Download - Codigo de Etica
� > Código de Ética
Código de Ética y Conducta
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� > Código de Ética
Carta de la Dirección General
Introducción a la Filosofía Compartamos Fundamentos
Sentido de Propósito y Mística SentidodePropósito Misión EmpresaSocial Visión Mística Valores Persona Servicio Responsabilidad Pasión Trabajoenequipo Rentabilidad
Ética y Conducta ObjetivoysujetosdelCódigo AnexodeControlInterno Lineamientosgenerales
Normas de Conducta ConflictodeIntereses Medidasparaprevenirconflictosdeintereses ManejodeInformación Medidasparaprevenirelusoindebidodelainformación Confindencialidaddelainformacióndisponible Delusoindebidodelainformación Deloscriteriosparadiseminarinformaciónpública InformaciónPrivilegiada
Contenido
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� > Código de Ética
4 > Código de Ética
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seis >
Relaciones Relacionesconconsejerosycolaboradores
Obligacionesdecolaboradores Obligacionesdeconsejeros ObligacionesdeláreadeVentas Prohibicionesparaloscolaboradores Prohibicionesparalosconsejeros ProhibicionesparaeláreadeVentasdeCompartamos Relaciónconclientes Relaciónconproveedores Relaciónconautoridades Relaciónconlacompetencia Corrupción Acoso
Acososexual Hostigamiento UsodeActivosyServicios CuidadodelbuennombreylamarcadeCompartamosBanco AmbienteLaboral Interpretación
Medios de Denuncia y Comisión de Honor MediosdeDenuncia ComisióndeHonor Tiposdesanciones
Seguimiento y actualización del Código OrganigramadesistemademonitoreodelCódigo OrganigramadeubicaciónorganizacionaldeláreadeAuditoría
Carta Compromiso
cinco >
seis >
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4950
5�5�5�5�
5�555758
596�6�
6�
� > Código de Ética
5 > Código de Ética
Carta de la Dirección General
6 > Código de Ética
Estimado consejero o colaborador:
Bienvenidoaestaempresa,unaempresasocialnacidaparatransformarvidas,
paracrearculturaexternaeinternafundamentadaenvalores.Alformarpartede
Compartamosrecibeslainvitaciónaserunamejorpersonaactuandoéticamente
entodaslasfacetasdetuvida.HoyhasrecibidoelCódigodeÉticayConducta
deCompartamos,comounaherramientaqueteguiaráentuactuardiario.
4 > Código de Ética
EnCompartamostenemosfuertesvalorescompartidosquedelineannuestrapersonalidad
yqueseexpresanatravésdeaccionesconcretasquesiemprebuscanelbiendelosdemás.
Nosdedicamosaofreceroportunidades,teinvitoaquedeselprimerpasoaceptandotú
mismolaoportunidaddeconvertirteenmejorpersona,deservirconuninterésauténtico
enlapersona,devivirytrabajarconpasiónyresponsabilidad,dereconocerelvalordelos
demásaprendiendoatrabajarenequipoyagenerarriquezaeconómica,socialyhumana
alserviciodelosdemás.Eslaoportunidaddevivirconplenitudyrecorrerelcaminode
lafelicidad.
NuestroCódigodeÉticayConductanoessóloparaleerse:esparavivirse.Hoy,formas
partedeunequipoganador,peroningunodenuestroséxitosvaldríaalgo sinosotros
mismos no somos personas en las que nuestros clientes, los demás colaboradores y
consejeros,accionistas,inversionistasyproveedorespuedanconfiarplenamente.Nuestro
mayoréxitoeslavivenciadelaFilosofíaCompartamos,lacualtúconstruyesdiariamente
concadaunadetusacciones,actitudesydecisiones.
Tú,eresunapiezamuyvaliosadeCompartamos.Cadapersonatienederechoasertratada
condignidadyrespeto.Poreso,estamoscomprometidoscontigoparaofrecerteunambiente
laboraldondepuedascrecerpersonalyprofesionalmente,untrabajodondeencuentres
uncaminoderealizaciónyfelicidad.Perotododerechoconllevaunaresponsabilidad.Por
eso,dejamosmuyclaraslasconductasconlasquetodoslosconsejerosycolaboradores
debemoscomportarnosparaasegurarquetodosycadaunorecibamosesetratodignoy
respetuoso.Losmediosdedenunciaestánparaprotegerteaticomocolaborador:acude
aellosconconfianzacuandoalguienviolenuestroCódigo.ProtegerelCódigodeÉticay
Conductaesprotegernosacadaunodenosotros.
5 > Código de Ética
HoytepedimosquetecomprometasaviviryprotegernuestraFilosofía,pilardenuestra
empresa.Peronadieamayprotegeaquelloquenoconoce.Poreso,elprimerpasoes
queleascondetenimientoesteCódigo,tomandoconcienciadelcompromisoqueestás
adquiriendoconCompartamosBanco,perosobretodocontigomismo.Despuéstendrás
quecertificarteyrecertificarteanualmente,mostrandoqueconocesycomprendestodo
elcontenidodelCódigo,queformaspartedeestegranequipoycompartessusvalores,
yquetecomprometesacomportarteéticamenteentodomomento,deacuerdoa los
lineamientosdelCódigo.
Te invitamos a que busques ser una mejor persona, un líder Compartamos.
Atentamente,
Carlos Labarthe Costas Carlos Danel Cendoya
DirectorGeneral DirectorGeneralAdjunto
6 > Código de Ética
9 > Código de Ética
un mar de transformación
Carta de laDirección General
uno>Introducción a la Filosofía Compartamos
�0 > Código de Ética
La Filosofía Compartamos es nuestra forma de
pensar y actuar
>SecomponedelSentidodePropósitoylaMística.
>NosdacriteriosdecómocomportarnosenlasNormasdeConducta.
>NosprotegeatravésdelosMediosdeDenuncia.
8 > Código de Ética
Fundamentos
a. Reconocemos que toda Persona es única e irrepetible y tiene un valor en sí misma.
Respetamos su dignidad, reconocemos sus derechos y obligaciones y ponemos los medios
que están a nuestro alcance para que logre su propia realización. Por ello:
>Reconocemoslaigualdaddetodaslaspersonas;ningunapersonaesmásqueotra.
>Sabemosquetododerechoconllevaunaresponsabilidad.
>Encontramosenelservicioalosdemásnuestrarazóndeser.
>Ofrecemosanuestroscolaboradoreslosmediosanuestroalcanceparaquelogrensu
propiarealizacióndevidaconsentidodetrascendencia,acompañadadeundesarrollo
personalyprofesionalcontinuo.
>Creemosquetodas laspersonassonprotagonistasdesupropiodesarrollo.Poreso,
nuestropapelanteclientesycolaboradoresesacercarlesoportunidadesdedesarrollo.
>Nuestroclienteesunapersonacomprometida,trabajadora,responsableyforjadora
deunmejorfuturoparasufamilia.
>Actuamossegúnvaloresyprincipioséticosentodomomento.
>Sabemosqueelfinnojustificalosmedios;nuncasejustificaráunaacciónmalaaunqueel
resultadofinalseaoparezcabueno.
>Construimosrelacionesprofesionalesdecalidad,respetuosasytransparentesentreaccionistas,
consejerosycolaboradores,connuestrosclientes,inversionistasyproveedores.
>Contribuimosaldesarrollointegraldelapersona,porloquenuestralabornoterminaal
ofrecerserviciosfinancieros.Todas lasaccionesconelclienteycolaboradordeben ir
cargadasdeunvaloragregadoquefomenteunaculturafundamentadaenvaloresyque
repercutanenbeneficiodeél,sufamiliaytodalacomunidad.
9 > Código de Ética
b. Buscamos la promoción del bien común, contribuyendo al desarrollo de nuestro país.
Promovemos la generación de oportunidades en las comunidades donde trabajamos a
través de la eficiencia de nuestro trabajo; la mejora continua, nuestro desarrollo integral
y el de nuestros clientes.
>Distribuimoslariquezageneradallegandoamásclientes,ofreciendomásservicios,
creandofuentesdetrabajo.
>Creemosquelamicroempresaesunapiezafundamentaleneldesarrolloeconómicoy
socialdeMéxico.
>Estamosconvencidosdequelosserviciosfinancierossonunasemillaparaelcrecimiento
humanoyempresarialdenuestrosclientes.
>Administramosprudentementeelriesgoatravésdelusodeunatecnologíaestandarizada.
>Construimosunenlaceentrenuestrosclientesylosmercadosfinancieros,estableciendo
unarelaciónganar-ganarbasadaenlatransparenciaylapermanencia.
>Creemosquelosaccionistassonparteimportantedenuestrocrecimiento,porloqueles
ofrecemosunarentabilidadeconómicaysocialatravésdeunarelaciónalargoplazo.
>Luchamosporconsolidarunaposicióndeliderazgoenlageneracióndeoportunidades
decrecimientoparaelmicroempresariomexicano.
�0 > Código de Ética
�� > Código de Ética
dos>Sentido de Propósito y Mística
�4 > Código de Ética
La Filosofía Compartamos se compone delSentido de Propósito y Mística
�� > Código de Ética
Sentido de Propósito
ElSentidodePropósitoesloquesomosybuscamosser,seexpresaatravésdelaMisión
ylaVisión.
Misión
Somosunaempresasocialcomprometidaconlapersona.Generamosoportunidadesde
desarrolloensegmentospopulares,fundamentadasenmodelosinnovadoresyeficientes
aescalamasivayenvalorestrascendentesquecreancultura,externaeinterna,logrando
relacionespermanentesdeconfianzaycontribuyendoparaunmundomejor.
Empresa Social
DefinimosaCompartamosBancocomounaempresasocial,yaquefomentamoseldesarrollo
social 1,atravésdeunmodelodenegocio.Estolohacemosalgenerar:
> Valor social:damosoportunidadesdeaccesoaserviciosfinancierosalmayornúmero
depersonasdesegmentospopularesyasusfamilias,enelmenortiempoposible,
sembrandoasíunasemillaparaeldesarrollosocialdelascomunidades.
