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INFORME DE GESTION JUNTA DIRECTIVA Y GERENCIA VIGENCIA 2014
Administración
Myriam Patricia Beleño Duran Gerente
Ximena Arcila Ayure Secretaria
Juan Carlos Muriel Barreto Contador
Jairo Gutiérrez Perez Tesorero
Junta Directiva
Presidente: Esneda Gamboa Malagón Vicepresidente: Harold Herreño Suarez Secretario: Blanca Doris Granobles Campos Suplentes: Ezequiel Rodríguez Mora Olga Lucia Arango Barbaran
Comité de Control Social
Presidente: Juan Felipe Rueda Garcia Vicepresidente: Andres Mendez Jimenez Secretario: Ruth Soledad Murillo Sanchez Suplentes: Sigifredo Albeniz Salinas Victor Edward Cubillos Villalba
Revisoría Fiscal
Principal: Magda Lorena Caicedo Zapata Suplente: Juan Harvey Mora
Congroup Ltda. Consultores
INFORME DE GESTION JUNTA DIRECTIVA Y GERENCIA
VIGENCIA 2014
El Fondo de Empleados del Departamento Administrativo de la Función
Pública FONDAFUP se permite saludar a los Asociados y expresarles un
caluroso y sincero agradecimiento por el apoyo a la gestión del Fondo de
Empleados en la vigencia 2014.
Es importante resaltar el compromiso de la Gerencia en compañía de la
Junta Directiva por proteger los intereses del Fondo de Empleados,
garantizando la liquidez y la prestación de los servicios de forma oportuna
y ceñida a las normas que lo rigen, para lo cual se contó con el
acompañamiento y asesoría permanente de la Revisoría Fiscal.
A continuación damos a conocer el informe de gestión correspondiente a
la vigencia 2014, en el que se reflejan los resultados sociales, económicos y
financieros de FONDAFUP
1. Gestión General Con el fin de propender por el bienestar social de los asociados se llevaron
a cabo las siguientes actividades:
Se actualizaron los convenios de COOSERPARK, KENZO JEANS,
PANAMERICANA, JOE BANANAS, JUMBO, GARVI, AMWAY, ALKOSTO,
AGENCIA DE VIAJES ALKOSTO, REPLAY´S, CORPARADISE.
Se realizaron tres (3) rifas autorizadas en la Asamblea General
Ordinaria en el mes de marzo de 2014, con el siguiente resultado:
Primera rifa dos millones novecientos diez mil pesos m/cte.
(2.910.000.oo). Ganadora AURA INES RODRIGUEZ.
Segunda rifa dos millones doscientos noventa mil pesos m/cte.
($2.290.000.oo). Ganador OSCAR ROMERO.
Tercera rifa dos millones doscientos ochenta y cinco mil pesos m/cte.
($2.285.000.oo). Ganador JUAN CARLOS MONROY.
Con el fin integrar a los asociados y brindar un rato de esparcimiento,
se realizó la celebración de fin de año en el Restaurante Supermeat
en el cual se entregaron obsequios a todos los asociados, y se
realizaron seis (6) rifas de los artículos obsequiados por los
proveedores con los cuales tenemos convenios vigentes.
Se le otorgó a los asociados $20.000.oo pesos de auxilio para la
renovación del servicio funerario a 52 de Coorserpark y 8 a Cristo
Rey.
Se otorgó un auxilio funerario a nuestro asociado Gustavo Edilberto
Beltrán Jimenez, por el fallecimiento de su señora Madre.
Se está tramitando ante Colpensiones el código para que nuestros
afiliados pensionados sigan siendo parte de FONDAFUP.
Dentro de los logros en la gestión de la vigencia se destacan los
siguientes:
o El Fondo está en el proceso de adopción de las Normas
Internacionales de Información Financiera (NIIF) a partir del 1 de
enero de 2016, por lo cual la fecha de transición de esta norma ha
sido el 1 de enero de 2014 hasta Diciembre del año 2015.
o Los Estados Financieros de la entidad se preparaban de acuerdo
con principios de contabilidad generalmente aceptados en
Colombia y con normas impartidas por la Superintendencia de la
Economía Solidaria.
o El Fondo está preparando los estados financieros de apertura de
acuerdo con las NIIF para Pymes al 31 de diciembre de 2014 para
establecer la posición financiera. Por lo anterior se recibió
capacitación para la implementación de dichas normas.
o Se elaboró el manual del sistema integral de prevención y control de
riesgos asociados contra el lavado de activos y financiación del
terrorismo (SIPLAFT) en cumplimiento de lo establecido en las Leyes
526 de 1999, 599 de 2000, 1108 del 2006, 1121 del 2006, Decreto 663
de 1993, Documento Compes 3793 de 2013 y Circular Externa 006 de
2014.
