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ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

De los Depósitos Referenciados

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1.- Contratación del Servicio de Depósitos Referenciados.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Pago en Efectivo.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Pago con Cheque Banjercito.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

4.- Pago con Cuenta Corriente Banjercito.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.- Pago con Tarjeta de Crédito Banjercito.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARADEPÓSITOS REFERENCIADOS

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Responsabilidades.

6.- Conciliación Operativa.

Condiciones.

Responsabilidades.

7.- Generación de Reportes.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

8.- Cobro de Comisión.

Condiciones.

Responsabilidades.

9.- Cancelación del contrato del servicio de Depósitos Referenciados.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.

Mercado Objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, tiempos y horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Prestación del Servicio.

Contratación.


Recepción de Pagos en Sucursal.


Pago de Servicios.

Pago de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal.

Pago de Impuestos.


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Pago de Servicios.


Pago de Impuestos.

Pago del Programa CETES DIRECTO.


Pago de Servicios.


Pago de Impuestos.




B. Administración Institucional.

Conciliación Operativa.


Reportes.


Comisiones.


C. Administración de los Servicios Solicitados por el Cliente.

Cancelación del Servicio.


V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.

VI. GUÍAS CONTABLES.

VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Banco de México (LBM).

>>>>Ley del Impuesto a los Depósitos en Efectivo (LIDE) Derogada 01/ene/2014<<<<.

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Circular 3/2012 "Disposiciones aplicables a las operaciones de las Instituciones de Crédito y de la Financiera Rural".

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas de las Entidades Federativas yMunicipios.

El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED), elInstituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidas necesariaspara erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y los Servidor(es)Público(s).


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece alas/los Cliente(s) y Usuarios(as) el Servicio de Depósitos Referenciados a través de las Sucursal(es), en apego a:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia ó inexistencia del personal ó puesto de trabajo nombrado en la Normatividad Institucional, la/elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todo el personal involucrado en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en laejecución de sus funciones ó actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. ó un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en laNormatividad Institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para laInformación del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Gerencia de Control Internoperteneciente a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para Depósitos Referenciados.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.


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Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección responsable y, en su caso, con el acuerdo del Comitécompetente; notificando además la modificación a la Gerencia de Normatividad y Reingeniería, adscrita a la Dirección dePlaneación Estratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentrode la Institución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac I - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

Así como al Código de Ética y de Conducta del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual estableceque el personal involucrado en los procesos deberá desempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a laNormatividad Institucional contenida en el presente Manual de Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestión apegada a la transparencia, legalidad, objetividad,imparcialidad y eficiencia; ya que en caso contrario por dolo, negligencia ó incompetencia, el personal involucrado será sujetoa las comparecencias y a las sanciones que correspondan.

H. Consejo Directivo.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16.

De los Depósitos Referenciados

Condiciones.

Invariablemente, se identificará plenamente a la/el Cliente(s) mediante la presentación de una Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma conforme lo que se establece en la LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115 - Inc a, b - Par 6°.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación declientes y usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Dentro de los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidas están las siguientes:

Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE).

Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

Cédula Profesional.

Cartilla del Servicio Militar Nacional*.

Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores (INAPAM)**.

Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS).

Certificado de Matrícula Consular.

Licencia de Conducir**.

Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

Credencial expedida por la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA).


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Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa (SEDENA).

Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR.

Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR.

Cédula de Identificación para Derechohabientes del ISSFAM.

Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM).

Original de su Pasaporte (Extranjeros).

Documento que acredite su legal estancia en el país (FM2/FM3/FMM/Forma Migratoria, etc.).

Credenciales emitidas por autoridades federales del país de origen (Extranjeros no residentes)

*Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales aceptados por el Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios,Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para laIdentificación de clientes y usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales válidos están las siguientes:

Comprobante de suministro de servicio Telefónico (excepto de Telefonía Celular).

Comprobante de suministro de Gas Natural.

Comprobante de suministro de agua potable.

Comprobante de suministro de energía eléctrica.

Comprobante de impuesto predial.

Contrato de Arrendamiento registrado ante autoridad fiscal.

Estados de Cuenta expedidos por una Institución Bancaria.

Oficio de la unidad militar certificando el domicilio particular del acreditado .

Recibo de renta emitido por unidades habitacionales militares.

Comprobante de inscripción ante el Registro Federal de Contribuyentes.

Certificado de domicilio expedido por las Unidades Militares.

Cualquier otro comprobante de pago por servicios domiciliarios en el extranjero, entre otros. **

** Únicamente aplica a personas que radican en el extranjero y lo hayan declarado.

En caso de tener una antigüedad mayor a lo establecido, se recabará otro comprobante que cumpla con la vigencia establecida.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial y/o Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios:

Supervisar el comportamiento de los productos de colocación, captación y servicios en las Sucursal(es) paraproponer las estrategias de promoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de las Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a las Sucursal(es).

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en lasSucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de las Sucursal(es).

Será responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:


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Al concluir las actividades y operaciones del día, en el cierre, verificar los Depósitos Referenciados realizadoscontra el listado de depósitos y comprobantes físicos.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Validar que el consolidado a detalle coincide con el reporte enviado por las Sucursal(es).

Validar la conciliación operativa diariamente.

Enviar los informes y reportes en tiempo y forma a cada Entidad Contratante de acuerdo a lo estipulado enel Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado de cada una.

Dirección de Informática.

Será responsabilidad del Director(a) de Informática:

Asegurar el óptimo funcionamiento de los sistemas informáticos empleados para la operación yadministración del Servicio de Depósitos Referenciados.

Políticas Particulares.


Facultades.

Será facultad del Director(a) de Banca Comercial:

Evaluar la conveniencia de la propuesta económica enviada por la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Proponer al Director(a) General cualquier nuevo Servicio de Depósitos Referenciados para su autorización.

Elaborar el requerimiento para el desarrollo de la nueva transacción de cualquier nuevo Servicio de Depósitos Referenciadosal Director(a) de Informática.

Condiciones.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. y la Entidad Contratante deberán de formalizar en el Contrato dePrestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado y su respectiva Carátula del Contrato de Prestaciónde Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado donde se establecerán las condiciones del servicio.

Antes de iniciar la operación del servicio se debe contar con la aprobación de la Dirección Jurídica Fiduciaria del Contrato dePrestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado y su respectiva Carátula del Contrato de Prestaciónde Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado.

El Servicio de Depósitos Referenciados se celebra con Persona(s) Física(s) con Actividad Empresarial o con Persona(s)Moral(es) (pública, privada o extranjera).

La Entidad Contratante debe realizar la apertura de una cuenta de cheques. El expediente de la cuenta de cheques invariablementedeberá contar con la aprobación de la Dirección Jurídica Fiduciaria.

Para suscribir a una Entidad Contratante al Servicio de Depósitos Referenciados, es bajo los siguientes requisitos:

La cuenta de cheques que se otorga a la Entidad Contratante deberá ser del tipo Persona(s) Moral(es) (no se le asignaTarjeta de Débito).

Los depósitos a la cuenta pueden ser recibidos en cualquier Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., excepto en los casos en los que se acuerde algo distinto en el Contrato(s) del servicio.

La Entidad Contratante debe definir una Línea de Captura, en la que se incluya un Número de Referencia y de maneraopcional un Dígito Verificador, contando con un campo de hasta 30 caracteres alfanuméricos para tal efecto. Dicha referenciaaparecerá en el estado de cuenta o reporte elegido por la Entidad Contratante, a fin de facilitar la identificación de la/eldepositante (la/el Cliente(s) o Usuario(a)).

Se debe de negociar con la Entidad Contratante el tipo, el formato y la periodicidad del Reporte que requiera, así como elmedio que será entregado: medio magnético, papel, etc.

