bloque 5 - grupo de estudio cnbv pt 2

Daniel MedinaConsejero Legal, Ética & Cumplimiento

Grupo de Estudiopara la certificación PLD/FT CNBV

BLOQUE 5

Parte 2

bloque 5?¿Qué incluye el

*Conforme a la metodología CHECK

2.1.1. Objetivo.2.1.2. Política de identificación y conocimiento del cliente o usuario.2.1.3. Reportes.2.1.4. Restricciones de dólares en efectivo.2.1.5. Sistemas automatizados.2.1.6. Otras obligaciones.2.1.7. Intercambio de información.2.1.8. Lista de personas bloqueadas.2.1.9. Comité de Comunicación y Control.2.1.10. Oficial de Cumplimiento.2.1.11. Obligaciones de los modelos novedosos.2.1.12. Centros Cambiarios. 2.1.13. Transmisores de Dinero.2.1.14. Instituciones de Tecnología Financiera.2.1.15. Sanciones. 2.1.16. Propietario real.2.1.17. Plazos de cumplimiento regulatorio.

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del bloque 5Conocimientos que debo poseer

59 reactivos del examen

Parte 2

Pregunta: 1

1. Entidades que ofrecen productos y servicios financieros innovadores y flexibles, haciendouso de tecnologías de la información y comunicación, como páginas de internet, redes socialesy aplicaciones para celulares.

2. Su propósito es ofrecer acceso al financiamiento y condiciones favorables para ahorrar yrecibir préstamos y servicios financieros. Estas instituciones no proporcionan servicios alpúblico en general ya que solo están autorizadas para realizar operaciones con sus socios.

3. Son sociedades anónimas que realizan operaciones de captación y colocación de crédito.Funcionan en 4 niveles de operación y 4 niveles de regulación prudencial.

A) 1A, 2B, 3CB) 1B, 2A, 3CC) 1C, 2B, 3CD) 1A, 2C, 3B

Une la definición con su respectivo sector supervisado en materia PLD/FT:

A. Instituciones de TecnologíaFinancieraB. Uniones de CréditoC. Sociedades FinancierasPopulares

Pregunta: 2

1. Centros Cambiarios2. Transmisores de Dinero3. Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas4. Almacenes Generales de Depósito

A) 1, 2, 3B) 1, 2, 3 y 4C) 1 y 2D) 2, 3 y 4

Son sectores únicamente supervisados en materia PLDFT:

Pregunta: 3

Une el artículo correspondiente de las Disposiciones de Carácter General que contienen las obligaciones de los sujetossupervisados en materia de PLFT:

1. Ley de Instituciones de Crédito (LIC)2. Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (LITF)3. Ley de Uniones de Crédito4. Ley de Ahorro y Crédito Popular

A. 115B. 58C. 129D. 124

A) 1A, 2B, 3C, 4DB) 1B, 2A, 3C, 4DC) 1C, 2B, 3C, 4DD) 1A, 2C, 3B, 4D

Pregunta: 4

Une el artículo correspondiente de las Disposiciones de Carácter General a las que se refiere la Ley General de OrganizacionesY Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC) que contienen las obligaciones de los sujetos supervisados en materia de PLFT:

A Casas de Cambio.B. Almacenes Generales de Depósito.C. SOFOMES Reguladas.D. SOFOMES No Reguladas.E. Centros Cambiarios.F. Transmisores de Dinero.

1. 952. 87-D3. 95-bis

A) 1AB, 2C, 3DEFB) 1A, 2B, 3CDEFC) 1ABC, 2D, 3EFD) 1B, 2AC, 3DEF

Pregunta: 5

Une las obligaciones de los sujetos supervisados en materia PLDFT con respectivo plazo de presentación:

A Manual PLD/FTB. Metodología EBRC. Informe de Auditoría D. Transmisión de acciones por más del 2% de su capital social pagado

1. Dentro de los 20 días hábiles siguientes2. Mínimo cada 12 meses3. Dentro de los 60 días naturales siguientes4. Dentro de los 3 días hábiles siguientes

A) 1A, 2B, 3C, 4DB) 1B, 2A, 3C, 4DC) 1C, 2B, 3C, 4DD) 1A, 2C, 3B, 4D

Pregunta: 6

Todos los sectores supervisados en materia PLDFT deberán contar con un funcionario independiente de las unidadesencargadas de promover o gestionar los productos financieros, sin funciones de auditoría interna, también denominado Oficialde Cumplimiento, con excepción de ____________________.