o Elaboración del documento de políticas contables del Fondo de
Empleados del Departamento Administrativo de la Función Pública
FONDAFUP, de acuerdo con los procedimientos de las NIIF.
o Renovación del depósito de Bancoldex a 120 días, los cuales dan al
Fondo una rentabilidad que la puede apreciar en el Balance
General del 31 de diciembre de 2014.
o Renovación del certificado de Fiduciaria Alianza para la protección
de Liquidez del Fondo.
o Actualización de los seguros de los funcionarios del Fondo para el
manejo y el seguro de incendio de la Oficina de Fondafup.
o Actualización del Avaluó Catastral de la Oficina del Fondo de
acuerdo a las normas de las NIIF.
o Los cheques del fondo son firmados por el tesorero y la Gerencia y la
firma del Presidente o Vicepresidente en caso de no estar la
Gerencia, ya que la firma del Tesorero es la principal, siempre
estando avalada por cualquier autorización firmada por parte de la
Gerencia.
o Se dio cumplimento a todos los pagos de impuestos de Fondafup y
el pago de la administración en el edificio donde funciona la Oficina
de Fondafup.
o El Fondo se encuentra al día con la información acerca de
impuestos, información exógena e información a la
superintendencia de economía solidaria, así como el pago de
seguridad social y parafiscal. Igualmente se ha dado cumplimiento
en forma oportuna de acuerdo a las fechas de presentación
estipulada en los calendarios tributarios señalados para tal fin.
o En cuanto al control de Legalidad con la Superintendencia de
Economía Solidaria, a la fecha se encuentra legalizado los años 2012
y 2013 de la actual gerencia.
o Respecto a la Legalización del vehículo que se encontraba con
algunos inconvenientes para legalizar desde el año 1992, para la
actual Junta Directiva y la Gerencia nos es grato informarles que ya
fue solucionado dicho inconveniente y se encuentra legalizado.
o En cuanto al lote del Cementerio de la Inmaculada, la gerencia hizo
averiguaciones en las oficinas y fue informada que se debía
cancelar los servicios para que ellos pudieran vender dicho lote que
en la actualidad tienen un valor de $20.000.000.oo.
o La página web del Fondo desde el mes de octubre tuvo algunos
inconvenientes para que los asociados ingresaran a mirar sus
movimientos en los extractos, en razón a la actualización del sistema
acorde con las NIIF; a partir del 1º de abril quedara habilitada esta
funcionalidad.
Balance Económico
A 31 de diciembre de 2014 el Fondo de Empleados FONDAFUP contaba
con 145 asociados. A continuación se relacionan los ingresos y retiros
sucedidos en la vigencia:
INGRESOS VIGENCIA 2014
1 YUDY MARCELA CASTILLO ANGEL
2 ISABEL MERCEDES DEL PILAR AVELLANEDA
3 JOHNNY FABIAN TORRES APARICIO
4 MARCELA PAOLA ALVARADO MEJIA
5 JULIO CESAR RESTREPO SALAZAR
6 JULIO CESAR SOLORZANO NOVA
7 ADRIANA MARCELA BARRERO VALLEJO
8 NAURIEN CALLEJAS GARCIA
9 YENNY MARCELA HERRERA MARTINEZ
10 NORMA JIMENA VARON DELGADO
11 LAURA CATALINA GOMEZ GONZALES
12 IVAN ADOLFO MORANTES MOJICA
13 JHON NESTOR ACOSTA MORENO
14 CAROLINA PRADO MUÑOZ
15 MIRTHA LUZ VERGARA VERGARA
ENERO
ENERO
ENERO
ENERO
ENERO
FEBRERO
FEBRERO
FEBRERO
FEBRERO
FEBRERO
FEBRERO
FEBRERO
FEBRERO
MARZO
MARZO
16 MIGUEL ANTONIO GONZALEZ PINZON
17 DARIO ROJAS NIÑO
18 MAGDA CAROLINA CARDOZO
19 MANUEL ALEJANDRO CRUZ
20 CRISTIAN LEONARDO FAJARDO VERANO
21 FARID MILENA RAMIREZ BARRERA
22 JUAN CARLOS OCAMPO BUITRAGO
23 XIMENA ALEXANDRA ARCILA AYURE
24 ANDRES PODLESKY BOADA
25 LUIS ALVARO CRITIVA LOPEZ
26 JOSE FERNANDO SERNA LONDOÑO
27 CARLOS ALBERTO GOMEZ MEDINA
MAYO
MAYO
MAYO
MAYO
JULIO
JULIO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
OCTUBRE
OCTUBRE
OCTUBRE
Durante la vigencia se retiraron 29 asociados
