Instrumentos Públicos de Apoyo Financiero a la PYME de Castilla-La Mancha

San Clemente 4 de Octubre 2010

1.-Marco General

El marco general en el que se están desenvolviendo nuestras empresas

• El sector real de la economía. Caída de la inversión y el consumo Sector público: restricciones a la política fiscal

• El sector financiero. Solvencia y liquidez: Restricción del crédito a

las empresas

• Ayudas a las empresas. Sustitución de las ayudas por financiación

retornable

La problemática financiera de la pequeña y mediana empresa

• Problemática general de la Pyme: Escasa capitalización con dependencia de la

financiación externa Uso excesivo de la financiación a corto plazo Alta dependencia de las Entidades Crediticias Costes financieros proporcionalmente más

altos, derivados de una mayor prima de riesgo

• Problemática especifica de la Pyme tras la depresión :

Financiación del activo circulante Obtención de garantías suficientes para la

financiación de nuevos proyectos

2.- Análisis

3. Objetivos

La política de financiación a las empresas del Gobierno Regional se ha diseñado contando con los agentes económicos y sociales a través de dos grandes programas plurianuales:

1.- El Pacto por el Desarrollo y la Competitividad

2.- El Pacto por Castilla–La Mancha (en período de crisis económica) del que se ha derivado la reciente Ley de medidas excepcionales de apoyo a las empresas de Castilla-La Mancha.

3. Objetivos

Los objetivos generales han sido mantener la financiación de la inversión productiva generadora de empleo y procurar que exista la liquidez general en el sistema que permita que la actividad de las empresas no se estrangule. Todo ello articulado a través de los siguientes ejes:

• Mejorar la condiciones de financiación.– Facilitar el acceso al capital– Mejorar la financiación ajena a través de la financiación

directa– Reducir los gastos financieros de las PYMES.– Plazos más amplios de amortización.

• Animar la actividad prestamista del sector financiero.– Inyectar liquidez en el sistema financiero para dar

préstamos.– Implicar al sistema financiero: Bancos y cajas con los

objetivos financieros del gobierno Regional a través de convenios ad hoc.

• Mejorar el sistema institucional de cobertura de garantías financieras a las empresas

– Conveniando operaciones con la Banca– Impulsando el desarrollo de un sistema regional

especializado.

4.- Instrumentos

Los instrumentos de la política financiera pública de apoyo a la las empresas regionales podemos englobarlos en los capítulos siguientes:

- Apoyo al capital

- Préstamos

- Garantías

4.- Instrumentos

- Apoyo al capital

• ICMFFondo FinanzasFondo CLM

• SODICAMAN• SEPIDES• Fondo AXIS de Economía sostenible

4.- Instrumentos

- Préstamos• Directos

ICMF: Préstamos Participativos, Préstamos subordinados, Préstamos ordinarios

SODICAMAN: Préstamos Participativos ENISA ICO Directo Compañía Española de Financiación del Desarrollo,

COFIDES, S.A.• De mediación con las Entidades Financieras

ICMF: Línea PYME Finanzas Línea Agropyme Línea Pyme Desarrollo Rural

JCCM (Economía y Agricultura) Convenios Financieros

Líneas ICO

4.- Instrumentos

- Garantías

• ICMFGarantía directa y reafianzamientoLínea ICO-Liquidez

• Aval CLM (Garantía a las PYMEs)• ICO- SGR• Compañía Española de seguros de

Crédito a la exportación CESCE• Sociedad Estatal de Caución Agraria

SAECA

5.- Funcionalidad de los instrumentos financieros

OPERACIÓN ORGANISMO PRODUCTOFINANCIACIÓN PROYECTOS

FINANC. CIRCULANTE

Y C/P

FORTALEZA S/5X

CAPITAL

ICMFFondo Finanzas X X X

Fondo CLM X X

SODICAMAN Inversión X X X

ICO Fondo AXIS X X

PRÉSTAMOS DIRECTOS

ICMF

Préstamos Participativos X X X

Préstamos Subordinados X X

Préstamos Ordinarios X X X

SODICAMAN Préstamos Participativos X X X X

ICO ICO Directo X X X

MEDIACIÓN

ICMF

Línea PYME-Finanzas X X

Línea AGROPYME X

Línea PYME DESARROLLO RURAL

X

JCCM (Economía y Agricultura)

Convenios Financieros X X

ICO Líneas ICO X X X

GARANTÍAS

ICMF

Garantía directa y reafianzamiento

X X X X

ICO-Liquidez X XX

AVAL CLMAvales Técnicos X X X X

Avales Financiero X X X X

ICO ICO-SGR X X X