> Valor económico:damoslaoportunidadalsectorprivadoylosmercadosdecapitales
deinvertirenlasmicrofinanzasformandoasíunsistemafinancieromásincluyente.
> Valor humano: promovemos acciones que den a clientes y a colaboradores la
oportunidaddesermejorespersonas,construyendomejoressociedades.
Nuestrocompromisoestrabajarparaqueestostresvaloressecomplementenentresí,con
elfindecumplirnuestraMisión.
Visión
Contandoconpersonasautorrealizadas,serlaempresalíderenfinanzaspopulares,ofreciendo
serviciosdeahorro,créditoyseguros,ampliandolasfronterasdelsectorfinanciero.
1http://web.worldbank.orgEldesarrollosocialesuncompromisodeestimularelprogresosocialatravéslossiguientestresprincipiosfundamentales:
>Contribuiraformarsociedadesintegradasconelfindepromoverunaccesomásigualitarioalasoportunidades.>Fomentarsociedadescohesivasqueseancapacesdeorganizarseparaabordarnecesidadescomunes,superarlimitacionesy
resolverdiferenciassinrecurriralaviolencia.> Actuardemaneratransparenteconelfindebrindarunservicioefectivo,eficienteyjustoatodoslosinvolucrados.
�� > Código de Ética
�4 > Código de Ética
Mística
LaMísticaeslavivenciadenuestrosseisvalores.
Lapersonaesunsercapazdehacerelbien,guiadoporvalores.Alpracticarestosvaloresen
suvidadiaria,sehaceunamejorpersonaeimpactapositivamenteenlasociedad.Compartamos
invitaatodoslosaccionistas,consejeros,comisariosycolaboradoresapracticarvaloresen
suvidapersonalylaboral,haciendoespecialénfasisenseisvaloresinstitucionales.
Valores
AcontinuaciónsedescribenestosseisvaloresycómosevivenenCompartamos:
Persona
Buscamosquelaspersonasseanmejores.Porello,fomentamossudesarrollointegralde
acuerdoalFISEP.ElFISEPesunmodelodedesarrollo integralqueconsideratodas las
facetasdelapersona(Físico,Intelectual,Social-familiar,EspiritualyProfesional).
Para vivir el valor de la Persona dentro de Compartamos Banco:
> Descubrelobuenoquehayentiyenlosdemás.Conoceyaceptatuspropiaslimitaciones
ybuscamejorarlas.
> Respetaalosdemástratandoatodosporigual.
> Séhonestoentucomportamientoyenelmanejodebienesmaterialesydeconocimientos.
> Guardadiscreciónyprudenciaantelasconfidenciaspersonales.
> Evitalamurmuración,lacríticaylaburla,yaqueafectannegativamentelapersonalidad
delosdemás.
> Utilizaprimordialmente lapreguntaantesde juzgara losdemásypideperdón,si
ofendesohacespasarunmalmomentoaalguien.
> Ponteenloszapatosdelosdemás,conociendoycomprendiendosuscircunstanciasy
promoviendounmejorentendimientoentretodos.
> Consideraque todapersonaque seacercaa ti tienealgo importantequedecir y
merecedetodatuatención.
> Sécoherenteentumododevivir,pensaryactuar,basándoteenprincipiosyvalores
universales.
Para vivir el valor de la Persona con el cliente:
> Trata a todos los clientes con cortesía, dignidad y respeto. Da siempre un trato
humanoypersonalizado.
> Séconscientequetutrabajohaceunadiferenciaenlavidadelosclientesyreconoce
suesfuerzoporsaliradelante.
> Conoceyrespetalasraícesculturalesylaidentidaddelosclientes.
> Empleaunvocabulariocorrectoyadecuado.
ParavivirmejorelValordelaPersona,teproponemosquepongasenprácticalassiguientesvirtudes:humildad,respeto,honestidadygenerosidad.
�5 > Código de Ética
�8 > Código de Ética�6 > Código de Ética
Servicio
Nosdamosalosdemásporquetenemosuninterésauténticoenlapersona.
�6 > Código de Ética
Para vivir el valor del Servicio dentro de Compartamos Banco:
>Construyerelacionesefectivasbasadasenunganar-ganar,dondeexistaconfianzamutua.
>Teninterésporlosdemásyvívelohabitualmente.
>Comunicaconcortesíaydelicadeza,sinotienestiempo.
>Aprendeaescucharconatenciónyconsiderarlasopinionesyconsejosquetedan.
>Cuidasiemprequetuscomentariosodeclaracionesrespectoanuestroscompetidores
seanobjetivos,justosyveraces.
Para vivir el valor del Servicio con el cliente:
>Sésencilloeneltratoconlosclientesypromueveenellosunaactituddeservicio,
motivándolosadetectarnecesidadesyresolverlas.
>Conoceysatisfacelasnecesidadesdetucliente,nogeneresfalsasexpectativas.
>Ofreceproductosyserviciosjustosydignosconlamayorcalidadyoportunidad,sin
crearlenecesidadesalosclientesdeacuerdoalaspolíticasdeCompartamos.
>Asistepuntualmentealasreunionescontusclientes,ycumpleenlostiemposderespuesta
delosproductos.Sinoesposibleporalgunarazónajenaati,avisaoportunamente.
>Todacomunicaciónquetengasconlosclientes,yaseaformaloinformal,debeestar
basadaenundiscursoinformativo,honestoyfundamentadoennuestraFilosofía.
ParavivirmejorelValordelServicio,teproponemosponerenprácticalassiguientesvirtudes:justicia,lealtadyempatía.
�7 > Código de Ética
Responsabilidad
Cumplimosnuestrosdeberesconexcelenciayasumimoslasconsecuenciasdenuestrasacciones.
Para vivir el valor de la Responsabilidad dentro de Compartamos Banco:
>Séjusto,dandoacadaquienloquelecorresponde,sinnegociardemaneraventajosa
yactúaprudentementebuscandosiemprehacerelbien.
>Hazconcuidadoyesmeroeltrabajoquesetehaencomendadoconlamayorcalidad
yperfecciónposible;concluyéndolaeneltiempoyformaprevisto.
>Organiza tu tiempoparaque tepermita tener claridadde ideas y adarle a cada
personaycosasulugar.
>Brindaoportunidadesdedesarrollo.Túcreces,enlamedidaenquelaspersonasatu
alrededorcrecen.
�8 > Código de Ética
>Procuramantenertulugardetrabajolimpioyseguro.
>Asumeconresponsabilidadloserrorescometidospornegligencia,especialmentesicausan
uncostoinnecesarioparaCompartamosyavisainmediatamenteaquiencorresponda.
>Sitienescolaboradoresatucargo,eresresponsablejuntoconellosdesusacciones.Por
lotanto,buscaestarcercadeellosenseñándolesysupervisandosutrabajo,lasrelaciones
entreellosysusclientes.
Para vivir el valor de la Responsabilidad con el cliente:
>Sédignodelaconfianzadepositadaenti.
>Recuerdaquenodebes induciralclienteaadquirirunproductooservicioqueno
necesita, yaque en ciertoplazo es perjudicial para él, para tudesempeño y para
Compartamos,ademásdeirencontradelrespetoalclienteyalabúsquedasincera
desubienestar.
>Tenmuchocuidadodenootorgar créditosqueexcedan la capacidaddepagodel
cliente y le provoquen sobreendeudamiento, o créditos a personas insolventes; es
decir,quenotienencapacidaddepago.Nuncarenuevesalgúncréditocuandoalguna
deestascircunstanciasprevalezcan.
>Séespecialmentecuidadosoenelmanejodelainformaciónprivadadelosclientes.
Comprométeteasalvaguardarladeaquellosquenoesténlegalmenteautorizadosa
conocerla.
>Tensiempreclaroquetodaslasdecisiones,procesos,incentivos,políticasyprácticas
operativasdebencontribuiralograrsatisfacermejorlasnecesidadesdenuestrosclientes.
>Fomentaentretusclienteselcumplimientodeloscompromisosadquiridos.
>Cuidaelmedioambienteypromuevequenuestrosclienteslocuiden.
ParavivirmejorelValordelaResponsabilidad,teproponemosponerenprácticalassiguientesvirtudes:coherenciayprudencia.
�9 > Código de Ética
�� > Código de Ética
Pasión
Amamosloquehacemos.
�0 > Código de Ética
Para vivir el valor de la Pasión dentro de Compartamos Banco:
>Conoce,entiende,viveytransmitelaFilosofíaCompartamosentreloscolaboradores,
clientesyproveedores.
>Comprométetecontusobligaciones,haciendomásdeloqueseesperadetiymantén
unesfuerzoconstanteporterminarloquehascomenzado.
>Infundeánimoconpalabras,conunapalmadaenelhombrooungestoamable.
>Entusiásmateporrealizaruntrabajoquetrasciende,puesnoshacemejorespersonas
ynospermiteayudaraotros.
>Portaorgullosola“camiseta”deCompartamosBanco.
>Trabajaporresultadosynoportiempos,loimportanteesquelogresloquetepropongas.
>Buscasolucionesenvezdepronunciarquejas;entodoproblemahayunaoportunidad
paraaprenderalgoydemostrarquesomosmejoresqueantes.
>Apasiónate por tu trabajo, y haz bien las cosas desde un principio, pues eres un
colaborador clave dentro de Compartamos. Sé consciente de que juntos estamos
construyendounmejorpaís.
Para vivir el valor de la Pasión con el cliente:
>Promueveentretusclientesunactitudemprendedora,pasiónporlosretos,porsalir
adelante,crecer,ofrecerunmejorfuturoasufamilia,hacerunmejorpaís.
>Manténsiempreunarelacióncercanayfrecuente.
