verificación de identidad
TRANSCRIPT
Elizabeth se acerca a una pequeña agencia del Banco «SSP» para abrir una cuenta, presenta toda la documentación necesaria. Realiza un depósito de U$D 400 en efectivo y solicita una tarjeta de débito de cajero automático. El Banco tiene su propia red de cajeros y mantiene un convenio con la mayor red de cajeros automáticos del país.
Luego de un año se presenta la Fiscalía a solicitar información de la cuenta por fraudes cometidos a través de la plataforma OLX.
CASO DE ESTUDIO
Apertura de Cuenta
• ¿Cómo logró abrir la cuenta?• ¿Quién es responsable?
Preguntas
Objetivo
Obtengas una visión amplia de como las personas engañan, suplantan y estafan a través de la suplantación de identidad.
Además obtendrás herramientas para establecer controles, políticas y procedimientos en sus organizaciones para minimizar estos delitos.
polygono.com
Taller
¿Qué aprenderé?• Reconocer las maneras de operar de los
suplantadores a través de casos del Ecuador y el mundo.
• Diseñar e implementar procesos en sus organizaciones de verificación de identidad.
prevenciondefraudeyperdidas.com
Trabaja en la capacitación, implementación y desarrollo de procesos de: prevención de fraude, prevención de lavadode activos, seguridad física, lectura de lenguaje no verbal y educación para el trabajo desde al año 2000. Director deproyectos y académico de polygono.
Administrador de Empresas (Ingeniero Comercial) con especialización en marketing y estudios de postgrado en educación y negocios.
Autor de varios libros y numerosos artículos en temas de seguridad y prevención. Ha impartido talleres y consultoríasen: Ecuador, Colombia, Panamá, Perú, Chile y EEUU.
José Luis Badillo Pé[email protected]
Confidencialidad y privacidad
Metodología de Casos
Descargar la presentaciónSlideshare.Com
www.polygono.com/verificacionidentidad
Metodologíatécnica
Metodologíade trabajo
Jorge se acerca a la Cooperativa Betrug para solicitar un crédito de U$D8K, reúne toda la documentación y se presenta con su cónyuge para la firma de los pagarés; se da el desembolso. Pasados 6 meses, no se logra cobrar ninguna de las cuotas.
Ante la insistencia de departamento legal Jorge pide una copia de los pagarés y acusa a la oficial de cuenta de «falsificar» la firma de su esposa; adicionalmente pide un examen grafológico y presenta un certificado de movimientos migratorios que indica que su cónyuge se encuentra fuera del país
CASO DE ESTUDIO
Pagaré Irregular
• ¿Qué pasó?• ¿Cómo evitamos que esto pase en nuestro
organización?
Preguntas
IntroducciónPrevenciondefraudeyperdidas.com
Este fue un vuelo internacional de pasajeros, que desaparecido el día 8 de marzo del 2014; un avión Boeing 777-200 que llevaba 227 pasajeros y una tripulación de 12 personas. Su operación de búsqueda y rescate ha sido considerada la más larga de la historia; y "una de las operaciones de investigación y búsqueda más difíciles y costosas de la historia de la aviación".
CASO DE ESTUDIO
MH370
• ¿Qué falló?• ¿Hubo negligencia?
Preguntas
Suplantación de Identidad
• Robo y estafa• Acceso a bienes o servicios• Trabajo / estudio • Inteligencia• Contrabando• Sabotaje • Narcotráfico• Terrorismo
ModusOperandi
Son posible formas en que tú o tu organización puede ser atacada
Aliado o enemigo.
Consumo Energético del Cerebro
AAD
Parte 1Seguridad Proactiva
Prevenciondefraudeyperdidas.com
ProcesoDelincuente
Selección Inteligencia Vigilancia Planeación
EquipamientoEntrenamientoEjecuciónHuida
La constructora Myanmar debe instalar la tubería de cobre para agua caliente en su nuevo edificio en construcción. Históricamente durante la instalación de este tipo de tubería se presentan pérdidas y robos internos por un 7,5% del valor de la instalación.
