Produccin de Tomate en Ambiente Controlado

Ing. Jos Jess Estrada Saucedo

Prestador de Servicios Profesionales

Tlajomulco de Ziga, Jal., Noviembre del 2008 N D I C E

1* Resumen Ejecutivo (Tcnico, Financiero y Organizacional)2 Objetivos y Metas

3 Anlisis y diagnostico de la situacin actual y previsiones sin el proyecto

4 . Aspectos Organizativos

a. Antecedentes

b. Tipo de constitucin de la organizacin

c. Consejo Directivo

d. Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores

e. Relacin de socios.f. Inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y

ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros).g. Descripcin de estrategias que se adoptarn para facilitar la

integracin a la cadena productiva y comercial.

5. Anlisis de Mercados

a. Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos

(presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y

necesidades que satisface)

b. Caractersticas de los mercados de los principales insumos y productos

c. Canales de distribucin y venta.

d. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas.

e. Plan y estrategia de comercializacin.

i - Estructura de precios de los productos y subproductos y polticas de venta.

ii - Anlisis de competitividad.

f. Cartas de intencin y/o contratos de compra y venta de materias primas y productos.6. Ingeniera del Proyectoa. Localizacin y descripcin especfica del sitio del proyecto

b. Descripcin tcnica del proyecto

i. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros).

ii. Procesos y tecnologas a emplear.

iii. Capacidad de procesos y programas de produccin.

iv. Escenarios con diferentes volmenes de proceso.

v. Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y

asistencia tcnica.

c. Cumplimiento de Normas Sanitarias, Ambientales y otras.

7. Anlisis econmico y Financiero

a. Presupuestos y programa de inversiones y fuentes de financiamiento.

b. Situacin financiera actual y proyectada

c. Proyeccin financiera (refaccionario y avo) Anual.

i. Programa de ventas (ingresos)

ii. Costos

iii. Flujo de efectivo anual y determinacin de capital de trabajo

iv. Pago de crditos y otros compromisos ( capital e inters en su caso).

v. Capacidad de pago

vi. Punto de equilibrio.

vii. Apalancamiento (en su caso)

d. Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes)

i. Relacin Utilidad/Costo (avo)

ii. TIR

iii. VANiv. Anlisis de sensibilidad8. Recuperacin de los apoyos9. Descripcin y anlisis de los impactos

a. Incremento de las utilidades anuales de la organizacin y los socios

b. Decremento de los costos de produccin

c. Incremento en los volmenes de produccin

e. Comparativo del valor de la produccin generada con y sin el proyecto

10. Conclusiones, Recomendaciones y limitaciones1 * Resumen Ejecutivo (Tcnico, Financiero y Organizacional)

Tcnico:

Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros).

Se requiere de la construccin de un Invernadero de 4000.00 m2 para la produccin de jitomate

Descripcin:

Modulo de Invernadero:Costo UnitarioGrupo 50%Peso a Peso 50%

Construccin de invernadero de 7405 m2 3421110.001710555.001710555.00

TOTAL3421110.001710555.001710555.00

Procesos y tecnologas a emplear.Se requerirn de 20 m3 de agua que se tomara del pozo para el riego cotidiano del cultivo de jitomate en ambiente controladoEl jitomate es una de las principales hortalizas que se utilizan en la preparacin de los alimentos, sin embargo, los cambios bruscos de temperatura, calor durante el da y mucho fro en la noche, lo afectan mucho y adems, el uso de variedades de hbito determinado y perodo corto de produccin, hacen que su precio sea muy alto en determinadas pocas del ao.

Una de las formas para producir jitomate durante todo el ao es el uso de invernaderos, donde se pueden controlar en gran medida las condiciones de temperatura y humedad, lo que permite un mejor desarrollo de la planta

Financiero

El presente proyecto se realizara en el rancho de los Guayabos en Tlajomulco de Ziga, Jalisco, cuyo objetivo es la produccin de jitomate con ambiente controlado en invernadero, la rentabilidad financiera es la siguiente

Se calcula la evaluacin financiera, adems el origen de los recursos, canal de Comercializacin, proyecciones de ingresos y egresos en 10 aos del proyecto

En base al anlisis financiero se obtuvieron los siguientes resultados: Para el proyecto de produccin de maz con labranza de conservacin, VAN (Valor Actual Neto) de 4394150, R B/C (Relacin Beneficio/Costo) de 2.41 y la TIR (Tasa Interna de Retorno) de 41% de evaluacin privada y, VAN (Valor Actual Neto) de 3033230, una R B/C (Relacin Beneficio/Costo) de 2.41 y la TIR (Tasa Interna de Retorno) de 24% en el anlisis de rentabilidad financiera o proyecto. Con el propsito de medir el riesgo y la incertidumbre que se pueden presentar en los proyectos se realiz el anlisis de sensibilidad, el cual no afect la rentabilidad del mismo. Los resultados anteriores y siguientes nos indican que el proyecto es viable para su implementacin en la zona.

