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GUIA DOCENTE Curso Académico
2011/2012
GRADO: Administración y Dirección de Empresas
ASIGNATURA: Matemáticas de las Operaciones Financieras
FICHA DESCRIPTIVA DE LA ASIGNATURA
Módulo Formación Básica en Ciencias Económicas y Empresariales
Materia Empresa
Créditos 6
Ubicación Curso: Primero Cuatrimestre: Primero Asignaturas que se recomiendan tener superadas: Ninguna
Carácter de la
asignatura Obligatoria
Descripción
Descripción general del contenido: Esta disciplina aborda conceptos básicos de la operatoria de los mercados financieros. Se definen las principales leyes financieras, se examina la valoración de rentas de capitales y, finalmente, se estudian las operaciones financieras más habituales en los ámbitos bancarios y empresariales Interés profesional y académico: Nuestro principal interés es preparar al alumno para que sepa analizar cualquier producto financiero que pueda aparecer en el mercado, aunque no haya sido objeto de estudio específico en nuestras clases
Requisitos previos Se recomienda que el alumno tenga conocimientos previos en: funciones de una variable, ecuaciones, sucesiones numéricas y progresiones
Departamento Economía Aplicada (Matemáticas)
Coordinador Ángel Torrico González
Profesores
Nombre: Teodoro Galache Laza Correo electrónico: teodoro@uma.es Tutorías: Martes de 8:00 a 11:30 horas y jueves de 11:30 a 14:00 horas Grupo: C y D Nombre: Rafael Rodríguez Avilés Correo electrónico: r_aviles@uma.es Tutorías: Jueves y viernes de 10:30 a 13:30 horas Grupo: E Nombre: Ángel Torrico González Correo electrónico: atg@uma.es Tutorías: Martes de 9:30 a 14:00 horas y jueves de 10:00 a 11:30 horas Grupo: Ay B
Tipo de asignatura Tipo I, por nivel de experimentalidad
Nombre de la asignatura 2
OBJETIVOS, COMPETENCIAS Y CONTENIDOS TEMÁTICOS
Objetivos:
Adquirir conocimientos instrumentales sobre los elementos básicos de las matemáticas financieras:
• Fundamentos de valoración financiera.
• Leyes financieras clásicas.
• Valoración de rentas financieras.
• Operaciones financieras a corto plazo.
• Operaciones financieras a largo plazo.
Métodos clásicos de amortización de préstamos.
Nombre de la asignatura 3
Competencias a
desarrollar en la
asignatura :
CÓDIGO COMPETENCIA
1
Entender que el valor de una cuantía monetaria depende del momento de su disponibilidad o vencimiento, es decir, captar la relación que hay entre dinero y tiempo.
2 Motivar la necesidad de una ley conocida por las partes que permita comparar capitales con distintos vencimientos (ley financiera).
3 Saber cuándo y cómo aplicar las leyes financieras clásicas de capitalización y descuento (simple y compuesto).
4 Manejar con soltura los distintos conceptos en cuanto al tanto de interés: tanto efectivo, tanto nominal, TAE.
5 Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión.
6
Descubrir y entender el principio fundamental que define a toda operación financiera: la suma (financiera) de todos los capitales recibidos es igual a la suma (financiera) de todos los capitales entregados.
7
Obtener el tanto efectivo real (rentabilidad o coste efectivo) en cualquier operación financiera, sabiendo introducir correctamente las características comerciales en la correspondiente ecuación de equivalencia financiera.
8
Profundizar en todo lo anterior, sabiéndolo aplicar en las Operaciones Financieras a Corto Plazo más frecuentes: Descuento Bancario, Letras del Tesoro, Pagarés de Empresa, ...
9
Profundizar en todo lo anterior, sabiéndolo aplicar en las Operaciones Financieras a Largo Plazo más frecuentes, tanto de Constitución como de Amortización.
10 Aprender todos los elementos de un Préstamo y saber obtener tanto el cuadro de amortización como el coste/rentabilidad del mismo.
11
Adquirir habilidades y dominar herramientas informáticas, en especial una hoja de cálculo, para que, sin depender de ella, sí sea un apoyo importante que enriquezca el aprendizaje de esta asignatura.
12
Capacidad para saber aplicar y adaptar los conceptos financieros adquiridos a nuevas situaciones y nuevos instrumentos financieros que necesiten ser valorados correctamente.
