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Informe Anual 2015
Tabla de contenidos
Un mensaje de Peter Blom, el Presidente ................................................................................ 3 Nota del Director Ejecutivo ...................................................................................................... 5 Resumen ..................................................................................................................................... 6 Gobernanza ................................................................................................................................ 7 Plan GABV2020 ......................................................................................................................... 9 La Esencia ................................................................................................................................... 9 La Finalidad ................................................................................................................................. 9 La Ambición del Plan GABV2020 .............................................................................................. 9 Áreas de Enfoque Estratégico del Plan GABV2020 ................................................................. 10 Desarrollo Empresarial .............................................................................................................. 10 Desarrollo del Perfil .................................................................................................................. 11 Desarrollo de Colaboraciones .................................................................................................... 12 Desarrollo de la Red y del Servicio ........................................................................................... 12 Desarrollo General..................................................................................................................... 13 Enfoque de 2016 ....................................................................................................................... 14 Afiliación .................................................................................................................................. 16 Información Actualizada de los Miembros ................................................................................ 16 Criterio de Afiliación ................................................................................................................. 16 Miembros .................................................................................................................................. 17 Información de los Nuevos Miembros (estudios de caso de los clientes) ................................. 18 Capítulos regionales ................................................................................................................ 19 Capítulo Europeo ....................................................................................................................... 19 Capítulo Latinoamericano ......................................................................................................... 20 Capítulo Norteamericano ........................................................................................................... 21 Capital financiero .................................................................................................................... 22 GABV Comunidades de Práctica ........................................................................................... 23 Junta Directiva ........................................................................................................................... 24 Capital Humano ......................................................................................................................... 25 Métricas de Impacto .................................................................................................................. 26 Marketing y Comunicaciones .................................................................................................... 27 Apoyo y participación ............................................................................................................. 28 Medios de Comunicación .......................................................................................................... 29 Eventos.. .................................................................................................................................... 30 Apoyo… .................................................................................................................................... 30 Colaboraciones .......................................................................................................................... 30 Creando un Movimiento de #BankingOnValues ....................................................................... 31 Vea un resumen de la campaña por Storify. .............................................................................. 31 Ampliación de la Comunidad en Línea de #BankingOnValues ................................................ 32 Titulares y lo más destacado ................................................................................................... 33 Secretaría de la GABV ............................................................................................................ 35 Resumen financiero ................................................................................................................. 37 Balance general, 31 de diciembre de 2015 (antes de la aplicación del beneficio) ..................... 37 Cuenta de pérdidas y ganancias 2015 ........................................................................................ 37 Notas…. ..................................................................................................................................... 38 Otra información ....................................................................................................................... 42
Un mensaje de Peter Blom, el Presidente
Mientras la Global Alliance for Banking on Values
continúa avanzando tanto en lo teórico como en lo
práctico sobre cómo el sector bancario puede
contribuir a una sociedad sana, nosotros hacemos lo
mismo en un ambiente donde los desafíos globales
se aceleran y convergen cada día, desde personas que
se mudan, intentando escapar de la violencia o la
pobreza, a desigualdad de ingresos y desastres
ecológicos.
Para un banquero basado en valores, estos asuntos no
son lejanos, independientes ni distintos del sistema
financiero. Más bien, están muy relacionados y
requieren una respuesta debidamente coordinada.
Son la razón de ser de la banca basada en valores:
para entender los asuntos económicos, sociales y
medioambientales y las oportunidades que tienen un
impacto en nuestras comunidades, países y
continentes, para asegurar que el sistema bancario es
sano, un sistema que contribuye a buscar soluciones,
no a crear problemas.
Trabajamos dentro de nuestro propio ecosistema de limitaciones y desafíos: incrementando
regulaciones, una falta de confianza total en las instituciones financieras en general, reduciendo
las reservas, pero a la vez buscando formas de finanzas innovadoras y alternativas, y problemas
tecnológicos en el sistema bancario que impulsan innovación, entre otros.
Por tanto, ¿qué podemos hacer como alianza de banqueros basados en valores para abordar
estos desafíos? Este ha sido el enfoque de nuestro debate en el último año ya que hemos pasado
mucho tiempo mirando al futuro a través de la creación de un plan estratégico a largo plazo,
GABV2020.
El objetivo es fortalecer nuestro esfuerzo conjunto como bancos basados en valores para crear
un impacto, crecer de forma sana y cooperar para tener todavía más éxito mientras nos
mantengamos realistas cuando nos enfrentemos a los desafíos.
Este plan de aspiraciones, a través del cual hemos explorado las mejores formas de trabajar
juntos para proporcionar una alternativa positiva al sistema bancario actual, nos ha ayudado a
comprender cómo podemos ayudar a los bancos basados en valores a crecer más rápido y
cuáles son los problemas a los que nos enfrentamos en el camino.
Sabemos que está en nuestras manos hacer que las cosas cambien, trabajando en conjunto con
nuestros clientes que están haciendo lo mismo que en la economía real, donde las personas
viven, trabajan y pueden sentir de primera mano el impacto del cambio.
Nuestra red en crecimiento es la prueba del deseo de ver al sector financiero elevar su
influencia de una forma positiva, donde la banca pueda transformar la sociedad al financiar a
aquellos que están impulsando el cambio.
En 2016 nos reuniremos en nuestra reunión anual en Ámsterdam y el tema será "Es banca pero
no como la conocemos hasta ahora" y nos guiará el camino. En nombre de la Junta de
Directores de la Global Alliance for Banking on Values, les doy las gracias por su compromiso
en este trayecto compartido.
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Nota del Director Ejecutivo
Dr Marcos Eguiguren
Tras la crisis financiera de 2008, los bancos que
antepusieron las personas a las ganancias han ganado
prestigio y se encuentran en crecimiento tanto en números
como en fortaleza. Sin embargo, no es un concepto nuevo ni
un enfoque nuevo. Durante muchos años los bancos basados
en valores han estado usando un modelo bancario basado en
las personas y las comunidades, el cual ha demostrado que
hay un beneficio y un impacto positivo en este modo de
hacer banca.
Ya lo denominemos banca regenerativa, ética, justa, verde,
basada en los valores o sostenible; un número creciente de
instituciones bancarias está revaluando su papel a la hora de
fomentar un impacto social, económico y medioambiental.
La GABV llama a estas instituciones bancarias bancos
centrados en la sostenibilidad.
En 2014, las instituciones bancarias centradas en la sostenibilidad seguían demostrando que
atender a la economía real aporta mejores rendimientos financieros que aquellos que muestran
las mayores entidades bancarias del mundo. Estos bancos abordan las necesidades reales de
empresas y particulares dentro de sus comunidades en relación a los servicios bancarios y
crediticios en particular. El éxito de su enfoque bancario se ha visto demostrado mediante una
investigación independiente. También existen pruebas, cada vez mayores, de que la legislación
en mercados en desarrollo como Perú, Nigeria y otros países fomenta la banca sostenible. Los
datos lo dicen muy claro: hacer atractivos los modelos de negocio para la banca basada en
valores. Entonces, ¿por qué no todos los bancos adoptan este modelo? Las razones son diversas
y varían desde la inercia y el poder del statu quo, la falta de valor por parte de los ejecutivos
bancarios y los accionistas a la hora de cambiar de rumbo, o una conciencia limitada de la
información de los informes como éste que se presenta. No obstante, existe un reconocimiento
creciente de la necesidad de un cambio en la forma en que los bancos se comportan y operan y,
con el tiempo, resultará en el crecimiento de bancos basados en valores dentro del ecosistema
financiero general.
El año 2015 fue un año muy ajetreado para la GABV con muchos avances en los programas,
iniciativas y también en la Secretaría: la Reunión Anual en París, organizada por Crédit
Cooperatif, otra campaña exitosa de #BankingOnValues, la presentación de la Leadership
Academy, el fondo SFRE y la Comunidad de Práctica de la Junta Directiva, entre otras
novedades. Todo lo mencionado se suma a nuestra lista de logros colectivos.
El capítulo de América Latina se lanzó en La Paz, organizado por BancoSol, Bolivia. Nuestros
capítulos regionales ya cubren América Latina, Europa y América del Norte. Mientras nuestros
miembros van aumentando, esperamos que se desarrollen en los próximos años nuevos
capítulos para facilitar el progreso de la colaboración e innovación de la banca basada en
valores.
Lanzamos un plan estratégico de cinco años (GABV2020) que conducirá la Alianza hacia una
nueva fase de crecimiento. Como apoyo a este plan, la GABV está abriéndose al mundo de
manera estratégica por medio del involucramiento de más accionistas externos y la búsqueda de
Este enfoque va más allá de
la responsabilidad social
empresarial o un acto
caritativo. Se trata de
instituciones bancarias que
adoptan un modelo viable
centrado en un punto de vista
estratégico de ganancias y
prosperidad a largo plazo.
Para la banca basada en
valores, el beneficio es el
resultado de sostener y hacer
crecer la economía real y las
comunidades saludables, y
no el objetivo final.
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más miembros y socios potenciales. Asimismo, también se presta cada vez más atención a
servicios para miembros internos e iniciativas para mejorar la experiencia de los miembros.
Es increíble lo que la Alianza ha conseguido en los últimos siete años. Estamos muy
agradecidos por los cimientos que se han construido, y ahora estamos preparados para dar
pasos más grandes gracias a esos logros.
Muchas gracias por su compromiso, apoyo y colaboración durante 2015. ¡Continuemos
trabajando en banca para mejorar el mundo!
Resumen
La Global Alliance for Banking on Values (GABV) es una red de líderes de la banca de todo el
mundo comprometidos con avanzar hacia un cambio positivo en el sector bancario. Nuestra
meta colectiva es cambiar el sistema bancario para que sea más transparente, compatible con la
sostenibilidad económica, social y medioambiental, y se compone de una gran variedad de
instituciones bancarias al servicio de la economía real.
Fundada en 2009, somos una alianza cada vez mayor, con bancos, cooperativas bancarias y
cooperativas de crédito, instituciones de microfinanzas y bancos de desarrollo comunitario que
se unen a nosotros desde todo el mundo.
Nuestros miembros tienen una cosa en común: una misión compartida de usar las finanzas para
lograr un desarrollo económico, social y medioambiental sostenible, con un enfoque en ayudar
a las personas a alcanzar su potencial y construir comunidades más fuertes.
Nuestros miembros están profundamente conectados con las personas y las comunidades a las
que sirven y son responsables de los riesgos que toman y crean para las personas que utilizan
sus productos y servicios. Nuestro enfoque de inclusión pone productos bancarios básicos al
servicio de un mayor número de personas, en lugar de productos muy sofisticados en manos de
unos pocos. También somos muy conscientes de las externalidades producidas por nuestras
actividades bancarias, por los proyectos y clientes que financiamos.
A partir de enero de 2016, la Alianza Global comprende un total de 28 entidades financieras
que operan países de Asia, África, Australia, América Latina, América del Norte y Europa.
Servimos a más de 20 millones de clientes, administramos hasta 100 mil millones de dólares de
activos combinados y, colectivamente, contamos con una fuerza de más de 30.000 compañeros
de trabajo.
Queremos asegurarnos de que la banca es un sistema sano y productivo para la sociedad y
desarrollamos una alternativa positiva y viable al sistema bancario actual. Sabemos que sólo
cambiando las finanzas somos capaces de financiar el cambio. Cada vez más las personas están
tomando conciencia de la interdependencia entre la economía real, la cohesión social y nuestro
ecosistema natural, algo que los banqueros basados en valores entendemos desde hace tiempo y
que está en el corazón del modelo de negocio. Sabiendo que la gente quiere apoyar un cambio
positivo en la sociedad, tenemos la oportunidad de demostrar una transformación saludable de
nuestro sector, contribuir a las soluciones sociales, y convertirnos en un punto de referencia
para otros en el camino.
En el fondo, la GABV es una red de Directores Ejecutivos que ofrece un espacio único de
colaboración para los líderes que están comprometidos con la banca basada en valores.
Además, ofrece oportunidades de aprendizaje y desarrollo para altos ejecutivos, expertos y
profesionales de los bancos miembros a través de nuestras Comunidades de Práctica. La GABV
La Alianza Global
comprende un total de 28
entidades financieras que
operan en países de Asia,
África, Australia, América
Latina, América del Norte y
Europa. Servimos a más de
20 millones de clientes,
administramos hasta 100 mil
millones de dólares de
activos combinados y,
colectivamente, contamos
con una fuerza de más de
30.000 compañeros de
trabajo.