Organizativos

Socios:NOMBRENOMBRE

1Agustin Huerta Wilde

2Rafael Manuel Anaya Huerta

3Luis Miguel Tinoco Ramirez

4J. Felix Flores Gomez

5Felix Antonio flores Delgado

6Gustavo Adolfo Flores Delgadillo

25

Misin

Somos un grupo de productores constituidos legalmente como SA de CV con el objetivo de progresar as como tomar decisiones en grupo y Producir jitomate en ambiente controlado en invernadero del cual se obtendrn ingresos econmicos, no se contamina el medio ambiente y mejorar nuestro nivel de vida

Visin

Somos una SA de RL denominada Productora Jaliscience de Negocios conformados como una microempresa que va a la vanguardia en la produccin de jitomate, tambin se produce pimiento morrn, se tiene la vanguardia a nivel regional y se exporta la hortaliza a los E U, se continua abasteciendo el mercado local y regional, Se cuenta con infraestructura y equipo acorde al sistema de produccin, se generan fuentes de empleo para personas del municipio y se contribuye en el desarrollo de la comunidadSomos empresarios organizados legalmente y se que tiene la intencin de formar una microempresa, quienes estamos convencidos de cambiar el sistema de produccin tradicional de cultivos bsicos a un sistema de produccin de jitomate bajo ambiente controlado, con tecnologa de punta con lo cual se asegura un alto nivel de produccin, aumentando la rentabilidad y la calidad2. Objetivos y Metas.

El objetivo de la sociedad es: Integrar y preservar los recursos naturales, humanos, tcnicos y financieros para el establecimiento de explotaciones agrcolas, pecuarias, agroindustriales y dems aprovechamientos que coadyuven al desarrollo agropecuario a travs de la comercializacin y de cualquier otra actividad econmica relacionada con el sector primario de la produccin en los diversos agro ecosistemas permitidos por la leyObjetivos del proyecto

Producir todo el ao hortalizas bajo ambiente controlado al contar con infraestructura de invernadero

Produccin y comercializacin de jitomate de invernadero

Programar la produccin de jitomate para cuando existe mayor demanda

Producir jitomate de buena calidad a un menor costo

Proveer a clientes todo el ao y romper el esquema tradicional del mercado tradicional de abastos Aplicacin de conocimientos tericos y prcticos por parte de los empresariosMetas del proyecto

Producir jitomate de calidad bajo ambiente controlado para exportar a corto plazo la produccin total e incrementar la superficie de invernaderos

Generar fuentes de empleo3 Anlisis y diagnostico de la situacin actual y previsiones sin el proyecto

Actualmente la empresa se encuentra en una etapa de crecimiento con una demanda alta de su producto, para lo cual no cuenta con la capacidad instalada para satisfacer los requerimientos de sus clientes. Se tiene capacidad para instalar 7405 m2 para producir jitomate hidropnico el cual es cosechado aproximadamente a los tres meses de establecida la hortaliza y de ah continuamente hasta concluir su ciclo productivo.

Las actividades estn delegadas y distribuidas de acuerdo a los horarios disponibles de los socios. Adicionalmente, se cuenta con objetivos y estrategias establecidas para el logro de estos.

Previsiones en ausencia del proyecto

De no contar con un apoyo de instituciones gubernamentales la empresa no cuenta con la capacidad de establecer el invernadero, no habra posibilidad de poder producir con tecnologa de punta Se produce el cultivo tradicional del monocultivo como es el maz o sorgo de grano que actualmente enfrentan severos cambios del clima pero con el proyecto, se quiere realizar la reconversin productiva con la cual se asegura la produccin de jitomate en invernadero y de esta forma no tendremos problemas por el factor clima el cual influye directamente en la produccin temporalera

D I A G N O S T I C O E X T E R N O

OPORTUNIDADESAMENAZAS

1Mercado (Existe demanda)1Factores climticos

2Existen apoyos de gobierno2Acaparadores oportunistas

3Competir con producto de calidad3Altos costos de inversin

4De incidir en la exportacin del producto (Jitomate) a los E U4Devaluacin

5Generacin de empleo5Incidencia de plagas

6Construccin de invernaderos6Divisin poltica de la gente

7Capacitacin tcnica7Comercializacin

8Elaboracin del proyecto8Que no se autorice el apoyo solicitado

9Contar con contador9

D I A G N O S T I C O I N T E R N O

FORTALEZASDEBILIDADES

1Experiencia en produccin agrcola1Inexperiencia en producir bajo ambiente controlado

2Disponibilidad del productor al cambio en la produccin tradicional2No se cuenta con capital suficiente