13 Capacidad para trabajar de forma autónoma.
14 Tener una actitud entusiasta y de curiosidad para resolver problemas o casos planteados.
Nombre de la asignatura 4
Contenidos temáticos: Grupos A, B, C y D
1. Tema: LEYES FINANCIERAS CLÁSICAS
1.1 Introducción. 1.2 Capital financiero. Comparación de capitales. 1.3 Leyes y operaciones financieras. 1.4 Leyes financieras clásicas de capitalización y descuento. Tanto nominal
y tanto anual equivalente (T.A.E.).
2. Tema: VALORACIÓN DE RENTAS FINANCIERAS 2.1 Concepto y clasificación de las rentas. 2.2 Rentas constantes. 2.3 Rentas variables y fraccionadas.
3. Tema: OPERACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO 3.1 Introducción. 3.2 Características comerciales de las operaciones financieras. Cálculo del
TAE. Coste efectivo.
3.3 Descuento de efectos y remesas. Descuento bancario. 3.4 Activos financieros a corto plazo: pagarés y letras del Tesoro. 3.5 Otros instrumentos de financiación.
4. Tema: OPERACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO 4.1 Operaciones de constitución de capital. 4.2 Préstamos: métodos de amortización. Carencia, interés variable y
cancelación anticipada.
4.3 Otros instrumentos de financiación.
Nombre de la asignatura 5
Contenidos temáticos: Grupo E
1. Tema: LEYES FINANCIERAS CLÁSICAS
1.1 Introducción. 1.2 Capital financiero. Comparación de capitales. 1.3 Leyes y operaciones financieras. 1.4 Leyes financieras clásicas de capitalización y descuento. Tanto nominal y
tanto anual equivalente (T.A.E.).
2. Tema: VALORACIÓN DE RENTAS FINANCIERAS 2.1 Concepto y clasificación de las rentas. 2.2 Rentas constantes. 2.3 Rentas variables y fraccionadas.
3. Tema: OPERACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO 3.1 Operaciones de constitución de capital 3.2 Préstamos: métodos de amortización. Carencia, interés variable y
cancelación anticipada.
3.3 Otros instrumentos de financiación.
4. OPERACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO 4.1 Introducción. 4.2 Características comerciales de las operaciones financieras. Cálculo del
TAE. Coste efectivo.
4.3 Descuento de efectos y remesas. Descuento bancario. 4.4 Activos financieros a corto plazo: pagarés y letras del Tesoro. 4.5 Otros instrumentos de financiación.
Nombre de la asignatura 6
MATERIALES Y RECURSOS:
Básicos:
Fuentes Bibliográficas:
PABLO LÓPEZ, A. DE. Matemáticas de las Operaciones Financieras. Tomos 1 y 2. UNED. 2000.
CABELLO, J.M., GÓMEZ, T., RODRÍGUEZ, R., RUIZ, F. y TORRICO, A. Matemáticas Financieras Aplicadas. 127 Problemas Resueltos. Editorial AC. 1999.
Recursos electrónicos:
Cada grupo tiene su página en el Campus Virtual de la UMA:
• Breve resumen teórico.
• Relaciones de problemas de cada una de las lecciones del programa.
• Direcciones interesantes de WEBs relacionadas con la asignatura.
Otros recursos:
Complementarios:
Fuentes Bibliográficas:
CABELLO, J.M. Valoración Financiera. Teoría y Práctica con Excel. Delta. 2004.
GIL PELÁEZ, L. Matemática de las Operaciones Financieras. Editorial AC. 1992.
GONZÁLEZ CATALÁ, V. Valoración de Operaciones Financieras, Bancarias y Bursátiles. Curso Práctico. Editoriales de las Ciencias Sociales. 1993.
Recursos electrónicos:
Direcciones interesantes de WEBs relacionadas con la asignatura: entidades financieras españolas, CECA (Confederación Española de
Cajas de Ahorros), CEF (Centro de Estudios
Financieros. Matemáticas Financieras), Libros virtuales de Matemáticas Financieras.
Otros recursos:
Nombre de la asignatura 7
Nota importante: se tendrá en cuanta la participación activa en clase: asistencia, actitud y
participación. Para que puntúen las actividades de clase (en total un 45% de la calificación), el alumno
debe tener un porcentaje de asistencia a clase, al menos, del 75% de todas las sesiones
(*) De las actividades no recuperables, en la segunda convocatoria ordinaria y para la convocatoria extraordinaria del siguiente curso académico, se mantendrá la calificación obtenida para la primera convocatoria ordinaria.