ParavivirmejorelValordelaPasión,teproponemosponerenprácticalassiguientesvirtudes:compromiso,perseverancia,esfuerzoyentusiasmo.
�� > Código de Ética
�4 > Código de Ética
Trabajo en equipo
Colaboramosconlosdemás,esforzándonosjuntosparalograrmás.
�� > Código de Ética�� > Código de Ética
Para vivir el valor del Trabajo en equipo dentro de Compartamos Banco:
>Cooperaconlosdemásparaayudaralograrobjetivoscomunes.
>Intercambiaexperiencias,opiniones,consejos,ideas,ypreferenciasconlaspersonas
queterodean,enunambientedecordialidad.
>Platicaaquelloquetepareceincorrecto,equivocadooagresivo,paraevitarconflictos
incómodoseinútilesquesólodejanresentimientos.
>Detectalosaspectosimportantes,concrétalosyestableceunordendeprioridadesadecuado.
>Tucomunicacióndebesercomprensiva,flexibleyconciliadora.
>Escuchaconatenciónlasopinionesycomentariosdelosdemás,evitandointerrumpir.
>Procuradescubrirlascualidadesycapacidadesdelosdemás,reconociendosuesfuerzo,
interésydedicación.
Para vivir el valor del Trabajo en equipo con el cliente:
>BuscasiemprehacersentiralclientecomopartedelafamiliadeCompartamos.
>Séenérgicoyefectivoentulabordecobranza,fomentandolacooperacióndelosclientes.
>Escuchatodaslasopinionesdenuestrosclientesrespectoalacalidaddelservicioque
reciben.Utilizaloscanalesformalesdecomunicaciónparadarleseguimientoatales
opinionesyquelosclientesseenterendelaacciónquesetomó,paraquequeden
motivadosaseguirretroalimentándonos.Porlotanto,buscasiempremedioseficaces
pararesponderacualquierquejarazonabledelosclientes.
>Fomenta la solidaridad y la empatía entre cada integrantedel grupo, frente a las
dificultadesquecadaunoenfrente.
ParavivirmejorelValordelTrabajo en equipo,teproponemosponerenprácticalassiguientesvirtudes:cooperación,ordenycomunicación.
�� > Código de Ética
Rentabilidad
Hacemosmásconmenos,siendoproductivosyeficientes.
Para vivir el valor de la Rentabilidad dentro de Compartamos Banco:
>Actualízateenconocimientosparatudesarrolloprofesional.
>Evitaelusoexcesivodelosrecursos,sindescuidarlacalidaddelobjetivo.
>Realizaactividadesconcretas,evitandoladistracciónparalogrartusobjetivos.
>Establece relaciones con personas o instituciones que compartan los Valores de
Compartamosygocendebuenareputación.
>Buscalamejormaneraderealizartutrabajo.Hazmásconmenos.
>Cumple conexactitud todas laspolíticas yprocesosestablecidosparaelmodode
empleoyelaprovechamientodetodaslasherramientasdetrabajo.
Para vivir el valor de la Rentabilidad con el cliente:
>Manténinformadoalosclientessobreloscostosrealesdenuestrosservicios.Sésiempre
transparenteenlainformaciónquelesdas,sinengañarlosdeningunamanera.
>OfrecesiempreinformacióncompletaanuestrosclientessobrequiénesCompartamosylas
ventajasdelosproductosqueofrece.Paraello,mantentesiempreactualizado,aprovechando
todoslosmediosdecomunicaciónycapacitaciónqueCompartamosteofrece.
>Ofrecetasascompetitivasenelmercadoyaccesiblesparalosclientes,quelesbrinden
oportunidadesdedesarrolloyfomentenelestablecimientoderelacionesalargoplazo.
>Contribuye a la educación financiera de los clientes promoviendo el ahorro y el
créditoresponsable.
ParavivirmejorelValordelaRentabilidad,teproponemosponerenprácticalassiguientesvirtudes:eficiencia,austeridadytransparencia.
�4 > Código de Ética
�7 > Código de Ética�5 > Código de Ética
tres>Ética y Conducta
�8 > Código de Ética
LaÉticaeslacienciaquejuzgalabondadomaldaddelosactos.Esdecir,nos
ayudaaevaluarsiunaacciónquehemoscometidoovamosacometeresbuenao
mala.Deestaforma,laÉticaesunaguíaparaquenuestrasaccionesyconductas
diariasseapeguenalbienynosacerquenaalcanzarlafelicidad,puesésteesel
finquebuscantodaslaspersonas.
Porello,nuestroCódigodeÉticayConductaeslaherramientaquecomunica
laFilosofíaCompartamosyofrecelosmediosparavivirlayprotegerla.
�6 > Código de Ética
Objetivo y sujetos del Código
El objetivo del Código de Ética y Conducta (Código) es “compartir los valores éticos
definiendolasconductasaseguirparaaccionistas,miembrosdelConsejodeAdministración
(consejeros),comisariosycolaboradores”.Seentiendeporcolaboradoratodoslosdirectivos,
funcionarios(gerentes)ydemáspersonasquelaboranenCompartamos.
ElCódigopromuevealtosestándaresparagenerarunaconductaéticayprofesional,afin
depreservarlaintegridadyconfiabilidaddeCompartamosBanco,asegurarelcumplimiento
delasleyesyprotegerlosinteresesdelosclientes,alavezqueseestableceunambiente
detrabajojustoyequitativoparatodosloscolaboradores 2.
ElcumplimientodelpresenteCódigoesobligatorioparalosaccionistas,consejerosytodos
loscolaboradores.Esresponsabilidaddetodosellosobservaryhacerobservartodaslas
conductasdescritasenéste3.
EselAuditorGeneralInterno–colaboradordeCompartamos-quedisponedeesquemasy
sistemasdevigilancia,quienestáfacultadoparasancionarlasconductasviolatoriasenlos
términospropuestosporelComitédeAuditoríaolaComisióndeHonor.
Todos los colaboradoresdebencertificarseen la comprensióndelCódigo,enunplazo
de 60 días naturales siguientes a partir de su fecha de contratación4 y recertificarse
anualmentedentrodelos60díasposterioresalafechaqueelequipodeapoyo 5designe,
renovandosucompromisoconlavivenciayproteccióndelaFilosofíaCompartamos.
2ElCódigoestáelaboradoconsiderandolasreglasprudencialesenmateriadeadministraciónintegralderiesgosyenlaprevencióndeprobablesconflictosdeintereses.
3EsimportanteseñalarqueelCódigoesuncomplementonormativo,porloqueencasodecontravenirlosprincipiosinvocadosenelmismo,sepodránaplicarlassancionescontenidasenelReglamentoInteriordeTrabajoyenelContratoIndividualdeTrabajo,sinmenoscabodelasqueestablezcanlasleyesytribunalescompetentes.
4Seincluyeeldíadecontrataciónparaefectosdelcómputodelos60días.
5ElequipodeapoyoseintegraráporlaspersonasquedesignelaDirecciónGeneral.
�7 > Código de Ética
Anexo de Control Interno
ElpresenteCódigodeÉticayConducta,esparteintegrantedelsistemadeControlInterno
deBancoCompartamos,S.A.,InstitucióndeBancaMúltipleyestarásujetotambiénalo
establecidoenelManualdeControlInterno.
Lineamientos generales
ElbuennombredeCompartamosBancolohemoscreadoyloseguiremoscreandotodoslos
queformamospartedeestaempresa,atravésdelavivenciadiariadenuestraFilosofía.
Unadenuestrasgrandesresponsabilidadesespreservarlaconfianzaquenuestrosclientes,
proveedores, autoridades, inversionistas y accionistashandepositadoennosotrospara
cumplircon lamisiónencomendada.Porello,debemosesforzarnosporactuarsiempre
apegadosalosValoresylasNormasdeConducta.
�8 > Código de Ética
�� > Código de Ética
cuatro>Normas de Conducta
�� > Código de Ética
AdemásdelcumplimientodeconductascongruentesconnuestraMísticaySentido
dePropósitocontenidosenestaseccióndelCódigo,losconsejerosycolaboradores
tienenprohibido, en términosgenerales, toda aquella conductaque seoponga
alosinteresesdelosclientesyalassanasprácticascomerciales.Tambiénestán
obligadosaseguirconductasquegaranticensucredibilidadyladeCompartamos
comounintermediariofinancierodesólidareputación.Endichasecciónlistamos
lasobligacionesyprohibicionesaqueestánsujetos.LasNormasdeConductaque
semencionanenelCódigosondemaneraenunciativamásnolimitativa,esdecir,no
incluyentodaslassituacionesquepudieranrepresentarunconflictodecarácterético.
�0 > Código de Ética
Conflicto de Intereses
Existeunconflictodeintereses,realoaparente,cuandotusintereses,olosdetufamilia,
odetercerosrelacionados,soncontrarios,interfierenopuedeninterferirenalgunaforma
con los intereses de Compartamos. En general, existe conflicto de intereses cuando
tienesinteresesquepuedenhacerdifíciltudecisiónoactuacióneficienteyobjetivacomo
colaboradordeCompartamos.6
Aúncuandonoexistaunconflictodeintereses,siotraspersonascreenquelotiene,éstas
dudarándelacapacidaddelconsejeroocolaboradorparaactuarcorrectamente;poresta
razón,escasitanimportanteevitar laaparienciadeunconflictodeintereses,comoel
estarenunconflictoreal.Lapercepcióndequesetieneunconflictodeinteresespuede
dañartantolareputacióndelapersona,comoladeCompartamosydesusaccionistas.