3Conocimiento de mercado3Emigracin

4No existe endeudamiento4Falta de construccin de un invernadero

5Combate de plagas agrcolas5En administracin

6Se cuenta con terreno y agua6En contabilidad

7Existen vas de comunicacin7

8Organizados en una SC de RL de CV8

9Se cuenta con luz elctrica

Anlisis estratgico es para: Desarrollar fortalezas, Reducir debilidades, Encontrar y aprovechar oportunidades, Disminuir o eludir amenazas

Estrategias: Participar de los programas de gobierno para establecer el proyecto productivo de jitomate bajo ambiente controlado, solicitar capacitaciones en el rea tcnica y dems reas funcionales requeridas del proyecto conforme a su crecimiento para producir con inocuidad y tecnologa de punta para aspirar a la exportacin a corto plazo, generar fuentes de empleo, etc.

4. Aspectos Organizativos

a) Antecedentes:

La situacin del campo que se vive hoy en da es muy desalentador, el campo esta descapitalizado, aumento de precio en los insumos agrcolas, hace que el productor tengan la idea de abandonar sus tierras, motivados por esta situacin un grupo de productores, se organizaron, cabe mencionar que es un grupo formal, siendo estos productores de antao en la produccin de maz, anteriormente han estado trabajando de manera individual, para esto se agruparon con la intencin de generar una microempresa, para tal situacin cuentan con aproximadamente 1 ha para establecer un invernaderoObjeto social o razn social de ser. Propuesta de valor

Misin

Somos un grupo de productores constituidos legalmente como SA de CV con el objetivo de progresar as como tomar decisiones en grupo y Producir jitomate en invernadero del cual se obtendrn ingresos econmicos, no se contamina el medio ambiente y mejorar nuestro nivel de vida

Visin

Somos una SA de RL denominada Productora Jalisciense de Negocios conformados como una microempresa que va a la vanguardia en la produccin de jitomate, tambin se produce pimiento morrn, se tiene la vanguardia a nivel regional y se exporta la hortaliza a los E U, se continua abasteciendo el mercado local y regional, Se cuenta con infraestructura y equipo acorde al sistema de produccin, se generan fuentes de empleo para personas del municipio y se contribuye en el desarrollo de la comunidadSomos empresarios organizados legalmente y se que tiene la intencin de formar una microempresa, quienes estamos convencidos de cambiar el sistema de produccin tradicional de cultivos bsicos a un sistema de produccin de jitomate bajo ambiente controlado, con tecnologa de punta con lo cual se asegura un alto nivel de produccin, aumentando la rentabilidad y la calidadb) Tipo de constitucin de la organizacin

Principios bsicos de operacin de la organizacin

Definicin

Una Sociedad es una asociacin autnoma de personas que se han unido de forma voluntaria para satisfacer sus necesidades y aspiraciones econmicas, sociales y culturales en comn mediante una empresa de propiedad conjunta y de gestin democrtica.

c) Consejo Directivo

Organigrama de la S A de C V

La organizacin contara con su reglamento interno en el cual establece los puntos ms trascendentes de la organizacin como son:

Definicin del consejo de administracin

Derechos y obligaciones de los socios

Horarios de trabajo

Sesiones de la asamblea general

Reparticin de excedentes

Aportaciones de los socios

Aspectos de produccin

Comercializacin

Admisin y exclusin de socios

Sanciones a los socios, entre otros.

Adicionalmente, consideran todas aquellas disposiciones establecidas en las bases constitutivas, las cuales tienen como marco jurdico, la ley de sociedades vigenteLos empresarios realizaran la toma de decisiones de su microempresa en todas las reas funcionales (Tcnicas, Administrativas, Comerciales, Contables, entre otras) y se crearan 25 empleos directos y 10 eventuales para la cosecha y diferentes actividadesd) Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores

Se requiere de un tcnico para que desarrolle el sistema de produccin junto con los jornaleros los cuales recibirn la capacitacin necesaria; la comercializacin y administracin la realizaran los empresarios y la contabilidad la realizara un contador

e) Relacin de socios y actividad que realizaran

1. C. Agustin Huerta Wilde

Se encargara de solicitar apoyos y financiamientos econmicos de programas de gobierno

2. Rafael Manuel Anaya HuertaLe corresponde levantar actas de las reuniones que se realicen y llevar registro de las actividades de movimientos econmicos y la comercializacin as como realizar los trmites correspondientes para obtener seguro social

3. C. Luis Miguel Tinoco Ramirez

Elaborara registro de ingresos y egresos, tambin concertara cartas de intencin de compra y cotizaciones para obtener una cartera de clientes y proveedores

4. C. J. Felix Flores GomezRealizara contrataciones de personal para realizar actividades eventuales as como el rea tcnica de produccin adems solicitar capacitaciones y concertar capacitadores

Nota:

Las dems integrantes de la sociedad apoyaran segn se requiera a sus compaeros ya que existe un compromiso mutuoLos CC. Felix Antonio flores Delgado, Gustavo Adolfo Flores Delgadillof) Inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros).

