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N O V I E M B R E 2 0 1 8
Banca de Empresas
Inversiones Institucionales
Í N D I C E
- ¿Quiénes Somos?
- Nuestra Historia
- Estructura Corporativa
- Áreas de Negocio
- INVEX Hoy
-- INVEX Inversiones Institucionales
- Nuestros clientes en la Previsión Social
- Mandatos
- Gestión Activa de Portafolios Terceros
- Proceso de Inversión
- Contraloría Normativa
- Monitoreo
- Administración de Cuentas Individuales
- Productos Complementarios
- Novedades 2018
- ¿Por qué escoger a INVEX?
- Contacto
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¿ Q U I É N E S S O M O S ?
Estamos convencidos que la
mejor forma de hacer negocios
es a través de relaciones.
Facilitamos el logro de las metas
personales y empresariales de
los líderes de México, para
impulsar el desarrollo de nuestro
país.
Somos un grupo
empresarial
mexicano
Compañía de RelacionesCrecimiento histórico del Capital
Contable superior al 20% anual
Desarrollo basado en la
estrategia de negocio original
Presencia nacional
e internacional
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N U E S T R A H I S T O R I A
Lanzamiento de
INVEX Banco
2007
2001
1997
1995
1994
1993
1992
1991
2013
Creación de
INVEX Casa de Bolsa
Inicio de operaciones
INVEX Broker-Dealer
Colocación de
INVEX en Bolsa
Inicio de expansión
a nivel regional
Inicio de operaciones
División Fiduciaria
Constitución de
INVEX Operadora
Inicio de operaciones
INVEX Infraestructura
Inicio de operaciones
INVEX Arrendadora
Capitalización de
INVEX Infraestructura2017
4
* Valor de capitalización. Cifra en millones de pesos, al 28 de septiembre de 2018.
E S T R U C T U R A C O R P O R A T I V A
INVEX
Activos
INVEX
Grupo Financiero
INVEX
Internacional
INVEX
Arrendadora
INVEX
Banco
INVEX
Casa de Bolsa
INVEX
Operadora
INVEX
Controladora $11,417*
INVEX
Grupo Infraestructura
INVEX cotiza
en Bolsa Mexicana de Valores
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Soluciones
integrales
Á R E A S D E N E G O C I O
Arrendadora
Infraestructura
Banca Privada
Banca de Empresas
Fiduciario
Tarjetas
6
8.7 Mil millones de pesos*
en Capital Contable
483 Mil millones de pesos* en
Custodia de Valores Clientes
695 Mil millones de pesos* en
Patrimonio Fideicomitido
21 Mil millones de pesos*
en Cartera de Crédito
Centros
Financieros
* Cifras al 28 de septiembre de 2018.
27 Años de experiencia
en el mercado
I N V E X H O Y
MÉXICO LOMAS
MÉXICO SAN ÁNGEL
MONTERREY
GUADALAJARA
QUERÉTARO
MÉRIDA
VERACRUZ
TORREÓN
MIAMI
7
ESPECIALIZACIÓN
Ofrecemos soluciones
especializadas a inversionistas
y empresas que optan por
satisfacer sus necesidades
financieras de forma casuística,
sin esquemas preestablecidos.
Nuestros clientes pueden confiar
en la experiencia de los equipos
de especialistas en cada una
de nuestras divisiones.
CERCANÍA
Construimos relaciones de valor.
La cercanía con cada uno de
nuestros clientes nos permite
entender sus necesidades con
precisión.
Brindamos atención
personalizada.
Somos tu socio
financiero
N U E S T R A P R O M E S A
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Inversiones
Institucionales
9
Nos especializamos en la
administración integral de los
diferentes Planes de Previsión
Social que las empresas
destinan, por cuenta propia o de
sus empleados, para su futuro
bienestar.
Administración Integral de los diferentes Planes de Previsión Social.
• Gestión de Portafolios
• Gestión del Riesgo
• Estructuración y administración de:
- Planes de Pensiones
- Fondos de Ahorro
- Cajas de Ahorro
- Planes Personales de Retiro (PPR)
- Otros
Contamos con un sistema online (SAFI), altamente especializado para
la gestión y administración de los planes.
