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Formulario de solicitud de Tatweer
Número de consulta Número Fecha Fecha de visita al negocio Fecha de visita al hogar
Fecha de reembolso: Día 5 del mes Día 10 del mes Día 25 del mes
Nombre de la sucursal: Nombre del oficial de préstamo: Hombre Mujer
Información personal del solicitanteApellido del solicitante: Documento nacional de identidad: Apellido materno del solicitante:Domicilio ................................................................................................................Teléfono fijo ........................................................ Teléfono móvil .....................................................................................Estado civil Soltero(a) Casado(a) Viudo(a) Divorciado(a)
Nivel de educación ............................................................................................ ............................................................................................
¿Alquila su vivienda?
¿A cuánto asciende la tasa anual de alquiler? .........................................................................................
¿Es propietario de su vivienda?
Dueño absoluto Hipotecada
Cantidad de dependientes .....................................................................................
¿Algún miembro de su familia tiene necesidades especiales? Sí No¿Tiene auto? Sí No
En caso afirmativo: Es dueño absoluto del auto Paga una cuota mensual de préstamo de auto
¿A cuánto asciende el pago mensual del préstamo de su auto? .................................................................
¿Cuántos pisos hay en su casa? ............................................¿Cuántas habitaciones hay en su casa? ................................
¿Posee alguno de los siguientes artículos? Microondas Lavadora TV por satélite Computadora
¿Tiene acceso a Internet en su casa? Sí No
¿Alguno de sus hijos asiste a escuelas o universidades del gobierno? Sí No
¿Alguno de sus hijos asiste a escuelas o universidades privadas? Sí No
Sólo para uso administrativo
Cliente nuevo Antiguo cliente Antiguo cliente de préstamo Tadamun Cliente activo Garante
Número de identificación del cliente ................................ Número de identificación del préstamo: ...........................
Tipo de préstamo ..................... Comisiones de solicitud: ..................................................
Comisiones de seguro de vida ..................................................
Comisiones CareGiver .................................................
Bandera roja Lista negra Motivo: ...................................................................................................................................
Información compartida Cliente activo en otra u otras IMF Número de préstamos activos Número de garantíasPagos mensuales .................................................................... Última fecha de pago ........................
Número promedio de pagos atrasados ................................... Valor promedio de pagos atrasados .............................
Notas
Para uso del Departamento de finanzas
Número de identificación del préstamo:
¿Tiene cuenta bancaria? Sí No
En caso afirmativo, ¿en qué banco? ..................................................................
Número de cuenta
Tipo de cuenta Corriente Ahorros Otra
Si marcó “Otra”, por favor especifique: ___________________________________________________________
¿Ha obtenido algún otro préstamo de otras IMF de Jordania? Sí NoEn caso afirmativo, por favor complete la siguiente tabla.
Nombre de la IMF Razón del préstamo
Monto del préstamo
Plazo del préstamo
Fecha de vencimiento del
primer reembolsoMonto de la
cuota mensual Monto restante
¿Cómo supo de MFW? Visita a la sucursal Por un cliente de MFW Campañas promocionales Centros comunitarios locales Antiguo cliente Otra -------------------------------
Información personal del cónyugeNombre del cónyuge: ----------------------------- Alias del cónyuge (si corresponde): -------------------------------------
Número de documento nacional de identidad del cónyuge: Si su esposo(a) no es jordano(a), por favor proporcione la siguiente información:
Nacionalidad: ------------------------------------ Tipo de identificación ------------------------------------------------------Número de pasaporte ---------------------------
Profesión/Ocupación: -------------------------- Nombre del empleador: ----------------------------------------------------Salario mensual: ---------------------------------Tel.: ------------------------------------------------- Tel. laboral: ------------------------------------------------------------------Domicilio laboral: ------------------------------------------------
Sólo para uso administrativo: Nuevo cliente Antiguo cliente de préstamo individual Antiguo cliente de préstamo de grupo Cliente activo de MFW Garante de préstamo activoNúmero de identificación del cliente/garante: -------------------------------- Tipo de préstamo: ----------------------------- Número de préstamo ----------- Multas ----------------------------------- Bandera roja Lista negraMotivo: --------------------------Auditoría de información compartida Cliente activo de otras IMF / número de préstamos ------------------ Garante activo - otras IMF/ número de garantías ------------Monto total de cuotas: ----------------------------------- Fecha de última cuota: ---------------------------------------------Número total de cuotas en mora: ----------------------- Monto total de cuotas en mora: -----------------------------------
Firma del solicitante
--------------------------
Información del proyectoMapa del proyecto Tipo de proyecto
................................................................................................................................ Registrado No registrado En el hogar Privado Capital ..................................................................................................................Fecha de comienzo del proyecto ...........................................................................Años de experiencia ...........................................................................Domicilio comercial ...........................................................................Número de teléfono ...........................................................................Número de fax ...........................................................................
Propósito del préstamo
Productos y capital Mejoras Activos fijos Otro ...........................................................................................