Se debe de negociar con la Entidad Contratante el cobro de una Comisión por cada pago recibido. Los criterios deberánbasarse en dos parámetros:


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Para determinar el importe.- Evaluar el costo promedio de servicios similares prestados por los competidoresdirectos en la zona.

Forma de pago.- Puede establecerse un importe fijo más el Impuesto al Valor Agregado (IVA) por cadaoperación, o bien, pactar días de depósito de reciprocidad por el importe de los montos captados, o bien, unacombinación de ambas. Cualquier otra propuesta deberá ser autorizada por la Dirección de BancaComercial.

Cualquier modificación, adición o aclaración al Contrato(s) deberá de comunicarse por escrito con treinta días naturales deanticipación, por cualquiera de las partes contratantes.

Los datos que deben quedar asentados en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) y los documentos que deben serpresentados por la Entidad Contratante, de los cuales el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá obtener una copia quedeberá ser integrada al expediente de identificación respectivo, son:

Para Persona(s) Física(s) con Actividad Empresarial:

Datos:

a. Nombre completo.

b. Giro mercantil, actividad u objeto social.

c. Registro Federal de Contribuyentes (RFC).

d. CURP.

e. Domicilio (calle, número exterior, y en su caso, número interior, colonia, códigopostal, delegación o municipio, ciudad o población y entidad federativa).

f. Fecha de nacimiento.

g. Nacionalidad.

h. Número(s) telefónico(s).

i. Correo electrónico o dirección de su página de Internet, en su caso.

Documentos:

a. Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

b. Cédula Registro Federal de Contribuyentes.

c. Comprobante de Domicilio.

Para Persona(s) Moral(es):

Datos:

a. Denominación o razón social.

b. Giro mercantil, actividad u objeto social.

c. Registro Federal de Contribuyentes (RFC).

d. Domicilio (calle, número exterior, y en su caso, número interior, colonia, códigopostal, delegación o municipio, ciudad o población y entidad federativa).

e. Fecha de constitución.

f. Nacionalidad.

g. Número(s) telefónico(s).

h. Correo electrónico o dirección de su página de Internet, en su caso.

i. Nombre y nacionalidad, ya sea de la/el administrador(es), director, gerente generalo apoderado legal, que con su firma obligue a la Persona(s) Moral(es) para efectosde celebrar la apertura de la cuenta o celebración del Contrato(s) u operación de quese trate.

Documentos:


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a. El Testimonio o copia certificada de la Escritura Constitutiva inscrita ante elRegistro Federal de Comercio, compulsa de estatutos o reformas estatutarias.

b. Cédula Registro Federal de Contribuyentes.

c. Comprobante de Domicilio.

d. El testimonio o copia certificada de poderes de la/el Representante Legal paraefectos de celebrar la apertura de la cuenta o celebración del Contrato(s), expedidopor fedatario público, cuando no estén contenidos en la escritura constitutiva, en lacompulsa de estatutos o en las reformas estatutarias.

e. Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Representante Legal.

Para Persona(s) Moral(es) Extranjeras, además de los mencionados para Persona(s) Moral(es) se requiere:

Datos:

a. Domicilio en el país en el que tenga asentada su oficina principal de negocios.

b. Domicilio en territorio nacional en el que tenga asentada su oficina derepresentación, en su caso.

Documentos:

a. copia debidamente legalizada o apostillada del documento que compruebefehacientemente su legal existencia.

b. copia debidamente legalizada o apostillada del documento que acredite como suRepresentante Legal a la Persona(s) Física(s) que se ostente como tal.

c. Cédula Registro Federal de Contribuyentes, en caso de que cuente con ésta.

d. Comprobante de Domicilio en el país en el que tenga asentada su oficina principalde negocios.

e. Comprobante de Domicilio en territorio nacional en el que tenga asentada suoficina de representación, en su caso.

Para Persona(s) Moral(es) de reciente constitución no inscritas en el Registro Público de Comercio, además de losmencionados para Persona(s) Moral(es) se requiere:

Documentos:

a. Escrito firmado por la/el Notario Público en la que se manifieste que la inscripciónde la Entidad Contratante se está llevando a cabo ante el Registro Público deComercio que corresponda. (*)

b. Constancia de inscripción de la escritura constitutiva en el Registro Público deComercio, debidamente sellada por la autoridad fiscal competente. (*)

c. El testimonio o copia certificada de poderes de la/el Representante Legal paraefectos de celebrar la apertura de la cuenta o celebración del Contrato(s), expedidopor fedatario público, cuando no estén contenidos en la escritura constitutiva, en lacompulsa de estatutos o en las reformas estatutarias.

Nota(*): El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta debe recabar por escrito de la/elRepresentante Legal una fecha compromiso para la entrega de la Inscripción delActa Constitutiva en el Registro Público de Comercio, así como la Cédula RegistroFederal de Contribuyentes.

Responsabilidades.

Dirección Jurídica Fiduciaria.

Será responsabilidad del Director(a) Jurídico Fiduciario:

Revisar y dar la aprobación al Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del DepósitoReferenciado y su respectiva Carátula del Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a travésdel Depósito Referenciado previo inicio de operaciones del Servicio de Depósitos Referenciados.


Será responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:


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Requerir de la Entidad Contratante la documentación solicitada para la apertura del Contrato(s).

Validar y cotejar la documentación original contra las copias presentadas estampando como evidencia el sellocon leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.


Facultades.

La/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal y el Supervisor(a) de Servicios son los únicos facultados para autorizar elreverso de las operaciones del Servicio de Depósitos Referenciados por algún error operativo en la captura, en el mismo día que serecibe.

Límites.

Las contribuciones por línea de captura a la TESOFE recibidas entre las 8:00 a.m. y las 2:30 p.m. hora del centro, no se podránreversar fuera de este horario.

Por día solo se acepta un depósito referenciado del Circulo de Oficiales del Estado Mayor A.C. (COEMAC) por número dematrícula militar.

Condiciones.

El Servicio de Depósitos Referenciados recibe el pago en Sucursal(es) de las/los Cliente(s) o Usuarios(as) en efectivo para:

1.- Servicios:

Teléfonos de México (Telmex).

SKY.

Comisión Federal de Electricidad (CFE).

Junta de Agua Potable y Alcantarillado de Yucatán (JAPAY) (Únicamente Sucursal Mérida).

Circulo de Oficiales del Estado Mayor A.C. (COEMAC).

Ediciones Culturales Internacionales S.A. de C.V.

2.- Contribuciones a la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF):

Tenencia.

Agua.

Predial.

Infracciones de Tránsito.

3.- Impuestos Electrónico:

Pagos Provisionales, Anuales, Coordinados con Entidades Federativas y DPA s (Hoja de ayuda).

Para los pagos de DPA´s utilizar el procedimiento descrito en la Guía Interactiva de recaudación de Derechos,Productos y Aprovechamientos (DPA) (Flash).

Los pagos que se pueden realizar para la SEDENA por este concepto son:

> Registro Federal de Armas de Fuego y Control de Explosivos:

Registro de armas de fuego.

Permiso para la transportación de armas de fuego.

Licencia para la portación de armas de fuego.

Permiso para la compra, almacenamiento y consumo de material explosivo.

> Servicio Militar Nacional:


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Por permiso para salir del país.

Corrección de los datos base de la cartilla.

Reposición de la cartilla.

Elaboración de oficios, cuando siendo mayor de 40 años, no obtuvo la cartilla.

> Educación Militar:

Expedición de Certificados de estudios y expedición de duplicados de estudiosparciales.

> Pago de Trámites Generales:

Expedición de copias certificadas.

Reposición de constancias o duplicados.

Compulsa de documentos.

Copias de planos certificados.

