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ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

Condiciones.

Responsabilidades.

1.- Contratación del servicio de cajas de seguridad.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.-Control de visitas de la/el cliente a cajas de seguridad.

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Apertura de cajas de seguridad por robo o extravío de llaves.

Condiciones.

Responsabilidades.

4.- Cancelación por pagos vencidos.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.-Cancelación por solicitud del cliente.

Condiciones.

Responsabilidades.

6.-Cancelación por fallecimiento del titular.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

7.- Generación de reportes por solicitud de la autoridad.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE CAJASDE SEGURIDAD

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Descripción.

Mercado Objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, Tiempos y Horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Contratación del Servicio.

Contratación.


B. Administración de servicios solicitados por la/el cliente.

Operaciones de la/el Cliente.



Cancelación del servicio.

4.- Cancelación de pagos vencidos.



C. Administración Institucional.

Generación de Reportes.


V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.

VI. GUÍAS CONTABLES.

VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Banco de México (LBM).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Circular 1/2006 (Banxico).

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas de las Entidades Federativas yMunicipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s).


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece a la/elCliente(s) el servicio de Cajas de Seguridad, en apego a:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac XIII.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia ó inexistencia del personal ó puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, la/elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todo el personal involucrado en los procesos normados elaborará la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en laejecución de sus funciones ó actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. ó un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en lanormatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para laInformación del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Contraloría Interna.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para Cajas de Seguridad.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

Responsabilidades.


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Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección de Banca Comercial y en su caso con el acuerdo delComité competente; notificando además la modificación a la/el Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección dePlaneación Estratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentrode la Institución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac I - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

Así como al Código de Ética del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. y al Código de Conducta del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que el personal involucrado en los procesos deberádesempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la Normatividad Institucional contenida en el presente Manualde Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestiónapegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya que en caso contrario por dolo, negligencia óincompetencia, el personal será sujeto a las comparecencias y a las sanciones que correspondan.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8

H. Consejo Directivo.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16

Políticas Particulares.

Condiciones.

Invariablemente, se identificará plenamente a la/el Cliente(s) mediante la presentación de una Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma conforme lo que se establece en la LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115 - Inc a, b - Par 6°.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación deClientes y Usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Dentro de los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidas están las siguientes:

Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE).

Cartilla del Servicio Militar Nacional.*

Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

Credencial de Identidad Militar (Personal Tropa SEDENA).

Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR.

Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR.


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Cédula Profesional .

Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personal Adultas Mayores (INAPAM) .

Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) .

Certificado de Matrícula Consular .

Oficio de Identidad Naval acompañado de la credencial para votar .

Cédula de Identificación para las/los Derechohabientes del ISSFAM .

Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) .

Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa SEDENA .

Licencia de Conducir .**

*Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización de la/el Gerente de Sucursal ó Supervisor(a) de Servicios.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales aceptados por el Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios,Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para laIdentificación de Clientes y Usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales válidos son los siguientes:

Recibo Telefónico Residencial (excepto el de telefonía celular).

Comprobante de suministro de agua potable.*

Comprobante de suministro de energía eléctrica.

Comprobante de impuesto predial.*

Estados de cuenta expedido por una institución financiera.

Oficio de la unidad militar certificando el domicilio particular del acreditado.

Recibo de renta emitido por unidades habitacionales militares.

Recibo de TV por Cable.*

Comprobante de suministro de Gas Natural.

Contrato de Arrendamiento registrado ante autoridad fiscal.*

* En caso de tener una antigüedad mayor a lo establecido, se recabará otro comprobante que cumpla con lavigencia establecida.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. contará, con los siguientes tipos y tamaños aproximados de Cajasde Seguridad

Caja Chica

12 x 12 cm.

12 x 7 cm.

24 x 6 cm.

26 x 7 cm.

Caja Mediana

22 x 12 cm.

24 x 11 cm.

26 x 11 cm.

26 x 12 cm.


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Caja Grande

22 x 22 cm.

23 x 26 cm.

24 x 24 cm.

25 x 24 cm.

25 x 29 cm.

26 x 25 cm.

26 x 26 cm.

30 x 30 cm.

Caja Extra grande

51 x 54 cm.

52 x 40 cm.

Las Sucursal(es) que prestarán el Servicio de Cajas de Seguridad por tipo de riesgo son:

Bajo Riesgo:

Matriz.

Puebla.

Colegio Militar.

Fave Sedena.

Monterrey.

Acapulco.

Oaxaca.

Marina.

Campo Militar.

Tuxtla Gutiérrez.

Escuela Superior de Guerra.

Hospital Central.

Constituyentes.

Temamatla.

Tampico.

Irapuato.

Zapopan.

La Paz.

Durango.

San Miguel de los Jagüeyes.

Puerto Vallarta.

Manzanillo.

Salina Cruz.

Alto Riesgo:


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Reforma.

Guadalajara.

Mérida.

Veracruz.

Cuautitlan Izcalli.

Tapachula.

Ensenada.

Culiacán.

Guaymas.

San Luis Potosí.

Querétaro.

Morelia.

Progreso.

Tuxpan.

Toluca.

Torreon.

Chetumal.

Aguascalientes.

Cuernavaca.

Campeche.

Coatzacoalcos.

Cancún.

Boca del Río.

En las Sucursal(es) las llaves correspondientes a las Cajas de Seguridad desocupadas, se mantendrán en la bóveda de la mismabajo custodia del Cajero(a) Principal.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial y/o Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.

Supervisar el comportamiento de los productos de colocación, captación y servicios en la red de Sucursal(es) para proponerlas estrategias de promoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de la red de Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la red de Sucursal(es).

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en la red de Sucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de la red de Sucursal(es).

Será responsabilidad de la/el Gerente de Supervisión de Sucursales.

Supervisar el Servicio de Cajas de Seguridad porprocionado por la Red de Sucursal(es).

Liberar la solicitud de contrataciones y cancelaciones del Servicio de Cajas de Seguridad.

Resguardar los expedientes originales del Servicio de Cajas de Seguridad.


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Será responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Supervisar el Servicio de Cajas de Seguridad porprocionado por la Sucursal(es).

Será responsabilidad del Cajero(a) Principal.

Resguardar las llaves de las Cajas de Seguridad que se encuentren desocupadas.

Gerencia de Archivos y Correspondencia.

Será responsabilidad del Gerente de Archivos y Correspondencia.

Supervisar el resguardo y digitalización de los expedientes de Cajas de Seguridad por apertura, actualización y cancelación.


Condiciones.

