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DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Ref. 3

Capital Ordinario Nivel 1: instrumentos y reservas  

Capital  social  ordinario  admisible  emitido  directamente  más  las primas de emisión relacionadas.-

61000 0

Capital  social – excluyendo  acciones  con  preferencia  patrimonial (8.2.1.1.) 51932 1

Aportes no capitalizados  (8.2.1.2.) 9068

Ajustes al patrimonio (8.2.1.3.) 0 0

Primas de emisión (8.2.1.7.) 0 0

Beneficios no distribuidos 576 0

Resultados no asignados (de ejercicios anteriores y la parte pertinente del ejercicio en curso) (8.2.1.5. y 8.2.1.6)

576 2

Otras partidas del resultado integral acumuladas (y otras reservas) 230 0

Reservas de utilidades (8.2.1.4.) 230 3

Capital social ordinario emitido por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el COn1 del grupo)

0 0

Participaciones minoritarias en poder de terceros (8.2.1.8) 0

Subtotal: Capital ordinario Nivel 1 antes de conceptos deducibles 61806 0

Capital Ordinario Nivel 1: conceptos deducibles  

Ajustes de valoración prudencial (8.4.1.12, 8.4.1.15, 8.4.1.16) 0

Fondo de comercio (neto de pasivos por impuestos relacionados) (punto 8.4.1.9) 0 0

Otros intangibles salvo derechos del servicio de créditos hipotecarios (netos de pasivos por impuestos relacionados) (8.4.1.10)

-4096 4

Activos por impuestos diferido que dependen de la rentabilidad futura de la entidad, excluidos los procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados)

0 0

Saldos  a  favor  por  aplicación  del  impuesto  a  la  ganancia  mínima presunta  (netos  de  las  previsiones  por  riesgo  de  desvalorización) según punto 8.4.1.1.

0

Insuficiencia de previsiones para pérdidas esperadas (punto 8.4.1.13) 0

Ganancias en ventas relacionadas con operaciones de titulización (8.4.1.17) 0

Ganancias y pérdidas debidas a variaciones en el riesgo de crédito propio sobre pasivos contabilizados al valor razonable (8.4.1.18)

0

- 1 -

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DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Ref. 3

Inversiones  en  el  capital  de  entidades  financieras  no  sujetas  a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)

0 5

Inversiones   significativas   en   el   capital   ordinario   de   entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)

0

Conceptos deducibles específicos nacionales -11907 0

- Accionistas (8.4.1.7.) -11883 6

-  Inversiones  en  el  capital  de  entidades  financieras  sujetas  a supervisión consolidada (8.4.1.19) 0

- Participaciones en empresas deducibles (8.4.1.14) 0 0

- Otras (detallar conceptos significativos) (8.4.1.2., 8.4.1.3., 8.4.1.4.,8.4.1.5., 8.4.1.6, 8.4.1.8., 8.4.1.11)

-24 7

Conceptos deducibles aplicados al CO n1 debido a insuficiencias de capital   adicional   de   nivel   1   y  capital   de   nivel   2  para  cubrir deducciones

0 0

Total conceptos deducibles del Capital Ordinarios Nivel 1 -16003 0

Capital Ordinario Nivel 1  (CO (n1)) 45803 0

Capital Adicional Nivel 1: instrumentos  

Instrumentos admisibles como Capital Adicional de nivel 1 emitidos directamente más las Primas de Emisión relacionadas (8.2.2.1, 8.2.2.2, 8.3.2.)

0 0

- De los cuales: clasificados como Patrimonio Neto 0 0

- De los cuales: clasificados como Pasivo 0 0

Instrumentos incluidos en el Capital Adicional Nivel 1 (e insturmentos de capital ordinario Nivel 1 no incluido en la fila 5) emitidos por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el CA n1 de Grupo) (8.2.2.3)

0

Capital Adicional de Nivel 1 antes de conceptos deducibles 0 0

Capital Adicional Nivel 1: conceptos deducibles  

Inversiones  en  el  capital  de  entidades  financieras  no  sujetas  a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)

0

Inversiones   significativas   en   el   capital   ordinario   de   entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)

0

Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0

Conceptos  deducibles  aplicados  al  adicional  nivel  1  debido  a insuficiencias de capital adicional de nivel 2 para cubrir deducciones