Inversiones
Institucionales
10
• Más de $12.5 mil millones
bajo administración
• Más de 240 mil cuentas
individualizadas
• Somos especialistas en el
ahorro de largo plazo
• Acompañamos al cliente en
todo el ciclo de acumulación
y dispersión del patrimonio
28%
25%19%
14%
13%
1%
Activos por tipo de Negocio ($)
PENSIÓN DE CONTRIBUCIÓN
PENSIÓN DE BENEFICIO
CAJA DE AHORRO
FONDO DE AHORRO
OTROS
PRIMAS DE ANTIGUEDAD¨
Principales Clientes
I N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S
11
Inversiones
I N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S
12
En INVEX ofrecemos diferentes
soluciones de inversión según las
necesidades de cada cliente,
buscando en todo momento:
• Consistencia en la gestión y en
los resultados
• Una óptima relación riesgo-
rendimiento, congruente con
los objetivos y lineamientos de
inversión
Los portafolios de inversión
pueden establecerse con
inversiones:
• En Fondos
• En Directo
• Mixtas
Las estrategias de inversión se catalogan por su nivel de
especialización:
• Mandatos de Inversión
• Gestión Estandarizada de Portafolios
• Por nivel objetivo de riesgo
• Por edad
Mandatos
Son estrategias diseñadas a la medida de cada cliente y se
gestionan usando los distintos tipos de instrumentos financieros
necesarios (acciones, bonos, fondos, ETF, etc.).
• Se pide un mínimo de MXN $30 millones para cada
portafolio
• Se firma un mandato de inversión estableciendo:
- Un portafolio de referencia (benchmark)
- Límites por activo, instrumento, duración, plazo de
vencimiento, etc.
• Distintos tipos de comisiones, forma de cálculo y cobro
• Se genera información y reuniones periódicas de
desempeño
Los Mandatos de
Inversión son una forma
de Gestión Activa
I N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S
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Proceso de
Inversión
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Definición de Parámetros
El Cliente en conjunto con Banquero y Administrador, definen el perfil y lineamientos de inversión del contrato.
Propuesta
GAPT hace una propuesta de mandato y parámetros de administración:
Benchmarks
Límites en posiciones
Riesgos máximos
Consideraciones especiales
Aceptación
El Cliente da su conformidad a la propuesta de GAPT y firma el contrato de Depósito Bancario y Comisión Mercantil con sus anexos correspondientes, incluyendo el MANDATO DE INVERSION
Ejecución y Monitoreo
GAPT bajo un estricto apego a su Proceso de Inversión, selecciona activos basado en la optimización PRO-FIT de cartera aplicando su Proceso de Inversión. Ejecuta y da seguimiento “El
Compliance verifica los parámetros de control y medición de riesgo de los portafolios
Servicio Post-Venta
El Cliente, recibe información periódica generada mediante TechRules®, una herramienta de apoyo a la gestión que nos ayuda a monitorear y medir el desempeño de su portafolio.
Contraloría
Normativa
• Riesgo de mercado
Se monitorea a través de diferentes herramientas y metodologías
entre las que destacan el cálculo de VaR, Volatilidad, Duración,
Bursatilidad.
• Riesgo de crédito.
Mide el estricto apego a los lineamientos autorizados respecto de la
calidad crediticia (calificaciones) de los activos.
• Riesgo de liquidez
Se monitorean los flujos de efectivo diarios y proyectados, así como
las posiciones ilíquidas dentro de cada portafolio.
• Riesgo operativo
Aplicación continua de las políticas y procedimientos de operación
documentados en manuales internos, apoyados por las auditorias y la
constante supervisión del área de Contraloría Normativa
(Compliance).
Ponemos un gran
énfasis en el control,
la medición y la
supervisión de los
riesgos incurridos en
los portafolios de los
clientes, tanto en
términos absolutos
como relativos a los
lineamientos
estipulados.
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Monitoreo
INVEX monitorea los portafolios en materia de riesgo y rendimiento a través de TechRules®, una herramienta
global usada por algunas de las instituciones más importantes del mundo.
Se elaboran sistemáticamente reportes de desempeño y calidad de la Gestión para los Clientes,
mostrando:
• Rendimientos Portafolios y Benchmarks
• Duración y Sensibilidades
• Volatilidad
• Valor en Riesgo (VaR)
Para los cálculos se usa el estándar GIPS (Global Investment Performance Standards).