La contratación del servicio de Cajas de Seguridad se prestará únicamente a Persona(s) Física(s) y Persona(s) Moral(es),Cliente(s) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. que manejen una cuenta(s) de dinero a la vista(excepto Gana Ahorro MN) con una antigüedad mínima de 3 meses, sobre la cual se realizará el cargo de anualidad por el servicio,debiendo mantener un saldo promedio mínimo integral en su cuenta(s) (a la vista y a plazo), conforme a lo descrito en el Tarifario, deacuerdo al tamaño de la Caja de Seguridad.

Para la renovación del servicio de Cajas de Seguridad, la/el Cliente(s) deberá mantener un saldo promedio mínimo integral en sucuenta(s) (a la vista y a plazo) durante los últimos 12 meses conforme a lo descrito en el Tarifario, de acuerdo al tamaño de la Caja deSeguridad.

En el caso de que la/el Cliente(s) no cumpla con las condiciones antes citadas, el Gerente de Sucursal será quien analice y conprevio Vo.Bo. de la Dirección de Banca Comercial, autoriza o rechaza la solicitud de contratación y/o renovación.

Para dicho análisis, será necesario que el Gerente de Sucursal considere el comportamiento financiero, antigüedad de la/el clientecon la Institución y su potencialidad en el negocio.

La Dirección de Banca Comercial informará a la Dirección General Adjunta de Negocios la(s) excepción(es) considerada(s) parala contratación y/o renovación del servicio de Cajas de Seguridad efectuada en Sucursal.

El servicio de renta de Cajas de Seguridad, se formalizará mediante la firma de un Contrato de Servicios de Cajas de Seguridad, en elentendido de que el titular no podrá ceder los derechos y responsabilidades que para él se deriven de dicho Contrato.

La documentación requerida para la contratación del servicio de Cajas de Seguridad para la/el Cliente(s), Persona(s) Física(s) será:

Fotocopia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el titular (con el sello con leyenda de cotejado contraoriginal).

Fotocopia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del autorizado(a) con el sello con leyenda de cotejado contraoriginal).

Fotocopia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales del titular (con el sello con leyenda decotejado contra original).

Fotocopia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales del autorizado(a) (con el sello conleyenda de cotejado contra original).

La documentación requerida para la contratación del servicio de Cajas de Seguridad para la/el Cliente(s), Persona(s) Moral(es) será:

Fotocopia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Representante Legal (con el sello con leyenda decotejado contra original).

Fotocopia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del autorizado(a) (con el sello con leyenda de cotejadocontra original).

Fotocopia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la/el Representante Legal (con elsello con leyenda de cotejado contra original).

Fotocopia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales del autorizado(a) (con el sello conleyenda de cotejado contra original).

Fotocopia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la Persona(s) Moral(es) (con elsello con leyenda de cotejado contra original).

Fotocopia del Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral de la cuenta de chequesasociada a la Caja de Seguridad.


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Fotocopia del RFC de la(s) Persona(s) Moral(es).

El (los) Expediente(s) de Caja(s) de Seguridad deberá(n) estar integrado(s), con los documentos antes descritos y por los siguientes:

Check List de integración del expediente por apertura.

Check List del Titular y/o Autorizados.

Contrato de Servicios de Cajas de Seguridad.

Formato de registro de visitas a Cajas de Seguridad.

Formato Autorización de Firmas.

Formato Entrega de Llave.

El Cliente(s) podrá autorizar de una a cinco personas para que en conjunto o individualmente, tengan acceso a la Caja de Seguridadcontratada, mediante la inscripción de firmas en el formato de Autorización de Firmas.

La liberación de la solicitud de contratación del servicio de cajas de seguridad será realizada por la/el Gerente de Supervisión deSucursales (Mesa de Control), en un plazo máximo de 48 hrs. posteriores a partir de la firma del contrato.

El Contrato de Servicios de Cajas de Seguridad será retenido en la Sucursal(es), hasta que la/el Gerente de Supervisión deSucursales (Mesa de Control) realice la autorización del mismo y entregue su copia a la/el Cliente(s).

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta, deberá digitalizar los documentos que integran el Expediente(s) para enviarlo a la/elGerente de Supervisión de Sucursales para su validación, una vez validado, deberá enviarle los documentos originales.

La Sucursal(es) deberá conservar un Expediente(s) que contenga fotocopias de toda la documentación enviada a la/el Gerente deSupervisión de Sucursales y el original del Formato de registro de visitas a Cajas de Seguridad.

El formato Entrega de Llave se imprime desde el sistema SOFT-M y solo estará disponible al momento de realizar la apertura decontrato.

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Supervisión de Sucursales(Mesa de Control):

Validar la documentación e información del Expediente(s) de Cajas de Seguridad antes de realizar la liberación de la solicitudde contratación del servicio.

Realizar la liberación de la solicitud de contratación del servicio de cajas de seguridad en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA).

Resguardar la documentación original de los Expediente(s) de Cajas de Seguridad.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Verificar que todos los datos del Contrato de Servicios de Cajas de Seguridad estén debidamente requisitados.

Supervisar que la operación y control de las cajas de seguridad se lleve conforme a lo indicado en este manual.

Será responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Informar a la/el Cliente(s), acerca de los diversos tamaños y tarifas, requisitos y cláusulas del Servicio de Cajas de Seguridad.

Requisitar todos los formatos requeridos para integrar el Expediente(s) de Cajas de Seguridad.

Validar los datos de la documentación presentada por el Cliente(s), contra los asentados en el Contrato de Servicios deCajas de Seguridad.


Condiciones.

Se deberá acreditar la identidad de la/el Cliente(s) por medio de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, antes depermitirle el acceso a la Caja de Seguridad.


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El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verificará en el sistema que la persona que se está identificando sea la/el titular del servicioo en su caso, que esté autorizada para acceder a la Caja de Seguridad.

En cada visita, la/el Cliente(s) se registrará en el Formato de registro de visitas a Cajas de Seguridad y el Promotor(a) / Ejecutivo(a)de Cuenta escribirá su nombre y firma en el formato como evidencia de autorización para permitir el acceso, adicionalmente registrarála visita de la/el Cliente(s) en el sistema SOFT-M.

Para realizar la apertura de la Caja de Seguridad serán requeridas la llave maestra de la Sucursal(es) y la llave de la/el Cliente(s).

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Supervisar que el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realice el registro de las entradas y salidas a las Cajas deSeguridad, recabando la firma de la/el Cliente(s) y/o autorizado(s).


Acreditar la identidad de la/el Cliente(s) por medio de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, antes depermitir su entrada al área de Cajas de Seguridad.

Validar que la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada por la/el Cliente(s) para el ingreso a la Caja deSeguridad, coincida con los datos registrados en SOFT-M de las personas autorizadas.

Registrar los datos requeridos de la/el Cliente(s) que ingresa a la Caja de Seguridad en el Formato de registro de visitas aCajas de Seguridad y mantenerlo actualizado.

Registrar los datos requeridos de la/el Cliente(s) que ingresa a la Caja de Seguridad en el sistema SOFT-M.

