Presentación Andbank España
21 de enero de 2015
Ratios y magnitudes Grupo Andbank
Grupo Andbank Diciembre 2014
Volumen 21.400 Millones €
Margen ordinario 217,6 Millones €
Beneficio neto 64,8 Millones €
Países 11
Empleados 1.000
Fichas Bancarias 5
Solvencia Liquidez
(2014) (2014)
Mínimo Legal ANDBANK Mínimo Legal ANDBANK
10 %
17,37 % 40 %
62,95 %
Evolución AUMs Andbank (M €)
x2
6.469 7.171
7.696
9.161
11.048
13.473
21.400
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Evolución Andbank
Un grupo con ~1.000 empleados
379 412
508
590 634
739
1.000
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Crecimientos muy superiores media sector
Cost-to-income ratio (in %) YoY AuMs growth (in %)
Assets under Management (AUMS) and Global Wealth Operating Costs / Revenues
ANDBANK
Sector – Global Wealth1
Listed Private Banks2
Note 1 – Source: BCG Global Wealth Market-Sizing Database 2011, 2012 , 2013 and 2014
Note 2 – Source: Bloomberg (BANQ PRIVEE EDMOND ROTHSC-BR, JULIUS BAER GROUP LTD, BANK SARASIN & CIE AG-REG B, UBS AG-
REG, CREDIT SUISSE GROUP AG-REG, VONTOBEL HOLDING AG-REG, data weighted by market cap)
50,7%
42,3% 43,0% 46,7% 50,6%
74,0% 74,0% 76,0% 74,0% 70,0%
82,6% 75,6%
82,1%
91,1% 85,1%
2009 2010 2011 2012 2013
17,4%
7,3%
19,0% 20,6%
22,0%
17,1%
10,4%
7,5%
3,5%
7,8%
14,6%
8,7%
5,6%
0,1% -1,4%
4,8%
7,7%
3,3%
08 - 09 09 - 10 10 - 11 11 - 12 12 - 13 TCMA08-13
Inicio de operaciones
Sucursal de Luxemburgo
Mayo - Junio
Registro Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva-
Andbank Wealth Management
Apertura oficina de Madrid
Apertura de oficina en Barcelona
Septiembre
Apertura oficinas Coruña y Vigo
2012 2013 2014
Noviembre
Integración negocio banca privada de
Inversis Banco
Diciembre De 0 a 7.500 MM €
Marzo - Junio
Apertura de Valencia
Apertura de Alicante
Julio
Licencia bancaria
Compra negocio banca privada de Inversis Banco
Septiembre
Apertura segunda oficina en Barcelona
Hitos desde la entrada en España
‹Nº›
Qué representa la compra del negocio de Banca Privada de Inversis para Andbank
Grupo Andbank España
7.500 Millones €
50.000 clientes
234 empleados
18 oficinas
150 agentes y Eafis
> Volumen
> Capilaridad
> Tecnología
> Canal internet
Multicanalidad – Segmentación - Servicio
Tres canales
AUMS 2014
(cierre provisional)
Red de Banqueros
4.480 Millones €
Red de Agentes / EAFIs
2.790 Millones €
Canal internet
310 Millones €
7.580 Millones €
Tres nuevas áreas especializadas en banca privada
Business Development
Rául Gallego Pérez
Family Office
Juan Fontán Leunda
Sports & NB
Ferrán Martínez
•Colaboración con empresas familiares en la búsqueda de nuevas soluciones de financiación: •Inversores privados •Salidas a MAB / ALTERNEXT •Financiación Bonos
• Necesidad de un producto específico para Family Office a partir de una situación de inversión compleja:
•Vehículos de coinversión •Nuevos sistemas Private Equity
• La experiencia nos demuestra que la gestión del patrimonio de deportistas requiere soluciones específicas.
Andbank Wealth Management
Andbank Wealth Management
2014
Volumen
1.000 Millones €
IICs
100
SICAVs
65
Equipo inversiones
13
Propuesta de valor
“ Servicio de banca privada 3,0
multicanal y multiplataforma.
Siempre cerca de nuestros clientes uniendo
tradición e innovación “
Especialización
Empresa familiar con más de 80 años de historia dedicados exclusivamente a gestionar patrimonios.
Búsqueda de relaciones de medio y largo plazo con los clientes.
Banqueros de máxima reputación y más de 20 años de experiencia con un número máximo de clientes de 25/30 grupos familiares.
Red de agentes y EAFI líder, que cuenta con experiencia y reputación.
Excelentes ratios: rating A – estable, solvencia > 17% y liquidez > 62%.
Presencia internacional.
Banco independiente
Decisiones de inversión tomadas en beneficio de nuestros clientes, sin conflicto de intereses.
Arquitectura abierta de producto. Acceso a más de 5.000 fondos de inversión, 4.000 valores de 20 mercados y 1.000 ETFs.
Apostamos por ofrecer la mejor solución existente en el mercado.
Multicustodia. Diversificación del riesgo depositario y gestión más eficiente y de menor riesgo del patrimonio financiero.
Propuesta de valor
Servicio integral al cliente
Aspiramos a gestionar el patrimonio del cliente, no a la gestión de la cartera financiera.
Coinversión. Identificación de oportunidades de inversión para nuestros clientes, compartiendo el riesgo de las inversiones y apalancándonos en nuestra experiencia como grupo.
Inversión inmobiliaria como un activo más.
Soluciones de financiación y productos bancarios tradicionales.
Seguros.
Planificación patrimonial.
Asesoramiento y gestión sobre la cartera financiera del cliente.
Propuesta de valor
Tecnología como eje vertebrador del servicio. Web multiplataforma y aplicación nativa para tablets.
Información online.
Herramientas de búsqueda y comparación de activos.
Propuesta de valor
‹Nº›
Unimos rumbos. Creamos Valor para…
> … Aspirar a ser líderes en España
> … Con la mejor tecnología
> … Con el mejor equipo