Legalización de firmas.

> Por pago del servicio de fotocopiado simple.

4.- Impuestos Referenciado:

Impuestos Federales con línea de captura (inicia con los dígitos "00") emitida por el SAT.

Contribuciones por línea de captura (inicia con los dígitos "01") a la TESOFE.

El Servicio de Depósitos Referenciados recibe el pago en efectivo únicamente en Moneda Nacional.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Cajero(a) Mixto(a):

Verificar que los Billete(s) que reciba sean auténticos, de acuerdo a las características descritas en eldocumento de Medidas de Seguridad de Billetes en Moneda Nacional. No recibir para cualquier tipo deoperación las fracciones de billetes sin valor, billetes marcados con mensajes, billetes alterados, billetesinjertados y monedas alteradas.

Verificar que la/el Cliente(s) o Usuario(a) presenten una línea de captura válida y vigente. NOTA:Únicamente en el caso de Teléfonos de México (Telmex) y Comisión Federal de Electricidad (CFE) sepueden recibir líneas de captura vencidas.


Facultades.


Límites.



Condiciones.

El Servicio de Depósitos Referenciados recibe el pago en Sucursal(es) de las/los Cliente(s) o Usuarios(as) con Cheque(s) de lapropia Institución para:


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1.- Servicios:


SKY.






Tenencia.

Agua.

Predial.



























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Contribuciones por línea de captura (inicia con los dígitos "01") a la TESOFE. Los Cheque(s) que se expidan a favor de laTesorería de la Federación (TESOFE) deberán contener en el anverso la leyenda "Para abono en la cuenta bancaria de laTesorería de la Federación"

5.- Programa CETES DIRECTO (Únicamente Sucursales Matriz, Marina y Mérida).

No se aceptarán los Cheque(s) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. que:

Presenten alteración en el texto.

Se encuentre endosado a un tercero y contenga la leyenda “No negociable”.

Ostenten el sello de cancelados.

Correspondan a Cuentas intervenidas por las autoridades competentes.

Hayan sido reportados como extraviados.

Sean de dudosa legitimidad.

No cumplan con los requisitos legales.

Estén rotos o mutilados.

Sean de Cuentas canceladas.

Se encuentren sin firma o firma diferente a la registrada.

No presenten endoso (en caso de ser nominativos).

Presenten evidencia de intento de borrar datos en el anverso y/o reverso del mismo.

En lo referente a la literalidad del Cheque(s) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. se deberá verificar:

Lugar y fecha de expedición.

Cantidad en número y letra.

Firma del librador.

Importe máximo para cheques al portador.

Que el documento no esté alterado.

Requisitos de seguridad del documento.

Únicamente para pagos del Programa CETES DIRECTO se reciben Cheque(s) de otra Institución Bancaria Salvo Buen Cobro,apegándose al procedimiento "Depósito a la Cuenta" del Manual de Políticas y Procedimientos de Cuentas de Cheques M.N.

Responsabilidades.



Verificar que la/el Cliente(s) o Usuario(a) presenten una línea de captura válida y vigente. NOTA:Únicamente en el caso de Teléfonos de México (Telmex) y Comisión Federal de Electricidad (CFE) sepueden recibir líneas de captura vencidas.

Verificar los datos del Cheque(s) (literalidad) para su depósito.

Validar las firmas autorizadas del SOFT-M con las del Cheque(s), emitido por el Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C..

Realizar la impresión de certificación de caja en el reverso del Cheque(s) una vez realizado el depósito deéste.



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Facultades.


Límites.



Condiciones.

El Servicio de Depósitos Referenciados recibe el pago en Sucursal(es) de las/los Cliente(s) con cargo a su cuenta de captación de lapropia Institución para:

1.- Servicios:


SKY.






Tenencia.

Agua.

Predial.

















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Contribuciones por línea de captura (inicia con los dígitos "01") a la TESOFE.


Responsabilidades.



Validar la identidad de la/el Cliente(s) como Titular de la Cuenta de captación donde se realizará el cargo.

Verificar que la/el Cliente(s) presenten una línea de captura válida y vigente. NOTA: Únicamente en el casode Teléfonos de México (Telmex) y Comisión Federal de Electricidad (CFE) se pueden recibir líneas decaptura vencidas.

Realizar el cargo del deposito referenciado a la cuenta de la/el Cliente(s).


Facultades.


Límites.

El pago de las Contribuciones a la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) con la Promoción 6 Meses sin Intereses,únicamente se puede recibir durante el periodo autorizado por la Secretaría de Finanzas del Distrito Federal.

Condiciones.

El Servicio de Depósitos Referenciados recibe el pago en Sucursal(es) de las/los Cliente(s) por medio de la Tarjeta(s) de Crédito dela propia Institución para:

1.- Contribuciones a la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) para el pago de Tenencia, Agua y Predial con laPromoción 6 Meses sin Intereses.

El pago deberá realizase por el importe total que ampara la línea de captura, no puede combinarse con otros tipos de pago.

La/el Cliente(s) deberá de contar con una línea de crédito suficiente para poder cubrir el pago.

Responsabilidades.



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Validar la identidad de la/el Cliente(s) como Titular de la Tarjeta(s) de Crédito con la cual se realizará elcargo.

Apegarse a la Guía Operativa para la Promoción 6 meses sin intereses.

Verificar que la/el Cliente(s) presenten una línea de captura válida y vigente.


Condiciones.

Para cada Entidad Contratante se debe de enviar el reporte en el formato, medios y días convenidos, realizar traspasos a cuentasconcentradoras, realizar el calculo de comisiones y realizar el cobro de comisiones de acuerdo a lo establecido en el Contrato dePrestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial:

Será responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Validar la conciliación del Servicio de Depósitos Referenciados.

Validar que sean realizadas correctamente las operaciones del Servicio de Depósitos Referenciadosrecaudadas por cada Entidad Contratante diariamente, comparando el listado de operaciones contra loscomprobantes de las mismas.

Será responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Realizar la conciliación del Servicio de Depósitos Referenciados diariamente.

Dirección de Operaciones Bancarias:


Validar la conciliación operativa del Servicio de Depósitos Referenciados.

Será responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Realizar la conciliación operativa del Servicio de Depósitos Referenciados diariamente.


Límites.

Todos los reportes enviados a cada Entidad Contratante debe realizarse en los días y con periodicidad acordados en el Contrato dePrestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado.

Condiciones.

Todo reporte enviado a cada Entidad Contratante debe de realizarse en el formato o lay out correspondiente, ya sea de maneraelectrónica y/o impresa, acordado con la propia Entidad Contratante.

Responsabilidades.



Validar y enviar los archivos electrónicos y/o reportes impresos de cada Entidad Contratante.

Transferir los recursos a las cuentas concentradoras de cada Entidad Contratante, o en su caso supervisarque se realice la transferencia desde Banca(s) Electrónica(s).

Será responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:


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Generar los archivos electrónicos y/o reportes impresos de cada Entidad Contratante.


Condiciones.

A cada Entidad Contratante se le hará el calculo y el cobro de la Comisión de acuerdo a lo establecido en el Contrato de Prestaciónde Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado.

Responsabilidades.



Validar el calculo de la Comisión para cada Entidad Contratante.

Informar, esperar autorización, aplicar el cobro o, en su caso, dar seguimiento al cobro de la Comisión decada Entidad Contratante.

Solicitar a la Dirección de Contabilidad la emisión de las facturas a favor de cada Entidad Contratante.


Facultades.

El Director(a) de Banca Comercial es el único autorizado a solicitar la baja del Servicio de Depósitos Referenciados de los sistemasinstitucionales.

Límites.

La solicitud de cancelación del Servicio de Depósitos Referenciados debe recibirse por escrito con por lo menos 30 días deanticipación a la fecha deseada para realizar todos los trámites correspondientes.