Verificar que la caja de seguridad quede perfectamente cerrada al retirarse la/el Cliente(s).

Revisar en SOFT-M que no existan adeudos de la/el Cliente(s) antes de permitirle el acceso a la Caja de Seguridad.


Condiciones.

Se deberá acreditar la identidad de la/el Cliente(s) por medio de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, antes deatender la Carta-Solicitud de Apertura de la Caja de Seguridad.

La Carta-Solicitud de Apertura de la Caja de Seguridad, el cambio de Chapa y la reposición de llaves deberá ser presentada porescrito por la/el Cliente(s) titular del servicio.

Los gastos que sean generados por llevar la apertura de la Caja de Seguridad por robo o extravío de llaves y la reposición del nuevojuego de llaves serán cubiertos en su totalidad por la/el Cliente(s) directamente al Proveeedor del servicio, de acuerdo a los montosdescritos en el Tarifario.

Se deberá asentar en la factura original la leyenda “Recibí dos llaves de la caja de seguridad No. _______”, recabando nombre y firmade la/el Cliente(s) (en caso de que la/el Cliente(s) desconozca el número de la Caja de Seguridad, éste será proporcionado por elPromotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta).

Responsabilidades.



Revisar y autorizar el Acta de Hechos de la apertura.

Estar presente al momento de la apertura de la Caja de Seguridad.


Solicitar a la/el Cliente(s), la presentación de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma al momento de solicitarel ingreso a la Caja de Seguridad por pérdida o robo de las llaves de acceso.

Solicitar a la/el Cliente(s) la Carta-Solicitud de Apertura de la Caja de Seguridad, el cambio de Chapa y la reposición dellaves, por escrito, dirigida a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.


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Realizar Acta de Hechos de la apertura autorizada por la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal y enviar a laDirección de Banca Comercial para integrar el expediente.

Validar los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada por la/el Cliente(s) para realizar laapertura de la Caja de Seguridad, contra los datos registrados en SOFT-M.

Estar presente al momento de la apertura de la Caja de Seguridad.

Concertar cita con el técnico encargado de la apertura de la Caja de Seguridad y cambio de chapa, así como de la reposicióndel nuevo juego de llaves.

4.- Cancelación por pagos vencidos.

Facultades.

La Dirección Jurídica Fiduciaria será el único órgano facultado para dictaminar si la apertura de una Caja de Seguridad esprocedente o improcedente.

Condiciones.

En caso de no recibir respuesta de la/el Cliente(s), la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá enviar un oficio ala Dirección Jurídica Fiduciaria manifestando las acciones tomadas y el antecedente (copia de la carta regresada por correos deMéxico) para el dictamen de la apertura.

Se considerará anualidad vencida aquella que no haya podido ser cargada a la cuenta de la/el Cliente(s) el día de su vencimiento.

La desocupación de una caja de seguridad, por pagos vencidos, se hará siempre y cuando el titular del servicio tenga una o másanualidades vencidas.

Antes de abrir una Caja de Seguridad por pagos vencidos, la Sucursal deberá enviar a la/el Cliente(s) un aviso por escrito, indicandoque deberá pasar a pagar las anualidades vencidas para evitar la apertura de su Caja de Seguridad, especificando que contará conun plazo máximo de 15 días naturales para liquidar su adeudo.

La apertura de una Caja de Seguridad por pagos vencidos se realizará en presencia de un Notario Público, el cual deberá levantar eltestimonio de la "Fe de Hechos".

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/l Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Verificar que el personal a su cargo envíe a la/el Cliente(s), una notificación por escrito indicándole que debe pasar a pagarlas anualidades vencidas y que en caso contrario, la Caja de Seguridad será abierta.

Revisar y firmar de autorización, el oficio dirigido a la Dirección Jurídica Fiduciaria.

Solicitar a la Dirección General Adjunta de Administración la autorización del gasto extraordinario para la afectacióncontable correspondiente como consecuencia del pago de Honorarios del Notario Público.

Verificar que del fondo revolvente asignado a la Sucursal, se paguen, en tiempo y forma los honorarios del Notario Públicoque presencia la apertura de la Caja de Seguridad y solicitar a la Dirección General Adjunta de Administración, laautorización del gasto extraordinario para la afectación contable.


En caso de que la Dirección Jurídica Fiduciaria no dictamine a favor de la apertura de la Caja y detenga el trámite, seencargará de recabar los requisitos necesarios para que la apertura proceda.

Sellar la bolsa de seguridad en que sean colocados los objetos encontrados en la Caja de Seguridad desocupada, medianteun machimbre.

Comunicarse con la/el Cliente(s) y enviarle el aviso de cobro respectivo por la anualidad vencida.

Realizar la cancelación del servicio de Cajas de Seguridad en SOFT-M y remitir el (los) expediente(s) de Caja(s) de Seguridadcon el Check List de integración del expediente por cancelación a la Dirección de Banca Comercial para su revisión yconcentración al Archivo General.

Dirección de Crédito.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Guarda Valores


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Recibir y resguardar la bolsa de seguridad en que sean colocados los objetos encontrados en la Caja de Seguridaddesocupada.


Condiciones.

La cancelación del Servicio de Cajas de Seguridad podrá ser solicitada únicamente por la/el Cliente(s) titular del servicio.

La/el Cliente(s) podrá solicitar la cancelación del Contrato de Servicios de Cajas de Seguridad, en la fecha de vencimiento del mismoo anticipadamente, considerando que Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. no entregará reembolso de laanualidad cobrada por cancelación anticipada.

La cancelación deberá realizarse en la fecha de vencimiento o anticipadamente, de lo contrario la anualidad será cargadaautomáticamente a la cuenta de la/el Cliente(s).

No se cancelará ningún contrato de Cajas de Seguridad que presente adeudos.

La/el Cliente(s) deberá cubrir los siguientes requisitos para la cancelación del Contrato de Servicios de Cajas de Seguridad:

Carta-Solicitud de cancelación del Servicio de Cajas de Seguridad, detallando el motivo de la cancelación firmada por el titulardel servicio.

Entregar el juego de 2 llaves de la caja de seguridad.

Cubrir los adeudos pendientes, en su caso.

En el caso de que la/el Cliente(s) no entregue el juego de llaves, se deberá especificar en la Carta-Solicitud de cancelación delServicio de Cajas de Seguridad firmada por la/el titular y éstas serán cobradas como reposición de llaves nuevas.

En el caso de que la Caja de Seguridad presente desperfectos, éstos deberán ser cubiertos por la/el Cliente(s).

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control):

Revisar y cotejar la información de la solicitud de cancelación del Servicio de Cajas de Seguridad, antes de realizar laliberación de la misma.

Realizar la liberación de la solicitud de cancelación del Servicio de Cajas de Seguridad en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA).


