Gua resumen del Cdigo de tica, Lineamientos de Conducta y Polticas Contra la Corrupcin y Soborno Credicorp

Gua Gentica

Credicorp100%

Gua Gentica

2

1 Uso de la Gua . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6

1.1 Qu informacin contiene nuestra Gua Gentica? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

1.2 Quines estamos en la obligacin de cumplir con las Pautas de Conducta? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

1.3 Consideraciones generales sobre las Pautas de Conducta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

1.4 Sobre la administracin de las Polticas Corporativas que contienen las Pautas de Conducta . . . . . . . 7

2 Pautas de Conducta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .8

2.1 Disposiciones sobre la conducta tica personal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

2.1.1 Sobre prcticas laborales y de conducta en el centro de trabajo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

2.1.2 Sobre los activos de la empresa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

2.1.3 Sobre la utilizacin del nombre o signos distintivos de la empresa Credicorp . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

2.1.4 Sobre el uso adecuado de informacin confidencial y de informacin privilegiada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

2.1.5 Finanzas e inversiones personales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

2.1.6 Conducta en la vida privada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

2.1.7 Conducta en las redes sociales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

ndice

32.2 Disposiciones de conducta en las relaciones externas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

2.2.1 Conflictos de intereses . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

2.2.2 Actividades propias del colaborador relacionadas con otras empresas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

2.2.3 Actividades polticas del colaborador Credicorp . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

2.2.4 Regalos, invitaciones y otros beneficios gratuitos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

2.2.5 Relaciones con los proveedores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19

2.2.6 Relaciones con los clientes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19

2.2.7 Relaciones con los accionistas e inversionistas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.2.8 Relaciones con los funcionarios pblicos, auditores independientes,

asesores externos, reguladores, clasificadoras de riesgos y analistas de mercado . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.2.9 Pagos, retribuciones y donaciones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.2.10 Relaciones con la comunidad. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.2.11 Conducta contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.3 Disposiciones Contra la Corrupcin y Soborno . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21

2.3.1 Sobre las atenciones y obsequios que otorga Credicorp . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21

2.3.2 Consideraciones adicionales en el caso de funcionarios pblicos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24

2.3.3 Atenciones y obsequios que reciben los colaboradores de Credicorp . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25

2.3.4 Contratacin de proveedores, agentes y terceros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25

2.3.5 Registro de los gastos realizados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26

3 Qu debes hacer en caso identifiques un incumplimiento de las Pautas de Conducta? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .28

3.1 Qu es el Sistema de Denuncias? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28

3.2 Procedimiento para el uso del Sistema de Denuncias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28

4 Contactos y consultas sobre las Pautas de Conducta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .32

Cultura de Cumplimiento

Estimado equipo,

Como miembros de esta gran corporacin, tengo la confianza en que cada uno de nosotros entender la importancia de actuar con tica en todo momento, ya que son nuestras acciones el reflejo que nos hace parte de Credicorp.

Sabemos que si demostramos nuestros valores y los ponemos en prctica, lograremos reflejar aquellas caractersticas que est en cada uno de nosotros y nos hace diferentes.

En esta Gua Gentica encontrars los lineamientos de conducta establecidos en las Polticas Corporativas. Aqu se detalla la conducta que Credicorp espera de nosotros y podrs identificar a las unidades que podrn absolver las dudas y consultas que tengas.

Todos los colaboradores que formamos parte de Credicorp somos responsables de hacer un uso adecuado de los recursos que disponemos, respetando siempre las leyes y las pautas conductuales de Credicorp.

Tu compromiso es muy importante y sabemos que contamos contigo para demostrar nuestra Cultura de Cumplimiento.

Est en nosotros, est en ti.

Dionisio Romero P.

Gua Gentica

6

1 Uso de la Gua

1.1 Qu informacin contiene nuestra Gua Gentica?

Esta gua contiene un resumen de las principales disposiciones establecidas en las Polticas Corporativas de Credicorp. El detalle completo de estas Polticas las podrs hallar dentro del portal de intranet de la empresa a la que perteneces:

Es la Poltica Corporativa

ms importante y es

un marco de referencia

para el ejercicio de las

actividades de todos los

colaboradores de las

empresas Credicorp.

Complementa al Cdigo

de tica y en l se

detallan los principios

que deben orientar a

todos los colaboradores

para la toma de

decisiones.

Establece las pautas a

seguir para la correcta

relacin con los

diferentes grupos de

inters y para

minimizar el riesgo de

corrupcin y/o soborno.

En adelante, mencionaremos Pautas de Conducta cuando hagamos referencia al contenido de estas 3 polticas. Recuerda que el contenido de la Gua Gentica no reemplaza las disposiciones contenidas en las Polticas Corporativas.