Condiciones.

Para la autorización de la cancelación del Servicio de Depósitos Referenciados la Entidad Contratante debe de liquidar todos losadeudos respecto al cobro de la Comisión correspondiente.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial:

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial:

Verificar la baja del Servicio de Depósitos Referenciados de la Entidad Contratante de los sistemasinstitucionales.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Recibir la solicitud de cancelación del Servicio de Depósitos Referenciados.



Validar que la Entidad Contratante liquide todos los adeudos que tenga respecto al pago de la Comisión,Impuesto al Valor Agregado (IVA), Impuesto al Depósito en Efectivo (IDE) del Servicio de DepósitosReferenciados.

Dirección de Planeación Estratégica y Financiera:

Será responsabilidad de la/el Gerente de Normatividad y Reingeniería:

Informar a las Sucursal(es) la baja del Servicio de Depósitos Referenciados de la Entidad Contratantecorrespondiente.


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Dirección de Informática:

Será responsabilidad de la/el Gerente de Mantenimiento de Sistemas:

Realizar la baja de la Entidad Contratante de los sistemas institucionales.


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III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.El Depósito Referenciado es un servicio por medio del cual una Entidad Contratante suscribe un Contrato(s) con el Banco Nacionaldel Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para la recepción y concentración de la cobranza de sus Cliente(s) asignando unnúmero de referencia a cada pago y del cual se cobra una Comisión.

El Servicio de Depósitos Referenciados recibe el pago de las/los Cliente(s) o Usuarios(as) para:

1.- Servicios:

Teléfonos de México (Telmex)

SKY.






Tenencia.

Agua.

Predial.


3.- Contribuciones Federales al Servicio de Administración Tributaria (SAT) y a la Tesorería de la Federación (TESOFE):

3.1.- Impuestos Electrónico:

Pagos Provisionales, Anuales, Coordinados con Entidades Federativas y DPA s(Hoja de ayuda).


















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3.2.- Impuestos Referenciado:

Impuestos Federales con línea de captura emitida por el SAT.

Contribuciones por línea de captura a la TESOFE.


Mercado Objetivo.El Servicio de Depósitos Referenciados del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. estará disponible para laEntidad Contratante que desee poner a disposición de sus propios Cliente(s) el pago de servicios, contribuciones o cuotas en la Redde Sucursal(es) del mismo Banco.

Pueden realizar Depósito Referenciado tanto las/los Cliente(s) como Usuarios(as) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. que requieran pagar alguno de los servicios, contribuciones o cuotas de las entidades que cuentan con unContrato(s) con la Institución.

Características.

Económicas.La Comisión mas el Impuesto al Valor Agregado (IVA) que el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. le cobraa la Entidad Contratante por cada pago recibido de sus Cliente(s) se estipula en el Contrato(s) de servicio correspondiente,asimismo se establece el método de pago, que puede ser con cargo a la cuenta de cheques aperturada o vía transferenciaelectrónica.

Cualquier modificación en el importe de la Comisión deberá ser notificada por escrito por el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C. a la Entidad Contratante con un mínimo de treinta días naturales de anticipación a su entrada en vigor, norequiriéndose para que la medida surta efecto de una nueva firma de Contrato(s).

La/el Cliente(s) o Usuario(a) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. debe realizar el pago del serviciollevando siempre consigo el Número de Referencia asignado por la Entidad Contratante que le ofrece el servicio y podrá realizarlo enefectivo, cheques a cargo de Banjercito, cargo a cuenta corriente Banjercito o Tarjeta de Crédito Banjercito.

El importe total de cada Depósito Referenciado recibido por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. seráabonado de manera inmediata a la Cuenta de Cheques de la Entidad Contratante.

Tecnológicas.El personal responsable del Servicio de Depósitos Referenciados, cuenta con clave de acceso (única e intransferible) y contraseña deseguridad asignado, que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguientes sistemas:

1.- SOFT-M, lleva a cabo la operación en Sucursal(es) del Depósito Referenciado.

2.- Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), lleva a cabo la operación en el Corporativo del Depósito Referenciado.

Reglas de Negocio.El Servicio de Depósitos Referenciados podrá cancelarse por cualquiera de las siguientes causas:

Por incumplimiento de cualquiera de las obligaciones contraídas en el Contrato(s).

Por solicitud de la Entidad Contratante sin expresión de causa y sin ninguna responsabilidad, con el único requisito de daraviso a la otra parte con una anticipación mínima de treinta días naturales.

A consideración del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., por representar un riesgo de cualquiertipo para la Institución.

Cuando la Entidad Contratante incurra en operaciones ilícitas.

Restricciones.


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Los siguientes formularios del Servicio de Administración Tributaria (SAT) se encuentran derogados, por lo que bajo ningunacircunstancia deben de ser recibidos:

Formulario: FMP-1 --- Formulario Múltiple de Pago.

Formulario: FMP-Z --- Formulario Múltiple de Pago.

Formulario 1-A: Pago provisional de los Impuestos Sobre la Renta y Valor Agregado por Enajenación y Adquisición de Bienes.

Formulario: 1-D --- Pagos Provis. 1a Parcialidad y Reten de Imp. Fed.

Formulario: ANEXO 1 --- Ajuste a los Pagos Provisionales de ISR e IVA.

Formulario: PAGINA 3 --- Otros Conceptos.

Formulario: 1-D1 --- Pagos Provis. Mens. y Retenciones Imp. Fed. 2002.

Formulario: 1-E --- Pagos Prov y 1a Parc del Imp Esp Sobre Prod y Serv.

Formulario: 2 --- Declaración del Ejercicio P.M. Régimen General.

Formulario: ANEXO A --- Estado de Resultados P.M. en General.

Formulario: ANEXO B --- Estado de Resultados Empresas del Sistema Financ.

Formulario: ANEXO C --- Análisis Costo de Ventas, P.M. que Transforman MP.

Formulario: ANEXO D --- Desglose de las Remuneraciones a los Trabajadores.

Formulario: 2-A --- Declaración de Consolidación.

Formulario: ANEXO I --- Controladoras Puras.

Formulario: 3 --- Declaración del Ejercicio PM Régimen Simplificado.

Formulario: ANEXO I --- Empresas de Autotransportes Declarac. de sus P.F.

Formulario: 4 --- Declaración del Ejerc. Imp. Esp. Producc. y Serv.

Formulario: ANEXO I --- Imp. Retenido por Enajenación a Comisionistas.

Formulario 5: Declaración General de Pago de Derechos.

Formulario: 9 --- Pago de Imp. Sobre Tenencia o Uso de Aeronaves.

Formulario: 13 --- Declaración del Ejercicio P.F.

Formulario: 13-A --- Declaración del Ejercicio P.F. Sueldo y Salarios.

Formulario 16: Declaración General de Pago de Productos y Aprovechamiento.

Formulario: 17 --- Pago Definitivo del Imp Esp Sobre Producc y Serv.

Fechas, tiempos y horarios.El Contrato(s) de prestación del Servicio de Depósitos Referenciados que celebran la Entidad Contratante y el Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. tendrá una duración por tiempo indeterminado y su vigencia iniciará a partir de la fecha desu firma por ambas partes.

Se deberá de entregar a la Entidad Contratante un reporte detallado de la cobranza realizada mediante el Servicio de DepósitosReferenciados de manera periódica, de acuerdo a lo establecido en el Contrato(s).

Formatos Institucionales.En este apartado, se consideran como Formatos Institucionales:

Los que han sido registrados internamente por la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 Emisión y Control de Formatos Institucionales.

La contratación del servicio se formalizará mediante la firma autógrafa de la/el Representante Legal de la EntidadContratante en el Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado y surespectiva Carátula del Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado.


