manual de oferta y emisión de seguros para empresas ... · profesiones (ordenadas por orden...
TRANSCRIPT
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas
Gerencia de Formación - Octubre 2017
© Z
uri
ch
Índice:
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas 2
Accidentes Autónomos 7
Accidentes Directivos 12
Accidentes Colectivos-Mod. Colectivo 17
Accidentes Colectivos-Mod. Convenio 22
Repatriación 27
Responsabilidad Civil 30
RC Profesional 33
Comercios 36
Pymes 45
• Acceso a ZonaZurich 3
• Oferta/Emisión
• Solicitud autorización 50
• Anexar documentación 52
© Z
uri
ch
Accesos a ZonaZurich
Desde cualquier buscador ir a www.zurich.es clicar en Área de profesionales / Acceso a mediadores.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Acceso a ZonaZurich 3
Índice
© Z
uri
ch
Desde Acceso a mediadores informar Usuario y Contraseña
Accesos a ZonaZurich
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Acceso a ZonaZurich 4
Índice
© Z
uri
ch
Accesos a ZonaZurich
Clicar en Entrar en ZonaZurich
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Acceso a ZonaZurich 5
Índice
© Z
uri
ch
Accediendo a la pestaña de Contratación, se abre un desplegable con lasopciones disponibles. Al seleccionar Líneas Comerciales se muestran los
diferentes productos.
También se accede a cada uno de los productos clicando sobre su
icono.
Acceso a Líneas Comerciales
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Acceso a ZonaZurich 6
Índice
© Z
uri
ch
7
La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto.
De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.
Seleccionar el Negocio.Agente:
Corredor:
En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos
Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o
CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.
Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio.
Índice
© Z
uri
ch
8
Cumplimentar los datos que faltan, en concreto la fecha de nacimiento, sexo (mujer/varón) y tipo de actividad (manual/ no
manual).
Una vez cumplimentados, aparecen nuevos campos.
Seleccionar la profesión del Asegurado del desplegable de profesiones (ordenadas por orden alfabético), o utilizar el
Buscador de profesiones, poniendo directamente la profesión del asegurado (cocinero, mecánico, carpintero,….).
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos
Índice
© Z
uri
ch
9
Desde Garantías a contratar, propone las garantías para la actividad seleccionada. Para modificarlas sólo hay que abrir los diferentes desplegables.
Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por
correo electrónico.
Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del
Tomador estén informados.
Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos
Índice
© Z
uri
ch
10
Imprimir oferta. Seleccionar entre:
Clicar y genera un documento pdf,
Cumplimentar el campo e-mail y clicar
Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del Tomador/Asegurado.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos
Con Aceptación Automática pulsar Emisión on-line.
Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la
emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva siguiente.
Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas).
Seleccionar en Datos de envío
Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida.
Índice
© Z
uri
ch
11
Solicitud autorización desde la web. Clicar
Rellenar los campos “Título” y “Motivos” de Observaciones y clicar en el botón
Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá realizar la emisión de Póliza.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos
Índice
© Z
uri
ch
12
La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto.
De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.
Seleccionar el Negocio,
Agente:
Corredor:
Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF al clicar en muestra los datos automáticamente .
Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre,
Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif domicilio.
En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el
idioma.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos
Índice
© Z
uri
ch
13
Cumplimentar los datos que faltan, en concreto la fecha de
nacimiento, sexo (mujer/varón) y tipo de actividad (manual/ no manual).
Una vez cumplimentados, aparecen nuevos campos
Seleccionar la profesión del Asegurado del desplegable de profesiones (ordenadas por orden alfabético), o utilizar el Buscador de profesiones, poniendo directamente la
profesión del asegurado (cocinero, mecánico, carpintero,….).
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos
Escoger en Garantías a Contratar un paquete de garantías
Cada paquete da unos capitales y garantías predeterminados y modificables.
Índice
© Z
uri
ch
14Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos
Desde Garantías a contratar, propone las garantías y capitales según el
paquete escogido. Para modificarlas sólo hay que abrir los diferentes desplegables.
Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo
electrónico.
Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados.
Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza.
Índice
© Z
uri
ch
15Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos
Imprimir oferta. Seleccionar entre:
Clicar y genera un documento pdf,
Cumplimentar el campo e-mail y clicar
Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del
Tomador/Asegurado.