Poltica Contra la Corrupcin y el Soborno

Lineamientos de Conducta

Cdigo de tica

1.2 Quines estamos en la obligacin de cumplir con

las Pautas de Conducta?Las Pautas de Conducta estn dirigidas a todos los directores, funcionarios y colaboradores de Credicorp, quienes son responsables de conocerlas y asumir el compromiso de cumplir los principios contenidos en ellas.

1.3 Consideraciones generales sobre las Pautas de Conducta a. En caso la legislacin local considere

mayores restricciones, debes aplicar la ms exigente en tu jurisdiccin.

b. El contenido de las Pautas de Conducta prevalecer sobre las normas

7internas que pudieran contradecirlas, salvo que stas establezcan requisitos de conducta ms exigentes.

c. En cada empresa Credicorp se

podrn establecer documentos complementarios especficos a las Pautas de Conducta(polticas, procedimientos, etc.).

1.4 Sobre la administracin de las Polticas Corporativas que contienen las Pautas de Conducta

La administracin y actualizacin de las Pautas de Conducta Credicorp es responsabilidad de las unidades de Cumplimiento de cada empresa Credicorp.

Si alguna vez tienes una duda sobre determinada conducta, pregntate:

Es congruente con lo que seala Credicorp en sus Pautas de Conducta? Es tico? Es legal? Reflejar bien mi imagen y la de mi empresa Credicorp? Habra algn problema si es que esta situacin fuera de conocimiento pblico en los medios de comunicacin?

Qu preguntas me pueden ayudar a confirmar que midecisin es ticamente correcta?

Gua Gentica

8

2.1 Disposiciones sobre la conducta tica personal

2.1.1 Sobre prcticas laborales y de conducta en el centro de trabajo Como colaborador de Credicorp recuerda que debes cumplir con las siguientes obligaciones:

a. Desarrollar una conducta profesional recta, objetiva, imparcial, independiente y honesta. Demostrar siempre integridad, tica y transparencia en el ejercicio de tus funciones y responsabilidades.

b. No aprovecharte de otro colaborador a travs de la manipulacin, encubrimiento, uso indebido de informacin confidencial, declaracin

falsa sobre hechos relevantes u otras prcticas de trato injusto.

c. Propiciar un ambiente laboral donde prime el respeto, el profesionalismo y la dignidad humana.

d. Cumplir con las leyes y las regulaciones aplicables a tu empresa Credicorp.

e. Estar alerta ante actitudes de acoso, de intimidacin y de cualquier otro tipo.

f. No presentarte al trabajo bajo la influencia de bebidas alcohlicas. Est prohibida la posesin y consumo de drogas ilcitas dentro o fuera de las instalaciones de las empresas Credicorp.

2 Pautas de ConductaLos principios generales que rigen el comportamiento de Credicorp sealan que:

Cultivamos un ambiente donde la integridad, honestidad y transparencia prevalecen en nuestras acciones, primando el respeto por los dems, y velando por los intereses de nuestros accionistas, clientes y comunidades donde operamos.

Creemos que el adecuado manejo y gestin de los riesgos inherentes a nuestro negocio representa el fundamento para alcanzar un crecimiento sostenible y un desempeo satisfactorio.

Estamos comprometidos en lograr la excelencia en nuestro desempeo, manteniendo un balance econmico y alcanzando los objetivos sociales y ambientales que promuevan el desarrollo de nuestros clientes y permitan la sostenibilidad de nuestro negocio.

92.1.2 Sobre los activos de la empresa Con la finalidad de salvaguardar los activos, bienes tangibles e intangibles de la Corporacin es nuestro compromiso como colaborador el cumplir con las siguientes obligaciones:

a. Utiliza los activos de forma apropiada para el desempeo de tus funciones.

b. No debes comprometer la integridad de los programas, datos de sistemas y documentos que constituyen los activos de informacin.

c. Debes utilizar nicamente los programas u otros elementos informticos que estn permitidos por las polticas de seguridad de informacin.

d. No debes usar los sistemas de la empresa para transmitir, recibir textos o imgenes electrnicas de contenido que atente contra la moral y las buenas costumbres, o que contengan cualquier material de carcter ofensivo, discriminatorio u hostil.

2.1.3 Sobre la utilizacin del nombre o signos distintivos de la empresa CredicorpNo debes utilizar los nombres o los signos distintivos de la empresa Credicorp para trabajos externos u otras actividades de beneficio personal, o que beneficien a un tercero no autorizado.

Gua Gentica

10

2.1.4 Sobre el uso adecuado de informacin confidencial y de informacin privilegiada

Criterios sobre uso de informacin confidencialSe considera informacin confidencial a toda aquella informacin de la cual tengas conocimiento en el cumplimiento de tus funciones y contenga informacin sobre la marcha de la propia empresa Credicorp y/o informacin sobre su personal, los clientes actuales o futuros, proveedores y accionistas.

