CARTILLA: PROYECCION PROFESIONAL

Facultad de Ingenieras PROYECTO DE AULA FORMULACIN Y EVALUACIN DE PROYECTOS PAGOMOBILESOFTWARE MOVIL PARA PAGOS Daniel ZapataRal Andrs HernndezAlejandro Gmez

Contenido 1. RESUMEN EJECUTIVO.............................................................. 6 2. OBJETIVO GENERAL Y ESPECIFICOS ..................................... 6 3. RESUMEN DE LOS ESTUDIOS DEL PROYECTO ..................... 6 3.1. ESTUDIO DE MERCADO.................................................. 6 3.1.1. Los Clientes .......................................................... 73.1.2. Los Competidores................................................. 7 3.1.3. Los Proveedores.................................................. 7 3.1.4. El mercado Distribuidor ....................................... 73.1.5. El Producto o Servicio......................................... 7 3.1.5.1.La Proyeccin de Ventas. De acuerdo a las tcnicas de proyeccin de mercado.................................................................................. 7 3.2. ESTUDIO DE COSTOS........................................................................ 7 3.2.1. Identificacin de Costos Fijos y Costos Variables. ......... 7 3.2.2. Calculo del Punto de Equilibrio. ......................................... 7 3.3. ESTUDIO TECNICO................................................................... 7 3.3.1. Requerimientos de Muebles, enseres, equipos y maquinaria. 7 3.3.2. Cronograma de Inversin............................................... 7 3.3.3. Estudio de Tamao.......................................... 8 3.3.4. Estudio de Localizacin.................................................. 8 3.4. ESTUDIO DE ADMINISTRACION............................................... 8 3.4.1. Estructura Administrativa........................................................ 8 3.5. ESTUDIO LEGAL........................................................................ 8 3.6. ESTUDIO AMBIENTAL............................................................... 8 4. CONCLUSIONES ........................................................................ 8 5. BIBLIOGRAFA ........................................................................... 8 6. ESTUDIO FINANCIERO.............................................................. 9 6.1.1. Flujo de caja y evaluacin financiera del proyecto .... 9 6.1.2. Capital de trabajo.................................................................. 9 6.1.3. Tasa interna de retorno ...................................................... 106.1.4. Valor presente neto ............................................................ 10 6.1.5. Otros criterios de seleccin de proyectos ...................... 11 7. VARIABLES CRTICAS. .............................................................. 11 8. SUPUESTOS ..............................................................................149. CONCLUSIONES FINALES .......................................................15 10. BIBLIOGRAFA ..........................................................................15

1. RESUMEN EJECUTIVO Cada vez ms persona en nuestro pas elige comprar sus vveres y productos en supermercados y almacenes de cadena por encima de la tiendas de barrio. Segn el ltimo estudio realizado por la SuperSociedades en el ltimo ao estos las grandes superficies alcanzaron un total de ventas del 51% total del mercado. Si bien esta cifra est muy lejana para conseguir una mayor participacin en base a las grandes inversiones que se realizan, en los ltimos aos estas cifras han ido aumentando ao tras ao y en la actualidad se realizan grandes esfuerzos para lograr llegar a los usuarios que an no se deciden por estas alternativas.Decidimos concentrarnos en estudiar tanto el pblico que an se resiste a tomar como principal opcin los grandes almacenes y supermercados y del mismo modo a los usuario frecuentes de estos, e identificar las falencias que tienen estos y forman parte del problema al momento de realizar las compras. Por medio de encuestas y entrevistas donde encontramos que uno de los grandes problemas con el que se enfrentan los usuarios se debe al tiempo que les toma realizar las filas, el registro de los productos y finalmente el pago. Adicionalmente en una menor medida algunas personas manifestaron inconformidad con que en algunas ocasiones no se ve de forma clara y en algunos casos no se visualiza los precios correspondientes a los diferentes artculos.Como parte de la solucin que vamos a ofrecer, es la alternativa donde el usuario a medida que va seleccionando sus productos, pueda registrarlos por medio de un celular o tablet y al finalizar pueda realizar su pago a travs de este mismo dispositivo.