A) Asesores de inversiónB) Centros cambiariosC) SOFOM ENRD) Transmisores de dinero

Pregunta: 7

El plazo de presentación del nuevo funcionario independiente de las unidades encargadas de promover o gestionar losproductos financieros, sin funciones de auditoría interna, también denominado Oficial de Cumplimiento, deberá hacerse dentrode ________ siguiente(s) a la fecha en que se haya efectuado el nombramiento correspondiente.

A) 2 días hábilesB) día siguiente hábilC) 20 días hábilesD) 15 días hábiles

Pregunta: 8

No estarán obligados a contar con un Comité de Comunicación y Control:

A) Los sujetos que cuenten con menos de 25 personas a su servicio, ya sea que realicen funciones de manera directa o indirecta a travésde empresas de servicios complementarios.

B) Las Uniones de Crédito que cuenten con menos de 10 personas, tengan menos de 500 socios y activos totales por menos de 100millones de UDIS.

C) Las SOCAPS de nivel de Operación I (activos totales iguales o inferiores a 10 millones de UDIS).

A) Todas las anterioresB) A y BC) B y CD) A y C

Pregunta: 9

A) A-6, B-24, C-28, D-30, E-33B) A-6, B-6, C-24, D-28, E-33C) A-3, B-6, C-28, D-30, E-33D) A-3, B-24, C-28, D-30, E-33

Selecciona el número de operaciones que pueden realizar las SOCAPs dependiendo de su nivel:

A) B) C) D) E)

Pregunta: 10

A) A-7, B-24, C-27, D-30, E-38B) A-6, B-6, C-24, D-28, E-33C) A-3, B-6, C-28, D-30, E-33D) A-7, B-24, C-28, D-30, E-38

Selecciona el número de operaciones que pueden realizar las SOFINCOs dependiendo de su nivel:

A) B) C) D) E)

Pregunta: 11

A) A-NA, B-24, C-27, D-30, E-38B) A-6, B-6, C-24, D-28, E-33C) A-3, B-6, C-28, D-30, E-33D) A-7, B-24, C-28, D-30, E-38

Selecciona el número de operaciones que pueden realizar las SOFIPOs dependiendo de su nivel:

A) B) C) D) E)

Pregunta: 12

Las actividades destinadas a poner en contacto a personas del público en general, con el fin de que entre ellas se otorguenfinanciamientos, realizadas de manera habitual y profesional, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas deinternet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital, solo podrán llevarse a cabo por las personas moralesautorizadas por la CNBV, previo acuerdo del Comité Interinstitucional, como _________________.

A) Instituciones de Financiamiento ColectivoB) Instituciones de Fondos de Pago ElectrónicoC) Modelos NovedososD) Activos Virtuales

Pregunta: 13

Une el tipo de financiamiento colectivo con su definición correspondiente:

1. Con el fin de que los inversionistas otorguen préstamos, créditos, mutuos ocualquier otro financiamiento causante de un pasivo directo o contingente a lossolicitantes.

2. Con el fin de que los inversionistas compren o adquieran títulosrepresentativos del capital social de personas morales que actúen comosolicitantes.

3. Con el fin de que los inversionistas y solicitantes celebren entre ellosasociaciones en participación o cualquier otro tipo de convenio por el cual elinversionista adquiera una parte alícuota o participación en un bien presente ofuturo o en los ingresos, utilidades, o pérdidas que se obtengan de la realizaciónde una o más actividades o de los proyectos de un solicitante.

A. Financiamiento colectivo de deudaB. Financiamiento colectivo de capitalC. Financiamiento colectivo de copropiedado regalías

A) 1A, 2B, 3CB) 1B, 2A, 3CC) 1C, 2B, 3CD) 1A, 2C, 3B

Pregunta: 14

Los servicios realizados con el público de manera habitual y profesional, consistentes en la emisión, administración, redención ytransmisión de fondos de pago electrónico, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquierotro medio de comunicación electrónica o digital, solo podrán prestarse por las personas morales autorizadas por la CNBV,previo acuerdo del Comité Interinstitucional, como___________________.

