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Informe Anual 2017

www.gabv.org

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Contents

¿Qué es la Alianza Internacional de la Banca con Valores? 3Mensaje de Peter Blom, Presidente 4Mensaje del Dr. Marcos Eguiguren, Director Ejecutivo de la GABV 5Éxitos de 2017 6Gobernanza 7Miembros y Afiliación 8En qué consiste nuestro trabajo 14 Crecimiento de la red (Desarrollo empresarial) 14 Desarrollo de la marca (Desarrollo del perfil) 16 Colaboraciones estratégicas 18La red y los servicios 19 Reunión anual (Nepal) 19 Comunidades de Práctica (CoP) 20 Métricas de Impacto 20 Desarrollo Humano 21 Comunicaciones y Publicidad 21 Foro de la Junta Directiva 22 Riesgo y Control 22 Comités Asesores 23 Estrategia de Desarrollo Mundial de la Marca y Comunicativa 23 Negocio Digital 23 Secciones 24 Sección Asia-Pacífico 24 Sección de América del Norte 24 Sección de América Latina 25 Sección Europea 25 Intercambio de conocimiento 26 Academia de Liderazgo 27Secretaría de la GABV 28Resumen financiero 31Perspectiva 2018 33

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¿Qué es la Alianza Internacional de la Banca con Valores? La Alianza Internacional de la Banca con Valores (GABV), fundada en 2009, es una red de líderes de la banca de todo el mundo comprometidos en avanzar hacia un cambio positivo del sector bancario. Nuestra meta en común es cambiar el sistema financiero para que sea más transparente y apoye la sostenibilidad económica, social y medioambiental. La Alianza está compuesta por una amplia gama de instituciones al servicio de la economía real. Conectamos bancos, cooperativas bancarias y cooperativas de ahorro y crédito; entidades micro financieras y bancos de desarrollo comunitario; y respaldamos su trabajo sobre los cambios sistémicos del sistema bancario. Conozca más sobre nuestra historia aquí.

Nuestros miembros se centran en una misión común – utilizar las finanzas para lograr un desarrollo económico, social y medioambiental sostenible, enfocados en ayudar a las personas a alcanzar su potencial y construir comunidades más fuertes. Realizamos nuestro trabajo mediante la aplicación de los Principios de la Banca Basada en Valores:

Durante el crecimiento y desarrollo de GABV, los miembros han seguido desarrollando nuestra identidad, acordado y establecido quiénes somos y lo que defendemos. Con la Declaración de Berlín (2013) comunica-mos el enfoque de la GABV en dirigir el cambio fundamental del modelo bancario a la industria bancaria, a los legisladores y a los dirigentes. En el Compromiso de Katmandú (2017), añadimos mayor concreción a los compromisos de nuestros miembros, así como las razones por las que nos responsabilizamos a realizar actividades bancarias de esta manera. Lea la Declaración de Berlín y el Compromiso de Katmandú aquí.

La GABV adopta un papel protagonista en el debate acerca de cómo construir un futuro financiero basado en valores y fomenta proyectos conjuntos entre sus miembros para ayudarles a llevarlos a cabo. Es una organización tanto de debate como significativamente de acción. Realizamos nuestras ambiciosas metas a través de muchas acciones, cada una acompañada de objetivos claros y específicos. Encuentre más infor-mación sobre lo que hacemos aquí.

En unos pocos años, la Alianza Internacional de la Banca con Valores ha fortalecido la voz individual y colec-tiva de los bancos comprometidos en acelerar la transformación social, cultural, medioambiental y económi-ca. Los bancos e instituciones bancarias miembros de GABV logran la renovación de sus comunidades y de la economía real, a la vez que logran aumentar los beneficios de sus accionistas y miembros. De esta forma, personas, empresas y comunidades de todo el mundo son más conscientes de que tienen una mayor oferta de servicios bancarios disponibles. Además, saben que eligiendo a un miembro de la GABV, su dinero se invertirá de una forma que aspire, de forma prioritaria, a mejorar su calidad de vida y el bienestar de las personas en todas las partes del Mundo.

A finales de 2017, la GABV contaba con 47 miembros independientes, rentables y en crecimiento, de Asia, Oriente Medio, África, Australia, América Latina, América del Norte y Europa. Al cierre del año 2016, gestion-an 127 billones de dólares estadounidenses en activos conjuntos, incluyendo fondos de terceros. Entre los miembros se incluyen bancos micro-financieros de mercados emergentes, cooperativas de ahorro y crédito, bancos comunitarios y bancos sostenibles que financian empresas culturales, medioambientales y sociales. Juntos influyen en la vida de personas en 31 países.

Contents

¿Qué es la Alianza Internacional de la Banca con Valores? 3Mensaje de Peter Blom, Presidente 4Mensaje del Dr. Marcos Eguiguren, Director Ejecutivo de la GABV 5Éxitos de 2017 6Gobernanza 7Miembros y Afiliación 8En qué consiste nuestro trabajo 14 Crecimiento de la red (Desarrollo empresarial) 14 Desarrollo de la marca (Desarrollo del perfil) 16 Colaboraciones estratégicas 18La red y los servicios 19 Reunión anual (Nepal) 19 Comunidades de Práctica (CoP) 20 Métricas de Impacto 20 Desarrollo Humano 21 Comunicaciones y Publicidad 21 Foro de la Junta Directiva 22 Riesgo y Control 22 Comités Asesores 23 Estrategia de Desarrollo Mundial de la Marca y Comunicativa 23 Negocio Digital 23 Secciones 24 Sección Asia-Pacífico 24 Sección de América del Norte 24 Sección de América Latina 25 Sección Europea 25 Intercambio de conocimiento 26 Academia de Liderazgo 27Secretaría de la GABV 28Resumen financiero 31Perspectiva 2018 33

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Mensaje de Peter Blom, Presidente de la junta de GABV

Nos complace compartir con ustedes el informe anual de 2017 en el que se resume lo que la GABV ha logrado durante este año lleno de desafíos y acontecimientos mundiales inquietantes. Este informe se centra en el lado positivo de nuestro trabajo y quiere servir de inspiración para mejorar nuestra labor, alcanzar mayores logros y hacer del mundo un lugar mejor para todos, sin dejar de ser fieles a nuestro enfoque basado en valores.En 2017, hemos asistido a un notable crecimiento del número de miembros de la Alianza. La pregunta es cómo permanecer unidos y conectados a me-dida que crecemos, evolucionamos, y vamos más allá de dirigir un movi-miento mundial de banca basada en valores.

Tenemos que continuar reuniéndonos de forma habitual en encuentros regionales y anuales, debatiendo y proponiendo nuevas ideas sobre cómo lograr lo que nos prometimos a nosotros mismos, a nuestros clientes y a nuestros compañeros de trabajo: cómo cambiar las finanzas para financiar el cambio. La calidad de nuestros miembros en términos del mantenimiento de los principios basados en valores debe permanecer alta mientras contin-uamos nuestro camino de crear un impacto positivo en el mundo. Personal-mente, mi mayor esperanza es mantener la intensidad de las relaciones que han sido nuestra característica más importante desde que fundamos la alianza, y en las que nos basaremos en los próximos tres años para continu-ar celebrando nuestros éxitos.

Hace algunos años, en la reunión anual de la GABV en Bangladesh, el Dr. Hasan Abed, cofundador de la GABV, nos retó a conseguir tener un efecto positivo en la vida de mil millones de personas. A pesar de los múltiples problemas en el mundo, pero con la ayuda de los nuevos miembros que se unen a la alianza, estamos en el buen rumbo para conseguir este desafío en 2020. El camino para llegar no es fácil pero, a pesar de ello, hemos conse-guido lograr excelentes resultados y estar un paso más cerca de alcanzar esta meta.

La reunión anual de 2018 en Arequipa, Perú, debe servir para marcar el camino a seguir, debatiendo el tema “Revisar la Banca Basada en Valores: afrontando el futuro juntos”. En nombre del Consejo de Administración de la Alianza Internacional de la Banca con Valores, les damos las gracias por su compromiso en este viaje.

Mensaje del Dr. Marcos EguigurenDirector Ejecutivo de la GABV

... mi mayor esperanza es mantener la intensidad de las relaciones que han sido nuestra característica más importante desde que fundamos la alianza...

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Mensaje del Dr. Marcos EguigurenDirector Ejecutivo de la GABV

Hemos terminado 2017 con otro gran crecimiento del número de miembros y socios estratégicos. Somos 47 bancos de la GABV y 7 Socios Estratégicos los que formamos este movimiento para contribuir a cambios sistémicos.Sin embargo, es posible que el crecimiento más importante haya sido en notoriedad. La GABV ha atraído la atención de personas influyentes, otras instituciones financieras, dirigentes, medios de comunicación, la opinión pública, etc. Las peticiones para realizar presentaciones, los artículos en la prensa y las invitaciones para exponer en eventos de todo el mundo han crecido un 50% en comparación con el último año.