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La operación de Depósito Referenciado deberá registrarse en el formato Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808).

Para la retención de Billete(s) o Moneda(s)presuntamente falsos se utilizara el formato Recibo de monedas metálicas obilletes marcados, alterados y fracciones sin valor.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Prestación del Servicio.

Contratación.


1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante interesada en elServicio de Depósitos Referenciados, indica los requisitos y documentos necesarios. Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma con la/el Representante Legal de la Entidad Contratante si deseacontratar el Servicio de Depósitos Referenciados. Continúa en D1

D1 Desea contratar el Servicio de Depósitos Referenciados.SI NO

Continúa en la actividad 3 Continúa en la actividad 2.1

2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta termina la entrevista con la/el Representante Legal agradeciéndolesu visita. FIN

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba de la Entidad Contratante la documentación requerida de acuerdo al tipo depersona y coteja los originales contra las copias fotostáticas de los documentos, estampando en las fotocopias el sello conleyenda de cotejado contra original, su nombre y firma como evidencia de la verificación. Continúa en D2

D2 Documentación correcta y completa.SI NO


3.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante losdocumentos faltantes para poder formalizar su solicitud. Continúa en 3

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la apertura de una Cuenta de Cheques Tradicional a la Entidad Contratante.Ver Procedimiento 1.- Recepción de la documentación solicitada para la apertura de la cuenta del Manual de Políticas yProcedimientos de Cuentas de Cheques M.N. Continúa en 5

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal negocie con la/elRepresentante Legal de la Entidad Contratante los términos del Contrato(s). Continúa en 6

6 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal negocia con la/el Representante Legal de la Entidad Contratante laLínea de Captura, el formato, periodicidad y medio de entrega del reporte que se le entregara; así como la Comisión por cadapago recibido. Continúa en 7

7 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal informa a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante que susolicitud será analizada y que se comunicara con el cuando tenga una respuesta. Continúa en 8

8 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora la propuesta del Servicio de Depósitos Referenciados dirigido ala Dirección de Banca Comercial. Continúa en 9

9 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal entrega la propuesta elaborada al Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta y le solicita integrar el expediente. Continúa en 10

10 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra el expediente conforme a las políticas particulares. Continúa en 11

11 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta presenta el expediente para validación de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal. Continúa en D3

D3 El expediente es correcto.SI NO


11.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal solicita al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realicela correcciones correspondientes y complete la documentación faltante. Continúa en 11

12 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía mediante valija el expediente, acompañado de oficio(s) firmado por la/elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal dirigido a la Dirección Jurídica Fiduciaria solicitando que proceda arealizar el Dictamen Jurídico para la contratación del Servicio de Depósitos Referenciados y con copia a la Dirección deBanca Comercial para el análisis de la propuesta del nuevo servicio. Continúa en 13


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13 Director(a) Jurídico Fiduciario evalúa mediante la revisión de los documentos recibidos y emite el Dictamen Jurídico.Continúa en D4

D4 El Dictamen Jurídico aprueba el Servicio de Depósitos Referenciados.SI NO


13.1 Director(a) Jurídico Fiduciario envía al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta el Dictamen Jurídico.Continúa en 13.2

13.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Representante Legal las observaciones por las cuelesno fue autorizado y solicita la documentación que subsane los requerimientos para la contratación. Continúa en10

14 Director(a) Jurídico Fiduciario informa el resultado al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta. Continúa en 15

15 Director(a) Jurídico Fiduciario envía el expediente, acompañado de oficio(s) dirigido al Director(a) de Banca Comercialinformando que el Servicio de Depósitos Referenciados tiene su aprobación, así como el Contrato de Prestación de ServicioBancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado y su respectiva Carátula del Contrato de Prestación de ServicioBancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado. Continúa en 16

16 Director(a) de Banca Comercial recibe el expediente y lo presenta al Director(a) General para su autorización. Continúa enD5

D5 El Director(a) General autoriza el Servicio de Depósitos Referenciados.SI NO


16.1 Director(a) de Banca Comercial informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta que el Servicio deDepósitos Referenciados no fue autorizado por la Dirección General. Continúa en 16.2

16.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante queel Servicio de Depósitos Referenciados no fue autorizado. FIN

17 Director(a) de Banca Comercial informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta que el Servicio de DepósitosReferenciados fue autorizado y envía mediante valija el Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a través delDepósito Referenciado y su respectiva Carátula del Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a través delDepósito Referenciado. Continúa en 18

18 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante que el Servicio deDepósitos Referenciados fue autorizado. Continúa en 19

19 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante se presente a lafirma del Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado y su respectivaCarátula del Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado. Continúa en 20

20 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante que sus Cliente(s)pueden realizar pagos. FIN

Recepción de Pagos en Sucursal.


Pago de Servicios.

21 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Recibo de pago de Servicios con la línea de captura impresa.Continúa en 22

22 Cajero(a) Mixto(a) verifica que el pago corresponda a una Entidad Contratante con Contrato(s) vigente de las mencionadasen la sección de Políticas Particulares del presente manual. Continúa en D6

D6 El pago corresponde a una Entidad Contratante con Contrato(s) vigente.SI NO


22.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que no puede recibir el pago de esa EntidadContratante por no contar con un Contrato(s) vigente con la Institución. FIN


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23 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el efectivo correspondiente al pago. Continúa en 24

24 Cajero(a) Mixto(a) verifica que el efectivo recibido cumpla con las Medidas de Seguridad de Billetes en Moneda Nacional.Continúa en D7

D7 El efectivo recibido cumple con las Medidas de Seguridad de Billetes en Moneda Nacional.SI NO


24.1 Cajero(a) Mixto(a) retiene las piezas que no cumplen con las Medidas de Seguridad de Billetes en MonedaNacional. Continúa en 24.2

24.2 Cajero(a) Mixto(a) llena el formato de Recibo de monedas metálicas o billetes marcados, alterados yfracciones sin valor en original y dos copias y lo remite a la Gerencia de Caja General. Continúa en 24.3

24.3 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que se enviará el efectivo para su revisión deautenticidad ante la autoridad correspondiente, cuya respuesta se dará en un lapso no mayor de 60 díasnaturales. Continua en el "Procedimiento para la retención de piezas presuntamente falsas en ventanilla" delManual de Políticas y Procedimientos de Tesorería. FIN

25 Cajero(a) Mixto(a) ingresa a SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú de Servicios \ 4410 Dep. Refer. Continúa en 26

26 Cajero(a) Mixto(a) selecciona la Entidad Contratante, el impuesto o servicio, digita la línea de captura, fecha devencimiento, el importe total y el importe en efectivo. Continúa en 27

27 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Recibo de pago de Servicios sellada, inicializada y certificada oel Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808), según sea el caso. FIN


28 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el formato de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal(TGDF) con línea de captura impresa. Continúa en 29

29 Cajero(a) Mixto(a) verifica a que impuesto corresponde de los que son recibidos de parte de la Tesorería del Gobierno delDistrito Federal (TGDF). Continúa en D8

D8 El pago corresponde a uno de los impuestos que son recibidos de parte de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal(TGDF).