0 0

Total conceptos deducibles del Capital Adicional Nivel 1 0 0

- 2 -

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DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Ref. 3

Capital Adicional Nivel 1  (CA n1) 0 0

Patrimonio Neto Básico – Capital de Nivel 1 - 0 0

Patrimonio Neto Complementario -Capital Nivel 2: instrumentos y previsiones  

Instrumentos admisibles como capital de nivel 2 emitidos directamente mas las primas de emisión relacionadas (pto. 8.2.3.1., 8.2.3.2. y 8.3.3)

-25000

Instrumentos incluidos en el capital de nivel 2 emitidos por filiales y en poder de terceros (8.2.3.4)

0

Previsiones por riesgo de incobrabilidad (pto. 8.2.3.3) 2554

Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2: conceptos deducibles  

Inversiones  en  el  capital  de  entidades  financieras  no  sujetas  a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)

0

Inversiones   significativas   en   el   capital   ordinario   de   entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)

0

Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0

Total conceptos deducibles del PNC - Capital Nivel 2 0 0

Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2 (PNc) -22446 0

CAPITAL TOTAL 23357 0

Activos Totales ponderados por riesgo (APR) -457600

Coeficientes  

Capital ordinario de nivel 1 (en porcentaje de los activos ponderados por riesgo) 0 0

Capital de nivel 1 en porcentaje de los activos ponderados por riesgo 0 0

Capital total en porcentaje de los activos 0 0

Importes por debajo de los umbrales de deducción (antes de la ponderación por riesgo)  

Inversiones no significativas en el capital de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC)

0 0

Inversiones significativas en el capital ordinario de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC)

0 0

Activos   por   impuestos   diferidos   procedentes   de   diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados) Ganancia mínima presunta pto 8.4.1.1

0 0

- 3 -

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DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Ref. 3

Limites máximos aplicables a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2  

Previsiones admisibles para inclusión en el capital de nivel 2 con respecto a las posiciones sujetas al método estándar (antes de la aplicación del límite máximo)

0 0

Límite máximo a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2 con arreglo al método estándar

0 0

- 4 -

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DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO

Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3

Estados Financieros

consolidados Publicación

Estados Financieros

consolidados Supervisión

Estados Financieros

consolidados Supervisión

desagregados

Ref. vincular con componenete del

Capital Regulatorio

Activo      

Disponibilidades -82336 -82336 0 0

Títulos Públicos y privados -16229 -16229 0 0

Préstamos -265658 -265658 0 0

Otros Créditos por Intermediación Financiera -183759 -183759 0 0

Créditos por Arrendamientos financieros 0 0 0 0

Participaciones en otras sociedades 0 0 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 0 5

Créditos Diversos -14268 -14268 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 -11883 6

Bienes de Uso -18841 -18841 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 0 0

Bienes Diversos -1157 -1157 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 0 7

Bienes Intangibles -4096 -4096 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 -4096 4

Partidas pendientes de imputación -24 -24 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 -24 7

Activo total -586368 -586368 -16003 29

Pasivo      

Depósitos 440470 440470 0 0

Otras Obligaciones por Intermediación Financiera 44935 44935 0 0

- 5 -

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DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO

Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3

Estados Financieros

consolidados Publicación

Estados Financieros

consolidados Supervisión

Estados Financieros

consolidados Supervisión

desagregados

Ref. vincular con componenete del

Capital Regulatorio

Obligaciones Diversas 11030 11030 0 0

Previsiones 0 0 0 0

Partidas pendientes de imputación 49 49 0 0

Obligaciones negociables subordinadas 27785 27785 0 0

Pasivo total 524269 524269 0 0

Patrimonio Neto      

Capital Social 51932 51932 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 51932 1

Aportes no capitalizados 9068 9068 0 0

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0

Reserva de utilidades 230 230 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 230 3

Resultados no asignados 0 0 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 576 2

Diferencia de valuación no realizada 0 0 0 0

Patrimonio Neto Total 61230 61230 52738 6

Estado de Resultados      

Ingresos Financieros 101649 101649 0 0

Egresos Financieros -54322 -54322 0 0

Margen bruto de intermediación 47327 47327 0 0

Cargo por incobrabilidad -4057 -4057 0 0

Ingresos por servicios 26901 26901 0 0

- 6 -

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DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO

Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3

Estados Financieros

consolidados Publicación

Estados Financieros

consolidados Supervisión

Estados Financieros

consolidados Supervisión

desagregados

Ref. vincular con componenete del

Capital Regulatorio

Egresos por servicios -4611 -4611 0 0

Resultado neto por intermediación financiera -468 -468 0 0

Gastos de Administración -66028 -66028 0 0

Utilidades diversas 1548 1548 0 0

Pérdidas diversas -203 -203 0 0

Resultado neto antes del impuesto a las ganancias 877 877 0 0

Impuesto a las ganancias -10 -10 0 0

Resultado monetario por intermediación financiera 0 0 0 0

Resultado monetario por otras operaciones 0 0 0 0

Resultado monetario por egresos operativos 0 0 0 0

Resultado Neto del Período / Ejercicio 867 867 0 0

- 7 -

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DISCIPLINA DE MERCADO b.2 - Suficiencia de capital

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo

Disponibilidades -102598

Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales -16229

Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0

Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior -10004

Exposición a Empresas del País y Exterior -241397

Exposición a Carteras Minoristas 0

Exposición a SGR y FG 0

Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0

Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0

Prestamos Morosos 0

Otras exposiciones -22375

Exposiciones en Titulos y Retitularización 0

Partidas fuera Balance -16185

Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0

Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0

Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0

Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 36857

Requerimiento de capital por riesgo Operativo 1626

Requerimiento de capital por riesgo de Mercado 705

- 8 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.2.3 - R.C. Saldos y promedios de las exposiciones

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera Saldo Promedio

Préstamos 288418 275745

Al Sector Público no financiero 0 0

Al Sector Financiero 10004 39130

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 278414 236615

Hipotecarios 7100 7120

Adelantos 21062 21314

Prendarios 6254 6771

Documentos 155591 137976

Personales 17146 14479

Otros 16297 62

Tarjetas de crédito 54964 48893

Otros créditos por intermediación financiera 4735 5512

Créditos por arrendamientos financieros 0 0

Créditos diversos 0 0

Responsabilidades Eventuales 0 0

Total de Financiaciones 293153 281257

- 9 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.2.4 - R.C. Distribución Geográfica de las exposiciones

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera Regional Santa Fe

Regional Entre Ríos

Total

Préstamos 257848 30570 0

Al Sector Público no financiero 0 0 0

Al Sector Financiero 10004 0 0

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 247844 30570 0

Hipotecarios 5864 1236 0

Adelantos 18380 2682 0

Prendarios 5805 449 0

Documentos 134728 20863 0

Personales 12073 5073 0

Otros 16296 1 0

Tarjetas de crédito 54698 266 0

Otros créditos por intermediación financiera 4735 0 0

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0

Responsabilidades Eventuales 0 0 0

Total de Financiaciones 262583 30570 0

- 10 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.2.5 - R.C. Clasificación por tipo de contraparte de las exposiciones

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera Comercial Comercial

asimilable a consumo

Consumo Total

Préstamos 73680 126783 87955 288418

Al Sector Público no financiero 0 0 0 0

Al Sector Financiero 10004 0 0 10004

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 63676 126783 87955 278414

Hipotecarios 0 7100 0 7100

Adelantos 1985 18636 441 21062

Prendarios 445 5809 0 6254

Documentos 61246 92926 1419 155591

Personales 0 687 16459 17146

Otros 0 95 16202 16297

Tarjetas de crédito 0 1530 53434 54964

Otros créditos por intermediación financiera 0 4610 125 4735

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0 0

Responsabilidades Eventuales 0 0 0 0

Total de Financiaciones 73680 131393 88080 293153

- 11 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.2.6 - R.C. Desglose por plazo residual de las exposiciones

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera < 1 año 1-5 años > 5 años Total

Préstamos 245702 63094 0 308796

Al Sector Público no financiero 0 0 0 0

Al Sector Financiero 0 0 0 0

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 245702 63094 0 308796

Hipotecarios 5986 3134 0 9120

Adelantos 21 0 0 21

Prendarios 4647 3625 0 8272

Documentos 156 0 0 156

Personales 12878 15170 0 28048

Otros 221959 41165 0 263124

Tarjetas de crédito 55 0 0 55

Otros créditos por intermediación financiera 156326 0 0 156326

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0 0

Responsabilidades Eventuales 0 0 0 0

Total de Financiaciones 402028 63094 0 465122

- 12 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.2.7 -R.C. por Tipo de Contraparte