SISTEMAS DE EVALUACIÓN:
Procedimiento Criterios
Competencias
a evaluar
(indicar
código)
Ponderación
(% sobre la
calificación
total)
Actividades recuperables
(De las indicadas en la
columna “Procedimiento”)
(*)
Examen final
Valorar
correctamente
cualquier operación
financiera, tanto a
corto como a largo
plazo; ajuste al
tiempo; destrezas
hoja de cálculo y
campus virtual.
8, 9, 10 y 11 55%
Trabajos en Equipo
Presentación
(formato, redacción,
…); buena
introducción; casos
reales; resolución
con hoja de cálculo;
saber trabajar en
equipo.
8, 9, 10, 11,
12 y 14
10% (en el
grupo E no se
realizará esta
actividad, se
acumulará en
la realización
de tareas/
pruebas
individuales)
Realización de tareas
y/o pruebas
individuales en clase
Saber plantear y
resolver problemas
parecidos a los
trabajados en clase;
ajuste al tiempo;
destrezas hoja de
cálculo y campus
virtual.
1, 2, 3, 4, 5,
6, 7, 11, 12 y
13
35% (salvo en
el grupo E que
será de un
45%, al no
realizar el
Trabajo en
Equipo)
Nombre de la asignatura 8
RECOMENDACIONES PARA PREPARAR LA ASIGNATURA:
Se fomentará en cada sesión que el proceso enseñanza-aprendizaje sea continuo en el tiempo, para ello, se propondrán tareas y/o actividades semanales para tratar de llevar la asignatura al día. METODOLOGÍA:
� Método expositivo, lección magistral: Sí. Siempre que se pueda, con la ayuda del Power-
Point si se considera necesario, si el profesor comienza cada capítulo y cada epígrafe
con la exposición/explicación de los conceptos más importantes.
� Resolución de ejercicios y problemas: Sí. Cada explicación de un concepto teórico será
ilustrado o profundizado con la realización de ejercicios, con una finalidad pedagógica,
es decir, todavía no se trata de evaluar ya que el alumno necesita completar su
aprendizaje con la resolución de ejercicios, con un planteamiento y resolución inicial en
pizarra y posteriormente con la ayuda de la hoja de cálculo Excel.
� Aprendizaje basado en problemas: Sí. La finalización de un tema o de un epígrafe será
con la realización, no ya de ejercicios pedagógicos, sino de problemas que, ahora sí,
tienen una finalidad más evaluativa, de comprobar el alumno si está adquiriendo los
objetivos y competencias que se pretenden. Se insiste siempre en un planteamiento
inicial “a mano” y su posterior resolución con la Excel.
Nombre de la asignatura 9
GRUPOS: A, B, C y D. CONTENIDOS
TEMÁTICOS
OBJETIVOS
COMPETENCIALES
MATERIALES Y
RECURSOS
PRUEBAS
SEMANA 1
Presentación asignatura,
campus virtual y Excel. Tema 1º.
Competencia 1: Entender que el valor de una cuantía monetaria depende del momento de su disponibilidad o vencimiento, es decir, captar la relación que hay entre dinero y tiempo.
Competencia 2: Motivar la necesidad de una ley conocida por las partes que permita comparar capitales con distintos vencimientos (ley financiera).
1.1. Introducción
1.2. Capital financiero. Comparación de capitales
Problemas propuestos
SEMANA 2 Tema 1º
Competencia 3: saber cuándo y cómo aplicar las leyes financieras clásicas de capitalización y descuento (simple y compuesto).
Competencia 4: manejar con soltura los distintos conceptos en cuanto al tanto de interés: tanto efectivo, tanto nominal, TAE.
1.3. Leyes y operaciones financieras
1.4. Leyes financieras clásicas.
Problemas propuestos
SEMANA 3 Tema 1º
Competencia 3: saber cuándo y cómo aplicar las leyes financieras clásicas de capitalización y descuento (simple y compuesto).
Competencia 4: manejar con soltura los distintos conceptos en cuanto al tanto de interés: tanto efectivo, tanto nominal, TAE.