2. OBJETIVO GENERAL Y ESPECIFICOS Optimizar el tiempo empleado por los usuarios de los almacenes de cadena y supermercados minimizando los costos y generando alternativas para los diferentes usuarios, aumentando el margen de ventas. 3. RESUMEN DE LOS ESTUDIOS DEL PROYECTO Segn anlisis se evidencia que en Colombia la produccin est creciendo de igual forma a la demanda de manera significativa por lo tanto se deben tener en cuenta condiciones de mercado, aunque actualmente el porcentaje de ventas realizado por los almacenes de cadena y supermercados es una cifra importante, an est muy alejada de ser el principal medio preferido por la sociedad Colombiana. Esto se debe a diferentes tipos de razones, donde los principales serian la tradicin y los tiempos muertos o perdidos. Adems, encontramos que aunque muchos piensan que pierden ms tiempo de lo debido en el proceso de las compras, estos en muchos casos representan tiempo para pasar con la familia, por lo que intentar eliminar completamente todo el proceso seria quitarle gran parte de tiempo a muchas familias, por lo que lo ideal no es eliminar completamente el proceso de compras sino, optimizar los tiempo en los que los usuarios perciben mayormente como tiempos muertos o perdidos. 3.1. ESTUDIO DE MERCADO 3.1.1. Los Clientes Las principales cadenas de supermercado a nivel nacional, centro de abastos, centros de acopio, grandes tiendas de consumo masivo, supermercados de barrios y pueblos seran los clientes principal, mientras que el ciudadano comn que realiza sus compras peridica y/o espontneamente seria el cliente directo. Se realizaron un total de 30 entrevistas a los diferentes tipos de usuarios basndonos en las edades y nicamente a la persona que es la encargada de realizar las compras para su hogar y que las realicen en almacenes xito. De los 30 entrevistados encontramos que 23 de ellos estaran dispuestos a utilizar la aplicacin para realizar las compras en el supermercado. Las otras 7 personas tienen dudas con respecto a la seguridad al realizar el pago y por tanto respondieron no. Teniendo en cuenta estos resultados el 76% de las personas entrevistadas van a hacer uso de la aplicacin. De este 76% sacamos un promedio del valor que se gastan normalmente cada vez que van a un supermercado: $197.630. En el 2014 el Grupo xito obtuvo ingresos operacionales consolidados por COP$11,4 billones. La utilidad operacional fue de COP $574.042 millones, con un aumento del 5,4% con relacin al ao anterior, como resultado de los incrementos en ventas.

3.1.2. Los Competidores En la actualidad no existe una competencia que preste el servicio similar al propuesto por nosotros, pues este servicio lo satisfacen los diferentes almacenes por medio de cajeros.3.1.3. Los Proveedores En la parte inicial del proyecto, el proveedor principal ser la empresa ACH Colombia, adquiriendo el servicio de pasarela de pago PSE, y los principales proveedores de sistemas operativos mviles como Google, Windows y Apple. 3.1.4. El mercado Distribuidor Los principales centros de distribucin sern las tiendas de aplicaciones de las diferentes plataformas mviles (Sistemas Operativos) Google Play Store (Android - Google), App Store (IOS - Apple) y Windows Phone Store (Windows Phone - Windows). Adicionalmente en las tiendas o almacenes, se agregaran puntos de distribucin de la aplicacin por medio de NFC y Bluetooth adems de servicio de WiFi.3.1.5. El Producto o Servicio Servicio-aplicacin de registro, consulta y pago a travs de dispositivos mviles como Tablets y Smartphones.3.1.5.1. La Proyeccin de Ventas. 3.2. ESTUDIO DE COSTOS 3.2.1. Identificacin y clculo de Costos Fijos y Costos Variables. DETALLECOSTO(Anual)

COSTOS FIJOS

Sueldos y Salarios238557.600

Marketing2496.000

Servicios Pblicos14988.000

Arriendo Oficina27600.000

COSTOS VARIABLES

Comisiones de ventas PSE0.02*Q

3.3. ESTUDIO TECNICO 3.3.1. Requerimientos de Muebles, enseres, equipos y maquinaria.

Equipos de cmputo, Servidores, Discos duros, Discos de estado Slido, Tablets, Ipads, Smartphones, Planta elctrica, Licencias de software.

