Plan estratgico de Administracin por Objetivos 2014 1. RESUMEN EJECUTIVO

INTRODUCCIN

2. INTRODUCCION2.1. Descripcin de la empresaEmpresa dedicada a la venta al detalle de vestuario, accesorios y productos para el hogar a travs de los distintos formatos de tienda por departamento, todos enfocados al cliente.Trabajan con unas de las mejores agencias de publicidad como MC CLEAN, unas del nmero uno en marketing en cuanto a impacto visual y mercadeo dentro del pas, en los encartes, revistas, pautas publicitarias y campaasRealizados todos para alcanzar un posicionamiento en la mente del consumir y elevar las ventas

2.2. Ubicacin de medios de comunicacin

2.3. Detalle de sus actividades

2.3.1. Productos2.3.1.1. Tarjeta RipleyAl cierre del ao 2013, el Banco Ripley cuenta con 1,103, 906 tarjetas de crdito emitidas, alcanzando el tercer lugar del mercado peruano con 17.5% de participacin como emisores en la banca mltiple.

La Tarjeta Ripley se ha caracterizado por mantener las novedades en nuestras ofertas de Siempre Grandes Beneficios, potenciando la exposicin de productos a precios exclusivos, como los Ahora o Nunca, para nuestros clientes tarjeta habientes. Estas ofertas para nuestros clientes se ofrecen en las Tiendas Ripley y a travs de la Tienda Virtual, esta ltima por medio de la pgina web y el servicio de Fono compras, ofertas que se complementan con promociones exclusivas en los establecimientos afiliados que suman ms de 60 mil a nivel nacional. Nuestras tarjetas habientes tienen a su disposicin miles de establecimientos a nivel internacional, gracias a nuestra alianza con los principales operadores del mercado: MasterCard y Visa.Nuestras tarjetas de crdito Ripley se caracterizan por brindar accesibilidad no solo a los productos y servicios financieros de la banca actual, sino principalmente, la entrada a un club de beneficios que ofrece el acceso a la moda exclusiva y a productos de alta tecnologa, como valor diferenciador competitivo, los mismos que hacen posible cumplir el sueo de nuestros clientes.Contamos con atractivos beneficios adicionales en nuestra tarjeta de crdito, por ejemplo, el crdito Sper Efectivo, que es una lnea de crdito adicional de libre disponibilidad, con la que nuestros clientes pueden adquirir un bien, realizar viajes, mejoras domsticas o pagos de estudios, sin afectar la lnea de crdito otorgada a la tarjeta para compras habituales. Adems, se ofrece a los clientes nuestro producto Efectivo Express, que facilita la libre disponibilidad al instante de efectivo, retirando hasta el 100% de la lnea de crdito de compras, a travs de los cajeros Global Net o del BCP y en nuestras cajas de las agencias y de las Tiendas Ripley. Adicionalmente, nuestros clientes cuentan con la flexibilidad de pagos programados a travs de la alternativa de reprogramaciones de los mismos y tambin contamos con el programa Ripley Puntos, creado especialmente para premiar la preferencia y frecuencia de compras con las Tarjetas Ripley, siendo nuestra ventaja diferencial que el cliente pueda canjear sus puntos por cualquier producto que es ofrecido en las Tiendas Ripley. Un aspecto importante en nuestra gestin de venta es contar con procesos eficientes que hagan que la experiencia de compra sea fascinante. Es por ello que hemos desarrollado un proceso para la venta y entrega de la tarjeta de crdito en las Tiendas Ripley en menos de 15 minutos, con un paquete de bienvenida y promociones especiales.La gestin a travs de nuestras alianzas comerciales continu siendo provechosa, logrando ampliar la red de comercios tanto en Lima como en Arequipa, Piura, Chiclayo, Trujillo, Chimbote, Huancayo y ahora tambin en Ica. Entre los beneficios brindados a nuestra tarjeta habiente, se encuentran los descuentos por las compras en establecimientos afiliados de alto prestigio y que satisfacen a clientes de diversos segmentos, as como los beneficios de descuentos y eventos exclusivos en Tiendas Ripley. Buscamos que estos beneficios diferenciadores generen la preferencia de nuestros clientes a travs de la satisfaccin de todas sus necesidades de consumo.

2.3.1.2. ConsumoLos Crditos de Consumo tuvieron un gran dinamismo durante el ao 2013, constituyndose en una alternativa de financiamiento con el propsito especfico de Consolidacin de Deuda de nuestros clientes y de Crditos Directos o de libre disponibilidad. Estos productos los ofrecemos a nuestros clientes tarjeta habientes como tambin a no clientes por evaluacin. Nuestros productos de consumo son ofrecidos en nuestra red de oficinas, por nuestra fuerza de ventas y gestores de telemarketing, brindando una atencin especializada y personalizada.