Validar la entrega de las llaves de la Caja de Seguridad por la/el Cliente(s) y entregarlas en sobre sellado al Cajero(a)Principal para su guarda y custodia en bóveda.


Realizar los trámites necesarios para la cancelación del servicio.

Verificar que la/el Cliente(s) no presente ningún adeudo antes de cancelar el contrato.

Verificar el buen estado de las Cajas de Seguridad tras la desocupación.

Solicitar a la/el Cliente(s), la presentación de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma al momento de solicitarla cancelación del servicio de Caja de Seguridad.

Validar los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada por la/el Cliente(s) para efectuar lacancelación de la Caja de Seguridad, contra los datos registrados en SOFT-M.




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Facultades.

La Dirección Jurídica Fiduciaria será el único órgano facultado para dictaminar si la cancelación del contrato es procedente oimprocedente.

Condiciones.

No se podrá cancelar ningún Contrato de Servicios de Cajas de Seguridad si presenta algún adeudo con la Institución.

En caso de que la/el Cliente(s) hubiese otorgado autorización a un tercero para accesar a su Caja de Seguridad, la Institución altener conocimiento del fallecimiento de la/el Cliente(s), ya no permitirá el acceso al personal designado por el fallecido(a).Únicamente permitirá el acceso y apertura a la Caja de Seguridad al albacea que se designe mediante un nombramiento emitido yprotestado ante Notario Público o funcionario que tenga fe pública.

Los requisitos para la cancelación del servicio de Caja de Seguridad por fallecimiento de la/el titular, serán:

Carta-Solicitud de cancelación del Servicio de Cajas de Seguridad firmada por el Albacea o persona autorizada.

Carta del Albacea aceptando derechos y responsabilidades (Protesto de Albacea ante Notario Público).

Original y fotocopia del Acta de Defunción.

Fotocopia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Titular de la Caja de Seguridad.

Fotocopia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Albacea o persona autorizada.

Original y fotocopia del Testamento.

Original del Contrato de Servicios de Cajas de Seguridad.

Responsabilidades.



Revisar y firmar el oficio dirigido a la Dirección Jurídica Fiduciaria.

Verificar, en su caso, que se realice el cobro del cambio de chapa y cobro de llaves a la persona que solicita la apertura de laCaja de Seguridad.


Verificar que la documentación presentada por el Albacea o persona autorizada este completa.

Realizar los trámites necesarios ante la Dirección Jurídica Fiduciaria.

Verificar el buen estado de las Cajas de Seguridad tras la desocupación.

Requerir al interesado en la cancelación del servicio de Cajas de Seguridad por fallecimiento del titular, la presentación de unaIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, validando los datos de la misma al momento de recibir al solicitud.



Condiciones.

Los requerimientos de información de las autoridades deberán ser solicitados por el Órgano Interno de Control a través del SistemaIntegral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN).

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control):


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Verificar que se atiendan a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN), las solicitudes de la/elCliente(s) de Cajas de Seguridad remitidas por las autoridades.


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III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.Dentro de los servicios que ofrece la Institución a través de la Red de Sucursal(es) se encuentran las Cajas de Seguridad quelas/losCliente(s) utilizan para resguardar documentos y/o bienes de valor, estando seguros de que la Institución les ofrece altaconfidencialidad y transparencia en la operación.

Mercado Objetivo.El servicio de Cajas de Seguridad del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. estará disponible para las/losCliente(s), Persona(s) Física(s) o Persona(s) Moral(es), que manejen una cuenta(s) de dinero a la vista (excepto Gana Ahorro MN)con una antigüedad mínima de 3 meses de haber sido aperturada.

Características.

Económicas.Los montos y comisiones serán las que autorice el Comité de Tesorería, conforme a lo establecido en el Tarifario.

El importe de la comisión por el Servicio de Cajas de Seguridad estará en función de la ubicación de la Sucursal(es) (dentro o fuerade instalación militar), conforme a lo establecido en el Tarifario.

Tecnológicas.El personal responsable de la operación de las Cajas de Seguridad y sus actividades de apoyo, cuenta con clave de acceso (única einstransferible) y usuario asignado, que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguientes sistemas:

1.- SOFT-M, lleva a cabo la operación en sucursal de las Cajas de Seguridad.

2.- Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), lleva a cabo la liberación de aperturas y cancelaciones de las Cajas de Seguridad.

3.- Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN), lleva a cabo la atención de las solicitudes de información de las/losCliente(s) de Cajas de Seguridad.

Reglas de Negocio.Causas para la Cancelación del Servicio.

El servicio de Cajas de Seguridad podrá cancelarse por cualquiera de las siguientes causas:

Por solicitud de la/el Cliente(s), cuando necesite cancelar el servicio en la fecha de vencimiento o antes del mismo.

Por adeudos pendientes (una anualidad vencida), cuando la/el Cliente(s) no cubra el importe de la contraprestación en unperíodo de 15 días naturales contados a partir de la fecha en que recibió el último requerimiento de pago.

Por solicitud del albacea o persona autorizada ante Notario Público, derivado del fallecimiento de la/el titular.

Por incumplimiento del saldo promedio mínimo en la cuenta de la/el titular del Servicio de Cajas de Seguridad.

A consideración del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., por representar un riesgo de cualquiertipo para la Institución.

Restricciones.No se podrá realizar la contratación, visita a la Caja de Seguridad, ni la cancelación del servicio sin la presentación de unaIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma por parte de la/el Cliente(s) titular o personas autorizadas.

Fechas, Tiempos y Horarios.El periodo mínimo de contratación del servicio de Cajas de Seguridad será de un año.

Formatos Institucionales. En este apartado, se consideran como Formatos Institucionales:


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Los que han sido registrados internamente por la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 Emisión y Control de Formatos Institucionales.

La contratación del servicio se formalizará mediante la firma autógrafa de la/el Cliente(s) en el Contrato de Servicios de Cajas deSeguridad.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Contratación del Servicio.


