totvs para corredoras (club de inversiones y carteras administradas)
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Control tercerizado de fondos y clubes de inversión de manera ágil y segura, con soporte de equipo operativo dentro de las mejores prácticas del mercado financiero.TRANSCRIPT
TOTVS PARA CORREDORAS
(CLUB DE INVERSIONES
Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
GARANTICE:
ALCANCE, EFICIENCIA OPERATIVA
Y CONFIABILIDAD EN LOS RESULTADOS
HOY
HABLAREMOS
SOBRE:
01. INTRODUCCIÓN
02. COMO FUNCIONA
03. OFERTA TOTVS FS
04. HECHOS
01. INTRODUCCIÓN
INTRODUCCIÓN
¿A QUIÉN ATENDEMOS?
Instituciones financieras que buscan soluciones para los procesos vinculados a las
Corredoras (Clubes de inversión y carteras administradas).
¿QUÉ HACE LA SOLUCIÓN?
Control tercerizado de fondos y clubes de inversión de manera ágil y
segura, con soporte de equipo operativo dentro de las mejores prácticas
del mercado financiero.
¿QUÉ ATENDEMOS?
Procesos vinculados a las Corredoras (Clubes de inversión y carteras administradas).
INTRODUCCIÓN
PROBLEMAS IDENTIFICADOS:
_Falta de control en la seguridad de la información.
_Procesos importantes ejecutados de manera manual, existe alto riesgo operativo y legal.
_Dificultad en el control y centralización de informaciones para la liquidación financiera,
existe gran posibilidad de error en la reducción de caja a cero.
_Proceso manual con la posibilidad de que ocurran errores y fraudes en la liquidación financiera de las
operaciones.
_Procesos complejos, que necesitan de una gran estructura operativa para realizar el
Control de las Carteras y Fondos de Inversión, existe alto riesgo operativo, legal y fiscal.
INTRODUCCIÓN ¿QUÉ OFRECEMOS?
De manera general:
_Control tercerizado de fondos y clubes de inversión de manera ágil y segura, con soporte de
equipo operativo dentro de las mejores prácticas del mercado financiero.
De manera específica:
_Control de acceso de los productos y soluciones de TOTVS para Financial Services (Chinese
Wall).
Control y simulación de encuadramiento legal o mandato de carteras, en modo Batch
y On Line.
_Eficiencia en el control del flujo de caja de la cartera de inversión, con plazo ilimitado de
fechas de registros.
_Reducción de caja a cero con el uso de instrumentos financieros en Renta Fija
y cuotas de fondos de inversión
_Control de todos los tipos de activos y carteras de inversión.
_Arqueo de caja de operaciones automatizadas por el sistema de activos contra las
posiciones en las clearing y otras instituciones financieras.
INTRODUCCIÓN ¿QUÉ HACE (OBJETIVO)?
_Emisión de boletos de las operaciones
_Análisis de Compliance
_Gestión de flujo y Reducción de caja a cero
_Liquidación financiera y física
_Composición de la cartera de inversión
_Conciliaciones
_Generación de informes legales
_Generación de informaciones para clientes
_Contabilización
_Control de pasivo
_Seguridad
02. CÓMO FUNCIONA:
MACROPROCESO
VISIÓN MACRO PROCESOS
- DEPARTAMENTO JURÍDICO
CÓMO FUNCIONA:
MACROPROCESO
CORREDORAS (CLUB DE INVERSIONES
Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
03. MÓDULOS
y FUNCIONALIDADES
ATIENDE: SECURITY
COT
NETBOL
_Gestión de todos los aspectos de seguridad de la información - competencias de inclusión,
modificación, consulta y eliminación, derechos de acceso y otras configuraciones por grupos de
usuarios - a partir de un único proceso.
_Gestión del concepto de segregación de carteras por usuario (Chinese Wall).
SEGURIDAD
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE: SAC
FRONT
NETBOL
COT
NETCOT
_Gestión de las órdenes por estrategias de gestión/inversión
_Realización, registro y seguimiento de las operaciones para los mercados de Renta Fija (Títulos
Públicos y Privados, al Contado, a Término, Definitivas y Bajo Compromiso), Renta Variable
(Acciones, Opciones, Alquiler, Término), Títulos Internacionales, Derivativos (BM&F, Opciones
Flexibles, Swap), Cuotas de fondos, Cambio (NDF, Forward, al Contado), con control de horarios
y competencias de aprobación y liberación de operaciones por Trader.