SI NOContinúa en la actividad 30 Continúa en la actividad 29.1

29.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que no puede recibir el pago de ese impuesto dela Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF). FIN


31 Cajero(a) Mixto(a) verifica que el pago recibido cumpla con las Medidas de Seguridad de Billetes en Moneda Nacional.Continúa en D9

D9 El pago recibido cumple con las Medidas de Seguridad de Billetes en Moneda Nacional.SI NO




31.3 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que se enviara el efectivo para su revisión deautenticidad ante la autoridad correspondiente, cuya respuesta se dará en un lapso no mayor de 60 díasnaturales. Continua en el "Procedimiento para la retención de piezas presuntamente falsas en ventanilla" delManual de Políticas y Procedimientos de Tesorería. FIN

32 Cajero(a) Mixto(a) ingresa a SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú de Servicios \ 4411 Dep. Refer. G.D.F. Continúa en 33

33 Cajero(a) Mixto(a) selecciona el concepto de pago, la Línea de Captura, el importe total y el importe en efectivo. Continúa en 34


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34 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) o Usuario(a) el formato de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal(TGDF) sellado, inicializado y certificado. FIN

Pago de Impuestos.

35 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) la solicitud para realizar el pago de Contribuciones Federales.Continúa en 36


37 Cajero(a) Mixto(a) verifica que el efectivo recibido cumpla con las Medidas de Seguridad de Billetes en Moneda Nacional.Continúa en D10

D10 El efectivo recibido cumple con las Medidas de Seguridad de Billetes en Moneda Nacional.SI NO




37.3 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que se enviara el efectivo para su revisión deautenticidad ante la autoridad correspondiente, cuya respuesta se dará en un lapso no mayor de 60 díasnaturales. Continua en el "Procedimiento para la retención de piezas presuntamente falsas en ventanilla" delManual de Políticas y Procedimientos de Tesorería. FIN

38 Cajero(a) Mixto(a) verifica a que impuesto corresponde de los que son recibidos para el pago. Continúa en D11

D11 El pago corresponde a Pagos Provisionales, Anuales, Coordinados con Entidades Federativas y DPA s (Hoja de ayuda).SI NO

Continúa en la actividad 39 Continúa en la actividad D12

D12 El pago corresponde a Impuestos Federales con línea de captura (inicia con los dígitos "00") emitida por elSAT.

SI NOContinúa en la actividad 38.1 Continúa en la actividad D13

D13 El pago corresponde a Contribuciones por línea de captura (inicia con los dígitos"01") a la TESOFE.

SI NOContinúa en la actividad 38.0.1 Continúa en la actividad 38.0.0.1

38.0.0.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) oUsuario(a) que no puede recibir ese pago deContribuciones Federales. FIN

38.0.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la referencia o línea decaptura de la Contribución a la TESOFE. Continúa en 38.0.2

38.0.2 Cajero(a) Mixto(a) ingresa a SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú de Servicios \ 4417Dep. Ref. TESOF. Continúa en 38.0.3

38.0.3 Cajero(a) Mixto(a) digita la línea de captura, el monto en efectivo y el importe total.Continúa en 38.0.4

38.0.4 Cajero(a) Mixto(a) sella, inicializa y certifica por duplicado el Comprobante Único deTransacción en Ventanilla (FBCO-4808) entregando un tanto a la/el Cliente(s) oUsuario(a) y otro para la Institución. FIN

38.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la referencia o línea de captura del ImpuestoFederal. Continúa en 38.2

38.2 Cajero(a) Mixto(a) ingresa a SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú de Servicios \ 4415 Dep. Ref. SAT. Continúa en38.3

38.3 Cajero(a) Mixto(a) digita la línea de captura, el monto en efectivo y el importe total. Continúa en 38.4


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38.4 Cajero(a) Mixto(a) sella, inicializa y certifica por duplicado el Comprobante Único de Transacción enVentanilla (FBCO-4808) entregando un tanto a la/el Cliente(s) o Usuario(a) y otro para la Institución. FIN

39 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la Hoja de Ayuda para el pago en ventanilla bancaria Derechos,Productos y Aprovechamientos con los datos correspondientes. Continúa en 40

40 Cajero(a) Mixto(a) ingresa a SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú de Servicios \ 4407 Imp. Fed. SAT. Continúa en 41

41 Cajero(a) Mixto(a) captura los siguientes datos en el Módulo NEPE de Pago de Impuestos: tipo de declaración, RFC,nombre completo o razón social, selecciona el tipo de impuestos como Derechos, Productos y Aprovechamiento,dependencia, periodo, importe sin IVA, clave de referencia y cadena de dependencia. Además captura el RFC, folio, importetotal e importe en efectivo. Continúa en 42

42 Cajero(a) Mixto(a) genera por duplicado el Recibo Bancario de Pago de Contribuciones, Productos y AprovechamientosFederales solicitándole a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que firme de conformidad y anote su Número(s) telefónico(s),entregando un tanto a la/el Cliente(s) o Usuario(a) y otro para la Institución. Continúa en 43

43 Cajero(a) Mixto(a) sella, inicializa y certifica por duplicado el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808),del cual se debe resguardar original y la copia en el Legajo Contable. Continúa en 44

44 Cajero(a) Mixto(a) devuelve la Hoja de Ayuda para el pago en ventanilla bancaria Derechos, Productos y Aprovechamientosa la/el Cliente(s) o Usuario(a) sin sellar ni certificar. FIN


Pago de Servicios.

45 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Recibo de pago de Servicios con la línea de captura impresa.Continúa en 46




46.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que no puede recibir el pago de esa EntidadContratante por no contar con un Contrato(s) vigente con la Institución. FIN

47 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Cheque(s) a nombre de la Entidad Contratantecorrespondiente al pago. Continúa en 48

48 Cajero(a) Mixto(a) verifica que el Cheque(s) recibido cumpla con las medidas de seguridad y literalidad descritos en laspolíticas particulares. Continúa en D15

D15 El Cheque(s) recibido cumple con las medidas de seguridad y literalidad.SI NO


48.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que no es posible recibir el Cheque(s) por nocumplir con las medidas de seguridad y/o literalidad del mismo. FIN


50 Cajero(a) Mixto(a) selecciona la Entidad Contratante, el impuesto o servicio, digita la línea de captura, fecha devencimiento, el importe total y el importe en documentos. Continúa en 51

51 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Recibo de pago de Servicios sellada, inicializada y certificada oel Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808), según sea el caso. FIN


52 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el formato de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal(TGDF) con línea de captura impresa. Continúa en 53



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D16 El pago corresponde a uno de los impuestos que son recibidos de parte de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal(TGDF).


53.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que no puede recibir el pago de ese impuesto dela Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF). FIN

54 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Cheque(s) a nombre de la Tesorería del Gobierno del DistritoFederal (TGDF) por el importe del pago correspondiente. Continúa en 55




55.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que no es posible recibir el Cheque(s) por nocumplir con las medidas de seguridad y/o literalidad del mismo. FIN


57 Cajero(a) Mixto(a) selecciona el concepto de pago, digita la línea de captura, el importe total y el importe en documentos.Continúa en 58

58 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) o Usuario(a) el formato de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal(TGDF) con línea de captura impresa sellado, inicializado y certificado. FIN

Pago de Impuestos.