1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s), le indica los requisitos para contratar el servicio de “Cajas deSeguridad”, los tamaños disponibles, clausulado del contrato y precios. Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica si la/el Cliente(s) tiene cuenta de captación (cheques, nómina) con un mínimode 3 meses de haber sido aperturada, mediante SOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D1

D1 El Cliente(s) maneja una cuenta de cheques.SI NO

Continúa en la actividad 3 Continúa en la actividad 2.1

2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta comunica a la/el Cliente(s) la necesidad de manejar una cuenta decheques para poder brindarle el servicio, orientándolo para que realice el trámite de apertura. Indica a la/elCliente(s) que debe esperar tres meses para poder contratar el servicio de Cajas de Seguridad. FIN

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta consulta el saldo de la cuenta mediante SOFT-M en la ruta Menú cheques, 1401consulta saldo y verifica que cumpla con el saldo promedio mínimo para la contratación del servicio. Continúa en D2

D2 La cuenta de la/el Cliente(s) cumple con el saldo promedio mínimo.SI NO


3.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta comunica a la/el Cliente(s) la necesidad contar con el saldopromedio mínimo para la contratación del servicio. FIN

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba de la/el Cliente(s) la documentación requerida de acuerdo al tipo de personay coteja los originales contra las copias fotostáticas de los documentos, estampando en las fotocopias el sello con la leyenda:“Cotejado contra Original”, su nombre y firma como evidencia de la verificación. Continúa en D3

D3 Documentación completa.SI NO


4.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) los documentos faltantes para poderformalizar su solicitud. FIN

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra el alta del servicio de Cajas de Seguridad mediante SOFT-M en la ruta:Opción 10.- Cajas de Seguridad \ Solicitud de Contrato. Continúa en 6

6 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta consulta a la/el Cliente(s) si desea autorizar personas para ingresar a la Caja deSeguridad. Continúa en D4

D4 El Cliente(s) desea autorizar personas para ingresar a la Caja de Seguridad.SI NO

Continúa en la actividad 7 Continúa en la actividad 8

7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba fotocopia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y elComprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de cada una de las personas a autorizar; validandocontra el original, estampando en las fotocopias el sello con la leyenda: “Cotejado contra Original”, su nombre y firma. Realizael alta de autorizados en SOFT-M en la "Pestaña Personas Autorizadas" de la ruta Opción 10.- Cajas de Seguridad \ Solicitudde Contrato. Continúa en 8

8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene las impresiones generadas por SOFT-M, recaba la firma de la/el Cliente(s) yen su caso, de los autorizados e informa a la/el Cliente(s) que en 48 hrs. podrá accesar a la caja de seguridad. Continúa en 9

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta presenta la documentación a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal para que autorice la contratación del servicio de Cajas de Seguridad. Continúa en 10

10 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica la documentación presentada por la/el Cliente(s). Continúa en D5

D5 Autoriza la contratación del servicio.SI NO


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10.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal instruye al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta paraque informe a la/el Cliente(s) la razón por la que no se autoriza la contratación del servicio de Cajas deSeguridad. Continúa en 10.2

10.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta devuelve la documentación a la/el Cliente(s) y le informa la razón porla que no se autoriza la contratación del servicio de Cajas de Seguridad. FIN

11 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma de la/el Cliente(s) en el Contrato de Servicios de Cajas de Seguridad,formato Autorización de Firmas, formato Entrega de Llave, así como en el Formato de registro de visitas a Cajas deSeguridad, recabando también las firmas de los autorizados, en su caso. Continúa en 12

12 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal en elContrato de Servicios de Cajas de Seguridad por parte de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. yen el formato Autorización de Firmas, en el formato Entrega de Llave y en en el Formato de registro de visitas a Cajas deSeguridad. Continúa en 13

13 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta digitaliza los documentos que conforman el Expediente(s) y lo envía mediante LáserFiche a la Dirección de Banca Comercial. Continúa en 14

14 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) recibe el Expediente(s) vía Láser Fiche y verifica que contenga ladocumentación correcta y completa. Continúa en D6

D6 Documentación correcta y completa.SI NO


14.1 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) informa vía Correo Interno "Outlook" a laSucursal(es) la documentación errónea o faltante para que proceda a solicitarla a la/el Cliente(s). Continúa en4

15 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) autoriza la apertura, liberando el registro en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA) en la ruta Menú 29,2,Clave delicada,2,7.- Liberación de Solicitudes e informa vía CorreoInterno "Outlook" a la Sucursal(es) que la contratación del servicio de cajas de seguridad es autorizada. Continúa en 16

16 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe la notificación de la/el Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa deControl) e informa vía telefónica a la/el Cliente(s) que la contratación es autorizada para que pase a Sucursal(es) a haceruso de la caja de seguridad. Continúa en 17

17 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega a la/el Cliente(s) el original del Contrato de Servicios de Cajas de Seguridady el juego de dos llaves para abrir la Caja de Seguridad. Continúa en 18

18 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que en cada visita que se realice a la Caja de Seguridad, (ély sus autorizados) deberán portar consigo su llave y su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma al acceder a laCaja de Seguridad. Continúa en 19

19 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía al Gerente de Supervisión de Sucursales, en un plazo no mayor a 2 díashábiles, el Expediente(s) completo vía valija, conservando únicamente el Formato de registro de visitas a Cajas de Seguridad.Continúa en 20

20 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) verifica si dentro de las 48 horas (2 días hábiles), recibe elExpediente(s) del servicio de cajas de seguridad. Continúa en D7

D7 Expediente(s) recibido dentro del plazo.SI NO


20.1 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) envía a la Sucursal(es) un oficio en dondeespecifica que ha excedido el plazo máximo que tiene para enviar el Expediente(s) físico, requiriendo suenvío inmediato. Continúa en 19

21 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) verifica si la documentación del Expediente(s) físico coincidecon el archivo digitalizado de Láser Fiche. Continúa en D8

D8 El Expediente(s) físico coincide con el digitalizado.SI NO

Continúa en la actividad 21.1 Continúa en la actividad 22

21.1 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) se comunica vía telefónica con la Sucursal(es)para aclarar la situación, fijando un plazo máximo para que entregue la documentación completa y correcta.


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22 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) envía mediante oficio el Expediente(s) a la Gerencia deArchivos y Correspondencia para su digitalización. FIN

B. Administración de servicios solicitados por la/el cliente.


23 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s) titular o persona autorizada y le solicita una IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 24

24 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la persona que se está identificando sea el titular del Contrato o que estéautorizada para ingresar a la Caja de Seguridad, mediante SOFT-M en la ruta: Opción 10.- Cajas de Seguridad \ Consultas.Continúa en D9

D9 La/el Cliente(s) es una persona autorizada para ingresar a la Caja de Seguridad.SI NO


24.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta detiene el trámite e informa a la/el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal acerca del incidente y espera instrucciones. FIN

25 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la Caja de Seguridad no presente adeudos por anualidad, medianteSOFT-M en la ruta: Opción 10.- Cajas de Seguridad \ Consultas. Continúa en D10

D10 La Caja de Seguridad está al corriente en la anualidad.SI NO


25.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que no puede acceder a la Caja deSeguridad hasta que los pagos vencidos sean liquidados. FIN

26 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa en SOFT-M los datos requeridos de la/el Cliente(s) para imprimir el Formatode registro de visitas a Cajas de Seguridad en la ruta Opción 10.- Cajas de Seguridad \ Imp. Formato Control Visitas,asignando en forma automática un folio por hoja. Continúa en 27