_Proceso de asignación automática de activos de Renta Variable (Cartera Teórica) y Cuotas de
fondos (Fund Allocation).
BOLETAJE DE OPERACIONES
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
SAC
COT
FRONT
GESTIÓN DE FLUJO
Y REDUCCIÓN DE CAJA A
CERO
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
_Generación y control del flujo de caja de la cartera de inversión, partiendo del saldo actual
de caja y de todos los gastos e ingresos que están con provisión a lo largo del tiempo,
incluso las operaciones en DO registradas en el sistema.
_Reducción de caja a cero con la utilización de instrumentos financieros en Renta Fija y
Cuotas de fondos de inversión.
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
SAC
AUTÔMATO
_Registro de nuevas carteras.
_Registro de eventos corporativos.
_Establecimiento de precios de activos.
_Registro de índices, tasas y monedas de mercado.
_Cálculo del patrimonio neto.
_Valor de la cuota para fondos de inversión.
COMPOSICIÓN DE LA
CARTERA DE INVERSIÓN
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
FLUJO DE PROPUESTAS DE CRÉDITO (INTEGRADA A LA GESTIÓN DE
LÍMITES Y RIESGOS)
INTELLECTOR (REPOSITORIO Y EJECUTOR DE REGLAS)
INTEGRACIÓN CON SERASA Y SPC
_La concesión de crédito es la principal fuente de retorno para las instituciones financieras.
_La gestión de crédito y cobranza presupone una acción coordinada entre el análisis de crédito y una
eficiente recuperación de cuotas en atraso.
_Con el diseño correcto de las políticas y con las herramientas adecuadas para apoyar el proceso de
concesión, la empresa puede aumentar la eficiencia de los procesos de crédito y cobranza,
reduciendo riesgos y pérdidas con insolvencias.
ANÁLISIS DE CRÉDITO
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS
ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
SAC
COT
FRONT
_Generación y control del flujo de caja de la cartera de inversión, partiendo del saldo actual de caja y
de todos los gastos e ingresos que están con provisión a lo largo del tiempo, incluso las operaciones
en DO registradas en el sistema.
_Reducción de caja a cero con la utilización de instrumentos financieros en Renta Fija y Cuotas de
fondos de inversión.
GESTIÓN DE FLUJO Y
REDUCCIÓN DE CAJA A
CERO
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
SAC
SPB
FRONT
COT
MCA
_Liquidación financiera para operaciones y vencimientos que ocurren en la cartera activa,
y de los rescates del pasivo de los fondos de inversión, que envían las liquidaciones para la
integración con el sistema legado de SPB del cliente .
_Control de liquidación física de los mercados de Renta Variable y cuotas de fondos de inversión.
LIQUIDACIÓN FÍSICA
Y FINANCIERA
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
SAC
AUTÓMATO
_Registro de nuevas carteras.
_Registro de eventos corporativos.
_Establecimiento de precios de activos.
_Registro de índices, tasas y monedas de mercado.
_Cálculo del patrimonio neto.
_Valor de la cuota para fondos de inversión.
COMPOSICIÓN DE LA
CARTERA DE INVERSIÓN
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
SAC
MCA
_Arqueo de caja entre las posiciones y movimientos de activos, caja, cuenta corriente y contable en
el BackOffice con las clearing, custodias y controles de gestión, a partir de importaciones de archivos
de la SELIC, CETIP, CBLC, BM&F, XML–ANBIMA y otras instituciones financieras.
CONCILIACIONES
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
SAC
COT
NETREPORT
TECHRULES
_Contabilidad multiagencia fiscal y de gestión, orientada a las instituciones financieras.
_Generación de documentos digitales COS 4010, 4016 y otros exigidos por el BCB.
_Integrada a todas las soluciones de Core Banking y al módulo IFRS.
_Considera la herramienta para la trazabilidad contable, donde es posible rastrear visualmente el
movimiento contable hasta su hecho generador más analítico.