Hemos trabajado en muchas otras áreas, aunque nos gustaría enfatizar el inicio del programa de Gestión de Conocimientos, que ya ha mostrado resultados positivos para algunos miembros en 2017 y continuará y se me-jorará durante 2018. Este año seguiremos trabajando en ámbitos en los que podamos enfocar nuestras actividades para conseguir el objetivo común. Simultáneamente, queremos crear valor para todos nuestros miembros, muy especialmente en los ámbitos en los que podamos reforzar la posición de mercado de cada uno de ellos.

Este año hemos alcanzado múltiples logros, celebrando la gran Reunión An-ual en Katmandú, organizada por NMB Nepal; promocionando otro exitoso día internacional #BankingOnValues, diseñado para conseguir la partici-pación de los compañeros de trabajo de la GABV; y graduando al segundo grupo de alumnos de la Academia de Liderazgo de la GABV.

Es muy destacable la consolidación de las diferentes Secciones Regionales y su ambición por coordinar acciones e incrementar los intercambios. En 2017 además, hemos inaugurado la Sección Asia-Pacífico con una reunión ini-cial organizada por Aga Khan Agency for Microfinance de Dubai. Los bancos miembros de la GABV de África y de Oriente Medio también fueron invitados al encuentro. De esta forma y por primera vez, todos los bancos miembros pudieron participar en la reunión de una Sección.

En 2018 seguiremos creciendo, con más diversidad en cuanto a nuestros miembros y realizando un esfuerzo especial para añadir entidades de África y de Oriente Medio. Debemos identificar a los bancos que llevan a cabo la banca basada en valores de todo el mundo por su cercanía con nosotros y con nuestros principios. Necesitamos expandir el mensaje y el valor de nuestro Movimiento si realmente queremos conseguir nuestro objetivo y contribuir a un cambio positivo en el mundo de las finanzas.

En nuestra Reunión Anual, que se celebrará en marzo de 2018 en Arequipa, Perú, nos centraremos en revisar nuestros valores, en el intercambio de buenas prácticas y en compartir ideas sobre lo que significa ser un banco basado en valores. Necesitamos prepararnos para nuestro 10º aniversario de 2019, en el que queremos abrirnos al mundo y enseñar de una forma más clara nuestra meta de contribuir a un cambio en el mundo de las finanzas, y no hay una manera mejor de hacerlo que reflexionar en grupo sobre nues-tro significado conjunto.

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Éxitos de 2017

Cele-bración de una exitosa

Reunión Anual en 2017

Ocho miembros

nuevos

Formación de la Sección Asia-Pacífico

El Compromiso de Katmandú

Inicio del Plan de desarrollo de nego-

cio africano.

Annual research was

updated with an increase in

values-based banks covered to 37

from 28

La graduación en la Academia de Lid-

erazgo de la segunda generación de futuros

líderes basados en valores.

Desarrollamos varias estrategias:

• Plan de los socios es-tratégicos

• Estrategia de gestión de conocimientos

Organización conjunta de even-tos públicos, y co-laboración y apoyo

de otros eventos externos

Atención mediáti-ca (más de 75 en-

trevistas, ediciones especiales de revistas en las que aparece la

GABV)

Incremen-to de las redes

sociales :Twitter: 21% más de

participaciónFacebook: 50% más de

participación

Updated re-search: Real Econ-

omy – Real Returns: The Business Case for Values- based

Banking

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Gobernanza

La Alianza Internacional se estableció en 2009 como una fundación holandesa sin ánimo de lucro. En virtud de sus Estatutos de Constitución, la Alianza está dirigida por un Consejo de Administración. Las responsabi-lidades operativas se delegan en la Secretaría a través del Presidente del Consejo.

El Consejo tiene una estructura regional, con un Presidente elegido a nivel mundial. Los miembros ac-tuales son:

Peter Blom, Director Ejecutivo, Triodos Bank (Holanda), Presidente Thomas Jorberg, Director Ejecutivo, GLS Bank (Alemania), Región europea Kurt Koenigsfest, Director Ejecutivo, BancoSol (Bolivia), Región latinoamericana Ugo Biggeri, Director Ejecutivo, Banca Etica (Italia), independiente Tamara Vrooman, Directora Ejecutiva, Vancity (Canadá), América del Norte Shameran Abed, Director de BRAC Microfinance Programme (Bangladesh), Región Asia-Pacífico

En 2017 se añadieron dos miembros nuevos a la GABV. Shameran Abed asumió el cargo de miembro del Consejo procedente de la Región Asia-Pacífico, y Ugo Biggeri reemplazó a Ken Laroe como miembro inde-pendiente del Consejo. Ken Laroe estuvo en su cargo hasta marzo de 2017.

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Miembros y Afiliación

Gráfico 1: Crecimiento de la GABV por Región

Durante 2017, la GABV tuvo el honor de dar la bienvenida a ocho nuevos miembros. Entre ellos se incluyen cuatro miembros de América del Norte: Verity Credit Union (EEUU), Caisse d’Economie Solidaire des Jardins (Canadá), Missoula Federal Credit Union (EEUU), y Kindred Credit Union (Canadá); dos miembros de la región de Asia y del Pacífico: Microfinance Bank of Tajikistan (Tayikistán) y Bank Muamalat (Malasia); un miembro de Europa: Opportunity Bank Serbia; y un miembro de América Latina: BANFONDESA (República Domini-cana).

El crecimiento de la afiliación en los dos últimos años ha tenido un importante impacto en la región de Asia y del Pacífico, que ha reunido el número necesario de miembros para formar una sección regional bajo el liderazgo de Shameran Abed (BRAC), Representate del Consejo de la región. La Sección mantuvo una re-unión informal en el marco del evento anual de la GABV en Katmandú en marzo de 2017. La primera reunión formal se celebró en agosto de 2017 bajo el patrocinio de Aga Khan Agency for Microfinance de Dubai. Esta reunión marca un magnífico año en cuanto al avance en el desarrollo de la agenda de la representación regional de la GABV.

El pasado 2017 fue también muy prometedor en términos de intercambios entre nuestros miembros, ya que hemos observado incrementos importantes de los contactos bilaterales y de estudio, tanto formales como informales. Esto no sólo señala lo viva que está la comunidad de la banca basada en valores, sino que también muestra el compromiso de nuestros miembros con la cooperación. Es un reconocimiento al valor de la Alianza y a las prácticas y conocimientos de sus miembros. Es también importante destacar la buena voluntad de las instituciones afiliadas en compartir su experiencia con todas aquellas organizaciones in-teresadas en construir un sistema financiero diferente. Durante el año, los bancos de la GABV han recibido docenas de visitas de otras instituciones y posibles miembros interesados en conocer los aspectos de una organización basada en valores.

2017 además quedará marcado como el año en el que nuestros miembros aprobaron el Compromiso de Katmandú, un documento conjunto dirigido a: → Fortalecer la cohesión y homogeneizar las metas de los miembros en torno a los objetivos comunes de nuestra estrategia 2020.→ Manifestar su firme compromiso hacia la implementación de la misión y la visión de la GABV tanto a nivel local como internacional→ Renovar su compromiso con los principios de la banca basada en valores.

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Tenemos la esperanza de que el Compromiso de Katmandú se convierta en el pilar para el desarrollo de la meta de la GABV 2020.

El Compromiso de Katmandú responderá a una serie de temas que consideramos importantes en esta etapa del desarrollo de la GABV. Especialmente, explica A QUÉ nos comprometemos y POR QUÉ nos compro-metemos, analizando los retos del mundo de hoy. Reafirma la base y el fondo de la GABV: Los Principios de la Banca Basada en Valores. Ofrece una visión general de CÓMO hacemos las cosas y el tipo de banca que practicamos.

Un grupo de seis Directores Ejecutivos elaboraron un borrador del Compromiso de Katmandú durante tres días de duro trabajo en el evento anual y lo presentaron a todos los Directores Ejecutivos en la reunión general anual del 9 de marzo de 2017.

Puede obtener más información sobre el Compromiso de Katmandú aquí.