A) Instituciones de Fondos de Pago Electrónico B) Instituciones de Financiamiento ColectivoC) Modelos NovedososD) Activos Virtuales

Pregunta: 15

Se considera _________________ la representación de valor registrada electrónicamente y utilizada entre el público como mediode pago para todo tipo de actos jurídicos y cuya transferencia únicamente puede llevarse a cabo a través de medioselectrónicos. En ningún caso se entenderá como la moneda de curso legal en territorio nacional, las divisas ni cualquier otroactivo denominado en moneda de curso legal o en divisas.

A) Activos VirtualesB) Instituciones de Financiamiento ColectivoC) Modelos NovedososD) Instituciones de Fondos de Pago Electrónico

Pregunta: 16

Se considera ________________, a aquel que para la prestación de servicios financieros utilice herramientas o mediostecnológicos con modalidades distintas a las existentes en el mercado al momento en que se otorgue la autorización temporalen términos de la LRITF.

A) Modelos NovedososB) Instituciones de Financiamiento ColectivoC) Activos VirtualesD) Instituciones de Fondos de Pago Electrónico

Pregunta: 17

Une el tipo de persona con su definición correspondiente:

1. Individuo de nacionalidad Mexicana.

2. Individuo de nacionalidad Mexicana que desempeña o ha desempeñadofunciones públicas destacadas en territorio Mexicano.

3. Individuo de nacionalidad diferente a la mexicana.

4. Individuo de nacionalidad diferente a la mexicana que desempeña o hadesempeñado funciones públicas destacadas en un país fuera de México

5. Persona física nacional o persona física nacional PEP sujeta al régimen fiscal enlos términos de las secciones I y II del Capítulo II del Título IV de la LISR. Seráconsiderada como persona moral para efectos de las Disposiciones excepto porla integración del expediente que se realiza como una persona física.

A. Física NacionalB. Física Nacional PEPC. Física ExtranjeraD. Física Extranjera PEPE. Física con Actividad Empresarial

A) 1A, 2B, 3C, 4D, 5EB) 1B, 2A, 3C, 4D, 5EC) 1C, 2B, 3C, 4D, 5ED) 1A, 2C, 3B, 4D, 5E

Pregunta: 18

Une el tipo de persona con su definición correspondiente:

1. Institución pública o privada con domicilio en México.

2. Institución pública o privada con domicilio en México, en donde una personafísica nacional PEP mantiene vínculos patrimoniales.

3. Institución pública o privada con domicilio en un país fuera de México.

4. Institución pública o privada con domicilio en un país fuera de México, endonde una persona física extranjera PEP mantiene vínculos patrimoniales.

5. Contrato en virtud del cual una o más personas transmiten bienes, cantidadesde dinero o derechos, presentes o futuros, de su propiedad a otra persona paraque esta administre o invierta los bienes en beneficio propio o en beneficio de untercero, y se transmita, al cumplimiento de un plazo o condición, a las personasestablecidas en el mismo.

A. Moral NacionalB. Moral Nacional PEPC. Moral ExtranjeraD. Moral Extranjera PEPE. Fideicomiso

A) 1A, 2B, 3C, 4D, 5EB) 1B, 2A, 3C, 4D, 5EC) 1C, 2B, 3C, 4D, 5ED) 1A, 2C, 3B, 4D, 5E

Pregunta: 19

Relaciona la columna de acuerdo con su definición correspondiente:

1. Persona física o moral o fideicomiso que es cuentahabiente de una Entidad y que utilice, al amparo deun contrato, los productos o servicios prestados por la Entidad o realice operaciones con esta.

2. Persona física, moral o fideicomiso que realice operaciones con una Entidad y que utilice los serviciosque le ofrezca la Entidad, sin tener una relación comercial permanente con esta, es decir, no escuentahabiente. Lleva a cabo actos de ejecución instantánea, que son aquellos en donde la relacióncomercial inicia y concluye con la simple ejecución del acto.