I N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S
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Administración de Cuentas Individuales
-Record Keeping-
La administración de cuentas individuales se realiza a través de SAFI,
una poderosa plataforma propietaria de individualización:
• Más de 200,000 cuentas individuales
• El respaldo de un equipo experimentado dedicado a la
individualización de:
- Planes de Pensiones de CD
- Fondos de Ahorro
- Cajas de Ahorro
- PPR
- Plan de Acciones
- Fianzas
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Desarrollo Propio
Tecnología Microsoft.NET; Lenguaje C#; Entorno
Web; SQL Server 2014.
Seguridad
• Firewalls y software especializado.
Redundancia.
• Esquema de almacenamiento (Respaldo
Diario).
• 2 Servidores expuestos.
• Resguardo de información interna.
• Plan de Continuidad del negocio (BCP).
• Plan de Recuperación por Desastres, DRP
(Disaster Recovery Plan).
Información en línea actualizada diariamente
segregada por:
• Corporativo, empresas, subsidiarias, etc.
• Por divisiones, departamentos, centros de
costo, etc.
• Por niveles de seguridad (perfiles).
• Identifica varios tipos de Aportaciones:
a) Empresa
b) Empleado
c) Ordinaria, Extraordinaria,
Patrimonial, etc.
• Portafolios, Canastas y/o Contratos de
Inversión.
• Gestiona Tabla de Derechos Adquiridos.
• Varios tipos de Retiros (separando capital e
intereses).
• Préstamos con diferentes cálculos.
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Administración de Cuentas Individuales
-Record Keeping-
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Productos
Complementarios
Fiduciario
Los más altos niveles de desempeño en organización, tecnología, sistemas, comunicación y control.
• 1er fiduciario en México en obtener por 12vo año consecutivo la máxima calificación de “1/Superior” de
Fitch Ratings.
Múltiples servicios:
• Fideicomisos, Depósitos, Mandatos, Agencias Locales de Garantías, Prendas Bursátiles.
Planes personales de Retiro
• Eficiente vehículo de ahorro e inversión a largo plazo con beneficios fiscales (Art.151 Fracc. V de la
LISR).
• Aportaciones deducibles.
• 4 portafolios denominados CER diseñados con base en la edad de los participantes y su tolerancia
natural al riesgo.
• Portal: http://www.invexahorro.com/Sitio.Renacer/Home.aspx
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Programa Elite de Retiro-Banca Privada-
Ofrecemos asesoría personalizada por medio de un programa de educación financiera diseñado a la
medida, en forma oportuna, dinámica y flexible que te permita lograr un retiro exitoso. Permite el acceso a:
• Productos y alternativas de inversión especializadas con comisiones preferenciales desde MXN
$1,000,000.00
• Fondos, Estrategias Estandarizadas y Mandatos, Locales e Internacionales
• Servicio de asesoría financiera para aquellas personas que se separarán de la empresa, de manera
voluntaria e involuntaria
• Invitación a eventos de tu interés (evento anual de mercados financieros, catas de vino, galerías de
arte, autos, torneos de golf, etc.)
I N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S
Productos
Complementarios
20
Novedades 2018
CFDIs
• Emisión por cada pago a pensionado
• Por Contrato de Inversión y/o Fideicomiso
• Aportaciones del empleado
• Segregación en múltiples fideicomisos (uno por razón
social)
Individualización (Record Keeping)
• No cobramos un costo por individualización en planes
mayores a $20 millones
• Contamos con un sistema de seguridad vía Token
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Exitosa empresa mexicana con 27 años de experiencia
• Cotiza en la Bolsa Mexicana de Valores desde 1993
• $695 mil millones de patrimonio en fideicomisos
• $483 mil millones en custodia y administración
• $12.5 mil millones de clientes institucionales
• 530 contratos de inversión
Equipos expertos en las distintas líneas de negocio
• Clientes Institucionales con más de 10 años en INVEX
• Fondos y Cajas de Ahorro; Pensiones de CD y otro
I N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S
¿Por qué escoger a INVEX?
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Foco total en el servicio al cliente
• Área de 10 personas dedicadas a la atención de clientes
institucionales
• Muy alto nivel de retención de clientes
• Sistema líder en la administración y operación de cuentas
individuales
• +200 mil registros
Oferta Integral de gestión de ahorro para el retiro
• Planes de ahorro corporativos
• Planes Personales de Retiro (Renacer)
• Banca Privada para jubilados
Potente gama de soluciones de Inversión
• Fondos, Mandatos y Canastas a la medida
• Locales y Globales
I N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S
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¿Por qué escoger a INVEX?