CASO DE ESTUDIO
Tubería de cobre
• ¿Qué propondrías para solucionar el problema de la constructora Myanmar?
• ¿Qué haces con aquellos que sean sorprendidos robando?
Preguntas
ProcesoDelincuente
Selección Inteligencia Vigilancia Planeación
EquipamientoEntrenamientoEjecuciónHuida
ModusOperandi
Son las maneras en las que una persona o grupo de personas atacarán.
Son posible formas en que tú o tu
organización puede ser atacada
Seguridad Proactiva
Diseñar un sistema de seguridad desde el punto de vista del adversario
«Pensar como el atacante»
Marisela solicitó un crédito en la Cooperativa Betrug; luego de cumplir con todos los requisitos el crédito fue aprobado.
El esposo de Marisela es policía y vive en otra ciudad. Se pactó el próximo viernes para la firma del pagaré.
CASO DE ESTUDIO
Firma del Pagaré
• ¿Cómo lo logras?
Preguntas
Listar los posibles M.O.(Verificación de Identidad)
MO fraude en crédito
Inteligencia Documental Firma
Preguntas de verificación
Cercanía
…
Solo Copias
Afirmador
Excusa
…
Distracción
Agresor
Cambio cónyuge
Extraviado
Tardío
Acompañado (Pull)
Pre firmado
PostCrédito
Cambiazo
Invalidador
…
Lavado de Activos
Si algo parece esta mal Debo identificar el MO
MODUS OPERANDI (M.O.)
COMPORTAMIENTO INUSUAL (C.I.)
AMENENA
ZA
RARO
Parte 2Funcionamiento del Cerebro
Prevenciondefraudeyperdidas.com
Conclusiones
#1 Le Cuesta mucho encontrar diferencias.
#2 Es muy bueno encontrando similitudes, aunque estas no existan.
#3 Debe entrenarse para encontrar cosas «fuera de lo común».
Parte 3Elementos de la identidad
Prevenciondefraudeyperdidas.com
Elementos de laidentidad
Elementos de la Identidad
CASO DE ESTUDIO
Firma del Pagaré
Parte 4Validación de la Documentos de Identidad
Prevenciondefraudeyperdidas.com
Documento
Información
FotoFirma
@
ID
Validación de Doc-ID
1
23
4
5
Casos
Tipos de ID Falsas
Absoluta1
Legítima2
Parcial3
Suplantación4
Emisión Irregular5
Conclusiones
#1 Le Cuesta mucho encontrar diferencias.
#2 Es muy bueno encontrando similitudes, aunque estas no existan.
#3 Debe entrenarse para encontrar cosas «fuera de lo común».
Validación de foto-ID
Documento
Información
Foto
Firma
@
ID
María José se presenta a una entrevista de trabajo con esta identificación.
CASO DE ESTUDIO
¿Es o no es?
Proceso foto-ID
Primario Busco Confirmante Busco Valido
Partes del RostroPLANO SUPERIOR1. Ceja: Cola / Vértice2. Pómulo3. Arco Ciliar4. Tabique nasal5. Aleta nasal6. Entrecejo7. Puente nasal8. Oreja: pina, trago9. Canto interno / externo10. Párpado11. Borde inferior del párpado
PLANO INFERIOR1. Lóbulo de la oreja2. Arco de cupido3. Mentón4. Hueco de Mentón5. Labio Superior / Inferior6. Comisura7. Fosas Nasales8. Ala nasal9. Filtro10. Folículos de barba
Partes del Rostro
• El rostro y orejas del usuario deben estar 100% descubiertos.• El cabello no debe cubrir las orejas ni la totalidad de la frente.• Tampoco podrán usar sombreros o cintillos que cubran el rostro.• Los ojos deben estar abiertos moderadamente.• La foto deberá mostrar el extremo izquierdo y derecho del rostro
evitando que el cabello cubra esa área.• El uso de gafas, lentes o lentes de contacto no está permitido pues
podría reflejar el flash de la cámara o cubrir ojos y cejas del usuario.• El ciudadano no podrá lucir accesorios como piercings, diademas,
aretes o maquillaje en los hombres u otro tipo de accesorios que pudiera ocasionar un efecto de reflejo en la imagen.