3. Adquiere el mismo grado de compromiso que el titular. En el caso de créditos, se le puede exigir elpago en cualquier momento, mientras que al aval solo se le puede exigir hasta que un juez lo determineuna vez demandado el cliente.

4. Persona física que se encuentra facultado por este último para afectar sus cuentas o contratos alamparo del contrato del producto o servicio correspondiente y que debe ser identificado con losmismos requisitos que el cliente titular. En términos prácticos son llamados firmantes de la cuenta.

A. ClienteB. UsuarioC. Cotitular o coacreditadoD. Tercero autorizado

A) 1A, 2B, 3C, 4DB) 1B, 2A, 3C, 4DC) 1C, 2B, 3C, 4DD) 1A, 2C, 3B, 4D

Pregunta: 20

Relaciona la columna de acuerdo con su definición correspondiente:

1. Persona designada por el titular de una cuenta abierta por la Entidad o contrato celebrado con esta,para que, en caso de fallecimiento de dicho titular, tal persona ejerza ante la Entidad los derechosderivados de la cuenta o contrato respectivo.

2. Persona física que, por medio de otra, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato uoperación y ejerce los derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición de losrecursos.

3. Persona que, sin ser el titular de un producto o servicio en una Entidad, aporta recursos a estos demanera regular sin obtener los beneficios económicos derivados de ese producto, servicio u operación.

A. BeneficiarioB. Propietario realC. Proveedor de recursos

A) 1A, 2B, 3CB) 1B, 2A, 3CC) 1C, 2B, 3CD) 1A, 2C, 3B

Pregunta: 21

Los expedientes de identificación de clientes de alto riesgo deberán contener lo siguiente:

1. Datos2. Documentos3. Resultado de la entrevista4. Resultado de la visita a domicilio5. Cuestionario complementario

A) Todas las anterioresB) 3, 4 y 5C) 1 y 2D) 1, 2, 3 y 4

Pregunta: 22

Solo se puede firmar el contrato con el Cliente si el expediente está completo en su totalidad.

VerdaderoFalso

Pregunta: 23

La entrevista es aplicable a todos los sectores, excepto:

1) Casas de cambio2) SOFOM ENR3) Centros cambiarios4) Transmisores de dinero

A) 1, 3 y 4B) Todas las anterioresC) 3 y 4D) 2 y 3

Pregunta: 24

Son requisitos de la entrevista:

1) Se debe llevar a cabo antes de iniciar la relación comercial con el Cliente de forma presencial.2) Se debe asentar por escrito o electrónico para evidenciar que se realizó.3) En caso de forma no presencial, se deben utilizar formularios que interactúen con el Cliente.4) Para el otorgamiento de créditos o la apertura de cuentas de Bajo Riesgo aplicables a instituciones de crédito, un tercero puederealizar la entrevista.

A) Todas las anterioresB) 1, 3 y 4C) 3 y 4D) 2 y 3

Pregunta: 25

La entrevista solo es aplicable a las ITF cuando:

1) Se realicen operaciones en efectivo.2) Se realicen operaciones con activos virtuales.3) Se realicen transferencias internacionales.4) Cuando operen en países de alto riesgo o no cooperantes señalados por el GAFI.

A) 1, 2 y 3B) 1, 3 y 4C) 3 y 4D) 2 y 3

Pregunta: 26

Las Disposiciones consideran como documentos válidos de identificación personal remota los siguientes, siempre que hayansido expedidos por autoridades mexicanas, estén vigentes y cuenten con fotografía y firma:

1) Credencial para votar.2) Pasaporte.3) Licencia para conducir.4) Cédula profesional.5) Certificado de Matrícula Consular.

A) 1 y 5B) 1, 3 y 4C) 3 y 4D) Todas las anteriores

Pregunta: 27

Las Disposiciones consideran como documentos válidos de identificación personal los siguientes, cuando no hayan sidoexpedidos por autoridades mexicanas, el cual también servirá para identificar al cliente de forma remota:

1) Credencial para votar.2) Pasaporte.3) Licencia para conducir.4) Cédula profesional.5) Certificado de Matrícula Consular.