1.4. Tanto nominal y tanto anual equivalente (TAE).
Resolución Problemas propuestos
Tarea / Prueba
SEMANA 4 Tema 2º
Competencia 5: Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión.
2.1 Concepto y clasificación de
rentas.
2.2. Rentas constantes.
Problemas propuestos
SEMANA 5 Tema 2º
Competencia 5: Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión
2.3 Rentas variables.
Problemas propuestos.
PROGRAMACIÓN TEMPORAL (Cronograma a título orientativo) (Se podrá realizar por grupos)
Nombre de la asignatura 10
SEMANA 6 Tema 2º
Competencia 5: Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión
2.3. Rentas fraccionadas
Problemas propuestos
SEMANA 7 Tema 2º
Competencia 5: Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión
Resolución de Problemas propuestos
Tarea / Prueba
SEMANA 8 Tema 3º
Competencia 6: Descubrir y entender el principio fundamental que define a toda operación financiera: la suma (financiera) de todos los capitales recibidos es igual a la suma (financiera) de todos los capitales entregados.
Competencia 7: Obtener el tanto efectivo real (rentabilidad o coste efectivo) en cualquier operación financiera, sabiendo introducir correctamente las características comerciales en la correspondiente ecuación de equivalencia financiera.
3.1. Introducción.
3.2. Características comerciales de las
operaciones financieras. Cálculo del TAE / Coste
efectivo.
Problemas propuestos
SEMANA 9 Tema 3º
Competencia 8: Profundizar en todo lo anterior, sabiéndolo aplicar en las Operaciones Financieras a Corto Plazo más frecuentes: Compra-Venta a plazos, Descuento Bancario, Cuentas Corrientes y Pólizas de Créditos, Letras del Tesoro, Pagarés de Empresa,...
3.3. Descuentos de efectos y remesas. Descuento bancario.
Problemas propuestos.
SEMANA 10 Tema 3º
Competencia 8: Profundizar en todo lo anterior, sabiéndolo aplicar en las Operaciones Financieras a Corto Plazo más frecuentes: Compra-Venta a plazos, Descuento Bancario, Cuentas Corrientes y Pólizas de Créditos, Letras del Tesoro, Pagarés de Empresa,...
3.4. Activos financieras a corto plazo: pagarés de
empresas y letras del Tesoro.
Problemas propuestos
SEMANA 11 Tema 3º
Competencia 8: Profundizar en todo lo anterior, sabiéndolo aplicar en las Operaciones Financieras a Corto Plazo más frecuentes: Compra-Venta a plazos, Descuento Bancario, Cuentas
3.5. Otros instrumentos de financiación.
Tarea / Prueba
Nombre de la asignatura 11
Corrientes y Pólizas de Créditos, Letras del Tesoro, Pagarés de Empresa,...
SEMANA 12 Tema 4º
Competencia 9: Profundizar en todo lo anterior, sabiéndolo aplicar en las Operaciones Financieras a Largo Plazo más frecuentes, tanto de Constitución como de Amortización.
4.1. Operaciones de constitución.
Problemas propuestos.
SEMANA 13 Tema 4º
Competencia 10: Aprender todos los elementos de un Préstamo y saber obtener tanto el cuadro de amortización como el coste/rentabilidad del mismo.
4.2. Préstamos: métodos de amortización. Carencia.
Problemas propuestos.
SEMANA 14 Tema 4º
Competencia 10: Aprender todos los elementos de un Préstamo y saber obtener tanto el cuadro de amortización como el coste/rentabilidad del mismo.
4.3. Préstamos: interés variable y
cancelación anticipada.
Problemas propuestos.
SEMANA 15 Tema 4º
Competencia 10: Aprender todos los elementos de un Préstamo y saber obtener tanto el cuadro de amortización como el coste/rentabilidad del mismo.
Resolución de problemas propuestos.
Tarea / Prueba
Nombre de la asignatura 12
GRUPOS: E.
CONTENIDOS
TEMÁTICOS
OBJETIVOS
COMPETENCIALES
MATERIALES Y
RECURSOS
PRUEBAS
SEMANA 1
Presentación asignatura,
campus virtual y Excel. Tema 1º.
Competencia 1: Entender que el valor de una cuantía monetaria depende del momento de su disponibilidad o vencimiento, es decir, captar la relación que hay entre dinero y tiempo.