- 2 Hectrea, Pozo profundo, Cerca perimetralg) Descripcin de estrategias que se adoptarn para facilitar la integracin a la cadena productiva y comercial.

La cadena agroalimentaria es el itinerario que sigue un producto agrcola, pecuario o forestal a travs de las actividades de produccin, transformacin e intercambio hasta llegar al consumidor final. Incluye, adems, el abasto de insumos (financiamiento, seguros, maquinaria, etc.) y equipos relevantes, as como todos los servicios que afectan de manera significativa a dichas actividades: investigacin, capacitacin, asistencia tcnica, entre otros.

La informacin es un aspecto fundamental en cada una de las etapas de la cadena.

Para este proyecto productivo no se contempla el valor agregado por la capacidad econmica de la microempresa, nicamente se vender jitomate de calidad y se esta concentrando en mejorar su sistema de produccin para adquirir experiencia y avanzar al momento de obtener mayores conocimientos por medio de capacitaciones y asesora tcnica

5. Anlisis de Mercados

a. Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos

(Presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisface)

Jitomate (hortaliza)

Es un producto no diferenciado, tradicional, Su utilizacin es por su calidad intrnseca: La produccin bajo ambiente controlado presenta varias ventajas para su comercializacin como: Mayor calidad, Color, Sabor, Consistencia, Vida de anaquel, limpieza, producto sano y uniforme, adems de que esta mejor cotizado en el mercado

Existen varias empresas que proveen o proveedoras de los materiales necesarios para la presentacin y embalaje la cual ser segn los requerimientos de mercado

b. Caractersticas de los mercados de los principales insumos y productos.

Cuentan con todos los insumos que se requieren para la produccin como son: Las casas de agroqumicos de las cuales existen varias en Tlajumulco, Zapopan, Guadalajara, Jal. por nombrar algunos lugares y otras mas

c. Canales de distribucin y venta.

El jitomate es un producto tomador de precio con demanda cautiva por que el producto es consumido por todos o la mayora en los sagrados alimentos

Por medio de los canales tradicionales: Se Vende por Kg., en caja de madera o plstico de 10 a 30 Kg. o mas y a granel.d. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas.

Esta abierto todo el ao, se realizaran alianzas comerciales para entrar al mercado local, regional, nacional y al exterior, tambin se producir bajo contrato para asegurar la comercializacine. Plan y estrategia de comercializacin.

iEstructura de precios de los productos y subproductos y polticas de venta.Precios relevantes del medio rural y a la exportacin. El precio promedio del jitomate es de $6.00 pesos el Kg. El precio de jitomate se incremento en este ao y a variado su precio de $11.00 a $16.00 pesos establecindose en promedio de $14.00 pesos por kilogramo al mayoreo.

Precio Variable, se buscara el precio mayor aprovechando las caractersticas de produccin de jitomate bajo ambiente controlado.

Demanda para el proyecto:

Este producto es tomador de preciosiiAnlisis de competitividad.

La competencia que existe es de productores de jitomate en invernadero el cual lo venden fuera y dentro del Municipio de Tlajomulco de Zuiga, Jal., se pretenden realizar alianzas comerciales con productores establecidos, e ingresar a mercados selectos y al exterior a la exportacin. El precio se rige por la oferta y la demanda ya que se puede programar la produccin y la poca de cosecha fuera de temporada que es cuando existe demanda

Existe en el municipio poca superficie sembrada con el sistema de produccin extensiva de jitomate de temporal a cielo abierto el cual no seria competencia

f. Cartas de intencin y /o contratos de compra y venta de materias primas y productos.

La produccin de jitomate se comercializara localmente en el municipio de Tlajomulco de Zuiga, Zapopan y Guadalajara6. Ingeniera del ProyectoDescripcin geogrfica de la zona

a. Localizacin y descripcin especfica del sitio del proyecto

La aptitud es alta por contar con las condiciones que satisfacen plenamente los requerimientos del proyecto y existencia de mano de obra en la localidad

La disponibilidad de luz elctrica, agua y superficie para la produccin de jitomate en invernadero, ha originado que se establezca este sistema productivo bajo ambiente controlado. Los factores climticos han impulsado a buscar nuevas alternativas de produccin con tecnologa de punta para mejorar la calidad de la produccin y rentabilidad de esta actividad. El jitomate destaca por su alto valor nutritivo y consumo cotidiano en la cocina mexicana y americana.

La adquisicin de insumos ser local ya que existen casas comerciales de agroqumicos con excelentes referencias

Existe buenas vas de comunicacin para la comercializacin de la produccin y se considera como principal mercado a Tlajomulco de Zuiga, Zapopan y Guadalajarab. Descripcin tcnica del proyecto

i. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros).