Medidas para prevenir conflictos de intereses
EnCompartamos,losconsejeros,colaboradoresycomisario,deberánrevelaroralmentey
porescritoalAuditorGeneralInternolanaturalezayextensióndecualquierconflictoo
incluso indiciodeconflictoentresuspropios intereses(personales,sociales,financieros
o políticos), con los de los clientes o proveedores deCompartamos, sus accionistas o
conotrosconsejerosocolaboradores.Porconsiguiente,encualquiercasoqueentrenen
contraposiciónelinterésdelosclientesy/odelosaccionistasyeldecualquieradelos
colaboradoresmencionadosanteriormente,deberáprevalecerelinterésdelosclientesy/o
eldelosaccionistas.
6 Conflictodeintereseseslacircunstanciaosituaciónpersonaldeparentesco,patrimonialodecualquierotraíndolequeimpideaunconsejero,colaboradorocomisario,tenerobjetividadenlatomadedecisionesyquepuedehacersuponerqueprevaleceelinteréspropioporencimadelinterésdelaempresaydesusaccionistas.
�� > Código de Ética
Conlafinalidaddeevitarconflictosdeintereses,losconsejeros,colaboradoresycomisario,
atenderándemanerapermanentealossiguientescriterios:
a. Transparencia del mercado.Entodassusoperaciones,loscolaboradoresactuaránen
arasdelatransparenciadelmercadofinancieroyatendiendoalosprincipiosquerigen
suactividad.
b. Análisis de la situación generadora de conflictos de intereses en el marco de la
normatividadvigente,losmanualesdeprocedimientoestablecidosyelCódigo,además
deinformarloalAuditorGeneralInterno.
c . Consulta a la entidad que vigila la actividad del Banco.Enúltimainstancia,elAuditor
GeneralInternoylapersonainvolucradaenelconflicto,consultaránalaAutoridad
conelfindequeéstacalifiquelasituaciónydesernecesarioledésolución.
d . Comportamiento con altos estándares de conducta.Adicionalmente,enprevención
acualquierconflictodeinteresesdeberán:
1. Abstenersedeparticiparenactividadescontrariasalasactividadesointeresesde
Compartamos,nienactividades(personales,sociales,financierasopolíticas)que
puedaninfluirsujuicio,lealtadaCompartamosuobjetividadeneldesarrollode
susfunciones.
2. InformarporescritodeinmediatoalAuditorGeneralInternoenelcasodeque
vayanaprestarserviciosdeconsultoríaaempresasonegociosquerepresenteno
puedanrepresentarcompetenciadirectaoindirectaconcualquiergirodenegocios
deCompartamos.
�� > Código de Ética
3. Abstenerse de participar en las actividades que sean incompatibles con sus
funcionesyenlasdecisionesdecontratarproveedoresydemásprestadoresde
serviciosconlosquetenganconflictosdeintereses.
4. Comunicarde inmediatoalAuditorGeneral Internocuandosetengaovayaa
teneralgúntipodeinterésorelacióntecnológicaofinancieraconcompetidores,
clientesoproveedores; consejerosoaccionistasdeCompartamos,encuantoa
negociosajenosaCompartamosenlosquetenganrelación.
5. ComunicardeinmediatoasujefeinmediatoyalAuditorGeneralInternocualquier
situaciónqueestuvieraenriesgodecausarunconflictodeintereses,incluyendo
aquéllasqueseoriginenconmotivodelasinversionespersonalesquerealicen.El
ConsejodeAdministración,olaAsambleadeAccionistasenelcasodeconsejeros,
podrá requerir en cualquier momento y a cualquiera de los colaboradores o
consejeros,informaciónrespectodesusinversionespersonalesydocumentación
que permita identificar la transparencia de éstas y su no contraposición a los
interesesdelosclientesyaccionistasdeCompartamos.
6. Lafaltadeavisoo,ensucaso,deavisooportunoderiesgodeconflictodeintereses
entre las inversiones personales de los consejeros y colaboradores contra los
interesesdelosclientesyaccionistas,darálugaraqueintervengalaComisiónde
HonoroelComitédeAuditoría,olaAsambleadeAccionistas.
�� > Código de Ética
Adicionalmente, está prohibido:
>Venderollevarcualquiertipodeproductodistintoalosproductosfinancierosque
ofreceCompartamosanuestrosclientes,porelcualseobtengaunbeneficiodirecto
oindirecto.
>Aceptaropediralgúntipoderegalo,gratificación,dádivasofavoresatusclientes,
proveedores, acreedores o colaboradores, que pueda influir en tus decisiones o
desempeñoenCompartamos.
>UsarelnombredeCompartamosBancocontusclientes,proveedores,acreedoreso
competidoresparaobtenerbeneficiospersonalesenalgúntipodeserviciooproducto.
>ParticiparennegociosquevayanencontradelosinteresesdeCompartamos.
>Tomardecisionesenlasqueseveaninvolucradosclientes,proveedoresocompetidores
conlosqueelcolaborador,consejeroosufamiliainmediataesténrelacionados.
>Queun familiardel colaboradoroconsejerodependa laboralmentedeél.Encaso
deexistirunmatrimonioentrecolaboradoresoconsejerosdeCompartamos,nose
permitirálasubordinacióndirectaoquelauniónentreambosrepresenteunconflicto
deinteresesparalasáreasenlasquelaboranoparaelConsejodeAdministración.
>Satisfacerrequerimientosdejefes,subalternos,odemáscolaboradores,consejeroso
accionistas,familiaresoamigos,siconelloseperjudicaaCompartamos.
>Tener un empleo externo que dificulte el cumplimiento de las obligaciones del
colaboradoroconsejerodentrodeCompartamos.
>Atenderdirectamenteaclientesquesonfamiliares.Losfamiliaresdecolaboradores
puedenserclientesdeCompartamossiempreycuandocumplanconlosrequisitos
establecidos,peronuncadeberánseratendidosporti,sinoporunterceroajenoala
relaciónfamiliar.
>RealizarenCompartamosoperacionesdecompra-ventaconempresasqueseanpro-
piedaddefamiliaresenprimerysegundogradosanguíneoopolítico(cónyuge,pa-
dres,hijos,hermanos,primoshermanos, sobrinos,etc.), salvoquetalescompañías
seancompetitivasdemostrablementeencuantoprecio,calidadyservicio.
�4 > Código de Ética
�7 > Código de Ética
Manejo de Información
Los consejeros y colaboradores de Compartamos no podrán, sin previa autorización
expresayporescrito,discutirorevelar,oaplicarpresiónsobreotrasparapoderdiscutiro
revelar,cualquierinformaciónrelacionadacontransaccionesespecíficasquesehayanllevado
acabooquesehayanconvenido,oqueesténporserllevadasacabo,exceptoporlaspartes
directamenteinvolucradasenlatransacción.Engeneral,esobligatoriotratarcomoconfidencial
toda la informacióndeCompartamos,desusclientesyproveedores, comprometiéndosea
salvaguardarladeaquellosquenoesténlegalmenteautorizadosaconocerla.7
7 Se limita la divulgación de información sólo a las autoridades competentes mediante orden de un juez competente en la materia, de acuerdo con las disposiciones legales aplicables, previa autorización del área Jurídica, o para cumplir con reglamentaciones legales del regulador o del Banco Central.
�5 > Código de Ética
�8 > Código de Ética
Medidas para prevenir el uso indebido de la información
Confidencialidad de la información disponible
Se entiende por información confidencial, aquella que al ser dada a conocer por los
colaboradores,consejerosoproveedoresautorizados,(deacuerdoasusrespectivasfunciones)
a terceros no autorizados, podría tener un impacto negativo hacia Compartamos, sus
clientesohacialospropioscolaboradores.
Seconsiderainformaciónconfidencial( lasiguientelistaesdecarácterenunciativomás
nolimitativo):
>Informacióndelasoperacionescrediticiasdelosclientes.
>Informaciónpersonaldelosclientes.
>Informaciónpersonaldeloscolaboradores.
>Datos,fórmulas,metodologíasyespecificacionesdeproductosyservicios.
>Planesyestrategiasdecomercialización.
>Técnicas,métodos,procesos,sistemasytecnologíadeCompartamos.
�6 > Código de Ética
>Resultadosdeanálisisypruebas.
>Proyeccionesynuevosproyectos.
>ProductosdesoftwarepropiedaddeCompartamosoconlicenciasdeuso.
>Políticasdecompensaciónytabuladoresdesueldo.
Independientementedelmedioenqueseencuentrelainformación(enformaelectrónica,
impresa,ocualquierotro).
LosconsejerosycolaboradoresdeCompartamosy,enlossupuestosaplicables,losprestadores
deserviciosdeCompartamos,seconducirándeacuerdoalossiguienteslineamientos:
a. Guardar la información confidencial, por medio de los mecanismos apropiados de
seguridadqueevitensudivulgaciónymaluso.
b. Elresponsabledelasáreasdetrabajodondeserealizanoperacionesy/oactividades
administrativas,deberátomarmedidasparaprotegerlainformaciónencircunstancias
enquehayavisitantespresentes.
c. Lasvisitasalasáreasdetrabajoporpartedeexternosdeberánserrequeridaspreviamente
yestarautorizadasporelencargadodeláreaavisitar.Durantetodoelrecorridolos
visitantesseránacompañadosporelresponsablequesolicitódichavisita,siendoeste
últimoresponsabledelasactividadesquerealicendichaspersonasexternas.
d. Estáprohibidoa losvisitantesutilizarequiposconcapacidadesdeaudiograbación
y videograbaciónmientras se encuentran visitando las diferentes instalaciones de
Compartamos.
e. Estáprohibidoa losvisitantesutilizar teléfonos celularesen lasáreasde trabajoen
dondeserealicenactividadesfinancieras.
f. Nodejarlainformaciónodocumentaciónconfidencialalalcancedeterceraspersonas
nicomentarsuexistenciaapersonasnoautorizadas.
g. Proporcionarlainformacióndesusclientesúnicamentecuandoexistarequerimientoexpreso,
fundadoymotivadodelasautoridadescompetentes.
h. NoutilizarlainformacióndeCompartamosquemanejanparaobtenerunbeneficio
propiooparacualquiertercero.
i. Nodivulgarobrindarinformaciónqueutilizanparaeldesempeñodesusfuncionesa
personasquenolesconcierneoacompetidores.