Por la presente certifico que toda la información anterior es correcta. Autorizo a MFW a investigar cualquier información necesaria, y entiendo que la empresa tiene derecho a rechazar mi solicitud sin dar ninguna explicación. Entiendo que MFW no es de ningún modo responsable por el rechazo de la solicitud, y renuncio a reclamar el reembolso de comisiones y la solicitud de los documentos presentados si la solicitud es rechazada. La información anterior será utilizada para el proceso de desembolso del préstamo solicitado y/o para participar de los programas (Himaya y Riayah) proporcionados por MFW.
Información del garanteNombre completo: ---------- ....................................................................... - Documento nacional de identidadApellido materno ...................................................................................... Estado civil ..........................................................................Domicilio completo: -------------------- ........................................................................................................................................................
Profesión/Empleo: -------------------------------------------------------------- Nombre del empleador: -------------------------------------------Salario/Ingreso mensual --------------------------------------------------------Tel.: ---------------------------------------------------------------------- Tel. laboral: --------------------------- tel. personal ----------------------Domicilio laboral: -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Relación con el cliente ......................................................... Cuenta bancaria Sí NoNombre del banco ................................................................ Número de cuenta .......................................................................................Tipo de cuenta .............................................................................................................................................................................................Mencione otros compromisos con IMF ......................................................................................................................................................Para uso del Oficial administrativo (estado de cónyuge) consulta interna y externa: Nuevo Antiguo – préstamo individual Antiguo – préstamo de grupo Cliente activo de MFW Garante de préstamo activoNúmero de cliente/garante: ---------------------------------------------------- Tipo de préstamo: ---------------------------------------------Número de préstamo ------------------------------- Multas -------------- Bandera roja Lista negra/Motivo: -------------------
Auditoría de información compartida Cliente activo - otras IMF / número de préstamos ------------------ Garante activo – otras IMF / número de garantías ---------
Monto total de cuotas: ----------------------------- Fecha de última cuota: --------------------------------------------------------------Número total de cuotas en mora: ---------------- Monto total de cuotas en mora: ----------------------------------------------------
Balance comercial
Nombre: ………………………………………………………... Tipo de proyecto: ……………………………………………………………………….
Activos A. Activo circulante
1. Activos líquidos
Caja (contabilizada por el propietario del proyecto frente al oficial de préstamo) …………………...………………………… Efectivo en banco (estado de cuenta bancario) …………………...….. Ahorros …………………...………………………………… Depósitos …………………...…………………………………
Total activos líquidos …………………...…………………………………
2. Deudores Deudores de un mes …………...………………………………… Deudores de más de un mes ………………...………….………. (-) deudores cancelados .………………...…………………………….. Total deudores .………………...……………………………..
3. Inventario
Total de inventario (inventario real hecho por el cliente y auditado por el oficial de préstamo) …………………...……………………………
Total activo circulante (1+2+3) ……………...………………………….…
B. Fixed Assets
Total activos fijos ……………...……………………………… Total activos (A+B) ……………...………………………………
Pasivo A. Pasivo circulante
1. Pasivo líquido
Préstamos bancarios ……………………………………………….. Deuda impaga ……..……………………………………….. Otros pasivos ………………………………………………..
Total pasivo circulante ………………………………………………..
2. Pagos Pagos a un mes …………...……………………….…………… Pagos a más de un mes ………………...………….….……….
Total pagos ………………………………………………..
Total pasivo circulante (1+2) …………………………………………….
B. Pasivo de largo plazo (más de un año) ……………………………
Total pasivo (A+B) ………………………………………………..
Total patrimonio neto ……………………………………………….
Total patrimonio neto y pasivo ………………………………………….
Firma del oficial de préstamo: …………………………………… Fecha: ……………………………. Firma del gerente de la sucursal …………………………........ Fecha: …………………………….
Artículo Cantidad Valor estimado
Valor total
Total activos fijos
Estados de resultados comercial y del núcleo familiar
Flujo de efectivo mensual comercial
1. Total ventas (en efectivo y acumuladas) ...………………….(como se calcula en el análisis de ventas)
2. Costo de ventas Total ventas (1)X(1-margen de ganancias brutas)
Total flujo de efectivo (1 menos 2) = …………………...…………………………………
Gastos operativos
Sueldos y salarios ..................................................Alquiler ..................................................Agua ..................................................Electricidad ..................................................Calefacción ..................................................Transporte/Combustible ..................................................Licencias/Impuestos ..................................................Seguros ..................................................Marcas ..................................................Papelería ..................................................Otros gastos ..................................................Pasivos de otras instituciones financieras ...........................Número de cuotas restantes ...........................
Total gastos operativos ..................................................
Flujo de efectivo neto = .................................................(flujo de efectivo total menos total de gastos operativos)
Flujo de efectivo mensual del hogar
Flujo de efectivo neto comercial = ..................................
Ingresos del hogar
Cónyuge ..................................................Hijos ..................................................Alquiler ..................................................Transferencias ..................................................Otros ..................................................Total ingresos del hogar ..................................................
