Fraudes financierosQUE ES UN FRAUDEEl fraude es una forma de incumplimiento consciente de la norma que supone la obtencin de un beneficio, generalmente econmico, para el transgresor, en perjuicio de aquellos que cumplen honestamente con sus obligaciones respecto a la economa pblica.

Esta transgresin de la norma se produce fundamentalmente en dos rdenes: en el campo de los ingresos, a travs del fraude fiscal y de las cotizaciones sociales, y en el campo de los gastos, a travs de la percepcin indebida de subvenciones y del abuso de prestaciones.LOS EXPERTOS EN FRAUDES SON HBILES MENTIROSOSEstafadores son muy buenos pretendiendo que representan a un negocio legtimo. Nunca asuma que usted sabr identificar una estafa, cuando escuche una. Estafadores son muy convincentes cuando ofrecen atractivas inversiones, viajes, vacaciones, y solicitan donaciones. . . la lista parece interminable.An cuando usted ya conozca los fraudes ms comunes, estos estafadores son muy innovadores y constantemente estn inventando uno nuevo. No importa que preguntas usted haga, o cuantas preguntas usted haga, los estafadores son my hbiles y suelen tener una respuesta creble para todo. Por esa razn usted debe ser muy cauteloso con cualquier venta proveniente de personas u organizaciones que no conoce, y tiene que investigarlas con mucho cuidado antes de comprar o invertir en lo que le ofrecenQUE ES FRAUDE FINANCIEROEl fraude financiero se puede concebir como la distorsin de la informacin financiera con el fin de causarle daos o perjuicios a terceros que tengan contacto con esta. A medida que los bancos y el sector financiero se blindan para evitar el fraude, ya sea a travs del fleteo, robo electrnico o suplantacin de identidad, los delincuentes sofistican las formas de roboEsquemas de Ponzi/PirmideEste es uno de los fraudes financieros ms viejos que ha sido y usados porque ha resultado ser uno de los ms lucrativos. En una operacin Ponzi,el estafador inicialmente se acerca a un pequeo nmero de personas y las convence para invertir en su programa. Entonces el ampla su ganancia neta y usa el dinero que recibe por un segundo grupo de inversionistas para pagarle grandes ganancias a el grupo original. El grupo original, impresionado por su xito, les dicen a ms amigos acerca de este negocio tan lucrativo.El nmero de inversionistas contina creciendo y el estafador contina recaudando dinero. Al final, el estafador desaparece en forma abrupta.Consejos sobre acciones por InternetEsta estafa tambin es conocida como carga y descarga. Los estafadores le envan correos electrnicos con publicidad para que usted compre acciones de una compaa. En muchos casos, los correos electrnicos le dicen a usted que compre ahora mientras el precio de las acciones es an bajo. Pero cuando usted, y otras vctimas como usted - compran, la demanda por estas acciones crece y como resultado el precio de las mismas aumenta. Ese es el momento en que el estafador vende todas sus acciones, dejndole con algo que no vale nada. Estos tipos de fraudes los puede encontrar en boletines financieros de noticias y boletines en lnea.Comercio estacional del petrleo y gasSi un corredor de la bolsa le garantiza que hay tendencias estacionales en la calefaccin por gas natural o la gasolina sin plomo o algn otro mercado, y que usted puede hacer mucho dinero porque las personas necesitan calefaccin en el invierno o usan ms gasolina en el verano, entonces sospeche. Generalmente, en el momento que usted decidi entrar al mercado de combustibles, el mercado ya ha tomada en cuenta cualquier demanda estacional.Fraude de afinidadEstafadores a menudo busca grupos con intereses comunes (grupos tnicos, clubes, asociaciones, grupos religiosos, etc.) porque personas tienden a confiar en individuos como ellos o que tienen intereses similares. No deje que el hecho de que una persona tenga la misma etnicidad o que sea parte de la misma iglesia nuble su juicioDENTRO DE ESTA MODALIDAD DE ROBO O FRAUDE SE PUEDEN ENCONTRAR LOS SIGUIENTES CASOS: Alteracin de registros. Apropiacin indebida de efectivo o activos de la empresa. Apropiacin indebida de las recaudaciones de la empresa mediante el retraso en el depsito y contabilizacin de las mismas (denominado: jineteo, centrfuga o lapping).TIPOS DE FRAUDE1.- El fraude inmobiliario, que tiene por objeto evadir el pago de los tributos que recaen sobre la propiedad, disfrute, adquisicin o transmisin de los bienes inmuebles.