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tiene un papel protagonista en el debate acerca de cómo construir un futuro financiero
sostenible mediante la gestión de proyectos conjuntos entre los miembros, expertos y socios,
así como abogando por el cambio.
Tenemos una fuerte creencia en el valor de nuestro modelo de banca y nuestra investigación
reciente lo respalda, mostrando que los préstamos a la economía real ofrecen mejores
rendimientos financieros en comparación con los bancos más grandes del mundo. Hemos
demostrado a través de nuestro enfoque en la economía real, nuestras fuertes posiciones de
capital y nuestros rendimientos financieros estables que el modelo bancario basado en valores
ofrece como una alternativa viable y necesaria, añadiendo fuerza a un ecosistema financiero
diverso.
¡Hay otra manera de describir nuestro trabajo! Véase el vídeo. ¿Qué es la banca basada en
valores? de Ralph el niño banquero.
Gobernanza
La Global Alliance se estableció en 2009 como una fundación neerlandesa sin ánimo de lucro.
En virtud de sus Estatutos de Incorporación, la Alianza Global se rige por un Consejo de
Administración. Las responsabilidades ejecutivas se delegan a la Secretaría, a través del
Presidente del Consejo de Administración.
El Consejo tiene una estructura regional con un Presidente elegido por la Asamblea de
miembros. En 2014 se decidió agregar un miembro adicional al Consejo para representar a
todos los miembros. Los miembros actuales son:
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→ Peter Blom, Director Ejecutivo, Triodos Bank (Países Bajos), Presidente
→ Thomas Jorberg, Director Ejecutivo, GLS Bank (Alemania), Europa
→ Kurt Koenigsfest, Director Ejecutivo, BancoSol (Bolivia), América Latina
→ Tamara Vrooman, Director Ejecutivo, Vancity (Canadá), América del Norte
→ Rumee Ali, exdirector, BRAC Bank (Bangladesh), Resto del Mundo (jubilado en
septiembre de 2015)
→ Ken LaRoe, Director Ejecutivo, First Green Bank (EE.UU.), General
En el Encuentro Anual de la GABV de 2015, el Consejo también concedió el título de
Miembros Honorarios a tres pioneros que formaban parte del Consejo original de 2009 y que
han completado su servicio como Directores:
→ El Señor Fazle Hasan Abed (Bangladesh)
→ Mary Houghton (EE.UU.)
→ Luis Felipe Derteano (Perú)
El Consejo tuvo seis reuniones en 2015; la mitad de esas reuniones fueron presenciales, la otra
mitad por teleconferencia. Las reuniones se centraron en cuestiones estratégicas. En la Reunión
Anual de la GABV, todos los miembros fueron informados de las actividades del año anterior y
se solicitaron comentarios. Se solicitaron sugerencias sobre la gobernanza y cuestiones
financieras, incluso la selección de los miembros del Consejo y la determinación de las cuotas
de afiliación. Los miembros también proporcionan sugerencias sobre las actividades que creen
que son importantes para el progreso de los objetivos de la Alianza.
La gobernanza cambió en 2015. Los estatutos fueron escritos para proporcionar más estructura
en la selección de los miembros del Consejo, así como en otros procesos de toma de decisiones.
Estos estatutos complementan los Estatutos de Incorporación y aseguran transparencia en los
procesos de la Alianza. Los estatutos fueron debatidos durante la Asamblea anual en marzo
2015 y finalizados añadiendo algunas aportaciones de los miembros.
En junio de 2015, la GABV dio la bienvenida a su primer Director Ejecutivo con el objetivo de
hacer crecer las afiliaciones y el impacto de la organización, y supervisar el trabajo de la
Secretaría. El Dr Marcos Eguiguren asumió esta responsabilidad y en 2015 inició una gran
iniciativa de consultas para recopilar opiniones para el desarrollo de una estrategia de cinco
años.
Gracias a la valiosa aportación de miembros que atendieron la Reunión Anual de 2015 de la
GABV, la Junta, la Secretaría y las Comunidades de Práctica, se finalizó el plan GABV2020 y
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la Junta lo aprobó. La estrategia ahora proporciona una hoja de ruta para las actividades de la
Alianza. Se analiza el plan GABV2020 más adelante en este informe.
En septiembre de 2015, el miembro del Consejo, Rumee Ali (Bangladesh) anunció su retiro al
Consejo de la GABV. El Señor Ali dijo: "Mi asociación con la GABV ha sido una gran
experiencia de aprendizaje en todas las posibles connotaciones de la palabra. Yo... deseo
mucho éxito a la GABV... Creo que la GABV tiene un papel muy importante en el movimiento
global para un sistema financiero equitativo y sostenible... a nivel personal seguiré haciendo lo
que pueda para esta causa.” El Señor Ali fue reconocido en la Reunión Anual de la GABV en
marzo 2016, y se inició el proceso para la elección de un nuevo miembro del Consejo.
Plan GABV2020
La Esencia La GABV es más que una red. Es un movimiento global de creadores de cambios en la banca.
La Alianza está compuesta por bancos y cooperativas bancarias independientes alrededor del
mundo que trabajan sobre la base de los principios de la banca sostenible y están
comprometidos con progresar en el movimiento de la banca basada en valores, como forma de
transformar la sociedad.
Nuestros miembros tienen diferentes modelos de negocio, pero tienen un modelo bancario
común centrado en servir a las necesidades humanas. Los miembros y los socios entienden que
el beneficio es la consecuencia de hacer las cosas bien pero no es un objetivo fundamental.
Dignidad, enfoque social, económico y medioambiental, y una relación cercana con las
comunidades son las formas en las que los miembros y socios de la GABV perciben el mundo.
La Finalidad La finalidad de la GABV es representar y avanzar en el movimiento de la banca basada en
valores al:
→ Generar mayor conciencia del movimiento y de los miembros;
→ Aumentar el perfil de la Global Alliance;
→ Aumentar el alcance y el impacto de la afiliación y los miembros.
La Alianza se basa en cuatro pilares estructurales:
→ Bancos miembros y cooperativas bancarias;
→ La Junta;
→ Secretaría;
→ Socios.
La Ambición del Plan GABV2020 LA GABV aspira a convertirse en una marca global que abarca y protege a sus miembros, pero
también impulsa y amplía las actividades diarias de los bancos y cooperativas bancarias que
pertenecen a la Alianza. Los miembros independientes que están orgullosos de sus marcas y
orígenes, impulsan la banca basada en valores en sus comunidades, los mercados locales y con
accionistas locales. Todos forman parte de una marca global que busca a nivel mundial,
humano y de forma responsable que la banca vuelva a estar al servicio de los clientes y
comunidades.
Los bancos y socios de la GABV aspiran a transformar las vidas de mil millones de personas
para el año 2020.
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Áreas de Enfoque Estratégico del Plan GABV2020: Un enfoque del desafío 2020
Para poder conseguir ambas aspiraciones, la GABV necesita crear cimientos fuertes en las
áreas de:
→ Desarrollo empresarial (atraer a más miembros al movimiento);
→ Desarrollo de perfil (incrementar la visibilidad, aumentar la marca a través de apoyo,
marketing y comunicaciones);
→ Desarrollo de colaboraciones (establecer colaboraciones para incrementar el movimiento
#BankingOnValues);
→ Desarrollo de la red y del servicio (ayudar a miembros y socios a compartir, aprender y
crecer);
→ Desarrollo general (gestionar investigaciones, medir el impacto y proporcionar soluciones
capitales).
A lo largo de los años, la Alianza ha evolucionado de una incubadora de ideales, conceptos,
iniciativas, conexiones y colaboraciones a ser un generador de posiciones del sector y del
sistema, colaboraciones, alianzas operativas y personas influyentes de políticas. Por ejemplo:
→ Fondo SFRE , iniciado por la GABV, ya es un proyecto derivado;
→ El Apoyo está creciendo de una perspectiva local y regional a convertirse en una acción
nacional e internacional;
→ Se lanzará a través de toda la red en 2016 el cuadro de mando integral con la posibilidad de
convertirse en un estándar en la industria;
→ La Leadership Academy (academia de liderazgo) evolucionó de la Comunidad de Práctica
de Embajadores de Valores y se ha convertido en un programa de desarrollo de liderazgo de
la banca basada en valores independiente, profesional y acreditado;
→ Los MOOC del Instituto Tecnológico de Massachusetts, desarrollados con la
participación de la GABV, cambiarán cómo los profesionales de la banca, los legisladores y
el público ven las posibilidades de un sistema bancario diferente.
En apoyo a las aspiraciones del plan GABV2020, el papel institucional de la Secretaría de la
GABV cumplirá con los principios de:
→ Operar como un equipo dedicado y eficiente;
→ Operar como facilitador para bancos y cooperativas bancarias miembros y para los
diferentes participantes en el ecosistema de la GABV;
→ Operar como pilar del movimiento de #BankingOnValues que ayuda a crear colaboraciones
e iniciar actividades derivadas los cuales contribuyen al éxito de las ambiciones de
GABV2020.
Los objetivos de cada una de las áreas del Enfoque Estratégico de la GABV se han desarrollado
con una perspectiva a corto y largo plazo. Lo más destacado incluye:
Desarrollo Empresarial Atraer a más miembros al movimiento
El desarrollo empresarial aumentará las afiliaciones y categorías de miembros, pero se
mantendrá creíble, diverso y con representación regional. LA GABV también monitorizará y
apoyará a los miembros al ampliar la calidad y cantidad del impacto económico, social y
medioambiental que defienden. Por tanto, esto resultará en que la GABV se enfocará en:
→ Miembros de pleno derecho: Incrementar a 60-75 miembros para el año 2020 con
representación suficiente en los diferentes continentes y servir a 70-100 millones de
clientes, incluyendo a empresas holding relacionadas con la banca y con una misión
(considerar caso por caso);
→ Bancos socios: Desarrollar una nueva categoría basada en cumplir con los Principios de la
Banca Sostenible y las puntuaciones del cuadro de mando integral.
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Cuanto más grandes somos como alianza, más podemos asegurar que representamos un
movimiento de banca basada en valores global y en crecimiento. Además, tendremos más
poder para cambiar el sistema bancario a mejor.
Imagen © Alain Bujak. (l-r)
K LaRoe (First Green Bank,
EE.UU.), M Eguiguren
(GABV), B Magvan (Xac
Bank, Mongolia), V
Siciliano (New Resource
Bank, EE.UU.)
Desarrollo del Perfil
Incrementar la visibilidad, aumentar la marca a través de apoyo, marketing y
comunicaciones
El desarrollo del perfil es establecer la GABV como punto de referencia para la banca basada
en valores, claramente definido a través de: un punto de vista (basado en el contenido
desarrollado alrededor del modelo de bancos miembros y su impacto); relaciones clave; socios
estratégicos y oportunidades de imagen pública.
Desde la perspectiva de apoyo y participación, esto asegurará que la GABV pueda:
→ Proporcionar un punto de vista alternativo al sistema bancario actual y su papel en la
sociedad;
→ Abogar por cambios en el sistema bancario;
→ Influir cambios en la política y norma;
→ Convertirse en una red dinámica de bancos y defensores conocida y altamente respetada,
que influya a legisladores y reguladores para desarrollar un sistema bancario más sano a
través de relaciones de confianza con participantes líderes a nivel global, por ejemplo el
Banco Mundial y Asian Development Bank;
→ Diseñar Comunidades de Práctica como aspecto clave para compartir, innovar y contar
experiencias dentro de la Alianza para avanzar en la banca basada en valores.
Desde un punto de vista de comunicaciones y marketing, esto asegurará que la GABV pueda:
→ Aumentar el movimiento de la banca basada en valores: internamente dentro de la Alianza y
con los compañeros de trabajo; externamente con socios de la GABV y el público
interesado; al usar los medios digitales propios, ganados, pagados y redes sociales. Esto
requerirá un enfoque sobre:
→ La implementación de un canal de estrategia empresarial para la web, las redes sociales,
eventos y publicaciones;
→ El desarrollo de una identidad corporativa nueva y una guía para dar apoyo a co-branding
junto con miembros y socios;
→ El desarrollo de una estrategia de relaciones mediáticas;
→ La próxima fase en la vida de la Comunidad de Práctica de Marketing y Comunicaciones de
la GABV.