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Tipo de Contraparte Saldo Previsiones Neto

Comercial 0 0 0

Comercial asimilable a consumo 150 55 95

Consumo 6491 3816 2675

Total 6641 3871 2770

- 13 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.2.8 -R.C. Préstamos deteriorados por zona geográfica

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Zona Geográfica Importe Prestamos

Importe Previsiones

Regional Santa Fe 5498 3128

Regional Entre Ríos 1143 743

Total 6641 3871

- 14 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.2.9 - R.C. Movimientos de las previsiones por incobrabilidad

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Detalle Saldo inicio ejercicio

Aumentos Disminuciones

Saldo Desafectaciones Aplicaciones

Préstamos 2797 4029 0 251 6575

Otros créditos por intermediación financiera 67 28 0 9 86

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0

Participaciones en Otras Sociedades 0 0 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0 0 0

Total de Financiaciones 2864 4057 0 260 6661

- 15 -

mperetti
Rectángulo
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DISCIPLINA DE MERCADO

c.2.10 - R.C. Exposicion con la aplicacion de las tecnicas de cobertura

31/03/2015

(cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera 0% 10% 20% 35% 50% 75% 100% 125% 150% 1250% TOTAL

Disponibilidades 77423 0 6689 0 0 0 1464 0 0 0 85576

Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales 504 0 0 0 0 0 16238 0 0 0 16742

Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 0 0 39130 0 0 0 0 0 0 0 39130

Exposición a Empresas del País y Exterior 0 0 0 0 0 0 367389 0 0 0 367389

Exposición a Carteras Minoristas 0 0 0 0 0 1059 12424 0 0 0 13483

Exposición a SGR y FG 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Prestamos Morosos 0 0 0 0 0 0 0 0 745 0 745

Otras exposiciones 0 0 0 0 0 0 22547 0 0 0 22547

Exposiciones en Titulos y Retitularización 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Partidas fuera Balance 0 0 0 0 0 0 16165 0 0 0 16165

Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 77927 0 45819 0 0 1059 436227 0 745 0 561777

- 16 -

mperetti
Rectángulo
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DISCIPLINA DE MERCADO

c.3.6 - R.C. Exposicion con cobertura de garantias admitidas

31/03/2015

(cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera Exp. no cubierta por Activos adm. como

garantía

Exposiciones cubiertas por los sig. activos adm. como garantía

Total Efect. en dep. o

certificados de dep. emitidos por la

entidad

Oro amonedado Tit. Valores emitidos

por sector pub. e inst. de reg. BCRA

Acciones Cuotas partes de

fondos comunes de inv.

Disponibilidades 85576 0 0 0 0 0 85576

Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales 16742 0 0 0 0 0 16742

Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0 0 0 0 0 0 0

Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 39130 0 0 0 0 0 39130

Exposición a Empresas del País y Exterior 367389 0 0 0 0 0 367389

Exposición a Carteras Minoristas 13483 0 0 0 0 0 13483

Exposición a SGR y FG 0 0 0 0 0 0 0

Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0 0 0 0 0 0 0

Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0 0 0 0 0 0 0

Prestamos Morosos 745 0 0 0 0 0 745

Otras exposiciones 22547 0 0 0 0 0 22547

Exposiciones en Titulos y Retitularización 0 0 0 0 0 0 0

Partidas fuera Balance 16165 0 0 0 0 0 16165

Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0 0 0 0 0 0 0

Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0 0 0 0 0 0 0

Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0 0 0 0 0 0 0

Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 561777 0 0 0 0 0 561777

- 17 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.6.2 - R.M. Requerimiento de Capital

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo

Activos Nacionales 672

Activos Extranjeros 0

Posiciones en Moneda Extranjera 33

Riesgo de Mercado 705

- 18 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.9 - Riesgo de Tasa

Marzo de 2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo

ACTIVO NETO (Pesos) 56,784

VAN p rp 53,875

VAN p rp 53,755

ACTIVO NETO (Mon. Ext) 2,180

VANme r me 2,203

VANme r me 2,216

ACTIVO NETO (Pesos Ajus.) -

VANAJ rp -

Patrimonio Neto 62,099

Factor de corrección 1

RIESGO DE TASA (VaRR) 755

- 19 -

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DISCIPLINA DE MERCADO c.10 - Remuneraciones

Marzo de 2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Concepto Cantidad Saldo