Se requiere de la construccin de un Invernadero de 7405.00 m2 para la produccin de jitomate

Descripcin:

Construccin de invernadero de 7405 m2

Procesos y tecnologas a emplear.Se requerirn de 20 m3 de agua que se tomara del pozo para el riego cotidiano del cultivo de jitomate en el invernadero

El jitomate es una de las principales hortalizas que se utilizan en la preparacin de los alimentos, sin embargo, los cambios bruscos de temperatura, calor durante el da y mucho fro en la noche, lo afectan mucho y adems, el uso de variedades de hbito determinado y perodo corto de produccin, hacen que su precio sea muy alto en determinadas pocas del ao.

Una de las formas para producir jitomate durante todo el ao es el uso de invernaderos, donde se pueden controlar en gran medida las condiciones de temperatura y humedad, lo que permite un mejor desarrollo de la planta

Insumos Agrcolas:Insumos agrcolas.- una definicin general que se plantea es la siguiente: Es todo aquel elemento qumico o modificado que se utiliza en la produccin agrcola, buscando mejores rendimientos y reduciendo mano de obra como en el caso de los herbicidasLos fertilizantes son compuestos qumicos biodegradables que estn formados por grnulos y cristales prismticos (dependiendo los elementos que lo forman) los cuales al descomponerse proporcionan elementos esenciales en la nutricin vegetal y desarrollo de los cultivos.

Los fertilizante foliares se manejan como sustitutos de los fertilizantes granulados o cuando se detecta alguna deficiencia de un micro elemento como boro, magnesio etc, etc, se utiliza por lo general un litro por ha. O ms dependiendo de la correccin que se tenga que hacer.

Los herbicidas son sustancias qumicas que se utilizan en el control de malezas de forma pre-emergente o pos-emergente dependiendo del ingrediente activo que contengan, tambin se clasifican en selectivos y no selectivos, los selectivos no daan al cultivo en cuestin y los no selectivos si daan, estos ltimos son utilizados como desecantes o como medio de control de malezas en callejones o canales.

Su presentacin es variable, se encuentran en polvo soluble o en suspensiones liquidas los cuales se disuelven en agua y se aplican de forma manual o mecanizada.

Los insecticidas son sustancias qumicas nocivas para los insectos y otros seres vivos como el mismo hombre. Se encuentran en el mercado con variedad de marcas, nombres, ingredientes activos, concentraciones, presentaciones etc, etc.

Los que se aplican al suelo por lo general son polvos o grnulos utilizados por lo general 20 kgs/ha. Dependiendo del ingrediente que contenga y son aplicados al momento de la siembra junto con la primera fertilizacin.

Los insecticidas que se aplican al follaje son por lo general lquidos y su aplicacin es variable en cuanto a cantidades dependiendo del ingrediente activo y del grado de ingestacin que presente el cultivo

iii. Capacidad de procesos y programas de produccin.

El ciclo productivo del jitomate ser de doce meses de los cuales nueve sern de cosecha continua obteniendo un promedio de 30 kilogramos por m2 y la capacidad instalada de produccin es de 7405 m2Costos de produccin por ciclo productivo del jitomate en invernadero para 7405 m2Mano de obra y cosecha365,000.00

Energia electrica5,400.00

Telefono1,200.00

Fertilizantes triple 17 y foliares36,500.00

Insecticidas21,900.00

Fungicidas21,900.00

Combustibles23,725.00

Papeleria y mantmiento de Inver18,250.00

Comercializacion9,000.00

Gastos imprevistos6,000.00

Plantula45,000.00

TOTAL553,875.00

Costo de inversion del proyecto (capital de trabajo)553,875.00

Ingreso total del proyecto (Kg de jitomate a $6.00) a razon de 17 kg por m21,332,900.00

Utilidad total del proyecto779,025.00

C/B2.41

Kg222,150.00

iv. Escenarios con diferentes volmenes de proceso.

Escenarios con diferentes volmenes de proceso.

Se contempla un incremento del 10% anual para cada ao

CONCEPTOAos

12345678910

kg de jitomate222150244365268802295682325250357775393552432908476198523818

v. Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica.

Establecimiento del cultivo de mazEneroFebreroMarzoAbrilMayoJunioJulioAgostoSeptOctNovDic

Mano de obra y cosecha30,41730,41730,41730,41730,41730,41730,41730,41730,41730,41730,41730,417

Energia electrica900900900900900900

Telefono100100100100100100100100100100100100

Fertilizantes triple 17 y foliares3,0423,0423,0423,0423,0423,0423,0423,0423,0423,0423,0423,042

Insecticidas1,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,825

Fungicidas1,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,8251,825

Combustibles1,9771,9771,9771,9771,9771,9771,9771,9771,9771,9771,9771,977

Papeleria y mantmiento de Inver1,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,521

Comercializacion0001,0001,0001,0001,0001,0001,0001,0001,0001,000

Gastos imprevistos500500500500500500500500500500500500

Plantula45,000

Actividades1er mes2do mes3er mes4to mes

Trazo y nivelacin del terreno. .