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Imagen © Alain Bujak: (l-r) L
Ryan (GABV, Canadá), M
Houghton (Honorary Director,
GABV, EE.UU.)
Desarrollo de Colaboraciones Establecer colaboraciones para incrementar el movimiento #BankingOnValues
El desarrollo de colaboraciones ayudará a la GABV a establecer relaciones y colaboraciones
con más accionistas externos de manera más estructurada. Esto, a su vez, creará iniciativas,
innovaciones, y aumentará el movimiento de #BankingOnValues y la marca global de la
GABV. En 2016 se introdujo una nueva categoría de afiliación para apoyar formalmente este
compromiso. Los socios de apoyo de la GABV incluirán:
→ Instituciones académicas o agencias de investigación independientes;
→ Redes de diferentes ámbitos cuyos valores principales son similares a los de la GABV;
→ Bancos de desarrollo y otros organismos multilaterales y
→ Organizaciones y empresas privadas de consulta cuyos valores principales son similares a
los de la Alianza.
Esto asegurará que la GABV pueda:
→ Recibir apoyo en investigaciones y generar actividades de contenido;
→ Ayudar a bancos con la transición al enfoque basado en valores;
→ Aumentar la experiencia y el impacto de los miembros de la Alianza a través de otras redes
y alianzas, no necesariamente en al ámbito bancario;
→ Identificar y aproximarse mejor a otros bancos basados en valores o bancos en transición en
diferentes partes del mundo.
Desarrollo de la Red y del Servicio Ayudar a los miembros a compartir, aprender y crecer.
El desarrollo de la red y del servicio se enfocará en crear la capacidad de la GABV como
movimiento y como una organización en red la cual posiciona a la Alianza en la transición de
la fase de inicio a la fase de crecimiento, y prepara a la GABV para tener un enfoque renovado
en el desarrollo empresarial/de miembros. Esto ayudará a la Alianza a mejorar la gestión
operativa diaria de actividades a través de apoyos administrativos, infraestructurales y
procesales, asegurando que la GABV pueda:
→ Mejorar la gestión operativa de la Secretaría y de la Junta de Directores, centrándose en
procesos empresariales y mejoras de procedimientos;
→ Implementar un sistema de gestión de oficina, desarrollar soluciones, crear procesos e
implementar mejorías relacionadas con proveedores de servicios, gestión de consultas y
procesamiento de datos, gestión de equipos, apoyo del Director Ejecutivo, gestión
financiera y administración;
→ Implementar soluciones informáticas y de infraestructura para garantizar operaciones
eficientes y rentables;
→ Coordinar la implementación de una estrategia para establecer relaciones con los miembros;
→ Proporcionar el desarrollo de las Comunidades de Práctica para el intercambio entre
compañeros de trabajo, y usar los foros para involucrar a instituciones académicas para
realizar investigaciones y en apoyo a los esfuerzos;
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→ Crear capítulos regionales adicionales de la GABV donde tratar los asuntos y posiciones
locales.
Desde una perspectiva de desarrollo de la red, también proporcionará apoyo para que los
miembros de la GABV puedan estar conectados, colaborar y crear más impacto. La Alianza se
centrará en:
→ Inspirar a los compañeros de trabajo de la GABV: Recordarles que forman parte de algo
importante, algo que podría cambiar el mundo y que su pasión y profesionalidad es
fundamental;
→ Desarrollar la profesión de la banca; Ser mejores banqueros basados en valores al gestionar
la red, compartir y aprender unos de otros, y reflejar el trabajo en un contexto internacional
y
→ Progresar en el ámbito de la banca basada en valores al educar a los miembros de la GABV
en el movimiento, las innovaciones y el potencial.
Esto asegurará que la GABV pueda:
→ Fortalecer la red de gerentes de recursos humanos para ayudar a dar forma al ambiente
profesional necesario para la banca basada en valores, a través de:
→ Un sistema de rendimiento integrado para los compañeros de trabajo de la GABV para que
participen y apoyen las actividades de la banca basada en valores;
→ Traslados y becas entre miembros;
→ Traslados de miembros de la GABV.
→ Graduar tres promociones de la Leadership Academy de la GABV;
→ Diseñar en conjunto el primer programa de formación internacional abierta y ofrecerlo cada
año como un MOOC.
Desarrollo General Gestionar investigaciones, medir el impacto y proporcionar soluciones capitales
El desarrollo general se centrará en la participación a través de la medición del impacto y el
desarrollo del caso de negocios para la banca basada en valores a través de: investigación y
puntos de prueba; el cuadro de mando integral; la creación de una plataforma para compartir
conocimientos en apoyo a las Comunidades de Práctica, los equipos virtuales y el crecimiento
del movimiento de la banca basada en valores. Esto asegurará que la GABV pueda:
→ Llevar a cabo actualizaciones de la investigación anual, incluyendo a nuevos miembros,
cuestiones y datos;
→ Lanzar un cuadro de mando integral considerablemente independiente para evaluar los
bancos relacionados con la banca basada en valores y como una herramienta de
autoevaluación en las Juntas Directivas;
→ Publicar los resultados anuales de los cuadros de mando integral de todos los miembros de
la GABV, compañías participadas del Fondo SFRE y otros bancos;
→ Publicar periódicamente o cooperar en la publicación de las investigaciones o documentos
de posición de la GABV con un enfoque basado en valores;
→ Crear una plataforma para compartir conocimientos para los miembros de la GABV, socios
y socios de apoyo.
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Imagen © Alain Bujak. S Kagugube (Centenary Bank, Uganda)
Enfoque de 2016
El año 2016 será un año lleno de desafíos y oportunidades Todos los acontecimientos que
ocurren en el mundo fortalecen el movimiento #BankingOnValues: los resultados de COP21
en París, la aprobación de los Objetivos de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas; la
presión de la sociedad civil que exige más transparencia a los políticos y los bancos; el trabajo
de un número creciente de personas influyentes y académicos que critican la desigualdad
económica; y la colaboración entre los reguladores bancarios y los legisladores para encontrar
nuevas formas para mejorar la banca. Todo avanza lentamente, pero avanza en la dirección
correcta.
Durante el año 2016 nos centraremos en:
→ Ampliar y mejorar los servicios a miembros y crear un nuevo intercambio de oportunidades;
→ Incrementar la visibilidad de la GABV, su impacto colectivo y el movimiento creciente
#BankingOnValues;
→ Aumentar la Alianza y enfocarnos más en nuevos miembros y la ampliación de los niveles
de afiliación.
La Reunión Anual de Directores Ejecutivos de la GABV celebrada en Ámsterdam en marzo
2016 y organizada por Triodos Bank, será un momento decisivo para la estrategia de la GABV,
lo que constituye una nueva ambición y la presentación oficial del plan GABV2020. Además,
se ha invitado a varios Directores Ejecutivos de bancos con buenas perspectivas para asistir y
participar en nuestros debates.
Impulsado por el Instituto Tecnológico de Massachusetts, dará comienzo el Curso Online
Masivo Abierto (MOOC) sobre la banca basada en valores, lo que nos ayudará a difundir el
mensaje sobre la banca sostenible, ética y regenerativa. Esperamos que el MOOC no cambie
solamente la percepción del público y las políticas, sino también de la profesión de la banca en
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sí. El cuarto módulo de la Leadership Academy tendrá lugar en el Instituto Tecnológico de
Massachusetts, Cambridge, EE.UU en octubre de 2016.
Las nuevas Comunidades de Práctica de 2016 serán: Riesgo, Finanzas y Control, y Negocio
Digital e Innovación. Las Comunidades de Práctica que ya existen son las siguientes:
Directores Ejecutivos, Junta Directiva, Capital Humano, Métricas de Impacto, y Marketing y
Comunicaciones.
La GABV investigará y publicará el primer documento de posición y profundizará en el papel
de la banca para luchar contra el cambio climático.
Además, en abril se presentará un programa de radio de 13 semanas llamado Building Banking
on Values con Voice America, la empresa digital y de divulgación en línea más grande del
mundo.
Imagen © Alain Bujak.
Banca basada en valores:
la nueva revolución
financiera – debate público
(París, Francia)
La GABV publicará el cuadro de mando integral y la página web, lo que permitirá a los
miembros y accionistas acceder y evaluar el impacto cualitativo y cuantitativo de las
operaciones bancarias. Esto ayudará a miembros y en el futuro a no miembros a entender cómo
medir, monitorizar y dominar un impacto más grande a través del uso de bancos, personas,
capital y recursos.
El SFRE se consolidará como un fondo independiente para fomentar el crecimiento del
movimiento de la banca basada en valores, recaudar más capital y cerrar negocios adicionales.
Otros avances, que apoyarán a nuestro crecimiento, surgirán en 2016, además de los cambios
estructurales en la Secretaría. Aunque el personal equivalente a tiempo completo es todavía
muy limitado en la Secretaría (aproximadamente cinco), somos un equipo más grande que
trabaja a tiempo parcial y contamos con expertos, coordinadores y asesores miembros
asignados (a nivel regional). Este año redefiniremos estos cargos y sus responsabilidades para
que la Secretaría pueda asociarse más estratégicamente con las regiones y los programas. Esto
nos ayudará a garantizar mejores servicios a los miembros.
Página 16 Informe Anual 2015
Afiliación
Miembros y socios de la Alianza se afilian con el fin de...
→ Liderar una alternativa positiva y viable al sistema bancario actual;
→ Cambiar las finanzas para financiar el cambio;
→ Defender con accionistas globales;
→ Intercambiar conocimiento y experiencia en temas y asuntos críticos;
→ Crear redes con líderes de la banca basada en valores a nivel mundial y regional;
→ Crear un ecosistema bancario diverso con oportunidades de desarrollo empresarial a nivel
nacional, regional e internacional;
→ Desarrollar la próxima generación de líderes emergentes;
→ Innovar productos y servicios, incluidos los vehículos financieros;
→ Servir a la economía real.
Información Actualizada de los Miembros En junio de 2015 la GABV dio la bienvenida a tres miembros nuevos. City First Bank of DC
(EE.UU.) se centra en el apoyo y fortalecimiento de comunidades marginadas a través de la
provisión de una banca de alta calidad y otros servicios en Washington, DC y sus jurisdicciones
suburbanas, además de la región del atlántico medio de los Estados Unidos. Ekobanken
(Suecia) se centra en ser un banco sueco transparente para aquellos que quieren asumir
responsabilidad de la influencia de su dinero en la sociedad, cuánto dinero se invierte y el
origen del dinero que se presta. Southern Bancorp (EE.UU.) se centra en crear oportunidades
económicas para las zonas rurales de América a través de un aumento del acceso al capital,
además de servicios financieros responsables que darán a individuos, familias y comunidades
más poder.
A finales de 2015 la GABV también confirmó que un cuarto miembro se unirá a la alianza en
enero de 2016. Banco Ademi es el primer banco del Caribe miembro de la GABV. A diferencia
de los bancos tradicionales, Banco Ademi tiene una misión principal basada en valores y está
comprometido con el desarrollo social y económico de la República Dominicana, prestando
atención especial a las microempresas (las pequeñas y medianas empresas). Guillermo Rondón,
Director Ejecutivo de Banco Ademi, expresó su alegría de formar parte de la red de la GABV:
"Estamos muy contentos de unirnos a la GABV. Desde el principio hasta ahora, las actividades
del Banco Ademi están basadas en los valores de la responsabilidad ética y social. Banco
Ademi está siempre concienciado de nuestro compromiso económico y social, y el papel que
tenemos en nuestra sociedad."
El miembro de Nepal Clean Energy Development Bank (CEDB) se fusionó con cuatro
entidades y empezó a operar como NMB Bank.
La Alianza se despidió de Mibanco (Perú) debido a una fusión organizativa y operativa. La
salida se basó en un acuerdo mutuo y la GABV espera trabajar con Mibanco y organizaciones
afines en la región en el futuro próximo.
La GABV y sus miembros se benefician de la colaboración y participación de FMO (el Banco
de desarrollo empresarial neerlandés), nuestro socio clave de apoyo.
