plan estratégico 2011 - 2014

Plan Estratégico 2011 - 2014

Marzo 03 de 2011

• Metodología utilizada para la construcción del Plan

• Seguimiento Plan Estratégico 2007 – 2010

• Plan Estratégico 2011 – 2014

Contenido

• Revisión de logros del cuatrienio 2007-2010 • Sesión grupal con todo el equipo directivo del FNG, en

donde se desarrollaron las siguientes etapas:– Análisis del entorno interno y externo (Construcción del DOFA)

• Se tuvieron en cuenta las metas establecidas en el Plan Estratégico de Comercio, Industria y Turismo, el cual a su vez está articulado con el Plan Nacional de Desarrollo

• Se incluyeron los insumos de las encuestas de satisfacción de cliente interno y externo.

– Validación de la misión y visión – Diseño de objetivos estratégicos

• Revisión final por parte del Comité de Presidencia del FNG

Metodología Etapas desarrolladas

Plan Estratégico 2007–2010 Objetivos Fundamentales

3

En el año 2010 el FNG logrará una movilización de c rédito con garantía por $7 billones y será reconocido por la calidad del se rvicio al cliente

Visión

Garantizar la sostenibilidad financiera

Aumentar la movilización de crédito garantizado en beneficio de la Mipyme y los compradores de VIS

1

Desarrollar Cultura de Servicio al Cliente

2

4 Robustecer la capacidad operativa

5 Consolidar el Desarrollo Integral de Talento Humano

Estrategia: Fortalecimiento y posicionamiento comer cial

Implementación del Modelo de Actuación Comercial soportado en la herramienta CRM.

Diversificación de productos, mediante la creación de productos de garantía para operaciones de: leasing, cupos rotativos, créditos de corto plazo.

Apoyo a programas sociales del Gobierno, como: vivienda de interés social, productos especiales de garantía para apoyar la estrategia de reactivación económica del Gobierno Nacional

Aumentar la movilización de

crédito garantizado en beneficio de la Mipyme y los

compradores de VIS

Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Comercial y Social

Indicador: Movilización Mipymes

Meta cuatrienio: $16.04 billones

Resultado 2007: $4.76 billones




Cuatrienio 2007 – 2010 : $20.57 billones

Cuatrienio anterior: $ 9.60 billones

Estrategia: Gestionar adecuadamente el servicio al cliente interno y externo

Diseño e implementación de un modelo de servicio al cliente interno y externo

Creación del Departamento de Servicio al Cliente

Ejecución de Encuestas de Satisfacción de Cliente Externo e Interno

Desarrollar una cultura de servicio

al cliente

Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Comercial y Social

Indicador: Resultado Encuesta de Satisfacción del Cliente Externo

Meta cuatrienio: 85 %

Resultado 2010: 88.8%

Garantizar la sostenibilidad

financiera

Estrategia: Gestionar los riesgos de manera integra l

Implementación del Sistema de Administración de Riesgo de Garantías (SARG)Mejoramiento del Sistema de Administración de Riesgo de Mercado (SARM)

Estrategia: Eficiencia Financiera de Largo Plazo

Plan de Medición y Control de Rentabilidad

Estrategia: Mantener la solvencia en mediano plazo

Fortalecimiento Patrimonial:$125.000 mediante capitalizaciones .$ 16.128 mediante reinversión de utilidades.

Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Financiera

* Al cierre de cada ejercicio

Indicador: Solvencia *

Meta cuatrienio: Mínimo 12%



Resultado 2009: 14,77%


Robustecer la capacidad operativa

Estrategia: Estandarizar y mejorar los procesos del FNG

Implementación del Módulo para la Gestión de la Cartera en SAP.

Implementación del Modelo de Actuación de Recuperación de Cartera

Rediseño del Procedimiento de Liquidación y Pago de Garantías

Ampliación de la Capacidad de Procesamiento: Actualización de Hardware

Implementación del Sistema de Gestión Integrado MECI – Calidad soportado en la herramienta ISOlución. Implementación del Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO) Certificación del Sistema de Gestión bajo la norma técnica GP 1000:2009.

Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Procesos y Tecnología

* Reservas de garantías

Indicador: Capacidad de procesamiento operaciones nu evas por año*

Meta cuatrienio: 300.000

Resultado 2007: 218.560

Resultado 2008: 201.488

Resultado 2009: 216.172

Resultado 2010: 400.364

Fortalecer el desarrollo integral

del talento humano

Estrategia: Desarrollar las competencias de los funcionarios y gestionar el clima organizacional

Implementación del modelo de evaluación de desempeño (competencias y metas) soportado en la herramienta tecnológica Kactus

Implementación del Plan Integral de Motivación, el cual contiene las actividades de capacitación, bienestar, recreación y salud Ocupacional

Implementación del Plan Integral del Funcionario

Fortalecimiento de Esquemas de Comunicación Interna

Medición y Mejoramiento del Clima Organizacional

Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Desarrollo del Talento Humano

* Resultado de la encuesta del Ministerio de Comercio, Industria y Turismo A partir de 2008, encuesta interna.

Indicador: Encuesta Clima Organizacional promedio

Meta cuatrienio: Superior al 75%

Resultado 2007: 88%*

Resultado 2008: 84%



Perspectiva Objetivos

InstitucionalesIndicador

Seguimiento 2007

Seguimiento 2008

Seguimiento 2009

Seguimiento 2010

Seguimiento Acumulado

Meta Cuatrienio

Comercial y Social

Aumentar la movilización de

crédito garantizado en beneficio de la

Mipymes y los compradores de VIS

Movilización Mipymes

$4,760 billones

$5,056 billones

$4,834 billones

$5,924 billones

$ 20,574billones

$16,04 billones

Desarrollar una cultura de Servicio al

Cliente

Resultado Encuesta de Satisfacción

No aplica No aplica No aplica 88,8% No aplica 88,80%

FinancieraGarantizar la sostenibilidad

financieraSolvencia 14,91% 14,16% 14,77% 13,69% No aplica

Mínimo 12%

Procesos y Tecnologia

Robustecer la capacidad operativa

Capacidad de procesamiento

218.560 201.488 216.172 400.364 No aplicaA 2010: 300.000

Talento Humano

Fortalecer el desarrollo integral de

talendo humano

Encuesta Clima Organizacional

88% 84% 82,40% 87,40% 85,45% >75%

Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Cumplimiento Consolidado de Indicadores Estratégicos

Plan Estratégico 2011 – 2014Misión

Facilitar el acceso de la Mipyme colombiana a la financiación, mediante el otorgamiento

de garantías

En el año 2014 el FNG logrará una movilizaciónde crédito con garantía por $11 billones y seráreconocido por la excelencia de su servicio alcliente

Plan Estratégico 2011 – 2014Visión 2014

• ServicioActuamos con el firme propósito de lograr la satisfacción de nuestros clientes internos y externos.

• ExcelenciaBuscamos la calidad en nuestro trabajo, con sentido de compromiso y el permanente reto de hacerlo cada vez mejor.

• TransparenciaActuamos dentro de la Ley y los principios éticos, sometidos al examen de nuestros accionistas, los organismos de control y la comunidad.

• RespetoValoramos y damos un trato digno a las personas.

Plan Estratégico 2011 – 2014 Nuestros Valores

Plan Estratégico 2011 – 2014Nuestros Clientes

Inte

rmed

iario

s F

inan

cier

os

Clientes directos:

• Establecimientos de crédito

• Cooperativas, Cajas de Compensación Familiar

• Fondos de Empleados

• Asociaciones, Corporaciones y Fundaciones

Ben

efic

iario

s El FNG ofrece productos para facilitar el acceso al crédito a:

• Micro, Pequeñas y Medianas Empresas

• Compradores de Vivienda de Interés Social

• Instituciones que otorguen créditos a Mipymes y VIS

Plan Estratégico 2011 – 2014 DOFA

• Concentración en pocos clientes grandes (realidad del mercado)

• Restricción para crecer en planta• Inflexibilidad salarial (Ley 617 de 2000)• Régimen de Impuesto a la Renta• Altos costos de comercialización• Restricciones al negocio derivadas de la

regulación pública

• Nuevos productos• Baja profundización financiera• Marco legal que beneficia el uso de la

garantía• Fase expansiva de la economía

• Existencia de productos sustitutos de garantía (hipoteca, prenda, fiducia de garantía)

• Percepción de alto costo de la comisión• Dependencia de aportes de capital del

Gobierno para crecer el negocio • Prociclicidad de las políticas de

otorgamiento de crédito por parte de los Intermediarios Financieros

• Inestabilidad en los mercados financieros

Debilidades Oportunidades

Fortalezas Amenazas

• Conocimiento y especialización en el negocio• Apoyo del Gobierno• Cultura de Servicio • Recurso humano comprometido y con enfoque

técnico• Modelo de operación basado en tecnología• Capacidad de adaptación• Gestión de riesgos basada en modelos

técnicos • Credibilidad del FNG ante terceros (sistema

financiero y Gobierno)