Criterio de afiliaciónLa afiliación a la GABV se basa en el siguiente conjunto de normas:

→ Institución Financiera Regulada –el candidato debe ser una institución financiera regulada por una auto-ridad establecida bajo el gobierno de su país con capacidad para dar préstamos y aceptar depósitos; → Valores Centrales del Negocio –el candidato debe tener un modelo de negocio impulsado principalmente por los Principios de la Banca Sostenible, con un doble compromiso básico, pero preferiblemente con un triple compromiso hacia las personas, el planeta, y la prosperidad;→ Gobernanza estable e independiente – la gobernanza del candidato debe ser estable, garantizando la capacidad continuada de apostar por un modelo de negocio consistente con los Principios de la Banca Basada en Valores; → Compromiso de liderazgo – el Consejo de Administración y el personal directivo superior del candidato deben demostrar un fuerte compromiso en el mantenimiento o la ampliación de las actividades empresar-iales conforme a los Principios de la Banca Basada en Valores. El Director Ejecutivo (o equivalente) debe comprometerse a participar activamente en las actividades de la GABV;→ Modelo de Sostenibilidad Financiera – el candidato debe operar un modelo financiero (ingresos, capital, gestión de riesgos, etc.) sostenible a largo plazo y sólido para reaccionar ante los retos y oportunidades de negocio; y → Compromiso con el Aumento del Impacto – el candidato debe tener el compromiso de aumentar el im-pacto de sus actividades en el tiempo, tanto directa como indirectamente.

AfiliaciónLos modelos de negocio y las actividades de los miembros de la Alianza se establecen según los Princip-ios de la Banca basada en valores de la GABV, los cuales describen los pilares fundamentales de la banca en valores. Estos Principios tienen un papel principal en el desarrollo de la afiliación de la GABV, ya que se utilizan para evaluar la idoneidad de los bancos antes de ser aceptados como miembros de la Alianza Internacional. Son también de suma importancia para los bancos miembros, ya que buscan orientar sus actividades diarias y guiar, en una dirección común, sus compromisos con la banca basada en valores. Hay seis principios de la banca basada en valores:

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1Triple Bottom Line Approach

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Enfoque del triple resultado (económico, social y ambiental) en el centro del modelo empresarial.

Los bancos basados en valores integran este enfoque al centrarse de manera simultánea en las personas, el planeta y la prosperidad. Sus productos y servicios deben estar diseñados y desarrollados para cubrir las necesidades de las personas y salvaguardar el medioambi-ente. La generación de beneficios razonables está reconocida como un requisito esencial de la banca basada en valores, pero no se trata del único objetivo . Es importante que los bancos basados en valores adopten un enfoque internacional del modelo de negocio del triple resultado: no sólo evitan hacer daño, sino que utilizan las finanzas de forma activa para hacer el bien.

1Triple Bottom Line Approach

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2Real Economy

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Basado en las comunidades, atendiendo a la economía real y permitiendo que los nuevos modelos empresari-ales puedan cumplir con las necesidades de ambos.

Los bancos basados en valores atienden a las comu-nidades en las que operan. Abordan las necesidades de estas comunidades geográficas y sectoriales al financiar a empresas y particulares en economías sostenibles y productivas.

Triple Bottom Line Approach

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3Client

Centred

Relaciones a largo plazo con los clientes y un en-tendimiento directo de sus actividades económi-cas y el riesgo que conllevan.

Los bancos basados en valores establecen rela-ciones sólidas con sus clientes y se encuentran directamente involucrados en el entendimiento y análisis de sus actividades económicas. Además, ofrecen asistencia a sus usuarios para que lleguen a estar más basados en valores por sí mismos. El análisis apropiado del riesgo se emplea en la creación de los productos para que las herramien-tas de gestión del riesgo indirecto no sean adopta-das como un substituto para el análisis fundamen-tal ni comercializadas por su propia esencia.

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Triple Bottom Line Approach

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4Long TermResiliency

Perspectiva a largo plazo, autosufi-cientes y sólidas a las alteraciones externas.

Los bancos basados en valores adoptan una perspectiva a largo plazo para asegurar que pueden mantener sus operaciones y ser sólidos frente a las alteraciones externas. Al mismo tiempo, reconocen que ningún banco, ni sus clientes, son completamente inmunes a tales alteraciones.disrup-tions.

Triple Bottom Line Approach

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5Transparency

Transparente y de gestión integrado-ra.

Los bancos basados en valores man-tienen un alto grado de transparen-cia y de integración en su gestión e información. En este contexto, la inte-gración hace referencia a una relación activa con una amplia comunidad de relacionada con el banco, y no sólo con los accionistas y gerentes.

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6Culture

Todos estos principios se encuentran integrados en la cultura del banco

Los bancos basados en valores buscan integrar estos principios en la cultura de sus instituciones de forma que se utilicen en todo momento en la toma de decisiones a todos los niveles. Estos bancos reconocen que el proceso de integración de estos valores supone un esfuerzo. Por esta razón, han desarrollado políticas de recursos hu-manos que reflejan este enfoque basado en valores (entre los que se incluye la motivación innovadora y sistemas de evaluación para el personal). De la misma forma, tam-bién han creado prácticas dirigidas a los interesados para impulsar los modelos empresariales basados en valores. Estos bancos además tienen marcos de información espe-cíficos para mostrar su impacto tanto financiero como no financiero.

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Los miembros de la GABV se agrupan en la Alianza para darles vida a estos principios, presentando una alternativa coherente a la banca tradicional, promoviendo un movimiento mundial para lograr un sistema financiero más justo, intercambiando experiencias y conocimientos para mejorar los productos y servicios, y desarrollando ecosistemas bancarios que sirvan a la economía real.

Nuestra afiliación incluye una gran variedad de marcos normativos, diversas regiones, actividades económicas y grupos de clientes, pero hay un factor común: el compromiso en cambiar el paradigma financiero y crear una economía mejor.

Nuestros miembros (En orden alfabético)

Affinity Credit Union – Canadá Alternative Bank Schweiz (ABS) – Suiza Amalgamated Bank – Estados Unidos de AméricaAssiniboine Credit Union – CanadáBanca Etica – Italia Banco Ademi – República DominicanaBanco Sol – Bolivia Banco Solidario – Ecuador BancoFie – Bolivia Banfondesa – República DominicanaBank Australia – Australia Bank Muamalat – Malasia Bank of Palestine – Palestina Beneficial State Bank – Estados Unidos de AméricaBRAC Bank – Bangladesh Caisse d’economie Solidaire des jardins – CanadáCaja Arequipa – Perú Centenary Bank – Uganda City First Bank of DC – Estados Unidos de AméricaCooperativa Abaco – PerúCredit Cooperatif – Francia Cultura Bank – Noruega Ecology Building Society – Reino Unido EkoBanken – Suecia

First Green Bank – Estados Unidos de AméricaFirst Microfinance Bank – Tajikistan – Tayikistán First Microfinance Bank – Afghanistan – Afganistán Freie Gemeinschaftsbank – Suiza GLS Bank – Alemania Kindred Credit Union – Canadá LAPO Microfinance Bank Ltd. – Nigeria MagNet Bank – Hungría Merkur Cooperative Bank – Dinamarca Missoula Credit Union – Estados Unidos de AméricaNew Resource Bank – Estados Unidos de AméricaNMB Bank - NepalOpportunity Bank Serbia – Serbia SAC Apoyo Integral, S.A. – El Salvador Southern Bancorp – Estados Unidos de AméricaSunrise Banks – Estados Unidos de América Teachers Mutual – Australia Triodos Bank – Holanda Vancity – Canadá Verity Credit Union – Estados Unidos de América Vision Banco - ParaguayVSECU – Estados Unidos de América XAC Bank – Mongolia

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En qué consiste nuestro trabajo

Crecimiento de la red (Desarrollo empresarial) Durante los últimos años, la GABV no sólo se ha enfocado en el crecimiento de los miembros, sino también en lograr una composición geográfica de sus miembros más equilibrada.

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Gráfica 4: Porcentaje de cada región sobre el total de clientes que atien-

den los bancos de la GA

BV a finales de 2017

Los miembros de América Latina, Asia-Pacífico y África y Oriente Medio, representan actualmente el 42% de los afiliados, en comparación con tan solo el 20% al comienzo de la GABV. Seguimos trabajando en mejorar este equilibrio.

Analizando el número de clientes de los bancos de la GABV es evidente que, a pesar de los modelos de negocio y la diferencia de problemas en sus sociedades, los bancos de Europa y América del Norte prestan servicios a un menor número de clientes que sus colegas en otras zonas del mundo.

El crecimiento de la afiliación de la GABV es bastante difícil dado el enfoque utilizado para comprobar que los candidatos cumplen nuestros requisitos básicos, y la necesidad de que el candidato actúe en base a los seis principios de la banca basada en valores.

