cinco razones para que el sector financiero se comprometa ... · integrar las consideraciones...
TRANSCRIPT
Cinco razones para que el sector financiero se comprometa con el desarrollo sostenible3er Congreso de Sostenibilidad - Asobancaria
Superintendente FinancieroJorge Castaño Gutiérrez
Bogotá, Mayo 2 de 2019
2
Cinco mensajes que evidencian lo importante que es para el Supervisor que el sistema financiero establezca principios de
sostenibilidad y participe en la financiación del desarrollo sostenible.
3
Mensaje #1El sector financiero juega un rol fundamental para el
cumplimiento de los Objetivos de Desarrollo Sostenible – ODS.
4
La industria debe ayudar a financiar los ODS globalmente, cuyo costo estimado está entre los US$5 y US$7 trillones anuales hasta el 2030
Los gobiernos deben aportar entre el 50% y el
80% de la financiación para los ODS.
El sector privado debe asumir entre el 50% y el
20% restante para el logro de estos objetivos.
Colombia cuenta con un documento Conpesque contiene el costo estimado para la implementación de cuatro de las 17 metas definidas para 2030.
El costo total estimado para las cuatro metas (educación de calidad, acceso a agua potable, energía asequible y ciudades sostenibles) es de $108,2 billones.
Financiación que se haga a través de instrumentos innovadores, alineando las estrategias del sector con los ODS
Inversión de Impacto
Blended Finance
Principios de EcuadorMicrofinanzas
Inversión socialmenteresponsable
BonosVerdes
Bonosde
impactosocial
Sustainable Risk Assessment Crédito
verde
5
6
Para que esta ayuda sea eficaz, el sector financiero debe comprender el “bussiness case” de apoyar el desarrollo sostenible
Demanda de consumidores
Nuevos intereses de inversionistas
Gestión de riesgos
Requerimientosde transparencia
The World EconomicForum’s Global RisksReport 2018 encontró que 5 de los 10 principales riesgos mundiales en términos de probabilidad están relacionados con recursos naturales, medio ambiente y desarrollo social.
Los gobiernos de 38 de las 50 economías más grandesdel mundo tienen o están desarrollando requerimientos de divulgación de asuntos ESG por parte de las compañías u organizaciones.
GreenBiz Group encontró en 2018 que la presión de los clientes es el factor más importante (31%) para desarrollar la sostenibilidad al interior de una organización.
En 2019 más de 1,5 millones de personas participaron en el #SchoolStrike4Climate.
De acuerdo con una encuesta de Morgan Stanley a inversionistas individuales:El 75% está interesado en inversiones sostenibles. El 86% de los millennialsestá interesado. El 71% cree que las empresas con prácticas de sostenibilidad líderes pueden ser mejores inversiones a largo plazo.
7
Mensaje #2La inclusión financiera sigue siendo una
prioridad para nosotros
8
La inclusión financiera es el aporte del sector financiero a los ODS y está relacionada directa e indirectamente con estos ocho objetivos
Herramientas financieras Funcionalidad ODS relacionados
Fuente: https://impactpathways.azurewebsites.net/
9
En Colombia la inclusión financiera es prioridad, pero todavía tiene población desatendida por los servicios financieros
Municipios con presencia financiera100%
Adultos con al menos un producto81,4%
Brecha del indicador de inclusión entre ciudades y la zona rural dispersa
33,3 ppDiferencia entre el indicador de inclusión de la población adulta y la más joven 31,3
Adultos con al menos un producto activo68,5%
Fuente: SFC y BdO 2019.
Barreras de acceso
REQUERIMIENTOS REGULATORIOS
INFORMACIÓN
DISPERSIÓN GEOGRÁFICA
COSTOS FIJOS DE OFERTA
Racionamientode crédito
Desconfianza
Precios excluyentes
Pertinencia del producto
Costos de transacción
Requisitos de acceso
Prudenciales
Uso de datos alternativos para cálculo de riesgo
Reducción de costos de transacción por demanda
Creaciones de eficiencias y generación de ahorros
eKYC
“Customer centricity”
Promesa de las FINTECH
10
Le estamos apostando a la innovación tecnológica para ayudar a reducir las barreras de acceso a servicios financieros en el país
11
Mensaje #3El cambio climático es un riesgo financiero y debe ser
gestionado como tal. No es sólo un riesgo reputacional
Las temperaturas globales están aumentando, lo que resulta en un incremento en la severidad y la frecuencia de eventos catastróficos.
Como consecuencia de estos eventos catastróficos frecuentes y severos, el sector se ve expuesto a riesgos físicos.
Estos riesgos requieren una respuesta estratégica que considere:
• Cómo las decisiones de hoy afectan los riesgos financieros futuros
• Facilitar la transición ordenada de la economía baja en carbono.
Los riesgos físicos y de transición resultan en riesgos financieros que se manifiestan a través de riesgos operativos, de crédito y de mercado.
Esta transformación de la economía presenta riesgos
de transición.
12
Como resultado:• Los países adoptan medidas para la
transición a una economía baja en carbono• Las personas cambian sus preferencias de
consumo.
Fuente: Adaptado por la SFC de “Transition in thinking: The impact of climate change on UK banking sector. Bank Of England . 2018
Los impactos del cambio climático se traducen en riesgos financieros a través de los factores físicos y de transición
13
Para administrar de manera efectiva los riesgos climáticos se deben integrar las consideraciones climáticas en la estrategia…
e
Responsabilidad Corporativa Gestión y administración de riesgos ambientales Climate Risk and Strategy
69,2% de los bancos encuestados respondiópor RSE.Fue la segunda razón más importante para desarrollar un sistema de gestión de riesgos ambientales.