2.3.1.3. Saldo total de colocaciones al cierre 2013Al cierre del ao 2013 el Stock de Colocaciones lleg a S/.1, 012 millones. Nuestro enfoque comercial busca crecer en el stock con la estrategia de expansin de las oficinas, eficiencias en los canales de atencin y orientacin al cliente, que se refleja en todos los negocios que gestionamos, como son las compras en Tiendas Ripley, las alianzas con otros establecimientos comerciales, los productos de efectivo como Efectivo Express y Sper Efectivo y los prstamos de consumo.

2.3.1.4. Depsitos e inversionesDentro de nuestra gama de productos pasivos contamos con Depsitos a plazo (personas naturales e institucionales) y CTS, los cuales brindan tasas de inters muy competitivas en el mercado. Para la venta de productos pasivos dirigido a personas naturales se cuenta con un equipo especializado de Asesores y Ejecutivos de Depsitos ubicados en nuestras agencias dentro y fuera de las Tiendas Ripley, que ofrecen tasas muy competitivas, adems de promociones especiales de valor diferenciado. Durante el ao 2013, el stock de depsitos de personas naturales estuvo acorde con la necesidad de fondeo del Banco y que permite una estructura de costo ms eficiente. Ese ao nuestras acciones estuvieron enfocadas en destacar nuestra oferta, por ello nuestro stock de cts. registr un crecimiento de 117% respecto al ao pasado.

2.3.1.5. Seguros RipleyEl Grupo Ripley viene desarrollando una estrategia de venta de seguros que busca contribuir con la masificacin de los mismos en nuestro pas, siendo parte de los beneficios que tienen los clientes del Banco Ripley.En 2013 Seguros Ripley ha mejorado sus ingresos por seguros en el orden de 57% respecto al ejercicio anterior, ofreciendo coberturas para los principales riesgos.

Salud (Oncolgico, Seguro de Salud, Renta Hospitalaria, Dental, Auxilio Mdico). Vida y Accidentes (Vida, Accidentes, Seguro Express, Adulto Seguro, Full Vida). Robo (Vive Tranquilo). Domiciliario (Seguro Hogar). Desempleo (Proteccin de cuotas y Proteccin de pagos). Vehicular (Seguro de Auto y SOAT). Asistencias (Asistencia Ripley y Asistencia Mujer). Seguro Integral de Sepelio.

Mantenemos alianzas con las principales aseguradoras del medio: MAPFRE, Pacfico Peruano Suizo, Rmac, Cardif, ACE y en Asistencias tenemos a GEA y a Sigma Dental. Durante el ao 2013 lanzamos los siguientes productos: Dental, Asistencia Mujer, Seguro Integral de Sepelio, Auxilio Mdico y el Soat con Cardif; lo que ayud a incrementar nuestra colocacin de Plizas en 63% ms que el ejercicio anterior. Asimismo, continuamos mejorando los procesos e indicadores de gestin comercial buscando una alta calidad de las ventas y as un mejor nivel de servicio a nuestros clientes.

2.4. Problemas empresariales a los que se enfrenta2.5. Objetivos empresariales2.6. Resumen contenido del plan

3. PLAN ESTRATEGICO BASICO

3.1. VisinSer el Retail Financiero Lder del PerA partir de la preferencia de nuestros clientes, el desarrollo de nuestros colaboradores, el retorno sobre el capital invertido y el compromiso responsable con la sociedad.

3.2. MisinTRABAJAMOS PARA CUMPLIR LOS SUEOS DE LA GENTEBrindando a nuestros clientes el acceso a lo mejor de los 5 continentes y logrando que su experiencia de compra sea fascinante.

3.3. ValoresLos valores que toma en cuenta Ripley son: Integridad: Actuamos siempre con transparencia, honestidad, tica, congruencia y respeto por las personas y el entorno. Pasin: Compartimos la adhesin y lealtad a los objetivos y principios de nuestra empresa. Austeridad: Tomamos decisiones y actuamos cuidando los activos y recursos de la compaa. Servicio: Entregarnos valor a nuestros clientes brindando lo mejor de nosotros. Innovacin: Innovamos continuamente para sorprender a nuestros clientes.

3.4. Ejes estratgicos para la organizacin

3.4.1. Preferencia de nuestros clientes3.4.2. Lnea de carrera para los colaboradores3.4.3. Retorno sobre el capital invertido3.4.4. Compromiso responsable con la sociedad

3.5. Objetivos estratgicos3.6. Estrategias seleccionadas3.7. Objetivos por reas seleccionadas

4. PLAN DE ADMINISTRACION POR OBJETIVOS4.1. Objetivos empresariales Aumentar la satisfaccin del cliente un 15% en el siguiente trimestre Aumentar la rentabilidad en 50% el siguiente trimestre Elevar en 5% las capacitaciones organizacionales. Elevar la eficiencia 18% Elevar un 15% el personal en a final de mes. Aumentar la fluidez de mercadera un 14% en el ltimo trimestre Elevar las ventas por reas en el prximo trimestre Hombre: Elevar un 10% Damas: Elevar un 20% Juvenil hombre: Elevar un 15% Juvenil mujer: elevar un 25% Infantil: Elevar un 16% Calzado: Elevar un 30% Deporte: Elevar un 5% Perfumera: Elevar un 12% Juguetera: elevar un 70% Electro: Elevar un 27% Decohogar: Elevar un 55% Jeansneria: Elevar un 30% Corsetera: Elevar un 22% Menajeria: Elevar un 17%4.2. Indicadores empresariales aplicablesRotacinRotacin del ActivoRotacin del Activo CorrienteRotacin de Bienes de Stocks o de bienes de cambio

