.
• 48 meses para instituciones cuyas operatorias de microcrédito sean con destino
específico para infraestructura; y para ampliación y/o refacción de viviendas.
La cantidad de cuotas será adaptable en función del flujo de fondos de cada proyecto. Los
pagos de intereses serán mensuales y las amortizaciones de capital no podrán exceder los
180 días.
Se contempla un período de gracia de hasta un máximo de 6 meses de gracia para el pago
de intereses. Hasta un máximo de 12 meses de gracia para amortizaciones de capital.
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
En función de los formularios cada proyecto debe responder que tipo de resultado espera a
la hora de obtener el crédito. A su vez, debe informar mediante los formularios (ver Anexo)
lo siguiente:
1. Descripción de los beneficiarios
1.1 Cantidad de unidades productivas beneficiadas.
1.2 Perfil de los potenciales beneficiarios.
1.2.1 Caracterización económica
1.2.2. Caracterización social
2. Metodología de la operatoria crediticia. Aquí se indica la información
correspondiente a la metodología propuesta. Solidaria o Individual, mecanismos de
promoción, de cobranza, manejo de la mora, etc.
3. Recursos para la operatoria de crédito: Se debe detallar cómo está conformado, el
grado de formación del equipo de trabajo y los roles cumple cada uno en la operatoria
de crédito (promotores/oficiales de crédito, coordinadores, administrativos, cobradores,
etc.)
4. Describir el sistema técnico-administrativo: modalidad de cobranzas (en caja, en
banco, etc.), software o sistema de información a utilizar, contabilidad, detección
temprana de mora, etc.
5. Análisis de Mercado. Competencia: Esto hace referencia a los servicios de
financiamiento a microempresas o informales existentes en la localidad de influencia
del proyecto.
6. Monitoreo y evaluación
En función de informes periódicos que los solicitantes de proyectos deben proveer al
programa Fuerza Solidaria, se realiza el monitoreo y evaluación de los mismos, a cargo del
Banco Provincia y el Gobierno de la Provincia de Buenos Aires.
7. Evaluación cualitativa
Los estudios de impacto socioeconómico realizado por el Foncap mediante el cual se
investigó, entre otros aspectos, cómo repercutió el programa, hasta el momento, entre los
destinatarios finales de microcréditos de las IMFs que se fondean mediante Fuerza
Solidaria, arrojó resultados muy alentadores.
Cuando se preguntó a los destinatarios finales cómo había impactado el microcrédito en sus
ingresos, el 29% informó que incrementó sus ingresos entre un 10% y un 20%. El 20%
manifestó un crecimiento entre el 20% y el 50% mientras que para el 10%, el incremento de
sus ingresos fue mayor al 50%. Asimismo, el 92% de los entrevistados declaró que volvería
a solicitar un microcrédito con las mismas características.
En relación al impacto del crédito en los usuarios, para el 52% de los casos fue “muy bueno”
y para el 35% “bueno” (el 10% de los entrevistados no respondió la pregunta).
El objetivo del trabajo realizado a solicitud de Fuerza Solidaria fue corroborar el destino de
los fondos prestados a las IMFs y controlar la focalización del programa. Hoy se conoce que
el principal destino de los fondos ha sido la financiación de actividades comerciales de
microemprendedores (60%); los otros dos destinos son actividades productivas y de
servicios, que representan un 18% cada uno.
Programa Multisectorial de Preinversión III
Unidad de Preinversión (UMPRE)
El Ministerio de Economía y Finanzas Públicas de la Nación promueve la implementación de
políticas de desarrollo sustentable y apoya programas y proyectos orientados a fortalecer la
competitividad de los sectores productivos, el desarrollo local y el diseño de obras de
infraestructura a nivel nacional, regional, provincial o local.
En este marco, la Nación Argentina y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
suscribieron el 6 de noviembre del 2007 el Contrato de Préstamo (BID 1896/OC-AR) que
financia parcialmente la operatoria del Programa Multisectorial de Preinversión III, dando
continuidad al Programa Multisectorial de Preinversión II (Préstamo BID 925/OC-AR).
1. Identificación del Programa y/o Coherencia con el marco lógico.
El objetivo del Programa es incrementar la productividad de la inversión pública mediante
el apoyo financiero y la asistencia técnica a Entidades del Sector Público (Entidades
Beneficiarias) para la identificación y preparación, total o parcial, de programas y proyectos
que contribuyan al crecimiento y desarrollo económico y social de todo el territorio nacional.
Son Entidades Beneficiarias, a modo de ejemplo, las siguientes:
• Ministerios de Infraestructura nacional y provincial
• Organismos descentralizados
• Municipios
• Comunas
• Secretarías de Producción
• Programas
• Organismos regionales (COIRCO, COREBE, entre otros).
Los estudios a ser financiados con los recursos del Programa se clasifican en generales y
específicos, conforme a los aspectos que a continuación se exponen:
A. Estudios Generales
• Estudios generales básicos de carácter regional, local y/o sectorial, incluyendo
análisis que tengan por finalidad la identificación de posibles programas y proyectos
específicos, así como la cuantificación global de requerimientos de inversión.
• Estudios preliminares destinados a considerar alternativas desde los puntos de vista
técnico, ambiental, financiero, económico e institucional, para tomar una decisión
respecto a la conveniencia y oportunidad de analizar un programa, proyecto o grupo de
proyectos en forma más amplia o detallada.
• Estudios orientados hacia el análisis sobre procesos tecnológicos específicos o la
adaptación de los mismos al país, dentro del marco de una política nacional de
transferencia y adaptación de tecnología.
• Estudios destinados al fortalecimiento institucional de entidades que contribuyan o
participen en la evaluación o preparación de proyectos y en la formulación y ejecución de
la política económica.
B. Estudios Específicos
• Estudios de prefactibilidad orientados a determinar las mejores alternativas de un
proyecto de inversión en términos de viabilidad técnica, financiera, económica,
ambiental, social e institucional. Esto debe incluir el cálculo preliminar de indicadores
económicos que tomen en cuenta los costos de inversión y los beneficios generados por
las distintas alternativas del proyecto. Se deberá seleccionar para llevar a estudio de
factibilidad la alternativa que presente el mayor valor presente neto.
• Estudios de factibilidad destinados a ampliar y profundizar el análisis de las
alternativas resultantes de un estudio de prefactibilidad ya realizado. Esto deberá incluir
una evaluación económica completa del proyecto, el cálculo de la tasa interna de retorno
económico, la presentación del valor actual neto del proyecto a una tasa de descuento
del 12% y análisis de sensibilidad.
• Diseños finales de ingeniería, que podrían incluir cálculos, planos y las
especificaciones técnicas que fueran necesarias para la ejecución de un proyecto de
inversión, cuya factibilidad hubiera quedado debidamente demostrada.
• Estudios complementarios sobre un proyecto y/o los documentos de licitación, con el
fin de mejorar su presentación o completar la información que requieran las entidades
financieras nacionales o extranjeras
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Este programa, financia estudios de preinversión que contribuyan al desarrollo económico y
social de todo el territorio nacional, en las siguientes fases:
Se establece que todos los Estudios a ser financiados con los recursos del Programa
deberán ser compatibles con las prioridades nacionales establecidas por el Gobierno y
consistentes con las líneas programáticas del BID. La inclusión de los Estudios al Programa
será aprobada por un Comité Técnico y debe contar con la no-objeción del BID.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
Las entidades del sector público que desean acceder al programa, deben completar un
formulario (ver Anexo VII), donde dejan en claro la problemática que desean atender, los
afectados por el problema, los objetivos trazados, y los posibles beneficiados con el
proyecto que desean presentar.
De estos formularios presentados por las Entidades Beneficiarias, se desarrollarán estudios
y diagnósticos, para luego analizar la propuesta técnica de preinversión, para lo cual, se
seguirán los siguientes pasos:
1. Presentación de los Términos de Referencia (TDR) que deben ser aprobados por el
Comité Técnico conformado por las Subsecretarías y Direcciones Nacionales de la
Secretaría de Política Económica.
2. El BID comunica la no-objeción de los TDR.
3. La Secretaría de Política Económica y la Entidad Beneficiaria firman un Convenio
Subsidiario.
4. La Entidad Beneficiaria inicia el proceso contractual, según lo establecido en los TDR,
ya sea a través de firmas consultoras (Instituciones educativas, ONGs, fundaciones,
etc.), o por consultorías individuales.
5. La Entidad Beneficiaria remite los contratos de los consultores a la UNPRE, de
acuerdo a las actividades y plazos asignados a cada consultor en el respectivo TDR.
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
Todos los estudios a ser financiados con los recursos del Programa deberán ser
compatibles con las prioridades nacionales establecidas por el Gobierno y consistentes con
las líneas programáticas del Banco. La inclusión de los estudios en el Programa se hará con
la aprobación del CT1 y la no-objeción del BID.
A. Estudios Generales
• Los estudios generales que se propongan deberán corresponder a sectores, subsectores
y/o áreas prioritarias, que presenten problemas puntuales o generales que requieran ser
estudiados, para establecer las acciones que conduzcan a su solución. Para optimizar el uso
de los recursos del Programa, de contarse con información adecuada, se deberá hacer un
análisis para definir preliminarmente los parámetros técnicos, económicos, ambientales,
legales y sociales pertinentes que deban profundizarse en el marco del estudio propuesto.
La presentación de cada propuesta deberá exponer las consecuencias previstas y la posible
aplicación de las conclusiones que se esperan extraer del estudio propuesto. Los estudios
generales deberán incluir la priorización de proyectos con sus respectivos perfiles, e
incluirán los términos de referencia para las próximas etapas del ciclo de proyecto (pre-
factibilidad y factibilidad).
B. Estudios Específicos
En el caso de estudios específicos, se deberá tener en cuenta lo descrito a continuación
para cada tipo de estudio:
1 El Comité Técnico (CT) estará integrado por el Secretario de Política Económica e integrado por: (i) para operaciones de montos menores a US$ 50.000 un equipo de miembros acotado incluyendo al Director de la DNPOIC y el Director de la UNPRE; y (ii) para operaciones superiores a US$ 50.000 por un equipo ampliado compuesto por el Secretario de Política Económica o su delegado, quien lo presidiría, los Directores Nacionales de Inversión Pública, de Proyectos con Organismos Internacionales de Crédito, de Programación Macroeconómica, de Programación Económica Regional, el Coordinador de la Unidad de Preinversión, quien actuaría como secretario del Comité
a. Estudio de Prefactibilidad: como requisito para este tipo de estudio, deberán estar
previamente identificados los problemas a ser solucionados, así como las alternativas
planteadas para su solución. Estas últimas deberán contener información sobre sus costos y
beneficios estimados, indicadores económicos, beneficiarios, problemas técnicos,
ambientales, financieros e institucionales y cualquier otro aspecto pertinente.
b. Estudio de Factibilidad: como requisito para este tipo de estudio deberá haberse
demostrado, a través de un estudio de prefactibilidad, que el proyecto tiene base para ser
económicamente rentable y, técnica, ambiental, financiera e institucionalmente viable, que
han sido identificados adecuadamente todos los aspectos que requerirán ser analizados con
un grado mayor de profundidad y que se ha seleccionado la alternativa que muestre el
mayor valor presente neto (VAN). Sin embargo, si los antecedentes emergentes de un
estudio general fueran claramente indicativos que el proyecto tiene las bases indicadas
anteriormente, podría no requerirse un estudio de prefactibilidad.
c. Diseños Finales de Ingeniería: Se establece que como requisito previo para este tipo de
estudio deberá haberse demostrado, a través de un adecuado estudio de factibilidad, que el
proyecto es factible en sus aspectos técnicos, ambientales, económicos, financieros e
institucionales. Para que un proyecto de inversión sea considerado económicamente
factible, deberá haberse demostrado que su tasa interna de retorno económico es de, por lo
menos, 12% y que dicho proyecto representa la alternativa que maximiza el valor actual neto
calculado con una tasa de descuento del 12%.