Con Aceptación Automática pulsar Emisión on-line.
Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la
emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva siguiente.
Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas).
Seleccionar en Datos de envío
Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida.
Índice
© Z
uri
ch
16
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos
Solicitud autorización desde la web. Clicar
Rellenar los campos “Título” y “Motivos” de Observaciones y clicar en el botón
Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá
realizar la emisión de Póliza.
Índice
© Z
uri
ch
17
La fecha de efecto e Intermediario saldrán por defecto. De
tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.
Seleccionar el Producto a cotizar:
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo
En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma.
Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o
CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.
Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio.
Índice
© Z
uri
ch
18
Cumplimentar:
o Modalidad del Seguro : 24 Horas, solo profesional o vida privada.
o El número de empleados
o Actividad: seleccionar del desplegable o utilizar el buscador de actividades.
o Profesión:
- Administrativos y similares.
- Choferes.
- Operarios.
- Personal Comercial.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo
Índice
© Z
uri
ch
19
Seleccionar garantías y cumplimentar capitales según
necesidades del cliente.
Informa del capital máximo contratable sin solicitar
autorización.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos
Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico.
Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados.
Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza.
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo
Índice
© Z
uri
ch
20Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos
Imprimir oferta. Seleccionar entre:
Clicar y genera un documento pdf,
Cumplimentar el campo e-mail y clicar
Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del Tomador/Asegurado.
Con Aceptación Automática pulsar Emisión on-line.
Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver
diapositiva siguiente.
Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas).
Seleccionar en Datos de envío
Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida.
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo
Índice
© Z
uri
ch
21
Solicitud autorización desde la web. Clicar
Rellenar los campos “Título” y “Motivos” de Observaciones y clicar en el botón
Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá realizar la emisión de Póliza.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio 22
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio
La fecha de efecto e Intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.
Seleccionar el Producto a cotizar:
Indicar Nº Convenio o utilizar el buscador de Convenios, clicar
Seleccionar Provincia y Familia, clicar
Seleccionar el Convenio
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio 23
Cumplimentar Nº empleados.
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio
En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma.
Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o
CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.
Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de
Añadir / Modif. domicilio.
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio 24
En Garantías a contratar, aparecen las garantías y capitalesque precisa el Convenio seleccionado.
Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico.
Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados.
Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza.
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio
Índice
© Z
uri
ch
25Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio
Imprimir oferta. Seleccionar entre:
Clicar y genera un documento pdf,
Cumplimentar el campo e-mail y clicar
Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del Tomador/Asegurado.
Con Aceptación Automática pulsar Emisión on-line.
Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la
emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva
siguiente.
Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas).
Seleccionar en Datos de envío
Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida.
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio
Índice
© Z
uri
ch
26
Solicitud autorización desde la web. Clicar
Rellenar los campos “Título” y “Motivos” de Observaciones y clicar en el botón
Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá
realizar la emisión de Póliza.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio
Índice
© Z
uri
ch
Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.
Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de
Añadir / Modif. domicilio.
27
La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto.
De tener más de un código (asociaciones/agrupación),
seleccionar el adecuado.
En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el
idioma.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Repatriación
Oferta/Emisión: Repatriación
Índice
© Z
uri
ch
28
Cumplimentar los datos que faltan, en concreto la fecha de nacimiento, sexo (mujer / varón).
Chequear la declaración de salud del Asegurado, si corresponde.
En Garantías a contratar, aparecen las garantías y capitalesde este producto
Calcular para obtener la prima (fija de 40,40€) y ya se puede
imprimir o enviar por correo electrónico.
Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados.
Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Repatriación
Oferta/Emisión: Repatriación
Índice
© Z
uri
ch
29Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Repatriación
Oferta/Emisión: Repatriación
Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y
Cláusulas).
Seleccionar en Datos de envío
Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida.
Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del
Tomador/Asegurado.
Pulsar Emisión on-line
Índice
© Z
uri
ch
La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto.
De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.
Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o
CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.
Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio.
En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Responsabilidad Civil
Oferta/Emisión: Responsabilidad Civil
30
Índice
© Z
uri
ch
En el buscador de actividades, indicar las primeras letras de la actividad y seleccionar la más adecuada.
Cumplimentar la base del cálculo que, en función de la actividad, solicitará facturación, empleados, unidades…
Seleccionar el límite de indemnización.