�7 > Código de Ética
De manera general esta información incluye:
>FirmarunconveniodeconfidencialidadconCompartamos.
>Incluirenloscontratosdeprestacióndeservicioscláusulasdeconfidencialidadde
lainformación.
Del uso indebido de la información
Conelfindeevitarelusoindebidodelainformación,cualquiercolaboradoroconsejero
deCompartamos:
a. Deberádeabstenersedeusary/odifundirinformaciónprivilegiadaoconfidencial.
b. Deberáabstenersedehacercomentariossobre informaciónconfidencialen lugares
públicosydeproporcionarinformaciónsobreclientesaotroscolaboradores,excepto
cuandoéstoslanecesitenparacumplirconsusfunciones.
c. Nopodrávender,distribuirousarinformaciónconfidencialparasubeneficiopersonal.
Tampocopodrávenderodivulgarlistadosdecorrespondencia,datosdemercadotecnia
otipossimilaresdeinformaciónvinculadaconlosclientes.
d. Seráresponsabledelaconfidencialidadydelusodesuclavedeusuario(userid )yde
suclavedeacceso(password )paraoperarenelsistemadeCompartamos.
e. Seabstendrádeparticipar,decidiro sugerir ladecisiónenoperacionesa favorde
clientesconlascualessostenganegociosparticularesodeloscualestengainformación
indebidamenteobtenida,oaloscualesestéligadoencualquierotraíndole(salvola
comercialrelacionadaconCompartamos).
f. Ningunaoperaciónonegociopodráautorizarseonegarseconbaseensentimientosde
amistadoenemistadporpartedequientieneensusmanoslacapacidaddedecidir.
g. Norealizaráoperacionesenbeneficiopropio,porsímismooatravésdeinterpósita
personaodeterceraspersonas,utilizandoonoinformacióninternadeCompartamos
ydesusclientes,proveedoresoprestadoresdeservicios.
h. DeberáinformaralAuditorGeneralInternooralmenteyporescritodesuparticipación
ennegociosexternos,aunsinoexistieraconflictode interesesconCompartamos.
DeberádeabstenersedeutilizarinformacióninternadeCompartamosparalatoma
dedecisionesenotrosnegocios.
�8 > Código de Ética
De los criterios para diseminar información pública
Losconsejerosycolaboradoressonresponsablesdelusoadecuadodelainformaciónpública
dadaaconocerporCompartamosatravésdeloscanalesdecomunicaciónautorizados.En
cualquierocasión,losconsejerosycolaboradorestienenlaobligaciónsuperiordecuidarel
buennombre,lamarcaeimagendeCompartamosBanco,asícomoladelasinstituciones
yempresasconlasquesetienenrelacionescomerciales.
LainformaciónpúblicadeCompartamosdebecumplirlossiguienteslineamientos:
a. Lapublicidad,promocióneimagendeCompartamosBanconopuedenincluircircunstancias
noéticas,elusodesímbolosculturalmenteofensivosaunsexo,religión,raza,clase
social,preferenciapolíticaocualquierotracircunstanciaquepuedaserdiscriminatoria.
b. Lapublicidad,promocióne imagendeCompartamosBancodebenbuscarentodo
momentoserlegalyveraz,manteniendolosprincipiosdecompetenciajustaybuena
prácticadenegocios.
c. CualquierpersonaqueexpongainformacióndeCompartamos,deberáestardebidamente
autorizadayapegarsealoslineamientosinstitucionales,quevalidanlaconveniencia
delaparticipaciónylainformaciónquepresentaráenformayfondo.
Está prohibido:
>Utilizar la información privilegiada de Compartamos para beneficio personal o de
terceros,entantoéstanoseapública.SolamenteelDirectorGeneralolosDirectores,
tendránderechoadecidircuálinformaciónpuedeserreveladacomopública.
>IlustrarconcasosprácticosdeCompartamosencualquiertipodeexposición,siéstosno
sonpartedelainformaciónpúblicadelaempresa.
�9 > Código de Ética
4� > Código de Ética
Información Privilegiada
ElconocimientodeeventosrelevantesquenohayansidoreveladosalpúblicoporCompartamosa
travésdelaBolsaMexicanadeValores,constituyeinformaciónprivilegiadaparalosefectosde
LeydelMercadodeValores.Noseránecesarioquelapersonaconozcatodaslascaracterísticas
deleventorelevanteparaquecuenteconinformaciónprivilegiada,siemprequelaparteque
tengaaccesopuedaincidirenlacotizaciónopreciodelasaccionesdeCompartamos.Se
entiendeporeventorelevanteactos,hechosoacontecimientosdecualquiernaturaleza
queinfluyanopuedaninfluirenlospreciosdelasaccionesdeCompartamosqueseencuentren
inscritasenelRegistroNacionaldeValores.
SeconsideraquetieneninformaciónprivilegiadarelativaaCompartamos,salvopruebaen
contrario,entreotros:
a. losmiembrosysecretariodelConsejodeAdministración,losComisarios,elDirector
Generalydemásdirectivosrelevantes,asícomolosauditoresexternosdeCompartamos;
b. losaccionistasque,directaoindirectamente,tenganelcincoporcientoomásdelas
accionesrepresentativasdelcapitalsocialdeCompartamos;
c. losmiembrosysecretariodelConsejodeAdministración,losComisarios,elDirector
Generalylosdirectivosqueocupenelniveljerárquicoinmediatoinferioraldeéste,el
Contralornormativo,losfactoresydependientes,olosequivalentesdelosanteriores,
de intermediarios delmercadode valores opersonas queproporcionen servicios
independientesopersonalessubordinadosaCompartamos;
d. losmiembrosysecretariodelConsejodeAdministración,losComisarios,elDirector
Generalydemásdirectivosrelevantes,ylosauditoresexternos,depersonasmorales
que,directaoindirectamente,tenganeldiezporcientoomásdelcapitalsocialde
Compartamos;
e. lapersonaogrupodepersonasquetenganunainfluenciasignificativaenCompartamos;
f. laspersonasqueejerzanpoderdemandoenCompartamos;y
g. aquellaspersonasquerealicenoperacionesconvaloresapartándosedesuspatrones
históricosde inversiónenelmercado yque razonablementepuedanhaber tenido
40 > Código de Ética
accesoalainformaciónprivilegiada8atravésdelaspersonasaqueserefierenlos
incisosanteriores.
Las personas señaladas en los incisos a) a g) anteriores están obligadas a guardar
confidencialidaddelainformaciónalaquetenganacceso,porloquedeberánabstenerse
deusarlaotransmitirlaaotrauotraspersonas,salvoquepormotivodesuempleo,cargo
ocomisión,lapersonaalaqueseletransmitaoproporcionedebaconocerla.
Asimismo, dichas personas en ningún caso podrán:
a. efectuar o instruir la celebración de operaciones, directa o indirectamente, sobre
accionesemitidasporCompartamos,cuyacotizaciónopreciopuedanserinfluidospor
lainformaciónprivilegiadaqueposean;
b. proporcionarotransmitirlainformaciónaotrauotraspersonas,salvoquepormotivo
desuempleo,cargoocomisión,lapersonaalaqueseletransmitaoproporcione
debaconocerla;o
c. emitirrecomendacionessobrelasaccionesemitidasporCompartamos,cuyacotización
opreciopuedanserinfluidosporlainformaciónprivilegiadaqueposean.
Adicionalmente,laspersonasseñaladasenlosincisosa)ag)anteriorestendránprohibido
adquirir,directaoindirectamente,accionesemitidasporCompartamos,duranteunplazo
detresmeses 9contadoapartirdelaúltimaenajenaciónquehubierenrealizadosobrelas
accionesseñaladas.Estaprohibicióntambiénseráaplicablealasenajenaciones,perocon
relaciónalaúltimaadquisiciónquehubierenefectuado.
Lasoperacionesque realicen laspersonasquedispongande informaciónprivilegiaday
aquellasqueserealicenencontravencióndeloprevistoanteriormente,inclusoaquéllas
concertadasfueradelterritorionacionalquetenganalgúnefectodentrodeéste,serán
objetodelassancionesestablecidasenlaLeydelMercadodeValores.
8Seentenderáquerazonablementepudieronhabertenidoaccesoalainformaciónprivilegiada,aquellaspersonasquehubiesentenidocontactoosostenidocomunicación,porcualquiermedioconelcónyuge,laconcubinaoelconcubinariodelaspersonasaqueserefieren los incisosa)ag); laspersonasquetenganvínculosdeparentescoporconsanguinidad,afinidadocivilhastaelcuartogrado,conlaspersonasaqueserefierenlosincisosa)ag),ylossocios,asociadosyloscopropietariosdelaspersonasaqueserefierenlosincisosa)ag).
9Esteplazono será aplicable a lasoperacionesque, entreotros, realicenpor cuentapropia los intermediariosdelmercadodevalores,lassociedadesdeinversiónylasinstitucionesdesegurosydefianzas,tenganporobjetotítulosemitidosporCompartamosrepresentativosdeunpasivoasucargo,representenadquisicionesoenajenacionesdeaccionesrealizadaspordirectivosoempleadosdeCompartamos, adquiridas conmotivo del ejercicio de opciones derivadas de prestaciones o planes otorgados, previamenteaprobadosporlaasambleadeaccionistasdeCompartamosyquepreveanuntratogeneralyequivalenteparadirectivosoempleadosquemantengancondicionessimilaresdetrabajo;autoriceexpresamentelaComisiónNacionalBancariaydeValores.
4� > Código de Ética
44 > Código de Ética
Relaciones
EnCompartamosmantenemossanasrelacionesconconsejerosycolaboradores,clientes,
proveedoresyautoridades.
