POBLACION TOTAL

Municipios de Población

La Ciudad censo 2007(hab)

Juliaca 225146

6058

Total 231204

Caracoto

Fuente: Proyecciones Demográficas 2008, INEI-PERU

POBLACION REFERENCIAL

Actividad Económica Población Porcentaje

Agri.ganadería, caza y silvicultura 64105.00 56.57%

Pesca 17.00 0.02%

Explotación de minas y canteras 875.00 0.77%

Industrias manufactureras 11950.00 10.55%

Suministro electricidad, gas y agua 148.00 0.13%

Construcción 5463.00 4.82%

Venta, mant.y rep.veh.autom.y motoc. 2448.00 2.16%

Comercio por mayor 1391.00 1.23%

Comercio por menor 22060.00 19.47%

Hoteles y restaurantes 4863.00 4.29%

Total 113,320 100%

Fuente: Proyecciones Demográficas 2008, INEI-PERU

POBLACION POTENCIAL

Actividad Económica Población Porcentaje

Venta, mant.y rep.veh.autom.y motoc. 2448 7.49%

Comercio por mayor 1391 4.25%

Comercio por menor 24000 73.39%

Hoteles y restaurantes 4863 14.87%

Total 32702 100%

Fuente: Proyecciones Demográficas 2008, INEI-PERU

POBLACION EFECTIVA ANUAL AL 1% PROYECCION DE LA DEMANDA EFECTIVA CON CRECIMIENTO DEL

Actividad Económica Población Porcentaje 1 Mes

Comercio por menor 240.00 100%20

Total 240 100%

PROYECCION DE LA DEMANDA DEL SERVICIOSocios efectivos

Colocacion de Creditos

Total

Socios Efectivos

Fuente: Proyecciones Demográficas 2008, INEI-PERU

PROYECCION DE LA DEMANDA EFECTIVA CON CRECIMIENTO DEL 10%

2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes

22 24 27 29 32

PROYECCION DE LA DEMANDA DEL SERVICIO20 22 24 27 29 32

S/. 1,500.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00

S/. 30,000.00 S/. 33,000.00 S/. 36,300.00 S/. 39,930.00 S/. 43,923.00 S/. 48,315.30

COOPERATIVA CARTERACooperativa CREDICOOP 3000 Cooperativa CREDICOOPCooperativa SAN SALVADOR 2000 Cooperativa SAN SALVADORCooperativa FINANSUR 1000 Cooperativa FINANSUR Cooperativa MI FINANCIERA 500 Cooperativa MI FINANCIERA

Cooperativa EL TORITO 300 Cooperativa EL TORITO

TOTAL 6800 TOTAL

CRECIMIENTO OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO FEBRERO MARZO10% 3000 3300 3630 3993 4392 48327% 2000 2140 2290 2450 2622 28056% 1000 1060 1124 1191 1262 13385% 500 525 551 579 608 638

4% 300 312 324 337 351 365

32% 6800 7337 7919 8550 9235 9978

INVERSION INTANGIBLEDETALLE U MED COSTO UNIT CANTIDAD COSTO TOTALIMPRESORA LASER UNIDAD 400 1 400PAPEL BOND PAQUETE 120 1 120SELLO UNIDAD 50 1 50MESA UNIDAD 40 1 40LAPICERO HUELLERO SELLOS PERSONALES PAQUETE 100 1 100FOLDER MANILLA PAQUETE 10 1 10FASTER PAQUETE 10 1 10MATERIAL DE PUBLICIDAD PAQUUETE 200 1 200PIZARRA UNIDAD 20 1 20OTROS UNIDAD 50 1 50

