línea de crédito global para los municipios del estado de guerrero
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Línea de Crédito Global para los Municipios del Estado de Guerrero Emilio Báez Magaña Director general de Estrategia Financiera Profesional, S.C. Presentación de la XXV Reunión de la Comisión Permanente de Funcionarios Fiscales. 23 de septiembre de 2010TRANSCRIPT
24 de septiembre, 2010
Línea de Crédito Global
para los Municipios del Estado de Guerrero
Gobierno del Estado
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1 ACAPULCO DE JUAREZ 97,286,098.86
2 ACATEPEC 3,310,317.21
3 AHUACUOTZINGO 2,638,948.76
4 AJUCHITLAN DEL PROGRESO 4,795,102.77
5 ALCOZAUCA DE GUERRERO 1,999,391.41
6 ALPOYECA 816,413.48
7 APAXTLA 1,614,531.55
8 ARCELIA 4,262,831.20
9 ATENANGO DEL RIO 1,051,420.43
10 ATLAMAJALCINGO DEL MONTE 636,246.98
11 ATLIXTAC 2,771,607.78
12 ATOYAC DE ALVAREZ 7,532,743.51
13 AYUTLA DE LOS LIBRES 6,884,193.71
14 AZOYU 1,765,659.50
15 BENITO JUAREZ 1,924,367.33
16 BUENAVISTA DE CUELLAR 1,785,777.29
17 CHILAPA DE ALVAREZ 12,110,314.24
18 CHILPANCINGO DE LOS BRAVO 25,801,605.90
19 COAHUAYUTLA DE J. MA. IZAZAGA 1,708,825.63
20 COCHOAPA EL GRANDE 1,772,978.78
21 COCULA 1,868,977.11
22 COPALA 1,683,095.28
23 COPALILLO 1,631,729.80
24 COPANATOYAC 2,038,484.47
25 COYUCA DE BENITEZ 8,602,441.61
26 COYUCA DE CATALAN 5,376,662.27
27 CUAJINICUILAPA 3,005,743.01
No. MUNICIPIO Monto Max
Crédito
28 CUALAC 928,414.72
29 CUAUTEPEC 1,813,341.21
30 CUETZALA DEL PROGRESO 1,173,955.48
31 CUTZAMALA DE PINZON 2,841,556.31
32 EDUARDO NERI 5,012,644.30
33 FLORENCIO VILLARREAL 2,416,420.17
34 GENERAL CANUTO A. NERI 865,139.69
35 GENERAL HELIODORO CASTILLO 4,273,723.66
36 HUAMUXTITLAN 1,910,899.39
37 HUITZUCO DE LOS FIGUEROA 4,537,050.99
38 IGUALA DE LA INDEPENDENCIA 16,309,658.16
39 IGUALAPA 1,266,281.91
40 ILIATENCO 1,410,729.19
41 IXCATEOPAN DE CUAUHTEMOC 912,155.47
42 JOSE AZUETA 15,583,160.14
43 JOSE JOAQUIN DE HERRERA 1,781,547.29
44 JUAN R. ESCUDERO 2,995,230.75
45 JUCHITAN 910,076.76
46 LEONARDO BRAVO 2,874,446.58
47 MALINALTEPEC 3,086,939.12
48 MARQUELIA 1,461,876.35
49 MARTIR DE CUILAPAN 1,825,753.69
50 METLATONOC 2,108,147.10
51 MOCHITLAN 1,378,600.05
52 OLINALA 2,793,984.61
53 OMETEPEC 6,703,579.54
54 PEDRO ASCENCIO ALQUISIRAS 910,134.09
No. MUNICIPIO Monto Max
Crédito
Montos de Crédito a Municipios
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Montos de Crédito a Municipios
55 PETATLAN 5,635,511.82
56 PILCAYA 1,733,825.50
57 PUNGARABATO 5,005,189.24
58 QUECHULTENANGO 4,084,820.09
59 SAN LUIS ACATLAN 4,816,019.39
60 SAN MARCOS 5,729,509.55
61 SAN MIGUEL TOTOLAPAN 3,411,439.33
62 TAXCO DE ALARCON 12,523,244.41
63 TECOANAPA 5,262,591.00
64 TECPAN DE GALEANA 7,220,438.09
65 TELOLOAPAN 6,592,401.58
66 TEPECOACUILCO DE TRUJANO 3,776,845.07
67 TETIPAC 1,650,565.41
68 TIXTLA DE GUERRERO 4,546,863.94
69 TLACOACHISTLAHUACA 2,085,124.19
70 TLACOAPA 1,093,958.10
71 TLALCHAPA 1,529,033.45
72 TLALIXTAQUILLA DE MALDONADO 897,232.06
73 TLAPA DE COMONFORT 7,748,022.99
74 TLAPEHUALA 2,675,017.10
75 UNION DE I. MONTES DE OCA, LA 3,796,253.19
76 XALPATLAHUAC 1,516,118.99
77 XOCHIHUEHUETLAN 967,061.32
78 XOCHISTLAHUACA 2,948,073.03
79 ZAPOTITLAN TABLAS 1,225,788.18
80 ZIRANDARO 2,616,807.71
81 ZITLALA 2,328,989.16
Total 400,178,700
No. MUNICIPIO Monto Max
Crédito