Plan Estratégico 2011 – 2014 Relación con los Planes de Gobierno

• Proyecto de Ley del Plan Nacional de Desarrollo

Artículo 33. FONDO NACIONAL DE GARANTIAS S.A. El Gobierno Nacionalpodrá capitalizar al Fondo Nacional de Garantías S. A., con el fin de mantenerun nivel de solvencia adecuado, para que este organismo pueda suministrargarantías facilitando el acceso al crédito institucional y a las diferentes líneas deredescuento disponibles en los bancos de segundo piso.

• Plan Estratégico del Sector Comercio Industria y Turismo

• Garantizar créditos a Mipymes por 35.1 billones de pesos en el cuatrieniopara 1.407.000 beneficiarios

• Proyecto de Ley del Plan Nacional de Desarrollo

Artículo 33. FONDO NACIONAL DE GARANTIAS S.A. El Gobierno Nacionalpodrá capitalizar al Fondo Nacional de Garantías S. A., con el fin de mantenerun nivel de solvencia adecuado, para que este organismo pueda suministrargarantías facilitando el acceso al crédito institucional y a las diferentes líneas deredescuento disponibles en los bancos de segundo piso.

• Plan Estratégico del Sector Comercio Industria y Turismo

• Garantizar créditos a Mipymes por 35.1 billones de pesos en el cuatrieniopara 1.407.000 beneficiarios

Plan Estratégico 2011 – 2014Objetivos Estratégicos

3

En el año 2014 el FNG logrará una movilización de c rédito con garantía por $11 billones y será reconocido por la alta calidad de su servicio al cliente

Visión

Lograr la capacidad patrimonial que soporte el crecimiento del negocio

Aumentar la movilización de crédito garantizado en beneficio de la Mipyme

1Convertir al FNG en una organización enfocada en la satisfacción del cliente

2

4

5 Mantener un equipo humano competente y motivado

Garantizar la capacidad operativa que demande el cr ecimiento del negocio

Estrategias

Profundización de la gestión comercial con énfasis en la optimización de la relación riesgo – rentabilidad

Determinar los diferentes segmentos de clientes y ofrecerles una propuesta de valor diferenciada

Aumentar la movilización

de crédito garantizado en beneficio de la

Mipyme

Plan Estratégico 2011–2014 Perspectiva Comercial y Social

Convertir al FNG en una

organización enfocada en la

satisfacción del cliente

Estrategias

Profundizar la cultura de servicio y afinar los procesos para alcanzar altos estándares de satisfacción del cliente

Indicador: Movilización Mipymes

Meta cuatrienio: $35,1 billones

Indicador: Beneficiarios

Meta cuatrienio: 1.407.000

Indicador: Resultado Encuesta de Satisfacción (promediocuatrienio)

Meta cuatrienio: 90%

Lograr la capacidad patrimonial que

soporte el crecimiento del

negocio

Estrategias

Fortalecimiento patrimonial

Gestionar los riesgos de manera integral

Eficiencia financiera de largo plazo

Plan Estratégico 2011–2014 Perspectiva Financiera

Indicador: Solvencia

Meta cuatrienio: Mínimo 12%

Garantizar la capacidad

operativa que demande el

crecimiento del negocio

Estrategias

Mejoramiento y sistematización de procesos para ofrecer un mejor servicio y lograr eficiencias operativas

Mantener actualizada la infraestructura de hardware y software teniendo en cuenta el crecimiento esperado y las nuevas tendencias tecnológicas

Plan Estratégico 2011–2014 Perspectiva Procesos y Tecnología

Indicador: Stretch Factor

Meta cuatrienio: Menor o igual 2.0

Mantener un equipo humano competente

y motivado

Estrategias

Desarrollar las competencias de los funcionarios para elevar los niveles de desempeño individual y organizacional

Gestionar el clima organizacional buscando un equilibrio entre la productividad y el bienestar del funcionario

Plan Estratégico 2011–2014 Perspectiva Desarrollo del Talento Humano

Indicador: Encuesta Clima Organizacional (promedio cuatrienio)


Indicador: Evaluación de Desempeño (promedio cuatrienio)


plan estratégico 2011 - 2014

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