Desde Garantías a contratar, se proponen las garantías
aconsejables para la actividad seleccionada. Para modificarlas sólo hay que abrir los diferentes desplegables.
Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados
Con Aceptación Automática puedes emitir on-line clicando sobre la prima a contratar. Ver diapositiva siguiente.
Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza informando de todos los datos del Tomador y del Riesgo.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Responsabilidad Civil
Oferta/Emisión: Responsabilidad Civil
31
Índice
© Z
uri
ch
Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador, y cumplimentar los datos del Riesgo.
Clicar en Emisión on-line
Seleccionar los documentos a imprimir
Seleccionar tipo de salida Impresora o Enviar por correo electrónico.
Finalmente, al clicar en Imprimir te muestra el número de póliza
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Responsabilidad Civil
Oferta/Emisión: Responsabilidad Civil
32
Índice
© Z
uri
ch
La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto.
De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.
En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - RC Profesional
Oferta/Emisión: RC Profesional
Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.
Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio.
Índice
© Z
uri
ch
Indicar “Facturación de la empresa”
Seleccionar del desplegable la Actividad deseada. Únicamente
aparecen las actividades asegurables.
Revisar las Declaraciones del Tomador.
Si existe alguna respuesta SI, solicitar la Oferta al CSM
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - RC Profesional
Oferta/Emisión: RC Profesional
Al entrar en Garantías a Contratar, aparecen automáticamente las
garantías para este producto.
En Datos tarificación, se relacionan las primas por límite de garantía.
Se puede
O solicitar la emisión clicando sobre la prima a contratar
Índice
© Z
uri
ch
Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador.
Para la emisión de la póliza hay que anexar la oferta impresa cumplimentada correctamente, con la elección del
capital a contratar y el apartado Declaraciones del Tomador, debidamente firmado por el Tomador del seguro.
Clicar en Solicitar autorización
Donde se indicará la petición deseada.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - RC Profesional
Oferta/Emisión: RC Profesional
Índice
© Z
uri
ch
36
El código de intermediario saldrá por defecto. De tener
más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.
Buscador de Actividad por Actividad, CNAE o Familia.
En Actividad y CNAE hay un buscador En Familia desplegar y seleccionar
Cumplimentar datos del riesgo:
Código postal y Población
Tipo de edificio Lugar del riesgo
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios
Oferta/Emisión: Comercios
Índice
© Z
uri
ch
37
En Características de riesgo, dependiendo de la actividad seleccionada, nos aparecerá la posibilidad de elegir distintas opciones según disponga el riesgo a cotizar.
En el caso de Restauración, nos solicitará también el aforo del local, y
nos informará del capital de RC a contratar según la población del riesgo (en aquellas poblaciones que sea obligatorio).
Cumplimentar los campos de otras características y las medidas de protección de riesgo.
Al pulsar , aparecen los datos de tarificación: fechas efecto y vencimiento, forma de pago, idioma, descuento…
Además de la prima con el paquete de garantías sugeridas por actividad y características del riesgo.
Clicaremos en para modificar las garantías/capitales
sugeridos.
A través de podremos añadir otras situaciones de riesgo adicionales al riesgo principal.
Clicaremos para o póliza
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios
Oferta/Emisión: Comercios
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 38
Oferta/Emisión: Comercios_Garantías
La pestaña de Garantías, esta distribuida por:
Garantías daños materiales
Garantía de robo y expoliación
Garantía de responsabilidad civil
Garantía de avería de maquinaria y ordenadores
Garantía de paralización de la actividad
Servicios asociados a la póliza
Desde aquí, permite modificar:
Garantías
Capitales
Formas de aseguramiento
Franquicias
Muestra información sobre la garantía consultada, valores
máximos, características, etc….
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 39
Oferta/Emisión: Comercios
Una vez revisadas las garantías,
Y devuelve la nueva prima según las modificaciones efectuadas:
Desde aquí o
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 40
Oferta/Emisión: Comercios_ Multisituación
Al clicar abre de nuevo el apartado de Datos de
Riesgo para cumplimentar un nueva situación de riesgo, los
campos de otras características y las medidas de protección
de riesgo.
Clicar en Garantías para revisar garantías y capitales.