Criterio de Afiliación La afiliación a la GABV se basa en el siguiente conjunto de criterios:
→ Institución Financiera Regulada - el candidato es una institución financiera regulada por
una autoridad establecida bajo el gobierno de su país, con capacidad para dar préstamos y
aceptar depósitos;
En junio de 2015 la GABV
dio la bienvenida a tres
miembros nuevos. City First
Bank of DC (EE.UU.),
Ekobanken (Suecia) and
Southern Bancorp (EE.UU.).
Página 17 Informe Anual 2015
→ Valores Centrales del Negocio - el candidato tiene un modelo de negocio impulsado
principalmente por los Principios de la Banca Sostenible con un doble compromiso
básico, pero preferiblemente con un triple compromiso hacia las personas, el planeta, y la
prosperidad;
→ Una Gobernanza estable e independiente - la gobernanza del candidato es estable,
garantizando la capacidad continuada de apostar por un modelo de negocio consistente con
los Principios de la Banca Sostenible;
→ Compromiso de Liderazgo - el consejo de administración y los directivos ejecutivos del
candidato tienen un fuerte compromiso con el mantenimiento o la ampliación de las
actividades empresariales conforme a los Principios de la Banca Sostenible. El Director
Ejecutivo (o equivalente) se ha comprometido en tener una participación activa en las
actividades de la GABV.
→ Modelo de Sostenibilidad Financiera - el candidato opera un modelo financiero (ingresos,
capital, gestión de riesgos, etc.) sostenible a largo plazo y resistente para responder a los
retos y oportunidades de negocio;
→ Compromiso con el Aumento del Impacto - el candidato tiene un compromiso con el
crecimiento del impacto positivo de sus actividades en el tiempo, tanto directa como
indirectamente.
Miembros → Affinity Credit Union (Canadá)
→ Alternative Bank Schweiz (Suiza)
→ Assiniboine Credit Union (Canadá)
→ Banca Popolare Etica (Italia)
→ Banco FIE (Bolivia)
→ BancoSol (Bolivia)
→ Bank Australia (Australia)
→ Beneficial State Bank (EE.UU.)
→ BRAC Bank (Bangladesh)
→ Centenary Bank (Uganda)
→ City First Bank of DC (EE.UU.)
→ Clean Energy Development Bank/NMB Bank (Nepal)
→ Crédit Coopératif (Francia)
→ Cultura Bank (Noruega)
→ Ecology Building Society (Reino Unido)
→ Ekobanken (Suecia)
→ First Green Bank (EE.UU.)
→ GLS Bank (Alemania)
→ Merkur Cooperative Bank (Dinamarca)
→ New Resource Bank (EE.UU.)
→ SAC Apoyo Integral (El Salvador)
→ Southern Bancorp (EE.UU.)
→ Sunrise Banks (EE.UU.)
→ Triodos Bank (Los Países Bajos/Europa)
→ Vancity (Canadá)
→ Vision Banco (Paraguay)
→ XacBank (Mongolia)
Aprenda más sobre nuestros miembros:
www.gabv.org/our-banks
Página 18 Informe Anual 2015
Información de los Nuevos Miembros (estudios de caso de los clientes)
City First Bank of DC
Cliente:
Lugar:
Impacto:
Unity-Parkside Health Center
Washington, DC. EE.UU.
Atención sanitaria asequible
City First Bank ha usado el Programa de Crédito Fiscal de Mercados Nuevos (New Markets
Tax Credit Program) para recaudar capital del sector privado para financiar proyectos de alto
impacto de instalaciones comunitarias por toda la región del Atlántico Medio del país. El banco
proporcionó 24 millones de dólares de capital inferior al precio de mercado para financiar la
nueva construcción de una moderna instalación de atención sanitaria de 42.000 pies cuadrados,
Unity-Parkside Community Health Center, en Washington, DC.
La clínica sirve a clientes que, de media, el 89% tienen ingresos bajos, el 87% representa a la
minoría y el 11% son personas sin hogar. La nueva clínica ahora acoge a 50.000 pacientes al
año. La nueva clínica cuenta con la certificación LEED Plata e incluye un tejado verde donde
organiza actividades relacionadas con la salud y el bienestar. Aprenda más.
Ekobanken (Suecia)
Cliente:
Lugar:
Impacto:
Skäve Gård (granja)
Suecia
Dar apoyo a la producción lechera
La situación de la producción lechera en Suecia se está convirtiendo en grave: muchas granjas
están cerrando debido a los cambios y la necesidad de grandes inversiones. El número de
granjas de producción lechera ha disminuido al 50% en los últimos 10 años y debido a que el
precio de la leche se establece según el mercado mundial, no hay muchas posibilidades para
que los granjeros puedan influir en el precio. Para dar apoyo y destacar el trabajo de los
granjeros productores de leche orgánica y biodinámica, Ekobanken ofrece un tipo de interés
inferior para dichos granjeros. Aprenda más.
Southern Bancorp
Cliente:
Lugar:
Impacto:
Hoffinger Industries
Condado de Philips, EE.UU.
Apoyar el empleo
Uno de los condados más pobres en el estado de Arkansas tiene ahora alrededor de 26.000
personas, la mitad de lo que tenía en la década de los 50. Solamente 5.800 personas tienen
empleo ahora. Hace 10 años 7.100 personas tenían empleo. Es por esa razón que la pérdida
City First Bank of DC
(EE.UU.) y Unity-Parkside
Health Centre
Ekobanken (Suecia) y la
granja Skäve Gård
Southern Bancorp (EE.UU.)
y Hoffinger Industries
Página 19 Informe Anual 2015
potencial de la empresa privada más grande del condado, Hoffinger Industries, con casi 150
empleados, era bastante impactante.
Southern hizo equipo con una empresa local de capital riesgo para crear un paquete de
financiación de 5 millones de dólares estadounidenses que podría permitir a Hoffinger
Industries mantenerse como parte importante de la comunidad del Condado de Phillips, estado
que continúa hoy. Aprenda más.
Capítulos regionales
Los miembros de la GABV se reúnen en persona cada año para colaborar a nivel regional.
Fortalecen las relaciones y avanzan con planes conjuntos para apoyar el crecimiento de la
GABV y la banca basada en valores en sus zonas. Los capítulos regionales de la GABV actúan
como mesas redondas para proporcionar conocimiento y opiniones sobre asuntos reales para el
grupo de Directores Ejecutivos, programas y Comunidades de Práctica. El liderazgo de cada
agrupación es proporcionado por un miembro del Consejo responsable de la región.
Capítulo Europeo El Capítulo Europeo de la GABV es un grupo de Directores Ejecutivos de bancos miembros y
socios europeos de la GABV. Anteriormente organizado como parte del grupo INAISE, el
Capítulo se estableció en 2013, se reúne una vez al año para debatir asuntos regionales de
banca, y Thomas Jorberg, Director Ejecutivo de GLS Bank y miembro de la Junta de la
GABV en la región europea lo dirige.
Los asistentes dan información actualizada sobre el desarrollo de sus bancos y mercados.
Además, recibieron actualizaciones sobre el trabajo de la GABV desde una perspectiva
europea. El Capítulo Europeo coopera con iniciativas regionales y explora la posibilidad de
conseguir nuevos miembros. Juntos unen fuerzas para hablar en nombre de los bancos basados
en valores en Europa.
(l-r) Kristoffer Lüthi (Ekobanken,
Suecia), U Biggeri (Banca Etica,
Italia) and P Ellis (Ecology Building
Society, Reino Unido)
En noviembre de 2015 un grupo de 19 participantes, incluyendo Directores Ejecutivos
miembros de la GABV y líderes de otros bancos europeos basados en valores, se reunieron para
debatir sobre los problemas actuales en el sector bancario de Europa. Los asistentes exploraron
cómo los bancos se enfrentan a desafíos y oportunidades similares, las causas subyacentes y las
soluciones que se desarrollan para abordar los problemas.
Los desafíos y oportunidades comunes debatidas incluyen:
Página 20 Informe Anual 2015
→ Tipo de interés bajo o negativo;
→ Regulaciones, por ejemplo, podría resultar en una demanda más alta para fondos propios;
→ Competidores;
→ Cambios en el sistema informático;
→ Digitalización, por ejemplo, revolución FinTech.
Las soluciones y enfoques comunes debatidos incluyen:
→ Crear un mayor volumen de negocios;
→ Incrementar eficiencia en el proceso;
→ Reducir costes;
→ Avanzar como una organización de aprendizaje;
→ Innovación como factor clave de éxito;
→ Desarrollo de nuevas soluciones tecnológicas;
→ Desarrollo de nuevos métodos para fijar precios y
→ Crear nuevos flujos de ingresos.
Los asistentes también recibieron información actualizada sobre los desarrollos actuales de la
GABV y ampliaron su red de contactos al conocer representantes de la Comunidad de Práctica
de la Junta Directiva de la GABV. Dicha Comunidad de Práctica tuvo una sesión paralela en
Copenhague. Merkur Cooperative Bank (Dinamarca) organizó la reunión del Capítulo Europeo
y, como resultado, todos los asistentes tuvieron la oportunidad de aprender sobre el trabajo de
Merkur al visitar la sede y participar en una visita con clientes. Léase la hoja informativa del
Capítulo
Capítulo Latinoamericano Después de una reunión anual inspiradora de la GABV en París en 2015, el Capítulo
Latinoamericano se reunió por primera vez en La Paz, Bolivia. El miembro de la GABV
BancoSol organizó el exitoso evento de dos días en paralelo con el segundo módulo de la
Leadership Academy de la GABV. Los Directores Ejecutivos y representantes de miembros de
la GABV que asistieron a la reunión eran: Visión Banco (Paraguay), BancoSol (Bolivia),
Banco FIE (Bolivia), e Integral SAC (El Salvador). Los bancos invitados eran: Banco Ademi
(República Dominicana), Sicredi (Brasil) y Agrupación para una Banca Ética (Chile). Durante
la reunión se debatieron los siguientes temas importantes: los desafíos de la banca basada en
valores de la región, los objetivos, el enfoque y la estrategia del plan GABV2020 y el papel
fundamental de la Alianza a la hora de dar apoyo a los miembros para diferenciar, colaborar,
aumentar y apoyar el impacto social, económico y medioambiental en el sector bancario.
(l-r) Marcos Eguiguren
(GABV, España), B
Macchi (Visión Banco,
Paraguay), J P Meza
(SAC Integral, El
Salvador), G Rondón
(Banco Ademi, República
Dominicana), M
Schwingel (Sicredi
Foundation), D Colman
(Visión Banco), C Luconi
(Sicredi, Brasil)
Se estableció un calendario para las futuras reuniones del Capítulo Latinoamericano y se
debatió sobre el papel que la Global Alliance podría tener a la hora de apoyar a miembros y
Página 21 Informe Anual 2015
socios en la región para crear un impacto positivo a través de la banca basada en valores. Como
parte del programa integrado en Bolivia, el grupo de Directores Ejecutivos también se reunió
con 19 participantes de la Leadership Academy de la GABV para poder intercambiar
conocimientos, experiencias e ideas, además de explorar la gama de modelos empresariales que
se usan en los bancos basados en valores de América del Sur. La próxima reunión del Capítulo
Latinoamericano tendrá lugar en septiembre de 2016 (lugar todavía por concretar).
Como esfuerzo continuo para incrementar la presencia y la participación de la GABV en
eventos bancarios regionales, este año la Alianza también participó en FOROMIC (Chile) y en
el Foro Internacional de Finanzas Sostenibles (Perú). Además de buscar oportunidades de crear
contactos, recibimos ideas del Dr Daniel Schydlowsky, superintendente de la Agencia
Reguladora de la Banca en Perú, quien fue el responsable de lanzar la primera política de
regulación de riesgo social en el mundo. La política es revolucionaria ya que requiere que los
bancos revisen los esfuerzos de las empresas cliente para tratar los posibles conflictos de forma
que tengan sentido a nivel financiero y social. Los bancos deben tener un papel activo para
reducir la exposición a riesgos y, al hacerlo, influir en un resultado positivo desde una
perspectiva social y medioambiental. En febrero de 2016, los bancos y sus clientes unirán
fuerzas para reducir el riesgo de conflictos sociales e involucrarán a comunidades locales. Esto
significa que la banca, con la diligencia debida, incluirá aspectos subjetivos que, en muchos
casos, determinarán la viabilidad de un proyecto, es decir derechos humanos, asuntos sociales,
culturales e históricos.