Construccin e instalacin del invernadero. .. .

Instalacin de sistema de riego. .. .

Establecimiento del cultivo. .

Capacitacin y asesora tcnica durante el ciclo productivo que es de 12 meses. . . .

La Cadena Agroalimentaria incluye, adems, el abasto de insumos (financiamiento, seguros, maquinaria, etc.) y equipos relevantes, as como todos los servicios que afectan de manera significativa a dichas actividades: investigacin, capacitacin, asistencia tcnica, entre otros.

c. Cumplimiento de Normas Sanitarias, Ambientales y otras.

El Proyecto denominado Produccin de jitomate bajo ambiente controlado que se establecer en Tlajomulco de Zuiga, Jalisco, se encuentra en la categora 3 de la clasificacin de proyectos que dice proyectos que afectan moderadamente al ambiente o cuyos impactos ambientales negativos tienen soluciones bien conocidas y fcilmente aplicables (intensificacin de la agricultura o ganadera, etc.)

Impactos sobre...PositivoNuloNegativo moderadoNegativo Significativo

SueloX

Corrientes o cuerpos de aguaX

AireX

PaisajeX

Vegetacin o faunaX

RuidoX

EVALUACION DEL IMPACTO AMBIENTAL

RIESGOS:ALTOMEDIOBAJO

ClimticosX

Organizativos X

Operativos X

Tecnolgicos X

FinancierosX

MercadoX

7. Anlisis Financiero

a. Presupuestos y programa de inversiones y fuentes de financiamiento.

CONCEPTOS COSTOCOSTO ($) FINANCIAMIENTO

UNITARIOTOTALRec propioPeso a Peso

Conceptos que faltan de I F

Construccion de invernadero de 7405 m2 462.003421110.001710555.001710555.00

Subtotal3421110.001710555.001710555.00

Inversion Diferida

Elaboracin de diseo del proyecto 50000.0050000.000.00

Subtotal50000.0050000.000.00

Capital de trabajo anual553875.00553875.00553875.000.00

Subtotal553875.00553875.000.00

TOTAL4024985.002314430.001710555.00

b. Situacin financiera actual y proyectada

CONCEPTO Aos

12345678910

1. INGRESOS 1332900146619016128091774090195149921466492361314259744528571903142908

2. COSTO DE OPERACIN (2.1+2.2)553875609263670189737208810928892021981223107934611872801306008

2.1. Variables 182275200503220553242608266869293556322911355202390723429795

2.2. Fijos 371600408760449636494600544060598466658312724143796558876213

3. UTILIDAD DE OPERACIN7790258569289426201036882114057112546281380090151809916699091836900

4. DEPRECIACION171056171056171056171056171056171056171056171056171056171056

5. COSTO FINANCIERO

6. UTILIDAD GRAVABLE (6=3-4-5)60797068587277156586582796951510835721209035134704414988541665845

7. ISR (7=6*.32)194550219479246901277065310245346743386891431054479633533070

8. UTILIDAD DESPUES DE IMTO. (8=6-7)41341946639352466458876265927073682982214491599010192211132774

9. UTILIDAD DEL PROYECTO (9=3-7)584475637448695720759818830326907884993199108704511902761303830

10. AMORTIZACION0

11. CAPACIDAD DE PAGO

12. UTILIDAD DE SOCIOS (12=9-10)584475637448695720759818830326907884993199108704511902761303830

13. PUNTO DE EQUILIBRIO (%)32323232323232323232

13=(2.2+10) / (1-2.1)

utilidad por socio23379254982782930393332133631539728434824761152153

c. Proyeccin financiera (refaccionario y avo) Anual.

i. Programa de ventas (ingresos)

Programa mensual de ventas e ingresos por ciclo productivo

CONCEPTOMESES

Productos123456789101112TotalPrecios

kg de jitomate000246832468324683246832468324683246832468324683222150 $ 6.00 kg

Ingreso ($)

kg de jitomate0001481001481001481001481001481001481001481001481001481001332900

Ingreso total0001481001481001481001481001481001481001481001481001481001332900

Programa anual de ventas e ingresos por ciclo productivo

CONCEPTOAosPrecio

12345678910 de venta

kg de jitomate2221502443652688022956823252503577753935524329084761985238186.00kg

$ INGRESO

kg de jitomate1332900146619016128091774090195149921466492361314259744528571903142908