RA = Ventas / ActivoRAC = Ventas / Activo CorrienteRS = Ventas / Bienes de cambio

La RA nos indica cuantas veces se vende el valor del activo de la empresa. Un valor de 3, significa que se vende 3 veces el valor del activo. Para su clculo se toman las ventas del ejercicio y los activos totales al inicio del mismo.

La RAC, de similar forma, nos indica cuantas veces se vende el valor del activo corriente de la empresa. Para su clculo se toman las ventas del ejercicio y los activos corrientes totales al inicio del mismo, entendiendo por corrientes aquellos activos que se convertirn en efectivo dentro de un ao, es decir dentro del ejercicio.

La RS nos indica cuantas veces se vende el valor de los stocks (existencias) de bienes de cambio. Un valor de 5, significa que se vende 5 veces el valor de los inventarios. Para su clculo se toman las ventas del ejercicio y los stocks valorizados de bienes de cambio al inicio.Cabe destacar que los bienes de cambio incluyen no solo a los productos terminados o mercaderas de reventa, sino tambin a aquellos productos en proceso (no terminados) y a las materias primas e insumos.Solvencia (o liquidez)

LiquidezTesoreraLiquidez cida

Liquidez = Activo Corriente / Pasivo Corriente

Es el ms clsico de los indicadores de solvencia. Consiste en la relacin entre el Activo corriente y el pasivo corriente de la empresa. Por lo tanto valores iguales o mayores a 1, indican que los activos corrientes permiten afrontar los vencimientos de deudas que vencen dentro del ao. Si el indicador es menor a 1, por ejemplo 0,7, indica que los activos que se prevn convertir en lquidos dentro del ao permiten afrontar solo el 70% de las deudas que vencen en el ao, denotando un problema de liquidez.

Tesorera = (Disponibilidades + Cuentas Cobrar) / Pasivo Corriente

Es una versin restringida del indicador anterior, pues solo se consideran dentro de los activos corrientes los activos ms lquidos, es decir las disponibilidades (efectivo y cuentas bancarias a la vista), y las cuentas a cobrar que vencen dentro del ao. Quedan excluidos los bienes de cambio.

Liquidez cida = Disponibilidades / Pasivo CorrienteEs la versin ms restringida de los indicadores de solvencia. Slo se consideran las disponibilidades, por lo que indica en qu grado se pueden afrontar las obligaciones que vencen dentro del ao tan solo con las disponibilidades.Indicador de eficacia:

Nivel de Aprobacin de Pruebas.= (Total Personas que aprobaron pruebas)(Total de personas capacitadas)Eficacia= ventas realizadas por semana x 100Visitas realizadas por semana

Indicador de ResultadoMide el total de ventas logrado por cada vendedor y por el grupo

Resultado = Total Ventas Realizadas por semanaIndicador de ProductividadMide la relacin entre las ventas realizadas por hora vendedor, medida de productividad aplicable a cualquier otro recurso.

Prodc. = Total de ventas realizadas por semanas = Ventas Vendedor por horas trabajadas Hras vendedor

Indicadores de cumplimientoCon base en que el cumplimiento tiene que ver con la conclusin de una tarea. Los indicadores de cumplimiento estn relacionados con las razones que indican el grado de consecucin de tareas y/o trabajos. Cumplimiento del programa de pedidos.Indicadores de evaluacinLa evaluacin tiene que ver con el rendimiento que se obtiene de una tarea, trabajo o proceso. Los indicadores de evaluacin estn relacionados con las razones y/o los mtodos que ayudan a identificar nuestras fortalezas, debilidades y oportunidades de mejora. Evaluacin del proceso de gestin de pedidos.4.3. Estructura organizacional de la empresa

4.4. Descripcin de reas funcionales de la empresaHombreDamasJuvenil hombre Juvenil mujerInfantilCalzadoDeportePerfumeraJugueteraElectroDecohogarJeansneriaCorseteraMenajeria

4.5. Desarrollo de objetivos funcionales4.6. Definicin de metas especificas4.7. Derivacin de acciones y actividades por reas4.8. Indicadores de gestin para medir el cumplimiento de las metas5. PRESUPUESTO DE LA APO5.1. Cuadro presupuestario a nivel de acciones5.2. Ingresos, gastos y financiamiento5.3. Montos por actividades y tipos de recursos utilizados5.4. Montos por unidad, mensual y anual6. Seguimiento del APO6.1. Verificacin de los indicadores de gestin6.2. Verificacin del cumplimiento de metas.