Como colaborador Credicorp debes cumplir con las siguientes obligaciones:

a. No divulgar informacin confidencial a terceros no autorizados a menos de que sea parte de las funciones de tu trabajo y se cuente con autorizacin explcita para ello.

b. No revelar a ninguna persona que no pertenezca a tu empresa Credicorp informacin de clientes, excepto en los siguientes casos:

Segn sea permitido por la legislacin y de manera consistente con una conduccin adecuada del negocio.

Segn sea requerido por mandato legal.

Segn sea determinado como apropiado por la Gerencia Legal.

c. Debes requerir aprobacin de la Gerencia Legal para la atencin de pedidos de informacin considerados como no habituales por parte de

entidades regulatorias, supervisoras o gubernamentales.

d. Debes aplicar tu buen criterio para limitar la cantidad de informacin confidencial. y el perodo por el cual se deba compartir. en caso te encuentres autorizado para ello.

e. Asegurar la adecuada custodia de la documentacin e informacin que administres en el desempeo de tus funciones, aplicando para ello las polticas y normas de seguridad y proteccin de informacin definidas por tu empresa Credicorp.

Criterios sobre uso de informacin privilegiadaSe considera informacin privilegiada a cualquier informacin relevante y no pblica que proviene y/o se refiere a una entidad, a un negocio, a una actividad, o a valores emitidos o garantizados y cuyo conocimiento pblico, por su naturaleza, puede ser capaz de influir en la liquidez y el valor de una inversin.

Cuando un colaborador Credicorp disponga de informacin privilegiada sobre alguna compaa, dicho colaborador tiene el compromiso de:

a. No realizar transacciones con ttulos o derivados de dicha compaa.

b. No comunicar dicha informacin a terceros.

c. No recomendar a un tercero que adquiera o venda valores o que haga que otros los adquiera o

11

venda basndose en la informacin privilegiada que disponga o le ha sido proporcionada.

Siendo colaborador Credicorp tambin debes cumplir con las siguientes obligaciones:

a. No revelar cualquier tipo de informacin confidencial o privilegiada de algn empleador anterior, a menos que dicha informacin ya sea pblica a travs de otros medios.

b. Cumplir con la regulacin vigente respecto a la seguridad y proteccin de la informacin personal de clientes.

c. Si participas en ciertas actividades de carcter privado debes asegurarte que la informacin confidencial y/o privilegiada que posees no sea compartida con personas que no estn autorizadas a conocer dicha informacin.

Las jefaturas juegan un rol muy importante, para ello debes:

Garantizar que los colaboradores de tu equipo comprendan sus responsabilidades segn lo sealado en las Pautas de Conducta.

Reforzar con tus colaboradores la importancia de la tica y poner en prctica una Cultura de Cumplimiento en su da a da.

Crear un ambiente donde todos los colaboradores se sientan cmodos al presentar inquietudes.

Valorar las conductas en relacin con el Cdigo de tica y los Lineamientos de Conducta cuando evales a tus colaboradores.

Nunca debes fomentar o dar rdenes a tus colaboradores para que logren resultados comerciales gracias a una conducta no tica o incumplimiento con las polticas internas o la ley.

Gua Gentica

12

2.1.5 Finanzas e inversiones personales Como colaborador Credicorp debes cumplir con las siguientes obligaciones:

a. Mantener un buen historial crediticio y condiciones financieras personales slidas.

b. Actuar con libertad de comprar y vender acciones, bonos y hacer otras inversiones segn desees, cumpliendo con las leyes, reglamentos, polticas y procedimientos que apliquen.

c. Actuar con criterios de inversin de mediano plazo y nunca de especulacin. Te recomendamos no realizar operaciones con nimo de lucro inmediato, con carcter recurrente o repetitivo o que requieran, por su riesgo, volatilidad u otras circunstancias, un seguimiento continuo del mercado que pueda interferir en tu actividad profesional dentro de la Corporacin. d. Alinear tus intereses con los intereses de la Corporacin y los de tus clientes, por lo cual la Corporacin alienta la inversin de su personal en productos de inversin colectivos, tales como los fondos mutuos, ahorro voluntario en fondos de pensiones, entre otros.

e. Realizar las transacciones burstiles preferentemente a travs de las

empresas intermediarias de la propia Corporacin (por ejemplo: Credibolsa SAB entre otras). f. Informar sobre las inversiones compartidas con clientes, usuarios o proveedores a tu Gerencia de Divisin (o equivalente), as como a la Unidad de Cumplimiento de tu empresa Credicorp.

g. Solicitar autorizacin de tu Gerencia de Divisin (o equivalente) para el otorgamiento de financiamiento y prstamos con empresas o clientes en las que t y/o tu cnyugue tengan participacin directa. En el caso, que dicha participacin sea de algn miembro de tu familia (hasta segundo grado de consanguinidad1) o primer grado de afinidad1 del colaborador o de tu cnyuge, debers comunicarlo a tu Gerencia de Divisin (o equivalente).