3.3.2. Cronograma de Inversin MQUINASCANTIDADCOSTO UNT.COSTO TOTALVIDA TIL

SERVIDOR34000.00012000.0003

LICENCIA WINDOWS SERVER32337.3007011.900

LICENCIA SQL SERVER172864.40072864.400

HDD 3TB15270.0004050.0003

SSD 1TB51780.0008900.0003

COMPUTADOR41.200.0004800.0003

MACBOOK PRO22650.0005300.0003

IPAD AIR 211249.0001249.0003

HTC NEXUS 911249.9001249.9003

SURFACE PRO 311842.1051842.1053

3.3.3. Estudio de Tamao. El nmero de trabajadores de la empresa ser de 10 empleados, pero los activos de la compaa no supera los 500 SMMLV, de acuerdo a la clasificacin de segmento empresarial colombiana, el tamao de la empresa seria de Microempresa.

3.3.4. Estudio de Localizacin Las instalaciones de la empresa se encontrara inicialmente en el municipio de Medelln, en un sector de la ciudad donde las principales compaas de internet Claro y UNE presten servicio por medio de fibra ptica, y con una velocidad de subida superior a las 10 Megabyte por segundo.

3.4. ESTUDIO DE ADMINISTRACION 3.4.1. Estructura Administrativa

1 Analista/Arquitecto de Software: 5000.000 3 Desarrolladores/Programadores de Software 1800.000 c/u 3 Soporte y Servicio al cliente 800.000 c/u 2 Tcnicos de Sistemas 800.000 c/u1 asesores comerciales 800.000 c/u

El analista y arquitecto es el encargado de la gestin completa del desarrollo y distribucin de Software.

3.5. ESTUDIO LEGAL

Para constituir la empresa, hay que tomar en cuenta que la realizaran 3 socios con una razn social de Sociedad Annima Simplificada (S.A.S), para poderla constituir; primero se debe hacer la escritura pblica ante la notaria, pero debido a que tiene menos de 10 trabajadores y es una S.A.S, esto no es necesario; segundo, se debe ir a la cmara de comercio de la cede principal (Medelln), donde se verifica la disponibilidad del nombre de la empresa, y si est disponible, se diligencia el formulario de registro y matricula y se paga; tercero, se inscribe el RUT (Registro nico Tributario) y se obtiene el NIT (nmero de identificacin tributaria); por ltimo se debe ir ante la secretaria de hacienda de la alcalda, donde se saca el registro de uso de suelo, condiciones sanitarias y de seguridad. El capital para la constitucin de la empresa ser un 70% capital de los socios, y un 30% capital de los inversionistas externos, donde se les retribuirn unas ganancias del 15% sobre la utilidad trimestral.

3.6. ESTUDIO AMBIENTAL

Como primero se realizar un examen previo, para decidir si el proyecto requiere un estudio de impacto y hasta qu nivel de detalle.

La empresa tendr en cuenta los reglamentos y leyes estipuladas por el estado en el Decreto 2201 de 2003, para realizar estrategias de responsabilidad ambiental, las cuales tendrn como objetivo principal cuidar el medio ambiente.

Dentro del personal de la empresa se tendrn personas con el conocimiento especfico para realizar un plan de reciclaje y manejo de materiales nocivos, por ejemplo un buen manejo de los equipos electronicos.

Por otro lado la empresa tratar al mximo de utilizar en sus procesos de desarrollo y produccin materiales pocos nocivos logrando colaborar con el cuidado del medio ambiente y el planeta.