• Los aretes en las mujeres no podrán exceder el 20% del tamaño de la oreja.
Validación de Firma-ID
Características
Velocidad (Ritmo)
Presión
Rasgos distintivos
Proceso foto-ID
Primario Busco Secundario Busco Confirmante Busco Valido
Rasgos No Excluyentes
Variaciones en el eje de las «X»1
Puntos2
Cambios por edad / enfermedad 3
Cimas inconsistentes4
Falta de presión5
Validación de Info-ID
Momentodocumental
Parte 5Preguntas de Seguridad
Prevenciondefraudeyperdidas.com
Este es un caso emblemático en el área de seguridad, conocido con el caso de Anne Marie Murphy o el Asunto Hindawi (1986).
Impulsó el desarrollo de técnicas de preguntas sencillas para detectar sospechosos.
• ¿Qué aprendimos?• ¿Cómo usamos este aprendizaje en nuestra
organización?
Preguntas
CASO DE ESTUDIO
Anne Marie Murphy
Preguntas de Seguridad
Indicadores de sospecha
Amenaza No Amenaza
Raúl Gonzáles; ingresa a una empresa de vigilancia y transporte devalores, trabaja durante dos años; durante un asalto, es herido enla pierna y es trasladado al hospital de la seguridad social, losfamiliares lo sacan a la fuerza aduciendo que lo van a trasladar auna clínica privada, para una mejor atención.
Desaparece Raúl Gonzales. La policía cree que es cómplice del asalto y lo busca.
CASO DE ESTUDIO
Raúl y Juan Carlos
• ¿Qué fallo?• ¿Cómo se pudo evitar?• ¿Quién es el responsable?
Preguntas:
CaracterísticasPS
¿Sobre qué
pregunto?
FUNDAMENTOS
Preguntas de Seguridad
Proceso flexible (sin guión)1
Según un M.O.2
De lo general a lo específico3
Evitar el modo de interrogación4
Sebastián entra con mucha confianza a su segunda entrevista de trabajo. Le recibe amablemente Amalia que con una sonrisa malvada le dice :
– Hemos revisado tu carpeta y documentos; nos interesas para el trabajo; sin embargo ….. hemos llevado una investigación adicional …… y hay varios temas que quisiera hablar contigo -
Sebastián se pone pálido
CASO DE ESTUDIO
Entrevista de Trabajo
• ¿Qué harías?• ¿Qué preguntas le plantearías?
Preguntas
Objetivo
Preguntas de Seguridad
Proveer servicios de seguridad proactivos Detectar indicadores de sospecha Resolver una situación rápida y
eficientemente
Preguntas de Seguridad
¿Porqué?
Mentira
Hábito1
Vergüenza2
Protección3
Mantener un secreto4
Cubrir un delito5
DobleCobertura
¿Qué hará?
Mentiroso
Aplanará la historia1
Cambiará el tema2
Responderá con preguntas3
Será delatado por su lenguaje no verbal
444
Historia de Cobertura
MisiónTiempo LugarIdentidad
1 2 3 4
Durante laspreguntas
Evaluación de las amenazas
1. Detectar indicadores de sospecha
2. Buscar discrepanciasSOSPECHO
AMENAZA
NO AMENAZA
Parte 6Implementación y Conclusiones
Prevenciondefraudeyperdidas.com
CompetenciaLaboral
Implementación
Capacitación1
Entrenamiento2
Políticas y procedimientos3
Responsabilidades4
Identificar nuevos M.O.5
Incidentesy eventos
Elizabeth se acerca a una pequeña agencia del Banco «SSP» para abrir una cuenta, presenta toda la documentación necesaria. Realiza un depósito de U$D 400 en efectivo y solicita una tarjeta de débito de cajero automático. El Banco tiene su propia red de cajeros y mantiene un convenio con la mayor red de cajeros automáticos del país.