Puedes participar en negocios y proyectos de inversin con cualquier persona que no sea cliente, ni usuario, ni proveedor de la Corporacin y siempre que no interfiera con tu actividad profesional en la Corporacin. Esto debe ser informado a tu Gerencia de Divisin (o equivalente), as como a la Unidad de Cumplimiento de tu empresa Credicorp.

(1) Primer grado de consanguinidad: Padres e hijos. Segundo grado de consanguinidad: Abuelos, hermanos y nietos. Tercer grado de consanguinidad: Tos y sobrinos. Primer grado de afinidad: Padres del cnyuge e hijos del cnyuge. Segundo grado de afinidad: Abuelos del cnyuge y hermanos del cnyuge. Tercer grado de afinidad: Tos del cnyuge y sobrinos del cnyuge.

13

En qu momento se debe reflejar nuestra conducta tica?

Uno debe mantener un comportamiento tico no solo como colaborador de Credicorp, sino en todo momento, como parte de los valores inculcados en el hogar.

Jorge Alvarado - OrtizBCP Per

Gua Gentica

14

2.1.6 Conducta en la vida privada Como colaborador Credicorp, debes cumplir con las siguientes obligaciones:

a. No involucrarte en negocios ilcitos, inmorales, degradantes u otros que pongan en duda tu solvencia moral.

b. Ser consciente que tu condicin de

colaborador Credicorp no se interrumpe al concluir tu jornada de trabajo; sino que se proyecta y extiende hacia tu vida social y privada.

2.1.7 Conducta en las redes socialesComo colaborador Credicorp, debes cumplir con las siguientes obligaciones:

a. Debes utilizar un lenguaje y un comportamiento adecuado en las comunicaciones en medios o redes sociales relacionadas a la Corporacin.

b. Brinda informacin adecuada, verdadera y transparente sobre la Corporacin y los diferentes servicios que brindamos al cliente.

c. Respeta los actos y opiniones ajenas en medios sociales como seal de tolerancia y educacin para con los dems. Si ests en desacuerdo con alguien o alguna marca, debes evitar realizar comentarios ofensivos.

d. Evita actuar por cuenta propia suscitando debates en redes sociales alrededor de la marca Credicorp o de sus empresas.

e. No debes fabricar comentarios falsos o difamatorios hacia marcas competidoras.

2.2 Disposiciones de conducta en las relaciones externas

2.2.1 Conflictos de intereses Como colaborador Credicorp debes cumplir con las siguientes obligaciones:

a. Evaluar conscientemente las situaciones que pueden de alguna manera configurar o aparentar un conflicto entre tus intereses personales y los de la empresa.

b. Abstenerte de participar en funciones de representacin de tu empresa Credicorp, en aquellas situaciones que consideres vinculadas o relacionadas de alguna forma con tus intereses particulares o familiares.

c. Poner de conocimiento de tu jefe inmediato las transacciones que involucren a una empresa Credicorp y a un miembro de tu familia (hasta segundo grado de consanguinidad o primero de afinidad)2, y aquellas en las que mantengas una participacin directa en el proceso transaccional.

(2) Primer grado de consanguinidad: Padres e hijos. Segundo grado de consanguinidad: Abuelos, hermanos y nietos.Primer grado de afinidad: Padres del cnyuge e hijos del cnyuge.

15

d. No utilizar tu posicin, o tus decisiones, a fin de obtener beneficios personales o de tus relacionados.

e. No autorizar, incrementar o renovar una facilidad en beneficio propio, o de un miembro de tu familia, o relacionados.

f. No aceptar un empleo que ocasione un conflicto de intereses o que perjudique de algn modo el desempeo de tus funciones laborales.

Adems, debers cumplir con las siguientes reglas:

No iniciar ningn negocio o realizar actividades que puedan comprometer la posicin o reputacin de nuestra Corporacin.

No llevar a cabo actividades

externas durante tu horario de trabajo en la empresa Credicorp.

No aprovecharte en beneficio propio de oportunidades de negocios

PreguntaViajo a distintos lugares a nombre de mi empresa Credicorp y s que las prcticas empresariales normales se pueden interpretar de manera muy amplia. Lo que se considera cortesa habitual en un lugar se puede entender como soborno en otro. Cmo me afecta eso?

RespuestaLas Pautas de Conducta establecen que no debemos facilitar un pago ni un beneficio de ninguna clase para obtener ventajas comerciales inadecuadas. Respeta siempre disposiciones sobre entrega de presentes establecidas en las Polticas contra la Corrupcin y Soborno en Credicorp y el resto de las polticas, procedimientos y leyes vigentes. Si necesitas orientacin, contacta con tu Unidad de Cumplimiento.