La Entidad Beneficiaria conformará un equipo de contraparte que deberá acompañar el
desarrollo del estudio correspondiente, nombrando un representante técnico como
interlocutor con la UNPRE.
Para los estudios en el ámbito municipal, los estudios a financiar deberán demostrar que se
enmarcan en los lineamientos estratégicos de desarrollo local del municipio.
Para los estudios en el ámbito provincial deberán contar con la no-objeción de la entidad
encargada de la planificación de las inversiones.
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
El monto máximo de financiamiento para un estudio con cargo a los recursos del Programa,
será del equivalente de US$ 3.000.000. No obstante, en aquellos casos debidamente
justificados en que esté contemplado otorgar recursos para un estudio por un monto mayor
al indicado, se deberá requerir la aprobación del BID. Para estos efectos, el Ejecutor deberá
enviar los antecedentes del caso al BID, debidamente analizados y con su recomendación
favorable.
Cabe destacar, que el Programa financia, mediante transferencias no reembolsables
(organismos nacionales) o recursos con carácter contingente (organismos provinciales y
locales), hasta el 80% del costo total del estudio. La contraparte local incluirá el costo
restante y se integrará con aportes monetarios o no monetarios, según corresponda.
Asimismo, cubrirá el costo de los eventuales impuestos derivados de la realización del
Estudio.
Los conceptos financiables son los honorarios de consultores (individuales o firmas
consultoras) y otras erogaciones (pasajes, viáticos y logística) estrictamente necesarias para
la ejecución del Estudio. El Cronograma de Pagos de cada Estudio será establecido en el
respectivo Término de Referencia (TDR).
6. Monitoreo y evaluación.
Para el monitoreo de los proyectos, las Entidades Beneficiarias aprueban los informes de
avance y finales elaborados por cada consultor y el Coordinador del Estudio, de acuerdo a
los productos y plazos estipulados en cada TDR individual y consolidado, según
corresponda.
Una vez realizado dicho paso, las Entidades Beneficiarias remiten a la UNPRE, en los
plazos establecidos, los informes de avances y finales. Una vez aprobados los informes por
la UNPRE, el Área Común de Servicios Administrativos (ACSA) procede a la liquidación de
honorarios.
A su vez, la UNPRE establecerá un sistema de Monitoreo, Control y Evaluación durante la
ejecución de los Proyectos, disponibles al público en el sitio web de la UNPRE
(http://www.mecon.gov.ar/UNPRE), que servirá para que el Banco realice el seguimiento
semestral del Programa. Este sistema incluiría el estado de avance de los estudios que se
están realizando con un perfil detallado de cada uno de ellos, los resultados de los estudios
concluidos durante los seis meses anteriores, identificando si han terminado en inversión, el
avance y cumplimiento del componente de capacitación y gestión de los estudios, los
posibles cambios producidos en la estructura de la UNPRE en el semestre, y los estudios
que se prevén realizar en el semestre siguiente, con una justificación para cada uno de ellos
A la terminación de los estudios y actividades de apoyo institucional, las Entidades
Beneficiarias presentarán a la Unidad de Preinversión un informe sobre los resultados de los
estudios y las mejoras recomendadas, junto con sus comentarios y, semestralmente hasta
su total ejecución, un informe sobre las mejoras implantadas como resultado de las
actividades de fortalecimiento institucional que se hubiesen llevado a cabo.
Evaluación Intermedia.
Al cumplirse el 50% en el nivel de desembolsos de los recursos de la operación, se realizará
una evaluación de medio término que tendrá como objetivo medir los logros alcanzados en
cuanto a los indicadores de progreso e impacto definidos en el Marco Lógico del Proyecto, y
de ser el caso, proponer medidas correctivas para la ejecución del mismo. La evaluación de
medio término deberá contemplar entre otros aspectos:
i) la pertinencia de las actividades del Proyecto para el logro de los objetivos definidos;
ii) los resultados de los estudios en función a los proyectos de inversión financiados;
iii) el funcionamiento del sistema de seguimiento del impacto de las actividades del
Programa;
iv) la calidad y contenido de los TDR elaborados por las Entidades Beneficiarias;
v) el aumento de la oferta de servicios de consultoría a nivel descentralizado;
vi) el nivel de funcionamiento del sistema de capacitación;
vii) la capacidad funcional y operativa de la UNPRE para llevar adelante la administración y
ejecución del Programa;
viii) las recomendaciones que sean necesarias, en términos de ajustes a las partidas y
componentes de la operación, para asegurar el mejor cumplimiento de los objetivos del
Proyecto; y
ix) la viabilidad, alcance y oportunidad de la evaluación ex-post. Asimismo, en función de los
resultados alcanzados del Programa esta evaluación intermedia deberá verificar el
cumplimiento de los criterios para tramitar la siguiente operación de la línea CCLIP.
Evaluación Ex-Post.
Durante la ejecución del Programa, el ejecutor elaborará y contará con una serie de
informes: POAs, de Consultores, de Evaluaciones Puntuales, de Progreso, así como de
Resultado del seguimiento de los indicadores del marco lógico, que eventualmente
contribuirían a la realización de la evaluación ex-post del Programa. Durante la misión de
análisis el equipo de proyecto consultó con el ejecutor su interés de realizar una evaluación
ex-post de la operación. Al respecto el ejecutor manifestó su interés en realizar dicha
evaluación para la cual se utilizarían los recursos de la línea. En la oportunidad de la
evaluación de medio término se elaborarán los TDR para la realización de la evaluación ex-
post.
Plan Más y Mejor Trabajo (PMyMT) - Proyecto Herramientas por
Trabajo
El Plan Más y Mejor Trabajo es una herramienta creada para promover la inserción laboral
de trabajadores desocupados en empleos de calidad. Así, el Ministerio de Trabajo, busca
promover políticas activas en el marco de un proceso de recuperación económica, que
favorezcan la creación de empleo genuino y la transformación de programas asistenciales
en políticas de integración social y productiva de la población desocupada. Para ello, se ha
implementado el Seguro de Capacitación y Empleo, una institución cuya misión es generar
las condiciones propicias que acompañen el traspaso de una política de contención
planteada por el Programa Jefes de Hogar, a políticas activas con acento en el desarrollo
económico regional, con base en los municipios a través de la conformación de una Red de
Servicios Públicos de Empleo.
Ciclo del Proyecto
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Plan y/o Coherencia con el marco lógico.
Los objetivos que el Plan posee son:
1) Generación de las calificaciones requeridas por regiones y ramas de actividad,
fortaleciendo el entramado productivo a nivel local.
2) Ejecución de acciones orientadas hacia la inclusión social y laboral de los trabajadores,
afectados por el desempleo y la precarización laboral, mediante el desarrollo de sus
capacidades y competencias para mejorar sus condiciones de empleabilidad.
3) La promoción del Diálogo Social, como fundamento de la acción pública, a través de la
integración de la Nación, las provincias, los municipios, las comunas y juntas de gobierno,
junto a la participación de todos los actores
Estas políticas se llevan adelante mediante la puesta en marcha de Acuerdos Territoriales,
Acuerdos Sectoriales de Calificación y Acuerdos con empresas. De estos acuerdos
participan prioritariamente personas del Seguro de Capacitación y Empleo, beneficiarios del
Programa Jefes de Hogar y otros desocupados.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Los sectores prioritarios a los que está dirigido son:
• Beneficiarios del Plan Jefes y Jefas de Hogar.
• Desocupados con domicilio en la Ciudad de Buenos Aires que deseen acceder a
capacitación y empleo en sectores productivos.
Las actividades consisten en:
• Capacitación en oficios brindada por los actores representativos del sector de cada
actividad (pueden ser sindicatos o cámaras empresarias).
• En el caso de que los acuerdos contemplen inserción laboral en empresas, la
Dirección de Empleo se responsabiliza de las actividades de intermediación entre
oferta y demanda.
Los Sectores con los que se están desarrollando estas actividades son:
• Indumentaria
• Calzado
• Metalmecánico
• Industria naval
• Construcción
Por otra parte, las actividades contemplan articulación de acciones con las áreas de empleo
y capacitación de los sindicatos del calzado y del vestido a fin de coordinar acciones
conjuntas destinadas a desocupados en:
• Capacitación
• Inserción laboral
• Apoyo a microemprendedores
• Fortalecimiento de oficinas de empleo
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
Durante el proceso de crecimiento económico, no se ha impactado positivamente sobre todo
el conjunto poblacional. A primera vista, sus efectos e impactos han sido bastante
diferenciales, provocando no sólo una acentuación de las desigualdades sociales entre los
distintos sectores, sino también una profundización de la heterogeneidad y la desarticulación
de ciertas estructuras productivas provinciales.
En términos generales, algunas poblaciones locales han permanecido mayoritariamente al
margen de este proceso de ‘modernización económica’ lo que se evidencia principalmente a
través de las variables ocupacionales: en primer lugar, en la exigua incidencia que muestran
los nuevos sectores económicos más dinámicos en sus respectivos niveles de empleo; en
segundo término, en la persistencia de altos índices de desocupación y subocupación
general que presentan algunas provincias; y, finalmente también, en la continuidad de la
estructura ocupacional tradicional que caracteriza a las provincias -con el peso
sobredimensionado del sector público-, aspecto que no sólo no ha variado, sino que se ha
intensificado durante el período.
Es en el marco de este escenario, que se observa la necesidad de implementar proyectos
que tengan en consideración la profundidad y complejidad de las transformaciones
económicas y socioterritoriales vinculándose con la generación de alternativas
económicamente sustentables y socialmente incluyentes con y desde los sectores sociales
desplazados. Ese es uno de los principales desafíos que se deben presentar para
contemplar las necesidades de las sociedades locales.
Elaboración del Proyecto
Proyecto Herramientas por Trabajo
Dentro del proyecto, se financia la compra de insumos, herramientas y materiales para que
grupos de trabajadores organizados dentro del Plan Más y Mejor Trabajo puedan realizar su
proyecto productivo. Además, se otorga financiamiento para asistencia técnica a los
proyectos productivos destinados a: mejorar la capacidad productiva, de la gestión y la
comercialización.
El proyecto promueve la inserción laboral de las personas desocupadas mediante el
desarrollo de un proyecto productivo de carácter asociativo o individual. Se otorga
financiamiento a trabajadores asociados para:
• Compra de insumos, herramientas y materiales de trabajo
• Asistencia técnica para optimizar los emprendimientos productivos
Se financian proyectos agropecuarios, pesqueros, agroindustriales, de insumos para la
industria, producción de bienes vinculados a la construcción, servicios rurales,
agropecuarios, de comercio.
Los montos financiados son:
• Hasta $ 19.000 si el proyecto cuenta con 3 integrantes desocupados (2 del PMyMT)
• Hasta $ 13.000, si el proyecto cuenta con 2 integrantes desocupados (1 del P MyMT)
• Hasta $5000 si el proyecto cuenta con 1 integrante del PMyMT.
Mediante este proyecto, no se financian:
• Compra de terrenos.
• Pagos de arriendos, seguros e impuestos.
• Construcción de instalaciones (viviendas, locales, oficinas).
• Pago y refinanciación de deudas.
• Conexiones y pagos regulares de servicios (teléfono, Internet, electricidad, etc.)
Para ser aprobados y financiados, los proyectos productivos deben contar con el aval
institucional de los Municipios.
Los proyectos se presentan en cada Municipio o Comuna y se entregan a las Gerencias de
Empleo y Capacitación Laboral de cada provincia, para su análisis y aprobación.