Ingreso total1332900146619016128091774090195149921466492361314259744528571903142908

ii. Costos de produccin

Costos de produccin por ciclo productivo mensual

CONCEPTOMESES

123456789101112TOTAL

C Variable

Jitomate556901069010690116901169011690116901169011690116901169011690182275

Subtotal556901069010690116901169011690116901169011690116901169011690182275

C Fijos

Jitomate314173051731417305173141730517314173051731417305173141730517371600

Subtotal314173051731417305173141730517314173051731417305173141730517371600

Total871064120642106422064310642206431064220643106422064310642206553875

Costos de produccin por ciclo productivo anual

CONCEPTO Aos

12345678910

C Variable

Jitomate182275200503220553242608266869293556322911355202390723429795

Subtotal182275200503220553242608266869293556322911355202390723429795

C Fijos

Jitomate371600408760449636494600544060598466658312724143796558876213

Subtotal371600408760449636494600544060598466658312724143796558876213

Total553875609263670189737208810928892021981223107934611872801306008

iii. Flujo de efectivo anual y determinacin de capital de trabajo

Flujo de Efectivo mensual y determinacin del Capital de Trabajo

CONCEPTOMESES

123456789101112Total

Ingreso0001481001481001481001481001481001481001481001481001481001332900

Costo871064120642106422064310642206431064220643106422064310642206553875

Utilidad-87106-41206-42106105894104994105894104994105894104994105894104994105894779025

Utilidad acumulada-87106-128313-170419-6452540469146363251356357250462244568138673131779025

Flujo de Efectivo anual y determinacin del Capital de Trabajo

CONCEPTOAos

12345678910Total

Ingreso133290014661901612809177409019514992146649236131425974452857190314290821242993

Costo5538756092636701897372088109288920219812231079346118728013060088827341

Utilidad779025856928942620103688211405711254628138009015180991669909183690012415652

Utilidad acumulada77902516359532578573361545547560266010653739074389088431057875212415652

iv. Pago de crditos y otros compromisos (capital e inters en su caso)

Para este proyecto no aplica

Si se requiere de crdito el proyecto cuenta con un amplio ingreso neto el cual cubrira el financiamiento si se solicitara

v. Capacidad de pago

La capacidad de pago para este proyecto es alto por el giro y el costo beneficio que genera que es del 2.41vi. Punto de equilibrio.

32%

Punto de Equilibrio 430466.61El punto de equilibrio presenta una variabilidad en los periodos analizados, para el cierre del ejercicio 2009; el punto de equilibrio se presenta en un 32, mantenindose constante para los siguientes aos.

vii. Apalancamiento (en su caso)

No Aplica

d. Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes)

i. Relacin Utilidad / Costo (avo)

Costo/Beneficio 2.41

El flujo de efectivo nos permite determinar el Valor Presente Neto, determinndose de esta forma la conveniencia de realizar la inversin en la empresaTomando como base el flujo de efectivo generado en el periodo nos permite obtener una Tasa Interna de Retorno. Considerando los flujos de efectivos proyectados a los siguientes 10 aos

Evaluacin privada

VAN (Valor Actual Neto)439415

Evaluacin privada

TIR (Tasa Interna de Retorno)41%

Ciclo de Produccin por ciclo productivo por ao

Aos

CONCEPTO012345678910

Beneficio neto CON PROYECTO07790258569289426201036882114057112546281380090151809916699091836900

Beneficio neto SIN PROYECTO0

Otros beneficios CON PROYECTO0

Cap de t con rec propio553875

Rec de cap de trabajo0

Inv con rec propio1760555

Rec de valor residual0171056

Flujo de efectivo-23144307790258569289426201036882114057112546281380090151809916699092007956

Anlisis de rentabilidad financiera o del proyecto.

VAN (Valor Actual Neto)303323

Anlisis de rentabilidad financiera o del proyecto.

TIR (Tasa Interna de Retorno)24%

Ciclo de Produccin del cultivo de jitomate en invernaderoCONCEPTOAos

12345678910

Beneficio neto CON PROYECTO07790258569289426201036882114057112546281380090151809916699091836900

Beneficio neto SIN PROYECTO0

Otros beneficios CON PROYECTO0

Incremento en capital de trab. total 553875

Recuperacion del capital de trabajo0553875

Inversin total3471110

Recuperacion del valor residual0171056

Flujo de efectivo-40249857790258569289426201036882114057112546281380090151809916699092561831

iv. Anlisis de sensibilidad

Evaluacin del riesgo

El riesgo est en funcin de la variabilidad de muchos factores, entre otros:

* Precio

* Nivel de ventas

* Costo de materiales

* Mrgenes de los canales

* Circunstancias legales, impuestos, etc.