En 2016, el Capítulo Latinoamericano de la GABV tiene el objetivo de potenciar la voz de la
GABV en la región e invitar a más instituciones a afiliarse a la Alianza. Léase la hoja
informativa del Capítulo
Capítulo Norteamericano El Capítulo Norteamericano de la GABV tuvo su tercera reunión anual en Clarksdale,
Mississippi en octubre de 2015, organizada por el nuevo miembro, Southern Bancorp.
El Capítulo incluye nueve miembros de los Estados Unidos (Beneficial State Bank, City First
Bank of DC, First Green Bank, New Resource Bank, Southern Bancorp, Sunrise Banks) y
Canadá (Affinity Credit Union, Assiniboine Credit Union, Vancity Credit Union). Metro
Bank de Louisville, Kentucky participó en la reunión como invitado.
El grupo abordó varios temas, entre los cuales se incluían: examinar los modelos empresariales
y los desafíos del entorno económico actual y compartir perspectivas, preocupaciones y
soluciones. Además, revisaron la estrategia a largo plazo GABV 2020 y recibieron información
actualizada de las actividades actuales de la Alianza por todo el mundo.
Southern Bancorp ofreció oportunidades de aprendizaje continuo con Learning Journey, que
vino de Mississippi/Arkansas para conocer a clientes y ver de primera mano el desarrollo
económico regional que tiene lugar con socios de Clarksdale, Mississippi y Helenda, Arkansas.
Este grupo también pasó tiempo con clientes particulares de Southern Bancorp para aprender
cómo el banco interactúa con ellos para satisfacer sus necesidades personales y empresariales.
Southern Bancorp organizó una cena en la biblioteca William J. Clinton Presidential Library
para los invitados de la GABV y el Presidente Clinton les dio un mensaje que decía " Desde
2009 la GABV ha defendido su misión de hacer uso del poder de las finanzas para crear un
impacto positivo y medible en comunidades por todo el mundo. Con una dedicación firme de la
banca basada en valores, la red de la GABV ha demostrado que la inversión y el espíritu
emprendedor son herramientas potentes para mejorar la vida de los demás. Alabo a los bancos
miembros por centrarse no solamente en los resultados, sino también en los beneficios a largo
plazo de los productos y servicios que ofrecen.”
Página 22 Informe Anual 2015
El Capítulo se reunirá en octubre de 2016 en un lugar todavía por concretar. Léase la hoja
informativa del Capítulo
(l-r) T Vrooman, miembro de la Junta
y Presidente del Capítulo
Norteamericano de la GABV (Vancity),
D Williams (Southern Bancorp Inc.) y
J Piercy (Enclude).
Capital financiero
El año 2015 ha sido un hito para el trabajo que realiza la Global Alliance en su compromiso por
buscar nuevas fuentes de capital para apoyar el crecimiento de bancos que se centran en dar
resultados sociales y medioambientales de una forma financieramente sostenible (Instituciones
Financieras Centradas en la Sostenibilidad)
En febrero de 2015, la GABV inició un fondo llamado Sustainability | Finance | Real
Economies (SFRE) con compromisos por un valor de 40 millones de dólares. El fondo es una
fuente innovadora de capital permanente y paciente para bancos de todo el mundo que operan
según los principios de la banca sostenible.
La Alianza asumió los costes de los proyectos para desarrollar SFRE, pero sus miembros
también invirtieron 17 millones de dólares a título individual. Como SICAV-SIF en
Luxemburgo, el SFRE cuenta con un Consejo de Administración independiente elegido por sus
inversores. Sin embargo, la Global Alliance dirige la misión que asegura un enfoque continuo
de Instituciones Financieras Centradas en la Sostenibilidad para el fondo SFRE relativo a las
inversiones, principalmente con el uso del cuadro de mando integral de la GABV en el proceso
de inversión.
El SFRE comenzó a invertir en el año 2015 cuando adquirió acciones preferentes de Vision
Banco (un miembro de la GABV de Paraguay) y deuda subordinada en Desyfin (situado en
Costa Rica, pero no es miembro de la GABV). Se esperan realizar más inversiones durante
2016 en bancos miembros y no miembros en diferentes lugares. Aprenda más.
El SFRE continúa buscando nuevos inversores para ampliar su impacto. A finales de 2016, se
acordaron compromisos en SFRE por un valor de 4 millones de dólares. Se espera que el SFRE
tenga compromisos superiores a 50 millones de dólares para finales del primer trimestre de
2016 y el objetivo es obtener 75 millones de dólares en compromisos para finales de 2016.
El SFRE es un ejemplo de la innovación en las finanzas que surge del trabajo que realiza la
GABV. En la Reunión Anual de la GABV de 2010 en Daca, se concluyó que cubrir las
necesidades del incremento de capital de las Instituciones Financieras Centradas en la
Página 23 Informe Anual 2015
Sostenibilidad era un paso esencial. El desarrollo de un producto de inversión que proporciona
un incremento de capital a largo plazo, una rentabilidad financiera razonable y un impacto
social y medioambiental requiere una nueva forma de pensar, además de la participación por
parte de los inversores que comparten estos objetivos.
Con el funcionamiento del SFRE, el ecosistema para las Instituciones Financieras Centradas en
la Sostenibilidad se refuerza junto con el liderazgo de la GABV. Las inversiones SFRE
aportarán nuevas fuentes de innovación e impacto. La transformación del sistema financiero
mejorará y acelerará a través de SFRE al centrarse en proporcionar valor social.
Imagen cortesía de Vision Banco (Paraguay): Cliente Vision Banco
GABV Comunidades de Práctica
Las Comunidades de Práctica han tenido y tendrán un papel importante en la vida y en la
evolución de la GABV. Han abierto la Alianza a más expertos y profesionales de los bancos
miembros, más allá de los Directores Ejecutivos.
Las Comunidades de Práctica existentes han conseguido mucho. Han facilitado, por ejemplo:
→ La Comunidad de Práctica de Capital Humano sirve para conectar a expertos de recursos
humanos de cada banco, crear relaciones fundamentales y facilitar el compartir a fondo, y
debates abiertos sobre una mejor práctica en bancos basados en valores.
→ La Comunidad de Práctica de Métricas tiene un papel clave a la hora de desarrollar el
cuadro de mando integral de la GABV, el cual tiene un valor increíble como herramienta de
medición y diferenciación para evaluar el impacto cualitativo y cuantitativo de la banca
basada en valores.
→ La Comunidad de Práctica de Marketing y Comunicaciones sirve para colaborar con el
primer Día mundial #BankingOnValues, una iniciativa coordinada a nivel internacional que
ayuda a incrementar la visibilidad y el interés del movimiento de la banca basada en
valores.
→ La Comunidad de Práctica de la Junta Directiva sirve para desarrollar conocimientos
impactantes hacia un enfoque único de gobernanza y liderazgo requerido para hacer que los
bancos basados en valores sean agentes positivos, proactivos y productivos del cambio
social, económico y medioambiental.
De conformidad con la estrategia GABV2020, se crearán dos Comunidades de Práctica en
2016:
Página 24 Informe Anual 2015
→ Riesgo, Finanzas y Control: convocar expertos en temas operacionales para investigar e
intercambiar los mejores enfoques para funciones críticas de negocios en bancos basados en
valores;
→ Innovación Empresarial y Digital: convocar profesionales de innovación empresarial y
digital entre la Alianza para crear un intercambio único para mejorar e incubar ideas que
todos los miembros puedan aprovechar.
Las Comunidades de Práctica evolucionarán de manera que permitan a cada grupo de expertos
ser independientes de la Secretaría. Esto creará un intercambio de práctica mejor y óptima, y
dará lugar a más espacio para que cada grupo desarrolle agendas que encajen con las
necesidades de sus bancos. La GABV coordinará, apoyará y también guiará a las comunidades
para garantizar que la información y los resultados se incorporen y se adapten a la estrategia
GABV2020.
Imagen © Alain Bujak. R Ali (anteriormente de BRAC Bank, Bangladesh) y K Loare (First
Green Bank, EE.UU.)
Junta Directiva La sesión inaugural de la Comunidad de Práctica de la Junta Directiva tuvo lugar en la Reunión
Anual de la GABV de 2015 en París. Desde entonces, la Comunidad de Práctica ha tenido dos
teleconferencias y una reunión presencial organizada por Merkur Cooperative Bank
(Dinamarca).
La Comunidad de Práctica de la Junta Directiva sirve como red para los Presidentes y otros
representantes de la Junta Directiva de la Alianza. Cada miembro de la GABV puede asignar
un representante.
La Comunidad de Práctica identifica oportunidades para los presidentes y otros miembros de la
Junta Directiva para compartir información sobre las mejores prácticas relacionadas con el
fortalecimiento de las prácticas de gobernanza. Esto incluye gestión de crisis, estructura de
capital, estrategia, Directores Ejecutivos, remuneración, sucesión de la Junta y los Directores
Ejecutivos, y el carácter singular de las relaciones de gerentes/Junta en la banca basada en
valores. Además, la comunidad actúa como puente para crear relaciones entre la GABV, las
Juntas de instituciones financieras miembros, Directores Ejecutivos, empleados, otros bancos y
el público.
El objetivo de la Comunidad de Práctica de la Junta Directiva es aumentar e intercambiar
conocimientos e habilidades de los miembros al tratar asuntos actuales y emergentes de
Página 25 Informe Anual 2015
gobernanza de las instituciones financieras basadas en valores. La Junta Directiva debate sobre
las oportunidades de gobernanza y estrategia, perspectivas y aportaciones de la Leadership
Academy de la GABV, y los documentos de posición que ayudarán a crear fuertes enfoques de
gobernanza en las organizaciones basadas en valores. La Comunidad de Práctica de la Junta
Directiva también ha contado con la participación del Dr Kenneth Amaeshi, Jefe del Grupo de
Estrategia y Profesor de Estrategia y Negocios Internacionales, Universidad de Edimburgo,
para identificar y desarrollar el documento de posición para la GABV durante 2016,
centrándose en los desafíos, las oportunidades y los enfoques de la gobernanza y el liderazgo en
la banca basada en valores.
El Presidente de la Comunidad de Práctica de la Junta Directiva de la GABV es Jan O’Brien,
Vancity (Canadá).
Capital Humano La GABV es más que una red de bancos basados en valores. También es una comunidad de
aprendizaje. ¿En qué otro lugar puede un banco basado en valores aprender lo que es necesario
para operar con el triple resultado de personas, el planeta y la prosperidad?
El grupo de Capital Humano tiene el objetivo de apoyar este aprendizaje, la creación de
conocimientos y el intercambio entre los dos programas:
→ Una comunidad de aprendizaje de expertos en Recursos Humanos, y:
→ Un programa de desarrollo de liderazgo para profesionales de alto potencial en la red.
El éxito de un banco basado en valores depende de la capacidad de los compañeros de trabajo
de practicar la profesión de la banca desde una perspectiva basada en valores. El trabajo de
Capital Humano de la GABV está centrado en desarrollar el potencial humano de la Alianza al
saber que las personas son la esencia de la banca basada en valores.
La Comunidad de Práctica de Capital Humano se lanzó en octubre de 2011. Gerentes
Superiores de Recursos Humanos de miembros de la GABV se reúnen frecuentemente para
participar en actividades de aprendizaje entre iguales y debatir cómo se puede progresar en los
recursos humanos desde una perspectiva basada en valores.
Además, el grupo supervisa la Leadership Academy de la GABV y otros intercambios de
compañeros de trabajo entre los miembros. Los participantes realizan teleconferencias
mensuales y se reúnen al menos una vez al año en persona.
En 2015 el grupo se reunió en París, Francia, organizado por Crédit Coopératif, y también en
Little Rock, Arkansas, EE.UU. organizado por Southern Bancorp.
Dr Katrin Käufer, Asesora de la Leadership Academy y Capital Humano de la GABV coordina
la Comunidad de Práctica de Capital Humano.
Imagen © Alain Bujak. Ex-
Alumnos Embajadores en
Valores de la GABV
El trabajo de Capital
Humano de la GABV está
centrado en desarrollar el
potencial humano de la
Alianza al saber que las
personas son la esencia de la
banca basada en valores.