Los beneficiarios continúan percibiendo la prestación mensual de $150.
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
Aquí se describen todos los productos que se fabricarán, o los servicios que brindarán en el
proyecto.
El beneficiario debe indicar las características y cómo se diferencian de otros que se venden
en la localidad. Se deben anexar toda información que permita conocer su emprendimiento
(fotos, avisos, folletos), para completar la definición del perfil y su factibilidad. (Ver formulario
Anexo VIII)
A su vez, deben indicarse qué insumos necesitan para hacer cada producto o servicio.
También, deben describirse y en orden todas las tareas que realizan en el proceso
productivo. En caso de utilizar equipamiento debe enumerarse las maquinarias y útiles.
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
Mediante formularios (ver Anexo VIII), se analiza el plan de comercialización que el
beneficiario estima obtendrá con el proyecto. Para esto se debe estimar, a quienes se
venderá el producto o servicio, como se estimó la clientela, donde se venderá, la forma de
distribución, si hará publicidad y si existen emprendimientos similares por el barrio.
Por otro lado, se debe elaborar un presupuesto de equipamiento e insumos, como así
también los costos de producción, variables, fijos y totales, como así también las ventas
estimadas mensuales.
7. Monitoreo y evaluación.
Mediante formularios previos a la inversión, se estima la producción y costos que tendrá el
proyecto. Mediante un cuadro de resultados y un cronograma de acciones, el Ministerio de
Trabajo monitorea y evalúa que el mismo se lleve a cabo correctamente y cumpla con las
pautas marcadas.
Plan para el aumento de oportunidades de Desarrollo Productivo
“El Trabajo Dignifica”
Ministerio de Desarrollo Social. Subsecretaría de Políticas Socioeconómicas.
Dirección Institucional del Programa. Provincia de Buenos Aires.
La Banca Social es un sistema de apoyo financiero en forma de subsidio a organizaciones
locales de derecho privado sin fines de lucro con trayectoria en proyectos sociales o creadas
en el marco de los requerimientos programáticos, para que desarrollen o fortalezcan un
sistema de microcrédito especial para actores de la economía social.
Mediante este plan, el Ministerio de Desarrollo Social hace un convenio con la organización
local que constituirá la banca social y a través del Programa otorga el subsidio. Las
organizaciones locales pueden ser ONG, municipios (a través de institutos descentralizados)
y/o Agencias de Desarrollo Local (organismo público - privado presididas por el Intendente).
Las organizaciones locales presentan un proyecto institucional de Banca Social en el cual se
explícita la modalidad de trabajo y de otorgamiento de los microcréditos, los plazos de
devolución y el período de gracia que se ofrecerá a los beneficiarios.
El subsidio es de $50.000. El 5% se afecta al equipamiento de la Banca Social y el 95%
restante a otorgar microcréditos de hasta $1.000 cada uno.
Ciclo del Proyecto
a) Etapa ex ante de la Programación
1. Identificación del Proyecto y/o Coherencia con el marco lógico.
Marco Lógico
Objetivos
- Promover la participación, organización y protagonismo de los grupos y las
comunidades en la formulación y ejecución de iniciativas de desarrollo socio productivo,
dirigidas a satisfacer sus necesidades de vida, basándose en las capacidades de las
personas para generarse sus propios ingresos a partir del desarrollo de sus oficios,
habilidades y todo su "saber hacer".
- Fortalecer a los sectores de trabajadores de la Economía Social, darles visibilidad,
apoyar sus mecanismos de articulación y asociación, aportarles capacitación, asistencia
técnica y tecnología, impulsar las normativas que los incluyan en los procesos
económicos formales.
- Movilizar los recursos que ya existen en el territorio, aportándoles nuevos recursos de
forma estratégica, de manera que logren un mayor impacto, dinamizando las cadenas de
valor, tanto las productivas como las que sostienen el tejido social de nuestra Provincia.
- Recuperar la participación activa de los jóvenes en las estrategias de generación de
ingresos, de forma tal de que aumenten sus posibilidades reales de ejercer una
ciudadanía plena, recuperando un rol activo en el diseño de sus propios destinos.
Objetivos Específicos
- Mejorar los ingresos por hogar de los grupos más vulnerables, contribuyendo a
disminuir los niveles de pobreza y exclusión, generando y consolidando alternativas
laborales, a partir del desarrollo de las potencialidades personales y grupales de los
propios destinatarios.
- Articular los recursos y esfuerzos de los gobiernos a nivel Municipal, Provincial y
Nacional para consolidar una intervención integrada del Estado, aumentando los niveles
de impacto en el crecimiento económico con inclusión social.
- Aprovechar los recursos y la capacidad institucional y organizativa instalada en los
Municipios de la Provincia, propiciando activamente procesos de participación y gestión
asociada que favorezcan la construcción de planes de desarrollo local sustentable y
sostenible en el tiempo.
Bienes y/o servicios que brinda
- Asistencia financiera.
- Transferencia de Metodología y Capacitación destinada a actores locales (promotores,
equipos técnicos municipales o de las organizaciones de la sociedad civil), involucrados
en los procesos de Desarrollo Local y Economía Social.
- Articulación con el Gobierno Nacional, Plan Manos a la Obra y con otros
programas/organismos nacionales, provinciales, municipales y de la sociedad civil.
- Sistemas de información disponibles.
Acciones
- Financiamiento, seguimiento y asistencia técnica a las Unidades Familiares de
autoproducción de Alimentos bajo programa.
- Ferias de Intercambio y Comercialización de abastecimiento local y de exposición
regional, que puedan motorizar, mostrar y comercializar los esfuerzos de los pequeños
productores de bienes y servicios de la economía social
- Apoyo a Proyectos Asociativos de inversión en infraestructura productiva básica y de
redes de Consumo Asociado
- Experiencias de Comercializadoras Especializadas, que vinculen los perfiles productivos
locales y las cadenas de valor con el mercado de consumo.
- Sistemas locales de financiamiento administrados por los municipios y las organizaciones
de la sociedad civil para apoyar proyectos locales.
- Capacitación para promotores del desarrollo local y actores de la economía social en
herramientas de gestión de emprendimientos y desarrollo de proyectos asociativos.
2. Análisis de alternativas en fase de preinversión
Las organizaciones locales que requieran la asistencia deberán cumplimentar la
presentación de una "Propuesta Institucional", cuyos contenidos son los siguientes: situación
legal de la institución, diagnóstico de la situación, objetivos, ubicación geográfica,
contribución de la propuesta institucional a la estrategia de desarrollo local, justificación de la
modalidad de financiamiento de la organización, condiciones para los aportes reintegrables,
evaluación de la sostenibilidad de la organización, y modalidad de gestión propuesta por la
organización.
3. Diagnóstico de la situación y propuesta técnica de preinversión
En función a la “Propuesta Institucional”, se plantea a los municipios y a las localidades la
necesidad de proyectos integrales, entendidos como un conjunto articulado de acciones
organizadas en proyectos, que se implementan y ejecutan con el fin de impactar
positivamente sobre una propuesta de desarrollo acordado por los actores locales, en base
al análisis de los recursos y oportunidades del territorio, de la identificación de sus perfiles
socio-productivos y de las necesidades de la comunidad.
El Plan para el aumento de oportunidades de Desarrollo Productivo, en el marco de los
proyectos integrales que propone, también articula las acciones de los programas de la
Dirección como la Banca Social, el Plan Volver y el Huertas Bonaerenses como así también
el Programa Manos a la Obra del Ministerio de Desarrollo Social de la Nación.
Los requisitos de accesibilidad son:
- Que se constituya una mesa de actores con representación del gobierno local y las
organizaciones, involucrados en las temáticas socio-productivas locales
- Que la propuesta se oriente hacia alguna línea de desarrollo estratégica priorizada en
la localidad, y la fortalezca
- Que la construcción de la propuesta implique la participación activa de los actores
locales, recuperando sus saberes y la capacidad institucional y organizativa instalada en
el territorio, su capital social
- Que tenga impacto real sobre el mejoramiento de los ingresos y la calidad de vida de
los destinatarios directos e indirectos.
- Que implique la articulación de recursos y esfuerzos de las distintas jurisdicciones del
Estado y las organizaciones de la sociedad civil.
- Que fomente las instancias asociativas, redes, encadenamientos y toda modalidad de
potenciación de los recursos existentes.
4. Definición del Perfil. Factibilidad.
Este programa trabaja en forma conjunta con 98 municipios y 257 organizaciones de la
sociedad civil, quienes son los encargados de definir y avalar los proyectos que se necesitan
en cada una de sus comunidades.
En función de un diagnóstico situacional, y con la construcción de consensos y los lazos de
compromisos entre los actores anteriormente enumerados, la planificación diseñada desde
el ámbito local y la articulación de recursos de las distintas jurisdicciones nacionales,
provinciales y municipales, garantizan altos grados de viabilidad y sustentabilidad de los
proyectos.
En base a esto, se genera un perfil de proyectos, cuyos requisitos deben ser:
- Que se constituya una mesa de actores con representación del gobierno local y las
organizaciones, involucrados en las temáticas socio-productivas locales.
- Que la propuesta se oriente hacia alguna línea de desarrollo estratégica priorizada en
la localidad, y la fortalezca.
- Que la construcción de la propuesta implique la participación activa de los actores
locales, recuperando sus saberes y la capacidad institucional y organizativa instalada en
el territorio, su capital social.
- Que tenga impacto real sobre el mejoramiento de los ingresos y la calidad de vida de
los destinatarios directos e indirectos.
- Que implique la articulación de recursos y esfuerzos de las distintas jurisdicciones del
Estado y las organizaciones de la sociedad civil.
- Que fomente las instancias asociativas, redes, encadenamientos y toda modalidad de
potenciación de los recursos existentes.
5. Evaluación ex ante de resultados/impacto
El análisis exalte y evaluación de los proyectos vendrá dado por:
- La Firma de un Acta de compromiso para la constitución de la mesa local de actores y
de la Agenda de trabajo.
- Planificación de un número determinado (2 a 4) de talleres para el análisis situacional y
la construcción de consensos locales en función de la formulación de un proyecto
integral.
- Realización de los talleres de planificación territorial para la construcción del proyecto
integral.
- Determinación de líneas de financiamiento (proyectos) priorizadas y destinatarios
involucrados en cada una.
- Evaluación técnica del proyecto integral para su financiamiento.
- Propuesta de un esquema de recupero y administración del financiamiento.
En base a este esquema, se dará asistencia financiera a las organizaciones locales de hasta
$50.000, para el fortalecimiento o desarrollo de un sistema de microfinanzas y capacitación
y asistencia técnica para las organizaciones locales, a fin de poner a punto la propuesta de
microfinanciamiento (conformación de un Banco Social) y la gestión de este tipo de
operatoria.
Grupo en el que se focaliza el proyecto.
• Organizaciones locales interesadas en conformar un sistema de microfinanciamiento y
de asistencia integral a las actividades de la economía social. Esas organizaciones son
de derecho privado sin fines de lucro debidamente reconocidas, municipios y/u
organismos municipales descentralizados.
• Personas, familias o grupos de microemprendedores del sector de la economía social
que se encuentren en situación de vulnerabilidad socio-económica (que posean hasta
$10.000 de capital en sectores urbanos y $20.000 en sectores rurales, e ingresos
familiares por debajo de la línea de pobreza).
• Municipios interesados en conformar un sistema de financiamiento para proyectos
locales.
6. Monitoreo y evaluación
Se realiza una evaluación técnica – institucional donde se analizan las características de la
comunidad y la viabilidad institucional y socio-productiva del proyecto. Para ello, se
conforma un equipo técnico mixto entre agentes del Ministerio de Desarrollo Humano y del
Municipio para realizar una intervención conjunta en la comunidad.