2.- El fraude de valores mobiliarios y otros activos financieros, cuya finalidad es la elusin de tributos que giran en torno a la titularidad, rendimientos y transmisin de un conjunto de bienes -activos financieros, ttulos-valores, productos financieros, etc.-, mediante productos diseados por las entidades financieras para su comercializacin en masa, y mediante productos financieros elaborados "a medida"` para dar respuesta a situaciones concretas.

3.- El fraude en aduanas, cuya finalidad es ayudar a las grandes empresas a planificar sus operaciones internacionales, destaca la declaracin inferior al real de las mercancas o bienes transmitidos por una filial o matriz a otra empresa del grupo.

4.- El fraude del IVA (impuesto sobre el valor aadido), que conlleva a que el individuo no pague un impuesto, en detrimento de sus derechos y, que el otro individuo implicado no declare la prestacin efectuada a travs de la factura.

LAS ESTAFAS MAS GRANDES DEL MUNDO1. Charles Ponzi fue uno de los mayores estafadores de la historia de los Estados Unidos, y dio su nombre a la pirmide. En la cima de su plan fraudulento en 1920, Ponzi estaba haciendo alrededor de $250.000 por da, una suma enorme para la poca. Ponzi fue acusado de 86 cargos de fraude y condenado a cinco aos de prisin en 1920.2. Kenneth Lay fue el fundador de Enron, cuya espectacular implosin en 2001 vali para ser uno de los mayores casos de fraude en la historia. Enron tena un valor de 66 mil millones en su apogeo, y se derrumb con miles de millones de dlares de los inversores. Lay muri antes de que pudiera ser condenado en 2006.3. Barings, el banco comercial ms antiguo, fundado en Londres en 1762, se derrumb en 1995 despus de que el original pcaro comerciante Nick Leeson, perdi 827 millones de libras esterlinas en el comercio especulativo, principalmente en los mercados de futuros. Leeson era jefe de la oficina del banco en Singapur e hizo varias apuestas fraudulentas sobre el futuro de la economa de Japn sin capacidad para cubrirlas. Fue condenado a seis aos y medio en una prisin de Singapur, y es actualmente director general de club de ftbol irlands Galway United.4. Alves dos Reis perpetr uno de los mayores fraudes en la historia, en la dcada de 1920, por falsificacin de documentos para imprimir alrededor de 100 millones de escudos portugueses (alrededor de $150 billones en dinero de hoy) en billetes de banco oficial. Estando preso una imprenta de Londres le imprimi dinero equivalente a 1 por ciento del PIB de Portugal en ese momento para su uso en las colonias portuguesas, como Angola.5. Jrme Kerviel llev casi a la Socit Gnrale, de Francia a la quiebra con el fraude por valor de 3,7 mil millones de euros a principios de 2008 con el comercio no autorizado a futuros.6. Bernard Ebbers, director de WorldCom, exager el patrimonio de su empresa de medios de comunicacin valorndola en 11 mil millones de dlares. Fue condenado a 25 aos en 2006 por la presentacin de informes falsos .7. Ramn Bez Figueroa fue detenido en 2003 por fraude bancario en la Repblica Dominicana; por blanqueo de dinero y ocultar la informacin al Gobierno dominicano, como parte de un fraude por valor de US $2,2 mil millones, dos tercios del presupuesto nacional de la economa dominicana. Los rescates bancarios impulsaron la inflacin en el pas al 30 por ciento, y la devaluacin del peso provoc el fracaso de otros dos bancos nacionales. Fue condenado a 10 aos en la crcel.8. Graham Halksworth habra sido el ms grande estafador del mundo si no hubiera sido capturado. El ex funcionario de Scotland Yard intent autenticar 2,5 billn de dlares de bonos del Tesoro de Estados Unidos alegando que haban sido emitidos en secreto por el gobierno de Estados Unidos en los aos treinta para socavar la revolucin comunista en China. Fue encarcelado durante seis aos en 2003.9. Sheridan Cox, hijo de un oficial del Ejrcito britnico, defraud inversionistas de todo el mundo con 520 millones de libras. Todava est siendo buscado, aunque fue condenado en rebelda a 30 aos en un tribunal belga. Tambin es buscado por las autoridades taiwanesas, por fraude por valor de ms de quinientos millones de libras.10. Conrad Black, el magnate de los medios de comunicacin, fue declarado culpable de un fraude por casi 30 millones de libras con la empresa de peridicos Hollinger International. Fue encarcelado durante seis aos y medio por utilizar el dinero de los inversores. Se especul que su condena sera perdonada por el presidente George Bush, pero diversos sectores presionaron en contra y se espera que esa peticin sea rechazada.