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Documentación que deberán entregar
Inicialmente:
1. Cuenta Pública Correspondiente al cierre del ejercicio inmediato anterior y última del
ejercicio actual (Informe Financiero) cuatrimestral enviado al Congreso;
2. Estado que guarda la Deuda Pública Directa, Indirecta y Contingente Municipal, en caso de
que la hubiera del ejercicio inmediato anterior y el último a la fecha actual;
3. Comportamiento mensual de las Participaciones Federales (Ramo 28) del ejercicio
inmediato anterior y del ejercicio actual a la fecha
Subsecuentemente
4. Dictamen del Comité Técnico de Financiamiento
5. Acta de Cabildo autorizando al Ayuntamiento a contratar el empréstito
6. Decreto del H. Congreso del Estado autorizando el empréstito
7. Copia del Nombramiento del Tesorero Municipal
8. Constancia de Mayoría del Presidente Municipal y Síndico(s)
9. Identificaciones oficiales del Presidente, Síndico(s) y Tesoreros Municipales
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Documentación que deberán entregar
10. Solicitud de Crédito
11. Reporte (autorización) al Banco para solicitar la información crediticia al Buró de Crédito
12. Hoja de firmas autorizadas
13. Contrato de Crédito
14. Convenio de Adhesión al Fideicomiso
15. Con fundamento en las fracciones XXI y XXII del artículo 17 de la Ley Número 616 de Deuda
Pública para el Estado de Guerrero, los Municipios deberán inscribir los financiamientos que
contraten tanto en el Registro Único de Obligaciones y Empréstitos de la SHCP como en el
Registro del Estado de Guerrero
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Reglas de Operación
5. ADHESIÓN AL FIDEICOMISO
Previa autorización del Comité Técnico del Fideicomiso, los fideicomisarios “A” que así lodecidan, podrán celebrar el Convenio de Adhesión correspondiente, con Banco Invex, S.A., ensu calidad de Fiduciario.
5.1 SOLICITUD
Municipio
Previa autorización:
Ayuntamiento
Congreso del Estado
Contando con:
Dictamen favorable del ComitéTécnico de Financiamiento
Manifestará por escrito su voluntadde adherirse al Fideicomiso comoFideicomitente Adherente
Comité
Verificará que el Municipio cumpla con lasrecomendaciones y/o condiciones quehubiere señalado el Comité Técnico delFinanciamiento y/o el Congreso del Estado(Numeral 9)
5.2 APROBACIÓN DEL COMITÉ TÉCNICO
La Comisión entregará al ComitéTécnico del Fideicomiso:
Solicitud de adhesión
Copia de las autorizaciones antesmencionadas.
Documentos del Financiamiento
Solicitud de inscripción
Sumario respectivo.
Fiduciario
Registre a los acreedores del Municipioque corresponda como Fideicomisarios“B”. (Ap. I, Clausula Séptima delFideicomiso)
5.3 ADHESIÓN AL FIDEICOMISO
Municipios que cuenten con laautorización de su Ayuntamiento y laaprobación del Comité Técnico,suscribirán el Convenio de Adhesión.
Manifestarán:
Su conformidad en asumir elcarácter de FideicomitentesAdherentes y podrán afectar alFideicomiso, hasta el 30% de losderechos e ingresos presentes yfuturos de las ParticipacionesMunicipales que les correspondany cualesquiera otro fondo y/oderechos y/o ingresos provenientesde la Federación que los sustituyay/o complemente que reciban alamparo de la Línea de CréditoGlobal Municipal; o para querealicen Aportaciones para elFondo de Contingencia o utilicencomo fuente de pago delfinanciamiento parte o la totalidadde las Participaciones FederalesFideicomitidas.