8.1.- Propuesta
8.1.2. Elementos centrales
La metodología elegida: la matriz de estrategias de desarrollo
Se elige como alternativa la matriz de programación, que puede sintetizar las diversas
temáticas de proyectos, con eje en lo local. Para desarrollarla se definen distintos ejes
prioritarios, cada eje se representa en las filas de la matriz, y debe tener un primer nivel, que
cumpla el objetivo de hacer operativos los objetivos generales y sus fundamentos.
Paso seguido, se identifican en las columnas, los objetivos específicos, las fortalezas y
debilidades, los lineamientos de acciones propuestas, los actores potencialmente
dinámicos/resistentes al cambio, el espacio focalizado y por último las variables de ruptura.
Los objetivos específicos, constituyen enunciados que concretizan los objetivos generales,
las fortalezas del FODA a valorizar (endógenas), son las que explican porque el objetivo
específico es posible, las debilidades a remover (endógenas) son las que lo impedirían si no
se las remueve, implican una definición apriorística sobre puntos centrales que apuntalan o
frenan el desarrollo. Son los elementos que hay que potenciar, modificar, destrabar o romper
(ruptura) para resolver los problemas.
Posteriormente, se clasifica cada objetivo específico, en función de las variables que
determina la lógica de los espacios (por los recursos que se intenta valorizar, o los
problemas a resolver).
El nivel más operativo de este marco lógico es el de los lineamientos de acciones
propuestas, el modo de concretar cada objetivo específico, justamente las acciones que
valorizan fortalezas y remueven debilidades.
Este nivel operativo debe ser consistente con la definición de actores potencialmente
dinámicos, aliados en cada objetivo, a su vez, debe tenerse una estrategia para limitar
resistencias de aquellos que pueden impedir los logros buscados.
Elementos para el diagnóstico y el FODA (caso desarrollo local)
1. HIPOTESIS
2. INSTITUCIONALIDAD QUE INFLUYE EN EL DESARROLLO
3. CARACTERIZACIÓN SOCIO-ECONÓMICA Y PRODUCTIVA DEL ESPACIO
3.1. INTRODUCCIÓN. EL ESPACIO CONTENENDOR
a) Población
b) Necesidades Básicas Insatisfechas (NBI)
c) Cobertura por Obra Social y/o Plan de Salud Privado o Mutual
d) Percepción de Jubilación o Pensión
e) Educación
3.2. INDICADORES DEL ESPACIO BAJO ESTUDIO
a) El PBG O NIVEL DE ACTIVIDAD. Explicación conceptual de situación actual y
potencialidades. Distribución regional.
b) Composición del PBG
c) Agricultura y Ganadería
d) Exportaciones
e) Especialización
f) Población, empleo y situación social al máximo nivel de desagregación. Evolución y
perspectivas. Explicación conceptual de situación actual y potencialidades. Distribución
subregional
f1. Variables poblacionales
f2. Empleo
f3. Hogares con situación de precariedad
f4. Variables educativas
4. ESTRUCTURA DEL TERRITORIO
a) Lógica general de ocupación del territorio: principales hitos históricos y explicación
conceptual.
b) Matriz de especialización socio-productiva subespacial y atractividad.
5. ESTRUCTURA DE CADA UNO DE LOS SUBESPACIOS Y PROBLEMAS DE
INFRAESTRUCTURA
Metodología para el análisis costo beneficio de proyectos
Considerando los diferentes enfoques de evaluación costo-beneficio, en función de sus
antecedentes teóricos y del tipo de proyectos que prevalecen a nivel provincial y la situación
socioeconómica de la misma, se sugiere una matriz básica para la utilización de estos
criterios.
Tipo de proyectos EnfoqueIndicadores
básicos
Costo-eficiencia CAUE
CAUE/Beneficiario
VAC
VAN
TIR
TRI
Sociales (Educación, Salud, Desarrollo Social,
etc.)
Desarrollo económico y productivo (Producción,
Turismo, etc.)Costo-Beneficio
Costo mínimo
PRECIOS SOCIALES - SUGERENCIAS
Precio de la mano de obra y precio de la divisa
Existen determinadas variables para las cuales no resulta posible establecer un valor único
con el objetivo de realizar las evaluaciones correspondientes a los proyectos. Tal es el caso
tanto de la Mano de Obra, como de la Divisas.
Para determinar los valores de la mano de obra se debe utilizar factores de corrección, los
que están directamente relacionados con el sector objeto del proyecto de inversión. Estos
factores de corrección de la mano de obra, incorporan la valoración de generar empleos
para los recursos humanos menos calificados.
Para mensurar el costo de la mano de obra y de las divisas, se puede recurrir a la
información disponible como para determinar valores promedio de sueldos de convenio y
porcentajes correspondientes a los aportes a la seguridad social, por cada sector
económico, como así también, los costos de aranceles a importaciones según el tipo de
bien, entre otros.
Dado que los criterios de evaluación se apoyan en diferentes consideraciones, cuya
valoración puede parecer arbitraria, resultaría de utilidad considerar la información de
proyectos ya evaluados en la provincia, los cuales han fijado criterios en este sentido y
sirven como marco referencial para la determinación de los nuevos criterios que pueden ser
similares o diferentes a los utilizados en los proyectos ya evaluados, según si dichos
criterios han resultado ser eficaces o no en función de los objetivos perseguidos (ya que
puede ocurrir que los criterios utilizados no hayan resultado ser los mejores, el análisis de
estos proyectos ayudan a definir correctamente los criterios y así evitar decisiones
erróneas)..
En este marco, el o los responsables de la formulación del proyecto deberán analizar
sectorialmente la situación, y exponer los datos que servirán de insumo para la evaluación,
al momento de la formulación del proyecto.
No obstante lo expuesto, se pone a consideración el siguiente modelo aplicado que puede
servir como base en la provincia para la mano de obra:
El cálculo del precio social se realiza en base a la siguiente fórmula:
PS = g x PB, en donde:
PS: Precio social
g: factor de corrección
PB: salario bruto pagado por el empleador (costo privado)
Mano de obra calificada: Se considera mano de obra calificada a aquellos trabajadores
que desempeñan actividades cuya ejecución requiere estudios previos o vasta experiencia,
lo que implica que dichos recursos humanos han pasado por un proceso formativo extenso.
En este grupo se encuentran por ejemplo: profesionales, técnicos y obreros especializados.
Entre los obreros especializados se debe considerar maestros de primera en general, ya
sean mecánicos, electricistas, albañiles, pintores, carpinteros u otros.
Mano de obra semi calificada: Se refiere a aquellos trabajadores que desempeñan
actividades para las cuales no se requiere estudios previos y que, teniendo experiencia, ésta
no es suficiente para ser clasificados como maestros de primera. Este segmento de
recursos humanos está conformado también por albañiles, pintores, carpinteros u otros, y
análogamente. A este grupo de trabajadores se los denominan maestros de segunda.
Mano de obra no calificada: Se refiere a aquellos trabajadores que desempeñan
actividades cuya ejecución no requiere de estudios ni experiencia previa, por ejemplo:
jornaleros, cargadores, personas sin oficio definido. Este tipo de mano de obra es la más
vulnerable y frecuentemente, la que observa una mayor tasa de desocupación, por lo que se
tiene una mayor consideración sobre ésta en las evaluaciones sociales de proyectos, ya
que, además de implicar una mejora socioeconómica la situación, de los trabajadores
beneficiados, les permite adquirir mayor experiencia mejorando así su calidad.
En relación a la determinación del precio de la divisa, por lo general se sugiere calcularlo
sobre el tipo de cambio observado al 31 de diciembre del año anterior, aplicando un factor
de ajuste. En el caso en el cual, el tipo de cambio observe una significativa volatilidad, se
deberá reconsiderar el tomar una observación puntual para el precio de la divisa por una
alternativa que elimine la incidencia de dicha volatilidad como puede ser, el promedio de la
cotización del mes de diciembre.
TCS = g x TCobs.
El factor de ajuste incorpora la existencia de distorsiones en la economía, que incidan sobre
el tipo de cambio. Así, en economías abiertas, el factor de ajuste tendrá a 1,
fundamentalmente por la baja o nula existencia de distorsiones, como por ejemplo
aranceles.
Tasa social de descuento
Para la construcción de la tasa social de descuento, no existe demasiada evidencia
empírica. Vale decir que los criterios utilizados para la inclusión de diferentes variables
dentro de la tasa social de descuentos, así como el peso relativo que se les debe asignar,
no siempre resultan reunir total consenso. Por otra parte, la determinación de la tasa social
de descuento, debe tener en consideración, elementos particulares del proyecto y el área de
incidencia (la evaluación de un mismo proyecto, posiblemente difiera en cuanto a su
beneficio social, por lo que, la tasa de descuento social a aplicar, será diferente).
La tasa de descuento es un factor clave en la evaluación, teniendo en cuenta que su valor
determina la aprobación o rechazo del proyecto. Así, más allá de la utilización de análisis de
sensibilidad aplicando diferentes tasas, se considera conveniente la definición de una tasa
de referencia para todos los proyectos promovidos por el sector público. De este modo, se
contará con un parámetro de comparación que permita considerar si la adopción de una
tasa social de descuento excesivamente baja, determinada por los factores considerados,
puede dar lugar a la aprobación de proyectos, que no resulten aceptables bajo otro tipo de
consideraciones.
Sobre la fundamentación existente en torno a la tasa a aplicar en la evaluación del proyecto,
las sugerencias teóricas consideran por lo menos tres factores:
• Tasa de preferencia intertemporal del consumo (ahorro)
• Tasa de rentabilidad del sector privado
• Costo de financiamiento externo
La utilización de alguna de ellas deberá estar claramente justificada según sea la
procedencia y el destino de los fondos del proyecto que se evalúa.
Para el caso particular de la provincia, en principio se tienen en cuenta dos situaciones que
permitirían acercar a un criterio común. La determinación del mencionado criterio no implica
que el mismo no pueda ser revisado periódicamente, para evaluar su vigencia o si, en caso
contrario, existe algún criterio superior para aplicar.
Por un lado, los estudios necesarios para analizar tanto la demanda agregada, como las
preferencias intertemporales, y el costo de oportunidad del sector privado en su conjunto,
son de una complejidad tal que requieren largos períodos de elaboración, los que resultan
incompatibles con un proceso fluído de evaluación para todo el Sistema de Inversión
Pública. En este sentido, se debe tener en cuenta que las necesidades de inversión por
parte del Gobierno para atender demandas de mayor infraestructura que promuevan un
desarrollo económico y social para la población, son permanentes. Además, la
determinación de las preferencias intertemporales y el costo de oportunidad privado, son
conceptos que probablemente no se puedan medir con precisión, lo cual lleva a una
probabilidad mayor de cometer errores que deriven en la aprobación de proyectos que no
resulten socialmente beneficiosos.
Si se analiza, la estructura actual de financiamiento del sector público, según la información
que surge del análisis presupuestario, se observa que los ingresos por recursos propios
representan alrededor del 15 % del total, más las regalías. En total, un 23 % se financia con
recursos propios. El resto de los ingresos proviene, fundamentalmente de coparticipación
federal de impuestos.
Dado que las capacidades de acceso del gobierno nacional al financiamiento externo (a
través de organismos internacionales) juega un rol clave en las capacidades financieras de
la provincia, se puede utilizar, para la determinación de la tasa, el proceso de inversión en
obra pública que lleva adelante el Gobierno Nacional, dado que éste se encuentra
financiado fundamentalmente por organismos internacionales. En este sentido, el costo de
este financiamiento es a Tasa Libor más costo de administración (alrededor del 0,01%). Este
criterio considera que el proceso llevado a cabo en la provincia, es similar al observado a
nivel nacional, basado en un esquema de financiamiento en el que los fondos externos
tienen una participación significativa (ya que su objetivo es obras de infraestructura).