59 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) la solicitud para realizar el pago de Contribuciones Federales.Continúa en 60

60 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Cheque(s) correspondiente al pago. Continúa en 61




61.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que no es posible recibir el Cheque(s) por nocumplir las medidas de seguridad y/o literalidad del mismo. FIN

62 Cajero(a) Mixto(a) verifica a que impuesto corresponde de los que son recibidos para el pago de Contribuciones Federales.Continúa en D19







62.0.0.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) oUsuario(a) que no puede recibir ese pago deContribuciones Federales. FIN


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62.0.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la referencia o línea decaptura de la Contribución a la TESOFE. Continúa en 62.0.2


62.0.3 Cajero(a) Mixto(a) digita la línea de captura, el monto en documentos y el importetotal. Continúa en 62.0.4

62.0.4 Cajero(a) Mixto(a) sella, inicializa y certifica por duplicado el Comprobante Único deTransacción en Ventanilla (FBCO-4808) entregando un tanto a la/el Cliente(s) oUsuario(a) y otro para la Institución. FIN

62.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la referencia o línea de captura del ImpuestoFederal. Continúa en 62.2


62.3 Cajero(a) Mixto(a) digita la línea de captura, el monto en documentos y el importe total. Continúa en 62.4

62.4 Cajero(a) Mixto(a) sella, inicializa y certifica por duplicado el Comprobante Único de Transacción enVentanilla (FBCO-4808) entregando un tanto a la/el Cliente(s) o Usuario(a) y otro para la Institución. FIN

63 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la Hoja de Ayuda para el pago en ventanilla bancaria Derechos,Productos y Aprovechamientos con los datos correspondientes. Continúa en 64


65 Cajero(a) Mixto(a) captura los siguientes datos en el Módulo NEPE de Pago de Impuestos: tipo de declaración, RFC,nombre completo o razón social, selecciona el tipo de impuestos como Derechos, Productos y Aprovechamiento,dependencia, periodo, importe sin IVA, clave de referencia y cadena de dependencia. Además captura el RFC, folio, importetotal e importe en documentos. Continúa en 66

66 Cajero(a) Mixto(a) genera por duplicado el Recibo Bancario de Pago de Contribuciones, Productos y AprovechamientosFederales solicitándole a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que firme de conformidad y anote su Número(s) telefónico(s),entregando un tanto a la/el Cliente(s) o Usuario(a) y otro para la Institución. Continúa en 67


68 Cajero(a) Mixto(a) devuelve la Hoja de Ayuda para el pago en ventanilla bancaria Derechos, Productos y Aprovechamientosa la/el Cliente(s) o Usuario(a) sin sellar ni certificar. FIN


69 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el número de contrato de CETES DIRECTO. Continúa en 70

70 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Cheque(s) a nombre de la Entidad Contratantecorrespondiente al pago. Continúa en 71




71.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que no es posible recibir el Cheque(s) por nocumplir las medidas de seguridad y/o literalidad del mismo. FIN

72 Cajero(a) Mixto(a) ingresa a SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú de Servicios \ 4419 CETES Directo. Continúa en 73

73 Cajero(a) Mixto(a) digita el número de contrato, selecciona la forma de pago e ingresa el importe en documentos. Continúa en74

74 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808)sellada, inicializada y certificada. FIN



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Pago de Servicios.

75 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el Recibo de pago de Servicios con la línea de captura impresa. Continúa en 76




76.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) que no puede recibir el pago de esa Entidad Contratante porno contar con un Contrato(s) vigente con la Institución. FIN

77 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) el Número de Cuenta donde se realizara el cargo. Continúa en 78

78 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para identificarlo comola/el Titular de la Cuenta proporcionada. Continúa en D24

D24 La/el Cliente(s) es la/el Titular de la Cuenta proporcionada.SI NO


78.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) que únicamente la/el Titular de la Cuenta puede realizar estepago por este medio. FIN


80 Cajero(a) Mixto(a) selecciona la Entidad Contratante, el impuesto o servicio, digita la línea de captura, fecha devencimiento, el importe total, selecciona la opción "SI" en cargo a cuenta y digita el número de cuenta para cargar el pago.Continúa en 81

81 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) el Recibo de pago de Servicios sellada, inicializada y certificada o elComprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808), según sea el caso. FIN


82 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el formato de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) con líneade captura impresa. Continúa en 83


D25 El pago corresponde a alguno de los impuestos que son recibidos de parte de la Tesorería del Gobierno del DistritoFederal (TGDF).


83.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) que no puede recibir el pago de ese impuesto de la Tesoreríadel Gobierno del Distrito Federal (TGDF). FIN

84 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) el Número de Cuenta donde se realizara el cargo. Continúa en 85

85 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para identificarlo comoTitular de la Cuenta proporcionada. Continúa en D26



85.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) que únicamente la/el Titular de la Cuenta puede realizar estepago por este medio. FIN


87 Cajero(a) Mixto(a) selecciona el concepto de pago, digita la Línea de Captura, el importe total, selecciona la opción "SI" encargo a cuenta y digita el número de cuenta para cargar el pago. Continúa en 88


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88 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) el formato de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) con líneade captura impresa sellado, inicializado y certificado. FIN

Pago de Impuestos.

89 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) la solicitud para realizar el pago de Contribuciones Federales. Continúa en 90

90 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el Número de Cuenta donde se realizara el cargo de Contribuciones Federales.Continúa en 91

91 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para identificarlo comola/el Titular de la Cuenta proporcionada. Continúa en D27



91.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) que únicamente el Titular de la Cuenta puede realizar estepago por este medio. FIN

92 Cajero(a) Mixto(a) verifica a que impuesto corresponde de los que son recibidos para el pago de Contribuciones Federales.Continúa en D28







92.0.0.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) que nopuede recibir ese pago de Contribuciones Federales.FIN

92.0.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) la referencia o línea de captura de laContribución a la TESOFE. Continúa en 92.0.2


92.0.3 Cajero(a) Mixto(a) digita la línea de captura, selecciona la opción "SI" en el campoCargo a cuenta, captura importe total, selecciona tipo de cuenta, captura número decuenta y cargo a realizar a la cuenta. Continúa en 92.0.4

92.0.4 Cajero(a) Mixto(a) sella, inicializa y certifica por duplicado el Comprobante Único deTransacción en Ventanilla (FBCO-4808) entregando un tanto a la/el Cliente(s) y otropara la Institución. FIN

92.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) la referencia o línea de captura del Impuesto Federal. Continúa en92.2


92.3 Cajero(a) Mixto(a) digita la línea de captura, selecciona la opción "SI" en el campo Cargo a cuenta, capturaimporte total, selecciona tipo de cuenta, captura número de cuenta y cargo a realizar a la cuenta. Continúa en92.4

92.4 Cajero(a) Mixto(a) sella, inicializa y certifica por duplicado el Comprobante Único de Transacción enVentanilla (FBCO-4808) entregando un tanto a la/el Cliente(s) y otro para la Institución. FIN

93 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) la Hoja de Ayuda para el pago en ventanilla bancaria Derechos, Productos yAprovechamientos con los datos correspondientes. Continúa en 94


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95 Cajero(a) Mixto(a) captura los siguientes datos en el Módulo NEPE de Pago de Impuestos: tipo de declaración, RFC,nombre completo o razón social, selecciona el tipo de impuestos como Derechos, Productos y Aprovechamiento,dependencia, periodo, importe sin IVA, clave de referencia y cadena de dependencia. Además captura el RFC, folio, importetotal, selecciona la opción "SI" en el campo Cargo a cuenta, selecciona tipo de cuenta, captura número de cuenta y cargo arealizar a la cuenta. Continúa en 96

96 Cajero(a) Mixto(a) genera por duplicado el Recibo Bancario de Pago de Contribuciones, Productos y AprovechamientosFederales solicitándole a la/el Cliente(s) que firme de conformidad y anote su Número(s) telefónico(s), entregando un tanto ala/el Cliente(s) y otro para la Institución. Continúa en 97


98 Cajero(a) Mixto(a) devuelve la Hoja de Ayuda para el pago en ventanilla bancaria Derechos, Productos y Aprovechamientosa la/el Cliente(s) sin sellar ni certificar. FIN


99 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el número de contrato de CETES DIRECTO. Continúa en 100

100 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el Número de Cuenta donde se realizara el cargo. Continúa en 101

101 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para identificarlo comoTitular de la Cuenta proporcionada. Continúa en D31



101.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) que únicamente el Titular de la Cuenta puede realizar estepago por este medio. FIN

102 Cajero(a) Mixto(a) ingresa a SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú de Servicios \ 4419 CETES Directo. Continúa en 103

103 Cajero(a) Mixto(a) digita el número de contrato, selecciona la forma de pago, tipo de cuenta, ingresa el número de cuenta yel total a importe a cargo a cuenta. Continúa en 104

104 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) sellada,inicializada y certificada. FIN



105 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el formato de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) con líneade captura impresa. Continúa en 106

106 Cajero(a) Mixto(a) verifica a que impuesto corresponde de los que son recibidos de parte de la Tesorería del Gobierno delDistrito Federal (TGDF) con Tarjeta(s) de Crédito Banjercito. Continúa en D32

D32 El pago corresponde a alguno de los impuestos que son recibidos de parte de la Tesorería del Gobierno del DistritoFederal (TGDF).