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Reglas de Operación
10. COMITÉ TÉCNICO DEL FINANCIAMIENTO
Órgano auxiliar de consulta de los Municipios del Estado de Guerrero, previsto en la Ley Número 616 de Deuda Pública, quetiene como finalidad, entre otras, evaluar las necesidades y dictaminar las capacidades de endeudamiento de los Municipios,para lo cual solicitará:
10.1 Requerimientos iniciales de información financiera para la autorización del Comité Técnico del Financiamiento
Al amparo de la autorización del Honorable Congreso del Estado otorgada en los Decretos618 y 93:
1. Cuenta Pública, correspondiente al cierre delejercicio inmediato anterior y la Cuenta Públicacuatrimestral más reciente, la cual además decontar con las firmas autógrafas del PresidenteMunicipal, Tesorero y Síndico Procurador,misma que deberá incluir:
Deuda Pública Municipal
Deuda Pública Municipal Contingente
Deuda Pública Indirecta
3. ProgramaFinancierodel destinodel crédito.
2. Estado que guarda la Deuda Pública Municipal,Contingente e Indirecta correspondiente alcierre del ejercicio inmediato anterior y, en sucaso, del avance cuatrimestral más recientedisponible:
Estado de posición financiera incluyendo relaciones analíticas de: Activo y PasivoCirculante, disponibilidades al inicio y al final de cada ejercicio.
Estado de Resultados Estado de Ingresos que contenga el desglose de: Ingresos Propios, Participaciones y
Aportaciones Federales y otros ingresos. Estado de Egresos, con la descripción por objeto de gasto, identificación de la
aplicación del Fondo de Aportaciones para el Fortalecimiento de los Municipios yde las Demarcaciones Territoriales del D.F. (FORTAMUN-DF) y relaciones deADEFAS.
Ahorro Interno
Límite de gasto operativo
Nivel de endeudamiento
Capacidad de pago
Cumplió con los puntos
1 y 2
Si
El Comité Técnico deFinanciamiento, expediráun Dictamen mediante elcual denegará lasolicitud presentada porel Municipio de que setrate.
NoSi el resultado integral de losindicadores, es favorable, elComité Técnico de Financiamiento,expedirá un Dictamen mediante elcual emitirá opinión sobre lacapacidad de endeudamiento y depago del Municipio de que se trate,en los términos de la Ley Número616 de Deuda Pública para elEstado de Guerrero.
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Reglas de Operación
10. COMITÉ TÉCNICO DEL FINANCIAMIENTO
10. 2 Seguimiento de las obligaciones contractuales derivadas de la celebración de Financiamiento.
En términos de los Artículos 3 y 4 fracción V del Decreto de creación de la Comisión, esta deberá vigilar en todo momento que se depuntual cumplimiento por parte del Municipio a las obligaciones derivadas de la contratación de Financiamientos.
1. Revisión de indicadores financieros
Entrega de información cuatrimestral
Turnara copia a las Instituciones Calificadoras de Valores:2. Entrega de Información
1. Cuenta Pública cuatrimestral del periodoque corresponda, dentro de los 30 díascontados a partir de la fecha de supresentación a la Auditoría General delEstado:
Estado de posición financiera incluyendo relaciones analíticas de: Activo y Pasivo Circulante, disponibilidades al inicio y al final de cada ejercicio.
Estado de Resultados Estado de ingresos que contenga el desglose de: Ingresos propios, Participaciones y Aportaciones
Federales y otros ingresos. Estado de egresos, con la descripción por objeto de gasto, identificación de la aplicación del Fondo
de Aportaciones para el Fortalecimiento de los Municipios y de las Demarcaciones Territoriales del D.F. (FORTAMUN-DF) y relaciones de ADEFAS.
Deuda Pública Municipal Deuda Pública Municipal Contingente Deuda Pública Indirecta
3. Entrega de información anual
Cuenta Pública Estado que guarda la Deuda Pública
2. Estado que guarda la Deuda PúblicaMunicipal, Contingente e indirectacorrespondiente al cierre del ejercicioinmediato anterior y, en su caso, delavance cuatrimestral más recientedisponible:
Presupuestos anuales de egresos, la partida o partidas necesarias para cubrir los pagos de capital e intereses, así como las comisiones y gastos necesarios para cumplir las obligaciones derivadas del Financiamiento
Constancia de aplicación del importe del Financiamiento (Plazo 180 Días Naturales) Abstenerse de llevar a cabo cualquier acto o hecho que pudiese directa o indirectamente, generar un
daño patrimonial al Acreedor. Notificar al Acreedor sobre cualquier incumplimiento de la obligaciones a su cargo establecidas. (Plazo
10 días)
4. Seguimiento de Obligaciones adicionales
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Reglas de Operación
10. COMITÉ TÉCNICO DEL FINANCIAMIENTO
10.3 Información crediticia En caso de que el Municipio cuenta concalificaciones de riesgo crediticio, deberápresentarlo como anexo.