Gua Gentica

16

que identifiques en el transcurso de tu relacin laboral con alguna empresa Credicorp, o mediante la utilizacin de bienes o informacin de la empresa o el desempeo de tu cargo.

Antes de emprender o continuar una actividad comercial externa o comprometerte con un trabajo fuera de tu horario laboral en la empresa Credicorp, debes comunicarte con tu Gerencia de Divisin (o a la Gerencia General en caso corresponda) y con la Unidad de

Cumplimiento correspondiente para asegurarte de que estas actividades no generan ningn conflicto de inters.

Como colaborador Credicorp no puedes ser proveedor de algn producto o servicio de una empresa Credicorp. En caso de que algn familiar tuyo se encuentre registrado en la lista de proveedores de alguna empresa Credicorp, debes contar con la autorizacin de tu jefatura inmediata.

17

Cmo impacta nuestro comportamiento tico?

Yo creo que no solo como colaborador de Credicorp, sino en mi vida diaria es importante mantener un comportamiento tico ante los dems, ya que el ser respetuosos, generosos, nobles, considerados y justos, hace que los dems a mi alrededor imiten esta conducta.

Dante C. Leao GumerBCP Bolivia

Gua Gentica

18

2.2.2 Actividades propias del colaborador relacionadas con otras empresasDebes obtener la aprobacin por escrito de tu jefe inmediato, antes de aceptar empleos externos o de participar como director, fideicomisario, funcionario, socio o consultor de una organizacin con nimo de lucro, o ejercer dichas funciones como actividad laboral independiente, sin importar si recibes o no compensacin de cualquier naturaleza.

2.2.3 Actividades polticas del colaborador CredicorpComo colaborador Credicorp tienes completa libertad y respetamos tu decisin en caso decidas participar en asuntos comunitarios y de respaldar al partido poltico o candidato de tu eleccin.

2.2.4 Regalos, invitaciones y otros beneficios gratuitos En caso recibas un regalo por parte de un proveedor o cliente, toma en cuenta lo siguiente:

a. Si notas que con el regalo se tiene la intencin de influir en alguna decisin o compensarte por algn negocio o transaccin que se realice con la Corporacin, debers rechazarlo e informar a la Unidad de Cumplimiento.

b. Si el regalo no excede el monto de US$ 100 (cien dlares americanos) o su equivalente, al tipo de cambio vigente, y la intencin de la persona no guarda relacin con lo sealado anteriormente, podrs aceptarlo.

PreguntaDeseo invertir en una compaa que provee de un producto a mi empresa Credicorp. Provocara un conflicto de intereses?

RespuestaQuiz, dependiendo de tu cargo en la empresa, tu influencia en las decisiones de compra, la cantidad de tu inversin y la importancia de Credicorp como cliente. Antes de invertir, consulta a la Unidad de Cumplimiento a fin de orientarte sobre cmo proceder en estos casos.

19

c. En caso tu Gerencia haya establecido polticas ms estrictas para la aceptacin de regalos, invitaciones y otros beneficios, prevalecer la ms exigente.

2.2.5 Relaciones con los proveedores Como colaborador Credicorp debes cumplir con las siguientes obligaciones:

a. No ser proveedor de la Corporacin o socio de una empresa que provea bienes y/o servicios a la Corporacin, salvo autorizacin de la Gerencia General de tu empresa Credicorp e informado a la Unidad de Cumplimiento correspondiente.

b. Reportar cualquier circunstancia, que a tu juicio pudiera afectar o influir la decisin comercial de la empresa Credicorp con un proveedor.

c. No aceptar atenciones de ningn tipo o viajes por parte del proveedor si tienen la intencin de influir en el proceso de ofrecimiento de bienes o servicios.

Las empresas Credicorp podrn establecer montos mnimos a partir de los cuales los proveedores de bienes y servicios necesitarn completar una declaracin jurada indicando las relaciones familiares.

2.2.6 Relaciones con los clientes Los clientes representan nuestra razn de ser y para conservarlos, tenemos como misin tratarlos cortsmente y brindarles informacin correcta, oportuna y compatible con sus demandas y sus derechos.

Las empresas Credicorp no mantendrn relaciones comerciales con clientes que se aparten de las normas ticas o que participan en negocios ilcitos.

PreguntaMi hermano es un empleado temporal de un proveedor que va a trabajar para mi empresa Credicorp. Representa esto un conflicto de intereses?

RespuestaPodra ser. Depende de las funciones que desempees t y tu hermano. Como es un conflicto potencial, debes comunicarlo a la Unidad de Cumplimiento de la empresa.