27 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma de la/el Cliente(s) y la valida contra la Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma. Continúa en D11

D11 La firma de la/el Cliente(s) coincide con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.SI NO


27.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta detiene el trámite e informa a la/el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal acerca del incidente y espera instrucciones. Continúa en 28

28 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra en SOFT-M los datos del acceso de la/el Cliente(s) en la ruta Opción 10.-Cajas de Seguridad \ Control de Visitas. Continúa en 29

29 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa al área de Cajas de Seguridad con la llave maestra y en conjunto con la llavede la/el Cliente(s) abre la Caja de Seguridad. Continúa en 30

30 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta retira la llave maestra, informa a la/el Cliente(s) que deberá cerciorarse de que laCaja de Seguridad haya cerrado perfectamente antes de salir, abandona el área de Cajas de Seguridad, a fin de permitir alvisitante hacer sus movimientos. Continúa en 31

31 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta cuando el visitante abandona el Área de Cajas de Seguridad, se asegura que la cajahaya quedado perfectamente cerrada. Continúa en D12

D12 La Caja de Seguridad está cerrada.SI NO


31.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) la omisión, le solicita que la cierrenuevamente. Continúa en 31

32 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma de la/el Cliente(s) como registro de su salida en el Formato deregistro de visitas a Cajas de Seguridad. Continúa en 33

33 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra en SOFT-M los datos de la salida de la/el Cliente(s) en la ruta Opción 10.-Cajas de Seguridad \ Control de Visitas. Continúa en 34


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34 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta firma el Formato de registro de visitas a Cajas de Seguridad, recaba la firma de la/elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 35

35 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía a la/el Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) el originaldel Formato de registro de visitas a Cajas de Seguridad, archiva una fotocopia en el Expediente(s) de la Sucursal(es). FIN


36 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s) quien le indica que extravió o le robaron su juego de llaves dela caja de seguridad y le solicita la presentación de su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 37

37 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la persona que se está identificando sea la/el titular de la Caja deSeguridad o persona autorizada, mediante SOFT-M en la ruta: Opción 10.- Cajas de Seguridad \ Consultas. Continúa en D13

D13 La/el Cliente(s) es la/el titular de la Caja de Seguridad.SI NO


37.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que la apertura de la Caja de Seguridaddeberá ser solicitada por la/el titular del servicio. FIN




38.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que no se podrá realizar la apertura de laCaja de Seguridad hasta que los pagos vencidos sean liquidados. FIN

39 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que debe solicitar por escrito la apertura de su Caja deSeguridad, el cambio de chapa y la reposición del juego de llaves, para que el representante de la compañía asignada haga elcambio de cerradura y la reposición de llaves, especificando que deberá cubrir el costo en su totalidad el día que se realice laapertura. Continúa en 40

40 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) la Carta-Solicitud de Apertura de la Caja de Seguridad porescrito, indicándole que se comunicará con él para decirle la fecha en la que se procederá a la apertura de la Caja deSeguridad, así como el costo correspondiente. Continúa en 41

41 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene fotocopia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/elCliente(s) y la anexa a la Carta-Solicitud de Apertura de la Caja de Seguridad y la entrega al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal para obtener la autorización de la apertura. Continúa en 42

42 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica la Carta-Solicitud de Apertura de la Caja de Seguridad y laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Cliente(s) para determinar si procede la apertura de la Caja deSeguridad. Continúa en D15

D15 Autoriza la apertura de la Caja de Seguridad.SI NO


42.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal indica al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta elmotivo por el que no procede la apertura de la Caja de Seguridad y le indica que le informe a la/el Cliente(s) yle devuelva los documentos presentados. FIN

43 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta se comunica vía telefónica con el representante de la compañía asignada solicitandoel cambio de cerradura y la reposición de llaves, acordando la fecha y costo de la apertura de la Caja de Seguridad. Continúa en44

44 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta se comunica vía telefónica con la/el Cliente(s) para citarlo en la fecha indicada en laque se procederá a la apertura de la Caja de Seguridad, indicándole el costo correspondiente. Continúa en 45

45 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal y Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta supervisan el proceso delcambio de chapa de la Caja de Seguridad. Continúa en 46

46 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta una vez realizada la apertura elabora el Acta de hechos recabando la firma delGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal y de la/el Cliente(s) y/o personas autorizadas, en su caso. Continúa en 47

47 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta proporciona a la/el Cliente(s) el nuevo juego de 2 llaves para abrir la Caja deSeguridad y el original de la factura proporcionada por el técnico que abrió la Caja de Seguridad. Continúa en 48


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48 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) realice el pago directamente con el proveedor que realizó laapertura de la Caja de Seguridad y el cambio de chapa. Continúa en 49

49 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) que plasme en la factura de cargo la siguiente leyenda:“Recibí dos llaves de la caja de seguridad No. _______”, que la firme y escriba su nombre. Continúa en 50

50 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía a Dirección de Banca Comercial el original del Acta de Hechos y fotocopia dela factura, conservando fotocopia de ambos documentos en el Expediente(s) de la Sucursal(es). FIN

4.- Cancelación de pagos vencidos.

51 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza al final de cada mes la verificación de los vencimientos de los contratos paraidentificar aquellos que tienen anualidades vencidas, mediante SOFT-M en la ruta: Opción 10.- Cajas de Seguridad \ Reportes\ 1 Cajas Vencidas. Continúa en 52

52 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta identifica aquellos contratos a los que no es posible efectuar el cargo a la cuenta decheques por anualidad correspondiente por falta de fondos o que la cuenta esté cancelada. Continúa en 53

53 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta se comunica vía telefónica con la/el Cliente(s) para informarle que presenta unadeudo en el pago de la anualidad de la Caja de Seguridad que tiene contratada. Continúa en D16

D16 La respuesta de la/el Cliente(s) es desfavorable o nula.SI NO


53.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) el adeudo que presenta, pidiéndole queacuda a la Sucursal(es) a realizar el pago y procede de acuerdo a las instrucciones de la/el Cliente(s), arenovar el Contrato, una vez realizado el pago, o a su cancelación y desocupación de la Caja de Seguridad.FIN

54 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta elabora oficio de notificación de adeudo para la/el Cliente(s) que presente una o másanualidades vencidas indicando el plazo máximo para responder a la Sucursal(es), recaba firma de la/el Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal y la envía por correo certificado al domicilio de la/el Cliente(s), entregando copia a laDirección de Banca Comercial. Continúa en D17

D17 La respuesta de la/el Cliente(s) es desfavorable o nula.SI NO


54.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) el monto al que asciende el adeudo yprocede, según instrucciones de la/el Cliente(s), a renovar el Contrato o a su cancelación y desocupación dela Caja de Seguridad. FIN