Ingresos totales (ingreso del hogar + flujo de efectivo neto comercial) ..................................................Gastos del hogar Alimentos ..................................................Alquiler ..................................................Agua ..................................................Electricidad ..................................................Teléfono ..................................................Transporte ..................................................Educación ..................................................Ayuda a familiares ..................................................Medicina ..................................................Pasivos de la familia (préstamo bancario, otros préstamos, etc.) ..................................................Otros gastos ..................................................Total gastos del hogar ..................................................
Total ingresos ..................................................Total gastos del hogar ..................................................Renta disponible ..................................................Cuota del préstamo ..................................................Renta neta disponible ..................................................
Firma del oficial de préstamo: …………………………………… Fecha: ……………………………. Firma del gerente de la sucursal: …………………………… Fecha: …………………………….
Nombre ______________________________________ :Inventario para el sector comercial y de servicios
O.T8rev (a)
Artículo Cantidad/Unidad Precio de compra
Total compras Artículo Cantidad Precio
de compraTotal
compras
Total Total
Inventario Sector de producción
O.T8rev (a)
Materia prima Cantidad Precio unitario Total
Subtotal
Inventario en producción
Subtotal
Inventario listo para vender
Subtotal
Total
Nombre ______________________________________ :
A. Análisis de ventas - sector comercial
C. Análisis de margen de beneficio
B. Análisis de compras
A. (Análisis de ventas diarias)
DOM LUN MAR MIE JUE VIE SÁBBuenas, regulares, malasVentasVentas semanales (total ventas diarias) ________________________Ventas mensuales (ventas semanales x 4) ________________________Método de pagoEfectivo (monto) ________________ % ______________ Crédito (monto) _____________ % ____________Renta neta ____________________
2 Análisis de ventas mensuales:ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC
Buenas, regulares, malasVentasTotal ventas anuales .............................................................
(Método de pago) Efectivo (monto) _________ % __________ Crédito (monto) ______________ % ______________
Artículo Cantidad comprada (por día/semana/mes) (Frecuencia mensual) Precio unitario Total
(Total)
Rotación de inventarioArtículo Cantidad Precio de compra Precio de venta Total precio
de compraPrecio de venta
por unidadMargen
de beneficio
Margen de beneficio promedio(Precio de venta total – precio de compra total) / Beneficio total = ...........................................
Firma del oficial de préstamo .................................................................... Fecha ..........................................Firma del gerente de la sucursal ................................................................ Fecha ..........................................
A. (Análisis de ventas – sector de servicios)
C. Análisis de margen de beneficio
B. Análisis de compras
1. (Análisis de ventas diarias)
Artículo Cantidad vendida por mes Precio por unidad Total ventas
Total
Método de pagoEfectivo (monto) ________________ % ______________ Crédito (monto) _____________ % ____________Renta neta ____________________
2 Análisis de ventas mensuales:ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC
Buenas, regulares, malasVentas
Total ventas anuales _____________________________
Materias primas Cantidad compradaPrecio por unidad Total cantidad
compradaPor día Por semana Por mes
Total
Método de pagoEfectivo (monto) ________________ % ______________ Crédito (monto) _____________ % ____________
Artículo Materia prima Cantidad Precio de compra por unidad Costo total Precio de venta
por unidadMargen de beneficio
Margen de beneficio promedio(Precio de venta total – precio de compra total) / Beneficio total = ...........................................
Firma del oficial de préstamo .................................................................... Fecha ..........................................Firma del gerente de la sucursal ................................................................ Fecha ..........................................
A. (Análisis de ventas – sector de servicios)
C. (Análisis de margen de beneficio del proyecto)
B. Análisis de compras
Tabla de compras mensuales
1. (Análisis de ventas diarias)
DOM LUN MAR MIE JUE VIE SÁBBuenas, regulares, malasVentas*(Ventas semanales) (total ventas diarias) ______________________*(Ventas mensuales) (ventas semanales x 4) ______________________*(Método de pago) Efectivo (monto) _____________ % _________ Crédito (monto) _____________ % _____________*(Renta neta según lo declarado por el cliente) (antes o después de deducir gastos)= ________________________
2 (Cuadro de compras mensuales)ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC
Buenas, regulares, malasVentas
*(Total ventas anuales) = _____________________________________________________*(Total ventas mensuales) (Total ventas anuales / 12) = ____________________________
Artículo Cantidad comprada (por día/semana/mes) (Frecuencia mensual) Precio unitario Total
Total
Servicio Precio del servicio
(Cantidad - verano ) Cantidad total Total ventas
(Cantidad - invierno) Cantidad total
Total ventasPor día Por semana Por mes Por día Por semana Por mes
Total
(Margen de beneficio)= (Total ventas – Total compras) / Total ventas ...............................................................................................................................
Oficial de préstamo ........................................................... Fecha ................................ auditado por Gerente de Sucursal .......................
Método de pago Efectivo (monto) ______________ % ______________ Crédito (monto) ______________ % ________________(Volumen de compra diario) ___________________ : (Volumen de compra semanal) ____________________: (Volumen de compra mensual) ________ :