Su evaluacin es compleja, pero podemos darnos una idea general del riesgo calculando un escenario negativo

Parmetro del ProyectoCambioEfecto

Utilidad de operacinUtilidad de la empresaRentabilidad del proyectoRentabilidad de la empresaPunto de equilibrio

Precio de ventaBaja

Costos variablesSube

Costos fijosSube

RendimientosBaja

Tasa de IntersSubeSin cambioSin cambioSin cambioSin cambioSin cambio

ImpuestosSube

8. recuperacin de los apoyos.

Monto de apoyos solicitados, mecanismos de recuperacin de los mismos e integracin al patrimonio de la organizacin o grupo de productores.

CONCEPTOCosto unitarioCosto TOTALApoyo solicitado al Programa Uno a UnoAportacin del grupo

Construccin de invernadero de 7405 m2462.003421110.001710555.001710555.00

Total462.003421110.001710555.001710555.00

9. Descripcin y anlisis de los impactos

a. Incremento de las utilidades anuales de la organizacin y los socios

La capacidad de produccin se va incrementando en un 10% anual que debe de ser su crecimiento mnimo, existiendo mayor inversin y a la vez mayor utilidad

CONCEPTO Aos

12345678910

1. INGRESOS 1332900146619016128091774090195149921466492361314259744528571903142908

2. COSTO DE OPERACIN553875609263670189737208810928892021981223107934611872801306008

3. UTILIDAD DE OPERACIN7790258569289426201036882114057112546281380090151809916699091836900

4. PUNTO DE EQUILIBRIO (%)32323232323232323232

b. Decremento de los costos de produccin

Parmetro del ProyectoCambioEfecto

Utilidad de operacinUtilidad de la empresaRentabilidad del proyectoRentabilidad de la empresaPunto de equilibrio

Precio de ventaSube

Costos variablesBaja

Costos fijosBaja

c. Incremento en los volmenes de produccin

Si se incrementa la capacidad de produccin en maz y a la vez se incrementa la produccin

CONCEPTOAos

12345678910

kg de jitomate222150244365268802295682325250357775393552432908476198523818

d. Empleos generados (directos e indirectos)

12 empleo directo y 10 empleos indirectos

10. Conclusiones y Recomendaciones.

Este proyecto es viable por su rentabilidad y disponibilidad de inversin en materia prima y adems existe mano de obra disponible y mercado potencial insatisfecho

El proyecto analizado es para la comercializacin de jitomate en el municipio de Tlajomulco de Zuiga, Zapopan y Guadalajara siendo esta la regin ptima para la ubicacin de dicho proyecto.

El estudio financiero efectuado refleja una viabilidad positiva para la ejecucin del proyecto, en ste se percibe un comportamiento a la alza ya que la comercializacin de su producto representa un buen ingreso para la microempresa, lo que permite notar un buen comportamiento en la situacin financiera de la empresa.

Es importante comenzar a administrar la empresa de una manera formal para que su funcionamiento se realice de una mejor manera y se encuentra estructurada para poder controlar su crecimiento en un futuro. Es indispensable que se empiece a generar informacin la cual se pueda tomar en cuenta como base para la toma de decisiones.

Se tiene que trabajar mucho en el rea de financiamiento (peso apeso) para participar en programas de gobierno y poder consolidar el proyecto ya que se cuenta con disponibilidad por parte de los empresariosAdems de contar con cartas de intencin y elaborar una posible lista de clientes y proveedores seguros, solicitar apoyo en el rea de comercializacin de la SEDER y SAGARPA, participar con solicitudes en los diferentes programas de gobierno para equipar la famiempresa y capacitarse en las reas de produccin, comercializacin, administracin y las dems que se requieran y todo con la finalidad de que esta microempresa sea digna de duplicidad en la regin como ejemplo a seguir ya que por parte de los empresarios si existe entusiasmo de seguir trabajando y a futuro generar fuentes de empleo para contribuir en evitar la emigracin de los jvenes a E U ya que se generaran empleos directos, adems buscar la cadena productiva a la cual pueda eslabonarse que en este proyecto es produccin de jitomate en invernadero

Tlajomulco de Zuiga, Jal., Noviembre de 2008

SECRETARIOC. Felix Antonio Flores Delgadillo

TESORERO

C. Gustavo Adolfo Flores Delgadillo

PRESIDENTEC. J. Felix Flores Gomez

VOCALES

PRESIDENTE C. Agustin Huerta Wilde

VOCAL

C. Luiz Miguel Tinoco Ramirez

SECRETARIO C. Rafael Manuel Anaya Huerta

CONSEJO DE ADMINISTRACION

ASAMBLEA GENERAL

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_1288506940.doc

Unidades producidas y vendidas 222150.00 Kg.

de jitomate

Costos fijos $331600.00

Costo total $553875.00

Ingreso total $1332900.00

Punto de equilibrio 32% $430466.61

Costos variables $182275.00

Ganancias $779025.00

Prdidas $0.00

Ingresos

y Costos B/C 2.41

P

Eq498