Luego de un año se presenta la Fiscalía a solicitar información de la cuenta por fraudes cometidos a través de la plataforma OLX.
CASO DE ESTUDIO
Apertura de Cuenta
• ¿Cómo logró abrir la cuenta?• ¿Quién es responsable?
Preguntas
Jorge se acerca a la Cooperativa Betrug para solicitar un crédito de U$D8K, reúne toda la documentación y se presenta con su cónyuge para la firma de los pagarés; se da el desembolso. Pasados 6 meses, no se logra cobrar ninguna de las cuotas.
Ante la insistencia de departamento legal Jorge pide una copia de los pagarés y acusa a la oficial de cuenta de «falsificar» la firma de su esposa; adicionalmente pide un examen grafológico y presenta un certificado de movimientos migratorios que indica que su cónyuge se encuentra fuera del país
CASO DE ESTUDIO
Pagaré Irregular
• ¿Qué pasó?• ¿Cómo evitamos que esto pase en nuestro
organización?
Preguntas
Marisela solicitó un crédito en la Coop Betrug; luego de cumplir con todos los requisitos el crédito fue aprobado.
El esposo de Marisela es policía y vive en otra ciudad. Se pactó el próximo viernes para la firma del pagaré.
CASO DE ESTUDIO
Firma del Pagaré
• ¿Cómo lo logras?
Preguntas
Raúl Gonzáles; ingresa a una empresa de vigilancia y transporte devalores, trabaja durante dos años; durante un asalto, es herido enla pierna y es trasladado al hospital de la seguridad social, losfamiliares lo sacan a la fuerza aduciendo que lo van a trasladar auna clínica privada, para una mejor atención.
Desaparece Raúl Gonzales. La policía cree que es cómplice del asalto y lo busca.
CASO DE ESTUDIO
Raúl y Juan Carlos
• ¿Qué fallo?• ¿Cómo se pudo evitar?• ¿Quién es el responsable?
Preguntas:
Sebastián entra con mucha confianza a su segunda entrevista de trabajo. Le recibe amablemente Amalia que con una sonrisa malvada le dice :
– Hemos revisado tu carpeta y documentos; nos interesas para el trabajo; sin embargo ….. hemos llevado una investigación adicional …… y hay varios temas que quisiera hablar contigo -
Sebastián se pone pálido
CASO DE ESTUDIO
Entrevista de Trabajo
• ¿Qué harías?• ¿Qué preguntas le plantearías?
Preguntas
Conclusiones
Capacitarse
Entrenarse
Pedir apoyo,
no exponerse
Debemos
estar atentosHoja MO
Actualizar
Compartir
Entrenar al
cerebro
Reporte de
Incidentes
Traspasar la
responsabilidad
Me da mala
espina.
Átalo a un MO
Capacitación y entrenamientoscomplementarios
Preguntas de seguridad1
Prevención de fraude2
Validación de firmas3
Seguridad Proactiva4
Lectura del lenguaje verbal y no verbal5
La Universidad del Éxito debe tomar los exámenes de ingreso asus aspirantes. En el pasado se han incidentes de suplantación deidentidad y quieren evitar el aparecimiento de nuevos casos.
El requisito es que todos los aspirante lleven su documentonacional de identificación.
EVALUACION FINAL
Examen de Ingreso
• ¿Describe los posibles MO?• ¿Cómo atacarías el problema a través de las
preguntas de seguridad?
Preguntas
Aciones inmediatas
www.prevenciondefraudeyperdidas.com
Trabaja en la capacitación, implementación y desarrollo de procesos de: prevención de fraude, prevención de lavadode activos, seguridad física, lectura de lenguaje no verbal y educación para el trabajo desde al año 2000. Director deproyectos y académico de polygono.
Administrador de Empresas (Ingeniero Comercial) con especialización en marketing y estudios de postgrado en educación y negocios.
Autor de varios libros y numerosos artículos en temas de seguridad y prevención. Ha impartido talleres y consultoríasen: Ecuador, Colombia, Panamá, Perú, Chile y EEUU.
José Luis Badillo Pérez
POLYGONO.COM
GRACIAS