Competencia 2: Motivar la necesidad de una ley conocida por las partes que permita comparar capitales con distintos vencimientos (ley financiera).
1.1. Introducción
1.2. Capital financiero. Comparación de capitales
Problemas propuestos
SEMANA 2 Tema 1º
Competencia 3: saber cuándo y cómo aplicar las leyes financieras clásicas de capitalización y descuento (simple y compuesto).
Competencia 4: manejar con soltura los distintos conceptos en cuanto al tanto de interés: tanto efectivo, tanto nominal, TAE.
1.3 Leyes y operaciones financieras
1.4 Leyes financieras clásicas.
Problemas propuestos
SEMANA 3 Tema 1º
Competencia 3: saber cuándo y cómo aplicar las leyes financieras clásicas de capitalización y descuento (simple y compuesto).
Competencia 4: manejar con soltura los distintos conceptos en cuanto al tanto de interés: tanto efectivo, tanto nominal, TAE.
1.5. Tanto nominal y tanto anual equivalente (TAE).
Resolución Problemas propuestos
SEMANA 4 Tema 2º
Competencia 5: Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión.
2.1 Concepto y clasificación de
rentas.
2.2. Rentas constantes.
Problemas propuestos
SEMANA 5 Tema 2º
Competencia 5: Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión
2.3 Rentas variables.
Problemas propuestos.
Nombre de la asignatura 13
SEMANA 6 Tema 2º
Competencia 5: Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión
2.3. Rentas fraccionadas
Problemas propuestos
SEMANA 7 Tema 2º
Competencia 5: Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión
Resolución de Problemas propuestos
SEMANA 8 Tema 2º
Competencia 5: Aprender las tipologías de rentas y su aplicación para la valoración de productos financieros y de proyectos de inversión
Resolución de Problemas propuestos
Tarea / Prueba
SEMANA 9 Tema 3º
Competencia 9: Profundizar en todo lo anterior, sabiéndolo aplicar en las Operaciones Financieras a Largo Plazo más frecuentes, tanto de Constitución como de Amortización.
3.1. Operaciones de constitución.
Problemas propuestos.
SEMANA 10 Tema 3º
Competencia 10: Aprender todos los elementos de un Préstamo y saber obtener tanto el cuadro de amortización como el coste/rentabilidad del mismo.
3.2. Préstamos: métodos de amortización. Carencia.
Problemas propuestos.
SEMANA 11 Tema 3º
Competencia 10: Aprender todos los elementos de un Préstamo y saber obtener tanto el cuadro de amortización como el coste/rentabilidad del mismo.
3.3. Préstamos: interés variable y
cancelación anticipada.
Problemas propuestos.
SEMANA 12 Tema 3º
Competencia 10: Aprender todos los elementos de un Préstamo y saber obtener tanto el cuadro de amortización como el coste/rentabilidad del mismo.
Resolución de problemas propuestos.
SEMANA 13 Tema 3º
Competencia 10: Aprender todos los elementos de un Préstamo y saber obtener tanto el cuadro de amortización como el coste/rentabilidad del mismo.
Resolución de problemas propuestos.
Tarea / Prueba
SEMANA 14 Tema 4º Competencia 6: Descubrir y entender el principio fundamental que define a
4.1. Introducción.
4.2. Características
Nombre de la asignatura 14
toda operación financiera: la suma (financiera) de todos los capitales recibidos es igual a la suma (financiera) de todos los capitales entregados.
Competencia 7: Obtener el tanto efectivo real (rentabilidad o coste efectivo) en cualquier operación financiera, sabiendo introducir correctamente las características comerciales en la correspondiente ecuación de equivalencia financiera.
comerciales de las operaciones
financieras. Cálculo del TAE / Coste
efectivo.
4.3. Descuentos de efectos y remesas. Descuento bancario.
Problemas propuestos
SEMANA 15 Tema 4º
Competencia 8: Profundizar en todo lo anterior, sabiéndolo aplicar en las Operaciones Financieras a Corto Plazo más frecuentes: Compra-Venta a plazos, Descuento Bancario, Cuentas Corrientes y Pólizas de Créditos, Letras del Tesoro, Pagarés de Empresa,...
4.4. Activos financieras a corto plazo: pagarés de
empresas y letras del Tesoro.
4.5. Otros instrumentos de financiación.
Problemas propuestos
Tarea / Prueba
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