Relaciones con consejeros y colaboradores
Compartamosnodiscriminaconbaseenlaraza,religión,sexo,edad,nacionalidad,estado
civil,capacidadesdiferentes,decualquierpersona,enloqueserefierealadesignaciónde
consejeros,alreclutamiento,contratación,entrenamiento,promoción,retribución,beneficios,
sancionesyotrostérminosycondicionesdeempleo.Enconsecuencia,todaslasdecisiones
yaccionesrelacionadasaladesignaciónyalempleo(contratacionesypromociones)se
basaránenevaluacionesválidasquemuestrensi lapersonaestácalificadayaptapara
desempeñarelcargoopuesto.
LadesignaciónyelempleoconCompartamosesavoluntaddelaspartes.Tantolaempresa
comoelconsejeroocolaboradortienenlaopcióndeterminarlarelacióndeconsejeroo
empleoencualquiermomentoyporcualquiermotivo,siempreycuandosemantenga
elestrictocumplimientodelasleyesdeinstitucionesdecrédito,mercantiles,laboralesy
demásaplicablesdeMéxico.
Obligaciones de colaboradores
Compartamosesperadetodossuscolaboradoresunaasistenciapuntualyregularasus
laboresdiarias.Sinembargo,Compartamosreconocequebajociertascircunstancias,las
personasnecesitanausentarsedesus laborespordiversas razonesquepueden incluir:
enfermedades,accidentes,incapacidadesmédicaspersonalesodedependientesmenores
deedad,fallecimientodefamiliares,obienpermisosespecialesdeausentarseconosin
gocedesueldo.
Eneltemadeausencia,Compartamoshacedistinciónencadaunadeellas,sihasidouna
ausenciaautorizadaounaausencianoautorizada.LaDireccióndePersonashaemitidolos
procedimientosdecontroldeasistenciadelpersonalydelospermisosdeausencia,alosque
podráremitirseelcolaboradorparacumplirconsuobligacióndeasistenciapuntualyregular.
4� > Código de Ética
Además de lo anterior, los colaboradores están obligados a:
a. Abstenersededarinstruccionesqueseancontrariasalaspolíticasyprocedimientos
establecidosoqueseancontrariasalasleyesydisposicionesvigentes.
b. Cuandotengamoscolaboradoresbajonuestraresponsabilidad,supervisarquerealicen
susactividadesconformealaspolíticasyprocedimientosestablecidosyconapegoal
régimenlegal.
c. Informar y, de ser posible, aportar evidencia de las violaciones de las que tengan
conocimientoalAuditorGeneralInternoparasudeterminaciónysanción.
d. Proporcionaralaspersonasquetomendecisiones,informaciónlegalmentedisponible
yqueseadeimportanciaparaquepuedanrealizarsusfuncionesenelmejorinterés
deCompartamos.
e. Registrarenlacontabilidadyenlossistemastodaslasoperacionesfinancierasque
realicen, conforme a los procedimientos establecidos para tal efecto, y sujetos a
revisiónporpartedelAuditorGeneralInternoydelAuditorExterno.
f. Reportaralasautoridadescompetentesaquellasoperacionessospechosasorelevantes
quedetecten.
g. Cuidarquelaatenciónyeltratohacialosdemásnoseconfundaconcariciasyfamiliarismos
quenocorrespondenallugarnialarelaciónprofesionalentrecolaboradores.
Obligaciones de consejeros
Losconsejeros,ademásdeobservarlasobligacionesanteriores,deberánrecibiryaprobar
anualmenteuninformedelAuditorGeneralInternoindicandoqueharevisadoquetodos
los directivos, funcionarios (gerentes) y demás colaboradores; se han certificado en la
comprensión del Código, en un plazo de 60 días posteriores a su contratación; y del
DirectorGeneral,uninformedequetodoslosdirectivosyfuncionarios,ensusrespectivas
responsabilidades, han cumplido con las políticas y procedimientos de control interno
establecidosenlosmanualesdeCompartamospara:
a. AsegurarquetodocolaboradorquecomprometaaCompartamosenunaoperación
tengalaautorizaciónparahacerlo.
b. Asegurarqueloscolaboradorestenganelentrenamientonecesarioparalasoperaciones
querealicenyquecumplanconlosrequisitosreglamentariosaplicablesorelevantes.
c. Establecerprocedimientosymediosdecontrolparaqueseobservelanormatividad
aplicableatodaslasdistintasactividadesenlasqueintervieneCompartamos.
4� > Código de Ética
Obligaciones del área de Ventas
ElÁreadeVentas,ademásdeobservarlasobligacionesestablecidasparaloscolaboradores,
deberá:
a. Hacerdelconocimientodetodaslascontrapartes(colaborador,proveedorycliente)
laspolíticasrelacionadasconlosserviciosprestados.
b. Validarquelassolicitudesdecréditoyaperturadecuentasseanrequisitadasenforma
correctayverificarquelosdatosyladocumentacióncomplementariacumplanconlos
requerimientosseñaladosenlanormatividadypolíticasinternas.
c. Observarelusodeluniformeparatenerunapresentaciónpersonalacordeconlapráctica
profesionalyfinanciera,brindandoantelosclientesunaimagencorporativaadecuada.
d. Utilizar solamente las cartasde trabajo,de identificación, folletería ymanualesde
capacitaciónqueCompartamosproporcione.
e. Guardarlamásabsolutareservarespectodetodaslasoperacionescomerciales,técnicas,
procedimientos,carteraydatosdelosclientesycolaboradoresdeCompartamos.
f. Recibirlacapacitaciónqueseleotorga,asícomoacreditarlosexámenescorrespondientes
deacuerdoalanormatividadaplicable.
Prohibiciones para los colaboradores
>Utilizar recursosmaterialesoeconómicosasunombreparacontribucionesy/oapoyoa
partidospolíticos,institucionespúblicasoprivadas,oacualquierotroorganismooentidad.
>Pagar o solicitar pagar sobornos, otorgar o recibir dádivas, dinero, obsequios o
recompensascomoretribuciónporactosquetenganrelaciónconeltrabajoqueel
personaldesempeña.
Prohibiciones para los consejeros
>ParticiparcomomiembrodelConsejodeAdministracióndecualquierotraempresao
instituciónquecompitaconCompartamosencualquiermercado.
>Participar,atítulopersonaloenrepresentacióndelaempresa,enaquellasactividadesque
seanincompatiblesconsusfuncionescomomiembrosdelConsejodeAdministración.
44 > Código de Ética
Prohibiciones para el área de Ventas de Compartamos
>EjecutarinstruccionesdistintasalasdictadasporlosdiferentescomitésdeCompartamos.
>Adulterarofalsificarlosdocumentossoportealasolicituddecrédito,talescomoacta
denacimiento,comprobantesdedomicilio,entreotros.
>Atribuirselarepresentacióndeotrocolaboradorosuplantarlo.
>Reemplazarensusfuncionesaotrocolaborador,sinautorizacióndeljefeinmediato
delcolaboradoraserreemplazado.
>Atribuirselarepresentacióndecualquieraotraempresapúblicaoprivada.
>Colocar,modificaroadulterarlaclavedeotrocolaboradorodelaempresa.
>Permitir que otro colaborador firme las solicitudes de crédito correspondientes a
clientesencuyotrámitehayaintervenido,obien,firmaraquellassolicitudesencuyo
trámitenohubieraintervenido.
>Falsificarfirmasy/ofirmarporunclienteenlosdocumentosdesolicitudesdecrédito.
Seconsiderafalsificaciónelhechodefirmarporterceraspersonas.
>Proporcionar información falsa, tendenciosa o que no se ajuste a lo indicado por
Compartamosy/onormatividadvigente.
>Recibiruobtenersolicitudesdecréditosuscritasenblancoogestionadasporterceros.
>Obtenerdelosclientespotencialesoactuales,solicitudesdecréditomedianteengaño
osimulaciones.
>Encubriruocultarhechosoaccionescuandosetengaconocimientodequesubalternos,
jefesocolegasestánincurriendoenalgunadelasfaltasanteriores,enincumplimientoala
normatividadenvigor,ylasquesederivendelmanejoinadecuadodeinformación.
>Pediralosclienteslatramitacióndecuentasdeahorrocontarjetasdecréditoparael
depósitodecantidadesalasquepuedateneraccesoelcolaborador.
45 > Código de Ética
Relación con clientes
Ensurelaciónconlosclientes,losconsejerosycolaboradoresdebenapegarsealossiguientes
lineamientos:
a. Nofavoreceraunclientesobreotro.
b. Noestablecerrelacionesdeamistadocomplicidadconlosclientes,quepuedanser
perjudicialesparaCompartamos.
c. Cumplircontodasycadaunadelaspolíticas,procesosyprocedimientosdeCompartamos.
d. Apegarsealametodologíay/onormasestablecidasenCompartamos.
e. Losactosdecobranzaque realicecualquier colaboradordeCompartamosdeberán
estarapegadosalasleyesaplicablesyalasbuenascostumbres.
Por ello, está prohibido:
>Utilizarmediosintimidatoriosparaforzareldebidocumplimientodeuncontrato.
>Permitiraundeudordesviarelimportedelcréditoenbeneficiopropioodeterceros.
>Liberaraundeudor,sustrayendodinerodecuentasdeotrosgrupos.
Relación con proveedores
EnCompartamostrabajamosconaquellosproveedoresquecompartennuestrosvalores
éticos,asícomoelqueposeanunareputacióndeintegridadyequidadensutrato.
Losconsejerosycolaboradoresquenegocienlaadquisicióndelosbienesyserviciosde
Compartamos,debenofreceryexigiralosproveedoresuntratoequitativoyhonestoen
cadatransacción,buscandosiempreelbeneficiodeCompartamos.
Lacompradebienesyserviciossellevaráacabomedianteprocesosigualesytransparentes
quegaranticen la participación justa y equitativa entre los proveedores. Laelecciónde
proveedoresseráimparcial,basadaencriteriosdecalidad,rentabilidadyservicio.