Gua Gentica

20

2.2.7 Relaciones con los accionistas e inversionistas

a. Los accionistas son un grupo de inters importante para la Corporacin y como tal mantenemos con ello un trato equitativo hacia todos ellos, incluidos los minoritarios.

b. Dentro del marco del Buen Gobierno Corporativo, los principios de transparencia y comunicacin han sido incorporados en la Corporacin por lo cual se asigna una prioridad a la comunicacin con los accionistas e inversionistas ofreciendo informacin oportuna, veraz, completa y clara.

2.2.8 Relaciones con los funcionarios pblicos, auditores independientes, asesores externos, reguladores, clasificadoras de riesgos y analistas de mercado Una total transparencia es un aspecto esencial en las relaciones con los diversos estamentos al exterior de la Corporacin, especialmente con el sector pblico, los auditores independientes, los asesores externos, los reguladores, clasificadoras de riesgo y analistas de mercado de la Corporacin.

Por ello debes de tener en cuenta los siguientes principios en tus relaciones con las instituciones antes indicadas:

a. Toda solicitud de informacin referente a tu empresa Credicorp deber ser derivada al rea responsable designada para tal efecto, a fin de facilitar y coordinar una pronta respuesta dentro de los plazos permitidos.

b. La informacin a entregar deber ajustarse al alcance de las funciones de quien la solicita, y acorde con la legislacin vigente.

c. Las solicitudes de informacin deben ser respondidas con informacin completa, veraz, oportuna y exacta.

d. Durante una inspeccin o examen, debes brindar tu total cooperacin. Est prohibido ocultar, destruir, alterar documentos, o hacer declaraciones engaosas, ni provocar que otra persona lo haga.

2.2.9 Pagos, retribuciones y donaciones Credicorp puede realizar pagos, retribuciones y donaciones a instituciones, acorde a lo sealado en las normas vigentes. En ningn caso se ofrecern o realizarn pagos, retribuciones o incentivos a los representantes de las instituciones.

2.2.10 Relaciones con la comunidad Credicorp valora la confianza depositada en ella por la comunidad y se encuentra comprometida con su desarrollo, brindndole productos y servicios que contribuyen a alcanzar mejores niveles de bienestar.

2.2.11 Conducta contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo

a. Como colaborador Credicorp debes estar comprometido en desarrollar tus actividades en un marco de seguridad, legalidad, garanta y transparencia de manera que impida el ingreso de dinero ilegal con fines de legitimacin.

21

b. La Corporacin cuenta con polticas institucionales: Conozca a su Cliente, Conozca su Mercado, Conozca a su Empleado y Conozca a su Banco Corresponsal; las mismas que son de cumplimiento obligatorio de todos los colaboradores.

c. Como colaborador Credicorp debes considerar como obligatorios los procedimientos que integran el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.

2.3 Disposiciones Contra la Corrupcin y SobornoCredicorp cumple con las legislaciones locales contra la corrupcin y el soborno de los pases o mercados donde opera. A fin de minimizar el riesgo de corrupcin se han establecido pautas especiales a considerar en la relacin con clientes, proveedores, funcionarios pblicos y terceros.

2.3.1 Sobre las atenciones y obsequios que otorga Credicorp

a. Los almuerzos, obsequios, viajes y dems atenciones a clientes, proveedores, funcionarios pblicos y otros terceros estn permitidos siempre que involucre una accin legtima para el negocio, y no con el propsito de obtener un trato favorable indebido.

b. No se deber otorgar beneficios personales a funcionarios de otras entidades si se tiene evidencia o sospecha que las decisiones de dicho funcionario obedecen a un beneficio personal. Esto incluye tambin a los familiares directos del funcionario o entidades con las est vinculado.

c. Se permitirn los gastos en almuerzos y atenciones con los grupos de inters para el mantenimiento de la relacin,

Si notifico una preocupacin a Cumplimiento, debera esperar una respuesta?

S. El objetivo de Cumplimiento es responder inmediatamente a todas las preguntas y preocupaciones notificadas.

Si tu reporte requiere una investigacin, Cumplimiento la llevar a cabo y, cuando sea posible y adecuado, proporcionar actualizaciones peridicas sobre el estado. Sin embargo, debido a la confidencialidad, solo se compartir informacin detallada con aquellos que tengan que conocerla.

Gua Gentica

22

en la medida que el valor est dentro de lo razonable en la localidad donde se ofrece la atencin. Para ello, se usa como referencia la cifra de US$ 100 por persona.

d. Se podr realizar gastos de viajes, estada y/o viticos a ejecutivos o funcionarios de otras entidades de acuerdo a los siguientes principios:

Cuando sea necesaria su presencia en una actividad laboral o evento institucional.

Que el monto de estos gastos se ajuste a lo que se considera razonable de acuerdo a las tarifas establecidas por la empresa Credicorp para sus propios colaboradores.

Debes asegurarte de que la entidad donde labora el funcionario tenga conocimiento del hecho para no

contravenir eventuales polticas internas.

No se debe incluir a familiares u otros invitados de la persona elegida.