Página 26 Informe Anual 2015
La Leadership Academy de la GABV se lanzó en marzo de 2015 en la Reunión Anual de
2015 en París. Su finalidad es proporcionar un entorno de aprendizaje y de desarrollo único
para profesionales con experiencia de entre tres y cinco años como ejecutivos, gerencia media y
gestión de proyectos en bancos basados en valores. Los participantes exploran en profundidad
el concepto de la banca basada en valores y diferentes modelos empresariales a la vez que
desarrollan y avanzan en su propia capacidad de liderazgo. El programa tiene cuatro módulos
organizados por diferentes miembros. El módulo final es en el Instituto Tecnológico de
Massachusetts, Cambridge, EE.UU. El programa también ofrece a los participantes una
oportunidad única para establecer contactos, compartir experiencias y adquirir conocimientos
de expertos y ejecutivos de alto nivel en el sector de la banca basada en valores.
La Leadership Academy 2015/2016 de la GABV tiene 19 participantes de 11 miembros de la
GABV además de un participante de Inter-American Development Bank.
Dr Katrin Käufer y Dayna Cunningham coordinan el programa de MIT en Cambridge,
EE.UU. y la academia tiene el apoyo de un grupo de cinco becarios de MIT, a los que la GABV
y Presencing Institute en Cambridge, EE.UU. propusieron.
Academia de Liderazgo de la GABV 2015
Métricas de Impacto El año 2015 ha sido otro año de avance para la Comunidad de Práctica de Métricas de Impacto.
La Comunidad de Práctica, con representantes de todos los miembros, continuó trabajando en
el desarrollo del cuadro de mando integral que consigue tres objetivos principales relacionados
con los bancos que cumplen con los principios de la banca sostenible:
→ Autoevaluación para la estrategia y la ejecución del banco
→ Informes estructurados para los accionistas del banco
→ Evaluación de los accionistas basada en hechos cuantitativos y cualitativos
En otoño de 2015, el grupo convocado en First Green Bank revisó los cuadros de mando
integral de 2014 y, gracias a los conocimientos de los expertos en el tema, buscaron mejorías en
el proceso del cuadro de mando integral. Esta reunión, junto con los webinarios, garantizó un
enlace directo entre el cuadro de mando integral y los miembros que lo usan.
El cuadro de mando integral consiste en tres elementos. Cuando se combinan, proporcionan
conocimiento del enfoque relacionado con la producción de un modelo empresarial de banca
basada en valores. A lo largo del tiempo el cuadro de mando integral debería convertirse en una
herramienta eficaz para poder evaluar el impacto de cualquier banco. Los elementos clave de
un cuadro de mando integral y un sistema de evaluación futuro son:
Página 27 Informe Anual 2015
Un elemento clave del cuadro de mando integral es la determinación de la exposición al riesgo
de un banco, la cual apoya un triple resultado de personas (empoderamiento social), planeta
(regeneración medioambiental) y prosperidad (resistencia económica). Al trabajar en conjunto,
la red podía crear un árbol de decisiones simple que apoyaría el proceso de clasificación de
estas exposiciones a individuos y empresas.
Con el aumento del éxito del cuadro de mando integral, la Global Alliance está buscando la
manera de crear una plataforma común en 2016 para que los miembros puedan publicar sus
cuadros de mando integral. Esta plataforma permitiría a numerosos accionistas ver las
actividades de cualquier miembro en un cuadro de mando integral estructurado.
Además del uso por los miembros de la GABV, se integró el cuadro de mando integral en el
proceso de inversión de SFRE. Este uso garantizó que las inversiones se hicieran en bancos que
operan según los principios de la banca sostenible. Se espera un uso más amplio del cuadro de
mando integral más allá de la GABV en 2016.
David Korslund coordina la Comunidad de Práctica de Métricas de Impacto y es el
desarrollador del cuadro de mando integral y asesor superior del Director Ejecutivo de la
GABV.
Marketing y Comunicaciones La Comunidad de Práctica de Marketing y Comunicaciones ha estado intensificándose desde
2014, cuando los miembros de la GABV colaboraron en la primera iniciativa internacional de
concienciación para celebrar el día de #BankingOnValues.
El objetivo de la Comunidad de Práctica es establecer colectivamente a todos los miembros
como el punto de referencia para la banca basada en valores claramente definido a través de un
punto de vista, relaciones clave, socios estratégicos y oportunidades de imagen pública. A
través de varias colaboraciones, la Comunidad de Práctica espera usar medios digitales propios,
ganados, pagados y redes sociales a nivel local para crear colectivamente una perspectiva
alternativa al sistema bancario actual y su papel en la sociedad; abogar por cambios en el
sistema bancario; influir cambios en la política y norma; convertirse en una red dinámica de
bancos y defensores conocida y altamente respetada que influya a los legisladores y
reguladores para desarrollar un sistema bancario más sano.
La Comunidad de Práctica es un foro donde hacer contactos, compartir e innovar para los
expertos principales de Marketing y Comunicaciones de los bancos miembros. Al afiliarse a la
Además del uso por los
miembros de la GABV, se
integró el cuadro de mando
integral para el proceso de
inversión de SFRE.
Página 28 Informe Anual 2015
GABV, se invita a expertos de la materia a formar parte de la Comunidad de Práctica para
acceder a herramientas e iniciativas, como:
→ Basecamp (página de colaboración en línea) sirve para hacer contactos, compartir
información y aprender como una comunidad de profesionales de marketing,
comunicaciones y redes sociales que apoyan a la banca basada en valores;
→ Teleconferencias cada dos o tres meses;
→ Reuniones regionales (nuevo para 2016).
En 2015, la Comunidad de Práctica de Marketing y Comunicaciones tuvo algunas mejorías,
como:
→ Crecimiento de la Comunidad de Práctica para incluir a nuevos miembros y socios. Número
total de miembros: 28;
→ La organización de más de 20 teleconferencias (con interpretación en directo);
→ El desarrollo del portal en línea, Basecamp. Número total de miembros: 60 (bilingües);
→ La redacción del acta y notificaciones en inglés y español;
→ El diseño y distribución de la campaign-in-a-box #BankingOnValues para más de 70
miembros y socios. Campaign-in-a-box era una guía de más de 60 páginas con mensajes,
consejos, herramientas, calendarios, gráficas, un vídeo y recursos en inglés y español para
apoyar la expansión regional y la colaboración colectiva del Día internacional
#BankingOnValues.
Linda Ryan coordina la Comunidad de Práctica de Marketing y Comunicaciones y es Asesora
de Marketing y Comunicaciones de la GABV.
Apoyo y participación
El año 2015 fue un año muy ajetreado para la GABV en cuanto a las actividades de marketing
y comunicaciones: Nuestros activos crecieron de forma estructural para incluir:
→ Una nueva identidad corporativa;
→ Mejoría (contenido y funcionalidad ) de cinco canales en línea (www.gabv.org, Twitter,
Facebook, LinkedIn y YouTube);
→ Monitorización de nueve portales comunitarios y operativos en Basecamp;
→ Evolución y distribución de cuatro eZines (aumento del 40% de suscriptores);
→ Publicación de los blogs de los compañeros de la GABV, abiertos a la participación y
publicaciones de todos los compañeros de la GABV;
→ Avance en el bilingüismo en las comunicaciones clave (inglés y español);
El objetivo de esta actividad era incrementar los cimientos necesarios para que la GABV
pudiera comenzar a convertirse en una entidad de expertos con una voz en el ámbito de la
Página 29 Informe Anual 2015
banca basada en valores. Tener los canales correctos, definir mejorías, evolucionar contenido,
probar estrategias de marketing en línea, escuchar a nuestros miembros, socios y Comunidades
de Práctica, y recopilar las mejores ideas de práctica e iniciativas, ha ayudado a la GABV a
posicionarse como un foro de desarrollo de #BankingOnValues. Esto es evidente en la
descripción de actividades a continuación:
Las ambiciones de 2016 incluyen el desarrollo y la distribución del conjunto de herramientas de
comunicaciones para dar apoyo a los Directores Ejecutivos, las Comunidades de Práctica, los
gerentes de Marketing y Comunicaciones a la hora de debatir, presentar y describir cómo las
relaciones locales y las contribuciones significativas de compañeros, miembros, clientes y
socios hacen que este movimiento basado en valores global y en crecimiento sea posible. La
información detallada en el paquete incluirá: vídeos, presentaciones, puntos de discusión,
inclusiones mediáticas y demostraciones de investigaciones. El conjunto de herramientas se
usará junto con el campaign-in-a-box anual de #BankingOnValues en 2016 y está diseñado
como resultado directo de peticiones para mejorar el marketing y comunicaciones para
miembros.
Imagen © Alain Bujak.
2015 Reunión Anual de la
GABV, evento público
organizado por Crédit
Coopératif con Carole
Delga, Secretaria de
Estado de Comercio,
Oficio, Asuntos del
Consumidor y la Economía
Social y Solidaria
(Francia).
Medios de Comunicación En 2015 la GABV realizó 20 entrevistas que tuvieron menciones en libros, publicaciones,
artículos en línea, radio y videoblogs. Todas las menciones están disponibles en
www.gabv.org/news y se describen con frecuencia en el eZine de la GABV y se mencionan en
nuestras redes sociales, Twitter, Facebook, LinkedIn y YouTube.
En el próximo año, la GABV también lanzará un portal de herramientas de marketing y
comunicaciones en línea. El portal incluirá ejemplos de presentaciones, puntos de discusión,
vídeos, inserciones mediáticas, logotipos, guías de co-branding y todo lo relacionado con
artículos, blogs y contenido para compartir e intensificar las noticias e iniciativas de la Alianza
entre los miembros, socios y Comunidades de Práctica de la GABV, además de otros públicos.
Menciones mediáticas destacadas de 2015 incluyen:
→ BBC
→ Nine Visions of Capitalism (Las Nueve Visiones del Capitalismo). Aprenda más.
La GABV también distribuyó cinco comunicados de prensa:
→ Primeras inversiones del fondo con una ambición de mil millones de dólares para
crear un impacto en la banca. Este comunicado se distribuyó a 1.357 periodistas y se
publicó en 185 páginas web.
Página 30 Informe Anual 2015
→ La Global Alliance for Banking on Values es prueba de que hay beneficio y un efecto
positivo en la banca centrada en la sostenibilidad. Este comunicado se distribuyó a 1.386
periodistas y se publicó en 332 páginas web.
→ City First Bank of DC, Ekobanken, y Southern Bancorp se suman a otros bancos con
ideas afines de diferentes partes del mundo para convertirse en miembros de la Global
Alliance for Banking on Values. Este comunicado se distribuyó a 955 periodistas y se
publicó en 229 páginas web.
→ El Dr Marcos Eguiguren Nombrado Director Ejecutivo de la Global Alliance for
Banking on Values. Este comunicado se distribuyó a 1.988 periodistas y se publicó en 188
páginas web.
→ Nuevo fondo con la meta de proporcionar mil millones de capital para un nuevo
paradigma de banca. La noticia se anunció en una rueda de prensa en la Bolsa de París
durante la Reunión Anual de la GABV donde 810 periodistas franceses estuvieron
invitados. La publicación también se distribuyó a más de 13.000 contactos de los medios de
comunicación internacionales en cuatro idiomas y tuvo un resultado de hasta 20 entrevistas
y menciones (impresas y en línea).
Eventos La GABV participó en varios eventos de colaboración con oportunidades de debate,
participaciones en comités, co-branding, ofertas de miembros y ampliación mediática y de las
redes sociales. Unos ejemplos de los eventos son:
→ Banking Futures Roundtable, (Reino Unido) ;
→ Change Finance to Finance Change (Dinamarca);
→ Cop21 (Internacional);
→ Parlamento Europeo: Economía del Bien Común (Europa);
→ European Crowdfunding Convention (Europa);
→ Finance Watch;
→ Civil Society Workshop, and Finance & Climate (Europa);
→ Foromic 2015 (América Latina y el Caribe);
→ Global Ethical Finance Forum (Internacional);
→ Money Comms Lab (Reino Unido);
→ Oxford Forum for Sustainable Cities;
→ SwitchMed (Países del sur del mediterráneo).