Adicionalmente, y en relación con el financiamiento por vía del Gobierno Nacional, también
pueden considerarse otros factores representativos del costo de financiamiento, como son
los bonos de deuda pública.
Dado que el financiamiento vía el gobierno nacional a través de los bonos mencionados es
una alternativa cada vez más viable, se podría incorporar su rendimiento en el análisis de la
tasa aplicable en la provincia, aunque, deberían analizarse en series de largo plazo, de
manera tal de disminuir los efectos de su volatilidad.
En el caso de considerarse la rentabilidad del sector privado, en términos de costo de
oportunidad, se podría tomar como parámetro de comparación, la tasa activa promedio
cobrada por los bancos para financiar proyectos similares desde el sector privado.
Por último, para determinar la tasa que representa la preferencia intertemporal de consumo,
se puede tomar como parámetro una tasa promedio para ahorristas anteponiendo como
exigencia, para que la misma sea una tasa de referencia, un equilibrio del sistema
financiero.
En el ordenamiento de las opciones para la elección de la tasa a aplicar en la evaluación de
proyectos, dada la potencial disponibilidad de recursos, la primera opción sería aplicar la
tasa de financiamiento externo de organismos multilaterales de crédito, asociada a
proyectos de infraestructura, la cual, por plazos y objetivos de los fondos, es la que se
asocia más directamente a los objetivos de política provincial.
La segunda opción que se puede considerar, dado el mismo criterio de disponibilidad de
recursos, es el promedio ponderado entre la tasa de financiamiento por créditos externos,
los bonos emitidos por el gobierno nacional, y la tasa de rentabilidad del sector privado.
En cualquier caso, debe tenerse en cuenta que el enfoque se basa en la aplicación de una
tasa social de descuento que facilite la elección de proyectos sobre distintas políticas
públicas que lleva adelante el gobierno, y no solamente para alternativas de un mismo
proyecto.
Apéndice matemático:
La fórmula del Valor Actual Neto para un proyecto de “t” períodos de duración, se puede expresar de la
siguiente manera:
En donde k es la tasa de interés o de descuento relevante para el proyecto y el flujo en t son los beneficios
brutos en t menos los costos brutos en t y las inversiones en t.
En el Valor Actual Neto, el criterio de aceptación de los proyectos es el siguiente:
VAN ≥ 0 => realizar el proyecto
Ejemplo del Valor Actual Neto: se puede pensar en un servicio especializado de cardiología que piensa
en ofrecer al resto de los servicios de salud del país, un curso de capacitación como una forma de
incrementar los ingresos propios de la institución. Para evaluar si este proyecto de ofrecer un curso es
rentable se consideran la siguiente información:
-La preparación del curso demanda dos meses y un costo de $ 3.000.000
-El curso se repetirá tres años consecutivos, iniciado el primero, doce meses después de iniciada la
preparación de la propuesta.
-El costo anual (profesores, salas y materiales), es de $ 5.000.000, pagados al inicio de cada curso.
-La matrícula del curso es de $ 450.000 pagada al inicio del mismo.
-Se espera que se matriculen 15 alumnos por curso
-La tasa de descuento relevante para el servicio es el 12%.
V A N = -3 .0 0 0 .0 0 0+ (6 .7 5 0 .0 0 0 -5 .0 0 0 .0 0 0 )+ (6 .7 5 0 .0 0 0 -5 .0 0 0 .0 0 0 )+ (6 .7 5 0 .0 0 0 -5 .0 0 0 .0 0 0 )= 1 .2 0 4 .0 0 0
(1 + 0 ,1 2 )0 (1 + 0 ,1 2 )1 (1 + 0 ,1 2 )2 (1 + 0 ,1 2 )3
Como se observa en el ej., el proyecto resulta rentable ya que posee un VAN mayor o igual que cero.
AVENIDA CENTRAL DE UN MUNICIPIO DE LA SEGUNDA CORONA.
8.2. Un Caso: la Avenida Central de un municipio de la segunda corona8.2.1. Segmento productivo y socioeconómico. 8.2.2. Segmento de Inversión Pública
Apéndice matemático:
La TIR (Tasa Interna de Retorno) es aquella tasa que hace que el valor actual neto sea igual a cero.
Algebraicamente:
VAN = 0 = Σi=1...n BNi / (1+TIR)i
Donde:
VAN. Valor actual neto
BNi: Beneficio Neto
TIR: Tasa interna de retorno
La regla para realizar una inversión o no utilizando la TIR es la siguiente:
TIR > i => realizar el proyecto
TIR < i => no realizar el proyecto
TIR = i => el inversionista es indiferente entre realizar el proyecto o no
Ejemplo: Tomando el mismo ejemplo del curso de salud que usamos para explicar el VAN, estimamos
el TIR que nos da como resultado un valor de tasa interna de retorno que hace el VAN = 0 de 34,2 %.
Como este valor de la TIR es superior a la tasa de referencia del 12 % tomada en consideración para este
tipo de servicios, es que se considera que resulta conveniente llevar adelante al proyecto.
VAN = -3.000.000 + (6.750.000-5.000.000)+ (6.750.000-5.000.000)+ (6.750.000-5.000.000)= 0
(1 + TIR)0 (1 + TIR)1 (1 + TIR)2 (1 + TIR)3
TIR = 34,2% ≥ 12,0 %
8.2. Un Caso: la Avenida Central de un municipio de la segunda corona
A partir del diagnóstico realizado para la avenida central, ahora se pretende realizar un
análisis orientado a la definición de prioridades en términos de cursos de acción con eje en
lo local, enfocándose en 2 grandes segmentos:
1) Desarrollo Productivo y sociodemográfico
2) Inversión pública
El Plan de acción está basado en políticas horizontales hacia la mejora del acceso a la
tierra, agua, infraestructura, financiamiento, etc., entendiendo que éstos sumados a la
educación, la vivienda y la salud, entre otros, son también insumos para el desarrollo.
Asimismo, también se promueve y recomienda el uso de políticas sectoriales (industriales,
comercio, servicios etc.), y en este sentido hacemos hincapié, además, en la necesidad de
promover otros actores socio-productivos que necesitan ser integrados al sistema
económico, comercial y tecnológico en la provincia de Buenos Aires.
Se desarrolla la elaboración de una matriz de programación, la cual puede sintetizar las
diversas temáticas de proyectos.
C.1.1. SEGMENTO PRODUCTIVO Y SOCIOECONÓMICO:
DESARROLLO COMERCIAL (EJE 1)
a) Identificación del problema: a partir del diagnóstico realizado para la avenida central y
mediante el uso de la metodología del árbol de causas y efectos determinamos el siguiente
problema central para el eje desarrollo comercial: La actividad económica del centro
comercial tiene una imagen pobre, de escasa calidad y ha perdido posicionamiento.
b) Objetivo General: Reposicionar al comercio y los servicios de la región.
c) Objetivos específicos:
El objetivo global definido se articula en algunos objetivos específicos que se posibilitan
cumplir con el primero. A continuación se detallan los objetivos específicos para el logro de
los diferentes objetivos globales.
Para el objetivo global: Reposicionar al comercio y los servicios de la región, los objetivos
específicos que definimos por orden de prioridad son:
1. Realizar un Ordenamiento espacial del centro comercial de la Avenida Central
2. Mejoramiento del estado de los negocios y de la convivencia social
3. Construcción de espacios culturales
d) Justificación:
La principal justificación radica en que las zonas comerciales en la avenida no están
determinadas y la actividad económica del centro comercial tiene una imagen pobre y de
escasa calidad. No hay casi negocios que representen marcas, los lugares más vinculados a
la estética actual del consumo son los hipermercados y algunas otras excepciones. Abundan
los oulets, vendedores ambulantes, talleres mecánicos, corralones, bares y boliches
Al analizar la especialización, hay que decir que no hay concentración importante en ningún
rubro.
Al hacer un análisis de la distribución espacial de los distintos rubros se puede decir que la
actividad de la Avenida no es homogénea, la mayor cantidad de viviendas se ubica al final
de su tramo. Esta zona parece ir transformándose en residencial, aunque los locales
cerrados afean su aspecto general.
La mayor cantidad de locales de uso comercial se concentra en solo 5 cuadras.
En cuanto a la calidad de los locales, más de la mitad de los mismos sobre toda la avenida
presentan imagen y calidad mala o regular. Solo la minoría tiene particularidades muy
buenas. La calidad de imagen y los bienes y servicios ofrecidos por centros comerciales
cercanos es superior.
Por último hay que remarcar que en las adyacencias a la Avenida existen en general barrios
residenciales de clase media, lo cual se traduce en una importante demanda potencial
insatisfecha. Por ejemplo faltan zonas culturales, cines, teatros, los cuales podrían tener
potencial si se coordina y planifica su instalación.
e) Lineamientos:
Para el objetivo específico Realizar un ordenamiento espacial del centro comercial de la
Avenida Central , los lineamientos perseguidos en orden de prioridad son:
• Ordenar la avenida por zonas fabriles y comerciales, generando polos concentrados para
las necesidades puntuales que se requieran.
• Generar polos comerciales, donde el peatón se sienta cómodo de caminar y el comerciante
tenga facilidades para instalarse.
Para el objetivo específico Mejoramiento del estado de los negocios y de la convivencia
socia l, los lineamientos son:
• Reacondicionamiento de construcciones existentes través del otorgamiento de subsidios y
créditos a tasas preferenciales a los propietarios
• Mejorar la iluminación, señalización, mobiliario etc., en busca darle una nueva estética a la
avenida, para atraer también nuevos comercios y fábricas.
Para el objeti vo específico Construcción de espacios culturales , los lineamientos
perseguidos serian en orden de prioridad los siguientes:
• Declaración de interés urbanístico a los predios de gran superficie, lo que permitiría al
Municipio actuar sobre transformaciones en su uso, ocupación o subdivisión antes de que se
produzca, definiendo condiciones para su admisión.
• Generar un complejo de multiespacio cultural, que nuclee teatros, cines y restaurantes
para mejorar el status y calidad de vida de los habitantes de la zona.
INDUSTRIAL (EJE 2)
a) Identificación del problema: siguiendo la metodología, el problema central para el eje
industrial tiene que ver con el deterioro de la situación general de los empresarios de la
industria del plástico.
b) Objetivo General: Crear las condiciones económicas para el desarrollo empresarial
y la emersión de las empresas del Sector Plásticos
c) Objetivos específicos:
Para el objetivo global: Crear las condiciones económicas para el desarrollo empresarial y la
emersión de las empresas del Sector Plásticos se definió el siguiente objetivo específico:
1. Conseguir a corto plazo una tasa de crecimiento del sector plástico del partido,
superior al promedio de la industria plástica del GBA, específicamente en
productos eléctricos y en autopartes.
2. Fomentar la asociatividad y otras formas de cooperación entre los empresarios
del sector.
d) Justificación:
El sector plástico vio crecer sus empresas en los '60 y '70, no obstante en los '90, con el
modelo de convertibilidad, ha sufrido una competencia muy fuerte, y además en su mayoría
ha tenido serias dificultades para incorporar las mejoras tecnológicas que constantemente
se producen.
Hoy por hoy se ve con claridad el deterioro de la situación de los pequeños empresarios de
este partido del conurbano: la gran mayoría de las firmas no emplean a más de diez
personas y permanecen dentro de la economía oculta; los plastiqueros chicos deben actuar
como segundos proveedores o subcontratados de plastiqueras grandes-medianas; la
relación de pequeñas empresas con proveedores de resinas es muy pobre y las grandes
petroquímicas no les venden; hay problemas de escala, no hay nuevos diseños, la
matricería es simple, y con la devaluación aumentó la antigüedad del parque.