A) 2B) 1, 3 y 4C) 3 y 4D) Todas las anteriores

Pregunta: 28

Para las Entidades que forman parte de grupos financieros, las Disposiciones permiten que el expediente sea integrado yconservado por otra Entidad del Grupo, siempre que:

1) La Entidad que integra y conserva el expediente cuenta con autorización del Cliente para proporcionar información a otras Entidadesdel grupo.2) Celebrar un convenio entre las Entidades del grupo, estipulando poder intercambiar datos y documentos relativos a la identificacióndel Cliente, con el objeto de establecer una nueva relación comercial con él.3) La Entidad que integre el expediente, se obliga a hacerlo en los mismos términos en que las otras entidades deban integrarloconforme a las disposiciones que le resulten aplicables y/o para que lo proporcionen a las autoridades.

A) Todas las anterioresB) 1, y 3C) 1 y 2D) 1

Pregunta: 29

Son datos que se deberán recabar de forma adicional, cuando se realiza un contrato de forma remota, para personas físicas denacionalidad Mexicana.

1) Geolocalización del dispositivo2) Consentimiento para obtener geolocalización3) Correo electrónico o teléfono celular4) Versión digital de ID5) Manifestación de que actúa por cuenta propia6) Cuenta bancaria y CLABE7) Clave de elector

A) Todas las anterioresB) 1, y 3C) 1 y 2D) 1

Pregunta: 30

Para las ITF, adicional a los requerimientos de identificación para personas físicas, se deberá de recabar lo siguiente cuando setrate de una operación con activos virtuales:

1) La denominación o código del activo virtual y el número de unidades.2) El monto total del equivalente de activos virtuales en moneda nacional.3) La fecha de la operación.

A) Todas las anterioresB) 1, y 3C) 1 y 2D) 1

Pregunta: 31

Las Entidades no estarán obligadas a recabar los datos de Proveedores de Recursos, cuando se trate de:

1) Cuentas Concentradoras.2) Se utiliza para el pago de nóminas u otras prestaciones que resulten de una relación laboral.3) Se utiliza para el pago del suministro de bienes o servicios derivados de una relación comercial.4) Cuando los Proveedores de Recursos sean dependencias o entidades Federales, Estatales o Municipales que aporten recursos alamparo de programas de apoyo.5) Cuentas niveles 1 y 2 aplicables a Instituciones de Crédito.

A) Todas las anterioresB) 1, y 3C) 1 y 2D) 1, 4 y 5

Pregunta: 32

Las Entidades deberán requerir a los Beneficiarios los mismos documentos que aquellos señalados para ______________, almomento en que se presenten a ejercer sus derechos.

A) ClientesB) Propietario realC) CotitularD) Proveedor de recursos

Pregunta: 33

Para el caso en el que el Cliente presente una identificación con tachaduras o enmendaduras las Disposiciones contemplan quela Entidad no deberá recibirla y podrá proseguir de alguna de las siguientes formas, según le convenga:

A) Solicitar y verificar 2 referencias bancarias o comerciales y 2 referencias personales. Las cuales deberán estarformadas por nombre completo, domicilio completo y teléfono de localización.B) Llenar un reporte de 24h a la Unidad de Inteligencia FinancieraC) Negarse a abrir la cuentaD) Llamar a las autoridades correspondientes

Pregunta: 34

El expediente de identificación del Cliente debe conservarse por un mínimo de ________. Este período se considera después deconcluida la relación comercial con el cliente. Los datos y documentos pueden conservarse de manera separada y sin necesidadde integrarlos a un archivo físico único, siempre y cuando la Entidad cuente con sistemas automatizados que le permitanconjuntar dichos datos y documentos para su consulta oportuna por la propia Entidad o por la Secretaría y la Comisión.

A) 10 añosB) 5 añosC) 12 mesesD) 3 años

Pregunta: 35

Las ITF deben revisar y, en su caso, actualizar el expediente por lo menos ______, sin importar el Grado de Riesgo del Cliente.