Apoyo La GABV ha aumentado el esfuerzo de apoyo estratégico en varios ámbitos, como:
→ Autoridad Bancaria Europea : Grupo de las partes interesadas del sector bancario
→ Iniciativa Global Clinton con el reconocimiento del expresidente de los Estados Unidos,
Bill Clinton;
→ El compromiso de París de abandonar la industria del carbón
→ Investigación del Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente: diseño de
un Sistema Financiero Sostenible;
→ Naciones Unidas: ‘Elija cooperativas, elija igualdad’: El proyecto de una década de
cooperación de la Alianza Cooperative Internacional.
Colaboraciones La GABV ha colaborado con una serie de organizaciones clave en 2015, ya sea para consultas,
compartir conocimiento o la coordinación de campañas. Algunas organizaciones son:
→ Bank Track
→ Capital Institute
→ Enclude Solutions
→ Red Europea de Crowdfunding
→ FEBEA
→ Finance Innovation Lab
→ Finance Innovation Solutions
Página 31 Informe Anual 2015
→ Finance Watch
→ Heron Foundation
→ KR Foundation
→ MicroVest
→ MIT CoLab
→ Responsible Finance Institute
→ SFRE: Sostenibilidad | Finanzas | Economías Reales SICAV
→ Summer Foundation
Imagen © Alain Bujak. (l-r) L A Castillo (SAC Integral S.A., El Salvador), L F Derteano,
Director Honorario (GABV) y V Siciliano (New Resource Bank, EE.UU.)
Creando un Movimiento de #BankingOnValues El 22 de octubre de 2015 marcó otra exitosa campaña de concienciación internacional para
aumentar el movimiento de la banca basada en valores a través de una serie de webcasts a nivel
mundial, eventos locales, activación de correos electrónicos y actividad en las redes sociales.
La iniciativa ha dado un resultado de: 7200+ mensajes públicos con el hashtag
#BankingOnValues, que creó más de 10 millones de impresiones; 4500 visualizaciones del
vídeo; atención mediática en muchos países; distribución de la investigación de la GABV: Los
Beneficios y el Impacto Positivo en la Banca Centrada en la Sostenibilidad publicado en
229 páginas web en el mundo (público potencial: 12 millones); nuevos tweets (público
potencial de más de 26.000); tres webcasts mundiales con más de 500 participantes y el
lanzamiento de la preinscripción del MOOC Hacer Banca como si la Sociedad Importara (un
MOOC desarrollado por el MIT y la GABV que comenzará en abril de 2016).
Este nivel de actividad, aunque todavía muy joven, muestra el creciente apetito e interés del
público en la construcción de un sistema bancario mejor que sea positivo y proactivo.
Vea un resumen de la campaña por Storify.
Página 32 Informe Anual 2015
Ampliación de la Comunidad en Línea de #BankingOnValues Además de la campaña de octubre, la Alianza ha estado activa, publicando, compartiendo y
ampliando contenido (y animando a los miembros a hacerlo) para aumentar la conversación en
línea con el hashtag #BankingOnValues. A diario se añade el hashtag a publicaciones en las
redes sociales, incluyéndolo en blogs, eventos, artículos y publicaciones. A continuación se
pueden ver los resultados durante 2015.
→ 16 millones de impresiones
→ 11.000 menciones individuales (5700 retweets, 83 mensajes compartidos, 644 me gusta)
→ 51% hombres, 49% mujeres
→ 72% en inglés, seguido por italiano, español y francés
→ 33% de Italia, 13% de EE.UU., 12% de Canadá, 7% de España y 7% del Reino Unido
→ Sensación: 31% positivo, 68% neutro, 2% negativo.
Capturas de pantalla de publicaciones en las redes sociales de #BankingOnValues
Página 33 Informe Anual 2015
Titulares y lo más destacado
Los bancos basados en valores de todo el mundo han salido en los titulares en 2015 por el
impacto social, económico y medioambiental que apoyan. Aquí hay algunos ejemplos:
→ Bill Clinton agradece a Southern Bancorp y la GABV;
→ Primeras inversiones del fondo con una ambición de 1 millón de dólares para tener un
impacto en la banca;
→ ¿Cree que los bancos deberían anteponer las personas a los beneficios? Personas
apasionadas impulsan el movimiento #BankingOnValues;
→ La GABV y la Unión Europea trabajan para una economía para el bien común;
→ Frans De Clerck, catalizador de la GABV, gana el Premio de Ciudadanía;
→ #COP21 y #BankingOnValues = impacto medioambiental;
→ La GABV aparece en un nuevo libro: Nine Visions of Capitalism (Las Nueve Visiones
del Capitalismo);
→ Dar voz a los ciudadanos en las finanzas: Investigación de la GABV y PNUMA;
→ Lanzamiento de la primera Leadership Academy de la GABV;
→ City First Bank of DC, Ekobanken, y Southern Bancorp se unen a la GABV;
→ Nuevo fondo con la meta de proporcionar mil millones de capital para un nuevo
paradigma de banca;
→ Alternative Bank Switzerland (Suiza) recibe el premio Sustainability Innovation
Award del Business School Lausanne por su cultura corporativa basada en la
sostenibilidad;
→ Affinity Credit Union (Canadá) aparece en el nuevo informe Credit Union
Community and Economic Impact Report donde se destaca su trabajo en la
comunidad y en el desarrollo económico;
→ Assiniboine Credit Union (Canadá) se une al International Credit Union Day para
celebrar la historia, los logros y el impacto que las cooperativas financieras tienen en
las comunidades;
→ Como socio de Start-Up Palestine, Banca Etica (Italia) ayuda a reducir los niveles de
desempleo, apoya al empleo de jóvenes y mujeres, y promociona el crecimiento de los
bancos locales y microempresas en Palestina;
→ Banco Ademi (República Dominicana) y la Universidad Católica Tecnológica de
Barahona firman un acuerdo de cooperación para proporcionar préstamos de estudios
a estudiantes universitarios;
→ Banco FIE (Bolivia) reduce su huella de carbono por la ruta del Rally Dakar en 2015;
→ Banco Integral (El Salvador) recibe el premio de Proyecto de Mujeres Emprendedoras
al proporcionar formación, financiación y apoyo para incrementar el espíritu
emprendedor;
→ BancoSol (Bolivia) crea dos proyectos de viviendas sociales en La Paz y Santa Cruz
para ayudar a familias locales con dificultades económicas;
→ Bankmecu (Australia) se renombra como Bank Australia, un banco responsable de sus
clientes, y da el siguiente gran paso para asegurar que las personas en Australia
tengan una alternativa real a bancos de inversores;
→ Beneficial State Bank (EE.UU.) organiza una sesión creativa en NewCO sobre el
impacto dentro dinero en la comunidad local;
→ El Señor Fazle Hasan Abed de BRAC Bank (Bangladesh) gana el premio World Food
2015 por haber reducido la pobreza. El fundador de la organización no
gubernamental más grande del mundo recibió el premio por el trabajo incomparable
realizado en Bangladesh y en otros 10 países;
→ Alternative Bank Switzerland (Suiza), Banco FIE (Bolivia), Beneficial State Bank
(EE.UU.), Cultura Bank (Noruega), Ekobanken (Suecia), Merkur Cooperative Bank
(Dinamarca), New Resource Bank (EE.UU.), y Triodos Bank (Europa) firman el
compromiso de París para abandonar la industria del carbón de Bank Track;
Página 34 Informe Anual 2015
→ Centenary Bank (Uganda) gana el premio Women’s Market Champion de la Global
Banking Alliance for Women, en reconocimiento a la innovación del empoderamiento
económico de la mujer;
→ City First Bank of DC (EE.UU.) organiza el evento Equitable Economic Development
East of the River, centrado en viviendas, empleo, revitalización comercial y el espíritu
emprendedor en la zona del río Anacostia;
→ Clean Energy Development Bank (Nepal) se fusiona con cuatro entidades y comienza a
operar como NMB Bank;
→ Crédit Coopératif (Francia) lanza el libro Third Industrial Revolution (La Tercera
Revolución Industrial) que destaca cómo los ahorros pueden financiar empresas
locales comprometidas con la eficiencia energética, energía renovable y la economía
circular en la región Norte-Paso de Calais;
→ Cultura Bank (Noruega) ayuda a jóvenes a desarrollar negocios creativos para crear
productos sostenibles de calidad;
→ Ecology Building Society (Reino Unido) invierte en el apoyo a empresas en
comunidades desfavorecidas;
→ Ekobanken (Suecia) está en el primer puesto en la lista de Fair Finance como el banco
más sostenible del país;
→ First Green Bank (EE.UU.) implementa un programa de salario digno y profundiza el
compromiso a la misión social y medioambiental a través de Clean the World;
→ GLS Bank (Alemania) firma los Principios para el Empoderamiento de las Mujeres de
las Naciones Unidas;
→ Merkur Cooperative Bank (Dinamarca) organiza el evento Change Finance to Finance
Change;
→ El Presidente de Sunrise Bank (EE.UU.), Nichol Beckstrand, habla con Leah Moses
del Improve Group en la tercera entrega del blog de Sunrise Banks Women in Small
Business;
→ Triodos Bank (Los Países Bajos) invierte en Vistaar Financial Services para ampliar el
apoyo a las microempresas y las pequeñas y medianas empresas de Bangalore, en las
zonas rurales y semiurbanas del sur de la India;
→ Vancity (Canadá) primera iniciativa que proporciona servicios bancarios en la isla
remota de Cormorant; La encuesta muestra que un acuerdo podría ser el modelo para
comunidades remotas desatendidas financieramente;
→ Visión Banco (Paraguay) se unió a la Global Banking Alliance for Women (GBA),
celebra los triunfos y desafíos de su programa del mercado dirigido a las mujeres y
habla sobre la visión de expandir los servicios financieros a mujeres de todo Paraguay;
→ XacBank (Mongolia) recibe la Certificación de Protección de Clientes de Planet
Rating, una agencia internacional de microfinanzas y clasificación social situada en
Francia.
Imagen © Alain Bujak.
La periodista Isabelle
Giordano, moderadora de
#BankingOnValues:
La Nueva Revolución
Financiera, evento de apoyo
(París).
Página 35 Informe Anual 2015
Secretaría de la GABV
2015 ha sido el primer año en el que la Global Alliance comenzó el proceso para convertirse en
una entidad autónoma. Además, ha sido el primer año con un Director Ejecutivo que
proporcionaba el programa de la GABV. Este periodo de transición ha requerido que la
Secretaría de la GABV comenzara a replantearse como entidad y cómo puede apoyar a los
miembros y a todo el equipo.
Ha sido un año de muchos desafíos, tanto a nivel financiero como operativo.
La Secretaría comenzó a dar servicios de apoyo con Triodos Bank como banco de acogida de la
Secretaría. Además, hizo un esfuerzo extra para aumentar el número de miembros y para
incrementar la visibilidad. Todo esto creó más presión en el equipo, la capacidad y el
presupuesto de la Secretaría. Gracias a las extraordinarias contribuciones financieras de todos
los miembros de la Junta, la dedicación del equipo de la GABV y la cooperación de los
departamentos de apoyo en Triodos Bank, hemos podido superar todo.
El cambio del modus operandi de la Secretaría requirió un rediseño organizativo.
Como resultado, la GABV ahora tiene una estructura más enfocada en las regiones y con un
plan de personal basado en una implementación de tres años.
Además de poner en práctica los procesos y procedimientos financieros y administrativos, la
Secretaría usa esta oportunidad para renovar su servicio al cliente y mejorar la estrategia 2020.
Para el año 2018 (ampliado), la Secretaría tendrá más puestos de Apoyo, Investigación, Gestión
de Oficinas, Gestión de Programas, Asistencia Ejecutiva y Relaciones de Miembros.
Todo el mundo debe poner su grano de arena. El equipo está en el proceso de desarrollar
nuevas habilidades y de reorganizarse.
Queremos dar un agradecimiento especial a los becarios de MIT, Lily Steponaitis y Jason
Spicer, quienes ayudaron a la Secretaría durante los meses de verano de 2015. Además, damos
un agradecimiento especial a Letshani Ndlovu quien cubrió una baja en el puesto de
Coordinador de la Red.