Growing GABV membership is quite a challenge. This is due to the highly rigorous approach used to check the compliance of potential members against our basic requirements. Extensive due diligence of the can-didate is undertaken based on the six principles of Values-based banking.

La GABV es un movimiento único. Es difícil compararla con cualquier otra red o movimiento del mundo, ya que nuestro propósito es contribuir decisivamente a un cambio de modelo en el mundo de la banca y las finanzas. Queremos mostrar al mundo cómo realizamos nuestras actividades bancarias, convirtiéndonos en un claro modelo en el mundo de las finanzas.

Sólo aceptamos a los que están a la vanguardia: bancos, cooperativas de ahorro y crédito, etc., que están por delante de sus colegas en la forma genuina de desarrollar la banca basada en valores. Esta es la razón por la que debemos seguir creciendo. Tenemos que crecer con cuidado y en ocasiones no tan rápido como nos gustaría, porque la GABV no es sólo lo que hacemos juntos sino el significado que tenemos en conjun-to.

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Desarrollo de la marca (Desarrollo del perfil) En 2017, la GABV progresó significativamente en el desarrollo de su perfil público, llegando al público espe-cialmente a través de las redes sociales y revistas electrónicas. También se ha influido en los trabajadores implementando dviferentes actividades como parte de la Campaña de la Banca con Valores. Gobiernos y legisladores han sido alcanzados mediante la publicación de varias proposiciones de ley, así como a través de la organización y la asistencia a diversos eventos en los que se promocionó la banca basada en valores a nivel mundial. Hemos establecido contactos con periodistas y hemos sido incluidos en un importante número de artículos. Algunas revistas han publicado números especiales (Moneta, Mondo Empresarial) informando sobre la banca basada en valores y el trabajo de la GABV.

Campaña #BankingOnValues

En años anteriores, la campaña ofreció una combinación de actividades de los miembros y socios locales, así como retransmisiones en internet (al criterio de los miembros/socios), y actividades coordinadas en las redes sociales con la ayuda de herramientas proporcionadas por la GABV. En 2017, se han dado pasos importantes en la construcción del movimiento #BankingOnValues mediante el enfoque en dos directrices separadas (pero conectadas). La primera se centró en llegar al personal de nuestros bancos miembros. Con la campaña, tratamos de llegar al mayor número posible de los 48.000 trabajadores utilizando distin-tos canales de comunicación. La segunda directriz se basó en alcanzar al público a través de actividades estratégicas en las redes sociales atrayendo una audiencia más amplia. Ambas directrices de la campaña dieron grandes resultados. Tuvimos más de 5 millones de impactos en diversos canales de redes sociales. Logramos llegar a más de 10.000 trabajadores de los bancos de la GABV en todo el mundo a través de las distintas actividades llevadas a cabo por nuestros miembros. Establecimos contacto con 75 periodistas a los que dimos a conocer la GABV y la banca basada en valores. Para conocer más sobre la campaña y sus resultados, puede descargar el informe completo aquí.

Media profile

En 2017 la GABV realizó más de 75 entrevistas/solicitudes de información. Esto representa un incremento del 50% con respecto a 2016, con menciones en libros, artículos impresos y online, radio y video blogs. Todas las menciones están disponibles en www.gabv.org/news y aparecen periódicamente en la revista electrónica de la GABV, así como en nuestras redes sociales, Twitter, Facebook, LinkedIn y YouTube. Esto constituye sólo una pequeña parte de las actividades que se han realizado para aumentar la notoriedad de la GABV y no refleja completamente todos los esfuerzos realizados por nuestros miembros en sus co-munidades locales y en sus regiones.

Se han distribuido cuatro comunicados de prensa anunciando nuevos miembros, un comunicado man-ifestando nuestro apoyo al Acuerdo de París contra al cambio climático, y dos comunicados de prensa como parte de la campaña #BankingOnValues. La GABV consiguió también grandes resultados en las redes sociales, logrando incrementar el número de seguidores y el total de participantes. Se ha conseguido un incremento del 20% en seguidores y crecimiento del 21% en la participación en Twitter, y un aumento de seguidores del 29% y 50% más participación en Facebook. Además hemos experimentado un notable crec-imiento del 33% de subscritores de nuestra revista electrónica.

Events

The GABV engaged in a range of event collaborations including speaking opportunities, panel participation, co-branding, member offers, and media and social media amplification. In addition to participating, we also organized a number of events aimed at raising the visibility of values-based banking amongst govern-ment, journalists and the general public.

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Algunos de los eventos que organizamos y en los que participamos son:→ Public event during the annual meeting in Kathmandu→ Public event in Santo Domingo during Latin American Chapter→ Public event in Barcelona “International Conference on Banking on Values” → Global Forum New Economy and Social Innovation→ Positive Impact Summit→ Global SME Finance Forum→ Global Ethical Finance Forum → European Commission Public hearing on sustainable finance

Y muchos más…

El 3 de octubre de 2017, Marcos Eguiguren tuvo la oportunidad de dar una conferencia de TedX en Barcelo-na sobre la banca basada en valores. En el video habla sobre el concepto de la banca basada en valores y su importancia. Vea el video para conocer más:

Creación de contenidos

Para ser reconocidos como líderes de opinión, nos esforzamos más en la creación de contenidos, aquí hay algunos ejemplos publicados en 2017:

→ Where Money Moves Matters→ New pathways building blocks for a Sustainable Finance Future for Europe by GABV, Finance Watch and Mission2020→ Updated research: Real Economy – Real Returns: The Business Case for Values-based Banking

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Colaboraciones estratégicas Las Colaboraciones Estratégicas son empresas no bancarias, redes o instituciones que prestan apoyo de difer-entes formas al trabajo que realiza la GABV. Un socio estratégico debe, por lo menos, compartir algunos de los valores y objetivos de la GABV y ser importante en su ecosistema, ya sea a nivel regional o mundial. Entre las organizaciones que potencialmente podrían ser Socios Estratégicos se incluyen, aunque no está limitado: → Bancos de desarrollo→ Organizaciones multilaterales e Instituciones académicas→ Otras redes

Aunque pueden ser muy diferentes en cada caso particular, las colaboraciones estratégicas pueden: → Participar en las Comunidades de Práctica de la GABV (CofPs) – sólo mediante invitación.→ Participar en algunas partes de las Reuniones Anuales y, cuando sea necesario, también en reuniones de las Secciones – sólo mediante invitación. → Publicar su posición como socio estratégico o su afiliación a la GABV en sus páginas de internet.→ Utilizar las conclusiones y los artículos publicados por la GABV para respaldar sus actividades.→ Interactuar con la GABV en posibles actividades o proyectos comunes

Los socios estratégicos a menudo provienen de una variedad de contextos y contribuyen al trabajo de la GABV de diferentes formas. La estructura del Programa de los Socios Estratégicos responde a estas variables, ofre-ciendo a diversas organizaciones la oportunidad de unirse a la GABV y contribuir desde su propio ámbito de acción a construir el movimiento de la banca con valores. Vea la Tabla 1 para tener una referencia de la estruc-tura del Programa de nuestros Socios Estratégicos.

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Con el propósito de mejorar el valor añadido de los Socios Estratégicos y miembros similares, la GABV ha diseñado e implementado un Plan de Socios Estratégicos que responde a las necesidades y objetivos estratégicos de la organización y sus miembros. En 2017, el Plan de Socios Estratégicos tuvo un enfoque re-activo en términos de adquisición, con un acercamiento más activo en el procedimiento de incorporación, el cual permitió iniciar nuevos procedimientos de verificación. Al mismo tiempo, nos centramos en revitalizar las colaboraciones actuales. Esta fase terminará a comienzos de 2018 con la creación de un canal de los socios estratégicos preliminar.

Socios estratégicos de la GABV en 2017 → Aga Khan Microfinance Agency→ Asociación de Universidades Confiadas a la Compañía de Jesús en América Latina (AUSJAL)→ B Lab (Europe)→ CEMS→ FMO → Oikocredit → SME Finance ForumEncuentre más información sobre nuestros socios estratégicos aqui.

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La red y los servicios

Reunión anual (Nepal) Durante la primavera de 2017, un grupo cada vez mayor de Directores Ejecutivos de bancos y cooperativas basados en valores se reunió para reflexionar sobre el camino fijado y estudiar los desafíos futuros. El escenario: Nepal, país del Himalaya.

Se basaron en un importante compromiso realizado durante la reunión anterior en Ámsterdam: cambiar de una red a un movimiento. El desafío ahora es desarrol-lar este movimiento.