10.4 Información requerida por los Acreedores
Entregar al Comité Técnico:
1. Comportamiento mensual de las Participaciones Federales Ramo 28, de los últimos 3 ejercicios fiscales. Respecto 2006presentarrealy proyectado.
2. Estado de Deuda Pública Municipal correspondiente al cierre del ejercicio inmediato anterior y, en su caso, del avancecuatrimestral más reciente disponible, con la descripción del Acreedor, acreditado, fecha de contratación del empréstito y dela última disposición, fecha de vencimiento del contrato de crédito, tasa de interés y sobretasa, así como la fuente de pagoy/o garantías que haya otorgado el Municipio.
3. Copia certificada delActa de Ayuntamiento
4. Un ejemplaroriginaldel Decreto de Autorización del empréstito emitido pro el Congreso delEstado
5. Copia simple del nombramiento delTesorero Municipal
6. Constanciade Mayoría del Presidente Municipaly del (de los) Síndico (s) emitida por el IFE
7. Fotocopia de identificaciones oficiales delPresidente Municipaly del (de los) Síndico (s) y del Tesorero Municipal.
8. La autorización del Municipio, para que el Acreedor de que se trate, solicite un reporte de crédito a una sociedad deinformación crediticia.
9. La Comisión deberá proporcionar al (a los) Acreedor( es) y al Comité Técnico del Fideicomiso copia del reporte que emitan lasInstituciones Calificadoras de Valores (Plazo máximo 30 días naturales)
10. Podrá contratar deuda pública adicional siempre y cuando notifique por escrito al Acreedor. Notificación: Tipo definanciamiento, fecha de celebración, Acreditante, importe, porcentaje asignado de las Participaciones Fideicomitidas,autorización delCongreso delEstado. Firmado por: Presidente Municipal, Síndico y Tesorero delMunicipio.
10.5 Periodos previstos para el acceso a la Línea de Crédito Global Municipal.
El Comité Técnico de Financiamiento recibirá en cualquier tiempo lassolicitudes de acceso a la Línea de Crédito Global Municipal de parte de losMunicipios. Periodos ordinarios de tramite primeros 5 días hábiles de: marzo,junio, septiembre y diciembre. Periodos extraordinarios: 5 días hábiles decualquier mes, siempre que existan 3 solicitantes o bien uno con un montomayor o igual a 900,000 UDIs.
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Reglas de Operación
12. ASPECTOS GENERALES
12.1 Requisitos mínimos de contratación de Financiamientoscontratados al amparo de la autorización del HonorableCongreso del Estado otorgada en los Decretos 618 y 93,en específico de la Línea de Crédito Global Municipal.
Para todos y cada uno de los Financiamientosque se contraten al amparo de la Línea deCrédito Global Municipal, tanto elFideicomitente Adherente como el Acreedor deque se trate, deberán sujetarse a losProcedimientos de Registro de Pago delFideicomiso y se obligan a contemplar, en elclausulado de los Documentos deFinanciamiento de que se trate:
1. La conformación de un fondo de Reserva para el Pago deIntereses y de Capital equivalente a 3 meses de servicio dedeuda, más alto del Financiamiento, calculado con base a unatasa de interés del 20%
2. Mantener un aforo durante la vigencia del Financiamientosuperior o igual a 2.0 veces a 1.0 de la Cantidad Límite, enrelación a la Cantidad Requerida
3. Afectar hasta el 30% de las Participaciones Municipales.
Misión:
La razón de ser de Estrategia Financiera, es coadyuvar al desarrollo de México e incursionar en otros mercados, a través de la innovación e implementación de servicios y soluciones financieras y jurídicas, que generen alto valor agregado a nuestros clientes (Gobierno y Empresas), satisfaciendo sus necesidades de forma eficiente, segura y oportuna.
Principales áreas de especialización
• Consultoría, Asesoría y Estructuración Financiera. • Consultoría, Asesoría y Estructuración Jurídica. • Consultoría, Asesoría y Estructuración Fiduciaria. • Coordinación Integral de Proyectos de Infraestructura Pública:
Jurídica-Financiera y Técnica. • Asesoría Técnica en Proyectos de Infraestructura. A través de la
alianza estratégica con empresas especializadas.
Emilio Báez Magaña Director General +(55)-5662-4678 [email protected]
C O N S U L T O R E S E N
FINANZAS PÚBLICAS
Estrategia Financiera Profesional, S.C.
Insurgentes Sur 1605 Local 82 y 83 2º Nivel Centro Comercial Insurgentes Col. San José Insurgentes Deleg. Benito Juárez, 03900 - México, DF Tel: 5662-4678. FAX (55) 5480-5864
www.efin.com.mx
Fabiola Vergara Rivas Director de Proyectos +(55)-5662-4678 [email protected]