55 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene acuse de recibo de Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX) por la entrega enel domicilio de la/el Cliente(s) y elabora oficio dirigido a la Dirección Jurídica Fiduciaria solicitando el dictamen deprocedencia para abrir la Caja de Seguridad, informando si la/el Cliente(s) se niega pagar las anualidades o no se haobtenido respuesta del mismo. Continúa en 56

56 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recabando la firma de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal en eloficio y lo envía a la Dirección Jurídica Fiduciaria con copia a la Dirección de Banca Comercial. Continúa en 57

57 Subdirector(a) Jurídico Corporativo analiza la información enviada por la Sucursal, emite el dictamen correspondiente y loenvía a la Sucursal(es) correspondiente con copia a la Dirección de Banca Comercial. Continúa en D18

D18 La apertura de la Caja de Seguridad es procedente.SI NO


57.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra al Expediente(s) de la Sucursal(es) el dictamen emitido por laDirección Jurídica Fiduciaria y recaba los requisitos necesarios para que proceda la apertura. Continúa en 56

58 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta se comunica vía telefónica con el representante de la compañía asignada acordandola fecha de la apertura de la Caja de Seguridad. Continúa en 59

59 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal solicita mediante oficio a la Dirección General Adjunta deAdministración la autorización del gasto extraordinario para la afectación contable correspondiente como consecuencia delpago de Honorarios del Notario Público. Continúa en 60

60 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal se comunica vía telefónica con un Notario Público solicitando susservicios en la fecha de la apertura de la Caja de Seguridad. Continúa en 61


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61 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal y Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta supervisan el proceso deapertura de la Caja de Seguridad. Continúa en D19

D19 La Caja de Seguridad contiene pertenencias de la/el Cliente(s).SI NO


61.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía a la Dirección de Banca Comercial el original del testimoniode la “Fe de Hechos” levantada por el Notario Público, para ingresarlo al Expediente(s), remitiendo a laDirección Jurídica Fiduciaria una copia fotostática de la fe de hechos debidamente cotejada por la/elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. FIN

62 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza inventario detallado del contenido de la Caja de Seguridad e introduce losobjetos en una bolsa de seguridad en presencia del Notario Público para que levante el testimonio de la “Fe de Hechos”.Continúa en 63

63 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta sella la bolsa de seguridad mediante un machimbre, coloca etiquetas con los datos deidentificación. Continúa en 64

64 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía el primer testimonio de la “Fe de Hechos” que elabore el Notario Público, juntocon los objetos localizados en el interior de la caja, al Departamento de Guarda Valores de la Dirección de Crédito,anexando una copia fotostática de la fe de hechos debidamente cotejada por el Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal, para la Dirección Jurídica Fiduciaria y para la Dirección de Banca Comercial (para ingresar el documento alExpediente(s) Continúa en 65

65 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra la cancelación de la Caja de Seguridad mediante SOFT-Men la ruta: Opción10.- Cajas de Seguridad \ Cancelaciones. Continúa en 66

66 Gerente de Supervisión de Sucursales libera la cancelación en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA)en la ruta:Menú 29,2,Clave delicada,2,9.- Liberación de Canc. de Contrat e informa vía Correo Interno "Outlook" a la Sucursal(es). FIN


67 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s) quien le solicita la cancelación del servicio de Cajas deSeguridad y le requiere la presentación de su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 68

68 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la persona que se está identificando sea la/el Titular de la Caja deSeguridad, mediante SOFT-M en la ruta: Opción 10.- Cajas de Seguridad \ Consultas. Continúa en D20

D20 La/el Cliente(s) es la/el titular de la Caja de Seguridad.SI NO


68.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que la cancelación del servicio de Cajas deSeguridad deberá ser solicitada por la/el titular. FIN

69 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que debe solicitar por escrito la cancelación del servicio deCajas de Seguridad. Continúa en 70

70 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe de la/el Cliente(s) la Carta-Solicitud de cancelación del Servicio de Cajas deSeguridad. Continúa en 71




71.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) del adeudo que presenta, indicándole quepara proceder a la cancelación es necesario cubrir el adeudo. Continúa en D22

D22 La/el Cliente(s) cubrirá el adeudo.SI NO

Continúa en la actividad 71.2 Continúa en la actividad 71.1.1

71.1.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que no se podrárealizar la cancelación del servicio de Cajas de Seguridad hasta que los pagosvencidos sean liquidados. FIN


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71.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza el cargo por concepto del Servicio de Caja de Seguridad a lacuenta de la/el Cliente(s). Continúa en 72

72 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa en SOFT-M los datos requeridos de la/el Cliente(s) para imprimir el Formatode registro de visitas a Cajas de Seguridad en la ruta Opción 10.- Cajas de Seguridad \ Imp. Formato Control Visitas,asignando en forma automática un folio por registro. Continúa en 73

73 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma de la/el Cliente(s) en el Formato de registro de visitas a Cajas deSeguridad. Continúa en 74

74 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra en SOFT-M los datos del acceso de la/el Cliente(s) en la ruta Opción 10.-Cajas de Seguridad \ Control de Visitas. Continúa en 75

75 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa al área de Cajas de Seguridad con la llave maestra y en conjunto con la llavede la/el Cliente(s) abre la Caja de Seguridad. Continúa en 76

76 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta retira la llave maestra, informa a la/el Cliente(s) que deberá dejar abierta la Caja deSeguridad y abandona el área de Cajas de Seguridad, a fin de permitir a la/el Cliente(s) hacer sus movimientos. Continúa en 77

77 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la caja esté vacía y en buenas condiciones cuando la/el Solicitante hayaterminado la operación. Continúa en D23

D23 La Caja de Seguridad está en buenas condiciones.SI NO


77.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal paraque testifique los hechos y para que instruya, si procede, el cobro del costo de los desperfectos. Continúa en 78

78 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma de la/el Cliente(s) como registro de su salida en el Formato deregistro de visitas a Cajas de Seguridad. Continúa en 79

79 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra en SOFT-M los datos de la salida de la/el Cliente(s) en la ruta Opción 10.-Cajas de Seguridad \ Control de Visitas. Continúa en 80

80 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta firma el Formato de registro de visitas a Cajas de Seguridad y recaba la firma de la/elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 81


82 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) la entrega de las llaves, las resguarda en un sobre sellado ysolicita a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal que lo firme. Continúa en 83

83 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal la Carta-Solicitudde cancelación del Servicio de Cajas de Seguridad con el sobre sellado con las llaves entregadas por la/el Cliente(s). Continúaen 84

84 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma el sobre, lo entrega al Cajero(a) Principal al final de la operacióndiaria, para su custodia en la bóveda. Continúa en 85