A V I S O S L E G A L E S
Este documento, así como los datos, opiniones, estimaciones y previsiones contenidas en el mismo, han sido elaborados por INVEX Grupo Financiero,
INVEX Operadora, INVEX Casa de Bolsa, INVEX Banco (en lo sucesivo, “INVEX”) con base en fuentes consideradas confiables, con la finalidad de
proporcionar información general y tomando en cuenta que la misma está actualizada hasta antes de la fecha de emisión del presente documento, pero no
constituye una recomendación particular. “INVEX” no es responsable por cualquier cambio en el entorno económico, político o social, por lo que el
contenido del documento está sujeto a cambio sin previo aviso. “INVEX” no asume compromiso alguno de comunicar dichos cambios ni de actualizar el
contenido del presente documento.
“INVEX” no asume ningún tipo de responsabilidad por el contenido y alcance de este documento, y no se hace responsable de errores u omisiones, o de
los resultados que se obtengan o se hayan planeado obtener del uso de la presente información. “INVEX” no otorga garantías de ningún tipo o naturaleza,
por lo que todo lo establecido en el presente documento es, sin garantía alguna, sobre la integridad, precisión, u oportunidad de la información de cualquier
tipo, expresa o implícita. Lo anterior se hace extensivo a las oficinas, sucursales, asociados, consejeros, funcionarios o empleados de “INVEX” frente a
cualquier otra persona física o moral, por cualquier decisión tomada o por alguna acción ejecutada que se relacione con la información provista en el
presente documento. Los rendimientos históricos no garantizan rendimientos similares en el futuro.
Todos los logotipos, marcas o signos distintivos contenidos en el presente documento son utilizados únicamente con fines informativos y de Promoción, los
mismos son propiedad de sus titulares, quienes conservan en todo momento los derechos inherentes a los mismos.
El uso de los logotipos contenidos dentro del presente documento, se realiza solo para los fines señalados en el mismo, siendo que Banco INVEX, no
realiza la comercialización, producción o promoción de productos o servicios, iguales o semejantes a los titulares de las marcas, logotipos o empresas
relacionadas a ellos.
Banco INVEX es una marca registrada y es una empresa independiente que realiza la prestación de servicios financieros conforme a lo establecido en la
Ley de Instituciones de Crédito, por lo que la información contenida dentro del presente documento o relacionada con las marcas, signos distintivos o
logotipos presentados en el mismo son independientes de la prestación de los servicios que proporciona Banco INVEX
Todas las imágenes y textos son propiedad de “INVEX” y no podrán ser copiados, reproducidos, distribuidos, guardados, reutilizados, retransmitidos,
modificados o utilizados de cualquier otra forma, sin el consentimiento expreso por escrito de un funcionario facultado de “INVEX”, quien se reserva el
derecho de hacer adiciones, supresiones o modificaciones a la información en cualquier momento sin notificación previa.
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A V I S O S L E G A L E S
Es interés de INVEX Controladora, S.A.B. de C.V., de sus empresas subsidiarias o controladas (en lo sucesivo de manera conjunta o en lo individual
INVEX), dar cumplimiento a todos y cada uno de los ordenamientos legales que regulan su actividad, particularmente a lo dispuesto en la Ley Federal de
Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares, (en adelante la “Ley”).
El siguiente aviso de privacidad (en adelante el “Aviso”) pretende confirmarle las características bajo las cuales sus datos personales (en adelante los
“Datos Personales”), aun los sensibles, que INVEX ha obtenido de las solicitudes y otros medios con motivo de la prestación de sus servicios, se
mantienen resguardados celosamente y con carácter confidencial, previo a la entrada en vigor de la Ley.
I. Identidad y Domicilio de INVEX. INVEX, con domicilio en Torre Esmeralda I, Boulevard Manuel Ávila Camacho No. 40, Piso 9, C.P. 11000 México,
D.F., correo electrónico [email protected] con número telefónico 91577430 en la ciudad de México, es responsable del tratamiento de sus Datos
Personales.