Reuniones celebradas - -

Empleados con remuneran variable 35 34,925

Bonificaciones garantizadas - -

Compensaciones adicionales (sing-on awards) 167 1,689,592

Indemnizaciones por despido 1 9,495

Remuneraciones diferidas pendientes - -

Efectivo - -

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

Remuneraciones diferidas pagadas - -

Remuneraciones otorgadas 172 9,645,358

Fijo 172 9,645,358

Efectivo 172 9,645,358

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

Variable - -

Efectivo - -

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

Diferido - -

Efectivo - -

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

No diferido - -

Efectivo - -

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

Exposición de empleados a ajustes implicitos y explícitos de remuneraciones diferidas y retenidas

- -

Remuneraciones pendientes diferidas y retenidas - -

Reducciones del ejercicio por ajustes explícitos - -

Reducciones del ejercicio por ajustes implícitos - -

- 20 -

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DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Comparativo Resumen Apalancamiento

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

Total activo consolidado 586,370

Tot. activo cons s/ EECC cons - Contable 586,370

Tot. activo cons s/ EECC cons - Datos Compl. -

Aj. por dif. Consolidación -

Aj. por dif. Consolidación - Contable -

Aj. por dif. Consolidación - Datos Compl. -

Aj. por Act. Fiducia. excluidos en Exp. -

Aj. por Act. Fiducia. excluidos en Exp. - Contable -

Aj. por Act. Fiducia. excluidos en Exp. - Datos Compl. -

Aj. por instru. financieros deriv. -

Aj. por instru. financieros deriv. - Contable -

Aj. por instru. financieros deriv. - Datos Compl. -

Aj. ope. de financiación con valores -

Aj. ope. de financiación con valores - Contable -

Aj. ope. de financiación con valores - Datos Compl. -

Aj. por las exp fuera del balance 8,092

Aj. por las exp fuera del balance - Contable 8,092

Aj. por las exp fuera del balance - Datos Compl. -

Otros Aj. (13,449)

Otros Aj. (16,003)PARTIDA

21200000 DE CAPMIN

Otros Aj. 2,554PARTIDA

26300000 DE CAPMIN

Exp coef apalancamiento 581,013

- 21 -

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DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Principales Elementos del Coef. Apalancamiento

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

Exposiciones en el balance -

Exp balance (excluidos deriv. y SFTs) 588,924

Exp balance (excluidos deriv. y SFTs) - Contable 588,924

Exp balance (excluidos deriv. y SFTs) - Datos Compl. -

Act. deduc del PNb - Cap N1 (16,003)

Act. deduc del PNb - Cap N1 - Contable (16,003)

Act. deduc del PNb - Cap N1 - Datos Compl. -

Tot. exp balance (excluidos deriv. y SFTs) 572,921

Exposiciones por deriv.  

Costo rep. por transacc deriv. -

Costo rep. por transacc deriv. - Contable -

Costo rep. por transacc deriv. - Datos Compl. -

Incr. por ope. de deriv. -

Incr. por ope. de deriv. - Contable -

Incr. por ope. de deriv. - Datos Compl. -

Incr. por Act en gtia de deriv. deduc -

Incr. por Act en gtia de deriv. deduc - Contable -

Incr. por Act en gtia de deriv. deduc - Datos Compl. -

Deduc ctas cobrar transacc con deriv. (eftvo) -

Deduc ctas cobrar transacc con deriv. (eftvo)-Contable -

Deduc ctas cobrar transacc con deriv. (eftvo)-Datos Compl. -

exp con CCP -

- 22 -

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DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Principales Elementos del Coef. Apalancamiento

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

exp con CCP - Contable -

exp con CCP - Datos Compl. -

Monto noc. efvto. ajust deriv. de créd suscrip -

Monto noc. efvto. ajust deriv. de créd suscrip-Contable -

Monto noc. efvto. ajust deriv. de créd suscrip-Datos Compl. -

Reducc noc.efvto y EPF deriv. de créd suscrips -

Reducc noc.efvto y EPF deriv. de créd suscrips-Contable -

Reducc noc.efvto y EPF deriv. de créd suscrips-Datos Compl. -

Tot. exp. deriv. -

Operaciones de financiación con valores (SFTs)  