A pesar de las dificultades enunciadas, las perspectivas a futuro del sector son buenas. Hay
que aprovechar que el sector cuenta con un pasado con empresas de gran nivel, además
un tejido fuerte de Pymes.
e) Lineamientos
Para el objeti vo específico Conseguir a corto plazo una tasa de crecimiento del sector
plástico del partido, superior al promedio de la industria plástica del GBA, específicamente
en productos eléctricos y en autopartes los lineamientos perseguidos serían los siguientes
en orden de prioridad:
• Establecer prioridades estratégicas del sector (Plan estratégico)
• Generar un Centro de Plásticos
• Generar un plan de inversiones en las 10 firmas medianas del sector y luego avanzar con
el resto (Inversiones por el 15% del Activo)
• Promover el nacimiento y la re-localización de nuevas iniciativas
• Implementar un masivo sistema de calificación de los RRHH
• Alianza con Bancos (firma de convenios con banca pública y banca cooperativa)
Para el objetivo específico Fomentar la asociatividad y otras formas de cooperación entre
los empresarios del sector los lineamientos de acciones propuestos son:
• Lograr al menos dos proyectos asociativos de innovación en los próximos 3 meses.
• Promover la aparición de líderes y operadores del sector plástico del partido (3 firmas
líderes, 3 operadores universitarios, 3 operadores públicos).
• Establecer alternativas de provisión de insumos y de comercialización (Detección de
coincidencias en las compras; detección de alternativas de venta)
• Establecer demandas del sector a las distintas instituciones (Detección del cluster
completo, detección de cuellos de botella).
• Desarrollar capital social con las Universidades del entorno (1 seminario, dos talleres, firma
del convenio)
SEGURIDAD (EJE 3)
a) Identificación del problema central.
Después de efectuar el análisis correspondiente, notamos que el problema central para este
eje son los Altos índices de delincuencia e inseguridad en la Avenida.
b) Objetivo General: Mejorar el control y la seguridad en la Avenida y su entorno
c) Objetivos específicos:
Para el objetivo general Mejorar el control y la seguridad en la Avenida y su entorno, los
objetivos específicos que se proponen son:
1. Conformación de un sistema de seguridad vecinal.
2. Promover y mejorar el vínculo de la comunidad con las instituciones de seguridad
d) Justificación:
La iluminación de la avenida y los barrios aledaños es mala, atenta contra la seguridad del
peatón y las acciones de las fuerzas de seguridad.
Por otro lado hay que mencionar que existe un foco marcado de inseguridad en la zona de
los bailables de la avenida.
La mayoría de la población se pone de acuerdo en criticar a las autoridades municipales y a
las instituciones, pero nadie asume que el tejido institucional existente es consecuencia de
la misma falta de interés de los actores.
Por lo tanto es necesario fomentar y lograr cohesión social y trabajo en conjunto de la
ciudadanía con los organismos de seguridad.
e) Lineamientos
Para el objeti vo específico Conformación de un sistema de seguridad vecinal , proponemos
los siguientes lineamientos .
• Instalación de Alarmas Comunitarias: conforme a las características de la zona, podrá
optarse por alguno de los siguientes sistemas o la combinación de los mismos, u otros que
se propongan:
- Luces (focos de color instalados en los frentes, patios, espacios en común o tanques de
agua de las viviendas, accionados desde su interior);
- Iluminación inteligente (accionada por control remoto o automáticamente por el
movimiento)
- Silbatos y sirenas;
- Alarma ínter vecinal (accionada desde un panel o por control remoto)
• Mejorar la iluminación de la avenida, y de lo zona comercial, para tranquilidad del peatón.
Señalización con carteles en zonas visibles de los sectores, que adviertan que los mismos
están protegidos por el Plan de Seguridad Vecinal.
Para el objetivo específico Promover y mejorar el vínculo de la comunidad con las
instituciones proponemos los siguientes lineamientos
• Poner en funcionamiento una comisión de la que participen la policía, foros, especialistas
de Universidades, gente del Consejo del Menor y la Familia, diversos profesionales que
pudieran aportar desde su conocimiento y experiencia, cuyo objetivo sea proponer medidas
para mejorar la situación de inseguridad, del cual somos conscientes que es un problema
mucho más complejo, y excede la región evaluada.
• Habilitación de un número telefónico de llamadas sin cargo, a cargo de personal
capacitado especialmente que, desde el momento mismo del aviso, tome contacto directo
con la Policía.
• Capacitación para los empleados de seguridad en lo referente a las relaciones con la
comunidad.
Matriz de programación
A continuación se presenta la matriz donde se realiza un análisis para los objetivos
específicos de todos los ejes mostrados aquí arriba, un análisis más completo en el que se
incluyen las fortalezas y debilidades, los lineamientos de acciones propuestas, los actores
potencialmente dinámicos/resistentes al cambio, las variables de ruptura y los indicadores
de desempeño y resultado
Eje y objetivo general
Objetivos específicos
Fortaleza (F) del FODA a valorizar/ Debilidades (D) a remover
Lineamientos de acciones propuestasActores e dinámicos/
resistentesVariables de
rupturaIndicadores
Eje n° 1:
Desarrollo comercial.
Objetivo General :
Reposicionar al comercio y los servicios de la
región
• Realizar un Ordenamiento del centro Comercial
de la Avenida Central.
• Mejoramiento del estado de los negocios y de la
convivencia social
• Construcción de espacios
culturales
F: Hay un sentido de pertenencia fuerte, la gente se siente parte de este entorno.F: existen algunas pocas zonas específicas de la avenida con locales en buen y muy buen estado.F: adyacencias con barrios residenciales de clase media, lo cual se traduce en una importante demanda potencial insatisfecha. Por ejemplo faltan zonas culturales, cines, teatros, los cuales podrían tener potencial si se coordina y planifica su instalación.F: existencia de lugares libres aptos para reordenamientos y proyectos de magnitud, en virtud de la existencia de predios abandonados desde hace ya varios años.F: Mayoristas que atraen comerciantes de todo el conurbano y representan una nueva especialización. Tienen locales muy bien instalados y podrían ser la fuente de otros emprendimientos, generando un polo sin entorpecer al comercio minorista. D: Las zonas comerciales no están determinadas y la actividad económica tiene una imagen pobre y de escasa calidad. Abundan los oulets, vendedores ambulantes, talleres mecánicos, corralones, bares y boliches. D: Existen inconvenientes con la titularidad dominial de varios predios.D: Falta de zonas culturales, cines, teatros.D: Varios centros comerciales se desarrollaron con éxito en zonas cercanas. Estos centros tienen un perfil mucho más definido, con pocas viviendas y una especialización económica mayor.D: la finalización de la autopista ha modificado el uso de la avenida. Es evidente que descendió notablemente el segmento de público medio-alto que transitaba por la misma.D: No hay casi negocios que representen “marcas”, D: Entre los negocios no hay proyecto asociativo , sólo en los negocios de electrodomésticos y almacenes ha habido intentos de pooles de compra, pero generados por las Cámaras sectoriales
• Ordenar la avenida por zonas fabriles y comerciales, generando polos concentrados para las necesidades puntuales que se requieran.• Generar polos comerciales, donde el peatón se sienta cómodo de caminar y el comerciante tenga facilidades para instalarse.
• Reacondicionamiento de construcciones existentes través del otorgamiento de subsidios y créditos a tasas preferenciales a los propietarios• Mejorar la iluminación, señalización, mobiliario etc., en busca darle una nueva estética a la avenida, para atraer también nuevos comercios y fábricas.
• Declaración de interés urbanístico a los predios de gran superficie, lo que permitiría al Municipio actuar sobre transformaciones en su uso, ocupación o subdivisión antes de que se produzca, definiendo condiciones para su admisión.
• Generar un complejo de multiespacio cultural, que nuclee teatros, cines y restaurantes para mejorar el status y calidad de vida de los habitantes de la zona
Dinámicos:
Comercios minoristas, cámaras sectoriales. Dueños de inmuebles ubicados dentro del área que abarca el proyecto, así como también los de aquellos que se encuentran ubicados sobre calles aledañas, ya que serán beneficiados por el aumento del valor de los mismos.
Resistentes:
Puesteros, vendedores ilegales, oulets. Algunos propietarios y grupo de personas que sufrirá la modificación de sus hábitos y costumbres en razón de la diferencia del ámbito de residencia –en cuanto a su ubicación, estructura edilicia, convivencia con otros grupos sociales,etc.
• Instaurar un nivel de consenso en la priorización de objetivo de mejorar las zonas Comerciales
• Calidad y Niveles de Comercio.
• Cambios en las Valuación Fiscal.
•Funcionamiento de foros y espacios multiactorales.
• Cantidad de potenciales visitantes informados por las mejoras
• Cantidad de actores locales de la actividad involucrados en la Red de promoción y difusión de las mejoras zonales.
• Número de nuevos comercios certificados.
• Porcentaje de locales cerrados, de viviendas y locales de uso económico respecto al total del centro comercial.
• Calidad de los locales: porcentaje del total de locales que presenta imagen y calidad mala, características regulares, buenas y muy buenas.
Eje y objetivo general
Objetivo específico
Fortaleza (F) del FODA a valorizar/ Debilidades (D) a remover
Lineamientos de acciones propuestasAct dinámicos/
resistentesVariables de
rupturaIndicadores
Eje n° 2:
Industria.
Objetivo General :
Crear las condiciones económicas
para el desarrollo
empresarial y la emersión de las empresas del
Sector plásticos
• Conseguir a corto plazo una
tasa de crecimiento del
sector plástico del partido, superior al promedio de la industria plástica
del GBA, específicamente
en productos eléctricos y en
autopartes.
• Fomentar la asociatividad y otras formas de
cooperación entre los empresarios
del sector..
Fortalezas:
F: Pasado con empresas de gran nivel, además un tejido fuerte de PyMEs. F: Las perspectivas son buenas pero ya hay déficit comercial para productos Debilidades: D: la estructura productiva ha sufrido una decadencia alarmante que tiene un reflejo espacial fuerte. D. Los productos son muchos, pero en cada segmento competitivo, hay alta concentraciónD: la relación de pequeñas empresas con proveedores de resinas es muy pobre y las grandes petroquímicas no les venden. D: Hay problemas de escala, no hay nuevos diseños, la matricería es simple, con la devaluación aumenta la antigüedad del parque. D:Los plastiqueros chicos deben actuar como segundos proveedores o subcontratados de plastiqueras grandes-medianas
• Establecer prioridades estratégicas del sector (Plan estratégico)• Generar un Centro de Plásticos• Generar un plan de inversiones en las 10 firmas medianas del sector y luego avanzar con el resto (Inversiones por el 15% del Activo)• Promover el nacimiento y la re-localización de nuevas iniciativas• Implementar un masivo sistema de calificación de los RRHH• Alianza con Bancos (firma de convenios con banca pública y banca cooperativa).
• Lograr al menos dos proyectos asociativos de innovación en los próximos 3 meses.• Promover la aparición de líderes y operadores del sector plástico del partido (3 firmas líderes, 3 operadores universitarios, 3 operadores públicos).• Establecer alternativas de provisión de insumos y de comercialización (Detección de coincidencias en las compras; detección de alternativas de venta)• Establecer demandas del sector a las distintas instituciones (Detección del cluster completo, detección de cuellos de botella).• Desarrollar capital social con las Universidades del entorno (1 seminario, dos talleres, firma del convenio)
Dinámicos:
Pequeños y medianos productores, cámaras sectoriales.