No. RETIRO AÑO 2014 MES DE RETIRO
1 NANCY ESPERANZA MOLANO VANEGAS ENERO 2 MANUEL ALEJANDRO CRUZ HERNANDEZ ENERO 3 DAVID JULIAN BERNAL MELGAREJO ENERO 4 MAGDA CAROLINA CARDOZO CERQUERA ENERO 5 DIANA CATALINA RAMIREZ ORTIZ FEBRERO 6 ERNESTO ANDRES FAGUA ZORRILLA FEBRERO 7 FRANCISCO JAVIER AMEZQUITA FEBRERO 8 DIANA PATRICIA CARDENAS ZAPATA FEBRERO 9 ALEJANDRA CARDOZO PEREZ MARZO 10 ELBI ASANETH CORREA RODRIGUEZ MARZO 11 NOHORA CONSTANZA MORENO MAYO 12 LUIS ALVARO CHITIVA JUNIO 13 PABLO EMILIO TALERO DIAZ JUNIO 14 DOLLY AMAYA CABALLERO JUNIO 15 EDWARD FERNANDO MOYANO MONTAÑEZ JULIO 16 LAURA CATALINA GOMEZ GONZALEZ JULIO 17 FREDY SANCHEZ TRUJILLO JULIO 18 ANGELICA MARIA GUZMAN CAÑON JULIO 19 JOSE ANGEL TORRES BENJUMEA AGOSTO 20 OLGA LUCIA GRAJALES GRAJALES AGOSTO 21 ELIZABETH RODRIGUEZ TAYLOR AGOSTO 22 DIANA CAROLINA OSORIO MENESES SEPTIEMBRE 23 MONICA LILY SERRATO SEPTIEMBRE 24 DIANA CAROLINA PRADO SEPTIEMBRE 25 JEFFERSSON VANEGAS BOGOTA OCTUBRE 26 ADRIANA BERMUDEZ SILVA OCTUBRE
27 SILVIA CRISTINA PUENTES ALVAREZ CORREA OCTUBRE 28 JUAN PABLO BENITEZ SANDOVAL OCTUBRE 29 MANUEL ALEJANDRO CRUZ OCTUBRE
De acuerdo con la anterior relación podemos observar que en la mayoría
de los casos, los retiros obedecen a la desvinculación definitiva del DAFP
de algunos funcionarios que venían afiliados al fondo y que por su
antigüedad tenían aportes importantes. A pesar de esta situación, con la
gestión que se hizo en el año, se logró la afiliación de 27 Asociados que
ingresaron con aportes del 3% y 5% de la planta del Dafp y la planta
temporal.
2.1 comportamiento de los créditos
El número de créditos tramitados y gestionados durante la vigencia fue de
trecientos noventa y dos (392), los cuales tuvieron el siguiente
comportamiento:
De acuerdo a la gráfica que les presentamos podemos apreciar que el
crédito rápido fue el de mayor movimiento durante el año, siguiéndole el
crédito ordinario, el especial, el extra cupo, prima de servicios,
172
66
52
39
23
19 14
4 3
Rapido
Ordinario
Especial
Extra - Cupo
Prima de Servicios
Mercancias
Nuevo Asociado
Acuerdo de pago
Variedades
mercancías, nuevo asociados, acuerdos de pago y variedades.
Debemos anotar que los acuerdos de pagos fueron celebrados durante
la vigencia y a 31 de Diciembre del 2014, estos quedaron saneados y no
tenemos deudores al respecto.
2. Situación Financiera
La información Contable y Financiera del Fondo de empleados se
encuentra acorde a lo estipulado en el Decreto 2689 de l993, y a la
normatividad de la Superintendencia de Economía Solidaria, así como las
verificaciones realizadas por parte de la firma Congroup Ltda., quien lleva
la Revisoría Fiscal del Fondo; abe anotar que los libros de Actas de Junta
Directiva y Comité de Crédito se encuentran actualizados hasta el mes de
Diciembre de 2014
3.1 Inversiones
Comprende las inversiones representadas en títulos valores y demás
documentos negociables adquiridos, a cargo de otros entes económicos,
conservados con el fin de obtener ingresos fijos o variables, con la finalidad
de mantener una reserva secundaria de liquidez o cumplir con
disposiciones legales, según el Decreto 790 de 2003
Fuente: Notas estados financieros
3.2 Cartera de créditos asociados
Comprende los créditos concedidos y entregados por la entidad a sus
asociados bajo las distintas modalidades de crédito autorizadas mediante
Resolución 001 de julio de 2012, en desarrollo del giro normal de sus
operaciones. La cartera se clasifica de acuerdo con la naturaleza de la
garantía que la ampara, en el Fondo de Empleados corresponde a
créditos con garantías admisibles, esto es, además de los aportes del
deudor se cuenta con la firma de la libranza.