GENERACIÓN DE
INFORMACIONES PARA
CLIENTES
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
SAC
MCI
TOTALBANCO
_Proceso de contabilización de eventos, implementación de planes contables y generación de los
asientos contables, cumpliendo con los planes contables oficiales (COSIF, COFI, SUSEP y SPC) y
también con los planes propios de los clientes.
CONTABILIZACIÓN
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
Informes Legales del BCB:
Rating (atiende al SCR – documentos
3040, 3050 y 3026)
CCS y BACEN JUD
Registro positivo (integrado a la CIP)
_Generación de documentos 3040, 3050 y 3026, vinculados al SCR del BCB.
_Cálculo y contabilización de la PDD.
_Soluciones para el CCS, BACEN JUD y Registro Positivo, todas integradas a los sistemas
del Core Banking.
_Atención de normas del BCB relacionadas al acuerdo de Basileia II y III, incluso
la generación de los archivos DLO, DRM, DDR y otros.
_Generación de archivos de la DIRF y DIMOF, exigidos por el RFB (Fisco).
INFORMES LEGALESConjunto de soluciones para atender
demandas legales del Banco Central
de Brasil (BCB) y Fisco (RFB).
CORREDORAS (CLUB DE INVERSIONES
Y CARTERAS ADMINISTRADAS) DE CRÉDITO
Res. 3490 (Riesgos de Basilia II y III)
Censo de FGC
Informes legales del RFB:
DIRF
DIMOF
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
COT
NETCOT
_Control de cuotistas de fondos de inversión locales y offshore, registro de movimiento y cálculo de
posición de pasivo, control de tributación diferenciado para inversionistas nacionales y extranjeros.
_Control de documentación, registro y seguimiento de asuntos pendientes de documentos de
clientes de fondos de inversión.
CONTROL DE PASIVO
CORREDORAS
(CLUBES DE INVERSIÓN Y CARTERAS ADMINISTRADAS)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
04. OFERTA TOTVS FS
OFERTAS DE TOTVS FS PARA
CORREDORAS (CLUBES DE
INVERSIÓN Y CARTERAS
ADMINISTRADAS)
_SAC
_SECURITY
_COT
_NETBOL
_FRONT
_NETCOT
_SRC
_SPB
_MCA
_AUTÓMATO
_SLM
_FATCA
_TECHRULES
_NETREPORT
_MCI
_TOTALBANCO
_RRHH
_JURÍDICO
_TOTVS BA
_CRM
_FLUIG
_ESB
PROPUESTA DE VALOR
_Cartera completa para áreas y procesos de negocio:
Inversiones, Crédito, Tarjetas Open y Private Label, Core Banking y ERP.
_Abarca actividades del entorno de negocios, contabilidad y el área operativa.
_También cuenta con controles de gestión y de compliance.
_Agilidad y productividad en los procesos de negocio soportados
por las soluciones de TOTVS.
_Compromiso con la calidad del resultado entregado, que resulta de la experiencia
de más de 20 años en el segmento.
BENEFICIOS
Garantía del control de acceso de los productos y soluciones de TOTVS
paraFinancial Services (Chinese Wall).
Alto desempeño en la estrategia de gestión/inversión diario (digitación de
órdenes).
Automatización del proceso de liquidación financiera para las operaciones,
garantizando la seguridad en la integración con el sistema legado de SPB del cliente.
Control de todos los tipos de Activos y carteras de inversión.
Flexibilidad en la extracción de informaciones vía generador dinámico de informes.
Garantía de la conformidad de los activos en las carteras.
05. HECHOS
HECHOS
13 de las 15 mayores instituciones
financieras
del país*, utilizan soluciones de TOTVS.
*Clasificadas por activo total por el Banco Central de Brasil
Mayor proveedora de soluciones de
América Latina con 30.000 carteras y
6.000 fondos controlados por nuestras
soluciones, con más de 1.7 billones en
activos procesados diariamente.
TOTVS en el segmento Financial Services
HECHOS
Más de 15 millones de tarjetas emitidas
y procesadas, con más de 20 millones de
transacciones anuales realizadas.
Más de 20 mil
usuarios en la solución.
TOTVS en el subsegmento Administradora de Tarjetas de Crédito
¡Gracias!
0800 70 98 100
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