A) Una vez al añoB) Una vez cada dos añosC) Una vez cada tres añosD) Una vez cada cinco años

Pregunta: 36

El perfil transaccional de los Clientes estará basado en la información que ellos proporcionen a la Entidad y, en su caso, enaquella con que cuente la misma, respecto del monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de __________ que comúnmenterealizan dichos Clientes; el origen y destino de __________ involucrados; en __________, cuando sean operaciones remotas; asícomo en __________ que tenga el empleado o funcionario de la Entidad respecto de su cartera de Clientes, y en los demáselementos y criterios que determinen las propias Entidades.

A) las operaciones, los recursos, la geolocalización, el conocimientoB) las operaciones, la geolocalización, los recursos, el conocimientoC) las operaciones, el conocimiento, los recursos, la geolocalizaciónD) los recursos, las operaciones, la geolocalización, el conocimiento

Pregunta: 37

Las Entidades deberán llevar a cabo, al menos, cada _____________, a fin de determinar si resulta o no necesario modificar elperfil transaccional inicial de sus Clientes, así como clasificar a estos en un grado de riesgo diferente al inicialmenteconsiderado. La evaluación consiste en comparar los montos máximos mensuales estimados contra los montos máximosmensuales realizados. A esto se le conoce como _____________.

A) 6 meses, evaluación de la transaccionalidadB) año, perfil transaccionalC) 6 meses, perfil transaccionalD) año, evaluación de la transaccionalidad

Pregunta: 38

En la obtención, cotejo y verificación de la información del propietario real, las Entidades podrán:

Aplicar cuestionarios adicionales. Solicitar las actas más recientes de asamblea. Solicitar una certificación de la integración del capital social así como copia de los asientos necesarios del libro de registro. Solicitar informe sobre los poderes para acto o dominio. Solicitar información sobre registros: (Público de Comercio, Nacional de Valores, Inversión Extranjera). Realizar una valoración de la información presentada.

1.2.3.4.5.6.

A) Todas las anteriores.B) Ninguna de las anteriores.C) 1, 2 y 3.D) 4, 5 y 6.

Pregunta: 39

Un cliente llega a la sucursal de la Entidad, pero te das cuenta de que el cliente se encuentra en una lista de personasbloqueadas. ¿Qué le puedes decir al cliente?

A) Avisar al Cliente por escrito o medios digitales informándole que puede hacer valer sus derechos ante el titular de la UIF dentro de los10 días hábiles siguientes.B) No informar nada, y reportar inmediatamente a las autoridades correspondientes.C) Decirle que está en una lista de personas bloqueadas y pedirle una explicación.D) Rechazar la transacción que el cliente vaya a rechazar y llamar al gerente inmediatamente.

Pregunta: 40

Una Operación Relevante es la Operación que se realiza en los Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero con los billetes ylas monedas metálicas de curso legal en los Estados Unidos Mexicanos o en cualquier otro país, así como con cheques de viajeroy monedas acuñadas en platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a _________dólares de los Estados Unidos de América.

A) 5,000B) 7,500C) 10,000D) 8,000

Pregunta: 41

Una Operación __________ es la Operación, actividad, conducta o comportamiento de un cliente que no concuerde con losantecedentes o actividad conocida por la Entidad o declarada a esta, o con el perfil transaccional inicial o habitual de dichocliente, en función al origen o destino de los recursos, así como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación de que setrate, sin que exista una justificación razonable para dicha operación, actividad, conducta o comportamiento.

A) InusualB) RelevanteC) Interna preocupanteD) 24h

Pregunta: 42

Cuando exista sospecha fundada o indicios de que, al pretenderse realizar una Operación, los recursos pudieren provenir deactividades ilícitas o relacionadas con LD/FT, y la Entidad decidiera aceptar dicha Operación, se deberá enviar un reporte deoperación _____________.

A) Inusual, con leyenda de 24hB) RelevanteC) Interna preocupanteD) Inusual

Pregunta: 43

Que pudieran estar relacionados con actividades de LD/FT. Que al continuar con la identificación pudieran prevenir al prospecto que la Entidad considera que los recursos están relacionadoscon actividades de LD/FT. Haber identificado la existencia de Riesgos de acuerdo a lo establecido en el Manual PLD/FT. Que existen cambios significativos en el perfil transaccional inicial o habitual del cliente.