85 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía a través de Correo Interno "Outlook" al Gerente de Supervisiónde Sucursales (Mesa de Control) la Carta-Solicitud de cancelación del Servicio de Cajas de Seguridad, copia de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Cliente(s), especificando la fecha de entrega de Llaves. Continúaen 86

86 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) recibe a través de Correo Interno "Outlook" la Carta-Solicitud decancelación del Servicio de Cajas de Seguridad y copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/elCliente(s), revisa y coteja la información contra el sistema Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA). Continúa en 87

87 Gerente de Supervisión de Sucursales (Mesa de Control) libera la cancelación en un plazo de 48 horas (2 días hábiles),mediante el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 29,2,Clave delicada,2,9.- Liberación de Canc. deContraty notifica a la Sucursal(es) vía Correo Interno "Outlook". FIN


88 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Solicitante quien le indica que desea cancelar el servicio de Cajas deSeguridad por fallecimiento de la/el titular y le informa los requisitos para la cancelación. Continúa en 89

89 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba de la/el Albacea o persona autorizada la documentación requerida y verificaque este correcta y completa. Continúa en D24

D24 Documentación correcta y completa.


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SI NOContinúa en la actividad 90 Continúa en la actividad 89.1

89.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el solicitante la documentación faltante o errónea parapoder realizar la cancelación. FIN

90 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Albacea o persona autorizada el tiempo de respuesta de su solicitud.Continúa en 91

91 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta elabora oficio a la Dirección Jurídica Fiduciaria, solicitando que dictamine siprocede la cancelación del servicio y la apertura de la caja. Continúa en 92

92 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal en eloficio y lo envía a la Dirección Jurídica Fiduciaria con copia a la Dirección de Banca Comercial. Continúa en 93

93 Subdirector(a) Jurídico Corporativo analiza la información enviada por la Sucursal(es), emite el dictamen correspondientey lo envía a la Sucursal(es) correspondiente con copia a la Dirección de Banca Comercial. Continúa en D25

D25 La cancelación del servicio y la apertura de la Caja de Seguridad es procedente.SI NO

Continúa en la actividad D26 Continúa en la actividad 93.1

93.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el solicitante la resolución de la Dirección JurídicaFiduciaria y le indica las observaciones para que pueda proceder la cancelación. Continúa en 93.2

93.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra al Expediente(s) de la Sucursal(es) el dictamen emitido por laDirección Jurídica Fiduciaria. Continúa en 91

D26 La/el solicitante tiene las llaves de la Caja de Seguridad.SI NO


93.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta se comunica vía telefónica con la/el representante de la compañíaasignada acordando la fecha y costo de la apertura de la Caja de Seguridad. Continúa en 93.4

93.4 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal se comunica vía telefónica a la Dirección JurídicaFiduciaria y a la Subdirección de Seguridad y Protección Civil informando el día que se realizará laapertura de la Caja de Seguridad. Continúa en 93.5

93.5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta se comunica vía telefónica con la/el Solicitante para citarlo en lafecha indicada en la que se procederá a la apertura de la Caja de Seguridad, indicándole el costocorrespondiente. Continúa en 93.6

93.6 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal y Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta supervisan elproceso del cambio de chapa de la Caja de Seguridad. Continúa en 93.7

93.7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Solicitante realice el pago directamente con elproveedor que realizó la aperura de la Caja de Seguridad y el cambio de chapa. Continúa en 93.8

93.8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta pide a la/el Solicitante que plasme en la factura su nombre y firma,conservándola para su envío a la Dirección de Banca Comercial. Continúa en 94

94 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al área de Cajas de Seguridad con la llave maestra y en conjunto con la llavede la/el Solicitante abre la Caja de Seguridad. Continúa en 95

95 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta retira la llave maestra, informa a la/el Solicitante que deberá dejar abierta la Caja deSeguridad y abandona el área de Cajas de Seguridad, a fin de permitir a la/el Solicitante hacer sus movimientos. Continúa en 96

96 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la caja esté vacía y en buenas condiciones cuando la/el Solicitante hayaterminado la operación. Continúa en D27

D27 La Caja de Seguridad está en buenas condiciones.SI NO


96.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalpara que testifique los hechos y para que instruya, si procede, el cobro del costo de los desperfectos. Continúaen 97

97 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requiere a la/el Solicitante la entrega de las llaves, las resguarda en un sobre selladoy solicita a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal que lo firme. Continúa en 98


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98 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal la Carta-Solicitudde cancelación del Servicio de Cajas de Seguridad con el sobre sellado con las llaves entregadas por la/el Solicitante.Continúa en 99

99 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma el sobre, lo entrega al Cajero(a) Principal al final de la operacióndiaria, para su custodia en la bóveda. Continúa en 100


101 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta remite a la Dirección de Banca Comercial la documentación original del trámite paraincluir en el Expediente(s). Continúa en 102

102 Gerente de Supervisión de Sucursales libera la cancelación en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA)en la ruta:Menú 29,2,Clave delicada,2,9.- Liberación de Canc. de Contrat e informa vía Correo Interno "Outlook" a la Sucursal(es). FIN

C. Administración Institucional.


103 Mesa de Control de la Gerencia de Supervisión de Sucursales recibe a través del Sistema Integral de Seguimiento aRequerimientos (SISEREN), el detalle de los oficios remitidos por las Autoridades con requerimientos de información denúmero y ubicación de Cajas de Seguridad a nombre de la/el Cliente(s) específico(s). Continúa en 104

104 Mesa de Control de la Gerencia de Supervisión de Sucursales consulta el (los) oficio(s) de requerimiento(s) de informaciónde Cajas de Seguridad, a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta: "Asignación","Electrónico" y "Documental". Continúa en 105

105 Mesa de Control de la Gerencia de Supervisión de Sucursales ejecuta el transfer SUBIR_BD_CONTRALORÍA para realizarla carga de la información requerida en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA). Continúa en 106

106 Mesa de Control de la Gerencia de Supervisión de Sucursales registra en el Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) la información de las/los Cliente(s) de Cajas de Seguridad en la ruta: Menú 29,2,Clave delicada,4,24.- Listado C.S. porcarga para obtener el reporte para la respuesta correspondiente. Continúa en 107

107 Mesa de Control de la Gerencia de Supervisión de Sucursales ejecuta el transfer res_bd_contraloría para generar archivoplano con la información obtenida del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) conteniendo los campos de nombre,apellido paterno, apellido materno, mensaje, contrato, caja, fecha inicial, fecha final y sucursal. Continúa en 108

108 Mesa de Control de la Gerencia de Supervisión de Sucursales contesta a través del Sistema Integral de Seguimiento aRequerimientos (SISEREN) en la ruta "Respuesta área" respecto a la información obtenida en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA). Continúa en 566


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VI. GUÍAS CONTABLES. Guía Contable para Cajas de Seguridad.


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VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C.


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