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 41
Oferta/Emisión: Comercios_Multisituación
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 42
Oferta/Emisión: Comercios_Multisituación
Al clicar regresas a la pantalla de tarificación dónde
podrás:
- Revisar o eliminar las situaciones de riesgos cotizadas
- Añadir otras situaciones de riesgo
Finalmente Imprimir o Contratar
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 43
Oferta/Emisión: Comercios
Al seleccionar , solicita el Nombre Comercial y
domicilio de riesgo (obligatorio)
Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.
Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio.
Seleccionar tipo de salida “Vista previa” o “Enviar por correo
electrónico”
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 44
Oferta/Emisión: Comercios
Al seleccionar , solicita el código de cobrador
Comprobar los datos del Tomador/Pagador/Asegurado
Cumplimentar los datos adicionales del Riesgo Principal
Clicar en
Seleccionar los documentos a imprimir
Seleccionar tipo de salida: “Visualizar e imprimir” o “Enviar por correo electrónico”
Finalmente, al clicar en Imprimir te muestra el número de póliza.
Índice
© Z
uri
ch
45
La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto.
De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.
En Nombre de negocio abrir el desplegable y seleccionar.• Zurich Pymes Express I: Actividades preferentes
con tarifa ajustada.• Sin Negocio: todas las actividades con tarifa estándar.
En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro
y el idioma.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes
Oferta/Emisión: Pymes
Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.
Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre,
Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio.
Índice
© Z
uri
ch
46
En el buscador de actividades, indicar las primeras letras de la actividad y seleccionar la más adecuada.
Cumplimentar el resto de campos: Medidas de Protección y/o Agravaciones del riesgo, es una información muy importante.
El apartado de Características Generales recoge los datos
necesarios para cotizar.
En Responsabilidad Civil cumplimentar la base de cálculo:
Facturación, Empleados…..
Muestra información sobre la garantía consultada, valores
máximos, características, etc….
Clicar en Calcular.
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes
Oferta/Emisión: Pymes
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes 47
En la Garantía de Robo vienen marcadas por defecto unas medidas de seguridad, modificar si corresponde.
Los capitales que se muestran por defecto se pueden modificar.
En el apartado Garantías Estándar, aparecen seleccionadas
varias garantías con sus capitales, que se pueden modificar según las necesidades del cliente.
Para modificar capitales predefinidos , abrir desplegable y cambiar al capital deseado.
Oferta/Emisión: Pymes
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes 48
Oferta/Emisión: Pymes
Dependiendo de la actividad, podrán contratarse Otras
garantías.
Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados.
Con Aceptación Automática se puede emitir on-line clicando sobre la prima a contratar. Ver diapositiva siguiente.
Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza
informando de todos los datos del Tomador y del Riesgo.
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes 49
Oferta/Emisión: Pymes
Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador.
Clicar en Emisión on-line
Seleccionar los documentos a imprimir
Seleccionar tipo de salida Impresora o Enviar por correo electrónico.
Finalmente, al clicar en Imprimir te muestra el número de póliza.
Índice
© Z
uri
ch
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Solicitar autorización desde Oferta 50
Clicar en para enviar una nota al CSM, solicitando:
• Gestión de competencias:
Autorización a la presentación de la Oferta.• Gestiones contratación:
Consulta sobre la oferta.
Otras consideraciones.
Consultar las notas grabadas en la oferta/emisión.
Indicar un título y el motivo de la solicitud en el campo Texto
y clicar en Crear.
Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de Ofertas se podrá continuar con la operación.
Solicitar autorización desde Oferta
Índice
© Z
uri
ch
En Datos de tarificación, aparece Aceptación Restringida.
Clicar sobre la prima a contratar.
51Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Solicitar autorización desde Emisión de Póliza
Comprobar los datos del tomador, incluida cuenta bancaria, así como los datos del riesgo a asegurar.
Pulsar Solicitar autorización
Solicitar autorización desde Emisión de Póliza
Indicar un título y el motivo de la solicitud en el campo
Texto y clicar en Crear.
Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá realizar la emisión de Póliza.
Índice
© Z
uri
ch
Anexar documentación
Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Anexar Documentación 52
Clicar en para anexar documentación en Oferta/Póliza.
Clicar en adjuntar para seleccionar el documento a
anexar.
Una vez se seleccionado el documento, clicar en Subir.
Cuando nos indique Listo, clicar en anexar.
Índice