Tratándose de prospectos, la Entidad podrá suspender el proceso de identificación, y deberá enviar un reporte de OperaciónInusual de 24 horas, cuando considere:

1.2.

3.4.

A) 1, 2 y 3B) 1, 2 y 4C) Todas las anterioresD) 3 y 4

Pregunta: 44

Una Operación __________ es la Operación, actividad, conducta o comportamiento de cualquiera de los directivos, funcionarios,apoderados y empleados de la Entidad de que se trate, con independencia del régimen laboral bajo el que presten sus servicios,que, por sus características, pudiera contravenir, vulnerar o evadir la aplicación de lo dispuesto por la Ley o las Disposiciones, oaquella que, por cualquier otra causa, resulte dubitativa para las Entidades por considerar que pudiese favorecer o no alertarsobre la actualización de los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

A) Interna preocupanteB) RelevanteC) InusualD) 24h

Pregunta: 45

Son señales de alerta que podrían dar lugar a la presentación de un reporte de operación Interna Preocupante:

Nivel de vida notoriamente superior al que le corresponde por los ingresos que recibe de la empresa. Intervenir reiteradamente en la realización de Operaciones que se hayan reportado como Inusuales. Las funciones encomendadas no corresponden con las que realiza. Supera el límite fijado en uso de billetes y monedas metálicas de curso legal.

1.2.3.4.

A) 1, 2 y 3B) 1, 2 y 4C) Todas las anterioresD) 3 y 4

Pregunta: 46

Según las Disposiciones se debe reportar cada operación de compra, recepción de depósitos, recepción del pago de créditos oservicios, o transferencias o situación de fondos, en efectivo que se realicen con Dólares de los Estados Unidos de América,Tratándose de Clientes, por un monto igual o superior a ______ dólares de los Estados Unidos de América. Tratándose deUsuarios, por un monto superior a ______ dólares de los Estados Unidos de América.

A) 500, 250B) 250, 500C) 10,000, 7,500D) 7,500, 10,000

Pregunta: 47

De acuerdo a las Disposiciones, se debe reportar cada operación de expedición o pago de cheques de caja, realizada con susclientes o usuarios, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a _________ dólares de los Estados Unidosde América.

A) 10,000B) 5,000C) 7,500D) 500

Pregunta: 48

Las Disposiciones establecen que se debe reportar cada transferencia internacional de fondos que, en lo individual, hayarecibido o enviado cualquiera de sus clientes o usuarios durante dicho mes, por un monto igual o superior a _______ dólares delos Estados Unidos de América o su equivalente en la moneda extranjera en que se realice.

A) 1,00B) 5,000C) 7,500D) 10,000

Pregunta: 49

El Comité de Comunicación y Control (CCC) de la Entidad contará con __________ contados a partir de que se genere la alertapor medio del sistema, modelo, proceso o por el empleado, lo que ocurra primero, para dictaminar una operación inusual.Deberá enviarlo __________ contados a partir del dictamen del CCC.

A) 60 días naturales, 3 días hábilesB) 60 días hábiles, 3 días naturalesC) 90 días naturales, 10 días hábilesD) 90 días hábiles, 10 días naturales

Pregunta: 50

A) A-123 B-456B) A-456 B123C) A-136 B-245D) A-234 B-156

1. Asegurarse de que los sistemas automatizados contengan las listas restrictivas, la lista de PersonasPolíticamente Expuestas y la Lista de Personas Bloqueadas.

2. Dictaminar las Operaciones que deban ser reportadas a la Secretaría, por conducto de la Comisión,como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes.

3. Resolver los demás asuntos que se sometan a su consideración, relacionados con la aplicación de lasDisposiciones.

4. Enviar a la Secretaría, mediante la Comisión los reportes correspondientes e informar de ello alComité.

5. Fungir como instancia de consulta al interior de la Entidad respecto de la aplicación de lasDisposiciones, y del Manual PLD

6. Definir las características, contenido y alcance de los programas de capacitación del personal de laEntidad.

A. CCCB. Oficial de Cumplimiento

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BLOQUE 5

Parte 2