Los premios o reconocimientos pueden requerir tratos especiales que impliquen un mayor costo, pero siempre dentro de magnitudes razonables y adecuadamente justificadas.

e. En el caso de clientes, segn la necesidad comercial, podrs entregar obsequios de forma selectiva y limitada por montos mayores al sealado, dentro de un rango razonable y proporcional al negocio que implica mantener la relacin.

f. Debes cuidar que los obsequios con el logo de la empresa Credicorp (por ejemplo, los regalos dados a todos

PreguntaMi amigo postula para un cargo poltico y me gustara ayudar con la campaa. Esto est permitido?

RespuestaS. Tu actividad poltica es una decisin personal. Slo asegrate de no utilizar los recursos de la empresa Credicorp, incluido el tiempo de trabajo, el correo electrnico o el nombre de la empresa Credicorp para fomentar la campaa.

23

Por qu crees que es importante mantener un comportamiento tico como colaborador de Credicorp?

Mi comportamiento tico es un estilo de vida en mi hogar, trabajo, con mis amigos, en mis estudios, etc. En todo lugar soy la misma persona, siempre mantengo buenas relaciones con mis compaeros y ello fluye hacia nuestros clientes, el actuar con transparencia nos da confianza a todos.

Mara Ins Morales Financiera EDYFICAR

Gua Gentica

24

los asistentes a una conferencia) sean socialmente admisibles en la jurisdiccin.

g. No se deber entregar obsequios en efectivo.

h. Debes asegurarte que el registro de los gastos asociados a los regalos sea correcta y refleje con claridad el verdadero propsito de los gastos. Para ello, debes utilizar los cdigos contables implementados para este fin en tu empresa Credicorp.

2.3.2 Consideraciones adicionales en el caso de funcionarios pblicos

a. No debes influir, de manera directa o indirecta, en las decisiones del sector pblico a travs del otorgamiento o propuesta de otorgamiento de

beneficios personales a los funcionarios pblicos.

b. Slo se permitir ofrecer obsequios a funcionarios pblicos, si son otorgados por Credicorp a fin de ao o aniversario, lo cual debe hacerse en forma abierta y plural.

c. Cuando una empresa Credicorp desee contratar a un funcionario pblico (actual o que lo haya sido en los ltimos dos aos) o un familiar directo de este, la Gerencia de Recursos Humanos deber realizar los esfuerzos necesarios para asegurarse de que la contratacin no contravenga disposiciones legales y se evite la percepcin de que dicha contratacin es consecuencia de una decisin favorable para una empresa Credicorp en sus funciones como servidor pblico.

Qu puede suceder en caso se incumpla con las Pautas de Conducta establecidas?

Cualquier caso de incumplimiento a las Polticas Corporativas establecidas para guiar el comportamiento del colaborador Credicorp es considerado una falta grave. Se deber aplicar las medidas disciplinarias establecidas en el Reglamento Interno de Trabajo de tu empresa.

25

2.3.3 Atenciones y obsequios que reciben los colaboradores de Credicorp

a. Es preferible que limites las atenciones por parte de terceros. Cuando no sea posible declinarlas o asumirlas por la empresa Credicorp, stas debern guardar directa relacin, proporcionalidad y oportunidad con el mantenimiento de una relacin transparente.

b. En caso sea necesario aceptar una atencin, sta debe ubicarse dentro de rangos razonables de costo o valor (ver las disposiciones establecidas en el punto 2.2.4).

c. No se aceptarn invitaciones pagadas por viajes, estada y/o viticos.

2.3.4 Contratacin de proveedores, agentes y tercerosPrevio a la seleccin de cualquier proveedor, agente y/o tercero que pueda negociar en nombre o a favor de alguna empresa Credicorp debes considerar:

a. Llevar a cabo la seleccin con la debida diligencia, evaluando la reputacin e integridad de la contraparte.

b. Que la participacin con los proveedores, agentes y terceros tenga un previo acuerdo por escrito.

c. Que el acuerdo por escrito incluya pactos contractuales para efectos que la contraparte incorpore los elementos centrales de las Polticas contra la Corrupcin y Soborno en Credicorp.

Gua Gentica

26

2.3.5 Registro de los gastos realizadosTodos los gastos realizados en el marco de la presente poltica debern estar adecuadamente registrados en las cuentas contables y centros

de costos correspondientes, utilizando los procedimientos de rendicin de gastos de tu empresa.

PreguntaMi vecino es uno de mis proveedores. l invit a mi familia y a m a una reunin en su casa. Sera una infraccin si acepto la invitacin?

RespuestaEstara bien asistir siempre que la reunin est abierta para varias personas y t ests invitado por ser vecino, no debido a tu cargo en la empresa Credicorp.

27

Qu ventajas genera nuestro comportamiento tico?