Personal de la GABV
Dr Marcos Eguiguren
Director Ejecutivo
Christelle Sprokel
Gerente de Programa y de
Oficina
Adele Arendse
Coordinadora de la Red
Página 36 Informe Anual 2015
Asesores independientes
Carolina Benavides
Representante Regional de América Latina
David Korslund
Desarrollador del Cuadro de Mando
Integral y Asesor Superior del Director
Ejecutivo
Dr Katrin Käufer
Asesora Superior de la Leadership
Academy y Recursos Humanos
Linda Ryan
Asesora de Marketing y Comunicaciones
Comisión de servicio de miembros
Janina Zajic
Asesora de la Leadership
Academy y Recursos
Humanos (De la comisión de
servicios de GLS Bank)
Paula Martin
Asesora Superior y
Representante Regional de
América del Norte
(Comisión de servicio de
Vancity)
Tom Cummings
Asesor Superior del Director
Ejecutivo y Diseñador de la
Reunión Anual
(Comisión de servicio de
Triodos Bank)
Becarios
Christiaan Broekman
Becario de Métricas
Beatrice Casamenti
Becaria de Comunicaciones
Aprenda más. http://www.gabv.org/contact-us
Página 37 Informe Anual 2015
Resumen financiero
Balance general, 31 de diciembre de 2015 (antes de la aplicación del beneficio)
* 2015 2014
*Notas de
referencia
comienzan en
la página 39 EUR EUR
Activos actuales
Otro pendiente de pago 49.842 33.225
Efectivo y equivalentes
de efectivo 409.171 37.980
459.013 71.205
459.013 71.205
Recursos propios
Otras reservas 882 914
Ganancias acumuladas 16.380 -32
17.262 882
Pasivo circulante 2
Devengo 39.394 9.221
Ingresos diferidos 402.357 61.102
441.751 70.323
459.013 71.205
Cuenta de pérdidas y ganancias 2015 * 2015 2014
EUR EUR
Beneficio 3
Cuota de afiliación 407.000 358.366
Aportaciones de los miembros
de la Junta 166.387
Otros beneficios 24.261 16.000
597.648 374.366
Gastos operativos
Gastos de compañeros de
trabajo 4 480.526 318.778
Otros gastos administrativos:
Marketing y comunicaciones 32.123 16.132
Gastos de desplazamiento 33.706 29.523
Gastos de reuniones y
conferencias 24.996 7.365
Otros gastos 9.917 2.600
581.268 374.398
Resultado neto 16.380 -/- 32
Página 38 Informe Anual 2015
Notas
General
Estructura legal y actividades principales
La Global Alliance for Banking on Values (GABV) es una fundación establecida conforme a la
legislación neerlandesa, con domicilio fiscal en Nieuweroordweg 1, Zeist, The Netherlands.
La GABV es regida por los miembros de la junta:
→ Peter Blom, (Presidente de la Junta)
→ Thomas Bernhard Jorberg
→ Muhammad Abdul Ali (jubilado en septiembre de 2015)
→ Tamara Rowanne Vrooman
→ Kenneth Earl LaRoe
→ Kurt Koenigsfest
El Presidente de la Junta y el Director Ejecutivo, Dr Marcos Eguiguren, delegan las
operaciones diarias de la GABV, la implementación de la estrategia y la supervisión del trabajo
de la Secretaría
La Global Alliance for Banking on Values es una red independiente de bancos que usan las
finanzas para el desarrollo sostenible, económico, social y medioambiental.
Periodo de la información financiera
Las declaraciones financieras corresponden al año 2015. Dicho año fiscal terminó el 31 de
diciembre de 2015.
Políticas contables
General
Los activos y pasivos se miden con el valor nominal, a menos que se indique lo contrario.
Se reconoce un activo en el balance general cuando es probable que las expectativas de los
beneficios económicos futuros atribuibles al activo fluyan a la entidad. Se reconoce un pasivo
en el balance general cuando el resultado esperado de una salida de recursos, que suponga
beneficios económicos y el importe de la obligación, pueda calcularse de forma fiable.
Se reconocen ingresos en las cuentas de pérdidas y ganancias cuando se haya presentado un
incremento en las futuras perspectivas económicas relacionado con un incremento de un activo
o una disminución de un pasivo, la magnitud del cual pueda calcularse de forma fiable. Se
reconocen los gastos cuando se haya presentado una disminución en el potencial económico
relacionado con la disminución de un activo o un incremento de un pasivo, la magnitud del cual
pueda calcularse de forma suficientemente fiable.
Las declaraciones financieras se presentan en euros, la moneda funcional de la fundación.
Cuentas pendientes de pago
Las cuentas pendientes de pago se valoran inicialmente por su valor razonable. Tras el
reconocimiento inicial, las cuentas pendientes de pago se valoran por su coste amortizado. El
coste amortizado equivale al valor nominal de las cuentas pendientes de pago, menos una
provisión por cuentas incobrables. Se realiza una valoración individual de las cuentas
pendientes de pago para determinar estas provisiones.
Página 39 Informe Anual 2015
Efectivo y equivalentes de efectivo
Efectivo y equivalentes de efectivo se presentan a valor nominal. Se tiene en cuenta a la hora de
la valoración si el efectivo o equivalentes de efectivo no están inmediatamente disponibles.
Efectivo y equivalentes de efectivo en monedas extranjeras quedan reflejados en la fecha del
balance general en la moneda funcional con el tipo de cambio en dicha fecha. Se hace
referencia a las políticas contables de las monedas extranjeras.
Pasivo circulante
Inicialmente, el pasivo circulante se valora por su valor razonable. Tras el reconocimiento
inicial, el pasivo se valora por su coste amortizado. Si no se aplica una prima, un descuento o
un coste de transacción, el coste amortizado es equivalente al valor nominal del pasivo.
Reconocimiento de ingresos y gastos
Los ingresos de contribuciones se reconocen en la cuenta de pérdidas y ganancias cuando sea
posible determinar el importe de forma fiable. Los ingresos y gastos se atribuyen al periodo de
tiempo al que están relacionados o al periodo de tiempo cuando se proporcionó el servicio.
Notas de referencia 1-4
El movimiento de Otras Reservas se resume a continuación:
Nota de referencia 1: Otras reservas
2015 2014
EUR EUR
Balance el 1 de enero 914 1.236
Resultado neto -32 322
Balance el 31 de diciembre 882 914
Nota de referencia 2: Pasivo circulante
2015 2014
EUR EUR
Devengo
Acreedores 22.021 7.497
RC Triodos Bank 5.062 -
Impuesto sobre el Valor Añadido 5.031 1.724
Seguridad Social 3.801 -
Otros devengos 3.479 -
39.394 9.221
Ingresos diferidos
Aportación Triodos Bank 2015 - 40.000
Aportación Triodos Bank, Reunión Anual de la GABV de 2016 240.000 -
Aportación Triodos Bank periodo de transición 2016 / 2017
GABV 60.000 -
Subvención de Vancity 21.102 21.102
Aportación Vancity periodo de transición 2016/2017 GABV 81.255 -
402.357 61.102
Balance el 31 de diciembre 441.751 70.323
Página 40 Informe Anual 2015
Fuera de balance
La GABV ha usado financiación de proyectos por el importe de €695.484 para establecer el
fondo SFRE. La GABV reembolsará dicha financiación por parte de los miembros, €585.472 al
inversor cuando se reciba el pago SFRE. La financiación del proyecto se reembolsará a través
de SFRE a la GABV en dos cuotas el 12 de febrero de 2019 y el 12 de febrero de 2020.
Financiación por parte de los Miembros de la GABV del Proyecto SFRE
Miembro
Total
Financiación
miembro (€)
Donaciones proyecto
(€)
Affinity Credit Union 100.000
Alternative Bank Switzerland 25.000
Banca Etica 25.000
BRAC Bank 72.972
Centenary Bank 2.500
Clean Energy Development
Bank 2.500
Crédit Coopératif 75.000
GLS Bank 75.000
Merkur Cooperative Bank 10.000
Mibanco/Grupo ACP 25.000 25.000
New Resource Bank 3.640
Triodos Bank 125.000
Vancity 50.000 75.000
XacBank 3.872
Financiación total de
proyectos 695.484 585.472 110.012
Nota: En el caso de MiBanco/Grupo ACP ambas organizaciones contribuyeron a la
financiación inicial del proyecto y tenían una relación de participación accionaria en ese
momento. Si se realizan reembolsos desde SFRE, la GABV solamente reembolsará a MiBanco
porque ahora existe una estructura de participación accionaria diferente.
Nota de referencia 3: Beneficio
Cuota de afiliación
28 miembros y un socio de apoyo pagaron las cuotas de afiliación en 2015. 25 miembros y un
socio de apoyo pagaron las cuotas de afiliación en 2014.
Aportaciones de los Miembros de la Junta
Las aportaciones extraordinarias de la Junta cubrieron los gastos
esperados en 2015 debido a la transición:
2015
2014
EUR EUR
Banco Sol 3.951 -
BRAC Bank 9.060 -
Triodos Bank 40.319 -
Triodos Bank * 35.131 -
First Green Bank 2.057 -
Página 41 Informe Anual 2015
GLS Bank 15.891 -
Vancity 59.978 -
166.387 -
*Aportación adicional de Triodos (octubre 2015) en cuanto a los gastos de transición.
Otros ingresos
2015 2014
EUR EUR
Gestión de proyecto SFRE 20.000 -
Subvención de Vancity - 16.000
Resultados de tipo de cambio para la venta de acciones iniciales
de SFRE era en dólares estadounidenses. 4.261 -
24.261 16.000
Nota de referencia 4: Gastos de compañeros de trabajo y otros gastos administrativos
2015 2014
EUR EUR
Gastos salariales*:
→ Director Ejecutivo 146.847 -
→ Gerente de Comunicaciones y Marketing 93.917 -
→ Gerente de Programa y de Oficina 3.407 100.445
→ Coordinadora de la Red 83.450 96.052
→ Becarios 5.627 -
→ Administración financiera 8.764 11.521
Cuota de asesoramiento:
→ Asesoramiento de Métricas y Capital** 84.700 95.760
→ Asesoramiento de Recursos Humanos *** 21.300 15.000
→ Asesoramiento América Latina 12.000 -
Otros gastos **** 20.514 -
480.526 318.778
*Gastos salariales incluyen pagos de seguridad social, pensión y seguro salarial.
** Cuotas de asesoramiento de Métricas y Capital incluyen IVA.
*** Cuotas de asesoramiento de Recursos Humanos 2015 incluyen la modificación del IVA del
año anterior.
**** Otros gastos relacionados principalmente con los gastos de transición y asesoramiento en
cuanto a los servicios de nómina.
Página 42 Informe Anual 2015
Niveles de plantilla
Durante el año fiscal 2015, el número medio de personas empleadas en el grupo, convertidas en
personal a tiempo completo, ascendió a 2,95 personas (2014: 1,95 personas).
Puesto
2015
(media anual)
2014
(media anual)
Director Ejecutivo (empleado) 0,75 No se aplica
Gerente de Comunicaciones y Programa
(empleado) 0,7 0,4
Gerente de Programa y Oficina (empleado) 0,05 No se aplica
Coordinador de la Red (empleado) 0,75 0,8
Administración Financiera (asesoramiento) 0,1 0,1
Métrica y Capital (asesoramiento) 0,45 0,6
Recursos Humanos (asesoramiento) 0,05 0,05
Representante América Latina (asesoramiento) 0,1 No se aplica
Total 2,95 1,95
En cuanto a la plantilla, el trabajo realizado por la GABV también cuenta con empleados a
jornada parcial de comisiones de servicio de miembros. Los puestos de las comisiones de
servicios son contribuciones en especie de miembros y no forman parte de los gastos
sufragados por la GABV, por tanto se incluyen en las cuentas anuales de la GABV.
Otra información
Responsabilidades de la Junta para el Informe Financiero y Declaraciones Financieras
La Junta asume la responsabilidad de la preparación y correcta presentación del Informe Anual
y las cuentas.
Aplicación de beneficio
La GABV propone añadir el resultado de €16.380 a Otra Reserva.
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The Netherlands
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The Global Alliance for Banking on Values es una red independiente de
bancos y cooperativas bancarias con una misión compartida de usar las finanzas para
conseguir un desarrollo sostenible, económico, social y medioambiental.
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documento no se deberá interpretar como vinculante o como garantía en relación al pasado,
presente o futuro. Información financiera y otros datos incluidos en este documento están
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