LoscolaboradoresyconsejerosestánobligadosadaraconocerelCódigoaproveedoreso
consultores,yasegurarqueésteseveareflejadoensutrabajorelativoaCompartamos.
Está prohibido:
>Aceptarregalos,viajesoserviciosquepudieraconsiderarsequecomprometenlatoma
dedecisionesdeloscolaboradoresrespectoalaseleccióndeproveedores.
46 > Código de Ética
Relación con autoridades
EnCompartamosnosapegamosalasleyesyreglamentosqueestablecenlasdiferentes
autoridades en el desarrollo de nuestras actividades. Los consejeros y colaboradores
deberánapegarsealossiguienteslineamientos:
a. Colaborar con las autoridades competentes en pleno ejercicio de sus facultades y
actuarconformeaderechoendefensadeloslegítimosinteresesdeCompartamos.
b. En caso de que las autoridades señalen, o las revisiones internas descubran que
Compartamos no está cumpliendo con alguna ley o regulación, los colaboradores
deberánavisarasujefeinmediatoyalPresidentedelComitédeAuditoríaatravés
delAuditorGeneralInterno,ytantoconsejeroscomocolaboradores,deberánactuar
pararegularizarlasituaciónparaevitarposiblesinconvenientesy/ogastosderivados
delasituación.
Relación con la competencia
Laexperiencianosdemuestraquelacompetenciaessana,nosobligaasermejoresya
hacermejornuestrotrabajo,asermáseficientes,aserlosmejoresennuestroramo.Al
final,elclientedebeserelmásbeneficiadoporquepuedeelegirlamejoropción.
Por esta razón, Compartamos nunca emprenderá acciones encaminadas a restringir
la competencia. Los consejeros y colaboradores deberán apegarse a los siguientes
lineamientos:
a. Evitartodaformadeconductaengañosaodeventajadeslealmediantelamanipulación,
laocultaciónolatergiversacióndealgúnhechooinformaciónespecífica.
b. Comercializarlosproductosyserviciosporsuspropiosméritos,ynodesacreditaro
proporcionarinformaciónfalsasobrelacompetencia.
c. Utilizarinformacióndelicadadeotrasempresas(siempreycuandohayasidoobtenida
lícitamente)exclusivamenteparafinescomercialeslegítimosyfacilitarlaúnicamentea
loscolaboradoresquelanecesitenpararealizarsusactividades.
d. Serclaroscuando losclientespreguntensialgunaotraempresaesonopartede
Compartamos,osialgúnexcolaboradorsiguesiendopartedeCompartamos;pero
nuncaaprovecharesaoportunidadparadescalificarlos.
47 > Código de Ética
Está prohibido:
>Reunir información sobre la competencia por medios no éticos, como falsear la
propia identidad, induciraunaccionista,consejero,colaboradoroproveedorde la
competenciaadivulgar informaciónconfidencial,uobteneraccesoa la información
confidencialdelacompetencia,yaseadirectamenteoatravésdeterceros.
>Discutirconlacompetenciaprecios,propuestas,márgenes,costos,rebajas,términosde
venta,capacidadesdedistribución,inventarios,clientes,planescomercialesoestrategias
dedistribuciónactualesofuturasparaproductososerviciosdelacompetencia.Laúnica
excepciónaestareglaescuandolacompetenciadivulgapúblicamenteestainformación.
>Llegaraacuerdosconcompetidorescomomedidatendentealrepartodeclientesy/o
territoriosdeventa.Cuandolacompetenciapropongacualquieradeestasprácticas,es
obligacióndeloscolaboradoresinvolucradosavisarinmediatamenteasujefeinmediato
yalPresidentedelConsejodeAdministración.
>Obtener por medios impropios secretos comerciales u otra información privada o
confidencialdenuestroscompetidores.
>Contratarapersonasdelacompetencia sólo conelobjetodeobtener información
confidencial.
>Contratarapersonasqueprovengandeempresascatalogadascomocompetenciadesleal.
>Utilizarcomorecursosdeventalasmalasaccionesdelacompetencia.Loscolaboradores
deberánenfocarseenhablardelasventajasdeCompartamos.
>Desacreditaralacompetenciaoquitarsupropaganda.
>Caerenlasprovocacionesdepersonasdelacompetencia.Loscolaboradoressiempre
debenofreceruntratorespetuoso,quereflejelosvaloresdeCompartamos.
>Ridiculizarlosintentosdecrecimientodeotraempresa.
>Trabajarocolaborarsimultáneamenteconotraorganizaciónqueseacompetidorde
Compartamos.
48 > Código de Ética
5� > Código de Ética
Corrupción
Lacorrupciónesunafaltagraveencualquierámbitoybajocualquiercircunstancia.
EnCompartamoslarechazamosconelánimodeseguirmanteniendofirmela
confianzadetodoslosquenosrodean,yaque,nobastalatransparenciaennuestras
relacionesconlosdemás,sinolaconstanteluchaencontradelacorrupciónen
todassusformas.
Está prohibido:
>Distorsionar, alterar, falsificar omanipular los registros y/o la información
contable,obienfalsearlasoperacionesy/oinformación,encualquiercaso.
Seentiendecomofalsearlasoperaciones,elreportedeoperacionesficticias,
conocido con el nombre de fraude, sobre préstamos, créditos, compras y
gastos,asícomoelcobrodecheques,falsificandoendososocomprobantes.
>Realizaraccionesquepuedan influir,ejercercoerción,manipularoengañar
a cualquier auditor interno o externo, consejeros o colaboradores que se
encuentreneneldesempeñodesusfunciones.
>Sobornar o dejarse sobornar con dádivas u otra manera para alterar o
aparentarunaverdad.
49 > Código de Ética
Acoso
Compartamosprocuraunambientedetrabajolibredehostigamientodecualquieríndole,
enelcual,cadaconsejeroocolaboradorseatratadocondignidadyrespeto.EnCompartamos
setomarántodaslasmedidaspreventivasparaevitarestetipodeprácticasdadoelcaso.
Acoso sexual
Elacososexualesaquellaconductaendondeunapersona,sinimportarsusexo,investida
deautoridad,solicitafavoresdetiposexualacambiodemejoresposicioneslaboraleso
recompensasdedistintaclase.
EnCompartamosserepruebaysecastigaelacososexualdelamaneramássevera,porel
dañomoralquecausaaquienesloexperimentanyporelefectonocivoquepuedetener
paralareputacióndelaempresa.
Hostigamiento
Compartamos rechazaelhechodequeunconsejeroocolaboradorseamolestadopor
otrosconsejerosocolaboradoresdebidoasucondiciónsocial,culturalodecualquierotra
índole.Deberánabstenersedelacríticaylaburlahaciaotroconsejeroocolaborador,ya
quepuedeafectarnegativamentesudignidadydesempeñoeneltrabajo.
Está prohibido:
>Maltratarfísicaoverbalmenteaotrapersonaporcualquierrazón,incluyendomaltrato
porcondiciónsocial,culturalodecualquierotraíndole.
>Realizarinsinuacionesoproposicionessexuales.
>Utilizarpalabrasdegradantesparadescribiraunapersona.
>Criticaroburlarsedeotrocolaborador.
50 > Código de Ética
5� > Código de Ética
Uso de activos y servicios
Lasherramientasdetrabajo,bienesyserviciosqueseteproporcionan,sonparaeldesempeño
exclusivo de tus funciones y pertenecen a Compartamos, debiendo ser utilizados con
propiedad,sinmaltratosnidesperdiciosqueocasionengastosinnecesarios.Delamisma
forma,debesderespetarloselementosdetrabajodelosotroscolaboradores,evitando
tomarlosousarlossinelconsentimientodeellos.
Seprohíbeelusodecualquierherramientadetrabajo,proporcionadaporCompartamos,
paraladistribuciónyaccesodefotografíasyobjetospornográficos,oinformacióneimágenes
queatentencontralamoralylasbuenascostumbres.
Cuidado del buen nombre y la marca de Compartamos Banco
Está prohibido:
>UtilizarlasherramientasdetrabajoqueCompartamostebrindaparaacudiralugares
outilizarlosensituacionesquepuedanafectaroponerenentredichoelbuennombre
deCompartamosBanco.
>Portareluniformefueradelajornadalaboraloparaactividadesdistintasaldesempeño
detusfunciones.
5� > Código de Ética
Ambiente laboral
EnCompartamosnosesforzamosporcrearymantenerunclimadeconfianzayrespeto
mutuoquepermitael libre intercambiode ideasypropicie laplena realizaciónde los
colaboradoresensutrabajo.
Está prohibido:
>Consumir,distribuir,transportar,venderyposeercualquiertipodedrogaosustancia
prohibidaparalasalud.
>Consumirbebidasalcohólicasdurantelajornadadetrabajo,aexcepcióndeloseventos
yfestejosinstitucionales,yevitandoenellos,elabusodedichasbebidas.
>Hacerusoimplícitooexplícitodesuautoridadparaqueuncolaboradorsesometaa
actividadesqueviolenlaspolíticasoperativasdeCompartamos.
>Conceder promociones y aumentos, asignando tareas preferentes, permitiendo
conductasoventajasespecialesadeterminadoscolaboradores.
>Dirigirsealoscolaboradoresqueestánatucargoconpalabrasaltisonantesuofensivas
(nienformadebroma),congritosodeformaagresivaohumillante.Noexisteninguna
justificaciónparahacerlo.
Interpretación
En caso de duda o controversia sobre la interpretación o aplicación del Código, los
colaboradores deberán consultar directamente al área de Filosofía de Empresa para
resolversusdudas.
5� > Código de Ética
55 > Código de Ética
cinco>Medios de Denuncia y Comisión de Honor
56 > Código de Ética
Medios de Denuncia
LosMediosdeDenuncia son losmediosdecomunicación institucionalesa
travésdeloscualessereportaelincumplimientodelasNormasdeConducta,
garantizandoabsolutaconfidencialidad.