Al mantener un comportamiento tico, generamos una imagen correcta hacia el cliente interno y externo. Influimos al dar un buen ejemplo a nuestros colaboradores y generamos mayor confianza hacia nuestros clientes externos para elegirnos como su mejor socio.Nuestros clientes nos recomendarn a otras personas y ello permitir mayores beneficios a la organizacin.

Boris TiradoFinanciera EDYFICAR

Gua Gentica

28

3 Qu debes hacer en caso identifiques un incumplimiento de las Pautas de Conducta?

Si tienes alguna sospecha de una infraccin a las Pautas de Conducta de Credicorp, no dudes en comunicarlo va el Sistema de Denuncias Credicorp.

3.1 Qu es el Sistema de Denuncias?Es una Poltica Corporativa que establece los procedimientos y herramientas que, de manera integrada, permiten la adecuada recepcin y administracin de denuncias acerca de conductas que vayan en contra de los principios ticos de Credicorp.

El principal objetivo del Sistema es identificar asuntos relacionados con fraudes o irregularidades de carcter contable, financiero y/o administrativo as como incumplimientos a las Pautas de Conducta y al Manual de Cumplimiento Normativo Corporativo.

Recuerda que al utilizar el Sistema de Denuncias, Credicorp te garantiza que:

Se mantendr la confidencialidad y el anonimato de las personas involucradas.

Se proteger al colaborador contra represalias o cualquier otra forma de discriminacin o intimidacin

en caso hayas realizado algn tipo de denuncia o reclamo.

3.2 Procedimiento para el uso del Sistema de Denuncias

a. Debes ingresar a la pgina Web de Credicorp: www.credicorpnet.com

b. Luego entrar a la opcin denominada Sistema de Denuncias / Complaint System, la misma que se encuentra en la pgina inicial. Tambin puedes buscar el link al Sistema de Denuncias en el portal de Intranet de tu empresa Credicorp.

29

Se puede realizar alguna excepcin a las Pautas de Conducta?

La Unidad de Cumplimiento de tu empresa ser la responsable de evaluar cualquier solicitud de excepcin a las disposiciones establecidas en las Pautas de Conducta.

Gua Gentica

30

PreguntaUn colaborador que administraba la relacin de su unidad con un proveedor acept de este un descuento especial que no estaba disponible para los otros colaboradores. Hizo mal?

RespuestaAs es. El colaborador no consider las Pautas de Conducta de Credicorp al aceptar este beneficio personal.

31

Gua Gentica

32

BCP Per, Credibolsa y Credifondorea Cumplimiento Telf. (511) 313-2000. Anexos 33822 y 33606Tambin a travs del buzn: Cumplimiento BCP - Consultas tica y ConductaTambin a travs de intranet: http://bcppoint/directorio/Cumplimiento

BCP MiamiCompliance Department Telf. (786) 999-1274 Tambin a travs del buzn: Compliance BCP Miami - Ethics and Conduct

BCP PanamDepartamento de Cumplimiento Telf. (507) 340-5064 y 215-7815. Anexo 349 Tambin a travs del buzn: Cumplimiento BCP Panam - Consultas tica y Conducta

BCP Bolivia, Credibolsa y CredifondoServicio de Cumplimiento Telf. (591) 217-5000. Anexo 5654 Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Bolivia - Consultas tica y Conducta

Atlantic Security BankDepartamento de Cumplimiento Telf. (507) 340-5057 y 215-7311. Anexo 104 Tambin a travs del buzn: Cumplimiento ASB - Consultas tica y Conducta

4 Contactos y consultas sobre las Pautas de Conducta

Las Unidades de Cumplimiento en las diferentes empresas de Credicorp estn siempre a tu disposicin en caso tuvieras cualquier duda o consulta:

33

Financiera EdyficarUnidad de Cumplimiento Normativo Telf. (511) 319-5555. Anexo 1223Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Edyficar - Consultas tica y ConductaTambin a travs de intranet: Botn EDY CONSULTAS

Prima AFPUnidad de Cumplimiento Normativo Telf. (511) 615-7250. Anexo 7437 Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Prima - Consultas tica y Conducta

Pacifico Grupo AseguradorUnidad de Cumplimiento Normativo Telf. (511) 518-4000. Anexo 5157 Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Pacfico - Consultas tica y Conducta

CorrevalDireccin de CumplimientoTelf. (571) 339-4400. Anexo 552Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Correval - Consultas tica y Conducta

Credicorp Securities, Inc.Compliance Department Telf. (786) 999-1615 Tambin a travs del buzn: Compliance CSI - Ethics and Conduct

IM TrustGerencia de CumplimientoTelf. (562) 446-1796. Anexo 796Tambin a travs del buzn: Cumplimiento IM Trust - Consultas tica y Conducta

Gua Gentica

34

35

Documento para uso exclusivo de los colaboradores Credicorp.