La temática del evento fue “Cambiar el Modelo Financiero: Coraje para Actuar Juntos”. Juntos, describieron el reto compartido por los miembros y socios de la GABV de transformar el sistema financiero con acciones dirigidas y concretas. Así mismo, se comprometieron a conservar su autonomía con tal de realizar un mejor trabajo y beneficiar a las comunidades a las que atienden. El debate giró en torno a lo que deberíamos hacer para afrontar los desafíos externos a nuestros bancos, y se centró especialmente en reforzar nuestro papel principal como banqueros dedicados a cambiar el sistema financiero de una forma positiva.

La reunión anual de la GABV se inició con un evento público. El evento fue inaugu-rado por el NMB Bank, representado por su Director Ejecutivo Upendra Poudyal. Mr. Poudyal compartió con el público cómo los bancos de la Alianza han mostrado una notable solidez ante la crisis financiera. También destacó cómo los bancos que siguen los principios basados en valores no tienen problemas durante las crisis económicas. “Seguir principios basados en valores ayuda a aumentar los balances incluso durante situaciones adversas”, añadió. Además, expresó su grat-itud a los miembros de la Alianza por reunirse en Katmandú para debatir sobre el papel que los bancos de la GABV pueden jugar en el desarrollo de un futuro financiero más sólido y justo. A la reunión asistió el Primer Ministro Nepalí, Push-pa Kamal Dahal, quien dio un poderoso mensaje en el cual elogió el trabajo de los bancos de la Alianza Internacional. También hizo un llamamiento a la creación de un entorno bancario que sitúe a las personas por delante de los beneficios para generar empleo y ayudar a las comunidades a ser autosuficientes.

“La banca sostenible ayuda a la economía a añadir valor y generar oportunidades de empleo, que son esenciales para el desarrollo general del país” Primer Ministro Pushpa Kamal Dahal

El informe anual detallado se encuentra disponible para nuestros miembros y socios estratégicos.

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Comunidades de Práctica (CoP)En la GABV, el concepto de CoPs ha evolucionado desde que empezó. La modalidad actual de CoPs se estableció en 2015. Hoy, las CoPs coexisten en la modalidad de comités que trabajan en distintos ámbitos temáticos: Métricas de Impacto, Desarrollo Humano, Foro de la Junta Directiva, Riesgo y Control y, Comuni-caciones y Publicidad.

Métricas de ImpactoLa Comunidad de Práctica de Métricas en 2017 se ha centrado en seguir perfeccionando el Scorecard (cuadro de mando integral), el cual es utilizado para evaluar los objetivos basados en valores de los miem-bros. Paralelamente, también ha trabajado en el desarrollo de la capacidad para publicar voluntariamente los scorecards de los miembros en la página de internet de la GABV. El trabajo se vio obstaculizado debido a la inesperada enfermedad del Presidente de esta CoP a comienzos de 2017, pero actualmente se desarrolla según lo programado. Se organizaron dos exitosas reuniones regionales en otoño, conjuntamente con la Co-munidad de Práctica de Comunicaciones y Publicidad. Las reuniones contaron con 25 participantes aproxi-madamente, que revisaron futuras mejoras de la Scorecard.

La Comunidad de Práctica de Métricas se ha centrado en estudiar posibles mejoras en la Scorecard, entre las que se incluyen:

→ La búsqueda de conexiones entre el enfoque del Triple Resultado de la GABV - económico, social y am-biental - y las Metas de Desarrollo Sostenible,→ Developing accurate scoring algorithms, calibration and validation processes,→ El desarrollo de procesos precisos de algoritmos de calificación, graduación y validación,→ La búsqueda de una nueva infraestructura operativa que permita una mejor recopilación y almace-namiento de datos pertinentes, y→ Finalizar la publicación de las Scorecards de algunos miembros con una mejor comunicación respecto a la metodología del Scorecard.

Se recibieron Scorecards completas de 28 miembros, de un total de 39 (a finales de 2016), y todos los miem-bros proporcionaron la información financiera solicitada para actualizar el estudio. Adicionalmente, 2 de los nuevos miembros de 2017 proporcionaron Scorecards completas. La metodología y el proceso de la Score-card se han documentado con gran detalle. Se ha logrado mejorar el proceso de revisión y validación de los algoritmos de calificación y graduación, de los que se espera tener resultados finales a principios de 2018.

Operativamente se realizó una mejora tanto en el proceso de asegurar una recolección alternativa de la Scorecard a través de internet, así como en la publicación de las Scorecards de los miembros en la página web de la GABV. Por último, se amplió el equipo con Adriana Kocornik-Mina y Federica Masut para propor-cionar recursos y apoyo reduciendo el riesgo de depender de una sola persona.

Del mismo modo, los esfuerzos inicia-les para extender el uso del Scorecard más allá de la GABV están mostrando resultados positivos. Actualmente, se está otorgando la licencia de la Score-card a dos organizaciones externas, que la usarán en sus procesos de inversión. Se logró con éxito un acuerdo de colab-oración con un banco central asiático para adaptar y utilizar la Scorecard. Este importante proyecto se desarrollará a lo largo de 2018.

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Desarrollo Humano

La Comunidad de Práctica de Desarrollo Humano se fundó en 2009 y está orientada a crear un espacio de aprendizaje y reflexión para los jefes de Recursos Humanos. El grupo principal está compuesto por 15 miembros y se reúne regularmente tanto en persona como virtualmente. La CoP de Desarrollo Humano ha sido capaz de perfeccionar una infraestructura de aprendizaje en toda la red de la GABV que incluye: (1) un programa de Desarrollo del Liderazgo llamado Academia de Liderazgo de la GABV, que ha graduado a un total de 41 líderes de bancos miembros hasta 2017; (2) un manual de buenas prácticas en el terreno de los recursos humanos para bancos basados en valores; (3) un programa de intercambio y aprendizaje que per-mite y facilita la organización de visitas a otros miembros para aprender las mejores prácticas de la red; y (4) un programa online gratuito que proporciona una introducción a la banca basada en valores. El software online se llama “Dinero justo. Haciendo la banca como si la sociedad importara” y ha tenido más de 16.000 participantes desde que se lanzó en 2016. La red de Desarrollo Humano coopera con el Presencing Insti-tute (presencing.org) y MIT community innovators lab (http://colab.mit.edu) en el desarrollo y ejecución de todas las actividades de desarrollo humano.

Comunicaciones y Publicidad

En 2017, el trabajo de la Comunidad de Práctica de Comunicaciones y Publicidad se centró en conseguir in-volucrar a todos los miembros de la GABV, socios, clientes, legisladores, dirigentes y público interesado, en la celebración mundial, el día 2 de noviembre, del creciente movimiento de la banca basada en valores. La campaña #BankingOnValues centra sus esfuerzos de difusión en involucrar a los trabajadores y al público a construir el movimiento. La implementación de este enfoque fue sólo posible gracias a la colaboración de las Comunidades de Práctica de Desarrollo Humano y Comunicaciones y Publicidad. Estrechamente conect-ado con el trabajo de la CoP de Comunicaciones y Publicidad está el Comité Consultivo de Desarrollo de la Marca Estratégico. Juntos, trabajan para proponer marca compartida para todos los bancos de la GABV, que incluye una mejor armonización de la comunicación y publicidad de cada uno de los miembros, basado en la identidad compartida.

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La Comunidad de Práctica de Comunicaciones y Publicidad organizó en 2017 dos reuniones presenciales para los miembros de la comunidad. Los encuentros tuvieron lugar en Alemania (orga-nizada por GLS Bank) y en Nueva York (organizada por Amalgamat-ed Bank). Las reuniones sirvieron como introducción de la comu-nidad y para establecer nuevas etapas. Los miembros también tuvieron la oportunidad de con-ocer más sobre el Scorecard y el trabajo del grupo de Métricas.

Foro de la Junta Directiva

El objetivo del Foro de la Junta Directiva es construir e intercambiar los conocimientos y habilidades de los miembros al tratar asuntos actuales y emergentes de gestión de las instituciones financieras basadas en valores. Cada actividad del Foro de la Junta Directiva aborda un área de práctica en la que los miembros de-sean fortalecer su conocimiento acerca de cómo el hecho de ser una organización basada en valores forma e influencia a la justa directiva, a sus responsabilidades y a sus acciones.