TOTAL 1000

AMORTIZACIONAÑO 1 2 3 4Intangible 30 30 30 30TOTAL 30 30 30 30

INVERSIONconstruccion 35500

DEPRECIACIONAÑO 1 2 3 4Construccion 3550 3550 3550 3550

Venta de activos 45000Total inversion 35620

CAPITAL DE TRABAJODETALLE N° DE SOCIOS MONTO TOTALAPORTE INICIAL DE SOCIOS 5 300 1500

COSTO TOTAL 1500

AMORTIZACIONVALOR DE SALVAM

0

5 Total Valor de Salvamento3550 17750 17750

FECHA MONTO S/. 25,000.00

N° DE CREDITO N° CUOTAS 18

CLIENTE TAZA ANUAL 34%

DNI TAZA MENSUAL 1.89%

ANALISTA TOTAL INTERES S/. 4,723.51

FORMA DE PAGO CUOTA 1651.31

N° FECHA DE PAGO SALDO CAPITAL TAZA MENSUAL INTERES CAPITAL

0 9/21/2015 S/. 25,000.00 1.89%

1 10/21/2015 S/. 23,820.92 1.89% S/. 472.22 S/. 1,179.08 S/. 1,651.31

2 11/21/2015 S/. 22,619.56 1.89% S/. 449.95 S/. 1,201.36 S/. 1,651.31

3 12/21/2015 S/. 21,395.51 1.89% S/. 427.26 S/. 1,224.05 S/. 1,651.31

4 1/21/2016 S/. 20,148.34 1.89% S/. 404.14 S/. 1,247.17 S/. 1,651.31

5 2/21/2016 S/. 18,877.62 1.89% S/. 380.58 S/. 1,270.73 S/. 1,651.31

6 3/21/2016 S/. 17,582.89 1.89% S/. 356.58 S/. 1,294.73 S/. 1,651.31

7 4/21/2016 S/. 16,263.70 1.89% S/. 332.12 S/. 1,319.18 S/. 1,651.31

8 5/21/2016 S/. 14,919.60 1.89% S/. 307.20 S/. 1,344.10 S/. 1,651.31

9 6/21/2016 S/. 13,550.11 1.89% S/. 281.81 S/. 1,369.49 S/. 1,651.31

10 7/21/2016 S/. 12,154.75 1.89% S/. 255.95 S/. 1,395.36 S/. 1,651.31

11 8/21/2016 S/. 10,733.03 1.89% S/. 229.59 S/. 1,421.72 S/. 1,651.31

12 9/21/2016 S/. 9,284.46 1.89% S/. 202.74 S/. 1,448.57 S/. 1,651.31

13 10/21/2016 S/. 7,808.53 1.89% S/. 175.37 S/. 1,475.93 S/. 1,651.31

14 11/21/2016 S/. 6,304.72 1.89% S/. 147.49 S/. 1,503.81 S/. 1,651.31

15 12/21/2016 S/. 4,772.50 1.89% S/. 119.09 S/. 1,532.22 S/. 1,651.31

16 1/21/2017 S/. 3,211.34 1.89% S/. 90.15 S/. 1,561.16 S/. 1,651.31

17 2/21/2017 S/. 1,620.69 1.89% S/. 60.66 S/. 1,590.65 S/. 1,651.31

18 3/21/2017 S/. 0.00 1.89% S/. 30.61 S/. 1,620.69 S/. 1,651.31

TOTAL DE LA CUOTA

INGRESOSMES OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO FEBREROCANTIDAD DE SOCIOS 20 22 24 27 29NUEVOS SOCIOS 20 2 2 2 3MONTO DE INSCRIPCION S/. 25.00 S/. 25.00 S/. 25.00 S/. 25.00 S/. 25.00MONTO PROMEDIO DE COLOCACION 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00SUBTOTAL 30000.00 33000.00 36300.00 39930.00 43923.00INTERES 10% 10% 10% 10% 10%TOTAL CON INTERES DEL 10% 33000.00 36300.00 39930.00 43923.00 48315.30INSCRIPCION 500.00 50.00 55.00 60.50 66.55

INGRESOSMARZO

323

S/. 25.001500.00

48315.3010%

53146.8373.20

COSTOS VARIABLESMES 1 2 3 4

N° DE SOCIOS 20 22 24 27MONTO PROMEDIO A OTORGAR 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00TOTAL 30000.00 33000.00 36300.00 39930.00

COSTOS FIJOSMES 1 2 3 4

PORCENTAJE DE ACUERDO A COLOCACIONES 7% 7% 7% 7%INGRESO TOTAL 30000.00 33000.00 36300.00 39930.00SUELDO DE COLABORADORES 2100.00 2310.00 2541.00 2795.10

COSTOS VARIABLES5 6

29 321500.00 1500.00

43923.00 48315.30

COSTOS FIJOS5 6

7% 7%43923.00 48315.30

3074.61 3382.07

FLUJO DE CAJAMES 0 OCTUBRE NOVIEMBRECREDITOS DESEMBOLSADOS 33000.00 36300.00INGRESO POR INSCRIPCION 500.00 50.00Costo POR CREDITOS DESMBOLSADOS 30000.00 33000.00SUELDOS 7% DE LAS COLOCACIONES 2100.00 2310.00INTERES BANCARIO 472.22 449.95PAGO DE INTERES POR DEPOSITO A PLAZO FIJO 5% 0.00 150.00Amortizacion 250.00 250.00Utilidad antes de Impuestos 677.78 190.05Impuestos 0.00 0.00Utilidad Neta 677.78 190.05INGRESO POR AHORRO A PLAZO 0.00 3000.00OTROS INGRESOS 5000.00 0.00 0.00Inversion -1000.00 41.67 41.67Capital de trabajo 0.00 0.00 0.00Mas 6% DE RETENCION POR DESEMBOLSO 1800.00 1980.00Menos 4% DE COMISION PARA COLABORADORES 1200.00 1320.00PRESTAMO 25000.00AMORTIZACION 1179.08 1201.36

FLUJO DE CAJA FNANCIERO 24000.00 57.03 2607.03

VALOR ACTUAL NETO S/. 30,304.94TIR

FLUJO DE CAJADICIEMBRE ENERO FEBRERO MARZO

39930.00 43923.00 48315.30 53146.8355.00 60.50 66.55 73.20

36300.00 39930.00 43923.00 48315.302541.00 2795.10 3074.61 3382.07

427.26 404.14 380.58 356.58250.00 0.00 0.00 0.00250.00 250.00 250.00 250.00216.74 604.26 753.66 916.09

0.00 0.00 0.00 0.00216.74 604.26 753.66 916.09

5000.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00

41.67 41.67 41.67 41.670.00 0.00 0.00 0.00

2178.00 2395.80 2635.38 2898.921452.00 1597.20 1756.92 1932.61

1224.05 1247.17 1270.73 1294.73

4677.03 114.03 319.73 546.00