73,1% de los bancos respondió que entre las razones para desarrollar un sistema de gestión está la de mitigar riesgos.Fue la principal razón o razón más importante para los bancos.
Gestión de reputación Oportunidad de involucramiento con empleados (voluntariado corporativo).
Reconocimiento de qué riesgos climáticos impactan eldesempeño de los clientes/proyectos.
Los riesgos climáticos están integrados en la estrategia de la entidad financiera.
La mayoría de bancos están aquí
Fuente: Encuesta SFC. Riesgos y Oportunidades del Cambio Climático. CC67 de 2018
Sólo el
15,2% (4) de los bancos encuestados ha realizado ejercicios para identificar los riesgos financieros derivados del cambio climático (stress test o scenario analysys).
14
… Y establecer las estrategias para la divulgación de estos riesgos
50,0%
0,0%
11,5%
7,7%
19,2%
19,2%
19,2%
a) Global Reporting Initiative (GRI)
b) International Integrated ReportingCouncil (IIRC)
c) Pacto Global de las Naciones Unidas
d) Task Force on Climate-related FinanceDisclosures (TCFD)
e) Ninguno
f) No reporto los logros y retos de laestrategia
Otro
¿Bajo qué estándar reporta su gestión en sostenibilidad?
Fuente: Encuesta SFC. Riesgos y oportunidades del cambio climático. CC67 de 2018
El apoyo al TCFD está creciendo
Fuente https://www.fsb-tcfd.org/publications/tcfd-2018-status-report/
15
Mensaje #4La sostenibilidad y en particular el cambio climático también presentan oportunidades que los bancos
deben aprovechar
16
La oportunidad para los bancos es significativa. Sólo la transición a una economía baja en carbono requiere de trillones de USD a nivel
globalInversiones anuales requeridas en energía renovable, nuclear y de eficiencia energética requerida para un escenario de 2º(USD billones/año; 2010-2015)
Volumen de bonos verdes desde 2010(USD billones)
Fuente: Climate bonds InitiativeFuente: McCollum D et al. “Energuy investments under climate policy: A comparison of global models”. Climate Change Economics, Vol 4. No. 4. 2013. Citado por www.oliverwyman.com.
En Desarrollo Industrializado
Rango de inversión requerida
Inversión promedio entre diferentes modelos
e
17
En Colombia el 54% de los bancos en Colombia reportó haber identificado oportunidades en las finanzas verdes
a) Sí54%
b) No46%
¿Ha identificado oportunidades presentadas por las finanzas verdes y/o de una economía baja en carbono?
Número de autorizaciones de bonos verdes
2016
1
2017
2
2018
4
350.000633.000
377.000
2016
2017
2018
Valor de colocaciones de bonos verdes (millones de pesos)
Fuente: SFC. Fuente: Encuesta SFC. Riesgos y Oportunidades del Cambio Climático. CC67 de 2018
18
Mensaje #5El regulador y el Supervisor también se están
enfrentando a los retos presentados por el cambio climático para el sistema financiero
2006 - 2000 2016
2016 - 20172018
• Principios de Ecuador • Principios de Inversión Responsable• Suplemento Sectorial GRI
• Lanzamiento guías del TCFD• Fortalecimiento del Grupo de Trabajo de
Finanzas Verdes del G20• Creación de NGFS
• Protocolo Verde Ampliado• Unión Europea: plan de trabajo para el desarrollo de estrategia de
finanzas verdes• UK: Documentos técnicos para gestión y publicación de riesgos
ambientales
• Lanzamiento Protocolo Verde Colombiano• Financial Stability Board conforma el TCFD
Los asuntos ambientales no han sido ajenos al sistema financiero global y existen diferentes iniciativas que buscan atenderlos
19
20
La Superintendencia Financiera no es ajena a este reto y en el 2018 desarrollamos el enfoque desde el Supervisor
Gestionar los riesgos del
cambio climático
Promoción de finanzas verdes
Reducir la asimetría de información
Contar con un mercado financiero verde
organizado
Promover la consideración de asuntos ambientales en la toma
de decisiones
Reducir barreras normativas y contar con
medidas regulatorias adecuadas
21
Conscientes de la importancia que tiene lograr los objetivos propuestos, para 2019 desarrollamos este plan de trabajo
Gestionar los riesgos del
cambio climático
Promoción de finanzas verdes
Lineamientos ESG
Taxonomía
Coordinación y creación de capacidadesTransparencia y riesgos climáticos
• Documento con posición SFC sobre taxonomía
• Manual o guía de bonos verdes
• Desarrollo de guías para integración de ESG en las políticas de inversionistas institucionales
• Informe resultados encuesta Carta Circular 67• Lineamientos sobre revelación de riesgos
ambientales, incluyendo ejercicios de medición de riesgos climáticos y lanzamiento de encuesta 2019
• Ingreso a redes internacionales para compartir buenas prácticas y experiencias: SBN y al NGFS
• Talleres con los gremios• Capacitaciones internas
22
Descárguela en su
dispositivo
superintendencia.financiera
Superfinanciera
/superfinancieracol
@SFCsupervisor Gracias
www.superfinanciera.gov.co23