El Foro de la Junta Directiva tuvo su primer seminario web en noviembre, con participantes de Suiza, Canadá, Estados Unidos, Perú, Ecuador y Australia. En el seminario web, dirigido por Tom Cummings, se ayudó a los participantes a entender los factores que utiliza la GABV para evaluar la gestión de los posibles miembros. Además, se debatió sobre las características de una gestión fuerte en la banca basada en va-lores. Los participantes, a través de un debate abierto, aprendieron de la experiencia de sus colegas. Otros miembros pueden beneficiarse del debate del seminario web accediendo a la grabación del mismo. Durante 2017, el Foro de la Junta Directiva ha identificado los temas en los que los miembros tienen mayor interés en debatir durante la conferencia anual. Para alentar y facilitar la participación de todos los miem-bros, los estudios y las notificaciones se envían a los miembros en inglés y español.

El Foro de la Junta Directiva está cooperando con la Universidad de Edimburgo en un proyecto de investi-gación para explorar los mecanismos de gestión que utilizan los consejos de administración. El proyecto, realizado independientemente del Foro de la Junta Directiva, utiliza entrevistas a miembros de la GABV para comprender las estructuras de gestión de una organización basada en valores. Adicionalmente, también realiza recomendaciones para una implementación más eficaz y eficiente de la filosofía de la banca basada en valores con funciones de control y supervisión corporativa. Los resultados iniciales de este proyecto de investigación se esperan durante la primera mitad de 2018.

Riesgo y ControlLa Comunidad de Práctica de Riesgo y Control es uno de los grupos más nuevos creados en la GABV. En su primer año se ha centrado tanto en desarrollar un conjunto de conocimiento sistemático al que puedan acceder fácilmente todos los miembros, como en identificar el verdadero potencial del grupo.

En 2017, la CoP de Riego y Control se centró en establecer una variedad de perspectivas, basadas en la ex-periencia, que transmiten lo que los miembros del grupo están haciendo y crean confianza – estableciendo las diferencias entre el modelo de negocios basados en valores y el riesgo, finanzas y control. Basándose en encuestas globales, se seleccionaron y debatieron cinco temas mediante conferéncias telefónicas. Los miembros aportaron su visión y posición con respecto a los distintos tópicos. .

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Como resultado, se ha compuesto una base de datos detallada de las prácticas habituales de los miembros de la GABV en las siguientes áreas: → Controles para garantizar que los objetivos de impacto social se logran; → La materialización y mantenimiento de una estructura de control auditable basada en la cultura centrada en la misión; → Consideraciones del impacto social en cuanto a precios; → Cómo es la es la estructura que controla la gestión de la reputación de los bancos basados en valores; y → Marco de riesgo en la banca basada en valores en comparación con los bancos tradicionales y por qué esto hace que las entidades basadas en valores sean más resistentes.

Esperamos que esta comunidad pueda continuar madurando y empiece a proporcionar más valor tangible a sus miembros.

Comités AsesoresEstrategia de Desarrollo Mundial de la Marca y ComunicativaCrear una estrategia de desarrollo mundial de la marca y comunicativa – para la GABV y sus miembros - es un as-pecto fundamental de la estrategia de la GABV 2020. Como se describe en la estrategia, se pretende desarrollar un perfil estableciendo a la GABV como punto de referencia de la banca basada en valores. Definir lo que esto signifi-ca en términos de estrategias, acciones y posicionamiento entre los miembros, incluyendo las oportunidades de mejorar la posición de cada marca local desde la perspectiva de la banca basada en valores, y aumentando mun-dialmente la notoriedad de la marca de la GABV, requiere un esfuerzo que excede la capacidad de la Secretaría.

Un grupo de ejecutivos de comunicación y publicidad de la red han colaborado para realizar este trabajo. El Comi-té Consultivo de Desarrollo Mundial de la Marca y Comunicación Estratégica se constituyó a comienzos de 2017. Durante el año, el comité mantuvo una serie de conferencias telefónicas y se reunió dos veces presencialmente. El primer encuentro fue durante la reunión anual de la GABV en marzo en Katmandú, Nepal, mientras el segundo se realizó en septiembre en Quito, Ecuador (organizado por Banco Solidario). El Comité ha estado trabajando en el desarrollo de un Marco Estratégico: recomendación de un enfoque estratégico de desarrollo de la marca. Se espera que el comité presente un borrador del marco con los próximos pasos a dar durante la reunión anual en Arequipa, Perú, en marzo de 2018.

Negocio Digital

Durante 2017 el Consejo de la GABV aprobó la creación de un comité especial formado por 11 Jefes de Estrategia Digital de primer nivel (o puestos estratégicos similares) de los bancos miembros con un papel destacado a la hora de implementar soluciones digitales. Tamara Vrooman, Presidenta y Directora Ejecutiva de Vancity de Van-couver, Canadá, aceptó trabajar como Directora del Programa, supervisando la estrategia de la GABV en este cam-po y colaborando con los miembros para mejorar esta práctica.

El trabajo del Comité de Negocio e Innovación Digital comenzó justo después del evento anual en Katmandú, Ne-pal, donde se presentó su plan de acción. Los miembros se reunieron de forma presencial en junio de 2017, organi-zado por Vancity en Canadá. El Comité de Negocio e Innovación Digital se disolverá en el primer trimestre de 2018 después de conseguir el objetivo de su mandato, además de alcanzar su término natural. Los resultados finales del trabajo del comité se presentarán a los miembros de la GABV en Arequipa, Perú, durante la Reunión Anual.

Durante 2017 el Comité de Negocio e Innovación Digital analizó los siguientes temas: → Cómo podríamos definir mejor el alcance de lo que significa el negocio digital para los bancos basados en valores y construir nuestro propio enfoque de las soluciones digitales basadas en los Principios de Sostenibilidad Bancarias → La utilidad de crear un inventario de mejores prácticas que ya existen en los bancos de la GABV → La posibilidad de proponer soluciones digitales teóricas holísticas para diferentes perfiles de bancos de la GABV → Desarrollo conjunto de productos, servicios, tecnología, etc., comunes, basados en valores que pudiesen uti-lizarse en cualquier plataforma bancaria y compartirse entre los miembros de la GABV

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Secciones Sección Asia-Pacífico

Los Directores Ejecutivos de la GABV de la región de Asia-Pacífico se reunieron por primera vez después de la constitución de la Sección Asia-Pacífico en marzo de 2017 durante el Evento Anual en Katmandú. El debate se realizó a finales de agosto de 2017 en la ciudad de Dubai, organizado por Aga Khan Agency for Microfinance. El propósito de esta reunión fue analizar más detenidamente la visión y la finalidad de la Sección, así como sus objetivos estratégicos a corto, medio y largo plazo.

La reunión ofreció un espacio para que los Directores Ejecutivos de la GABV comenzaran a organizar la agenda de la sección, fundamentada en las necesidades y aspectos comunes de los miembros de la GABV a nivel regional. La reunión comenzó con una breve introducción de los Directores Ejecutivos de los bancos participantes, en la que presentaron los modelos empresariales de sus instituciones y compartieron las ex-pectativas que tienen sobre la GABV en la región y en la Sección Regional Asia-Pacífico. Durante la reunión, se llegó a la conclusión de que los miembros de la GABV en la región tienen la obligación de atender a la población más vulnerable, particularmente a aquellos desatendidos por el sistema financiero. Por consigui-ente, la inclusión financiera es un elemento fundamental de los miembros de la GABV en la región.

Los miembros se mostraron dispuestos a fomentar una mayor participación de los clientes y los traba-jadores en el debate acerca del significado de ser una organización basada en valores. Los miembros de la región habitualmente tienen que hacer frente a un contexto de inestabilidad. Mostrar solidez en contextos de inestabilidad y/o diversidad cada vez más complejos es crucial en la región. Y la reunión reforzó la idea de que es transcendental aportar la perspectiva de la banca basada en valores al público.

Los miembros de la Sección también debatieron sobre las perspectivas de crecimiento de la región Asia-Pacífico de la GABV, a la vez que establecieron conjuntamente el alcance y el ritmo para hacerlo.

Sección de América del Norte

A pesar de que los miembros de América del Norte trabajan en dos culturas diferentes y en mercados regulados de forma distinta, tienen muchas oportunidades y desafíos en común: desde las alteraciones de la tecnología financiera, el crecimiento en otros campos como el sector sanitario y la demanda de viviendas asequibles, hasta el desarrollo de la cultura institucional, el liderazgo y la gestión. Se ha desarrollado un alto nivel de confianza durante los últimos cinco años que muestra que los miembros están cómodos compartiendo los retos a los que se enfrentan, así como las soluciones que han desarrollado.

La Sección de América del Norte tuvo su reunión anual de otoño en oc-tubre de 2017 en Toronto, Canadá, organizada por Vancity Community In-vestment Bank, banco de inversión social recientemente inaugurado filial de Vancity. El debate se centró en el mercado inmobiliario comunitario, la energía limpia y eficiencia energética, la producción local de alimen-tos y agricultura, y la inserción social. La reunión dio a los miembros de la sección la oportunidad de interactuar con activistas que están traba-jando en los ámbitos social, medioambiental y económico sostenibles en el corazón del centro financiero de Canadá.