6. ESTUDIO FINANCIERO

6.1.1. Capital de trabajo

Para la realizacin del proyecto se realizara un prstamo en una entidad bancaria con el fin de suplir el 100% de la inversin inicial es decir $402908.905. El plazo de pago del prstamo es en un total de 5 aos con un inters del 17,45% Anual.

6.1.2. Flujos de caja

7. VARIABLES CRTICAS

Se realiz la proyeccin de la empresa a 5 aos, donde se puede apreciar que se obtuvo una TIR del 57%, lo que significa un buen retorno de las inversiones. Aprovechando esto la empresa podra incurrir en un mayor endeudamiento financiero, de modo que sea posible expandir la empresa, o poder ofrecer mayor retorno a sus inversionistas como lo puede ser el 40% para tener un alto capital y as poder tener otras proyectos y expandirse por todo el mundo, tambin analizando el valor presente neto se puede notar un VPN>0 el cual indica que esta inversin permite incrementar el valor de la empresa, agregando valor. Como se tiene una alta rentabilidad a futuro se puede expandir la lnea de aplicaciones, dependiendo de los estudios y nuevas tecnologas que se vayan creando, fomentando as mayores inversiones y productos de alta calidad que tengan un alto costo variable contrarrestando la capacidad econmica de este nuevo segmento. Debido al alto retorno de la inversin y la operacin de la empresa, se podra pensar en extender el tiempo del proyecto e incluso de expandir la variedad de servicios, con el motivo de incursionar en el mercado con nuevas lneas que daran mayor valor a la empresa. El buen estado financiero y econmico de una compaa permite realizar acciones que a pesar de tener un riesgo intrnseco (por ejemplo lanzar una lnea de productos de alta calidad, enfocado a un segmento del mercado de estrato alto), dejaran un margen superior de ganancia en comparacin con productos de calidad estndar. El excedente de ganancia podra utilizarse para expandir el capital de trabajo operativo, en el caso de que sea necesario; invertir en una buena campaa publicitaria que impulse el reconocimiento del producto en el mercado y tambin dar bonificaciones a los empleados para darles un impulso de motivacin.

Como nuestros principales clientes son los mercados de cadena, centro de abastos, centros de acopio, grandes tiendas de consumo masivo, supermercados de barrios y pueblos, se debe tener en cuenta que son un mercado masivo y que se debe contar con la plataforma necesaria y eficiente que logre evacuar todos los requerimientos y solicitudes de todos los clientes activos on line, realizando sus transacciones y consultas. Por ello es de gran importancia realizar inversiones en infraestructura y nuevas tecnologas de almacenamiento y transacciones, hacer alianzas con diferentes compaas dedicadas a estos servicios, esto se logra gracias a la tasa de recuperacin y que gracias a las ventas esperadas en los primeros aos, se logre invertir en estos recursos.Se espera que gracias a la TIR del 57%, la aplicacin para pagos mviles, llegue a cientos de pases y adquirir nuevos clientes y potencializar el negocio, generando una buena reputacin institucional y que Colombia se empiece a destacar por sus ideas innovadoras y se creen nuevos paradigmas acerca del desarrollo tecnolgico del pas.

Se espera que para los prximos 6 aos se inicie un aumento del 20% anual de clientes y que cada vez sean ms las personas que adquieran la aplicacin y se adapten a este medio de pago, generando as una cultura tecnologa alrededor de nuestra comunidad y se forme un mbito de relacin y familiaridad entre las personas, gracias a que se eliminaran las tensas y largas filas para los pagos en los supermercados. Esto elevara el nimo y la autoestima en las personas y por ende mejorara las relaciones entre ellas.Es as como pagomobile se convierte no solo en una herramienta tecnolgica, sino tambin una solucin a las relaciones humanas.

A continuacin se presenta una tabla con las posibles amenazas del proyectoAMENAZASIMPACTOESTRATEGIA

Competencia desleal.Disminucin en los clientes.Encontrar la mejor forma de competir con el problema.

Competencia en crecimiento.Disminucin en los clientes.Provocar el crecimiento de la empresa a travs de una buena publicidad.