INVERSIONES 2.014 2.013 VAR. %
Inversiones Temporales (CDT) 22.356.507 54.089.349 -31.732.842 -59%
TOTAL INVERSIONES 22.356.507 54.089.349 -31.732.842 -59%
La cuenta Provisión Cartera de Asociados, representa la asignación que el
Fondo de Empleados provisiona para cubrir posibles pérdidas en
recuperación de la cartera y se constituye de acuerdo con las normas
legales vigentes. El Fondo debe mantener como mínimo el 1% del total de
la cartera por estar clasificada en categoría A, es decir de riesgo normal.
Fuente: Notas estados financieros
3.3 Depósitos de ahorro permanente
Refleja el saldo de los Depósitos pagados por los Asociados sobre los
cuales se liquidan rendimientos, el saldo a 31 de Diciembre de 2014 es el
siguiente:
Fuente: Notas estados financieros
3.4 Patrimonio
Corresponde a los aportes ordinarios y extraordinarios que efectúan los
asociados al Fondo, más el incremento que se presenta por la distribución
del 50% de los excedentes del ejercicio anterior de acuerdo a aprobado
por la Asamblea General, de igual forma hacen parte de este grupo los
saldos por reservas, fondos de destinación específica y el superávit por
valorización de activos.
CATEGORIA A RIESGO NORMAL 2014 2013 VARIACION %
Prestamo Mercancias 4.428.976 6.419.506 -1.990.530 -31%
Prestamo Especial 65.958.033 119.869.007 -53.910.974 -45%
Prestamo Con Cargo a la prima 2.359.032 4.021.700 -1.662.668 -41%
Prestamo Para Nuevos Asociados 2.941.315 7.719.321 -4.778.006 -62%
Prestamo Ordinario 388.971.557 251.667.961 137.303.596 55%
Prestamo Calamidad Domestica 4.105.151 6.858.238 -2.753.087 -40%
Prestamo Con Acuerdo No Asociados 0 2.215.313 -2.215.313 -100%
Prestamo Extracupo 68.779.137 67.412.183 1.366.954 2%
SUBTOTAL 537.543.201 466.183.229 71.359.972 15%
2014 2013 VARIACION %
Depositos de Ahorro Permanente 579.073.199 518.061.086 61.012.113 12%
TOTAL DEPOSITOS DE AHORRO 579.073.199 518.061.086 61.012.113 12%
DEPOSITOS DE AHORRO PERMANENTE
Fuente: Notas estados financieros
3.5 Ingresos, costos y gastos
En este grupo se encuentran los ingresos recibidos por el giro ordinario de
las operaciones del Fondo, de igual forma se discriminan los gastos
producto de las actividades realizadas y necesarias para el desarrollo de
sus actividades ordinarias.
3.6 Excedentes del ejercicio
Mientras en la vigencia 2013 se tuvo una pérdida de $10.262.377, gracias a
la gestión realizada por la gerente en la colocación de créditos y la
colaboración de los asociados en las actividades programadas, en el año
2014 la recuperamos y obtuvimos un excedente del $10.571.141
2014 2013 variación %
PATRIMONIO 2014 2013 VARIACION %
Aportes Sociales 66.987.432 61.858.976 5.128.456 8%
Reservas 57.644.505 57.839.435 -194.930 0%
Fondo De Destinacion Especifica 4.023.504 4.023.504 0 0%
Superavit por Valorizaciones 41.153.803 27.434.043 13.719.760 50%
Resultado de Ejercicios Anteriores -10.262.377 0 -10.262.377 100%
Excedentes del Ejercicio 10.571.141 -10.262.377 20.833.518 -203%
TOTAL PATRIMONIO 170.118.008 140.893.581 29.224.427 21%
INGRESOS 2014 2013 VARIACION %
Interes Credito de Consumo 75.748.149 57.396.962 18.351.187 32%
Cuotas de Administracion y/o Afiliacion 345.300 790.813 -445.513 -56%
Financieros 2.334.739 2.508.402 -173.662 -7%
Diversos 144.962 57.702 87.260 151%
Ingresos de Ejercicios Anteriores 633.756 0 633.756 100%
Recuperaciones 2.804.500 67.000 2.737.500 4086%
TOTAL INGRESOS 82.011.406 60.820.878 21.190.528 35%
TOTAL GASTOS DE PERSONAL 13.953.040 13.178.040 775.000 6%
TOTAL GASTOS GENERALES 48.130.954 48.762.557 -631.603 -1%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO 10.571.141 -10.262.377 20.833.517 -203%
No siendo otro el motivo del presente informe se firma por la Presidenta de
la Junta y la Gerencia.
Original (Fdo.) Original (Fdo.)
Esneda Gamboa Malagón Myriam P. Beleño Duran
Presidenta Junta Directiva Gerente Fondafup
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