Los miembros de la Sección acordaron que la prioridad estratégica es desarrollar una posición política de alto niv-el que transcienda la frontera Canadá/EEUU para influir sobre dirigentes y legisladores. La sección también acordó buscar organizaciones colaboradoras que puedan ayudar a profundizar en dichas áreas políticas. Estos proyectos de desarrollaran a lo largo de 2018.

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Sección de América Latina

La tercera reunión de la Sección de América Latina se organizó en Santo Domingo en septiembre de 2017. Banco Ademi organizó la reunión y su equipo dio una atenta bienvenida a los representantes de los miem-bros regionales de la GABV y a los invitados. La mayoría de los miembros de la región participaron en la reunión, lo que propició un debate interesante y motivador.

En la agenda se incluyó la intervención de Osiris de Leon, geólogo y reconocido experto, y Fidel Duran, Director Ejecutivo del Banco Solidario, sobre cómo hacer frente a las catástrofes, como terremotos o hu-racanes, desde la perspectiva de la banca basada en valores.

Sección EuropeaLa Sección Europea de la GABV tuvo su reunión anual en Barcelona, España, en noviembre de 2017. El en-cuentro estuvo organizada por la ciudad de Barcelona, con el apoyo de Triodos España. Junto a la reunión de la Sección Europea, la GABV y la ciudad de Barcelona, organizaron un evento público sobre la banca basada en valores al que asistieron más de 120 participantes.

Durante la reunión, la Sección dio la bienvenida al miembro europeo más reciente: Opportunity Bank Ser-bia, el primer banco de Europa del Este. Durante la reunión, los participantes tuvieron la oportunidad de dar la bienvenida a Álvaro Porro, responsable del Comisionado de Economía Social del Ayuntamiento de Barcelona. Porro habló sobre el papel de las ciudades en la promoción de una economía más sostenible y humana, y sugirió formas de cooperación entre ciudades y bancos basados en valores. La sección prosiguió con el coloquio sobre cómo continuar el trabajo de promoción frente a los dirigentes y cómo cooperar con otras redes para ser más eficientes.

Especialmente relevante fue el debate so-bre los temas a incluir en la Reunión Anual de 2018 de Arequipa, Perú, para expandir la banca basada en valores en la región. Los miembros acordaron acelerar el crec-imiento en la región, concretamente en los países en los que no estamos presentes, incrementar el uso de la marca de la GABV y respaldar los intercambios ya existentes de personal entre los bancos de la zona. La reunión finalizó con un debate público sobre la banca basada en valores, que tuvo una amplia cobertura mediática.

El día después de la reunión de la Sección Europea, la GABV, junto con el Ayuntamiento de Barcelona, organizaron una conferencia in-ternacional sobre la banca con valores. Mas de 120 participantes de administraciones públicas, organizaciones privadas y entidades finan-cieras, debatieron sobre el papel transforma-dor de la banca basada en valores. También se dialogó acerca de las relaciones entre la banca basada en valores y ciudades, emprendedores e incluso ciudadanos.

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Intercambio de conocimientosEn 2017, la GABV se centró en el desarrollo de su Estrategia de Gestión de Conocimientos. Esta debe servir como marco para establecer el programa de trabajo para el equipo de la Secretaría de la GABV en relación a la Gestión de Conocimientos. La Estrategia responde a la necesidad de coordinar el intercambio y acce-so a los conocimientos y experiencias de los miembros de la GABV. Así mismo, también quiere favorecer la intención de la GABV de convertirse, no sólo en una fuente de conocimientos para la banca basada en valores, sino también en un líder de opinión a nivel mundial. El documento de la Estrategia de Gestión de Conocimientos de la GABV define su visión, misión, principales objetivos y la estrategia. Finalmente, identi-fica y prioriza las áreas que habrá que abordar y señala los indicadores clave de éxito.

A continuación algunos de los logros realizados en el Marco de la estrategia de la gestión de conocimientos en 2017

Objetivos estratégicos de la GABV Conclusiones de la Gestión de Conocimientos Desarrollo Empresarial Respaldar el proceso de desarrollo empresarial mediante el manten-

imiento de una base de datos actualizada de posibles miembros, así como facilitar información introductoria sobre la GABV.Principales logros:→ Iniciación de una base de datos exhaustiva de miembros que ayude a la comunicación entre ellos→ Implementación de un canal de posibles miembros

Desarrollo del Perfil Crear elementos de información utilizables, relevantes y de alta calidad que permitan interactuar con diferentes audiencias a vari-os niveles, tanto desde la perspectiva de la Secretaría como de los miembros.Principales logros:→ Creación de un archivo de “solicitud de buenas prácticas” – dis-ponible para todos los miembros→ Toma de inventario y actualización de los elementos de infor-mación de la GABV (presentaciones, beneficios de afiliación, etc.)→ Creación de 3 presentaciones generales y 6 presentaciones de temas específicos – disponibles para todos los miembros → Iniciación de 3 proyectos de colaboración de investigación

Desarrollo de Asociaciones Establecer una estrategia de apoyo a la asociación que nos permita incrementar la base de conocimientos de la GABV, y con ello el valor de socio estratégico para los miembros y vice versa.Principales logros: → Inicio e implementación de una nueva estrategia de apoyo a los socios de la GABV

Desarrollo de Servicios en Red En respuesta a las necesidades de conocimiento de los miembros, mediante el fomento de una cultura de intercambio y construir la capacidad para utilizar y volver a aplicar los conocimientos técnicos y de la experiencia entre los miembros y los socios estratégicos. Principales logros: → Implementación de seminarios web sólo para Directores Ejecutivos sobre temas específicos→ Implementación de seminarios web de tópicos específicos→ Implementación del Primer Estudio de Satisfacción de las Comuni-dades de Práctica→ Publicación del Primer Informe Anual de las Comunidades de Prác-tica→ Incremento del intercambio, coordinación e información entre colegas

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Academia de Liderazgo El grupo de Desarrollo Humano de la GABV ha desarrollado y supervisa la Academia de Liderazgo de la GABV. Se trata de una colaboración entre la GABV, el Presencing Institute y el MIT Community Innovators Lab, diseñada para ayudar a los banqueros basados en valores a mejorar sus conocimientos y capacidades de liderazgo. De esta forma, se quiere facilitar su labor asistiendo a sus respectivos bancos a afrontar los problemas de nuestro tiempo. Durante un periodo de 8 meses, los participantes se reunieron en tres módu-los presenciales, participando en sesiones individuales y tutorías dirigidas por trabajadores especializados. Los módulos fueron organizados por NMB Bank, Nepal; Triodos Bank, Madrid; y Vancity, Vancouver. En 2017 los participantes de la GABV procedían de:

→ First Green Bank, USA → Merkur Cooperative Bank, Denmark → Vancity Savings Credit Union, Canada→ NMB, Nepal → GLS Bank, Germany → AgaKhan, Kyrgyzstan + Madagascar +Switzerland→ Triodos Bank Belgium, Germany, TIM → Alternative Bank, Switzerland → BRAC Bank, Bangladesh → Xac Bank, Mongolia → Centenary Bank, Uganda → Vision Banco, Paraguay

El programa comprendía, además de los métodos y herramientas para el liderazgo de vanguardia, 23 ponen-tes de universidades, negocios, gobiernos y ONG, jornadas de aprendizaje, jornadas de meditación individu-al en la naturaleza, creación de prototipos y métodos innovadores.

“Nunca me habría imaginado que era capaz de progresar hasta que lo intenté y experimenté con el Pro-grama de Liderazgo de la GABV. Aunque todavía tengo que mejorar, ahora tengo la confianza de estar bien preparado para ser parte del cambio hacia un desarrollo económico, social y medioambiental sostenible.”

“La Academia de Liderazgo de la GABV ha cambiado de forma radical mi estilo de gestión y mi actitud hacia los empleados. Soy capaz de acallar mi escéptica voz interna de y estoy abierto a nuevas ideas. Me he con-vertido en un líder diferente.”

“Comencé a dedicar más tiempo a pensamientos estratégicos, para reflexionar. Empecé a escribir un diario, donde fijo mis pensamientos sobre los momentos importantes que han pasado y mis pensamientos sobre el futuro.”

“En la Academia de Liderazgo, aprendimos sobre prototipos para productos, ideas y procesos de innovación, lo que ha ayudado a mi compañía en la implementación de un producto de nano créditos.”