Resistentes:
Empresas grandes. Grupos de personas que esgrimen que sufrirán contaminación y la modificación del medio ambiente.
• Aumento de la producción y el empleo.
• Capacidad innovativa.
• El grado de sustitución de importaciones
• Intensidad de acumulación del capital
• Capacidad de ofrecer trabajo en blanco
• Capacidad asociativa.
•Capacidad de financiamiento.
• Actividad de las empresas. •Índice de especialización tecnológica/ firma. •Componentes importados /costos. •Aumento de la Inversión bruta fija/empresa. •Ocupados regulares/Total Ocupados. •Especialización en productos seleccionados en firmas plásticas. •Diferencial de tasas de interés con la tasa prime
•Tasa de nacimiento neta de empresa
Eje y objetivo general
Objetivo específico
Fortaleza (F) del FODA a valorizar/ Debilidades (D) a remover
Lineamientos de acciones propuestasActores dinámicos/
resistentesVariables de
rupturaIndicadores
Eje n° 3:
Seguridad
• Conformación de un sistema de seguridad vecinal.
Fortalezas:
F. Conciencia y voluntad social para resolver la problemática de la inseguridad.
• Instalación de Alarmas Comunitarias: conforme a las características de la zona, podrá optarse por alguno de los siguientes sistemas o la combinación de los mismos, u otros que se propongan:- Luces (focos de color instalados en los
Dinámicos:
Comerciantes, vecinos de la zona y peatones.
• Fomento de la asociatividad de la comunidad. • Seguridad
• Porcentaje de ciudadanos que confían en la policía respecto a la población total del barrio.
Objetivo General :
Mejorar el control y la
seguridad en la Avenida y su
entorno
• Promover y mejorar el vínculo de la comunidad
con las instituciones de
seguridad
F: Existencia de Comisiones y foros contra la inseguridad en funcionamiento. Debilidades:
D: La iluminación de la avenida y los barrios es mala, atenta contra seguridad del peatón y las acciones de las fuerzas de seguridad.
D: Existe un foco marcado de inseguridad en la zona de los bailables de la avenida , (pedradas contra las colectivos, golpizas a choferes, robos a los pasajeros a punta de arma de fuego o arma blanca, o bien arrebatos ocasionales a peatones )
D: Desconfianza vecinal hacia la instituciones de seguridad policial
frentes, patios, espacios en común o tanques de agua de las viviendas, accionados desde su interior);- Iluminación inteligente (accionada por control remoto o automáticamente por el movimiento)- Silbatos y sirenas;- Alarma ínter vecinal • Mejorar la iluminación de la avenida, y de lo zona comercial, para tranquilidad del peatón. Señalización con carteles en zonas visibles de los sectores, que adviertan que los mismos están protegidos por el Plan de Seguridad Vecinal
• Poner en funcionamiento una comisión de la que participen la policía, foros, especialistas de Universidades, gente del Consejo del Menor y la Familia, diversos profesionales que pudieran aportar desde su conocimiento y experiencia, cuyo objetivo sea proponer medidas para mejorar la situación de inseguridad, del cual somos conscientes que es un problema mucho más complejo, y excede la región evaluada. • Habilitación de un número telefónico de llamadas sin cargo, a cargo de personal capacitado especialmente que, desde el momento mismo del aviso, tome contacto directo con la Policía.
Resistentes:
Comisarías e instituciones, empresas de seguridad privada.
vecinal y Peatonal. • Fomento de foros y espacios multiactorales. • Relación entre la policía y la comunidad.
•Porcentaje de ciudadanos que evalúa bien la actuación policial en prevención de delitos.• Porcentaje de policías que han sido capacitados en trabajo con la comunidad respecto al total de policías de la localidad.• Porcentaje de reuniones del consejo de seguridad barrial a la que asistieron los delegados policiales respecto al total de reuniones realizadas en el último año.• Porcentaje de problemas abordados con la participación de la comunidad respecto al total
C.1.2.SEGMENTO INVERSIÓN PÚBLICA.
INFRAESTRUCTURA Y LOGÍSTICA. (EJE 4)
a) Identificación del problema central: determinamos el siguiente problema central para el
eje infraestructura y logística: la Baja calidad y mal estado de la Avenida.
b) Definición del objetivo central:
Si como vimos el problema principal planteado era baja calidad de la avenida, el objetivo
principal del proyecto sería reposicionar a la Avenida como una vía referencial del partido
mejorando su estado actual. Es decir, el objetivo central debe buscar solucionar el problema
planteado
Objetivo central: Reposicionar a la Avenida como una vía referencial del partido
mejorando su estado actual
c) Objetivos específicos:
1. Mejorar la fluidez del tránsito en la avenida principal.
2. Mejorar la seguridad vial y peatonal
d) Justificación:
El estado de la avenida es de deterioro: hay un gran tráfico, hay muchos camiones de carga
y de combustible que muchas veces interrumpen el tránsito y generan embotellamientos, por
otro lado se ve un bajo porcentaje de autos nuevos. Casi no se ve gente en bicicleta, porque
es peligroso. Los autos pasan los semáforos en rojo a gran velocidad, sobre todo al
atardecer.
En la Avenida principal falta señalización y mantenimiento. La problemática de tránsito
mencionada se acrecienta aún más en las noches de los fines de semana, cuando la
actividad de los boliches florece, aparecen nuevos accidentes de tránsito y muchos de ellos
involucran a jóvenes que salen de la gran cantidad de bailables de la traza.
Las veredas de la avenida son muy angostas y están en mal estado, en general, separadas
de la calle por unos cuatro metros de tierra. Todo se embarra cuando llueve y se forman
lagunas, especialmente en las esquinas. Por estas veredas, hay pocos paseantes, están
quienes trabajan allí, los que habitan las casas y los que van de compras a los negocios
específicos.
En fin, no hay lugar a dudas que esta avenida presenta un elevado grado de deterioro y es
una de las calles en la que los vehículos circulan más rápido en todo el distrito, es por eso
174
que se ha convertido en una necesidad imperante realizar mejoras a la traza y su entorno,
como así también la fortificación de las medidas de seguridad y la custodia de los peatones
para que no sufran accidentes innecesarios a causa de los volantes de conductores
imprudentes.
e) Lineamientos
Para el objetiv o específico Mejorar la fluidez del tránsito en la avenida principal , proponemos
los siguientes lineamientos .
• Repavimentación y bacheo de la avenida.
• Mejorar el sistema, el estado y la frecuencia del transporte público otorgando subsidios y
estimulando la creación de Pymes de transporte.
• Intensificar el control sobre los medios de transporte ilegales, y cubrir el exceso de
demanda con subsidios a empresas y cooperativas de transporte para brindar más y
mejores servicios, basados en la calidad, y seguridad.
• Realizar obras para que las fábricas e Industrias tengan mejores accesos para carga y
descarga de productos.
• Realizar obras para que los comercios tengan mejores accesos para que la gente concurra
a los polos comerciales
Para el objetivo específico Mejorar la seguridad vial y peatonal , proponemos los siguientes
lineamientos .
• Instalar semáforos y loma de burros, los cuales servirán para disminuir la velocidad en
zonas puntuales.
• Construir banquinas en las zonas de cargas y descargas de productos, las banquinas
ayudarán a agilizar el tránsito.
• Es necesario construir guardails, sobre todo en curvas, ya que la pavimentación aumentará
la velocidad de la misma.
• Realizar cruces peatonales donde las circunstancias de la avenida no lo permitan, de esta
forma servirán para que la gente tenga una mayor capacidad de acceder a los negocios
minoristas, sin preocuparse por el tránsito.
175
• Hacer que la municipalidad colabore con los controles de alcoholemia y de tránsito,
fundamentalmente los fines de semana que es cuando circulan miles de chicos que asisten
a los boliches bailables.
MEDIO AMBIENTE (EJE 5)
a) Identificación del problema central: se trata de identificar el problema y sus efectos a
través de un árbol de causas y efectos a partir de un eje problemático.
b) Objetivo General:
c) Objetivos específicos:
Para el objetivo general Tomar acciones en lo referente al cuidado del medio ambiente
como condición necesaria de desarrollo sustentable de la avenida se recomiendan los
siguientes objetivos específicos:
• Disminuir de la polución sonora, visual y atmosférica de la Avenida central.
• Fomentar la de Educación ambiental de la población.
d) Justificación:
La contaminación sonora generada por los autos y locales nocturnos sobre la avenida
perturba las distintas actividades sociales, interfiriendo la comunicación hablada,
perturbando el sueño, el descanso y la relajación; y lo que es más grave, creando estados
de cansancio y tensión que terminan en conflictos entre los vecinos.
Por otro lado los carteles existentes en los comercios y fábricas, tratan de sobresalir uno por
sobre el otro, y hay una agresión visual de cartelería que entorpece el tránsito y la
176
Problema central:
Ausencia de cuidado del medio ambiente.
Objetivo central:
Tomar acciones en lo referente al cuidado del medio ambiente como condición
necesaria de desarrollo sustentable de la avenida
señalización vehicular.
La actividad fabril y de algunos comercios genera actualmente conflictos en la arena política
por los efectos ambientales atmosféricos que generan. A esto se le suma la falta de áreas
verdes. Por ello en las zonas de fábricas, es necesario generar cordones de árboles, para
mejorar la polución de la zona. Como así también, de ser posible en zonas de mayor tránsito
para evitar la polución visual.
e) Lineamientos
Para el objetivo específico Disminuir de la polución sonora, visual y atmosférica de la
Avenida central , se recomiendan las siguientes acciones.
• Con un crédito, ayudar a los comercios ya instalados a mejorar la fachada de su negocio,
con pintura y nuevos carteles para cada local, que sigan un modelo único, y de esta manera
sacar también la cartelería que cuelga sobre la avenida.
• En las zonas de Fábricas, generar cordones de árboles, como así también de ser posible
en zonas de mayor tránsito para evitar la polución visual y sonora.
• Hacer cumplir las normas existentes y sancionar nuevas ordenanzas relacionadas con la
habilitación y funcionamiento de locales nocturnos y ruidos molestos en la planta urbana
Para el objetivo específico Fomentar la de Educación ambiental de la población , se
recomiendan las siguientes acciones:
• Fomentar políticas para que la población reduzca, rehúse y recicle los residuos sólidos
urbanos.
• Realizar campañas en los colegios y en las sociedades de fomento sobre los peligros que
traería aparejado sobre la sustentabilidad del medio, el hecho de no cuidar el medio
ambiente.
Matriz de programación
A continuación se presenta la matriz donde se realiza un análisis para los objetivos
específicos de todos los ejes mostrados aquí arriba, un análisis más completo en el que se
incluyen las fortalezas y debilidades, los lineamientos de acciones propuestas, los actores
potencialmente dinámicos/resistentes
177
178
Eje y objetivo general
Objetivos específicos
Fortaleza (F) del FODA a valorizar/ Debilidades (D) a remover
Lineamientos de acciones propuestasActores e dinámicos/
resistentesVariables de
rupturaIndicadores
Eje n° 4:
Infraestructura y logística.
Objetivo General :
Reposicionar a la Avenida como una vía referencial del
partido mejorando su estado actual.
• Mejorar la fluidez del
tránsito en la avenida principal.
Fortalezas:
F: La obra mejoraría el acceso a Comercios, Fábricas e Industrias, como así también a las zonas residenciales aumentando el valor de las propiedades y la recaudación por pago de impuestos.
Debilidades:
D: Los problemas que generan la mala pavimentación y los accidentes corrientes están instalados en la sociedad, lo cual constituye un bastión fundamental para lograr el cambio.
D: La mala pavimentación genera problemas en el tránsito, a su vez genera accidentes, y entorpece los accesos. En la avenida, la problemática de tránsito se acrecienta aún más en las noches de los fines de semana, cuando la actividad de los boliches es intensa.