Bajo desempeo de los empleados.Menor productividad y calidad del producto.Incentivar el personal para que siempre tenga un buen desempeo.

Ataques al sistemasFallos en las aplicaciones debido a los ataques mal intencionadosContar con personal altamente calificado en seguridad informtica.

DEBILIDADESIMPACTOESTRATEGIA

Empresa sin previa experienciaProvocar en los clientes desconfianza del producto.Dar a conocer la excelente calidad con la que se elabora el aplicativo.

Reputacin, nuevos en el sectorSer nuevos en el sector de tecnologa mvil y no ser reconocidos con un buen nombre.Hacer publicidad para la empresa y el producto.

Aspectos financierosNo contar con el dinero suficiente para realizar las metas propuestas.-Negacin del crdito por parte del banco.-No contar con el patrimonio inicial del proyecto.Encontrar crditos con bajos intereses para realizar todas las metas propuestas.

AcreditacionesSi no se cuenta c acreditaciones no se puede garantizar a buena calidad del producto.Conseguir las acreditaciones pertinentes para el producto.

8. SUPUESTOS

Clientes potenciales=4624.800 y Demanda=1500.000 (ver encuesta y cifras del DANE)

Las personas que realizan sus compras en supermercados, pueden hacerlo por lo menos una vez a la semana, o por lo menos una vez al mes.

El costo de produccin de la aplicacin es bajo, debido a que no se necesitan muchos activos y costos de produccin.

Se estima que para los primeros aos, se logren ventas por encima de lo estimado, debido a que no existe competencia en el mercado.

Se espera que a medida que se incursione en la industria se adquiera poder de negociacin con nuevos clientes y nuevos mercados extranjeros, en orden de aumentar las ventas y crear nuevos productos tecnolgicos e innovadores.

Para transportar los productos, en cada vehculo caben 200 cajas, donde cada una de ellas est compuesta por 700 productos.

Se realizan inversiones en estudios para poder lograr que la aplicacin da a da sea ms eficiente y usable.

La empresa u organizacin donde se desarrollara la aplicacion estar situada en Medelln, para cubrir principalmente el departamento de Antioquia.

9. CONCLUSIONES FINALES

Basados en los criterios de evaluacin financiera para el proyecto, se puede determinar que la realizacin de dicho proyecto es en un alto porcentaje viable debido a que conceptualmente cumple los lineamientos para que este sea productivo, por ejemplo, cuando se analiz la TIR est arroj un valor muy por encima de la tasa mnima que se le est pidiendo dar al proyecto; segn este resultado el proyecto no tiene posibilidades de arrojar perdidas. Todo se debe a que es un producto innovador que todava no se ha desarrollado en la ciudad.

La empresa deber contar con toda la documentacin en regla, y de esta manera posicionarse en el mercado como una Compaa seria y con responsabilidad social.

Segn los resultados obtenidos en la encuesta, comparndolos con las proyecciones de ventas realizadas, se observa que hay una buena demanda, por lo que se podra aumentar mucho ms la produccin al pasar el tiempo. Aunque no se debe olvidar que es una estimacin muy variante, puesto puede que no todas las personas usaran el producto

10. BIBLIOGRAFIA

1. Sapag, N. & Sapag, R. (2008). Preparacin y Evaluacin de Proyectos. Mxico: Mc Graw Hill.

2. http://investigaciones.bancolombia.com/inveconomicas/informes/historico.aspx?td=26

3. http://espanol.doingbusiness.org/data/exploreeconomies/colombia/sub/bogot%C3%A1/?topic=paying-taxes

4. http://www.grupobancolombia.com/contenidoCentralizado/corporativo/tarifas/tasasFinanciacion.pdf

5. http://www.google.es/adwords

6. https://support.google.com/adsense

7. http://www.sic.gov.co/

8. http://bibliotecadigital.icesi.edu.co/

9. Peridico El Tiempo

10. Peridico Portafolio

11. http://www.supersociedades.gov.co/

12. http://www.grupoexito.com.co/files/inversionistas/pdf/Informe-de-gestion-anual-2014.PDF

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