Citas de los participantes:

Objetivos estratégicos de la GABV Conclusiones de la Gestión de Conocimientos Desarrollo Empresarial Respaldar el proceso de desarrollo empresarial mediante el manten-

imiento de una base de datos actualizada de posibles miembros, así como facilitar información introductoria sobre la GABV.Principales logros:→ Iniciación de una base de datos exhaustiva de miembros que ayude a la comunicación entre ellos→ Implementación de un canal de posibles miembros

Desarrollo del Perfil Crear elementos de información utilizables, relevantes y de alta calidad que permitan interactuar con diferentes audiencias a vari-os niveles, tanto desde la perspectiva de la Secretaría como de los miembros.Principales logros:→ Creación de un archivo de “solicitud de buenas prácticas” – dis-ponible para todos los miembros→ Toma de inventario y actualización de los elementos de infor-mación de la GABV (presentaciones, beneficios de afiliación, etc.)→ Creación de 3 presentaciones generales y 6 presentaciones de temas específicos – disponibles para todos los miembros → Iniciación de 3 proyectos de colaboración de investigación

Desarrollo de Asociaciones Establecer una estrategia de apoyo a la asociación que nos permita incrementar la base de conocimientos de la GABV, y con ello el valor de socio estratégico para los miembros y vice versa.Principales logros: → Inicio e implementación de una nueva estrategia de apoyo a los socios de la GABV

Desarrollo de Servicios en Red En respuesta a las necesidades de conocimiento de los miembros, mediante el fomento de una cultura de intercambio y construir la capacidad para utilizar y volver a aplicar los conocimientos técnicos y de la experiencia entre los miembros y los socios estratégicos. Principales logros: → Implementación de seminarios web sólo para Directores Ejecutivos sobre temas específicos→ Implementación de seminarios web de tópicos específicos→ Implementación del Primer Estudio de Satisfacción de las Comuni-dades de Práctica→ Publicación del Primer Informe Anual de las Comunidades de Prác-tica→ Incremento del intercambio, coordinación e información entre colegas

Desarrollo General Identificación de las mejores prácticas y proporcionar herramien-tas para la colaboración, elaboración de la información e imple-mentación. Principales logros: → Creación de plantillas de informes para las iniciativas de la GABV (Comunidades de Práctica, reuniones de las Secciones)→ Reestructuración del archivo de información→ Iniciación del proceso de documentación para la Guía de Imple-mentación del Scorecard→ Creación de un evento organizado con una guía de recomenda-ciones para los miembros

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Secretaría de la GABV Por un lado, 2017 ha sido el año de fortalecer el equipo de la Secretaría que hace funcionar el día a día de la oficina con los siguientes puestos:

Coordinadora de Gestión de Conocimientos y Servicios a Miembros: supervisa el diseño e implementación de la estrategia de Gestión de Conocimientos en la GABV y garantiza que las relaciones sean dinámicas entre la Secretaría y los miembros: instituciones bancarias y socios.

Coordinadora de Oficina y Proyectos: supervisa las operaciones diarias de la Secretaría de la GABV y dirige la gestión del proyecto de la Reunión Anual de la GABV.

Coordinador de Comunicaciones y Marketing: es el responsable de construir el movimiento de la banca basada en valores, tanto internamente, dentro de la Alianza y con los compañeros de trabajo; como exter-namente, con socios de la GABV y el público interesado. Usa medios digitales propios, ganados, pagados y redes sociales.

Por otro lado, en 2017 hemos asistido al crecimiento del área de Investigación y Scorecard con dos nuevos puestos:

Coordinadora de Investigación y Scorecard: junto con el Asesor Superior, trabaja en el fomento de las activi-dades de investigación y de prácticas de métricas de la GABV.

Ayudante de Investigación y de Prácticas de Métricas: asiste en los estudios sobre instituciones financieras en general y la banca sostenible en particular. Proporciona apoyo en el desarrollo y uso de nuestro Score-card e investigación y desarrollo de evaluaciones detalladas de posibles miembros de la GABV.

GABV Staff

Dr. Marcos EguigurenDirector Ejecutivo

Sofia OrtegaCoordinadora de Gestión de Conocimientos y Servicios a Miembros

Rebeca Pastor-BerezoCoordinadora de Oficina y Proyectos

Jasmin PanjetaCoordinador de Comunicaciones y Marketing

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Federica MasutAyudante de Investigación y de Prácticas de Métricas

Dr. Adriana Kocornik-MinaCoordinadora de Investigación y Scorecard

Asesores independientes

Rafael LlosaRepresentante Regional de América Latina

David KorslundSenior Economist & Senior Ad-viser to the Executive Director

Dr. Katrin KäuferAsesora Superior de la Academia de Liderazgo y Desarrollo Humano

Comisión de servicio de miembros

Paula MartinRepresentante Regional de América del Norte(Asesora Superior de Vancity)

Dr. Christoph von CarlowitzRepresentante Regional Europeo(Asesor Superior de GLS Bank)

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Tom CummingsDiseñador de la Reunión Anual y Asesor Superior del Director Ejecutivo(Asesor Superior de Triodos Bank)

Sonia ReinhardtRepresentante de la Academia de Lider-azgo

Lamentamos tener que despedirnos de Carolina Benavides, nuestra antigua Representante Regional de América Latina.

Queremos agradecer especialmente a los becarios de Prácticas de Métricas y Administración que han estado con la GABV entre cuatro y seis meses en 2017.

Matias Poirrier Sten Stein Matthijs Henseler

Más información: http://www.gabv.org/about-us/the-team

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Resumen financiero

Balance sheet as at 31 December 2017(before profit appropriation)

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Profit and loss account 2017

Descarga el informe aquí

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Perspectiva 2018

Hemos conseguido muchos objetivos importantes en 2017 y hemos logrado ir más lejos que nunca, llegando a más personas, consolidando un movimiento dinámico y consiguiendo un mayor número de miembros.

En 2018 la GABV espera alcanzar los siguientes objetovos:

→ Continuar el aumento selectivo de miembros y seguir trabajando para alcanzar una representación más equitativa geográficamente. → Iniciar los esfuerzos para conseguir mayor presencia en África y Oriente Medio. → Centrarse en la obtención de más Socios Estratégicos para dar más apoyo a nuestras actividades y garantizar el crecimiento y la notoriedad de la Alianza Mundial. → Centrarse, durante la Reunión Anual que se celebrará en marzo de 2018 en Arequipa, Perú, en revis-ar y tener un intercambio profundo del significado de ser un banco basado en valores.→ Seguir trabajando en dos importantes líneas de investigación, en coordinación con terceros, con tal de tenerlas preparadas para los eventos especiales conectados al 10º Aniversario de la GABV en marzo de 2019.→ Consolidar la política de Gestión de Conocimientos y mejorar los servicios para los miembros den-tro del propósito del objetivo de la GABV.→ Crear el grupo de exalumnos de la Academia de Liderazgo de la GABV. → Finalizar la primera versión operativa completa del Scorecard de la GABV y presentarla en Arequipa. Tomar una decisión sobre el camino a seguir respecto al Scorecard.→ Mejorar las actividades de promoción en preparación para el 10º Aniversario.→ Adaptar completamente la celebración en torno al día #BankingOnValues con las actividades de promoción en la preparación del 10º Aniversario.→ Terminar el trabajo de los dos Comités Consultivos de Desarrollo Mundial de la Marca y de Negocio Digital. Compartir las recomendaciones con los miembros y encontrar las formas de avanzar en las dos áreas.

Las mencionadas son las áreas de trabajo para el 2018. Estamos trabajando mucho con todos nuestros miembros y socios para reforzar todo lo que realizamos para conseguir mejores resultados y el crecimiento de la red y del movimiento.

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Global Alliance for Banking on ValuesNieuweroordweg 1PO Box 55, 3700 AB ZeistThe NetherlandsT +31 (0)30 694 30 62E mail@gabv.orgwww.gabv.org#bankingonvalues

The Alianza Global for Banking on Values es una red independiente debancos y cooperativas bancarias con una misión compartida de usar las finanzaspara conseguir un desarrollo sostenible, económico, social y medioambiental.

Aviso LegalEl presente documento no constituye una oferta de garantías de ningún tipo y tiene el objetivo de transmitir información general básica. Ninguna información incluida en el presente documento se deberá interpretar como una representación o garantía por parte de Global Alliance for Banking on Values La información incluida en el presente documento no se deberá interpretar como vinculante o como garantía en relación al pasado, presente o futuro. Información financiera y otros datos incluidos en este documento están basados en análisis subjetivos y no se han verificado