106.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) que no puede recibir el pago de ese impuesto de la Tesoreríadel Gobierno del Distrito Federal (TGDF). FIN

107 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) su Tarjeta(s) de Crédito Banjercito junto con una Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma. Continúa en 108

108 Cajero(a) Mixto(a) verifica que los datos en la Tarjeta(s) de Crédito Banjercito e Identificación Oficial vigente con Fotografía yFirma coinciden. Continúa en D33

D33 Los datos coinciden.


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108.1 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) que únicamente la/el Titular de la Tarjeta(s) de CréditoBanjercito puede realizar este pago. FIN


110 Cajero(a) Mixto(a) selecciona el concepto de pago, digita la línea de captura, el importe total, selecciona la opción "SI" entarjeta de crédito, digita el número de tarjeta de crédito y el importe de tarjeta de crédito. Utilizar la Guía Operativa para laPromoción 6 meses sin intereses. Continúa en 111

111 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) el formato de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) con líneade captura impresa sellado, inicializado y certificado. FIN

B. Administración Institucional.

Conciliación Operativa.


112 Supervisor(a) de Servicios al cierre diario de la Sucursal(es) realiza la conciliación del Servicio de DepósitosReferenciados del día, cuadrando los reportes de Back Office contra los reportes del Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA). Continúa en 113

113 Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal la conciliación del Serviciode Depósitos Referenciados para su validación. Continúa en 114

114 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal valida la conciliación del Servicio de Depósitos Referenciados. Continúa en115

115 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía vía Correo Interno "Outlook" la conciliación del Servicio deDepósitos Referenciados al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 116

116 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación envía a la/el Analista del Departamentode Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación la conciliación del Servicio de Depósitos Referenciados. Continúa en117

117 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reporte consolidado delServicio de Depósitos Referenciados que contiene la recaudación de todas las Sucursal(es) y lo recaudado por la Banca(s)Electrónica(s). Continúa en 118

118 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza la conciliación operativa entrelos reportes consolidados, el total de operaciones registradas en la cuenta de cheques de cada Entidad Contratante y laconciliación enviada por cada Sucursal(es). Continúa en 119

119 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita la validación de la conciliaciónoperativa al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en D34

D34 La conciliación operativa esta correcta:SI NO


119.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita a la/el Analistadel Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realice las correccionescorrespondientes. Continúa en 117

120 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación valida la conciliación operativa delServicio de Depósitos Referenciados. Continúa en 121

Reportes.


121 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera los archivos electrónicos(planos) o reportes de acuerdo al lay out que cada Entidad Contratante haya acordado en el Contrato de Prestación deServicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado. Continúa en 122


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122 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita la validación de los archivoselectrónicos (planos) o reportes de cada Entidad Contratante al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos yCámara de Compensación. Continúa en D35

D35 Los archivos electrónicos (planos) o reportes de cada Entidad Contratante son correctos.SI NO


122.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita a la/el Analistadel Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realice las correccionescorrespondientes. Continúa en 121

123 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación valida los archivos electrónicos oreportes de cada Entidad Contratante. Continúa en 124

124 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el envío de los archivoselectrónicos y/o reportes a cada Entidad Contratante por el medio que corresponda (correo electrónico, VPN, etc.). Continúaen D36

D36 Entidad Contratante transfiere sus recursos por medio de Banca(s) Electrónica(s).SI NO


124.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza la transferenciade recursos a las cuentas concentradoras de cada Entidad Contratante de acuerdo a la periodicidadestipulada en el Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del DepósitoReferenciado. Continúa en 126

125 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación confirma que la Entidad Contratantetome los recursos de acuerdo a la periodicidad estipulada en el Contrato de Prestación de Servicio Bancario de Cobranza através del Depósito Referenciado. Continúa en 126

Comisiones.


126 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación el primer día hábil de cada mes realiza elcobro de la Comisión a la Entidad Contratante que así lo haya autorizado. Continúa en 127

127 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación remite a cada Entidad Contratante elreporte mensual con el total de operaciones recaudadas durante el mes, de acuerdo a lo estipulado en el Contrato dePrestación de Servicio Bancario de Cobranza a través del Depósito Referenciado. Continúa en 128

128 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita a la Dirección de Contabilidadla emisión de las facturas a favor de cada Entidad Contratante. Continúa en 129

129 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación le da seguimiento al cobro de laComisión de cada Entidad Contratante que realiza transferencia electrónica o bien tiene que girar oficio(s) de autorizaciónpara proceder al cargo a cuenta. FIN

C. Administración de los Servicios Solicitados por el Cliente.

Cancelación del Servicio.


130 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe de la/el Representante Legal de la Entidad Contratante lasolicitud por escrito de cancelación del Servicio de Depósitos Referenciados. Continúa en 131

131 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal informa a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante que eltramite de cancelación requiere de 30 días y que para autorizar la cancelación se deberá de liquidar los adeudos de Comisiónque pudiera haber. Continúa en 132

132 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía la solicitud de cancelación al Director(a) de Banca Comercial.Continúa en 133

133 Director(a) de Banca Comercial recibe la solicitud de cancelación. Continúa en 134


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134 Director(a) de Banca Comercial solicita a la/el Gerente de Normatividad y Reingeniería informe a las Sucursal(es) quese suspenda el Servicio de Depósitos Referenciados que fue solicitado. Continúa en 135

135 Gerente de Normatividad y Reingeniería informa al Director(a) de Banca Comercial cuando todas las Sucursal(es) hansido avisadas. Continúa en 136

136 Director(a) de Banca Comercial solicita al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación que transfiera los recursos depositados en la cuenta de la Entidad Contratante y aplique y/o verifique elpago de la Comisión correspondientes al Servicio de Depósitos Referenciados. Continúa en 137

137 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación informa al Director(a) de BancaComercial que la Entidad Contratante esta al corriente en el pago. Continúa en 138

138 Director(a) de Banca Comercial solicita al Director(a) de Informática la baja del Servicio de Depósitos Referenciados de laEntidad Contratante de los sistemas institucionales. Continúa en 139

139 Director(a) de Informática informa al Director(a) de Banca Comercial que ha sido realizado la baja de los sistemasinstitucionales. Continúa en 140

140 Director(a) de Banca Comercial verifica los cambios solicitados en los sistemas institucionales. Continúa en D37

D37 Los cambios en los sistemas institucionales fueron aplicados:SI NO


140.1 Director(a) de Banca Comercial solicita al Director(a) de Informática realice las correccionescorrespondientes. Continúa en 140

141 Director(a) de Banca Comercial informa a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal que los tramites decancelación del Servicio de Depósitos Referenciados fueron realizados. Continúa en 142

142 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal informa a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante que eltrámite de cancelación fue realizado. FIN


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V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.143 No existen Procedimientos Particulares para este Manual. FIN


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VI. GUÍAS CONTABLES. Guía Contable para el Depósito Referenciado.


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VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C.

Guías de Consulta Operativa.

Depósitos Referenciados.

Guía de Consulta Operativa Impuestos Federales


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