54 > Código de Ética
Medios de Denuncia
Vivenuestrosvaloresyayúdanosaconservarlos;denunciacualquierincumplimientodelas
normasdeconductaatravésdelosmediosdecomunicacióninstitucionalesestablecidos
paraello.Compartamostieneparatalmotivounacuentadecorreoelectrónico,unalínea
telefónicagratuitaotambiénlopuedeshaceratravésdeenviarporcorreounsobrecon
portepagado,todosestosmediossonexclusivosparaestosefectos.
El uso de los medios institucionales te garantiza absoluta confidencialidad, ya que la
ComisióndeHonorrecibirádirectamentetudenunciaytomarálasaccionesapropiadas:
>Puedesmandaruncorreoelectrónicoa:[email protected]
>Puedesllamaranuestralínea:01-800-5061-264
>Puedesenviarporcorreounsobreconportepagado,disponibleentodaslasOficinas
deServicios,dirigidoalaComisióndeHonor.
AntesdehacercualquiertipodedenunciarelativaalCódigo,tomaencuentalassiguientes
consideraciones:
a. Razonamuybienantesdeactuar.
>Evalúalasopcionesyconsecuencias.
>Considera,¿quiénpuedeverseafectadocontudecisiónencasodequetupercepción
noseacorrecta?
b. Procedeconconfianza.
>Comunicatudecisiónylosfundamentosatravésdelosmediosdedenunciainstitucionales.
Recuerdaqueunvalormuyimportanteeslahonestidad,porloquelasdenunciasdeberán
serobjetivas,fundamentadasysustentadas;aportandoparaelloloselementossuficientes
paraprobareldichoimputado.Séconscientequeinvolucrarelprestigiodeunconsejero
ocolaboradorinocenteonoinformarconoportunidadalgúntipodeviolaciónalCódigo,
tehacecorresponsable.
55 > Código de Ética
56 > Código de Ética
Comisión de Honor
LaComisióndeHonorestáintegradaporcolaboradoresdeCompartamosdealtasolvencia
moral,conantigüedaddentrodelaempresa,queseanelegidospormayoríadirectaporpartede
losactualesmiembrosyquenohayansidoobjetodeactasadministrativasoamonestaciones.
La Comisión de Honor evaluará cada violación de un colaborador al Código que se
presente, escuchará a las distintas partes involucradas y resolverá, en su caso, sobre
la aplicación de sanciones, de acuerdo a lo estipuladodentro delReglamento Interior
de Trabajo, exceptuando aquellos asuntos que por su naturaleza deban ser atendidos
directamente por el Comité deAuditoría. Las sanciones que imponga la Comisión de
Honorseránconsistentesycongruentesentodomomentoconlaseveridaddelafalta
alCódigoquedio lugara tal imposición, siendo ladecisiónde laComisióndeHonor
inapelable.ElComitédeAuditoríaconocerátodoslosasuntosatendidosporlaComisión
deHonoratravésdelAuditorGeneralInterno,quienparticipaenamboscomitésconvoz,
perosinvoto.
TantolaComisióndeHonorcomoelComitédeAuditoríapodránproponeralaDirección
GenerallamodificaciónoincorporacióndenuevoslineamientosalCódigo.
EnelcasodeviolacionesalCódigoporconsejerosoaccionistas,elPresidentedelConsejo
deAdministración las atenderá ypropondráa lamayoríade los accionistasuna sanción
inapelable,lacualdeberáratificarseenlainmediatasiguienteasambleaordinariadeaccionistas,
independientementedelassancionesprevistasparaconsejerosenlasleyesaplicables.
57 > Código de Ética
Tipos de sanciones
Las sanciones que la Comisión de Honor imponga pueden ser de cualquiera de los
siguientestipos:
a. Amonestación verbal:medidadisciplinariaquese imponea los colaboradorespor
conductodelintegrantedelaComisióndeHonorquelamismaseñale,lacualconsiste
enunallamadadeatenciónverbalporelincumplimientodelaspolíticasyobligaciones
propiasdelcolaborador,enlacualseleconminaanovolveraincurrirenlafaltaque
ledioorigen.
b. Amonestación escrita: comunicación escrita de los miembros de la Comisión de
HonoralresponsabledelafaltaconcopiaalexpedienteyalAuditorGeneralInterno
respectodelainfracción,apercibiéndoledenovolveraincurrirenella.
c. Acta administrativa: Medida disciplinaria que se impone a los colaboradores,
consistenteenunanarraciónde situacionesdemodo, tiempo y lugar en la cual se
describenloshechosviolatoriosdepolíticas,reglamentoyleyes,enelentendidode
queCompartamosBancoanalizarálascausassinperjuiciodetomarunadeterminación
conposterioridad.
d. Amonestación pública:comunicaciónescritadelDirectorGeneraldeCompartamos
BancoalresponsabledelafaltaconcopiaalAuditorGeneralInternoyalaComisión
NacionalBancariaydeValoresdeacuerdoalafalta.
e. Privación temporal de incentivos o prestaciones extraordinarias del infractor: la
duracióndedichasuspensióndependerádelagravedaddelafaltacometida.
f. Suspensión temporal del infractor: separación temporal de sus funciones y la
suspensióndetodossusbeneficios;laduracióndedichasuspensióndependerádela
gravedaddelafaltacometida.
g. Destitución del cargo y expulsión definitiva de Compartamos:elDirectorGeneralo
elAbogadoGeneralInternopresentaránquerellajudicialformal,yaseaporlavíacivil,
mercantilopenal,segúnseaelcaso,contralapersonaresponsable,informandodeello
alaComisiónNacionalBancariaydeValoressilagravedaddelainfracciónloamerita.
58 > Código de Ética
6� > Código de Ética
seis>Seguimiento y actualización del Código
ParaverificarlacorrectaaplicacióndelosprincipiosenunciadosenelCódigo,seaplicarán
encuestas de clima y servicio: de carácter interno con colaboradores deCompartamos
ydecarácterexternoconclientesyproveedores.Estasencuestasayudaránadetectar
desviacionesquepuedanafectarelsanodesarrollodelasactividadesdeCompartamosy
serviránparaimplementar,ensucaso,mecanismosquegaranticenlacorrectainterpretación
yobservanciadelosprincipios.
Laresponsabilidadinmediatadeldiseño,periodicidadyaplicacióndelasencuestasydela
revisióndelosresultadosobtenidosrecaeenlaDirecciónGeneral,lacualdeberácoordinar
losesfuerzosdelrestodelasáreasdeCompartamosparaalcanzarlametaplanteada.
Losresultadosobtenidosenlaaplicacióndelasencuestasdeberánserinformadosensu
oportunidadalAuditorGeneralInterno,asícomoalConsejodeAdministración,yatodos
aquelloscolaboradoresqueelConsejodeAdministracióndetermine.
Asimismo, laDirecciónGeneral deberá asegurar que la difusión del Código se realice
íntegramenteparatodapersonaqueprestasusserviciosenCompartamos.
LaDirecciónGeneraleslaresponsablederevisary,ensucaso,actualizarporlomenos
una vez al año el Código, pudiendo asignar a un equipo específico esta labor. Toda
actualizacióndeberásometersealaconsideracióndelComitédeAuditoríaparasuposterior
presentaciónalConsejodeAdministración.
Deigualforma,laDirecciónGeneraldeberáasegurarqueladifusióndelasactualizaciones
alCódigoserealiceíntegramenteparatodosloscolaboradores,enunplazode60días
posterioresasuaprobaciónporelConsejodeAdministración.
60 > Código de Ética
6� > Código de Ética
Organigrama de Sistema de Monitoreo del Código
ComisióndeHonor
ComitédeAuditoría
GerenciadeFilosofíadeEmpresa
AuditorGeneralInterno
GerenciadeAuditoríaInterna
CallCenterPersonal
Colaboradores
<> <>
<
<
<<
<<
Correoconportepagado
018005061264
Denuncias
Mediosdedenuncia
institucionales
Reporte deirregularidades
permanente
< <
6� > Código de Ética
64 > Código de Ética
ConsejodeAdministración
AuditorGeneralInterno
DirecciónGeneral DirecciónGeneralAdjunta
<
Organigrama de Ubicación Organizacional del área de Auditoría
6� > Código de Ética
Carta Compromiso
Yo, comocolaboradorde
BancoCompartamos,S.A.,InstitucióndeBancaMúltipledelaOficinadeServicios
hagoconstarquehe
recibido,leídoyaceptadolosvaloresynormasdeconductacontenidosenelCódigo
deÉticayConducta(Código)vigenteymecomprometoaconducirmisactosen
estrictoapegoaesteCódigoafindepreservarlaconfianzaqueotroscolaboradores,
clientes,proveedores,inversionistasyautoridadeshandepositadoenCompartamos.
MecomprometoacertificarmeenlacomprensióndelCódigo,realizandolaevaluación
queseencuentraenIntranetenunplazode60díasnaturalessiguientesapartirde
mifechadecontratación.Estecompromisoseráratificadoanualmenteentantome
encuentreprestandomisserviciosenlaempresa.
LeídalapresenteCARTACOMPROMISOyentendidosucontenidoyalcance,sefirma
en ,eldía de de .
Deconformidad,
Nombreyfirmadelcolaborador
Númerodenómina:
6� > Código de Ética
67 > Código de Ética
ElCódigohasidoaprobadoporelConsejodeAdministracióndeBancoCompartamos,S.A.,InstitucióndeBancaMúltiple,eldía21deabrilde2008.
LavigenciadelCódigoseráportiempoindeterminado.SurevisiónyaprobaciónserádemaneraanualatravésdelConsejodeAdministracióndeCompartamos,
deacuerdoalasnecesidadesinternasyalmarcolegalcorrespondiente.
68 > Código de Ética