II. Tratamiento de los Datos Personales. INVEX está comprometido a salvaguardar la confidencialidad de los Datos Personales de tal manera que su
privacidad esté protegida en términos de la Ley. Los Datos Personales sólo serán utilizados para: (i) proveer servicios relacionados con la función de
INVEX, (ii) informar sobre nuevos productos o servicios estrictamente relacionados con el producto o servicio contratado con INVEX, (iii) dar cumplimiento
a obligaciones contraídas con nuestros clientes, e (iv) informar sobre los cambios de los productos o servicios de INVEX.
III. Opciones y medios que INVEX ofrece para limitar el uso o divulgación de los Datos Personales. En INVEX, usted puede limitar el uso o
divulgación de los Datos Personales, así como la posibilidad de solicitar la cancelación de envío de mensajes a través de los diferentes medios que INVEX
utilice, para lo cual el procedimiento consiste en enviar su solicitud vía correo electrónico a [email protected] o comunicarse al teléfono 91577430 en la
ciudad de México.
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y que utilizamos para obtener sus Datos Personales, misma que queda almacenada en el disco duro de su equipo. La mayoría de las cookies, expiran
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de acceder a sus Datos Personales que poseemos, así como a rectificarlos en caso de ser inexactos o incompletos; cancelarlos cuando resulten
innecesarios para las finalidades que justificaron su obtención u oponerse al tratamiento de los mismos para fines específicos.
El mecanismo que INVEX ha implementado para el ejercicio de sus derechos, es a través de la presentación de una solicitud a la Unidad de Protección de
Datos Personales creada para el cumplimiento de la Ley, encontrándose ubicada en Torre Esmeralda I, Boulevard Manuel Ávila Camacho No. 40, Piso 6,
C.P. 11000 México, D.F. Asimismo, de requerir mayor información sobre los derechos de acceso, rectificación, cancelación u oposición de sus Datos
Personales, favor de comunicarse a dicha Unidad al teléfono 91577430 en la ciudad de México.
25
A V I S O S L E G A L E S
V. Transferencia de los Datos Personales. De ser necesario, INVEX, podrá compartir Datos Personales con sus proveedores de servicios contratados y
cuando lo considere conveniente, con terceras personas, para la realización de las actividades vinculadas a los productos y servicios que INVEX ofrece,
pudiendo ser transferidos dichos Datos Personales y tratados dentro y fuera del país. En todo caso, dichos sujetos se responsabilizarán en la misma forma
sobre la confidencialidad a la que está sujeta INVEX. Adicionalmente, INVEX podrá revelar los Datos Personales que alguna ley así lo exija o bien cuando
lo soliciten las autoridades competentes en términos de la legislación aplicable.
INVEX no transfiere sus Datos Personales a terceros sin su consentimiento, salvo por las excepciones previstas en el artículo 37 de la Ley. Para efectos de
aceptación de los términos y condiciones ponemos a su disposición los siguientes medios: i) Firma autógrafa y ii) Vía electrónica a través de nuestros sitios
en Internet.
VI. Procedimiento y medio por el cual INVEX comunicará a los titulares los cambios al Aviso de Privacidad. En INVEX, nos reservamos el derecho
de efectuar en cualquier momento modificaciones o actualizaciones al presente Aviso, para la atención de novedades legislativas o jurisprudenciales,
políticas internas, nuevos requerimientos para la prestación u ofrecimiento de nuestros servicios o productos y prácticas del mercado. Estas modificaciones
estarán disponibles al público a través de nuestros sitios en Internet.
VII. Datos Personales Sensibles. Desde siempre INVEX ha mantenido la discrecionalidad de todos sus datos y con motivo de la Ley, para aquellos que
hemos clasificados como sensibles que refieren a su nombre, su domicilio, estado de salud, nivel de ingresos, recursos monetarios o activos, religión,
historial crediticio, se han reforzado nuestras medidas de seguridad para seguir garantizando su confidencialidad.
VIII. Datos Personales que recaba INVEX de forma directa del titular y aquéllos que obtiene por mecanismos indirectos. En INVEX podemos
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nuestros servicios en línea, y cuando obtenemos información a través de otras fuentes que están permitidas por la ley.
IX. Mecanismos y procedimientos para que, en su caso, revoque su consentimiento en cualquier momento. En cualquier momento usted podrá
revocar el consentimiento que ha otorgado para el tratamiento de sus Datos Personales, para ello es necesario que lo solicite a la siguiente dirección
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presente Aviso. Asimismo esta prohibición la hacemos extensiva a todo el personal que labora para INVEX.
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26
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