D: Poco espacio para ensancharse.
D: Circulación de gran cantidad de colectivos y vehículos de mayor porte, que rompen el pavimento.
D: Tiene un intenso tránsito, por el turismo de fin de semana, ya que la avenida se comunica con la ruta 2. Esos días las veredas se convierten en playas de estacionamiento, y los colectivos tienen que parar en la mitad de la calle taponando al resto de los vehículos.
• Repavimentación y bacheo de la avenida.
• Mejorar el sistema, el estado y la frecuencia del transporte público otorgando subsidios y estimulando la creación de Pymes de transporte.
• Intensificar el control sobre los medios de transporte ilegales, y cubrir el exceso de demanda con subsidios a empresas y cooperativas de transporte para brindar más y mejores servicios, basados en la calidad, y seguridad. • Realizar obras para que las fábricas e Industrias tengan mejores accesos para carga y descarga de productos.
• Realizar obras para que los comercios tengan mejores accesos para que la gente concurra a los polos comerciales
Dinámicos:
Vecinos, comerciantes, peatones, cámaras sectoriales.
Resistentes:
Parece ser clara la necesidad de la obra, tal vez podría oponerse alguien que considere que hay prioridades más importantes, como solucionar problemas sociales.
• Seguridad Vial y Peatonal.
• Reactivación de las zonas industriales y comerciales.
• Cambios en las Valuación Fiscal
• Instaurar un nivel de consenso en la priorización de objetivo de mejorar la Avenida.
• Cantidad de potenciales visitantes informados por las mejoras
• Cantidad de actores locales de la actividad involucrados en la Red de promoción y difusión de las mejoras zonales.
179
Eje y objetivo general
Objetivo específico
Fortaleza (F) del FODA a valorizar/ Debilidades (D) a remover
Lineamientos de acciones propuestasActores
potencialmente dinámicos/ resistentes
Variables de ruptura
Indicadores
Eje n° 4:
Infraestructura y logística
Objetivo General :
Reposicionar a la Avenida como una vía referencial del
partido mejorando su estado actual
• Mejorar la seguridad vial y
peatonal
Fortalezas:F: La obra mejoraría el acceso a Comercios, Fábricas e Industrias, como así también a las zonas residenciales aumentando el valor de las propiedades y la recaudación por pago de impuestos.DebilidadesD: A lo largo de la avenida, no existen banquinas, y todo vehículo que se detiene, genera cuellos de botella. La gran cantidad de vehículos de porte que la transita muchas veces interrumpen el tránsito y generan frecuentes embotellamientos.
D: La avenida es muy larga, y los móviles van a una velocidad alta en ciertos sectores, los cuales terminan siendo peligrosos para el peatón produciendo gran cantidad de accidentes.
D: La poca semaforización y lomadas de burro, hacen que el tránsito sea rápido, y los cruces peatonales no se respeten. D: Los problemas de tránsito sobre la traza ya son una postal histórica, y con el tiempo se van agravando.
D: Falta de tapas en los sumideros que ya han ocasionado accidentes vehiculares y también caídas de los vecinos.
D: Colectivos y combis ilegales que circulan llenos de pasajeros y en condiciones deplorables porque a cada rato se los ve parados rotos al costado de la calle .
• Instalar semáforos y loma de burros, los cuales servirán para disminuir la velocidad en zonas puntuales.
• Construir banquinas en las zonas de cargas y descargas de productos, las banquinas ayudarán a agilizar el tránsito.
• Es necesario construir guardails, sobre todo en curvas, ya que la pavimentación aumentará la velocidad de la misma.
• Realizar cruces peatonales donde las circunstancias de la avenida no lo permitan, de esta forma servirán para que la gente tenga una mayor capacidad de acceder a los negocios minoristas, sin preocuparse por el tránsito.
• Hacer que la municipalidad colabore con los controles de alcoholemia y de tránsito, fundamentalmente los fines de semana que es cuando circulan miles de chicos que asisten a los boliches bailables
Dinámicos:
Automovilistas, comerciantes, vecinos de la zona y peatones.
Resistentes:
Empresas ilegales de transporte
• Seguridad Vial y Peatonal
• Instaurar un nivel de consenso en la priorización de objetivo de mejorar el estado la Avenida.
• Deficiente sistema de transporte.
• Porcentaje de accidentes producidos en el último año en la avenida. • Porcentaje de policías dedicados a actividades de control sobre transportes ilegales.
• Tasa neta de nacimiento de empresas de transporte
180
Eje y objetivo general
Objetivo específico
Fortaleza (F) del FODA a valorizar/ Debilidades (D) a remover
Lineamientos de acciones propuestasActores
potencialmente dinámicos/ resistentes
Variables de ruptura
Indicadores
Eje n° 5:
Medio Ambiente
Objetivo General :
Tomar acciones en lo
referente al cuidado del
medio ambiente
como condición
necesaria de desarrollo
sustentable de la avenida.
• Disminuir de la polución
sonora, visual y atmosférica de
la Avenida central
• Fomentar la de Educación
ambiental de la población
Debilidades:
D: La polución sonora y atmosférica generada por los autos y vehículos de porte es muy alta.
D: Los carteles de los comercios y fábricas, tratan de sobresalir uno por sobre el otro, y hay una agresión visual de cartelería que entorpece el tránsito y la señalización vehicular.
D: La fachada de los comercios tiene un aspecto sucio y pobre, sin atractivos al peatón a concurrir. Abundan los oulets, vendedores ambulantes, talleres mecánicos, corralones, bares y boliches.
D: Polución sonora importante producida por la abundancia de boliches y locales nocturnos que atraen gente de todo el conurbano bonaerense.
• Con un crédito, ayudar a los comercios ya instalados a mejorar la fachada de su negocio, con pintura y nuevos carteles para cada local, que sigan un modelo único, y de esta manera sacar también la cartelería que cuelga sobre la avenida.• En las zonas de Fábricas, generar cordones de árboles, como así también de ser posible en zonas de mayor tránsito para evitar la polución visual y sonora.• Hacer cumplir las normas existentes y sancionar nuevas ordenanzas relacionadas con la habilitación y funcionamiento de locales nocturnos y ruidos molestos en la planta urbana
• Fomentar políticas para que la población reduzca, rehuse y recicle los residuos sólidos urbanos. • Realizar campañas en los colegios y en las sociedades de fomento sobre los peligros que traería aparejado sobre la sustentabilidad del medio, el hecho de no cuidar el medio ambiente.
Dinámicos:
Comercios minoristas, vecinos de la zona.
Resistentes:
Negocios que basan su venta en estrategias de venta por impacto visual, como vendedores ilegales, oulets. Boliches nocturnos.
• Aumento de la participación de los actores en los organismos de gestión y control. • Cambio de estética y número de obras de infraestructura y construcción realizadas • Nivel de polución sonora y visual.
• Relación masa vegetal/ espacio construido.
• Proporción de áreas verdes/ habitante.
• Grado de contaminación sonora.
• Porcentaje del total de locales que presenta imagen y calidad mala, características regulares, buenas y muy buenas.
181
GLOSARIO DE TÉRMINOS
Beneficio: corresponde al impacto positivo generado por el proyecto a la población objetivo del
mismo.
Ciclo del Proyecto: Conjunto de etapas que comprende un proyecto: Preinversión, inversión,
ejecución, operación y evaluación expost.
Costo: corresponde a los egresos necesarios para la realización del proyecto. Dentro de los costos
también se incluyen los impactos negativos que un proyecto pueda generar sobre la población
objetivo del mismo
Costo Beneficio: técnica que nos permite calcular indicadores basados en la cuantificación y
valoración de los costos y los beneficios imputados al proyecto.
Costo de Oportunidad: se refiere al costo de usar un activo o bien y está dado por el beneficio
que se hubiera obtenido en su mejor uso alternativo.
Costo Eficiencia: técnica que valora los costos del proyecto y cuantifica los beneficios, esta
cuantificación se realiza por medio de las principales variables relacionadas con los beneficios.
Costo Mínimo: técnica que solo calcula los costos del proyecto, suponiendo que las alternativas
entre las cuales se va a tomar la decisión de realizar o no el proyecto, solucionan de forma similar
el problema, por lo que se pueden comparar las alternativas.
Evaluación Social: es la evaluación de un proyecto desde la perspectiva de la sociedad en su
conjunto, incorpora todos aquellos costos y beneficios asociados al proyecto que afectan a la
sociedad.
Evaluación Técnica: es el análisis que se requiere para saber si la alternativa escogida es
técnicamente viable.
Externalidad: una externalidad ocurre cuando las decisiones de inversión sin haber sido
consideradas en el proyecto de un agente económico afectan las de un segundo agente directa o
indirectamente.
Factores Externos: condiciones o acciones externas sobre las cuales se tiene poco o ningún
control y que afectan la obtención de los resultados esperados en el proyecto.
182
Identificación: análisis de causas y efectos para determinar el problema o necesidad.
Indicador: relación entre variables específicas que miden el cumplimiento de las metas de
acuerdo a los resultados esperados de un proyecto o programa. Proporcionan una escala con la
que puede medirse un cambio real logrado.
Marco Lógico: herramienta que al relacionar diferentes niveles de objetivos y resultados con los
medios, así como los indicadores y factores externos, garantiza la consistencia, efectividad y
articulación entre evaluación y planeación.
Metodologías: son los procedimientos que indican cómo identificar, formular y evaluar un
proyecto de inversión.
Precios de Mercado: se refiere a los valores establecidos para bienes y servicios por la
interacción de oferta y demanda.
Precios Sociales: representan el valor que tiene un bien o servicio para la sociedad en su
conjunto. Por lo general este valor está asociado al costo de oportunidad, o beneficio sacrificado
al utilizar ese bien o servicio en el proyecto. También se conocen como Precios de Cuenta.
Preinversión: es la etapa dentro del ciclo del proyecto durante la cual se realizan todos los
estudios (al nivel de idea, perfil prefactibilidad, factibilidad o diseño) necesarios para poder tomar
la decisión, ejecutar y operar un proyecto.
Tasa de interés: Es la cantidad adicional de dinero que debe reconocérsele al inversionista al
final de un periodo expresada como porcentaje de la suma inicial.
Tasa Interna de Retorno: tasa de interés que produce un valor presente neto igual a cero.
Tasa Social de Descuento: se refiere a la tasa de interés expresada en precios sociales.
Valor Actual Neto: es la diferencia entre costos y beneficios medidos en valores actuales, es el
equivalente en pesos actuales de todos los ingresos y egresos, presentes y futuros que constituyen
el proyecto. El criterio del VAN se fundamenta en el principio que una inversión es
recomendable si los ingresos superan o igualan a los costos. Estos ingresos y costos deben
incorporar el valor del dinero en el tiempo.
Vida Útil de los Proyecto: Corresponde al período de tiempo en el cual el proyecto genera todos
los beneficios para los cuales fue concebido.
183
Bibliografía
Italia
“I Documenti Programmatici Ruolo, Strutture, Processi e Strumenti del MEF”, Departamento del
Tesoro del Ministerio de Economía y Finanzas Italiano, Marzo del año 2006.
“PIANO D’AZIONE PER LO SVILUPPO ECONOMICO REGIONALE”, Giunta Regionale
della Campania, Assessorato all’Agricoltura e alle Attività Produttive, Area Generale di
Coordinamento Sviluppo Attività Settore Secondario, 1 de Agosto del año 2006.
“QUADRO STRATEGICO NAZIONALE per la politica regionale di sviluppo 2007-2013”,
Ministerio de Desarrollo Económico Italiano, Diciembre del año 2006.
Brasil
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