Act. brutos por SFTs -

Act. brutos por SFTs - Contable -

Act. brutos por SFTs - Datos Compl. -

Imp. a netear de los Act. SFTs brutos -

Imp. a netear de los Act. SFTs brutos - Contable -

Imp. a netear de los Act. SFTs brutos - Datos Compl. -

Rgo de créd de contraparte por Act. SFTs -

Rgo de créd de contraparte por Act. SFTs - Contable -

Rgo de créd de contraparte por Act. SFTs - Datos Compl. -

Exp. por ope. en calidad de agente -

Exp. por ope. en calidad de agente - Contable -

Exp. por ope. en calidad de agente - Datos Compl. -

- 23 -

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DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Principales Elementos del Coef. Apalancamiento

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

Tot. de las exp por Sets -

Exposiciones fuera del balance  

exp fuera balance a valor noc. bruto 16,185

exp fuera balance a valor noc. bruto - Contable 16,185

exp fuera balance a valor noc. bruto - Datos Compl. -

Aj. por la conver a equiv. crediticios (8,093)

Aj. por la conver a equiv. crediticios - Contable (8,093)

Aj. por la conver a equiv. crediticios - Datos Compl. -

Tot. de las exp fuera del balance 8,092

Capital y Exposición Total  

PNb - Capital de nivel 1 (valor cierre período) 45,802

Exposición Total 581,013

Coeficiente de Apalancamiento  

Coeficiente de Apalancamiento 8

Información adicional  

Otras exp titulizadas -

Otras exp titulizadas - Contable -

Otras exp titulizadas - Datos Compl. -

Posiciones por otras exp titulizadas -

Posiciones por otras exp titulizadas - Contable -

Posiciones por otras exp titulizadas - Datos Compl. -

- 24 -

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DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro de Reconciliación Apalancamiento

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

Tot. del act cons s/ EECC (Publ.) 586,370

Tot. del act cons s/ EECC (Publ.) - Contable 586,370

Tot. del act cons s/ EECC (Publ.) - Datos Compl. -

Aj. por dif alcance cons (Supervisión) -

Aj. por dif alcance cons (Supervisión) - Contable -

Aj. por dif alcance cons (Supervisión) - Datos Compl. -

Act orig por deriv. -

Act orig por deriv. - Contable -

Act orig por deriv. - Datos Compl. -

Act orig por ope pases y otros -

Act orig por ope pases y otros - Contable -

Act orig por ope pases y otros - Datos Compl. -

Prev riesgo incobr financ (Sit. Normal) 2,554

Prev riesgo incobr financ (Sit. Normal) - Contable 2,554

Prev riesgo incobr financ (Sit. Normal) - Datos Compl. -

Otros Aj. -

Exposiciones en el balance 588,924

- 25 -

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DISCIPLINA DE MERCADO Divulgación del LCR

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

COMPONENTE VALOR NO PONDERADO

VALOR TOTAL PONDERADO

ACTIVOS LÍQUIDOS DE ALTA CALIDAD - -

Activos líquidos de alta calidad totales (FALAC) 86,099 86,099

SALIDAS DE EFECTIVO - -

Depósitos minoristas y depósitos efectuados por MiPyMEs, de los cuales: 308,905 23,281

Depósitos estables 158,289 699

Depósitos menos estables 150,616 22,582

Fondeo mayorista no garantizado, del cual: 92,472 36,989

Depósitos operativos (todas las contrapartes) - -

Depósitos no operativos (todas las contrapartes) 92,472 36,989

Deuda no garantizada - -

Fondeo mayorista garantizado - -

Requisitos adicionales, de los cuales: - -

Salidas relacionadas con posiciones en derivados y otros requerimientos de garantías - -

Salidas relacionadas con la pérdida de fondeo en instrumentos de deuda - -

Facilidades de crédito y liquidez - -

Otras obligaciones de financiación contractual - -

Otras obligaciones de financiación contingente - -

SALIDAS DE EFECTIVO TOTALES 401,377 60,270

ENTRADAS DE EFECTIVO - -

Crédito garantizado (operaciones de pase) - -

Entradas procedentes de posiciones que no presentan atraso alguno 108,639 54,628

Otras entradas de efectivo - -

ENTRADAS DE EFECTIVO TOTALES 108,639 54,628

FALAC TOTAL 86,099 86,099

SALIDAS DE EFECTIVO NETAS TOTALES 292,738 15,068

RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ (%) - 6%

- 26 -

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